2011年度资金工作计划的汇报
一、资金概况
截至11月份止，建材公司授信总额30.7亿元，实际使用额度为18.6亿元，使用率为61%，能满足公司业务资金需求。为保证公司资金顺畅，继续拓展融资渠道，抓紧上半年国家采取了相对宽松的金融政策，针对年初一些不能使用的授信额度，积极与银行沟通，改变授信用途，经过细致的工作，取得了满意的成果。停止难操作的中信、东莞银行；调整未使用的民生银行货押额度为操作简单的担保额度。经过这一番腾挪，公司现有授信额度基本上全部盘活，只要有业务经营，就能有配套的资金安排。同时，如明年公司经营出现新的发展，我们会及时调整授信规模、授信品种，全力保障公司资金链顺畅。
二、主要工作
A.制度管理方面
1.严格执行集团的各项管理制度，构建高效科学的资金管理机制。随着公司资金规模的不断扩大，对资金管理的要求也越来越高。资金部也不断完善管理制度，主要工作有a:严格执行集团的资金审批制度，把控制资金风险放在第一位；b:坚持抓好资金归集工作,有效提高资金利用率；c:加强资金预算管理，做到收支平衡，保证资金链顺畅。
2.为了减少中间环节，有效提高工作效率及工作质量，保证收付款数据的准确性，在10月份起使用了《收付款和票据管理系统》，
使收付款数据能实时地反映出来，方便公司领导及各部门查询。
3.针对今年银承使用较少的问题，及时调整《建材公司资金管理办法》。由于公司未使用授信额度中银承额度很多未曾使用，因此为鼓励多使用银承支付货款，资金部对内部计息的银承保证金从60%降为50%，使公司实际使用额度比例趋于合理。同时，增加存款利率，鼓励业务部门加快资金周转速度，提前回笼货款，特别是现款，使资金链运转更加流畅，从而达到降低公司财务费用的目的。
B.资金管理方面
1.公司上半年财务费用3558万元，同比增加60%，而截至11月财务费用为5738万元，同比增幅降为27%，下半年的财务费用节约超过1000万元。
主要是根据市场的实际，公司在下半年的经营方面做了以下调整：采购方面严格监控资源的到货量和预付款的节奏，销售方面坚持贴近市场、快进快出的销售政策，从进到销减少资金的占用，保持合理的库存，加快资金的周转，2010上半年1-6月平均每月的销售额是
4.14亿元，7-11月平均每月的销售额是4.87亿元，平均每月递增7千万，而银行融资总额从6月末的21.65亿元下降为18.85亿元，减少2.8亿元的融资。以上数据说明，公司整体减少2.8亿元的融资，按年利率6%计算降低了借款利息840万元，资金周转的顺畅，使我司可以减少贴现，贴现利息下半年比上半年减少174万元，合计减少融资成本1014万元；在上下半年的销售数据比较中，我司在实际使用资金下降的情况下，销售规模还上升，资金周速度上升了20%。
公司从下半年通过大力降低库存，加快资金周转，1-10月（不含敬业项目融资）回笼货款为30.6亿元，而支付货款29.7亿元，资金净回笼为0.9亿元，这部分资金都归还了银行融资，减少了公司的财务费用。
2.从管理上，公司狠抓清欠，1-11月累计清欠1.9亿元，超额完成全年的清欠任务，这1.9亿元的回笼给我司现金流周转带来的推动作用是非常明显的，1.9亿元从成本上看，1年节省的融资成本就过千万，而且使公司的经营现金流得到了有效地补充，使我们能够减少贴现。
3.经过大量的沟通、谈判，特别是集团的统一筹划，公司大大了降低银承保证金及贷款利率。已有中行、湛商行、渤海银行的银承保证金比例为20%；贷款利率下浮5%的银行有中行、渣打、汇丰等，从而降低了公司的财务费用。
4.通过加强对各结算帐户的管理，及时清理闲置帐户，减少资金沉淀，更充分地利用现有资金。
三、明年工作
1.公司现有的授信额度均为集团担保额度，基本上能足额使用，按授信规模30亿元计算，已足以支持90亿左右的经营规模，能基本满足公司未来几年经营发展的资金需求，但如果公司发展速度加快，会及时调整授信品种、增加授信额度，明年的工作重点是调整公司融资方式、降低资金成本等方面，在保证资金链安全的前提下，提高公司经济效益。
2．公司下属子公司“广东环粤物流公司”经过多年融资准备，现已有授信额度超过1亿元，包括贷款、银承、国内信用证等各种融资产品，可谓配套齐全，只要有业务就会有相应的融资。明年通过安排实际业务入环粤物流，就能增加融资，利用这个融资平台给现有建材公司融资平台减压。
