学 生 实 践 报 告
课程名称：专业认知实习
学生学号：
所属院部：
（文科类）
专业班级： 11金融学（2）班 1101103052 学生姓名： 王珊 商学院 指导教师： 申 瑞
2012 ——2013学年 第 一 学期
金陵科技学院教务处制 实践项目名称：金融企业或机构业务流程认知 实践学时： 8 同组学生姓名： 实践地点：国泰君安 实践日期： 2012.12.16 实践成绩： 批改教师： 批改时间： 指导教师评阅：
一、实践目的和要求
实验目的：通过本项目的实习，使学生了解本专业所要求的技术工作、业务工作或管理工作所必需的各种基本流程，对本专业所对应的岗位有感性的认识，为后续专业课程的学习打下必要的基础。
实验要求：
1、学生应按学校的实习要求，认真完成实习任务，不得以任何理由免修实习。未参加毕业实习者，实习成绩以“不及格”处理。
2、学生应根据专业认知实习的安排和要求，在实习单位开展实习工作。学生应严格遵守实习单位的考勤制度，不迟到、不早退、不擅离实习岗位。严格遵守实习场所操作规程和安全、保密等各项规章制度。
3、学生在实习时，应服从实习单位安排，虚心接受实习场所有关专业技术人员（专家）、管理人员的指导。同时，在毕业实习过程中，应主动与指导老师联系，汇报实习情况。
4、专业实习结束后，应撰写实习报告。
二、实践环境与条件：
国泰君安证券太平南路营业厅
三、实践内容：
了解参观单位的组织结构、主营业务和相关部门的规章制度，以及相关单位金融交易、投融资工作的环境和工作流程等，同时了解其它部门各业务环节及其相互联系，了解各业务活动的要求及其操作。
四、实践报告（附件）
国泰君安证券股份有限公司是由原国泰证券有限公司和原君安证券有限责任公司通过新设合并、增资扩股，于1999年8月18日组建成立的。公司所属的3家子公司、5家分公司、23家区域营销总部及所辖的113家营业部分布于全国28个省、自治区、直辖市、特别行政区，是目前国内规模最大、经营范围最宽、机构分布最广的证券公司之一。
公司是由原国泰证券有限公司和原君安证券有限责任公司通过新设合并、增资扩股，于1999年8月18日组建成立的，目前注册资本47亿元，2010年底净资本173.7亿元人民币，第
一、
二、三大股东分别为上海国有资产经营有限公司、中央汇金公司和深圳市投资管理公司。公司所属的5家子公司、26家分公司、193个营业部（含35个直属营业部），分布于北京、上海、深圳、香港等全国各地，是目前国内规模最大、经营范围最宽、机构分布最广的证券公司之一。
历年来，公司以诚信的文化、专业的技术、创新的精神、周到的服务在业内树立了良好的品牌。2001年度被权威媒体评为国内最具综合竞争力的证券公司。2004年在《世界品牌实验室》和《世界经济论坛》联合发布的《中国500最具价值品牌》中，以49亿元的品牌价值排国内所有企业第106名，位居证券公司首位。2005年初在国内大型券商中率先获中国证监会批准取得创新试点资格。同年年初在国内大型券商中率先获中国证监会批准取得创新试点资格。2006年荣获21世纪“券商综合实力大奖”。2007年再获21世纪“券商综合实力大奖”、“最佳经纪奖”、“最佳自营奖”、“最佳创新奖”、“最佳债券发行奖”、“最佳衍生品套利奖”，并获第一财经“金融品牌价值榜最佳证券公司”。2008年被中国证监会评为AA级券商，以70.18亿元品牌价值成为中国品牌价值百强中首家进入、也是唯一进入的证券公司。
21世纪是个信息高度发展的时代，随着我国教育体制的不断深入，特别是高等教育的改革和发展，对21世纪人才培养提出了更高、更新的要求，要求新世纪的学生不仅具有很强的专业技能知识，同时还不能脱离实践，变的眼高手低，学院组织了金融系全体同学进行了一次实习，现将本次认识实习总结如下：金融学是一门专门研究证券、银行、保险等一系列经济产物的学科，经济学在和平年代尤其是对于正处于初级阶段的社会主义中国更具有举足轻重的作用，在战争年代，工业化程度决定了战争的结局，因此我们相信：经济和工业二者之间是地位平等、相辅相成的，所以我们这些经济学子不仅应象工科学生那样进行实习，同时我们实习的内容不能仅停留在经济学领域，而且对工学领域也同样也应有所了解，学院组织我们参观了国泰君安证券交易所，同时邀请了深知业务知识的专家给我们做了精彩的报告，使我们对此次认识实习有了很大的收获。
2012年12月 16日 下午一点半，我们在学校内车站整队，统一坐校车前往国泰君安证券长沙金星中路证券营业部参观。一个小时后我们便到达了营业部。此次实习的目的在于通过在国泰君安证券股份有限公司的参观,了解证券业务的基本技能,熟悉证券日常业务的操作流程以及工作制度等。我们先是参观了一下金碧辉煌的营业大厅，随即去往二楼大厅，这里有很多座位，平常提供给各位散户盯盘，偶尔也为投资者提供一些课程。我们全部坐好以后，组训给我们讲了一下今天的安排，活动大致分为两部分：第一部分是讲座，讲证券市场的概况，国泰君安证券的发展和经营理念以及营业部的组织结构；第二部分是参观营业部的主要构成。一个证券公司的核心就是客服经理和投资顾问，而干好投资顾问和客户经理的工作要求我们一个人必须要具备三种能力，并且从现在开始我们就要逐渐培养自己的能力，那就是营销能力、优秀分析师能力、投资理财能力。讲座开始，国泰君安证券太平南路营业厅营业部的一位经理先生向我们介绍股票市场。首先他提到股票市场在中国仍属于新兴的市场，我国的股票市场还很不完善，有很大的发展空间。股票市场的主要功能是筹集资金、合理定价和资源的优化配置。在国外，股票市场与商业银行混业经营，表现在一些证券公司既可以经营投行业务，也可以经营保险和商业银行的业务等，在中国二者是分业经营，但是我国也在朝着混业的方向发展，国泰君安集团就是一个例子，旗下既有国泰君安银行也有国泰君安证券，还搞期货等等。 这位经理先生还讲解了一下新开立的创业板，股指期货，融资融券业务，这三个是我国今年新搞出来的，三者都是我国证券市场上的历史性的重大事件，将为我国的证券市场的发展起到长足的影响，而我们有幸见证了这些重大的历史事件。讲完证券市场以后，他负责给我们讲解剩下的讲座内容，中途回穿插一些有奖提问环节以活跃气氛，一开始，讲解的主要内容是国泰君安证券的基本概况，国泰君安证券与中金，中信证券是我国首批被批准的全国性综合类股份证券公司 ，公司的核心价值观是：“诚信 卓越 专业 共享”， 经营理念是“合规稳健，创新发展”。 关于国泰君安的介绍，经理实际上是围绕着他们的核心价值观和经营理念展开的。“合规稳健”则是因为证券市场是一个风险很高，且监管不完善的地方，我国证券市场20年的历史上发生了许许多多的丑闻，如327国债事件，银广厦欺诈案，在这些中，许多证券公司倒下了，因此国泰君安证券的经营理念就要求其合规，稳健。“创新发展”这是国泰君安证券对其做大做强的渴望的充分体现。讲完国泰君安证券的概况后，经理讲解了国泰君安证券太平南路营业厅内部设置。 一般的证券营业部实际上都是分为两个部分。前台营业和后台支持部门。具体的划分则是分为客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；财务部负责会计核算；电脑部则负责管理和维护数据。讲完以后，我们参观了整个营业部，如大户室，接待室，研究室等，他们的走廊上挂着上个月的职员业绩，可以看的出这是一个竞争激烈的行业。参观的过程，我们讨论了很多问题，如327国债事件，上海国际板以及将来到证券公司实习，应聘等，实习体会以及对证券市场的看法实习体会以及对证券市场的看法实习体会以及对证券市场的看法实习体会以及对证券市场的看法，证券公司营业部所开展的业务其实都是一些很简单的业务。实际上，要在营业部混得好，只要营销能力强就差不多了，每天最要紧的事情就是拉客户，营业部在选择员工的时候，也是尽量找那些有背景的应聘者，金融专业的本科毕业生在人才市场每年都不缺少，就业压力自然非常大。通过本次的实习我对对证券市场的有了更深一步的认识。在我国证券市场仍然是一个有待完善和不断发展的市场，它在我国有很大的发展空间同时也存在许多有待解决的问题。证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，而我国证券市场却产生于市场经济发展的初期，是市场经济的早产儿，一开始就存在着先天的不足。在政府统一监管的前提下，行政手段的过度使用，加上对证券的严格管制使得证券行业基本脱离经营体系，企业融资渠道缺失。而金融开放的现实才凸显我国证券市场规模的弱小及其难以抵挡外来的压力和竞争的状态。
虽然这次认识实习的时间不长，能让我实际操作的东西也很少，大部分时间是听经理说，自己学习。在经理那里，学到的沟通客户的方法让我受益匪浅，这是一种在营销方面很好的方法，让我有一种眼前一亮的感觉。在学校中也许我们也会有涉及到一些营销方面的东西，但是能学到这么具体的方法的，也只能在实习过程中，听这些有实际经验的人员的介绍了，因为他们在实际工作中会遇到各种各样的情况，因而时间久了就会有丰富的经验来应对，也会总结出很多非常棒的方法，这些都是我们在书本上的理论知识中所找不到的。这同时也让我联想到，即使所做的不是证券行业，而是做其他行业，这样的营销方法也是非常可取的，这也是非常需要耐心和细心的。所以，这一点也让我体会到了实习的重要性。在对专业知识的学习上，我也是非常有收获的，这让我了解到了一些在学校所学学科之外的知识，并且也对一些本来就在课堂上了解到的东西有了加深的了解。在此，我非常感谢老师和学校能为我们提供这次认识实习的机会。 在这次实习过程中，我也发现了自己的一些问题。在证券这个行业，很多地方还是需要和人打交道的，尤其是比较基层的岗位，而我们将来出去必然不大可能直接做高层，所以几乎还是要从基层做起，而我就感觉自己与各种人打交道的能力不够强，还需要多加锻炼。还有一点就是专业知识的学习上还不够扎实。现在总会听到有人这么说，大学里面学的东西都没用，书本上的知识都没用，理论知识都没用，但是通过这次实习，我发现这样的说法是错误的，很多东西也都是基于书本上的知识的，是需要不断学习的。而我审视自己，发现自己对一些课本上的知识确实掌握得不够牢固，很多东西是知道但说不出来，还有就是知其然不知其所以然。所以，我发现自己这样的问题后，我也将在接下来的学习中加强这一点。在以后的学习中更加重视理论与实践的结合
