公司业务部6月份工作总结
及7月工作计划
第一部分：行领导交办工作
一、协助夏津县支行推进社保存款项目。6月10日，我行夏津县支行与夏津县政府正式签订协议，我部通过协调省行相关部门给予社保基金存款1.2倍利率优惠，夏津县政府答复将1.8亿社保活期存款存入我行，并分别于12日，15日转至我行社保资金共计8000万元，夏津行社保余额达到1.02亿元。待我行付清中标费后，后续资金再行进入。
二、积极筹备低风险商业汇票承兑业务。本月我部从业务报备、凭证、章戳、设备、标数、制度梳理及赴济宁行现场学习、组织培训等方面开展筹备工作。并指导客户经理完成业务开业前账户开立等前期准备工作。筹备工作基本完成，仅等总行将标准数据维护完毕后即可对外办理业务。
第二部分：6月份工作总结
一、工作完成情况
（一）业务指标完成情况
1.公司存款
截至6月30日，全市单位存款余额25.37亿元，全省排名第***位，比上月增长0.51亿元，变动资金涉及夏津社保资金、山东拓德房地产开发有限公司庆云紫御华府项目部等，本月日均余额26.11亿元，较上月增长6100万元。
2.国际结算
1 本月累计办理国际结算20笔，金额150.32万美元，结汇16笔，金额150.32万美元，售汇1笔，金额0.15万美元，本年累计办理国际结算73笔，金额464.42美元，结汇60笔，金额343.2万美元。
3.票据贴现业务
本月办理贴现业务12批次，59张票，票面金额2022.85万元（其中电票120万元）；办理再贴现到期回购业务1批次，金额1000.00万元。新增贴现客户1户，累计贴现客户79户。6月票据收入17.02万元。2015年累计办理直贴业务29707.70万元，累计收入114.03万元，完成全年收入目标 22.81%。截至6月30日，库存余额11157.60万元(其中再贴现1086.79万元）。
（二）收入指标完成情况
本月省行将1-3月份的交警非税手续费收入（47.52万元）以及1-5月份的福费廷收入（80.9万元）合计128.4万元进行了下拨。
（三）日常工作完成情况 1.公司存款及结算方面
（1）督导上半年公司存款营销活动。①落实5月21日调度会上行领导要求，我部从客户资金流失情况及维护措施、重点项目营销计划等做了进一步调度，并每日调度各行大额资金汇划情况，与支行一起做好大客户维护工作。②我部汇总整理了《全市各县2014年预算执行和2015年预算安排汇总表》，要求各行继续提高对本级政府全年财政预算的关注，对重点支出项目予以分析、对接，做好现有重点项目营销的同时，寻求新的项目合作切
2 入点。
（2）公司负债客户经理持续做好重点项目营销。通过与行领导共同拜访德州市中级人民法院，成功保留客户账户（市政府正在组织清理各市直单位账户，仅允许保留一个基本户），并于月初存入275万元；通过前期的营销维护，与德城区法院达成合作意向，本月对德城区法院账户进行久悬户转正常申请，同时给我行转入资金300万元。
2.公司信贷方面
（1）完成华鲁恒升3亿元额度重检工作。本月我部客户经理按照省行公司授信业务流程，赴省行完成了上会、业务上报、系统录入、业务反馈等各项工作，并于6月29日参加省行贷审会，省行已同意继续给予客户流动资金贷款3亿元的额度。
（2）加快推进德百集团公司授信上报工作。由于客户补充资料时间较长，超过业务时限要求，我部本月重新对德百集团公司发起授信流程，并重新落实生产经营相关问题，现已提交市行授信管理部审查。
（3）与我市部分重点企业达成授信合作意向。本月我部通过继续联系接洽德州万达投资有限公司，双方就就经营性物业抵押贷款达成意向，并着手开展贷前调查工作，预计7月上旬上报省行。同时，与通裕重工就集团授信业务确立合作方案通裕重工完成首次调查并在积极撰写调查报告，禹王实业已经完成授信评级，目前资料正在补充过程中。
3.票据贴现方面
3 （1）成功办理再贴现到期回购业务。6月16日，我部票据中心顺利办理再贴现到期回购业务1个批次，金额1000万元。
（2）走访调研业务发展滞后县行，继续加大对县行的调度力度。分管副总对平原、陵县、夏津等业务落后支行进行了实际走访调研。通过中心的持续调度及县行的积极营销，平原、临邑均有业务突破，票据收入进一步提高。
（3）转贴现。我部根据对市场的分析预测及对6月底全省规模的预估，在5月底利率最低水平时，适时卖出高资金成本的票据，提高了票据整体收益，并且保持了合理的规模占用，避免了6月因超规模强制卖票造成的利率倒挂形成的损失。
4.金融市场方面
（1）成功营销福费廷业务3笔，金额共计8677万元，可实现收入39.5万元，累计发生额达到20487万元，其中一笔（4277万元）为工行济宁分行开证，恒丰济宁分行议付，恒丰济南分行转卖给我行，此笔业务为我行通过转卖行与国有银行合作的首笔业务。
（2）继续推进德州高新区路网、袁桥社区政府债务置换工作。我部多次利用工作与业余时间与市财政局、住建局不断地沟通，本月将上述两个项目的投资分析报告上报省行，并初步获得了总行投资意向。但由于本月山东省政府发行了第二批一般债券(全省357亿元），用于置换各地市的本年度到期存量债务，分配给德州市的额度还未确定，因债券利率较低，目前德州市政府及财政局处于观望状态，待额度确定之后，如不满足偿还额度需要，再继续推进与我行的合作。
二、6月份工作亮点及不足
（一）工作亮点
积极推进小额再就业担保贷款项目。在行领导大力协调下，我行与德州市人社局、德州市财政局已达成合作意向。目前，已开立德州市小额再就业担保基金账户，待转入担保基金后，进行三方合作协议签署。在市行推进这项工作的同时，积极帮助县行推进此项目，争取实现所有县区开办此项业务。
（二）存在的不足
未完成全省公司存款上半年营销活动目标。一是由于我行当前产品结构下，主要依赖于行政事业单位存款的增长，但由于2015年财政政策收紧等原因，行政事业单位存款特别是财政存款降幅较大。二是由于我行内部政策变动，各行营销方式有较大变化，需要一定适应时间，业务发展积极性上受到了一定影响。
第三部分：7月份工作计划
一、7月份目标
1.公司存款目标：公司存款余额达到26.5亿元，月均余额力争达到26.5亿元。
2.票据贴现：计划实现净收入20万元。 3.福费廷业务:当月营销5000万元。
二、7月份具体工作 1.公司负债与结算
（1）做好公司存款上半年营销活动总结工作。我部将针对上半年公司存款营销活动完成情况，总结经验，查找不足，并且继
5 续做好和指导活动期间营销的各重点项目的后期维护工作。力争在下半年有较大起色。
（2）加快推进小额再就业担保贷款项目。为推进小额再就业担保贷款业务，加快小额再就业担保贷款的发放工作，本月，我行将与德州市人社局、德州市财政局签订三方合作协议，并组织全市相关业务人员进行业务培训，为业务的开办做好准备。在市行推进这项工作的同时，积极帮助县行推进此项目，争取实现所有县区开办此项业务。
（3）加大以贷引存工作力度，对存量的一手房、小企业、票据业务等企业，交叉营销公司存款，带动公司存款的增长。
（4）进行非税POS跨行卡交易联调测试，并在全市逐步推广。
2.公司信贷及福费廷
（1）华鲁恒升项目。持续跟进华鲁恒升用信，了解企业三季度项目开工情况及用款情况，确定合作意向。
（2）完成德州万达、德百集团、通裕重工、恒源石化业务上报省行授信部审查。
（3）积极推进禹王实业、金鲁班的授信工作。
（4）继续做好福费廷业务营销。继续做好浦发、恒丰等同业客户的营销维护工作,同时开发华夏及交通银行，保持该业务的良好发展态势。
3.票据业务
根据目前市场利率行情，指导县行进行侧重、差异化策略营销。筛选合适票据，做大再贴现业务；通过对市场的分析预判，发挥直转联动作用，加快票据周转，提高资金使用效益。
4、低风险商业汇票承兑
6 （1）对外开办低风险商业汇票承兑业务。一是利用每周一堂课，重点对各行法人客户经理开展业务操作流程培训，促使低风险商业汇票承兑业务在各县行全面推广。二是梳理各岗位职责，根据前期赴济宁行学习的经验，制作我行承兑业务岗位职责手册，确保业务合规有序办理。
（2）组织各行开展全额承兑业务营销工作。根据前期各行走访调研情况，结合我行存量贴现客户的了解，指导县行客户经理对我行即将开展的全额承兑业务开展营销，力争各县市7月份各营销一名客户。
