推荐第1篇：申论模拟题：网络电信诈骗
申论模拟题：网络电信诈骗
【申论材料】
今年8月21日，因被诈骗电话骗走上大学的费用9900元，山东女孩徐玉玉伤心欲绝，因心脏骤停不幸离世。徐玉玉的遭遇也引发了公众的广泛关注。“准”大学生徐玉玉，这个普通的名字伴随媒体的接连报道铺满公众的视野。如花的年纪、活泼的身影，伴随着9900元学费的被敲诈在世间陨落。
2016年夏天，山东临沂女生徐玉玉以568分的高考成绩被南京邮电大学录取。19日下午，她接到了一通自称给她发放2600元助学金的陌生电话，由于在此前徐玉玉曾接到过教育部门发放助学金的通知，并接到过来自教育部门的电话通知办理了助学金相关手续，徐玉玉信以为真，按照对方要求，将准备交学费的9900元打入了骗子提供的账号。在遭遇这场“助学金”骗局后，徐玉玉不幸心脏骤停而猝死。
公安机关调查发现，在徐玉玉案中，犯罪嫌疑人杜某利用技术手段攻击了“山东省2016高考网上报名信息系统”并在网站植入木马病毒，获取了网站后台登录权限，盗取了包括徐玉玉在内的大量考生报名信息，而后将信息转卖出去。徐玉玉案被曝光之初，大家都在追问犯罪分子是如何获取学生信息的，许多人认为，一定是出现了“内鬼”，但警方的调查结果，则展示了另外一种可能。
“内鬼”被排除，涉事部门的压力轻了许多，但犯罪嫌疑人用木马攻击了网站这样的说法，同样值得推敲——一个省级高考网上报名系统，就这样被轻易攻破，这本身又说明了什么这些年来，一发生个人信息泄露事件，总能听到网站遭受攻击之类的说辞，仿佛一切都是因为犯罪分子太狡猾，而有关方面不过是可怜的受害者，而一些重要的公共服务网站安全防护能力如何，以及是否已尽全力，则少有人过问。
攻击网站的不法分子作案要严惩，被攻击的网站管理方同样需要调查。2015年4月28日，一名网络安全专家当着媒体记者的面，打开了某知名医疗网站，在没有任何账号的情况下，仅在用户名处输入一串简单代码，并在密码栏随意键入几个字母之后，他便以超级管理员的身份进入了该医疗网站的系统后台。整个过程甚至不足1分钟，该医疗网站内所有的医生信息、患者姓名、性别、联系方式等核心数据均暴露在这位技术专家面前。事实上，许多政府服务性网站的漏洞都很低级，比如2014年曝出的四川省、石家庄市社保局等系统漏洞，均是由“弱口令”导致的。诸如1111
11、1234
56、888888等便于记忆的密码对社保系统来说安全系数太低，但是一些管理人员却并没有意识到这是一个重要的安全问题。那么，在徐玉玉事件中，山东省2016高考网上报名信息系统的安全防护是否到位这是不容回避的问题。
有业内人士透露，目前国内的许多官方开设的便民服务网站，都是交给第三方公司来开发维护，而第三方开发公司重点考虑的是功能而不是安全。如果功能的实现和安全性有冲突，常常是以牺牲安全性为代价，保证功能。另外，为了赶工程期，一些公司并不会对系统进行充分的安全测试。许多企业网站常常会要求网络公司进行常规的安全测试，甚至是模拟黑客攻击，但政府部门开设的网站却很少这样做。
平时不把安全当回事，出事就以受害者自居，把责任推得一干二净，也没有人受到相应的惩罚，这样的局面不改变，只会导致恶性循环。媒体报道近10年来我国电信诈骗案件每年以20%-30%的速度快速增长。去年全国公安机关共立电信诈骗案件59万起，同比上升32.5%，造成经济损失222亿元。 2016年，电信诈骗犯罪持续高发。据介绍，仅2016年第三季度，安全软件360手机卫士就为全国用户识别和拦截各类骚扰电话115.4亿次，平均每天识别和拦截骚扰电话1.3亿次;其中，诈骗电话占比为13.3%，平均每天拦截诈骗电话1668万次。此次发布的报告，从诈骗电话成功率、诈骗电话活动周期、诈骗电话异地呼叫率情况、诈骗电话的呼入与呼出、不同类型诈骗电话的攻击目标等角度，对电信诈骗进行了深层次、全方位的分析。反诈骗专家裴智勇表示，对于诈骗电话的活动规律与行为特征，还有进一步深度挖掘、细致分析的必要。
电信诈骗并非中国大陆特色，新加坡、中国台湾等国家和地区都曾经受到过电信诈骗的骚扰，这些地方又是怎样治理的呢 “通过立法、重罚等措施进行综合治理，电信诈骗在一些地方基本杜绝，这说明电信诈骗并非无药可医”，中国手机反骚扰反诈骗联盟秘书长冯景介绍说，在新加坡、中国台湾等地，立法先行、手机实名制，严格保护个人信息，不经允许不得向市民打骚扰电话，严惩违法行为等措施并举，对电信诈骗治理较为有效。冯景举例说，在新加坡，企业和个人信息泄露最多可罚款100万新元，在中国台湾，上述信息泄露最高处罚2亿新台币，判刑5年。
根据给定材料，请针对徐玉玉事件，就如何看待网络电信诈骗谈谈见解。 要求：观点明确，分析深刻，语言简洁。不超过300字。 【参考答案】
徐玉玉等电信诈骗案件揭露出我国在个人信息安全管理方面存在短板。电话诈骗不仅使群众的生命与财产安全受到威胁，也不断挑战着法律的权威和政府管理的智慧。究其原因在于我国电信运营商在手机号卡发行、管理及网络提供方面的疏漏，也体现出倒卖个人信息黑色产业链的利益冲动，更突显了我国现有法律框架对“非法获取个人信息罪”的定罪量刑缺乏细化规定。因此，杜绝电信诈骗需要各方联动，共管共治。一是需要电信运营方加强手机号卡的管理，落实实名制;二是需要立法部门完善个人信息安全法，增强法律的震慑力，提高犯罪分子违法成本;三是必须加强对老年人、学生等弱势群体的宣传教育工作，提高每个人的风险防范意识，防止电信诈骗的悲剧重演。
推荐第2篇：电信网络诈骗宣传标语
遇到恐吓一类的电信信息或者是电话的话，不要惊慌，在个人没有做这些事情前，根本不必担心他们所谓的恐吓或者是法院的传票等。下面是小编收集的电信网络诈骗宣传标语，欢迎阅读。
1、纷繁复杂兮诈骗陷阱，谁能参悟兮结法于心。
2、防范诈骗人人参与，和谐社会个个受益。
3、噩耗传来勿慌张，三思确认防被欺。
4、思想防范牢，骗子不得逞；思想防范松，钱财一朝空。
5、花间隐虎，勿轻信；心中留法，须谨行。
6、绷紧防范之弦，远离诈骗之害。
7、遇事不慌，见财不贪；如有万急，还需核实。
8、吾日三省吾身：防诈骗短信乎？防诈骗电话乎？防贪小利乎？
9、欺诈陷阱戏于指尖，天上馅饼伪如水月。
10、隔屏如隔山，安知面前是虎狼。
11、套路是他们学的，但骗你钱是真心的。
12、事莫慌多求证，一旦涉钱需谨慎。
13、天上馅饼含陷阱，要留心。
14、快捷支付多份心，莫名中奖少顿惜。网购陷阱花样多，线上交易要当心。
15、真假亲友乱人心，莫学唐僧须辨真。
16、严厉打击，建设和谐江大。
17、时刻绷紧防范之弦，谨防新型。
18、汇款需谨慎，防骗靠自身。
19、防卫好，财产安全得保障。
20、刀刃上的电信，口袋中的金银。
21、诈骗自有言如玉，信之却无黄金屋。
22、秋名山上人烟稀，常有骗子较高低，如今诈骗依旧在，警惕诸位老司机。
23、短信中奖勿相信，馅饼背后是陷阱。
24、电话陷阱何其多，退税中奖易中招。亲朋好友都可能，回拨号码要问清。
25、法网恢恢，诈骗无门。
26、社会环境要净化，防范诈骗靠大家。
27、防范，奏响和谐乐章。
28、防不胜防，提高警惕从我担当。
29、严防，共创美好明天。
30、陌生电话不牢靠，寄钱汇款是圈套。
31、不难防，不给不要不上当。
32、安全之弦须紧绷，网络诈骗毒馅饼。
33、保护财产安全，预防。
34、防范意识要提高，防骗之心不能掉。
35、网上诈骗花样多，不予理睬准没错。
36、心中无贪恋，骗局远身边。
37、个人信息要保密，不明来电须警惕。
38、遇事不慌利不贪，网络难。
39、心不贪，利不占，诈骗在诡也玩完。
40、信任留给爱的人，警惕逼走坏的人。
41、信息电话网址中，留了坑。
42、擦亮双眼，预防。
43、保护信息安全，预防。
44、天降馅饼非好运，花言巧语勿轻信。
45、猛如虎，细心甄别是关键。
46、风里雨里，骗子等你。
47、谨防不明信息，远离。
48、防火防盗防诈骗，不理不睬不给钱。
49、万般骗术皆为财，遇到疑虑找人问，情况紧急可报警。
50、建设和谐大社会，谨从防诈骗做起。
51、转账汇款须谨慎，万元以上到柜面。
52、专利转让别轻信，全面验证多核实。
53、重拳打击，掀起打击整治犯罪新高潮。
54、执法办案有规范，怎会汇款到个人。
55、诈骗知识不可少，多方求证保荷包。
56、诈骗手法日益新，你我务必要小心。
57、诈骗电话莫轻信，一旦遇到要报警。
58、遇到恐吓要淡定，说你违法莫慌张，一旦难分真与假，赶紧拨打警方。
59、遇到法院传票要警惕，亲自前往求证才能信。
推荐第3篇：电信诈骗
电信诈骗警方提示
1、电话欠费类：骗子假冒电信运营商用语音电话联系当事人，告知其电话欠费。当事人通过该语音电话询问时，对方谎称其在某银行办理的1张信用卡拖欠电话费，并要求对方向“某某市公安局”报案。所谓的“某某市公安局民警”又谎称当事人“身份证被盗用、银行卡需升级保护、侦查办案需要”，诱骗当事人说出银行卡账号和密码，转账骗走当事人银行卡上的存款。
2、消费类诈骗：骗子用手机群发短信，称当事人在商场刷卡消费若干，若有疑问建议咨询所谓“银联中心”，并留下电话。一旦回复电话，对方又谎称当事人的银联卡可能被盗刷，然后提供所谓的“某某市公安局”报警电话。当事人报警后，“某某市公安局民警”以“保护当事人账户”为由，要求当事人到ATM机上把银行卡上存款转至制定“安全”账户，骗走钱财。
3、退税类诈骗：骗子冒充有关机关工作人员打电话或发短信给当事人，告知其购买的汽车等高档商品可以退税，要求当事人先交纳一笔“手续费”。随后，又授意当事人在银行自动取款机上通过转账方式交纳费用、领取退税，利用当事人不熟悉银行自动取款、转账业务的弱点，骗走银行卡上全部或部分资金。
4、中奖累诈骗：骗子用手机群发短信，告知当事人中奖，并要求当事人回复某电话。如果当事人回电话，对方就编造各种理由，让当事人相信自己真的已经中奖了，接着就以交纳所得税、手续费等为名，要求当事人先将上述费用汇入指定的银行账户，等当事人发觉不对，已上当受骗。
5、贷款类诈骗：骗子以“提供无担保、低息贷款”为诱饵，发布虚假信息，并留下联系电话。当事人一旦回复电话，对方则声称贷款需先交部分利息，当事人汇入其指定账户以后，对方又陆续要求先交纳“还款保证金”、“个人安全费”、“车辆安全费”等费用，步步下套，骗取钱财。
6、救急类诈骗：骗子冒充当事人的单位领导、老师、医生和朋友等特定身份，打电话联系当事人，以“自己在外地发生车祸需花钱救人”、“嫖娼被抓需缴纳罚款””、“子女在外遭绑架需交钱赎人”等为名，通过银行转账方式骗取钱财。
推荐第4篇：电信诈骗
电信诈骗
编辑 锁定
电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。
2009年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。此类犯罪在原有作案手法的基础上手段翻新，作案者冒充电信局、公安局等单位工作人员，使用任意显号软件、VOIP电话等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪，以没收受害人所有银行存款进行恫吓威胁，骗取受害人汇转资金。
全国人大代表陈伟才介绍，2013年，中国电信诈骗案件发案30万余起，群众损失100多亿元，这当中除了犯罪分子获得了利益，银行和电信运营商都在其中“分得了一杯羹”。[1]
电信运营商在电信诈骗这件事上存在严重不履行管理职责的问题。“所以我今年就要建议，有效治理电信诈骗，必须追究电信运营商的法律责任。”[1]
中文名
电信诈骗
外文名
Telecommunications fraud
通过方式
电话、网络和短信
骗 术
编造虚假信息，设置骗局
特 点
反侦查能力非常强等
别 名
通讯（网络）诈骗
目录
1.1 基本简介
2.2 犯罪特点
3.▪ 特点一
4.▪ 特点二
5.▪ 特点三
6.▪ 特点四
7.3 受害群体
1.4 打击瓶颈
2.5 蔓延原因
3.▪ 防范犯罪的宣传
4.▪ 因素一
5.▪ 因素二
6.6 根治措施 1.7 专项行动
2.8 诈骗惩处
3.9 防骗意识
4.▪ 共同的规律
5.▪ 防骗的秘笈一
6.▪ 防骗的秘笈二
1.▪ 防骗的秘笈三
2.10 新变化
3.11 跨国打击
4.12 主要手段
电信诈骗基本简介
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从2000年以来，随着中国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的
电信诈骗
网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪可以说是迅速地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。
仅2008年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪市民损失近6亿元。 电信诈骗的范围从沿海逐渐向内地发展，不法分子已经成为一种社会公害。 电信诈骗起初是台湾不法分子跑到大陆针对台湾群众进行诈骗。随着犯罪手法的不断传播，内地越来越多的不法分子也仿效其手段进行犯罪。除了福建以外，湖南、湖北、广东、海南、河北个别市县的一些不法分子也加入了诈骗队伍。
电信诈骗犯罪特点
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电信诈骗特点一 一是犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。 电信诈骗特点二
近期电信诈骗犯罪的严峻形势
二是信息诈骗手段翻新速度很快，一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信，发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像“你猜猜我是谁”，有的甚至直接汇款诈骗，大家可能都接到过这种诈骗。这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗？确实能骗到钱。因为中国人很多人在做生意，互相之间有钱款的来往，咱们俩做生意说好了我给你打款过去，正好接到这个短信了，我就把钱打过去了。甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及贩毒、洗钱等等，通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。骗术也在不断花样翻新，翻新的频率很高，有的时候甚至
一、两个月就产生新的骗术，令人防不胜防。电信诈骗特点三
团伙作案，反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专人负责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话，有的负责转账。分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。 电信诈骗特点四
是跨国跨境犯罪比较突出。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。
电信诈骗受害群体
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常见电信诈骗伎俩
电信诈骗侵害的群体具有很广泛的特点，而且是非特定的，采取漫天撒网，在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地区拨打电话或者发送短信，受害者包括社会各个阶层，既有普通民众也有企业老板、公务员、学校老师，各行各业都有可能成为电信诈骗的受害者，波及面很宽、社会影响很恶劣。
一些诈骗是针对性比较强的。比如像汽车退税诈骗，不法分子从非法渠道购买到车主的资料，受骗的主要是一些有车族。还有一些突出的像冒充电信人员、公安人员的诈骗，不法分子往往选择白天拨打电话，白天年轻人都上班了，家里老年人比较多，不法分子抓住老年人资信度比较闭塞，容易受骗的情况实施作案。根据做的调查来看女性占70%以上，年龄上看中老年人超过70%，因此中老年人妇女要特别引起警惕。
电信诈骗打击瓶颈
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很多人很困惑的问题。骗子都留了电话、留了账号抓起来不就完了吗，其实远远不像一般善良的人们想象得这么简单。因为电信诈骗和传统犯罪有很大的区别，不像普通的盗窃、抢劫、杀人有犯罪现场，有痕迹物证，有刀、有枪或者有现场存在着蛛丝马迹和线索，而电信诈骗是远程的、非接触式的，你被骗了都没见过骗子长什么模样。犯罪分子和受害人确实不需要打照面，运用现代的很发达的通信技术还有网银的技术，在很短的时间内就可以完成他的作案。留给公安机关的确实有诈骗电话和涉案账户，但是这些电话和账户有一个共同特点就是全是假的，没一个真的。这些手机号码都是无记名的。
知道在商店、街头随时都可以买到手机卡，都是不记名的手机卡，显示的座机号码大部分也都是网络虚拟电话，就像刚才我看到有网友提问像铁通的一号通、网通400，这些都是现代通信技术下面的一种高科技的虚拟电话。按说打电话应该有一个显示主叫号码，但是这种一号通和400电话都还有其他捆绑的号码，甚至还有一些任意显号软件可以显示出虚假的电话号码来，有的时候甚至可以显示出银行的电话、公安局的电话，实际上是虚假的，是由犯罪分子手动设置上的，它既能蒙骗受害者又能逃避公安机关的打击。有的甚至通过境内、境外的服务商、服务器来层层转接。
银行账号和银行卡也是不法分子花钱用他人的账号批量使用。有的犯罪分子甚至可以搜集几百个账号专门卖给诈骗集团的，到时候花几十块钱买一个民工的身份证，一开开
一、两百个银行卡。公安机关一追查是一个民工的身份证。另外，犯罪分子设立了多级账户，通过银行快速层层转账，最后再在分布在全国各地的ATM机上提现。
经常碰到有的时候犯罪分子诈骗两、三百万块钱在几分钟的时间内就转移到各地，很快就被人取走了。因此，公安机关侦办一起这样的案件需要投入大量的警力、经费，要派出很多的专案组，满世界跑，到处拿着法律手续找银行、找通信部门查电话、查账号。哪个环节出了一点差错都会影响侦查工作。可以说破这种案件远远不是一般的业余人士和不了解的人所想象得那么简单。实际上工作非常繁琐，要投入很多的力量才能破获这样的案件。
电信诈骗蔓延原因
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电信诈骗防范犯罪的宣传
公安机关一直在打击，采取侦查破案、开展专项斗争、组织全国性的专项行动，一直不停地在打击，各种媒体，报纸、电台、网络都一直在宣传，提醒老百姓不要上当受骗。为什么这个案件还越来越多，这确实也是我一直在思考的问题。甚至也开展了一些专门的调研，到底原因在哪里。思考的结论是，这里面除了公安机关打击犯罪的能力和水平还需要进一步提高；防范犯罪的宣传要更加及时，更加有效，更加扩大宣传的覆盖面这两点以外。
还有另外三个其他方面的因素。 电信诈骗因素一
中国三个月破获电信诈骗案4836起
第一，诈骗犯罪的增多我觉得是由经济社会发展和刑事犯罪规律所决定的。任何事物都有一个发展的过程，当前中国正处在经济社会转型期，诱发刑事犯罪的各种消极因素大量存在。大家都知道刑事犯罪是社会各种消极因素的综合反映，在当前社会的各个管理环节还有不少的漏洞和问题。比如刚才讲的像大量的私人信息的泄露，这也是社会管理层面的一种漏洞。在这种社会发展的大背景下，应该说刑事发案在今后一段时间内仍然会处于一种高发的状态，应该说这些年来案件也一直都处于高发的状态。电信诈骗作为刑事犯罪中的一种也不例外。 电信诈骗因素二 第二，电信诈骗是一种低成本、高回报的犯罪，诈骗的手法很简单，很容易传播、仿效。前几天就有一起案件，有一个犯罪分子花了两、三万块钱买了一个短信群发器，在短短一个多月时间就骗了好几万块钱，十几个省的老百姓都上当受骗了。可以说这是一种投入很低、回报很高的犯罪形式，在这种情况下当然很多犯罪分子都去干这个事了。
第三，法律的支持力度还不够，处理上偏轻，抓到以后判的几年刑很快就给放出来了。由于处理上的不太重也不利于遏制这种犯罪的发生。我主要概括这么几个原因。
电信诈骗根治措施
编辑
针对电信诈骗发展蔓延的情况来看公安部门也在采取一些对策，同时也在加强与电信、银行等有关部门的密切协作和配合。比如推进落实银行账户实名制的问题，前不久四个部门联合发文加强银行卡的安全管理。像有的个别地方还推行了手机实名制。前不久有的人大代表也在呼吁要在全国实行手机实名制。我认为这些都是遏制电信诈骗发展蔓延的很重要的措施。
但是从打击的实践来看，这些工作还远远不够，银行、通信部门确实存在着不少的问题和漏洞，这实际上起到了一个助纣为虐、帮助犯罪分子诈骗老百姓的这么一个作用。比如像银行卡的批量开户，拿一个身份证到银行一下开了几百个账户，比如委托他人代理开设银行卡。比如电话的转接，像刚才讲的一号通、400、任意显号。像这些已经被犯罪分子广泛应用到诈骗犯罪，客观上起到了助纣为虐的不良作用。
所以经过反复研究，认为要从根源上开展治理，需要咱们的银行和工信部门的大
电信诈骗防骗意识
力配合，需要采取一些相关的政策支持，需要加强一些行业的监管，要采取一些技术的措施，使犯罪分子缺乏作案的平台，最大限度地减少老百姓的损失。在这个地方就要平衡社会发展和打击犯罪两者之间的关系。咱们的一些企业不能过分追求利润，追求商业利益，企业应该有高度的社会责任感。要和公安机关加强配合，要和公安机关、通信部门建立一些日常的会商机制。因为犯罪分子的手法不断翻新，一会儿出来一个400，一会儿出来一个捆绑一号通。咱们出来的一些新的技术手段本来是服务老百姓的，给老百姓的通信提供方便的，结果最后却被一些犯罪分子利用，作为欺骗老百姓的一种办法。 针对这些问题公安机关发现以后要及时提出来，跟通信部门和银行加强联系，采取一些针对性的措施来防范犯罪的发展。几个部门之间要定期开展一些研讨，采取一些针对性的措施。这样才能更好地防范犯罪，减少老百姓的损失。
针对央视新闻频道报道了虚拟运营商实名制落实不到位致170号段成电信诈骗重灾区情况。2016年4月8日工信部相关负责人接受央视记者专访时称，已紧急约谈3家实名制落实不到位的移动通信转售企业，责成立即整改，将加强监管。[2]
电信诈骗专项行动
编辑
2015年10月9日，由国务院批准建立的打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开第一次会议。国务委员、公安部部长郭声琨在会上表示，针对猖獗的电信诈骗，将抓紧研究建立打击电信诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结工作机制，提高涉案资金查控效率。
猖獗的电信诈骗违法犯罪，严重侵害人民群众财产安全和合法权益，也引起了中央高层的重视。据透露，习近平总书记、李克强总理，以及刘云山、张高丽、孟建柱等中央领导，都对此做出重要批示。今年6月，经国务院批准，公安部、工业和信息化部、最高检、最高法等23个部门和单位，联合建立组成打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度，加强对全国打击治理工作的组织领导和统筹协调。联席会议召开第一次会议。
公安部部长郭声琨表示，要认识当前电信网络新型违法犯罪形势的严峻性、复杂性，坚决遏制电信网络新型犯罪发展蔓延的势头。据郭声琨介绍，各部门将组织开展打击治理专项行动，严厉打击电信诈骗、网络投资诈骗、黑电台等违法犯罪活动。与有关国家和地区开展警务合作，加强打击境外犯罪嫌疑人和追赃追逃。
源头治理是打击电信诈骗的重要环节。郭声琨要求抓住电话诈骗渠道和获得赃款渠道这两个关键环节，坚决禁止网络改号电话运营，整治违规出租电信线路、制作传播改号软件等不法经营行为，严格规范对“一号通”、“400”、“商务总机”等重点电信业务市场的管理，加强对电话卡社会营销渠道的管理，依法强制关停涉案诈骗电话。今后加强银行卡安全管理，坚决打击买卖银行卡不法行为，督促商业银行建立涉嫌电信诈骗账户黑名单制度。抓紧研究建立打击电信诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结工作机制，切实提高涉案资金查控效率，尽可能减少受害群众的财产损失。[3]
2016年4月10日，公安部正式发布A级通缉令，公开通缉十名特大电信网络诈骗犯罪在逃人员。对发现线索的举报人、协助缉捕有功单位或个人，每抓获一名犯罪嫌疑人公安部将给予5万元奖励。这是公安部首次大规模地对电信诈骗在逃人员进行公开通缉。[4]
电信诈骗诈骗惩处
编辑
最高法院2011年4月7日对外通报了《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。根据解释，电信诈骗行为将受到从严惩处。这一司法解释将于2011年4月8日起施行。
解释明确了诈骗罪的定罪量刑标准，结合我国经济社会发展的实际和诈骗犯罪的发案形势，将最低入罪门槛由原来的2000元提高为3000元。根据解释，诈骗公私财物价值3000元至1万元以上为刑法规定的“数额较大”，3万元至10万元以上为“数额巨大”，50万元以上的为“数额特别巨大”。
解释将电信诈骗行为规定为可酌情从严惩处的情节，规定了5种情形酌情从严惩处：通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；以赈灾募捐名义实施诈骗的；诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。
解释规定，诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额难以查证，但发送诈骗信息5000条以上，或者拨打诈骗电话500人次以上，以及诈骗手段恶劣、危害严重的，应当认定为刑法规定的“其他严重情节”，以诈骗罪（未遂）定罪处罚。
解释还规定，明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。
另外解释也明确了可予从宽处罚的情形，规定诈骗近亲属的财物，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处理，确有追究刑事责任必要的，具体处理也应酌情从宽。
电信诈骗防骗意识
编辑
电信诈骗共同的规律
公安机关破获的无数诈骗案件有一个共同的规律，诈骗犯说出一朵花来，无论花言巧语，无论手法如何翻新，最后都要落到一个点上，就是犯罪分子都要受害人的银行卡、密码和账号，无论骗术是什么最后都会落到这一点上，因为他就是要钱嘛。所以在此我也要提醒广大网友、广大群众，在日常工作生活中，千万不要轻信那种来历不明的电话、短信，千万不要轻易透露自己的身份和银行卡的信息，如果你有疑问的话，你要及时打电话给公安机关，哪怕向你的亲友、记者以及比较有见识的人询问一下、了解一下、核实一下。[5]
电信诈骗防骗的秘笈一 第一，电信、银行、公安系统的电话各自有自己的平台。骗子说你的账号涉及洗钱或者你的账号不安全，我要给你转到一个安全的账号，你要不信我给你转到公安局，转到银行，实际上不可能，因为各自是不同的系统、不同的平台，是不可能直接转过去的，所以千万不要相信他。[5]
电信诈骗防骗的秘笈二
第二，没有任何单位设置这种安全账号。所谓的安全账号百分之百都是骗子设置的。安全账号是哪个账号呢？是自己的账号才是安全的，自己保密的账号才是安全的账号。所以公检法执法期间要向老百姓了解情况的时候会当面询问当事人，会制作一些相关的谈话笔录，不会电话要求你把银行账号、密码告诉我，公安机关绝对不会这么做。所以请大家务必要注意。[5]
电信诈骗防骗的秘笈三
第三，税务部门、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等权威部门公告，比如机动车限行要退养路费都会在网络、报纸、电视上做公开宣传，绝对不会打一个电话说我要退你的钱，这些都是骗人的。
如果电话欠费，电信公司就会发一些欠费追缴单，也不会人工拨打电话。凡是涉及自己账户和密码的事情一定要冷静多想一想。建议大家平时多读书、多上网、多看电视，多接触一些社会信息，因为是信息社会，时代发展很快，信息闭塞就容易上当受骗。所以一定要多掌握一些信息，公安机关、媒体都会不时地发布一些防骗技巧，会根据诈骗犯罪花样不断翻新，破案以后就会把它总结一下，及时发布这些信息提示老百姓。只要你及时看电视、及时上网、看看报纸，就能提高自己防骗意识。[5]
电信诈骗新变化
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随着各地公安机关打击治理工作的深入推进，打击力度逐渐加强，境内外诈骗团伙纷纷躲避风头、变换手法，当前电信诈骗犯罪活动出现了一些新的情况和特点：
（一）是诈骗窝点向中西部和境外转移。主要表现在大陆诈骗团伙纷纷从沿海地区向中西部转移，诈骗窝点多设在城市高档社区商品房内。台湾诈骗团伙纷纷转移到东南亚一带，雇佣大陆无业人员以旅游签证的方式分散出境，在当地租用别墅设立窝点，从事诈骗活动。
（二）是诈骗犯罪团伙呈现公司化、集团化管理。诈骗犯罪团伙组织严密，分工明确，话务组、办卡组、转账组、取款组，相互独立、相互分散；采取组长负责制，根据业绩进行分成
（三）是作案手段更趋隐蔽。利用VOIP网络电话批量自动群拨电话和利用网上银行转账的情况比较突出，操作的服务器和IP地址大多在境外。工作中还发现，携带U盾从“小三通”出境的人员大量增加。
（四）是诈骗手法逐步升级。据统计，当前活跃在社会面上的电信诈骗形式将近30种，有中奖诈骗、汽车退税诈骗、冒充熟人诈骗、直接汇款诈骗、电话欠费诈骗等等。诈骗内容有专门点子公司精心策划设计，针对不同受害群体量身定做，步步设套，一段时间冒出一个新手法，目前有升级的趋势，诈骗不成，便向恐吓、勒索方向转变，危害比较突出。[6]
（五）诈骗分子还紧跟社会热点设计骗局。2014年以来，相继出现了利用马航失联、中央巡视组、“爸爸去哪儿”节目等热点事件编造虚假信息实施的诈骗犯罪。警方查处的案件还显示，不少诈骗团伙已经从过去的“乱枪打鸟”升级到“精准下套”。类似的“精准下套”源于诈骗分子想方设法收集了个人信息。过去他们往往用群呼、群发设备漫天撒网式打电话、发短信，成功率较低。现在逐渐发展成通过购买或利用钓鱼网站、黑客攻击、木马盗取等手段收集个人信息，由于能准确报出姓名、身份证号甚至住址、家庭情况、车牌号等信息，诈骗犯罪得手率更高。[7]
电信诈骗跨国打击
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2011年9月28日，公安部统一指挥大陆10省区市公安机关，联手台湾，与印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等东盟8国警方采取集中统一行动，成功摧毁了两个特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人828名，涉案金额高达2.2亿元。 其中，大陆籍犯罪嫌疑人532名，台湾籍犯罪嫌疑人284名，其他国家犯罪嫌疑人12名。警方同时捣毁拨打诈骗电话、转账洗钱、开卡取款和诈骗网络平台等犯罪窝点162处，缴获银行卡、电脑、手机、网络平台服务器等一大批作案工具和赃款，破获电信诈骗案件1800余起。
今年年初以来，广东等地连续发生以小额贷款名义实施的电信诈骗案件。公安机关迅速立案侦查，发现一个由台湾人组织策划，诈骗电话窝点设在大陆、台湾以及菲律宾、泰国、印尼、越南，转取赃款窝点设在大陆、台湾，改号平台设在上海、广东，专门针对大陆、台湾居民实施诈骗的特大跨国、跨两岸电信诈骗犯罪集团，涉案金额达1．2亿元人民币。
4月以来，浙江省金华市连续发生假冒执法机关实施的电信诈骗案件。公安机关初步侦查，发现一个由台湾人组织策划，诈骗电话窝点设在印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等8国，转取赃款窝点设在台湾及印尼、马来西亚、泰国，改号平台设在山东、福建、广西及台湾，专门针对大陆居民实施诈骗的特大跨国、跨两岸电信诈骗犯罪集团，涉案金额达1亿多元人民币。
这次“9·28”专案行动，是继2013年两岸警方和多国警方联手成功摧毁“3·10”“11·30”特大电信诈骗团伙之后，再次通过缜密侦查深挖出的两个特大电信诈骗团伙。犯罪分子气焰嚣张，作案手段更具欺骗性和针对性。针对这两起案件涉及国家和地区广、涉案犯罪嫌疑人众多、涉案金额大、侦破难度大、抓捕任务重等特点，公安部成立了专案指挥部，统一指挥协调。
国务委员、公安部部长孟建柱高度重视，多次听取案件侦破情况汇报，研究确定侦破工作方案，全程指挥案件侦破工作，要求专案组加强统筹协调，精心设计，务求一网打尽，给这一犯罪活动以毁灭性打击，坚决维护人民群众的切身利益。
9月中旬，公安部派出8个工作组，分赴印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等8个东盟国家开展境外查证抓捕工作，并专门派出工作组赴台湾，与台湾警方就案件侦破工作进行协调。侦破过程中，广东、浙江、福建、广西、山东、上海、海南、北京、江苏、云南等地公安机关密切配合，多警种、跨区域合成作战。9月28日，两岸及8国警方同步展开收网行动，一举成功摧毁了这两个特大跨国跨两岸电信诈骗集团。两岸警方正在全力组织核查案件、调查取证，抓捕行动仍在进行中。
公安部相关负责人表示，这次集中统一行动在两岸及东盟8国同时开展，进一步巩固了两岸和东盟各国警务合作的基础，扩大了联手打击犯罪的领域和范围，拓展了警务合作的深度和广度。此次两岸8国集中统一行动，不仅对电信诈骗犯罪活动再次给予沉重打击，同时也表明中国公安机关有信心、有能力坚决打击严重危害人民群众切身利益的犯罪活动，维护好人民群众的财产安全。不管犯罪分子藏匿在哪里，中国警方都会坚决将其缉拿归案，绳之于法。
近年来，电信诈骗案件多发，严重伤害老百姓的利益，公安机关对此高度重视，始终坚持打击不放松。但是，电信诈骗犯罪屡打不绝，其原因除了犯罪分子狡猾、不断变换犯罪手法外，还有一个重要原因是老百姓防范意识薄弱。对此，警方提示，老百姓对陌生电话中的诱惑，应不理睬、不相信，不要把银行账号和密码轻易透露给陌生人，也不要把钱打到陌生人指定的账户上，以减少财产损失。[8]
电信诈骗主要手段
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■冒充社保、医保、银行、电信等工作人员。以社保卡、医保卡、银行卡消费、扣年费、密码泄露、有线电视欠费、电话欠费为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
■冒充公检法、邮政工作人员。以法院有传票、邮包内有毒品，涉嫌犯罪、洗黑钱等，以传唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓，以验资证明清白、提供安全账户进行验资，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
■以销售廉价飞机票、火车票及违禁物品为诱饵进行诈骗。犯罪嫌疑人以出售廉价的走私车、飞机票、火车票及枪支弹药、迷魂药、窃听设备等违禁物品，利用人们贪图便宜和好奇的心理，引诱受害人打电话咨询，之后以交定金、托运费等进行诈骗。
■冒充熟人进行诈骗。嫌疑人冒充受害人的熟人或领导，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，谎称将来看望受害人。隔日，再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获，或以出车祸、生病等急需用钱为由，向受害人借钱并告知汇款账户，达到诈骗目的。
■利用中大奖进行诈骗。方式主要分三种。①预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；②通过手机短信发送；③通过互联网发送。受害人一旦与犯罪嫌疑人联系兑奖，对方即以先汇“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等理由要求受害人汇款，达到诈骗目的。
■利用无抵押贷款进行诈骗。犯罪嫌疑人以“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电某某经理”，一些企业和个人急需周转资金，被无抵押贷款引诱上钩，被犯罪嫌疑人以预付利息等名义诈骗。
■利用虚假广告信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以各种形式发送诱人的虚假广告，从事诈骗活动。
■利用高薪招聘进行诈骗。犯罪嫌疑人通过群发信息，以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子，称受害人已通过面试，要向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套，骗取钱财。
■虚构汽车、房屋、教育退税进行诈骗。信息内容为“国家税务总局对汽车、房屋、教育税收政策调整，你的汽车、房屋、孩子上学可以办理退税事宜。一旦受害人与犯罪嫌疑人联系，往往在不明不白的情况下，被对方以各种借口诱骗到ATM机上实施英文界面的转账操作，将存款汇入犯罪嫌疑人指定账户。
■利用银行卡消费进行诈骗。嫌疑人通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如某某百货、某某大酒店）刷卡消费某某某某元等，如有疑问，可致电某某某某某咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在受害人回电后，犯罪嫌疑人假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到银行ATM机上进入英文界面的操作，进行所谓的升级、加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害人银行卡内的款项汇入犯罪嫌疑人指定账户。
■冒充黑社会敲诈实施诈骗。不法分子冒充“东北黑社会”、“杀手”等名义给手机用户打电话、发短信，以替人寻仇、要打断你的腿、要你命等威胁口气，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不错、讲义气、拿钱消灾等迫使受害人向其指定的账号内汇款。
■虚构绑架、出车祸诈骗。犯罪嫌疑人谎称受害人亲人被绑架或出车祸，并有一名同伙在旁边假装受害人亲人大声呼救，要求速汇赎金，受害人因惊慌失措而上当受骗。
■利用汇款信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。
■利用虚假彩票信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以提供彩票内幕为名，采取骗取会员费的形式从事诈骗。
■利用虚假股票信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势，甚至制作虚假网页，以提供资金炒股分红或代为炒股的名义，骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。 ■QQ聊天冒充好友借款诈骗。犯罪嫌疑人通过种植木马等黑客手段，盗用他人QQ，事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取使用人的视频信息，在实施诈骗时播放事先录制的使用人视频，以获取信任。分别给使用人的QQ好友发送请求借款信息，进行诈骗。
■虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪嫌疑人以张贴小广告、发短信、在小报刊等媒体刊登美女富婆招亲、重金求子、婚姻介绍等虚假信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的账户汇款，达到诈骗的目的。
■神医迷信诈骗。犯罪嫌疑人一般为外地人与本地人分饰神医、高僧、大仙儿等角色，在早市、楼宇间晨练的群体中物色单身中老年妇女，蒙骗受害人，称其家中有灾、近亲属有难，以种种吓人说法摧垮受害人心理防线，让受害人拿出钱财“消灾”或做“法事”，伺机调包实施诈骗。
■诱骗受害人安装所谓“犯罪通缉追查系统”、“网上清查系统”“保护账户安全”等软件，以洗脱“犯罪嫌疑”。通过定制的TeamViewer远程操控软件，一旦按照骗子的指令下载使用，电脑就会沦为“肉鸡”，不法分子便可趁机劫持网银，远控电脑进行转账操作，达到诈骗的目的。[9]
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1.我国当前对于电信诈骗的打击，主要以( )为主，其他相关部门配合。（单选题10分）得分：10分
A.治安维护 B.公安机关 C.检查机构 D.治安巡查
2.电信诈骗的案例虽然高发，犯罪嫌疑人作案手段多样，但总结起来也不外乎下列（ ）形式。（单选题10分）
得分：10分 o o o o
o o o o o o o o A.三种 B.四种 C.五种 D.六种
3.下列选项属于电信诈骗的四大特点是（ ）。（多选题15分）A.虚拟化 B.智能化 C.集团化 D.国际化
4.电信诈骗是指犯罪分子通过（ ）方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。（多选题15分）得分：15分
得分：15分
o o A.电话 B.网络 o o C.短信 D.传单
5.电信诈骗的关键是骗子通过电信渠道获得受害者的信任。（判断题10分）分：10分
得o o 正确 错误
6.电信诈骗团伙很多都身在国外、通过互联网国际汇款，公安查办此类案件难度不大、成本高。（判断题10分）
得分：10分
o o 正确 错误
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擦亮你的眼睛
——《防电信诈骗》观后感
近年来，一些犯罪分子频繁利用手机、电话和互联网实施电信诈骗犯罪严重危害社会治安，给群众财产造成了重大损失。为了让银行员工提高警惕性，所以我们进行了防电信诈骗的情景演练。 通过情景演练揭露了几种常见的犯罪手段。
1、冒充法院及相关执法部门，电话通知市民要出庭应诉。是称当事人有执行案件在法院，涉嫌经济犯罪，名下账户将被冻结，以此为由进行恐吓，最后以提供“公共账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。
2、冒充电信局、公安局工作人员。由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称当事人名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，需将本人存款转移至一个“安全账户”，并且频频催促当事人赶紧通过电话或就近转账，不然损失更大。
3、冒充充税务、财政、车管所工作人员。称“国家已经下调购房契税、购车附加税率，要退还税金”，让当事人提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。
4、冒充亲朋熟人诈骗。编造其家人或自己遇到车祸摔伤等谎言让当事人汇钱到指定帐户。
诈骗方式层出不穷，片中还给我们介绍了办理贷款诈骗、婚介、招聘诈骗、低价购物诈骗、敲诈信诈骗、钓鱼网站诈骗、重金求子等等。 看了这个情景演练以后，我觉得这种既令人恐慌，又令人难以置信的事情就发生在我们的身边，我们的眼前。如果我们放松一丁点儿警惕，就会给予嫌犯多一分的机会来进行犯罪活动。在各种诈骗犯罪中骗子的目的是骗钱，而最终将是通过银行转账、银行卡转账的形式达到骗取钱财的目的。所以无论犯罪分子如何花言巧语、危言恐吓，我们只要记住“不听、不信、不转账、不汇款”，不要相信天上会掉馅饼，遇到不明白的事不要急于做决定，要先和家人联系、沟通，如有疑问直接拨打110进行咨询或报警，不给犯罪分子可乘之机，确保客户的财产安全！
我希望大家能提高警惕，擦亮自己的眼睛，明辨是非。更希望我们的犯罪分子能改邪归正，自食其力，还人们、社会一个安定的生活环境。
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懂得识别网络骗术还不够，电话骗术也要懂！
最近出现了一种新的电话诈骗术不知大家有没有听说过，这里我想跟大家分享一下自己
亲身体会的电话诈骗，事情就发生在昨天也就是2011年5月18日的中午，突然手机响了，手机里显示这样的一个+0196852202电话号码，当时就没考虑什么就接听了，然后就听到一个人工录音说你有一个包裹请拨打3979852领取，接着就拨打了这个号码3979852，然后是一个自称是中国邮政的女子的人跟你说，在X月X日有个叫XXX的人给你寄了个包裹，经他们那扫描出来包裹里含有 一张XX银行的银行卡和国家的违禁品（也就是指毒品），还说那银行卡里的存款有几十万，请问你认不认识这个给你寄包裹的人，如果是不认识的话，他还说叫你拨打5503580这个称是公安局电话号码叫你去报案，叫公安局来帮你协助调查来证明自己的清白！否则后果会很严重！说的真的很诚恳很逼真！当时的我真是给镇住了，也没想到上网去查查电话号码真假，就豪不犹豫就马上拨打了5503580这个称是公安局的电话，拨通之后我就将那个自称是邮局的女子说的话全都跟这个自称是XX公安局XXX大队说了一遍，开始的时候这个自称是XX公安局XXX大队的人是这么说的：“你别急，你要报案？如果你是报假案的话后果很严重，我们这里的电话是有录音的，好，我上网帮你查查，稍等你不要挂机，我们查到了在今年的X月X日有个叫XXX给你寄了个邮件，邮件里面含有一张XX银行卡而且卡里含有几十万的存款和国家的违禁品（毒品），你可知道如果这是真的话情节严重的话那要被判处死刑的，因为你这个例子比较特别，你现在把你所知道的都要完全真实告诉我，包括你的工作是做什么的？在什么银行里开过户？户口里有多少钱？有没定期的存款单什么证明的，只有这样才能把你的户口跟那个进行违法犯罪的户口给区分开来以便于他们把这个XX银行的户口进行冻结处理来进行追查！”等等说了一大堆。最后说了一句”我们会帮你调查清楚的，请你耐心等待.\"听到这里大家是不是觉得我很可笑。但后来经我冷静的思考了以后，发现这里存在几个漏洞。
第一，为什么他们会知道这XX银行卡里存款有多少钱？
第二，邮局打来的电话为什么还要叫你转拨另一个电话。
相信有经验的人应该不会理会这些电话，但是对于像跟我这样缺少生活经验的人来说就要加倍小心了，因为现在的骗子的骗术实在是层出不穷，令人防不胜防啊！为防止上当受骗除了在网上多看些防骗的帖子之外，在日常生活里也要多加留意，不要轻易就相信陌生人说的话或接到一些莫名的电话就信以为真！不要给诱惑迷住！要自己冷静去辨别事实的真伪，这样才不容易上当受骗！希望这个帖子能对大家来如何识别骗子的骗术有所帮助吧！最后感谢大家的支持！
江阴日报
▇肖首创肖遥
“你还有一个未签收的邮件”、“邮件内有违禁物品”、“警方扣押，转移资金”„„接到陌生人类似的电话或短信时，您得小心了。
陌生人打来催邮电话
“我一听就知道，这肯定又是个诈骗电话。”陈玉今年26岁，在某金融公司上班。昨天上午，她接到了一名陌生男子打来的电话。
“你有一个快递还未签收，赶快前去取。”“电话男”自称是某快递公司工作人员，让其赶紧通过服务热线和公司联系。
“其实，我根本就没有快递要过来。”不过，好奇的陈玉还是拨打了“服务热线”。
“服务人员”称，她确有一个包裹留在快递公司，但因其涉嫌参与诈骗，包裹已被某市公安机关扣押。随后，对方让她和该市“刑侦大队”联系。
为了搞清楚事情的来龙去脉，陈玉再次与刑侦大队取得了联系。
“你的资产已经被冻结了，既然你确实没有参与诈骗，那你要赶紧将账户内的钱转移到安全账号内。”对方随之将一个所谓的警方安全账户告诉了陈玉。
“本身就在金融系统工作，另外我根本就没有快递过来。”虽然自己不会上当，但陈玉还是很担心：若是不明真相，或是辨别能力较差的人，确有上当的可能。
投递释疑
若是市民确实有未曾签收的快递或邮件，相关部门或单位会如何做呢？
昨天上午，记者就此事和市邮政局取得了联系。该局经营部门工作人员说，对于普通包裹，工作人员一般会下发通知单，告知收件人前往所属区域的邮局领取包裹。对于特快型包裹，工作人员都是上门投递，只有在连续2次投递不成后，工作人员才会下发领取包裹通知单或者电话通知，让收件人前往当地邮政局领取。
而对于一些民间机构的投递公司，投递包裹的程序与邮政局基本相同。
警方提醒
目前，该类诈骗案件正在我市及周边地区呈现。以“邮件多日未签收”为幌子，不法分子通过手机短信或电话发布虚假信息，抛出“邮件内有海洛因等违禁品，已被公安机关扣押”等信息。当受害人拨打“公安局电话”询问时，不法分子再次冒充民警以“受害人的身份资料已被犯罪分子掌握冒用，为了其资金安全，需要冻结其卡内资金”为由，诱骗受害人按照不法分子告知的操作方法进行转账。
“其实，当你无法辨识真伪时，一定要及时拨打当地警方‘110’。”
推荐第8篇：大学生如何防范网络(电信)诈骗
大学生如何防范网络（电信）诈骗
随着互联网、电信业的不断发展，近年来，利用电话、短信、网络等方式进行虚假信息诈骗犯罪十分猖獗。今年以来全国范围电信诈骗金额达到7000亿人名币，诈骗名目繁多，涉案人员众多。为切实提高广大学生对网络、电信诈骗犯罪的识别和应对能力，现将有关防止网络（电信）诈骗的安全知识提醒如下：
一、网络诈骗
1“网络钓鱼”利用欺骗性电子邮件和伪造的互联网站进行诈骗活动，作案手法有以下两种：
（1）发送电子邮件：以虚假信息引诱用户中圈套不法分子大量发送欺诈性电子邮件，邮件多以中奖、顾问、对账等内容引诱用户在邮件中填入金融账号和密码。
（2）不法分子通过设立假冒银行网站，当用户输入错误网址后，就会被引入这个假冒网站，一旦用户输入账号、密码，这些信息就有可能被犯罪分子窃取，账户里的存款可能被冒领。此外，犯罪分子通过发送含木马病毒邮件等方式，把病毒程序置入计算机内，一旦客户用这种“中毒”的计算机登录网上银行，其账号和密码也可能被不法分子所窃取，造成资金损失。
2、网络购物类诈骗是指在互联网上因买卖商品而发生的诈骗案件:
—骗子以未收到货款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。
—骗子以种种理由拒绝使用网站提供的第三方安全支付工具，比如谎称“账户最近出现故障”或“不使用支付宝，要收手续费，可以再给你算便宜一些”等理由，诱骗事主使用先汇款后交货的不安全交易方式。
—骗子用假冒、劣质、低廉的山寨产品冒充名牌商品，事主收货后连呼上当，叫苦不堪。
二、冒充熟人诈骗
部分大学生到异地求学，使得不法分子趁机利用父母的担心进行一系列违法犯罪活动。骗子自称是学生的某位老师，常以学生生病，急需住院或手术为由，要求家长汇款。
冒充QQ好友借钱--骗子使用黑客程序破解用户密码,然后张冠李戴冒名顶替向事主的QQ好友借钱，要先与朋友通过打电话等途径取得联系，防止被骗。
三、网上中奖诈骗 当您登陆QQ或打开邮箱时是否会收到一些来历不明的中奖提示，不管内容有多么逼真诱人，请您千万不能相信，更不要按照所谓的咨询电话或网页进行查证，否则您将一步步陷入骗局之中。
四、特别提醒
面对以上形形色色的网络诈骗手段，应该如何有效地识别、应对和防范？ 别着急，警方给您支招：
1、不要主动与对方联系，拨打所谓的咨询电话，这样只能使您一步步上钩。
2、不要过分依赖网络，遇到有人借款，要牢记“不决断晚交钱，睡一觉过一天，再找亲人谈一谈”。
3、诈骗过程中，犯罪分子往往会利用人的恐慌心理，制造紧张气氛，不停地变换角色，让你来不及分辨真假，并催促你办理。一旦发觉对方可能是骗子，马上停止汇款，不再继续交钱，防止扩大损失。
4、马上进行举报，可拨打官网客服电话、辅导员等向有关部门进行求证或举报。
最后提醒大家，不管是现实诈骗还是网络诈骗，骗子最终的核心或者是共同点都是一个骗字，只要我们多加强预防心理，切实做到“三不一要”：不轻信、不透露、不转帐；要及时报案。
推荐第9篇：网络电信诈骗如何防.（优秀）
网络电信诈骗如何防
各种诈骗犯罪,骗子最终要通过银行转账,银行卡转账达到骗钱的目的。无论骗子如何花言巧语,危言恐吓,大家一定要记住“不听不信不转账不汇款”有疑问拨打110 。在这里重点提示大家:
一、牢记三个绝对不会
1、公安局、检察院和法院绝对不会以打电话的方式通知你涉嫌犯罪,洗黑钱,贩毒等。也不会通过网络或传真下达“法院传票”等法律手续。
2、司法机关等执法部门绝不会打电话要求群众转账汇款。
3、司法机关绝不会设立所谓的“国家安全账户”。
二、缴纳电话费安全常识
1、催交电话费时,电信部门会用客服电话通过电脑语音进行提醒,但不会涉及涉嫌犯罪这样的话题。
2、电话欠费是不可能直接转接公,检,法机关等执法部门的。
3、缴纳电话欠费最好到电信部门的营业网点,与营业员面对面进行。
三、来电显示的常识
1、来电显示不是子女,亲友的电话。不熟悉,不像是正常 座机或手机号码的电话,可以不接听。
2、接到冒充各种工作人员直接打电话诈骗的,一定要注意来电显示的电话类型。尤其是电话前面带有“00019:”的号码不要理睬。
3、如果对方称是某法院或公安局民警,不要天真的按照对方的提示去核实是否存在这个单位,因为骗子利用一些技术手段可以捆绑这些电话。
四、相信自己和家人
1、任何通过电话,短信要求您对自己的存款进行银行转账,汇款的。千万不要相信。
2、中老年人遇到不明白的事不要急于做判断和决定,没核实情况前不要转账。声称为您提供公证账户,安全账户进行存款保护的,都是骗局
3、经常与子女通电话了解子女通电话了解子女情况,退休在家的老年人要坚持收看电视新闻,阅读报纸,了解相关知识,提高防范意识。
五、子女要尽到义务
1、要经常回家看看,经常提醒在家里的中老年父母,保守好家庭以及个人的银行账号,银行密码,家庭住址等各类信息。
2、在外地工作或不能经常看望父母的子女,要经常与家人保持联系。并将自己了解到的防范知识和电信诈骗的案例讲
给老人,防止受骗。
3、年轻人接到诈骗短信或电话时,应立即将骗子的伎俩转告父母,严防亲人被骗。
六、提高警惕邻里互助
1、接到陌生人的电话或自称公安,检察院,法院电话的中老年人,最好立即挂断电话,不与其进行通话,以免被诱惑,恐吓,威胁而陷入圈套。
2、与子女联系不上,可找邻居商量。邻里相互提醒,可有效的避免上当。
推荐第10篇：防范电信网络诈骗宣传语征稿启事
防范电信网络诈骗宣传语征稿启事
为了进一步增强群众识别和防范电信网络诈骗的能力，形成人人说防范、人人懂防范的局面，常州市公安局特向全社会征集防范电信网络诈骗宣传语。
一、截稿时间
即日起至2014年5月30日（以投稿邮戳和进入指定电子邮箱的时间为准）。
二、征稿内容
本次征集的防范宣传语，可以是揭露电信网络诈骗作案手法和犯罪伎俩，可以是一个有创意的防范口号，也可以是一些防范小技巧等等。例如：“天上不会掉馅饼，涉钱信息勿轻信”。
三、文稿要求
作品必须与防范电信网络诈骗相关并且属作者原创，如果经核实为抄袭，将取消参赛资格。作品要求言简意赅，表述准确，字数不超过100字。
四、投稿方式
本次征稿采用纸质和电子两种投稿方式，纸质稿件可邮寄至常州市公安局宣传处（地址：龙锦路1588号，邮编：213022）；电子稿件请通过网络发送至：。
五、评审办法
本次征集活动将成立评审小组对所有参赛稿件进行评审，获奖结果将在相关媒体进行公布。
六、奖励办法
本次征集活动设一等奖1名，奖励人民币1000元；二等奖3名，各奖励人民币800元；三等奖奖5名，各奖励人民币500元；优秀奖若干名，各奖励人民币300元。
七、其他说明
（一）来稿请注明联系人、联系方式，以方便后期与获奖人员联系。
（二）获奖作品一经采用，作品的知识产权和使用权均归常州市公安局所有。
（三）所有提交的作品无论采用与否，恕不退还，请作者自留底稿。
（四）本征稿启事由常州市公安局负责解释。
常州市公安局
2014年5月5日
第11篇：电信网络诈骗犯罪典型案例
最高人民法院发布九起电信网络诈骗犯罪典型案例
2016-05-132016年3月4日，最高人民法院召开新闻通气会，发布9起电信网络诈骗犯罪典型案例，并介绍人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪的相关工作情况，据悉，2015年，全国法院审理的电信网络诈骗犯罪案件已逾千件。
案例1 江西省南昌市周文强等人虚构推荐优质股票诈骗案 【基本案情】
2010年5月，被告人周文强为实施诈骗活动，承租了江西省南昌市红谷滩新区红谷经典大厦某楼层，并通过中介注册成立了江西三合科技有限公司。周文强将招聘来的数十名公司员工分配至公司下属名爵、德联、创达三个部门，并安排专人负责财务、后勤等事务。三个部门又各下设客服部、业务组和操盘部。其中，客服部负责群发“经公司拉升的某支股票会上涨”等虚假手机短信，接听股民电话，统计股民资料后交给业务组。业务组负责电话回访客服部提供的股民，以“公司能调动大量资金操纵股票交易”、“有实力拉升股票”、“保证客户有高收益”等为诱饵，骗取股民交纳数千元不等的“会员费”、“提成费”。操盘部又称证券部，由所谓的“专业老师”和“专业老师助理”负责“指导”已交纳“会员费”的客户购买股票，并负责安抚因遭受损失而投诉的客户，避免报案。2010年7月至2011年4月间，周文强诈骗犯罪团伙利用上述手段诈骗344名被害人，骗得钱款共计3 763 400元。
【裁判结果】
本案由江西省南昌市中级人民法院一审，江西省高级人民法院二审。现已发生法律效力。 法院认为，被告人周文强等人采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以“股票服务”的手段骗取他人钱款，其行为已构成诈骗罪。其中，被告人周文强以实施诈骗犯罪为目的成立公司，招聘人员，系主犯。据此，以诈骗罪判处被告人周文强有期徒刑十五年，并处没收财产人民币一百万元；以诈骗罪判处陆马强等被告人十年至二年六个月不等有期徒刑。
【典型意义】
本案是以虚构推荐所谓的“优质股票”为手段实施诈骗的典型案件。随着经济的快速发展，参与炒股的人群急速增多。有不法分子即抓住部分股民急于通过炒股“致富”的心理，通过“推荐优质股票”实施诈骗行为。被告人周文强组织诈骗犯罪团伙，先通过向股民群发股票上涨的虚假短信，后通过电话与股民联系，谎称公司掌握股票交易的“内幕信息”，可由专业技术人员帮助分析股票行情、操纵股票交易，保证所推荐的股票上涨，保证客户获益等，骗取客户交纳“会员费”、“提成费”。一旦有受损失的客户投诉、质疑，还有专人负责安抚情绪，避免客户报案。以周文强为主的诈骗团伙分工明确，被害人数众多，诈骗数额特别巨大。希望广大股民在炒股过程中，不要轻信所谓的“内幕消息”，不要盲目依赖所谓的“股票咨询服务”等，应当充分认识股票投资客观上所具有的风险性，谨慎作出投资理财的决定。
案例2 河北省兴隆县谢怀丰、谢怀骋等人推销假冒保健产品诈骗案 【基本案情】
被告人谢怀丰、谢怀骋系堂兄弟，二人商议在河北省兴隆县推销假冒保健产品。2012年10月至2013年7月间，谢怀丰、谢怀骋利用从网络上非法获取的公民个人信息，聘用多个话务员，冒充中国老年协会、保健品公司工作人员等身份，以促销、中奖为诱饵，向一些老年人推销无保健品标志、未经卫生许可登记的“保健产品”。如话务员联系的受话对象确定购买某个产品后，则由负责核单的人进行核实、确认，再采取货到付款方式，通过邮政速递有限公司寄出货物，回收货款。谢怀丰等人通过上述手段，共销售3 000余人次，涉及全国20余省份，涉案金额共计1 886 689.84元。
【裁判结果】
本案由河北省兴隆县人民法院一审，河北省承德市中级人民法院二审。现已发生法律效力。
法院认为，被告人谢怀丰、谢怀骋等人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，以推销假冒保健产品的手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。被告人谢怀丰、谢怀骋系本案的发起人，谢怀丰出资租赁从事诈骗活动的房屋，购买从事诈骗的器材、设备，组织进货，谢怀骋提供熟悉推销方法的话务员，二被告人均系主犯。据此，以诈骗罪分别判处被告人谢怀丰、谢怀骋有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；以诈骗罪判处陈秀杰等被告人三年至一年不等有期徒刑或单处罚金。
【典型意义】
本案是以推销假冒保健品为手段实施诈骗的典型案件。目前，我国老年人数量不断攀升。随着生活水平的提高，老年人日益注重养生和保健，社会上针对老年人推销保健品的情况较为常见。被告人谢怀丰、谢怀骋雇佣多人，冒充老年协会、保健品公司工作人员等身份，以促销、中奖为诱饵，打电话向老年人推销假冒保健品，诈骗巨额钱财，且被骗老年人数众多，分布范围广，社会影响极为恶劣。希望广大老年朋友提高警惕，不要轻信通过电话推销保健品的人员，应通过正规渠道购买适合自己身体状况的保健品。
案例3 福建省晋江市吴金龙等人发送医保卡出现异常虚假语音信息诈骗案 【基本案情】
2013年7月份，台湾地区人员“阿水”（另案处理）组织台湾被告人吴金龙等人前往老挝万象进行电信诈骗活动。该团伙在万象设置窝点，将事先编辑好的诈骗语音包通过网络电话向中国大陆各省市固定电话用户群发送语音信息，谎称被害人“医保卡出现异常，有疑问则回拨电话”。待被害人回拨时，电话转到冒充医保中心工作人员的团伙一线人员，谎称被害人的医保卡涉嫌盗刷违禁药品，要求被害人向公安机关“报案”，并引导被害人同意由其转接公安机关的报案电话，后一线人员将电话转接给冒充公安人员的团伙二线人员接听。期间，二线人员以预先更改好来电显示号码的“公安局号码”与被害人通话以取得被害人信任，后套取被害人个人信息，谎称被害人银行账户存在安全问题，并将电话转至冒充检察院工作人员的团伙三线人员，要求被害人将银行卡内的存款转到指定账户，进行所谓的“资金清查比对”，以此手段骗取被害人钱财。吴金龙等人诈骗金额共计10 192 500元。
【裁判结果】
本案由福建省晋江市人民法院一审，福建省泉州市中级人民法院二审。现已发生法律效力。
法院认为，被告人吴金龙等人以非法占有为目的，通过互联网等电信技术方式发布虚假信息，对不特定多人实施诈骗，其行为已构成诈骗罪。其中，吴金龙负责召集、管理、培训人员，起主要作用，系主犯。据此以诈骗罪判处被告人吴金龙有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二十万元；以诈骗罪判处庄靖凡等被告人十二年六个月至二年不等有期徒刑。
【典型意义】
本案是以发送医保卡出现异常的虚假语音信息实施诈骗的典型案件。随着我国医疗保险制度的逐步完善，参保人员已逐步实现全覆盖，医保卡已成为人们经常使用的卡种，与百姓生活息息相关。被告人吴金龙等人在境外设立窝点，设置三线人员分别冒充医保中心工作人员、公安人员、检察院工作人员，先发送“医保卡出现异常，有疑问则回拨电话”的虚假语音信息，后通过三线人员的连环诈骗，套取被害人的个人信息，诱骗被害人将存款转至“指定账户”，从而骗得钱款。提醒广大医疗参保人员不要轻信医保卡出现异常的电话语音信息，更不要轻易在电话中将重要个人信息告知陌生人。
案例4 福建省平和县曾江权等人以台湾居民为犯罪对象诈骗案 【基本案情】
2012年8月至2012年12月间，被告人曾江权伙同他人在福建省漳州市多个居民小区内租房作为诈骗窝点，在各窝点搭建可任意设置显示号码的网络电话平台，并安排被告人吕文忠等七人作为窝点负责人，组织窝点内人员实施诈骗。具体实施诈骗的人员分工配合，利用曾江权提供的台湾居民个人信息资料拨打电话，由冒充商店超市工作人员的窝点人员虚构台湾居民“因购物有错误付款须取消”的事实，再由冒充银行客户服务人员的窝点人员以“帮助取消上述分期付款业务”为由，诱骗台湾居民到ATM自动取款机操作，将银行存款转账到窝点人员提供的银行账户，从而骗取钱财。其中，台湾被告人颜安仁介绍能提供接收诈骗赃款的银行账户的台湾地区人员给曾江权，还用自己的银行卡为曾江权接收诈骗赃款。曾江权等人诈骗金额共计3 018 112元。
【裁判结果】
本案由福建省平和县人民法院审理。现已发生法律效力。
法院认为，被告人曾江权等人以非法占有为目的，拨打不特定多数人电话，虚构事实骗取他人钱财。被告人颜安仁明知曾江权实施诈骗活动，而为其介绍他人提供通讯工具、网络技术支持；提供信用卡并转账、支取诈骗所得款项，帮助实施诈骗。二被告人的行为均已构成诈骗罪。被告人曾江权起组织、指挥作用，系主犯。据此，以诈骗罪判处被告人曾江权有期徒刑十一年五个月，并处罚金人民币五十万元；以诈骗罪判处颜安仁等被告人十年九个月至八个月不等有期徒刑、管制或者单处罚金。
【典型意义】
本案是以我国台湾居民为诈骗对象的典型案件。本案中，曾江权等大陆被告人与台湾被告人相勾结，针对台湾居民进行诈骗，由台湾被告人提供台湾居民个人信息资料和网络技术支持，并且提供信用卡用于转账、支取诈骗所得款项。大陆被告人设置窝点，通过拨打电话实施具体诈骗行为。本案的发布，表明无论犯罪分子来自何地，针对何人，只要触犯我国法律，必将受到法律的惩处。
案例5 福建省厦门市上官永贵等人帮助诈骗团伙转取赃款诈骗案 【基本案情】
2013年11月至2014年1月，被告人上官永贵与诈骗团伙共谋后，商定帮助诈骗团伙提取诈骗所得的赃款，以牟取非法利益。其后，上官永贵提供食宿，并支付每日数百元报酬，雇佣被告人上官福水、上官生木取款。上官永贵与诈骗团伙事先联系后，带领上官福水等人前往广东省深圳市、惠州市、东莞市等地，在银行ATM机上为诈骗团伙取款或转账，一人取款时，其他人在旁望风。上官永贵等人参与为诈骗团伙提取、转帐诈骗赃款共计8 954 413.78元。此外，2013年3月至8月，上官永贵还采用向不特定人发放虚假兑奖卡的手段，骗取他人财物共计88 671.09元。
【裁判结果】
本案由福建省厦门市中级人民法院审理。现已发生法律效力。
法院认为，被告人上官永贵以非法占有为目的，采用向不特定人发放虚假兑奖卡的手段，骗取他人财物，并伙同被告人上官福水、上官生木为诈骗犯罪团伙提取、转账诈骗所得赃款，其行为已构成诈骗罪。其中，上官永贵负责与诈骗团伙的上线联系取款、交款等事宜，雇佣上官福水、上官生木等人取款，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。上官永贵还系累犯，依法应当从重处罚。据此，以诈骗罪判处被告人上官永贵有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元；以诈骗罪分别判处被告人上官福水、上官生木有期徒刑八年和有期徒刑五年。
【典型意义】
本案是帮助诈骗团伙转取赃款犯罪的典型案件。随着电信网络诈骗犯罪的蔓延，社会上出现了专门为诈骗团伙转取赃款而牟取非法利益的“职业取款人”。这类犯罪分子通过频繁更换银行卡、身份证和手机号码，辗转各地为诈骗犯罪团伙转取款，作案手段极为隐蔽，严重干扰、阻碍了司法机关打击电信网络诈骗犯罪活动。本案中，被告人上官永贵在与诈骗团伙共谋后，使用700余张银行卡，纠集、雇佣人员，专门为诈骗团伙转取赃款，其取款的行为直接关系到诈骗目的能否实现，已构成诈骗罪的共犯。本案的公布，在于说明为诈骗团伙转取赃款，依法属于共同诈骗犯罪，同样要受到法律的惩处。
案例6 湖南省双峰县秦献粮等人发送考试改分等虚假信息诈骗案 【基本案情】
2014年4月至8月，被告人秦献粮分别伙同被告人康亮贤等人，以发送“代考”、“考后改分”等虚假信息进行诈骗。秦献粮事先购置银行卡、手机卡和QQ号，分配给康亮贤等人，而后，秦献粮找人发送虚假手机短信，谎称可以考后改分、代考等，并留下联系方式。如有人联系考后改分或代考，由康亮贤等人各自以“定金”等方式诱骗对方汇款至指定的银行账户，再将被害人信息交给秦献粮，由秦献粮冒充各地教育部门或人社部门的“领导”，以“保证金”等名义继续诱骗被害人汇款至指定的银行账户。秦献粮等人用此种手段诈骗十起，骗得金额共计60 700元。
【裁判结果】
本案由湖南省双峰县人民法院审理。现已发生法律效力。
法院认为，被告人秦献粮伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，诈骗被害人钱财，其行为已构成诈骗罪。在共同犯罪中，秦献粮系主犯。据此以诈骗罪判处被告人秦献粮有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元；以诈骗罪判处康亮贤等被告人一年六个月至九个月不等有期徒刑。
【典型意义】
本案是发送“考试改分”、“代考”虚假信息实施诈骗的典型案件。目前，各类从业资格和职业职称考试种类繁多，此类考试结果如何，直接关系到考生的就业、升职等个人利益。一些不法分子即利用个别考生或其家属的投机心态进行诈骗。本案中，被告人发送可以帮助“考后改分”、“代考”等虚假信息，以“定金”等方式先诱骗被害人汇款至指定的银行账户，而后又假冒教育部门工作人员等身份，以“保证金”等名义继续骗取被害人的财物，社会影响极为恶劣。希望广大考生及亲属以平常心面对社会竞争，不要心存侥幸，轻信此类虚假消息，应本着诚实付出的态度参加各类考试，共同促使社会进一步形成诚实守信、公平竞争的良好氛围。
案例7 海南省儋州市羊大记开设虚假机票网站诈骗案 【基本案情】
2014年7月起，被告人羊大记伙同他人开设虚假的代购机票网站“航空票务”，以实施网络诈骗。当被害人上网搜索到虚假的代购机票网站，并拨打电话4008928000联系时，即以“代购机票机器故障”或“票号不对，未办理成功”等为由，诱骗被害人到自动取款机进行操作，转账汇款至被告人指定的账号，羊大记负责取款。羊大记等人用此种手段诈骗二起，骗得金额共计49 573元。
【裁判结果】
本案由海南省儋州市人民法院审理。现已发生法律效力。 法院认为，被告人羊大记以非法占有为目的，伙同他人用虚构事实的方法，通过互联网骗取被害人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。据此，以诈骗罪判处被告人羊大记有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四千元。
【典型意义】
本案是通过开设虚假机票网站进行诈骗的典型案件。目前选择航空方式出行的人越来越多，通过网络或电话订购机票也已成为常态。本案中，被告人通过开设虚假的机票网站，当被害人订购机票时，以“机器故障”等为由，诱骗被害人将钱款转账至被告人控制的银行账户，从而骗得钱财。希望群众在准备出行时，应向各大航空公司的正规官方网站或客服热线订票或进行退票、改签等操作，切不可贸然选择陌生网站并听从陌生电话的指挥进行转账汇款。
案例8 海南省儋州市陈洁发布电视节目中奖虚假信息诈骗案 【基本案情】
2014年7月起，被告人陈洁在百度吧、阿里巴巴等网站，发布关于在“中国好声音”、“星光大道”等栏目中奖的虚假信息，同时还发布关于“抽奖活动的二等奖是真的吗”、“中国好声音有场外抽奖活动吗”、“北京市中级人民法院电话是多少”、“北京市人民法院咨询电话是多少”等虚假咨询问题，并在网上予以回复，借此在网上留下虚假的“栏目组客服电话”或“北京市中级人民法院”、“北京市人民法院”的联系电话。当被害人拨打上述虚假联系电话咨询时，陈洁冒充客服人员或法院工作人员称，被害人所咨询的信息是真实的，并告知被害人如要领奖，需将“手续费”或者“风险基金”汇入指定的银行账户。陈洁用此种手段实施诈骗二起，骗得金额共计8 800元。
【裁判结果】
本案由海南省儋州市人民法院审理。现已发生法律效力。
法院认为，被告人陈洁以非法占有为目的，利用互联网发布虚假信息，骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。据此，以诈骗罪判处被告人陈洁有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元。
【典型意义】
本案是发布电视节目中奖虚假信息进行诈骗的典型案件。观看电视节目是老百姓喜闻乐见的休闲娱乐方式，近几年来，“中国好声音”、“星光大道”等电视综艺节目的收视率甚高，利用此类电视节目进行诈骗，潜在的被害人范围较为广泛，社会影响较为恶劣。本案中，被告人不仅在百度吧等网站发布电视栏目中奖的虚假信息，同时还发布“配套”的虚假咨询问题在网上予以回复，以此打消被害人的怀疑和顾虑。而后在被害人拨打领奖电话时，以“手续费”或者“风险基金”等名义，诱骗被害人将钱款汇入指定账户。此类作案手段具有很强的蒙蔽性。希望广大群众在看到电视节目中奖之类的信息后要提高警惕，向电视台或是电视栏目组官方网站、客服电话进行核实。此外，有关网站也应切实履行监管义务，对发布信息的真实性加强审核，防止犯罪分子利用网络平台进行诈骗。
案例9 广西壮族自治区宾阳县罗仁成、罗仁胜假冒QQ好友诈骗案 【基本案情】
2014年8月至11月，被告人罗仁成、罗仁胜利用在互联网上盗取的QQ号码或者利用将其申请的QQ号码信息更改为被害人亲属的QQ信息等方式，冒充被害人亲属的身份，以“亲友出车祸急需借钱救治”等理由，诱骗被害人汇款至其指定账户。罗仁成、罗仁胜用此种手段实施诈骗二起，骗得金额共计65 000元。
【裁判结果】
本案由广西壮族自治区宾阳县人民法院审理。现已发生法律效力。
法院认为，被告人罗仁成、罗仁胜以非法占有为目的，通过QQ采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪；罗仁胜明知是犯罪所得而予以转移，其行为还构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。据此以诈骗罪判处被告人罗仁成有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元；以诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人罗仁胜有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元。
【典型意义】
本案是假冒QQ好友身份进行诈骗的典型案件。目前QQ、微信等网络聊天软件已经替代传统方式成为社会主流沟通方式之一。这种以网络账号代表身份、“见字不见人”的聊天方式，容易被犯罪分子利用进行诈骗。本案中，被告人通过QQ号码冒充被害人亲属，以“亲友出车祸急需借钱救治”等容易使被害人心急冲动而不进行理性分析判断的借口，诱骗被害人汇款至其指定账户。希望广大QQ用户、微信用户注意对本人网络聊天工具用户信息的保护，以防被盗，一旦被盗要及时向软件运营方报案。同时，在收到亲友网上发送的要求转账之类的信息时，应认真进行核实，切不可贸然汇款。此外，网络聊天工具的运营方也应加强监管和技术革新，切实保护用户的个人信息安全。
第12篇：防电信网络诈骗 公益短信
防电信网络诈骗 公益短信
1、盐城警方提醒您：陌生电话勿轻信,种种理由是谎言；生育补贴纯虚构，天上不会掉馅饼；骗子冒充公检法，安全账户不安全；网络购物要小心，真假网站要分清；不听不信不汇款，遇事请拨“110”。
2、盐城警方提醒您：广大网民要小心，诈骗手段在翻新；真假网站要分清，拿钱就跑最常见；网络中奖真够假，领奖还要手续费；网上办理信用卡，多是骗子使的计；防范被骗要记住，不贪便宜最重要。
3、盐城警方提醒您：不轻信来历不明的电话和手机短信，不随意透露自己和家人的身份、存款、银行卡等信息，不向陌生人汇款转账，发现被骗要立即向公安机关报案。
4、盐城警方提醒您：多一点冷静，少一点冲动；多一点谨慎，少一点盲从；多一点思考，少一点悔恨；多一点清醒，少一点糊涂；请勿相信任何以医保卡、信用卡透支、节目中奖、冒充亲友等名义的诈骗电话和短信。
第13篇：网络电信诈骗分析调研报告
网络电信诈骗分析调研报告
近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。有关部门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一个重点和难点课题。
一、电信诈骗的特点
（一）诈骗手段多样化近期犯罪分子以电话为平台实施诈骗的形式多种多样，手段也日益翻新。根据我们所办理的案件及媒体的相关报道来分析，犯罪分子主要通过以下方式进行诈骗：一是假冒国家机关工作人员进行诈骗；二是冒充电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、送话费、送奖品为由进行诈骗；三是冒充被害人的亲属、朋友：编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；四是冒充银行工作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转帐实施诈骗等。
（二）集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化程度高，犯罪分子以诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且大都使用假名，呈现明显的集团化、职业化特点。
（三）作案技术科技化犯罪分子首先通过有关手段套取到被害人家庭固定电话的开户资料后，再利用高科技手段使被害人的电话来电显示出拨打过来的电话确实是110或12315或电信10000或13800138000等常见的业务电话，或是被害人熟悉的亲友的电话，使被害人相信对方确实是公安、工商或是电信和移动公司的工作人员或是自己的亲友，从而放松警惕。作案手段涉及计算机黑客、网络电话、U盾转帐等技术，并运用了心理学的相关知识控制了被害人的心理后，远程掌控其行为，致使其上当受骗。
（四）作案手段隐蔽化犯罪分子往往只通过电话或短信的方式与被害人进行联系，从不直接和被害人见面，电信诈骗的组织者几乎从来不抛头露面，即使到银行提取或转移诈骗所得的款项也从不出面，而是指使手下的人或是以较高的报酬雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动，使侦查机关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕。
（五）社会危害剧烈化该类案件的诈骗范围广，诈骗数额大，动辄就是几十上百万，使受害人蒙受巨大财产损失，严重扰乱社会经济秩序。相对于普通诈骗中“一对一”或者“一对多”的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个电话用户或者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的实施并不是特意针对特定对象，而是广泛散布诈骗信息，等待受害者上钩。这种方式带来的后果，往往是大批的电话用户上当受骗，涉案数额往往很大，其对社会的危害极其严重。
二、电信诈骗的定性分析
从电信诈骗的诈骗手段来看,主要是触犯了两个罪名。第一个罪名是普通诈骗罪，也就是《刑法》第266条，第二个罪名是招摇撞骗罪，也就是《刑法》第279条。诈骗罪，“是指以不法所有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财产的行为。”①从电信诈骗的行为方式来看，犯罪分子都是采用了虚构事实的手段，使被害人自愿将财产交付（主要是以转帐的方式）于犯罪人，从而达到非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。招摇撞骗罪，“是指冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗，以谋取非法利益的行为”。本罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员（不包括军人）的身份进行欺诈活动，从而谋取非法利益。其主观方面表现为直接故意，即明知自己不具有国家机关工作人员身份，却故意假冒该身份。那么对于这种行为该如何定性？这里就涉及到诈骗罪和招摇撞骗罪的区别问题。二者的区别主要在于客观要件和侵犯的客体不同：诈骗罪的客观方面主要表现为虚构事实、隐瞒真相，而招摇撞骗罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员，并虚构事实、隐瞒真相，骗取不法利益。诈骗罪侵犯的客体是公、私财产所有权，而招摇撞骗罪侵犯的客体是复杂客体，它既侵犯了公、私财产所有权，也侵犯了国家机关的威信及其正常活动。还有人认为两者的主观要件不同，“招摇撞骗罪原则上不包括骗取财物的目的，而诈骗罪以不法所有他人财物为目的，但在冒充国家机关工作人员招摇撞骗过程中，偶然骗取少量财物的，不影响本罪的认定，但本罪不包括骗取数额巨大财物的情况”。②还有一种观点认为，招摇撞骗罪包括骗取财物，而且指出“在招摇撞骗中骗取数额较大的公私财物的情况下，本罪与诈骗罪之间存在法条竞合关系，应当按照重法优于轻法的原则适用法条。”③我们认为，从严格意义上的罪刑法定原则来分析，冒充国家机关工作人员进行电信诈骗的，应当定招摇撞骗罪。
三、办理电信诈骗罪中存在的问题和困难
电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪分子反侦查意识强，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。
（一）因犯罪分子作案手段隐蔽,导致取证难 电信诈骗作案中，犯罪嫌疑人一般不会与被害人直接见面或直接接受现金,多是通过汇款或者转帐方式获得赃款,因此被害人无法直接指证犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃没有被害人直接指认而拒不认罪。犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行帐户，也往往是犯罪分子购买伪造的身份证后到银行开立的帐户，或者直接从他人手中购买以他人名义开立银行帐户，或者通过支付一定的报酬请不知情的普通群众开设帐户，多个帐户交替、循环使用，且每个帐户使用较短时间甚至一两次后就不再使用，导致跟踪追查取证比较困难。即使抓到了有关犯罪嫌疑人，获取的证据中直接证据少，一般都是间接证据，难以形成证据锁链，难以揭示案件全貌。
（二）因犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，导致抓捕难
首先，犯罪分子为了逃避法律或者降低风险，一般都不使用固定电话，联系工具多为无开户资料或不以实名注册开户的手机或网络电话,因此锁定具体的作案地点与作案人有很大难度;其次，犯罪分子普遍采用异地作案、异地诈骗、异地跨行甚至跨国取款的方式，地域流动性大；最后，在有些团伙诈骗作案中，多数成员间并不熟悉，一般都使用绰号或假名，犯罪分子之间多是单线联系，只和自己的上下家联系，甚至在遥控指挥下，分工明确，只做自己被安排的事情，如有人只负责打电话欺骗被害人，有人负责转移钱款，另外有人专门负责到银行取款，这导致公安机关很难将涉案人员一网打尽。
（三）因为现行法律的不完善，导致定性和处理难 一是由于我国刑法中没有专门规定电信诈骗犯罪，只能结合《刑法》第266条普通诈骗犯罪的刑法条文进行定罪及处罚。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人利用电话诈骗时，也有用伪造的身份证开办银行帐户、冒充国家机关工作人员等行为，这些手段行为是否同时涉嫌其他犯罪，是否需要数罪并罚，值得探讨。二是犯罪金额与共同犯罪的主从犯问题有时难以认定，导致量刑有一定难度，电话诈骗犯罪针对的一般是不特定的电话用户，其受害者在地域上的分布往往十分广泛，一些被骗金额小的受害者并不愿意主动报案，因此往往难以核定具体的涉案金额。三是有些团伙成员不是主犯，虽有共同诈骗的犯意，但对其他成员单独作案所得的金额是否需要负责也值得探讨。
四、电信诈骗的防范与打击对策
鉴于电信诈骗的巨大危害性，因此，作为普通民众，应当注重防范自己被骗；作为国家机关，更应当采取必要的措施，对此种诈骗行为进行防范和严厉打击。
（一）民众如何防范电信诈骗
1．不贪婪：不要轻信中奖的电话和短信，天下没有免费的午餐，当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时，不要急于兑奖，更不要急于按对方的指示支付给对方款项。
2．不轻信：不要相信任何“紧急通知”。不要拨打ATM自动取款机旁的任何“紧急通知”上的所谓“银行值班电话”。当取款中发生事故或者ATM机故障时，应拨打银行正规的客服热线请求帮助。警惕短信诈骗行为，对短信中透露的相关信息如有疑问，一定要通过正规渠道核实账户信息，不要独自做出判断急于转账，也不要轻易将卡号、存款密码等告知他人。银行、司法部门都不会通过电话询问群众家中存款密码，以及要求转账等。
3．多防范：对于来历不明的电话要谨慎小心，防止坏人借机诈骗。如接到“猜猜我是谁”这种电话时，不要急于说出对方的名字也不要透露自己更多的信息，要叫他说出自己的姓名还有和你的关系，如若对方仍然不说，可以不予理睬，如若对方可以准确说出朋友、亲戚的名字和与自己的关系，也要通过共同相识的朋友加以核实。对于“嘟”一声就挂掉的不明电话，一般情况下不要回拨。如有人以电信工作人员或冒充民警打电话调查欠费并索要个人信息的，千万不要急于转账或透露个人信息，要通过正常渠道核实电话是否欠费，核实对方的身份，或者及时拨打“110”进行报警、咨询。
（二）打击电信诈骗的对策
1．加大电信、金融等容易被犯罪分子冒名关联部门的安全防控力度。电话诈骗犯罪中，认定犯罪嫌疑人作案的重要证据有短信、通话清单、银行取款凭证、监控录像等，以上证据时效性比较强、容易灭失。因此，电信部门要加强对违法短信、不明来源的电话及违法网站的监管，对群发量巨大的短信内容进行过滤检查，通过屏蔽等技术切断违法短信、网站传播渠道，从源头上遏制。金融部门要加强对交易异常的银行帐户监管，以及存取款环节、特别是自动取款机的录像监控设备的维护。
2．加大科技强警与打击力度，提高案件侦破率。当前，利用电话实施诈骗的犯罪分子的犯罪手段越来越先进，技术含量越来越高，因此，要加大科技强警力度，对该类诈骗特别要注重研究、采用、开发与计算机网络相关的各类行业产品及电话定位、追踪等技术，以便迅速锁定作案人员，有效采集与保存相关证据。同时，要加大对该类案件的查处力度，克服司空见惯、习以为常的麻痹心理以及证据难获取、破案有难度的畏惧心理，形成高压打击态势，遏制该类犯罪的发生。
3．规范银行的帐户管理制度。从现有的电信诈骗案件来看，几乎每一件电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人都是将诈骗得来的款项通过银行转帐的方式转移赃款，因此，要加强对银行帐户的监控与管理。
4．完善立法、重点打击。从现有的法律规定来看，电信诈骗行为可能触犯诈骗罪和招摇撞骗罪。诈骗罪的最高刑期为无期徒刑，而招摇撞骗罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果对冒充国家机关工作人员实施电信诈骗都以招摇撞骗罪定罪处罚，当其诈骗数额达到特别巨大时，就有可能出现量刑不均衡的现象。而冒充国家机关工作人员招摇撞骗行为的社会危害性明显大于普通诈骗，对于社会危害性大的犯罪反而处以较轻的刑罚，显然罚不当其罪，既不利于打击犯罪，也会造成量刑不公的现象，因此，有必要完善当前的相关法律制度，加大对于电信诈骗的惩罚力度。
第14篇：网络电信诈骗具体实施措施
天津滨海惠民村镇银行防范通信网络诈骗犯罪工作具体落实情况
近年来，电信诈骗案件呈高发态势，给人民群众造成巨大的财产损失。为了维护客户资金安全，积极履行社会责任，天津滨海惠民村镇银行认真贯彻天津市银监局《全国银行业案件防控工作会议通知》精神，从细处着手，扎实做好防范和打击电信诈骗工作。
一是抓管理，建立快速反应工作机制。我行多次召开会议传达贯彻上级精神，研究部署防范电信网络诈骗工作，并积极与相关部门沟通联系，建立了防范和打击电信网络诈骗联络员制度、涉案账户快速应急制度、涉案账户查控封堵制度和涉案账户证据保全制度，细化了工作分工，确保每个环节责任到岗、责任到人。
二是抓教育，提升员工防范意识和能力。我行积极收集整理各类典型诈骗案件及监管部门要求，以简报、邮件的形式及时下发至全体员工，并通过晨会、夕会和业务培训等，组织员工认真学习各类电信网络诈骗案件资料，帮助员工掌握犯罪分子实施诈骗的主要特征和规律，有效提升了员工对电信诈骗的防堵能力。
三是抓落实，强化规章制度执行力。要求员工认真执行总行和各级监管部门有关制度，严格落实客户有效证件审核制度，业务操作中坚持实名制开卡，认真核实开卡人身份信息，严控虚假开户。 四是抓宣传，持续加强防范电信诈骗宣传力度。发挥营业场所窗口服务作用，多渠道宣传防范电信网络诈骗常识。在营业网点LED显示屏、营业大厅及柜台、自助机具和叫号凭条等显眼区域播放或张贴防范电信诈骗提示，指导汇款客户填写防范电信诈骗问卷，提升客户防范意识。同时要求员工做好家人及亲朋好友的防电信网络诈骗教育工作。
五是抓关键，重点加强对易受骗人群的关注。要求大堂经理和保安人员提升防范意识，对办理汇款业务的客户除了履行常规的告知提示外，还要求进行细致的核实工作，重点关注中老年等易受骗群体，特别是对办理业务时神色异常、不停接打电话、急切向外地陌生账户转账汇款的客户，及时进行劝阻、核实，筑牢防范电信诈骗最后一道防线
天津滨海惠民村镇银行
2014年10月30日
第15篇：电信诈骗感想
电信诈骗感想
以前总觉得电信诈骗离我们很远，但是这次却真真实实的发生在了我们的营业部，而且被电信诈骗的对象还是我们行的退休员工，作为营业部的一份子，我对这件事也感到了深深地遗憾，毕竟我们营业部承载了农商行的很多的希望。
任何事情的发生都不是偶然的，发生这样的事情偶然当中也带着必然。试想一下，如果这次这次急急忙忙来办业务的是一位我们毫不认识的客户的话，那我们是否会不断的问他汇这么多钱的缘由，然后让他填写一张防金融诈骗的单子呢？所以我们要痛定思痛，决不让此类事情发生第二次，毕竟通过这样的途径吸取教训的代价实在是太大了。通过这件事情我有几点感受：
1、以后不管谁来办业务我们都应该一视同仁，不能碍于情面，不好意思推脱就二话不说受理了业务，表面上看我们是给他们帮了一个忙，可是不怕一万就怕万一，万一某一个细小的环节我们没有注意就会给别人带来无法挽救的损失。
2、在以后的工作中要多察言观色，及时发生客户的异常表情和动作，如发现在办业务的过程中频繁的接听电话，神色慌张等现象的要及时的和客户沟通，以免客户不必要的损失。
3、在平时办业务时，要向客户普及金融知识，防止金融诈骗，加大防备诈骗案件的宣告道育力度，培养客户的防
备意识和警戒性。办理取现、转账等业务时候，养成给客户填写安全提醒单和防止金融诈骗单的习惯，这样既能提醒客户又能保给我们自身加上一条安全线。
第16篇：《电信诈骗》征文
《电信诈骗》征文
小学组
《电信诈骗》观后感
小观小学
三、一 石国立
辅导教师
张英
星期一的班队活动课，我们全班同学认真地观看了《电信诈骗》节目，那一个个因受骗而痛苦流涕，伤心欲绝的人们，深深地触动着我的内心。同时也知道了原来生活中有这么多的陷阱，有这么多的骗子，还有这么高明的欺骗技术，并且这些事例就在我们身边，时时都有可能发生。因此，从现在起，我们应引起高度重视，防范于未然。
《电信诈骗》节目向我们介绍了敲诈信诈骗；婚介、招聘诈骗；冒充亲朋熟人诈骗；中奖诈骗等事例，也让我知道了电信诈骗就是诈骗份子通过电话或短信来骗取钱财。通过这些事例来提醒我们别上当受骗，我们就一定要从中吸取教训，加强防范。针对这些骗术，我们班还一一的讨论了应对电信诈骗的防范方法，并将这些方法运用到生活实际中。例如：在家中，我接到疑似诈骗电话，说你中奖叫你汇钱时，我首先就要核实对方的身份，不随意泄露个人信息和家中的银行存储信息，更不会汇款，我会尽快告诉家人与他们进行商量解决。我更不会轻信好事，不贪图便宜，及时拨打110举报。
《电信诈骗》不但和自己有关系，而且和家人关系更大。我们一定要当好宣传小使者，把我们知道的有关诈骗的事例以及防范措施一并给家长们讲。当遇到类似的事的时候，家长们就不会因慌张想不出办法而上当受骗。
《电信诈骗》这样的节目的作用真大，除了我们小学生观看外，更应积极推荐给广大群众，同时张贴宣传防电信诈骗的警示语和宣传语。这样，那些电信诈骗份子就无缝可入了。
第17篇：电信诈骗犯罪
2011年7月21日，我分局联合涪陵区公安局、人行涪陵中心支行在分局5楼会议室召开“关于电信诈骗犯罪银行账号采取封堵措施”联席会，涪陵区各银行业金融机构主要负责人参加了会议。
一、情况介绍
今年1月至7月，涪陵区发生电信诈骗案高达200余件，涉案总值达到300余万元。电信诈骗犯罪涉案的银行卡数量众多，涉案金额巨大，主要以远距离、跨区域（甚至跨国、跨境）实施的非接触式诈骗犯罪，呈现出作案手段科技化，诈骗流程标准化、模块化，集团作案，组织严密，职业化水平较高的特点。电信诈骗严重威胁到人民群众的财产利益，严重影响了各银行系统的正常经营，眼中那个扰乱了社会经济秩序，破坏了社会稳定，阻碍了国家的经济社会发展。
二、采取措施
本着对人民群众高度负责的态度，为防止骗子再次使用涉案账号在境内实施诈骗和境外专区赃款，切实减少案件的发生，减少人民群众的损失，有效保护人民群众利益。根据公安部下发的通知精神，经中国人民银行涪陵中心支行、涪陵银监分局和涪陵区公安局三部门研究决定，为坚决封堵电信诈骗涉案银行账号，采取以下措施：
（一）、辖区各银行加强宣传教育，在营业厅醒目位置张贴防止电信诈骗宣传海报，并张贴涉案银行账号，不再给诈骗账号办理汇款业务。
（二）、辖区各银行加强与公安机关沟通合作，堵塞批量开卡、重复开卡的漏洞。
（三）、各银行严格执行实名开卡开户制度，无有效证件办理银行卡，一旦发现追究相关人责任。
三、相关问题及思考
一是发卡泛滥、实名制不落实问题突出。金融机构在办理银行卡业务中把关不严、为不法分子赃款套现和逃避打击提供了便利。据统计，全国公安机关共收缴2万余张涉案银行卡，涉及各大银行，无一是以犯罪分子本人身份开设的。目前已出现专业地下办卡卖卡公司，诱发潜在的社会危害加剧。
二是网银转账业务的安全漏洞问题凸显。犯罪分子大肆利用网银转账无金额限制、无次数限制的漏洞，将骗取的大额赃款快速层层转账，最后通过分布在各地的A T M机提取现金，达到短时间内占有赃款、规避打击的目的。
三是“四四六”理念明确提到，通过审慎有效监管保护存款人和消费者利益是银监会主要工作目标之一。我们要在思想上高度重视，由于电信诈骗具有作案手段科技化，作案流程标准化、模块化的特点，只靠一个部门单打独斗根本无法有效遏制电信诈骗的发生，我们要与人民银行、公安局等多个部门建立防止电信诈骗联席会议机制，通过沟通协调，实现相关信息共享，共同打击犯罪，保护存款人和消费者合法权益。
第18篇：防治电信诈骗
各位机关指导员、联络员、居委和作业单位：现下发8月16日全国城市文明程度测评迎检冲刺动员会会议相关材料，具体内容已内网附件，请各位查收。另外，8月16日上午，街道市民巡访团对文明餐桌的情况进行了抽查，其中有部分没有按要求摆放台卡和海报的单位，请相关居委前去督促协调，并于今天下班前回复处理意见。【街道文明办】
各位机关指导员、联络员、居委和作业单位：接到最新消息，中央检查组将提前开展全国文明程度指数测评，塘桥涉及到的测评点位和迎检要求现已内网下发，请注意查收。请各居委和作业单位按照点位标准和迎检要求进行自查自纠，做好迎检准备，同时，需高度关注“无需申报”项目，如餐馆、旅游景点、窗口单位及申报点位周边沿路沿线的环境和秩序。注：务请各居委于本周末前将邻里互助、联谊活动、友善对待外来人员的情况和建立治保会、调委会等群防群治队伍的相关名册、巡逻巡查情况记录等台账资料准备好（强调是纸质版！），做好封面和目录，涉及到的点位小区都要准备台账资料，同时，请机关联络员于下周一做好居委迎检和台账资料的检查工作，文明办将于下周一逐一对点位小区进行检查和指导。【街道文明办】
各位机关指导员、联络员、居委和作业单位：本次上海市文明城区（全国城市文明程度指数测评预检）实地考察工作已经全部结束，感谢大家在酷暑天气辛苦付出！再次感谢各位，大家辛苦了！【街道文明办】
各位机关指导员、联络员、居委和作业单位：现在市测评组已离开96广场，现正在前往塘桥社区文化活动中心检查，请各居委和作业单位做好迎检准备。【街道文明办】
各位机关指导员、联络员、居委和作业单位：市测评组正在八佰伴进行检查，然后到96广场进行检查，随后将前往塘桥社区文化活动中心进行检查，请各居委和作业单位不要放松警惕，准备迎检。【街道文明办】
各位机关指导员、联络员、居委和作业单位：目前市测评组车辆到达浦电路并左转。【街道文明办】
各位机关指导员、联络员、居委和作业单位：市检查组车辆已出发，车牌号是沪AY1637，车辆为白色金杯面包车，测评组车辆现在已经进入延安路隧道，请各居委和作业单位做好迎检准备，一旦发现检查车辆，立即上报文明办。【街道文明办
第19篇：电信诈骗宣传材料
电信诈骗宣传材料
电信诈骗，是犯罪分子利用手机短信、电话、邮寄传 递和网络等通信手段实施的新型诈骗犯罪活动。近年来， 随着国际互联网、通信网络的发展，新型的网络消费方式 为广大群众带来了实惠和便利，同时也给不法分子利用现 代通讯技术和网络结算方式实施诈骗等犯罪活动提供了可 乘之机。
为有效遏制电信诈骗犯罪案件高发的态势，切实维护 广大群众利益，我市公安机关正在全力打击电信诈骗犯 罪，并成功破获了一些案件，抓获了一批电信诈骗犯罪分 子，有力的打击了此类犯罪。但由于此类犯罪投入小、回 报高、隐蔽性强，已成为许多诈骗犯罪分子的首选。为有 效的预防此类案件的发生，警方特别提醒大家做好以下几 点：
一、请您认清识别以下犯罪方法
为了方便广大群众及时了解掌握识别不法分子实施电 信诈骗犯罪的手段和伎俩，现将常见的几种诈骗手段归纳 如下。 C 一）电话诈骗：
1、虚构子女出事诈骗：虚构子女、朋友出车祸、生病、违 法需交纳罚款等为由拨打电话欺骗家人或朋友汇款。
2、虚构子女被绑架为由诈骗：虚构已将子女绑架，利用电 话背景音（孩子的哭声、打骂声等）造成家人恐慌，要求 家人立即汇款赎人。
3、冒充熟人虚构事实诈骗：冒充亲朋好友，以车祸、生 病、违法需交纳罚款等为由实施诈骗。
4、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员电话诈骗：不 法分子冒充电信局工作人员以电话欠费等名义实施的一系 列诈骗行为，或冒充公、检、法、司等国家工作人员，以 事主账户涉嫌洗钱，诈骗等犯罪活动，利用事主急于澄清 自己的心理，让事主将自己银行存款转入不法分子指定的 安全账户的诈骗行为。
5、以购房、购车退税为名电话诈骗：诈骗分子谎称自己是 税务局人员，以“税务局要退还购房契税、汽车购置税”
为由要求事主速与财政局某电话联系。若车主拨打电话联 系时，对方便让其从银行ATM机上利用转帐操作获取退税 费用。当受害人到银行ATM机按照不法分子电话指示操作 后，不法分子利用英文页面，将受害人银行卡中的钱转入 到不法分子的帐户内。
6、中奖诈骗：嫌疑人拨打受害人手机，称其手机号在深圳 或香港某知名公司的摇奖活动中中奖或某公司为祝贺新产 品上市创办移动号码开彩，奖金丰厚多达十佘万甚至几十 万元，通过语音电话的方式告知可亲自前往领取或银行转 帐，受害人必定会选择银行转帐，然后告知其需交纳个人 所得税、服务费和银行手续费等实施诈骗。
(二） 短信诈骗：
1、利用银行卡消费实施诈骗：不法分子通过手机短信提醒 用户，称其银行卡在异地刷卡消费，如有疑问，可致电X 号码。在用户回电后，其同伙假冒银行工作人员，利用受 害人的恐慌心理，逐步将受害人引入转账陷阱，从而达到 诈骗目的。
2、无理由汇款诈骗：通过手机短信发送”银行账号，要求 速汇款“等内容用来行骗正巧要汇款的人员。 (三） 网络诈骗：
1、以提供博彩、股票资讯进行诈骗：嫌疑人以帮助选股票
付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇 款。
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2、发布虚假中奖信息诈骗：受害人上网时会显示QQ中奖 或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所 得税等名目，骗取受害人汇款。
二、请您加强以下自防措施，并积极做好宣传 (一） 不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”、“天上掉馅 饼”的心理。
(二） 注意保护个人资料信息，不可随意注册、填写自己 的身份、手机号码、银行卡号等私人信息。 (三） 在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友 做好宣传，特别是平时独自在家的中老年、离退休人员等 易受骗群体要注意提醒。
三、发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警
如果掉入不法份子所设置的陷阱，要及时采取措施，尽 量减少损失。发现上当受骗不要有饶幸心理，应当迅速保 存涉案证据，并及时报案。
电信诈骗常用手段
1、冒充各级领导招摇撞骗；
2、冒充纪检监察机关实施诈骗；
3、利用银行卡转账实施诈骗；
4、冒充熟人诈骗；
5、以提供股票、彩票资讯进行诈骗；
6、发布虚假中奖信息诈骗；
7、利用手机短信发布虚假招聘信息，骗取相关费用。
需提防八类“诈骗短信”
引诱式：复制手机卡可窃听电话？ 温情式：“温情短信”骗费不留情； 权威式：来电要求转账。自称“公安局”； 激将式：短信骂人激你回电骗费；
利诱式：手机充值充200送300话费两天就没了； 提醒式：借银行名义向用户群发“消费短信”； 瞄准下属：假冒书记电话诈财； •
瞄准领导：送你的钱务必打给我否则大家都不好过； 苦肉计：家长收到诈骗短信自称儿女要求汇款； 惊喜式：以红十字会为幌子骗人捐款
电信诈骗警方提示
1、电话欠费类：骗子假冒电信运营商用语音电话联系 当事人，告知其电话欠费。当事人通过该语音电话询问 时，对方谎称其在某银行办理的1张信用卡拖欠电话费，
并要求对方向“某某市公安局”报案。所谓的“某某市公 安局民警”又谎称当事人“身份证被盗用、银行卡需升级 保护、侦查办案需要”，诱骗当事人说出银行卡账号和密 码，转账骗走当事人银行卡上的存款。
2、消费类诈骗：骗子用手机群发短信，称当事人在商 场刷卡消费若干，若有疑问建议咨询所谓“银联中心”， 并留下电话。一旦回复电话，对方又谎称当事人的银联卡
可能被盗刷，然后提供所谓的“某某市公安局”报警电 话。当事人报警后，“某某市公安局民警”以“保护当事 人账户”为由，要求当事人到ATM机上把银行卡上存款转 至指定“安全”账户，骗走钱财。
3、退税类诈骗：骗子冒充有关机关工作人员打电话或 发短信给当事人，告知其购买的汽车等高档商品可以退 税，要求当事人先交纳一笔“手续费”。随后，又授意当 事人在银行自动取款机上通过转账方式交纳费用、领取退 税，利用当事人不熟悉银行自动取款、转账业务的弱点， 骗走银行卡上全部或部分资金。
4、中奖类诈骗：骗子用手机群发短信，告知当事人中 奖，并要求当事人回复某电话。如果当事人回电话，对方 就编造各种理由，让当事人相信自己真的已经中奖了，接 着就以交纳所得税、手续费等为名，要求当事人先将上述 费用汇入指定的银行账户，等当事人发觉不对，已上当受 獨。
5、贷款类诈骗：骗子以“提供无担保、低息贷款”为 诱饵，发布虚假信息，并留下联系电话。当事人一旦回复 电话，对方则声称贷款需先交部分利息，当事人汇入其指 定账户以后，对方又陆续要求先交纳“还款保证金”、“个人安全费”、“车辆安全费”等费用，步步下套，骗 取钱财。
6、救急类诈骗：骗子冒充当事人的单位领导、老师、医生和朋友等特定身份，打电话联系当事人，以“自己在 外地发生车祸需花钱救人”、“嫖娼被抓需缴纳罚款”、
“子女在外遭绑架需交钱赎人”等为名，通过银行转账方 式骗取钱财。
警方提示
1、警方郑重提醒：无论以何种理由要求你把资金打入 陌生人账户、安全账户的行为都是电信诈骗犯罪。切勿上 当受骗！
2、警方郑重提醒：谨防冒充电信、公安、法院、检察 院、税务、亲友，以电话欠费、个人信息和信用卡涉嫌犯 罪、购车退税、信用卡消费、车祸出事、小孩绑架等各种 名目的电信诈骗犯罪活动。请勿上当受骗！
3、警方郑重提醒：犯罪分子利用“任意显号”软件冒 充电信、公检法、税务机关总机电话，以电话欠费、个人 信息和信用卡涉嫌犯罪、购车退税为名提供“安全账
户”，要求汇转资金的，都是电信诈骗。切勿上当受骗！
4、警方郑重提醒：陌生电话勿轻信，种种理由是谎 百，“安全账户”不安全，电话转账是骗局。
5、警方郑重提醒：“电话欠费” + “安全账户” 种理由让你把资金转账的行为”“电信诈骗”。
“各
第20篇：防电信诈骗
防范电话电信诈骗 铁警为您支招！
1、旅途电话诈骗
“我是某市某医院，你在某大学读书的儿子（女儿）；或者外出旅游的爱人（外出务工的某亲人），在某某次列车上接头处不慎摔倒，脑颅出血，现已送到我院救治，我院已作了前期处理，现需后期救治费XX万，请速汇款到医院某账户，否则我们将放弃抢救……”
违法犯罪人员往往在车站假扮热心人、通行人、老乡或学友，在骗取信任后，互留通讯地址、家庭电话或手机号码。等分手后向旅客的家属或亲人打去电话，称旅客在外突发疾病或遇到意外事故正在医院接受抢救，让家属立即汇“救命钱”。有的家属来不及仔细思考就将钱如数汇出，正中了骗子们的圈套。
2、电信电话诈骗
“我是XX电信局（公安局、检察院、法院），您的电话（或互联网）已严重欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合调查……”
这是犯罪分子冒充电信局或公安工作人员拨打你的电话，告诉你的身份信息被他人冒用，所申领的电话已欠费。随后由一名公安人员接听电话，称你名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保你经济不受损失，需将本人存款转移至一个“安全账户”，并且通过电话频频催促你赶快就近转账，不然损失更大。
3、退税电话诈骗
“我是XX税务局（财政局、车管所），现在国家下调了购车附加税率（购房契税），现向您退还税金……”
犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你的电话，称“国家已下调了购车附加税率、购房契税，现要退还税金”，让你提供银行账户、卡号直接通过银行ATM机转账获取退税款，当你到银行后，犯罪分子又称自助退税系统只支持英文界面，让你按照犯罪分子的电话提示音操作，然后趁机划走你的钱财。
4、忽悠电话诈骗 “喂，猜猜我是谁？我是你的老朋友哎（老同学、做生意的老搭档）！连我都记不得了？对、对、对……我就是您的老朋友老X！记住我换了手机号码，现在就改过来，改日再联系。”
犯罪分子先拨通一个电话，让对方“猜猜我是谁”，对方往往碍于情面，就在自己的同学、亲友中联想猜测来电话者。此时犯罪分子就顺势答应，并称进期要到昆明、大理、丽江旅游，会顺便来看望你，为下一步诈骗做好铺垫。次日或隔二日，对方的老朋友（老同学、做生意的老搭档）会编造来昆明旅游的途中遭遇车祸（因生病、因吸毒、因嫖娼）等原因或谎言向你借钱，让你把钱汇到指定的账户，当你放松警惕，对方便诈骗成功。
5、手机短信诈骗
“请把钱直接汇到XX银行账号就可以了，户名XXXX”……
犯罪分子大批群发短信，称“自己银行卡消磁了，把钱直接汇到我同事的账号，账号xxx”。碰巧你正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，一时疏忽，就会直接把钱汇到犯罪分子的账号上。
6、手机信息诈骗
“免费提供中长期贷款，无需担保，立即可办。电话XXXX”……
犯罪分子通过手机信息或报纸、网站发布信息，称能够提供免担保贷款，如果你与之联系，他会声称贷款必须先付保证金或者部分利息，并要你办理一张银行卡，先打一笔钱“企业验资款”在账上，证明企业的还款能力，然后开通电话查询功能供他查询。而实际上犯罪分子利用新办银行卡的初始密码就把你的验资款转走了。
7、消费透支诈骗
“亲爱的顾客您好，你已经在家乐福（沃尔玛）超市透支消费X千元或X万元，垂询电话XXXX”……
犯罪分子向你发送“银行卡刷卡消费”、“信用卡透支”等内容的短信，当你用电话“垂询”时，几名同伙分别扮演“银行”、“警方”、“银联管理中心”等，为你设下层层圈套，只要你确定你卡上有大量资金，对方便会“忠告”你把钱转到“安全账户”上，而所谓的“安全账户”就是犯罪分子事先用假身份证开设的诈骗账户。
8、获奖信息诈骗
“XX公司10周年庆典,贵公司感谢您多年的支持，为回报社会和，公司开展社会抽奖活动，恭喜您获得一等奖，公司垂询电话XXXX”……
犯罪分子通过电子邮件、网络、电话、短信群发等途径，向你发送虚假中奖信息（刮刮卡），当你拨通中奖查询电话，会有人“核实身份、确认中奖”然后告诉你需要缴纳税费（手续费、保证金）等费用后，奖品及时寄出。你稍不留意立马上当受骗。
9、电脑预测诈骗
“电脑预测彩票中奖号码、推荐代炒股票、基金，保证中奖和盈利，不赚不收费”……
犯罪分子利用你的投资投机心里，声称能够99%的预测电脑彩票的中奖号码，或指导投资股票盈利，代管股票投资方式，诱骗你上当，如果你稍一表露有兴趣，对方就会花言巧语劝你入会，只需收取少量的会费或服务费。 防范电话电信诈骗 要注意做到“三不一要”
不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语，都不要相信，更不要轻易相信“银行账户不安全”、“银行账户涉及犯罪”等谎言，要及时挂断电话，不要回复手机短信，不给犯罪分子进一步布设圈套的机会。牢记“天上不会掉馅饼”！
不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实情况。
不转账：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，决不向陌生人汇款、转账、设密码。据公安机关抽样调查统计，从受害性别上看，女性占70%以上；从年龄上看中老年人超过70%。因此，中老年人和妇女同志要格外引起注意，需要汇款、转账的，应先与家人沟通或拨打110咨询，还有一些公司财务人员和经常有资金往来的人群，在汇款、转账前，要再三核实对方账户账号，不要让不法分子有机可乘。
要及时报警：万一上当受骗或听到亲戚朋友被诈骗，请立即向公安机关报案，可直接拨打110，并提供诈骗犯罪的账户账号和联系电话详细情况，以便公安机关开展侦查破案。
