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银行案防计划范文(精选多篇)

发布时间:2022-10-13 18:09:08 来源:工作计划 收藏本文 手机版

推荐第1篇:银行案防

内控风险是与金融信用相伴生的产物,“金融信用因为承担风险而生存和繁荣”。风险管理水平是评价一家银行稳健与否的重要尺度,实践表明,风险管理是现代银行最重要、最具决定意义的管理实践之一,也是衡量信用社核心竞争力和市场价值的最重要考量因素之一。近年来,经营管理方面的教训说明,完善内控风险管理基础,构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要。重庆农商行要在竞争中立于不败之地,必须要加快培育和提高核心竞争力。

一、必须要树立正确的经营管理理念并且建立教育机制。作为一名合格的管理人员要清楚的认识案防内控工作是经营管理的重要组成部分,树立“全责”的经营管理理念,构筑预防案件的思想防线,打牢思想政治基础,筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。结合农商行的实际,做到“四个加强”:一是加强形势教育,到逢会必讲防范、督办必查防范、测试必考防范,强化全员的自警意识,从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感,营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围。二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。让员工学法、懂法、守法、用法,牢固树立法纪意识,提高遵纪守法的自觉性。三要加强金融职业道德教育。

推荐第2篇:银行案防

浅析商业银行案件防范的难点与对策

2009年07月06日 14:57:24来源:河北金融网

近些年来,银行业一些新案、大案、要案层出不穷,作案手段、恶劣程度让人触目惊心,发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件仍然占据多数,一些操作环节有章不循、屡查屡犯的现象还时有发生,暴露出部分商业银行内部管理松驰、处罚不严、基层营业机构管理不到位等诸多问题,严重影响和制约了银行业的健康发展。

一、商业银行案件防范的意义

发展与稳定犹如一对孪生兄弟,形影不离,特别是在银行业,二者相辅相成的关系表现的更为突出,发展是核心,稳定是保障,没有稳定发展就无从谈起,稳定主要表现为做好案件防范,切实有效抓好案件防范工作已成为推动业务经营不断发展的主题和可靠保证。特别是在国际经济金融危机的形势下,积极探讨案件防范工作面临的新情况,切实做好案件防范工作显的更为迫切,已成为各家银行工作的重要内容,同时该项工作也受到了监管部门的特别关注。

二、商业银行案件防范的难点

(一)案件防范意识不到位。不论是领导层还是一般员工,对案件防范的认识不到位,片面的认为案件主要是指大案要案,操作上的一些小问题不是案件,没有考虑到往往是这些小问题才导致了大案件;认为业务发展是主要的,案件防范是次要的,重发展、轻风险的思想还比较严重。

(二)制度执行不到位。再完善的制度落实不到位也是空谈。有章不循,操作不规范在实际中普遍存在,常常认为差一些要件不会有大的问题,过分相信自己,没有严格按照操作规程进行操作,导致出现了“大错不犯,小错不断”的现象,久而久之,形成风险漏洞越来越多、越积越大,为案件的发生埋下了隐患。

(三)监督检查不到位。没有监督检查,制度就无法真正落实到位,而在工作中,不论是专门的监督检查部门还是业务部门自身,监督检查常常流于形式,过多的注重纸式材料,忽视了现场检查,致使在重要工作环节上不能严格履行制度,规章制度的严肃性和相互制约的作用受到了限制,以致引发了案件。

(四)案件防范手段不到位。目前,工作中主要强调硬件手段的防范,而忽视了员工对案件防范的关心程度、理解程度、执行程度,忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化,缺乏对案件防范措施的创新性、有效性。

三、商业银行案件防范的对策

(一)推行风险教育,强化案件防范意识

风险教育在案件防范工作中起到关键作用,必须要将其常态化,主要从一下几个方面着手:一是开展政纪教育。通过多种形式,深入开展学习实践科学发展观和党性党纪教育,进一步提高各级领导人员廉洁合规意识和拒腐防变的能力;二是开展法纪教育。要对全体员工特别是新进行员工开展职业操守教育、廉洁从业教育、法规制度教育,增强员工遵章守纪、按章操作的意识;三是开展案例警示教育。充分利用各类宣传教育资源,学习案例,警示各岗位员工自觉遵守职业操守,从思想根源上消除风险案件隐患;四是开展风险要点教育。从分析案件和重大违规事件暴露出的突出问题入手,梳理、提炼若干易于记诵、便于执行的风险防范要点,使员工耳熟能详,形成操作上的自觉。

(二)完善制度建设,强化制度落实

制度完善是案件防范的前提,制度落实是案件防范的关键,二者要有机结合。一是根据业务发展和内控管理需要,在制度跟进、流程完善、系统优化等方面建立和完善持续整改机制;完善案件防控及整改工作联席会议制度,定期召集相关部门分析案件防控形势;落实案件防控及整改重点联系行制度。二是严格执行党内、行内民主生活会、述职述廉、民主测评等各项基本制度,从作风建设、遵守廉洁从业规定、组织人事工作、执行回避制度、改进成本管理和执行财经纪律等方面加强对领导人员的监督,将案件防范纳入领导人员考核范围,促使其重视并严格落实制度。

(三)加大监督检查力度,强化问责机制

失去监督的权力必然会被滥用,必须监督对权力的监督,对员工行为进行检查。抓好自查和互查,在加强各业务部门自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时,专门监督检查部门进行专项检查,既包括人的监督,也包括物的监督,实现人机共防。一方面,对在检查中该发现的问题而不能发现,或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的,要坚决追究检查者的责任。另一方面,要对在日常检查中发现的薄弱环节和违纪违规行为严格落实整改措施,对各类案件或苗头性问题,只有做到发现一件,严肃查处一件,不断加大打击和惩处的力度,才能产生以儆效尤的作用,震慑一些试图作案的人不敢作案。

(四)创新防范手段,强化渠道建设

在依靠传统防范方式的同时,要不断创新手段。逐级落实谈话制度,近距离的了解员工的思想动态;深入推进纪检监察特派员制度,合理确定考核目标内容,科学编制考核评价指标,并纳入全行内控与合规考核体系之中,持续关注并消除员工的不良思想;拓宽渠道建设,充分发挥网上举报、网上排查的作用,为员工举报违规违纪行为提供必要的渠道和途径;完善风险预警机制,多层面收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题,及时进行风险提示,跟踪评价防范结果;建立员工家属沟通联络制度,通过家访、召开家属座谈会等形式向员工家属通报情况,在家属与单位、家属与员工之间架起互相理解的桥梁,携手共筑一道稳定员工队伍思想和防范经济案件发生的后方防线。

可见,要防范商业银行案件的发生,必须做到思想到位,制度到位,监督到位,创新到位。只有这样,才能真正夯实整个管理基础,提高整体管理水平,从而实现长治久安,安全运营。

推荐第3篇:银行案防形势

具体而言,一是大案要案仍不断发生。银行业案件高发的势头并没有从根本上遏制,案件防控工作任务依然很重。一些地区、一些机构接连发生百万元甚至千万元以上案件,特别是今年4月发生了农业银行河北省邯郸市分行库管员任晓峰、马向景盗取5100万元库款案件,数额巨大,性质恶劣、社会影响极坏。

二是同质同类案件时有复发。发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件占比仍然较高。这些同质同类的案件频繁、反复出现,充分说明在一些机构、一些业务部位,案防工作基础还不够牢固、案防措施贯彻还不到位。

三是当前案件仍多发于基层营业机构,作案人员主要集中在基层负责人、重要岗位人员和重要业务经办人员,信贷、储蓄和现金管理等业务岗位仍然是案件高发的主要风险部位。从案件资金用途看,作案人挪用、侵占资金主要用于经商办企业、炒股和购买彩票,或用于个人挥霍。

四是滋生案件的体制机制、内控管理等深层次问题尚未根本解决。突出表现在:一些银行业金融机构,特别是部分基层机构经营重业务发展、轻内部管理;机构组织体系、管理体系不健全、不完善;案件防控认识不到位,风险防范意识淡薄。

“银行业案件问题,不仅是事关银行形象的大问题,也是关乎银行改革成败的大问题。当前,银行业案件防控工作形势依然严峻,必须清醒认识案件防控工作的复杂性和长期性。”郝爱群说。

统计显示,今年上半年银行业金融机构累计发生各类案件179件,同比下降62%。其中发生百万元以上案件51件,同比下降60%。各类案件和百万元以上案件的涉案金额同比分别下降55%和56%。

推荐第4篇:银行案防3

以制度建设为核心 构筑起防范案件风险的屏障

随着监管部门监管力度的加大、商业银行风险管理的普遍加强以及全社会信息透明度的日益提高,近一段时期,商业银行陆续暴露了一些违法违规案件。深刻剖析这些银行案件,我们不难看出,案件产生的根本原因是制度缺失或执行不力。当前银监会正在组织在全国银行业金融机构开展以制度建设为核心的案件专项治理活动,其宗旨是以制度建设为核心从根本上构筑防范案件风险的屏障。

制度缺失和执行不力是银行业案件多发的根本原因

诺贝尔经济学奖获得者、新制度经济学主要代表人物道格拉斯。C.诺思(Dougla C.North)对制度作了如下定义:“制度是一系列被制定出来规则、应遵循的要求与合乎伦理道德的行为规范,用以约束追求福利或最大化利益的个人行为。”这一定义说明制度是人们创造的、用以限制人们行为的框架。制度可以提供及时、准确的信息,规范从业人员的行为,减少工作的不确定性,降低风险。我们常说“立规矩,成方圆”,通俗地反映了制度的重要性。制度在银行业风险管理、案件防范中起着关键性作用,银行业的稳健运行是以健全的产权制度、业务经营制度、内部控制制度、监督制约制度等制度作保障的。但我国银行业发生的各种违法违规案件,暴露了银行业金融机构在制度建设与执行中存在

着明显的缺陷。

(一)体制转轨时期存在制度缺陷。在两种体制转轨过程中,由于新旧体制的摩擦、深层次矛盾没有得到根本解决,容易产生金融风险。这是由计划经济向市场经济转轨过程中的国家所特有的风险,主要是由于缺乏市场机制的约束力和经济主体之间不完整甚至扭曲的信用关系造成的。1998年经济过热和亚洲金融危机期间,包括亚行在内的各国银行案件不断发生。在外界看来,这种似乎与宏观经济周期相伴随的“怪圈”再次投影在我国加速改革的银行业身上。国民经济处于高速增长期,又是矛盾的凸显期,社会调解、监督机制和法律建设还不完善,诱发犯罪的消极因素增多。处于改革攻坚阶段的银行业,大量的新制度还很不完善,操作还不规范,管理还不够严谨,最容易给犯罪分子带来可乘之机,致使银行案件在经济改革、银行改革的过程中不断呈现。

(二)公司治理机制不完善。公司治理是一系列定义了股东、管理者、债权人和其他利益相关人之间关系的规则。公司治理的目的为解决因所有权和经营权相分离而产生的委托-代理问题而设定的制度安排。从银行内部来看,国有商业银行的公司治理机制建设取得一定的成果。但是,公司治理机制的改革并不彻底,普遍存在缺陷。表现在:责任不清,权力不明,追究不严,经营决策权过于集中,缺乏有效的制衡机制,尤其对基层高管人员缺

乏有效监督,导致“内部人控制”问题严重。从一定意义上来说,这也是近来国有商业银行案件高发的最主要原因。

(三)内控基本制度安排缺失或执行不力。主要表现在内部控制不能覆盖所有风险点,许多基层机构未建立并执行异地交流制度、重要岗位轮换制度、强制休假制度和近亲属回避制度,从而为犯罪分子长期作案、合伙作案提供了可乘之机;内控制度建设滞后于业务发展,控制手段欠缺,操作风险突出;银行内部各岗位有章不循、违规操作、逆程序办理业务、玩忽职守等问题相当严重。权力大于制度、情面大于制度,违反领导意志就会下岗失业,丧失利益,制度执行受到严峻挑战,“顺水人情”成为“潜规则”。

(四)制裁违规行为的制度安排力度不够。由于“人是理性的”,因此当违反制度所付出的成本小于收益时,制度对人的约束就会大打折扣。在银行业金融机构中,主要表现为对案件的查处不严,责任追究的力度不够。对违法违纪人员处理上,灵活性有余,原则性不足;重经济处罚,轻行政处分;避重就轻,只处理当事人,不层层追究相关责任人和领导责任;个别机构领导对违规违纪案件往往是大事化小、小事化了,甚至为保政绩,隐瞒案件,自行消化,使案件得不到及时查处,助长了作案人的侥幸心理。由于对违规问题查处不严,变相培育了“违规文化”,即不

违规吃亏、不违规不发展。

(五)缺少有效监督制约的制度安排。内部审计部门未真正做到全系统垂直管理,片面服从本单位领导,只对同级领导负责,不能独立地进行审计检查和做出公正评价。内审实施缺乏权威性,往往只是对发现的问题建议、督促整改,很少给予处罚。一些银行机构事中复核和事后监督,还存在一定的制度漏洞。另外,社会公众缺乏基本的金融知识,社会监督薄弱,加之银行信息不透明,使银行业不规范操作得以长期存在。

推进银行业制度变迁,切实防范案件风险

制度变迁是人们特定的活动方式和相互关系的行为规则的变化,它意味着一种更有效的制度安排对另一种制度安排的替代过程。由于防范银行业金融机构案件风险的制度选择目标是明确的,为此制度变迁是必然的选择。

(一)加快银行业的改革步伐。完善公司治理是国有银行改革的核心。良好的公司治理正是确保银行利益相关者利益均衡的制度安排,它是银行良好运作和科学管理的根源和基础,是实现银行价值最大化目标的制度保障。我国银行业机构要以国际最佳做法和银监会颁布的改革指引为参照,以公司治理改革为核心,

理清产权关系,不断改革内部管理体制,强化财务约束和风险防范机制,建立有效的激励约束机制,彻底转换经营机制,从根本上防范案件风险。

(二)进一步完善内控制度。商业银行的竞争力最终体现在内部管理水平和风险控制建设上。要针对各项业务制定全面、系统的政策、制度和程序,并在全系统范围内保持统一的业务标准和操作要求。内控制度要覆盖所有风险点,贯穿决策、执行、监督全过程,重点岗位、主要风险环节做到相互制约、相互制衡。对新业务、新产品更要事先制定相关规章制度以准确计算和评估风险,防患于未然。同时,对现有制度要不断进行评估、修订、补充和整合,确保各项制度在各部门、各层次得到贯彻执行。

(三)提高事后监督和内部审计的有效性。实践证明,银行业监管体系中最直接、最有效的监管是银行业内部的自我监督和管理。商业银行要将事后监督彻底独立于前台业务之外,形成平衡制约的关系。突出事后监督的重点,研究不同时期犯罪分子作案特点,结合本单位实际,有针对性地查堵案件的发生。科学地设置内部组织机构,按照相互协调、平衡制约的原则,合理配置业务部门、管理部门和监督部门,充分发挥内部审计部门监督检查的作用。要结合工作实际,建立和完善独立的审计组织体系和规章制度,制定审计规划、重点和方案,增强审计工作的针对性、

有效性,保证内部审计的独立性、专业性、权威性。

(四)开展案件专项治理工作。为坚决遏制案件多发势头,保证改革和发展的顺利进行,银监会正在开展以加强制度建设为主要内容的防范银行违法违规行为专项治理活动,督促银行加强管理,从严治行,坚决遏制违法违规案件的发生。黑龙江银监局积极在辖内推动案件专项治理工作,组织深入开展系列活动,与司法部门合作,把查防违法违规案件同加强制度建设、增强遵纪守法意识、深化体制改革和建立风险管理长效机制结合起来,充分暴露、严厉查处各类违法违规行为,争取在较短时间内摘掉案件多发的帽子。

(五)严格实施问责制。作为一种事后控制办法,问责制具有持久的震慑力。严肃查处违法违规人员,要做到有案必查、有案必处,对责任人不仅要给予党纪、政纪处分,还要给予一定的经济处罚,涉嫌犯罪的,要依法移送司法机关。要建立案件问责制与责任追究制度,对相关责任人员追究责任。对发生的案件,不仅要依法追究直接责任人的责任,而且要按照有关规定,追究相关领导的责任。对事后监督与内审人员同样要实施问责制,对检查中流于形式、敷衍了事、应发现问题而未能发现,或发现问题后隐瞒不报的,要严格追究其检查责任。

推荐第5篇:银行案防2

防范银行案件重在建立长效机制

2007年8月3日 15:17

[世华财讯]分析文章指出,银行业案件高发的势头并没有从根本上遏制,案件防控工作任务依然很重,加强长效机制和执行力建设是防控银行案件的重中之重。

据金融时报8月3日报道,分析文章指出,07年4月发生在农业银行河北省邯郸市分行的金库案件,库管员任晓峰、马向景盗取5,100万元库款,数额巨大、性质恶劣,造成了极坏的社会影响。此外,一些地区、一些机构接连发生百万元甚至千万元以上案件。这些频繁暴露出来的案件提醒我们,目前,银行业案件高发的势头并没有从根本上遏制,案件防控工作任务依然很重。

对于当前银行业案件的发生,8月2日,在银监会举行的“银行业案件防控和治理工作情况通报会”上,银行监管一部副主任郝爱群用“同质同类案件时有复发”来形容目前大案要案仍不断发生的形势。

根据对07年上半年的典型案件剖析发现,发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件占比仍然较高。这些同质同类的案件频繁、反复出现,充分说明在一

些机构、一些业务部位,案防工作基础还不够牢固,案防措施贯彻还不到位,抓好重点机构,重点业务部位案件风险防控依然至关重要。

分析文章认为,银行业案件问题,不仅是事关银行形象的大问题,也是关乎银行改革成败的大问题。07年以来,按照温家宝总理关于“建立严密的内部防范体系和外部监管体系”要求,在切实巩固前两年案件专项治理工作成果的基础上,银监会着力推动案件专项治理工作向常规性全面操作风险监管转化,努力完善案件防控长效机制,提出了“2007年银行业金融机构案件总量及百万元以上大案要案数量在2006年基础上,总体实现双降20%以上”的案件防控工作目标。经过银监会各级监管机构和银行业金融机构共同努力,07年上半年银行业案件防控和治理工作取得了显著成效。但是,正如银行每日开门营业都可能面临着风险隐患一样,银行案件是与银行机构同步而生的。因此,防控银行案件,加强长效机制和执行力建设是重中之重。

在银行经营中,依法经营、合规操作是银行一切工作的基本要求,是每一个银行员工应尽的基本职责。在通报会上,郝爱群针对目前的银行案件,提出“形成案件防控的合力”的概念。即必须从提高执行力入手,切实解决执行走样、监督走神、贯彻走调等执行力不足问题,增强执行的针对性,把抓查防案件与抓追究责任

统一起来,推进合规文化建设。

重点在于把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中,使之成为自觉的习惯;重点在于把立规建制的工作做实、做细,把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点。

根据目前的统计,当前,案件仍然多发于基层营业机构,作案人员主要集中在基层负责人、重要岗位人员和重要业务经办人员,信贷、储蓄和现金管理等业务岗位仍然是案件高发的主要风险部位。特别是由于一些基层营业机构管理不到位,许多案件尽管作案人手段简单、直接,但能屡屡得逞,甚至隐瞒数年。从案件资金用途看,作案人挪用、侵占资金主要是用于经商办企业、炒股和购买彩票,或者是用于个人挥霍。

对于此类现状,一些专家分析,其根本在于滋生案件的体制机制、内控管理等深层次问题尚未根本解决。突出表现在:一些银行业金融机构,特别是部分基层机构经营指导思想不端正,重业务发展、轻内部管理;机构组织体系、

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推荐第6篇:银行案防培训心得

案件防范学习心得体会

通过“高管人员案件防范培训”这次深入学习,对于银行发生的风险事项和案件案例,暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上还不够细不够实、内控管理上的重大缺陷,员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们要进行深刻的反思。

通过这次学习,我认识到在工作中必须时刻保持清醒的认识,不可掉以轻心,需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力,摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识,时刻保持警惕,有效遏制各类风险案件的发生。对于以上存在问题,经过学习与思考,本人觉得可以从以下几方面入手,以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”,提高思想教育水平。案件防控工作教育活动,首要解决的就是一个人的意识问题,应该使大家认识到,制度并不是用来看的,而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例,对每一位员工应该是有很强的震憾,模范地遵守内控制度,不仅仅是对自身的爱护,也是对他人的负责。在这个方面,应该将本项工作深入持久的开展下去,做好人的思想工作,真正使每一位员工从思想上重视,从行动上自觉。

二、严肃工作纪律,提高违章违纪的代价。要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作,对于严重违反内控制度的

要严厉予以处理,要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价,让其有切身之痛,严重的更应严肃处理至开除。

三、完善工作机制,防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后,无不有作案人长期处心积虑的身影,他们正是利用了工作机制上存在的一些问题,精心准备,伺机作案。我们要通过工作机制的转变,来防范道德风险转化为实际风险。比如,在工作机制方面,可以以制度化的形式进行岗位轮换,以制度化的形式做好稽核监察工作,以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设,重视员工道德风险防范,严格操作流程,把对员工思想排查工作纳入议事日程;并做到密切关注员工思想动态,将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

五、切实加强自身的素质学习。特别是加强规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责,将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识,要求自己爱岗敬业,认真严肃对待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,深思慎行,将责任心融化于血液,体现于行动,伴随于身边。

推荐第7篇:银行案防工作总结

四季度,支行加强内控管理,把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本,采取有效措施,强化制度执行,有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生,为支行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。

一、加强业务风险核查。

加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作,认真落实核查制度,不断加强监督核查力度,严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则,认真分析判断每一笔风险事件,保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。

对各级部门检查发现的问题,明确专人及时进行落实整改,对查询及时核实回复。同时,利用晨会的形式点评上日工作情况,采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法,减少差错、提高业务操作水平。

二、提高部门负责人的管理履职。

支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识,切实承担起事中控制与现场管理的职责,扎实做好业务操作的基础管理工作,切实消除风险隐患,确保各部门的业务客观、准确、真实发生。

同时,支行充分利用业务监控系统,加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围,通过采取突然性检查、滚动检查等形式,防止案件的发生。

三、加强员工的风险防范意识教育。

支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中,经常性教育和引导员工增强风险防范意识,在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪,把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节,防止触碰“五禁”类违规操作红线,结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识,增强工作责任心和执行规章制度的自觉性,防止随意操作引起风险事件。

支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度,通报案例宣传、加强制度学习,针对错综复杂的社会经济形势,强化开展对员工的合规廉政教育,认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐,教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习,引起员工思想共鸣,自觉远离违规经营及经济犯罪。

四、规范员工日常管理与行为动态

本季,支行持续开展了员工可疑行为排查,由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈,重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法,分析了这两种违法行为的危害性,达成遵纪守法的共识。通过约谈,支行领导加深了对员工的了解,把控了员工的思想作风,掌握了其工作状态和日常行为;同时,也为员工创造了坦言心声的机会,加强了行内沟通。

城西支行在排查过程中坚持联动结合,即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合,进一步扩大信息来源渠道,多途径了解员工是否存在经商办企业,是否参与民间借贷等情况。

通过联动走访,支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指责等情况,以便采取必要的谈心帮助,对症下药,及时缓解员工的精神和工作压力,提高心理疏导的效果。

推荐第8篇:银行案防工作总结

银行案防工作总结

无论多么完美的内控制度,如果得不到有效的执行,也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已,银行案防工作总结。合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控和案防制度执行年”活动,使我对合规有了更加深刻的认识:合规操作涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,商业银行必须将合规意识渗透到每一名员工,使其明确合规经营意义重大。

首先,合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

其次,合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,这样才能从源头上预防风险。

再次,合规经营是落实科学发展观,实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行的经久不衰。

那么,怎样才能使合规经营深入人心,促进银行的健康发展?我认为,惟有做到“五个到位”:

一要道德教育到位,工作总结《银行案防工作总结》。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育,增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人,使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养,学会心理调控,不盲目与人攀比,防微杜渐,面对各种诱-惑保持高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观,自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为,使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉,关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉,增强集体观念。

二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势,制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程,建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度,引导员工增强利用制度自我保护意识,由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”,做到有章必循,违章必究,形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度,对实践证明仍然行之有效的管理办法,必须坚持,制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯,坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系,只有合规经营,业务才能更好更快地发展,在合规的基础上创新,在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

三要合规操作到位。“合规操作,从我做起”。合规不是

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推荐第9篇:银行案防工作意见

银行案防工作意见

为了稳定金融秩序,维护国家资产安全,进一步加强银行案防工作.今年上半年以来,工行浠水支行采取四大举措,抓紧抓好案防工作,银行案防工作意见。

1、认真落实案件防范工作

一是组织全行员工认真学习金融工作相关规则。组织员工学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》,教育员工遵守公德,诚实守信,忠于职守,爱岗敬业,热情服务,团结互助,做品德高尚的金融员工。该行将《指引》、《公约》、《承诺》打印制作上墙张贴,时刻提醒员工遵守道德行为规范,做文明员工。

二是开展好客户经理警示教育,工作总结《银行案防工作意见》。在教育活动中,工行浠水支行组织客户经理学习上级行印发的《学习资料手册》、观看警示教育录像片、廉政谈话、相关理论侧试、写心得体会和办室宣传栏等形式进行教育。通过教育将廉洁从业和合规经营观念贯彻于每个客户经理职业生涯的全过程,增强自我约束能力和拒腐防变的合力,确保每个户经理做到诚实守信,廉洁自律。

三是认真开展员工行为排查。该行主要对员工经商、黄、赌、毒等方面情况进行排查,通过召开各单位负责人会议,填写十个方面员工行为调查表,到政法部门了解情况等形式对员工八小时内外情况进行认真排查。

四是开好“两会”。按上级行要求按时开好内控案防要情分析会和员工思想行为动态分析会,通过两个会议形式,分析、了解全行员工的思想和行为动态,及时掌握和发现员工中的不良行为和案件隐患,有针对性地做好员工的思想工作和案件预防工作,把重大违规和案件消灭在萌芽状态,确保全行安全营运。

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推荐第10篇:银行案防自我评估报告

**银行案防工作自我评估报告

报送机构:**银监分局

自评年份:2013年

接到《**银监办公室转发银监会办公厅关于银行业金融机构案防工作评估办法有关文件的通知》文件后,立即组织人员对本行2013年案防工作进行自我评估,现将有关情况汇报如下:

一、自我评估开展情况

为保证我行案防评估工作顺利进行,成立了本年度案防工作评估领导小组,组长:***,副组长:***,成员:***。领导小组下设办公室,办公室设在***,办公室主任由***同志兼任。办公室负责案防评估工作的有效开展,具体包括评估办法制定、组织各支行案防评估工作、对银监局的评估结果进行反馈。

二、自我评估得分情况

(一)案防工作组织情况:总行董事会下设审计委员会。监事会监督董事会、高级管理层履职尽职情况,对违反法律、法规的董事、高级管理人员提出罢免建议,由监事长对本行案防监督工作负总责。总行内部设立合规审计部,合规审计部负责落实审计委员会决议,组织逐级签订案防责任目标书。

(二)制度及质量监控情况:行长是案防制度制定和执

1 行的第一责任人。明确各部门及分支机构案防工作的职责分工,内设机构合规审计部是案防牵头部门,并由专人负责研究制定年度案防工作计划。制订《案防职责》、《转发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》、《印发案件风险防控处置预案的通知》。组织学习《***办法》,对制度落实实行常规性稽核检查,并及时下发整改通知书,查出问题及时通报处理,确保员工理解掌握制度并明晰违规应当承担的责任。

(三)案防工作执行情况:总行内部机构合规审计部协助高级管理层制定、有效推动和执行银行的合规政策,有效管理银行的合规风险。主动识别、量化、评估、监测、测试和报告合规风险。建立制度后评价体系,对各项制度合规性和有效性进行审查,根据审查结果和业务发展需要及时修订完善,确保制度涵盖所有业务领域和环节。

加强职业操守教育。定期组织学习业务知识、职业操守相关内容共4386人次,同时利用各种形式、各种载体深入开展员工理想信念教育、职业操守教育,继续抓好《***办法》的学习培训,强化教育的广泛性和深入性,引导干部员工树立正确的世界观、人生观、价值观,增强遵纪守法和诚信合规意识。结合《***》警示教育片和近年发生在农信社的典型案例,在辖内广泛开展形式多样的案件警示教育,以案说法,警钟长鸣。一线员工参加案防合规培训率100%。

(四)监督与检查情况:年度内开展了一次“五大风险”排查。重点排查了基层营业网点负责人、员工是否利用银行平台及员工身份,以高息为诱饵参与社会非法集资、民间融

2 资等违法违规行为进行风险排查;二是对员工内外勾结、盗用或挪用客户资金行为进行风险排查;三是对员工异常行为进行风险排查,包括对员工和直系亲属银行账户大额资金异常变动情况的排查,以及对员工炒股、做期货、包养情人、吸毒、投资经商等情况的排查。通过2个月排查,未发现我行有以上风险隐患。

开展了二次案件风险隐患排查。对全辖所有机构、所有岗位、所有人员以及2013年度所有业务进行全面风险排查。自查阶段边排查边整改,有力提升了我行案件防控水平。

(五)考核与问责情况:坚持有案必查、有腐必惩,畅通信访举报受理渠道,提高信访案件直查快办能力。突出办案重点,严肃查办发生在领导干部中滥用职权、玩忽职守、贪污贿赂、腐化堕落案件和发生在一线岗位中以贷谋私、违规操作、弄虚作假等损害群众切身利益和银行权益的案件。坚持惩治和保护并重,做到严惩腐败者、保护干事者、宽容失误者、打击诬告者。通过查办案件加强警示教育,强化制度建设,发挥治本功能。

三、案防工作自我评估发现的问题

一是我行在案防培训考核机制方面还有待完善,目前案 防培训还未建立与员工岗位、待遇、职业晋升等挂钩的考核机制。二是目前审计检查做到依据审计方案组织开展稽核检查,因方案设定时间的约束,未能做到延伸检查。

四、整改措施

一是制定案防培训考核制度,坚持贯彻执行。二是针对

3 审计部门、监管部门对本行案防考评中发现问题以及问题暴露情况制定稽核检查的频度及深度。

五、下一步工作计划或安排

2014年我行将继续做好案件防控工作,采取多种形式深入开展警示教育、示范教育、关爱教育和岗位廉政教育,不断增强教育的针对性和有效性,层层签定预防案件责任书做好案件情况统计及上报工作,争取我行案件防控工作再上一个新台阶。

二〇一四年三月十二日

第11篇:银行案防工作自我评估报告

XXX农村商业银行

2013年度案防工作自我评估报告

XX银监分局:

为加强案防工作,客观评价我行整体案防工作情况和成效,根据《银行业金融机构案防工作评估办法》,细化评估措施,制定案防工作评估方案,并严格组织实施,现将评估情况报告如下:

一、自我评估开展情况

为确保评估工作的有序开展,本行成立以董事长为组长,班子其他成员为副组长,各部门总经理为成员的案件防控评估领导小组。领导小组下设办公室,分管行长兼任办公室主任。办公室设在合规与风险管理部,负责制定案防工作评估方案,牵头组织2013年度案防工作自我评估,要求各部门、各支行认真组织学习文件精神,明确职责分工,规范评估流程,相互保持沟通。指导各评估小组运用指标分析、定性与定量相结合分析、定期检查与本次评估相结合等方法,对案件防控管理情况进行评估。

为确保评估质量,按照部门职责对评估内容进行划分:董事会秘书负责评估董事会履职情况以及董事会对案防工作的推动、落实情况;内部审计部负责评估监事会履职情况、专项检查开展情况、经由内外审计部门上年度案防监管评价中已发现问题以及监管部门发现的问题暴露情况和监督检查工作质效及问责;合规与风险管理部负责评估本部门履职情况、业务部门发起制定的业务制度和操作细则完备性、制度建设的全流程管理、部门间各层级间工作沟通协调机制、完善案件防控工作保障体系、合规审查监督与检查质效、已发现问题的整改质效;电子银行部负责评估信息系统建设;授信评审部负责评估授权授信、岗位分离刚性约束;监察保卫部负责评估高管层履职情况、案防制度体系建设、案防管理人员配备、引导员工培养良好的职业道德和职业操守、强化员工职业规范约束、信息报送系统、案防统计制度质效、案件堵截质效、案件查处质效、网点平均案件率、每亿元资产涉案风险率、案防工作开展情况检查、责任追究机制有效性、案件暴露问题整改、案件责任人处理。

本行案防工作自我评估对评估指标内容做到了全覆盖,各部门评估资料涉及的纸质或电子档案资料报备合规与风险管理部存档。

二、自我评估得分情况

经过认真学习《银行业金融机构案防工作评估办法》,对照案防工作评估指标体系及指标评价说明,本着实事求是的原则,认真细致的开展自我评估,如实揭示存在问题,经评估测算:案防工作组织得9.5分,制度及质量控制得15分,案防工作执行得42分,监督与检查得12分,考核与问责得13分,合计得分91.5分,自我评估结果为“绿牌”。

三、案防工作自我评估发现的问题 经过评估,发现存在以下几个方面问题:

1.董事会下未设合规委员会,且未明确相关专门委员会承担案防工作的推动、落实;

2.2013年度监察保卫部门为案防工作的牵头部门,分管领导为监事长,未将负责合规管理工作的部门定为案防工作的牵头部门,未制定具体的案防管理政策;

3.案防管理人员专业技能培训力度不足,有待进一步加强;4.针对一线员工的案防合规培训率为55%,一线员工培训率不高;

5.上一年度各类内外部检查已发现问题个别历史遗留问题仍然存在,未能及时整改,部分风险隐患重复发生。

四、整改措施

1.按照银监会《银行业金融机构案防工作评估办法》要求,建立健全案防组织体系,强化落实案防责任;

2.制定案防管理办法,进一步完善制度体系,为案件防控工作奠定基础,做到有据可依;

3.进一步加大案防管理培训力度,制定全员培训计划,采取“请进来和派出去”的方法,提高一线员工案防合规培训率和中层以上干部领导水平,确保基层一线员工培训率达到70%以上,力争全年每人培训一次以上;

4.进一步加大内外部检查发现问题的整改力度,对检查发现的问题采取“二建五落实制度”,即建立问题台账,建立销号制度,逐个问题落实整改责任人,落实整改时间,落实整改进度,落实整改措施,落实处罚问责部门,提高内控制度的执行力,彻底解决少数问题屡查屡犯现象。

五、下一步工作计划

1.健全案防组织体系,强化落实案防责任。通过制定安徽舒城农村合作银行案防工作管理办法,明确董事会下设的相关委员会承担案防工作职责,根据董事会授权组织指导全行案防工作,明确规定各层级案件防控职责。

2.深化案件防控教育,认真组织学习银监部门最新文件精神,加强案防教育,进一步强化全员案件防控意识。

3.落实案件防控措施,进一步提高案件防控成效。一是加大科技手段应用,拓展远程监控的功能,除监控重点部位的安全、文明服务之外,创造条件增加对柜台业务合规性的监控,及时发现异常和违规办理业务的行为,充分发挥远程视频监控的综合效能;二是加大安保工作力度,加大安防设施的建设和改造,加大安保检查力度,实现“以查促防、查漏补缺”;三是认真落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假等“四项”制度,加强员工行为排查,筑牢案件防范屏障。

4.切实开展检查排查,严格进行责任追究。按季开展案件风险隐患滚动排查,制定排查方案,落实排查责任,确保排查效果。对排查发现的问题,建立整改台账,建立问题销号制度,落实问题整改责任人,对违规行为责任人进行严格问责,同时登记违规积分台账,提高员工合规意识,提高制度执行力。

5.建立案件信息统一管理机制,由案件防控牵头部门及时汇总各项业务条线检查结果、内部审计结论、外部监管检查意见书和外部审计结论,深度分析各种违规问题成因,制定纠正预防措施,避免同类同质事件再次发生。按季召开案件防控专项工作会议,报告、分析和部署案件防控工作,促进案防管理的自我完善。

二〇一四年三月二十日

第12篇:银行支行案防工作总结

XX银行XX支行案防工作总结

无论多么完美的内控制度,如果得不到有效的执行,也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。为进一步强化案防工作,省联社在创造性地推行“五人联保”、“风险保证金”制度的基础上,积极探索,推进案防长效机制建设,在过去的一年里认真学习了省联社坚持构建“大案防、大联动”的案防体系,通过完善法人治理结构、加强制度流程建设、提高技术控险能力、实施“五人联保”动态管理、注重信访举报查办效果等措施,形成强有力的风险管控机制。通过充分发挥财务、信贷、稽核、人事、风险资产、安全保卫、银行卡、纪检等业务条线的职能作用,采取多种方式,借助多种手段,对重点人员、重点岗位、重点环节、重点业务等进行全方位、深层次、大力度的排查和检查,及时发现问题、落实责任、整改到位,进一步完善案防责任追究机制,加大考核、惩处的强度和力度,确保了我行安全、稳健经营。

一年的案防学习和实践,使我支行对合规有了更加深刻的认识:合规操作涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,商业银行必须将合规意识渗透到每一名员工,使其明确合规经营意义重大。对我支行一年来的安防工作,做如下总结:

一、思想上高度重视,将案防意识深入人心

2012年度,对案防工作,我支行高度重视,年初即召开了安防工作专题会,明确案防目标,对总行和省联社的案防要求做了深入的学习,将落实工作进行明确部署和严格要求,不等不靠,提早下手。要求全体员工必须本着对信合事业、对农商行和对自己高度负责的态度,率先垂范,以身作则,认真扎实地抓好案防工作。在过去的一年中,我支行有针对性地加强思想教育工作,做到严以律己,自觉抵制、检举和纠正违反合规操作的行为,做到突出重点、整体推进。

首先是加强学习、提高认识,我支行在年初就做出了案防学习要求,对员工学习时间、学习方式、学习笔记、心得体会、自查剖析都作了明确的规定,要每一位职工学习时间每周不少于2次每次不少于2小时,必须做学习笔记并记录心得体会,深刻自查剖析个人工作中的不合规现象。

其次是全行开展以集中学习和分散学习相结合制度,做到学习与案例分析相结合,全面学习和重点学习相结合,响应总行建设合规企业文化的要求,增强合规经营意识。

再次是以“制度、执行、监督”为重点,以“标本兼治重在治本”为目标。重点学习省联社下发的各种规章制度,学习《人行法》、《商行法》及银监部门制定的有关制度,学习有关法律法规,如《贷款通则》、《合同法》、《担保法》、《会计法》等重要金融法律法规,以及金融业务典型案例和先进事例。通过学习,让员工达到“心有所惧心灵触动”的境界,提高员工对讲规章、讲制度讲合规的必要性和重要性的认识,

看到了落后员工从“事不关己高高挂起”到“严格执行制度就是保护自己”的转变。

二、行动上周密部署,把案防工作落到实处

在总行的统一领导下,我支行确立了“一把手”负责制,支行行长负总责,亲自过问、主动协调、直接参与;在此基础上,逐一分解细化案防措施,逐项明确分工,细化责任,加强员工之间的沟通学习,形成了全体员工齐抓共管、全部整体联动的格局,有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

一是紧密结合支行实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段,合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”,即:在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸,在业务上向操作细节上延伸,做到排查工作深入、彻底。

二是采取全行员工自查、互查的方式,然后深入到一线,对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面进行全面了解,与他们交心谈心,沟通思想,进行综合评价,同时,在工作上帮助他们,生活上关心他们,为员工排忧解难,使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。

三是找准差距强化合规工作,通过各项制度、法规的学习加强职工之间的交流,讨论员工之间差距,我支行在年终认真组织了职工在制度执行方面的自查剖析活动。对各岗位的业务操作、内控管理、监

督制约等情况进行全面评估。由每位职工结合自身在业务操作过程中执行制度情况撰写自查剖析报告梳理出存在的问题,展开“查原因、谈危害”的大讨论,深挖根源找准差距。

三、实践中总结教训,整改完善案防工作

在过去的一年里,我支行案防工作虽然取得了一定的成就但还有很多问题需要整改完善,通过学习和上级主管部门的检查考核,针对检查中出现的问题,我支行做了深刻的剖析,对于案件防控工作中存在的问题,我行已采取措施,与职工交心谈心找准差距,对症下药,及时在晨会中对职工进行批评教育。对严重违规行为涉及人员给予严肃处理。从而切实解决了执行制度不到位、检查监督不到位和责任追究不到位的问题,有效防范了操作风险和经济案件。同时建立了诚信举报制度和自我检讨机制,严格执行违规行为积分管理办法,对员工建立违规积分管理台帐与个人目标考核与评选先进、职务晋升等挂钩,进一步加强了自我约束的能力。制度执行的力度在全行职工中得到升华,制度执行的行动在全行职工中得到提升,彻底纠正了视制度而不顾,搞弄虚作假、骗取荣誉的现象,大力弘扬按制度操作开拓创新的良好风气,营造了健康的企业合规文化,使规则意识深入人心。

一是夯实基础,梳理风险控制措施。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标,对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。

二是加强配合,做好会计检查工作。针对支行管理操作风险的关键环节,我支行开展自查,对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查,通过检查,理清了薄弱环节,对差错和违规行为进行整改,加强了风险管理控制。

三是加强现金管理,杜绝风险隐患。严格控制库存限额。按照总行要求,做好现金备付计划预测,严格执行现金预约制度,提高现金使用效率。

四是切实加强我行设备的管理、维护工作 ,通过对监控录像的随机回放检查,一方面促进防设备的清洁、维护保养,一方面通过对监控资料回放调阅,发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为,有针对性的加以指导、整改,防患于未然,杜绝操作风险的形成和案件的发生。

五是制定安全保卫突发事件应急处置预案,为积极预防和妥善处置突发事件,加强案件防控力度,维护我行的正常经营秩序,建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制,使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化,最大程度的减轻突发事件带来的损害。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面规范和细化预案内容。

执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作,这导致部分职工学习不够深入、主人翁意识不强、制度执行不力、发现

问题失之于宽、失之于软等问题。今后我行将继续深入学习,坚持理论、业务、制度的学习让员工在思想上筑牢防线严格执行省联社、市办、总行的各项规章制度,严格监督强化制度执行力,把强硬作风贯穿于整个业务工作中。注重筑牢员工思想上的案防防线,坚持从抓学习入手提高员工的职业道德素养,把合规操作、安全经营变为员工的自觉追求,成为员工的自觉行动。认真贯彻落实“十八大”精神,树立科学发展观,认真实践“三个代表”的重要思想,积极推动寿阳农商银行宗艾支行各项业务经营又好又快地发展。我们有信心通过坚持不懈的努力把银行业金融机构的合规文化内化为员工的行为规范,把我行的案件防控工作做到万无一失。

第13篇:银行科技案防工作总结

银行科技案防工作总结

为确保我行业务的连续性、安全性和稳定性,我行建立了完善的报警、监控系统以及网络硬件设施,现总结如下:

一、报警系统

我行在现金柜台区安装了紧急报警装置,是“一级报警模式”,触发紧急报警装置后,第一时间的报警响应会连接营业场所所在地区的“110”报警服务中心,警察会对发生的抢劫或突发事件做出快速反应。

二、视频安防监控系统

视频监控是我行的重点安防措施之一。现有系统多为本地数字 化视频监控系统,由各类监控摄像机、硬盘录像机、传输线路、控制平台以及监视器等共同组成,监控值班人员在值班室能够观察到机房、营业厅、办公室和ATM自助银行等重要位置,在出现突发事件时能够迅速将警情传给我行保卫部门。

三、网络系统

我行的网络分主要是业务网和办公网。为保证我行的业务正常运行,我行的业务网以联通为主线,电信为备线,即使在一条业务线路中断的情况下,也能保证我行业务的正常运行。办公网采用INODE智能客户端登录方式,INODE实现了对用户终端的防病毒软件、病毒库版本、补丁安装状态、软件使用情况、网络配置状态的协同控制,通过对接入终端的集中管理和监控,确保只有符合安全策略的用户终端才能接入网络,从而大幅度提高办公网络的整体安全。

四、机房

我行机房的核心业务路由器、交换机都实现了双机冗余热备,在一台路由器或交换机损坏的情况下,能够保证业务系统的正常工作。 为了保证机房设备的运行情况,我行的系统管理员每天至少巡检一次机房,并且登记《齐商银行东营分行系统运行工作日志》。同时我行的机房配备UPS供电系统和防雷、接地系统,保证我行机房设施的安全性。同时在突然停电的情况下,也能保证我行的机房设备以及前台业务终端至少运行6小时,并有足够的时间启动发电机,保证业务网络和办公网络正常运行。

第14篇:银行案防自查报告

成都成华支行2012年上半年案防自查报告

成都成华支行自2012年3月21日开业以来,在分行各级领导的带领和指导下,严格按照银监局各项文件和规章制度进行案防风险管理,结合我行目前情况,针对柜员十严禁、授权柜员十严禁、营业机构负责人十严禁、自助设备业务管理十严禁、对公账户和结算管理十严禁、借记卡源头风险管理、票据贴现业务重点环节风险、支付密码器风险隐患、电话银行柜面签约风险等重点环节进行了严密复查,现将自查情况汇报如下:

1、针对营业柜员十个严禁

我行目前各项系统采用的是账号+指纹和账号+密码两种方式,现金柜员执行上四天休两天,非现金柜员执行上五天休两天的的轮休制度,严格按照相关规定执行工作交接并建立各项工作交接登记薄,以及详细的工作日志记录,尚未涉及上门收款业务以及代发工资业务。(1)营业柜员未存在共用账号、密码以及持有非本人账号和密码;(2)未存在在未签退系统、未妥善保管好账号、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜(在营业场所内并且在本人视线范围内除外);(3)未存在没有履行交接手续,将本人保管的业务印章、钥匙、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用;(4)未存在利用客户账户过渡本人资金,或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;(5)未存在办理本人业务和将非工作用包带入现金区;(6)未存在代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡和折以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码;(7)未存在输入密码时不进行物理遮挡;(8)未存在借银行名义私自代客理财;(9)未存在私自泄露、修改客户信息;(10)未存在明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

2、针对授权人员十严禁

我行目前采用的是综合柜员授权和会计主管授权两种授权制度,综合柜员授权权限为现金5万以下,转账20万以下。(1)授权人员未存在在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章;(2)未存在使用他人名章、账号密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作;(3)未存在将账号密码交他人授权;(4)未存在擅自垫款、压款,违规使用内部账户,授意、指使、强令柜台人员违规操作;(5)对已调离、停用柜员的柜员号进行了注销;(6)按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品,对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库锁箱,每周查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱并建立查库登记薄备查;(7)对柜员违规操作行为进行制止、纠正和处理;(8)未存在弄虚作假,违规向上级和监管机构提供不实信息;(9)未存在泄露客户信息及本行商业秘密;(10)无案件发生,未存在重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。

3、营业机构负责人十严禁

(1)未存在负责人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务,干预派驻会计主管独立履行职责;(2)未存在使用其他柜员名章、账号密码办理业务;(3)未存在个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动;(4)未存在个人名章、账号密码交给他人使用;(5)按规定的频率和方法查库,每月查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助

设备现金箱;(6)未存在违规揽存;(7)未存在泄漏客户信息及本行商业秘密;(8)未存在开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书;(9)未存在任何形式的账外经营和各种形式的小金库;(10)未存在对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。

4、自助设备业务管理十严禁 我行现有集中管理模式的现金自助设备共计2台,暂无分散管理模式的自助设备,严格按照银监局相关文件,将每台现金自助设备均作为机器柜员录入在核心系统内来进行管理,自助设备保险柜钥匙和密码分离管理,密码管理员、钥匙管理员每五日进行一次岗位轮换。对于吞卡吞钞情况,我行严格按照相关规定执行退卡、上账的制度并建立自助设备吞没卡、吞钞登记薄,从开业至今,设备于2012年4月13日吞卡一张,尚未出现吞钞情况,吞卡卡号:6221533630000140166,属于他行卡,我行吞卡代保管时限为3个工作日,已于2012年4月18日剪角上缴分行个金部;我行卡的吞卡代保管时限是20个工作日。(1)所有的现金类自助设备均安装视频监控上线对外投入运行;(2)未存在单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续;(3)同一自助设备保险柜钥匙和密码由双人分别保管,钥匙、密码坚持平行交接和交接后密码更改;(4)进行自助设备现金业务操作均在视频监控之下;(5)未存在自助设备保险柜钥匙使用完毕后,不按规定将钥匙入库(柜)保管;(6)每周对自助设备钞箱进行查库;(7)清、装钞后与系统内的会计账务核对现金情况是否一致;(8)加钞完成后经测试正常才可对外营业;(9)未存在不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅;(10)对自助设备服务商维修人员进场前需要其提供工作证和身份证来核实身份,并全程监督控制其使用存储设备。

5、对公账户和结算管理十严禁

我行现有对公开户

户,其中基本户

户,一般户

户,保证金专用账户 户,(1)受理开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换法人预留印鉴时不仅要求企业按照我行相关规定提供营业执照等相关原件、复印件,还通过了 “四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息打印并专夹留存,通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查并打印专夹留存;(2)受理单位新开户时均由双人上门核实,查看是否与开户单位提供的资料相符,在新开户的账户档案中还需留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的电子信息档案和文本资料;(3)未存在明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝;(4)针对已使用账户管理密码或支付密码的账户,在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时,必须以密码进行验证,未存在员工代客户领取或保管重空、支付密码器和网银K等情况;(5)未存在一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算;(6)设立专人负责对账管理,建立按季度对账制度,尚无单位到对账期,未存在对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账;(7)未存在不按要求审核对账回执及验印;(8)未存在银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账;(9)未存在违规办理账户冻结、解冻、扣划;(10)关注没有使用支付密码的账户,并列为风险账户管理,现无上门收款账户。

6、借记卡源头风险管理

我行按照银监局各项文件和规章制度结合自身情况进行借记卡源头风险管理,对开户、激活、挂失补卡、密码重置、办理电子银行等业务均要求柜面“三

亲见”即亲见客户本人、亲见本人身份证原件、亲见本人签字,同时需要通过人行居民身份证联网核查系统对客户进行联网身份核查并连同身份证复印件专夹留存。核查姓名与身份证号码是否一致且存在照片与本人是否相符,出现无照片和照片有明显差别的,需要客户出示驾照等辅助证件判断是否为客户本人办理并复印专夹留存,授权人员进行核实后授权开户。我行开业至今办理借记卡开户共计

户,均严格按照银监局相关文件进行防范借记卡源头风险。

7、我行暂未开通票据贴现业务。

8、支付密码器风险隐患

我行按照银监局各项文件和规章制度,认真贯彻四川银监局关于支付密码器存在的系统性风险专题的会议精神,及时向总行进行了专题报告,并采取措施严防风险隐患。对单位客户进行账户结算和购买重要空白凭证时,必须使用支付密码器进行密码验证并打印密码相符字样的页面留存附传票,并由会计主管和一名其他经办人员双人进行柜面热线验证填制热线验证单确认。热线验证单内注明客户名称、账号、办理业务内容,热线验证时间,单位联系人等信息,并录音留存,严格防范支付密码器风险隐患。

9、我行暂未开通电话银行柜面签约。

以上为我行的自查情况,请领导指示。

第15篇:银行案防心得体会

定襄信用联社信贷业务部于国祥案防工作总结

2013年以来,在联社相关部门的正确组织和指导下,我县联社信贷业务部门案防工作有条不紊的进行着,现将近半年的相关经验总结如下:

一、学习上求专,提高案防意识。

利用工作之余,加强相关案防知识的理论学习和防范措施,从思想上真正认识到案防

的重要性,我坚持理论联系实际,认真学习了定襄信用联社制定出台的《农村信用社贷款管理基本制度》、《农村信用社贷款业务操作规程》等内部规章制度和《担保法》、《合同法》、《公司法》及《贷款通则》等法律法规,在思想上和理论水平上对案防有了一个全面、深刻的认识和理解。

二、制度上求新,保持一个"严"字。

近年来,随着上级管理部门业务工作重心的转移,信贷业务已成为各项工作的重中之重。

因此,信贷岗位是一个重要并充满艰辛的岗位,也是一个挑战自我能力和实现理想的岗位。所以我在信贷部门相关工作以来,始终牢固树立求真务实和勤奋工作的态度,克服一切困难,努力开展好各项信贷管理工作。一是针对信贷业务工作中容易出现的漏洞和隐患,我与业务部门领导及同事共同制定出台了小额信用贷款管理办法、贷后检查相关管理办法、先后对新增形成不良贷款以及到逾期贷款未能正常转化下达了督查书和催收通知书,使各项规章制度真正落到实处;充分提高了业务人员对规范化操作工作的认识。按章办事、严于律己、爱

岗敬业的工作作风已在系统内逐步形成。

三、工作上求精,突出一个"实"字

作为一名业务人员,就要耐得住寂寞,经得起考验,适应经常加班加点的工作环境。从2012年在联社业务部工作以来,我县正面临新一代信贷管理系统上线准备工作,由我负责相关文字材料的起草和上报工作,经常需要加班加点工作和外出培训学习,从未出现过迟报、漏报、错报现象,报表质量受到了上级部门的好评,构建成为了联社内部的和谐科室,2012年底我所工作的信贷业务部门被联社党委评为先进科室。

回顾过去,是为了展望未来;总结所取得的经验和成绩,是为了更好地完成今后新的工作和任务。在今后的工作中,我将一如既往,任劳任怨地履行好本职工作,真正做到踏踏实实做人,勤勤恳恳做事,为信用社的繁荣与发展尽一份力量。

定襄联社于国祥

2013年7月15日

第16篇:银行案防工作实施方案

**银行案防工作实施方案

为进一步加强**银行(以下简称:本行)案防工作,扎实有效地推进案防长效机制建设,遏制案件发生,有效提升案防能力,防范和化解风险,促进全行稳健经营、持续发展,根据银监会《银行业金融机构案防工作办法》(银监办发【2013】257号)文件及省联社相关指导性文件要求,结合本行实际,特制定《**银行*年案防工作实施方案》。

一、指导思想

坚持科学发展观,以商务转型为主线,以制度流程、合规文化建设为主题,以强化风险管理和内控执行力为保障,构建全面案防体系,提高经营管理水平,实现安全、稳健、持续发展。

二、工作目标及主要任务

(一)工作目标。坚持“从严整治、合规经营、预防为主、内控优先、以人为本、惩教结合、综合治理、建设长效”的原则,强化组织领导,全面增强风险管理意识,达到制度流程基本完善、内控管理明显进步,有效遏制案件发生,真正构建起“治理有效,操作规范,内控严密,问责到位”的案防长效机制。

(二)主要任务。继续深入开展案件风险排查,全面贯彻落实《银行业金融机构案防工作办法》中的各项要求,大力优化制度流程,构建内部治理、风险管理、检查监督、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制,力求从根本上解决案件风险问题。。各条线、部门及基层单位在工作或检查中发现制度执行上存在的问题,及时逐级向制度评价部门反馈,合规管理部及时组织调研,提出修订建议,保证本行的制度流程形成操作可行、内控严密、效果明显、促进发展的体系。

(三)明确案防责任机制。按照纵向到底、横向到边的原则,把案防责任分解到机构、岗位、人员,层层签订案防责任书,明确各管理层级、职能部门、具体岗位的案防工作责任,并督促职责落实到位。将案防工作责任制纳入日常化管理,对案防履职情况进行量化考核,纳入个人绩效工资挂钩考核。严格落实案防责任机制,构建系统内部全面联动的案防工作体系。一是坚持董事长作为案防的第一责任人,全面承担案防职责,把案防工作视作经营管理战略的重要组成和全行的重点工作进行规划、安排。二是明确监事长为案防工作监督第一责任人,监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况。三是明确行长是案防制度制定和执行第一责任人,负责有效管理本机构案件风险,明确各部门及分支机构案防工作的职责分工。四是明确合规管理部负责人为案防工作负责人,负责本机构合规及案防工作,定期审查、检查和监督执行案防制度和操作规程,建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制,形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。五是各条线、业务职能部门承担对本条线业务辅导、培训、监督、检查、制度拟订和修改等职责,规范业务操作行为;对新业务、新模式的推广及时拟订制度配套跟进,做到制度先行;各部门、基层单位兼职合规管理员及时向合规管理部提供合规风险信息或风险点,支持、配合合规部门的监测和评估,履行条线控制风险的责任。六是检查监督部门履行检查督导职责,对各基层机构和同级职能部门加强检查监督,确保制度执行和措施落实。对违规问题提出意见、督促整改;对违规人员严格问责,规范业务操作行为;对制度存在的缺陷及时反馈,协调相关部门及时修改完善制度规程。七是合理设置员工岗位的案防职责,强化岗位约束。结合各岗位特点,注重风险监督和岗位制约,把案防工作落实到各业务操作环节。按照业务规模、管理水平配备人员,明确岗位权利、义务和责任,实行重要岗位资格准入,加强岗前培训、定期培训,做到岗位人员的职业道德、业务技能与岗位要求相匹配,确保履职到位、操作合规、兑现权责。

(四)规范案件责任追究制度。按照“自查从宽,他查从严;尽责从宽,失职从严”的原则,本行将根据中国银监会的《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》及省联社的相关案件问责管理办法修订本行的《案件问责管理办法》,对案件责任的追究实行鼓励自查区别对待政策,对自查发现的案件,在单位负责人责任追究时可以从宽处理,对尽职尽责、经认定没有管理责任的可以免责;但对被动暴露(他查或自动暴露)的案件,以及反复发生同质同类的案件,严格按照管理办法追究责任。

五、务实开展案件排查,做实风险管控

(一)做好明查暗访和重点单位、重点人排查工作。加大对重点单位和重点人的排查工作,对排查出的重点单位及重点人进行跟踪考核,实行重点关注。每季度末对重点人进行诫勉谈话,及时了解其思想动态,在思想上给予引导,在生活上给予关心,在工作上给予支持,通过沟通引导、关心支持帮助当事人尽快胜任工作。人事监察部门每季度开展明查暗访工作。通过走访,及时了解本行在老百姓心目中地位,以及本行在信贷投放、柜面服务、员工行为等方面存在的问题。

(三)做好员工思想道德建设和素质教育工作。一是在员工行为排查与规范上,对有“十种人”行为的员工,进行重点排查分析,在工作时间以外,继续进行信息跟踪,了解情况,掌握思想动态,防微杜渐,把问题解决在萌芽状态。

第17篇:案防工作计划

xxxx农村商业银行

2014年度案件防控工作计划措施

为深入贯彻落实十八大三中全会和中纪委会议精神,本着“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的工作方针,结合本行实际,特制订本年度案防工作计划。

一、总体工作目标

一是预防为主,查防结合,确保全行无重大经济案件和重大责任事故发生;

二是标本兼治,着力构建集信贷、会计、财务、科技、电子银行、安全保卫等制度为一体的案件防控长效机制;

三是纠正行业不正之风,着力提升高效、清正廉洁的行业形象;

四是强化职能部门监督检查和内控管理力度,力争把风险隐患消灭于萌芽状态;

五是不断完善、健全制度建设,落实责任追究制度,尽快实现案防工作规范化和制度化。

二、具体工作目标任务分解和细化

(一)各单位、职能部门月度工作计划。

1、审计稽核部及其他相关职能部门、每月开展不低于一次的“飞行检查”和定期合规检查,并将结果进行汇总和通报整改。

2、相关职能部门、每月开展不少于一次的相关条线的风险提示活动。

3、各单位、职能部门每月对本单位、部门的所有员工进行“九种人”排查和跟踪监控记录;并对本单位的借、假、冒名贷款进行认定、清理和催收,在每月10日前完成不良贷款的认定工作。

4、安全保卫部门每月组织实施不低于一次的安全保卫检查和防突发事件预案演练活动。

(二)各单位、职能部门季度案防工作计划。

1、各单位兼职合规管路员、按季对本单位业务经营及安全保卫等状况进行案防工作自查,并于季后15日内上报合规风险部;

2、各单位合规代表、风险管理员、委派会计、安全员、兼职审计员按季进行履职报告,并于每季后15日内上报合规风险部;

3、行长室每季度向董事会提交合规、内控报告和风险管理报告,由合规风险部负责并在每季后15日内完成;

4、相关职能部门、每季度组织开展不低于一次的合规、制度培训活动;

5、人事监察部、审计稽核部、每季度组织开展一次“员工日常行为排查和员工账户排查”活动。

6、每季度、行领导亲自组织开展不低于一次的案件防控通报和分析会议活动。

7、运营管理部和计财部、每季度组织开展不低于一次的柜面业务风险排查和员工账户管理排查活动。

8、信贷管理部、计财部和财富中心,每季度组织开展不低于一次的大额资金风险管理排查活动。

9、审计稽核部和合规风险部、每个季度组织开展不低于一次的跟踪检查和督查问题整改活动。

10、办公室每个季度组织开展不低于一次的声誉风险排查活动。

11、合规风险部门负责在一季度内完成全行的案防工作制度制定工作。

(三)各单位、职能部门年度工作计划。

1、董事办、监事办及其下设委员会、每年进行不低于一次的专题履职报告活动;

2、信贷、会计、电子银行、安全保卫等部门,根据各自条线的业务经营、安全状况等,定期在全行发布风险预警报告;

3、审计稽核部负责全行的高风险网点、高风险业务、高风险环节、高风险岗位“四高”的风险评估工作,每年开展不低于一次的“四高”评估活动。

4、审计稽核部每年组织开展不低于一次的各职能部门履职评价活动。

5、审计稽核部、监事办每年组织开展不低于一次、对董事会成员、高管人员的履职评价活动。

6、人事监察部制订了“行风廉政建设监察”制度,负责监督、规范全行的行风廉政制度执行。

7、合规风险部、审计稽核部每年组织开展一次全行合规与内控有效性评价活动。

8、各相关职能部门不定期开展“重点业务与环节风险排查”活动。

9、各相关职能部门、定期组织开展各业务条线的操作风险有效性评价活动。

三、目标任务完成考核激励措施

1、行总部成立“督查办”,根据全行工作计划、按月或按季度公布“任务交办单”,然后专门负责跟踪、督查并不定期发布“督查督办专报”、通报各单位、部门各项目标任务完成情况。

2、行总部结合实际制订了科学而细致的合规、风险100分制考核办法,各单位、部门每月、每季度的各项任务完成情况,均被细化为每一分值,并按季度进行公布。

3、行总部制订了科学有效的“员工积分管理办法”,每一位员工的每一项违规行为,都将备案记录、以负分的形式进行处罚和警示,此项制度措施对全员的合规、合法行事起到了积极而有效的作用。

第18篇:银行部门案防工作总结

XX中心案防工作总结

2011年,XX中心正式重新组建,为进一步抓好部门案防工作责任制的落实,不断提升案件查防工作水平,充分发挥案防保障维护作用,本中心严格按照省行、二级分行指示遵照执行相关规程,现将2011年度客户营销中心案防工作情况汇报如下:

(一)2011年XX案防工作开展基本情况

作为一线营销部门,在全面开展营销走访的过程中,案防工作意识是业务正常开展得保障,也是客户经理对工作负责、对自己负责的保护伞。因此,客户营销中心由部门经理牵头,部门副经理协助组建案件防控领导小组,根据行业规定、我行规章制度对本部门员工定期进行案防教育、风险排查, 不断完善案防长效机制情况,结合典型案例深入学习教育。及时对上级行下发的风险事件典型案例,通过工作例会、周会等形式深入开展学习教育,规范员工操作行为,树立员工合规理念,提升员工风险意识,实现2011年全年安全无事故营运。

(二)案防工作开展内容

为进一步抓好本部门人员案防素质。客户营销中心通过各种形式多样的会议学习中心组会议、内控案防会议、参与网点主持的案防工作会等形式,利用多种途径牢固树立“防范案件就是经营效益”的观念,在做好、抓好业务经营的同时,积极、主动地切实做好所管辖范围的案件防控工作。具体措施如下:

1、抓好员工案防意识培养。通过各类警示教育活动,下发的案例分析,使员工通过本部门定期组织的内控案防会议等形式强化学习,增强员工自我保护意识,根据我行规程结合部门实际情况,与全体员工签订《案防责任状》,促使全员知晓本岗位工作职责及应履行的案防职责,进一步明确工作职责,将案件防范工作责任制落实到部门与人。

2除集中、强化性学习外,结合日常实际工作情况定期召开部门案防会议、学习培训等,使内控案防的学习贯穿于整个年度,形成内控案防长抓不懈的良好氛围。

3、加强对案防工作的考核力度。结合案防重点内容及案防形势变化,及时修订本部门内控案防的考核细则,突出重点,加大对重点案防内容的考核比重,有效落实人员的案防责任。

4、重点异常行为排查。组织开展进行全员重点异常行为的排查工作,通过个别

了解、小范围征询、家访并结合业务质量监测信息等手段多渠道掌握存在可疑行为的员工,对排查出有异常行为特征的人员纳入重点关注人员管理,建立化解档案,截止目前为止,部门无异常行为员工。

(三)2012年案防工作计划

一是强化日常管理。加强执行力建设,健全完善本部、本专业管理机制,案防领导小组将定期监督检查执行情况,督促落实各项整改。发现问题及时纠改。确保每一个员工、每一个岗位严格执行国家各项金融政策、法律法规、各项规章制度、操作流程和管理要求。

二是坚持“以人为本”发展理念,坚持案防意识教育。加快培育先进的能引领发展、提高核心竞争力的企业文化管理模式。每月至少组织一次规章制度学习和内控案防教育,并在管理中注重员工行为品德和职业操守,明确员工关键行为准则,规范员工行为,确保每一位员工都能明确自己该做的和不该做的,自觉防范风险,积极引导员工树立正确的人生观、价值观和道德观。

三是加强政策传导力度。及时传达和落实上级行有关制度、规定,制度性的要求必须在规定时间内或业务实施前组织学习和贯彻,并有针对性地组织开展内控和案防教育活动,加强制度规定培训与业务知识学习,确保员工熟练掌握本岗位最新、最强、最有效内部控制操作流程、要求和风险防控内容。

四是加强廉政内控目标管理。组织制定本部内控案防工作目标和计划,开展内控案防工作目标考核,定期召开内控防范会议,研究案防和内控管理方面的状况和形势,分析员工行为动态,并研究制定解决方案,确保廉政内控目标序时完成。

五是强化风险突发管理。认真落实重大事项和突发事件报告制度,明确管理职责,要求对本部门、本专业发生的重大事项和突发事件,按规定的程序和时限报告,以确保能在最短的时间内采取有效的应对措施,消除隐患和负面影响。

第19篇:商业银行分行案防考核方案

案防考核分为以下三部分内容:

一、案件防控工作质量(占30分)

主要考察各单位有无按照总分行的要求及各项活动安排进行信息报送、各项自查、资料报送及组织各项活动等。按未完成项目占总项目比例扣罚相应分数。由法律合规部提供数据。

二、内控及案防执行力建设(占40分)

主要考察各单位的案防工作质量,包括但不限于各项案防自查报告质量、活动安排的合理性、案防工作的实际效果等。由法律合规部提供数据提交案防领导小组做最终评价。

三、整改情况(占30分)

主要考察各单位对内外部审计发现问题的整改情况,主要包括是否按时、按要求整改以及整改效果等。由法律合规部提供数据。

对以下情况实行“一票否决制”:

(一) 对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的单位,其考评结果直接评为不合格。案件是否为重大、恶性,由案发机构属地银监局进行认定。

(二)如果被考评机构年度内发生严重瞒报案件的情况,或出现公安部门、内外部监管部门已经上门办案而被考评机构仍未向分行报送的情况,或在案件处置工作中发生严重问题,则案件防控工作质量单项考评等级直接评为不合格。

(三)如果被考评机构年度内存在严重的内控失效导致案件

发生的情形,则内控执行力建设单项考评等级直接评为不合格。

(四)如果被考评机构在发生案件、进行风险排查之后,仍然在年度内发生同类同质案件,则案件责任追究与整改项考评等级直接评为不合格。

第20篇:某村镇银行案防工作汇报

XX村镇银行2014年案防工作汇报

尊敬的 银监局各位领导:

为贯彻落实州银监分局案件防控的相关要求,我行结合实际情况,在具体工作实际中强化内控管理,深化履职意识,认真查找案防管理存在的风险点和隐患,加强内控管理,把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本,采取有效措施,强化制度执行,提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力,有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生,为我行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。现将2014年我行案防工作汇报如下:

一、基本情况

今年以来,我行高度视案件防控工作,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查

缺 补 漏、剔 旧 补 新,使 制 度 与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析理 ,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞及时整改。

1、年初全行员工签订案件防控责任书20份,(行长与部门负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书),层层落实责任,使案件防控责任到人,不留死角。

2、认真落实案防工作排查工作,按照“九种人排查表”“十条禁令排查表”在我行开展了全方位对员工不良行排查工作,密切关注员工尤其是重要岗位人员的思想倾向和行为动向,加强监控,切实杜绝风险或案件苗头。要严格执行“九条禁令”要求,严禁员工直接或变相参与经商办企业,严禁违规贷款用于亲属或有利害关系的人经商办企业。严禁吃拿卡要现象,提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力,对员工不良行为排查率为100%。经过排查,我行员工无重大不良行为发生。

3、认真传达案件防控工作动态及上级文件,根据我行的实际情况,采用每周学习的方式学习上级机关关于案件防控工作的相关文件,提高了全体员工案件防控意识。

4、针对业务内部检查的薄弱环节,我行今年新设立风险稽核部,加大内部检查力度,搞好案件防控及整改,促进整改工作落实。按照“252“个风险点的要求,逐项对关键环节进行检查,全面提高网点工作效率和抵御风险能力,防止出现操作风险,今年共处罚违规员工3人,罚金900元。

二、案件防控具体做法

(一) 夯实基础,梳理风险控制措施。对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。针对制度理解和执行中的不足,今年新下发了 项内部管理制度,及时解决了无制度管理业务环节的问题。

(二)加强业务风险核查。我行针对员工业务不熟,对相关法律掌握不透的具体情况。加大对高风险业务环节的管理工作,认真落实核查制度,严格坚持“谁检查、谁负责”的原则,保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。对上级部门检查发现的问题,明确专人及时进行落实整改,对查询及时核实回复。同时,利用晨会的形式点评上日工作情况,采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法,减少差错、提高业务操作水平。在内部管理上,针对营业部管理操作风险的关键环节,我行组织相关部门每季度对现金款箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查,通过检查,理清了薄弱环节,对差错和违规行为下达了整改通知,加强了风险管理控制,认真规范款箱交接管理工作,加强现金管理,杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合现金收付额合理核定现金库存。做好现金备付计划预测,严格执行现金预约制度,提高现金使用效率,降低库存现金过大造成的风险隐患。及时稳定了前台业务运行安全。并于2014年一季度对2013年所发放的贷款进行了上门交叉核对工作,核对面达100%,通过交叉核对,我行2013年发放的贷款无借名、冒名贷款,抵押物在有权登记机关均进行了登记备案。

(三)提高部门负责人的风险意识。我行要求部门负责人牢固树立风险意识,切实承担起事中控制与现场管理的职责,扎实做好业务操作的基础管理工作,切实消除风险隐患,确保部门的业务客观、准确、真实发生。同时,加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围,通过采取常态性检查(每季度检查一次)、不定时专项检查(今年上半年对信贷进行了检查)等形式,防止案件的发生。

(四)加大学习力度,培养员工的风险防范意识。在工作中,我行经常性教育和引导员工增强风险防范意识,把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节,结合学习的业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识,增强工作责任心和执行规章制度的自觉性,防止随意操作引起风险事件。针对错综复杂的社会经济形势,强化开展对员工的合规廉政教育,认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐,教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习,引起员工思想共鸣,自觉远离违规经营及经济犯罪。

(五)认真做好营业场所安全检查工作,根据营业场所安全管理规制度的相关要求,结合县银监办,公安局对我行进行的联合检查提出的要求,进一步明确营业场所安全检查制度及检查内容,通过安全检查及时发现问题、消除隐患,及时堵塞管理和操作中的漏洞,增强安全系数,杜绝案件的发生。通过安全检查进一步提高了营业场所对 安全防范及案件防控工作的重视程度,规范了员工的安全防范操作行为,针对我行营业网点监控录像只能保存3个月的特点,我行加强监控录像的保存时间,通过移动硬盘对监控录像进行拷贝保管。并通过对监控资料回放调阅,发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为,有针对性的加以指导、整改,防患于未然,杜绝操作风险的形成和案件的发生。

(六)2014年我行新制定安全保卫突发事件应急处理预案和重大事项报告制度,维护我行的正常经营秩序,使突发事件处理工作程序化、规范化和责任化,最大程度的减轻突发事件带来的损害,并进行了预案演练,通过演练,我行员工能够按照应急预案针对突发事件处乱不惊,有条不紊的做好处理工作。

案件防控工作是一项长期、艰巨的任务,我行将进一步查找管理工作中的薄弱环节,进一步细化防范管理手段,加大工作力度和深度,切实做好防范案件和风险,为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。

XX村镇银行

年 月 日