1，下列关于居民理财的说法错误的是 D 我国居民的主要理财方式是投资 2，金融市场上进行交易的载体指的是 C 金融工具
3，关于投资基金的特点，说法正确的是 A 集合投资，专业管理，利益共享，风险共担
4，下列关于我国证券基金的表述，错误的是 C 投资者通过购买基金份额投资的股票直接进行证券投资 5，基金的收益相对（），风险相对（）。 C 适中，稳健 6，以下选项中不属于基金当事人的是（）。 C 基金监管人 7，基金份额持有人是
A 投资者
8，以下选项中不属于基金市场服务机构的是 D 基金业协会 9，契约型基金是以（）的形式获取投资收益。 D 购买基金份额
10，以下关于封闭式基金和开发式基金的说法，正确的是 B 封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不能申请赎回。
11,1998年，封闭式基金（）的设立标志着规范化的基金在我国正式发展。B 开元和金泰 12，改善目前以（）为主的不合理的投资者结构。 C 个人投资者
13，根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是 C 60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。 14，下列关于基金的分类说法，错误的是 D 根据投资理念分为在岸基金，离岸基金。
15，下列关于开发式股票基金的说法，错误的是 C 开发式股票的价格在每一交易日内始终处于变化中
16，具有“同时投资于价值股与成长股，收益，风险介于两者之间的”特征的股票型基金为 C平衡型基金。 17，债券基金通过分散（）风险可避免（）较高的信用风险。 C 非系统，单一债券 18，以下选项中，（）金融工具不可能是货币市场工具？D 2年期期限
19，具有“股债均衡，比例在40%-60%，风险收益适中”特征的混合基金是 C 股债平衡型 20，不属于CPPI投资策略的是 B 确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产 21，ETF联接基金不得投资于 D 某大盘股 22，ETF的投资策略为 B 被动投资
23，分级基金的清算法则，该方法（）分级份额包含的期权价值，不能反映分级份额的（）价值。 D 未考虑，真实。
24，以下不属于基金监管目标的是 C 保证投资者超额收益
25，（）是基金监管的自律组织。 D 中国证券投资基金业协会
26，证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。 D 15个交易日。
27，不属于中国证券投资基金业协会的职责是
A 草拟或制定基金行业的监管规则。
28，根据（证券投资基金上市规则）及有关业务指引，（）属于证券交易所对基金投资行为的监控管理。 B 对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理。
29，管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本 A 不低于1亿元。 30，基金经理任职要求具有（）以上投资管理经验。D 3年。
31，刑罚执行完毕未逾（），不得成为基金管理公司实际控制人。 C 3年。 32，（）不可以导致基金管理人职责终止。 D 限制转让固有资产。 33，下列不属于基金托管人职责的是 D 计算公告基金资产净值 34，连续（）年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。D 3年。
35，基金募集失败，基金管理人在募集期届满后（）内返还投资人已缴纳的款项和利息。 B 30日 36，公开募集基金，不可以投资（） D 承销证券
37，召开基金份额持有人大会，需提前（）公告。A 30日 38，非公开募集基金的投资者单只基金投资不低于 A 100万元 39，不属于道德特征的是 C 自由性
40，下列各项说法中，错误的是（） B 不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩。
41，关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是 D 不同效力级别的规范对同一行为均有规定是，应选择遵守更为宽松的规范。
42，客户至上的基本要求是（）的利益优先。A 客户
43，对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间不超过（），对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。D 20个工作日，6个月。 44，根据（证券投资基金法）的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不承担以下哪项责任
D 代销机构支付的各项成本费用。
45，目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过 D 1.5% 46 下列有关封闭式基金认购的说法错误的是 D 按份额申请，认购申请受理后还可以撤单。 47 以下关于ETF份额认购的说法正确的是 C 可以用现金认购，也可用证券认购
48 下列有关LOF份额扔的说法错误的是 C 场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司开放式基金注册登记系统。
49 封闭式基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件 C 基金合同期限为10年以上 50 当基金市场价格为0.90元，份额净值为1.00元是，该基金的折价率 A 等于10% 51 关于开发式基金的申购，赎回费用，以下表述正确的是 B 基金管理人可以根据投资人的申购金额和持有期限的不同分段设置申购费率。
52 某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对于的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为 C 10447.5元
53 基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。B 2 54 一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，可于（）起赎回该部分基金份额 D T+2日
55 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5,000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3,127,000r230.95元，折算前的基金份额总额为3,013,057,000份当日标的指数收盘值为966.45元。则该投资者折算后的基金份额为（）。B 5369 22份
56 关于ETF申购，赎回的表述，正确的是 C 申购，赎回ETF的申购对价，赎回对价包括组合证券，现金替代，现金差额及其他对价
57 深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上市首日起执行。C 10% 58 投资者将LOF份额从证券登记结算系统转入基金登记系统，自（）日开始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。 A T+2 59 证券交易所在开市后根据ETF申赎，赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考价值。 A 15秒
60 有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购），赎回申请之日起（）个工作日内，对申购，赎回申请的有效性进行确认。 B 3 61 根据基金依法披露的信息，基金份额持有人可以 B 1 判断该基金的风险状况，3，决定是否持续持有基金，4，判断基金投资是否符合基金合同的约定
62 （）属于基金信息披露内容方面应遵循的基本原则。 A 完整性 63 对基金产品的未来收益进行预测属于 C 基金信息披露的禁止行为
64 基金管理人应当在基金合同生效的（）在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。 A 次日
65 当基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过（）时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。 D 30% 66 关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法错误的是
B 只要代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会。
67 下列关于货币市场基金信息披露的表述，错误的是 C 货币市场基金需要披露净值增长率
68 下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是 A 需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据
69 基金管理人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。 D 90 70 基金上市交易公告书应披露事项有 D 1，持有人户数，2，持有人结构以及前10名持有人 3，财务状况报表 4，重大事件揭示。
71 以下关于QDII基金的描述，不正确的是 B QDII基金一般直接由海外托管银行负责境内，境外资产的托管业务 72 根据我国《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有的权利不包括 B 参与全部基金财产分配 73 运用（）寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。A 缘故法
74 基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购，申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。 B 开放式
75 基金销售机构应榴居中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，
监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
B 5个工作日
76 本书中所指的4PS营销理论主要包括哪几方面 C 1产品，3，渠道，4，促销，5，人员
77 下列关于直销和代销两种营销方式的对比，说法正确的是 D 在营销成本方面，直销的营销成本更低
78 关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是 D 为了确保投资者利益，紧急情况下可以更改投资者交易指令。
79 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（督察长）检 查，并自向公众分发或者发布之日起（5个工作日）内报相关机构备案。 B 督察长 5个工作日内 80．对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，正确的是（B）。
②．基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩
③．基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩合同生效在下半年的，还应登载 当年上半年度的业绩
④．基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
81．对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣传推介材料应当在分发或公布前（）日报送中国证监会 C 10 82．对于申购费的收费方式，下列说法正确的是 A 可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式 83．对于不收取销售服务费的基金产品，其赎回费的收费标准，下列说法错误的是（）。 D对持有期限长于3个月但少于6个月的，收取不低于0.25％的赎回费
84 对于基金产品风险评估，下列说法错误的是 D 基金产品风险等级一共分为5级
85．基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型（）。
C ①．保守型③．稳健型④．积极型
87 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列属于基金客户服务特点的是 B 1 专业性，2规范性，3持续性 4时效性
86 基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（） 年 B 15 89 基金管理人的内部控制限公司的（）体系和风险管理的框架设计密切相关。B 内部控制 90．以下关于企业风险管理要素的说法中，不正确的是（）。 C 行为监控的过象不包括管理人的经理层和监控人员的活动
91(）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制的基志理论的出发点。
A 内部控制的目标
92．基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（).D各部门主管（不包括监察稽核）的俭查监督 93 ()构成公司内部控制的基础
A 控制环境
94 基金管理人指定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括
C 一次性 95基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括 D 信息披露控制 96下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是D 一致性
97．下列合规管理部门独立性的要素的说法中，错误的是（）。
B 在合规部门员工（不包括相关负责人）的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
98 发现（）时，督察长可以不用向公司董事会，中国证监会及相关派出机构报告 B 基金出现巨额赎回 99合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，下列关于合规审核的说法中，错误的是 C 合规审核完全没有必要，可以省略
100．根据《基金管理公司风险管理指引》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。
A建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确对其提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任
