理财经理队伍建设方案
好的理财团队是好的销售业绩的基础，理财经理在营销过程中要不断的自我充电，学习业务，不断提升自己。 培训：
1、聘请与我们合作的保险公司的讲师不定期的对理财经理进行营销话术、营销技巧的培训，在支行夕会上由理财经理向柜员讲解理财产品优点、亮点，一方面可以使理财经理对产品有更深一层的认识另一方面有助于柜员向理财经理引荐优质客户，推动理财业务的发展
2、组织理财经理考取保险从业资格证，每月组织一次，每次每个支行保证至少两人参加考试，跟进保险每年36小时的后续教育
3、组织学习理财类业务管理办法、理财类业务指引，并进行阶段性的测试，考试前三名分别加5分、3分、1分计入年底考评绩效
理财经理，说到根处，核心无非就是销售，营销的关键就是打好基础。所谓的基础，我认为就是营销人员的观念与态度，有了想去营销，做好营销的观念，才能将自身所学的知识发挥最大效用。同样的产品，同样的市场，同样的机遇，营销技巧营销方法在销售过程中固然重要，但解决了这些问题也只是治标不治本所以要训练出一个成熟的销售人员最重要的是如何能够使一个销售人
员先建立好正确的销售观念与态度，只有愿意销售才能够做好销售，我认为我们可以通过加大奖励力度来调动理财经理的积极性，实行计分考核制度，记入年底考评，对于积分靠前的理财经理给予一定的现金奖励
理财经理的奖金基础采取浮动制度 积分靠前的理财经理奖金底线高依次排名
1、对于银行收入较高的理财产品相应的提升理财经理的绩效奖励
2、每周进行理财之星评比，每月进行理财状元评比
3、提高业绩透明度，每周通报业绩，将每周的理财之星评比结果通过短信形式通知支行长和理财经理，重点强调前几名和后几名的人员名单，让理财经理知道自己在团队中所处的位置
4、每周的理财之星前三名分别加5分、3分、1分，每月的理
财状元加10分
5、对可以晋级的理财经理及时晋级
客户拓展
高端客户是理财类业务的主体，同时也是银行的最关键人群，做好高端客户的开发与维护对理财经理甚至整个网点来说都是一项艰巨的任务。
1、定期举办理财类沙龙、理财类讲座、客户答谢会，邀请各支行的理财大客户参加，既可以增加与银行、寿险公司之间的沟通与联系也可以提升我们员工的职业技能
2、理财经理通过短信平台向理财类大客户发送祝福短信、好的理财产品介绍，做好客户的维护工作。
人员管理
1、外聘经验丰富的理财经理
2、理财经理详细记载销售记录 ，认真填写营销日志
3、理财经理及时上报某种理财产品销售好坏的原因，了解重点产品在客户群之中的反映，详细了解理财经理的销售心里，最好销售安排。
