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案防征文

发布时间:2020-03-02 06:21:36 来源:范文大全 收藏本文 下载本文 手机版

在过去十年,中国银行业经历了波澜壮阔的改革,取得了令世界瞩目的成绩。但近期频频发生的案件,在给银行业声誉蒙羞的同时,更对处于发展转型期的银行业构成一道阻力。在国际经济金融环境存在很大不确定性、国内经济下行压力逐渐显现时,要巩固银行业改革取得的来之不易的成绩,保障中国银行业健康稳健发展,毫不动摇抓好案件风险防控,显得尤为重要。因此,山西省银监局适时的提出了开展“两打一防”案件防控专项检查工作。分行根据银监局下发的检查要求,发布了《交通银行山西省分行2013年案件防控工作要点》和《交通银行山西省分行“两打一防”活动实施方案》等相关文件,我支行积极响应分行号召、高度重视,从准确把握活动的指导思想和目标要求入手,结合支行的实际情况,强化组织领导,制定实施方案,加强工作落实。同时,进一步转变工作思路,变被动应对为主动防控,将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对支行经营管理中存在的薄弱环节,从执行各项规章制度细节入手,在防范案件和经营风险上找问题,对检查发现的问题积极整改,不断促进案件防控工作的稳步实施。

一、支行案防工作基本情况

支行班子高度视案件防控工作,充分依靠员工的智慧和力量,集思广益,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理,分类汇总,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞,剖析根源,制定方案及时整改。

1、针对支行周边建材、钢贸类小企业居多的现实情况,建立案件防控预警机制,有效排查重点防控企业,关注案件高发环节。

2、与员工签订《案防目标责任书》,实行分管责任,使案件防控责任到人,不留死角。

3、组织全行员工学习相关法律法规,观看“越界”和“交规”两部警示片,并要求全行员工写出心得体会。全面提升员工合规意识和案防主观能动性。

4、通过对员工进行家访与谈话的方式,在支行开展了全方位对员工不良行为的排查工作,掌握每位员工的思想动向及日常生活情况,对员工不良行为排查

率为100%。

二、支行案件防控具体做法

1、加强责任管理,健全防控体系

为了使案件防控措施落实到实处,我们弘扬求真务实的精神,积极推行责任制管理。支行班子作为责任主体,整合支行各条线员工的力量,加强监督检查和综合反馈,及时掌握案件防控工作的具体情况,认真解决存在问题和矛盾,形成案件防控工作的整体合力。再根据各个岗位工作性质的不同,实行“分出去”的管理方式,将责任一一分解,落实到人,让每位员工负责跟自己工作相关的一块案防工作,真正在全支行范围内做到“人人学案防、人人做案防”,全面调动员工的案防积极性。同时,采取“推上去”的执行思路,按照高效率、高标准的要求,不断提升案件防控工作的能力和水平。

2、加强员工行为检查,推进案防工作落实

认真开展专项排查,加强员工行为管控,先后在全支行范围内开展重要岗位员工不良行为排查,员工挪用信贷资金参与民间借贷行为排查,以及员工倒买倒卖银行承兑汇票排查等专项活动,排除隐患;组织开展典型案件警示教育活动,警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命,深入开展“遵规章、查隐患、控风险”活动,要求班子成员带头学,每位员工深入学,做到人人知晓,入脑入心,进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。针对此项工作,主要分为两个阶段开展,即学习、检查相结合。

第一阶段,组织员工进行案防教育学习。案件防控攻坚关键在人,只有增强全行员工遵纪守法、合规经营的思想意识,牢固构筑拒腐防变的思想道德防线,案件防控就水到渠成,卓有成效。基于这样的认识,在案件防控活动中,从抓关键入手,在员工中广泛开展警示教育和合规教育两个教育。在警示教育中,组织员工观看“越界”、“交规”两部警示片,让员工深刻认识到,一旦思想防线崩溃,就会走向犯罪的道路,后果不堪设想。在合规教育中,实行每日晨会讲案防的制度,不定期组织学习银监会、交总行下发的各类合规制度文件。针对柜面人员,由主管副行长每周一组织召开内控例会,学习营运条线各项内控要求、制度规范等。通过两个教育的开展,让广大员工在思想上筑牢防范风险的铜墙铁壁,从而

在全行上下营造了案件防控牢不可破的思想防线。

第二阶段,排查员工日常行为,建立异常行为报告制度。紧密结合支行实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,抓住自查、互查、排查三个阶段,合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”,即:在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸,在业务上向操作细节上延伸,做到排查工作深入、彻底。

首先,采取全支行员工自查、互查的方式。让员工在支行会议上,对自己的工作情况以及思想状况进行汇报,员工之间再进行互评。通过这种开放的方式,监控员工的思想情况和工作状态,及时发现存在的异常情况。

其次,通过家访及一对一谈话的方式,对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面进行综合评价。关心职工的思想动态,解决职工工作和生活中的难点问题,帮助职工解除工作压力,引导职工轻装上阵,做好本职工作,使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。

最后,突出排查“银监九种人”和“交行二十种人”。对与客户接触频繁的客户经理,重点排查是否参与民间借贷,是否挪用信贷资金,对对公柜员授权员等,重点排查是否有倒买倒卖银行承兑汇票的行为。对家中有经营企业的员工及单身员工,重点排查八小时工作外的生活情况。通过这次排查,使全行员工提高了思想认识,自觉做到有章必循,违章必纠,增强了员工防范道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中,未发现有不良行为的员工。

3、关注重点环节,切实防范各类风险

加强基层机构关键环节操作风险管理,进一步完善风险控制体系,可以全面提高网点工作效率和抵御风险能力,防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件。

一、关注重点行业重点企业,防止外部欺诈的发生。我支行周边建材、钢贸企业居多,且这几年由于经济形势的影响,此类企业成为了案件高发地带。针对这一情况,从支行班子成员到客户经理再到前台操作柜员,都要更加关注此类企业在业务办理工程中是否存在外部欺诈行为。严格执行各项内控制度,把好关,严把关,绝不让一起案件发生。同时,要求客户经理积极走访这类客户,深入了解客户企业发展状况,及时掌握企业发展动向,在做好案件防控的基础上,为客

户提供更好的金融服务。

二、关键风险点监控检查措施。对于日常经营活动中的关键风险点,不定期抽取监控录像,检查是否有违规行为发生。并在支行会议上播放监控录像,向全体员工讲解哪些是需要重点防范的关键风险点,要求全体员工进行讨论指出监控录像中存在的问题,学习正确的操作流程及方法,责令已出现问题的员工及时改正问题。

三、夯实会计管理基础,切实防范风险。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标,对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。建立各项操作流程,要求员工严格遵守流程制度,规范自己的操作行为。同时,针对营业网点管理操作风险的关键环节,对现金库箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行检查,通过检查,理清了薄弱环节,对差错和违规行为下达整改通知,加强风险管理控制,及时稳定了前台业务运行安全。加强现金管理,对每日现金库存及ATM设备现金进行监控,排查早晚接送现金库箱是否合规,有效杜绝各类现金案件的发生。

4、认真做好营业网点的安全检查工作,提高突发事件处置能力

安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患,其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上,及时堵塞管理和操作中的漏洞,增强安全系数,杜绝案件的发生。对支行卷闸门、联动门、监控、消防栓等安全设备要不定期检查维护,确保能正常工作,不会发生意外。同时,加强员工的安全知识培训,要求员工熟练掌握“防抢预案”、“防火预案”、“防骗预案”、“防盗预案”,并组织预案演练。切实提高每一位员工处置突发事件的能力,建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制,使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化,最大程度的减轻突发事件带来的损害,维护我行的正常经营秩序。

总之,通过采取一系列有效措施,推进我支行的案防工作取得明显成效,内控机制建设也得到加强。由于部署周密,工作扎实,检查及时,至7月底,我支行没有发生任何案件,为经营发展提供了有力保障。但我们深知,我们的工作与上级的要求还有一定的差距,还有很多不足之处,我们将在巩固现有成绩的基础

上,继续扎实深入地推进“案防”工作,努力提高从业人员安全防范能力,确保“案防”工作和安全生产工作持续、扎实、有效运行。

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