推荐第1篇：银行征信工作进行全面自查报告
银行征信工作进行全面自查报告
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根据*****关于对征信工作进行全面自查工作的通知精神，提高征信业务管理工作的制度化水平，有效保护金融消费者合法权益，切实改进征信系统服务质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际情况进行了自查，现对自查做以下汇报：
一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。
二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，未发现并做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。
三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、身份证号码、联系号码、查询原因、查询日期进行详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并对登记簿进行保存。
四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查
询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。
五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。
六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格按照主管授权制度，对每笔需要贷后检查的企业征信查询，按照先登记授权，后查询的原则办理查询业务。
七、自查中未发现有存在无客户授权委托书查询客户信用报告的现象，以“贷后管理”为由查询已结清或销户的客户信用报告的现象。未发现在非工作时间查询客户信用报告的现象。建立征信查询工作制度。建立查询登记簿，相关领导签字，做到“授权一笔，登记一笔，查询一笔”。根据《关于秦农银行开业前后征信系统运行的有关通知》中征信查询委托书进行查询，贷款征信查询基本能够做到一份授权委托对应一笔征信查询书，但是也有企业贷后管理征信查询和后期贷后管理中用的是一份查询书。查询用户密码使用规范，专人查询。
推荐第2篇：全面审计自查报告
全面审计自查报告
xx支行营业室自查报告
根据总行下发的《xx银行稽内控风险排查工作实施方案》的总体要求我支行坚持“标本兼治、重在治本、查防结合、重在防范、经营发展、内控优先”的总体原则。针对方案的具体要求进行了全面自查现将营业室自查情况汇报如下:
一、储蓄存款业务
储蓄存款业务严格执行个人存款账户实名制无虚假证件开户现象。针对存款大存、取款频繁账户进行检查不存在公款私存现象。利率使用准确无抬高存款利率无多提少提应付利息现象。检查各类储蓄存款登记簿的设置和使用情况其内容及时、正确、完整。
二、企业帐户管理
对帐户的开立资料进行了全面的检查严格按照内控制度和规定执行。无违反规定开立基本帐户、一般帐户、专项帐户和临时帐户的现象无混淆单位性质和资金性质开立帐户情况不存在一个单位开立多个基本户和在同一银行开立不同全面审计自查报告
帐户的情况。开户单位的开户资料齐全符合帐户管理规定不存在未经人民银行批准擅自开立帐户的现象无先开户、后补批的情况。
三、内部结算检查
1、印章管理检查 按规定建立业务印章管理制度并对印章的制发、启用、保管、使用、停用、上缴和销毁等作出明确规定并按规定严格执行。
2、有价单证及重要空白凭证市检查 有价单证及重要凭证的管理符合规定实行专人保管无混用和混合保管的现象落实查库登记制度会计主管按规定进行查库查库记录规范、完整无涂改记录簿规范、完整领用手续齐全领用合规记录完整。
3、账务组织检查 分户账检查无凭证代账现象帐户设置齐全、完整设立真实分户账的户名与开销户登记簿以及预留印鉴卡的名称一致。各种登记簿的设置齐全记载内容真实及时并与有关分户账数据一致。各类余额表数据一致无虚增、虚减现象。
四、对存、贷款及承兑汇票等业务的检查
对大额存单及相关的承兑汇票和大额存单质押贷款业务进全面审计自查报告
行全面检查销户手续合规。对公存款单位的存款资金来源正常贷款资金走向正常无以贷转存的情况存款利息使用正确计算正确。
五、对跟踪贷款和承兑资金流向的检查
严格按照合同规定实用贷款资金和承兑资金对风险因素进行了及时的弥补并采取了有效措施。 我支行已经对内控风险建立了长效的管理机制同时建立了检查制度将案件防控作为一项基本的管理工作。2011年将力图继续保持我支行“零案件”的防控目标。
推荐第3篇：全面审计自查报告
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2011全面审计自查报告 枣强县审计局2011年度审计工作
自检自查报告
2011年，审计工作在省、市审计机关及县委、政府的领导和人大、政协的监督下，坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导,深入贯彻落实党的十七大、十七届四中、五中全会及中央、省、市审计工作会议精神，紧紧围绕中心，始终坚持以科学发展观为统领，着力推进审计工作发展；以“创先争优活动”为先导, 着力创新审计理念、机制和方法；以加强审计软环境建设和贯彻落实效能政府四项制度为契机，切实转变机关作风；以加强党风廉政建设为重点，认真落实责任，树立审计执法的权威和良好形象；以“全面审计，突出重点”工作方针为指导，切实加强对重点部门、重点资金、重点项目、重点领域的审计监督，为全县经济社会的发展发挥了积极作用。现将我局2011年9月份以前的重点工作及主要业务工作自检自查报告如下：
一、2011年审计工作目标完成情况
2011年，截止目前共完成审计项目15项，其中：完成预算执行审计12项、专项资金审计1项、任中审计
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项，财务收支审计1项。审计共查出违规金额 万元，管理不规范金额万元，审计决定处理应上交财政 万元。审计工作在维护经济秩序，促进加强管理，提高资金使用效益，加强党风廉政建设等方面发挥了应有的作用。
（一）围绕促进依法行政，强化预算管理，提高资金使用效益的目标，加强对财政预决算的审计。
按审计法规定完成对本级预算执行审计12项，查出违规金额898.9558万元，审计处理应上交财政11.3万元，已上交财政11.3万元。已还源渠道资金30万元，已调帐处理金额13.1237万元。
（二）对1个行政事业单位的财务收支进行审计和调查，共查出违规金165.0488万元，审计决定处理应上交财政0.1万元。通过审计，揭示了财政预决算中存在的管理不规范等问题，为促进各级财政实现“保运转、保稳定、保重点”的目标和政府管理财政、人大监督预算执行发挥了积极作用。
（三）对1个单位主要负责人进行了任中审计，查出违规金额91.7413万元，审计处理应上交财政0.5万元，已上交财政0.5万元。
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（四）对人事劳动和社会保障局再就业专项资金进行了审计，没有查出违规金额。
（五）围绕政府年内投资项目，采取跟踪审计为主的方式，现在我局正在对污水处理、道路建设、排水、给水等政府投资建设项目，进行跟踪审计服务，审计项目正在进行中。
（六）做好年初审计计划中其它没有完成的项目审计工作。
二、围绕审计“人、法、技”建设目标，结合审计工作实际，全面加强审计机关自身建设，推进审计工作创新发展。
（一）以“创先争优活动”为载体，加强政治理论学习，着力推进“学习型、创新型、务实型”审计机关建设。以实际行动切实改进作风，从我做起，从现在做起，认真履行审计监督职责，廉洁从审，努力做到“落实要求在前、勤奋学习在前、埋头苦干在前、开拓创新在前”，不断推动审计工作创新发展，树立审计良好形象。
（二）以贯彻落实审计准则为主要内容，加强审计执法业务培训，着力提高审计质量和执法水平。积极组织参加省、市举办的计算机、行政执法、金审工程、审计业务
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和政治理论学习等培训。全局20余名审计人员全部通过审计署OA与AO的交互、运用资格考试，审计人员的计算机运用水平、审计执法水平、审计工作的规范化建设有了新的提高，进一步推进现场审计实施系统（AO）和审计管理系统（OA）的运用，对促进审计工作规范化，改善审计基础设施，改进审计手段，提高审计质量和工作效率发挥了积极作用。
（三）以创建文明和谐机关为重点，坚持两手抓，促进审计机关的精神文明建设。始终坚持“一手抓审计业务”、“一手抓精神文明建设”，深入扎实开展审计机关精神文明创建活动。
（四）以落实党风廉政责任制为主要措施，层层建立责任制，严格执行审计纪律“八不准”规定，加强审计机关的党风廉政建设，树立审计良好形象。局党组始终把加强党风廉政建设和审计质量作为审计工作的生命线，坚持“一把手”负总责，局主要领导与分管领导、分管领导与各科（室）科长（主任）层层签定党风廉政建设责任制，认真落实领导干部“一岗双责”的工作机制，领导带头落实，班子成员齐抓共管，明确职责，层层落实，整体推进，与审计工作一起布置落实、一起检查督促、一起考核兑现，
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形成一级抓一级，层层抓落实的工作局面。我局的党风廉政建设逐步形成“不愿为”的自律机制，“不能为”的防范机制，“不敢为”的惩处机制，“不必为”的保障机制。
三、审计工作中存在的主要问题和困难
审计工作虽然取得一定成绩，但也还存在一些困难和问题：
（一）审计力量不足与审计任务繁重的矛盾仍较突
出。尤其是基本建设投资项目审计和领导干部经济责任审计中的矛盾更为明显，审计专业技术人才、工程建设专业人员和计算机专业技术人员较少，计算机辅助审计的运用水平不高，造成有的审计项目交办后无法及时完成，尽快出具审计报告。
（二）绩效审计需加快发展。审计监督主要是对财政财务收支的真实性、合法性和效益性的监督，最终目的要体现在资金的管理效益、使用效益上。在绩效审计方面，我们重点选择一些支农、扶贫专项资金进行了有益的实践和探索，但是绩效审计的思想理念还有待更新，审计领域仍有待拓展，工作还有待深化，方式方法还有待进一步创新。
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（三）审计队伍建设还有待进一步加强。审计工作涉及面广、专业性强、工作责任大。随着形势和任务的发展，如何进一步提高审计人员素质，提高审计执法水平，提高服务经济社会的能力，成为审计机关建设不容忽视的问题，我们将在今后工作中认真加以解决。
在下步审计工作中，我们将以务实的作风、求真的精神、饱满的热情、昂扬的斗志，增强做好工作的使命感和责任感，突出工作的预见性和针对性。以队伍建设为基础、思想建设为核心、业务建设为抓手、制度建设为保障，进一步做深财政审计、做优经济责任审计、做强投资审计、做实专项审计、做大效益审计，逐步实现“审计队伍职业化、机关建设标准化、制度规范体系化、基础设施现代化”的目标，为促进全县经济社会和谐发展尽职尽责。
枣强县审计局
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推荐第4篇：全面管理工作自查报告
新右旗希望小学2010年全面管理工作
汇 报 材 料
呼伦贝尔市人民政府教育督导团：
根据呼伦贝尔市人民政府教育督导团《呼伦贝尔市2010年旗市区政府教育工作督导评估指标体系》要求我校认真进行了自查。现将自查情况汇报如下：
一、学校基本情况
我校建于1996年，是一所寄宿制蒙语授课学校。现在学校校园占地面积48000平方米，教学楼面积4500平方米，现有15个教学班，446名学生，教职工有94名，其中专任教师有72名，教师学历合格率100%。2006年被评为呼伦贝尔市市级寄宿制示范学校。2009年7月被评为全国义务教育阶段蒙语文、汉语文阅读能力发展教改试验《先进学校》。2010被评为国家级义务教育阶段以蒙古文化为载体培养学生创造能力的教改实验先进学校，义务教育阶段传承发展民歌实验先进学校。
二、各项指标完成情况 A1教育发展要求
5、认真执行控辍“三防一报告”制度，义务教育档案管理规范，表册齐全，数字统计准确，并及时上报。
6、无乱招生、招择校生、招复读生现象，班级学生数
控制在50人一下，并建立交接毕业生制度，及时掌握每一名学生的流向。
8、各班级都是随机编班，无办重点班、快慢班现象。严格控制学生在校时间，无利用课余时间为学生集体补课现象。
A2全面实施素质教育
16、积极推进基础教育课程改革，开展了小学生综合素质评价。建立了学生成长记录袋，考试取消了百分制，使用等次制。
17、严格执行课程计划，落实课程标准，开齐课程，开足课程。
18、狠抓德育工作，完善德育工作机制，建立德育领导小组。立足课堂德育渗透，拓展课外社会实践活动，建立德育教育基地，制定思想品德教育课程计划并落实。
19、加强规范学生社会实践活动，建立校外实践基地，定期开展活动，保证了活动时间和质量。
20、全面推进“33211工程”巩固提高工作，保证了“三课”的开齐开足，规范管理“三操”，严格实行40分钟大课间体育活动制度，有计划的开展“两活、一会、一节”活动。
21、我校有组织、有计划地实施《国家学生体育健康标准》，保证了学生每天1小时体育活动时间，并开展课余体育运动队训练，积极参加了各项赛事。
22、严格实施“体育艺术2+1项目”，有计划的开展体育艺术课外活动，合理安排活动时间，切实提高学生的体育运动技能和艺术特长，培养了主动参加体质锻炼及艺术兴趣。学生参与率为100%。
23、设有专用卫生室并配备一名校医，并与卫生行政部门建立了对学校食品卫生、饮水卫生、传染病防治的监督检查制度，常见病、传染病防治工作记录齐全。每学期按规定上好每节健康课，通过多种宣传形式和渠道宣传健康知识。加强对学生用眼卫生的关注，定期对学生的视力进行检测，保证学生用眼卫生。我校学生近视不良率为5%。每年有计划的组织一次学生体检，并做好常见病检查工作，体检档案建设等各项工作规范有序。
24、加强校园文化建设，丰富校园文化内涵，拓展校园文化领域，建设体现时代精神，符合素质教育要求的校园文化。全面开展了校风、教风、学风建设，做好校舍的总体规划的同时，还重视校园环境的绿化、净化、美化建设注重把握校园环境的思想性，营造良好的育人氛围。
A3教师教育
25、重视教师教育工作，有计划的开展教师培训工作和校本教研工作，按时完成各项培训任务。
26、有计划的开展常规教学基本功达标活动，达标率为70%。
28、按照教育行政部门根据自治区第130号主席令规定，我校教师教育培训费得到了落实。
30、积极开展“对口支教”活动，人员档案齐全，效果较好。
31、认真贯彻执行义务教育学校教师绩效工资政策，做好政策解释和思想政治工作，并制定了考核细则及奖励绩效分配方案。
A4教研教改
39、有健全的教学常规制度，学校组织的考试，考试目的、双向细目标、出题说明、成绩统计、质量分析齐全。同时学校开展丰富多样、科学有效的校本培训、教研活动，记录资料齐全，效果显著。
A5教学质量
40、按照《教学质量目标管理标准》学科检测合格率达到要求。
A6安全管理
46、建立学校各项安全规章制度和事故应急处置预案，明确责任，落实安全工作目标责任制 。
47、逐步签订责任状，加强寄宿制学校的安全管理，学生宿舍设施设备齐全，室内有厕所和洗手设施，符合防火，防盗，防人身伤害安全要求。
48、食堂管理有序，严格执行消毒、留样制度，保证事物清洁、卫生、无食物中毒事故发生。
49、加强体育场、设施器材安全管理工作，每学期开学初对体育设施、场地、器材进行一次全面安全检查、及时维修替换过时过旧器材。
50、注意交通安全教育，利用班会、品德与生活课、每月一次的安全教育课对学生进行教育，通过开展“平安回家”活动，增强学生的安全意识，学校无重大交通事故发生。
51、把安全教育列入课程表，列入教育工作计划，学校每学期一次、班级每月一次开课，并有仔细的教案；采取有效的措施，确保了学生人身安全。
52、重视学生保险工作，认真落实中小学生保险。现参城镇医疗保险学生数253，参保率59%。
53学校每学期组织一次学生安全应急模拟演练。
54、切实加强校外住宿生的安全管理，协同卫生公安定期排查记录、消除安全隐患。
55、经常性地开展学校安全大检查，排查（详细记录）、消除各种安全隐患。
56、每学期对学校周边环境进行1-2次综合治理，为学校提供良好的育人环境。
A7教育现代化要求
57、现配有一个语音室和多媒体教室，达到100%。计算机室配备的生机比达到12：1。
59、现每个办公室配备了一台计算机。
60、校长能过熟练使用互联网络获取信息，会查看远程教育资源，能够使用常用的办公软件。
61、我校教师掌握现代教育技术的水平以逐步提高，45岁以下教师以全部达到信息技术初级以上水平，能熟练使用现代远程教育系统和互联网获取资源，掌握1种以上办公软件，并熟练使用ppt课件制作软件制作简单的课件和熟练使用现代教育技术设备。
62、学校远程教育设备固定资产帐齐全，设备没有流失且没有挪作他用，系统运行良好,利用率100%。
66、按照课程标准和要求有计划的保质保量的开展了实验课。
67、旗委、旗政府不断加大投入力度，每个班级都配备了多媒体教学设备，有电视、广播、电话、安全监控、计算机多媒体信息一体化的校园网，在每个办公室都配备了计算机，构建了办公自动化，实现了以计算机和数字化显示设备为班级终端的“班班通”， 并有一个电子备课室,创建了具有民族特色的校本资源库。
A8教育行风建设
68、严格执行各项教育收费政策，坚持实行收费公示制度。未出现乱收费现象。
69、严格执行新修定的《中小学教师职业道德规范》，严厉禁止在职教师从事有偿家教行为。我校未出现乱办班、乱订教辅现象。
75、进一步深化政务、校务公开工作，加强制度建设，组织领导到位，编制政务、校务公开目录，有专门的校务公开规定，公开的内容和形式符合相关规定。有固定的职工活动场所，配备活动器材、图书，保证教职工每天不少于半小时的体育锻炼时间，有详细的活动安排和活动记录。每学期定期召开一次教代会，讨论通过重大事项的决定。做好困难职工的摸底调查工作，建立健全困难职工档案，有切实的帮扶措施。
三、全面管理工作的主要措施
1、严格管理，积极推进普及义务教育
责任到人，加强领导，结合学校领导班子成员工作安排及教师个人特长进行分工负责，责任到人，坚持执行国家有关教育政策，进一步落实《义务教育法》，依法保障适龄儿童受教育的权力，坚决遏制辍学现象的发生，采取一切措施扶持家庭困难的学生接受义务教育。开学初成立以校长为组长，班主任包班盯人，责任明确，齐抓共管，认真做好义务教育过程管理，完善转出转入手续办理，做到有情况早报告、
早动员，杜绝溜生，严格控制学生辍学。利用多种渠道广泛宣传《义务教育法》和《未成年人保护法》，利用张贴标语、出专栏、发宣传单等形式，让群众理解教育、关心教育，让每个家长明确送子女入学完成义务教育是法律赋于的责任、义务，保证适龄儿童全部入学。依法保证所有符合条件的少年儿童的受教育权利。重视学籍管理，严格办理学生转入、转出及休学的有关手续。实行班主任负责制，如有学生流失，追究班主任责任。加强毕业班管理，确保学生百分之百的毕业，顺利的升入初中。义务教育档案资料齐全、规范。
2、创新工作思路，加强师资队伍建设
加强教师队伍的管理和培训，认真抓好教师思想政治理论的学习，进一步提高教师政治理论思想素质，增强事业心和责任感，提高教师队伍整体素质。抓教师队伍建设，从师德建设入手，组织教师学习《中小学职业道德规范》和《公民道德建设实施纲要》，严格遵守职业道德规范。树立爱岗敬业、为人师表、无私奉献的优秀教师典型。高度重视学生健全人格和创新精神的培养。为推进旗教育局开展的师德巩固年工作，我校举办了“师德论文评选”、“师德演讲比赛”、“师德经验交流会”等一系列活动。我们以校本培训，促进教师专业化发展。积极组织教师参加教育科研工作，鼓励教师参与科研，承担研究课题，现有区级科研课题6个，市级 8
科研课题5个。2010年3位教师的国家级科研课题以接受验收并且成绩优秀。
通过建立青年教师校本培训制度，制定培训计划。组织有关学科教师参加市区举行教学比赛和培训，促进青年教师培训。今年先后派出查娜、边巴、红征、乌兰等35名教师赴蒙古国、呼和浩特、通辽、赤峰、牙克石等地听课、培训。组织选拔骨干教师、名师活动和各级各类比赛， 2010年4月2名教师获区级三语阅读教学艺术展示课一等奖。2010年9月6名教师被评为旗级教学能手，2名教师被评为旗级名师。
3、改善硬件设施，创造良好学习环境
旗委、旗政府不断加大投入力度，每个班级都配备了多媒体教学设备，有电视、广播、电话、安全监控、计算机多媒体信息一体化的校园网，在每个办公室都配备了计算机，构建了办公自动化，实现了以计算机和数字化显示设备为班级终端的“班班通”， 并有一个电子备课室,创建了具有民族特色的校本资源库。学校有多媒体、科技室、音乐美术室、自然实验室、图书室、阅览室、一个语音室、计算机教室等专用教室。图书室不断地增加新图书，提高学生的阅读兴趣，使学生能及时地获取最新知识。
4、加强管理、合理规划经费
为保证我校、教学与日常工作的正常运转，合理使用资
金，加强财务管理，严格执行上级有关财务制度规定。教育财政拨款,预算内年生均教育事业费、预算内年生均公用经费，由学校财务人员按有关规定管理支配。明确对教育事业经费的保障责任，保证了教育事业经费、生均公用经费及时到位。从未出现拖欠、扣发、挤占教育经费的现象。预算外资金、农村牧区义务教育阶段学校贫困家庭寄宿生的生活补助资金、义务教育阶段学校蒙语授课寄宿生的生活补助资金全部及时足额发放。严格执行义务教育阶段学校“一费制”收费政策，全面推进公示督导、责任追究，严禁截留、平调、挪用、挤占经费。实施“两免一补”，建立对家庭经济困难学生免费提供教科书制度，完善并落实对家庭经济困难学生的救助制度和助学金制度。
为保证学校基础设施、教学仪器设备的保管和有效地利用，制定了《财产管理制度》等制度，使各管理人员有章可循，校产确保不流失，使各种仪器、设备有效地服务于教学。对各种财物每学期进行一次清理登记，对新购置的物品进行入库造册，每学期初办好借用手续，期末做好归还登记。使校财产得到充分利用并保证财产不流失。
5、全面推进素质教育，稳步提高教育质量
学校成立了素质教育工作领导小组，规范办学行为，切实保证素质教育的全面实施，加强对素质教育工作的领导和管理。严格执行了国家制定的课程计划，严格按照教育局要
求征订教材，开齐课程，上足课时，严格控制学生在校时间。校领导班子每周一召开一次行政会，研究决定学校重大事项决策；每周召开一次全校教职工大会，学习时事政治和业务理论，通报学校大事，布置阶段工作。教研组、班主任组具体实施学校计划目标，使各项管理制度和岗位职责，形成了完整科学的管理体系和管理制度。
以“体验式教学”为主线，狠抓德育工作。立足课堂德育渗透，拓展课外社会实践活动，组织和引导学生在亲身实践活动中。通过体验马路清洁工的工作，捡白色垃圾等主题活动，锻炼学生的生存能力，提高道德素养，使未成年人更加热爱生活、热爱学习、热爱社会。开展“今天我当班主任”“今天我当班长”“当一天文明监督员”等活动使学生通过参与校园管理、班级管理，体验管理的快乐与不易，从而对自己的日常行为有新认识，以增强主人翁意识，达到理解和行动的统一。
抓好艺术教育，彰显学校特色。几年来，我校坚持全面贯彻党的教育方针，认真落实体、卫、艺及“33211”工作有关条例，以面向全体学生，全面提高学生素质为目标，在提高教师素质和硬件投入上下功夫，着力推进学校的音乐、美术、体育、卫生工作。我校不仅开足课时上好课，而且组织好课外兴趣小组活动。有舞蹈、书法、手工制作、水彩画、蜡笔画、蒙古长调、电子琴、合唱等十多个兴趣小组。使蒙
古民族特色教育成为我校办学特色。同时，注重对学生进行心理健康和心理品质的培养，通过年度的一会（运动会）一节（艺术节）、阳光体育活动的开展，使学生充分认识到加强体育锻炼的重要性，形成全体师生参与的群众性体育锻炼的良好风气，达到锻炼身体，增强体质的目的。学校有艺术展演室，在每年的“五〃一”、“六〃一”、“十〃一”等重大节日、纪念日里，均举办全校性的美术、书法、科技小制作展览活动，全面展示学生的综合素质，培养学生兴趣，培养后继艺术人才。2008年我校美术教师指导的学生作品在国际少儿美术、书法、摄影比赛中获得了金牌20枚，银牌25枚，铜牌22枚的优秀成绩。乌兰老师指导的〈娜荷芽〉组合在2008年7月在呼和浩特举办的八省区选拔“校园歌星”比赛中荣获二等奖。2008年9月进行了秋季学生越野赛； 2009年6月在旗中小学生艺术节上我校参赛的群舞、国标舞、服饰、合唱都取得了优益的成绩并以总分第一，荣获总冠军。2010年文化部、团中央、教育部等七部联合举办的第七届“星星火炬”中国青少年艺术英才推选活动全国总决赛中我校昂格尔同学荣获声乐专业小学B组特金奖，巴图苏荣荣获声乐专业小学B组金奖，娜义日获银奖，苏日古格获铜奖。
我校还继续加强校园文化建设，制定了《希望小学关于加强校园文化实施方案》，全面开展校风、教风、学风建设。 按照学校安全工作目标管理责任制的要求开展学校安全管理
工作。成立了以后勤副校长为组长的学校安全工作领导小组，明确安全管理工作职责、明确责任，落实安全工作目标责任制 。逐步签订责任状，加强寄宿制学校的安全管理，学生宿舍设施设备齐全，室内有厕所和洗手设施，符合防火，防盗，防人身伤害安全要求。通过开展《交通安全》讲座、观看关于安全教育的禁毒、反邪教教育宣传片、防火演练、红领巾广播、国旗下的讲话、黑板报、等多种形式的安全教育活动，强化了对学生的安全知识教育。通过主题大队会、主题中队会、主题班会、智力竞赛、手抄报等活动让学生掌握安全知识，在2008.11由旗防火办组织的防火安全知识竞赛中我校获得了三等奖的好成绩，在2008年11由旗少年宫举办的安全知识手抄报比赛中我校获得了《集体组织奖》。
6、抓好安全管理、确保学生安全
我校本着“安全第一”的原则，成立了以校长为组长的学校安全工作领导小组，明确安全管理工作职责。建立学校各项安全规章制度和事故应急处置预案，明确责任，落实安全工作目标责任制，逐步签订责任状，加强寄宿制学校的安全管理。学校有医务室、学生宿舍设施设备齐全，室内有厕所和洗手设施，符合防火，防盗，防人身伤害安全要求。并切实加强校外住宿生的安全管理，协同卫生公安定期排查记录、切实做好学校周边环境综合治理，消除安全隐患。学校每学期至少一次组织学生安全应急模拟演练。经常性地开展
学校安全大检查，遇到问题及时上报，排查、消除各种安全隐患。把安全教育列入课程表，列入教育工作计划，学校每学期一次、班级每月一次开课。通过开展讲座，观看教育宣传片、红领巾广播、国旗下的讲话等多种形式的安全教育活动，强化对学生的安全知识教育，确保学生安全。
四、存在的问题及今后的工作思路
在政府和教育主管部门的正确领导下，我校的教育工作取得了较好成绩，但也存在一些问题：教师教育理念的转变需要进一步提高，教师队伍的管理和培训需要进一步加强。
今后我们将在上级教育行政部门的正确领导下，进一步加强教师队伍建设、管理和培训，以培养教师敬业精神为切入点，着力加强教师队伍建设，坚持科研兴校，鼓励和支持教育教学创新，建立多层次、多渠道的教师培训和后勤管理人才培养机制，全面提高师资队伍整体水平。继续推进学校各项改革，积极创建现代化管理制度。 进一步树立服务意识，达到以德育人、环境育人，创造良好的教学环境。 继续深入贯彻课程改革理念，深化教育科研和课题实验，推进素质教育，全面提高教育质量。
新右旗希望小学2010年全面管理工作
汇 报 材 料
二〇一〇年十一月
推荐第5篇：银行自查报告
个人自查报告
近期，我行开展了合规执行年专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照总行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。在前一阶段针对合规执行年学习培训的基础上，我认真的进行了个人行为自查，现将自查情况总结如下：
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。 从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为驻马店银行人， 为了本行的前途，为了本行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患
推荐第6篇：银行自查报告
合规管理和风险防控年
自查报告
为规范业务经营，强化风险管理，扎实推进“合规管理和风险防控年”活动，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我社进行了严格规范的自查行动。
按照联社要求对照《河北省农村信用社管理制度汇编》、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。
通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。
为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。
四．整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。
（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
特此报告
推荐第7篇：银行自查报告
XX支行个人金融业务自查报告
为配合分行个人金融部开展201X年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：
第一，个人贷款业务方面
截至自查之日，我行个人贷款余额为49XX万元，其中“随薪贷”余额2XXX万元，其他个人贷款余额20XX万元(包括不良贷款余额1X万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国XX银行信贷业务管理办法的通知》和《中国XX银行XX分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《X银X办发（2011562号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。
第二，客户管理系统方面
根据PCRM、CFE相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。
第三，客户关系维护方面
由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。
第四，基金代销业务合规方面
我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《XX银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从XX年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。
第五，个人理财及贵金属方面
在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。
通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。
XXXX支行
推荐第8篇：银行自查报告
为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线
1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
二、严谨工作、生活作风
在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
三、存在问题
一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等
推荐第9篇：银行自查报告
自查报告
为贯彻落实市联社案件专项治理工作，黄河信用社认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、牢固思想防线
能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线
1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照甘肃省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
二、严谨工作、生活作风
在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
三、存在问题
一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。
四、今后的努力方向
一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对甘肃省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处
推荐第10篇：银行工作全面透析
银行工作的全面透析
一、待遇篇
银行的待遇由四部分组成：基础工资+福利+补贴+绩效奖金
1、基础工资：银行的基础工资是根据不同的员工职级来发放的，分成不同的档次，比如我们银行分成10个职级，据说工行是25级，MS是13级，每个职级对应不同的基础工资。刚进银行的人通常是最低职级，基础工资最低，我第一年的基础工资是两千多一点，如果银行经营业绩好，基础工资每年会有5%左右的涨幅.
2、福利：（1）五险一金（医疗保险，失业保险，工伤保险，养老保险，生育保险，住房公积金），这部分是从基础工资里扣除的，大概会扣掉基础工资的20%。其中住房公积金比较划算，假如你自己每个月扣500元，那么单位相应的会在你的公积金账户里存500元，相当于你一个月有1000元的住房公积金，买房的时候大有用处。（2）节日慰问金：一般是发放超市的购物卡，五
一、国庆、春节的时候发放，每次几百到一千不等，这个各家银行不同，发放的慰问金也不同，例如中秋国庆，我们银行除了发月饼，还发了3000块购物券。
3、补贴：交通补贴每月500—2000多不等，职位越高越多，客户经理700左右；通讯补贴每月100—500不等。中餐补贴每月300左右；住房补贴，每个月1500左右，不过马上要取消了；住房补贴不同银行执行的政策有不同，例如MS广州分行在岗顶那边有自己的员工公寓的，就是那种两居室的，银行对于新员工会安排在那边居住，但是据我所知，如果自己放弃那边的公寓，民生没有补贴给的。
4、绩效奖金：（1）季度奖，两三千块；（2）年终奖，一万多。（3）销售奖金，就是平时销售各种银行产品的奖励，因人而异，差异较大，有些比较厉害的客户经理一年单销售奖励就可以拿到5万多，做柜台的就会比较少。绩效奖金跟每个网点的经营业绩紧密相关。这里，也会银行不同而政策不同，MS的绩效奖金分为活动费用（即提成，例如做一笔贷款会有相关的提成收入，这是做贷款的客户经理的主要收入来源。）和创利奖金两块，我的那些经理平均每月活动费用都可以达到1万块左右，我有见过每月都是2万以上活动费用的客户经理。
综合以上四项，一般银行员工，也就是柜员和客户经理，待遇在4万—10万不等。在不同的城市有不小的差异，在北京、上海、深圳等一线城市，应该有10万以上，而偏远城市的话大概也就4到5万。现在的银行基本上都是上市公司，经营目标是最大化的为股东创造利润，会计制度比较规范，员工的工资待遇应该来说是大不如从前，在每个城市也只能算是中等偏上一点。
【综合来看，银行的薪资水平在一个城市中间还是处于中上的。拿MS来说，刚刚入职员工为13级行员，13级行员的年薪总计略低于10万元。然后如果能够晋级到11级，那么一年的总收入就可以达到20多万了，仅仅两级而已，这个差额就是非常大的。而就客户经理岗而言，只要你能把业绩做上去，例如放出很多贷款或者拉回很多存款，很多通常意味着5千万以上，那么就能一下子晋级到很高的级别。有时跟做得好的客户经理关系好的话，那个客户经理可能会把他自己名下的业绩全部挂到新员工的身上，这样新员工的级别就猛升，这样收入及相关福利也会相应上调，从而可以弥补新进银行因没有客户群而出现的收入低或者被贬为编外的风险。客户经理为何要这样做呢？MS的级别评定好像是1季度一次，你的级别提上来之后，可以有三个月的时间来往下掉（如果业绩不能继续保持的话，级别就会掉，而且不按次序一级一级的来，而是一次到位。），这样就有了时间去充分做业务了。当然这个要能碰上很好的客户经理才行，但是大部分做业务的经理都不会太计较这些的~~~以上评级都是对小银行而言的，因为小银行的业绩考核是考核到个人的。然而，四大银行以及招商银行、交通银行这些比较大的银行就不同了，他们的业绩是考核到团队的，这样新人就不会有太大的压力，可以比较从容地学东西，但同时也意味着新人一开始的收入不会像考核到个人那么高了。真是every medal has 2 sides 呀】
二、银行机构篇
1、银行的组织架构。全国性的商业银行都是采用总、分、支三级组织架构：在全国设立一个总行，大部分银行的总行都设在北京，交行在上海，招行在深圳，如果有幸进入银行的总行工作，那么恭喜你了，待遇和机会都是大大的好啊。总行之下，五大国有银行会在每个省设立一家省分行，统管每一个省的业务，然后在每一个市设立一家市分行，如果你能进入省分行和重点城市的市分行，那也是相当不错的；小的股份制商业银行则没有省级分行，而是直接在重点省会城市设立市分行。分行之下是支行，也就是我们平时看到的一个一个的银行网点，是银行经营最前沿的阵地，直接服务客户大众。
2、银行的主要行政部门。银行的总行和省分行设立办公室、人资部、会计部、法律部、信息技术部、国际部、信贷部、电子银行部、对私业务部、对公业务部等行政部门，这些部门通常被称为“机关”，也是“后台”，因为它们的主要职责是管理和规划各项业务，不直接面对客户，在这些部门上班比在支行相对要轻松一些。支行作为经营网点，不再细分部门，主要由正副行长、客户经理和柜员组成。
3、现在的银行通常都是以省分行的名义进行招聘，聘入后进行集中培训，然后大部分的人被分配到各个支行，小部分会留在省分行（一般是研究生）。分到支行后通常要先做柜员，然后做大堂经理或客户经理。 【四大和招商、交通这六个大银行的新人几乎都是从柜员干起的，但是像民生、浦发这些小银行而言，新人就不需要先从柜员干起。这点有好有坏，好的地方在于对于那些不想从事柜员和会计工作的人可以直接接触业务线条的工作，坏的地方在于直接做业务就没有了缓冲时间，不能充分全面地了解银行的各项业务及运作，有点像半路出家做银行的感觉。就像我现在经常碰到跟会计线条有接触的工作，他们认为是一些常识性的东西，我却完全不懂。我曾经跟一些老牌的客户经理聊过，他们的看法几乎一致：如果想长期做银行的话，毕业就先从四大银行做起，一步一步地从柜台做起，慢慢地培养自己的客户群。在银行工作，手上有客户，就意味着说话权，意味着高收入。而且四大行新人的待遇也很不错，不能只看到他们的工资，补贴这些东西，四大行每年还代销很多保险，债券，黄金等等，这些收入是不菲的。当然，毕业进四大银行是对于家里没有背景或者没有关系的毕业生而言，如果家里有比较强悍的背景和人脉，那么直接进小银行的业务部门是个很不错的选择，我们行有个客户经理从中国石化跳过来的，原因是中石化收入太低...OMG...我想进都进不了，她觉得太低....她进来MS之后，即拉来保利地产的项目，三个月的项目她提成达到几十万！原来她跟保利广州高层有亲戚关系....别想歪，是完全正常合规的项目哈~~~】
三、工作岗位篇
因为我是一直在支行网点工作，对分行机关部门的岗位了解的不是很清楚，所以在这里就重点介绍一下支行的岗位。其他岗位如果大家感兴趣的，可单独提问，我会向同事讯问后单独作答。
1、柜员。柜员就是坐在银行窗口为客户办理业务的工作人员，属于银行的会计岗。这个岗位的工作比较单一，主要就是办理开销户、存取款、签协议等具体的银行业务，大部分进入银行的人都要先从这个岗位开始来熟悉和掌握银行的业务。柜员岗要求服务态度亲切有礼，同时要细心遵规，有风险意识，经常会有柜员因为粗心把客户的钱存错，或者收到假币，这些都是要柜员自己掏钱赔偿的。柜员的工作强度挺大的，从上午9点开始就要一直坐着办业务，顾客多的时候几乎连喝水和上厕所都顾不上，下午5点半关门后还要扎帐、捆钱、整理单据，然后等运钞车来把钱收走后才下班，大概6点半左右。柜员一般是上两天班休息一天，也有的银行是上四天休息两天。柜员的收入与业务量和销售业绩挂钩，所以一边要保持亲切的态度，快速的办理业务，一边还要抓住机会向客户推销银行的新业务和理财类产品，不销售的话，柜员的工资和奖金都会比较少。 【大部分的柜员都是要在8：20到达银行的，因为还有涉及到开会，领取尾箱，凭证等等我们在商业银行实务上面学过的东西。下午6：30左右能够走已经是很好的了，我们那边的柜员7点都还没有走是蛮正常的事情。而且，柜员的工
作既单一又重复而且机器细致，写错一点点都不行，曾经有个客户办柜台业务因为写错日期而在第二天被教回银行更正。】
2、大堂经理。大堂经理主要负责管理大厅设施，引导和分流客户，指导客户填写单据，发现有价值客户，向客户推介新产品，处理紧急事件等。大堂经理就是“跑堂的”，既要熟悉柜台业务，也要有较强的沟通和营销能力，要不断地跟客户打招呼，询问客户要办理的业务，每天上班大部分的时间都是站着，很累。大堂经理大多比较漂亮，招商银行的总体素质则更高，大家可以去招行看美女哦~~呵呵
3、客户经理。客户经理属于银行的营销岗，分为对私客户经理（理财客户经理）、对公客户经理和个贷客户经理。（1）对私客户经理主要是服务私人客户，即个人，有的银行称为理财客户经理，工作职责主要是维护老客户、开发新客户、拉存款、销售银行产品等，对私客户经理需要具备存款、国债、基金、股票、保险、黄金、外汇、期货（这些产品几乎被六个大银行垄断了大半江山，这中间的收入嘛，也自不比说啦）等多种金融理财知识，为客户客户提供理财咨询和建议。对私客户经理因为面对的是个人客户，数量庞大，并不一定需要你有良好的社会资源，工作中也不需要诸如喝酒等应酬，主要靠热情、周到、专业的服务来赢得客户的信赖，继而销售银行产品实现业绩增长。（2）对公客户经理主要是服务对公客户，即政府、机关事业单位、企业、公司等，工作职责主要是吸引对公存款、发放对公贷款，要求社交能力强、懂人情世故，经常会有应酬，能喝酒的话最好，如果家里有政府官员、国企高管、公司老板资源的，做起来会比较轻松。（3）个贷客户经理主要负责营销和办理个人住房贷款和汽车贷款等个人贷款业务，要求有较强的风险意识，工作内容比起以上两种客户经理来说要单一得多。客户经理会分成助理、经理和高级经理，收入相对比较有弹性一些。我在MS做的就是个贷客户经理助理，具体业务是个人商业贷款，针对有房屋产权的小微企业主和个体工商户，家里有需要的可以联系我哦~~哈哈，顺便卖个广告~~嘻嘻
四、工作压力篇
估计大家都听说过银行的工作很辛苦，下面就给大家讲讲银行的工作压力和辛苦在哪里。
1、工作时间长。平常我们看到的银行都是早上9点开门下午5点半关门，其实不然，银行的工作人员每天早上8点半就要到单位指纹签到，然后开会或进行班前准备，开门后一直上班，中午一个小时吃饭，下午关门后继续处理业务或是开会培训，至少要6点半才能离开。银行根本就不讲劳动法，每天工作超过10个小时，加班没有加班费。
2、工作任务多。银行的每个岗位都会有不同的工作任务，任务最重的就是支行的行长和客户经理，柜员也不轻松。大家如果关注过银行报表的，就会发现中国的银行每年业绩的增长至少都在40%以上，这么大幅的增长靠什么，就是靠一层一层的下任务，向员工施加压力。总行把任务下给各省分行，省分行为了保证完成任务，一般会多加10%下给支行，支行再把任务多加10%下给客户经理和柜员。银行的业绩每年都要求增长，员工身上的任务也就一年比一年多，而且种类也是纷繁复杂。比如柜员，要求你一年拉存款100万，信用卡办30张，基金销售20万，保险销售10万，网银开户200个，等等。客户经理就更惨，拉存款1000万（这个数字太低，MS个贷新人存款压力为半年2500万，对公新人为5000万，正职客户经理就更不用说了。），信用卡150张，基金200万，保险60万，发展中高端客户200个。在四大国有银行还好，本身客户数量庞大，如果你没有能力拓展新客户，那么就发据现有客户的潜力，但是在小银行就惨了，客户基数小，每天都要到外面去找客户。第一年或许你可以找亲戚朋友帮忙，第二年要求新增，你又上哪里去找呢？而且领导要定期公布每人任务的完成情况，做不好就找你谈话，不然就少发你奖金，再不行就降你的职级。对公客户经理更是要拿健康去牺
牲，为了能够拉到存款，就不得不主动招呼大企业的财务人员，吃饭喝酒那是少不了的，动不动就能喝得你到医院打点滴。
3、工作节奏快。银行的业绩考核是每月一小考、每季一中考、半年一大考、年末再来个终极考核，催着你不断地前进前进、增长增长，根本就没有时间喘息，在银行最害怕的就是月末、季末、半年末和年末，人人都像热锅上的蚂蚁一样。银行竞争激烈，产品同质化严重，对客户的维护也会让你挖空心思，如何与客户增强联系？如何增大客户在你们银行的资产？如何防止你的客户被别人抢走？你每天都要去考虑这些问题，下班也难以摆脱。同感，而且客户经理的工作时间不只这个时间，个贷的客户经理，有时候早上七点就接到客户电话，晚上12点也可能会接到客户电话。双休日也照例会有不断的电话进来。当然，个贷也比较自由，没有太多的管制，时间安排上面相对灵活。
4、有一首顺口溜是这样说的：金融战士英勇无畏，西装革履貌似高贵，为了生计吃苦受累，为了存款几乎陪睡，客户一叫立马到位，一年到头不离岗位，劳动法规统统作废，逢年过节家人难会，开发客户经常喝醉，不伤感情只好伤胃，工资不高还装富贵，五毒俱全就差报废，稍不留神就得犯罪，不敢奢望社会地位，全靠傻傻自我陶醉。。。。。。
所以说银行在它光鲜的外表下，其实也隐藏着许多的杯具，这是因为目前中国的银行业还没有发展到国外那种高知识含量、高专业性的地步。可是话又说回来，现在有多少工作压力不大呢？我们当初一起毕业的同学，各行各业都有，聚在一起的时候每个人都会有自己的埋怨之处，这就像是围城，里面的人觉得外面好，外面的人觉得里面好！
五、职业发展篇
银行的职业发展可以分成会计条线、营销条线和管理条线三条路，银行一般员工的成长之路：
1、柜员。柜员一般有两条出路：（1）在会计条线精耕细作，做成业务标杆，升为柜长，然后竞聘为支行的会计主管（我们那边的会计主管虽然年薪到了20来万，但是早已青春不在，只能依稀看到昔日那令人惊艳的美丽。），再竞聘为支行的副行长，到这里一般需要5到8年。再往上可以爬到省分行的会计部门做个小领导，然后竞聘会计部总经理，再向总行进军。（2）转岗做客户经理，走营销条线。一般需要在做柜时有较强的营销意识，转岗一般需要参加笔试和面试。
2、客户经理。客户经理一般有三条路：（1）一直做客户经理：客户经理助理→客户经理→高级客户经理助理→高级客户经理→私人银行顾问，需要5年以上的时间，随着级别的不断升高，工资收入也不断提高，管理的客户也是不断的高端起来，主要靠专业知识推动业绩增长来增加收入，但是就一直在支行工作，受支行长的管理（不过这个只要碰上个好行长，大家关系相处的好，这个也是没有问题的，甚至可以非常地自由，业绩决定一切呀）。 （2）竞聘支行行长。支行的行长一般3年就要换一次，而且每年总有行长因为业绩不佳被开牌，所以如果你喜欢做领导，通常有3年的工作经验之后，就可以去参加每年的支行长竞聘。做支行长压力非常大，每年背负着50多个指标，做不好就亮红牌，直接下课。但是支行行长的待遇也是极为不错，我那个支行已经算偏远的了，不过他每个月的汽车补贴就高达5000块。 （3）向省分行的相关部门发展。比如对私客户经理就去私人金融部，对公客户经理就去公司业务部，零贷客户经理就去信贷部，然后在这些部门做成领导。
3、在银行里，能不能升级，大部分是要靠业绩说话的，所以只有当你的业绩做到出类拔萃的时候，在竞聘中才可能胜出，当然每往上升一级，你身上背负的任务就要加一级。
六、培训考试篇
原本以为大学毕业以后，再也不用考试了。后来才知道真正的考试其实才刚开始。银行作为一个经营风险的行业，有很多标准需要遵守，所以对职工的培训和持证资质要求都还是很高的。
1、培训。银行的培训很多，一般是培训业务知识，拓展能力方面的培训不多。刚招进来的新员工一
般都要集中培训一个月左右的时间，然后再分配上岗。到了岗位之后通常会给你安排一个师傅，单独的教你，使你能够快速上岗。
（1）柜员参加的培训一般有服务礼仪、业务操作规范、新业务介绍等，因为柜员白天都在上班，所以培训经常是安排在晚上，无偿占用你的休息时间，所以柜员很反感培训。
（2）客户经理参加的培训内容就要丰富的多，一般每周都会有一到两次，主要是培训新业务，银行的理财产品层出不穷，每出一种新产品，就要召集去培训，有时候是现场讲解，有时候是视频会议，内容涉及贷款、基金、保险、外汇、信托、信用卡等各方面。有时候也会请一些知名的咨询管理公司来做营销技巧提升的培训，或者在某个酒店举办个投资报告会什么的，都要客户经理参加。还有的时候会有茶艺、收藏品、奢侈品等特殊专题的培训。这些培训也会占用你很多的周末休息时间。
2、考试。先罗列一下需要参加的考试：（1）上岗考试，包括笔试和技能，像点钞、计算器、电脑录入（话说这些技能真的很变态，直接练习到你手软！！！不过看那些高手点钞真的是一种享受~）等，技能每个季度都要考一次，防止你生疏。（2）转岗考试，如果你要转做别的岗位，就要参加笔试和面试。（3）银行从业资格证考试，包括公共基础、个人理财和风险管理三门，入行后必须考。（4）基金销售资格考试，客户经理必考，考过后才能合规地销售基金给客户。（5）保险销售资格考试，客户经理要考。（6）证券从业资格考试，客户经理需要，因为经常有客户向你咨询股票（7）AFP—中国金融理财规划师，这个比较有含金量，做理财客户经理必考，考试前还必须参加全国的集中培训或者网络培训，培训加考试费用加起来一万元左右，考两门，难度不算很大。（8）CFP—国际注册理财规划师，做高级客户经理必须，也是要培训加考试，两万块钱，考五门，比较难考（说起来这两个家伙很厉害的样子，在网上查到的资料也说这两个证非常牛逼，可是我的一个经理跟我讲这里面很多.....他当时是在银行工作时报考的，报了名交两万多块钱，就没怎么去上过课，好像考试也是乱写的，没记错的话，他是用铅笔答卷的...就这样也糊里糊涂地过了，名片上也头衔也变成了高级理财规划师。声明一下，他的渠道完全是正常正规的渠道，但是这个考试何以变成这样，我不得而知，或许是我经理有夸张的成分，我们姑且折中来看待吧。）
其他的还有一些像金融英语、会计师、经济师、证券分析师等考试，对银行的工作都有帮助，可以为你加分。
七、其他杂感篇
1、银行的工作好不好？个人觉得还是不错的，这两年在银行过得也是忙碌而充实，因为我是学经济的，也算是学有所用，工作以后各方面都有进步和成长，自己平时再投资点基金和股票，也算小有赚头，虽然工资不算高，现在无房无车，但生活过的还是丰富多彩，只是因为休息时间不多，一直没机会去旅游，毕业后也没能回学校看看，有点遗憾。不过呢银行工作的性价比确实不高，你要付出的挺多，承受的压力也大，不如公务员、烟草、电力、通信、外企等，银行本身也把这些行业的员工列为其重点客户。所以在银行工作，需要你有热情、能吃苦、能加班（这个确实是实话，AO知道的，我很多时间都在加班，周末都不例外）。其实呢，现在的大部分工作都是这样的。
2、如何进银行？银行一般招聘都是要财经相关专业的，当然其他专业的也会招少量，我有个同事是学化学的。银行现在的员工流动性很大，经常都有人辞职，所以每年都会招聘不少人。想进银行的同学，如果现在还没到大四的，一定要把英语四级过掉，最好六级也通过，平时多参加一下学生会和校园活动。现在准备进银行的，一定要看一点经济、会计基本知识，还有公务员的行测，笔试时需要，面试的时候要表现的踏实、有热情、能吃苦、沟通能力强、有营销意识。
3、银行的前景。在进入银行之前，我们大概只知道银行是存钱取钱和贷款的，进入银行之后你就会发现银行经营的业务其实很多，而且你也会发现有钱人很多，经过几年的灌输，这些人现在都有一定得理财意识了。现在的银行都在逐渐将业务重点转移到个人理财和高端的财富管理上面来，虽然我国银行业目前的理财经理还不像国外那种高专业性、高收入，算不上是真正的财富规划，但是至少整个行业都在有意识地像这个方向发展，中国以后的私人理财肯定是大有前景的，关键看我们能不能等到
那一天了。但总要有人作为铺路者的，如果它刚好选择了你，而你也鬼使神差地选择了它，那么你就去做一个最专业的铺路者吧！
第11篇：银行客户经理全面解析
银行客户经理全面解析
银行客户经理可说是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系。但如果想成为出色的银行客户经理，就要有较强的公关能力和系统的营销策略，强烈的服务意识，能够积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。 工作内容编辑以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务； 维护客户关系，及时解决突发问题。 2职业要求编辑教育培训： 学历不限，金融等相关专业。 工作经验：
2年以上销售工作经验或有银行、保险、证券等相关行业工作经验；丰富的业务知识，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作；较强的公关能力，能够承担营销金融产品和开发客户市场的使命；强烈的服务意识，积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。
3薪资行情编辑一般年薪为4~15万元。银行客户经理的工资往往与业绩挂钩。他们收入除了基本工资，大头还是靠银行返给的提成。一些业务量大的客户经理，收入比分行行长还要高，从数十万至上百万元不等。
4职业发展编辑由于客户经理手中掌握着丰富的客户资源，并具备较高的业务素质和客户服务能力，所以薪资待遇相当不错。尤其对于银行来说，由于其他金融机构和银行之间的激烈竞争，开发并稳定储户便显得十分重要。从长远来看，客户经理发展前景也非常看好。其一般是由银行信贷员发展而来。
有重点就没有战略，没有重点就难以突破，就只能保持低水平、低层次的重复发展、无序发展，乃至徘徊不前。农业银行正是在基于战略的高度，从“三农”客户需要和自身实际出发，确定了服务“三农”的职能、区域和行业重点。职能方面，确定在农业产业化、农村基础设施等规模化融资领域发挥骨干和主导作用，提升农村金融服务水平；确定在农户、中小企业、粮棉大县、贫困县等“贷款难”问题上取得突破，起到支柱和稳定职能，不断扩大服务“三农”的覆盖面。区域方面，粮棉大县以促进粮棉增产、农民增收和农产品[11.43 2.51%]转化增值为重点；贫困县以促进农民脱贫致富和培育县域支柱产业为重点；经济强县以促进县域经济发展壮大和城乡一体化发展为重点；边远、高寒、沙漠化、石漠化、生态条件恶劣地区，主要通过内外部政策扶持，努力改善经营条件，履行好公共金融服务职能，促进边疆安定、民族团结和少数民族地区经济社会发展。行业方面，确定了农业产业化、农村商品流通、农业农村基础设施、小城镇建设、特色资源开发、农村中小企业、农民生产生活和公共金融服务等八个领域，作为服务“三农”的重点领域。 甘肃兰州银行倾力扶持“三农”产业发展纪实 日期：2010-06-12 11:17 作者：
来源：甘肃农业信息网
针对甘肃省特殊的省情，多年来兰州银行在大力支持当地经济建设的同时，积极服务“三农”、不断加大对“三农”的信贷支持力度，为高原夏菜、
马铃薯、玫瑰、大麦等一大批特色农业产业的发展提供了支持，取得了良好的经济效益和社会效益。
“三农”成为金融服务发展的新契机
农业、农村、农民问题关系党和国家事业发展全局，党中央、国务院历来非常重视这方面的工作。今年１月３１日，中央１号文件《关于加大统筹城乡发展力度，进一步夯实农业农村发展基础的若干意见》，这是新世纪以来党中央第７次锁定“三农”问题，《意见》中明确提出：“加大政策性金融对农村改革发展重点领域和薄弱环节支持力度，拓展农业发展银行支农领域，大力开展农业开发和农村基础设施建设中长期政策性信贷业务。较大幅度地提高粮食最低收购价格，扩大销区粮食储备规模，继续实行主要农产品临时收储政策，逐步取消主产区粮食风险基金配套。”“继续加大国家对农业农村的投入力度。加快建立健全粮食主产区利益补偿制度。支持优势产区发展棉花、糖料生产。突出抓好水利基础设施建设，健全农产品市场体系，加强农村水电路气房建设，积极推进林业改革，推进城镇化发展的制度创新。”
从近几年中央出台的各种支农政策来看，中心内容无不反映出中央对解决“三农”问题的重视力度和决心。创新支农金融产品，大力发展支农金融业务是相对应的成为了未来金融服务发展的趋势之一。为此，国家银监会主要负责人提出，各地银监会和银行业金融机构要从五个方面贯彻落实“一号文件”精神，一要突出抓好“两小”；二要加大涉农信贷投放力度确保投量不减少和增幅不降低；三要积极推进农村金融服务创新；四要确保三年左右解决金融机构空白乡镇金融服务问题；五要加强和改进农村金融监管。
“扩张”让兰州银行支农范围不断扩大
中央对“三农”的重视对于作为欠发达的我省来说是难得的历史机遇。据统计，我省８６个县（市、区）中国家级扶贫重点县过半数，农村贫困人口众多，农民人均现金收入是全国平均水平的一半左右。由此不难看出，进一步解决“三农”问题已成为我省急需解决的发展瓶颈。
兰州地方银行——兰州银行在近几年的发展中，眼光独到的看出了支农业务的前景，为此，进入新世纪以来，兰州银行在坚持“四大对称定位”的基础上，逐步扩大涉农信贷业务。值得一提的是，这一融入兰州银行发展步伐的举措，随着其在近两年“走出兰州”战略的实施而进一步得到了扩大。东到天水，西到酒泉、敦煌，周边有榆中、永登，这些扩张步伐的迈出，扩大了兰州银行支农的范围，让支农业务遍及全省，成为了我省解决三农问题不可或缺的金融新力量。
“创新”让支农力度不断深入
２００９年，兰州银行积极配合国家“农机下乡”活动，同时结合当地农村经济发展实际，制定了相关贷款管理办法，积极推进农村金融产品创新，突破小额信贷抵押瓶颈，为农业主导产业发展以及农民自身的创业需求提供广泛的金融支持。农户在确定农机具种类、向农机具销售商支付一定的购机订金，办理完相关手续后，便可向兰州银行提出贷款申请。由于这项业务由经销商提供全程担保，故不需要农户提供抵押物。农机具按揭贷款是我支行支农方式创新的一大突破，也为活跃农村创业氛围，解决农民贷款难、担保难问题起到积极作用。
兰州银行在服务“三农”、支持特色产业发展中，在上级行的大力支持下，大胆探索创新，摸索出了一条在新形势下服务“三农”、商业运作的新路
子。针对不同的客户群体积极探索，积极主动的开展“农户联保”贷款、农机具按揭贷款、养殖户贷款等“三农”金融创新产品的推广。兰州银行推出的“农户联保”贷款主要是对从事规模种、养殖业的农户发放的。农民组成联保小组，由村委会出资设立风险基金并牵头与兰州银行签订贷款协议，贷款使用期限一般在两年之内。该贷款实行“个人申请，多户联保，周转使用，责任连带，分期还款”的办法，遵循“自愿组合，诚实守信，风险共担”的原则，是兰州银行支农的一项新举措。采用农户联保的方式，只要３至５个农户，组成一个联保小组，就可以向兰州银行申请贷款，授信额度确定后，每个农户都能申请相同额度的贷款。贷款发放后，农户彼此之间负有连带责任。为把服务三农和助农惠农的政策落实到实处，兰州银行也专门配备了２名客户经理负责农户联保贷款的调查和发放。
诸如此类的支行支农的金融创新活动，现已基本覆盖了甘肃省的大部分农村地区。 今年，兰州银行从我省“三农”实际出发，坚持以科学发展观统领全局，深入贯彻党的十七届全会和中央“一号文件”、认真落实部署，转变方式，稳健经营，合规操作，精细管理，深化改革，完善机制，积极响应国家支农政策与号召，围绕 “新三农”的概念，找准切入点，全力打造一些特色支农金融产品，加快调整和完善面向“三农”服务的方式、方法和手段。努力实现全行业务发展，实现兰州银行贷款结构、质量和效益的统一。截止目前，该行已形成一批稳定、优良的“三农”客户群体，盈利能力和综合竞争力明显增强，同时，该行支农贷款在反映贷款质量和规模的数据上都显示出了良好的发展势头，为活跃农村创业氛围，解决农民贷款难、担保难问题起到积极作用。（出处:兰州日报）
为了使学员们尽快了解农行，熟悉农行，在这些特殊的员工上岗前，该行安排军训，强化学员们的纪律观念；聘请有经验的老师，精心设计了三农形势报告、三农政策、商务礼仪、农业银行企业文化、营销技巧、农业银行基本业务知识等课程。课堂上，学员们被老师精彩的讲解深深吸引，一会低头沉思，一会会意点头，还不时记录学习笔记。一个个从未接触过的银行名词开始逐渐有了概念，在每位学员的心中留下深深的烙印。经过短暂的培训，这些员工奔赴各自的战场---三农业务客户经理岗位。
今年２７的康娇，２００８年９月份以前，她是大同城区南关街道办事处的一名村官。在座谈会上，她说：“２０１１年３月份，我来到大同市阳高县农行支行担任‘三农客户经理’。当年当村官的时候，我平时接触的都是生活最底层的农民，我比较了解他们的艰苦，会设身处地的为农民着想。现在我为农行工作了，在三农服务的时候，我更加理解农民，想尽力多帮助他们。”
奉献青春
“通过招收这些曾经的大学生‘村官’，我们希望可以建设一支政治素质高、业务能力强、有服务‘三农’愿望和强烈社会责任感的人才队伍，作为提高服务‘三农’能力，确保‘三农’业务可持续发展的重要前提。”农行山西分行负责人如是说。
2010年农行山西分行在全省全面推进金融服务“村村通”工程，力争2011年惠及全省96个县，28000多个村的600多万农户、2300多万农民。这一目标的推出既是适应农村经济发展的迫切需要，也是农行履行“三农”责任的重大决策。省行团委因势利导，发出了“村村通覆盖到哪里，青年突击队的旗帜就
飘扬到哪里”的号召，明确提出以大学生村官为骨干基础组建省市县三级青年突击队开展工作。
面对这场声势浩大的攻坚战，这些曾经的“村官”们利用自身有农村工作经验的优势，走家串户，与村民们拉家常，宣传惠农卡和转账电话的惠民政策。积极主动联系村干部，把他们培养成了农行的专业宣传员，让更多的村民认识惠农卡，了解转账电话。为了解决人手紧张的问题，他们还创造性地开展工作。召集原来认识的在职“村官”，成立“村官”了工作队，承担部分发卡工作，不但缓解了人手不足的尴尬，还有力支持了“惠农卡”的发卡工作。
由于农村相对比较分散，有些距离又比较远，为了更好推动“村村通”工程，他们发扬“5+2”、“白+黑”的精神，摸准农村中午、傍晚人员比较集中的作息习惯，牺牲自己的吃饭和休息时间，进行资料的采集、惠农卡的发放、转账电话的布放。饿了，方便面就着白开水；累了，在村委的办公桌上眯一会；工作晚了，就在村里凑合一晚上。
从前期农户信息的采集录入，到后期惠农卡的发放，从“三农”产品的宣传，到客户的走访，从解答村民的疑问，到转账电话的布放，到处都是他们忙碌的身影。大学生“村官”以最饱满的热情，最周到的服务在三农舞台上施展自己的才华。
华丽转身
随着时间的推移，这群曾经的大学生“村官”群体，用他们的实际行动，智慧与努力逐渐赢得了大家的认可与接纳，开始融入农行这个光荣与团结的集体。
勤勤恳恳、吃苦耐劳、兢兢业业，踏实肯干、在采访中，这些词语被最多的用到了他们身上。
“从他们身上，我们真是看到了服务‘三农’的希望所在。”晋中分行三农负责人这样夸赞他们。
“工作中，我有过困惑，有过畏难，但是都挺过来了，今天我回头看看，还是挺为自己骄傲的，选择农行，我从不后悔！”清徐分行三农部客户经理，曾经的“村官”李犇这样肯定地回答。（山西分行 梁晨霄) 中国**银行股份有限公司**县支行（三农事业部）
“三农”金融服务方案
**丰促百业兴。**、农村、农民问题关系党和国家事业发展全局，解决好“三农”问题始终是党和政府全部工作的重中之重。农村金融是现代农村经济的核心，随着社会主义新农村建设的逐步深入，以区域化布局、标准化管理、专业化生产和产业化经营为特征的现代**正不断发展，三农金融服务的需求也越来越旺盛。为更好地满足新时期“三农”金融新需求，支持农民发展生产和消费升级，突出“三农”业务在全行改革发展中的战略地位，全面提升**县农行“三农”金融服务能力，履行好服务“三农”和县域经济的社会责任，促进**发展、农村繁荣和农民增收。根据《中国**银行**分行“三农”业务“3510”发展规划》，制定**县农行“三农”金融服务方案。
一、充分认识**银行在“三农”金融服务中的主渠道作用
为更好地发挥**银行服务三农的主力军作用， 2007年，中央金融工作会议确立了中国**银行“面向三农、整体改制、商业运作、择机上市”的十六字改革原则，明确了**银行服务“三农”的定位和责任。几年来，**银行按照中央要求，把服务好三农放在改革发展的首要位置，经过多年的改革与发展，**银
行初步形成了多层次、广覆盖的“三农”金融服务体系。在农村金融机构中，**银行目前是国内唯一一家拥有农村信贷专业服务管理体系的股份制商业银行，也是唯一在全国每个县市都设有分支机构的大型商业银行。在国家的金融战略布局中，农行是链接城乡的重要金融纽带，呈现出“机构网点、贷款占用主要分布在县及县以下”的特点，尽管在2010年通过股份制商业银行改革，农行按照国家赋予的“面向三农”的重要使命，依然担负着支持**产业化、农村城镇化、农村基础设施建设、农村流通体系建设、特色资源开发等方面的支农任务。可以说，在金融体系尤其是农村金融体系中，农行占据着十分重要的独特地位。**银行作为一家股份制大型国有商业银行，已从政策、体制、机制上彻底解决了**是弱势产业、农贷成本高、风险大而存在的“不愿贷、不敢贷、不能贷”等“三不”问题，构建了 “‘三农’需要农行、农行更离不开‘三农’”的新型关系，积极探索了“‘三农’＋农行”的“四农”互促互进、共生共长的发展模式。全面推进了三农金融事业部改革，对服务“三农”实行了“单设机构、单独核算、单独考评、单建流程、单配资源”的“六单”管理。围绕**现代化、农村城镇化、城乡经济一体化发展方向，强化了服务“三农”的产品、渠道、流程建设，先后重点推出了小额农贷、简式快速贷款、个人生产经营贷款和惠农卡等适合“三农”业务的拳头产品，日益成为县域金融产品和服务创新的引领者。**银行以服务“三农”的实际行动，赢得了社会各界的普遍认同和广泛赞誉，“大行德广、伴您成长”，“真心实意服务‘三农’、服务县域社会经济发展”的良好形象已经树立起来。**银行新体制、新机制、新形象、新面貌服务县域农村经济是不可替代的。**县农行将充分利用服务“三农”的产品、服务、网络和品牌优势，努力实现支持“三农”发展的社会效益与自身发展的经济效益的“双赢”。
二、“三农”金融服务总体思路和原则 **县农行服务“三农”的总体思路是：
以科学发展观为指导，认真贯彻落实面向“三农”的市场定位，紧紧围绕中国**银行“3510”发展目标，按照县委、县政府“三农”工作总体要求，认真履行服务“三农”职责，充分利用农行在服务“三农”中的产品、服务、网络和品牌优势，全面实施“三农”和县域蓝海市场发展战略，以推进渠道建设为抓手，以城乡联动组织体系为平台，以强化服务创新为保障，切实发挥农行在服务“三农”和县域经济中的支柱与骨干作用，为我县“三农”工作提供强有力的金融支持。在一级法人体制下，建立健全三农县域事业部制经营管理体系，不断加大服务“三农”的投入总量和工作力度，努力提高服务“三农”的运作效率和水平，切实提升“三农”业务的风险控制和可持续发展能力，把中国**银行建设成为一家面向“三农”、城乡联动、融入国际、综合经营、致力于为最广大客户群体提供优质金融服务的现代化全能型银行。
服务“三农”的基本原则是：
——坚持服务县域，加大投入。突出“三农”在全行改革发展中的战略地位，把县域支行作为服务“三农”的载体和平台，全面、系统地推进“三农”金融服务工作。统筹安排全行各项经营资源，保障对“三农”的投入，促进“三农”业务优先发展。
——坚持城乡联动，综合服务。发挥广联城乡的资金、网络和专业优势，为“三农”客户提供存、贷、汇、卡、网等综合金融服务，提升服务“三农”的整体合力。
——坚持突出重点，区别对待。在拓展“三农”金融市场中，必须有选择，有重点，搞精品工程。在业务发展上应确定各阶段工作的重点区域、重点业务和重点客户。在资源配置上向重点区域、产行业和客户倾斜。随着县域经济发展水平的提高、市场环境的改善和产行业的成熟，再逐步扩大支持的范围和重点。
——坚持机制创新，提高效率。按照贴近市场、贴近客户的原则，创新服务方式，增强服务功能，完善产品体系，不断提高服务效率和水平。
——坚持商业运作，持续发展。充分挖掘新农村建设和县域经济发展中的商业机遇，遵循商业银行的内在规律和基本要求，服务、发展与管理并重，推进精细化管理，建立健全配套的激励约束机制和风险控制体系，不断提高“三农”业务的质量与效益，实现可持续发展。
----坚持讲求效益，防范风险。在支持“三农”经济发展过程中，必须讲求银行综合效益的最大化。同时务必坚持商业化运作，建立和完善风险防范机制，增强风险管理能力，实现商业性可持续发展。
三、服务“三农”支持范围及目标
（一）支持范围
围绕县域 “三农”业务的特点，利用农行惠农卡、小额农户贷款、农村个人生产经营贷款、转账电话、网上银行等金融产品，推动**增效、农民增收、农村繁荣。
1、围绕粮食生产、高效**、畜禽养殖、农产品加工业等行业信贷需求，扎实推进特色产业基地建设。立足“粮果菜药畜桑”特色产业，重点支持中药材、茶叶、蔬菜、水果、养殖等主导产业和资源优势企业发展，促进全县特色产业基地连接成片，形成规模。
2、围绕科技示范户、种养大户、矿产开采、**产业化集约经营户、重点劳务输出乡镇的务工户推广使用农行金穗“惠农卡”，发挥“惠农卡”业务优势，积极投放农户小额贷款，推动农户增收致富。
3、围绕新农村建设，积极支持集镇建设、农村基础设施建设、农村生态环境保护、农村能源建设、扶贫开发等社会经济发展项目，改善农村生产、生活条件。
4、围绕新农保、新农合等社会保障和财政补贴、移民资金代理，大力推进社会保障卡等民生工程。把社会保障卡项目建设和农行服务三农紧密结合起来，金穗惠农社保卡是参保个人在定点医院就医与费用结算的身份识别和电子支付凭证以及享受社会保障的身份识别标识，还可作为办理各类事务的身份识别介质，具有与身份证同等重要的提供居民基础信息识别服务功能。该卡具有“一卡通用、一卡通行”的特性，可满足参合农民在社会保障、医疗就诊、金融支付和其他公共服务的需要。一张薄薄的惠农社保卡赋予公民的不仅仅是一个记载个人信息的序号，更赋予每个公民平等、便捷地享有社会保障的权利，是承载农民生命健康的民生必需品，民生功能成为这张惠农社保卡最大的特色，它是一张融合多种功能的民心卡。既能实现存取款、转帐结算、代收代付、消费理财、自助贷款等所有金融功能，又能使用IC卡实现医保及其他社会保险功能，可用于办理养老、失业、生育和工伤保险等缴费和领取保障金，财政、移民补贴代理等，实现“五保合一”。
（二）工作目标
1、信贷投入目标。贷款增长速度高于同业平均水平，涉农贷款投放比例不低于当年新增贷款的80%，每年投放小额农户贷款2000-2500万元，中小企业贷款每年净投放3000万元以上。
2、农户服务目标。2010年已发放惠农卡27000余张，以后每年递增5000-6000张，用5年时间对全县农村12.5万户农户发卡达到50%以上。惠农卡激活率达到80%以上，惠农卡持卡农户授信面达到30%以上。
3、代理新农保服务目标。对全县实施新农保的乡镇，服务覆盖面达到100%，确保每位农户有一张惠农社保卡。
4、产品覆盖目标。转账电话普及率达到农户总数的2%以上，网上银行普及率达到1%以上，实施新农保的重点乡镇没个村至少布设一部转账电话，以解决农行小额支现和领取养老金。
5、风险控制目标。新放“三农”贷款(含小额农户贷款)的不良率控制在2%以下，当年新放“三农”贷款的不良率不超过0.5%。
四、农行特色的金融服务产品
1、金穗惠农卡
金穗惠农卡是我行面向农户发行的银联标准借记卡产品，它除具有金穗借记卡存取现金、转账结算、消费、理财等各项金融功能外，还向持卡人提供农户小额贷款载体、农村社保医保身份识别及费用代缴代付、财政补贴代理等特色服务功能，并提供一定的金融服务收费减免优惠。
2、惠农信用卡
惠农信用卡是中国**银行专为具有良好信用观念的县域及农村高端客户量身定做的借贷合一型特色产品，是**银行金穗卡系列产品之一。惠农信用卡不但可以作为您支付结算、储蓄理财的工具，更可以通过我行授信，满足您短期、频繁的资金周转需求，并提供多项个性化辅助功能，全面服务于您的生产生活。
3、农户小额贷款
农户小额贷款是指中国**银行按照普惠制、广覆盖、商业化的要求，对农户家庭内单个成员发放的小额自然人贷款。每户农户只能由一名家庭成员申请农户小额贷款。
4、农村个人生产经营贷款
农村个人生产经营贷款是指对农户家庭内单个成员发放的，用以满足其从事规模化生产经营资金需求的大额贷款。
农户小额贷款和农村个人生产经营贷款具有以下特色：
（1）贷款方式灵活。农户在满足条件的情况下，可采用保证、抵押、质押、农户联保等多种方式申请贷款。（2）用款方式灵活。根据用款方式不同，农户小额贷款分为自助可循环方式和一般方式。自助可循环方式下，在核定的最高额度和期限内，借款人可随借随还，通过自助借款方式提款、还款；一般方式下，我行对借款人实行一次性放款，一次或分次收回。具体用款方式由借款人与我行协商决定。（3）节省利息。自助可循环方式下，农户小额贷款按照贷款的实际使用天数计息，可最大程度的减少借款人的利息支出。
5、金穗支付通（转账电话）
金穗支付通是通过固定电话实现银行卡转账收付的服务，我行已在全国范围内（含其他金融机构）开通转账电话银行业务。在服务“三农”的过程中我行可将金穗支付通安装于固定的商户或者专业合作社处，以通过此项产品方便
农户的转账、消费等金融需求，同时我行还可通过金穗支付通解决农户领取生活补助取现不方便的情况，农户可以将钱从卡上转入商户或者专业合作社的账户上，商户或者专业合作社帮助农户兑付现金。
6、POS机
POS机可用于客户的日常消费、转账、查询等，在新农村建设过程中我行可布置一定的POS机，方便农户消费、转账、查询，同时也可方便农户支取现金。
7、个人网上银行
个人网上银行可使客户享受账户信息查询、转账、漫游汇款、信用卡还款、网上缴费、投资理财等服务，我行将为农户提供个人网上银行，方便农户查询、转账、消费等金融需求。
8、手机银行
在当下手机横行的时代，我们可为农户提供手机银行，手机银行可是客户享受账户余额查询、账户明细查询、交易记录查询、动态口令卡查询、账户余额查询等功能，同时利用手机银行还可进行转账交易，单笔转账最高额可达5000元。
9、短信通服务
我行通过手机短信，把农户个人账户资金增减变动及余额情况实时告知农户个人，保障农户个人账户的资金安全。
10、电话钱包
电话钱包可以方便客户为通讯设备缴费，在需要充值时只需拨打我们的服务热线，一切充值轻松搞定。
11、电话银行
95599电话银行是计算机网络技术和现代通信技术相结合，集自动语音服务和人工服务于一体，具有账户查询、挂失、转账、投资理财、自助循环贷款、信息查询、账户管理、业务受理、咨询投诉和产品营销等功能。95599突破时间和空间的限制，为您提供全天候7X24小时的金融服务。95599具有操作简便、安全高效及人性化服务的特点。
五、服务新农村的渠道建设
为了使我行为服务“三农”量身定制的金融产品能最大限度的发挥作用，我行将大力完善产品服务渠道，即所谓的渠道建设。
1、农行形象标示展示
在渠道建设过程中我们首先将加大形象标示建设力度，让农户充分了解我行产品的功能，明白如何使用我行的产品。我行将通过在乡镇主干道制作各类醒目的标示如广告牌、灯箱等来介绍我们的金益农、金钥匙等系列产品，使我行产品形象深入人心，这样才能让农户更深入的了解以致使用。
2、金融服务平台建设
在渠道建设过程中我们将加快惠农卡的发放，以惠农卡为载体加快我行的服务平台建设----即电子机具（转账电弧、POS机）的布置、网上银行、电话银行的开通。电子机具的布置主要是为农户生产和生活资料的购置、小额现金支付及账户查询、农户购药、看病、通讯缴费、“新农保”、“新农合”个人费用缴存、财政惠农资金领取、小额现金代理支付、农户、企业的经营结算、代发工资、信用卡还款、转账结算等问题提供服务平台，因此我行将以市农行
“六条路径”、“七个到位”为指导方针，深入推进渠道建设，以满足农户支付结算金融需求。
六、服务三农保障措施
1、组建专业服务团队
成立领导小组：组长：晏相南，副组长：李华明、何辉，成员：刘永刚、陶中德。领导小组下设办公室，办公室设在支行个人金融部，主要负责内部协调、督办、总结等工作。
同时从支行抽出10人，组成4个工作小组，即：（1）联络、宣传组：成员由李华明、石教明、刘永刚、陶中德组成，负责与县、镇政府的联系、协调及农行产品的宣传工作；（2）发卡组：由李华明、刘永刚、李文山、张荣新、韦福泉、黄志平组成，具体负责惠农卡的发卡工作；（3）信贷组：由李华明、何辉、陶中德、刘永刚、黄志平、庹晗、黄明生、张荣新组成，具体负责小额农户授信、贷款和农村生产经营贷款等工作；（4）设备组：由刘永刚、庹晗、黄明生、张荣新组成，具体负责电子机具布设工作。
2、创新服务三农模式
我行服务“三农”主要采取 “农行+专业合作社+农户”、“农行+**产业化龙头企业+基地+农户”的模式，即借助农村专业合作社和**产业化龙头企业，通过当地政府、村委等对农户深入了解，认识当地资源，因地制宜为不同的产业制定对口的服务方案，实行产业链延伸发展形式，以点带面，以充足的三农资金推动县域特色资源的迅猛发展。即城关及柳陂由我行网点推动、其余乡镇由专业合作社支撑、偏远山区村组由村干部、个体经商农户为渠道的综合、全面、多层次的服务架构。达到城区有网点、乡镇有支撑、村组有渠道的100%服务覆盖标准。
3、加强服务跟踪
一是做好媒体宣传，通过各镇广播站、村组公示墙等宣传媒体进行宣传；二是会议宣传，通过镇政府召开专题会议，由我行人员现场讲解农行产品知识；三是户外宣传，通过设立户外标牌、宣传栏等方式进行宣传；四是上门宣传，由客户经理深入农户进行宣传。通过多途径宣传惠农卡的功能、使用方法、优惠措施、申领条件等，提高惠农卡的品牌影响力，提高农户用卡积极性。我行还将以镇、村委党员教育基地作为我行金融产品培训基地，按月组织培训，讲解农行新产品，对产品使用不清楚的，我们亲自上门服务，做到人人会用，人人想用。
4、依靠政府推动
服务“三农”是一项系统的复杂工程，在我行现有网点少，人员紧的情况下，需要县委、县政府及相关部门的大力支持、密切配合。一是建立联席会制度。建立银行、企业、政府之间的沟通和协调机制，积极搭建银企合作平台，由政府牵头，定期或不定期召开政府、企业、农行座谈会、产品推介会，及时沟通进展情况，解决突出问题，商定工作措施，促进金融和产业的有效对接，实现共同的发展目标。二是强化自身工作效能。以农户为重点，以惠农卡为载体，以农户小额贷款为推手，全力推进服务“三农”工作。这也是当前我们服务“三农”的核心，在全行上下齐心协力，克难奋进，扎实推进同时，要向当地政府、各相关部门多汇报沟通相关情况，取得当地政府和相关部门的大力支持，找准服务“三农”的有效路径。
**银行在贯彻国家解决好“三农”问题的各项方针政策的同时，也出台了一系列的政策方针来促进“三农”事业的发展。我行为促进农户的生产发展成立了三农金融事业部，用专业优秀的团队为农民提供专业优质温馨的服务；在全国信贷规模紧张的形势下，我行将对三**务单独下达信贷计划，在操作过程中我们力争简化操作流程做到方便农户，以保障农村产业发展资金能及时到位；在整个服务过程中我们还将尽最大能力最大限度的解决农行金融产品所带来的费用问题，以此来促进三农事业更好更快的发展。
服务“三农”贵在认真，重在落实，关键在行动。我们将按照县委县政府的总体工作要求，把服务“三农”的措施落实到具体的工作之中，确保收到实效，切实以我们的全心尽心让县委县政府放心、让客户农户舒心、让社会股东安心。
第12篇：银行全面检查要点
全面检查方案
检查范围及内容
检查截至6月30日的所有业务。重点检查现金业务类、贷款业务类、存款业务类、重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账等制度执行情况，在检查中发现存在明显疑点和严重违规问题的，可进行延伸检查。
（一）、现金业务管理
1.库房管理是否坚持“双人管库、同进同出”；
2.库房钥匙是否坚持“库钥分管、平行交接”原则；保险柜是否做到钥、密分管；
3.库房门、保险柜副把钥匙、密码管理是否符合有关规定；安全设备是否齐全，是否符合安全条件。
4.现金等是否入库保管，并有账记载；是否做到账款、账实相符，有无白条抵库，责任分明；
5.是否对网点核定合理的现金库存限额；
6.柜员（或出纳人员）钞箱是否实行限额控制，超过限额是否及时入库；
7.柜员现金出入库手续操作是否合规，凭证内容记载是否完整；
8、是否严格执行定期、不定期检查金库尾箱、金库钥匙、等管理和使用规定
11.查库内容登记、签章是否真实、完整、齐全。
（二）、贷款业务管理、
1、借款主体的真实性。通过查阅贷款档案资料和资金去向，核查借款主体与用款主体是否一致，有无相互转借农户贷款证和冒名贷款问题。特别是对办理时间集中、金额相同的多笔贷款；对多笔贷款资金流入同一账户、贷款本息由同一账户支付或由同一客户担保的贷款，要重点进行检查；对资料不健全、借款人签章有疑问、连续放款及其他认为可疑的贷款重点进行检查。
2、贷款程序合法性以及贷款手续有效性。检查贷款发放是否按程序操作，借款申请及借款合同等有关资料是否按规定进行审批，有无逆程序和不按规定程序审批发放贷款行为；对不按规定程序操作，违反授权管理规定的机构要重点检查；要切实加强对贷款手续有效性的核查，重点检查档案资料的完整性、真实性，借款人签章是否齐全、真实有效。
3、贷款用途真实性。重点检查贷款是否存在虚构贷款用途，有无以化整为零、转移用途方式，变相向不符合国家产业政策的行业（企业）发放贷款行为。
4、对贷款业务中有以下特点的要重点复查：
（1）、办理时间集中、金额相同的多笔贷款；
（2）、对多笔贷款资金流入同一账户、贷款本息由同一账户支付或由同一客户担保的贷款。
（三）、存款业务管理
1、是否做到谁的款进谁的账。
2、开立基本存款账户、专用存款账户、临时存款账户是否经人民银行核准后开立，一般存款账户的开立是否上报人民银行进行备案；
3、一般存款账户是否办理现金支取业务；
4、单位定期存款、通知存款支取时，是否以转账方式转入银行结算账户；
5、转入个人结算账户的款项是否符合有关规定；
6、存款人撤销银行结算账户时，是否全部缴回未用的重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；
8、是否坚持定期对帐制度。
9、挂失业务、冲帐业务、大额现金支取是否按制度办理。
（四）、柜员管理：
1.营业部劳动组织形式是否科学合理、分工明确，是否制定并严格执行岗位责任制；
2.营业机构岗位设置是否相互牵制、相互监督,是否做到了结算员不兼任联行员，
3.是否建立健全了完善的授权管理制度，对挂失、大额资金收付及错账冲正等需授权的特殊业务是否经有权人授权后处理;会计出纳人员有无未经授权违规、越权办理业务；是否对大额款项收付及频繁大额支取款等异常现象进行登记或报备；
4.操作员密码设置是否符合规定，是否做到定期或不定期更换；
5.操作员与操作员代码是否保持一致，人员调整是否及时变更操作员姓名，柜员临时离柜时是否做到及时签退；
6.交账是否坚持“人到、账到、款到、重要空白凭证到”的“四到” ； 7.事中监督收账时是否对柜员交账凭证进行认真核对，交账期内有无跨期凭证；
8.柜员是否按规定配置和使用操作员号，有无出现一人多号或一号多人现象；
（五）、重要空白凭证、印鉴、管理：
1.重要空白凭证是否全部按种类纳入表外科目进行核算并做到账簿实相符；
2.是否严格执行印、押、证分管分用制度；
3.重要空白凭证是否坚持“用一笔销一笔”的销号原则，手工销号重要空白凭证是否跳号违规使用；
4.柜员领用的重要空白凭证是否及时入箱（柜、屉）保管；
5.重要空白凭证有无预先加盖印章现象；
6.每日营业终了，柜员打印的“凭证明细”与重要空白凭证实物是否核对相符；
7.会计主管是否每月对凭证库房和柜员使用重要空白凭证进行检查、核对；
8.各种业务印章在使用前是否在“业务印章保管使用登记簿”上预留印模，注明启用日期并由领用人签章；
9.柜员临时离柜或营业终了，印章是否及时入箱（柜、屉）上锁保管；有无将印章交他人代盖或代保管现象；
10.业务印章使用人变动或临时离职，是否按规定办理交接，并由监交人和接管人在“业务印章保管使用登记簿”上签字盖章；
11、联行业务管理情况稽核
（1）.联行支付业务是否坚持“三人操作”模式；
（2）是否至少设置主管员、录入员、复核员三个岗位，是否做到录入员不得兼任复核员，复核员不得兼任主管员；
（3）.是否遵守《大额支付系统业务管理暂行办法》及其他有关规定，不拖延支付、截留、挪用客户和他行资金；不因清算账户头寸不足影响客户和他行资金使用；不泄露密押和密钥影响资金安全；不伪造、篡改大额支付业务盗用资金；
（4）.待转联行资金当日余额是否为零； （5）.查询查复是否坚持“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”的业务处理原则；
（六）、票据业务管理
1.票据及相关资料是否真实，是否属伪造票据、变造票据、克隆票据和伪造增值税发票、交易合同、查询查复书等；
2.票据是否有效，票据的各要素、各票据行为尤其是票据背书是否规范；
（七）、账务核对制度执行：
1.会计主管是否定期检查往来账务、按季检查存款对账情况；
2.对单位结算户是否于季后10日内向开户单位签发“余额对账单”，并于一个月内全部收回;对确实无法收回的，是否已做好记录备查；
3.是否及时进行同业往来账务、信贷台帐勾对，并签章负责；
4.是否坚持换人对帐；
5.有价单证、重要空白凭证、抵押及质押有价物品是否每月清点，账、实、簿核对相符；帐据是否每月核对相符
（八）安全保卫管理情况
1、安全保卫制度建设情况。
（1）.是否制定和完善安全保卫内部控制制度及操作规程，其内容是否符合有关要求。
（2）.是否按照要求，建立健全与之配套的各项制度。
（3）.是否落实消防安全制度及操作规程。
2、安全保卫内部控制情况。
（1）是否定期按规定进行安全检查。
（2）.营业人员是否熟知安全制度、报警电话和各种防范应急处置预案。营业期间至营业终了是否严格执行安全保卫规定。是否严格按规定程序接受上级部门公安机关的安全检查。
（4）.是否严格执行押运制度。临时解送款，是否配备随车出纳员，同出同归，。 （5）.是否建立并严格执行安全检查工作制度，检查内容、频率是否符合规定。安全检查与问题整改记录是否真实、详尽。
5、应急准备和处置情况。
（1）.是否建立健全应对突发事件的应急处置机制及相关的应急预案或实施细则。
（2）.是否按规定配备突发事件信息报告员，建立突发事件预警信息网络，对突发事件做到早预防、早发现、早报告、早处置。
（3）.是否有计划有针对性地对员工进行教育学习，不断提高员工处置突发事件的能力。
（4）.员工是否熟知并能按规程操作营业、守库、押运、消防等本专业突发事件的应急处置预案。
(5).员工是否熟悉并能严格执行突发事件报告和保密制度。
第13篇：全面改薄”自查报告
绵阳市德政街小学“改薄20条底线”自查报
告
为切实贯彻上级文件、会议精神，我校主动落实，积极配合，认真自查，现将自查情况报告如下：
一、领导重视，积极做好各项配套设施
1、我校接到上级有关文件后，校长立即召集中层班子学习省、市各级文件精神，成立了以校长为组长，分管副校长、总务处主任为副组长，全体行政参与的领导小组。具体研究我校实施办法，并落实布署，责任到人，拟订好“全面改薄”项目计划。
2、严格按照上级文件精神，积极利用好各项资金做好各项配套设施
二、自查情况
1、我校无学生住宿，“20条底线要求”除第16条以外全部达标。
2、第16条情况说明：我校有学生1428名，男生735人，有蹲位24个，小便坑6个;女生693人，蹲位24个。女生蹲位不达标。
三、存在问题与管理措施。在今后的薄改项目设备管理工作中，我校主要从以下几方面做好有关工作：
1、认真贯彻上级的有关文件精神，制定好严密的工作方案和各项管理规章制度；
2、按常规管理的要求做好项目设备的登记入帐造册工作，完善相关的档案资料；
3、定期进行校舍和各项设备的维护检查，发现在问题及时上报有关部门进行维修或整改；
４、严格项目设备的管理，免除被盗、破坏或遗失。
2017年10月12日
第14篇：“全面改薄”自查报告
------“全面改薄”自查报告
为扎实推进“全面改薄”工程顺利实施，根据国家《关于开展2017年全面改善贫困地区义务教育薄弱学校基本办学条件工作专项督导的通知》（国教督办[2017]9号）和福建省人民政府教育督导办公室《关于开展2017年“全面改薄”省级专项督导工作的通知》（闽政教督办[2017]16号），我们对“全面改薄”工作进行了认真全面的自查，现将自查情况报告如下：
一、“底线要求”达标情况
学校无D级危房，校舍抗震设防类别达到6级，满足综合防灾要求，每幢建筑都有2部楼梯，护栏坚固，教学楼、综合楼内外墙面平整，无明显尖锐突出物体，室内外无裸露电线，教学用房室内采光良好，照明设施完善，光线充足，学生1人1桌1凳，每班都配有班班通设备，有符合升旗的旗台、旗杆，每周一举行升国旗仪式。学校有150塑胶跑道、足球场、篮球场等体育场所，学校设立图书室120平方米，藏书近3万册。学校在校门、楼梯、走道等关键部位安装了摄像头及报警装置。学校无66人以上超大班额的班级。
二、规划实施进展情况
2014—2017年，我校“全面改薄”项目规划总投资879万元。在使用资金方面，严格按照正规手续，组织相关部门进行招投标，严格政府采购手续，对相关设备进行采购。具体项目实施如下：
1、用于旧综合教学楼维修改造70万元；
2、新建教学楼及运动场约1167.2万元（见建投审报[2018]7号和建投审报[2018]17号）
3、购置课桌及办公桌椅等19.4万元；
4、购买图书22.3万元。
三、项目质量管理情况
1、建立健全机构，切实加强组织领导
进一步健全管理制度，严格监管资金使用情况。成立了由校长为组长，分管副校长为副组长的领导小组，办公室设在总务处。按照全面改善义务教育薄弱学校基本办学条件工作，制定实施方案，认真规划，研究解决工作中的重大问题，拟定具体工作目标，推进项目实施工作，检查督导实施进度。
2、落实项目管理，狠抓责任落实。根据任务要求，结合学校制定实施方案，确定工作进度、完成时限，指导学校的全面改薄工作。
3、完善投入机制，确保工作进度。参照教育专项资金管理办法。根据项目进度情况，加强资金管理，确保专款专用，提高资金使用效益。对“全面改薄”建设中出现的问题，做到及时研究并采取切实有效的办法加以解决，确保各项工作顺利开展。
4、公示公开情况：“全面改薄”项目实施全过程透明操作，主动、及时向社会公示，接受公众的监督。加强监督检查，将相关工作进程信息公开发布，组织机构、文件通知、各级规划、实施方案等信息长期公示，接受群众的监督，营造了良好的舆论氛围。
今后，我们将进一步加大“全面改薄”工作力度，改善办学条件、完善师资配备、加强教育管理、提高教育质量，全面消除薄弱学校，打造人民满意教育，促进我校教育事业稳步、健康、均衡发展。
-----实验小学 2018年6月9日
第15篇：银行柜员自查报告
自查报告
在这一年里多时间里，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的村镇银行柜员标准严格要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，使自己能在本岗位上为村镇银行奉献自己的力量。
在理论学习上，顺利通过了公共基础和个人理财课程，取得了银行从业资格证书和反假币证书。积极参与每周行里组织的集体学习活动，基本掌握了个人银行业务和人民币结算业务操作规程。通过案例学习，加强了自我的银行风险意识。
在业务技能上，本着认真、仔细的工作态度，严格按银行的各项规章制度进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在行领导的正确指导，同事的相互帮助，及自己的努力下，这一年内没有发生一次责任事故。作为一线柜员，在工作之余，不忘加强自己的技能训练，并顺利通过了行组织的点钞测试。
在满意服务上，我都以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来鞭策自己，从每件小事做起。为此我常常提醒自己要坚持做好“三声服务”、“站立服务“和”微笑服务“，耐心细致地解答客户的问题。从不对客户轻易言“不”，在不违反原则的情况下尽量满足客户的业务需要。针对不同客户采取不同的服务方式，努力为客户提供最优质满意的服务。
查找过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。
营业部：
第16篇：银行柜员自查报告
自查报告
进入支行这一年半的时间，我立足本职工作，潜心钻研业务技能。现根据总行下发的文件，进行自查自纠，自查报告如下：
（一）思想道德方面：
1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为；
2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为；
3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为；
（二）日常生活行为方面：
1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为；
2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为；没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为；
3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为；
4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为；没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为；没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为；
5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为；没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
（三）业务操作方面：
1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况；未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为；
2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象；
3、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象；未有擅自保管客户存折（单）、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象；
4、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况；未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为；
5、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象；未有越权或虚假签发存单、个人存款证明及其他存款单证的行为；
6、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。
第17篇：银行授权自查报告
商业银行支行2014年12月份自查报告
农商行会计结算部：
按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下：
一、成立自查组织
组 长 ： xx 成 员 ： xx xx xx
二、自查情况
1、营业前自查发现情况。
（1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：
（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备；
（五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。
（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。
（3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度（暂行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管„„”的规定。
（4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。需要更换机柜。
（5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。
2、现金管理方面
（1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。
（2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够
做到及时缴款。
（3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。
（4）每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。
（5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。
（6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。
（7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象；款箱能做到双人双锁；
（8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；柜员之间现金调剂必须通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；交接时由主管柜员监交。
（9）查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。
（10）有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。
（11）应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真实；无非营业资金长期占用而没有清理；对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入；
3、档案管理方面
支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。各种会计资料按制度能够按照要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。
库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。 日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定；
4、印押证卡管理方面
（1）．重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；执行“印证分管、印押分管”的原则；入库保管；按顺序使用，不存在跳号使用现象；作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、usbkey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。
（2）．柜员（卡）管理方面
柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；不存在一人多卡或一卡多人现象；柜员离柜（岗）时做签退；
柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；综合业务系统无虚拟柜员存在；柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；柜员不存在自己为自己办理业务现象；不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定；
（3）柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；柜员输入密码时其他人员实行回避制度。
（4）印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号控制；柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；印、押、证分管分用，执行人离章锁；已停用、作废的印章封存上缴。
5、存款业务方面
（1）．账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理办法规定；按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能及时更新；存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续；无违规办理存款人
死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务；
（2）.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》；对客户风险等评定及时、准确、规范；大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报；按要求及时登录反洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。
（3）.挂失处理方面。挂失资料完整，委托挂失时被委托人提供其身份证明；挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续；挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。
（4）支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规；无违规受理、使用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象；无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。
（5）账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将积极协调争取为其销户。
支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理；代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明的规定。
我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。
我支行业务办理手续规范。所有存取款凭条都能按照要求填写券别。
6、安全保卫及内控方面
支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责
任书》，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。
支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习，有相关记录，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，与总部共同开展了各项演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。
营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；自卫器具放于随手可取的隐蔽处；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；能够坚持在下班前进行安全检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；
三、存在的不足
我行2014年度虽然取得了一定的成绩，但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距，也还或多或少地存在以下不足：
（一）思想意识有待改变。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主人翁意识和奉献精神；存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏服从意识，对制度执行不力；
（二）业务能力有待加强。员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率；由于年龄因素，个别综合柜员办理业务差错率高，工作效率低；
以上为我支行的自查情况，如有不妥请领导批评指正！
2015年1月3日篇二：银行结算账户自查报告
银行结算账户自查报告 为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：
一、基本情况
我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。至2011年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。
二、具体情况
（一）、银行结算账户的的管理和开立情况
1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。
3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。
（二） 、银行结算账户的使用情况
1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人
银行卡、个人结算账户的现象。
2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。
3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。
4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。
5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
6、按照规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。
（三）、票据业务自查情况
1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。
2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，及时纠正错误的收费标准。
3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据
查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。
（四）、支付系统自查情况
1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前臵机上授权，处理时间控制在十分钟之内。
2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。
3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。
总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。
以上报告，如有不妥，请指正。篇三：银行个人自查报告
个人工作自查报告
为改善工作质量，提高工作效率，减少工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。
一、思想道德方面
本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。
二、岗位职责方面
能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务。
三、业务流程方面
在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。
四、制度机制方面
能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。
五、廉政风险防控措施
加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训。加强制度基础建设，完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度，在深入调查的基础上，结合各自实际情况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设
计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务，不可以长期由固定人员经办。
自查人：
二〇一二年
月 日篇四：银行案防自查报告
成都成华支行2012年上半年案防自查报告
成都成华支行自2012年3月21日开业以来，在分行各级领导的带领和指导下，严格按照银监局各项文件和规章制度进行案防风险管理，结合我行目前情况，针对柜员十严禁、授权柜员十严禁、营业机构负责人十严禁、自助设备业务管理十严禁、对公账户和结算管理十严禁、借记卡源头风险管理、票据贴现业务重点环节风险、支付密码器风险隐患、电话银行柜面签约风险等重点环节进行了严密复查，现将自查情况汇报如下：
1、针对营业柜员十个严禁
我行目前各项系统采用的是账号+指纹和账号+密码两种方式，现金柜员执行上四天休两天，非现金柜员执行上五天休两天的的轮休制度，严格按照相关规定执行工作交接并建立各项工作交接登记薄，以及详细的工作日志记录，尚未涉及上门收款业务以及代发工资业务。（1）营业柜员未存在共用账号、密码以及持有非本人账号和密码；（2）未存在在未签退系统、未妥善保管好账号、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)；（3）未存在没有履行交接手续，将本人保管的业务印章、钥匙、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；(4)未存在利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;(5)未存在办理本人业务和将非工作用包带入现金区；(6)未存在代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡和折以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码；(7)未存在输入密码时不进行物理遮挡；（8）未存在借银行名义私自代客理财；（9）未存在私自泄露、修改客户信息；（10）未存在明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
2、针对授权人员十严禁
我行目前采用的是综合柜员授权和会计主管授权两种授权制度，综合柜员授权权限为现金5万以下，转账20万以下。（1）授权人员未存在在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；（2）未存在使用他人名章、账号密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；（3）未存在将账号密码交他人授权；（4）未存在擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；（5）对已调离、停用柜员的柜员号进行了注销；（6）按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库锁箱，每周查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱并建立查库登记薄备查；（7）对柜员违规操作行为进行制止、纠正和处理；（8）未存在弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；（9）未存在泄露客户信息及本行商业秘密；（10）无案件发生，未存在重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。
3、营业机构负责人十严禁
（1）未存在负责人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；（2）未存在使用其他柜员名章、账号密码办理业务；（3）未存在个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；（4）未存在个人名章、账号密码交给他人使用；（5）按规定的频率和方法查库，每月查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助
设备现金箱；（6）未存在违规揽存；（7）未存在泄漏客户信息及本行商业秘密；
（8）未存在开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书；（9）未存在任何形式的账外经营和各种形式的小金库；（10）未存在对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。
4、自助设备业务管理十严禁 我行现有集中管理模式的现金自助设备共计2台，暂无分散管理模式的自助设备，严格按照银监局相关文件，将每台现金自助设备均作为机器柜员录入在核心系统内来进行管理，自助设备保险柜钥匙和密码分离管理，密码管理员、钥匙管理员每五日进行一次岗位轮换。对于吞卡吞钞情况，我行严格按照相关规定执行退卡、上账的制度并建立自助设备吞没卡、吞钞登记薄，从开业至今，设备于2012年4月13日吞卡一张，尚未出现吞钞情况，吞卡卡号：6221533630000140166，属于他行卡，我行吞卡代保管时限为3个工作日，已于2012年4月18日剪角上缴分行个金部；我行卡的吞卡代保管时限是20个工作日。（1）所有的现金类自助设备均安装视频监控上线对外投入运行；（2）未存在单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；（3）同一自助设备保险柜钥匙和密码由双人分别保管，钥匙、密码坚持平行交接和交接后密码更改；（4）进行自助设备现金业务操作均在视频监控之下；（5）未存在自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；（6）每周对自助设备钞箱进行查库；（7）清、装钞后与系统内的会计账务核对现金情况是否一致；（8）加钞完成后经测试正常才可对外营业；（9）未存在不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；（10）对自助设备服务商维修人员进场前需要其提供工作证和身份证来核实身份，并全程监督控制其使用存储设备。
5、对公账户和结算管理十严禁
我行现有对公开户 户，其中基本户 户，一般户 户，保证金专用账户 户，（1）受理开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换法人预留印鉴时不仅要求企业按照我行相关规定提供营业执照等相关原件、复印件，还通过了 “四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息打印并专夹留存，通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查并打印专夹留存；（2）受理单位新开户时均由双人上门核实，查看是否与开户单位提供的资料相符，在新开户的账户档案中还需留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的电子信息档案和文本资料；（3）未存在明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；（4）针对已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，必须以密码进行验证，未存在员工代客户领取或保管重空、支付密码器和网银k等情况；（5）未存在一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；（6）设立专人负责对账管理，建立按季度对账制度，尚无单位到对账期，未存在对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；（7）未存在不按要求审核对账回执及验印；（8）未存在银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；（9）未存在违规办理账户冻结、解冻、扣划；（10）关注没有使用支付密码的账户，并列为风险账户管理，现无上门收款账户。
6、借记卡源头风险管理
我行按照银监局各项文件和规章制度结合自身情况进行借记卡源头风险管理，对开户、激活、挂失补卡、密码重置、办理电子银行等业务均要求柜面“三
亲见”即亲见客户本人、亲见本人身份证原件、亲见本人签字，同时需要通过人行居民身份证联网核查系统对客户进行联网身份核查并连同身份证复印件专夹留存。核查姓名与身份证号码是否一致且存在照片与本人是否相符，出现无照片和照片有明显差别的，需要客户出示驾照等辅助证件判断是否为客户本人办理并复印专夹留存，授权人员进行核实后授权开户。我行开业至今办理借记卡开户共计 户，均严格按照银监局相关文件进行防范借记卡源头风险。
7、我行暂未开通票据贴现业务。
8、支付密码器风险隐患
我行按照银监局各项文件和规章制度，认真贯彻四川银监局关于支付密码器存在的系统性风险专题的会议精神，及时向总行进行了专题报告，并采取措施严防风险隐患。对单位客户进行账户结算和购买重要空白凭证时，必须使用支付密码器进行密码验证并打印密码相符字样的页面留存附传票，并由会计主管和一名其他经办人员双人进行柜面热线验证填制热线验证单确认。热线验证单内注明客户名称、账号、办理业务内容，热线验证时间，单位联系人等信息，并录音留存，严格防范支付密码器风险隐患。
9、我行暂未开通电话银行柜面签约。
以上为我行的自查情况，请领导指示。篇五：某某银行征信业务自查报告 征信业务自查报告
为了进一步规范征信业务及相关活动，提高个人征信系统使用管理工作的制度化水平，根据xx文件要求，我行迅速成立以行长xx为组长，相关部门负责人为成员的检查小组。依据xx规定，在x月xx日至x月xx日，对我行相关征信业务进行全面自查，现将自查情况汇报如下：
一、我行在使用个人征信查询系统，不管是那种贷款类型，我行都在客户授权情况下办理征信业务，对每位贷款客户信用情况进行查询，根据调查报告及实际情况确定发放贷款额度。
二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。
三、我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的
贷户，我行对被查询者的信息绝不对外宣传，保证其查询信
四、我行严格管理客户个人信用信息，不得向外泄露客户征信信息。从开业至今，我行未发生将客户信息与第三方
机构或个人交易的情况；也为发生向客户违规提供信息或违规查询获得客户信用报告的情况。
五、无篡改、毁损、非法使用个人征信信息；无与自然人、法人或其他组织恶意串通，向人民银行个人信用信息基础数据库报送虚假信用信息。同时使用个人征信系统的电脑没有连接互联网等外网。
第18篇：银行安全自查报告
XXX支行安全自查报告
根据总行《关于立即开展安全生产大检查的通知》文件精神，XXX支行根据自查内容逐一进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：
1.检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、维修，消防安全标志保存完好有效；无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、拆除消防设施、器材的行为；无压埋、圈占、遮挡消防栓或占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口、消防车通道和防火间距的行为；防火分区未擅自改变；支行配备的消防设施配置符合规定，未使用不合格、国家命令淘汰的消防产品，未设置影响逃生、灭火救援的障碍物；
2.支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和管理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的行为，我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进行了全面的检测和维护，确保支行的线路安全；
3.支行对外的现金柜台、自动机具、自助银行的安全防范设施建设均经过相关部分的验收检验，视频监控、联网报警等安防设备有效运转；
4.应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位；
5.我支行例行检查安全到位，并及时组织员工进行安全演练，做到由预案演练现实突发情况。
XXX支行
X年X月X日
第19篇：银行柜员自查报告
自查报告
俗话说，无规矩不成方圆。凡事都要有个规矩，有了规矩，便有了度量是非的原则。国有法，家有规，对于青海银行员工来讲，“行内小法”就是我们的“家规”。根据总行“练内功、严管理、强素质、促发展”的活动，我行特制订具体实施方案，使我受益匪浅，如醍醐灌顶。个人要进步，企业求发展，一切都应遵循“严肃纪律，合乎规范”的原则，这样才能稳步，才能长久。只有自律严纪，方能稳步腾飞。
在经济全球化的今天，金融市场可谓是百家争鸣，欣欣向荣，高速发展的繁荣背后也隐藏着急功近利的浮躁。很多企业为了片面的追求利益最大化，走了畸形发展的路子，违背了法规法纪，到头来也只是昙花一现，过眼浮云而已。孙子有言：将者，智信仁勇严也。我行的企业使命就是：为客户创造价值，为股东创造回报，为员工创造未来，为社会创造财富。我们时刻把企业使命牢记在心中。
作为青海银行的一名员工，应当严肃纪律，时刻铭记行内小法，自我约束。对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵守法规，杜绝内部风险，又要善于观察，积极应对，防范外部风险。结合自身工作来讲，日常每一笔业务的受理不仅要严格执行金融法规、政策，还要认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，尽量使风险在可控范围之内。在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求,为他们提供快捷优质的服务，以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来吸引客户；始终坚持“客户第一”的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急，想客户之所想，针对不同客户采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质满意的服务。
青海银行海西州分行作为刚成立的银行，要想立足在银行界，我们靠的就是人情的服务。这就要求我们每一位员工不仅必须精通金融理论知识和业务技能，还必须熟悉国家金融法律法规、党纪党规和我行各项规章制度，依法办事，合规经营，做“规规矩矩办银行”的典范；同时，要从自身做起，自律严纪，关爱他人，为海西州分行的发展添砖加瓦。
营业部
任磊
二〇一三年六月二十六日
第20篇：银行档案自查报告
商业银行支行2014年12月份自查报告
农商行会计结算部：
按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下：
一、成立自查组织
组 长 ： xx 成 员 ： xx xx xx
二、自查情况
1、营业前自查发现情况。
（1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：
（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备；
（五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。
（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。
（3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度（暂行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管„„”的规定。
（4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。需要更换机柜。
（5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。
2、现金管理方面
（1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。
（2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够
做到及时缴款。
（3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。
（4）每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。
（5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。
（6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。
（7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象；款箱能做到双人双锁；
（8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；柜员之间现金调剂必须通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；交接时由主管柜员监交。
（9）查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。
（10）有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。
（11）应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真实；无非营业资金长期占用而没有清理；对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入；
3、档案管理方面
支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。各种会计资料按制度能够按照要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。
库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。 日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定；
4、印押证卡管理方面
（1）．重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；执行“印证分管、印押分管”的原则；入库保管；按顺序使用，不存在跳号使用现象；作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、usbkey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。
（2）．柜员（卡）管理方面
柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；不存在一人多卡或一卡多人现象；柜员离柜（岗）时做签退；
柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；综合业务系统无虚拟柜员存在；柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；柜员不存在自己为自己办理业务现象；不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定；
（3）柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；柜员输入密码时其他人员实行回避制度。
（4）印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号控制；柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；印、押、证分管分用，执行人离章锁；已停用、作废的印章封存上缴。
5、存款业务方面
（1）．账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理办法规定；按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能及时更新；存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续；无违规办理存款人
死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务；
（2）.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》；对客户风险等评定及时、准确、规范；大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报；按要求及时登录反洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。
（3）.挂失处理方面。挂失资料完整，委托挂失时被委托人提供其身份证明；挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续；挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。
（4）支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规；无违规受理、使用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象；无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。
（5）账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将积极协调争取为其销户。
支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理；代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明的规定。
我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。
我支行业务办理手续规范。所有存取款凭条都能按照要求填写券别。
6、安全保卫及内控方面
支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责
任书》，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。
支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习，有相关记录，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，与总部共同开展了各项演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。
营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；自卫器具放于随手可取的隐蔽处；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；能够坚持在下班前进行安全检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；
三、存在的不足
我行2014年度虽然取得了一定的成绩，但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距，也还或多或少地存在以下不足：
（一）思想意识有待改变。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主人翁意识和奉献精神；存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏服从意识，对制度执行不力；
（二）业务能力有待加强。员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率；由于年龄因素，个别综合柜员办理业务差错率高，工作效率低；
以上为我支行的自查情况，如有不妥请领导批评指正！
2015年1月3日篇二：商业银行关于档案管理工作申报“aaaaa级”自查报告
关于档案工作目标管理认定“aaaaa级”自查报告 2011年，我行将档案工作目标管理认定工作列入全年工作计划，为了确保此项工作的顺利完成，在市档案局的正确领导和悉心指导下，我行根据《河北省机关档案工作目标管理认定办法》（冀档[2011]2号）和河北省机关档案工作目标管理认定标准，制定了档案升级达标计划。自年初起，利用近1年的时间，增加了新的档案库房，总面积达240平方米，更新了档案室的各类硬件设施，档案管理系统软件由单机版升级成网络版，并与我行的oa 办公自动化系统进行了对接，实现了档案全行联网查阅功能。8月份，我行在时间紧、任务重、人员少的情况下，对一万五千多件档案资料按照“aaaaa级”标准要求进行了规范化整理，各类档案达到了齐全完整，期限划分准确，分类、编目、排列规范，现已达到档案工作目标管理认定标准，自查总分为99分。
一、单位基本概况
唐山市商业银行是唐山市唯一具有独立法人资格的地方性股份制商业银行，成立于1998年6月9日，注册资本10003万元人民币，2010年拥有30家支行（部），26个总行部室和17个事业部，2011年调整为8各部室，下设19个中心，从业人员1059人（含派遣人员49人，不含内退人员10名），总部于2009年8月1日从唐山市建设南路78-1号迁入唐山市路南区新华西道66号。
二、档案管理基本情况
我行综合档案室现存1995年至2010年底各门类档案40233卷（件），其中文书档案12160件(其中：永久4577件；长期（30年）1602件；短期（10年）5981件)；会计档案17356卷（其中：凭证类14925卷；帐簿类422卷；报表类1235卷；其他类774卷）；照片档案585件，基建档案51件，实物档案61件，声像档案74件，信贷档案2527件，电子文件7419件。文件材料齐全完整，没有积存文件，保管期限划分准确，分类、编目科学规范，案卷质量达到国家规范化的要求。
三、自查情况（自查得分99分）
（一）组织管理（本项标准分为22分，自查21.5分） 因近三年内在设区市级以上刊物或会议发表、交流档案业务活动中没有发表文章，扣0.5分
1、组织领导
明确了分管领导；档案工作列入了领导的议事日程，对档案工作的机构设置、人员配备、库房建设、业务建设、所需经费等问题给予及时研究解决。建立了与机关工作相适应的档案管理机构；档案工作列入机关目标管理责任制并考核。建立了以档案管理机构为中心，各内设机构兼职档案人员为基础的档案工作管理体系；严格执行业务部门立卷制度；档案机构对本机关各部门文件材料的收集、整理、归档工作进行监督指导，每年组织开展年度文件归档学习、评比
或经验交流活动两次。各种门类和载体的档案实现集中统一管理，做到统一领导、统一机构、统一制度。档案工作纳入本机关的工作计划、总结。并有档案部门的具体计划、总结。利用各种形式学习、宣传贯彻《档案法》、《河北省档案工作条例》等法规，没有违法违纪行为。按照档案行政管理部门的工作计划和要求；切实改进本机关的档案工作，按时报送档案工作情况报告；积极参加档案行政管理部门组织的各项业务活动、协作活动；接受档案管理部门的监督指导。
2、档案人员
配备了与本机关档案工作相适应的档案人员，并保持相对稳定，有专职档案管理人员2名。档案人员遵纪守法、政治可靠、忠于职守、爱岗敬业。档案人员具备大学本科学历；通过档案专业课培训，取得证书及资格证书，具有档案专业知识；熟练操作运用现代化设备。近三年档案人员参加设市区级以上档案行政管理部门组织的培训三次以上。档案人员在晋职、职称评聘、学习进修和福利等方面享受与单位同等人员待遇。近三年来机关工作成绩显著，档案机构和档案人员受到档案部门和主管部门的表彰和奖励。
3、制度建设
制定了本机关的档案管理办法、规定并纳入机关管理制度中；制定并严格执行了文件收集归档制度、档案保管、整理、保密、统计、利用和鉴定销毁、档案库房管理、电子档案管理等专项制度；制定了档案人员岗位责任制及考核办
法；档案部门参加重要活动、竣工验收、设备开箱等形成制度；各专项制度及档案人员岗位责任制上墙。制定了应急预案，进行了模拟演练。
（二）档案业务建设（本项标准分为38分，自查38分）
1、收集归档
编制了各类档案文件材料归档范围和保管期限表，并经同级档案行政管理部门审批通过。按归档范围和保管期限全部整理，按时归档，各类文件材料归档率、完整率、准确率达100%；归档交接目录、手续齐全。及时收集声像档案、实物档案和有关业务材料。文件制成材料和字迹材料符合国家规定的质量要求。
2、整理
全宗明确，编制有档案分类方案；全宗内档案分类合理。档案整理质量符合国家和省规范要求：期限划分准确；文件排列有序，编号准确；加盖归档章，项目填写齐全、规范；根据需要，对应的档案设立互见号；文件装订结实、整齐、美观，无金属物；档案盒封面、盒脊、备考表填写齐全、规范、清楚、整齐。按全宗、类别、保管期限编制了各门类、载体档案文件级目录、专题目录、电子文件目录。各门类、各载体档案均按国家有关标准整理上架，无积存零散文件。
3、保管与保护
库房、办公、阅览三分设，且布局合理，便于工作；库房面积充足，达240平方米；档案库房建筑基本符合《档案
馆建筑设计规范》要求，库房门为防火防盗门；窗户为大开窗并采用防光窗帘；开启窗有密闭措施。有设备有措施实现“八防”。库房干净、整洁、无积尘及物；温湿度符合标准，有温湿度记录和分析；定期对室藏档案清理核对。档案柜架排列整齐，编号规范。指引卡标识清楚；编制各门类档案存放地点索引和图表，档案按类分别集中排列，类别内按类目条款顺序依次排列，整齐、规范；实物档案设立了专门的展柜。
4、档案统计
及时、准确的填报档案工作年报及有关统计表。建立了档案工作统计台帐，包括：室藏档案情况；档案及人员出入库情况；档案利用情况；档案设施设备情况。
5、鉴定销毁：成立了档案鉴定组织；对已超过保管期限的档案进行销毁并按规定编制了销毁清册，销毁档案手续齐全。
6、档案移交：无向同级国家档案馆移交的档案，此项档案局对我单位不做要求。
7、建立全宗卷：按《全宗卷规范》建立了全宗卷。
8、设施设备
有充足规范的档案密集架，特殊载体档案有专用的保护功能的柜架。各类档案盒规格、式样和质量符合国家、省规范要求。配备档案工作所需要的装订机、打印机等设备；码照相机、摄像机、复印机等设备；计算机、服务器、扫描仪、篇三：银行安全自查报告
xxx支行安全自查报告
根据总行《关于立即开展安全生产大检查的通知》文件精神，xxx支行根据自查内容逐一进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：
1.检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、维修，消防安全标志保存完好有效；无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、拆除消防设施、器材的行为；无压埋、圈占、遮挡消防栓或占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口、消防车通道和防火间距的行为；防火分区未擅自改变；支行配备的消防设施配置符合规定，未使用不合格、国家命令淘汰的消防产品，未设置影响逃生、灭火救援的障碍物；
2.支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和管理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的行为，我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进行了全面的检测和维护，确保支行的线路安全；
3.支行对外的现金柜台、自动机具、自助银行的安全防范设施建设均经过相关部分的验收检验，视频监控、联网报警等安防设备有效运转；
4.应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位；
5.我支行例行检查安全到位，并及时组织员工进行安全演练，做到由预案演练现实突发情况。
xxx支行
x年x月x日篇四：银行合规风险自查报告
银行合规风险自查报告
为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共 。防，和谐共赢” 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。 第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。 四．整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习sc6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。
（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
