推荐第1篇：防范电信诈骗案件工作汇报1
**支行
关于防范电信诈骗案件工作的汇报
**银监分局：
我行根据的要求，积极组织，迅速落实，现将工作情况汇报如下：
一、迅速组织学习，特别是银行一线柜面员工，通过加强业务培训和风险意识教育，使每位员工都熟知电信诈骗的技俩和手法，同时强化职业道德教育，要求对每一汇款客户、办理的每一笔汇款业务均能履行善意提醒义务，以提高公民防骗拒骗能力。
二、免费为广大持卡客户开通短信提示服务，及时提醒客户账户变动情况，在营业厅或自助服务区对外公布唯一的客服电话，及时为客户解除困难和提供服务。
三、充分利用LED显示屏、标语、安全提示牌等形式加大宣传电信诈骗犯罪的手段和防范措施，提高群众对电信诈骗的识知度，增强群从自防意识，减少或避免上当受骗几率。
四、根据我行业务系统自身特点制度相关防范预案，积极配合公安机关，在案发时做到报警、司法查询、冻结账户、协助侦破案件、保护存款人利益的快速联动，达到减少或避免对存款人利益的损害。
二O一一年一月七日
推荐第2篇：冲撞观后感
《冲撞》观后感
09心理1W尹洁09232119
“这就是接触的感觉。你走在任何城市里，你都会和别人擦身而过，别人也会撞到你。在洛杉矶没有人会碰你，总是在这层金属和玻璃后面。我想我们很怀念那种接触的感觉，我们撞到一起，从而找到某种感觉。”这是电影一开始的画外音，听起来似乎晦涩难懂，不知所云，但是在观看完全部影片之后，我似乎稍微明白了一点。
影片以《CRASH》为其英文名字似乎是想要表达不同种族与文化背景之间的冲突与碰撞的主题。结局似乎是显而易见的“悲剧”结尾，但是却出乎意料，带给人意想不到的温馨，在种种冲突与犯罪的充斥之下，所有的事情都出乎所有人的意料，在惊险中安然结束。 故事的背景发生在现今世界上最发达的国家---美国的洛杉矶，一个承载很多人梦想的地方，但同时它也是一个多民族，多元文化聚集的都市，不同的文化价值观，行为目标，每天都在发生着碰撞，正如影片所展示的一样，这座城市，每时每刻都充满了冲突，矛盾，发生着一件件看似毫无联系但最终走向一个终点的“冲撞”。
影片的线索似乎看起来很乱，理不清头绪，影片前半部反复出现的新面孔，让人有点摸不着头脑，但是却在短短的几十个小时里，将这座城市里一群素昧平生的人，卷入一件件看似偶然却必然会发生的事件里，在彼此的冲撞中，人性的善与恶被揭示的淋漓精致。 影片中，没有绝对的好人或者坏人，似乎每个人都是受害者，每个人又都很无辜，然而伤害却在不断地上演。洛杉矶警察Ryan因为父亲的病而整夜忧愁，不断地请求能够将父亲转入有医疗保险保障的医生那里，却遭到黑人女子shaniqua的拒绝，两人发生争吵，导致Ryan将这样一种不愉快的情绪带到了工作中，对一对黑人夫妇的妻子进行猥亵，到此为止，Ryan伤害到了那个黑人导演的妻子，但是戏剧性的一幕出现了，Ryan却在车祸的危急关头就下了那名曾遭到他侮辱的女子；高级检察官和妻子是一对抱有种族主义的夫妇，在被黑人抢了他们的SUV后，白人女子将气发在正在修锁的黑人身上，家里的黑人仆人也是换了一个又一个，最后，她终于发现一切的问题是处在自己身上。而那个老实巴交的黑人修锁匠却在当晚再一次被一个波斯裔的店主羞辱；而那个波斯裔的商人店铺却在当晚被洗劫一空，并差点引发一场悲剧；黑人侦探在积极寻找他的弟弟，但却不得不屈服于上司，面对黑洞洞的枪口，并伤心地发现自己的弟弟被一个充满正义感的年轻警察所杀；两个黑人青年在咖啡馆遭到侮辱后，气愤之下抢了白人检察官夫妇的SUV，但却在最后放掉了一群偷渡客；年轻的警官虽然充满正义感，觉得不应该歧视黑人，并在一次偶然的机会中就下了黑人导演，但是最
终却因为自己潜在意识中的观念，错杀了黑人侦探的弟弟······这是影片中比较突出的几条线索，看似没有任何的关联，但却在短短的36个小时中，发生了一系列的故事，将这些本不相识的人，卷在了一起。
少数民族族群一直是美国敏感的神经，影片的前半部分是许多矛盾点的揭示：黑人对于被冷落的抱怨、阿拉伯裔人群带来的不安、心理失衡的白人警官瑞恩粗暴对待有色人种夫妻、被洗劫一空的阿拉伯店铺等突发事件，连续不断的事故发生在八个不同的家庭，却被诸多的事件交织在一起。
首先，我们下来看一下那两个黑人青年，因为在一场聚会中没有得到应有的尊重，两人气愤的走在大街上，激烈的表达着自己的愤怒，而恰巧此时那对白人检察官夫妇从他们身边走过，并刻意的绕道而行，用厌恶惧怕的眼光看着他们，这一行为，深深刺激到了两个黑人青年，于是他们掏出枪抢劫了白人夫妇的SUV，扬长而去。如果我们从社会学的社会失范论来看这件事的话，不难理解他们的犯罪动机和诱因。社会失范论强调，每个社会都有自己所鼓励的文化目标，同时也给与实现这种文化目标的合法手段，这两者是平衡协调的，如果缺失任何一个，则就会出现所谓的“失范”状态。美国是一个给许多人提供美国梦的地方，他的文化目标也是这样定义的。但是，它并没有赋予每个公民平等的实现目标，自我价值的合法手段，两个年轻的黑人，正是由于遭受到了侮辱，没有途径表达和实现他们的意愿，于是转而通过“犯罪”来证明自己的能力。证明自己是一个有用且能力相当的人，但是他们选择的却是犯罪这条路，这不能不说是美国这样一个社会环境造成的。此外，他们的行为也可以用社会失控理论来解释，正是由于他们没有途径来实现他们的目标，但是实施犯罪却或许可以使他们得到他们想要的东西，这样一种实施犯罪后的收益，使得他们选择犯罪来最终证明自己。但是，另一方面，他们并没有丧失最本真的东西，最后放掉了那群被拐卖的偷渡客，这证明他们心底最深处还是纯真，干净的。只是没有一条可以使他们证明自己的路可而已。
接下来，我们再来看一下那个警官Ryan，因为父亲的病痛，他忧心忡忡，并在黑人女医生哪里受气，不幸的是，他把气发泄在了一对无辜的黑人导演夫妻的身上，可又在最后救了黑人导演的妻子，看似很滑稽，但是如果仔细分析，不难发现他的心理变化轨迹。首先，我们先来看一下那个黑人导演，在警官对其妻子进行猥亵时选择了忍气吞声，其行为似乎符合社会失范论当中的“遵从”，即无法实现其目标，即选择“遵从”，这一点，在他后来工作状态中也可以看到；我们再来看一下那个警官，由于他在黑人女子那受气，无处发泄，需要寻找一种途径来发泄自己心中的郁结，于是他选择了猥亵黑人导演的妻子，从社会学的失控理论来说，引起所要表达的欲求没有得到满足，其需要寻找一个途径来发泄这样一种欲求所
带来的紧张感和欲求欲望，所以，他将这样一种欲求欲望发泄在了那对黑人夫妇身上，这与他后来不顾生命危险就出那个黑人导演妻子的行为并不矛盾，施救的行为是其作为警察的一种职责，本能反应，无关乎欲求与种族主义。
最后，从影片中我们还可以看到一种强烈的种族之间的冲突，隐隐的藏在影片当中，却无时无刻不再表现：波斯裔的商人买枪，在枪店遭到店主的羞辱；对黑人修锁匠的话语并不信任；会说英语，却坚持说自己本名族的语言；这不能不说是一种文化间和群体间的冲突在左右。文化冲突论的代表人物叔斯顿·塞林认为：“犯罪就是行为规范间的冲突”，而这种“行为规范”恰恰受到每个文化目标的价值观所影响。所以，不同文化氛围下的行为规范不同，常常易导致犯罪行为的发生。此外，还有阶级间的冲突，下层阶级总是受到上层阶级的压迫乃至打压，例如影片中白人夫妇对黑人仆人的呼来换取；黑人侦探对上司的屈服等等。所以说，这部影片就好像是一个矛盾体，矛与盾既不互补也不相容，而是在不断的冲突与犯罪中来寻找一种平衡。
虽然影片中到处充斥着犯罪，冲撞，与不和谐因素，但是依旧表达着一种温暖的气息，在阴暗的社会犯罪的幕布下，悄悄地蔓延着，温暖着。黑人修锁匠为了使女儿能够勇敢，虚拟了一件神奇的披风，充满着浓浓的爱意；小女儿不顾一切的冲向爸爸，挡下商人的一枪，在震撼人心之余，也给我们带来了一种天使般的温暖感受；白人检察官妻子，在种种事件之后终于明白所有的事情都是自己的臆想；Ryan在最后关头舍命救下曾被他侮辱的妇女······这一切的一切都在传达着一种和谐和温暖的意义。
影片中的人物都不是完人，控诉白人歧视的黑人却是街上抢车的小混混，严重种族歧视的警察依然是个好儿子好警察，有着天使面孔般的善良警察却导致最终的悲剧、小店无辜被毁的波斯店主迁怒于没有关系的锈锁匠、妻子遭到性骚扰不敢声张的黑人导演„„所有人无不是顶着生活的逆流努力生存。 尽管如此，所有的紧张与冲突在结尾人们都因为一场小雪得到化解，因为人的心中都充满着对未来的希望，就像歌中所唱：“So maybe tomorrow，I’ll find my way home。”
生活不会尽如人意，任何一件小事都可能成为杀机的来源，快乐也许只是一次不怀好意的安排。在这么一个融合众多民族和文化的地区里，人们总得勇敢去面对不满的现实，悲伤的事实。因为在明天，我们都会找到自己的路。因为人性的复杂和多面根本就不是能用好，坏来描述的。这就是为什么每个人不得不用一生的时间来审视，反省自己，能作到的也只是be a better person，而不是一个完美的人.把人性的阴暗面说成是犯罪也许太极端了，但说它是上帝给人类的缺陷也许并不为过。
推荐第3篇：案件专项治理和防范工作汇报材料
案件专项治理和防范工作汇报材料
xx年上半年，我们认真贯彻落实全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神，严格按照省联社关于进一步加强案件管理的有关要求，继续深入开展了案件专项治理和防范工作。现将半年来的工作汇报如下：
一、案防工作开展情况
(一)明确目标。即“两降低”，降低案件数量、降低发案金额；“两提高”，提高对案件的自查发现率，提高对案件的第一时间发现制止率。为确保目标实现，市联社党委从思想认识、制度建设、队伍保障、责任追究正向激励，案防机制等多个方面制定了详细规划与措施，在辖内形成了案防工作高潮。
(二)统一思想。目标的实现，需要全员思想的高度统一。全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议召开后，我们及时召开了联社领导班子会、机关全体员工会、全市信用社主任等三个会议，对会议精神进行了再学习、再部署。为确保实效，我们将学教活动全面铺开，做到了三个结合，即案防工作与“三铁”教育相结合，案防工作与党风廉政建设相结合，案防工作与治理商业贿赂相结合。开展了“三方面”的培训，即临柜业务、案件防范、法律法规知识培训，综合业务系统上线操作培训，信贷风险管理及五级分类知识培训。通过层层动员与部署，在广大干部职工中逐渐树立起“安全无小事”、“从严治社”、“违章必究”等三种意识。
(三)规范行为。案防工作的主体是人。我们从建章立制入手，以规范员工经营行为和日常行为为着力点，对省联社制定下发的一系列规章制度结合xx实际制定了实施细则，推行了联社领导包片，机关干部包社制度、案件违规责任整改督办制度、重要岗位重点人谈话制度。强力执行了领导干部“五严禁”和员工“六不准”，将案件事后补救向事前防范转移。
(四)创新机制。设立案防工作四道防线：一是领导责任防线，实行市联社和农村信用社“一把手”负责制；二是内部审计防线，xx年4月成立稽查大队，x名稽查人员全部专职化，同时制定《xx市农村信用社稽查大队管理办法》，对稽查人员的权利、义务、责任作出了明确规定；三是岗位连座防线，岗位之间强调相互制约、相互监督，一人违规，相关责任人一起受罚；四是监管联动防线，强化“四个一”、“五个一”落实力度，基层社每月将“五个一”落实情况向市联社报告，联社每周将案防工作情况向银监部门报告。上半年，联社及银监部门共对x个网点进行了全面安全检查一次，抽查x次，召开现场专题会x次，抽查内控制度执行情况x次。
(五)重点突破。我们坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控原则，重点从可以攻玉员卡和授权卡、印章密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假等六个方面，监控检查与枪支弹药检查等两个环节，极易诱发案件的信贷领域进行了重点审计。xx年上半年，共组织与配合开展了大规模审计x次。一是对联社机关2005年度及xx年一季度的财务费用进行了审计。二是配合省联社开展了2005年度决算真实性审计。三是配合xx银监办对全市农村信用社委托代办业务进行了审计。四是对全市x名高管人员开展了离任审计。五是配合银监部门对2005年盈利真实性及股金分红情况进行了审计。六是按省联社要求进行了全市信用社信贷大检查。
(六)严厉追责。针对审计发现的问题，逐级建立了督办台账，指定责任人实行限时整改，上半年共查处案件x起，处理严重违纪事件x起，移送司法机关处理案件1起。结合对审计反映问题的处理，共调查处理x人次，其中：通报批评x人，警告x人，记过x人、留用察看二年x人，移送司法机关x人，实施经济处罚x元。
(七)力挽损失。始终坚持以挽回经济损失为出发点，上半年共挽回各类经济损失x元。在重点查处x等五个信用社违规经营事件、卢市信用社xx以违规贷款方式挪用信用社资金x元事件、xx信用社违规使用坏账准备金事件、x信用社信贷员xx及x信用社信贷员xx违规放贷案中都较好地坚持了这一原则。如我们通过检查发现xx违规放贷x万元的违规事实后，迅速采取措施加强对违规人员的监控，并采取强制清收措施，目前已追回赃款x余万元。
二、存在的问题和不足
(一)重要岗位人员轮岗和强制休假执行不到位。部分社主管会计在本社本岗位上连续工作时间超过轮岗最高年限尚未轮岗；在落实重要岗位人员强制休假时，其主管业务没完全交接和没进行离岗审计工作。
(二)信贷管理存在问题。主要表现为信贷资料格式不统
一、填写不齐全、搜集不完备等情况；小额农户贷款授信上普遍存在对信贷员调查、审批、授信无有效的监控举措；存在化整为零、垒大户等违规贷款现象；大额贷款贷后管理落实不到位。
(三)安全管理方面存在隐患。主要表现为：按照新的GA防范达标要求，全市x%信用社达不到标准；存在守库值班空档、营业网点进出人员管理不严、对各类检查不坚持验证、个人印章随意存放和混用、各类安全登记簿不按规定填写等现象；部分员工对防范器材使用不够熟练、应付突发事件能力不强。
三、后段工作打算
(一)加强岗位责任制建设。重点是加强授权授信管理，强化计算机授权、贷款授信的硬性管理，细化各岗位工种的责权利，建立健全工作备案制度、管理与经营监测制度、各类违规违纪及信访事件的督办制度、审计稽查制度，科学制订综合业务系统操作规程、信贷资金营运流程。确保各岗位相互制衡。
(二)加大制度执行和落实力度。落实轮岗休假和亲缘回避制度，建立在岗员工行为档案，推行重点人员重点谈话制度。
(三)构筑风险管理机制。与“三铁”教育活动相结合，大力开展“八荣八耻”荣辱观教育、职业道德教育、法制和案例警示教育，将教育成果转化为员工日常行为规范。
(四)切实防范操作风险。一是加强内外账务的核对。重点放在贷款的内外账务核对工作上，确保资金营运的规范与安全。二是全力推进社务公开。三是规范重要空白凭证管理。重点加强对贷款借据使用管理的规范，严格按操作流程进行管理。
推荐第4篇：案件防范学习心得
银行案件防控心得体会
近期巴里坤开发支行组织支行全体员工学习银行案件防控案例、案件。得出以下几点心得体会：
（一）“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为” 等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷 入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自 己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标---- 幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩罚。
人是万物之灵，人和动物最大 的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父 母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉 快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实 实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？
（二）人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经 营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案 的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之 搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位 来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重 各种人才的合理配置。
（三）我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而 想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最 朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。
以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保 质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按 照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作 员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们 的工作也提出了更高的要求。作为门市临柜会计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜 欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。
谢圆圆
推荐第5篇：案件防范工作意见
2012年案件风险防控工作意见
（讨论稿）
为了认真贯彻落实省分行2012年案件风险分析工作会议精神,进一步强化管理，夯实基础，做好案件风险防控工作，有效遏制各类案件风险事件的发生，保障全行业务经营又好又快发展。现结合实际，特制定本工作意见。
一、总的指导思想：各行要进一步提高对当前严峻复杂的案防形势和全行案防工作极端重要性的认识，增强危机意识、忧患意识、把案件防控放在各项工作重中之重。坚持“突出重点、标本兼治、重在治本、预防为主”，着力提升案防工作的针对性有效性。重基础、健制度、抓预防、强执行，切实改变过去“重经营轻管理、重业务发展轻案件防控、重经济处罚轻纪律处罚、重处理一般人员轻处理管理干部、重事后处理轻事前预防”等错误现象，确保案件防控工作全面、扎实、有效地开展，促进全行依法合规经营和健康有效发展。
二、案防工作目标：按照省市分行党委总体部署，紧紧围绕业务经营，落实“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”方针，履行“一岗双责”，加强风险防范，有效堵塞漏洞，确保全行不发生大案、要案。通过全行努力，要实现“五个目标”。即：全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增强；规章制度进一步完善，员工执行力明显增强；各行领导班子和领导干部的管控力明显提升；遏制大要案件发生，降低案件发案率；提高案件成功堵截率和追赃率，实现省分行案防目标。
二、主要措施：为了使案件防控工作取得实效，各行要高度重视，抓住时机，以高度的政治责任感，从本单位抓起，从自我做起，把案件风险防控工作抓好、抓实，抓出成效。
（一）加强员工思想教育，把好员工道德法律底线。各行要 切实加强员工思想教育，不断提高员工合规和案防意识。一
1 是加强员工道德品行教育。各级机构负责人既要发挥好模范带头作用，又必须承担起本单位员工思想道德和职业操守教育责任。要组织员工深入学习和贯彻执行《中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定》、农总行员工违反规章制度处理办法、省分行《关于加强员工品行教育的意见》和各业务领域92条高压线等相关制度规定。教育方式多样化，要采取网上学习、集中学习培训、专题讲座、座谈交流、巡回宣讲、知识竞赛、问卷考试等方式进行，用高尚品行文化启迪干部员工，占领员工思想阵地。使全行干部员工牢固树立正确的经营观念和依法合规的经营意识，提高遵守执行规章制度的自觉性，帮助树立正确的人生观、价值观，增强是非辨别能力，从思想源头上防止违规违纪的发生。二是加强员工法律法规教育。培养良好的职业道德操守最基本的要求就是不违法。必须加强员工对法律法规的学习，特别是与自身所在岗位密切相关的法律、规定的学习。既要突出以一线营业网点、基层管理人员为教育重点，兼顾一般员工的遵纪守法教育，又关注从整体上提高基层员工的思想素养，养成自觉遵章守纪的习惯。教育形式不局限于学习法规规章，应采取案例剖析、图片巡展、走出去请进来等多样化形式进行，以正面典型引路，反面典型说法，注重思想的引导。弘扬正气，激浊扬清，抵制歪风邪气；要教育员工提高风险防范意识和自我保护意识，在每一天的工作中都时刻保持高度的警惕性和冷静的头脑，时刻紧绷风险防范这根弦；切实提高员工的法律意识和案件防范意识，自觉抵制各种消极因素和腐败思想的侵蚀，守住法律底线。三是加强廉政文化教育。坚持不懈地抓好党性党纪教育和廉洁从业教育，利用党委中心组、行务会、全行性会议、条线工作会议之机，增加廉洁自律培训学习内容，教育各级干部熟悉条文规定，牢记准则要求，增强廉洁意识，主动接受监督。深入开展“推进廉政文化建设，加强廉政风险防控”主题教育实践活动，以开展“十廉”活动为抓手，抓好组织推动，把廉政文化融入全行企业文化
2 建设和反腐倡廉建设的全过程。四是加强警示教育。市、县两级行都要制订具体方案，年内分期分批组织本行干部员工赴本地警示教育基地或盐城监狱接受教育、吸取教训，常敲警钟，常抓不懈。
（二）围绕案件防控风险点，全面开展员工行为排查。各行各部门要深入开展全面、系统、彻底的案件和风险隐患排查工作。对照农总行《中国农业银行员工行为方案》、省分行《江苏省分行员工排查管理实施细则》有关要求，结合2012年省、市分行案件风险分析工作会议部署要求，扎实开展本行、本部门员工行为排查工作。市分行将由人力资源部门牵头，集中开展一次员工行为排查，制订排查方案，统一组织实施。各行要围绕案件防控风险点和本行实际，有的放矢，抓好关键岗位、关键人员和关键业务风险排查。要在重点关注“六类”人基础上，加强对二级支行行长、客户经理、运营主管等重点岗位人员教育管理，并以支行及以下营业机构负责人、柜面人员、客户经理为重点，采取多种方式，开展员工行为排查。当前风险防范为八个方面：即一是高度重视民间高利贷转嫁银行的风险，切实防范员工、客户挪用信贷资金转投高利贷的风险，密切关注信贷客户借入高利贷用作还旧借新贷款的过桥资金、用作增资、验资以及用作敞口银票保证金等虚假经营行为风险；二是高度重视在职员工、退二线人员和内退人员充当资金掮客，参与民间融资借贷以及从事小贷公司、担保公司等工作的风险；三是高度重视员工与有信贷关系的公司高管人员及其近亲属非正常资金往来、违规套现、出租本人账户、借用他人账户以及代客办理业务的风险；四是高度重视内外勾结骗贷、违规违法放贷等员工道德风险和弄虚作假的行为操作风险；五是高度重视员工炒期货、炒房产、对外投资等形成大量亏损，挪用银行资金或客户资金、个人拆借客户资金的风险；六是高度重视支行及基层网点，特别是网点负责人、客户经理、运营主管游离于内控制度制约之外的行为风险；七是高度重视信贷、资产处
3 置、采购等发案部位集中的贿赂案件风险；八是高度重视农户贷款循环借贷，帮助客户掩盖贷款风险、冒名贷款、多人承贷一人使用、冒名开立惠农信用卡并用透支款项和小额农贷循环借贷等风险；各行要切实改进员工行为排查手段，综合运用日常管理、家访、走访有关单位、审计检查、系统监测等途径，提高排查发现问题的能力和效果。对排查中发现的问题，要及时处置和化解风险。
（三）深入开展三项专项治理，突出抓好重点业务领域风险防控。在今年案件风险排查基础上，根据上级行部署，对开展对诉讼案件、贿赂案件、集中采购三项内容将进行专项治理活动。在上级行治理活动方案未实施前，各行要继续围绕市分行“三项违规行为”重点治理工作，切实做好深化重点治理补课“回头看”工作。在治理手段上，要利用计算机辅助审计系统抽取的重点人员帐户信息、基层行人员排查成果（包括有前科人员）、各种检查和举报线索进行综合排查，突出对重点人员、重点账户、重点交易的分析，筛选出典型疑点线索，实现分类排查。在治理力量上，结合实际，市分行按月组织人员进行排查和突击检查，不断完善和创新检查方式方法，提高对基层营业机构突击检查有效性和威慑力。在此基础上，突出抓好重点业务领域的风险防控。一是切实防控柜面业务案件风险。各行要深入扎实地开展“三化三铁”创建活动，强化各项规章制度的落实。要加强技术手段建设，以“三大集中”为重点，进一步细化完善各级监控中心的工作职责和方法，稳步推进会计监控系统（ARMS）、集中对账、事后监督、视频联网等各种监控手段的有效整合。完善网络端口（Web）联网核查系统功能，提高技防能力。加强存单业务管理，针对克隆存单诈骗、贪污挪用客户资金案件反映的问题，各行运营部门组织一次对大额存单、单位存款证实书专项检查。二是扎实做好网上银行、ATM、银行卡领域的案件防控。加大信用卡套现打击力度，做好辖内欺诈交易的监控、调查和反馈工作。健全电子银行风险管理关键流
4 程，实施风险限额管理，完善风险点跟踪评估制度。推进安全控制体系建设，加快电子银行身份认证体系的创新与应用，建立多层次身份认证体系，严防虚假注册和虚假交易行为。加强自助设备巡检、巡查和后台实时监控，切实保障营业场所及自助机具安全，提高自助设备自防能力。严把客户准入关，深入落实转账电话客户和电子商务、银行卡特约商户的准入机制。各行要组织开展一次银行卡、电子银行业务检查，重点检查申请、注册、领用、激活等环节的真实性情况，努力防止虚假发卡、员工代办、代管客户银行卡和网上银行证书、私自开通网上银行，以及内外部人员与特约商户串通虚假消费套现等问题。三是重视“三农”和县域业务风险。围绕客户信息、可疑交易、贷款质量等方面，不断充实完善预警指标体系，加强风险控制。各行组织一次农户贷款对账检查，及时发现和防止农户贷款多贷一用、改变资金用途以及员工挪用农户贷款等问题。四是加强营业网点及金库安全保卫工作。加强基层安防队伍建设，所有营业单位要按要求配备大堂保安，确保营业期间无人脱岗。进一步加强对金库、办公楼、营业场所监控、门禁、报警系统的监督、指导和管理工作，加大对设施设备的日常检查和维护保养，确保安全设施发挥最大安全保障作用。各行以县支行为单位开展一次全面安全检查，重点检查金库及基层营业网点安全达标情况。要把案件风险排查和员工行为排查作为日常经营管理的重要内容，实现常态化、机制化。各行要认真梳理排查发现的问题和薄弱环节，切实做到整改措施、责任、时限和预案“四到位”。
（四）加强内部基础管理，增强业务管理制度执行力。各行要按照“防微杜渐”要求，切实增强防范意识，加强各系统、各环节、各项业务工作的过程控制，明确各级职能部门和管理人员在内控各个环节中的职责，确保各项风险管控措施落实到位，加大各项业务管理规章制度执行力。当前，各行须重点夯实三个管理基础：即夯实信用风险管理基础。
5 认真落实信贷 “三查”要求，严格防范信用风险，深化开展信贷“八查八防”工作。夯实运营风险管理基础。加强对单位账户开立、印鉴卡保管、大额转账、承兑贴现、对账等环节过程风险控制。落实票据查询查复制度和鉴别要求，进一步提高识别、堵截能力。加强自助设备现金管理，认真执行双人加钞清机的规定，严防“一手清”。夯实安全保卫风险管理基础。重点加强营业场所、办公楼和其他要害部位的安全保卫工作以及值守、押运、营业期间、节假日的安全防范，发现异常情况要及时反映，防患于未然。要充分利用会计监控系统、视频监控系统、内控管理系统、对账系统、信贷管理系统、计算机审计系统等现有平台，构建覆盖各个内控关键环节的风险预警和监控技术体系，协调业务部门改进风险提示和跟踪管理，依托科技支撑，加大现场和非现场监控力度，提升风险防范水平。各业务主管部门要切实履行部门尽职监督要求，有计划、有重点地开展尽职监督管理工作，对带有普遍性、代表性的问题及业务操作中“常见病”、“多发病”，深入检查，提出要求，整改到位。
（五）落实下沉管理重心要求，切实提升基层机构内控案防能力。案件防控重在基层。首先，各行要严格执行总行下发的《中国农业银行员工违规行为积分管理办法》，员工违规行为积分管理办法覆盖柜台业务、信贷、银行卡、电子银行、中间业务等14个方面，共417条。通过实行积分管理，引导广大员工自我约束，自我管理，遵章守纪，真正做到预防在前，化解在先，逐步形成全员合规操作、全员防范案件的良好氛围。其次，要加强基层机构委派会计主管、风险合规经理队伍建设，强化和充实其内控及案防工作中的职能作用。加强基层机构和网点负责人、客户经理、一线柜面人员、劳务派遣员工等重点岗位人员管理，进一步落实岗位轮换、交流、强制休假、整体移位检查等制度。再次，各行要牢牢抓住合规文化建设这一基础环节，以案件防控为主题，开展合规文化大讨论。各部门要按照业务条线确定讨论
6 主题，选取本行发生的实际案例和突出问题隐患开展讨论。通过大讨论，深刻剖析各种违法违规行为的危害性，在全行倡导合规做事的良好风气，筑牢思想防线。第四，要坚持以人为本。努力解决员工特别是基层一线员工薪酬标准、工作环境、职业生涯发展等员工关心的问题，在全行形成更加有效的员工诉求表达机制、利益协调机制和权益保障机制，激发员工爱岗敬业的积极性。
（六）抓好各类检查发现问题整改，加大监督检查和案件处置力度。在今后的各项检查中，要严格将检查工作职责细化、分解到检查关键环节的每一个主要责任人，进一步健全和完善案件防控责任体系。并通过加强部门前后台联动，交易排查和行为排查联动，着力形成监管合力，突出对高风险领域、高风险区域的全面检查力度，全方位开展重点集中整治，以期达到全面暴露风险、全面控制风险、全面规避风险的目的。对各类内外部检查、审计和排查发现的问题，各行各部门要高度重视、认真整改，建立问题整改台账，实行整改销号制度。对发现的问题逐个进行梳理，分专业、分类别明确整改任务、整改要求、责任部门、经办人员和办结时限；对重大风险隐患，实行挂牌督办制度，对隐患整改不力导致案件的，要依法严厉追究相关负责人的责任。要完善整改后评价机制，对整改落实情况，内控合规部门、审计部门要进行后续跟踪检查，建立整改、问责、处罚联动机制，形成整改合力。要积极做好制度层面的整改，针对排查出的漏洞和制度缺陷，及时修改完善规章制度和业务流程，形成案件防控的长效机制。市分行内控合规、风险管理、监察等部门要把案件风险防范与监督检查作为日常工作重点，严肃查处各类违法违规行为。对查处的各类案件和违规违纪问题的直接责任人，依据有关规定，严肃处理。涉嫌犯罪的，移送公安、司法机关依法处理。各行要提高突发案件处置能力，增强主动性和敏感性，案件发生后，要迅速启动应急预案，采取有力措施化解风险、保全资产，积极配合公安、司法机
7 关调查案件。同时要高度重视并认真做好舆情控制，案情发生后要制定舆情应对措施，严肃工作纪律，注意做好相关客户的引导解释工作，努力控制和消除负面影响。
（七）严格执行案防制度，完善案防机制建设。一是按市分行照《案件防范分析例会制度》要求，开好案防形势分析会，各行每季度要召开一次，由综合管理（纪检监察）部门牵头，相关职能部门参加，认真总结前一阶段防控措施落实情况，分析案防形势，研究案防措施，适时指导全行案防工作。二是严格案情报告制度。认真落实《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送登记办法》、《中国农业银行查办案件工作指引》有关规定，对发生的案件风险事件，必须在24小时内以《要情快报》的形式向上级行报告。对瞒案不报、迟报或自行处理责任人的，一经查实，要追究有关行纪委书记、职能部门负责人的责任。三是按照总行《关于员工违反规章制度统计管理办法》要求，对因违规行为受到纪律处分的人员，各行在纪律处分文件下发后十天内须把纪律处分文件和立（结）表报送市分行监察部（如在当年12月份发生的必须立即报送），以便于市分行及时纳入违法违纪事件管理信息系统进行统计。四是实行“一案四问”制度和“双线”责任追究。根据省分行部署，今年责任人处理建立两级处罚管理体制，划清处罚要求和责任；各部门、各条线必须履行好尽职监督职责，全面实行风险管理责任。凡有违规事件、案件的部门主要负责人，不得增加工资并视情况减少工资，所在部门不能参加评先和增加工资。所有部门风险管理重点是杜绝风险事件，所有违规风险事件，不管是内查发现还是外查发现的都要积分到人。对经过调查、审理等必经程序，确已查实的违规违纪人员和相关责任人必须依据有关规定严肃处理，加大违规违纪成本。五是认真执行市分行《防控事故、案件奖惩管理暂行办法》，严格考核，及时兑现；并加大案件防控工作在各行发展指标考核中的比重，引导基层网点正确处理好业务拓展
8 与风险防范之间的关系、长远发展和短期效益的关系，消除因不合理的考核办法而带来的人为隐患。六是完善全员行为管理监督机制，畅通社会监督渠道，向广大客户和社会各界公开举报电话，拓宽案件线索来源，争取早期干预、及时处置。建立与监管、人事、风险、合规、纪检监察等部门的案件信息共享和工作联动机制，发挥各种力量，共同实现案件防控工作目标。七是认真落实《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》，以案件防控考核评价为统领，强化案件防范机制建设。银监部门今年从案件防控工作组织、处置工作质量、内控管理工作力度、内控执行力建设和案件责任追究与整改等五个方面，对各行案件防控工作情况进行评价，上级行也将评价结果纳入党风廉政建设责任制考核范围与绩效分配、评先评优挂钩。各行要对照办法，组织自查，确保各项案防工作措施落到实处。八是建立案件查处后评价机制。市分行将对案件查报、责任追究情况进行检查，重点检查各行对案件和违规违纪问题，是否按照规定给予责任追究，处分程序是否合法，处理结果是否落实。对处理不到位、程序缺失的，及时予以纠正，并严肃追究相关人员责任。今后凡是上级行层面组织实施的各类检查项目，由上级行主办部门直接下发整改意见书，直接提出责任人处理、处罚建议，同时对照每一类违规问题的性质、程度，进一步明确具体纠正意见、处罚建议、积分管理意见、风险连带责任意见，实施整改工作清单式管理。九是认真执行《监察建议书》制度。对查处的典型案件、检查发现的问题，要认真分析，查找制度、管理、流程中存在的问题，提出完善制度的建议，通过《监察建议书》发送到相关部门进行督办，并对整改情况进行跟踪，提高案防工作水平。十是做好案件舆情控制。各行要加强舆情环境的监测、引导工作，加强与有关网络媒体、平面媒体的沟通，及时掌握和有效控制负面报道产生的不利影响，防范可能出现的声誉风险，从而为全行业务经营创造良好的舆论环境。
三、加强组织领导，确保案件防控工作取得实效
一是各行党委加强领导，将案件防控作为第一责任。各行党委要强化各行领导案件防控第一责任人的责任，细化落实案件防控行长负责制和领导班子成员“一岗双责”制度。各行领导特别是一把手，要始终保持“对事业负责，对员工负责，对自己负责”的责任感和使命感，树立“合规创造价值、违规就是风险、安全就是效益”的理念，高度重视案防工作，加大内控管理力度，切实做好守土有责，保一方平安。
二是明确部门职责分工，落实案件防控责任。案防工作是全行性的工作，各部门、各业务条线要严格履行案防工作职责，形成职责分明、各司其职的案件综合治理格局。各业务部门是本业务条线案防工作的直接责任部门，负责制定完善本业务条线的案防制度，加强对业务经营风险点和案件多发易发部位的有效监管，特别是对监督检查发现的带有倾向性、苗头性的问题，要深入分析，从中总结案件发生的规律和特点，及时提出防范对策。监察部门和安全保卫部门要按照分工，切实履行相关案件治理职责，牵头做好全行案件综合治理和查处工作；同时，监察部门要对案防制度落实情况进行监督检查，对因履责不到位形成案件的单位和个人给予责任追究。内控合规部门要以内部控制体系建设为主线，统筹全行业务检查，从事前、事中、事后推动案件防控工作。要以案件风险为导向，加大审计监督力度，深入揭示案件风险隐患。
三是构建联席会议制度，形成案件防控合力。各行要建立案件防控联席会议制度，形成案防合力。联席会议由综合管理部门组织，相关部门参加。各部门要主动通报、交流相关工作信息，实现案防工作信息共享。要依托联席会议分析近年来发生的典型案例，研究本行当前案防形势，并提出针对性的案防措施，群策群力做好案件防控工作。
四是严格责任奖惩措施，提升全行案件防范工作水平。各行各部门要严格执行《中国农业银行党风廉政建设责任制
10 规定》，以惩防和预防腐败体系建设为龙头，明确职责和工作任务, 建立与之相配套的指标考核办法和激励措施，按照“谁主管、谁负责，纵向到底、横向到边”的原则, 全面落实案件防控责任制，层层签订案防责任书，做到案件防范人人有责。市分行本部各部门要及时记载省分行印制的《江苏省分行省、市分行本部部室惩防体系建设工作记事簿》，将各项措施纳入日常工作范围，作为常态化工作进行组织实施，实现前台业务条线、中台风险管理部门、后台监督检查部门相互配合、相互制衡，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案防工作机制。确保案件防控工作真正落到实处。
二〇一二年二月二十四日
推荐第6篇：全员防范案件
“全员防范案件”专项治理活动心得体会
在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网店的不满和期望，以及网店运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。为全面提升内部风险防控意识，提高综合竞争力，认真学习现代银行的风险管理经验，从稳健经营出发，从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步，通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新业务提高经济效益。
内部防线防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户的满意度。提高网点的营销服务能力和核心竞争力，乃至撬动全行内部安全意识，实现了工作目标的重中之重的工作来抓。作为内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险提供科学依据。
坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部安全意识，提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件加强对基础网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设，各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核，对志向不利的要严肃追究责任，以确保内部风险控制的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。
推荐第7篇：案件风险防范
银行审慎经营规则包括法人治理、风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容
这类股则具体表现为定性或定量要求，其目的是限制银行无限度地增加风险但是这些要求不应取代管理部门的决策，而是规定最低审慎标准，确保银行以稳妥的方式开展业务 深入推进案防工作的开展。一是加强案防教育工作，继续深入开展案防教育整顿活动，通过教育活动使管理人员增强履行案防职责的意识和防控案件风险的主动性，广大员工普遍增强参与案防工作的自觉性，切实提高制度执行力。二是加强基层营业网点的案防工作，注重对基层网点负责人的选配和监管，严格实行岗位轮换和管理人员交流制度。加强对扁平化管理行的监管，强化基层营业网点标准化建设的动态管理，建立管理台帐。三是继续深入开展员工行为排查工作，建立员工廉洁从业登记制度，深入了解掌握每位员工的工作表现、生活状况、社会关系等情况。四是加强案件风险点的综合治理工作，着重抓好代发工资、个人理财、自动柜员机内外部管理、个人客户经理、空白重要凭证保管和使用、网点负责人、票据业务、柜员诱骗客户重复输入密码冒名提前支取客户存款、签发虚假回单等重要风险点的防控治理。五是要发挥案防工作整体合力，全面提高全行案防能力，各相关部门要经常沟通联系，互相配合，建立协调机制，共同治理和解决案件风险防控工作中存在的问题，使全行案件风险防控工作成为有机整体，全面提高全行的案件防控能力。六是加强对案防问题库的管理。要建立起分行、二级分行、基层支行三级行问题库管理体制，实行集中统一管理，并通过下发督察通知单和开展现场监督检查的形式，跟踪问题整改，彻底解决问题，方可办理出库。七是改善和强化监督检查，严格落实整改，坚决消除案件风险隐患。通过各级行、各专业部门、各纪检监察部门、各基层营业机构的非现场监测和现场检查，建立起对所有案防风险点和风险环节的全方位覆盖与监控体系。突出重点，不断创新监督检查的方式方法，采取突击式检查的方式，掌握业务操作中的真实情况和案件风险防控工作中的具体问题。八是严格案防考核工作，进一步健全和完善激励约束机制。要制定对机关部室的案防工作考核办法，充实完善分行《案防工作考核办法》，坚持以正面激励为主原则，体现员工在案防工作中的“权力、义务、责任”以及防范案件风险的贡献度，根据考核结果，兑现奖惩。
进一步加强案件风险防范工作的通知
（银监发[2006]50号 2006年6月23日）
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，各省级信用联社，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：
2005年以来，银监会按照党中央、国务院的统一部署，积极开展银行业案件专项治理活动，取得了阶段性进展。但当前银行业案件形势仍然严峻，为有效遏制银行业案件多发、高发态势，进一步巩固案件专项治理成果，现就有关要求通知如下：
一、加强组织推动。开展案件专项治理工作，对改善银行业声誉和形象，维护银行业改革开放的良好局面，具有十分重要的意义。银监会各级派出机构和各银行业金融机构要认真贯彻落实银监会第八次案件专项治理工作会议和国有商业银行案件专项治理工作会议要求，进一步统一思想和行动，从政治和全局的高度认识案件专项治理工作的重要性、紧迫性和严峻性，采取有效措施进行综合治理，着力建立健全案件防范长效机制，坚持标本兼治、查防结合、改革流程和部门设置与强化管理并举原则，统筹谋划，精心组织，扎实推进案件专项治理工作。
二、严格经营管理。各银行业金融机构要切实扭转重业务发展、轻风险控制的不良倾向。对分支机构特别是案发的重点地区、重点机构，要从风险管控能力、业务规模、人员素质等方面，重新进行票据、个人消费贷款等业务经营资格的审核，严格进行授权和转授权；对票据审验等技术性较强的岗位实行上岗培训、考试和资格审核，切实查堵操作漏洞。对新发现百万元以上案件的分支机构实施诫勉谈话，由其所属省级机构一把手到总行汇报发案原因及拟采取的措施，由总行进行告诫，并在系统内通报；对连续发现两起百万元以上案件的分支机构，要上收相关业务审批权限；对风险管控不力、存在严重违规操作问题的分支机构，要停办相关业务，切实整改后方可恢复办理。
三、强化内部控制。各银行业金融机构要加强内控建设，提升制度执行能力，构筑防范操作风险，尤其是防范案件风险的内部防线。一要加强内控制度建设，尤其是创新业务风险控制和防范的制度建设，并对现行的内控制度包括各种处罚制度进行全面梳理整合和后评价，与现行法规相悖的要立即废止，有漏洞的要及时修订完善，使各项制度全面制约各类决策程序、各项业务过程、各级管理人员和每个员工。二要强化制度执行力度，强化依法合规经营意识，坚决杜绝以信任、习惯代替制度规定和有章不循、违章操作行为。三要推动相对独立的内部审计体系建设，增加内部审计的频率和覆盖面，提高内部审计的独立性、有效性和严肃性。
四、加大检查力度。各银行业金融机构要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，检查所安排的工作是否落实，检查发现问题的整改和处理是否到位，尤其要抓好对易发案薄弱环节、要害部位、重点业务和重要人员的隐患排查，特别要检查重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账、枪支管理、金库尾箱等薄弱环节。各银行业金融机构要在系统内组织开展银行承兑汇票业务检查，重点检查银行承兑汇票承兑、贴现、质押等业务制度的建设及执行情况，尤其要防范内外勾结、伪造和克隆票据、“假作废，真盗用”、“大头小尾”等重大风险。银监会将选取重点地区和机构进行银行承兑汇票业务管理的抽查，各银监局也要对所辖地区银行承兑汇票业务风险情况进行抽查。
五、严肃责任追究。各银行业金融机构要建立健全案件责任追究制度，加大案件责任追究力度。一是实行差别化处理。要鼓励自查自纠、自首、举报，对提供线索、业已查实的举报人员要给予奖励；对检查发现或暴露的案件，要在分清责任的基础上，进行“双线问责”，严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究业务管理部门、内部审计部门的失职责任；对涉案金额百万元以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级领导责任。二是引入引咎辞职制度。发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行引咎辞职，视案件结果再行处理。三是发生大要案及案件频发分支机构的主要领导要坚决撤换，不得易地同级任职，同时领导班子成员要调离、降级使用或免职。四是涉及违法犯罪的，要及时移送司法机关追究刑事责任，建立和落实案件报告和移送制度。
六、深入调查研究。各银行业金融机构要紧密结合实际，认真总结加强风险控制的主要措施及取得的成效，针对工作中存在的突出问题和薄弱环节，剖析各类案件发生原因，总结案件检查、堵截经验，举一反三，揭示带有规律性的问题，从政策和工作两个层面提出应对措施，增强案件风险防范工作的预见性、针对性和有效性。银监会各级派出机构也要选择典型地区和典型机构开展案件风险防范的研究分析。银监会各级派出机构和各银行业金融机构要将调查研究情况及时报告银监会。
七、加强宣传教育。各银行业金融机构要进一步规范案件信息披露的范围、内容、口径、频率、方式等，积极引导舆论进行正面宣传。要宣传案件专项治理的工作措施和成效，充分说明案件排查是银行业加强改革发展的重要措施，只有深挖陈案、堵塞漏洞，才能加强内控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制风险，以争取各方面对银行业案件治理工作的理解和支持。同时，各银行业金融机构要结合典型案件，加强社会主义荣辱观教育，强化依法合规经营和防范风险理念，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，增强法制意识、道德意识和自律意识，规范员工行为，促进员工队伍建设，夯实案件专项治理工作的基础。
八、提升案防合力。银监会各级派出机构要发挥好协调配合与监管服务功能，强化案件治理工作合力。要建立案件治理责任制，将案件治理工作纳入年度目标考核体系，落实案件防范和查处的监管责任。要进一步明确案件报告、跟踪、督办、处理等流程，密切关注案件进展，负责案件责任追究处理的落实工作。要完善案件专项治理的内部联动机制，加强各部门之间的沟通联系和分工协作，提高效率。要建立健全与司法、公安、审计等部门的沟通协调机制，加强综合治理，严厉打击金融犯罪活动，促进案件形势的根本好转。
九、严格行政处罚。银监会各级派出机构要严格依法行政，严肃查处金融违法违规行为。一是责令停业整顿。对辖区内管理不力、违规严重、屡查屡犯的银行业金融机构，要责令其进行停业整顿，并予以公告，视整改情况恢复相关业务的经营资格。二是吊销金融许可证。对辖区内发生重大案件、造成巨额损失、影响极其恶劣的银行业金融机构，要予以吊销金融许可证。三是取消任职资格。对辖区内发生重大案件的银行业金融机构高管人员，要依法取消其一定时期直至终身的银行业金融机构高级管理人员任职资格。四是给予年度综合评级降分或降级。对辖区内管理混乱、违规严重、案件频发的银行业金融机构，要下调其年度综合评分，问题严重的要直接降级。
十、完善案件通报。银监会各级派出机构要坚持定期召开案件情况通报会，通报辖内各银行业金融机构近期发现的主要案件及办结处理情况，解剖案发原因，吸取教训，交流案件查处经验，研究切实有效的案件综合治理措施。对各银行业金融机构发生的大要案，要向其股东、股权董事（不包括外部董事）通报；对大要案屡次发生、高发多发势头得不到扭转的大型商业银行，银监会将向国务院及中组部作出专报。同时，各银行业金融机构对大要案，必须在系统内通报案件情况和责任人处理情况，深刻吸取教训。
十一、加强监管问责。银监会将加大对案件查处工作督促、指导、检查不力银监局的监管问责力度。对未落实案件专项治理责任制的，缺乏切实可行的案件专项治理工作计划和措施的，未及时提示案件风险隐患的，瞒报、漏报、迟报案件的，辖内案件发生率长期居高不下或同类案件反复发生的和大要案查处不力的银监局，银监会将严格追究其主要负责人、有关方面负责人的责任。
二○○六年六月二十三日
推荐第8篇：案件防范（推荐）
营业室案件防范工作情况
2011年营业室进一步加大内控外防的工作力度，查找内部管理中存在的薄弱环节，强化责任意识，杜绝隐患漏洞，加强对员工的业务培训和案防教育，增强员工的风险防范意识，引导广大员工树立良好的道德风尚和职业操守，自觉地规范从业行为，不断提高风险防范水平。对运行管理部下发的2010年风险事件进行了认真分析，找出问题产生的原因，针对问题采取相应措施，消除案件事故苗头，将各岗位自查自纠工作纳入日常管理内容，不断提高业务素质和内控水平及外防能力，保证了各项业务健康发展。现将案件防范工作汇报如下：
一、基本情况。
（一）加大对员工的案防教育力度。一季度，针对两节期间案件易发，治安形势严峻的现状，营业室组织员工认真学习分析各类案件通报及制度规定，明确各岗位履职规范和禁止性规定，。
（二）继续加强风险点防控。按照案件防范工作的要求，营业室着重对权限卡管理、空白重要凭证、企业网银、银企对账等方面的风险点进行防控，日常工作坚持按照《业务操作指南》明确各岗位职责，切实建立岗位之间相互制约的内
控体系，起到风险防范的作用，有效控制操作风险的发生。
（三）强化事中控制，加大日常工作中检查监督力度，充分发挥大堂值班经理、网点负责人在案件防范工作中的作用。按照案防工作的要求，及时传达、认真落实行里的内控案防工作要求，督促大堂值班经理认真行使网点管理事权，在日常监督检查的基础上，重点加强对业务操作的监控检查，网点差错较上年同期大幅下降，核算质量明显提高。
（四）落实案件防范目标责任制，确保责任到位。与员工签订了2011年营业网点员工安全目标责任书，使案防责任落实到每位员工和每个岗位。
（五）做好2010年版银行票据凭证使用的培训工作。一是组织柜员学习2010版票据凭证的相关规定和全行关于召开2010版银行票据凭证使用有关问题会议的紧急通知中的讲话；二是由大堂值班经理对新版票据的特征和防伪要点进行了讲解；三是对银行汇票、银行承兑汇票的解付、委托等环节的操作流程的前后进行对比学习，通过学习使柜员掌握票据的风险点，为有效防范票据风险打下了基础。
二、存在的问题。
（一）钱箱封包交接管理不规范。网点“重要物品运送单”存在漏接收人签字现象。
（二）由于系统限制使部分非现金业务无法进行转账处理，造成柜面业务处理不能真实反映现金流动情况、拖
延业务处理效率同时造成逆向操作。
（三）个别柜员日终未通过交易实时查询打印机内登记簿与空白重要凭证实物进行核对。
三、下一步工作措施。
（一）继续加强员工学习、培训工作，夯实内控工作基础。一是强化学习的深度，在学习各类案件通报时，不仅仅是让大家知道事情的经过，更要分析案件产生的原因及案件发生过程中是否存在因内部违章操作导致的后果，使大家举一反
三、引以为戒，树立正确的内部控制与案件防范观念，有效防范各类风险。二是强化对账户开立、网银注册等环节的管理，严格执行相关的制度规定，从账户开立、网银注册等业务源头把好关，防止由此产生的风险。三是继续做好违规积分实施细则的学习，提高员工对违规积分工作的认识，把违规积分作为检验自身业务素质的重要依据，通过认识的提高带动素质的提高。
（二）引导柜员正确对待反交易，规范操作。近来，省分行加大了反交易管理，考核力度越来越大，经办人员心理压力加大，容易使人产生规避反交易业务想法。设立反交易的目的是为了更好地纠正业务中出现的差错，因此，要引导柜员正确对待反交易，正确理解反交易实质，严格遵守操作流程，克服侥幸心理，杜绝随意性处理业务，既要控制反交易，也不能违章规避反交易，这样才能如实反映业务的真
实面貌，减少业务纠纷，同时，建议支行对网点和个人的考核也应分主客观因素而区别对待，提高柜员合规办理业务的自觉性。
（三）加强重要物品管理，严格按照规定进行库箱、封包的保管、接收，规范签章。
（四）由现场管理人员加强日终监督，做好检查督促工作，严格按规定进行日终凭证的清点核对，做到账实相符。
（五）继续做好员工思想行为动态的排查工作，积极关注本部门员工是否有赌博、经商办企业的迹象，重点关注有不良行为员工的思想动态，及时发现苗头性和倾向性的问题，做到早发现、早提醒、早防范。
推荐第9篇：案件防范学习心得
案件防控学习心得
徐锋
为提高我行员工案防合规意识，掌握最新案防监管要求，平安银行总行修订完成了《员工案件防控指引》，其中包含客户经理篇、运营篇和信用卡3篇，我认真学习了以上“案件防控指引”。 经过这段时间的学习，结合自身工作岗位情况，本人对案件风险有了更深的认识。
我认为近年来金融机构发生银行风险案件居多，案件引发的原因可归结为：
1、思想认识不充分，对案件防范重视不够。
大部分银行注重业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层银行，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。
2、教育培训不重视，部分员工行为失范。
许多银行不能够正确认识员工政治、文化和业务素质状况，忽视员工相关规章制度、业务知识、操作技能和风险防范等应知应会的培训，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力较差，许多金融机构的案件都是因为对员工的思想和不良行为教育、管理、监督和约束不够，未能及时发现和纠正指导而产生的。
3、选人机制不科学，重要岗位用人失察。
在人员选用上，重关系轻品行，重“社会能力”轻专业水平，谁能拉来客户、业务，谁就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏对高管人员及重要岗位人员日常考核和履职效果评价，对其思想、行为变化缺乏监督约束，特别是对异常行为视而不见或见而不察，让有问题的人长居关键岗位，为将来埋下后患。
针对以上的问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性：
1、树立“以人为本”，提高思想教育水平。
案件防控首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工都应该有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。
有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业操守，严守法律底线，增强遵纪、守法、合规和风险意识。加强对员工的岗位培训，不仅要培训岗位职责、业务知识、业务技能，还要培训日常业务操作风险的识别、防范技能，提高员工的综合素质，培养良好的企业文化、风险文化、合规文化，增强遵纪守法的自觉性。做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
2、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。
有章不循、不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出农商行队伍。
3、加强对案防工作的监管。
每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。监管部门要加强对中小金融机构风险分析，对辖内机构风险点进行提示或实施现场检查，建立常态化地监督制度，督促辖内机构增强风险意识，监督落实监管案防部署和要求。对管理松散、内控不力、风险突出、案件频发的机构及高管人员，要及时采取监管促使。监管不力的，严格按照有关规定追究监管人员的责任。
4、合规操作要到位。
“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是培养良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。二是与时俱进，不断学习。从事贸易融资业务要时刻关注外部法律法规及监管规则的更新变化情况，积极贯彻人民银行、银监局下发的各项通知以及总行、事业部相关文件精神，严格按制度规章及相关规范要求办理业务。三是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手业务保持高度警惕性并且负责跟进、追踪到底。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，做一名优秀的平安银行员工。
2014/9/26
推荐第10篇：防范案件必须从我做起
防范案件必须从我做起
防范案件必须“从我做起”这次执规执纪教育活动必要而且及时，从xxx事件、xxx事件不难看出，规章制度作为银行的“三铁”之一，尽管年年讲、月月讲，真正做到的又有几人呢？！明明是禁止做的事情，为什么还会有人冒天下之大不韪呢？笔者认为：一是侥幸心理在作怪。有些人非常懂法，在规
章制度方面也口若悬河，但真正实行起来总感到别扭，甚至有些人觉得太死教条，这样会影响业务的发展，于是出现了反程序操作，有些业务在未经审批的情况下就大行特行，短时间未造成什么损失，有些人便下了这样或那样的结论：变通一下并无妨。久而久之便把一些不良的习惯当作了规范，这是非常危险的开端。好范文版权所有二是从上至下重视不够。忽视了执规执纪的重要性，口头上叫得响，一旦涉及到某些业务上，制度规章就忘了个精光。某些领导为了个人业绩而做了不该做的事，批了不该批的业务，这样给下属便造成一种错觉：规章制度只不过是个摆设，能做不能做的，做了也不会有什么影响，上行下效，后果真是不堪设想。三是人的行为受到利益的驱动。纵观各大要案不难看出，不少尽管文化很高，地位也不低，家庭条件也不错，但偏偏被一个“利”字而压倒，这些人做事前首先想到的是个人利益，自己的好处，把银行的形象、客户的信赖、家人的期盼统统抛在脑后，只要有利自己的便不遗余力地大变魔法，大问题弄成小问题，高风险被看做低风险，甚而是无风险，一叶障目，只看到了金钱的魅力。总之就应了那句话：见利忘义。难道我们真的很困难吗？近年来我行的福利待遇有了很大的提高，但仍有不少人难以满足现状，那种膨胀的私欲其实是多少金钱也难以填平的无底洞！正是这种强烈的不满足感，使得许多人在利益面前弯了腰，在好处面前变了节。一些人的抵制力脆弱得象夏好范文版权所有日的冰山，顷刻间倒下了，很是悲哀。写到这里，我不禁想起了一事：那是2003年5月份的一天，当时我担当xx复核，一家在我行开户的企业财务负责人找到我，让我为她带来的几份税票加盖转讫章。她说是为她的亲属做的，不会出什么事，只是应付一下检查。我听到后，毫不犹豫地拒绝了。我们是在工作中相互熟悉的，并且相处得非常融洽，关系确实很好，我之所以一口回绝了她，是因为我深知这里的危害性。尽管她很不高兴，而且我心里也觉得很过意不去，但我深知自己做得没错，我不能拿单位赋予我的权力和责任当作自己交人谋利的资本！这件事过了很长时间了，但回想起来仍然历历在目。我庆幸自己闯过了这道人情关。综上所讲，不严格执规执纪造成的后果和损失是无法用阿拉伯数字来计算的：多少个人的前途葬送了，多少个家庭毁掉了，银行的诚信还怎么讲，银行的形象该怎样去维护，用什么才能挽回客户的离散之心呢？这些问题非常值得每一个人去思考，那些沉痛的教训确实象警钟一样，敲醒了我们许多人放松的大脑。怎样才能杜绝风险隐患及案件的发生呢？我认为从领导到普通员工应加强学习，提高自己的修养，培养一个良好的爱好和志趣；作为一个领导者多多表扬那些在大是大非面前敢于说真话，不怕得罪人的事和人，率先垂范非常必要。总之每个人都做好自己应该做的就可以，首先要知道哪些应该做，哪些不应该做。经常学习，经常比较，拿一颗平常心去做事，在做一笔业务前，要切切实实考虑一下，仔仔细细地看一下是否合规，有无错误纰漏。只有严格规范自己的行为，办事有据可依，有章可循，一切才会朝着正常的道路发展，中行的未来才会有希望。
第11篇：故意伤害案件的防范
故意伤害案件的防范
故意伤害案件就是我国刑法中规定的故意伤害犯罪行为造成的事件，是指故意非法损害他人身体健康的行为。
故意伤害罪的客体是他人的健康权利。伤害的对象是有生命的人的身体。人的生命与健康密不可分，生命不存在了，健康自然不复存在；生命虽然存在，健康受到严重损害，其生命存在的价值也不能充分实现。因此，保护人身健康不受侵害也是防范工作的重要任务。故意伤害罪的客观方面表现为非法损害他人身体健康的行为。伤害行为一般表现为以暴力方法(打、砸、砍、扎等)或非暴力方法(如投毒)，通过作为的方式实施。在个别情况下行为人有义务防止或阻止他人身体受到伤害，而故意不履行此义务，即不作为，也构成本罪。故意伤害罪是结果犯，即只有给他人身体造成伤害结果，才构成本罪既遂。伤害结果，即对他人身体健康的损害，一般表现为两种形态：其一是破坏了身体组织的完整，如打掉了牙齿、砍掉了手指、摘除了某内脏等等。其二是损坏了肢体或者外部器官或体内组织的正常机能，如造成耳聋、失明、变哑、精神失常等等。伤害行为可能造成不同程度的伤害，包括轻微伤、轻伤、重伤、伤害致死。按照法律规定，只造成轻微伤的不构成犯罪。故意伤害罪的主体是一般主体，即已满16周岁具有刑事责任能力的人。但是，已满14周岁不满16周岁的人，故意伤害致人重伤或者死亡的，也应当以本罪定罪处罚。故意伤害罪的主观方面表现为直接故意犯罪，即明知自己的行为会造成他人身体伤害的结果，并且希望或者放任伤害结果的发生。因此，只有查明认识因素(对伤害结果的明知)和意志因素(对伤害结果的希望或放任态度)，二者统一，才能对伤害结果负故意伤害罪的刑事责任。
(一)、故意伤害案件的特点
故意伤害案件在部队是一种最为常见的多发性案件，其特点与 1
故意杀人案件有许多相似之处，但也有自身的一些值得注意和特点。
1．起因简单过程短，具有突发性。故意伤害案件中，作案人大多数是在激情状态下实髓犯罪的。所谓激情犯罪，是指犯罪人在扭曲的情感支配下，意志失去控制力，虽然明知其行为将造成严重后果，但无法克制并放任其发生的一种犯罪形态。激情犯罪的发生，主要是由行为人的生理和心理特征所决定的，它是犯罪动机形成的一个重要方面。由于士兵多数是20岁以下的青年人，而且士兵中独生子女的比例越来越大，他们之中的相当一部分人，处在人生不成熟与成熟的交替时期，因此，他们在生理和心理上具有很多特点。如易于冲动、冒险和寻求刺激，过于自信、好奇和追求享乐，具有逆反、对抗和以我为中心等特点。这些特点反映出他们尚未形成独立人格，因而缺乏自制力、判断力，容易冲动而误入法网。在激情状态下实施故意伤害犯罪的形式，常常是在某种偶然事件的诱发下，顿生犯罪动机，即刻实施，犯罪人往往因为别人的一句话、一个动作、一个眼神或者一件不足为奇的小事而突然产生伤人念头并实施犯罪行为。有的因为酒后失去自我控制能力而为之；有的出于“哥儿们义气”、“老乡情义”，“为朋友两肋插刀”而为之；有的甚至为了在不相识的女性面前呈能而为之。这些案件的发生往往给人一种防不胜防的感觉，但是，如果认真总结其中的经验教训，我们从中也能找到有效控制的时机和办法。
2．结伙殴斗打群架，具有团伙性。故意伤害案件的犯罪人具有纠合性，这种纠合性特点主要表现在与地方人员发生冲突后，如有的单位在“小团体主义”思想的支配下，往往出现一个军人受到打骂，领导带领一伙军人“还击”而导致军地人员伤亡；有的军人在与地方人员冲突中吃了亏、受了辱，为了讨回所谓的“公道”，便纠集同乡与地方人员“决斗”，结果造成军地人员伤亡。这种纠合性的特点也表现在与军队内部人员发生冲突后，如有的军人因为与其他
省份或地区的军人发生了矛盾，就纠集本省份或本地区的人员与对方“算账”，如果对方吃亏，又采取同样办法对付，结果必然导致重大伤害案件的发生。
3．心胸狭窄多猜疑，具有报复性。故意伤害案件的作案人，大多数是处于报复心理而实施犯罪行为的，从报复心理引起的攻击行为的时机来看，往往是在感到被忽视、被轻蔑、被侮辱、被压制，人格、尊严受到践踏和伤害的时候。如玩笑口角过分时，受到批评处分时，评功评奖、入党入团、上学提干落空时，疾病伤残、家庭困难、婚恋受挫时等等。
4．缺乏理智自控差，具有愚昧性。由于受不良社会风气的影响，有的战士形成了以自我为中心的人生观和价值观，有极其强烈的排他心理。表现为称王称霸，狂妄自大。他们不懂得只有自己首先尊重别人，别人才能尊重自己的基本道理，只要求别人尊重自己，对别人的人身安全、荣誉、人格都不屑一顾。头脑中时常有一种被歪曲了的“强者”形象，不是用努力进取，在工作中取得成绩而求得别人的尊重，而是信奉“谁胆大谁英雄，谁胆小谁狗熊”的信条，由于一些单位对蛮横无理、寻衅闹事、以强凌弱的人惩治不力，更使一些战士把拳头当本事，把粗野当风度。他们往往看不起别人，也瞧不起领导，盲目地狂妄自大，老虎的屁股摸不得。一听不顺耳的话或吃了一点亏，便张口闭口要“修”这个，要“扁”那个。如果遇到对方“还击”，导致故意伤害案件发生就不可避免。
(二)、故意伤害案件的防范措施
1．加强军人道德修养。道德修养的内容主要包括道德认识修养、道德情感修养、道德意志修养和道德行为修养。加强道德修养的根本途径是自我教育和自我改造。那么，如何加强自我教育和自我改造呢?首先要加强学习。一个不重视学习和知识贫乏的人，认识问题、分析问题、解决问题的能力肯定不高，遇到挫折时必然会产生不正
常的情绪反应，如果性情粗暴的人在这种不良情绪的影响下，便会失去理智，实施故意伤害他人的极端行为。因此，在日常生活中要加强政治理论、法律常识和科学文化知识的学习，从知识的海洋里吸取明辨是非曲直、懂得如何做人的基本道理。只有用政治理论武装了自己的头脑，想问题做事情才有很高的标准和远大的目标；只有用法律法规约束自己的行为，才能明白什么是应当做的，什么是不应该做的，自觉地将自己的行为限制在法律法规和条令条例允许的范围之内。其次还要认真开展自我批评。作为青年战士，要经常解剖自己的思想和行为，经常分析自己的不良情绪和性格引起的过激行为将会给他人带来的是什么?带给自己的又会是什么?还可能给部队带来什么?只有在这种不断地自我反省反思中，才能使自己性格、气质中消极的一面逐渐转化为积极的一面，使自己的道德水准得到提高。
2．提高自我控制能力。人都有性格，人都有脾气。青年军人的生理和心理特点，决定了他们可能出现的急躁性格和粗暴脾气。而粗暴的脾气和急躁的情绪，正是引发伤害案件的重要因素。因此，要提高战士的自我控制能力，就必须在调整他们的性格上下功夫。首先要启发他们学会克制和忍让。一个单位的军人来自五湖四海，由于个人的经历、成长的环境、性格、志趣的不同，相互之间发生这样或那样的矛盾都是正常现象。工作、学习和日常生活中令人气恼的事情也会时常发生。每当这种情况出现时，都是对双方当事人的一个考验，如果剑拔弩张，大打出手，就可能导致严重后果；如果有一点忍让精神，则会息事宁人。因此，要启发他们遇事不发火，用克制和忍让来“冷却”自己的激情，抑制动手伤人的冲动。当然，对于青年军人来说，要做到这一点确实不是一件容易的事情，这就要求他们必须通过加强修养来逐步达到提高自我控制的能力。
3．坚决摒弃江湖义气。我军是人民的军队，相互之间在政治方
向和革命利益上是完全一致的。同志之间只有在共同的理想下建立起同志情、战友爱，才能有益于军队建设，才能使部队成为一个坚不可摧的战斗集体。“江湖义气”是封建宗法思想和行帮思想的具体化，往往与故意伤害犯罪的犯罪动机有着密切的联系。他们把“江湖义气”作为道德信条和行为准则，把“江湖义气”看得高于一切，大于一切，拜把子、结兄弟、发誓愿，声称“有福同享，有难同当”、“同生死，共患难”、“为朋友两肋插刀”，表现出极大的愚昧性和盲目性，往往导致严重的故意伤害犯罪。另外，“江湖义气”往往是亲一部分人，疏一部分人，以“小圈子”对抗“五湖四海”，以出“馊主意、歪点子”对付同志之间的坦诚相见，发展下去必然会使内部关系紧张。还要看到，一些“江湖义气”严重的人，他们靠“哥儿们”不靠组织，靠老乡不靠领导，当老乡和同志之间发生矛盾时，就不分是非曲直，夫原则地站在“哥儿们”一边，串通一气，抱成一团，替老乡出气，聚众打架，严重者则导致伤害案件的发生。因此，“江湖义气”和“老乡观念”是青年战士成长过程中的腐蚀济，是阻碍青年战士成长进步的陷阱，必须从树立远大理想、模范遵守法律法规、自觉遵守条令条例的高度，拼弃“江湖义气”和“老乡观念”，强化战友之情、同志之爱和“五湖四海”的观念，建立政治上互相关心，生活上互相帮助，工作上互相促进的真诚的同志关系。从根本上杜绝故意伤害案件的发生。
4．坚持教管控相结合。正面教育可以使青年军人充分认识故意伤害行为的严重危害性，可以引导青年军人选择正确的处事行为，防止故意伤害案件的发生。严格的行政管理可以使青年军人的工作、学习和日常生活在健康有序：地环境中进行，避免并减少与不良因素接触地机会，避免并减少引起愤怒激情的条件，及时发现可能导致案件的危险因素，从而防止案件的发生。但是，教育和管理的作用是有限的，对于一些“好斗成性”的重点对象，还必须采取有效
地控制措施。如在没有产生伤害他人意识时，要通过减少他们自由活动时间和缩小他们自由活动的空间等措施，消除他们与别人发生冲突的条件。如果在已经产生了伤人念头的情况下，就要严格控制他们与对方接触的机会。总之，只有把教育、管理和重点控制措施有机地结合起来，才能达到理想的防范效果。
第12篇：银行案件防范心得体会
银行案件防范心得体会
银行案件防范心得体会
银行案件防范心得体会近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：
近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自己有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了一定的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。
在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。 通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
第13篇：建设银行案件防范心得体会
银行（建行）案件防范心得体会
10月30日，作为建设银行的一名新员工，第一次有幸同网点主任一起参加了行领导组织的银行案件防范会议，在会议上，各个网点主任汇报了上个季度的案件及防范情况，会计部门张经理进一步强调了合规操作的重要性，此次会议以韩行长的总结而告终，我认真参加了学习，并仔细记录下了发生在周边人身上的错误，引以为戒。特别是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的国企领导怎样走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。
“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。
人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，
我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？
作为一名建设银行的新员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。
此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立
正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
克孜都维路刘伟平
2010年11月07日
第14篇：案件防范责任制度
案件防范责任制度
为了打造“平安、发展、和谐”的XX支行，使每一个网点（部门）、每一个岗位、每一名员工牢固树立“责任重于泰山、安全就是生产力”的理念，养成一种分工明确、责任到位、时时防范、处处尽责的安全经营氛围，特制定本责任制。
一、行长案件防范工作责任
1、行长是本行经营管理的第一责任人，对本单位的案件防范工作负有全面责任。行长可委托其他领导具体分管安全保卫和案件防范工作，并由分管者承担主管责任。
2、负责贯彻落实党和国家关于社会治安综合治理的方针、政策，带领全体员工认真执行上级行有关安全保卫工作规定，努力做好本行的安全保卫工作。
3、统一领导本行的案件防范工作，落实任期目标责任，制定本行案件防范工作的目标，并组织实施。每年年初，与所辖有直接隶属关系的营业单位负责人以及本行各部门负责人，签定书面案件综合防范责任书。责任书要明确职责要求、责任目标、奖惩办法及责任追究等条款内容。
4、组织有关部门对员工进行法制教育、职业道德教育和安全保卫知识教育，提高全体员工的法制观念和安全防范意识，加强要害岗位人员的管理。
5、按照有关规定，组织好安全检查，及时发现并整改安全保卫工作中的隐患和漏洞。如发生案件，要按规定及时上报，并配合公安机关查破重大刑事案件，调查处理治安灾害事故。
6、按规定落实安全设施费的使用，做到专款专用，努力搞好物防、技防建设。
7、研究决定安全保卫工作的奖惩事项，落实责任书的兑现工作。责任书要与经济利益挂钩，当年考核，当年兑现。要实行“一票否决制”，发生重大责任刑事案件和治安灾害事故，不能参加评先，并追究有关人员的责任。
8、要认真执行《中国XX银行XX支行安全保卫工作细则》。
9、到网点检查指导工作，应检查保卫制度落实情况，及时发现并解决存在问题。
11、主管保卫工作的行领导，每季度要带领保卫部门至少对基层进行一次防范教育和检查，协调并督促有关部门对存在问题及时搞好整改。
12、要重视保卫队伍的组织建设、思想建设和业务建设，全面提高保卫队伍的政治和业务素质。行长要解决好保卫队伍建设中的具体问题，要按编制配齐配强保卫干部、守押人员；坚持主管领导与守押人员每月一谈话的制度；帮助其解决生活、工作中的困难，并为每个警员办理人身意外伤害保险。
二、各业务部门负责人案件防范工作责任
1、结合本部门业务工作特点，制定严密的规章制度，严格管理，狠抓落实，把业务工作与安全保卫工作融为一体，相辅相成，互相促进，确保安全。对涉及安全的要害部位和岗位要明确分工，落实责任。尤其是保卫、财务会计（含科技）、客户经理、信贷管理等部门，要对一线操作人员制定有针对性的、具体的责任制度。
2、及时与监察、保卫部门沟通，对分管系统发生的各类刑事案件进行分析，找准原因，了解发案趋势和犯罪手段的变化，及时采取防范措施，超前做好安全防范工作。
3、每半年对本部门和分管系统至少进行一次安全检查，检查面不少于15%，督促所属人员遵守规章制度，严格操作规程，及时纠正一线人员办理业务中的违章、越权、逆程序和减程序操作等问题，研究并弥补各项业务流程中的漏洞，完善各项操作规程，消除不安全因素，保证银行安全经营。
4、抓好部门的思想教育，对本部门员工经常进行安全防范和职业道德教育，使员工从思想上认识到安全保卫工作的重要性，提高道德水准，降低内部人员犯罪率。
三、保卫部门安全防范工作责任
1、在省、市分行和本行党委的领导下，在当地公安、政法部门的指导下，努力提高全体保卫干部的政治和业务素质，认真履行职责，保证完成各项保卫工作任务。
2、每年年初，认真谋划本行案防工作年度计划，制定物、技防设施整建方案，严格按标准抓好落实，帮助指导营业网点管好用好物、技防设施和各种防卫器材。
3、依据训练大纲制定警队训练计划，并组织实施。结合训练，每季进行一次有全体守押人员参加的防暴预案演练。
4、负责全辖枪支弹药管理及维修。认真检查并落实守库、押运枪支弹药交接登记等管理制度，认真落实守库、押运制度和操作规程。
5、及时了解经警的思想动态和表现，并会同人事、监察部门，按照有关规定，搞好对经警人员的政审和排查。对不适宜担任守押工作的人员，要及时报请行长批准予以调离，并按规定上报上级行保卫部门。
6、负责指导营业网点的防范教育。对网点防范教育开展情况，要按照规定进行检查、考核和验收。对教育中存在的问题，要及时发现并给予指导；对好的典型和做法，及时总结推广，以促进网点员工防范意识和防范技能的提高。
7、对基层营业网点的安全检查，每月应不少于一次，发现问题要及时处理，并进行详细登记。对检查中发现的隐患，要提出整改意见，填写“隐患整改通知书”，限期整改，并抓好复查。对于防范意识淡薄、违反制度规定的，要进行批评教育，并按规定给予处罚。
四、营业网点负责人案件防范工作责任
1、营业网点负责人作为安全保卫第一责任人，要按照规定与员工签定安全保卫责任书，并按照本行计划安排和工作部署，落实安全防范教育，及时组织员工学习上级行有关安全保卫工作制度规定、案件通报等；教育员工认真执行各项规章制度，不违规操作、不越权办事，敢于抵制错误指令。教育要从实际出发，要有针对性、及时性和有效性。
2、按照上级行的有关规定，周密安排本网点的临柜、安全员值班等具体工作，并根据支行制定的防暴预案，每季组织一次演练，演练要从严要求，从实战出发，达到预期目的。
3、搞好本网点的安全保卫工作自查，积极主动地进行整改，并做好反馈。
4、要与友邻单位签订联防协议，确定联络信号，并向员工公布。每半年至少要召开一次联席会议，沟通情况，共同研究和改进联防工作。
5、掌握员工思想动态，发现异常情况要及时做好工作，并向支行报告。
6、发生案件要及时报案，保护现场，协助有关部门做好调查、取证工作，并向支行报告。
五、安全员案件防范工作责任
1、营业网点应配备由员工轮流担任的兼职安全员，负责本网点营业期间安全保卫工作。安全员要佩带标志，并按要求做好《安全员值班登记簿》。
2、营业前要对营业室的门、窗、报警器、消防器材、自卫武器进行严格检查，消除不安全因素，使防卫器材处于有效可用状态。
3、营业期间注意监视柜台内外情况，发现异常及时报告，督促临柜人员严格落实防范制度。
4、营业终了检查营业室门窗是否锁闭，微机、电器是否关闭电源，现金、有价单证、印章、重要空白凭证等是否封箱（包）入库保管，是否存放易燃易爆物品。
5、将报警器布防。
六、经警安全及案件防范工作责任
1、守库时，要坚持双人守库（营业期间一人），提前十分钟到岗，检查守库室相邻部位安全，之后，关门落锁，进行报警布防，随时掌握监控系统运行情况。
2、运钞前要按规定办理枪弹、持枪证领用登记手续，认真填写《押运枪支弹药交接登记簿》，穿好防弹衣，戴好钢盔，做好接送款各项准备。
3、执行押运任务时，要严格执行双人押运，不准乘坐无关人员，不准携带易燃易爆物品及装载无关物品，不准在车内吸烟，不准中途停车办理其他事宜，不准参与搬钞等非本职工作，不准擅离职守，不准开启车窗，不准上岗前喝酒，不准用枪开玩笑、枪口对人或将枪交于他人。
4、押运途中，用枪动作要规范，密切观察车外情况。押运到点要按要求下车站位，实施警戒。回行后，枪弹证交枪管员，办理交接登记手续。
5、严格枪支弹药管理，严密枪弹佩带、使用、调配、保管、保养及故障排除程序和制度。
七、押运司机安全及案件防范工作责任
1、安全运行。要遵守押运制度，做到及时上岗、准时发车，听从指挥，按既定线路运行，车上拒载无关人员，途中不停车，到网点停靠到位，不发生违规行为。
2、爱护车辆。经常做好车辆保养，做到车况良好、车容整洁，能随时待命出发。
3、遵章守纪。严格遵守交通法规和银行各项规章制度，严禁私自出车、外借运钞车和酒后开车，不将车辆交于其他驾驶员或非驾驶员驾驶，不用公车为个人或他人办私事。遇有特殊情况，需报请有关领导批准。
4、严守机密。严禁对外泄露库房内部的调拨时间、线路、地点等机密。
5、做好防范。认真学习并熟练掌握各种应急方案，具备应付突发事件的胆识和技能，与其他押运人员紧密协作，共同完成押运任务，杜绝各类责任性的案件和事故的发生。
八、随车出纳员案件防范工作责任
1、自觉遵守金融法规，坚决执行上级行制定的各项规章制度。
2、刻苦钻研业务，熟悉资金调拨操作规程，积极参加业务知识学习和军事训练，不断提高军事素质和业务技能，努力完成现金接送款和资金调拨守押任务。
3、严格执行库房管理制度，坚持按章办理业务，认真做好现金出入库、款包接送和资金调拨清点登记、交接工作，确保单、证、票、款数量准确，传送及时安全。
4、到网点办理交接业务时，坚持先验明证件、人员，无误后方能办理业务。收尾箱时，要求对方认真检查箱内有无危险物品，并提醒其检查证、单、印是否入箱；收缴款项传票是否合乎规定要求。注意督促一线人员按章办理交接，发现错误隐患，应督促有关人员立即纠正，及时消除不安全因素。
5、自觉遵守保密规定，严禁对外泄露库房内部的调拨时间、线路、地点等机密，防止各种案件和事故的发生。
6、执行调拨任务时，严禁携带各种违禁物品上车，严禁办理与调拨任务无关的事情。熟悉安全防范预案，当国家财产和员工人员安全受到威胁时，要临危不惧、勇敢机智、正确处臵。
九、现金库管理员案件防范工作责任
1、自觉遵守库房管理规定，严格执行双人管库，必须使用密码，坚持出入库时同进同出，同开同关库门。出入库的款项、实物双人办理，互相复核，共同负责。
2、现金出入库，必须坚持凭证办理，按券别填制出入库票，做到帐款、帐实相符，责任分明。
3、按照国家现金管理条例和上级行现金管理中心的要求，做好现金管理工作，加强核算，减少库存占用，提高经济效益。
4、要善于掌握所辖网点的货币流通情况，灵活做好现金储备计划，保证内部资金及各种票币调剂、调拨需要，做到准确、及时、快捷、方便。
5、做好现金回笼、整点、缴存工作。对缴存的现金（含残币）应及时整点，按券别分版别平铺整理，票币整点做到点准、墩齐、挑净、捆扎紧、盖章清，发现差错情况，及时追查，做好登记。需缴存上级行的，应及时办理。
6、库房内现金存放，必须按券别、面额顺序摆放，做到井然有序。库内卫生保持整洁，符合“六无”、“四防”要求。坚持每天碰库制度。
7、严格执行库房锁匙管理制度，不得将钥匙随意交给他人或携带离开库区，下班后将锁匙放入各自保险柜内存放保管，不得携带回家。锁匙移交必须严格按规定办理平行交接手续。
8、严禁将其他物品入库代保管，严禁单人进库操作，严禁非库管人员随意进库，上级有关部门查库时，要严格手续。
十、凭证管理员案件防范工作责任
1、必须遵守管理规定，严格双人管库，出入库时同进同出，同开同关库门。各种凭证（卡）出入库双人办理，互相复核，共同负责。
2、请领或接管各种凭证（卡）要当面整点、复核，发现起讫号码缺漏、差错、数量不相符等情况，及时追查，分清责任。凭证（卡）入库存放，按种类、科目顺序摆放，做到井然有序，库内卫生保持整洁，符合“六无”、“四防”要求。
3、办理各营业网点请领各种凭证（卡），要严格手续，凭证（卡）份数号码要认真复核，双方当面点清，防止差错发生。帐证要当天核对，保证帐实相符。
4、严禁将重要空白凭证移作他用，不准在重要空白凭证（卡）上预先打卡号码、盖好印章备用。
5、努力学习业务知识，精通业务技能，提高工作效率，做到业务办理准确、及时、快捷。
6、严格执行库房锁匙管理制度。正、副锁匙分别掌管；上班时间严禁携带锁匙离开库区，下班后将锁匙放入各自保险柜存放保管，不得携带回家；工作岗位变动，锁匙移交必须严格按规定办理更换交接手续。
7、严禁将其他物品入库代保管，严禁单人入库操作，严禁无关人员随意进入库房，上级有关部门查库时，要严格手续。
十一、计算机系统管理员安全及案件防范工作责任
1、严格执行机房出入登记制度，严禁非授权人员进入机房，并保管好重要信息资料。
2、加强计算机专用安全技术防范的应用和管理，在网络中架设安装硬件防火墙设备并配臵相应的访问策略，构建网络防计算机病毒系统，保证计算机设备、系统、网络、应用和数据的安全可靠。
3、严格按规定设臵密码，并定期修改密码。
4、定期检查系统日志，防止系统被恶意登陆，做到早发现、早预防、早处理。
5、加强代码检查，严格进行业务功能测试；严格程序上线管理，杜绝问题程序。
6、经有权审批人审批同意，修改数据库和系统参数，严禁业务维护人员直接进入生产系统进行应用操作。
7、建立健全备份数据介质的出入库、归档、调阅、转储与销毁制度，并严格执行。
十二、会计监管员案件防范工作责任
1、认真进行网点会计传票与网点系统业务流水的核对，严格审查凭证要素，保证会计凭证和业务处理的合法性、合规性和完整性。
2、及时揭露业务核算中发生的各种违章、违纪、违法行为，发现并监督各种核算差错事故，防范大、要案发生。
3、考核业务核算质量和业务制度执行情况，提出整改建议，督促各网点、各部门提高防范重大差错、事故和经济案件的能力。
十三、会计主管案件防范工作责任
1、正确组织会计核算，审核和处理柜台业务和内部核算的重要事项、疑难问题，审核和填报各类会计报表，保证各项业务的核算和会计报表数字的真实、准确、完整。
2、监督检查柜员各项规章、制度和操作规程执行情况，及时做好财会监管系统预警信息的核销，组织追查、处理各类柜台、内部核算的差错、事故和违章违纪行为，分析原因，研究防范措施，消除风险隐患。
3、按照有关内控制度要求，合理摆布柜员岗位，对柜员的业务范围及权限进行划分和控制，制定和落实柜员岗位责任制，强化岗位制约。
4、接受和配合财会监管员及其他部门有关人员的检查监督和辅导，对提出的问题和整改意见，要与支行一起研究、落实，并限期改正。
5、组织柜员学习金融法规和业务知识，开展会计基础工作规范化管理创建活动和优质文明服务活动。
十四、信贷管理员案件防范工作责任
1、严格客户信用等级评定和客户授信。按照上级行制定的标准，根据客户定性与定量指标的实际执行结果，实事求是开展好客户信用等级测评和授信额度的测算。
2、严格信贷业务调查。要坚持尽职原则，采取现场调查、非现场调查和第三渠道调查相结合的方法，对调查内容做出定性分析和定量分析结论。要保证调查情况明、数据真、第一还款来源实、担保合规合法、报告规范化制式化，坚决制止调查中的“虚、假”行为，严禁以各种名义变相放松或降低信贷调查的基本要求。
3、严格信贷业务审查审议。按照上级行信贷业务审查审议的内容、程序、工作规则、风险点等从严进行，并按制式化规范化要求书写出支持审查结论的报告。
4、严格信贷业务贷后管理。要坚决落实上级行有关贷后管理的具体规定，从紧开展贷后首次跟踪检查和定期检查，从细监督客户资金支付和货款归行，从实进行在线监测和风险分类，从快健全风险预警反应机制，从严控制办理贷款展期和借新还旧，保证贷款按期结息、到期收回。
5、加强不良贷款清收。在保证担保诉讼时效、保全贷款的基础上，采取多种形式、运用多种手段，加大不良清收力度，减少不良贷款占比，最大限度地降低银行资产风险。
十五、前台柜员案件防范工作责任
1、认真按照《人民银行结算帐户管理办法》开立、使用、变更和撤销帐户。
2、严格存取款管理制度，严禁未经授权，或未审核客户有效身份证件，或未执行预约登记办理大额先进（存）取业务，严禁为后台柜员设立现金箱。
3、妥善保管柜员卡，定期修改密码，离岗时要退出业务操作系统。
4、严格重要空白凭证和有价单证管理，保证凭证箱实物与《重要空白凭证明细核对表》相符，《重要空白凭证销号表》与实际使用凭证一致，严禁事先在有价单证上加盖业务印章和经办人名章。
5、印、押、证要分管分用，临时离岗要将其入箱加锁，营业终了要将其入库保管。
6、客户预留印鉴要专人专箱保管，办理业务要坚持折角核对、双人复核。
柜员轮班、短期离岗和调离，要严格按有关规定办理会计交接，并登记《柜员交接登记簿》。
7、认真坚持“一日三碰库”制度，严禁柜员之间“空调”现金，空库或白条抵库挪用库款。
8、当日业务全部处理完毕，必须检查平帐器是否已平帐，跨柜过渡是否已销讫，现金与现金箱余额是否一致，重要空白凭证与凭证箱余额是否相符。
9、严格执行系统对抹帐、错帐冲正、挂帐、挂失业务强制授权控制。
10、按相关制度要求，严格审核票据、凭证，杜绝票据诈骗。
11、录入员、确认员要按照联行业务有关规定，坚持岗位制约和复核制度，办理票据查询、查复，及时核对网内往来帐务。日终前打印联行业务相关信息表，检查当日业务是否全部处理完毕，报单状态是否全部正常，对联行业务异常状态报单当日是否按规定处理完毕等。
12、受理银行卡业务要认真对卡片、证件、签名进行严格审核，不得违规办理单位卡现金收付业务和未提前预约大额取现业务。
13、营业期间必须严格实行双人或双人以上人员临柜作业。实行柜员制的单位也要坚持这一规定。严禁外部人员进入柜台。
14、实行封闭营业，营业室柜台门、后门、侧门在营业期间必须落锁。内部员工出入即开即锁，严防外部人尾随入室。
15、营业期间柜员临时离柜，中午休息或营业终了，要将现金、有价单证、重要空白凭证、印鉴、密押及押数机等入柜入库加锁保管。微机操作人员离岗，要将微机关闭。
16、在无本行领导或本行领导指派的部门工作人员带领的情况下，拒绝接受任何人检查，拒绝解答涉及本行安全与银行机密的问题。接受上级主管业务部门检查，检查人员必须2人以上，否则拒绝接受检查。
17、临柜营业人员要熟悉本单位应急信号、报警电话和防暴预案，对报警装臵、按钮要会熟练操作，遇有紧急情况要按照应急方案妥善处臵。
上述责任未尽事宜，按上级行相关制度掌握。凡违反者，按《 XX银行员工违反规章制度处理办法》予以处罚，触犯法律的，移交司法机关处理。
第15篇：案件防范工作经验材料
积极探索 创新手段 加强国库预算支出监管
____中国人民银行某某县支行案件防范工作经验材料
一直以来，受思想观念和监管手段的影响制约，对地方财政预算支出执行情况的监督始终是基层国库监管工作中的一个难点问题，国库对财政部门执行预算支出情况心中无底，造成实际上的监督缺失，财政库存资金存在安全隐患。针对这一情况，2007年以来，国库某某县支库为配合案件防范规定和积极适应财税体制改革和国库业务发展的要求，大胆创新国库监管思路，紧紧围绕国库预算支出监管的重点内容，在提高国库人员监管意识、防范资金案件、全面掌握政府预算支出情况、预测和控制政府预算支出的方向和进度、促进监管效率等方面进行了积极的探索，取得了明显成效，有力地巩固和提升了国库监管在预算支出执行中的地位和作用。
一、思想上：克服国库监管工作的畏难情绪和认识误区
人民银行监管职能分离后，部分国库人员对人民银行经理国库的职责产生了模糊认识，错误地认为国库监管职能弱化甚至缺失，国库部门只是财政的“出纳”，尤其对财政部门预算支出的执行，只要其提供的拨款凭证要素齐全，国库部门只能被动地按程序办理，监督工作根本难以入手。这些思想认识已经在很大程度影响和制约了国库监管工作的开展及加强。针对这些情况，支行认识到，加强国库监管工作，首先就是要统一国库人员的思想认识，并从国库监管工作的难点入手，重新树立国库监管的意识和信心。对此，支行确立了“以学好弄通国库法律为基础，树立国库监管意识；以加强预算支出监管为切入点，增强国库监管信心”的工作思路并抓好贯彻落实。组织开展了《人民银行法》、《国家金库条例》、《国库监管工作指引》等国库规范性文件-
1学习活动，帮助国库人员确立国库监管是法律赋予人民银行的一项重要职责，国库监管工作不但没有削弱而且还要加强的意识。同时，支行还组织国库人员，对《国家金库条例》、《预算法》等规范性文件中有关预算支出执行的条款开展专题学习讨论活动，并要求撰写专题学习体会，通过学习讨论，理清了加强财政预算支出执行情况监管的难点及努力方向，极大调动了支库人员学习监管、关注监管、思考监管，为监管出谋划策的热情，重新树立起了国库人员监管的责任与信心。
二、手段上：解决财政支拨依据多样，比对困难的问题
有效加强预算支出监管工作，其难点就在于如何厘清财政多样化依据下发生的支出。当前财政进行库款支拨的依据包括本级人大通过的预算计划、上年结余的预算、上级财政专项补助支出及通过本级人大常委会调整的预算。而所有支出国库部门均通过TBS系统进行核算，无法分清某项依据下支出的发生额，手工比对工作量非常大而且无法保证准确性，从而造成国库对财政的预算执行情况心中没数，实施监督、控制底气不足，才形成了事实上的预算支出监管空位。
基于上述实际情况，某某县支库积极进行探索，开发了“预算支出监测管理”系统，充分利用国库核算系统和国库收支统计系统功能，进行预算支出的数据转换，使国库监管工作人员能随时掌握细划至类、款、项的预算支出情况，从而有效监督预算执行。该系统具有预算管理、非本级预算支出（专项补助支出）管理、统计查询、档案管理及系统管理等五大功能：
预算管理主要具有本年支出预算指标数、政府预算调整数及上年度预算结余指标数录入的功能，即可分别反映至类、款、项下的本年度预算计划支出数。预算指标和预算调整数依据人大通过的年度预算计划和人大常委会通过的预算调整计划，采取手工采集的方式录入预
算支出的基础数据，便于系统进行比对分析。同时，该模块还可从国库收支统计系统中导入年度支拨实际发生额。
非本级预算支出（专项补助支出）管理主要功能是对上级专项补助支拨及本级政府抄告件下发生的支出进行审批管理、监督和汇总，是系统日常操作的主要模块，在发生该类支出时，操作员均要在该模块中，以证明文件文号作为唯一入口登录，详细记录专项补助证明文件（政府抄告件）的执行情况，既可防止同一证明文件的支出由于分次或跨年度执行而造成超额度甚至重复使用现象的发生，又能通过系统对该支出进行汇总、分类和统计。
统计查询模块主要是由系统对预算执行情况自动进行比对，即以实拨支出剔除非本级预算支出额，与预算数（含预算调整数）及上年度结余之和进行比对，清晰显示至支出项下的剩余预算数和比例，超过支出预算的为红字和负数提示，一目了然。
档案管理主要是对专项补助支出及政府抄告件的电子版进行归档管理。专项补助证明文件是各个时期中央和上级政府关心、支持基层经济建设的优惠政策的具体体现，能直观反映中央和上级政府在一定时期对基层的关注重心，对其进行归档管理有助于提高该类文件档案的使用效率。
系统管理模块主要有用户管理、预算科目维护，数据库初始化等功能，主要是进行系统相关维护。
三、操作中：寓监管于服务，形成预算支出监管合力
（一）实行支出预算计划执行进度提示制度。系统运用后，支库每月初均向县政府、财政部门提供支出预算计划执行进度表，分别载明至类、款、项下的预算指标剩余值和剩余比例，对剩余指标不足5%的支出科目，实行即时预警制度，提示政府和财政部门按预算执行进
度和经济发展的要求合理做好预算支出安排，共同维护预算执行的严肃性。
（二）进一步加强柜面审核。支库要求临柜人员在受理财政部门的拨款凭证时，首先要将本次拟支拨金额与进度表中相对应类、款、项下的剩余指标进行核对并在支拨清单上签字确认，确保一般预算支出控制在预算计划之内。
（三）实行非本级预算支出“三级审批”制度。对上级专项补助支拨及本级政府抄告件下发生的支出，支库实行了严格的三级审批制度，分别由经办人员、会计主管和国库主任（副主任）签署意见，并通过“预算支出监测管理”系统做出支拨确认后方可凭打印出“审批单”进入国库会计核算系统进行办理，既能降低国库资金风险，又可保证该类支出在“预算支出监测管理”系统的监测、控制范围之内。
四、取得成效
（一）加强了国库监管，降低了国库资金风险。在实施新的预算支出监管办法后，一改以往国库对财政预算支出执行情况心中无数，监管工作处于被动地位的状况。使国库能及时掌握财政预算支出情况，引起国库监管人员关注，在临柜凭证审核监督中严格把关，确保预算计划的顺利执行。对于无预算支出计划，但地方经济发展必须支拔的资金，除要求财政部门提供支付申请报告和政府抄告件外，国库实行国库主任和副主任审批制度，降低了国库资金风险。
（二）维护了预算计划的严肃性，提升了国库的地位和作用。年度支出预算计划是由本级人大审议通过的,是年度预算执行的依据。国库依据人大通过的年度预算监督预算执行，是依法履行国库职责，能有效地遏制地方政府随意支出的行政行为，维护预算计划的严肃性。如2008年四月份某单位向财政借款350万元，在办理支付时，国库监
管人员通过“预算支出监测管理”系统发现无该项支出年度预算，当即予以退回，起到了国库守关把口的作用。
（三）加强了非正常支拨的监测管理，丰富了国库收支统计分析的内容。支库在运行“预算支出监测管理”系统后，在办理上级专项补助支出等非正常支拨时，从根本上改变了过去由于只能靠印象、记忆和手工翻查登记簿进行审核，超出证明文件规定金额的拨款和重复使用同一证明文件办理的拨款也因为遗漏通过国库部门审核的现象，确保了上级优惠政策能得到很好的贯彻落实。同时，系统具有对各项转移支付和专项补助资金的性质、核定总额及一定时间段内实际支出使用情况按支出类、款、项进行统计的功能，便于国库部门对非本级预算支出执行情况开展监测和分析工作，丰富了国库收支统计分析的内容。
第16篇：信用社案件风险防范
近年来，信用社的案件屡禁不止，给信用社遭成了很大的损失，发生在现金业务、代理业务、清算业务等业务的案件仍占多数， 一些操作环节有章不循、屡查屡犯的现象时有发生，而发生这些风险的根源多为道德风险。这充分暴露了部分信用社道德风险防范的缺失，行为排查不到位等诸多问题，严重影响和制约了信用社的健康发展。
一、道德案件防范的意义
发展与稳定相辅相成，发展是核心，稳定是保障，没有稳定，发展就如从纸上谈兵，稳定是切实有效抓好案件防范工作、推动业务经营不断发展的有力保证。 目前，信用社风险防范工作中主要是对硬件手段的防范，忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化带来的不稳定因素。这些因素极易形成道德风险， 因此切实做好案件防范工作，特别是道德风险的防控显的尤为迫切。
二、案件防范的对策
（一）加强风险教育，提高案件防范意识
道德风险的发生，主要是员工的政治思想水平低，法律意识淡薄，因此加强风险教育在案件防范工作中起着关键作用。主要应从以下几个方面着手：一是开展政纪教育。通过多种形式，深入开展学习实践科学发展观和党性党纪教育，进一步提高管人员廉洁合规意识和拒腐防变能力；二是开展法治教育。对全体员工特别是新进入员工开展职业操守教育、廉洁从业教育、法规制度教育，增强员工遵纪守法、按规操作意识；
三、开展风险点教育。学习案例，警示各岗位员工自觉遵守职业操守，从思想根源上消除风险案件隐患。
（二）完善制度，强化制度落实
没有规矩不能成方圆，完善的制度是案件防范的前提，落实制度是案件防范的关键，两者要有机结合起来。首先根据业务发展和内控管理需要，完善案件防控工作制度，定期召集相关部门分析案件防控形势；落实案件防控执行制度。其次从作风建设、遵守廉洁从业规定、严格执行职业操守、民主测评等各项基本制度着手，加强对高管人员的监督，将案件防范纳入高管人员考核范围，促使其重视并严格落实制度。
(三)加大监督排查力度，强化问责机制
抓好自查和互查，在加强自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时，对员工行为进行检查。专门监督检查部门进行专项检查，既包括人的监督，也包括物的监督，实现人机共防。一方面，对在检查中该发现的问题而不能发现，或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚决追究检查者的责任。另一方面，加强员工思想排查工作，做到“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态
（四）创新防范手段，强化渠道建设
不断创新防范手段，近距离的了解员工的思想动态；持续关注并消除员工的不良思想；拓宽渠道建设，为员工举报违规违纪行为提供必要的渠道和途径；完善风险预警机制，多层次收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，及时进行风险提示；建立员工家属沟通联络制度，通过多种形式向员工家属通报情况，在家属与单位、家属与员工之间架起互相理解的桥梁,携手共筑一道稳定员工队伍思想和防范经济案件发生的后方防线。
可见，要防范道德风险案件的发生，必须做到思想教育到位，制度落实到位，监督排查到位，创新防范到位。只有这样，才能真正提高整体管理水平，从而实现长治久安，持续健康的发展。
第17篇：防范案件检查书
检查
xx的市委并各位领导：
在全行上下认真开展案件查防工作和案件专项治理活动中，由于我们思想认识不到位，工作组织不力，重视程度不够，科学的发展观和正确的业绩观还没有正真树立起来，没有真正认识到案件防范的严峻性，在贯彻落实《省委稳定社会、防范案件分析会纪要》时，没有及时召开案件防范工作会议，会议召开后又没有及时向省分行报告会议情况，违犯了党的纪律，在全省造成了不良影响，使贯彻案件防范工作会议精神不及时、不到位，受到省党委的严厉批评。对上级党委的批评，我们表示诚恳的接受，将以此为戒，深刻反省，吸取教训，做出深刻检查：
一、没有真正起树立科学的发展观和正确的业绩观。在当前全行案件防范形势非常严峻，各类审计检查中违规操作时有发生，加之股份制改革对经营管理的要求进一步提高，全行内控建设压力巨大，任务更加艰巨的形势下，由于我们对科学发展观和正确的业绩观学习不够深刻，理解不够全面，因而在实际工作中没有真正树立起业务经营和案件防范“两手抓、两手都要硬”的思想，特别在加强内控管理，防范案件工作中，由于统筹兼顾能力不足，组织领导不力，抓工作没有很好地把握大局和重点，尤其在贯彻落实省行党委工作部署上，大局意识观念淡薄，存在着重业务经营、忽视内部控制的思想，总认为近年来，陇南农行没有发生经济和责任性刑事案件，因而在实际工作中产生了麻痹、松懈思想，这是导致贯彻省分行案件防范工作会纪要不及时、不到位、迟开会、迟报告的主要根源。
二、对内控管理、案件防范的紧迫性、严峻性认识不够充分。认为XXY市年多来职工思想比较稳定，在业务操作中虽然有违规操作现象，但没有发生大的违规违纪行为，只要平时多强调，会议精神贯彻落实抓迟抓早一个样，在这种麻痹思想意识的主导下，忽视了案件防范的重要性、紧迫性和严峻性，因而影响了《省党委加强社会稳定、防范案件分析会纪要》精神的及时传达和报告，这是责任意识淡薄，工作不够扎实，以文件下达落实多，联系实际、身体力行抓落实少的具体表现，也是导致传达贯彻落实《省委加强社会管理、防范案件分析会纪要》慢，报告不及时的重要因素。
三、党性观念淡薄，执行意识不强，工作作风不够扎实。通过省委和领导的及时批评和教育，使我们深刻认识到，在事关全市案件防范这个重大问题上，没有及时召开党委会，尤其是会议召开后又没有及时向省委和相关部门报告，这充分说明我们在政治上党性观念还比较淡薄，把握上级领导精神不透彻、不深刻，执行规章制度的意识不强，求真务实，依法合规经营的意识还没有真正从思想上树立起来。体现在具体工作中：管理导向上重人才的使用，轻教育管理；重财部门资源分配，轻基础管理；这是我们对《省委加强内控、防范案件分析会纪要》传达不迅速、报告不及时的关键原因。
通过省委领导的批评和指导，使我们深刻认识到，如果上述存在的这些问题不克服，内控制度落实不到位，将会对本辖区今后的工作及发展造成严重影响，甚至给党和国家的利益、以及当地的事业造成无可挽回的损失。因此，我们决心认真吸取这次教训，以省委及领导的批评指导为起点，组织班子成员加强学习，深刻反思，切实在提高政治敏锐性，增强党性修养，增强政治责任感，树立大局意识，改进作风和强化执行力等方面狠下功夫，并认真按照省委《关于印发〈省社会治安、防范案件分析会纪要〉的通知》要求，以及省委领导提出的批评意见，抓好落实，以实际行动彻底纠正工作中的失误，努力为全辖的发展创造一个宽松和谐的良好环境，力争全年不发生各类经济案件和刑事性责任案件。
一是高度重视，严肃对待。认真进行反思，正确认识省委的批评，全面查找我们在加强内控、案件防范工作中的薄弱环节和各类违规操作等突出问题，通过深刻反省我们在思想、工作上存在的差距和问题，并有针对性地提出了改进的措施。
二是不断加强学习，牢固树立科学发展观和正确政绩观，进一步端正业务经营指导思想。我们深刻汲取这一教训，不断加强自身学习，严格按照科学发展观的要求，正确处理好加快发展与加强管理、业务拓展与风险防范，追求效益与服从规则制约等关系，做到发展不以违规为代价，行为不受急功近利思想支配，绩效不靠弄虚作假获得。我们将以开展“科学发展年”活动为契机，自觉将科学的发展观和正确的业绩观体现在实施“一岗双责”的实践中，贯穿于经营管理的全过程，落实到制度执行和业务操作的各个环节；进一步加强学习，不断增强党性观念，尽快掌握更多的科学体系，努力提高我们的政治理论水平和驾驭全局的综合素质；严格按照现代领导干部的素质要求，刻苦钻研法律法规、积极适应社会发展的需要，不断提高把握工作重点和解决实际问题的能力，在一级法人治理的大局里，审时度势，尽力减少工作失误；认真按照“三个代表”重要思想的要求，深刻反思和研究工作中存在的问题和不足，牢固树立加强内控管理，积极防范案件和安全经营意识，正确处理好局部与全局工作的关系，业务经营与防范案件的关系，一般工作与重点工作的关系，坚持以加强内控制度建设和内控管理，确保全辖各项工作的全面发展；切实改进工作作风，不断增强执行力。坚定不移地抓好《省委案件分析座谈会纪要》工作会议指示精神和上级部门的各项制度规定的贯彻和落实，坚持以防范案件为前提，以协调各方为原则，切实提高全辖及党委班子的执行力。
三是充分认识加强内控管理，防范案件的紧迫性、严峻性和重要性，全面落实防范案件领导责任制。针对省委领导的批评指导，市委进一步明确了防范案件工作责任制。党委书记作为防范案件的第一责任人，必须对全行的案件防范负有主要责任；分管防范案件防范的党委委员、纪委书记、副市长，不但要抓好分管部门工作，而且负有组织领导，监督指导全行部署开展工作，防范案件的责任，督促、检查、衔接、落实工作，确保案件防范与业务经营工作两不误、两促进。
五要建立整改机制，坚决贯彻从严方针。我们将不断建立有方案、有督办、有反馈的整改工作承办机制，进一步明确承办部门、经办人员、办理要求和办理期限，及时上报防范案件和整改情况；坚决贯彻从严治行的方针，对赌博、炒股、经商、酗酒等容易导致案件的行为，要作为监控重点，定期进行排查，及时反馈情况，发现苗头果断处理；不断加强对各县（区）领导、机关各部门负责人及业务操作一线人员道德风险防范教育，特别要在权力制约上下功夫；严格执行干部交流、员工岗位轮换、强制休假等制度，对未执行员工岗位轮换，经查处后将给予相关责任严肃处理；要积极配合审计办对我市的审计。市县行领导班子特别是“一把手”，一定要把思想认识统一到依法合规经营上来，要充分认识到审计办等外部机构的审计检查，对于我市及时排除风险隐患、提高风险防范水平具有十分重要的意义。我们在接受审计的过程中，对需要提供的资料必须如实提供，该介绍的情况必须如实介绍，决不会有抵触心理，更不会掩盖实情，隐瞒不讲；努力提高内部检查和监督质量。要积极创新监督手段，整合现有系统资源，加强对各类风险的监测控制力度。要完善风险防范的制度体系，做到每一类业务都有防火墙。各级业务主管部门要认真履行好自律监管职责，审计、监察部门将继续加大对业务部门和重点部门、重要岗位以及薄弱环节的监督检查，对存在的问题要进行认真查纠和严肃处理，及时向省委如实汇报；高度重视安全保卫工作。在当前工作任务繁重、安全形势严峻的情况下，我们将认真落实安全保卫工作各项制度，对任何环节、任何部位都必须做到警钟长鸣，严防死守，力争确保不发生刑事案件和责任性事故；认真执行反洗钱有关规章制度，严格履行了解客户、保存交易记录、本外币和大额可疑交易报告“三个义务”，进一步规范反洗钱工作。
以上检查不妥之处，请省分行党委及各位领导批评指正。
二00六年二月十七日
>>>>防范案件检查书责任编辑：飞雪 阅读：人次xiexiebang.com范文网[CHAZIDIAN.COM]
第18篇：防范案件检查书
xx的市委并各位领导：
在全行上下认真开展案件查防工作和案件专项治理活动中，由于我们思想认识不到位，工作组织不力，重视程度不够，科学的发展观和正确的业绩观还没有正真树立起来，没有真正认识到案件防范的严峻性，在贯彻落实《省委稳定社会、防范案件分析会纪要》时，没有及时召开案件防范工作会议，会议召开后又没有及时向省分行报告会议情况，违犯了党的纪律，在全省造成了不良影响，使贯彻案件防范工作会议精神不及时、不到位，受到省党委的严厉批评。对上级党委的批评，我们表示诚恳的接受，将以此为戒，深刻反省，吸取教训，做出深刻检查：
一、没有真正起树立科学的发展观和正确的业绩观。在当前全行案件防范形势非常严峻，各类审计检查中违规操作时有发生，加之股份制改革对经营管理的要求进一步提高，全行内控建设压力巨大，任务更加艰巨的形势下，由于我们对科学发展观和正确的业绩观学习不够深刻，理解不够全面，因而在实际工作中没有真正树立起业务经营和案件防范“两手抓、两手都要硬”的思想，特别在加强内控管理，防范案件工作中，由于统筹兼顾能力不足，组织领导不力，抓工作没有很好地把握大局和重点，尤其在贯彻落实省行党委工作部署上，大局意识观念淡薄，存在着重业务经营、忽视内部控制的思想，总认为近年来，陇南农行没有发生经济和责任性刑事案件，因而在实际工作中产生了麻痹、松懈思想，这是导致贯彻省分行案件防范工作会纪要不及时、不到位、迟开会、迟报告的主要根源。
二、对内控管理、案件防范的紧迫性、严峻性认识不够充分。认为XXY市年多来职工思想比较稳定，在业务操作中虽然有违规操作现象，但没有发生大的违规违纪行为，只要平时多强调，会议精神贯彻落实抓迟抓早一个样，在这种麻痹思想意识的主导下，忽视了案件防范的重要性、紧迫性和严峻性，因而影响了《省党委加强社会稳定、防范案件分析会纪要》精神的及时传达和报告，这是责任意识淡薄，工作不够扎实，以文件下达落实多，联系实际、身体力行抓落实少的具体表现，也是导致传达贯彻落实《省委加强社会管理、防范案件分析会纪要》慢，报告不及时的重要因素。
三、党性观念淡薄，执行意识不强，工作作风不够扎实。通过省委和领导的及时批评和教育，使我们深刻认识到，在事关全市案件防范这个重大问题上，没有及时召开党委会，尤其是会议召开后又没有及时向省委和相关部门报告，这充分说明我们在政治上党性观念还比较淡薄，把握上级领导精神不透彻、不深刻，执行规章制度的意识不强，求真务实，依法合规经营的意识还没有真正从思想上树立起来。体现在具体工作中：管理导向上重人才的使用，轻教育管理；重财部门资源分配，轻基础管理；这是我们对《省委加强内控、防范案件分析会纪要》传达不迅速、报告不及时的关键原因。
通过省委领导的批评和指导，使我们深刻认识到，如果上述存在的这些问题不克服，内控制度落实不到位，将会对本辖区今后的工作及发展造成严重影响，甚至给党和国家的利益、以及当地的事业造成无可挽回的损失。因此，我们决心认真吸取这次教训，以省委及领导的批评指导为起点，组织班子成员加强学习，深刻反思，切实在提高政治敏锐性，增强党性修养，增强政治责任感，树立大局意识，改进作风和强化执行力等方面狠下功夫，并认真按照省委《关于印发〈省社会治安、防范案件分析会纪要〉的通知》要求，以及省委领导提出的批评意见，抓好落实，以实际行动彻底纠正工作中的失误，努力为全辖的发展创造一个宽松和谐的良好环境，力争全年不发生各类经济案件和刑事性责任案件。
一是高度重视，严肃对待。认真进行反思，正确认识省委的批评，全面查找我们在加强内控、案件防范工作中的薄弱环节和各类违规操作等突出问题，通过深刻反省我们在思想、工作上存在的差距和问题，并有针对性地提出了改进的措施。
二是不断加强学习，牢固树立科学发展观和正确政绩观，进一步端正业务经营指导思想。我们深刻汲取这一教训，不断加强自身学习，严格按照科学发展观的要求，正确处理好加快发展与加强管理、业务拓展与风险防范，追求效益与服从规则制约等关系，做到发展不以违规为代价，行为不受急功近利思想支配，绩效不靠弄虚作假获得。我们将以开展“科学发展年”活动为契机，自觉将科学的发展观和正确的业绩观体现在实施“一岗双责”的实践中，贯穿于经营管理的全过程，落实到制度执行和业务操作的各个环节；进一步加强学习，不断增强党性观念，尽快掌握更多的科学体系，努力提高我们的政治理论水平和驾驭全局的综合素质；严格按照现代领导干部的素质要求，刻苦钻研法律法规、积极适应社会发展的需要，不断提高把握工作重点和解决实际问题的能力，在一级法人治理的大局里，审时度势，尽力减少工作失误；认真按照“三个代表”重要思想的要求，深刻反思和研究工作中存在的问题和不足，牢固树立加强内控管理，积极防范案件和安全经营意识，正确处理好局部与全局工作的关系，业务经营与防范案件的关系，一般工作与重点工作的关系，坚持以加强内控制度建设和内控管理，确保全辖各项工作的全面发展；切实改进工作作风，不断增强执行力。坚定不移地抓好《省委案件分析座谈会纪要》工作会议指示精神和上级部门的各项制度规定的贯彻和落实，坚持以防范案件为前提，以协调各方为原则，切实提高全辖及党委班子的执行力。
三是充分认识加强内控管理，防范案件的紧迫性、严峻性和重要性，全面落实防范案件领导责任制。针对省委领导的批评指导，市委进一步明确了防范案件工作责任制。党委书记作为防范案件的第一责任人，必须对全行的案件防范负有主要责任；分管防范案件防范的党委委员、纪委书记、副市长，不但要抓好分管部门工作，而且负有组织领导，监督指导全行部署开展工作，防范案件的责任，督促、检查、衔接、落实工作，确保案件防范与业务经营工作两不误、两促进。
四是及时部署，抓好落实。在全面转发《省委加强社会稳定、防范案件分析会纪要》的同时，分别向机关各科室和各县党委全面传达了省委的指示精神和批评意见，重新对全辖内控管理、防范案件等工作进行了安排部署；认真抓好落实，不断加强自律监管工作。
省委驻陇南审计办还于近期对全行业务经营真实性进行了审计检查，检查面达到了100%。同时，市委还组织监察保卫、公\\检\\法等部门对部门自律监管执行情况进行了检查；我们将弥补工作上的失误，尽快组织各对各乡镇，充分利用年初工作会议召开有利时机，在全面落实省委～年年初工作会议精神的同时，认真开好“加强内控管理，防范案件”分析会议，做到防范案件与业务经营工作同部署、同下达、同落实、同考核。
五要建立整改机制，坚决贯彻从严方针。我们将不断建立有方案、有督办、有反馈的整改工作承办机制，进一步明确承办部门、经办人员、办理要求和办理期限，及时上报防范案件和整改情况；坚决贯彻从严治行的方针，对赌博、炒股、经商、酗酒等容易导致案件的行为，要作为监控重点，定期进行排查，及时反馈情况，发现苗头果断处理；不断加强对各县（区）领导、机关各部门负责人及业务操作一线人员道德风险防范教育，特别要在权力制约上下功夫；严格执行干部交流、员工岗位轮换、强制休假等制度，对未执行员工岗位轮换，经查处后将给予相关责任严肃处理；要积极配合审计办对我市的审计。市县行领导班子特别是“一把手”，一定要把思想认识统一到依法合规经营上来，要充分认识到审计办等外部机构的审计检查，对于我市及时排除风险隐患、提高风险防范水平具有十分重要的意义。我们在接受审计的过程中，对需要提供的资料必须如实提供，该介绍的情况必须如实介绍，决不会有抵触心理，更不会掩盖实情，隐瞒不讲；努力提高内部检查和监督质量。要积极创新监督手段，整合现有系统资源，加强对各类风险的监测控制力度。要完善风险防范的制度体系，做到每一类业务都有防火墙。各级业务主管部门要认真履行好自律监管职责，审计、监察部门将继续加大对业务部门和重点部门、重要岗位以及薄弱环节的监督检查，对存在的问题要进行认真查纠和严肃处理，及时向省委如实汇报；高度重视安全保卫工作。在当前工作任务繁重、安全形势严峻的情况下，我们将认真落实安全保卫工作各项制度，对任何环节、任何部位都必须做到警钟长鸣，严防死守，力争确保不发生刑事案件和责任性事故；认真执行反洗钱有关规章制度，严格履行了解客户、保存交易记录、本外币和大额可疑交易报告“三个义务”，进一步规范反洗钱工作。
以上检查不妥之处，请省分行党委及各位领导批评指正。
二00六年二月十七日
第19篇：防范案件检查书
xx的市委并各位领导：
在全行上下认真开展案件查防工作和案件专项治理活动中，由于我们思想认识不到位，工作组织不力，重视程度不够，科学的发展观和正确的业绩观还没有正真树立起来，没有真正认识到案件防范的严峻性，在贯彻落实《省委稳定社会、防范案件分析会纪要》时，没有及时召开案件防范工作会议，会议召开后又没有及时向省分行报告会议情况，违犯了党的纪律，在全省造成了不良影响，使贯彻案件防范工作会议精神不及时、不到位，受到省党委的严厉批评。对上级党委的批评，我们表示诚恳的接受，将以此为戒，深刻反省，吸取教训，做出深刻检查：
一、没有真正起树立科学的发展观和正确的业绩观。在当前全行案件防范形势非常严峻，各类审计检查中违规操作时有发生，加之股份制改革对经营管理的要求进一步提高，全行内控建设压力巨大，任务更加艰巨的形势下，由于我们对科学发展观和正确的业绩观学习不够深刻，理解不够全面，因而在实际工作中没有真正树立起业务经营和案件防范“两手抓、两手都要硬”的思想，特别在加强内控管理，防范案件工作中，由于统筹兼顾能力不足，组织领导不力，抓工作没有很好地把握大局和重点，尤其在贯彻落实省行党委工作部署上，大局意识观念淡薄，存在着重业务经营、忽视内部控制的思想，总认为近年来，陇南农行没有发生经济和责任性刑事案件，因而在实际工作中产生了麻痹、松懈思想，这是导致贯彻省分行案件防范工作会纪要不及时、不到位、迟开会、迟报告的主要根源。
二、对内控管理、案件防范的紧迫性、严峻性认识不够充分。认为XXY市年多来职工思想比较稳定，在业务操作中虽然有违规操作现象，但没有发生大的违规违纪行为，只要平时多强调，会议精神贯彻落实抓迟抓早一个样，在这种麻痹思想意识的主导下，忽视了案件防范的重要性、紧迫性和严峻性，因而影响了《省党委加强社会稳定、防范案件分析会纪要》精神的及时传达和报告，这是责任意识淡薄，工作不够扎实，以文件下达落实多，联系实际、身体力行抓落实少的具体表现，也是导致传达贯彻落实《省委加强社会管理、防范案件分析会纪要》慢，报告不及时的重要因素。
三、党性观念淡薄，执行意识不强，工作作风不够扎实。通过省委和领导的及时批评和教育，使我们深刻认识到，在事关全市案件防范这个重大问题上，没有及时召开党委会，尤其是会议召开后又没有及时向省委和相关部门报告，这充分说明我们在政治上党性观念还比较淡薄，把握上级领导精神不透彻、不深刻，执行规章制度的意识不强，求真务实，依法合规经营的意识还没有真正从思想上树立起来。体现在具体工作中：管理导向上重人才的使用，轻教育管理；重财部门资源分配，轻基础管理；这是我们对《省委加强内控、防范案件分析会纪要》传达不迅速、报告不及时的关键原因。
通过省委领导的批评和指导，使我们深刻认识到，如果上述存在的这些问题不克服，内控制度落实不到位，将会对本辖区今后的工作及发展造成严重影响，甚至给党和国家的利益、以及当地的事业造成无可挽回的损失。因此，我们决心认真吸取这次教训，以省委及领导的批评指导为起点，组织班子成员加强学习，深刻反思，切实在提高政治敏锐性，增强党性修养，增强政治责任感，树立大局意识，改进作风和强化执行力等方面狠下功夫，并认真按照省委《关于印发〈省社会治安、防范案件分析会纪要〉的通知》要求，以及省委领导提出的批评意见，抓好落实，以实际行动彻底纠正工作中的失误，努力为全辖的发展创造一个宽松和谐的良好环境，力争全年不发生各类经济案件和刑事性责任案件。
一是高度重视，严肃对待。认真进行反思，正确认识省委的批评，全面查找我们在加强内控、案件防范工作中的薄弱环节和各类违规操作等突出问题，通过深刻反省我们在思想、工作上存在的差距和问题，并有针对性地提出了改进的措施。
二是不断加强学习，牢固树立科学发展观和正确政绩观，进一步端正业务经营指导思想。我们深刻汲取这一教训，不断加强自身学习，严格按照科学发展观的要求，正确处理好加快发展与加强管理、业务拓展与风险防范，追求效益与服从规则制约等关系，做到发展不以违规为代价，行为不受急功近利思想支配，绩效不靠弄虚作假获得。我们将以开展“科学发展年”活动为契机，自觉将科学的发展观和正确的业绩观体现在实施“一岗双责”的实践中，贯穿于经营管理的全过程，落实到制度执行和业务操作的各个环节；进一步加强学习，不断增强党性观念，尽快掌握更多的科学体系，努力提高我们的政治理论水平和驾驭全局的综合素质；严格按照现代领导干部的素质要求，刻苦钻研法律法规、积极适应社会发展的需要，不断提高把握工作重点和解决实际问题的能力，在一级法人治理的大局里，审时度势，尽力减少工作失误；认真按照“三个代表”重要思想的要求，深刻反思和研究工作中存在的问题和不足，牢固树立加强内控管理，积极防范案件和安全经营意识，正确处理好局部与全局工作的关系，业务经营与防范案件的关系，一般工作与重点工作的关系，坚持以加强内控制度建设和内控管理，确保全辖各项工作的全
第20篇：内控案件防范心得
“学案例，讲操守，防风险”主题警示教育活动心得体会
在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望，以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求我行对现有风险积极进行防控。另一方面，对于近期发生的风险事项和案件，充分暴露出我们在工作思想认识上不够到位、工作措施上不够细致的内控管理缺陷，员工行为不够敏感，对风险案件揭露能力不够强，对突发事件的应对和处置不够有力，这几个方面我们都得进行深刻的反思。通过学习，我认识到，我们在工作中必须时刻保持清醒的头脑，不可掉以轻心，需增强危机意识，增强对新情况、新问题的敏感度和预判力，摒弃各种侥幸思想，时刻保持警惕，这样才能从源头就遏制各类风险案件的发生。对于以上存在的问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。
一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛。
三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。
四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程，并做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。
五、切实加强自身的素质学习。特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。
中国银行铜仁分行营业部 2016年5月22日
熊慧
