衡量理财顾问的标准
大量的调查表明，成功的个人和富有的家庭，在用人之长为己造福方面，都有超越常人的见识。这些人在衡量理财顾问时，通常着重考察理财顾问是否符合以下几点。
一、具备专业资格
考核一名理财顾问是名副其实还是名不副实，必须有一定之规。在加拿大，自80年代理财顾问这一职业问世以来，各省自行其是的做法比较明显，直至1996年，才成立了统一的全国性的权威机构——加拿大理财顾问标准局，其主要使命乃是致力于为理财专业设立规范、订立标准。该机构做出的重要决定之一，是自1999年4月1日起，只有那些接受标准局的教育培训，已通过严格的考试，并且遵守其制定的职业规范的理财顾问，才能享有“特许理财顾问”(Certified Financial Planner，简称CFP)的称号。
理财顾问的生涯往往与其他金融领域密切相关，这种经历常使他们提出的财务计划各具特色。如曾做过保险代理人的可能会优先考虑保险，曾是会计师的会特别关注税务，股票经纪人会强调股票投资，而律师出身的则注重财产管理。因此，最佳的理财顾问，应是知识和经验不要过于偏颇。
在衡量一句理财顾问的任职资格及专业水平时，最为优先的便是了解他是否具有该行业的基本素质，诸如是否拥有CFP的头衔或其他专业证书，是否参加过必要的专业知识培训，以及是否通过“加拿大证券课程”(Canadian Securities Course)、“专业理财”(Profeional Financial Planning)、“特许理财顾问课程”(Cenified Financial Planner Program)等。
在这一领域，工作经验与时间长短也很重要。一方面，它从一定程度上反映出理财顾问的知识与能力，另一方面，它也可以使人观照该理财顾问是否有决心、有恒心致力于理财事业。
二、适合客户需要
在核实了理财顾问的专业水准之后，接下来要考虑的就是他对你是否适合。换而言之，在从投资哲理和风格，到投资工具与方法，你是否认为该顾问与你的需求合拍，是否能与你长期合作。显而易见，一位观念激进的理财顾问并不适合于行事稳健的投资者。
最终的投资决策不仅取决于客户要求的收益及与之对应的策略，而且取决于客户的个性或情绪。因此，值得信赖的投资理财顾问必须具有责任感，能够设身处地为客户着想，全心全意为客户服务。只有那些真正了解客户愿望、关心客户利益的人，才是称职的财务顾问。
在同自己的理财顾问交谈时，投资者不妨询问一下他所管理的资产数额及其所服务的客户人数。一般地讲，这两个数字成正比例。了解这一情况，你便可大致判断出该理财顾问的档次，知道自己是否会得到足够的重视，或个人的资产是否适合于由他管理。通常客户过多，则理财顾问均分在每个客户身上的时间便会受到限制。在这种情况下，有的理财顾问往往雇有助理，如你的资产是由助理管理，你应该按照这里推荐的准则，对这位助理进行评估。
此外，了解理财顾问收取有关费用的情况也是十分必要的，这些项目包括管理费、交易费、佣金等。
三、提供全面服务
一位好的理财顾问并不是某种金融产品的推销专家，他服务于客户也绝不只是为他们选择所需要的投资工具。名副其实的理财顾问既要过问投资，更要关心理财。因此，从全面的角度审视，好的理财顾问不但应是投资的专家，而且还是服务的行家。
所谓全面的服务，首先也是最重要的，乃是根据客户的实际需求和财务目标，制定出一个理财计划。这一计划既应包括资产积累，应涉及资产保护。在这项计划的指导下，你可以顺利地实现买房置业、子女教育和退休养老等人生不同阶段的重点目标。与此同时，这份计划也将帮助你尽可能地达于减税、省税或延税，能够获得更多的税后回报和利润。除此而外，这一计划还将切实保证，一旦家庭主要成员发生意外不幸，家庭正常的生活不致受到影响，家庭原定的理财目标仍能得以实现。妥善、周到的遗产安排，更可以令立嘱人毕生辛勤积累的财富，顺利地转移到下一代手里。
四、体现职业风范
称职的理财顾问应该永远把客户的利益放在首位，他们通过口到与心到赢得信赖和信誉，凭借客户的口碑及个人的实绩扩大业务范围。与此相反，某些专业理财人士，所关心的只是个人的私利。他们从牟利的立场出发，向客户兜售能为自己带来高额佣金的金融产品，依靠人为的手段创造虚假的业绩，这些人可得意于一时，但最终只会遭到客户的唾弃。
为了避免判断的失误，在理财顾问推荐某种金融产品或介绍某种投资方法时，投资者一定要问清缘由，了解风险程度，不要盲目轻信，以致最终发现并不适合自己时为时已晚，后悔莫及。
五、进行后续服务
不负责任的理财顾问只着眼于宣传攻势和短期效应。一旦他们把客户及其资产抓到手里，就再也不闻不问。理想的理财顾问的态度和做法迥然不同，他们把后期工作看得和前期工作同样重要。因此，他们强调定期与客户交流和沟通，既注意对他们通报有关情况，也重视向客户了解最新信息，并且对客户理财目标的异动和市场形势的变化，及时调整原来确定的投资组合。优秀的理财顾问往往还主动、热情地帮助客户丰富投资和理财的知识，为他们解答疑惑，替他们出谋划策。用这样的标准来看待和衡量理财顾问，这些人提供的就是全方位的服务，他们也就成了投资者全天候的朋友。
