XXX公司文件
XXX公司 借款申请书
**银行**支行：
XXX公司是一家生产加工各类方便酱菜的民营企业。目前，是酱菜等方便蔬菜产销的最佳时节，并将进入新鲜蔬菜采购、储存的黄金时节，根据企业发展和客户订单位情况，急需流动资金300万元，特向贵行申请贷款300万元，期限1年。
一、公司基本情况
（一）公司概况
XXX公司位于滑县留固镇程新庄经济开发区，2008年10月依法登记注册成立，注册资本1000万元，厂区占地面积28000平方米，建筑面积15000平方米。现有员工280人，其中各类工程技术人员50人。拥有资产总额2166万元，其中固定资产总额1024万元，负债总额292万元，资产负债率13.48%，已通过ISO9001质量管理体系认证。主要产品是黄瓜、辣椒、洋姜、1 萝卜、豆角酱菜等。目前，租赁流转农民土地自建原料（蔬菜）基地1000亩，联结周边农户建设蔬菜种植基地5000亩，在滑县、内黄、濮阳等地区设立蔬菜收购站（点）25个，是一家集蔬菜种植、收购、酱菜加工生产、销售于一体的在周边具有一定影响力的农业产业化重点龙头企业。
（二）股权结构
我公司由***、***二位股东共同出资组建，注册资本1000万元，实收资本人民币1000万元，其中，***出资人民币992万元，占实收资本的99.2%，***出资人民币8万元，占实收资本的0.8%。
（三）管理状况
我公司是一家民营企业，不设董事会，设执行董事1名，实行股东会领导下的总经理负责制，由股东会聘任总经理1名和监事1名，组成企业的管理机构。股东会是公司的权力机构，决定公司的经营方针、投资计划，选举和更换执行董事和监事，审议批准董事和监事的工作报告、年度财务预算方案、决算方案及公司章程规定的其它职权。我公司严格按照《公司法》及《公司章程》规范运作，制定了总经理岗位责任制及安全、生产、质量、技术、销售、财务管理等一套完整的规章制度，按照现代化企业管理要求，公司设置办公室、生产管理部、技术质检部、市场经销部、人力资源部、计划财务部和采购供应部
2 等六部一室。我公司拥有一个勤奋敬业、团结进取、务实高效的扁平化领导班子，具有较高的组织领导能力，开拓创新意识、经营管理经验和市场把控水平。
（四）经营者素质
XXX公司执行董事兼总经理、法人代表***，男，1968年11月10日出生，系滑县留固镇程新庄村人，大专文化，中共党员，先后荣获“安阳市返乡创业标兵”、“滑县农民创业标兵”、“滑县诚信客户”等荣誉称号。该同志从事酱菜生产加工行业多年，具有丰富的管理经验、超前的创新意识、较高的组织能力和良好的信用记录。在滑县党政部门和广大群众中享有较高的美誉度、诚信度和良好的社会形象。
公司副总经理***，1969年12月10日出生，系滑县留固镇程新庄村人，中专文化，分管生产管理和技术质量工作，该同志勇于改革，锐意创新，品行端正，遵纪守法，诚信经营，业绩突出，为本公司的发展壮大做出了积极贡献。
公司副总经理程彩红，1974年8月19日出生，系滑县枣村乡什庄村人，大专文化，会计师，分管财务和供销工作。该同志业务技术精湛，素质水平较高 ，模范遵守和坚定执行国家财经政策和公司财务制度，是我公司的“红管家”。对农副产品市场信息反应灵敏，洞察力较强，具有较高的市场执行能力和把控能力。
（五）信誉状况
XXX公司自成立以来，同金融界一直保持着良好的银企关系，始终能够按照信贷政策和有关规定，加强资金使用管理，并自觉接受和配合金融部门搞好信贷资金监管工作，及时还本付息，无不良信用记录和失信记录。公司财务状况运行良好，资金结构合理，资产负债率低于同行业平均值。2011年被滑县农村信用合作联社评定为AA级信用企业。能够照章纳税，无偷、漏税现象。不欠职工工资和社会保险金，不欠折旧，不亏损。高级管理人员未受过任何处罚和法律诉讼，未对他人抵押担保，在商业往来中无经济纠纷。具有良好的社会形象和企业信誉。
二、生产经营情况
（一）主要产品
我公司的主要产品是：红油海白菜、红油海带丝、香辣脆瓜、风味尖椒、红油豆角、香脆洋姜、红油八宝、酒鬼花生、麻辣瓜瓜豆、香油榨菜丝、红油金丝、酸辣白菜、红油菜花、麻辣木耳、酱黄瓜、酸辣萝卜条、香辣笋片等。
（二）生产情况
我公司认真贯彻科学发展观，始终坚持安全卫生、质量第一的经营宗旨，把食品安全卫生视为企业的生命，建立健全了食品安全卫生保证体系，从蔬菜选种、种植、管理、收获、收购到生产加工、包装、储运、销售等各个环节，进行全过程污
4 染监控。目前，公司拥有符合食品安全卫生和生产加工条件的车间、成品库、原料库5000平方米，生产加工和质量监测设备、仪器及辅助设备80台（套、件），水、电等公用设施齐全。年生产加工各类脱水蔬菜能力7000吨。
（三）原料供应
滑县地处黄河故道，土质肥沃，气候温和，适宜白菜、黄瓜、萝卜、豆角、芹菜等时令蔬菜的种植、生长和管理，并且在历史上也有种植上述蔬菜的传统习惯和管理技术。据不完全统计，2012年全县各类蔬菜复合种植面积达到40万亩。同时，滑县周边县市的蔬菜种植面积也很大。海带、海白菜等直接从大连购进。原料市场供应充裕。
（四）产成品市场
近几年来，我公司通过不断的科技创新和全新的营销策略，完善和提升产品结构、市场结构、客户结构和品牌价值，极大地提高了公司和产品的知名度、诚信度、美誉度和市场占有率，增强了企业发展后劲和活力，成为豫北地区最具发展潜力的一支生力军。目前，我公司生产加工的黄瓜、萝卜、辣椒、豆角、洋姜、芥菜、莴荀等酱菜，主要销往兰州、秦皇岛及山东、河北、河南等地区，设立销售网点8个，拥有一级代理商26家，产销两旺，发展态势运行良好。
三、公司财务状况
5 我公司20
10、20
12、2012年度财务报表已经河南立兴会计师事务所审计，包括资产负债表、利润表、现金流量表及报表附注，并出具了立兴年审[2013]063号审计报告，无保留意见。审计结论为：XXX公司财务报表已经按照《企业会计准则》和《企业会计制度》的规定编制，在所有重大方面公允反映了公司2012年12月31日的财务状况及2012年度的经营成果和现金流量。
2012年度，我公司实现销售收入3860万元，实现利润总额316万元，资产总额4289万元。
截止2012年底，我公司在金融机构贷款150万元，期限2012.9.12-2013.9.11，担保公司担保。
四、用款计划和还款计划
1、用款计划
我公司此贷款用于购进原材料，由于购进以上产品共需资金700余万元，目前我公司自有资金400余万元，资金缺口300万元，特申请授信300万元，期限1年。我公司计划将申请的300万元流动资金借款，用于原材料和辅助材料的购进。
2、还款计划
2013年是我公司的战略发展机遇期，全年计划实现销售收入5200万元，预计可实现利税680万元。以销售收入回笼资金进行还贷付息。
6 为防范信贷资金风险，保证信贷资金的安全完整，做到无钱有物，无物有钱，确保银行资金按期归还，不挤占挪用银行资金，我公司将采取以下措施：一是自觉接受银行的信贷监管，做到一票一清，不搞对外赊欠货款，全部销售货款一律由银行承办；二是按时还本付息；三是建立企业法人代表及管理人员风险质押制度，提高公司管理人员的风险意识。
综上所述，我公司运营状况、财务状况良好，具有较强的偿债能力，市场前景看好，销售渠道畅通，风险性较低。为此，特向贵行申请流动资金贷款300万元，期限12个月。
特此申请，望贵行予以支持。
XXX公司 2013年 月 日
主题:申请 基本 财务 情况 还款 抄送:**市商业银行**支行
