2011年，我行反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将2011年反洗钱工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
在行领导的高度重视下，结合我行实际，增设县域支行与村镇银行行长为第一负责人，其业务主管为成员的反洗钱工作领导小组，领导县域支行与村镇银行的反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。
我行仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。
各支行经常利用晨会、例会学习、总结交流反洗钱工作情况以及操作方法，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法传授给一线临柜人员，全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。
三、注重宣传，增强民众的反洗钱意识
今年6月和12月分别是我行的反洗钱宣传月，我行开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”等为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。在宣传月内我行统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，
每个基层网点做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使广大客户认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
四、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制 客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我行将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中，我行会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和配合我行反洗钱工作；不断总结行反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保我行反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。
二〇一一年一月三日
xxxxxx股份有限
2011年反洗钱工作总结公司
