幸福人寿保险股份有限公司 保全用户权限申请考试题
机构: 山东济宁 姓名: 刘小娟 监考人: 得分:
一、填空题(每空3分,共39分)
1、满期金和各种年金给付作业的申请资格人为____被保险人__。
2、被保险人到公司柜面申请受益人变更时除填写申请书外,还需提供被保险人及_原受益人和变更后受益人_____________的身份证件复印件。
3、给付类代办件退费应采取__银行转账________方式。
4、保险合同遗失的,除满期给付、犹豫期退保、退保外,在办理保全事项时须先办理__补发保险合同_______。
5、对于无需留存原件归档的材料,审核原件后需在复印件上加盖__原件已核及日期__________章。
6、超过处理人员权限的保全件,目前需要填写__保全业务审批表________报上级用户进行审批。
7、团险减少被保险人时需要调整手续费扣除比例的,需在__减少被保险人_______保全项目中进行操作。
8、柜面人员在受理各项申请时,应将申请书/委托书上资格人的签名与__原保险合同_签名_____进行核对。
9、遗失原保单或者在一年之内有补发记录(非公司原因)的保单,在办理退保时__不能___委托他人代办。
10、借款期内遇利率调整,本次借款按__调整前的________利率计息,自本次借款期满后,按__调整后的新________利率计息。
11、团险保全作业申请书的必填项目包括:保险单号码、保全项目、申请日期、___投保单位加盖公章、投保单位经办人签名_____________,其他填写内容视办理项目的要求选择。
12、客户以银行转账方式申请偿还保单贷款时以__受理________日作为还款日。
二、不定项选择题(每题4分,共16分)
1、团险投保人申请下列变更时,必须提供保险单的是( ABC ) A、增加被保险人 B、受益人变更 C、解约 D、被保险人资料变更
2、保单犹豫期内可以受理的保全项目有( ABC ) A、年龄性别错误更正 B、客户资料变更 C、补充告知 D、加保
3、可通过拨打公司服务热线电话申请的保全项目有(A ) A、投保人资料变更 B、保单补发 C、客户重要资料变更 D、受益人变更
4、以下申请可以受理的有:( ABD )
A.客户未签回执的自生效日起15天内可直接申请办理犹豫期退保。 B.补发后的保单申请退保。
C.客户亲自到柜面办理变更姓名,因忘记携带身份证,于是使用本人工作证作为身份证件。 D.客户2008年10月30日签收回执的保单,2008年11月10日(星期一)申请犹豫期退保。
三、判断并改错(每题5分,共45分)
1、团险保单承保后,客户有新增加被保险人的需求,需操作增加被保人项目,根据实际保障期间计算应收保险费。 对
2、满期/生存保险金给付的受理时间为:被保险人生存至合同约定领取年龄的周岁日。
被保险人生存至合同约定领取年龄周岁日后的保险合同周年日
3、同一笔保全业务,经办人与复核人可为同一人。 不可以为同一人
4、个险(含银保)、团险保全档案应分开归档。 对
5、团险减少的被保险人名下有连带被保险人的,申请时应一并减少。 对
6、投保人可于签收保单起10个工作日内申请保单犹豫期退保。 投保人可于签收保单起10天内申请保单犹豫期退保
7、如原投保人死亡,应由被保险人指定一人作为新投保人。 应提供原投保人的死亡证明,有原投保人的法定继承人委派其中一名代表亲办,申请变更投保人,且新投保人对被保险人须有保险利益
8、在做团险保全减少被保险人项目时,受理人员可随意调整手续费扣除比例。 受理人不可以随意调整手续费比例,应该按照协议内容处理
9、保单变更投保人时需经被保险人同意。 对