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商业承兑汇票银行保兑保函贴现业务流程

发布时间:2020-03-02 18:20:50 来源:范文大全 收藏本文 下载本文 手机版

商业承兑汇票银行保兑保函贴现业务

总体流程:

预审(1天) 实查企业与核行(1-2天,前提:需要企业与保函开立行协调好) 开户和网银(2-3天) 贴现(1天) 具体流程:

1、确定票面基础信息, 双方企业的资料影印件,交我方初步审核,初步确定能做与否。

附:资料影印件(需正本原件):企业法人营业执照,组织机构代码证,税务登记证,开户许可证,贷款卡,两年报表,公司章程,验资报告(最新),法人身份证

2、我方提供保函模版(可与第1步同步进行)交保函开立行审核,确认银行可以按照我方模版开立保函。需提供按照模版开立保函的书面证明文件(传真件)。

3、我方赴票据收款人贴现企业当地实查企业,核行实查保函,保函需在我方到达后,现场开保函。(前提:确定保函按我方模版开立,安排落实好保函开立行、准备好所有资料的情况下进行!)

附1:实查企业所需准备材料(均需正本原件):企业印章(公章法人章财务章),企业法人营业执照,组织机构代码证,税务登记证,开户许可证,贷款卡,两年报表,公司章程,验资报告(最新),法人身份证。

附2:核行实查保函所需:银行办公室人员和具体经办人员在场,保证银行印章。上级授予的银行保函开立资质的证明文件(原件),可以按照模版开立保函的书面证明文件。

4、票据收款人企业到我方贴现银行开户和网银: 附:开户所需资料(均需正本原件):企业法人营业执照、组织机构代码证,税务登记证,开户许可证、法人身份证、留印人身份证(注:如法人和预留印鉴不是同一人需提供留印人身份证)、经办人身份证、两名财务身份证、公章财务章私章、其他证明文件(注:企业基本户六个月的对账单、2名财务人员的会计上岗证)。

附:网银材料(均需正本原件):法人身份证,操作员身份证,经办人身份证,公章、法人章、财务章

5、签订贴现协议,完成贴现,我方费用支付协议。 我方费用通过企业提前开好贷记凭证或支票支付

附:需要增值税发票、合同、发票章;以下材料(均需正本原件)企业印章(公章法人章财务章),企业法人营业执照,组织机构代码证,税务登记证,开户许可证,贷款卡,两年报表,公司章程,验资报告(最新),法人身份证。

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