XXX区产业化扶贫贷款贴息
“一县一业”支柱产业发展示范项目
贷款项目名称：XXX区XXX镇专业合作社设施农业建设项目 项目依托单位：XXX市XXX蔬菜专业合作社
XXX市XXX区广源马铃薯种植农民合作社
项目主管部门：XXX区扶贫开发办公室 项目申报时间：二0一三年一月
目 录
第一章 项目简介 ......................................................3 1.1项目名称 ......................................................3 1.2项目建设单位 ..................................................3 1.3项目建设地点 ..................................................3 1.4项目依托单位 ..................................................3 1.5项目建设年限 ..................................................3 1.6项目建设规模 ..................................................3 1.7项目投资及来源 ................................................3
第二章 项目建设背景及可行性必要性分析 ......................4 2.1XXX区基本情况 .................................................4 2.2项目提出的背景 ................................................5 2.3项目发展现状 ..................................................6 2.4项目建设优势条件 ..............................................8 2.5项目可行性分析 ................................................9
第三章 建设内容及投资估算 ........................................10 3.1建设内容 .....................................................10 3.2投资估算 .....................................................10 3.2.1投资估算依据 ...............................................10 3.2.2 总投资.....................................................11 3.3资金来源 .....................................................11 3.4贴息贷款资金使用和管理 .......................................11 3.5自筹资金的使用和管理 .........................................11
第四章 效益分析 .....................................................12
4.1经济效益 .....................................................12 4.1.1项目投入产出情况 ...........................................12 4.2社会及生态效益 ...............................................12 4.2.1项目建设对当地主导产业的影响 ...............................12 4.2.2项目辐射周边农户数量及带动农户增收情况 .....................13 4.2.2.1 项目单位与农户利益联结机制...............................13 4.2.2.2 带动基地.................................................14 4.2.2.3带动农户 .................................................14 4.2.2.4农民增收 .................................................14 4.2.3生态效益 ...................................................14 4.3 综合评价.....................................................15
第五章 地方政府建立担保金的意向 ............................17 附件一：XXX市2013年蔬菜产业发展实施方案 附件二：XXX区“菜篮子”工程建设工作实施方案 附件三：XXX区扶贫贷款贴息“一县一业”项目基本情况表 附件四：XXX区XXX镇专业合作社设施农业建设项目建议书
第一章
项目简介
1.1项目名称：XXXXXX镇专业合作社设施农业建设项目 1.2项目建设单位：XXX区人民政府 1.3项目建设地点：XXX市XXX区
1.4项目依托单位：XXX市XXX蔬菜专业合作社
XXX市XXX区广源马铃薯种植农民专业合作社
1.5项目建设年限：2013年3月-2014年10月
1.6项目建设规模：项目总占地面积4000亩，发展设施农业，统一规划建设高效节能日光温室600栋（其中XXX村350栋，友好村250栋），统一规划建设钢架塑料大棚3000栋（其中XXX村1500栋，友好村1500栋），以及温室配套的滴灌工程的建设，年产各类无公害蔬菜瓜果5400万公斤。
1.7项目投资及来源：该项目预期总投资32077万元（其中XXX市XXX蔬菜专业合作社17262万元，XXX市XXX区广源马铃薯种植农民专业合作社14815万元），合作社自筹20977万元（其中XXX市XXX蔬菜专业合作社11162万元，XXX市XXX区广源马铃薯种植农民专业合作社9815万元），由社员入股，申请产业化扶贫贴息贷款11100万元（其中XXX市XXX蔬菜专业合作社6100万元，XXX市XXX区广源马铃薯种植农民专业合作社5000万元）。
第二章
项目建设背景及可行性必要性分析
2.1XXX区基本情况
XXX区地处内蒙古自治区东北部，大兴安岭西麓的河畔，地理位置座标北纬49°06′— 49°32′，东经119°32′—120°35′之间。被辽阔的XXX大草原环抱，东连东北经济区，西接俄罗斯、蒙古，素有“草原明珠”之称。XXX区“三山环抱，二水中流”，形成北疆独特的城市风格。XXX区平均海拔612.9米，属温带大陆性气候，无霜期118天，年平均气温-1.3℃。XXX区是XXX市政治、经济、文化中心。XXX区总面积1440平方公里，耕地面积45万亩，辖2镇6办，17个行政村，37个社区，总人口35万人，农业人口16187人。农民人均收入14315元。
XXX作为中心城区，不仅承担着XXX地区的蔬菜供给，还承担着周边地区的部分蔬菜供应，蔬菜供需矛盾日益突出，加快地产蔬菜生产显得尤为迫切。多年来，XXX区始终重视“菜蓝子”工程建设，经过多年努力，已建成了阳光小区、天保基地、合作蔬菜园区、XXX农业发展园区等菜篮子基地，引进种植“新、优、特”蔬菜品种150多个，主要集中在5-10月份上市，主要蔬菜品种为常见的菠菜、白菜、芹菜、茄子、黄瓜、西红柿等，基本实现了蔬菜的提前延后、返季节生产，不仅保证了本地及周边地区的蔬菜供应和物价稳定，还出口到俄罗斯、蒙古等国家，已成为岭西地区重要的蔬菜生产和供应基地。
近两年来，随着XXX区城镇化进程不断加快，一些蔬菜大棚被大面积征收，导致XXX区城郊蔬菜大棚、露地菜地逐年减少。2012年，海地区蔬菜年消费在30万吨左右（含周边旗市采购），随着中心城区人口的增加，到2020年，预计蔬菜年均需求量将超过60万吨。2012年，XXX区地产蔬菜产量为6.8万吨（大棚种植面积仅剩2800亩，大棚蔬菜产量2.8万吨），地产蔬菜供应量仅占蔬菜总供应量的22.6 %。
目前，XXX区蔬菜批发主要以个体私营为主，主要集中在河西龙腾果蔬批发市场及河东新桥市场内。龙腾果蔬批发市场主要为外来蔬菜批发(外来蔬菜大多产自山东寿光、河北泊头、辽宁瓦房店、广东四惠和海南等地, 运输方式主要以汽运为主)，新桥市场主要为地产蔬菜销售。 2.2项目提出的背景
近年来，随着城乡居民生活水平的提高、膳食结构的改善和蔬菜种植面积锐减双重叠加，市场蔬菜价格连年攀升。特别是XXX区作为市委、市政府所在地和全市政治、经济、文化中心，现有人口35万，年蔬菜需求12.9万吨，日消费量354.7吨（国家发展改革委、农业部等制定并发布了《全国蔬菜产业发展规划（2011-2020年）》，2010年人均蔬菜占有量达到370公斤）。2012年，蔬菜面积1.62万亩，蔬菜总产量达到8.9万吨（其中，温室大棚5190亩，蔬菜产量达到5.3万吨，占蔬菜总产量的59.6%）。年人均蔬菜占
有量370公斤，日消费量354.7吨，年蔬菜需求12.9万吨。年蔬菜缺口4.91万吨。同时XXX区蔬菜生产主要集中在6-9份上市，品种单一，部分品种依然需要外地调入，其余8个月的蔬菜供应还主要依赖外地蔬菜供应，年缺口达三分之二。海区在一定程度上也在供应周边旗市，加上旅游季节和辐射周边旗市100万人口，相应的增加了蔬菜的消费量，XXX区2012年海区市场总销售蔬菜30万吨，其中：自产蔬菜10万吨，外进蔬菜20万吨。
综上所述，XXX区城镇化进程迅猛，大量征占菜地，蔬菜设施锐减，在建蔬菜设施缓慢，地产菜不但不能满足XXX地区自身蔬菜旺季供给，而且不能满足中心城区自身发展需求，更谈不上对周边地区蔬菜供应。作为XXX市民生工程，建设XXX区“菜篮子”工程显得尤为迫切。 2.3项目发展现状
2007年XXX区委区政府预见海区城市扩容，会造成蔬菜生产设施的减少，为保障“菜篮子”安全，谋划XXX蔬菜园区建设1000亩，由于市政规划的原因，2008年新建蔬菜温室大棚600亩。2009年互助工业园区的建设，工业园区通知阳光蔬菜园区农民拆迁，至今没有拆迁严重影响农民种植积极性。2010年至今由于XXX市新区河东部分、中心文化区2.2平方公里、中俄蒙汽车园等项目的实施，致使XXX区蔬菜大棚减少4300亩左右。2012年温室大棚面积在9214亩，其中实际种植蔬菜面积5197亩；种植其他作物温室大棚1190
亩；配合城市建设动迁空闲1830亩；新建400亩（空闲）由于电力的原因基础设施没有配套，同时2012年底即将动迁XXX村4300亩、XXX村天保基地150亩。2012年大棚蔬菜总产量达5.3万吨，露地蔬菜面积5452亩，蔬菜产量2.7万吨，露地蔬菜不能均衡上市，XXX区蔬菜价格偏高的一个主要因素。
2012年XXX市和XXX区高度重视，调整并制定XXX市和XXX区“菜篮子”工程实规划。市区两级“菜篮子”工程实施方案提及XXX区2013年投资10亿元，新建2350亩蔬菜大棚、400亩温室、14000亩露地蔬菜，32000平方米仓储以及水、电、路、林、住宅等配套设施；其中XXX镇新建1900亩蔬菜大棚（XXX1000亩、友好400亩、胜利500亩）、850亩温室（XXX250亩、友好100亩、胜利500亩）、10000亩露地蔬菜及配套实施、20000平方米仓储设施；建设办新建450亩蔬菜大棚、50亩温室、4000亩露地蔬菜基地建设，建设2000平方米仓储设施；2014年投资4亿元，实施新建2450亩蔬菜大棚、550亩温室，10000平方米仓储以及水、电、路、林、住宅等配套设施。分别在XXX镇新建2000亩蔬菜大棚、500亩温室；建设办新建450亩蔬菜大棚、50亩温室建设；2015年投资6亿元实施新建3800亩蔬菜大棚、700亩温室。分别在XXX镇实施新建2000亩蔬菜大棚、500亩温室；建设办新建1800亩蔬菜大棚、200亩温室。 XXX区“菜篮子”工程建设是XXX市人代会确定的民生工程，要举全市之力建设XXX区“菜篮子”工程，建立起以农民自身建设为
主体、社会资本为补充、财政资金为引导的多元投入机制，调动社会共同参与，鼓励农民依田而居，靠菜致富，将蔬菜种植打造成农民增收优势产业。符合自治区“一县一业”支柱产业发展示范项目要求。 2.4项目建设优势条件
1.加大政策扶持力度。XXX区“菜篮子”工程集中在XXX镇、建设办建设，以农民合作社为主体，统一规划、设计、启动，组织农民进入蔬菜基地（签协议），将失地农民进行安置。启动时优先农民按规划建设设施农业，对新建蔬菜大棚给予补贴，在规定时间内，投产达效户按补贴总额10%奖励。
2.全力抓好产、供、销环节。继续做好技术服务，建立科研机构，提高蔬菜（原有和新建）设施生产能力。培训蔬菜专业合作社人员，发展蔬菜经纪人队伍，加快平价蔬菜市场建设，设立小区平价超市，建设大型蔬菜仓储物流基地，启动蔬菜运输绿色通道，改善物流环境，缓解市场需求。建立蔬菜市场价格监管制度，依法查处哄抬菜价等不法行为。建立蔬菜价格补贴机制，适时启动价格调节基金，稳定蔬菜价格。
3.整合资金建设
加大对蔬菜基地建设的资金扶持力度，整合财政、农业综合开发、扶贫、一事一议、价格调节基金、交通、商务、农牧林水等项目资金，对项目区菜农实行按建设面积实行直
补。充分调动农民积极性，引导农民参与“菜篮子”建设，实现农民二次创业。同时引入企业参与菜篮子建设，给予政策性项目扶持和提供相应的配套设施。
4.加强督查，抓好落实
蔬菜基地建设是一项系统工程，涉及部门多、范围广、持续时间长。基地建设期间实行周报告制、周简报制，定期和不定期调度会，每个阶段由蔬菜基地建设领导小组组织专项督查，形成书面报告，向区委、政府汇报。
5.强化服务措施
采取办培训班、电视讲座、发辅导资料等多种形式进行技术服务；建立科技帮扶机制，加强科技特派员队伍，下乡下地指导；加强信息服务，及时提供菜价、气候、虫情、灾情报告；加强部门配合，配强镇、办的力量，各部门协调配合，齐抓共管。 2.5项目可行性分析
“一县一业”支柱产业发展示范项目的实施，解决了XXX区“菜篮子”工程建设的资金瓶颈，促进蔬菜专业合作社的发展，提升XXX区设施农业生产水平，保障XXX地区及周边的蔬菜供给。通过蔬菜产业发展达到失地农民安置、带动贫困人口增收、减贫、就业。项目实施后，年生产蔬菜5万吨，解决了XXX区现有35万人口蔬菜旺季一半供给量，提供2000余个就业岗位，解决了项目区500贫困人口脱贫，实现农民增收上万元。
第三章 建设内容及投资估算
3.1建设内容
建设年产5万吨新鲜无公害蔬菜基地，年销售蔬菜收入为12960万元 。新建钢架结构塑料大棚3000栋 (3000亩)；新建日光温室600栋（600亩）及其配套滴灌等基础设施；项目总占地面积4000亩。 3.2投资估算
3.2.1投资估算依据
（1）《全国统一市政工程预算定额》内蒙古自治区通用单位估算表（2008年）；
（2）内蒙古自治区《建筑工程综合预算定额》（2007年）；
（3）内蒙古自治区《建筑安装工程费用定额》（2008年12月）；
（4）内蒙古自治区《建筑安装工程费用定额》交底材（2008年6月）；
（5）《工程勘察设计收费标准》（国家计委、建设部 计价格[2002]10号文件）；
（6）国家计委及建设部《建设项目经济评价方法与参数》第三版。
设备材料价格采用2011年2季度市场价格，并考虑运杂费、安装费、采购保管费。
基本预备费按工程费用的8%计提。
3.2.2 总投资
通过对项目进行详细估算，本项目投资总额为24000万元，全部为固定资产投资。 3.3资金来源
项目总投资24000万元，其中合作社自筹12000万元，申请产业化扶贫贴息贷款12000万元。 3.4贴息贷款资金使用和管理
项目单位将对项目资金进行严格的管理，实行专款专用、专人负责、专户储存、专账核算，资金封闭运行。资金使用、报账严格按国家农业综合开发产业化项目管理办法执行。项目竣工验收时，将附审计部门的审计报告。 3.5自筹资金的使用和管理
自筹资金先期投入，足额到位，保证项目顺利进行。
第四章
效益分析
4.1经济效益
4.1.1项目投入产出情况
（1）项目产出
本项目的主要产品销售收入为出售蔬菜的收入。根据项目总体设计与技术方案确定的生产力水平，结合市场预测的结果进行估算。项目达到设计生产能力时，每亩大棚生产无公害蔬菜1万公斤，日光温室亩产蔬菜4万公斤计算，项目年产无公害蔬菜5400万公斤，每公斤按2.4元计算，年销售收入12960万元。 （2）项目生产成本
项目按设计生产能力，每亩生产1万公斤无公害蔬菜，需种子2公斤，每公斤800元，共1600元；有机肥30公斤，每公斤60元，共1800元；化肥450元；生物农药4公仅，共800元；其他100元每亩原辅材料为4650元。每亩电费150元，工资7080元，制造费用1570.95元，所以每亩生产成本为13450.95万元。 4.2社会及生态效益
4.2.1项目建设对当地主导产业的影响
农业是社会效益高而自身效益低的产业，随着工业的高速发展，不仅占用了大量的经济资源，还加剧了原材料的供
需矛盾，拉动了农业生产资料价格上涨，导致农业生产成本上升。农业产业化、信息化、集约化经营是国家倡导的发展方向，也是市场经济发展的必然要求。欲靠分解的农户广种薄收，靠天吃饭等传统方式进行自我的原始积累实现，则需要相当长的时间，而对企业来说，则在较短的时间内就能实现。只有建立产业化龙头企业，抓住关键环节，才能提高农业产业化经营水平。而企业的集中生产、规模经营完全可以克服以上缺陷，能够达到社会效益和经济效益双佳的结果。
目前，粮经作物、蔬菜、养殖已基本形成支持当地农村经济局面的稳定结构，基本上各占农民收入的三分之一。但蔬菜种植产业由于效益较高，种植面积不断增加，是提高经济效益的有效途径。
4.2.2项目辐射周边农户数量及带动农户增收情况 4.2.2.1 项目单位与农户利益联结机制
合作社中各成员之间通过投资入股的方式，参与项目单位的经营，并享受利润分配。
项目直接的受益者是合作社，最终受益者为签约农户。通过国家投入资金和合作社农户自筹资金，解决了农户建大棚资金短缺问题。提高了农户建大棚种植蔬菜的积极性。通过与经销商签订销售合同，使得所生产的蔬菜有了销路，保障了农民的利益。降低了经营风险。
4.2.2.2 带动基地
直接带动基地的面积3600亩，间接带动基地的面积5000余亩，并辐射XXX镇其他地区。
项目完成直接带动基地进行高效农业生产，提高基地农民的素质和技术水平。
4.2.2.3带动农户
项目直接安排农户2000人，另外通过技术示范和培训，能够直接带动农户515户2000农民，间接带动农户1000户和3500农民。项目可带动当地农民转向蔬菜生产行业。还可辐射附近的旗县乡镇的农民发展无公害蔬菜产业。
4.2.2.4农民增收
通过项目的建设项目区农民人均纯收入提高5000元以上，同时，随着种植业的进一步发展， 效益增长率进一步提高，将给农民带来非常可观的收入。
本项目建成还会加快XXX市无公害蔬菜产业化进程，强化无公害蔬菜作为当地支柱产业的基础地位。为当地农民脱贫致富奔小康，优化种植结构起到科技示范作用。另外，该项目建成后还会安置一批人员就业，力所能及为国家分担就业压力。
4.2.3生态效益
基地的设计充分考虑了环境保护，从多方面、多层次有
效利用资源，实行有机肥与化肥结合，平衡施肥，有效地减少土壤板结，使用低毒、低残留农药，不会造成生态环境污染。
项目采用喷灌进行灌溉，可大量节约地区性下水资源，经测算可节约用水70%以上。
在项目方案设计中，每亩施用有机肥30公斤，严格控制化肥的使有量，一方面可有效地防止土壤结构的破坏和板结，另一方面可防止对水资源的污染。
可见，项目具有较好的生态效益。 4.3 综合评价
本项目是以无公害蔬菜生产为主的产业化项目，项目的建成，对于推动当地农村经济结构调整、优化种植业结构、增加农民收入起着决定性的意义。
项目立足当地的自然资源优势，瞄准国内外市场，具有广阔的发展前景。一是蔬菜种植基地自然、社会条件好，大气、土壤、水资源无污染，生产的蔬菜品质优。二是原料能够满足供应，水、电、煤等能源条件尚佳，而且当地政府给予了优化的经济发展环境。三是在项目的建设，配套推广示范CO2施肥技术、嫁接育苗技术等。充分体现了技术的先进性。在项目实施过程中，通过培训、宣传等方式将这些先进的技术推广到周围农户，使农民掌握了这些技术，有效地应用于生产，提高生产效率和效果。四是在经济效益方面，关键是增加农民收入，辐射带动作用大，具有示范带动作用。
具有很好的经济效益和社会效益。五是在环境方面，该项目环境污染少，有利于环境的保护和推进农业可持续性发展。
该项目是解决城市居民吃菜问题的大事，项目区适宜发展经济适用的塑料大棚建设，而且农民对种植蔬菜积极性很高，可以有效提高农民的收入，加快贫困户脱贫致富，有利于新农村建设健康快速发展。
第五章
地方政府建立担保金的意向
蔬菜产业的发展离不开贷款资金的支持，为扶持蔬菜专业合作社的发展，帮助农民融资，XXX区政府成立了金融办公室，和金融机构共同搭建了城乡信用协会融资平台，负责企业和合作社特别是涉农中小企业和农户提供融资，并指定贷款担保公司（政府注入200万担保金）为政策性担保平台，为上述合作社的贷款承担贷款担保，担保额度为每个6000万元。XXX区政府确定的重点支持领域和优先振兴行业，金融担保机构开展了“农业基础设施建设贷款担保”、“农业产业化企业季节收购贷款担保”等一系列金融担保服务，为企业和专业合作社融资、贷款提供了保障。
