流程图
一 对公基本信息及相关信息录入
开始不存在检查客户是否已存在是集团客户的话先录入集团信息录入基本信息存在录入关键人信息录入股东信息录入股权投资信息结束
二 个人基本信息及相关信息录入
开始不存在检查客户是否已存在录入基本信息 录入家庭成 员信息城户农户个体工商户录入个人履历信息存在录入个人客户 经济档案结束三.一 财务报表录入及excel导入__录入信息
开始录入资产负债表数据校验不平衡修改资产负债表平衡录入利润及利润分配表数据校验不平衡修改利润及利润分配表平衡录入现金流量表数据校验不平衡修改资产负债表平衡结束三.二 财务报表录入及excel导入__导入excel模板
开始选择上传文件预览保存不平衡数据校验修改资产负债表平衡录入利润及利润分配表不平衡数据校验修改利润及利润分配表平衡录入现金流量表不平衡数据校验修改资产负债表平衡结束 四 对公评级
开始是否有同期的三张财务报表没有表报有表报财务评估填写三张表报非财务评估综合评估提交审批结束
五 个人评级
开始是否有个人客户经济档案没有经济档案有经济档案录入个人评级信息填写个人经济档案评级审批结束
六 存量数据
开始查询出未补录的合同信息检查客户是否已登记基本信息未登记登记基本信息已登记录入原合同的对应申请信息有抵押信息有担保信息有质押信息录入原合同的担保信息录入原合同的抵押录入原合同的质押在历史合同处点击存量数据选择录入的申请保存结束
七．一 一般贷款申请流程___授信申请
开始基本信息没有基本信息填写基本信息对公个人对公已评级个人已评级已录入个人客户经济档案录入授信申请资料授信申请相关抵押授信申请相关质押授信申请相关保证信息录入贷前调查报告提交审批结束
七．二 一般贷款申请流程___一般贷款申请
开始基本信息没有基本信息填写基本信息对公个人对公已评级个人已评级已录入个人客户经济档案录入授信申请资料抵押贷款质押贷款保证贷款贴现、转贴现贷款借新还旧贷款项目融资、房地产开发贷款录入抵押物信息录入质押物信息录入保证人信息录入票据信息录入历史业务信息录入项目信息录入贷前调查报告录入贷前调查报告结束
七．三 一般贷款申请流程___展期申请
开始基本信息没有基本信息填写基本信息对公个人对公已评级个人已评级已录入个人客户经济档案选择要展期的借据信息录入展期申请资料抵押物变更质押物变更录入抵押物信息录入质押物信息录入贷前调查报告提交审批结束 七．四 一般贷款申请流程___联保贷款
开始基本信息没有基本信息填写基本信息对公个人对公已评级个人已评级已录入个人客户经济档案客户已建立联保体未建立已建立建立联保体录入申请资料录入贷前调查报告提交审批结束
七．五 一般贷款申请流程___自助贷款
开始对公、个人评级对公、个人授信贷款申请、审批 合同补录自助合同是否发送成功重新发送失败成功打印通知单自助合同通知单合同撤销结束 八 评级审批、贷款审批操作流程
开始审查客户基本信息审查客户评级或申请信息查看申请的担保情况查看贷前调查报告查看下级的审批意见审批发表意见审批后提交最后审批的人批复结束
九．一 贷款审批后发放流程(按业务品种)发放通知单__一般贷款
开始合同补录建立从合同有抵押物有质押物关联抵押物关联质押物放款申请打印放款通知单结束
九．二 贷款审批后发放流程(按业务品种)发放通知单__抵、质押贷款
开始合同补录建立从合同有抵押物到综合业务前台有质押物抵押物登记质押登记放款申请打印放款通知单结束
十 五级分类流程
开始客户经理认定信用社认定县级联社认定市办认定省联社认定结束
十一 增加贷款审批流程
开始管理员具有增加审批流程的权限不是管理员联系管理员是管理员增加审批流程时金额上限，不能超过本机构所能控制的审批金额的上限，金额下限必须等于所选开办银行的金额上限结束贷款审批如果想给多个机构同时增加审批流程，这几个机构的金额上限必须相等。否则只能分别增加。
十二 评级审批流程
开始对公审批流程个人默认的审批流程到省联社默认的审批流程到县联社所选的开办信用社必须是本机构的下属机构只有县联社以上的操作员具有增加的权限结束
十三 增加机构和操作员
开始机构不存在先增加机构存在添加操作员选择相应角色调整具体权限是审批人员审批人员登记审批操作员不是审判人员结束
十四 撤销机构流程
开始修改机构是否开办贷款业务改为否冻结撤销机构操作员结束
