XX小额贷款有限责任公司
风险管理制度
第一章 总 则
第一条 为提高XX小额贷款有限责任公司依法合规经营管理水平，建立健全合规风险管理机制，借鉴银行业合规风险管理经验和办法，结合抚顺市新抚区信达小额贷款有限责任公司实际情况，制定本办法。
第二条 本办法中的“合规”是指XX小额贷款有限责任公司一切经营管理行为和全体员工的一切职务行为与国家法律、法规、部门规章、行业规则以及XX小额贷款有限责任公司规章制度相一致。
第三条 本办法中的“合规风险管理”是指XX小额贷款有限责任公司依据国家法律、法规、部门规章和市场惯例、行业规则等制定内部管理制度、操作规程、岗位手册，并对执行情况进行监测、检查，以有效识别和监测合规风险，采取主动纠正、补救措施，有效防范和控制风险的过程。
第四条XX小额贷款有限责任公司积极倡导“合规创造价值、合规带来效益”的价值理念，在公司内推行诚信与正直的道德行为准则和价值观念，推崇合规人人有责、合规促进发展的经营管 1
理意识，促进各级管理人员依法决策、合规管理，促进各岗位员工遵章守纪、合规操作，建立起XX小额贷款有限责任公司风险防范控制的长效机制，实现“长治久安”，使合规文化成为XX小额贷款有限责任公司企业文化的重要组成部分。
第二章 董事会、监事会、高级管理层的合规职责
第五条 董事会应对XX小额贷款有限责任公司经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责：
(一)审议批准合规政策，并监督合规政策的实施； (二)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；
(三)授权董事会下设的风险管理委员会、稽核监督委员会对合规风险管理进行日常监督；
(四) XX小额贷款有限责任公司章程规定的其他合规风险管理职责。
第六条 监事会应监督董事会和高级管理层合规风险管理职责的履行情况。
第七条 高级管理层应有效管理XX小额贷款有限责任公司的合规风险，履行以下合规风险管理职责：
(一)制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；
(二)贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；
(三)明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规风险管理人员，并确保合规管理部门的独立性；
(四)识别XX小额贷款有限责任公司所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、稽核监督部门以及其他相关部门之间的工作协调；
(五)每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；
(六)及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件；
(七)合规政策规定的其他职责。
第三章 合规风险管理工作责任体系及岗位职责
第八条XX小额贷款有限责任公司应建立适应公司合规风险管理责任体系。
第九条 公司作为管理机构承担的合规风险管理工作职责是：
（一）建立健全各项规章制度；
（二）指导员工合规风险管理工作；
（三）组织对公司合规风险管理检查；
（四）督促公司合规风险管理责任制的落实；
（五）组织对公司员工合规风险管理知识的培训；
（六）对员工合规风险问题进行责任处理及责任追究。 第十条 公司风险管理部门作为公司合规风险管理工作的牵头部门，设立合规风险管理岗位，配备专（兼）职合规人员，有效管理公司的合规风险，履行尽职责任。其合规风险管理职责是：
（一）指导公司内部合规风险管理工作；
（二）组织对公司合规风险管理检查；
（三）督促公司合规风险管理责任制落实；
（四）组织公司内员工的合规风险管理知识的培训；
（五）承担其他必要的合规管理职责。
第十一条 公司其他部门在其职责范围内对本岗位的合规风管理工作负责，履行尽职责任。其合规管理职责是：
（一）建立健全本岗位规章制度；
（二）组织对本岗位规章制度的培训；
（三）制定本岗位手册和操作流程；
（四）组织本岗位的合规自查；
（五）承担其他必要的合规风险管理职责。
第十二条 公司对合规风险管理工作负最终责任。其合规管理任务是：
（一）审议批准合规风险管理实施办法；
（二）定期获取和恰当处理合规风险管理问题的报告；
（三）每年至少评估一次管理层有效管理合规风险的情况；
（四）履行其他合规风险管理职责。
第四章 合规风险管理工作报告
第十三条 公司每半年报告一次合规风险管理工作情况。 第十四条 报告的主要内容包括：制度流程的建立情况、执行情况；对相关人员的教育、培训情况；完成董事会统一布臵工作的情况；本公司年度合规和风险防范工作重大事项；对违规操作事项整改处理情况；合规风险管理工作存在的问题和困难，以及改进措施和建议等。
第十五条 各级机构出现突发事件、重大案件，应按照《XX小额贷款有限责任公司应急预案》的有关规定处臵。
第五章 问责与考核
第十六条 公司每年应对本公司合规风险管理工作进行综合评价，评价的内容包括合规操作意识、合规风险管理能力、专（兼）职合规工作人员的履职情况、合规工作中存在的问题等。
第十七条 合规风险管理综合评价工作由本公司合规风险管理部门组织。
第十八条 公司未按规定上报合规风险管理工作，形成风险或造成损失的，按照抚顺市新抚区信达小额贷款有限责任公司相关制度予以处理。
第六章 附 则
第十九条 本办法由XX小额贷款有限责任公司负责解释。 第二十条 本办法自下发之日起施行。
