对金融机构客户合法权益的保

发布时间：2020-03-01 16:08:58 来源：范文大全收藏本文下载本文手机版

对金融机构客户合法权益的保护《反洗钱法》宣传专栏《反洗钱法》非常注重保护金融机构客户的合法权益，主要体现在以下几个方面：

(一)对金融机构客户身份资料和交易信息的保护规定。一是证券公司、其他负有反洗钱监督管理职责的部门、机构以及司法机关对履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，金融机构和特定非金融机构对履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不能向任何单位和个人提供。二是证券公司和其他负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱调查。三是司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。对违反保密义务的，依法承担法律责任。四是中国人民银行设立反洗钱信息中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。

(二)《反洗钱法》合理平衡了履行职责和权力制约，预防洗钱活动与权利保护等方面的关系，以避免反洗钱调查、检查、处罚等权力被滥用。

(三)明确证券公司及有关部门、机构违反《反洗钱法》的法律责任。为规范证券公司及有关部门、机构履行反洗钱职责的行为，《反洗钱法》第三十条规定，人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有以下违法行为的，应给予行政处分：违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；其他不依法履行职责的行为。