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预防电信诈骗心得体会(精选多篇)

发布时间:2021-07-14 07:57:04 来源:其他心得体会 收藏本文 下载本文 手机版

推荐第1篇:预防电信诈骗

预防电信诈骗(上)——“三不一要”

不轻信:不轻信来历不明的电话和手机短信,不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语,都不要轻易相信,要及时走开,挂掉电话。不回复手机短信,不给不法分子进一步设圈套的机会;

不透露:巩固自己的心理防线,不因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑,无论什么情况,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友、同事核实。

不转账:学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,决不向陌生人汇款、转账。据公安机关所做抽样调查统计,从受害人性别上看,女性占70%以上;从年龄上看,中老年人占70%。因此,中老年人和妇女要格外引起注意。还有一些公司财会人员和经常有资金往来的人群等,在汇钱、转账前,要再三核实对方账号,不要让不法分子得逞。

要及时报案:万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗,请立即向公安机关报案,可直接拨打110,并提供骗子的账号和联系电话等详细情况,以便公安机关开展侦查破案。

预防电信诈骗(下)——“六防范”

1、克服“贪利”思想,不要轻信麻痹,谨防上当。世上没有免费的午餐,天上不会掉馅饼。对犯罪份子实施的中奖诈骗、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗及虚假致富信息转让诈骗,不要轻信中奖和他人能办理高息贷款或信用卡套现及有致富信息转让,一定多了解和分析识别真伪,以免上当受骗。

2、不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话,要仔细核对,不要着急恐慌,轻信上当,更不要上当将“急用款”汇入犯罪份子指定的银行账户。

3、多作调查应证,对接到培训通知、冒充银行信用卡中心声称银行卡升级和虚假招工、婚介类的诈骗,要及时向本地的相关关单位和行业或亲临其办公地点进行咨询、核对,不要轻信陌生电话和信息,培训类费用一般都是现款交纳或者对公转帐,不应汇入过个人账户,不要轻信上当。

4、不作亏心事,不怕鬼敲门。如收到以加害、举报等威胁和谎称反洗钱类的陌生短信或电话,不要惊慌无措和轻信上当,最好不予理睬,更不要为“消灾”将钱款汇入犯罪份子指定的账户。

5、购买违禁物品属于违法行为。对于广告“推销”特殊器材、违禁品的短信、电话,应不予理睬并及时清除,更不应汇款购买。对于要求先汇款后交货或要求预交定金、保证金、风险抵押金、公证费、手续费购物的陌生短信、电话,一定要小心谨慎,仔细甄别,千万不要轻信麻痹和上当受骗。

6、到银行自动取款机(ATM机)存取遇到银行卡被堵、被吞等以外情况,认真识别自动取款机(ATM机)的“提示”真伪,千万不要轻信和上当,最好打95516银联中心客服电话的人工服务台了解查问,与真正的银行工作人员联系处理和解决。

推荐第2篇:预防电信诈骗教案

各位领导,各位老师,同学们,下午好。今天我向同学们分享的是预防电信诈骗,希望同学们认真听讲,认真领会,希望大家能树立防骗的法治思维和证据意识,真正做到有备无患,警钟常鸣,确保财产安全。 好,现在同学们看一下视频:

刚才那个视频是我自己创作的,它展示了谎言的进化,大家看屏幕,这是一个从态度到情感最后到财产,不断实体化、物质化的过程。现在进入今天的学习内容,看一个案例

徐玉玉事件是2016年的一大新闻热点。即将进入大学的准大学生徐玉玉因为学费被骗走了,伤心难过就这么死了。人间惨剧,莫过如此。大好青春年华,眼看前程似锦,到此戛然而止。这个新闻引起了很多人的愤慨,千夫所指,这些个骗子该死。那我们现在来看看诈骗罪这个罪的定罪量刑。

诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。

通常认为,该罪的基本构造为:行为人以不法所有为目的实施欺诈行为→被害人产生错误认识→被害人基于错误认识处分财产→行为人取得财产→被害人受到财产上的损失。

再来看看相关的法律依据和司法解释

《刑法》第二百六十六条规定诈骗罪,诈骗罪不适用死刑

司法解释就明确了只要诈骗人民币3000元,就构成诈骗罪。

诈骗数额在3000元以下的,就适用治安管理处罚法。

好,我们简单了解诈骗罪。从徐玉玉这个案件中,有一个非常重要的因素,那就是公民个人信息的泄露。公民个人信息内容:身份(个人,家庭成员,手机号码)、财产(存款,车辆,房产)、行踪(宾馆住宿,民航登机,电话定位,出入境)、通讯(通话单,QQ,微信)、交易(股票交易,网络订单,快递单)、教育(学籍,助学金)、医疗(病历,体检报告)等等。 泄露行为:违法法律规定,出售或者非法获取

法律上对公民个人信息的保护主要有两个阶层,危害低的,就是在民事上的隐私权,危害高的,就是刑事上的侵犯公民个人信息罪。

当前公民信息泄露主要分为三级

一级信息泄露,就是骗子不知道你的任何信息,仅仅知道电话号码和姓名而已,然后撒网性的拨出,不是说你妈有病,就是说领导让你给钱,猜猜我是谁,(模拟)“我叫陈丽珍,今年28岁,我的老公由于没有性能力,我们没有留下什么后代,如果你年轻力壮,符合我的标准,先付定金\"。

二级信息泄露,是一般指的是骗子获取了你的基本信息和某一方面的特殊信息,比如车辆违章信息或者航班信息,还有交学费信息神马的,以实施这一方面的精准诈骗,拿徐玉玉这个案件来说,骗子们正是得知了她的助学金信息,才能对其实行精准诈骗。

比二级信息泄露更恐怖的就是三级信息泄露,三级信息泄露是我们即将面对的,未来主流的,更恐怖,更吓人的信息泄露,在当下社会,你所有的隐私信息,都会存储在你的手机和电脑里,如果手机或电脑被攻破,那么基本信息,设备信息,社会关系信息加上网络行为信息将会统统泄露,可以说骗子比肚子里的蛔虫都了解你。三级信息泄露会让你的隐私完全彻底泄露,比如,你跟你同学在哪个网吧玩了什么游戏,战果如何;你用摇一摇邂逅了几次偶遇,你之前在神马地方,偷拍过哪些美女;骗子是一清二楚。

泄露原因,

1、个人信息保护意识不强,在一些不安全、不正规、不靠谱的场合填写了个人身份信息,贪便宜扫描不明二维码(也许你为了得到一张免费的照片,但是很有可能你就会中一个木马APP,手机上所有的通讯信息都会通过短信形式发到预先设置好的人手中)、连接不明WIFI(可以用网络技术侵入手机),操作不当(登录网站不做帐号推出,直接关闭网站),电脑中病毒(黑客就可以攻击你的私藏,照片、录影全都成为共享),身份证复印件,带有快递单的纸壳箱(快递单上有姓名,手机号码,家庭住址等等)随意丢弃,火车票,飞机票等等

2、不法分子利用,部分工作人员利用个人信息牟取私利(内鬼比如银行工作人员把储户的信息出售,酒店工作人把酒店开房记录曝光),黑客。

如何应对信息泄露,其实很简单,第一,17

1、170字段的99%都是骗子 ,你接都不要接。

第二,凡事遇到公检法、医院说你家属犯罪或者生病的,一律挂电话,因为就算是真的,你挂了他们的电话也不犯法,他们还会再来找你的。

第三,凡事提到银行卡信息或者是短信验证码神马的,全都不要理,直接挂电话。

点击------总而言之,一旦提到钱,就是九个字,挂电话,挂电话,挂电话。重要的事情说三遍。

身份证和手机号码是个人信息的基础,一是保护好个人身份证以及身份证复印件,尤其是身份证复印件,一定要在复印件上做好标注,标注不要遮住身份证号和姓名,部分笔画与身份证上的字要有交叉或接触这样防止别人把自己的文字剪掉再做他用,写三行,每一行后面一定要画上横线,以免被偷加其他文字,在身份证范围内签名,文字部分内容可以说明本证件仅用于做xxx如有他用一律非法无效,最后签名。

二是手机丢失了,要立刻去办理手机号码的冻结或者挂失或者补办

三是更换手机号码前,要备份好通讯录,修改银行卡、支付宝、淘宝、京东、微信、QQ、会员等绑定的手机号码,群发短信通知朋友改变电话号码,要将以前的SIM卡销毁。

现在大家看看身份证复印件标注范图。

如果你不幸被骗了,我现在交大家几招,自己都能挽救损失的措施。

如果你是通过ATM机给骗子汇款的,不要急,在汇款后24小时内,拿着身份证、银行卡、转帐凭条到银行柜台办,到柜台窗口向银行工作人员说明所办理的撤销转帐业务,提交银行工作人员所要求的身份证、银行卡、转帐凭条等,如果在向骗子转帐的时候,忘记打印转帐凭条了,你可以向工作人员说明,工作人员会帮你进行查询。经过银行工作人员的核对,终于为你办理了转帐撤销业务,你的钱又回到了你的怀抱。当然,只有在ATM机和网银转帐可以进行撤销,柜台转帐是不可以的。如果不幸被骗,一定要要求骗子进行ATM机转帐,因为你有24小时反悔的权利。

如果你的银行卡或者信用卡被不法分子复制了,并且在异地盗刷了,怎么办,第一,向银行客服打电话,冻结帐号,防止盗刷的情况再次发生。第二,到最近的ATM机上进行存钱、查询余额、查流水等操作,然后打印凭条,这张凭条非常重要,它能证明真卡在你自己手中,是至关重要的证据。第三,拨打110报警,以证明你人和卡都在本地,第四,去跟银行沟通,这种情况下,银行是会赔偿你的损失,如果银行不赔,去法院起诉银行,胜诉概率在98%以上。

提问:现在我问一下同学们,你们都有微信和QQ吗?有支付宝吗?用微信支付买过东西吗?

好,现在一起来学习下微信、支付宝预防诈骗

网络兼职,经常在QQ群,微信群聊里面出现这样的广告:招收淘宝好评师,兼职打字员,一天收入80-200元,有智能手机、网络即可,不分区域地点时间,工作方便简单,适合学生、上班族、家庭主妇、业余人士,期待你的加入!

反正只要出现了网络兼职,不要相信,此类兼职不返佣金,而且你的不仅被骗,个人信息特别容易被泄露。

此类骗子直接用支付宝交易,直接到帐,你的钱根本追不回来。所以一定要在淘宝、天猫、京东交易平台上进行担保交易。

碰到这种情况,直接视频或者打电话确认即可

此类骗子是利用了你不懂交易规则,在淘宝上开网店是可以不交消保金的,因为我在以前淘宝开过网店,后来倒闭了。

这是猜猜我是谁的升级版,直接找领导或者领导身边的人核实。

投资理财,2015年年末,E租宝非法集资案案发,涉案金额高达500亿,而且E租宝还在央视打广告,防不胜防。针对此类骗局,只能说请选择正规机构。

微信、支付宝转账被骗怎么办 第一,尽快举报对方微信号、支付宝账户,直接找客服,第二,尽快报警,第三,聊天记录、交易记录要保留或截图。这些都是证据。说实话,如果不是涉案金额特别巨大,你被骗的钱基本上很难追回,采用这些措施,就是因为微信、支付宝对骗子深恶痛绝,一经查实,将永久封号。就是一句话,你骗我的钱,我封你的号。

最后,一旦发现自己的钱追不回来了,那就算了吧,钱财都是身外之物。

-好,今天的分享内容就全部结束了,希望同学们有说收获,下课。

推荐第3篇:电信诈骗预防常识

电信诈骗预防常识

一、什么是“电信诈骗”?

“电信诈骗”就是违法犯罪份子利用手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具,假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义,谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况,骗取受害人信任后,叫其将钱汇入到指定银行卡帐户的一种诈骗活动。

二、电信诈骗的各种手段和花样。

1、退税诈骗。犯罪份子通过非法渠道获悉购车人的电话号码后,冒充国家税务机关工作人员打电话给购车人谎称要退车购税,诱骗购车人到ATM机上按其指令操作以此骗走购车人银行卡上的存款。

2、中奖诈骗。犯罪份子假冒公司工作人员或者公证处工作人员,以手机短信、打电话、电子邮件、QQ、MSN等方式向受害人谎称其中大奖,叫受害人将“所得税”、“公证费”、“手续费”及“风险抵押金” 等存入其指定银行帐号,其再向受害人兑现支付“奖金”,以此骗取受害人钱款;部分犯罪团伙雇用人员到我市城乡推销奖票或附有刮奖的产品宣传单,受害人刮开后大多都会中10万或20万以上的巨额大奖,犯罪分子又慌称以“支票”形式全额兑现“大奖”,叫受害人将“中奖所得税”、“公证费”、“手续费”及“风险抵押金”等存入其指定银行帐号,以此骗取受害人的钱款。

3、培训诈骗。犯罪份子假冒消防、税务、工商、海关等国家机关、伪造国家机关公文,以传真形式向公司、企业等单位发“培训通知”,要求其派员参加培训,并叫公司、企业将“培训费” 打到其指定的银行卡帐户上,以骗取钱款。

4、家人遭遇意外诈骗。犯罪份子通过不法手段获悉受害人及其在外地打工、学习、经商的家人的电话号码,先故意电话滋扰身在外地的家人,待其不耐烦而关机后,犯罪份子迅速打通受害人电话,假冒医院领导、警察、老师、朋友的名义,谎称其在外地的家人意外受伤害(如出车祸、被人打杀伤、被人绑架)或突然患疾病急需抢救治疗,叫受害人赶快将“抢救费用”或“赎金”打到其指定的银行账户上,以此骗取钱款。

5、朋友急事诈骗。犯罪份子通过不法手段获悉受害人的姓名及电话号码,打通受害人电话后以“猜猜我是谁”的形式,顺势假冒受害人多年不见的朋友,谎称其到受害人所在地的附近遇到嫖娼被罚、交通事故赔钱、生病住院等“急事”,以借钱解急等形式,并叫受害人将其打到指定的银行账户上,以此骗取钱款。

6、虚假购物诈骗。犯罪份子以手机短信、打电话、电子邮件、QQ、MSN等方式向受害人低价“推销”时尚商品或手枪、迷药、信号接收器、遥控监听器、特殊功能眼镜等违禁物品,以交“风险抵押金”、“税款”、“手续费”或“先付款再发货”等名义,叫上当受骗者将现款汇入其指定的银行账户,以此骗取钱财。

7、冒充黑社会杀手诈骗。犯罪份子通过不法手段获取受害人的姓名、移动电话、家庭电话等信息,以手机短信或打电话的手段向受害人谎称其受黑社会的雇请要加害于受害人及其家人(宰手断腿、挖眼割鼻等),给受害人造成心理恐惧,让受害人“出钱消灾”,诱使受害人将钱款汇入其指定的银行账户,以此骗取钱款。

8、ATM机贴假提示诈骗。犯罪分子将银行自动取款机(ATM机)的插卡口破坏,并在银行自动取款机(ATM机)贴上假冒的“银行提示”,诱使取款人打其假提示上的假银行服务电话咨询求帮,由假假银行工作人员套取得取款人银行卡号及密码后,骗走取款人的银行存款。

9、冒充银行信用卡中心诈骗。犯罪分子捏造受害人在某商场的消费记录,冒充银行信用卡中心工作人员以电话或短信方式通知受害人,宾提出要帮助受害人的信用卡升级,步步诱骗受害人泄露银行卡密码后,骗转走受害人存款。

10、虚假招工、婚介诈骗。犯罪分子以短信、电子邮件、QQ、MSN等方式发布虚假的招工、婚介信息,以交报名费、面试费、服装费、介绍费、手续费、保证金等名义,诱使受害人汇款到其指定的银行帐户,以此骗取钱款。

11、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗。犯罪分子通过短信、电子邮件、QQ、MSN等方式发布可办理高息贷款或信用卡套现等虚假

的业务信息,以提前交纳手续费、税款、利息、代办费等名义,诱骗受害人汇款到其指定的银行帐户,以此骗取钱款。

12、虚假致富信息转让诈骗。犯罪分子通过互联网或短信、电子邮件、QQ、MSN等方式发布有快速致富及技术资料要转让的虚假信息,以提前支付定金、转让费、公证费等名义,诱骗受害人汇款到其指定的银行帐户,以此骗取钱款。

13、虚构信息威胁诈骗案。犯罪分子利用手机短信或电话,以虚构投毒、公布隐私、绑架、爆炸或以举报受害人违法等为要挟,欺骗受害人汇款到其指定的银行帐号内。

14、虚构反洗钱诈骗。犯罪分子假冒公安、检察、法院工作人员,利用手机短信或电话向受害人谎称有人举报其银行存款涉嫌洗钱犯罪行为,假意为了受害人的资金安全,套取受害人存款开户行及银行卡(存折)卡号(存折帐号)、密码号后窃转走受害人存款或以叫受害人将存款转到其提供的“安全帐户”的手段,骗走受害人存款。

15、冒充小姐诈骗。犯罪分子通过不法手段获悉受害人的姓名、职务、工作单位及电话号码,假冒小姐、坐台女,虚构自己曾经和受害人有嫖宿行为,谎称自己或家人遇到急事和困难,以要求资助、不然就要举报相要挟,欺骗受害人汇款到其指定的银行帐号内。

16、冒充电信、公安、银行工作人员诈骗。近期,又有犯罪分子通过不法手段获悉受害人的姓名、电话号码后,分别假冒电信、公安、银行工作人员,打电话给受害人谎称其电话欠费。当受害人回答没有办过这个电话后,犯罪分子假冒的“电信局”工作人员就把电话马上转到所谓的“公安局”,假冒的“公安民警”就谎称:最近有一批诈骗案发生,诈骗人员盗取了很多老百姓的身份信息和银行信息,我们把电话转到银行,叫银行帮你查一下你的银行信息是否被盗了。之后转到“银行”,“银行职员”接电后一查,马上说“不得了,你的银行帐户已经不安全了,马上把银行所有的钱转到我们指定的一个安全帐户上”。老百姓一听,完了,就按“公安局”和“银行”的吩咐去办理,以此骗取受害人钱财。

17、冒充党政领导及其工作人员诈骗。犯罪分子通过不法手段获悉企业负责人姓名及其电话号码后,假冒政领导及其工作人员给企业

负责人或办公室人员打电话,谎称要给企业解决困难或提供帮助,以要求企业赞助或借款解急等名义,要求企业将钱打入其指定的银行帐号内,以此骗取钱财。

18、新型网络QQ诈骗的作案手段。

罪犯应为结伙作案,其中分工明确,有人负责和被害人聊天,实施诈骗行为,有人负责提款。犯罪分子一般先和网友视频聊天窃取对方个人资料和真人视频,然后利用黑客程序秘密盗取其QQ号,冒充QQ号码的主人,诈骗QQ资料中的亲戚和朋友。

三、如何防范电信诈骗?

诈骗犯罪份子都是利用受害人趋利避害和轻信麻痹的心理,诱使受害人上当而实施诈骗犯罪活动,为此广大人民群众在日常生活和工作中,应从以下几方面提高警惕,加强防范意识,以免上当受骗。

1、克服“贪利”思想,不要轻信麻痹,谨防上当。世上没有免费的午餐,天上不会掉馅饼。对犯罪份子实施的中奖诈骗、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗及虚假致富信息转让诈骗,不要轻信中奖和他人能办理高息贷款或信用卡套现及有致富信息转让,一定多了解和分析识别真伪,以免上当受骗。

2、不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话,要仔细核对,不要着急恐慌,轻信上当,更不要上当将“急用款”汇入犯罪份子指定的银行账户。

3、多作调查应证,对接到培训通知、冒充银行信用卡中心声称银行卡升级和虚假招工、婚介类的诈骗,要及时向本地的相关关单位和行业或亲临其办公地点进行咨询、核对,不要轻信陌生电话和信息,培训类费用一般都是现款交纳或者对公转帐,不应汇入过个人账户,不要轻信上当。

4、不作亏心事,不怕鬼敲门。如收到以加害、举报等威胁和谎称反洗钱类的陌生短信或电话,不要惊慌无措和轻信上当,最好不予理睬,更不要为“消灾”将钱款汇入犯罪份子指定的账户。

5、购买违禁物品属于违法行为。对于广告“推销”特殊器材、违禁品的短信、电话,应不予理睬并及时清除,更不应汇款购买。对

于要求先汇款后交货或要求预交定金、保证金、风险抵押金、公证费、手续费购物的陌生短信、电话,一定要小心谨慎,仔细甄别,千万不要轻信麻痹和上当受骗。

6、到银行自动取款机(ATM机)存取遇到银行卡被堵、被吞等以外情况,认真识别自动取款机(ATM机)的“提示”真伪,千万不要轻信和上当,最好打95516银联中心客服电话的人工服务台了解查问,与真正的银行工作人员联系处理和解决。

四、遇到电信诈骗怎么办?

1、遇见诈骗类电话或者信息,及时记下诈骗犯罪份子的电话号码、电子邮件号址、QQ号、MSN码等及银行卡账号,并记住犯罪份子的口音、语言特征和诈骗的手段经过,及时到公安机关报案,积极配合公安机关开展侦查破案和追缴被骗款等工作。

2、如被骗钱款后能准确记住诈骗的银行卡账号,则可以通过拨打“95516”银联中心客服电话的人工服务台,查清该诈骗账号的开户银行和开户地点(可精确至地市级)。

3、通过电话银行冻结止付:即拨打该诈骗帐号归属银行的客服电话,根据语音提示输入该诈骗账号,然后重复输错五次密码就能使该诈骗帐号冻结止付,时限为24小时。若被骗大额资金的话,在接报案件后的次日凌晨00:00时后再重复上述操作,则可以继续冻结止付24小时。该操作仅限制嫌疑人的电话银行转账功能。例如:涉嫌诈骗的账号归属工商银行,则可以拨打“95588”工商银行客服电话进行操作。

4、通过网上银行冻结止付:即登陆该诈骗账号归属银行的网址,进入“网上银行”界面输入该诈骗账号,然后重复输错五次密码就能使该诈骗帐号冻结止付,时限也为24小时。如需继续冻结止付,则可以在次日凌晨00:00时后重复上述操作。该操作仅限制嫌疑人的网上银行转账功能。例如:涉嫌诈骗的账号归属农业银行,则可以登陆农业银行的网址进行操作。

推荐第4篇:电信诈骗及预防

电信诈骗及预防

“电信诈骗”就是违法犯罪份子利用手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具,假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义,谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况,骗取受害人信任后,叫其将钱汇入到指定银行卡帐户的一种诈骗活动。

其特点有以下几点,其一:是犯罪活动的蔓延性比较大,发展很迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息,在极短的时间内发布范围很广,侵害面很大,所以造成损失的面也很广。其二:二是信息诈骗手段翻新速度很快,一开始只是用很少的钱买一个\"土炮\"弄一个短信,发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等,成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲,从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像\"你猜猜我是谁\",有的甚至直接汇款诈骗,大家可能都接到过这种诈骗。这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗?确实能骗到钱。因为中国人很多人在做生意,互相之间有钱款的来往,咱们俩做生意说好了我给你打款过去,正好接到这个短信了,我就把钱打过去了。甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及贩毒、洗钱等等,通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。骗术也在不断花样翻新,翻新的频率很高,有的时候甚至

一、两个月就产生新的骗术,令人防不胜防。其三:团伙作案,反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗,犯罪团伙内部组织很严密,他们采取企业化的运作,分工很细,有专人负责购买手机,有的专门负责开银行帐户,有的负责拨打电话,有的负责转账。分工很细,下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。其四:是跨国跨境犯罪比较突出。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人,也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案,隐蔽性很强,打击难度也很大。

要抓获电信诈骗分子,取回个人财产损失是一件十分不容易的事。电信诈骗和传统犯罪有很大的区别,不像普通的盗窃、抢劫、杀人有犯罪现场,有痕迹物证,有刀、有枪或者有现场存在着蛛丝马迹和线索,而电信诈骗是远程的、非接触式的,你被骗了都没见过骗子长什么模样。犯罪分子和受害人确实不需要打照面,运用现代的很发达的通信技术还有网银的技术,在很短的时间内就可以完成他的作案。留给公安机关的确实有诈骗电话和涉案账户,但是这些电话和账户有一个共同特点就是全是假的,没一个真的。这些手机号码都是无记名的。银行账号和银行卡也是不法分子花钱用他人的账号批量使用。有的犯罪分子甚至可以搜集几百个账号专门卖给诈骗集团的,到时候花几十块钱买一个民工的身份证,一开开

一、两百个银行卡。公安机关一追查是一个民工的身份证。另外,犯罪分子设立了多级账户,通过银行快速层层转账,最后再在分布在全国各地的ATM机上提现。

最近电信诈骗惯用手法:

1、“猜猜我是谁”诈骗:诈骗分子冒充熟人,在电话中让事主猜猜他是谁,当事主报出相识之人的姓名后即予承认,随即谎称近期将来看望事主,然后再以出车祸、嫖娼或赌博等被公安机关抓获需付保证金等理由要求汇款。

2、冒充亲友“汇钱救急”:接到所谓亲人或朋友的电话、短信,谎称其犯罪被抓、生病或车祸住院、甚至遭绑架等,要求汇钱到指定账户救急。

3、冒充房东:诈骗分子冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内,部分租客信以为真,将租金转出后方知受骗。

4、钓鱼网站:一是诈骗分子开设虚假购物网站或淘宝店铺,一旦事主下单购买商品,便称系统故障,订单出现问题,需要重新激活。随后,通过QQ发送虚假激活网址,事主填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后,卡上金额不翼而飞;二是诈骗分子以银行网银升级为由,要求事主登录假冒银行的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施犯罪。

5、QQ盗号:诈骗分子通过网络技术手段,首先窃取他人QQ号及截取视频,而后在该QQ号的好友名单里物色诈骗对象,再冒充该QQ号的主人,以各种理由向诈骗对象提出借钱、汇款等要求,通过网上银行转账或到银行汇款等方式进行诈骗。

6、虚构中奖:诈骗分子随机向手机用户或在互联网上发送中奖信息。一旦用户拨打“兑奖热线”,诈骗分子即以需先交“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等种种借口让用户汇款来骗取钱财。

7、引诱短信:收到“请把钱存到 银行,账号 ”、“还未汇款吧,账号已改为 ”、“钱请还至账号 ”等内容短信,事主误以为是商业伙伴或债权人的短信而按要求汇款。

8、网络招工:短信内容为“高薪招聘公关先生、公关小姐、特别陪护”等,要求事主前往指定酒店面试。当事主到达指定酒店再次拨打电话联系时,诈骗分子不露面,声称事主已通过面试,只需向指定账户汇入一定的培训、服装等费用后即可开始上班。步步设套,骗取钱财。

9、电话推销:一是诈骗分子群发短信,内容为:“本集团有九成新 品牌车(桑塔纳、本田、奥迪、帕萨特等)廉价出售,电话 ”等,谎称有各种海关罚没的走私物品,可低价出售,以交定金、托运费等名义诈骗钱财。二是诈骗分子通过短信发布超低价出售二手车的信息,声称“见车付款”,以此骗取事主的信任,要求事主用汇款的方式付款,之后骗取事主家属的电话号码,并通过装在手机中的专用软件,将自己的手机号码设定为事主的号码,再用该手机给事主家属打电话,谎称车已看好要求立即向指定账户汇款。事主家属信以为真,即向诈骗分子指定的账户汇款。

10、办理信用卡:诈骗分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额信用卡的广告。一旦事主与其联系,诈骗分子以“手续费”、“中介费”、“保证金”等形式要求事主连续转款。

11、订票诈骗:诈骗分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告,制作虚假的网上订票公司网页,发布订购机票、火车票等虚假信息,以较低票价引诱事主上当。随后,再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款,从而实施诈骗。

12、冒充电信、公安、银行工作人员诈骗。近期,又有犯罪分子通过不法手段获悉受害人的姓名、电话号码后,分别假冒电信、公安、银行工作人员,打电话给受害人谎称其电话欠费。当受害人回答没有办过这个电话后,犯罪分子假冒的“电信局”工作人员就把电话马上转到所谓的“公安局”,假冒的“公安民警”就谎称:最近有一批诈骗案发生,诈骗人员盗取了很多老百姓的身份信息和银行信息,我们把电话转到银行,叫银行帮你查一下你的银行信息是否被盗了。之后转到“银行”,“银行职员”接电后一查,马上说“不得了,你的银行帐户已经不安全了,马上把银行所有的钱转到我们指定的一个安全帐户上”。老百姓一听,完了,就按“公安局”和“银行”的吩咐去办理,以此骗取受害人钱财。

就诈骗的方式提出了一些个人的预防方法:第一,要注意避免个人资料外泄,对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操作,应到柜面直接办理。切勿相信“银行账户涉及犯罪”等谎言。

第二,不要轻信陌生电话和短信。当接到疑似诈骗电话或短信时,要注意核实对方身份,尤其是对方要求向指定账户汇款时,不要轻易汇款,应第一时间告知家属商量解决或咨询公安机关;公安部门不可能提供安全账户,更不会指导您转账、设密码。

第四,接到陌生电话、短信或不良信息,要主动向属地公安机关或电信监管部门举报。

1.催缴电话费是电信部门对客户使用正常客服电话,通过电脑语音进行提醒的一种商业服务手段,不可能直接转接公、检、法等执法部门。 2.对冒充各类工作人员直接打电话进行诈骗的,一定要注意来电显示的电话类型。对于一些不熟悉,不像是正常座机手机号码的电话,尤其是电话前带有“00019”的号码请不要理睬。

3.任何通过电话、短信要求当事人对自己的存款进行银行转账、汇款的,或者声称为您提供公证账户、安全账户进行存款保护的,千万不要轻信。

4.不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话,要仔细核对,不要上当将“急用款”汇入犯罪份子指定的银行账户。

5.认真审视分析每一条信息和每一个来电,不轻信他人之言,遇事多与家人协商、或以直接回拨号码等方法进行甄别。

希望大家重视自己平时一些个人信息的保护,以免不法分子有机可乘。

推荐第5篇:浅析电信诈骗预防(推荐)

近年来,各类电信诈骗犯罪案件手段不断翻新,侵害公民个人信息以及非法生产、销售和使用“伪基站”、窃听窃照专用器材、手机恶意程序、无线屏蔽器、“黑广播”等电信网络新型违法犯罪层出不穷,犯罪分子为增强可信度,对不同人群有针对性的设计骗局,虽然新闻媒体加大宣传力度,但上当受骗的仍大有人在,不仅造成受害人财产损失,更有甚者为此失去生命,电信诈骗的危害远远超出想象。然而鉴于此类犯罪行为更为隐蔽,侦查难、取证难、认证难、追赃难,导致此类案件尽管频频发生,但法院判决的案件数量不多。笔者将在分析电信诈骗特点的基础上提出防范措施,以供参考:

一、新型电信诈骗类犯罪的主要特点

(一)诈骗形式针对性强,手段科技含量高

由于近年来公民个人信息泄露严重,犯罪分子通过收集诈骗目标的信息并进行分析,有针对性的设计骗局,其犯罪手法已经从过去的撒网式向精准式诈骗转变。其诈骗内容更是根据某一类目标人群量身定制,从而使得犯罪成功率大大上升。

(二)犯罪主体呈现集团化、系统化、跨国化

电信诈骗通常不是由某一个犯罪分子单兵匹马开展,往往是团伙作案,这些犯罪团伙结构严密,分工明确,统一指挥,联系密切,互相独立,呈现“金字塔”型模式,处在“金字塔”顶端的犯罪团伙首要组织者大多位于境外,其下设置多级代理人负责在国内发展组织和指挥行动,在进行诈骗活动时分工明确:有负责倒卖个人信息者、有提供技术支持搭建话务平台者、有开户转账取款者、有提供技术服务者。

(三)作案手法隐蔽,具有较强反侦查能力

正如前文所述,诈骗犯罪团伙内部实行层级分工、单线联系,各层负责实施具体承担的犯罪活动,彼此之间形成一个完整的犯罪流程,其各级代理人与犯罪小组之间没有其他更多的联系,甚至彼此根本不相识、不知晓,使得诈骗犯罪团伙构成更加隐蔽。其次,团伙成员对使用的手机等通讯工具实行专机专用、定期换号。由于多数犯罪分子了解侦查机关用于侦查的手机串码技术,一般都将用于作案的手机与日常生活用的手机严格区分开来,从不交叉使用。并且,用于作案使用的手机电话卡都是无记名的黑卡,而且会经常更换号码。第三,接收赃款的银行卡账户都属虚假开户且分散于全国各地。

二、治理新型电信诈骗类犯罪的主要难点

(一)公安机关打击难度较大

首先,嫌疑人流动性大导致抓捕困难。电信诈骗犯罪嫌疑人为了逃避公安机关的打击,在作案的过程中都是使用虚拟的身份信息以及虚拟的网络电话,即使使用真实的手机号码大多也是未登记身份信息的 “黑卡”,而且这些“黑卡”都是即开即用,用完即扔,这给公安机关确定作案人身份和作案地点带来了很大的难度。其次,网络电话源头的追查工作难以深入。网络电话是电信诈骗犯罪嫌疑人与受害人进行联络所常用的媒介,随着网络科技的飞速发展,网络电话的经济效益也不断提高,一些没有经过正规渠道注册备案的非法网络公司开始从事非法的通讯业务,它们租用运营商的通信网络线路进行非法的网络电话业务,更有甚者通过租用境外的运营商网络线路来施害。最后,取证艰难繁琐,电信诈骗作案中,犯罪嫌疑大多通过汇款或者转帐方式获得赃款,不会与受害人接触,因此被害人无法直接指证犯罪嫌疑人,而且犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行帐户,也不会以自己的真实身份开设,这就直接导致跟踪追查取证异常困难。

(二)各部门间配合存在障碍

由于处理此类案件需公安、电信、银行等多部门合作,而此类案件的破获与否并不涉及到电信、银行的利益与损失,因此,此类案件的预防与打击中,公安机关与这些部门之间的合作往往并不顺利。一方面表现为部门之间的信息资源不能及时共享,电信银联部门对一些重点可疑的号码、账户不愿意投入过多财力人力去甄别,如运营商对改号软件的仍然留有通讯接口,为了自己的利益不愿意去填补漏洞,银行对以虚假身份开设账户仍存在监管不力的状况;另一方面表现为一些紧急措施不能及时有效的落实,公安机关在接警后,往往在第一时间通知电信银行部门追踪或冻结止付,但由于部门间缺乏合作平台,尽管银行设置了快速冻结、紧急止付等救急业务,但这些业务所要求的手续和程序较为繁锁,导致事后实名救济业务形同虚设,并不能为治理电信诈骗犯罪提供便捷的服务,严重影响了公安机关的打击预防的办案效率。

(三)赃款追缴较难

追缴电信诈骗犯罪赃款的困难很大,大型的电信诈骗犯罪团伙具有严密的组织结构,也具备较为完善的钱款管理运行机制,他们所获取的大量钱款多是转移到境外,其渠道十分多样,特别是在涉及到国际汇兑等情况下处理更为困难;另外,在这些赃款没有被转移到境外的情况下,犯罪分子一般会设立多级账户,由技术支撑人员通过网上银行进行操作,利用网上银行的便利条件实现快速层层转账,然后由取款人员分别在不同地方提取钱款进行买房置业投资等,大量的赃款更加难以追回。

三、治理新型电信诈骗类犯罪的对策建议

(一)源头治理,完善个人信息保护制度

逐步完善个人信息保护制度,明确个人信息保护的范围,严格规范个人信息的使用,严厉打击窃取、非法买卖公民个人信息和利用公民个人信息进行的一系列犯罪活动。其次,要加宣传教育,提高公民对个人信息的保护意识,从源头上遏制个人信息泄露发生,不让犯罪嫌疑人有可乘之机。最后还应加强行业自律,各行业在使用个人信息过程中应做到有章可循,主观上造成个人信息泄露的要依法追究相关人员的责任。

(二)公安机关治理电信诈骗犯罪的应对策略

一方面建立专业队伍,提高反应能力。侦破电信诈骗案件要快准狠,提高公安机关的反应能力至关重要,对此公安机关还需要从多方面加强工作。首先可以建立专门的电信诈骗案件报案、咨询台,组建专业的侦查队伍,通过研究电信诈骗犯罪的规律、特点、手段、方式等,使公安机关在打击电信诈骗犯罪过程中有的放矢。另一方面推进多方协作,创建高效打击机制。打击电信诈骗的协作除了要整合公安机关内部资源,还应当包含公安机关与金融业、电信运营商之间的协作,各省、市公安机关之间的协作,中国警方与其他国家、地区警方的协作等各个方面。各地公安机关可以会同电信部门加强对反常电信业务的监管。在公安内网建立全国电信诈骗案件信息库,案发地公安机关及时将本地区案件的简要案情、涉案电话号码、银行卡号等案件信息和各自案件侦查进展情况录入系统,由省级公安机关职能部门及时进行网上串并案,并根据各时期电信诈骗案件的不同情况指定最适合的主办地,案情重大、复杂时可以报请公安部协调各省公安机关举行联合行动。各地公安机关还可以紧密依托全国公安机关跨区域办案协作平台,实现异地、快速冻结涉案银行卡账户,查询涉案银行卡开户资料、交易明细及转账、取款录像查询,委托异地公安机关查找受害人,制作报案材料等。

(三)强化电信诈骗犯罪治理的社会力量 一方面充分运用多种媒体的宣传作用。媒体的独特作用,使其能够向广大群众进行有针对性的宣传,公安机关要与媒体积极合作,及时向公众通报当前电信诈骗犯罪的典型案例,增强办案的透明度,剖析电信犯罪的作案手法、特点,用通俗易懂的方式提出有针对性、实用性的防范措施。各种宣传媒体等都可以成为电信诈骗防范宣传的载体。在各地重点网站、门户网站上提供报警链接网站,网站上提供举报电话和举报邮箱,设置标识和标语等,设立“网上报警”和“报警回复查询”等。另一方面强化金融行业的提醒作用。金融行业除了继续延续现有的循环语音提醒、张贴防骗标语的做法外,还应当加强对柜台从业人员,安保人员的培训,定期对ATM进行检查,在ATM机处增派工作人员,在发现有老年人或其他不正常转账行为的,及时上前询问提醒,如有可疑迹象,通知公安部门介入,及时遏制可能发生的电信诈骗案件,让群众避免不必要的损失。

推荐第6篇:预防电信诈骗宣传标语

宣传标语

1、严厉打击电信诈骗犯罪活动

切实保障人民群众财产安全

2、全民动员 警民携手 全力防范电信诈骗犯罪

3、打击电信诈骗犯罪

4、提高防骗意识墙”

5、时刻绷紧防范之弦

构建平安和谐山西

增强防范能力 构筑电信诈骗“防火 谨防新型电信诈骗

推荐第7篇:预防电信诈骗主题班会

一、班会主题(名称):预防电信诈骗

二、活动目的:随着社会的发展,信息技术的进步,各种诈骗现象也成为社会日益突出的问题。尤其是一些诈骗分子,将目标转向学生。学生容易受到他人别有用心的欺骗,而且对于大人所说的话都容易产生一种信赖和顺从的心理。因此,在面对成年人诈骗的情况时,难以有效作出清晰地判断。所以,为了使学生熟悉生活中常见的诈骗形式,增强学生在生活中遇到诈骗现象灵活应对的防范意识,提高学生各方面自我预防、自我保护、自我应对、自我逃生的能力。

三、活动过程:在现如今的社会,诈骗案件越来越多,手段也越来越高明,至开学以来我校发生了多起学生被骗事件。犯罪分子利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩,使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。为增强大家防骗意识,提高自我防范能力。

四、举行时间:2017年5月24日

五、举行地点:三年一班

六、主持人:杨健

七、出席人员:三年一班全体同学

八、主要内容:防诈骗

在中上路天虹附近等同学的她轻易相信了一位推销人员所宣称的\"只要两三分钟\"的调查问卷,并被领到了某写字楼的四楼。一进屋便被限制了与外界的联系并被强制性的做起了\"护肤\"。当\"美容师\"热情洋溢地介绍完她所使用的护肤品的种种好处后便要求尚美青购买,不买还不行,当尚美青拒绝并提出要离开时却发现几个身形高达的男子堵住了出去的路?就在她束手无策之时,同学一个电话打破了僵局,在同学的帮助下她\"逃出\"了这家\"黑美容院\"。同学们要引以为戒,不要轻易相信那些打着\"促销打折优惠活动大酬宾\"幌子的行骗人员。世上没有免费的午餐,天上不会掉馅饼,同学们万万不可抱着试一试的心理轻易相信这类陌生人的

1、为什么有些大学生在与人交往中容易上当受骗? ①不加选择的结交朋友; ②缺乏社会经验和辨别能力;

③疏于防范是大学生易上当受骗的主要原因; ④求人办事,成事心切,从而导致上当受骗

2、发生在高校的诈骗案件中,针对大学生有哪些常见的骗术? ①通过上网聊天交友,取得信任后编造谎言进行诈骗; ②假称自己发生意外,利用同学的同情心寻机诈骗;

③编造学生在学校受到意外损害,对学生家长及亲属实施诈骗: ④冒充学校工作人员诈骗学生(开学时较多); ⑤利用手机发送中奖短信进行诈骗。

3、如何预防\"? 1不要贪图小廉价;2提防魔术行骗;3不要轻易参加陌生人员的所谓的各类\"打折促销\"活动;4不要相信封建迷信观念

5、不要轻易相信街头陌生人的花言巧语,不要相信什么“破财消灾”的鬼话,以免骗子有机可乘,一旦防线被骗,要迅速拨打110报警

6、当有陌生人通过各种的方式主动献上某些殷勤火意外之财,要特别留意可能面临的是一场骗局

7、网上购物者一定要保持高度的警惕,多加留心,慎防受骗

九、注意事项:

1.维持班级次序和纪律,不准大声喧哗;2.在讲述身边事例时,以自愿为主的原则,希望同学们积极参加;

十、班会总结:

“防范诈骗 警钟长鸣”主题班会总结 在现如今的社会,诈骗案件越来越多,手段也越来越高明。他们利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩,使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。年关岁末,又到了诈骗、盗窃等案件的高发期,近期网络电信诈骗案件(包括电话、电信、网络、淘宝网刷信誉等等)多发,其中还有被骗的老师。而诈骗分子更是无孔不入,利用多种途径进行诈骗,而学生更是诈骗分子行骗的主要对象之一,而部分学生的安全防范意识过分薄弱,问题严重,亟待解决。为了维护我们安静的学习环境,提升大学生的安全防范意识,使同学们能够在平时的学习工作及生活中不受诈骗分子的欺骗,圆满的完成学业,同时学会保护自己,掌握一定的防诈骗的技巧,使同学们面对诈骗能够安全应对,共同营造出一个和谐美好的绿色校园,使我们的校园变得更加美好。

推荐第8篇:预防电信诈骗宣传[优秀]

普及“预防电信诈骗”常识宣传方案

活动背景:近年来,借助电信技术进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷,诈骗金额越来越大,社会影响越来越恶劣,给社会稳定和人民财产安全造成了严重威胁。这一直让相关部门高度重视,采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行重点防治和打击,为此我们请来了××市公安局×××、××银行××、中国联通××来给大家剖析电信及网络诈骗分子的伎俩、手段及预防方法。 活动主题:电信诈骗不难防,不贪不给不上当 活动时间:2016年11月××日 活动地点:××演播厅

参与人员:××市公安局×××、××市××银行××、中国联通×××

活动形式:公安局相关工作人员与运营商和银行负责人以聊天的形式,通过实例及讨论的方法来剖析作案分子的伎俩、手段及预防措施。 费用预算:租用演播室+主持人+后期制作+宣传费用 活动流程:

一、首先相关摄影人员就位拍摄,再由主持人介绍活动参与人员并致开场词,然后引出“电信诈骗不难防,不贪不给不上当”的活动主题。

二、由公安局×××为大家讲述近期比较典型的真实案例,引以为戒,这样更能提高广大观众的重视度,紧绷防范之弦,远离诈骗之害。

三、由三方负责人就案例展开讨论并总结预防措施,电信诈骗不难防,不贪不给不上当。

四、会议结束,由主持人总结陈词,依次离场。

宣传方式:会议拍摄剪辑后,通过“明厨亮灶”大屏及“悦飨生活”微信公众号进行普及宣传。

推荐第9篇:防电信诈骗心得体会

防电信诈骗心得体会

电信诈骗与我们的生活息息相关,诈骗不是每个人都遇到过,但是在校园生活中我们大学生经常碰到电信诈骗的情况。相信我们每个人都或多或少遇到过以下情况:骗子冒充朋友跟事主借钱,有短信黄成娱乐节目节目中奖了,让事主转账缴税,骗子冒充外地的公检法让事主转账等等。这些都是电信诈骗的案例。大学生受骗上当主要有以下原因:思想单纯、防范意识较差,贪图虚荣、遇事不够理智,有求于人、交友行事轻率,贪小便宜、急功近利等。因此大学生要做好对校园诈骗的预防就必须做到:

1、提高防范意识,学会自我保护。大学生要积极参加学校组织的法制和安全教育活动,多知道、多了解、多掌握一些防范知识,在日常生活中,要做到不贪图便宜、不谋取私利,不要轻信花言巧语,不要把自己的家庭地址等情况随便告诉陌生人,以免上当受骗。

2、交友要谨慎,避免以感情代替理智。

3、同学之间要相互沟通、相互帮助。在高校,大家向往着同一个学习目标,生活和学习是统一的同步的,同学间、师生间的友谊比什么都珍贵,因此相互间加强沟通、互相帮助,以避免一些伤害。

4、服从校园管理,自觉遵守校纪校规。同学们一定要认真执行有关规定,自觉遵守校纪校规,积极支持有关部门履行管理职能,并努力发挥出自己的应有作用。当前随着网络、电信技术的日益飞速发展,一些不法分子借助网络、电信等媒介实施各种诈骗活动,打击和防范诈骗已成为全社会的共同话题,一方面,警方要重拳出击,打击不法活动,另一方面,就要靠全校师生员工共同努力,提高基本的防范意识和识破诈骗的能力。特别是对于我们大学生朋友而言,要学习一定的防范诈骗的基本知识,提高防范诈骗的基本能力,遇到实际问题,忌盲目,多思考,千万不要被某些假象所迷惑。防人之心不可无,一旦涉及到钱财,就要万分谨慎,多加小心。万骗不离其宗,不管是现实诈骗还是网络诈骗,骗子最终的核心或者是共同点都是一个骗字,只要我们多加强预防心理,切实做到“三不一要”:不轻信、不透露、不转帐;要及时报案。犯罪分子都是利用受害人趋利避害和轻信麻痹电的心理,诱使受害人而实施诈骗犯罪活动,为此我们在日常生活和工作中,应提高警惕,加强防范意识,防止受骗。要知道,天下没有免费的午餐,没有白掉的馅饼,就算掉了你也捡不到。总之,一定要提高警惕。

推荐第10篇:电信诈骗

电信诈骗警方提示

1、电话欠费类:骗子假冒电信运营商用语音电话联系当事人,告知其电话欠费。当事人通过该语音电话询问时,对方谎称其在某银行办理的1张信用卡拖欠电话费,并要求对方向“某某市公安局”报案。所谓的“某某市公安局民警”又谎称当事人“身份证被盗用、银行卡需升级保护、侦查办案需要”,诱骗当事人说出银行卡账号和密码,转账骗走当事人银行卡上的存款。

2、消费类诈骗:骗子用手机群发短信,称当事人在商场刷卡消费若干,若有疑问建议咨询所谓“银联中心”,并留下电话。一旦回复电话,对方又谎称当事人的银联卡可能被盗刷,然后提供所谓的“某某市公安局”报警电话。当事人报警后,“某某市公安局民警”以“保护当事人账户”为由,要求当事人到ATM机上把银行卡上存款转至制定“安全”账户,骗走钱财。

3、退税类诈骗:骗子冒充有关机关工作人员打电话或发短信给当事人,告知其购买的汽车等高档商品可以退税,要求当事人先交纳一笔“手续费”。随后,又授意当事人在银行自动取款机上通过转账方式交纳费用、领取退税,利用当事人不熟悉银行自动取款、转账业务的弱点,骗走银行卡上全部或部分资金。

4、中奖累诈骗:骗子用手机群发短信,告知当事人中奖,并要求当事人回复某电话。如果当事人回电话,对方就编造各种理由,让当事人相信自己真的已经中奖了,接着就以交纳所得税、手续费等为名,要求当事人先将上述费用汇入指定的银行账户,等当事人发觉不对,已上当受骗。

5、贷款类诈骗:骗子以“提供无担保、低息贷款”为诱饵,发布虚假信息,并留下联系电话。当事人一旦回复电话,对方则声称贷款需先交部分利息,当事人汇入其指定账户以后,对方又陆续要求先交纳“还款保证金”、“个人安全费”、“车辆安全费”等费用,步步下套,骗取钱财。

6、救急类诈骗:骗子冒充当事人的单位领导、老师、医生和朋友等特定身份,打电话联系当事人,以“自己在外地发生车祸需花钱救人”、“嫖娼被抓需缴纳罚款””、“子女在外遭绑架需交钱赎人”等为名,通过银行转账方式骗取钱财。

第11篇:电信诈骗

电信诈骗

编辑 锁定

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

2009年以来,中国一些地区电信诈骗案件持续高发。此类犯罪在原有作案手法的基础上手段翻新,作案者冒充电信局、公安局等单位工作人员,使用任意显号软件、VOIP电话等技术,以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪,以没收受害人所有银行存款进行恫吓威胁,骗取受害人汇转资金。

全国人大代表陈伟才介绍,2013年,中国电信诈骗案件发案30万余起,群众损失100多亿元,这当中除了犯罪分子获得了利益,银行和电信运营商都在其中“分得了一杯羹”。[1]

电信运营商在电信诈骗这件事上存在严重不履行管理职责的问题。“所以我今年就要建议,有效治理电信诈骗,必须追究电信运营商的法律责任。”[1]

中文名

电信诈骗

外文名

Telecommunications fraud

通过方式

电话、网络和短信

骗 术

编造虚假信息,设置骗局

特 点

反侦查能力非常强等

别 名

通讯(网络)诈骗

目录

1.1 基本简介

2.2 犯罪特点

3.▪ 特点一

4.▪ 特点二

5.▪ 特点三

6.▪ 特点四

7.3 受害群体

1.4 打击瓶颈

2.5 蔓延原因

3.▪ 防范犯罪的宣传

4.▪ 因素一

5.▪ 因素二

6.6 根治措施 1.7 专项行动

2.8 诈骗惩处

3.9 防骗意识

4.▪ 共同的规律

5.▪ 防骗的秘笈一

6.▪ 防骗的秘笈二

1.▪ 防骗的秘笈三

2.10 新变化

3.11 跨国打击

4.12 主要手段

电信诈骗基本简介

编辑

从2000年以来,随着中国金融、通信业的快速发展,虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延,借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的

电信诈骗

网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪可以说是迅速地发展蔓延,给人民群众造成了很大的损失。

仅2008年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪市民损失近6亿元。 电信诈骗的范围从沿海逐渐向内地发展,不法分子已经成为一种社会公害。 电信诈骗起初是台湾不法分子跑到大陆针对台湾群众进行诈骗。随着犯罪手法的不断传播,内地越来越多的不法分子也仿效其手段进行犯罪。除了福建以外,湖南、湖北、广东、海南、河北个别市县的一些不法分子也加入了诈骗队伍。

电信诈骗犯罪特点

编辑

电信诈骗特点一 一是犯罪活动的蔓延性比较大,发展很迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息,在极短的时间内发布范围很广,侵害面很大,所以造成损失的面也很广。 电信诈骗特点二

近期电信诈骗犯罪的严峻形势

二是信息诈骗手段翻新速度很快,一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信,发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等,成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲,从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像“你猜猜我是谁”,有的甚至直接汇款诈骗,大家可能都接到过这种诈骗。这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗?确实能骗到钱。因为中国人很多人在做生意,互相之间有钱款的来往,咱们俩做生意说好了我给你打款过去,正好接到这个短信了,我就把钱打过去了。甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及贩毒、洗钱等等,通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。骗术也在不断花样翻新,翻新的频率很高,有的时候甚至

一、两个月就产生新的骗术,令人防不胜防。电信诈骗特点三

团伙作案,反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗,犯罪团伙内部组织很严密,他们采取企业化的运作,分工很细,有专人负责购买手机,有的专门负责开银行帐户,有的负责拨打电话,有的负责转账。分工很细,下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。 电信诈骗特点四

是跨国跨境犯罪比较突出。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人,也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案,隐蔽性很强,打击难度也很大。

电信诈骗受害群体

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常见电信诈骗伎俩

电信诈骗侵害的群体具有很广泛的特点,而且是非特定的,采取漫天撒网,在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地区拨打电话或者发送短信,受害者包括社会各个阶层,既有普通民众也有企业老板、公务员、学校老师,各行各业都有可能成为电信诈骗的受害者,波及面很宽、社会影响很恶劣。

一些诈骗是针对性比较强的。比如像汽车退税诈骗,不法分子从非法渠道购买到车主的资料,受骗的主要是一些有车族。还有一些突出的像冒充电信人员、公安人员的诈骗,不法分子往往选择白天拨打电话,白天年轻人都上班了,家里老年人比较多,不法分子抓住老年人资信度比较闭塞,容易受骗的情况实施作案。根据做的调查来看女性占70%以上,年龄上看中老年人超过70%,因此中老年人妇女要特别引起警惕。

电信诈骗打击瓶颈

编辑

很多人很困惑的问题。骗子都留了电话、留了账号抓起来不就完了吗,其实远远不像一般善良的人们想象得这么简单。因为电信诈骗和传统犯罪有很大的区别,不像普通的盗窃、抢劫、杀人有犯罪现场,有痕迹物证,有刀、有枪或者有现场存在着蛛丝马迹和线索,而电信诈骗是远程的、非接触式的,你被骗了都没见过骗子长什么模样。犯罪分子和受害人确实不需要打照面,运用现代的很发达的通信技术还有网银的技术,在很短的时间内就可以完成他的作案。留给公安机关的确实有诈骗电话和涉案账户,但是这些电话和账户有一个共同特点就是全是假的,没一个真的。这些手机号码都是无记名的。

知道在商店、街头随时都可以买到手机卡,都是不记名的手机卡,显示的座机号码大部分也都是网络虚拟电话,就像刚才我看到有网友提问像铁通的一号通、网通400,这些都是现代通信技术下面的一种高科技的虚拟电话。按说打电话应该有一个显示主叫号码,但是这种一号通和400电话都还有其他捆绑的号码,甚至还有一些任意显号软件可以显示出虚假的电话号码来,有的时候甚至可以显示出银行的电话、公安局的电话,实际上是虚假的,是由犯罪分子手动设置上的,它既能蒙骗受害者又能逃避公安机关的打击。有的甚至通过境内、境外的服务商、服务器来层层转接。

银行账号和银行卡也是不法分子花钱用他人的账号批量使用。有的犯罪分子甚至可以搜集几百个账号专门卖给诈骗集团的,到时候花几十块钱买一个民工的身份证,一开开

一、两百个银行卡。公安机关一追查是一个民工的身份证。另外,犯罪分子设立了多级账户,通过银行快速层层转账,最后再在分布在全国各地的ATM机上提现。

经常碰到有的时候犯罪分子诈骗两、三百万块钱在几分钟的时间内就转移到各地,很快就被人取走了。因此,公安机关侦办一起这样的案件需要投入大量的警力、经费,要派出很多的专案组,满世界跑,到处拿着法律手续找银行、找通信部门查电话、查账号。哪个环节出了一点差错都会影响侦查工作。可以说破这种案件远远不是一般的业余人士和不了解的人所想象得那么简单。实际上工作非常繁琐,要投入很多的力量才能破获这样的案件。

电信诈骗蔓延原因

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电信诈骗防范犯罪的宣传

公安机关一直在打击,采取侦查破案、开展专项斗争、组织全国性的专项行动,一直不停地在打击,各种媒体,报纸、电台、网络都一直在宣传,提醒老百姓不要上当受骗。为什么这个案件还越来越多,这确实也是我一直在思考的问题。甚至也开展了一些专门的调研,到底原因在哪里。思考的结论是,这里面除了公安机关打击犯罪的能力和水平还需要进一步提高;防范犯罪的宣传要更加及时,更加有效,更加扩大宣传的覆盖面这两点以外。

还有另外三个其他方面的因素。 电信诈骗因素一

中国三个月破获电信诈骗案4836起

第一,诈骗犯罪的增多我觉得是由经济社会发展和刑事犯罪规律所决定的。任何事物都有一个发展的过程,当前中国正处在经济社会转型期,诱发刑事犯罪的各种消极因素大量存在。大家都知道刑事犯罪是社会各种消极因素的综合反映,在当前社会的各个管理环节还有不少的漏洞和问题。比如刚才讲的像大量的私人信息的泄露,这也是社会管理层面的一种漏洞。在这种社会发展的大背景下,应该说刑事发案在今后一段时间内仍然会处于一种高发的状态,应该说这些年来案件也一直都处于高发的状态。电信诈骗作为刑事犯罪中的一种也不例外。 电信诈骗因素二 第二,电信诈骗是一种低成本、高回报的犯罪,诈骗的手法很简单,很容易传播、仿效。前几天就有一起案件,有一个犯罪分子花了两、三万块钱买了一个短信群发器,在短短一个多月时间就骗了好几万块钱,十几个省的老百姓都上当受骗了。可以说这是一种投入很低、回报很高的犯罪形式,在这种情况下当然很多犯罪分子都去干这个事了。

第三,法律的支持力度还不够,处理上偏轻,抓到以后判的几年刑很快就给放出来了。由于处理上的不太重也不利于遏制这种犯罪的发生。我主要概括这么几个原因。

电信诈骗根治措施

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针对电信诈骗发展蔓延的情况来看公安部门也在采取一些对策,同时也在加强与电信、银行等有关部门的密切协作和配合。比如推进落实银行账户实名制的问题,前不久四个部门联合发文加强银行卡的安全管理。像有的个别地方还推行了手机实名制。前不久有的人大代表也在呼吁要在全国实行手机实名制。我认为这些都是遏制电信诈骗发展蔓延的很重要的措施。

但是从打击的实践来看,这些工作还远远不够,银行、通信部门确实存在着不少的问题和漏洞,这实际上起到了一个助纣为虐、帮助犯罪分子诈骗老百姓的这么一个作用。比如像银行卡的批量开户,拿一个身份证到银行一下开了几百个账户,比如委托他人代理开设银行卡。比如电话的转接,像刚才讲的一号通、400、任意显号。像这些已经被犯罪分子广泛应用到诈骗犯罪,客观上起到了助纣为虐的不良作用。

所以经过反复研究,认为要从根源上开展治理,需要咱们的银行和工信部门的大

电信诈骗防骗意识

力配合,需要采取一些相关的政策支持,需要加强一些行业的监管,要采取一些技术的措施,使犯罪分子缺乏作案的平台,最大限度地减少老百姓的损失。在这个地方就要平衡社会发展和打击犯罪两者之间的关系。咱们的一些企业不能过分追求利润,追求商业利益,企业应该有高度的社会责任感。要和公安机关加强配合,要和公安机关、通信部门建立一些日常的会商机制。因为犯罪分子的手法不断翻新,一会儿出来一个400,一会儿出来一个捆绑一号通。咱们出来的一些新的技术手段本来是服务老百姓的,给老百姓的通信提供方便的,结果最后却被一些犯罪分子利用,作为欺骗老百姓的一种办法。 针对这些问题公安机关发现以后要及时提出来,跟通信部门和银行加强联系,采取一些针对性的措施来防范犯罪的发展。几个部门之间要定期开展一些研讨,采取一些针对性的措施。这样才能更好地防范犯罪,减少老百姓的损失。

针对央视新闻频道报道了虚拟运营商实名制落实不到位致170号段成电信诈骗重灾区情况。2016年4月8日工信部相关负责人接受央视记者专访时称,已紧急约谈3家实名制落实不到位的移动通信转售企业,责成立即整改,将加强监管。[2]

电信诈骗专项行动

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2015年10月9日,由国务院批准建立的打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开第一次会议。国务委员、公安部部长郭声琨在会上表示,针对猖獗的电信诈骗,将抓紧研究建立打击电信诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结工作机制,提高涉案资金查控效率。

猖獗的电信诈骗违法犯罪,严重侵害人民群众财产安全和合法权益,也引起了中央高层的重视。据透露,习近平总书记、李克强总理,以及刘云山、张高丽、孟建柱等中央领导,都对此做出重要批示。今年6月,经国务院批准,公安部、工业和信息化部、最高检、最高法等23个部门和单位,联合建立组成打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度,加强对全国打击治理工作的组织领导和统筹协调。联席会议召开第一次会议。

公安部部长郭声琨表示,要认识当前电信网络新型违法犯罪形势的严峻性、复杂性,坚决遏制电信网络新型犯罪发展蔓延的势头。据郭声琨介绍,各部门将组织开展打击治理专项行动,严厉打击电信诈骗、网络投资诈骗、黑电台等违法犯罪活动。与有关国家和地区开展警务合作,加强打击境外犯罪嫌疑人和追赃追逃。

源头治理是打击电信诈骗的重要环节。郭声琨要求抓住电话诈骗渠道和获得赃款渠道这两个关键环节,坚决禁止网络改号电话运营,整治违规出租电信线路、制作传播改号软件等不法经营行为,严格规范对“一号通”、“400”、“商务总机”等重点电信业务市场的管理,加强对电话卡社会营销渠道的管理,依法强制关停涉案诈骗电话。今后加强银行卡安全管理,坚决打击买卖银行卡不法行为,督促商业银行建立涉嫌电信诈骗账户黑名单制度。抓紧研究建立打击电信诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结工作机制,切实提高涉案资金查控效率,尽可能减少受害群众的财产损失。[3]

2016年4月10日,公安部正式发布A级通缉令,公开通缉十名特大电信网络诈骗犯罪在逃人员。对发现线索的举报人、协助缉捕有功单位或个人,每抓获一名犯罪嫌疑人公安部将给予5万元奖励。这是公安部首次大规模地对电信诈骗在逃人员进行公开通缉。[4]

电信诈骗诈骗惩处

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最高法院2011年4月7日对外通报了《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。根据解释,电信诈骗行为将受到从严惩处。这一司法解释将于2011年4月8日起施行。

解释明确了诈骗罪的定罪量刑标准,结合我国经济社会发展的实际和诈骗犯罪的发案形势,将最低入罪门槛由原来的2000元提高为3000元。根据解释,诈骗公私财物价值3000元至1万元以上为刑法规定的“数额较大”,3万元至10万元以上为“数额巨大”,50万元以上的为“数额特别巨大”。

解释将电信诈骗行为规定为可酌情从严惩处的情节,规定了5种情形酌情从严惩处:通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗的;诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;以赈灾募捐名义实施诈骗的;诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。

解释规定,诈骗未遂,以数额巨大的财物为诈骗目标的,或者具有其他严重情节的,应当定罪处罚。利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗,诈骗数额难以查证,但发送诈骗信息5000条以上,或者拨打诈骗电话500人次以上,以及诈骗手段恶劣、危害严重的,应当认定为刑法规定的“其他严重情节”,以诈骗罪(未遂)定罪处罚。

解释还规定,明知他人实施诈骗犯罪,为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的,以共同犯罪论处。

另外解释也明确了可予从宽处罚的情形,规定诈骗近亲属的财物,近亲属谅解的,一般可不按犯罪处理,确有追究刑事责任必要的,具体处理也应酌情从宽。

电信诈骗防骗意识

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电信诈骗共同的规律

公安机关破获的无数诈骗案件有一个共同的规律,诈骗犯说出一朵花来,无论花言巧语,无论手法如何翻新,最后都要落到一个点上,就是犯罪分子都要受害人的银行卡、密码和账号,无论骗术是什么最后都会落到这一点上,因为他就是要钱嘛。所以在此我也要提醒广大网友、广大群众,在日常工作生活中,千万不要轻信那种来历不明的电话、短信,千万不要轻易透露自己的身份和银行卡的信息,如果你有疑问的话,你要及时打电话给公安机关,哪怕向你的亲友、记者以及比较有见识的人询问一下、了解一下、核实一下。[5]

电信诈骗防骗的秘笈一 第一,电信、银行、公安系统的电话各自有自己的平台。骗子说你的账号涉及洗钱或者你的账号不安全,我要给你转到一个安全的账号,你要不信我给你转到公安局,转到银行,实际上不可能,因为各自是不同的系统、不同的平台,是不可能直接转过去的,所以千万不要相信他。[5]

电信诈骗防骗的秘笈二

第二,没有任何单位设置这种安全账号。所谓的安全账号百分之百都是骗子设置的。安全账号是哪个账号呢?是自己的账号才是安全的,自己保密的账号才是安全的账号。所以公检法执法期间要向老百姓了解情况的时候会当面询问当事人,会制作一些相关的谈话笔录,不会电话要求你把银行账号、密码告诉我,公安机关绝对不会这么做。所以请大家务必要注意。[5]

电信诈骗防骗的秘笈三

第三,税务部门、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等权威部门公告,比如机动车限行要退养路费都会在网络、报纸、电视上做公开宣传,绝对不会打一个电话说我要退你的钱,这些都是骗人的。

如果电话欠费,电信公司就会发一些欠费追缴单,也不会人工拨打电话。凡是涉及自己账户和密码的事情一定要冷静多想一想。建议大家平时多读书、多上网、多看电视,多接触一些社会信息,因为是信息社会,时代发展很快,信息闭塞就容易上当受骗。所以一定要多掌握一些信息,公安机关、媒体都会不时地发布一些防骗技巧,会根据诈骗犯罪花样不断翻新,破案以后就会把它总结一下,及时发布这些信息提示老百姓。只要你及时看电视、及时上网、看看报纸,就能提高自己防骗意识。[5]

电信诈骗新变化

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随着各地公安机关打击治理工作的深入推进,打击力度逐渐加强,境内外诈骗团伙纷纷躲避风头、变换手法,当前电信诈骗犯罪活动出现了一些新的情况和特点:

(一)是诈骗窝点向中西部和境外转移。主要表现在大陆诈骗团伙纷纷从沿海地区向中西部转移,诈骗窝点多设在城市高档社区商品房内。台湾诈骗团伙纷纷转移到东南亚一带,雇佣大陆无业人员以旅游签证的方式分散出境,在当地租用别墅设立窝点,从事诈骗活动。

(二)是诈骗犯罪团伙呈现公司化、集团化管理。诈骗犯罪团伙组织严密,分工明确,话务组、办卡组、转账组、取款组,相互独立、相互分散;采取组长负责制,根据业绩进行分成 

(三)是作案手段更趋隐蔽。利用VOIP网络电话批量自动群拨电话和利用网上银行转账的情况比较突出,操作的服务器和IP地址大多在境外。工作中还发现,携带U盾从“小三通”出境的人员大量增加。

(四)是诈骗手法逐步升级。据统计,当前活跃在社会面上的电信诈骗形式将近30种,有中奖诈骗、汽车退税诈骗、冒充熟人诈骗、直接汇款诈骗、电话欠费诈骗等等。诈骗内容有专门点子公司精心策划设计,针对不同受害群体量身定做,步步设套,一段时间冒出一个新手法,目前有升级的趋势,诈骗不成,便向恐吓、勒索方向转变,危害比较突出。[6]

(五)诈骗分子还紧跟社会热点设计骗局。2014年以来,相继出现了利用马航失联、中央巡视组、“爸爸去哪儿”节目等热点事件编造虚假信息实施的诈骗犯罪。警方查处的案件还显示,不少诈骗团伙已经从过去的“乱枪打鸟”升级到“精准下套”。类似的“精准下套”源于诈骗分子想方设法收集了个人信息。过去他们往往用群呼、群发设备漫天撒网式打电话、发短信,成功率较低。现在逐渐发展成通过购买或利用钓鱼网站、黑客攻击、木马盗取等手段收集个人信息,由于能准确报出姓名、身份证号甚至住址、家庭情况、车牌号等信息,诈骗犯罪得手率更高。[7]

电信诈骗跨国打击

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2011年9月28日,公安部统一指挥大陆10省区市公安机关,联手台湾,与印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等东盟8国警方采取集中统一行动,成功摧毁了两个特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团,抓获犯罪嫌疑人828名,涉案金额高达2.2亿元。 其中,大陆籍犯罪嫌疑人532名,台湾籍犯罪嫌疑人284名,其他国家犯罪嫌疑人12名。警方同时捣毁拨打诈骗电话、转账洗钱、开卡取款和诈骗网络平台等犯罪窝点162处,缴获银行卡、电脑、手机、网络平台服务器等一大批作案工具和赃款,破获电信诈骗案件1800余起。

今年年初以来,广东等地连续发生以小额贷款名义实施的电信诈骗案件。公安机关迅速立案侦查,发现一个由台湾人组织策划,诈骗电话窝点设在大陆、台湾以及菲律宾、泰国、印尼、越南,转取赃款窝点设在大陆、台湾,改号平台设在上海、广东,专门针对大陆、台湾居民实施诈骗的特大跨国、跨两岸电信诈骗犯罪集团,涉案金额达1.2亿元人民币。

4月以来,浙江省金华市连续发生假冒执法机关实施的电信诈骗案件。公安机关初步侦查,发现一个由台湾人组织策划,诈骗电话窝点设在印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等8国,转取赃款窝点设在台湾及印尼、马来西亚、泰国,改号平台设在山东、福建、广西及台湾,专门针对大陆居民实施诈骗的特大跨国、跨两岸电信诈骗犯罪集团,涉案金额达1亿多元人民币。

这次“9·28”专案行动,是继2013年两岸警方和多国警方联手成功摧毁“3·10”“11·30”特大电信诈骗团伙之后,再次通过缜密侦查深挖出的两个特大电信诈骗团伙。犯罪分子气焰嚣张,作案手段更具欺骗性和针对性。针对这两起案件涉及国家和地区广、涉案犯罪嫌疑人众多、涉案金额大、侦破难度大、抓捕任务重等特点,公安部成立了专案指挥部,统一指挥协调。

国务委员、公安部部长孟建柱高度重视,多次听取案件侦破情况汇报,研究确定侦破工作方案,全程指挥案件侦破工作,要求专案组加强统筹协调,精心设计,务求一网打尽,给这一犯罪活动以毁灭性打击,坚决维护人民群众的切身利益。

9月中旬,公安部派出8个工作组,分赴印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等8个东盟国家开展境外查证抓捕工作,并专门派出工作组赴台湾,与台湾警方就案件侦破工作进行协调。侦破过程中,广东、浙江、福建、广西、山东、上海、海南、北京、江苏、云南等地公安机关密切配合,多警种、跨区域合成作战。9月28日,两岸及8国警方同步展开收网行动,一举成功摧毁了这两个特大跨国跨两岸电信诈骗集团。两岸警方正在全力组织核查案件、调查取证,抓捕行动仍在进行中。

公安部相关负责人表示,这次集中统一行动在两岸及东盟8国同时开展,进一步巩固了两岸和东盟各国警务合作的基础,扩大了联手打击犯罪的领域和范围,拓展了警务合作的深度和广度。此次两岸8国集中统一行动,不仅对电信诈骗犯罪活动再次给予沉重打击,同时也表明中国公安机关有信心、有能力坚决打击严重危害人民群众切身利益的犯罪活动,维护好人民群众的财产安全。不管犯罪分子藏匿在哪里,中国警方都会坚决将其缉拿归案,绳之于法。

近年来,电信诈骗案件多发,严重伤害老百姓的利益,公安机关对此高度重视,始终坚持打击不放松。但是,电信诈骗犯罪屡打不绝,其原因除了犯罪分子狡猾、不断变换犯罪手法外,还有一个重要原因是老百姓防范意识薄弱。对此,警方提示,老百姓对陌生电话中的诱惑,应不理睬、不相信,不要把银行账号和密码轻易透露给陌生人,也不要把钱打到陌生人指定的账户上,以减少财产损失。[8]

电信诈骗主要手段

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■冒充社保、医保、银行、电信等工作人员。以社保卡、医保卡、银行卡消费、扣年费、密码泄露、有线电视欠费、电话欠费为名,以自己的信息泄露,被他人利用从事犯罪,以给银行卡升级、验资证明清白,提供所谓的安全账户,引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。

■冒充公检法、邮政工作人员。以法院有传票、邮包内有毒品,涉嫌犯罪、洗黑钱等,以传唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓,以验资证明清白、提供安全账户进行验资,引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。

■以销售廉价飞机票、火车票及违禁物品为诱饵进行诈骗。犯罪嫌疑人以出售廉价的走私车、飞机票、火车票及枪支弹药、迷魂药、窃听设备等违禁物品,利用人们贪图便宜和好奇的心理,引诱受害人打电话咨询,之后以交定金、托运费等进行诈骗。

■冒充熟人进行诈骗。嫌疑人冒充受害人的熟人或领导,在电话中让受害人猜猜他是谁,当受害人报出一熟人姓名后即予承认,谎称将来看望受害人。隔日,再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获,或以出车祸、生病等急需用钱为由,向受害人借钱并告知汇款账户,达到诈骗目的。

■利用中大奖进行诈骗。方式主要分三种。①预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送;②通过手机短信发送;③通过互联网发送。受害人一旦与犯罪嫌疑人联系兑奖,对方即以先汇“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等理由要求受害人汇款,达到诈骗目的。

■利用无抵押贷款进行诈骗。犯罪嫌疑人以“我公司在本市为资金短缺者提供贷款,月息3%,无需担保,请致电某某经理”,一些企业和个人急需周转资金,被无抵押贷款引诱上钩,被犯罪嫌疑人以预付利息等名义诈骗。

■利用虚假广告信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以各种形式发送诱人的虚假广告,从事诈骗活动。

■利用高薪招聘进行诈骗。犯罪嫌疑人通过群发信息,以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子,称受害人已通过面试,要向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套,骗取钱财。

■虚构汽车、房屋、教育退税进行诈骗。信息内容为“国家税务总局对汽车、房屋、教育税收政策调整,你的汽车、房屋、孩子上学可以办理退税事宜。一旦受害人与犯罪嫌疑人联系,往往在不明不白的情况下,被对方以各种借口诱骗到ATM机上实施英文界面的转账操作,将存款汇入犯罪嫌疑人指定账户。

■利用银行卡消费进行诈骗。嫌疑人通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如某某百货、某某大酒店)刷卡消费某某某某元等,如有疑问,可致电某某某某某咨询,并提供相关的电话号码转接服务。在受害人回电后,犯罪嫌疑人假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡被复制盗用,利用受害人的恐慌心理,要求受害人到银行ATM机上进入英文界面的操作,进行所谓的升级、加密操作,逐步将受害人引入“转账陷阱”,将受害人银行卡内的款项汇入犯罪嫌疑人指定账户。

■冒充黑社会敲诈实施诈骗。不法分子冒充“东北黑社会”、“杀手”等名义给手机用户打电话、发短信,以替人寻仇、要打断你的腿、要你命等威胁口气,使受害人感到害怕后,再提出我看你人不错、讲义气、拿钱消灾等迫使受害人向其指定的账号内汇款。

■虚构绑架、出车祸诈骗。犯罪嫌疑人谎称受害人亲人被绑架或出车祸,并有一名同伙在旁边假装受害人亲人大声呼救,要求速汇赎金,受害人因惊慌失措而上当受骗。

■利用汇款信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送:我的原银行卡丢失,等钱急用,请速汇款到账号某某某某某”,受害人不加甄别,结果被骗。

■利用虚假彩票信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以提供彩票内幕为名,采取骗取会员费的形式从事诈骗。

■利用虚假股票信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势,甚至制作虚假网页,以提供资金炒股分红或代为炒股的名义,骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。 ■QQ聊天冒充好友借款诈骗。犯罪嫌疑人通过种植木马等黑客手段,盗用他人QQ,事先就有意和QQ使用人进行视频聊天,获取使用人的视频信息,在实施诈骗时播放事先录制的使用人视频,以获取信任。分别给使用人的QQ好友发送请求借款信息,进行诈骗。

■虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪嫌疑人以张贴小广告、发短信、在小报刊等媒体刊登美女富婆招亲、重金求子、婚姻介绍等虚假信息,以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义,让受害人向其提供的账户汇款,达到诈骗的目的。

■神医迷信诈骗。犯罪嫌疑人一般为外地人与本地人分饰神医、高僧、大仙儿等角色,在早市、楼宇间晨练的群体中物色单身中老年妇女,蒙骗受害人,称其家中有灾、近亲属有难,以种种吓人说法摧垮受害人心理防线,让受害人拿出钱财“消灾”或做“法事”,伺机调包实施诈骗。

■诱骗受害人安装所谓“犯罪通缉追查系统”、“网上清查系统”“保护账户安全”等软件,以洗脱“犯罪嫌疑”。通过定制的TeamViewer远程操控软件,一旦按照骗子的指令下载使用,电脑就会沦为“肉鸡”,不法分子便可趁机劫持网银,远控电脑进行转账操作,达到诈骗的目的。[9]

第12篇:电信诈骗

 1.我国当前对于电信诈骗的打击,主要以( )为主,其他相关部门配合。(单选题10分)得分:10分

A.治安维护 B.公安机关 C.检查机构 D.治安巡查

2.电信诈骗的案例虽然高发,犯罪嫌疑人作案手段多样,但总结起来也不外乎下列( )形式。(单选题10分)

得分:10分 o o o o 

o o o o  o o o o  A.三种 B.四种 C.五种 D.六种

3.下列选项属于电信诈骗的四大特点是( )。(多选题15分)A.虚拟化 B.智能化 C.集团化 D.国际化

4.电信诈骗是指犯罪分子通过( )方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。(多选题15分)得分:15分

得分:15分

o o A.电话 B.网络 o o  C.短信 D.传单

5.电信诈骗的关键是骗子通过电信渠道获得受害者的信任。(判断题10分)分:10分

得o o  正确 错误

6.电信诈骗团伙很多都身在国外、通过互联网国际汇款,公安查办此类案件难度不大、成本高。(判断题10分)

得分:10分

o o 正确 错误

第13篇:电信诈骗

擦亮你的眼睛

——《防电信诈骗》观后感

近年来,一些犯罪分子频繁利用手机、电话和互联网实施电信诈骗犯罪严重危害社会治安,给群众财产造成了重大损失。为了让银行员工提高警惕性,所以我们进行了防电信诈骗的情景演练。 通过情景演练揭露了几种常见的犯罪手段。

1、冒充法院及相关执法部门,电话通知市民要出庭应诉。是称当事人有执行案件在法院,涉嫌经济犯罪,名下账户将被冻结,以此为由进行恐吓,最后以提供“公共账户”为由,要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。

2、冒充电信局、公安局工作人员。由一名自称是公安局的工作人员接听电话,称当事人名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动,为确保不受损失,需将本人存款转移至一个“安全账户”,并且频频催促当事人赶紧通过电话或就近转账,不然损失更大。

3、冒充充税务、财政、车管所工作人员。称“国家已经下调购房契税、购车附加税率,要退还税金”,让当事人提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。

4、冒充亲朋熟人诈骗。编造其家人或自己遇到车祸摔伤等谎言让当事人汇钱到指定帐户。

诈骗方式层出不穷,片中还给我们介绍了办理贷款诈骗、婚介、招聘诈骗、低价购物诈骗、敲诈信诈骗、钓鱼网站诈骗、重金求子等等。 看了这个情景演练以后,我觉得这种既令人恐慌,又令人难以置信的事情就发生在我们的身边,我们的眼前。如果我们放松一丁点儿警惕,就会给予嫌犯多一分的机会来进行犯罪活动。在各种诈骗犯罪中骗子的目的是骗钱,而最终将是通过银行转账、银行卡转账的形式达到骗取钱财的目的。所以无论犯罪分子如何花言巧语、危言恐吓,我们只要记住“不听、不信、不转账、不汇款”,不要相信天上会掉馅饼,遇到不明白的事不要急于做决定,要先和家人联系、沟通,如有疑问直接拨打110进行咨询或报警,不给犯罪分子可乘之机,确保客户的财产安全!

我希望大家能提高警惕,擦亮自己的眼睛,明辨是非。更希望我们的犯罪分子能改邪归正,自食其力,还人们、社会一个安定的生活环境。

第14篇:电信诈骗

懂得识别网络骗术还不够,电话骗术也要懂!

最近出现了一种新的电话诈骗术不知大家有没有听说过,这里我想跟大家分享一下自己

亲身体会的电话诈骗,事情就发生在昨天也就是2011年5月18日的中午,突然手机响了,手机里显示这样的一个+0196852202电话号码,当时就没考虑什么就接听了,然后就听到一个人工录音说你有一个包裹请拨打3979852领取,接着就拨打了这个号码3979852,然后是一个自称是中国邮政的女子的人跟你说,在X月X日有个叫XXX的人给你寄了个包裹,经他们那扫描出来包裹里含有 一张XX银行的银行卡和国家的违禁品(也就是指毒品),还说那银行卡里的存款有几十万,请问你认不认识这个给你寄包裹的人,如果是不认识的话,他还说叫你拨打5503580这个称是公安局电话号码叫你去报案,叫公安局来帮你协助调查来证明自己的清白!否则后果会很严重!说的真的很诚恳很逼真!当时的我真是给镇住了,也没想到上网去查查电话号码真假,就豪不犹豫就马上拨打了5503580这个称是公安局的电话,拨通之后我就将那个自称是邮局的女子说的话全都跟这个自称是XX公安局XXX大队说了一遍,开始的时候这个自称是XX公安局XXX大队的人是这么说的:“你别急,你要报案?如果你是报假案的话后果很严重,我们这里的电话是有录音的,好,我上网帮你查查,稍等你不要挂机,我们查到了在今年的X月X日有个叫XXX给你寄了个邮件,邮件里面含有一张XX银行卡而且卡里含有几十万的存款和国家的违禁品(毒品),你可知道如果这是真的话情节严重的话那要被判处死刑的,因为你这个例子比较特别,你现在把你所知道的都要完全真实告诉我,包括你的工作是做什么的?在什么银行里开过户?户口里有多少钱?有没定期的存款单什么证明的,只有这样才能把你的户口跟那个进行违法犯罪的户口给区分开来以便于他们把这个XX银行的户口进行冻结处理来进行追查!”等等说了一大堆。最后说了一句”我们会帮你调查清楚的,请你耐心等待.\"听到这里大家是不是觉得我很可笑。但后来经我冷静的思考了以后,发现这里存在几个漏洞。

第一,为什么他们会知道这XX银行卡里存款有多少钱?

第二,邮局打来的电话为什么还要叫你转拨另一个电话。

相信有经验的人应该不会理会这些电话,但是对于像跟我这样缺少生活经验的人来说就要加倍小心了,因为现在的骗子的骗术实在是层出不穷,令人防不胜防啊!为防止上当受骗除了在网上多看些防骗的帖子之外,在日常生活里也要多加留意,不要轻易就相信陌生人说的话或接到一些莫名的电话就信以为真!不要给诱惑迷住!要自己冷静去辨别事实的真伪,这样才不容易上当受骗!希望这个帖子能对大家来如何识别骗子的骗术有所帮助吧!最后感谢大家的支持!

江阴日报

▇肖首创肖遥

“你还有一个未签收的邮件”、“邮件内有违禁物品”、“警方扣押,转移资金”„„接到陌生人类似的电话或短信时,您得小心了。

陌生人打来催邮电话

“我一听就知道,这肯定又是个诈骗电话。”陈玉今年26岁,在某金融公司上班。昨天上午,她接到了一名陌生男子打来的电话。

“你有一个快递还未签收,赶快前去取。”“电话男”自称是某快递公司工作人员,让其赶紧通过服务热线和公司联系。

“其实,我根本就没有快递要过来。”不过,好奇的陈玉还是拨打了“服务热线”。

“服务人员”称,她确有一个包裹留在快递公司,但因其涉嫌参与诈骗,包裹已被某市公安机关扣押。随后,对方让她和该市“刑侦大队”联系。

为了搞清楚事情的来龙去脉,陈玉再次与刑侦大队取得了联系。

“你的资产已经被冻结了,既然你确实没有参与诈骗,那你要赶紧将账户内的钱转移到安全账号内。”对方随之将一个所谓的警方安全账户告诉了陈玉。

“本身就在金融系统工作,另外我根本就没有快递过来。”虽然自己不会上当,但陈玉还是很担心:若是不明真相,或是辨别能力较差的人,确有上当的可能。

投递释疑

若是市民确实有未曾签收的快递或邮件,相关部门或单位会如何做呢?

昨天上午,记者就此事和市邮政局取得了联系。该局经营部门工作人员说,对于普通包裹,工作人员一般会下发通知单,告知收件人前往所属区域的邮局领取包裹。对于特快型包裹,工作人员都是上门投递,只有在连续2次投递不成后,工作人员才会下发领取包裹通知单或者电话通知,让收件人前往当地邮政局领取。

而对于一些民间机构的投递公司,投递包裹的程序与邮政局基本相同。

警方提醒

目前,该类诈骗案件正在我市及周边地区呈现。以“邮件多日未签收”为幌子,不法分子通过手机短信或电话发布虚假信息,抛出“邮件内有海洛因等违禁品,已被公安机关扣押”等信息。当受害人拨打“公安局电话”询问时,不法分子再次冒充民警以“受害人的身份资料已被犯罪分子掌握冒用,为了其资金安全,需要冻结其卡内资金”为由,诱骗受害人按照不法分子告知的操作方法进行转账。

“其实,当你无法辨识真伪时,一定要及时拨打当地警方‘110’。”

第15篇:预防“电信诈骗”广告展板文案

电信诈骗的种类

一、以涉嫌“洗钱、银行卡透支、包裹涉毒”等幌子实施诈骗。不法分子一般会冒充“公、检、法”等国家机关工作人员,拨打电话对你进行恐吓,引你入套。比如假冒“公安局民警”的名义群发手机信息或直接拨打你的电话,以事主涉嫌“洗钱、银行卡恶意透支、包裹夹有毒品”并已经在某公安局立案为名义,要求事主把账户内存款转到骗子提供的所谓“安全账户”实施诈骗。我辖区曾发生此类案例: 2012年2月29日中午1时许,赵某在小区家中的固定电话接到一个陌生电话,对方称其涉嫌一起透支洗钱案并以需要核对其所办理的银行卡账务为由,诱骗其将所用银行卡内的现金汇入指定的银行卡进行核对,其随后前往世纪大道工商银行、建设银行将卡内40余万元现金汇入对方指定的账号622700001336***,6222021001097***,后发现被骗。

二、虚构交通事故、急病等“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子会冒充交警、医院医护人员、学校教职工等人员,打电话谎称你的亲属,如:在异地上学的孩子,遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”,要求您紧急汇款,您一旦汇款,就会上当受骗。我辖区曾发生此类案例:2012年3月6日晚张某接到自称是其同学吴某的陌生电话,该吴某称自己在宝鸡,第二天来咸阳看望张某,3月7日上午10时许,张某接到吴某电话,称其在宝鸡嫖娼被公安人员抓获,需要交20000元罚款向张某借钱。随后张某在玉泉东路建行向对方提供的卡号汇款15000元。对方又向其继续要钱后,张感觉被骗,后经电话联系吴某,吴某称他本人没有来过陕西,人在海南,张某确认被骗后报警。

三、购车退税或购房退税诈骗。犯罪分子冒充税务、财政、房管所、车管所工作人员拨打你电话,称“国家已经下调购房契税、购车附加税税率要退还税金”让你提供银行卡号直接通过ATM机转账退还税款。当你到ATM机时犯罪分子称退税系统只支持英文界面,让你按照他电话指示操作,乘机划走你的钱款。我辖区曾发生此类案例:2012年3月2日下午15时许梁某接到一女子电话,自称系咸阳市车管所工作人员,以退买车购置税为由,让梁某与电话187********联系,3月3日早9时许,梁某按对方要求在秦皇中路农业银行ATM机进行操作,后发现被转账骗走7560元。

四、虚构绑架诈骗。你会接到一个陌生电话,称你的亲人(多数是孩子)被人绑架,并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救,要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户,并且不让你挂电话和核实情况时间,要求你立即打款,否则……。如你信以为真,把钱打到账户上,你就上当了。

五、盗用他人QQ账号,以借款名义进行诈骗。不法分子通过种植木马等黑客手段,盗用他人QQ后,分别给其QQ好友,发送请求借款信息,进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用人进行视频聊天,获取了使用人的视频信息,在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频,以获取信任。近年来,这种网络诈骗手法骗走网民不少钱财,成为公安机关重点打击的诈骗犯罪之一。

六、招工诈骗。内容多以饭店、酒店等大型酒店招收男女公关、保安为名,以高月薪吸引受害人,当你打电话报名时,犯罪分子会告知受害人到某一地点进行面试,以面试通过但必须交纳押金、办理健康证等名目,骗取受害人通过银行帐户汇款。我辖区曾发生此类案例:2011年12月26日陈某收到一条咸阳某酒店高薪招聘男女公关的短信。短信上留一刘经理(1872253***)的电话。2012年1月18日上午10时许,该陈向短信上所留的刘经理号码打电话,后对方给陈一银行账号(户名:曹某,卡号:622848074131****)让其在乐育南路农业银行,先后交保证金、服装费、保密费等费用,共计8050元,后发现被骗。

七、网络中奖诈骗。受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖,要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目,骗取受害人汇款。

八、贷款信息诈骗。犯罪嫌疑人利用银行放贷手续较为严格繁琐的特点,群发提供低息甚至无息贷款信息。当事主联系诈骗犯罪分子时,犯罪嫌疑人要求其向指定账户汇入“验资款”、“手续费”、“好处费”,以诈骗钱财;或索要事主银行账户,再层层设套,窃取事主银行账户密码,通过网上银行将存款迅速转走。我辖区曾发生此类案例: 2012年2月19日,陈某于2月7日手机收到一条短信称玉泉东路建设银行可以帮助客户小额贷款,并留有电话15906420***,后该陈与对方联系,对方让其在玉泉东路建设银行向指定账户先汇利息,2月19日13时许,陈某在玉泉西路建设银行给对方指定的户名:刘某,账号:6227007180130*****汇款14440元,后发现被骗。

九、银行卡消费、银行转账短信息诈骗。犯罪分子会给你发送一个银行卡消费、转账或透支等内容短信,当你电话“垂询”时,几名犯罪分子则分别扮演“银行工作人员”、“警察”、“银联管理中心”层层设下圈套,只要确定你卡上有资金,他们并会忠告你把钱转到“安全账户”内,骗走你的钱财。

十、汇款诈骗。犯罪分子大量群发“我的银行卡消磁了,请把款转至我同事账户,账户*****”等类似信息,恰巧你要汇款时,就有可能上当受骗。

其他还有重金求子、冒充领导、网上购物买票、网上招生、销售黑车枪支等、网络推荐购买股票、借种生子、电话充值、冒充黑社会、购买二手车、“刮刮卡”、代练游戏等级诈骗等等。

如何预防“电信诈骗”?

一是当接到疑似诈骗电话或短信时,要注意核实对方身份,尤其是对方要求向指定账户汇款时,绝对不可轻易汇款,应该第一时间告知家属商量解决。同时,不要轻信好事,贪图便宜,避免因贪念或好奇心理作崇蒙受经济损失;二是如果来电显示为“0019” 等开头的号码系从境外打来的电话,不要回复;三是不法分子通过软件可以任意设置来电号码,不要轻易相信来电显示号码;四是不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务,例:ATM机转账或网上银行功能,如确有需要可咨询银行网点工作人员;五是不要轻易泄漏您的银行卡密码,包括查询密码的声音;六是公安民警、税务局工作人员绝对不会打电话指导被害人如何转账、设密码。公安部门也绝不可能提供所谓的“安全账户”;七是骗子打电话的时间一般在上午9点到下午5点,请您加强提防;八是税务、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等权威部门公告,绝不会仅通过打一个电话说要退你的税钱,或用普通手机号码发送短信,而且要求回拨的电话大都是普通固定电话号码。

万一上当了怎么办?

市民在发现上当受骗后要采取紧急补救措施:一是一旦汇款后发现自己被骗了,可以在第一时间拨打中国银联专线:95516请求开户行给予帮助;二是及时拨打110报警或向附近附近派出所报案;三是及时和你汇款的银行柜台联系,将被骗的情况向银行工作人员反映,要求协助。

第16篇:预防电信诈骗主题班会记录

一、班会主题(名称):预防电信诈骗

二、班会背景:

随着社会的发展,信息技术的进步,各种诈骗现象也成为社会日益突出的问题。尤其是一些诈骗分子,将目标转向学生。学生容易受到他人别有用心的欺骗,而且对于大人所说的话都容易产生一种信赖和顺从的心理。因此,在面对成年人诈骗的情况时,难以有效作出清晰地判断。所以,为了使学生熟悉生活中常见的诈骗形式,增强学生在生活中遇到诈骗现象灵活应对的防范意识,提高学生各方面自我预防、自我保护、自我应对、自我逃生的能力。

三、班会目的:

在现如今的社会,诈骗案件越来越多,手段也越来越高明,至开学以来我校发生了多起学生被骗事件。犯罪分子利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩,使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。为增强大家防骗意识,提高自我防范能力。

四、举行时间:2016年9月16日

五、举行地点:B栋208

六、举办班级:14级工商管理本科一班

七、举办人员:徐追、王一同等

八、出席人员:14级工商管理本科一班

九、主 持 人:徐追、王一同

十、主要内容:

防诈骗

在中上路天虹附近等同学的她轻易相信了一位推销人员所宣称的\"只要两三分钟\"的调查问卷,并被领到了某写字楼的四楼。一进屋便被限制了与外界的联系并被强制性的做起了\"护肤\"。当\"美容师\"热情洋溢地介绍完她所使用的护肤品的种种好处后便要求尚美青购买,不买还不行,当尚美青拒绝并提出要离开时却发现几个身形高达的男子堵住了出去的路?就在她束手无策之时,同学一个电话打破了僵局,在同学的帮助下她\"逃出\"了这家\"黑美容院\"。同学们要引以为戒,不要轻易相信那些打着\"促销打折优惠活动大酬宾\"幌子的行骗人员。世上没有免费的午餐,天上不会掉馅饼,同学们万万不可抱着试一试的心理轻易相信这类陌生人的

1、为什么有些大学生在与人交往中容易上当受骗? ①不加选择的结交朋友; ②缺乏社会经验和辨别能力;

③疏于防范是大学生易上当受骗的主要原因; ④求人办事,成事心切,从而导致上当受骗

2、发生在高校的诈骗案件中,针对大学生有哪些常见的骗术? ①通过上网聊天交友,取得信任后编造谎言进行诈骗; ②假称自己发生意外,利用同学的同情心寻机诈骗;

③编造学生在学校受到意外损害,对学生家长及亲属实施诈骗: ④冒充学校工作人员诈骗学生(开学时较多); ⑤利用手机发送中奖短信进行诈骗。

3、如何预防\"? 1不要贪图小廉价; 2提防魔术行骗;

3不要轻易参加陌生人员的所谓的各类\"打折促销\"活动; 4不要相信封建迷信观念

5、不要轻易相信街头陌生人的花言巧语,不要相信什么“破财消灾”的鬼话,以免骗子有机可乘,一旦防线被骗,要迅速拨打110报警

6、当有陌生人通过各种的方式主动献上某些殷勤火意外之财,要特别留意可能面临的是一场骗局

7、网上购物者一定要保持高度的警惕,多加留心,慎防受骗

十一、注意事项:

1.维持班级次序和纪律,不准大声喧哗;

2.在讲述身边事例时,以自愿为主的原则,希望同学们积极参加;

十二、班会总结:

“防范诈骗 警钟长鸣”主题班会总结 在现如今的社会,诈骗案件越来越多,手段也越来越高明。他们利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩,使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。年关岁末,又到了诈骗、盗窃等案件的高发期,近期网络电信诈骗案件(包括电话、电信、网络、淘宝网刷信誉等等)多发,其中还有被骗的老师。而诈骗分子更是无孔不入,利用多种途径进行诈骗,而学生更是诈骗分子行骗的主要对象之一,而部分学生的安全防范意识过分薄弱,问题严重,亟待解决。为了维护我们安静的学习环境,提升大学生的安全防范意识,使同学们能够在平时的学习工作及生活中不受诈骗分子的欺骗,圆满的完成学业,同时学会保护自己,掌握一定的防诈骗的技巧,使同学们面对诈骗能够安全应对,共同营造出一个和谐美好的绿色校园,使我们的校园变得更加美好。

第17篇:电信诈骗犯罪的心理预防

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电信诈骗犯罪的心理预防

郭运鸿

摘 要 电信诈骗是指通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗的行为。利用电话、网络、短信等方式,编造虚假信息设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人向固定账户汇款转账,是电信诈骗普遍采用的手段。自台湾地区不法分子跑到大陆针对台湾地区群众进行诈骗以来,电信诈骗案件持续高发。而电信诈骗侦查难度大、犯罪投入少需求低、回报高,如何针对电信诈骗构建有效确实的心理防线已成核心问题。本文就电信诈骗的心理预防问题做一点探讨。

关键词 电信诈骗 心理预防 网络

一、电信诈骗的病毒蔓延

时代带来了变革,科技的发展让通讯变得不可思议,只需要一个普普通通的手机,相隔千里的人就能够互相通讯,简单便利。可是,通讯的进步也被人非法利用,一些罪犯恶意利用了现代通讯的便捷,四处骗取钱财,肆意挥霍钱财但警方难以侦破,而不断有人上当受骗。这就是本世纪令人头痛的犯罪问题——电信诈骗。

据关注电信诈骗的人大代表陈伟才收集的数据,2013年,我国电信诈骗案件发案30万余起,群众损失100多亿元,令人震惊的是,这当中除了犯罪分子获得了利益,银行和电信运营商都在其中“分得了一杯羮”。电信诈骗的增长趋势势不可挡,据公安部数据统计,电信诈骗以每年百分之三十的速度增长,2015年全国电信诈骗案达到了惊人的近60万件,造成经济损失226亿元。电信诈骗就像一块香喷喷的蛋糕,引来犯罪分子的前赴后继。如此成果,全靠骗子的“专业”和“敬业”。为了逃避警方追捕,躲避犯罪刑罚,有的罪犯不惜逃窜自不发达的第三世界国家,如东南亚一带国家,进一步增加了警方查处犯罪的难度。

目前,电信诈骗越来越智能化、专业化。在心理学角度上,他们其实是针对受骗者心理做了一套完整系统的整理,“只要鱼上钩,不怕鱼滑钩”,他们分工明确,有负责写剧本的,堪比心理学博士,用急迫性、危害性、可信度做筹码,编写出各类诈骗剧本,创设种种心理陷阱式对话,让人深陷其中无法自拔;有的是专业角色扮演,根据剧本照本宣科,不时恐吓不时威胁不时好言相劝,玩弄受害者于股掌之中;更离奇的是,针对被害者那一边的“不信任”“质疑”心理,骗子群体为了增加可信度还有专门的“音效师”模拟各种特别音效,如冒充警官的电信诈骗中,就有“专业人员”通过技术手段模仿警方的仪器声音,进一步骗取信任。随着犯罪的不断变化,电信诈骗犯罪发展为一个相互依存、相互合作的产业链。电信诈骗集团往往在境外别墅或酒店内设立诈骗犯罪窝点,铺设网络设备,并以提供免费机票、食宿、底薪及提成等条件,诱使大陆人员前往境外参与电信诈骗,并对其进行统一培训。境外电信诈骗集团通过电信技术手段,虚拟大陆司法机关、银行、邮局等部门的电话号码,向大陆地区不特定多数人发送语音电话。犯罪分子利用最新科技手段,作案手法日趋隐蔽。从最原始的群发短信发展到使用电话群拨、网络短信群发、换号改号等实施诈骗,诈骗钱款通过电子银行瞬间被转到境外提走。值得关注的是,在这些案件中,拨打诈骗电话、网络诈骗平台、不同国家,相互之间依靠互联网等手段进行沟通、合作,给案件的侦破和办理增加了很大难度。

二、电信诈骗犯罪的心理预防

从犯罪心理学的角度出发,我们可以总结出电信犯罪针对的几种心理:

(一)针对“畏惧”、“不知情”心理

这种是最常见也最容易中招的方向,最典型的就是冒充公职人员类诈骗,上海某著名高校学生王某,家境贫寒又陷入诈骗苦局,被自称“王警官”的罪犯虚与委蛇在电话中恐吓说【核心期刊网】——中国权威论文发表平台,我们为您提供专业的论文发表咨询和论文发表辅导 【核心期刊网】——中国权威论文发表平台,我们为您提供专业的论文发表咨询和论文发表辅导

警方怀疑他涉嫌犯罪,王某信以为真为解决麻烦听从指令支付了4000元“保证金”以求平安,结果自然是钱财一去不复返。类似的案件例如“冒充警察”、“冒充XX客服”、“冒充律师、法官”等等身份,在利用身份取得被害者信任后,通过种种手段让被害者将自己财产交出,利用的都是被害者“畏惧”、“不知情”、“破钱免灾”的心理,殊不知危急情况是假的,身份是假的,信息危机也是假的,只有自己被骗的钱财是真的,却难以追回。

(二)针对“熟人”、“大意”心理

此类电信诈骗同样是角色扮演,但却通过针对性的信息来扮演熟人或者客服,下手的对象往往是中老年妇女。例如:“张奶奶,你最近恢复得怎么样啊?”“我感觉很不错,谢谢。你是李大夫吧?”像这样的电话聊天,在电信诈骗中很常见,最典型的莫过于“猜猜我是谁”。在心理学上,这叫开放式聊天,骗子的问题都很宽泛,故意在关键之处留下很多空白,让你猜测性地去填空,目的在于通过“套话”而获取你的个人信息。这种诈骗案件有一个共同点,即骗子已经掌握了市民的部分真实身份信息,如姓名、住址、电话、身份证号码甚至最近的某项重要活动等。又比如网购书籍,骗子不知从何处得到购买信息,过来以客服的身份来和你商谈事宜,一不留神就要中招。除此之外,账号盗用后冒充原主人像好友借钱也是常见手段,通过对你信息的知悉来降低人的警惕心 ,温水煮青蛙最后狮子大开口提出过分要求,但受骗者往往不知不觉就中招了,“骗子利用这些信息,实施精确诈骗。一开始聊天,往往先示好,让你放松警惕,然后慢慢地套话,把你引入事先设好的陷阱,然后编造借口让你汇钱。”心理学专家桑志芹说。

(三)针对“贪财”、“侥幸”心理

每个人多少都有“一夜暴富”或“钱生钱”的美好愿望,但如何处理能否冷静应对就因人而异。此类电信诈骗,最典型的就是“重金求子”、“恭喜中奖”等等骗术,称呼亲切、内容简单、落款严肃、充满诱惑,被害者往往都是贫苦底层人民,生活清贫郁郁不得志的人,正是生活的贫寒让他们出于中中目的渴望一夜暴富,面对“幸运中奖”的骗局一厢情愿自欺欺人的选择相信,另一边,罪犯一听到来电咨询,就得知“羊到位”,接下来的事件发展可就由不得你了,他们往往通过身份转化、公证认证等方式把受骗人耍的团团转,乖乖交出“保证金”。

三、个人信息的心理防线

如今电信诈骗的手段层出不穷,信息诈骗手段翻新速度很快,骗术也在不断花样翻新,翻新的频率很高,有的时候甚至

一、两个月就产生新的骗术,令人防不胜防。此时,不但要针对常见骗术做好针对工作,做好正确的处理应对。新骗术往往能混淆视野,在警戒之外很容易放松警惕,让你在自以为安全的情况下受骗。此时面对所有个人信息都要谨慎,特别是涉及财产安全的信息如银行卡账号密码,银行卡验证码等等信息一定要严苛死守不透半点风声,遇到复杂的情况时,一定要向可靠地官方组织、向公安局、向有见识的长辈请教,不可在冲动时做出决定,万万不能武断行事。记住:正义的财富都是心血的结晶,神圣不容侵犯。宁可牺牲效率,也要保证安全。

笔者曾亲身经历过电信诈骗,所幸没有受损。当时一个自称“当当网客服”的男子主动打电话过来,念出了笔者的书名、网名、地址信息和购买的书籍后说道“信息核实无误”、“书籍需办理退货手续”、“请加上客服QQ做退货处理”,随后挂断了电话。即使该男子核实的信息属实,但笔者保持着正常的警惕心理,没有听从对方的命令,而是登陆了当当官网看物流查询,结果发现退货一事纯属无中生有,当当官网上显示一切正常。于是笔者立即挂断了电话,拒绝了“客服QQ”的好友请求,保护自己建立心理防线,不给犯罪分子可乘之机。

据《中国网络诈骗犯罪大数据研究报告》显示,2015年,全国有4.3亿人收到诈骗信息,平均每分钟800人。而在被骗的群体中,男性占到了百分之六十三点七,女性占到了百分之【核心期刊网】——中国权威论文发表平台,我们为您提供专业的论文发表咨询和论文发表辅导 【核心期刊网】——中国权威论文发表平台,我们为您提供专业的论文发表咨询和论文发表辅导

三十六点三,且被骗者多是90后。被骗的金额男性平均被骗1869元;女性平均被骗2433元。这组数据就能体现两性心理防线的区别:男性心理防线较弱,所以受骗率高于女性,但是构建重建迅速,所以损失低于女性;女性心理防线较强,受骗率较低,但是一旦攻破便很难重建,所以往往在被骗取了高额财产后才恍然大悟悔不当初。其实,面对诈骗受骗者不是没有警觉,而是面对诱惑和胁迫,选择了一厢情愿的相信,自己打破了自己个人信息的心理防线,犯罪分子才得以长驱直入,利用受骗者的心灵破绽掌握着主动权。心理学名言说道“掌握了一个人的心理,你就能完完全全的操纵他”,在电信诈骗面前,单纯的受骗者往往敌不过经验老道的罪犯,三言两语就在诱导下说出了自己的信息,罪犯就根据这些信息设置一个个陷阱,掉落进去就难以自拔。在此情况下,即使受骗者意识到了财产损失,也会在诈骗者的安慰下继续投入,不愿放弃之前投入的沉没成本,一步一步走向更黑暗的深渊。而且令人惋惜的是,很多受骗者出于“面子”考虑,往往不愿意将被骗事实告知警方,这一方面不利于自身财产权利的保护,另一方面还加重了犯罪分子的嚣张气焰,让打击犯罪活动更难进行。我们应当知道,在任何时候都应该保持警戒之心,古语道“害人之心不可有,防人之心不可无”建立起有效的心理防线,面对信息财产安全多一份警惕,一旦发现对方越线就及时报案,别在失去后才追悔莫及。

四、结语

电信诈骗就在我们身边,我们每一个人都有受伤的危险。它无孔不入,简单骗术又往往得手。其实这不难预防,我们知道,电信诈骗最关键的环节是取得受骗者的信任。前文中三种诈骗类型无一不是在针对心灵漏洞做文章,在大意麻痹或是畏惧迷惑的情绪支配下,受骗者往往心神失守,一个恍惚就泄露了重要信息任人摆布。当对罪犯的来历和身份以及目的不再怀疑之后,罪犯能够以各种理由“合情合理”的骗出你的钱财。这要求我们提高心理预防,构建心理防线,不要给罪犯任何可乘之机,守住自己的心,就能守住自己的钱财。面对骗子的恐吓或诱惑,做好自身工作的同时,要探索建立起公安、银行、电信等多部门联动的协作机制,打击防范电信诈骗犯罪。正是现代的“陌生人社会”,人与人之间缺乏信任才能让骗子气焰嚣张。而制度的不完善让犯罪难以根治。我国正处于社会主义经济转型阶段,特殊阶段出现了部分钻空子的魑魅魍魉,一度利用社会制度的漏洞,造成了社会与人民的巨大财产损失。但是惩戒将至,随着普法意识的宣传,人民自我保护意识的提高,运营商的自我约束以及国家高层对犯罪的高度关注以及严厉的打击态度,电信诈骗的好景已经终结。总而言之,犯罪必将遭到惩戒!随着我国法治建设的推进,更好的完善相关的法律法规,用公权力来更好的保障人民的财产不受侵犯,让犯罪份子无机可乘,这将是我们法律人为之努力奋斗的目标!

参考文献:

[1]时金阳、刘楠.网络媒体促进职务犯罪预防与惩治的发展.中国检察院.2015(17).

[2]王志华.试论犯罪综合动因论.中国政法大学.2003.

[3]梅传强主编.犯罪心理学.法律出版社.2003.

[4]杨兴培.刑法新理念.上海交通大学出版社.2000.

[5]罗大华.犯罪心理学.中国政法大学出版社.2003.【核心期刊网】——中国权威论文发表平台,我们为您提供专业的论文发表咨询和论文发表辅导

第18篇:预防电信诈骗教学设计(推荐)

预防电信诈骗安全教育课

教学设计

龙门县龙门中学

潘龙飞

一、知识与技能

1、通过播放新闻短片、现场调查等形式引起同学们对电信诈骗的重视。

2、了解什么是电信诈骗,以及电信诈骗的套路和特点。

3、掌握预防电信诈骗的方法,防止上当受骗。

二、过程与方法

1、通过新闻案例的研究,让学生自己总结出新闻主人翁上当的原因,培养学生总结分析的能力。

2、通过交流讨论电信诈骗的套路,提高学生对电信诈骗的认知能力。

3、通过情景演示,提高学生面对电信诈骗的处事解决能力。

三、情感态度价值观

1、通过本节安全教育课,提升学生处事能力和自我保护意识。

四、学情分析

高中生正处于未成年人到成年人的过渡时期,他们接受到信息的方式更为年轻化、科技化,遇到问题更希望依靠自身能力去解决。由于高中生还没有进入到社会,对社会中存在的一些问题没有相应的处理经验,很容易步入犯罪分子所设下的圈套,面对种类繁多的电信诈骗,他们更是防不胜防,很容易造成不必要的损失,因此提高他们对电信诈骗的认知度,应对能力非常迫切。

五、教学重难点

了解电信诈骗的套路和特点,掌握预防电信诈骗的方法。

六、教学方法

案例分析

合作探究 多媒体教学

七、教学过程

(一)创设情境,激趣导入:

通过最近新闻报道的多起准大学生学费被骗导致猝死或被骗后自杀等事件,激发学生研究电信诈骗的兴趣。结合近年来科技的快速发展,借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代网银技术实施的电信诈骗犯罪迅速蔓延的现状,给群众造成重大经济损失,严重影响群众安全感,引导学生思考电信诈骗都有哪些

2 套路和相似的特征,学会如何去辨别真伪。

(二)进入新课

本环节主要通过对三个问题的探究展开,让同学们分组讨论并总结。

1、什么是电信诈骗。

多媒体展示一些电信诈骗的案例、图片,让同学们讨论,交流在生活中遇到电信诈骗的例子,让同学们对电信诈骗有一个直观的认识。

让同学们总结归纳什么是电信诈骗。

电信诈骗是指以非法占有为目的,利用手机短信、电话、网络电话、互联网等传播媒介,通过银行柜台、ATM机、电话银行、网络银行或其它支付手段,以非接触的方式完成非法占有公私财物的案件。其主要形式为:手机短信诈骗、电话诈骗、网络诈骗。

2、电信诈骗有哪些套路和特点 (1)冒充相关人员,最终目的不离钱 (2)退款、中奖理由多,馅饼其实是陷阱 (3)发送虚假网站、植入木马链接,一点就上当 (4)网络交友,虚拟世界骗你没商量

3、如何预防电信诈骗。

通过对山东准大学生徐玉玉被骗的新闻案例的研究,让学生们分析提出在犯罪分子实施电信诈骗中的一些应对措施。

问题1:如果遇到诈骗电话、信息等,如何判断对方说的真假?

问题2:涉及到公安、国税、政府、社保、银联等国家机构等人员进行电话询问时,该如何进行应对?

问题3:当涉及到金钱交易时,采取什么方式保证财产安全。 问题4:有什么方法可以预防被骗? 问题5:如果被骗要采取什么措施?

最后在问题回答之后,师生共同总结归纳预防电信诈骗的手段。即: 不透露:不贪小利或言语诱惑,不向对方透露自己及家人的个人信息、存款、银行卡等情况,如有疑问应立即与身边亲友核实或求助110。

不轻信:不轻信不明电话或手机短信,不轻信不法分子的花言巧语或危言耸 3 听,要及时挂掉电话,不回短信电话,不给不法分子布设圈套的机会。

不转账:封堵不法分子的最后一扇门,不向陌生人或不明账户汇款转账,保证自己银行卡内的资金安全。

要及时报案:万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗,请立即冻结银行卡并向公安机关报案,提供骗子的账号和联系电话等详细情况,以便公安机关开展侦查破案工作。

(三)总结

如今科技发展日新月异,智能手机、网银、手机支付等技术走到老百姓的生活中,同时诈骗手段也在快速地升级,诈骗的对象也越来越广,让人防不胜防。因此,只有了解电信诈骗,才能防微杜渐,保护好自身的财产信息安全。

通过总结,呼吁大家传播预防电信安全的知识,强化学生以及周围人的安全意识。如果不幸遭遇诈骗,不要想不开,更不能伤害自己。人生没有过不去的坎,只有生命的存在才能够续写更加辉煌的青春!

八、作业设计

通过对本节课的学习,向周围的人传授预防诈骗的经验和方法。

第19篇:预防电信诈骗及安全教育讲座

预防电信诈骗及校园安全教育讲座

同学们,大家下午好,很荣幸跟大家交流互动。根据贵校老师的要求,今天我先重点给大家介绍一下常见的电信诈骗类型及预防措施,然后简要结合《治安管理处罚法》的相关规定,给大家提些校园安全方面的建议。

什么是电信诈骗呢?电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。说白了,就是犯罪分子通过各种电话或各种网络工具冒充各种角色编造各种理由骗你,骗的是什么,不是感情,是钱,骗子给你谈感情的时候,就是想伤你的钱。诈骗前面放上“电信”二字,也就说明了电信诈骗的最大特点,什么特点?就是“你见不到骗你的人”,“见不到骗你的人,他却伤你最深”。

同学们,虽然你们现在还在校园读书,但电信诈骗离我们真的不远。在座的同学可能看到这样一条非常令人心酸的新闻:2016年8月,一个即将踏入大学的女生徐玉玉,19日接到一通诈骗电话,将上大学的费用9900元寄给骗子。知道真相后,她伤心欲绝,最终不治身亡。现在大家几乎都有手机,有QQ和微信,都接到过垃圾短信和邮件,都在浏览网页的时候遇到过各种弹窗广告,刚才我说的这些都能用作电信诈骗的工具,在这个时代,你离不开网络,自然也就躲不开电信诈骗。所以我们每个人都要知道一些防范电信诈骗的常识和原则,了解一些电信诈骗的手段,让自己和自己的亲朋好友在遭遇电信诈骗时能马上识破。我现在给大家介绍几种电信诈骗的类型,一起分析下骗子都会用什么手段让我们相信,让我们被骗。

1.

冒充公检法等国家机关诈骗

这是一个真实的案子,2015年6月的一天,受害人高某向公安机关报案称:当天下午1点多,接到自称是工商银行的工作人员的电话,有一张在上海办理的信用卡透支1万多,需要高某把这个钱补上。高某称这个卡她没有办理过,钱也不是其花的。这个邮政银行工作人员说让上海某街的公安分局帮她查一下怎么回事,之后就把电话转接到一个自称公安工作人员的人,自称公安工作人员的人说这个卡涉嫌贩毒案,犯罪嫌疑人已经交代往这张信用卡上转了270多万元,还有还很多人指证说受害人也是犯罪团伙,需要高某把其银行卡都提供给公安局配合,冻结其银行卡,查清楚后再解冻。之后,高某电话又转接到一个自称是检察院的工作人员的电话,这个自称是检察院工作人员的人要高某在晚上6点之前必须把这个冻结银行卡的过程操作完,不然就进行大规模批捕。随后,高某到了工商银行ATM机按照对方说的进行操作,在操作之后发现自己一张银行卡内4000多元现金不见了,另一张卡内也少了5万元钱。

看见没有,这个案例中出现几个单位,银行、公安、检察院,还有一些专业术语,什么涉嫌贩毒、批捕、解冻,不了解这些人听到后基本都会蒙圈。我管这种诈骗叫做“我是一个演员”,每名犯罪分子都有自己的角色和台词,台词会根据你的反应设置各种回答,总之就是让你被骗。大家记住一点,司法机关查办案件要不就是直接找你本人,要不就是让你来司法机关,而且司法机关任何执法活动都是需要当事人签字的,是不可能通过电话或网络直接完成的。

遇到陌生人打来电话时,一定要冷静、沉稳、思考,特别是涉及钱款转账时,要立即停止,把好最后一道防范关口。还有就是司法机关的款项往来都是走对公账户,不可能叫你将钱汇入私人账户。如果有人打着公检法的名义,要求你将钱汇入私人账户,百分之百是诈骗。

3.中奖诈骗

“恭喜您获得××公司十周年庆典抽奖活动一等奖。”收到这种短信一定要提高警惕。不法分子以短信、网络、刮刮卡、电话等方式发送中奖信息,请对方领取大奖,不过预先缴纳手续费、快递费、公证费等各种费用。一旦市民将这些费用汇入指定的银行卡,对方就从此杳无音讯。此前,《我要上春晚》、“非常6+1”等不少知名节目都发表过声明,提醒大家莫要上当。

辨别这类骗术很简单,如果你根本没有参加过这类节目的报名就说明肯定是骗局。而且真的中奖并不需要先缴纳费用。只要对方要你提供银行卡信息,就应该多长个心眼。

5.冒充微信、QQ好友诈骗:

2015年9月,公安机关接到居民任某报案称:2015年9月11日14时03分许,接到冒充她叔叔的微信,因为微信头像和名字都与她叔叔的一样,她以为是她叔叔,对方在微信上同受害人说她往受害人的卡上打6050元钱,让受害人将6000元钱给她朋友打过去,50元钱用作手续费,让受害人将其卡号发给她。受害人就将自己的农行卡拍照通过微信发过去了,随后对方将建行网上银行的截图给受害人发过来,说钱给转过来了,因为是跨行转的不能马上到账,并让受害人先垫付给她的朋友转过去,并将收款人的户名和账号发给受害人,受害人打完钱后联系其叔叔发现微信被拉黑,打电话跟其叔叔核实后才知道被骗了。

这种诈骗手段要避免其实很简单的,这个大家就记住一点,亲朋好友的声音和面容你会弄错吗?不会,那好,遇到亲戚朋友借钱的事情,就要亲眼去见、亲耳去听。在互联网时代,你不知道网络对面和你聊天的是一个人还是一只狗,只有眼睛见了,耳朵听了,才知道答案。

6.利用含木马链接的短信、二维码等诈骗

犯罪分子发送的短信中暗藏木马病毒的网站链接,一旦点击就可能盗取手机内的网银密码等信息,最终导致网银内的资金被盗。同时,中毒的手机还有可能自动向通讯录中存储的号码再次扩散病毒短信,导致亲友“中招”。为达到目的,这些骗子的手段也是花样翻新,同时还很会抓热点,比如爸爸去哪儿、中国好声音、我是歌手,均以“被抽选为幸运观众”为由,诱使用户点击植入木马病毒的链接。

司法实践中还发现,一些不法分子通过邮件、短信、电话等方式,以系统升级或身份认证工具过期激活等为由,要求客户到指定的网页修改网银密码或进行身份验证。需要注意的是银行不会通过邮件、短信、电话等方式,以系统升级或身份认证工具过期激活等为由,要求客户到指定的网页修改网银密码或进行身份验证。客户在登录银行网站时,最好直接输入银行门户网站地址,避免通过搜索链接进入冒牌网站。

还有相信在座的很多同学都喜欢微信扫一扫功能,在此要提醒大家不要去随意扫来历不明的二维码。司法实践发现,有不法分子先将二维码植入木马病毒,再以降价、奖励为诱饵,诱使用户扫描,一旦扫描安装,木马就会进入手机系统,盗取银行账号、密码等个人隐私信息,再以短信验证的的方式篡改对方密码,将对方账户的资金转走。

7.网络购物退款诈骗

网购已成为越来越多人的首选购物方式。不法分子也看中其中的机会。比如有消费者就接到过自称淘宝客服的电话,说因为拍下的货品缺货,需要退款,要求购买者提供银行卡号、动态密码等信息。事实上,退款根本不需要直接知道银行卡号,退到支付宝账号就好了,即便直接退还银行卡,系统也会默认操作,不需要另行提供,更别说告知动态密码了。

作为银行一直都提醒持卡人,应当保护好自己的银行卡查询密码、交易密码、有效期,及信用卡背面签名栏后的三位数字,若以上信息泄露,卡片很可能会被盗刷。

8.“响一声”电话诈骗

不知道同学们有没有这种遭遇,就是电话来了,只响一声对方就挂断,还是一个陌生的号码,然后你回过去,对方会问你要不要购买某种商品,或者要不要参与某种投资。告诉大家,这是一种“撒网式电信诈骗”。这类电话多采用特殊群拨设备或者软件进行拨打,对指定号码段进行自动拨号,一旦接受出电号码后立即挂断。如果一个个电话打过去解释会增加成本,采用特殊设备群拨不仅仅节约了成本而且方便快捷,这种情况下一旦有人回复了电话证明其可能成为潜在客户或者诈骗对象,简单来说就是广撒网锁定目标对象。

个人信息泄露是垃圾短信、骚扰电话乃至电信诈骗泛滥的罪魁祸首。我们平时应做好个人信息保护工作,防止个人信息泄露或被第三方利用。例如,不要随意丢弃快递单据,火车票,飞机票,各种办理业务的凭证。手机上安装拦截骚扰电话的安全软件类似于手机管家等。

在这里我还要给大家补充说明一点,旧手机号停机前一定要将绑定的重要账户解绑。曾经有这样一个案件,某天杭州一派出所接到报警,事主俞先生称自己银行卡里面的钱被黄某刷走,民警调查后才知道黄某发现新买的手机号之前被人使用过的,还实名认证过注册过支付宝。禁不住贪念的诱惑,黄某尝试着用短信验证的方式改好密码的支付宝在借贷平台上贷到了1万多元。之后,黄某又陆续将支付宝捆绑的建行卡里面的几千元钱转到了自己的支付宝。因此,换手机号时一定要注意,跟旧手机号绑定的各个账户都需要检查、核对、解绑,尤其是涉及到支付宝、网上银行等资金账户,还有邮箱等涉及个人隐私的账户千万大意不得。

9.网络交友陷阱

小芬是一名初三女生,因为觉得跟父母有代沟,周围的同学又太幼稚,所以就选择在网上交友。小芬通过在QQ上扔漂流瓶的方法,认识了男网友陈某。陈某在网上对小芬十分关心,两人逐渐发展成网恋关系。暑假里,陈某约小芬见面。结果刚见面,陈某就对小芬动手动脚,意图不轨,小芬坚决反抗,陈某用双手掐住小芬的脖子,直到小芬没了呼吸。小芬父母发现女儿失踪向派出所报警,等到警察赶到时,小芬已经被杀害。

爱情是美好的,但早熟的果子是青涩的。像小芬一样,在尚未成熟的年纪,放弃学业去追求网恋,最后被坏人杀害,这样的结果实在是非常可惜。我们都是从初中阶段过来的人,你在初中阶段可能会觉得,某某同学很不错哦,正处于青春期的你甚至觉得,好想自己有点喜欢上某个同学了。这样的想法很正常,但是你要相信,现在还不是时候,还太早。你在中学阶段要做的事情,是成为一个优秀的人,是做一个对自己的人生负责的人。如果你有欣赏的人,OK,把他埋在心底,用全部的时间、精力和注意力全部放到获取知识、锻炼身体、磨砺品性上来,努力使自己变得优秀起来。等到成年之后,你会发现,优秀的你,会遇见优秀的他。正是由于你们都经得起时间的考验,你们把大好的青春都用在自我成长、自我提高上面,你们才对得起当初的那份情愫。你要相信,现在还不是对的时间,等到你长大以后,在对的时间,你才会遇见对的人。

电信诈骗手段不断翻新,让人防不胜防。但所有的骗术都万变不离其宗,那就是最后会要求客户把自己的钱转移到骗子的账户里。骗子都是在利用我们对利益或者亲情的不冷静,致使我们盲目相信他们的话。结合刚才给大家介绍的电信诈骗的几种类型,我给同学们总结四点预防电信诈骗的建议,供大家参考:

首先,不向来历不明的人透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况;不要轻信陌生短信和电话中要求汇款的任何理由。如收到陌生短信或电话,不要惊慌无措和轻信上当,最好不予理睬,更不要为“消灾”将钱款汇入犯罪分子指定的账户。

其次,如果家人通过网络交流时提出汇款需求,必须确认对方身份。大量诈骗案件源于网络账号的丢失,在通过网络与家人沟通时,建议通过细节或者特定的约定方式确认对方的身份,比如所在城市、生日、名字等等。在给家人汇款前也要进行必要的确认。比如,通过其他的通讯方式联系家人本人确认汇款信息与汇款真实性,不要轻信任何非家人本人提出的汇款需求。如对汇款业务心存怀疑不能确认,应与银行工作人员及时沟通,银行工作人员经验丰富,可以有效帮助客户解决各类特殊情况。

再次,不要用手机回拨陌生电话,为防范犯罪分子使用虚拟手机号码冒充专业部门电话。就我来说遇到那种响几声就挂掉的陌生人电话,一般是不会去理睬的。因为这种就算不是诈骗电话,也会有可能是对方发现打错了主动挂掉。如果真的是亲朋好友,真的有事情找,一般都会主动再次打过来。

最后,不要轻易相信网络、短信等提供的信息。不要因贪小利而受违法短信的诱惑。不要轻信虚假信息,要用头脑来甄别。不要在慌乱中作出决断,心态要保持平静。

关于电信诈骗,除了要知道怎么预防,还要知道被骗后怎么做,再我们知道自己被骗后就是俩字“时间”,你要抓紧时间冻结你骗子的银行账户,有三个办法,第一,通过拨打该诈骗账号所属银行的客服电话,根据语音提示输入该诈骗账号,然后重复错输五次密码,就能使该账号被冻结24小时。如果在此期间没能完成挽回损失,次日零时可重复上述操作,继续冻结该账户24小时。第二、进入网上银行页面,输入该诈骗账号,重复输错五次密码,同意可以使该账号冻结24小时,也能防止嫌疑人通过网上银行转账。第三,也可以就近到嫌疑卡归属银行的ATM机,输入诈骗账号并进行无卡存款操作,在操作过程中输错密码三次,也可将该卡暂时冻结24小时。现在银行为防范客户遭遇电信诈骗也制定了相应措施,比如通过自动存取款机向他人转账,24小时后才会到账,在到账前可以到银行申请撤销转账。

下面,我再结合《治安管理处罚法》的一些规定,给同学们提出一些建议。这些建议是我们根据多年的司法实践总结的,能使同学们远离违法犯罪的深渊,也能有效的防止违法犯罪行为的侵袭。

一是交通安全。先看案例:上虞某中学学生张某在横过车马路时,未注意来往车辆,被一辆行驶的面包车撞击身亡,交警认定张某在交通事故中负次要责任。在我们参与交通活动中,大家提高交通安全意识,主要是以下几点:(1)主动避让在公路上行驶的车辆。上面讲的张某,就是没有注意公路上行驶的汽车,被汽车撞击死亡;(2)在路上走路时,要走人行道,没有人行道的地方应当靠右边行走;(3)走路时,思想要集中,不能一边走一边嬉戏打闹或者看书,不能三五成群并排行走影响车辆通行;(4)过马路时,应该走人行横道,在没有人行橫道的路段首先要看观察路面车辆情况,在确认安全的情况下才能通行;(5)禁止在道路上扒车、追车、强行拦车或者掷物、严禁损坏道路及其附属设施。比如在道路上设置石头、木棍等障碍物、挖掘、毁损公路,损坏、攀折道路两边的护栏及树木等;(6)搭乘车辆时要选择公共交通工具。比如公共汽车、出租车等。禁山搭乘没有经营资质的车辆,如农用车、摩的等。同学们,我们应该文明乘车,遵守交通法规和维护交通公共道德。生命只有一次,不能重来,我们应该重视交通安全,远离交通事故。

二是学校学习、生活安全。先看案例:上虞某高中学生王某在体育课上跟同学打乒乓球,同学金某在旁边围观,因离王某太近,同时王某在一次挥拍的过程中也未注意到金某,结果球拍打在金某眼睛上,后金某为治疗眼睛支出医药费八万余元,但视力仍受到影响。这方面,我们要注意:(1)不要互相打闹;(2)上体育课定要听从老师的指挥;(3)上下楼梯不要拥挤,以免发生踩踏事故;(4)自己身体出现异常,或发现同学身体异常或行为异常,如离校早退,马上报告老师。

(一)不打架斗殴

打架斗殴是违法行为,《治安管理处罚法》第43条就明确规定:“殴打他人的,或者故意伤害他人身体的,处五日以上十日以下拘留,并处200元以上500元以下罚款;情节较轻的,处五日以下拘留或者500元以下罚款。”打架斗殴,一般是指行为人两人以上,或单独争斗,或结成帮派、团伙打群架,从而扰乱社会秩序的行为,这种行为属于暴力性犯罪的初期阶段。同学们一定要充分地认识到这种行为的严重危害性与违法性,一定要杜绝这种违法行为的发生。

(二)不以大欺小,强行索要钱物

《治安管理处罚法》第二十六条规定,强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物的,处5日以上10日以下的拘留,可以并处500元以下罚款;情节较重的,处10日以上15日以下拘留,可以并处1000元以下罚款。第四十三条规定,殴打他人的,或者故意伤害他人身体的,处5日以上10日以下拘留,并处200元以上500元以下罚款;情节较轻的,处5日以下拘留或者500元以下罚款。有下列情形之一的,处10日以上15日以下拘留,并处500元以上1000元以下罚款:(一)结伙殴打、伤害他人的;(二)殴打、伤害残疾人、孕妇、不满14周岁的人或者60周岁以上的人的;(三)多次殴打、伤害他人或者一次殴打、伤害多人的。

以大欺小,强行索要钱物的行为如果不及时矫正,是非常容易走上犯罪的道路。曾经就有很多的未成年犯就是在学校里以大欺小、以强凌弱,从向低年级的同学索要学习文具、书包、饭卡发展到向其他同学要钱,当同学的钱物不能满足需要的时候就发展为犯罪。所以,同学你们千万不要心存以大欺小的这种不健康的心理,更要杜绝强索钱物的这种违法行为。

如果同学们碰上有人向你收保护费,或者以各种借口要你“赔偿”时,应采取以下措施:立即向学校、公安机关报告,你越怕事,越不敢声张,不法之徒就越嚣张。然后是不答应对方的要求。要相信警方、学校和家庭都能为你带给安全的保护,只有在这样的状下,坏人才不敢威胁侵害你。如果屈服于对方,轻易得手的“灰狼”会永远盯上你这只“肥羊”。如果无法脱身,可以借口说身上没钱,约定时间地点再“交”。然后立即报告学校和公安机关。警方会及时采取行动抓捕坏人,他就再也不能伤害你。

(三)不偷窃他人财物

《治安管理处罚法》第四十九条规定,盗窃公私财物的,处5日以上10日以下拘留,可以并处500元以下罚款;情节较重的,处10日以上15日以下拘留,可以并处1000元以下罚款。我想信,对于偷窃这种行为的违法性与危害性,同学们一定是清楚的,也一定很痛恨这种行为。上虞法院审理过这样一个案子,王某本是一名成绩还不错的学生,高二在同学的影响下开始迷上了网络游戏,家里给的零花钱常常不够花。一天,王某从网吧出来时肚子很饿,但身上没有钱,就跑到隔壁超市,趁售货员不注意,偷偷在货架上拿些零食。偷了第一次没被抓,王某胆子越来越大。有一次王某从网吧出来又没钱了,看到街边停着一辆电动车每上锁,就骑走准备卖给收废品的,不料被车主当场抓获。车主报警后,公安机关经过侦查询问,发现王某存在多次盗窃记录,累计金额较大,最终被法院判处有期徒刑一年。

(四)远离色情、淫秽的音像制品,远离不健康的娱乐场所

同学们,你们现在还是未成年人,你们的心理发育还不成熟,自控能力还非常差,缺乏辨别是非的能力,好奇心强,喜欢模仿,容易受这些不健康的文化制品的腐蚀性而诱发犯罪。这方面我不想多说了,但在我们处理的案件中不是没有这样的案例。所以,我们要坚决向这些不健康的东西说不。

娱乐场所中对你们影响较大的是游戏厅、网吧。这类娱乐场所共同的特点是空气污浊、声音嘈杂、人员复杂,充斥着大量不健康的娱乐项目,容易对你们的生理和心理造成消极、负面的影响。除此之外,出入不健康的娱乐场所还容易养成了不正确的消费习惯。这些场所开办的目的就是为了营利,家长不会给你们钱让你们去这些地方开销,一旦对这些场所产生依赖,你们就容易误入歧途。

(五)不旷课、不夜不归宿

同学们,无故旷课不仅你们的家长很难掌握你们的实际情况,学校也不能发挥其教育职能,在社会不良因素的影响下,这是非常容易养成不良习惯,甚至走上犯罪道路的。在我们办理过的未成年人犯罪案件中,有些问题学生就是经常逃学、旷课,在社会上游荡,没有钱就结伙抢劫、盗窃他人财物。所以同学们你们一定要养成良好的学习习惯,不旷课。另外,夜不归宿也是一种不良行为。你们作为未成年人,夜不归宿很容易成为犯罪分子袭击的对象。而且,你们的社会经验少也容易上坏人的当。

由于时间关系,今天简单介绍这么多,希望对同学们有所帮助。最后,衷心祝愿同学们身心健康,学习进步,将来成为对国家,对社会有用的栋梁之材。

第20篇:大学生防电信诈骗心得体会

大学生防电信诈骗心得体会

1

随着互联网、电信业的不断发展,近年来,利用电话、短信、网络等方式进行虚假信息诈骗犯罪十分猖獗。今年以来全国范围电信诈骗金额达到7000亿人名币,诈骗名目繁多,涉案人员众多。

我们学生自身在专业学习之余,自觉尝试接触社会,增加自身的社会经验,加强自己的社会适应能力,同时重视安全教育,提高自身的安全防范意识,对不清楚的事宜及时与学校老师沟通咨询;再者增强自身的心理素质,树立好正确的价值观和金钱观,一旦出现意外,沉着冷静,注意调整好自己的心态,及时与父母和老师沟通。

不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”“天上掉馅饼的心理;注意保护个人资料信息,不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息;在做好自身防范的同时,积极向周围的亲人、朋友做好宣传;发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警。如果掉人不法份子所设络的陷阱,要及时采取措施,尽量减少损失。发现上当受骗不要有侥幸心理,应当迅速保存涉案证据,并及时报案。

高校大学生诈骗案件频频发生已经成为严峻的社会问题,其背后所衍生的诸多问题都值得我们反思和思考。

不管是现实诈骗还是网络诈骗,骗子最终的核心或者是共同点都是一个骗字,只要我们多加强预防心理,切实做到“三不一要”:不轻信、不透露、不转帐;要及时报案。

预防电信诈骗心得体会
《预防电信诈骗心得体会.doc》
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