风险防控部分试题
一、单选题
1、金融风险是有关主体蒙受（ ）。
A 名誉损失的可能性 B 经济损失的可能性 C 政治损失的可能性 D 经济损失的确定性
2、狭义的信用风险是（ ）的风险。
A 交易对方还款违约 B 交易对方付息违约C 交易对方所有违反约定 D 交易对方还本违约
3、市场风险在类型上不包括（ ）。
A 利率风险 B 汇率风险 C投资风险 D 法律风险
4、金融机构所持流动资金不能正常履行行业已经存在的对外支付业务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于（ ）。
A 声誉风险 B 流动性风险 C 交易风险 D信用风险
5、金融机构与雇员或客户签署的合同性文件违犯有关法律法规，因而蒙受的经济损失的可能性是（ ）。
A 合规风险 B 国家风险 C 声誉风险 D 法律风险
6、以下不属于操作风险的是（ ）。
A 内部欺诈 B 外部欺诈 C 经营中断和系统瘫痪 D债务人违约
7、在诸多的风险管理的政策措施中做出选择，并具体实施与之相应的管理方法，这一步骤属于风险管理流程中的（ ）。
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A 风险识别 B 风险评估 C 风险控制 D 风险监控
8、商业银行信用风险管理3C法和5C法属于（）。 A 事前管理 B 事中管理 C 事后管理 D机制管理
9、缺口管理是用于管理（ ）。
A 汇率风险 B 信用风险 C 利率风险 D 投资风险
10、还款能力出现明显问题，依靠正常收入不能保证还本付息，本息逾期90天以上的贷款属于五级分类中的（ ）。 A 关注贷款 B 次级贷款 C 可疑贷款 D 损失贷款
15、下列属于对公账户按规定办理销户的是（ ）。
A 账户在冻结、挂失状态的 B 基本账户销户以现金方式结算的 C 销户资料不齐全的 D 单位定期存款销户转入基本账户的
16、下列不属于代收代付业务风险防控的重要环节的是（ ）。 A 手续费结算 B 资金对账 C 数据录入与账务处理 D业务受理与审核
17、下列那些不是领导干部报告的个人重大事项（ ）。 A 本人买卖私房 B 子女承包集体工商企业 C 配偶出省旅游 D 子女受聘三资企业高管
18、银行可以通过（ ）与监管当局实现更为有效的互动 A 被动合规 B 主动合规 C 形式合规 D 实质合规
19、（ ）负责执行各项风险管理制度和政策。
A 高级管理层 B 监事会 C董事会 D 社员代表大会 20、对于存款密码的挂失规定正确的是（ ）。
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A 本人办理 B 他人可代为办理 C 不允许挂失 D 挂失只限一次
二、多选题
1、银行风险的特征包括（ ）。
A 客观性 B 隐蔽性 C 扩散性 D 加速性 E 可控性
2、市场风险包括（ ）。
A 利率风险 B 信用风险 C 汇率风险 D 投资风险
3、“巴塞尔新资本协议”中定义的操作风险包括（ ）。 A 由不完善的内部程序所造成的直接或间接损失的风险 B 法律风险
C 由有问题人员及系统或外部事件所造成的直接或间接损失的风险 D 策略风险
4、操作风险的评估方法主要有（ ）。
A 基本指标法 B 标准化法 C 内部测量法 D 极限测试法
5、信用风险的管理机制主要有（ ）。
A 审贷分离机制 B 外部审计机制 C 授权管理机制 D 额度管理机制
6、流动性风险管理的主要着眼点是（ ）。
A 保持资产的流动性 B 保持负债的流动性 C 进行资产和负债流动性的综合管理
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D 实现资产与负债在期限或流动性上的匹配
7、“巴塞尔新资本协议”的内容涉及（ ）。
A 最低资本充足率达到8% B 现场检查与非现场检查并用 C 对银行提出信息披露要求D 培育银行的内部信用评估体系
8、银行法律风险主要表现形式有（ ）。 A 违法 B 缺陷 C 缺失 D 外部威胁
9、全面风险管理过程包括（）。
A 风险识别 B 风险评估 C 风险处理 D 风险学习
10、属于操作风险特征的是（ ）。
A 内生性 B 具体性 C 多样性 D不对称性
11、以下那些是银行案件风险形成的主要原因.( ).A 思想认识不充足，对案件重视不够；B 制度流程不健全，执行力不足；C 重要案防制度落实不力；D 选人机制不科学，重要岗位用人失察。
12、银行案件风险防控的主要措施是（ ）。
A 完善公司治理机制 B 建立健全案件防控责任制度 C 加强内部控制体系建设 D建立案件责任追究制度
16、农村中小金融机构案件防控工作规划分阶段三步走目标是（ ）。
A 基础 B 规范 C 强化 D 提升
17、中小金融机构案件责任追究应当遵循的基本要求是（ ）。 A 教育惩罚相结合 B 依据要充分 C 处理要公平D 处理轻
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重要适度
19、农村信用社案件防控责任追究办法按照“（ ）”的原则，执行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。
A 自查从宽 B 他查从严 C 尽职免责 D 失职重罚 20、金融风险包含因素（ ）。
A 主体从事了金融活动 B 风险事故是某些因素发生意外的变动 C 损失的可能性是经济损失的可能性 D 损失的是声誉
21、广义的操作风险包括（ ）。
A 信用风险 B 市场风险 C 流动性风险 D 合规风险
22、按照《中华人民共和国突发事件应对办法》突发事件包括（ ）。
A 自然灾害 B 事故灾难 C 公共卫生事件 D社会安全事件
23、案件责任追究特殊规定中那些情况属于从重追究的（ ）。 A 机构屡屡发生同质案件的
B 对案件苗头、违规事实、重大线索不及时报告、制止、整改处理或隐瞒的
C 决策、指使、授意、教唆、胁迫他人实施违规行为的 D 安排不良行为人在重要岗位引发案件的。
24、下列那些是个人储蓄存款业务在开立账户时的主要风险点（ ）。
A 客户识别 B 身份证件核对 C 假币收缴 D 离柜办理业务
25、储蓄存款无证开户的风险表现（ ）。
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A 为经办人员熟悉的客户无证件开户 B 无客户办理业务时虚假开户
C 管理人员授意情况下开户 D 不提供身份证件为企事业单位批量开户
26、对储蓄存款受理、审核主要风险的控制措施是（ ）。 A 执行“实名制”制度 B 通过“公民身份信息核查”识别证件信息真伪
C 收缴客户现金在视频监控范围内进行 D 严禁经办人员代管客户存折
27、柜员办理业务录入、授权与复核主要风险点是（ ）。 A 无客户办理录入业务 B 非营业时间重开系统 C 无存折卡存款 D 密码器
28、对录入业务、授权与复核环节风险控制措施是（ ）。 A 严格柜员卡及密码管理 B 临时离柜签退系统 C 人离章收，印、证、现金入箱管理 D 执行一日三碰库制度。
29、储蓄存款支取、销户环节风险点是（ ）。
A 证件审核 B 非正常销户 C 异常交易 D 付款记账顺序 30、属于对公账户支取与销户主要风险点的是（ ）。 A 印鉴审核 B 大额提现 C 向个人账户转账 D 银企对账
31、对于银行保函的出具防控风险的主要措施有（ ）。 A 加强印章和空白保函的管理
B 出具的保函协议书、反担保合同等法律文件须经银行法律专业
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人员审查
C 对保函索赔条款措辞上应特别谨慎 D 认真审核保函业务申请批件、核对抵押物
32、出于对承兑汇票贴现的风险防范，严禁对哪些汇票办理贴现（ ）。
A 严禁办理承兑行已发出通知停办贴现的汇票 B 汇票本身注明不准贴现
C 被法院公示催告的汇票 D 承兑附有条件的汇票
33、承兑汇票查询内容必须详尽，包括（ ）。 A 有无他查 B 有无挂失 C 有无冻结 D 有无保证金
34、同城票据受理与审核环节主要风险点（ ）。
A 票据收款人 B 票据交换行 C 票据要素审核 D 交易真实性
35、本行票据入账环节主要风险点（ ）。 A 复核 B 审核 C记账 D 退票
36、对于行（社）内往来业务防控措施是（ ）。 A 记账、对账、授权岗位严格分开、相互制约不得混岗； B 错账冲正业务必须规范管理，严格授权并查明差错原因； C 上下级对账实行“双线核对”即核对余额又核对发生额 D 在途未达账款不必进行核对
38、借记卡密码交付，必须严格按照规定和程序交付申请人，批
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量发卡的（）
A 必须统一设置限制性密码，由本人持有效身份到柜台重置密码后办理业务
B 不许内外勾结进行批量修改密码； C 重置密码必须留存开户行 D 代为企业管理批量借记卡
39、销户的银行卡、废卡应（）。
A 剪角 B 破坏磁条 C 专家保管 D 定期上交销毁 40、押运期间防控主要措施（）。
A 车辆停放指定地点 B 不得无关人员搭乘 C 严守押运秘密 D 外包押运核实地方身份
41、案件专项治理工作进展不平衡的原因（ ）。
A 一些单位制度执行力严重不足 B 信贷管理薄弱 C 案件排查不细 D 责任追究不到位
44、目前贷款业务领域的主要案件风险包括（ ）。 A 虚假授权 B 冒名贷款 C 贷款诈骗 D 违规发放贷款 45案件防控长效机制的特点包括（ ）。 A 规范性 B 有效性 C 稳定性 D 长期性
46、根据事实、情节以及处罚依据不同，商业贿赂分为以下几种情况（ ）。
A 不正当交易行为 B 违纪行为 C 一般违纪行为 D犯罪行为
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47、下列属于储蓄存款业务支取与销户环节风险表现的是（ ）。 A 客户精神异常在受胁迫、欺骗、迷幻情况下提取存款 B 客户伪造、涂改存折、利用银行防范手段落后进行诈骗 C 银行工作人员对已挂失、冻结账户或睡眠账户进行销户，侵占资金
D 超越权限，违反反洗钱规定，违规为客户办理可疑结算资金
48、存款挂失与换折业务主要风险点包括（ ）。
A 挂失当事人、代理人 B 授权审核 C 挂失后取现、销户 D 挂失资料保管
49、挂失与换折业务风险防控措施有（ ）。
A 严格执行授权、复核制度 B 对当事人、代理人身份进行核实 C 审查是否符合挂失条件 D 密码挂失必须本人办理，不得代办。
50抹账与冲账业务风险防控主要措施有（ ）。 A 严格抹账与冲账类特殊业务真实性的审查
B 加强柜员卡、授权卡管理，严禁私自交由他人办理 C 加强抹账冲账业务监督，严格操作流程 D 对抹账冲账业务频繁网点重点监督
三、判断题
1、风险的定义包含两层含义：一是未来结果的不确定性；二是损失的可能性。（V）
2、风险是损失的条件，损失是风险的结果，但风险并不必然有
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损失。（V）
3、做好银行全面风险管理银行风险是可以彻底消除的（X）
3、合规创造价值是说合规风险管理本身直接为银行增加利润。（X）
5、银行业务人员收缴假币时可离柜与其他柜员或会计主管协商辨认后进行告知、收缴（X）
6、银行柜员可代为客户管理存折（单、卡），并用以过渡资金，完成存款任务。（X）
7、一日三碰库是指每日碰库次数达到三次即可（X）
8、对于到期后长期未支取的定期存单销户，授权人、事后监督人员应予以特别关注（V）
9、银行员工可代为企业进行开户及办理相关业务（X）
10、为便于业务开展在一个网点、同一关键岗位工作的人员应力求稳定，不宜调整（X）
11、对于大额现金支付实行授权、复核制度（V）
12、企业要求银行为其重新开具进账单或缴款单的，必须在单据上详细注明重新开具的原因，并标明“补发”字样（V）
14、单位定期存款、通知存款、一般账户销户，必须以转账结算方式将销户本息转到基本账户或其他指定账户（V）
15、修改客户信息资料，必须由客户提出变更申请，并出具有关证明文件和本人有效身份证件（V）
16、客户签字确认办理完毕的正常业务可以使用抹账交易（X）
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17、扣划存款时必须将资金划入有权机关指定账户，不得提现（V）
18、会计部门在贴现凭证审查中，对于出票人与持票人为同一账户主体的应不予办理（V）
19、对于长期未对账户，银行应主动上门对账，并查明原因（V）
风险防控答案部分 单选
1、B
2、A
3、C
4、B
5、D
6、D
7、C
8、A
9、C
10、
15、D
16、A
17、C
18、B
19、A 20、A 多选
1、ABCDE
2、ACD
3、ABC
4、ABC
5、ACD
6、ABCD
7、ABCD
8、
11
ABCD
9、ABCD
10、ABCD
11、ABCD
12、ABCD
16、BCD
17、ABCD
19、ABCD 20、ABC
21、CD
22、ABCD
23、ABCD
24、ABCD
25、ABCD
26、ABCD
27、ABCD
28、ABCD
29、ABCD 30、ABCD
31、ABCD
32、ABCD
33、ABC
34、AC
35、CD
36、ABC
38、AB
39、ABCD 40、ABCD
41、ACD
44、ABCD
45、ACD
46、ABD
47、ABCD
48、ABCD
49、ABCD 50、ABCD
12
