推荐第1篇：反洗钱工作报告
2011年度反洗钱工作报告
2011年，我行紧紧围绕自治区分行反洗钱工作要求，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，根据《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规规章制度，狠抓宣传培训，提升员工对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱义务，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平，现将2011年反洗钱工作总结报告如下。
一、加强学习，提高认识。
为大力提高思想认识打击洗钱犯罪，一是将反洗钱工作作为领导干部考核的重要内容，纳入年度考核指标；二是认真传达贯彻人民银行“2011年度反洗钱工作要求”的会议精神，针对当前我市金融机构反洗钱工作中所存在的问题，对照自身实际，及时改进完善。同时借鉴其他金融机构的经验好做法，完善制度建设与流程，改进自身不足，不断提高工作效率，促进反洗钱工作的快速发展。
二、完善反洗钱内控制度，贯彻落实监管规定。
内控制度是做好反洗钱工作的基础与前提，完善内控体系、强化执行力是我行2011年在内控基础管理环节的重要内容，具体到反洗钱方面，我们先后推出了一系列举措。一是细化落实《反洗钱法》相关规定，从信贷事项受理、信贷业务调查（评估）、贷款发放、贷后
监管等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险；二是认真执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规，对资金收付加强了管理，特别是对于5万元以上的收付活动全部通过公民身份联网核查系统进行身份核查，对洗钱风险进行控制；三是不断健全、完善非现金结算体系，拓展非现金结算业务，目前我行已和工行、农行、信用合作社建立了企业网银合作关系，支付工具的金融化、现代化、电子化为防范风险、杜绝洗钱隐患提供了有利条件；四是严格执行《反洗钱法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，结合各支行实际情况，制定实施细则，在信贷资金发放、企业资金给付等业务环节中严格执行规定；五是结合支行业务运行情况及反洗钱管理系统使用情况，及时修改了反洗钱操作流程，将相关岗位人员同反洗钱专职人员之间建立联动机制，确保了反洗钱相关信息和数据统计工作的动态更新。
三、健全反洗钱组织结构，强化兼职人员队伍建设。
在反洗钱队伍建设方面，我行积极贯彻区分行要求，在各支行营业部门设立了专职反洗钱管理员以及反洗钱责任人，其次，设立了专职的合规与风险管理岗，选派了从业经验丰富、业务技能扎实、综合素质较高的人员担任，负责全行合规知识培训、宣传、反洗钱工作、督导检查等工作，从而实现了合规执行和监督职能的分离，为今后合规经营与风险管理的全面开展准备了条件。第三是，重新确定了我行
各业务部门及相关岗位的反洗钱联络人员，职责涵盖了信贷、风险、客户、计划等环节与岗位，明确了相关岗位的主要职责，为反洗钱工作的进一步开展奠定了基础。
四、加强反洗钱宣传，普及反洗钱观念。
遵照自治区分行及中国人民银行通辽市中心支行有关精神，我行先后组织相关人员，利用早会、行内培训等形式工，积极开展对我行全体员工反洗钱相关要求的宣传活动，重点对反洗钱知识进行介绍、讲解，确保工作人员充分了解国家在反洗钱领域的各项政策、制度。另一方面，根据区分行及人民银行呼和浩特中支的部署，在反洗钱法颁布5周年之际，我行于11月23日隆重举办了反洗钱宣传月活动启动仪式，一是在各支行营业场所门前悬挂了条幅；二是在营业大厅张贴海报幅，简明扼要地向客户介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等；三是设立咨询展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类咨询，使广大市民对反洗钱工作有了更深层次的认识和了解；四是发放宣传手册《反洗钱知识问答》，使参与群众对反洗钱工作有了更加深刻的印象；五是加强沟通，各业务部门密切配合，重点针对信贷内勤、客户经理、资金计划等部门，向大家认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使之充分理解并认识到日常业务活动中反洗钱义务的具体要求，避免了以往对内控部门风险管控工作及业务经办规则的误解，提升了风险防范、合规经营及反洗钱工作
重要性的认识。
五、加强培训教育，提升专业素质。
在培训方面，一是提高支行一线人员的反洗钱培训教育认识。详细向客户经理介绍洗钱的概念、过程、渠道、危害性以及反洗钱的刑事法律制度和参与反洗钱管理的金融监管机构等；大力提倡客户经理认真协助柜台人员进行客户身份识别和客户交易记录保存工作，要求客户提供有关信息，配合我行履行大额交易和可疑交易上报义务等；使客户经理充分了解相关法律法规、监管规定、行业自律规则以及我行内部规章制度，了解放贷、收贷环节中的注意事项和禁止行为，确保我行经营的持续健康发展。其次，在日常业务经营活动中，充分利用行内早会、例会、视频会议及集中培训活动，学习反洗钱法、其它反洗钱法规、外部监管机构以及区分行有关文件和管理制度，从而使各级管理人员、内勤人员、客户经理充分了解到监管机关的政策政令以及上级行的规章制度在反洗钱方面的工作要求和业务流程。
六、不断推进大额和可疑交易的识别工作。
在大额交易方面，由于我行一直推进区分行“非现金”结算业务操作，一方面，引导客户通过企业网银、POS机等交易方式，提高作业效率，不断提升服务质量，从而赢得了绝大部分的认同和支持。另一方面，加强内控，严格把关，对于柜面现金收、付活动进行严格管理，建立大额现金交易的审批核准制度，从而降低了现金交易数量。
可疑交易方面，深入学习、反复研究了《金融机构大额交易和可
疑交易报告管理办法》中规定的可疑交易，同我行各项业务有机结合起来。通过反洗钱管理系统根据各种可疑交易的特点、性质不同，对系统难以识别的可疑交易进行人工识别，对具有一定规律的可疑交易通过反洗钱系统自动提取，并辅以人工分析、甄别。通过对各项数据的分析、整理，多数可疑交易数据实际上并不符合可疑交易的条件，对这类数据未将其确认为可疑交易。
七、认真完善客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存制度。在客户身份识别方面，我行严格依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件的规定，及时完善了客户身份识别环节存在的漏洞。我行在所有网点均配备了二代身份证鉴别仪从全年业务交易运行情况来看，在公民身份联网核查系统、身份证鉴别仪系统以及电子验印系统运行下，客户身份识别方面执行情况相对较好。
日常业务运行中，各营业网点坚持按照客户身份资料交易记录保存制度，对客户身份资料发生变更的，及时进行了处理，做到了客户资料在系统内外及时更新，对变更后的资料归档在原开户资料中；各营业网点均建立客户身份识别制度，不与客户签订匿名或假名账户管理协议，不为身份不明确的客户办理业务。所有超过限额给付业务要求客户提供身份证件识别身份，并将复印件附支付凭证后，装订在会计凭证里面。
八、积极开展合规自查，不断完善内控体系。
为确保反洗钱工作的顺利进行，推进各项业务健康持续发展，根据市分行安排，我行先后于7月份、10月份组织合规部门对各支行反洗钱、账户管理等工作进行现场查，针对检查中发现的问题，我行各级领导非常重视，及时成相关部门进行整改，力争在反洗钱工作方面做到严谨认真、合规合法、安全高效。
九、反洗钱工作存在的不足
从全年来看，我行的反洗钱工作虽然取得了显著的进步，但也存在着一些较为突出的问题，主要表现在以下几点：
1、各级反洗钱工作人员的专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难，外勤业务条线队伍中因管理模式各不相同，部分客户经理对反洗钱认识仍存在较大的差距。
2、反洗钱工作同日常各项作业结合程度低，反洗钱的实际操作和要求向各项业务操作的转化程度和效果不佳。
3、反洗钱的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单
一、受众有限、深度不足，影响了反洗钱工作的深入开展。
4、总行配套的反洗钱管理系统虽已投入使用，但功能相对较少，对业务工作的支持力度不高，有效利用率偏低，难以满足反洗钱工作的需要。
十、2012年反洗钱工作思路。
一是要加强日常培训与宣传力度，针对反洗钱操作人员要进行法规知识、业务操作、可疑交易识别技巧、反洗钱案例等方面的培训，
确保这些一线人员全面掌握相关作业技能；针对各条线业务队伍进行法规制度和理念方面的宣传学习，确保客户经理在营销客户环节掌握客户基础信息、深入了解客户。
二是积极开展横向合作，加强系统内纵向沟通。认真向各标杆单位、先进单位学习，发现并改进自身不足；同时要加强同总、分行及各兄弟支行间的沟通联络，以充分实现信息资源共享。
三是在营业网点、财务信息部、信贷管理、风险管理、资金计划等部门持续不断地健全、完善反洗钱交易记录，建立反洗钱日常信息报送制度，要求各部门互相配合，对日常业务操作中出现的交易进行分析、识别、记录、统计并及时上报。
四是加强反洗钱工作的考核力度。对各责任部门负责人、相关岗位建立反洗钱工作考核制度，根据日常工作情况进行相应的考核，作为这些人员晋升、加薪等方面的依据。
五是健全反洗钱制度办法及实施细则，根据总、分行相关办法，结合我行实际业务运行情况，适时修订原有的《农发行通辽市分行反洗钱内部考核制度》、《农发行通辽市分行反洗钱尽职调查制度》、《农发行通辽市分行反洗钱内控制度》、《农发行通辽市分行反洗钱应急预案》等规章制度，以适应新时期金融行业反洗钱工作的需要。
二〇一二年一月五日
推荐第2篇：反洗钱工作报告
中国人寿**分公司反洗钱工作报告
人行**中心支行：
2009年上半年我公司的反洗钱工作在总、省分公司领导下，在贵行的指导和帮助下，在分公司领导的重视下，在部门领导的关心下，按照要求很好的完成了2009年上半年反洗钱相关工作。首先，我公司反洗钱制度体系不断完善，分公司成立了反洗钱领导小组和工作组及各部门反洗钱联系人，各支公司成立了相应的领导小组和工作组，对于反洗钱法律法规相关文件，我公司已转发执行；其次，在反洗钱的日常工作中，已把反洗钱工作纳入日常化管理，对于执行不到的一些工作，加强了制度的修改和体制的完善，并加大执行整改力度。对于反洗钱季报和年报的报送，我公司已严格按照贵行和省分公司的要求来严格报送，反洗钱基础工作正在不断的完善。2009年上半年已经过去，现就把我公司2009年上半年反洗钱工作向贵行报告如下：
一、领导高度重视反洗钱工作
我分公司领导始终认为《中华人民共和国反洗钱法》自起实施来。金融行业是最主要的开展对像，保险业作为金融业的一个分支，对于执行反洗钱的具体工作是一个很重要方面，对于中国人寿反洗钱工作是遏制和打击毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪活动，维护经济安全和社会稳定的有力武器；是防止国有资产流失，维护金融市场和金融秩序健康发展的重要前提；也是我国政府参与国际经济、政治交流与合作的一项法律义务。对于我们中国人寿而言，反洗钱工作是切实防范洗钱行为带给我们公司巨大风险的有力保证，更是依据法律法规必须承担的法定义务，做不好就要承担法律责任，所以我公司领导对此有高度的政治责任感和使命感。这也是扎实高效推进反洗钱工作的重要原因之一。
二、严格按照贵行要求报送反洗钱非现场监管报表
2009年上半年我公司按照要求于季度结束的规定日期内向贵行报送反洗钱季度和半年度报表，其中一季度按照《关于转发的通知》（州银发[2008]222号）的要求报送了监管报表，第二季度也同样按照要求报送反洗钱非现场监管报表和报告。
三、健全组织机构，建设一支专业高效的反洗钱工作队伍
（一）组织机构建设。
通过前期的推动，**分公司、各支公司都已成立了反洗钱工作领导小组和工作组，并在各级机构和部门都设立了反洗钱联系人，我司系统反洗钱的组织框架已基本建立。根据省分公司《关于调整中国人寿保险股份有限公司贵州省分公司反洗钱工作领导小组和工作组成员的通知》（国寿人险**发[2008]117号）的有关精神和我分公司领导变动情况，已按要求调整了反洗钱工作领导小组和工作组成员。各支公司按照分公司的成立和变动情况，参照修改了本公司的反洗钱工作领导小组和工作组。反洗钱领导小组履行以下职责：
1、统一部署、协调公司反洗钱工作；
2、审定公司反洗钱工作规章制度及操作流程；
3、加强和完完善公司反洗钱内部控制机制；
4、组织反洗钱工作合规检查；
5、按照相关规定，及时向监管部门报告大额和可疑交信息；
6、审议反洗钱工作计划和年度反洗钱工作报告。
反洗钱工作组具体落实领导小组的职责。分公司监察部（法律合规部）是反洗钱工作的牵头部门，组织、协调和评估公司反洗钱工作；相关部门和各支公司是应各司其职，落实反洗钱内控制度，切实做好反洗钱工作。
（二）反洗钱岗和反洗钱联系人
一是依据反洗钱法律制度和总公司《反洗钱工作管理办法（试行）》（国寿人险发[2007]288号）的明确规定，公司在监察部（法律合规部）设立反洗钱岗（由法律合规岗兼），负责全州系统反洗钱工作的督促、指导、协调和综合报送工作；二是建立反洗钱联系人信息表，若联系人发生变动时，要及时更新并报备人民银行和省分公司；三是明确工作责任，监察部（法律合规部）、法律合规岗、合规责任人是本级公司反洗钱工作的牵头部门和责任主体，其他相关部门是反洗钱工作的执行部门；四是强化责任追究，对于因为重视程度不足而给公司造成重大损失或严重负面影响的，要严肃追究相关公司和部门领导的责任。
四、积极开展反洗钱宣传，提高反洗钱意识，普及反洗钱知识
对外通过针对反洗钱工作给客户带来的不便向客户做好解释和宣导工作，取得客户和社会的理解和支持，对内则主要提高员工的反洗钱的意识，增强反洗钱的业务技能，提高全州系统反洗钱的水平和效率。2009上半年我公司分阶段、定目标地扎实开展反洗钱宣传工作。
五、落实反洗钱内控制度
对于反洗钱内控制度，我司严格按照人民银行要求和省分公司相关制度执行，对于反洗钱的文件，我公司已转发执行，制度的定制主要由上级公司完成，我司在根据实际情况制定出相关配套的工作，将反洗钱具体工作细化，加入到各自业务流程中，完善对应的反洗钱实务操作，将反洗钱工作镶嵌到各部门日常工作中。根据省分公司《关于下发和的通知》的要求，**分公司各支公司已按照要求将打印成册的《反洗钱制度汇编》报送了当地人民银行，并有人民银行的签收手续。
六、加强反洗钱培训工作，全面提高我司系统反洗钱技能
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化柜面人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，在省分公司的领导下，我司于2009年4月14日组织全辖反洗钱相关工作组人员参加了省分公司内控合规部组织的\"全省系统\"贯彻总公司文件精神，进一步加强全省系统反洗钱工作\"宣讲及反洗钱自查自纠工作启动、培训视频会\"的反洗钱视频培训会议；2009年3月7日在分公司二楼会议室由分公司监察部（法律合规部）组织全辖客户服务部相关人员现场进行了\"依法履行反洗钱义务预防和打击洗钱犯罪\"的现场培训；2009年3月31日在分公司七楼会议室由分公司监察部（法律合规部）组织全辖中介部门工作人员和客户经理现场进行了\"反洗钱实务\"的现场培训。培训有相应的课件和签到表，总共参加培训人数有84人次。反洗钱的培训有力推动了我司反洗钱工作。这使其全面掌握反洗钱的意义、内控要求、保险公司关于反洗钱的尽职义务、保险业可疑交易特征等，从而具备从总体上理解和把握反洗钱工作。
总之，反洗钱工作是关涉我国经济安全与稳定的一项重要工作，也是我公司依法应该承担的一项法定职责。其开展得好与坏，将直接影响到我公司的责任承担和公司形象。因此我公司领导班子对此高度重视，按照总、省公司的部署和要求，积极稳步推进反洗钱工作，切实履行反洗钱义务，有效防范洗钱行为带来的风险。
中国人寿**分公司
二〇〇九年六月三十日
推荐第3篇：反洗钱工作报告
关于XXX内蒙古分公司 2010年反洗钱工作总结的报告
中国人民银行内蒙古分行：
在中国人民银行和总公司的领导下，2010年XXX内蒙古分公司的反洗钱工作走上了新的管理平台，取得一定的成绩。在取得成绩的同时，我们仍需反思工作中的不足，继续将反洗钱工作向纵深方面推进。在贵行的大力指导下，2010年公司除了履行常规的反洗钱义务，还改进了原工作中的不足，使得管理体系日趋完善。岁末迎新，现将公司今年的工作情况汇报如下：
一、反洗钱组织机构建设情况
2010年，XXX保内蒙古分公司继续贯彻落实《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易河可疑交易报告管理办法》等各种法律法规，按照总公司制订的《客户身份识别和客户身份资料及交易保存实施细则》、《关于规范执行的通知》及《关于下发的通知》进行客户身份识别；并遵照《关于成立反洗钱领导小组的通知》、《关于下发的通知》及《关于明确公司反洗钱领导小组负责人及反洗钱职能部门的通知》更新内蒙古分公司反洗钱工作领导小组成员，明确各部门的工作职责，严格贯彻实施《反洗钱内部控制 1 办法》；按照《关于进一步规范分支机构反洗钱数据信息报送工作的通知》及《关于下发的通知》定期报送相关信息。
反洗钱人员配备方面，按照XXX保险股份有限公司《关于成立反洗钱领导小组的通知》及《关于下发的通知》要求，XXX内蒙古分公司于2010年根据公司实际对小组成员进行更新，由分公司负责人章晓斌任组长；领导小组下设反洗钱工作执行小组，由分公司运营部经理张浩任组长，负责反洗钱日常工作。同时，责成各中心支公司成立由一把手任组长的反洗钱工作小组，并明确反洗钱领导小组及执行小组工作职责。
根据总公司下发的文件《关于进一步规范分支机构反洗钱数据信息报送工作的通知》及《关于下发的通知》要求，分公司运营部指定专人负责收集分公司及下属机构的可疑交易数据信息，并在规定时间内将上述信息录入核心业务系统上报总公司风险合规管理部；分公司指派一名兼职风险合规管理员，具体负责向当地人行报送非现场监管信息统计表；督促运营部指定人员按时填写上述统计表；向总公司风管部、分公司主管领导报告监管信息；与当地监管机构沟通交流等工作。
二、反洗钱内控制度建设情况
法律法规要求制定的内控制度，公司已基本齐备。今年及以后的主要 2 任务是进一步完善内控制度，查漏补缺，以制度管控风险。由于公司的反洗钱信息管理系统是自主研发的，可根据工作需要和监管动态实时调整，相应的作业规程也需及时修订。
总公司原先适用的《反洗钱内部控制办法》制定于2007年《反洗钱法》刚实施的时侯，后来公司的组织架构进行了调整，反洗钱主管部门发生变更，并且随着公司对反洗钱工作内容了解程度的加深，总公司法律合规部修订了《反洗钱内部控制办法》（合保发[2010]98号）。
其次，为提高可疑交易的报告质量，总公司调整了可疑交易数据的筛选规则，系统提取的可疑信息只有经过人工甄别，方可向中国人民银行反洗钱监测分析中心报送。该调整功能上线使用后，可疑信息的报送流程随之改变，总公司法律合规部根据新的作业流程修订了《反洗钱数据信息报送管理规定》。对于总公司下发的各类反洗钱文件，我内蒙古分公司均切实执行。
通过参加人民银行组织的反洗钱培训及工作会议，公司对客户风险等级划分工作的认识程度不断加深，我们认为做好客户风险等级划分工作对于发现、识别可疑交易行为，预防洗钱风险意义重大，法律合规部结合近两年工作经验的积累以及保险行业的特点重新调整了客户风险等级的划分标准，不再惟保费规模论，而是结合客户的身份、地域、行业或职业，以及既往的交易记录综合评判，最终将客户的风险等级分为高中低三档，每档再作风险分类，高档风险包括A、B、C、D四类，中档风险分E、F两类， 3 低档风险为G类。除了国际组织和政府部门公布的黑名单客户以及外国政要，公司在日常交易中应主要从投保客户所处的地域和职业背景识别客户信息，对不同风险等级的客户交易行为和动机给予不同的注重义务。此外，如客户因经济问题被有关国家机关调查或多次涉及可疑交易的，公司都将及时调整其风险等级。由于这项工作的执行部分依赖于信息系统，总公司法律合规部已将相关的开发需求提交信息管理部门，预计明年开发完成并投入使用。
三、大额交易和可疑交易报告
根据中国人民银行反洗钱监测分析中心的文件要求，公司年内已经实现了可疑数据信息完全由人工分析识别。为进一步提高向人行报送可疑交易的有效性，避免滥报信息，总公司法律合规部重新审订了系统数据的筛选规则，结合保险业务的特点，将一些不涉及洗钱风险但是符合法定情形极易被提取的业务数据予以剔除，比如团体建筑工程意外伤害保险，这类业务通常由各地建筑工程主管机构组织投保，保费按工程造价计算，每个被保险人的保费较低，且保险期间内被保险人变更非常频繁，极易出现频繁投退保、集中投保短期分散退保的情形，实则不涉及洗钱风险。规则调整前，公司对外报送的可疑交易数据中有相当一部分属于这类情形，导致报送的质量不高。
四、客户身份识别情况
为进一步提高客户身份识别的有效性，总公司结合风险等级划分标准， 4 着重对洗钱高风险行业的客户身份信息和交易行为、保费来源进行审查，要求此类客户办理保险业务时，只要涉及给付的，应当转帐至权利人的账户。其次，及时更新联合国1267委员会公布的恐怖分子《综合名单》，以及公安部发布的东突等恐怖分子名单，禁止与这类人员进行保险交易。
2010年总公司法律合规部已经修订了《反洗钱客户风险等级划分标准》，分公司切实执行，待系统功能完善后，相信我们在2011年会将这项工作做得更好。
五、客户身份资料与交易记录保存情况
分公司运营部根据业务需要制定的《投保规则》、《保全业务规则》等工作指导性文件都有关于客户身份识别的规定。目前我公司办理保险业务时不仅按照合同要求客户提供身份证明文件等资料，同时留存客户身份证明的扫描件，投保书等原始文件由分公司负责保存，有的分公司还成立专门的档案室，使得每一笔业务做到有案可稽。
六、配合行政司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况
分公司及各分支机构在日常业务中，密切注意各项交易活动，详细做好客户身份资料与交易记录保存工作，以及大额交易和可疑交易报告工作，如发现有涉及洗钱犯罪的，及时向有关机关报告。目前尚未发现有涉嫌洗钱犯罪的信息。
七、宣传培训活动
（一）培训工作
5 全年总公司开展了四次授课式反洗钱培训，主要针对全系统反洗钱工作人员，还包括公司全体管理干部和内审人员。
总公司和各分支机构每季度、年度均需向当地人民银行报送反洗钱非现场监管信息统计表。该统计表填报的质量，即报送数据的准确性以及报送的及时性将构成人民银行评估公司反洗钱工作的重要指标。为了提高分支机构填报数据的准确性，便于总公司监督检查，公司在反洗钱业务管理系统中开发了非现场监管信息统计表的填报功能，以及部分业务数据的系统自动统计功能。系统投入使用后，法律合规部组织召开了全系统反洗钱作业人员培训会，专门讲解填表要求。
11月上旬总公司非常荣幸地邀请到人民银行的反洗钱专家莅临公司授课，为全系统的管理干部讲述反洗钱工作的重要性、目标及具体内容。人行领导的授课深入浅出，生动具体，宏观与微观相结合，给公司全体听课人员留下了非常深刻的印象，进一步提高了管理干部的合规经营意识。
12月中旬法律合规部结合近两年内审工作的情况，为总公司及各分公司的稽核人员介绍了反洗钱内部审计的要点，明确监管要求，并就目前公司反洗钱内审工作的不足与稽核监察部沟通交流。
与此同时，总公司允许分公司采取多种方式开展培训与宣传活动。除了参加总公司举办的培训，鼓励分公司及下属机构邀请当地监管机构的反洗钱工作人员现场指导工作。总公司会根据法律法规的变化或监管政策不定期地制作法规或政策解读等培训材料，挂网公示，为机构自行开展培训 6 活动提供支持。
为加强反洗钱宣传的力度，总公司法律合规部在公司内部网开辟了“反洗钱专栏”，主要以通俗易懂的语言，图文并茂的方式刊登洗钱案例和宣传材料。明年公司将在外部网上同时开辟反洗钱宣传栏目，宣传的对象将更为广泛。
同时，分公司在全区范围内也通过视频开展反洗钱报表填报及反洗钱现场检查要点做了两次视频培训，并多次通过邮件形式强调、发送各类反洗钱文件、执行要求等。
（二）宣传工作
《合众保险报》是我公司自办的报纸，今年的宣传工作侧重洗钱案例的介绍，内容包括基本案情、案件分析和启示，以真实生动的案例向公司全体员工及代理人宣传洗钱的社会危害性，通俗易懂。
分公司层面，一般通过在客户服务场所或营销服务部职场张贴与反洗钱工作有关的宣传海报，向客户分发宣传手册，开展反洗钱知识宣传活动，普及反洗钱知识。
八、内部审计与现场检查
2010年，XXX内蒙古分公司兴安中心支公司、赤峰中心支公司、锡林郭勒中心支公司接受当地人民银行的反洗钱检查。其中兴安中心支公司检查结果较好，赤峰和锡林郭勒中心支公司在反洗钱工作开展过程中还存在一些问题，如无培训记录、个别客户留存档案不齐备等，所查问题均在要 7 求的时限内整改完毕。
综合内部与外部检查的情况，目前公司的反洗钱工作存在如下问题：
（一）反洗钱领导小组成员调整后，未及时发文并向人行报备；
（二）风险等级划分过于依赖系统自动划分，未能考虑在办理业务过程中的主观因素，未能做到持续的关注适时进行调整。
（三）个别机构的客户身份资料留存不完整，表现为：办理业务时未留存客户证件的复印件；在合同有效期内客户证件已过有效期，但未要求客户重新提供有效证件；客户投保时的身份信息填写不完整，尤其是通过中介机构代理销售的保险业务。
（四）对可疑交易进行人工识别的水平不高。
（五）对基层普通员工的培训不到位，机构从业人员反洗钱意识不强。总结上述问题，总公司提出了如下整改措施，将于2011年逐步落实：
（一）总公司进一步完善制度，比如修订反洗钱客户风险等级划分标准，改进系统功能，既依赖系统又要充分发挥一线工作人员的主观能动性，定期审查客户交易，调整客户的风险等级。
（二）机构应严格审查客户的身份信息，特别是职业背景、所处地域，加强与代理机构的沟通，规范客户信息的填写。
（三）建立定期培训机制，提高工作技能。
（四）加大内部审计的力度，特别是中支层级。
以上是2010年公司反洗钱工作的总结。2011是“十二五规划”的开局 8 之年，也是XXX第二个五年计划实施的第一年，对于公司意义重大。相信在党的领导下，在中国人民银行、中国保监会的监督和管理下，XXX必将一如既往地认真学习并贯彻执行反洗钱法律法规和监管政策，以科学发展观为指导，健全反洗钱内控制度并保证这些制度的有效实施，防范洗钱风险，努力践行企业公民的职责，为建设社会主义和谐社会贡献自己的力量。特此报告
二〇一一年三月一日
推荐第4篇：反洗钱工作报告
反洗钱工作报告
近年来，我公司积极响应总省公司的反洗钱政策，认真贯彻落实“保增长、调结构、防风险”的经营思路，全力推进反洗钱工作。现将我公司反洗钱主要工作开展情况介绍如下：
一、深入学习反洗钱相关政策法规、执行会议的精神。
首先，大力提高思想认识，坚决贯彻保监会《保险案件责任追究指导意见》和人保财险总公司的相关规定，将反洗钱工作作为领导干部的责任追究的重要内容，加强各级高管人员反洗钱任职审查，结合实际，对反洗钱工作中所存在的各种问题，及时纠正改进；其次，我公司先后对各类反洗钱会议的有关精神及时向各部门进行了认真传达，并就相关的法律、法规及监管要求进行深入学习，将法律、法规同日常业务紧密地结合起来，加大宣传，要求结合业务流程，严格执行。
二、完善反洗钱内控制度，贯彻落实监管规定。
完善内控体系、一是细化落实《反洗钱法》相关规定，从承保、操作、理赔、管理等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险；二是认真执行中国保监会相关规定，对资金收付加强了管理，从源头上对洗钱风险进行控制；三是坚决执行省公司财务相关规定，支付工具的金融化、现代化、电子化为防范风险、杜绝洗钱隐患提供了有利条件；四是大力实施总公司《合规手册》中各专业分册中有关风险管控及反洗钱的相关规定，确保各项业务的安全、健康运行；五是严格执行集团公司、总公司以及分公司下发的《反洗钱管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，并结合自身实际情况，制定实际细则《阜阳市分公司反洗钱工作内控制度》，并在承保、理赔、财务等各业务环节中严格执行相关规定。
三、积极开展合规自查。
为确保反洗钱工作的顺利进行，我公司按省公司要求公司内部进行合规风险内控管理自查，对各支公司、各部门在日常管理中的各个方面、各个环节进行深入的分析与监测，做到早发现早整改。力争在反洗钱工作方面做到严谨认真、合规合法、安全高效。
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推荐第5篇：反洗钱工作报告
上海发展银行上海分行反洗钱工作报告
中国人民银行上海市中心支行：
在人行上海中心支行的正确领导和大力支持下，我分行新一届领导班子高度重视反洗钱工作，强调要严格遵守反洗钱法规，积极履行反洗钱义务。2008年我分行各项反洗钱工作稳步开展，反洗钱内控制度不断完善，机构岗位设置进一步健全，明确了职责和报告流程，积极开展反洗钱培训，员工反洗钱意识和技巧得到了进一步的提高。具体工作情况汇报如下：
一、完善组织架构建设，明确反洗钱责任。
由于分行领导班子的调整、反洗钱人员的变动，同时为紧跟反洗钱工作新形势，我分行先后两次修订印发了《上海发展银行股份有限公司上海分行关于调整反洗钱领导小组和反洗钱办公室成员的报告》，并向人行作了汇报。该报告完善了反洗钱的组织架构、明确各单位及相关岗位人员的反洗钱职责，制定了反洗钱工作报告路线图，捋顺了报告程序，把客户洗钱风险等级分类纳入了原有反洗钱职责，使相关单位及人员能各司其职、各尽其责，以保证反洗钱义务的履行。
二、完善内控制度，规范操作流程。
我总行在今年先后制定了《上海发展银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存规程》（沪发银[2008]244号）、《上海发展银行客户洗钱分类管理暂行规定》（沪发银[2008]203号）、《关于印发〈营业网点客户洗钱风险分类操作流程和指导意见〉的通知》（沪发合[2008]27号）和《关于严格执行〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉的通知》（沪发银
1 [2008]581号）等系列制度，从客户身份识别、身份资料及交易记录保存、客户洗钱风险等级分类等方面，根据反洗钱法的新内容和新要求，从总行层面对制度进行了修订，规范反洗钱操作，进一步明确了大额、可疑交易报告的有关要求，保证合法履行反洗钱义务。
三、积极开展自查自纠，落实反洗钱责任。
7月份我分行对本机构2008年5月份所发生的大额和可疑交易逐笔进行自查，及时纠正了大额、可疑交易报告的不足，提高了报告质量和效率，规范反洗钱报告数据的报送。
8月19日至25日，分行对所辖机构反洗钱报告机构网点信息进行核对，向总行报送了《上海发展银行反洗钱报告机构信息情况表》，及时更新分行反洗钱报告机构网点信息，保证报送数据的准确性。
2008年9月15日至10月15日根据人行有关规定和我总行有关通知的要求，我分行成立了反洗钱工作检查组，制定了检查方案。在各网点开展自查的同时，分行检查组对各网点的各项反洗钱工作全面检查，检查范围为各分支机构2007年11月至2008年8月期间的反洗钱工作情况。此次检查对督促所辖分支机构完善反洗钱组织机构和内控制度，落实反洗钱岗位责任，加强客户尽职调查，提高大额和可疑交易分析、报告水平，促进我分行反洗钱工作深入开展，起到了良好的作用。
四、注重培训教育，提高员工反洗钱意识。
2008年4月2-3日，我分行主管反洗钱工作的行领导和反洗钱负责人参加了人行上海中心支行在上海国际会议中心举办的上海市金融机构2008年反洗钱业务培训班。随着我国《反洗钱法》等系列反洗钱法规的相继出
2 台，反洗钱工作内容和环境发生了较大的变化。人行的此次培训，犹如指导反洗钱工作的及时雨，为我分行开展反洗钱工作理清了思路，指明了方向。中国反洗钱检测中心主任和人行上海中心支行副行长等反洗钱领导高屋建瓴、深入浅出的指出了当前反洗钱工作要点和不足，对金融机构进一步开展反洗钱工作，具有操作性很强的指导意义。
2008年4月10日，我分行召集各业务条线合规经理、会计经理和反洗钱人员，合计42人，召开了合规工作培训会议，及时传达了人行上海中心支行反洗钱工作会议和我总行合规工作会议的精神，并对我分行下一步合规及反洗钱工作的开展做了部署要求。此次培训，从反洗钱组织架构建设、职责划分、反洗钱内控制度完善、客户身份识别、可疑交易报告等具体反洗钱义务的履行等方面对员工进行了深入浅出的讲解培训。同时，还认真学习了我总行印发的《上海发展银行客户洗钱风险分类管理暂行规定》（沪发银[2008]203号）。通过培训，有效的增强了广大员工的反洗钱自觉意识，提高了对反洗钱工作重要性的认识，加深了对反洗钱法规的理解和把握能力，从而更有效开展各项反洗钱工作，防范洗钱风险。
2008年5月8日，我总行合规部就客户身份识别和客户洗钱风险分类操作组织召开了视频会议，对我总行制定的《上海发展银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程》（沪发银[2008]244号）和《上海发展银行客户洗钱风险分类管理暂行规定》（沪发银[2008]203号）进行了详细的解析。我分行客户洗钱风险等级分类工作组成员、合规经理、各网点会计经理、反洗钱报告员和有关市场人员，近50人参加了培训。我分行进一步强调所辖各单位要严格按照《关于落实开展客户洗钱风险等级分
3 类工作的通知》（沪发银沪[2008]71号）的要求，高度重视、落实责任、通力协作，保证高质量完成我分行客户洗钱风险等级分类，有效履行了解客户职责，夯实反洗钱基础工作。
2008年8月8日，分行合规部对新入行员工进行了反洗钱基础业务知识的培训。从反洗钱基本法规制度、反洗钱的渊源、洗钱的主要表现形式、可疑交易的类型等方面，对新入行员工进行了培训，使新员工了解反洗钱法规和自身义务，认识到反洗钱的责任。
8月28日，我分行召集各支行会计经理和反洗钱人员，合计16人，召开了反洗钱大额交易和可疑交易报送要求专题培训会议。会上，有关人员认真学习了《中国人民银行关于执行〈金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法〉等规定的批复》（银复[2008]16号）、《中国人民银行办公厅关于严格执行〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉的通知》（银办发[2008]155号）和大额、可疑交易报告要素和填报规则，还对客户洗钱风险等级分类工作有关客户交易信息和身份信息提取、转换、分析技巧进行了培训。
四、重视基础工作，积极开展客户洗钱风险分类。
我分行充分认识到客户洗钱风险分类工作是有效开展客户身份识别和进行可疑交易分析，发现洗钱案件线索，遏制洗钱犯罪的基础。行领导高度重视此项工作。根据人行上海中心支行的文件精神和我总行《关于客户洗钱风险分类对象筛选标准的通知》（发合[2008]25号）和《上海发展银行客户洗钱风险分类管理暂行规定》（沪发银[2008]203号）的要求，我分行成立了客户洗钱风险分类工作组，由主管合规工作的行领导任组长，各部
4 门、经营单位负责人为成员。客户洗钱风险分类工作组还常设办公室，由合规部门牵头，各业务条线合规经理及反洗钱报告员为成员。我分行印发了《关于落实开展客户洗钱风险等级分类工作的通知》（沪发银沪[2008]71号），明确了各单位职责，提出了工作要求，稳步推进我分行客户洗钱风险分类工作。合规部门作为牵头部门，积极协调各业务条线，特别是市场部门及市场人员，协助网点会计经理和反洗钱报告员了解客户身份和业务信息，做好客户洗钱风险分类工作。目前，我分行已先后根据我总行的统一部署，完成了两个批次的客户洗钱风险等级分类工作，有效的夯实了我分行反洗钱的基础工作。
五、依靠科技手段，提高反洗钱工作效率。
我总行在去年11月份开发投产反洗钱监测报告系统的基础上，又开发了反恐融资“黑名单”系统，并于今年3月份正式投产，同时在实际使用中不断优化功能。以上两个系统的开发投产，在大大减轻了反洗钱工作人员工作量的同时，更有效提高了我分行大额、可疑交易分析报告和反恐融资的质量和效率，履行反洗钱法律义务，以防范洗钱和恐怖融资风险。
六、积极履行反洗钱报告和协查义务
前三季度，可疑交易报告上，我分行累计报告单位人民币可疑交易221份，涉及金额为235750万元，个人人民币可疑交易137份，涉及金额为37834万元；单位外币可疑交易13份，涉及金额为292万美元，个人外币可疑交易38份，涉及金额为310万美元。
客户身份识别方面，对421个对公客户和13532个对私客户进行了身份识别，对322笔对公客户和1268笔对私客户的一次性交易进行了有效身
5 份识别。
积极协助人行上海中心支行开展打击洗钱活动，协助人行上海中心支行查询洗钱信息，并及时如实反馈查询结果，严格履行反洗钱义务，维护金融安全。
综上所述，虽然我分行各项反洗钱工作稳步开展，取得了长足的进步，但很多方面仍需进一步提高。我分行将在以下几个方面进一步加强反洗钱工作力度：
一、在管理上加强对全行反洗钱工作的监督、检查；
二、进一步完善反洗钱工作考核及责任追究制度；
三、加强对反洗钱工作人员的知识、法规培训，提高柜员履行反洗钱义务的意识及技能，以满足业务发展的需要；
四、加强对客户资料审核及及时更新，认真分析、发现可疑交易，保证上报的准确性。
上海发展银行上海分行 二00八年十月二十七日
推荐第6篇：季度工作报告
工程事业部季度工作总结
自2014年一季度以来，工程事业部在总公司领导的正确指示下，通过与公司其他管理职能部门、业务部门的积极配合，较好地完成了公司领导交办的各项工作任务，不仅保持了对外争创业绩的硬实力，也兼顾了综合协调和管理、改善办公环境、服务、宣传、行政后勤保障等彰显软实力的工作，立足当下，强化管理，使服务和管理水平有了明显提升，充分发挥了工程事业部将爆破工作做强做大、做细做精的目标，为公司以及各项目部的发展做出了积极贡献。
一、办公室（济南）主要任务完成情况
1、人员招聘工作
针对天宝爆破各项目部对人才需求量较大的现状，我部利用地处山东省会济南，优秀人才众多的优势条件，积极参加各类大中型招聘会，认真筛选适合公司要求的相关技术人才；并利用智联招聘等大型招聘网站进行网上人才选拔，为XX项目部及济南公司输送了众多新鲜血液。
2、文化软实力建设
一个优秀的企业不仅要有强健的筋肉，还要有属于自己的骨骼。我们已经通过各项目部节节高的业绩充分展示了天宝爆破的筋肉，此时也更开始注重对外展示我们天宝爆破的铮铮铁骨。而这骨，就是我们天宝爆破的文化软实力建设。
（1）进行《天宝爆破》月报的编辑工作。旨在将公司的思想决策以书面形式更好的传递给广大干部职工，搭建员工与公司之间交流的平台，并可作为宣传材料向兄弟单位及相关职能部门分发，该报基本框架已经确定，正等待总公司最后审批。
（2）公司内部形象装饰及企业VI策划。内部形象装饰主要是指办公室走廊美化、大厅形象墙的装修工作。企业VI策划可以使得公司有着更加明显的标志性；该工作已进入施工环节。
3、绩效考核及员工外派培训
新公司成立，各项事宜亟待完善，绩效考核的推行提上了日程，一个完善的绩效考核制度尤为重要，故公司将相关负责员工派出去积极学习、总结，取得了非常不错的效果，目前已将讨论稿初步定下，培训后员工坦言：“能够接触更新更全面的业务知识，自己工作上会少走很多弯路”。我部今后也将继续定期将员工派遣学习先进业务技术，来更好地为公司发展贡献力量。
二、肃北项目部
1、协助酒泉天宝工作
依照2014年工作计划对酒泉天宝进行市场开拓以及相关客情维护工作，巩固已有市场，开发新市场。
2、狠抓安全生产环节
由于近期作业量较少，所以针对一线施工人员开展安全生产管理工作，尤其是危险品方面严格实施登记制度,认真遵守爆破条例和法规制度，防止危险品的流失。另外，对车辆驾驶员及钻机驾驶员进行安全责任培训，加强各岗位人员安全意识。
三、青海项目部
1、工程量统计
青海项目部12月以来共完成爆破量98600方，每方单价8元，产值788800元。使用有炸药24960kg，其中乳化炸药15960kg（单价：11500元/吨，膨化炸药9000kg（单价：10500元/吨）。雷管1100发（单价：9.5元/发）。爆破爆破器材成本：288490元。
2、市场工作
目前为止木里尚未开工，当前主要是办理天宝爆破有限公司分公司的注册，争取尽快建立分公司，开拓新的爆破市场，完成公司下达的任务指标。
四、济宁分公司
济宁分公司目前正式开展的项目有嘉祥县锦绣城石灰岩开采工程和济宁山水水泥岩石爆破工程，目前两个工地都处于前期开展阶段，锦绣城石灰岩开采工程目前产量较低。山水水泥岩石爆破工程正在进行前期排险阶段，月开采量不高。
1、工程量统计
锦绣城使用炸药48吨，雷管0.188万发， 产值507038.95元（实际炸药价格未签订，依照原签订合同估价入账），成本为364009.14元。山水水泥工地完成爆破吨位66769.6吨，产值400617.6元。济宁分公司2013年12月至14年2月收入907656.61元。
2、市场工作
在保障现有两个项目稳定运行的基础上，做好客情维护工作，并积极开发潜在项目，扩大市场占有率。
推荐第7篇：季度工作报告
200x年第X季度即将告一段落，第X季度即将来临，现将第X季度的安全生产工作做如下总结：
1、第X季度接到管理中心《关于加强电视卫生安全的紧急通知》后，我嘉诚公司首先成立了电视卫生安全检查小组，明确了任务，并对工作区和设备、库房进行了责任区、责任人的划分，使安全责任和卫生区的责任落实到位到人，强化了员工的安全意识和责任意识。
2、健全、完善有关电视卫生安全工作制度，在基础上制定了《食品卫生安全预防措施》，《食品卫生中毒预案》，建立了食品卫生安全检查制度，完善了食品采购，入库检查制度，做到层层把关，责任到人。
3、为使食品卫生工作能够更加明晰，明确，保证各项岗位职责与操作规程更加规范，因而制作了各类制度牌15块并张贴上墙；改造，新增食品存放加工等部位的设备设施，把陈旧的洗碗池更换上了不锈钢池，还增加了两个凉菜间，还安装上了电视和紫外线消毒灯，还把后厨不规范的线路和开关重新进行了改造。
4、各公寓、平房、办公楼除了每周两次的班组安全学习外，这个季度，各部门每周又增加了关于“服务礼仪，职业道德”的电教课，并制作了300张温馨提示“节约用电，小心地滑”；对新来的员工进行了安全知识培训，除每周日检查外我公司针对各部门进行了一次安全卫生大检查，每月一次针对员工进行安全常识和如何正确使用消防器材进行抽考。
5、锅炉班、维修班、综合班，第X季度除了每周二次的班组安全学习以外，我们特意在八月份组织每周一次的电视电教课，内容包括“礼貌礼节”“职业道德”；锅炉班八月份对东院锅炉房陈旧的管道和设施进行了除锈补漆工作；维修班每周二次对箱变和配电室进行安全检查和打扫卫生，发现隐患及时处理，并制作了“安全管理流程图”1块，“燃气泄漏应急处理流程图”2块，“火警应急处理流程图”2块，“消防应急处理流程图”1块。
6、我公司每月1号对整个联合基地274个灭火器，76个消防栓进行检查，并填写卡片。8月份我公司进行一次消防疏散演练和“安康杯”消防疏散演练签名活动，参加人数：117人次；还对全体员工进行了一次关于“安全知识”，“服务礼仪、职业道德、职业技能”的考试，参加人数103人，还进行一次“安全知识”的电教课，参加人数：118人次。
小结：从第X季度的“安全生产”工作来看，我公司在今后的工作中仍然把“安全生产”做为主题，逐步推行“以人为本，预防为主”“预防为主，防消结合”的安全管理模式，安全管理从事后被动变为事前主动，从专人管理转变为全员管理，今后除了继续开展消防演练和疏散演练、设备安全大检查、现场隐患大排查等系列活动外，重点推行，安全知识竞赛和演讲，安全座谈会等安全文化建设活动，从而营造人人重视安全，人人维护安全，时时处处安全的和谐氛围。
推荐第8篇：反洗钱季度分析报告
根据穗商银发字[2005]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我行经常向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一法四令”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测、客户身份识别情况等以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
一、大额交易报告和可以交易报告
我行在总结和分析反洗钱工作存在问题的基础上，加强了对可疑资金交易重要线索的搜集、监测、分析，对资金交易的频率和流向异常的账户，及时上报可疑交易报告和大额交易报告，并完善分析和报告要素，向上级行提供有力的识别资料。2010年01月至2010年03月期间，我行反洗钱录入上报系统录入笔数共184笔，交易金额6516万元；存款业务84笔，金额2473万元；取款业务100笔，金额4039万元；其中对公存款3笔，金额185万元；对公取款22笔，金额1545万元；个人存款81笔，金额2288万元；个人取款78笔，金额2494万元。对比上季度数字分析情况
三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对2004年3月1日至2005年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
四、大额和可疑交易报告情况。2004年3月1日至2005年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496
万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。
我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
二、客户身份识别情况
（一）在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
（二）对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
（三）对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
（四）提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过
5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本.（五）严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运 各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。
按照客户等级风险划分分析
公司客户反洗钱风险等级划分标准是根据公司的业务性质，按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户要素等因素制定的标准。
高风险等级客户划分标准
（一）被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的；
（二）中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的；
（三）在日常交易监控中被报送可疑交易的；
（四）媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的；
（五）其他有理由怀疑其交易行为与洗钱或其他犯罪行为有关，
需要列入高风险等级的。
（六）其他公司认为存在高风险的客户。
第七条中风险等级客户划分标准
（一）客户在开立账户时，所提供资料不规范、资料不健全，未按要求及时改正的。
（二）在交易过程中多次出现达到风险预警，未及时按照通知要求追加保证金，导致强行平仓的，而后未采取相关措施。
（三）先前获得的客户身份资料的真实性、准确性、有效性、完整性存在疑点的。
（四）客户交易出现异常行为的。
（五）其他公司认定为中风险等级的客户。
第八条低风险等级客户划分标准
（一）客户在开立账户时，所提供资料规范、健全、准确、有效。
（二）交易过程正常。
（三）能够及时追加保证金
（四）当先前资料出现变更时，能及时报备改正、存档。高中低风险客户各多少等 以数字表明
在本季，我行没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
今后我行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培
训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。
推荐第9篇：反洗钱工作季度总结
反洗钱工作季度总结
反洗钱工作是金融从业者的神圣使命，也是金融业的良心。做好反洗钱工作，一直以来都是我支行工作的重点，也是我们在日常工作中恪守的准则。
8月，我们迎来了人民银行的反洗钱检查。两天的检查中，我们不断的与前来检查的领导沟通交流，发现了我们工作中的不足，更学习到了很多反洗钱工作中的方式方法。在发现我们的缺点的同时，也获得了长足的进步。针对本季度的反洗钱工作，现总结如下：
一、完善组织领导体系，建立合理反洗钱岗位。一直以来，我行都根据总行要求，建立了以行长为主要负责人，以全行员工为成员的反洗钱工作小组。此外，由于最近一段时间内我行员工岗位调动较频繁，执行反洗钱工作报送的人员也出现了几次变化。在反洗钱电子信息报送的工作中，编辑岗的成员经历了多次变化。但在每次岗位变更之时，我们对相关人选都进行了反复的培训和考核，做到反洗钱工作岗位设置合理，行之有效。
二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。
我支行将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业
务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，每月一训一考，力图使每位员工都能够掌握反洗钱知识，领会反洗钱的精神意义和宗旨。
三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行新反洗钱系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立了客户历史账户信息等相关信息的查询模块，使得客户风险等级划分工作更加有据可依，更加高效完善。本季度，我支行集中对存量客户进行了识别工作。划分出了高风险、叫高风险、中风险、较低风险、低风险五个客户风险等级。虽然这项工作尚未全部完成，但是在集体努力的环境下，相信可以很快完成后续的工作。同时，由于新的反洗钱系统建立了可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度增强反洗钱工作的紧迫感、主动性。相信，在经历了人民银行反洗钱检查的洗礼后，我行的反洗钱工作可以做得更专业、更准确。严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
推荐第10篇：反洗钱宣传工作报告
中国人民人寿保险股份有限公司苏州中心支公司
反洗钱宣传工作报告
在江苏省金融业反洗钱工作协调小组办公室的号召下，在强烈的金融风险防范意识下，我司于2010年10月8日至2010年10月30日开展了以“了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规“为主题的专项宣传活动。
活动期间，我司主要针对我司客户群进行反洗钱知识普及，向老客户宣导介绍反洗钱相关知识，使其了解反洗钱工作是每个公民应尽的义务，目前我国对反洗钱工作日益重视，以及反洗钱工作对于维持社会金融秩序稳定的重大意义。
活动过程中各销售团队给予了积极配合，我们的销售人员不辞辛苦，走家窜户，耐心讲解，在一定程度上得到了客户的认同与理解，同时也成功劝说一些客户更新了其客户信息，如电话、地址等基本信息，甚至有些客户因生活经济状况稳步上升，接受了销售人员的意见，调整了自己的投资与保险方案，宣传活动取了实际成效。
在宣传月期间公司柜面为配合此次活动，在营业场所张贴海报、悬挂宣传横幅，使公司所有员工融入反洗钱宣传活动中来，调动宣传气氛、增加宣传效力，并且为了更好的服务客户，还设立“反洗钱咨询台”，统一解答销售人员或客户关于反洗钱的疑问。
总之，此次反洗钱宣传月活动，不但增加了公司销售人员对反洗钱的认识，也提升公司内勤员工对反洗钱的了解，并在一定程度上更
新了客户信息，增加了我们对老客户的了解，取得较实际的效果。
苏州中支反洗钱工作小组
2010-11-7
第11篇：营业部反洗钱工作报告
遵义市商行营业部 2012年反洗钱工作报告
2012年，对我国来说是极不平凡的一年，是充满机遇与挑战、挫折与创新、危机与希望的一年。这一年，中央政府宏观调控步入了关健性阶段，国内总体经济快速增长、产业结构调整加快，经济运行呈良性态势，随着国民经济与社会经济的飞速发展，针对各种毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其违法收益的洗钱活动日益猖獗，面临这一严峻形势，反洗钱工作显得越来越重要，作为反洗钱工作的实施主体，为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，金融机构必须严格履行起反洗钱法律法规赋予的反洗钱勤勉尽职义务。历经数年的发展，我国的反洗钱工作度过了初期学习、探索、创新和调整的阶段，正向全面和纵深发展阶段迈进。随着各项反洗钱工作的推进,金融机构反洗钱合规水平逐步提高,全社会和各部门对洗钱活动的认知程度不断深化,反洗钱制度和机制的独特作用和有效性日益显现。在这种宏观背景下,我部全体员工团结一心，克服重重困难，在严格按照 “稳健中求发展、创新中求突破、规范中强管理、变革中促增长”的工作要求大力发展行内各项业务的同时，积极响应央行各项金融政策，认真贯彻落实各种反洗钱的法律法规，全力推进金融机构的反洗钱工作，建立、健全各项规章制度，完善反洗钱内控制度及业务流程，加强了对各级管理人员、
1 重要岗位及营业网点临柜人员的反洗钱知识培训，强化了对大额交易与可疑交易活动的监控，完善了客户身份识别与交易记录保存管理制度，从而在内控建设、风险防范、业务发展、客户身份识别等各方面建立起反洗钱的防御体系，彻底杜绝洗钱及相关违法犯罪行为的发生，为我市金融市场的稳定运行提供了有力的支持，现将2012年上半年我部反洗钱主要工作开展情况介绍如下：
反洗钱工作开展的简要情况
一、贯彻制度，精心构建完善组织领导体系
坚决贯彻《中华人民共和国反洗钱法》、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发（2008）391号）和《遵义市商业银行关于进一步加强反洗钱工作的通知》（遵商银发（2011）254号）的相关规定，为将反洗钱工作作为领导干部的责任追究的重要内容，同时也把对反洗钱工作的考核提升到决策层与管理层的高度，我部成立了反洗钱工作领导小组，由营业部总经理任领导小组组长，分管副总经理为副组长，两部一室负责人和各支行行长为小组成员，明确指定由营业部计财部负责我部反洗钱管理工作，设立反洗钱办公室，领导和部署辖内各部室、营业网点的反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，领导小组还加强了对反洗钱内控制度流程的要求，落实了各部门、支行反洗钱工作职责，将我部的反洗钱工作明确到岗、责任到人，确保了我部反洗钱工作的顺利开展。
二、深入学习反洗钱相关政策法规、不断提高思想认识
2 我部反洗钱领导小组按规定组织各部门、支行负责人召开反洗钱工作座谈会，及时传达上级监管部门新下发的文件，并认真学习反洗钱方面的各项法律、法规，要求各业务部门结合业务流程，严格执行，并就反洗钱监管工作提出了一系列要求。会议过程中，与会人员对各自部门、支行反洗钱工件中的有效措施进行了回顾总结，并提出了反洗钱工作中遇到的困难，全员集思广益、群策群力，共同探讨解决问题的最佳办法。同时就反洗钱宣传工作认真筹备，从领导组织、人力配备、宣传资料、设备支持、方案推动等方面进行了充分的准备，在干部员工、营销队伍及广大客户中积极宣传，加深影响，从而全面推进反洗钱工作的顺利进行。各部门、支行负责人组织员工进行反洗钱学习，将反洗钱工作会议精神进行了认真传达，并就相关的法律、法规及监管要求进行深入学习，要求全体员工将法律、法规同日常业务紧密地结合起来。
三、完善反洗钱内控制度，贯彻落实监管规定
内控制度是做好反洗钱工作的基础与前提，完善内控体系、强化执行力度是我部2012年在内控基础管理环节的重要内容，具体到反洗钱方面，一是按商总行的要求，完善了客户身份识别、客户风险等级划分、客户身份资料及交易记录保存、大额可疑交易的排除上报等环节的业务操作流程，为堵塞漏洞、防范风险起到了积极的推动作用；二是加强了账户开户环节的审查力度，对新开立的账户进行了认真审查、联网核查，保证了新开立账户客户资料的真实性与合法性，从源头上对洗钱风险进行控制；三是对我部辖内各营业网点的存量账户进
3 行全面清理，对账户资料过期或有疑问的，要求客户重新提供新的资料，再次进行核查，进一步对客户身份进行了识别，保证了客户身份的真实性；四是通过对客户风险等级的划分，根据不同的风险等级对客户进行分级管理，对客户的资金流向进行了实时有效的监控；五是将机构信用代码系统客户信息与反洗钱系统客户信息结合对比，提高了客户基本信息的准确性和全面性，进一步推动了反洗钱工作的顺利开展；六是随着我行反洗钱统一监管报送系统的上线，通过现代化高科技将反洗钱工作的信息和数据进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，通过系统初评，人工再评，不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为将相关信息和数据统计用于反洗钱分析打下坚实的基础。
四、加强反洗钱宣传，普及反洗钱观念
宣传方面，遵照中国人民银行和商总行有关精神，我部先后组织相关人员，利用晨会、职工大会、部门例会等形式，积极开展对内勤人员、管理层面、营销队伍和营业网点一线员工的反洗钱相关要求的宣传活动，重点对《反洗钱宣传手册》、《反洗钱知识一点通》和《反洗钱知识26问》等进行介绍、讲解，确保我部员工充分了解国家在反洗钱领域的各项政策、制度。另一方面，根据我部反洗钱工作领导小组的部署，开展了反洗钱宣传周活动，活动内容包括：
1、放置、发放宣传资料。各营业网点在营业大厅显眼处摆放各种反洗钱宣传单、宣传手册，供来我行办理业务的客户随意取阅，大堂经理或网点值班保安人员主动将这些宣传单、宣传手册向等候区内的客户进行发
4 放，方便客户了解反洗钱知识；
2、开展网点柜面宣传。一是由各营业网点在各自的营业厅外悬挂宣传横幅或条幅，营业厅内张贴宣传标语，有电子宣传屏的营业网点通过电子宣传屏24小时不间断宣传反洗钱的相关知识；二是由反洗钱办公室牵头，协助营业厅、航天支行、沙河路支行设立宣传咨询台，发放宣传资料，从反洗钱相关法律法规、反洗钱基本知识、洗钱犯罪的社会危害性、金融机构及公民的反洗钱义务等方面，向公众宣传反洗钱的相关知识；
3、强化守法合规意识。组织员工进行反洗钱知识考试，促进员工深入学习和掌握反洗钱法工作相关的法律规章，提高广大员工的理论知识水平和业务素质，更加全面地履行反洗钱工作职责，有力地促进反洗钱工作的开展；
4、设立反洗钱专线电话。营业部反洗钱办公室增设了反洗钱专线电话，用于各支行、部门间反洗钱相关工作的传达、部署、联系、沟通与协调。
五、积极开展合规自查，不断完善内控体系
为确保反洗钱工作的顺利进行，推进各项业务健康持续发展，根据《遵义市商业银行2012年反洗钱工作计划》要求，我部每半年召开一次反洗钱工作领导小组会议，及时通报反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的问题，形文下发反洗钱专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实；各支行、营业厅根据本支行实际，每季度召开一次反洗钱工作会议，落实营业部反洗钱工作领导小组关于反洗钱的专题会议精神，根据相关法律法规对本部门的反洗钱工作开展执行情况进行自查自纠，并将形成书面报告上报反洗钱工作小组；反洗钱工作小组组织专人对各部门、支行的反洗钱工作执行情况进行检查，
5 根据检查结果及支行上报的自查自纠情况，每季度召开一次反洗钱工作总结分析会议，开展了内部控制评估工作，对各支行、各岗位在日常管理中的各个方面、各个环节进行深入的分析与监测，特别是涉及反洗钱领域的内容，更是极为关注，针对自查中发现的问题，我部各级领导非常重视，及时责成相关部门、支行进行整改，并对各部门、支行的整改情况进行跟踪督促，力争在反洗钱工作方面做到严谨认真、合规合法、安全高效。
目前反洗钱工作存在的主要不足
从我部反洗钱工作小组的检查和各部门、支行的自查情况来看，我部的反洗钱工作虽然取得了很大的进步，但也存在着一些较为突出的问题，这些不足如不及时改进，将会严重制约、阻碍我部反洗钱工作的快速发展，存在的问题主要表现在以下几点：
一、现行反洗钱监管制度存在的不足
现有的反洗钱相关规定文件是对反洗钱工作的总括性规定，虽然对可疑交易标准和客户身份识别要求中的部分内容作了一些区别对待，但在具体执行过程中，许多规定性要求仍需要按照银行业特点进行细化，如关于对客户进行风险分级的要求，只提出要按一定的参考指标进行分级，但未区分各种性质的客户应该遵循的标准，导致员工在实际工作中不好对自然人客户进行界定。反洗钱各项政策缺乏有效整合，如目前人民银行涉及账户管理的规定很多，主要有《 中华人民共和国反洗钱法》、《 个人存款账户实名制规定》（中华人民共和国国务院令第285 号发布），《人民币银行结算账户管理办法》 （中
6 国人民银行令„ 2003 ‟第5 号发布）、《 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令„ 2007 ‟ 第2 号发布）、《 中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发„ 2005 ‟ 391 号）《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账》（银发【2011】116号）等法规制度，各项政策发布时间不同，对账户管理的要求也存在很大差异，政策的制定部门在政策的解释上也不尽相同，因此，在执行中常有无所适从的情况。
二、我部各支行在执行反洗钱规定过程中遇到的主要问题
（一）大额可疑交易管理：
1、各支行发现可疑交易信息的途径单一，临柜人员缺乏对可疑交易的综合分析判断能力，再加之我部辖内各营业网点客户量大、通存通兑业务频繁、交易笔数多，一线临柜人员无法做到了解每一位客户，并对每笔业务都进行正确的甄别，通常只能作出简单判断，依照已公布的可疑类型，根据客户开立账户的性质进行排除处理。
2、由于反洗钱工作涉及面广，工作量大，而各支行因人员不足，不能设定专职人员负责反洗钱工作，支行反洗钱专管员通常是由支行会计主管兼任，各会计主管事务繁多，无法抽出太多的时间对所有账户进行风险等级评定划分和统一管理，缺少对客户信息分析判断的依据，也无法了解每一位客户的真实交易背景，致使大额可疑交易报告内容空洞，不能真实地反映问题。
3、各级反洗钱工作人员和临柜人员的专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难，对客户日常发生的大额异常交易未全部填制《异常交易尽职调查表》，不能认真履行客户尽职调查的义务，部分对填制的调查表和反洗钱系统中排除的可疑交易，未加以人工分析、对不作为可疑交易上报的合理理由未详细说明、调查表中未对自然人客户的职业、身份背景、行业类别做出说明。
（二）客户风险等级划分
1、对填制的《高风险、关注类对公对私尽职调查表》填写不规范，未在评定依据栏内将客户评定为高风险或关注类的评定依据进行说明、对客户监控期间的交易情况未全部进行填写或打印监控期间该客户的交易流水。
2、对于“统一监管报送系统”中客户风险等级划分系统自动生成的客户等级评定结果未全部进行人工再评；未遵循“持续性原则”对客户风险等级进行持续划分，在下一季度结束前，未对上一季度新开户的客户进行反洗钱客户风险等级再评。
下一步反洗钱工作的改进计划及工作思路
针对我部目前反洗钱工作的实际情况，经过深入研究、认真分析，提出下一步改进计划及工作思路：
一、加强反洗钱工作内部管理制度的实施，明确岗位职责。
一是以《反洗钱法》为工作指导方针，继续深入实施《反洗钱工作管理实施细则》将反洗钱责任明确到人到岗，确保反洗钱工作的顺利开展；二是加强日常培训与宣传力度，针对反洗钱操作人员进行法
8 规知识、业务操作、报表台帐、可疑交易识别技巧、反洗钱案例等方面的培训，确保反洗钱人员和一线临柜人员全面掌握相关作业技能；三是加强反洗钱工作的考核力度。分别对各责任部门负责人、相关岗位、临柜人员建立反洗钱工作考核制度，根据日常工作情况进行相应的考核，并将考核结果作为全年工作的考核内容，纳入年终绩效考核范围内。
二、建立反洗钱岗位标准，全面提高反洗钱工作人员整体素质
反洗钱工作人员业务技能的高低、素质的好坏直接影响反洗钱工作的成效。因此，应建立反洗钱岗位标准。进一步加强对一线人员反洗钱上岗培训与考核，根据考核结果建立反洗钱上岗资格考核档案。督促反洗钱工作人员熟练掌握反洗钱法律法规和可疑交易的识别标准，全面提升反洗钱工作技能，为提高反洗钱可疑交易数据上报的质量奠定良好的基础。通过形式多样的培训，使反洗钱工作人员熟练掌握反洗钱有关法律法规，增强反洗钱工作能力，以适应日益发展的反洗钱事业的需要。
三、加大反洗钱宣传力度，增强社会公众的反洗钱意识
反洗钱是一项长期性、复杂性、艰巨性的工作，需要全社会的支持和配合，只有不断加大宣传力度，才能在全社会普及反洗钱知识，使《反洗钱法》得以深入贯彻和实施，形成共同打击洗钱犯罪的合力。向公众介绍洗钱活动的特征以及我国反洗钱的主要措施和手段，提高全社会对反洗钱的认知水平，增强公众的反洗钱意识和对金融机构反洗钱工作的理解、支持和配合。并通过公布举报电话和网站，鼓励公
9 众举报涉嫌洗钱线索，形成全社会共同履行反洗钱义务、打击洗钱犯罪的有力屏障。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我部将继续强化组织领导，明确工作职责，确保反洗钱工作的顺利开展；在今后的反洗钱工作中，我部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对广大员工及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和配合反洗钱工作；不断总结反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保我部反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。
第12篇：季度城市管理工作报告
2013年以来，我县城市管理工作在主管局的精心指导下，围绕省住建厅《关于印发的通知》文件精神，注重抓好市容环境、市政监察、规划管理等各方面的管理工作。现将第一季度工作情况汇报如下。
一、市容工作
1、加强日常巡查力度，保障城市市容。县城管大队坚持早晚班巡查制度，主抓城区流动摊点和超店经营现象，取缔临时占道摊点200余个，纠正店面超店经营300余次，收缴违章占道招牌20余块，有效改善城区市容市貌。
2、开展市容专项整治活动。一是对安平北路进行集中整治，县城管大队市容中队于元月九日起对该路段的违章占道行为进行集中整治。要求临街店面必须坐店经营，并自觉保持店面的整洁，维护门前的卫生和秩序，带头遵守市容市貌的管理和规章、制度;临街店面人行道上的自行车、摩托车、机动(非)机动车必须按规定在线内停放有序、各经营户应管好自已店面门前秩序，告知顾客将车辆按规定停放好。二是对校园周边环境进行集中整治，县城管大队于三月中旬着重加强了对县平一小周边环境的整治力度，特别是针对因流动摊点占道经营导致交通堵塞、出点经营、乱摆乱放等违规行为加大了查处力度。在集中整治行动中，首先是取缔校园周边经营餐饮、小食品等无证流动摊点;严格查处校园周边地区占道加工作业、露天烧烤等违章行为，并全面清理校园周边乱贴、乱画、乱堆乱放和存在安全隐患广告牌等现象。此次专项整治累计取缔流动摊点10多处，向周边商户下达《限期整改通知书》10余份，为广大师生学习、生活营造了良好环境。
二、市政工作
1、加强户外广告审批，一季度共办理户外广告3起，审批店面招牌18起，拆除破损广告6起，下达限期整改户外及店面招牌5起。
2、巡查损坏破损的县城各种井盖，并通知有关单位自行整改并恢复10余起。
3、拆除县城规划区及县城周边乱挂宣传横幅20余条。
4、处理撞坏安平路护栏2起及撞损市政设施2起。
5、协助路灯管理所处理损坏路灯设施3起，协助园林绿化所处理人行道不得栽种树木1起。
三、规划工作
1、加强巡查力度。落实分片责任，对违法建设行为加强巡查力度，力争在源头上控制违法建设的数量。
2、加强对我县违法违章建设行为的整治，一季度共查处无施工许可证的建设行为12起，查处公房建附属无规划手续1起，查处私房无规划手续8起，查处私房违法规划要求建设的8起，有效的遏制了违章建设的现象。
3、根据县清房办的工作安排，配合县联合执法小组对县城规划区内违法违章建设和违法用地进行了查处，采取了断水断电的措施。一季度，对违章建房户实施了断水断电共计83户，收缴电表33个，水表12户，有效地遏制了违法建设的蔓延。
第13篇：1季度工作报告
2010年一季度工作报告
2010年1月以来，我们根据集团公司文件要求及各级领导安排，在做好监控系统各项日常维护工作的同时设计并完成安装了133上01运顺、113上02运顺、93下07运顺、93下02运顺、23上06运顺、-740辅扇硐室、-740材料库及63下06综放工作面，撤除了93上07轨运顺、113上01轨运顺及6309综放工作面监控系统设置。
在完成上述各项工作的同时，我们根据监控系统实际情况，在现有基础上完善各项监测功能，完成了以下创新点：
1、将井下所有在用风筒开关延伸至距掘进迎头100米范围内，当工作地点风量不足时，能够切断掘进巷道内全部非本安型电气设备。
2、实现了专用局扇开关风电闭锁功能，保证了当正常工作的局部通风机停止运转后能切断供风区内全部非本质安全型电气设备。
3、在调度室安装了监控系统声光报警装置，系统出现报警时，立即采取处理措施并有录音备查。
通风科张鹏
2010-3-16
第14篇：1季度反洗钱调研报告
关于对保险公司现阶段反洗钱工作的认识和思考
根据《反洗钱法》的相关规定，作为同属于金融机构的保险公司应当依照规定，在反洗钱工作中承担和履行相应的职责和义务。建立健全反洗钱内部控制制度公司，负责人应当对反洗钱内部控制制度有效实施负责。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。同样具有相同的应尽义务。
在反洗钱工作实务操作中，大部分保险公司的反洗钱工作牵头部门为合规部，为落实各项反洗钱法律法规要求，结合实际明晰定义，负责根据本机构具体情况建立内部客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度。同时，根据法律法规要求细化规则，将反洗钱制度融入到公司承保、变更、理赔等日常营运规则中，以便一线操作人员对风险控制点有更为清晰地把握。作为保险公司其中控制风险的重要部门之一的业管部，在反洗钱监控方面，也是在遵循法制法规和管理办法等指引下，在公司完善的反洗钱监控制度中不遗余力地执行着各项反洗钱监控措施。业管部在反洗钱工作方面的基本职责是：确保业管程序包含反洗钱要求，通过在实际工作中贯彻这些程序要求来确保保险营销员和其他渠道销售人员取得客户身份的相关信息，检查获得的客户信息的一致性，并要求客户提供足够的信息以确认其身份。向反洗钱负责部门报告大额和可疑交易。
目前，大部分保险公司所配合反洗钱监控工作主要体现在：
对公司反洗钱政策的执行
针对《反洗钱法》等有关法律法规的出台，公司反洗钱牵头部门负责及时作出反应，拟定完整的公司层面的反洗钱政策，并随着中国人民银行的最新指引、细则和办法的出台，不断及时更新和完善。该政策对公司在客户身份识别、反洗钱报告机制、信息记录保存、为公司员工和保险营销员提供反洗钱培训，并积极开展反洗钱宣传工作等方面作出明确规定指引，对公司实际操作层面落实反洗钱工作提供有效措施。同时，反洗钱牵头部门负责督促监督各项措施的落实情况。
对客户身份识别制度的控制
客户身份识别，也称“了解你的客户”或者“客户尽职调查”,是指金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户，采取相应措施，确认客户的真实身份，了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等。
保险公司业管部作为客户审核的重要关口之一，在各类新单业管过程中严格按照反洗钱主管部门的要求，对符合标准的客户作出身份识别制度的控制。根据中国人民银行反洗钱局发布的函件，对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的“保险费”定义——“保险费金额依照客户按照保险合同应缴纳的所有保费来计算，既包括客户已缴纳的保费，又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费”。公司在审核投保客户身份时应满足如下要求:
1.对需要提供客户身份证复印件的标准明确分类:
①若为自动转账方式支付保险费，则单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币20万元,需要提供客户身份证复印件；
②若为现金方式支付保险费，则单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币2万元,需要提供客户身份证复印件；
A.首期以现金方式支付保险费，且没有递交续期保费自动转账授权声明，则单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币2万元,需要提供客户身份证复印件；
B.首期以现金方式支付保险费，但同时递交续期保费自动转账授权声明，则按照自动转账支付保险费处理，单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币20万元,需要提供客户身份证复印件；
③若选择终身交费产品，在投保时均要提供客户身份证明复印件。
2.对客户身份证复印件范围作出了明确规定，包括：投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、法定继承人(父母、子女、配偶)外的指定受益人的身份证复印件（当未成年人没有相关的身份证明文件时，必须提供其父母的身份证明文件作为相关证明）。
3.妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户身份资料和交易信息的安全、准确、完整，为客户保密。
配合反洗钱对各类表单进行及时的更新
保险公司首先从保险营销员展业的材料入手，各营运部门不断完善和更新各类表单以配合反洗钱的监控工作。包括各类投保单、保险销售人员报告书、各类问卷等。通过第一线的保险营销员获取客户投保目的、投保动机和保险费来源等相关信息。
加强财务业管配合反洗钱监控
财务业管是人身保险对风险筛选的重要措施之一，为了配合反洗钱监控，财务业管从过去单纯的保额财务业管，发展到了保额、保险费支付能力和保险费来源三者财务业管的统一，并将有关做法大力向保险营销员进行宣导和教育。改变了以往寿险公司承保过程中，仅针对客户身体健康状况进行审核的观念。
按要求提供反洗钱大额交易与可疑交易报告
各营运部门作为反洗钱一线部门发现可疑交易线索，及时向反洗钱主管部门提交可疑交易，经过更为深入地调查分析后，认为确实可疑的案件报送人民银行数据监测中心。有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的案件，同时作为重大可疑报送当地人民银行分支机构，配合人民银行进行反洗钱行政调查工作。
对高风险客户的客户身份识别
按照客户的特点，保险公司承保过程中考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，进行客户风险等级划分，并针对高风险客户采取加强的客户身份识别措施，对高风险客户进行重点关注和监控。
反洗钱培训和教育
保险公司根据反洗钱工作的要求，应逐步建立与健全反洗钱培训工作制度，制定和落实反洗钱培训计划，使员工了解和熟悉反洗钱法律法规、内部规定以及工作流程，明晰相关责任，全面提高员工反洗钱工作意识，增强反洗钱工作能力。公司的内外勤工作人员均参加反洗钱培训。
通过上述各个层次、各个环节对反洗钱的防范、控制与教育，达成预期的防范目标，做好风险管理工作，对符合反洗钱法规标准定义的大额及可疑交易及时上报处理，履行反洗钱的义务。
我国的反洗钱工作随着社会经济发展和全球经济一体化的不断推进，仍然会不断涌现各种不同类型的洗钱手段，反洗钱的制度与体系和控制手段也必然随之不断更新与完善。
保险公司的风险控制部门则更加期待能拥有一套完整的控制系统，得到监管机关的更多支持，并将监控系统纳入综合治理洗钱的法律网络，形成防范和打击洗钱犯罪的安全网，预防各类洗钱活动，维护金融秩序和遏制洗钱犯罪。
第15篇：营业部2季度反洗钱会议纪要
中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部反洗钱领导小
组
2012年度第二次会议纪要
中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部反洗钱领导小组在2012年6月21号召开了2012年度第二次工作会议。会议由反洗钱主管陈丽燕主持，销售主管张广斌、反洗钱联络员石玉、刘芹、郭红、孙霞、聂芳、丁霞、郭香、李政、徐娟、刘东云、井浩、陈玉虎等参加了会议。会议内容纪要如下：
一 学习相关制度文件
1、《关于小额贷款业务申请资料填写及合同签署环节不规范操作的风险提示》、
2、《关于私自迁址和行政区域变更的网点未及时办理营业执照变
更的风险提示函》、《关于未及时办理相关证照致使监管部门批复文件过期作废的风险提示函》。
3、《关于做好相关信息保密工作的风险提示》、《关于下发违规办理个人业务风险提示的通知》。
通过对相关文件的学习，加深对反洗钱义务的深刻认识，更进一步的理解反洗钱的职责所在。
二、明确了下一步的反洗钱工作思路安排下一季度的反洗钱工作。
1、通过金融机构进行复杂的金融交易洗钱是犯罪分子最常用的方法。洗钱行为一般分为三个阶段：一是放臵阶段，即把非法资金投入经济体系，主要是金融机构；二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰；三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。前台是接触客户的第一渠道，这就要求我们的前台柜员要时刻提高警惕，发现大额可以交易及时上报。因为洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。 三安排下一季度的反洗钱工作。
1、强化内控制度，建立反洗钱奖励机制。按照反洗钱相关法律制度规定，建立反洗钱考核办法，将反洗钱工作同绩效挂钩，调动柜员反洗钱工作的积极性，重返发挥员工自身的潜能。
2、加强反洗钱法规，政策 技能培训。将反洗钱培训作为法律法规学习的一项重要内容并纳入全员业务培训中。由反洗钱主管统一部署，针对不同业务开展多层次，多渠道的反洗钱业务培训，并进行培训内容考试，将成绩纳入员工的绩效考核中。 三 开展大额现金监测工作。
在实际工作中应做好对数据的采集、审定、统计和管理工作。一旦发现大额可以交易，能第一时间上报上级机构。
二0一二年六月三十日
主题词：反洗钱 会议纪要
行内：各成员
中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部
2012年6月30日印发
第16篇：信用社反洗钱自查工作报告
根据省联社的工作部署，结合我县农村信用社的实际工作，为切实做好反洗钱工作，县联社决定于1月3日至1月10日这段时间对我社的反洗钱工作进行自查。通过这次自查，能充分让我社所有工作人员贯彻落实《反洗钱法》及各项相关法律法规的有关规章制度，及时理顺和改进在之前反洗钱工作中存在的不足之处，全面完善反洗钱工作措施，以提高反洗钱工作水平。现将有关自查情况做以下汇报：
一、机构组织设立反洗钱领导小组
自县联社设立安排反洗钱工作以来，我社成立了以主任为组长、副主任为副组长，我社员工为成员的反洗钱工作领导小组，对反洗钱做了全面部署。在全社范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其各具体岗位的职能、职责做明确分工，完善了反洗钱工作的进展，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展，并于XX年11月市信用社网络中心在综合业务系统中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析和上报功能。
主任在每一次会议中强调了反洗钱工作的重要性与迫切性，设立专门的反洗钱工作机构，配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计、出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，再由专人打印整理按月报送县联社，并按照分级管理的原则，对分社的反洗钱情况进行监督、检查。
我社加强了对全辖分社执行反洗钱工作尽职调查制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等工作的监督检查，同时要求我社内控小组把反洗钱工作列入日常检查范围，形成“一级抓一级、层层抓落实”的局面，将反洗钱工作落到实处。
二、组织员工培训学习反洗钱宣传工作
去年以来，我社全面开设了对反洗钱工作的学习和宣传工作，组织反洗钱宣传活动。通过张贴宣传画、分发传单等舆论工具，结合存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。
新一年到来之际，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让所有工作人员进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力，制定完善反洗钱内控制度，进一步健全和完善反洗钱内控制度。组织员工认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔XX〕第1号）、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令〔XX〕第2号）、《金融机构外汇大额和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔XX〕第3号）、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔XX〕第1号）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔XX〕第2号）及《反洗钱可疑交易报送录入操作手册》和其他法律规定，对本社反洗钱工作的基本原则、内控要求、组织机构、岗位责职、报告方式等做出全面规定。建立了反洗钱协调联系机制，每月按时召开反洗钱领导小组成员会议，交流沟通反洗钱工作信息，分析我社反洗钱工作形势，研究解决反洗钱工作中遇到的问题，协调落实各项反洗钱工作。
为提升员工反洗钱业务技能，我社组织了多次反洗钱业务培训，培训对象是全辖临柜工作人员、会计、网点负责人。通过组织多形式、多层次的学习培训，进一步提高了全辖负责人和反洗钱岗位人员的反洗钱业务素质和操作技能，增强了反洗钱法律意识和职业操守，严格履行反洗钱职责和义务。
今后，我社将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事人员的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展，一旦发现有涉嫌反洗钱行为的，将及时上报联社反洗钱部门及上级领导机构。
第17篇：信用社反洗钱自查工作报告
根据省联社的工作部署，结合我县农村信用社的实际工作，为切实做好反洗钱工作，县联社决定于1月3日至1月10日这段时间对我社的反洗钱工作进行自查。通过这次自查，能充分让我社所有工作人员贯彻落实《反洗钱法》及各项相关法律法规的有关规章制度，及时理顺和改进在之前反洗钱工作中存在的不足之处，全面完善反洗钱工作措施，以提高反洗钱工作水平。现将有关自查情况做以下汇报：
一、机构组织设立反洗钱领导小组
自县联社设立安排反洗钱工作以来，我社成立了以主任为组长、副主任为副组长，我社员工为成员的反洗钱工作领导小组，对反洗钱做了全面部署。在全社范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其各具体岗位的职能、职责做明确分工，完善了反洗钱工作的进展，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展，并于XX年11月市信用社网络中心在综合业务系统中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析和上报功能。
主任在每一次会议中强调了反洗钱工作的重要性与迫切性，设立专门的反洗钱工作机构，配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计、出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，再由专人打印整理按月报送县联社，并按照分级管理的原则，对分社的反洗钱情况进行监督、检查。
我社加强了对全辖分社执行反洗钱工作尽职调查制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等工作的监督检查，同时要求我社内控小组把反洗钱工作列入日常检查范围，形成“一级抓一级、层层抓落实”的局面，将反洗钱工作落到实处。
二、组织员工培训学习反洗钱宣传工作
去年以来，我社全面开设了对反洗钱工作的学习和宣传工作，组织反洗钱宣传活动。通过张贴宣传画、分发传单等舆论工具，结合存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。
新一年到来之际，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让所有工作人员进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力，制定完善反洗钱内控制度，进一步健全和完善反洗钱内控制度。组织员工认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔XX〕第1号)、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第2号)、《金融机构外汇大额和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第3号)、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔XX〕第1号)、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第2号)及《反洗钱可疑交易报送录入操作手册》和其他法律规定，对本社反洗钱工作的基本原则、内控要求、组织机构、岗位责职、报告方式等做出全面规定。建立了反洗钱协调联系机制，每月按时召开反洗钱领导小组成员会议，交流沟通反洗钱工作信息，分析我社反洗钱工作形势，研究解决反洗钱工作中遇到的问题，协调落实各项反洗钱工作。
为提升员工反洗钱业务技能，我社组织了多次反洗钱业务培训，培训对象是全辖临柜工作人员、会计、网点负责人。通过组织多形式、多层次的学习培训，进一步提高了全辖负责人和反洗钱岗位人员的反洗钱业务素质和操作技能，增强了反洗钱法律意识和职业操守，严格履行反洗钱职责和义务。
三、加强对可疑交易的识别报告
我社在总结和分析反洗钱工作存在问题的基础上，加强了对可疑资金交易重要线索的搜集、监测、分析，对资金交易的频率和流向异常的账户，及时填制可疑交易报告，并完善分析和报告要素，向联社提供有力的识别资料。XX年11月至XX年12月期间，我社反洗钱录入上报系统录入笔数共184笔，交易金额6516万元;存款业务84笔，金额2473万元;取款业务100笔，金额4039万元;其中对公存款3笔，金额185万元;对公取款22笔，金额1545万元;个人存款81笔，金额2288万元;个人取款78笔，金额2494万元。
我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立异常交易报告制度，制定《客户交易信息表》来加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析及保存情况，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出大额报送以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
四、精心组织自查工作
对XX年11月以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、客户交易信息表和综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中：
(一)大额交易方面检查涉及项目
1、对法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账;
2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付;
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
(二)可疑支付交易方面检查涉及项目
对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符;
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符;
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付;
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;
11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付;
12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付;
13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测;
(三)经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务;暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。
五、通过本次自查发现的不足之处
我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。
今后，我社将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度;二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事人员的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展;三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中找缺陷漏洞;四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动;五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度;六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展，一旦发现有涉嫌反洗钱行为的，将及时上报联社反洗钱部门及上级领导机构。
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第18篇：证券营业部反洗钱工作报告
XX证券有限公司XX
证券营业部反洗钱工作报告
根据公司要求，为了提高反洗钱工作意识，提高反洗钱工作质量，XX证券XX营业部通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，并积极开展反洗钱工作培训，取得良好成效。现将我反洗钱工作总结如下：
一、完善组织体系
为了做好反洗钱工作，成立了以营业部经理为组长、全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，并确定了反洗钱工作的具体措施和实施方法，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、提高工作认识
为增强对反洗钱工作的认识，XX营业部全体员工首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一方面，为了深刻领悟反洗钱工作的重要性，通过宣读和学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等等反洗钱法规，提高了对反洗钱工作的认识；另一方面，XX营业部全体员工于12月13日下午三点半在营业部一楼大厅组织学习了人民银行反洗钱规范学习课件，进一步提高了自己的认识水平和法律意识。
三、严控业务流程
根据有关政策要求，无极营业部按照规定建立客户身份识别制度，不为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不为客户开立
匿名账户或者假名账户，对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，重新识别客户身份；对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
今后，我们将进一步加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性；不断完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度；并且加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，为保持金融业的稳定安全贡献自己的力量。
XX证券营业部
第19篇：金融机构反洗钱工作报告制度
＃＃金融机构反洗钱工作报告制度（试行）
(征求意见稿)
第一章
总 则
第一条
为了及时、全面、准确掌握金融机构履行反洗钱义务情况，有效开展非现场监测分析，为人民银行切实履行反洗钱行政主管部门职责、预防辖内金融机构洗钱风险和相关风险提供科学决策依据，构建＃＃反洗钱工作长效机制，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律、行政法规和规章，结合＃＃实际，制定本制度。
第二条
本制度所称金融机构反洗钱工作报告资料，是指金融机构在开展反洗钱工作中形成的相关公文、大额交易和可疑交易报告、报表等纸质、磁介质、感光介质等各种形式的客观资料。
第三条
中国人民银行济南分行按照“统一领导，分级管理”的原则，分行负责指导、综合、协调＃＃金融机构反洗钱工作报告管理工作，分行负责跨市设立分支机构的驻鲁管辖机构反洗钱报告管理工作，人民银行（＃＃）各市中心支行、分行营业管理部负责当地其它金融机构的反洗钱报告管理工作。
第四条 本制度适用于人民银行（＃＃）各市中心支行、营业管理部以及在＃＃范围内依法设立的下列金融机构：
（一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。
（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。
（三）保险公司、保险资产管理公司。
（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租
赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
第五条
金融机构应当按照本制度，指定专人及时、客观、如实地向当地人民银行分支机构报告反洗钱相关工作资料，并对报送资料的真实性、完整性、准确性负责。
第六条
人民银行（＃＃）各市中心支行、分行营业管理部应建立健全金融机构反洗钱工作报告制度、保密制度和岗位责任制，确保本制度落到实处，保证反洗钱工作资料收集齐全，归档及时，整齐有序，利用方便，严防丢失和泄密。
第二章
金融机构反洗钱工作报告资料收集范围
第七条
金融机构反洗钱工作报告资料包括以下内容：
（一）概况
以文字材料形式介绍本单位概况，并加盖单位公章。文字材料内容主要包括：单位全称、金融许可证机构编码、经营外汇业务许可证编号、国际收支编码、机构代码、成立日期、营业执照注册号、登记机关、经营范围、详细地址、邮政编码、法定代表人或主要负责人姓名、在＃＃境内的管理体制，设立分支机构数量、名称及地域分布，如本系统在＃＃境内设立了本单位没有管辖权的分支机构，应注明不包括的地域及机构、年度主要业务量、业绩指标及与上期比较、截至报告期本单位及辖区在职职工人数等。附件包括：
1、中华人民共和国金融许可证（正本）复印件；
2、中华人民共和国营业执照（正本）复印件；
3、中华人民共和国组织机构代码证复印件；
4、中华人民共和国经营外汇业务许可证复印件；
5、经营金融业务的其它许可证件复印件。
（二）反洗钱制度建设情况
1、反洗钱专门内部控制制度。包括本单位制定的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等；
2、与反洗钱相关的内部控制制度。如，考核制度、稽核审计制度、宣传培训制度、保密制度、反洗钱专门机构或者指定内设机构内部管理制度、反洗钱相关岗位职责及工作流程等；
3、与内控制度相关的统计报表。详见附件1：“＃＃金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表”。
（三） 反洗钱专门机构或者指定内设机构建设情况
包括本单位及辖内反洗钱专门机构或者指定内设机构名称、岗位及职责、人员数量、姓名、职务、岗位及分管领导等，详见附件2：“＃＃金融机构反洗钱专门机构或指定内设机构建设情况统计表”。
（四）落实反洗钱法规政策及反洗钱内控制度情况
1、本单位反洗钱工作总结和工作计划。包括半年及年度工作总结和计划等；
2、本单位转发上级行、人民银行反洗钱相关公文以及下发的反洗钱相关公文；
3、本单位负责人履行有效实施反洗钱内部控制制度法定义务的书面记录。包括高级管理层有关会议记录、决策、单位负责人批示等；
4、大额交易和可疑交易报告。包括落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第2号），特别是其第十五条要求报告的可疑交易报告及其相关统计报表，详见附件3：“＃＃金融机构可疑交易报告情况统计表”；
5、客户身份识别工作。包括客户身份识别方面所作的主要工作及相关统计报表，详见附件4：“＃＃金融机构客户身份识别情况统计表”；
6、客户身份资料和交易记录保存工作。包括客户身份资料和交
易记录保存工作方面所作的主要工作及相关统计报表，详见附件5：“＃＃金融机构客户资料及交易记录保存情况统计表”；
7、反洗钱宣传和培训情况。包括自行开展及配合人民银行开展反洗钱宣传、培训方面所作的主要工作及相关统计报表，详见附件6：“＃＃金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表”；
8、反洗钱信息系统建设及运行情况、成效。包括开发的反洗钱信息系统或相关系统投入情况、名称、功能及在实际工作中发挥的成效等；
9、配合人民银行开展反洗钱调查情况、执行临时冻结措施情况、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况及相关统计报表；详见附件7：“＃＃金融机构协助人民银行、司法机关和公安机关打击洗钱活动情况统计表”；
10、反洗钱检查、稽核、审计情况。包括本单位、本系统开展的反洗钱业务检查报告或检查报告中的反洗钱业务情况；对本单位、本系统反洗钱全面业务或单项业务的内部审计报告；对本单位、本系统内部审计报告中的反洗钱工作内容等；
11、本单位落实反洗钱法规政策及反洗钱内控制度的其他情况，以及配合人民银行完成的其它临时性工作。
（五）反洗钱自我评估报告。本单位依照人民银行反洗钱自我评估办法，对反洗钱工作进行的全面自我评价。
（六）人民银行、行业监管部门、外部审计部门关于本单位反洗钱工作现场检查、非现场监测分析结论、审计结论或处罚决定。
（七）本单位因开展反洗钱工作获得的内部、外部表彰、荣誉及事迹介绍。
（八）重大事项实行“一案一报”制，各金融机构发现涉嫌洗钱犯罪的重大事项时，应及时以书面方式报告当地人民银行分支机构；当地人民银行分支机构在收到金融机构报送的重大事项后，应立即进行初步核实，并将经核实的情况报告上级行。重大事项报告应包
括以下基本内容：可疑线索特征；初步掌握或已确定的违法违规事实，包括案发时间、地点、涉嫌违法主体、涉案金额、初步定性等；当前状态、进展情况及采取的措施；下一步处置方案及有关工作意见。
第八条
人民银行在履行职责过程中产生的专门针对该机构的反洗钱行政调查、现场检查以及认为应归档的该机构媒体信息、举报信息等其它资料，与该机构反洗钱工作报告资料一并归档管理。
第九条
金融机构应于本办法印发之日起30日内将本年度形成的、或本年度仍有效的、本制度“第七条”要求报送的反洗钱工作报告资料集中、全面报送一次（其中，已报送的列明目录，不再重复报送），自印发之日起后形成的工作资料，按以下时间报送：
（一）本制度第七条“第
（一）项”、“第
（四）项第
1、
3、
5、
6、
7、8款”、“第
（五）项”每半年报送一次，分别为每年的7月10日前、1月10日前将截至上半年及截至上年底的相关情况报人民银行；
（二）本制度附件报表均为季报，报送时间为每季结束后10个工作日；人民银行另有早于该时间要求的，依照其要求；
（三）本制度其余条款于工作资料形成后10日内报送；人民银行另有早于该时间要求的，依照其要求。
第十条
各金融机构向人民银行报告反洗钱纸质工作资料的同时，应同时报送与纸质一致的电子稿。人民银行各市中心支行、分行营业管理部反洗钱工作部门收到后，应认真进行审核、登记、整理、分析和汇总，一旦发现金融机构报送的情况不真实、不准确和不完整的，应责令其补正，并将审核无误后的电子稿及时通过notes传分行反洗钱处，涉密资料应采取加密措施传送，纸质稿留存备查。
第十一条
人民银行济南分行将金融机构反洗钱工作报告资料管理情况列入考核指标，纳入对人民银行（＃＃）各市中心支行、分行营业管理部反洗钱工作综合考核，并作为评估金融机构洗钱风险状况、采取风险预警、限期整改、通报、现场检查、行政处罚等
措施的重要依据。
第三章
金融机构反洗钱工作报告资料的整理、归档
第十二条
人民银行各市中心支行、分行营业管理部收到当地金融机构报告的反洗钱工作资料，应对每家机构单独建立档案。资料较多的同类档案，可以分卷，但需依据时间先后顺序注明各卷序号。金融机构报送的资料如有变动的，人民银行留存的档案资料要及时整理更新。
第十三条
每年度终了，人民银行各市中心支行、分行营业管理部要及时对金融机构反洗钱工作报告资料进行汇总整理，逐件编制档案目录，一式两份，一份随档案装盒，放在卷内首页，一份存档备查。
第十四条 档案整理装订结束后，应及时装盒。档案盒封面的正面应填写归档材料全称、年度、形成单位、保管期限等要素，侧面填写档案简称、年度、盒号等要素。
第十五条
对反洗钱行政调查、现场检查、大额和可疑交易报告等涉密信息资料，单独立卷归档，但在金融机构反洗钱工作报告资料中登记目录、备注。
第十六条
人民银行济南分行对各中心支行、分行营业管理部上传的金融机构反洗钱工作电子资料，分机构建立反洗钱工作电子档案库，为非现场监测分析提供技术支持。
第四章
金融机构反洗钱工作报告资料的保管
第十七条
人民银行分支机构应指定专职或兼职档案管理人员妥善保管金融机构反洗钱工作报告资料。定期检查，维护工作资料的完整，确保工作资料安全，发现问题及时纠正。反洗钱工作资料
管理人员调离岗位时，必须在离岗前办理工作资料移交手续，由相关负责人监督移交过程并签章确认。
第十八条 借阅、复印、摘抄涉密反洗钱工作资料时，必须按规定办理借阅审批手续并严格执行有关保密规定。
第五章
附
则
第十九条 本制度由中国人民银行济南分行负责解释和修订。分行营业管理部、（＃＃）各市中心支行可根据本制度，制定实施细则，报分行备案。
第二十条
本制度自印发之日起施行。
第20篇：银行反洗钱工作报告（优秀）
***行反洗钱2014年度报告
人民银行***行：
按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）2014年度反洗钱工作情况报告如下：
一、反洗钱工作整体情况及机构概况
我行下辖*县支行， **个营业网点，现有在岗员工***人。今年以来，为预防洗钱活动，维护金融秩序，我行认真贯彻落实反洗钱法律法规，切实履行金融机构反洗钱法律义务，严格按照人民银行及上级行的要求，组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作，并定期组织人员对基层各营业网点执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评，发现问题，及时整改，保证了反洗钱制度规定在我行得到有效落实。
二、反洗钱工作机制建立情况
（一）内控制度建立和修订情况
1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到人行、监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网点
1 员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。
2、建章立制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年1月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定修订下发了《***行反洗钱业务客户风险分类管理办法》等三项制度，对我行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。
（二）机制设置情况
为切实加强对反洗钱工作的领导，我行成立了以我行行长任组长，主管副行长为副组长，计财部、信贷管理部、个人部、内控部、保卫部等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组，并下设办公室，办公室设在内控部，具体负责组织指导全辖基层反洗钱工作。全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作，为反洗钱工作的顺利开展提供了强有力的组织保证。
（三）技术保障情况
2 2014年，为适应新的支付清算系统对应的支付交易监测系统，能够及时对大额和可疑交易进行监测、记录，上级行配合新核心系统的上线重新开发了与新的IT核心系统联接的新反洗钱系统。通过推行新的反洗钱系统，提高和完善了反洗钱软硬件条件，有效地实现了完整、规范和真实的电子化数据采集方式，不断完善了业务数据的筛选和分析工作，提高数据筛选的准确性和分析报告质量，增强了反洗钱监测的及时性和有效性。同时，通过建立有效监控和管理资金账户系统，改进银行账户管理手段，在对洗钱犯罪的监控、取证、防范等方面的科学技术手段都有了显著提高。
（四）人员配备与资质情况
为做好反洗钱基础数据的整理、筛选、分析和上报工作，我行全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
为提高反洗钱工作人员业务水平，我行对反洗钱岗位人员严格要求，积极参加人民银行组织的反洗钱岗位人员准入培训工作，我行通过参加2013年及2014年两期培训，共有70人获得了反洗钱岗位人员准入培训证书，获得这一证书是参加反洗钱岗位准入培训的有效记录和证明，是培训组织单
3 位对参训者专业知识和技能水平的认可，是参训者岗位任职和考核的条件之一。
三、反洗钱法定义务履行情况
（一）客户身份识别情况
1、业务办理中客户身份识别情况 （1）在开户环节对客户身份进行识别
在办理开户业务时，我行要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。
2014年我行所办理各项业务均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。
（2）客户相关信息资料变更
我行在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守反洗钱有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。
2014年我行通过身份证联网核查系统及现场征询、客户回访等方式识别确认客户信息####笔，其中：机构客户##笔，自然人客户##笔。识别过程中未发现异常现象，没有为身份
4 不明的客户办理业务或提供服务等情况。
（二）对高风险客户的特别措施
我行反洗钱业务个人客户和单位客户的风险等级划分为：高风险、中风险和低风险三类。
对高风险客户管理应遵循综合性原则、定量与定性分析相结合原则、持续性原则、保密性原则，根据不同客户洗钱风险等级采取分类管理措施，对客户进行持续识别，加强客户交易的检查频率，及时更新客户的身份信息，及时报告可疑交易，确保最大限度地防范洗钱风险事件的发生。
（三）客户资料和交易记录保存情况
我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅客户有关资料。
2014年我行未发生客户资料泄密情况。
（四）大额和可疑交易报告
我行基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用银行进行洗钱活动。
5 二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我行机构的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够通过河南省反洗钱系统自动筛选上报。
（五）对高风险业务的针对性措施
营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立10个工作日内完整填写《银行高风险个人客户认定表》或《银行高风险单位客户认定表》，经网点负责人初审和银行主管负责人复核后，交各级行反洗钱主管部门负责人批准。针对高风险客户，自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息。
当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，同时还需报上级行反洗钱主管部门负责人批准。
（六）开展反洗钱宣传情况
按照人民银行及上级行的要求和部署，我行于2014年6月23日至6月29日、2014年9月1日至9月30日进行了两次全辖范围内的大型反洗钱宣传活动，我行通过在所辖各网点悬挂反洗钱宣传活动横幅和张贴标语、各网点利用LED显示屏字幕滚动显示宣传标语、在网点设置反洗钱咨询台等多种宣传方式进行反洗钱知识宣传，并利用窗口指导、业务
6 咨询等形式宣传反洗钱政策规定，让会公众和有关部门认识、了解反洗钱工作重要性，支持和参与反洗钱工作，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的会环境。
（七）组织反洗钱培训情况
今年年初，我行就制定了具体反洗钱知识的培训计划，定期组织员工学习反洗钱业务知识，组织反洗钱知识考试，促使员工特别是一线临柜人员学习反洗钱法律法规，熟悉操作程序，掌握支付交易监测、分析、报告的措施和办法，提高操作水平。同时对员工进行反洗钱法律法规和职业操守教育，提高员工的法制观念和遵纪守法的自觉性，增强风险和责任意识。
2014年4月10日至6月10日我行组织47名主管会计及反洗钱兼职人员参加了人民银行反洗钱岗位准入网上培训，本次培训以参加网络学习为主，重点学习了《反洗钱法律法规》、《银行业反洗钱操作实务与案例》等课程，其中大部分学员参加网上学习《反洗钱法律法规》均在9小时以上，学习《银行业反洗钱操作实务与案例》人均40小时以上，达到了规定的课时。在学习的基础上，参加培训人员按照时间要求进行了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试人均成绩91.7分，终结性考试平均成绩95.2分。参加培训人员全部合格，并取得了反洗钱岗位准入培训证书。
2014年8月12日至8月27日，我行以我行新IT系统
7 上线前演练培训为契机，组织全体员工分三批对新开发的反洗钱系统操作及反洗钱基础知识进行全员培训，这次培训共参加人员283人次，收到了良好效果。 2014年9月24日我我行机构负责人及负责反洗钱工作的人员全部参加了**人行组织的反洗钱知识培训。
（八）自主管理、检查与审计
按照反洗钱法律法规规定，我行从完善制度入手，着力健全反洗钱内部控制制度体系，制定履行反洗钱义务的工作程序、管理体制、内部评估和稽核制度，明确反洗钱工作岗位职责，分解落实反洗钱工作的职责和任务。结合自身机构的特点和经营实际，对各项反洗钱制度不断进行修正、完善和创新，使制度控制更加细化、缜密和科学。将反洗钱制度要求融入业务核算程序和管理系统，建立客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等方面的管理制度和操作规程，为反洗钱工作提供有力的制度保障。
为确保反洗钱工作扎实有效的开展，我行结合业务检查、风险排查、内部序时审计等方式定期不定期地对基层银行营业网点的反洗钱工作进行督导检查。针对基层银行反洗钱内控制度建立、制度的执行、大额交易和可疑交易报告情况等进行检查，发现问题，及时整改，确保反洗钱制度规定的有效落实执行。
四、反洗钱工作配合与成效情况
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（一）协助行政调查情况
2014年度，我行严格要求下属行反洗钱人员要按照反洗钱法及反洗钱相关法律文件要求，认真落实反洗钱法的各项要求及各项规章制度，切实履行金融机构反洗钱法律义务。
我行指定专人及时与当地人民银行联系日常反洗钱工作，及时完成当地人民银行分支机构安排的工作，按时上报各类报表、情况汇报、宣传培训等日常工作，努力协助当地人民银行分支机构做好反洗钱工作。
在做好协助上级人行、市办反洗钱工作的同时，我行还积极协助其他相关部门做好打击洗钱工作。
（二）接受现场检查及被处罚情况
2014年度我行未受到人民银行或其分支机构反洗钱现场检查。
（三）工作报告及接受日常监管情况
根据监管部门、上级行及市办的要求，以及我行反洗钱工作需要和实际情况，我们始终坚持向当地人行及时反馈反洗钱工作的情况、内控制度的建立完善情况，指定专人及时与当地人民银行联系日常反洗钱工作，及时完成当地人民银行分支机构安排的工作，按时上报各类报表、情况汇报、宣传培训等日常工作，努力协助当地人民银行分支机构做好反洗钱工作。遇到问题及时向当地人民银行请教，使我行的反洗钱工作得到正常开展。
9 2014年我行及时采集反洗钱非现场监管报表数据，准确的将反洗钱非现场监管信息报送给当地人民银行及上级主管部门，未发生漏报、迟报等情况。
五、存在问题
今年以来，我们虽然在反洗钱工作中取得一定成绩，但由于部分业务人员有重业务、轻反洗钱工作的思想意识，对反洗钱工作的重要性认识不够深刻，工作中还存在一定的差距。在具体工作中还存在部分员工对可疑交易的分析甄别概念模糊，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。
六、2015年反洗钱工作思路
2015年，我行反洗钱工作的具体思路是：严格上级行对我行提出的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步做好对各级行及内部审计检查中暴露问题的整改工作，逐一对照，严格整改，继续加大反洗钱工作力度；二是要继续完善反洗钱内控制度，在自查中查找并减少缺陷漏洞；三是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；四是进一步加大反洗钱宣传培训力度，确保全员树立牢固的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防范洗钱风险；五是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
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填报日期：2015年1月15日 审阅人：
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