现货黄金投资知识
一．黄金现货保证金的交易规则：
一个合约总值 基本保证金 100盎司 8000元RMB 1.每个合约的基本情况: (1)一个合约总值为100盎司,计算方式如:2008/01/14,价格是900美元,则一个合约黄金的总值为900美元/盎司＊100盎司＝90000美元,折合人民币为702000元.(2) 最小交易单位:黄金现货保证金的最小交易单位为0.5个合约,即50盎司黄金,通常买入或沽出最小单位为0.5个合约,并按0.5个合约的整数倍申报.(3) 买入或沽出1张合约的基本保证金为8000RMB(保证金固定,不受价格影响变动),如果当日不能平仓,第二天仍然持有已买入或沽出的合约,每一张合约要维持最基本保证金8000RMB,当持有的合约出现亏损时(以当天收盘价计算),投资者应追加保证金的数额,以达到维持保证金要求的水平,如果投资者手中持有的合约,在保证金亏损数额接近100%时，而投资者又没有及时补足维持保证金,为避免投资者的更大损失,交易平台会为投资者选择强行平仓.(4) 每个合约完成时,即买入——沽出或沽出——买入时,投资者需支付经济人的佣金.(5) 保证金买入或卖出涉及利息支出或收入,利息按市场调整.2.交易方式：
黄金现货保证金交易允许做空机制,即可以先买入黄金合约后在沽出,也可以在投资者手中没有合约的情况下,先沽出黄金合约,再以合适的价格买入这个合约进行平仓,即在黄金价格下跌的过程中,也可实现赢利.3.交易制度：
交易实行T+0制度, 无涨跌停板限制.4.交割期：
无交割期规定.二．交易盈亏怎样计算
公式:(沽出价-买入价)*1个合约单位总值*合约数量*美元与人民币的兑换率=盈亏
例1：某投资者以5万元RMB作为保证金,当天以每盎司900美元的价格买入1张合约(相当于100盎司黄金),第二日以每盎司910美元的价格沽出这张合约进行平仓,其盈余为: (910-900)*100*1*7.8=7800RMB (含手续费) 例2：某投资者以5万元RMB作为保证金,当天以每盎司900美元的价格沽出1张合约,第二日,该投资者以每盎司890美元的价格买入这一张合约进行平仓,其盈余为： (900-890)*100*1*7.8=7800RMB(含手续费)
国内股市 黄金现货市场
保证金安全 安全(但存在被不规范卷商挪用的风险) 安全
交易制度 T+1 T+0
买卖方向 单向交易,只能买涨 双向交易,可以买涨也可以卖跌
交易时间 每天4.5小时(而且占用您的上班时间) 周一8:00开盘 至
周六03:30收盘
涨跌停板 有涨跌停板 没有涨跌停板(只要开市有价就成交,而且可以挂限价单)
风险及控制 庄股跌停板无法控制,存在停牌退市风险 风险和收益成正比, 可控制风险 买卖对手 买卖对手盘一—买股票我们能买进,是因为有人卖出,我们想卖出,必须有买家买进才能成交,要不就成有价无市了.(N只股票,目前有价值的股票都有基金,券商或大户) 黄金市场无庄家操控
基本面 上市公司业绩,国家经济政策以及大盘走势 全球政治经济局势影响黄金价格走势
种类选择 国内股票数量多,不易分析 单独一只投资品种,利于投资者深入研究,集中精力关注
资金投入 百分之百的资金 黄金保证金制度需合约单位的10%以下的资金
投资公式计算 单边上涨计算收益 金市每收益1美元实际收益为780元RMB(含手续费，以实际汇率为准)
三．投资黄金应有理性
黄金投资者,大多倾向于“黄金保证金交易”和实物黄金这两种方式,“黄金保证金交易”利润空间大, 被很多投资者看好.然而由于部分投资者对这一理财品种的了解不够深入,专业能力有限,没有赚到钱的依然大有人在.从防范风险的角度出发,建议投资者多参加投资理财会,尽可能多的了解投资产品,在与投资理财公司合作协商后再进行实际操作,这样不仅能达到投资的初衷,而且风险会更有效的降低. 与市面上众多投资性的产品相比, 黄金保证金交易品种单一,利于投资者深入研究,集中精力关注.由于黄金市场成交量巨大并且是全球性市场,很难有庄家能够操控价格的走势,因此有利于各种资金量的投资者进行投资.随着黄金价格的不断上涨,越来越多的投资者开始进入这个市场进行投资,有很多投资股票和基金的投资者在投资黄金市场后,将其投资变成了一个组合,在保证资金价值的同时,又获得高额的利润.四．做好个人投资准备
1.做好投资的知识储备2.和心理准备3.. 投资黄金必须关注国际与国内金融市场两方面对于黄金价格的影响因素,另外,黄金虽为保值避险类理财工具,但既是投资理财工具, 就有一定的风险,所以个人投资者同样应该做好心理准备,即投资获利与风险的预期.4.目的明确.对于大多数非专业投资者而言,投资黄金是为了赚取黄金波动的价格.但大多数人在交易方面并不专业,直至造成资金的亏损,因此,把专业的事情交给专业的人来做,对投资者来讲应该是个正确的选择,选择合适的投资理财公司帮助其运作可能更为合适.首先,投资理财公司在经历过黄金的“牛熊”市后更能准确的把握住黄金价格未来的走势趋向.其次,在看准金价趋势后,能及时的选择一个合适的买入点介入市场,以获取最大盈利.第三,投资公司在金融市场上进行多年交易,已拥有了一套科学严谨的交易制度和交易方式.第四,黄金市场是一个高风险高利润的市场,控制风险是第一位的,专业人士在风险控制方面要远胜于普通投资者.当然,对于自行投资黄金的投资者而言,首先要加强学习黄金投资相关的专业理论知识.其次,对影响黄金价格基本面的国际经济政治形式要及时的进行分析,以便制定相应的投资策略.最后,在投资市场上,利润和风险是相互存在的,投资者必须拥有一个良好的投资心态,才能在黄金市场上赚取更多的利润.五．风险认识
风险的承受能力分析
承受的风险大小决定了交易的大小,适度为最好
根据科学的交易分析,单次交易亏损的额度不能超过5%,一旦超过这个限制,那么长时间计算帐户就面临一定的风险,所以在做交易以前一定要先厘定每次交易承受的最大风险及头寸.风险的大小是每次交易的头寸大小和止损来决定的. 投资者要根据自己风险的承担能力,来选择保守型的交易还是激进型的交易.投资时机选择- 根据技术分析,配合基本面,选择最佳时机
由于黄金是世界性的交易品种,趋势性强,一旦形成趋势,基本面的消息不容易导致其转势,毕竟顶只有一个,而上涨中的回调却很多,所以基本面的消息只是影响了短时间的价格波动,对于大趋势来说是很难撼动的,基于这个客观事实,所以市场中的交易人员大都选择技术面分析,依靠技术分析来勘破市场达到赢利的目的.六．投资风险控制
严格的风险控制才能导致资金稳定增长
虽然在风险承受中已经规划过交易头寸以及止损的大小,除此之外还需要遵守以下的交易规则: 1.顺势交易
2.遵守既定的交易手数,止损的规定.3.在回调之后发出信号才能买入,在反弹之后发出信号才能卖出 不要在行情走出一定幅度后追涨杀跌,追涨杀跌极易触发止损.4.在已赢利的基础上,在合适的时机加码,亏损的头寸不要加死码.5.已盈利的单子,严格调整止损,尽量不让赢利头寸最后变成亏损
交易规则能很好的控制交易风险,预防人为不理智情绪影响正常的交易,这是投资者所必须遵守的.应对的交易策略：
交易的成功与否与交易策略的制定与执行有莫大的关系
交易策略是交易成败的重要因素,不管分析如何,是涨还是跌,交易策略都必须是客观的.每一次准备入市前,都需制定交易策略,假设后市行情会有两种可能,对了,将根据行情提高止损价格,并制定出加码时机,然后等待出仓信号,错了,最大将承受多少亏损,并设置合理的止损,永不在亏损的基础上加死码.
