融资融券业务第二次现场测试题（A）
营业部名称： 员工姓名：
单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1分，未答或错误得0分，共100分。 0
1、
“融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？
A.股票 B.上市证券 C.债券 D.基金 0
2、“融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？
A.基金 B.债券 C.股票 D.资金 0
3、融资融券交易与普通证券交易不同的有（ B）
A.投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券
B.投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险 C.投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出
D.融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大
0
4、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）。
A.券商其他客户的证券
B.券商自有的证券和基金公司提供的证券 C.券商自有的证券
D.券商自有的证券和金融公司提供的证券 0
5、客户融资买入时，其交收资金来自（D）
A.客户普通资金账户 B.客户信用资金账户 C.公司自营账户 D.融资专用资金账户 0
6、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券交易，则相对于本次交易客户：（B） A.盈利 B.亏损 C.持平D.不确定 0
7、以下关于融资融券的说法错误的是：（C） A.融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的 B.融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的 C.融券卖出证券上涨时，融券交易的亏损是有限的 D.融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的 0
8、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。
A.信托财产 B.交易所财产 C.证券公司财产 D.登记结算公司财产 0
9、融资融券业务涉及的基本法律关系有（A）：
A.委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系 B.委托买卖关系
C.因借贷产生的债权债务的担保关系 D.借贷关系
10、客户享有信托财产的：（C）
A.担保权 B.处分权 C.收益权 D.分配权
11、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（ D ）
A.客户权益 B.财产保全 C.强制执行 D.公司债权
12、证券公司不得向下列（C ）客户融资融券
A.交易结算资金已纳入第三方存管
B.具备一定的投资经验和一定的风险承受能力 C.有重大违约记录
D.已在该证券公司从事证券交易二年以上
13、下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件：（D）
A.客户在公司证券资产达50万或50万以上 B.非交易所重点监控对象
C.开户时间达18个月或18个月以上 D.最近一年盈利
14、客户提交融资融券业务申请前，营业部不需要对以下资料进行审核：（C）
A． 客户账户是否为合格账户
B． 客户风险承受能力是否在中等或中等以上 C． 客户是否为中长线投资者
D． 客户在公司账户资产无权益瑕疵
15、以下哪些材料需要客户提供外部资信证明文件才能予以采信：（D）
A． 客户银行存款 B． 客户收入状况 C． 客户黄金资产 D． 以上都是
16、公司（B）负责客户信用评级
A． 融资融券业务部 B． 风险管理部
C． 经管委业务管理部 D． 运营管理部
17、客户授信额度不得高于（D）
A． 客户申请额度 B． 营业部建议额度 C． 评级对应额度上限 D． 以上三项都是
18、以下哪个因素不会影响客户授信额度？（A）
A． 客户职业
B． 客户金融资产总价值 C． 客户证券资产市值 D． 客户申请额度
19、出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度：（ D ）
A． 客户交易异常 B． 客户信用等级降低 C． 监管机关要求 D． 以上三项均是 20、下列说法错误的是（C ）
A.投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B.投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户
C.投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户 D.投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格
21、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（D ）。
A.签订《融资融券交易风险揭示书》 B.提交资信证明材料及担保资产 C.签订《融资融券合同》 D.其他三项都包括
22、客户只能与（D ）家证券公司签订融资融券合同，进行融资融券交易。
A.不限 B.3 C.2 D.1
23、下列关于信用账户和普通账户的说法正确的是：(D) A.信用证券账户是登记公司统一编码，由证券公司开立的，而普通证券账户是证券登记结算机构开立
B.信用证券账户记录的只是“明细数据”，证券所有权为证券公司名义持有，而普通账户记录的是“证券持有”，为证券的所有权
C.与普通账户不同，信用证券账户不能挂失、挂失转户，且只能补办原号码 D.以上说法都正确
24、以下哪一项不是融资融券推荐人职责（A）
A.为客户提供股票资讯
B.为客户讲解融资融券交易风险揭示书内容 C.为客户讲解融资融券业务合同书内容 D.为客户讲解融资融券业务规则
25、客户可通过以下哪种方法终止融资融券业务合同？（A）
A.注销信用账户 B.转出担保物
C.了结所有融资融券交易 D.结息
26、根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，客户在一个证券市场可委托证券公司为其开（C）个信用证券账户 A.2 B.多 C.1 D.3
27、客户在签订融资融券业务合同之前，必须给客户做风险揭示，并签订（B ）
A.贷款合同 B.风险揭示书 C.免责申明 D.代理协议
28、公司在与客户的融资融券业务合同中明确约定的事项包括（D）。
A.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权
B.融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式
C.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围 D.其他三项都包括
29、除下列哪项以外，客户普通账户信息必须与信用账户信息一致？（D ）
A.客户姓名或名称 B.证件类型 C.证件号码 D.电子邮箱 30、下列哪个账户不是客户在融资融券交易前需要开立的？（C）
A.客户信用资金账户 B.客户信用证券账户
C.客户信用交易担保资金账户
D.客户信用资金管理账户（三方存管）
31、“客户信用证券账户”与公司“客户信用交易担保证券账户”的关系是：（D）
A． 没关系 B． 同一个账户 C．平级的关系
D． “客户信用证券账户”是公司“客户信用交易担保证券账户”的二级账户
32、客户信用证券账户不能：（C） A． 注销 B． 修改资料 C． 挂失转户 D． 补打
33、关于信用账户销户，以下说法错误的是：（D）
A.客户销户前，须先了结全部融资融券交易 B.客户销户前，须先转出信用账户内全部资金 C.客户须先注销信用账户，才能注销普通账户
D.客户销户前，须将信用账户内证券转托管至其他证券公司c
34、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释 A.证券交易所 B.证券公司 C.存管银行
D.证券登记结算机构
35、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）：
A.信用账户内仅资金作为担保资产
B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产 C.信用账户内的所有资产均作为担保资产 D.信用账户内仅证券作为担保资产
36、投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转入现金。
A.其他三项都不对 B.柜台现金存入
C.从普通资金账户直接转入 D.通过银行第三方存管转入
37、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？
A.定期存折 B.汽车
C.现金+符合规定条件的股票 D.房产
38、投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由（C ）构成。
A.该客户信用账户以及普通账户内的所有资金 B.该客户普通账户内的所有证券和资金 C.该客户信用账户内的所有证券和资金
D.该客户信用账户以及普通账户内的所有证券
39、以下哪种证券可以转入客户信用账户作为充抵保证金的证券?（B）
A.长期停牌的股票
B.正常交易的沪深300指数成分股 C.个人限售股 D.暂停上市证券 40、证券被调出充抵保证金的证券范围的，下列哪项不是公司的处理方法：（C）
A． 市值按零计算 B． 折算率按零计算
C． 调整前该证券作为冲抵建立的融资融券合约无效 D． 禁止转入
41、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（D）。 A.65% B.80% C.90% D.70%
42、交易所规定的可充抵保证金的证券中,折算率最高的是:（C）
A.股票 B.ETF基金 C.国债
D.封闭式基金
43、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A）。 A.50% B.90% C.80% D.70%
44、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（A）
A.标的证券
B.可充抵保证金的有价证券 C.所有上市证券 D.大盘蓝筹股
45、关于“标的证券”正确的说法是（A ）
A.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券 B.在沪、深交易所上市的所有证券
C.证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单 D.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布
46、公司的标的证券可在（D）向市场公布的标的证券的范围内进行调整。
A.中国证监会 B.证券公司
C.中国证券业协会 D.证券交易所
47、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（C ）。 A.维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和
B.维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）
C.维持担保比例= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和) D.维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和）
/(现金+信用证券账户内证券市值总和)
48、在其他条件均不变的情况下，证券折算率调低，则信用账户的维持担保比例将：（B）
A.降低 B.不变 C.升高
D.以上都不对
49、客户信用账户的维持担保比例不得低于（D）。
A.100% B.300% C.150% D.130% 50、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B）
A.160% B.150% C.130% D.140%
51、客户信用账户维持担保比例超过（B）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ ）。交易所另有规定的出外。 A.150％，130％ B.300％，300％ C.150％，150％ D.300％，150％
52、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（A）。
A.保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用
B.保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率) C.保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金的证券市值 D.保证金可用余额＝现金
53、以下关于可用保证金余额的说法，正确的是：（C）
A.保证金可用余额一定大于或等于零
B.保证金可用余额一定大于信用资金账户资金余额 C.保证金可用余额可能小于零
D.保证金可用余额小于零时可以进行融资买入
54、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，折算率为65%，此时其信用账户的维持担保比例是（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A.2.25% B.1.25% C.225% D.125%
55、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（D）：
A.转入可充抵保证金的证券 B.卖券还款 C.转入资金 D.其他三项都包括
56、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A.200% B.210% C.300% D.140%
57、如投资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万。投资者需追加的担保物最少为（A ）。
A.100万元x150%－125万元=25万元 B.100万元x300%－125万元=175万元 C.100万元x200%－125万元=75万元 D.100万元x130%－125万元=5万元
58、某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（A）？ A.70万元 B.80万元 C.100万元 D.50万元
59、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（C ）。
A.不变 B.增加 C.减少 D.无法判断 60、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（A）元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A.200 B.150 C.100 D.400 6
1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A.200万元 B.50万元 C.140万元 D.70万元 6
2、在保证金金额一定的情况下（C）: A.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低 B.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高 C.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低 D.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高 6
3、某投资者信用账户中有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（C ）元市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A.480 B.400 C.440 D.600 6
4、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。
A.100股（份）或其整数倍 B.10股（份）或其整数倍 C.1股（份）或其整数倍 D.1000股（份）或其整数倍 6
5、如果融券卖出的标的证券当天有成交，则其申报价格不得低于（C ）。
A.价格无限制
B.上一交易日收盘价 C.最新成交价 D.当天开盘价 6
6、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（D ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。 A.30% B.35% C.20% D.25% 6
7、公司规定，单一客户持有单一证券作为担保物的规模不得超过该证券流通股本的（A）
A.2% B.10% C.20% D.30% 6
8、以下哪个指标不会影响客户融资买入最大可买金额？（B）
A.保证金可用余额 B.融资买入证券价格 C.客户授信额度
D.融资买入证券融资保证金比例 6
9、以下叙述错误的是（C ）。
A.投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
B.投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。
C.融资融券可以采用大宗交易方式。
D.未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。 70、客户不得使用信用证券账户进行（C）
A.融资买入 B.融券卖出 C.要约收购 D.卖券还款 7
1、客户或其关联人卖出与融资证券相同的证券的，应该在（A）个交易日内向公司申报。
A.3 B.4 C.5 D.以上均不正确 7
2、客户为上市公司（D）的，不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或融券卖出该上市公司的证券。 A、董事 B、监事
C、高级管理人员 D、以上三项均是 7
3、以下关于参与融资融券交易客户持有限售股的说法错误的是：（B）
A． 个人持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券 B． 个人持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券 C． 机构持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券 D． 机构持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券 7
4、客户及其一致行动人（B）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量
B.合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量 C.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量 D.只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量 7
5、正常情况下，融资融券的交易合约期限最长是（B ）。
A.30天 B.180天 C.60天 D.90天 7
6、以下哪种情况，融资融券交易合约期限可以延长?（A）
A.合约到期日为非交易日
B.标的证券暂停交易,在顺延6个月后仍未确定恢复交易日的 C.标的证券终止上市 D.标的证券涉及要约收购 7
7、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（C ）。
A.可以自行考虑是否归还融资欠款 B.可以直接转出信用证券账户 C.先偿还其融资欠款
D.可以在当日交易收市前买入其他证券 7
8、投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式外，还可以选择（C ）的方式，偿还向证券公司融入的证券。 A.卖券还款 B.融券卖出 C.买券还券 D.融资买入 7
9、投资者融券卖出股票所得资金（C）：
A.可以自由支配 B.可以用来买入股票
C.除买券还券外，不得他用 D.可以转出信用资金账户 80、不属于偿还融券债务的方式为（D ）：
A.直接还券 B.融券平仓 C.买券还券 D.卖券还款 8
1、以下关于担保证券停牌证券的说法错误的是：（B）
A.停牌的证券禁止转入 B.停牌证券市值都按零计算
C.停牌10天以上且证券为沪深300指数成分股的，该市值计算根据沪深300指数同期涨跌幅进行调整
D.停牌10天以上且证券非沪深300指数成分股的，该市值计算根据相应中证协基金行业股票估值指数同期涨跌幅进行调整
82、客户信用交易占用额度中融券额度的按（C）进行计算。
A.融券卖出当日当日开盘价 B.融券卖出当日当日收盘价 C.融券卖出价
D.融券卖出当日均价 8
3、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B ）。
A.给客户增加新的融资融券额度
B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索 C.给客户延期
D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索 8
4、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过(B )交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险。 A.T+4 B.T+2 C.T+3 D.T+1 8
5、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（D）债务。 A.2万元 B.4万元 C.8万元 D.6万元 8
6、下列哪种情况公司不会强制平仓：（D）
A.客户账户维持担保比例低于130%，且在接下来的两个交易日收市均低于150% B.客户融资融券债务到期未偿还 C.客户信用账户维持担保比例低于110% D.客户可用保证金余额为零 8
7、关于强制平仓，以下说法正确的是：（B）
A.客户可以自由选择平仓的时间及品种等 B.公司可自由决定平仓的方式、时间等 C.强制平仓的损失由公司承担
D.应强制平仓而未平仓的，视为公司违约 8
8、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施时，证券公司应当（B ）。
A.直接协助对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施 B.在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助执行 C.在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，协助对客户信用账户的剩余证券和资金采取强制执行措施 D.婉拒协助执行 8
9、客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（D ）
A.因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度 B.客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权 C.资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作 D.其他三项都包括 90、融资融券利率不低于（A ）。
A.人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率 B.同业拆借利率
C.一年期定期存款利率
D.人民银行规定的企业贷款利率 9
1、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（A ）时间标准计算。
A.按“天”计息 B.按“月”计息 C.按“年”计息 D.按“季”计息 9
2、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（D ）。
A.按券商的意见以券商的名义投票 B.不允许参加投票
C.以每位客户的名义投票
D.按客户的意见以券商的名义投票 9
3、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（D ）行使对证券发行人的权利。
A.客户以自己名义，为自己的利益
B.客户以自己的名义，为证券公司的利益 C.证券公司以客户的名义，为自己的利益 D.证券公司以自己的名义，为客户的利益 9
4、以下哪种情况，客户无需对公司进行补偿：（A）
A.担保证券的证券发行人派发红利的 B.融券卖出证券的证券发行人派发红利的 C.融券卖出证券的证券发行人派发红股的
D.融券卖出证券的证券发行人向原股东配售股份，且配股价低于除权价的 9
5、以下哪种方式不是公司与客户约定的通知方式？（D）
A.电子邮件 B.电话 C.手机短信 D.上门提醒 9
6、对通知事项存在异议的，客户须在（A）临柜提交书面意见。
A.发送通知后的下一个交易日开市前 B.发送通知后的下一交易日收市前 C.发送通知后的三个交易日内 D.发送通知后的十个工作日内 9
7、以下关于融资融券业务客户档案的管理说法中正确的是：（C）
A.融资融券客户档案由所属营业部负责管理 B.融资融券客户档案与普通客户资料混合管理 C.融资融券客户档案须进行电子化管理 D.融资融券客户档案无须进行电子化管理 9
8、下面说法正确的是：（C）
A.融券专用证券账户可以用于证券买卖，但不能用于回购交易
B.证券公司可以随意处置信用担保资金账户内的资金和信用担保证券账户内的证券 C.客户信用证券账户可以进行配股、权证行权、优先股东配售 D.以上都错误 9
9、下面哪些客户禁止在本公司从事融资融券交易（D）
A.证券市场禁入者
B.交易结算资金未纳入第三方存管 C.本公司的关联人 D.以上都是
100、下面说法正确的是（D）
A.单一客户融资业务规模不得超过净资本的5% B.单一客户融券业务规模不得超过净资本的5% C.单只担保证券的市值不得超过该股票总市值的20% D.以上都正
