2012年第二季度莆田市分行
反洗钱工作总结
2012年第二季度我行反洗钱工作在省行和当地人行领导的指导下，不断完善反洗钱组织机构，健全反洗钱内控制度，切实履行反洗钱义务，充分运用反洗钱新系统，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将第二季度的反洗钱工作汇报如下：
一、主要工作完成情况
（一）稳步推进客户身份信息核实工作
2012年第二季度市分行在稳步推进客户身份信息核实工作的前提下，狠抓新增信息不完整账户，4-5月份未新增不完整账户。同时，下发关于开展2008年存量信息不完整账户的清理工作通知，做好我行存量客户信息不完整账户的清理工作。
（二）组织开展“反洗钱系统，我在线”主题征文活动 为进一步提升我行员工反洗钱知识水平和综合素质，提高反洗钱管理工作整体水平，有效预防洗钱犯罪活动，莆田市分行举办“反洗钱系统，我在线”主题征文活动。本次征文活动各单位都能积极主动的发动反洗钱条线工作人员参加到本次活动中，共上报16篇论文，总体质量良好。通过举办新反洗钱系统操作体验征文活动，切实起到了我行员为 1
进一步提升我行员工反洗钱知识水平和综合素质，提高反洗钱管理工作整体水平，有效预防洗钱犯罪活动。
（三）做好新反洗钱系统运用工作
为进一步开展反洗钱工作，市分行组织召开针对新反洗钱系统的专项培训工作，分别对新系统的功能、重要模块的内容介绍，结合实际系统操作演示，进一步提升了反洗钱条线人员针对新系统的认识与运用，为日后我行提高反洗钱工作水平奠定了基础。
（四）开展“监管政策下基层”合规（反洗钱）系列活动
为有效指引我行各业务条线工作人员践行各项监管要求，树立正确的合规理念，提高经营管理的合规性和有效性，培育“人人合规”、“主动合规”的良好合规意识，市分行召开2012年“监管政策下基层”暨业务合规知识宣传活动。宣讲活动中，宣讲小组成员根据需求层次差异，结合日常业务检查中存在的问题，有重点、有选择地针对反洗钱工作中的合规知识以及日常工作中存在的问题等内容作了细致而深入的宣讲，为从业人员日常业务操作方面进行一次有效的梳理，提出了合规操作的具体要求。
二、面临的主要问题
（一）客户身份信息核实工作仍需加强
信息核实工作本属于网点一线人员的职责所在，但目前
仍然处于被动的执行状态，仍需市分行多次下发通知及电话联系督促网点开展身份信息核实工作。同时我行目前存量信息不完整账户总数、比例较大，清理工作存在一定的困难。
（二）新反洗钱系统认识度不高
市分行已针对反洗钱系统开展专项培训，并通过培训课件下发、短信通知等方式要求各反洗钱条线人员应充分运用新系统，熟练操作，但各条线反洗钱人员对新反洗钱系统总体认识不够，还不能有效应用新系统开展日常反洗钱工作。同时，领导层面及从业人员对于新系统知之甚少，支行未能及时开展转培训。
（三）可疑交易关注度不够，单纯依赖下发的数据 在新系统上线之前，市行通过每旬下发可疑交易数据的方式要求支行执行排查工作，支行的反洗钱可疑交易识别分析工作仅仅依靠市行下发的数据，未能主动关注日常柜面交易等可能存在的可疑交易数据。同时，支行对于可疑交易的分析排查工作仍然处于表面应付状态，疏忽于分析排查的具体依据及流程。
三、多措并举，提升反洗钱工作水平
（一）加强存量信息不完整清理进度
针对省行5月份信息核实情况的通报，我行存量信息不完整数据仍然处于全省第一，为有效落实信息核实工作，履行客户身份识别义务，第三季度计划针对2007年存量信息
不完整账户开展阶段性清理工作，奖惩并举，鼓励网点提前开展清理工作。
（二）以推广应用新反洗钱系统为重心，夯实反洗钱管理工作基础
针对总行关于开展我行新反洗钱系统应用情况调研工作的安排，第三季度市分行将通过下乡支行进行系统的指导工作，针对各网点反洗钱系统的培训与运用情况开展调研前的准备工作。
（三）开展反洗钱专项检查工作
针对反洗钱工作各条线的执行情况，计划第三季度对全行开展反洗钱专项调查，分别针对网点反洗钱客户信息核实执行情况、反洗钱培训情况、大额、可疑交易分析排查情况、风险等级划分情况、司法查冻扣落实情况、风险经理日常针对反洗钱发现的问题整改情况以及反洗钱系统的运用情况、机构信用代码证的执行情况等内容开展专项调查。
（四）开展“学监管规定，做规范业务”知识竞赛，选拔比赛人员
结合“学监管规定，做规范业务”合规（反洗钱）知识竞赛活动要求，开展反洗钱业务领域的知识竞赛，通过不断组织候选人笔试，巩固备战材料，选拔三位同志参加省行的知识竞赛。
