www.daodoc.com
【专项练习】2018年初级银行考试法律法规多选题(1)
2018年银行从业资格考试预计在6月份,考生要决定备考,就要争取一次性通过考试!小编整理了一些银行考试的相关资料,希望对备考生有所帮助!最后祝愿所有考生都能顺利通过考试!
多项选择题
1.商业银行开展金融创新活动,应坚持————的原则。
A.成本可算 B风险可控 C信息充分披露 D资本金充足
正确答案:ABC
2.巴塞尔银行监管委员会总结的有效并表监管包括的内容:( )
A、监管当局应了解银行集团的整体结构和主要业务
B、监管当局应确保银行集团总部全面监测、有效控制其境内外分支机构和附属机构的各项业务
C、监管当局有权全面审查银行从事的各项银行和非银行业务
D、监管当局的监管框架能够评估一家银行或银行集团从事的非银行业务给这家银行或银行集团带来的
风险
正确答案:ABCD
3.以下那些机关可以查询单位存款帐户( )
A、检察院 B、国家安全机关 C、海关 D、银监局
正确答案:ABCD
4.下列事项应当经国务院银行业监督管理机构批准:( )
A、商业银行变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东
B、商业银行的分立、合并
C、变更名称
D、变更总行或者分支行所在地
www.daodoc.com
正确答案:ABCD
5.银监会及派出机构实施处罚的依据()
A、中华人民共和国行政处罚法
B、中华人民共和国银行业监督管理法
C、中华人民共和国商业银行法
D、其他相关法律法规
正确答案:ABCD
6.下列情形()当事人可向银监会省级派出机构申请行政复议
A 某银行分理处因高息揽储被银监分局责令停业整顿
B 李某因违规经营受到主管部门撤职处分
C 工商局以不正当竞争对农信社处以罚款,农信社不服
D 李某因办理违规票据业务被银监分局处以10万元罚款
正确答案:AD
7.人民法院受理某国有企业破产案件并作出破产宣告裁定。在破产企业清算时,下列选项中可依法行使
撤销权的有()。
A.该企业上级主管部门从该企业破产前三个月无偿调出价值10万元的机器设备一套
B.该企业破产前8个月与其债务人签订协议,放弃其15万元债权
C.该企业于破产前两年将价值25万元的车辆作价8万元转让他人
正确答案:AB
8.下列哪些属于银监会制定的规章( )
A、商业银行法 B、银行内部控制评价办法 C、银行业监督管理法 D、金融许可证管理办法 E、金融
违法行为处罚办法
正确答案:BD
www.daodoc.com
9.提起诉讼应当符合下列哪些条件()
A、原告是认为具体行政行为侵犯其合法权益的公民、法人或者其他组织
B、有明确的被告
C、有具体的诉讼请求和事实根据
D、属于人民法院受案范围和受诉人民法院管辖。
正确答案:ABCD
10.外国公司有以下特点()
A在中国境内设立的分支机构不具有中国法人资格
B其分支机构在中国境内的经营活动独立承担民事责任
C其名称中应标明该外国公司的国籍
D遵守中国的法律
正确答案:ACD
11.根据《银监会行政复议办法》,下列关于行政复议委员会正确的说法有:()
A 银监会、内设银监分局的银监局设立行政复议委员会
B 行政复议委员会实行定期工作制度
C 行政复议委员会人数为单数
D 行政委员会实行主任责任制
正确答案:AC
12.承担民事责任的方式主要有()
A、停止侵害 B、返还财产 C、恢复原状 D、赔偿损失 E、支付违约金
正确答案:ABCDE
13.设立商业银行的章程应当符合( )
A、中国人民银行法__B、中华人民共和国公司法
C、中华人民共和国商业银行法 D、中华人民共和国银行业监督管理法
www.daodoc.com
正确答案:BC
14.电子银行业务包括:( )
A:利用计算机和互联网开展的银行业务。
B:利用电话等声讯设备和电信网络开展的银行业务。
C:利用移动电话和无线网络开展的银行业务。
D:其他利用电子服务设备和网络,由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务。
正确答案:ABCD
15.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以区别不同情形,禁止( )一定期限直至终身从事银行业工作。
A、直接负责的董事 B、直接负责的高级管理人员
C、一般员工 D、其他直接责任人员
正确答案:ABD
16.以下关于处理原始凭证的要求正确的是()
A所记载的内容不得涂改
B错误的原始凭证可以由出具单位重开
C小写金额有误可以更正后加印章
正确答案:AB
17.商业银行开办代客境外理财业务时,应严格遵守向客户约定的————等要求进行投资。
A.投资目标 B.投资范围 C.投资组合 D.投资限制
正确答案:ABCD
18.刘律师在谈论企业破产程序中人民法院的权限时,认为人民法院对下列事项具有裁定权,其中正确的有()。
A.对破产申请有权裁定宣告破产,也有权裁定驳回破产申请
B.债权人会议没有通过的破产财产分配方案,人民法院有权裁定其生效
www.daodoc.com
C.债权人与债务人达成的破产和解协议,须经人民法院裁定才能生效
D.破产财产分配完毕后,终结破产程序,须经人民法院裁定
正确答案:ABCD
19.银监会的行政许可事项包括( )
A.金融机构的设立、变更和终止许可事项
B.业务许可事项
C.董事和高级管理人员任职资格许可事项
D.银监会规章规定的行政许可事项
E.法律、行政法规规定和国务院决定的其他许可事项
正确答案:ABCE
20.无民事行为能力人能够独立订立与履行的合同是( )
A.汽车买卖合同 B.银行借款合同
C.房屋买卖合同 D.图书受赠合同
E.纯获利益的合同
正确答案:DE
21.下列关于行政复议与诉讼的正确说法是()
A 已经依法受理的行政复议,在法定行政复议期限内不得向人民法院提起行政诉讼
B 已经依法受理的行政复议,在法定行政复议期限内仍可以向人民法院提起行政诉讼
C 人民法院已依法受理的行政诉讼,不得申请行政复议
D 人民法院已依法受理的行政诉讼,可以同时申请行政复议
正确答案:AC
22.商业银行经中国人民银行批准,可以经营( )
A、结汇业务 __B、售汇业务
C、人民币贷款业务 __D、银行卡业务
www.daodoc.com
正确答案:AB
23.有权办理抵押物登记的部门是()
A、核发土地使用权证书的土地管理部门;
B县级以上林木主管部门;
C运输工具的登记部门;
D财产所在地的工商行政管理部门
正确答案:ABCD
24.取得行政许可,又被撤销的,当事人享有以下权利( )。
A、申请行政复议 B、提起行政诉讼 C、请求国家赔偿 D、提起民事诉讼
正确答案:ABC
25.行政法的调整对象是( )
A.行政关系 B.行政法律关系 C.行政管理法律关系
D.监督行政关系 E.监督行政法律关系
正确答案:AD
26.以下()关于担保活动的说法是正确的
A 担保应遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则
B 主合同无效,担保合同无效
C 企业法人的职能部门有法人授权的,可以提供担保
D 任何单位及个人不得强令金融机构为他人提供担保
正确答案:ABD
27.对银行业金融机构编制、报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表、统计报表、经营管理资料以
及注册会计师出具的审计报告要求是( )。
A、数字真实正确 B、内容全面、完整、简要
www.daodoc.com
C、编制和报送及时 D、报表格式不受限制
正确答案:ABC
28.《中华人民共和国物权法》规定,有下列( )情形之一的,抵押权人的债权确定。
A.约定的债权确定期间届满
B.没有约定债权确定期间或者约定不明确,抵押权人或者抵押人自最高额抵押权设立之日起满二年后
请求确定债权
C.新的债权不可能发生
D.抵押财产被查封、扣押
E.债务人、抵押人被宣告破产或者被撤销
正确答案:ABCDE
29.可以挂失的票据种类有( )
A:填明“现金”字样的银行本票
B:已承兑的银行承兑汇票
C:商业承兑汇票
D:填明“现金”字样的银行汇票
E:支票
正确答案:ABDE
30.依照《商业银行法》商业银行应接受下列( )的监督。
A、中国人民银行___B、国务院银行业监督管理机构
C、审计机关 ___D、监察部门
正确答案:ABC
31.商业银行应对借款人的( )进行严格审查
A、借款用途 B、还款方式 C、偿还能力 D、注册资金
www.daodoc.com
正确答案:ABC
32.金融机构开办电子银行业务后,出现以下( )情形之一的,应立即组织安全评估:
A:由于安全漏洞导致系统被攻击瘫痪,修复运行的;
B: 电子银行系统进行重大更新或升级后,出现系统意外停机12小时以上的;
C:电子银行关键设备与设施更换后,出现重大事故修复后仍不能保持连续不间断运行的;
D:基于电子银行安全管理需要立即评估的。
正确答案:ABCD
33.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有( )情形之一的,依法给予行政处分;构成犯罪的,
依法追究刑事责任。
A、违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止,以及业务范围和业务范围内的业务品种的
B、违反规定对银行业金融机构进行现场检查的
C、未依照《中国银行业监督管理法》规定报告突发事件的
D、因客观原因超过规定期限审核高级管理人员任职资格的
正确答案:ABC
34.下列何种行为属于具体行政行为( )
A.交通局发布的《桥道收费管理办法》
B.教育局向李某颁发《教师资格证书》
C.农牧局与张某签订的《粮食收购合同》
D.税务局向孙某送达的《个人所得税缴费通知》
E.公安局与第三建筑公司签订的《住宅建筑协议书》
正确答案:BCD
35.对于《票据法》规定之外的其他出票事项,汇票()
www.daodoc.com
A 不得记载《票据法》规定之外的其他出票事项
B 可以记载《票据法》规定之外的其他出票事项
C 该记载不具备法律效力
D 该记载具备法律效力
正确答案:BC
36.制定《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》目的是()
A 纠正不当行政行为
B 保护银行业机构的合法权益
C 监督银监部门依法行使职权
D 提高银行业机构法制观念及水平
正确答案:ABC
37.有关行政复议正确的说法为()。
A 行政复议决定书一经送达,即发生法律效力
B 对银监会的行政复议决定不服,可以向国务院申请裁决
C 对银监会的行政复议决定不服,可以向人大申请裁决
D 行政复议机关工作人员在行政复议活动中,徇私舞弊情节严重的,依法给予降级、撤职、开除的行
政处分
正确答案:ABD
38.中资商业银行设立的境内分支机构包括()
A、分行
B、分行级专营机构
C、支行
D、自助银行设施
www.daodoc.com
正确答案:ABCD
39.法人应当具备下列哪些条件()
A、依法成立
B、有必要的财产或者经费
C、有自己的名称、组织机构和场所
D、能够独立承担民事责任
正确答案:ABCD
40.商业银行办理业务,除国家许可外,不得( )
A、从事信托投资和股票业务__B、向企业投资 _
C、向银行金融机构投资___D、投资于非自用不动产
正确答案:ABCD