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中国银行笔试必考银行特色知识
一、基本介绍
中国银行于1912年经孙中山先生批准在上海成立，是中国历史最为悠久的银行之一。1912-1928年，中国银行履行中央银行职能，负责代理国库、承汇公款、发行钞票等。1928-1942年，中国银行作为政府特许的国际汇兑银行，积极借鉴国际先进经验改革管理机制，在中国金融界率先走向国际市场，先后在伦敦、新加坡、纽约等国际金融中心设立分行。1942-1949年，中国银行作为国际贸易专业银行，负责政府国外款项收付，发展国外贸易并办理有关贷款与投资。
中国银行全称是中国银行股份有限公司(Bank of China Limited，简称BOC)，总行(Head Office)位于北京复兴门内大街1号，是五大国有商业银行之一。中国银行的业务范围涵盖商业银行、投资银行、保险和航空租赁，旗下有中银香港、中银国际、中银保险等控股金融机构，在全球范围内为个人和公司客户提供金融服务。中国银行作为中国国际化和多元化程度最高的银行，在中国内地、香港、澳门、台湾及37个国家为客户提供全面的金融服务。主要经营商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务等多项业务。2013年7月，英国《银行家》(The Banker)杂志公布了2013年\"全球1000家大银行\"排名，位居第9位，与2012年排名一致。此外，世界品牌实验室发布2012年\"中国500最具价值品牌\"排名结果，中国银行以885.16亿元品牌价值排名第10位，较2011年排名上升1位，位居银行业第2位。
2014年11月12日， 中国银行和德国第二大银行德国商业银行签署协议，以后可以直接从法兰克福为客户提供人民币支付。
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二、银行文化
愿景：追求卓越，持续增长，建设国际一流的大型跨国银行。
理念：以商业银行为核心、多元化服务、海内外一体化发展的大型跨国银行。 价值观：追求卓越 诚信 绩效 责任 创新 和谐
银行标志：银行标志是由香港著名设计师靳埭强先生设计，采用了中国古钱与“中”字为基本形，古钱图形是圆与形的框线设计，中间方孔，上下加垂直线，成为“中”字形状，寓意天方地圆，经济为本，给人的感觉是简洁、稳重、易识别，寓意深刻，颇具中国风格。中国银行行标于1986年经中国银行总行批准正式使用。
发展战略：中国银行的发展战略，按照比较优势，合理配置资源，不断推出差别性的产品与服务；调整与改进内部运行机制，进一步完善风险管理体系，使信贷决策更加科学与透明；按照审慎的会计原则处理业务，增加透明度；建立严格的目标责任制以及服务于这一制度的激励约束机制；加强教育和培训，培育中行文化。
三、发展历程 1.重大事迹
2005年2月22日 中国银行作为国内独家经销“北京奥运金”的金融机构，在京成功发行第一组“北京奥运金”本色系列产品。
2004年8月23日 中国银行在中国驻希腊大使馆为中国奥运健儿举办庆功酒会。 2004年7月22日 中国银行推出第一款奥运题材金融产品——长城VISA欧元卡雅典奥运珍藏版，支持中国体育代表团出征雅典。
2004年7月14日，中国银行股份有限公司成为北京奥运会唯一的银行合作伙伴。 2003年，国家选择中国银行作为国有独资商业银行股份制改革的两家试点银行之一。
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2006年6月1日和7月5日，中国银行股份有限公司分别在香港联合交易所和上海证券交易所成功上市。 2012年 中行百年行庆。
2013年中国银行与乌干达DFCU银行合作在乌干达首都坎帕拉开设中国业务柜台，为企业提供金融服务和咨询业务，以适应两国双边贸易和投资业务的快速发展。这是中国银行在海外设立的第六家中国业务柜台。
2016-4-20 中国银行在毛里求斯获得银行牌照[4] 遭央视曝光：2014年7月9日，央视曝光中国银行公然造假洗黑钱，称中国银行为了拉客户，和移民中介相互勾结、帮客户造假洗钱。不管客户钱来源，都可帮其流出境外，中行某支行工作人员称，其实就是帮您洗一下钱。
315曝光：2015年3月15日，央视315晚会曝光，中国银行网点工作人员办理业务时对客户身份审核不严，用买来的身份证在也能开卡的问题。
2.获得荣誉
2013年
入围福布斯全球企业2000强榜单
胡润国有品牌榜，中国银行以1620亿元品牌价值，排名第四位，荣获中国品牌500强
中国企业社会责任年会“国有上市企业社会责任榜百强企业” 《贸易金融》杂志“中国最佳贸易融资银行”
《银行家》、中国社会科学院金融研究所“最佳金融企业形象奖” 《亚洲银行家》“中银信贷工厂”获“中国优秀品牌建设”奖 《亚洲银行家》“中国最佳网络银行产品奖”
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《董事会》杂志“金圆桌”优秀董事会奖
2012年
《亚洲银行家》亚太地区最佳人民币清算银行
2012第一财经中国营销盛典”“最佳公益营销”奖[20] 英国《贸易与福费廷评论》杂志“2012年度最佳交易奖” 中国银行业协会“年度贸易金融”大奖
“贵金属消费者满意度奖”和“个人贷款消费者满意度奖” 《环球金融》“中国最佳贸易融资银行” 2012第一财经中国营销盛典“最佳公益营销”奖 “中国金融机构金牌榜·金龙奖”年度最佳贸易融资银行 《欧洲货币》“2012年度中国最佳信贷银行” 2011-2012中国卓越金融奖“卓越外汇金融服务银行” 英国《银行家》“2012年度中国最佳银行” 中国上市公司治理评价“最佳公司治理奖” 2012“年度私人银行”“年度银行理财品牌”
《环球企业家》2012年度创新银行榜“最佳私人银行”
和讯网财经风云榜“最佳私人银行业务”和“最佳财富管理品牌” 第五届中国最佳零售银行“2012中国最佳银行财富管理品牌” “金贝奖”“2011-2012年度最佳收益银行” 中国银行连获贸易金融业务大奖 央视财经50“十佳治理公司”
《亚洲银行家》“中国最佳手机银行业务”
中国金融认证中心（CFCA）“中国网上银行最佳竞争力奖”
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2011年 2011年全球银行排名中获得第9位
腾讯“最具品牌价值电子银行”
《证券时报》“最佳网上银行”与“最佳手机银行” 《中国经营报》“2011卓越竞争力电子银行” 中国国际金融展“优秀个人金融业务奖”
2010年
“BEST CHINESE TRADE BANK”
英国《金融时报》最佳私人银行奖
2009年
亚洲银行竞争力排名“亚洲最佳公司业务银行”
《The Banker》“2009中国年度银行”
2008年
欧元周刊-亚洲“中国借款人最佳融资银行”
中国银行荣获“2008年度中国银行业文明规范服务示范单位” “亚洲银行竞争力排名”十佳商业银行之“最佳财富管理品牌奖” 财资“2008中国最佳贸易融资银行” 英中贸易联络中心“英中贸易最佳企业”
2007年
劳氏船级社“劳氏国际船舶融资银行奖”
《销售与市场》期刊“中国企业营销创新奖” 环球金融“中国最佳贸易融资银行” 亚洲货币“本地最佳现金管理银行”
2006年 中国银行获得“大地之爱 母亲水窖”突出贡献奖
投资者关系“2006年度香港市场IPO最佳投资者关系” 新兴市场“2006年年度最佳银行(亚洲)”
亚洲法律事务“银行和财经服务业公司法务组大奖”
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2005年 2005年中国最具创造力产品奖
和讯财经风云榜“最受欢迎信用卡奖” 美国银行“中国最佳效率银行” 中国人才“中国大陆最佳人力资源战略” 2004年财富公布中国银行获得全球500强列358 2004年
中国银行获得世界1000家大银行排名29 亚洲风险“中国内地最佳金融风险管理奖”
2003年
财资“中国最佳国内银行”
2002年
欧洲货币2002年度全球新兴市场国家和地区名列榜首
the Asian Banker亚洲300家净利润排名第八
四、股份制改革
中国银行于2003年被国务院确定为国有独资商业银行股份制改造试点银行之一。围绕\"资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行\"的目标，中国银行进一步完善公司治理机制，加强风险管理和内控体系建设，整合管理流程和业务流程，推进人力资源管理改革，加快产品创新和服务创新，稳步推进股份制改造工作。 2004年8月26日，中国银行股份有限公司挂牌成立，标志着中国银行的历史翻开了崭新的篇章，启动了新的航程。
中国银行成为了国内首家H股和A股全流通发行上市的公司。作为国内A股市场IPO最大、市值最大、流通股份最多的上市公司，中行上市没有分拆任何资产，而是采取了整体上市方式，为国有银行改制试点创造了一个成功范例。整体上市不留存续公司，有利于建立和巩固良好的治理机制，实现中国银行品牌的统一经营，提高其国际竞争力。这既符合中行适应金
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融改革、开放、发展的需要，也符合自身公司治理结构优化、股权投资多元化的需要，更符合股东利益最大化的需要。
五、产品与服务
1.公司金融业务：为中国银行业务利润的主要来源，它基于银行的核心信贷产品，为客户提供个性化、创新的金融服务。2007年，公司金融继续以完善客户服务体系、促进业务整体联动、加强产品创新及实施管理转型为重点，组建公司金融板块，加强条线管理。中国银行实行服务重点大型优质公司客户的发展战略，关注于与大型优质客户的长期合作关系，同时明确中小企业业务是公司金融业务的重要组成部分，致力成为中小企业高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。
2.个人金融业务：主要针对个人客户的金融需求，提供包括储蓄存款、消费信贷和银行卡在内的服务。
存款业务是中国银行积极应对资本市场快速发展对人民币公司存款业务的冲击，大力发展人民币公司存款业务。
贷款业务中国银行继续强化贷款结构调整，加大对重点支持类行业的投入，实现信贷资源优化配置。金融机构业务中国银行注重与金融机构的全面合作，通过互荐客户、资源共享和共同开发新产品，为客户提供更加全面的服务。中国银行亦通过纽约、法兰克福和东京分行进行美元、欧元和日元清算，上述分行和新加坡分行均为当地一级清算银行。国际结算及贸易融资业务国际结算业务是中国银行优势业务。中国银行加强境内外机构联动，实现国际结算及贸易融资业务快速发展。其他公司金融业务中国银行提供支付结算业务，主要包括银行汇票、本票、支票、汇兑、银行承兑汇票、委托收款、托收承付、集中支付、支票圈存及票据托管等。
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3.资金业务：包括本外币保值、资金管理、债务保值、境内外融资等资金运营和管理服务。 4.金融市场业务：主要是为全球其他银行、证券公司和保险公司提供国际汇兑、资金清算、同业拆借和托管等全面服务。
5.金融机构业务：则是为全球其他银行、证券公司和保险公司提供诸如资金清算、同业拆借和托管等全面服务。作为中国金融行业的百年品牌，中国银行在注重稳健经营的同时积极进取，不断创新，创造了国内银行业的许多第一，在国际结算、外汇资金和贸易融资等领域得到业界和客户的广泛认可和赞誉。
六、下属机构
1.中银国际：中银国际控股有限公司(下称“中银国际”)是中国银行股份有限公司(下称“中国银行”)旗下的全资附属投资银行机构，是中国银行开展投资银行业务的主力平台。中银国际于1998年7月10日在香港注册成立，其前身是始建于1979年的中国建设财务(香港)有限公司。
2.中银基金：中银基金管理有限公司是由中国银行股份有限公司(以下简称中国银行)和贝莱德投资管理有限公司(以下简称贝莱德)两大全球著名领先金融品牌强强联合组建的中外合资基金管理公司，致力于长期参与中国基金业的发展，努力成为国内领先的基金管理公司。
3.中银保险：中银保险有限公司是经中国保监会批准设立的全国性财产保险公司，公司成立于2005年1月5日，总部设在北京。公司主要经营财产损失保险;责任保险;信用保险和保证保险;短期健康保险和意外伤害保险;经中国保监会批准的其他业务。
4.中银投资：中银集团投资有限公司(“中银投资”)为中国银行股份有限公司于1984年12月在香港注册成立的全资附属机构。
5.中银航空租赁：中银航空租赁是总部位于亚洲的领先飞机租赁公司，拥有由新型飞机组成
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的机队，客户遍及全球30多家航空公司。中银航空租赁拥有本行业机龄最年轻的机队之一，平均机龄只有3.9年。
6.中银香港：中国银行（香港）有限公司（BOCHK），简称中银香港，是中银香港（控股）有限公司（港交所：2388）的最主要资产，也是香港第二大（以资产和存款数目计）的商业银行集团，在香港分行超过300间。
七、业务发展
中国银行主营传统商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务。公司金融业务基于银行的核心信贷产品，为客户提供个性化、创新的金融服务。个人金融业务主要针对个人客户的金融需求，提供基于银行卡之上的系统服务。金融市场业务主要是为全球其他银行、证券公司和保险公司提供国际汇兑、资金清算、同业拆借和托管等全面服务。 中国银行全资附属投资银行机构——中银国际控股有限公司（下称“中银国际”）是中国银行开展投资银行业务的运行平台。中银国际在中国内地、香港及纽约、伦敦、新加坡设有分支机构，拥有高水准的专业人才队伍、强大的机构销售和零售网络。中银国际全球性的管理运作，可为海内外客户提供包括企业融资、收购兼并、财务顾问、定息收益、证券销售、投资研究、直接投资、资产管理等在内的全方位投资银行服务。
中国银行通过全资子公司中银集团保险有限公司及其附属和联营公司经营保险业务。其中，在香港拥有中银集团保险有限公司及其六家分公司、中银集团人寿保险有限公司、东亮保险专业有限公司和堡宜投资有限公司，在内地拥有中银保险有限公司，澳门地区有联丰亨保险有限公司。成立于1992年7月的中银集团保险有限公司在香港保险市场经营一般保险业务，业务品种齐全繁多，业务量多年位居当地同业前列。
中国银行是中国国际化程度最高的商业银行。1929年，中国银行在伦敦设立了中国金融业
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第一家海外分行。此后，中国银行在世界各大金融中心相继开设分支机构。目前，中国银行拥有遍布全球28个国家和地区的机构网络，其中境内机构超过10，000家，境外机构600多家。1994年和1995年，中国银行先后成为香港、澳门的发钞银行。
中国银行所属的中国银行（香港）有限公司（简称“中国银行（香港）”或“中银香港”），于2001年10月1日正式成立，是一家在香港注册的持牌银行。中国银行（香港）合并了原中银集团香港十二行中十家银行的业务，并同时持有香港注册的南洋商业银行、集友银行和中银信用卡（国际）有限公司的股份权益，使之成为中银香港的附属机构。中银香港是香港地区三家发钞银行之一，也是香港银行公会轮任主席银行之一。重组后的中银香港于2002年7月在香港挂牌上市。
作为中国金融行业的百年品牌，中国银行在稳健经营的同时，积极进取，不断创新，创造了国内银行业的许多第一，在国际结算、外汇资金和贸易融资等领域得到业界和客户的广泛认可和赞誉。
