案件风险防控实务培训考试题
部门姓名得分
一、单选题（总分20分，每题1分）
1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。
A．制度建设B．机制建设C．联动建设D．文化建设
2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。
A．加快发展B．加强内控C．强化落实D．加强教育
3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（）
A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险
4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（）
A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动
C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动
D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）
A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度
C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。
A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务
B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对
C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看
D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外
7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（）
A．有“黄赌毒”行为的B．个人或家庭经商办企业的
C．小额资金购买彩票的D．无故不能正常上班或经常旷工的
8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（）
A．不管涉及哪一级，案件必须查清B．不管案件涉及金额多少，都必须严查
C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理D．只要违规，不管是否案发都必须追究
9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。
A．商业银行操作风险管理指引B．关于加大防范操作风险工作力度的通知
C．商业银行资本充足率管理办法D．巴塞尔新资本协议
10、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（）。
A．集资诈骗罪B．高利转贷罪C．违法发放贷款罪D．贷款诈骗罪1
11、“KYC”原则的中文含义是（）。
A．了解你的业务B．了解你的客户业务单据C．了解你的客户业务
D．了解你的客户
12、案件防控长效机制的良性循环应当是（）。
A．排查－整改－提高－再排查B．制度－执行－检查－修订制度
C．制度－执行－反馈－检查－修订制度D．制度－排查方案－整改－修订制度－执行
13、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。
A．制度先行于业务 B．内控优先C．发展是根本，管理是保障D．合规人人有责
14、“三个办法，一个指引”指（）。
A．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
B．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引
C．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
D．贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
15、国家反洗钱行政主管部门是（）。
A．中国人民银行B．公安部C．中国工商银行D．中国证券管理委员会
16、根据《反洗钱法》规定，以下说法正确的是（）。
A．金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
B．金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
C．客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记
D．金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁
17、农村商业银行和农村合作银行均以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A．效益性、安全性、流动性B．效益性C．安全性D．流动性
18、下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（）。
A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范
C．遵守所在机构的规章制度D．以上皆是
19、银行员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（）。
A．礼品B．礼金C．招待D．以上皆是
20、根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为？（）
A．编造引进资金的理由从银行贷款B．上市公司董事长变更，没有进行披露
C．自制信用卡从银行提款机提款D．提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
二、多选题 （总分30分，每题1.5分。选少、选多、不选均不得分。）
1、下列关于银行业的描述正确的有（）
A、高风险行业B、经营风险、管控风险、承担风险损失C、获取风险收益
D、风险管理能力是银行的核心竞争力
2、属于银行三大主要风险的是（）
A、声誉风险B、国家风险C、法律风险D、信用风险
E、市场风险F、操作风险G、流动性风险 H、战略风险
3、以下哪些行为明显不妥，有可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响？（）
A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
4、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（）
A．银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B．银行员工为亲属和朋友代开账户
C．银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D．在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
5、银行全面风险管理的五大体系包括（）
A、组织体系 B、岗位职责体系 C、业务和管理流程体系
D、工具体系 E、考评奖惩体系
6、我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有（）
A、人员风险 B、内部欺诈 C、实体资产的损坏 D、流程风险
E、IT系统及技术风险 F、外部事件风险
7、下列哪些属于“一案四问责”的内容？（）
A．对案发当事人问责B．对相关制约人问责
C．对内部督察责任人问责D．对领导责任人进行问责
8、下列哪些属于案件防控的“五条防线”内容？（）
A．在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立岗位自我约束防线
B．按照职责分离、相互制约的原则，建立严密的业务流程监督防线
C．健全风险、合规、稽核部门，全面推行会计主管委派制度，建立监督检查防线
D．强化业务管理部门的辅导、检查职责，建立业务条线监督防线
E．提升管理技术手段和系统支持，逐步建立覆盖所有业务、所有部门的IT系统技术防线
9、银行内部控制的目标是（）
A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行
B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。
C、确保风险管理体系的有效性
D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。
E、确保投资者利益最大化
10、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定。（）
A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令
D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的
11、银行内部控制的五大要素包括（）
A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施
D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正 F、考核激励与惩罚
12、以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（）。
A．商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单或压票
B．任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C．商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D．商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
13、员工行为管理的主要内容包括（）
A、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤。
B、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。
C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案，进行跟踪管理。做好员工工作时间之外的行为监督。
D、增强员工的自我保护意识。
E、加强员工的自我学习
14、良好的职业操守包括（）
A、诚实信用 B、守法合规 C、专业胜任 D、勤勉尽职
E、保守秘密 F、公平竞争 G、抵制违规
15、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（）
A．案件和案件隐患B．风险事件C．重大内控漏洞D．员工行为失范
16、案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下内容（）
A、规范公司治理机制。B、完善风险管理构架 C、强化业务流程管理、D、推进合规文化建设。
17、案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容（）
A、完善内控制度建设 B、落实“四项制度”
C、加强重点环节控制D、持续内控制度评价
E、强化岗位流程制约
18、中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（）
A、自查从宽、他查从严 B、尽职免责、失职重罚
C、教育惩罚相结合 D、处理要公平
19、中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则（）
A、教育惩罚相结合 B、一案四问责 C、上追两级
D、依据要充分 E、处理要公平F、处理轻重要适度
20、案件防控工作日常开展情况，主要包括以下哪些方面？（）
A．案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况 B．风险自查自评和排查工作情况
C．主动排查情况及成 D．发案银行业金融机构落实整改措施和问责情况
三、判断题（总分20分，每题1分。正确的打“√”，错误的打“X”）
1、风险是必然存在的，体现了银行风险的客观性特征。（）
2、银行全面风险管理的方法要求在采取一系列全新的风险管理技术的同时建立全员风险管理文化。（）
3、操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险，其所具有的不对称性特点表明其是一种不会带来收益的纯粹风险。（）
4、中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管内控、提高透明度。（）
5、银行内部控制是指银行为了实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范，事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。（）
6、内部控制制度五大要素中内部控制措施是内部控制制度的核心和中枢。（）
7、内控措施的“四眼原则”可理解为一笔业务需有两人经办。（）
8、“内控优先、制度先行”，“开办一项业务，出台一项制度、建立一项流程”表明制度与流程在保障内控制度的执行方面所具有的不可或缺的作用。（）
9、中小金融机构并不缺少制度，真正缺少的是对制度的执行。究其根源，是因为没有形成严格的、令行禁止的合规习惯和约束，欠缺自觉合规的文化环境。（）
10、案件防控长效机制的核心在于规范化、制度化、常态化。（）
11、银行业中小金融机构科学薪酬分配制度的核心是业绩，业绩决定员工的职级调整、绩效工资的分配。（）
12、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中的“直接责任人是指对形成案件风险引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。（）
13、中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的是董事长（理事长）。（）
14、单位提交开户申请资料，银行审核相关证件无误后即可为其开立账户并启用。（）
15、在特殊情形下，银行客户经理可代理客户进行对公账户的的开户并转交其印鉴卡。（）
16、执行存款实名制只要客户提交了真实的身份证件即可为其开户。（）
17、银行经办人员或客户经理获客户书面委托授权后，可代其向银行购买重要空白凭证。（）
18、规范的对帐制度包括：严格设立记账、对账岗位，执行双人对账，换人对账等对账风险防控措施，严防“一手清”。（）
19、对公客户对账一年至少组织一次。（）
20、银行自身的行政公章及法定代表人印章必须分开保管并实行平行交接。（）
三、论述题（30分）
1、简述我行关于员工从业禁止若干规定（15分）
2、请结合银行实际，谈谈应如何做好案件防控工作。（15分）
