2015年辽宁省基金从业资格：基金国际化考试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、参与证券投资的金融机构有__等。 A．保险公司 B．证券经营机构 C．主权财富基金
D．合格境外机构投资者
2、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。 A．3 B．5 C．6 D．10
3、投资者在基金设立募集期内，申请购买基金份额的行为称为__。 A．认购 B．申购 C．申请 D．买卖
4、基金销售业务信息管理平台主要包括__。 A．前台业务系统 B．后台管理系统
C．监管系统信息报送 D．应用系统的支持系统
5、在基金宣传推荐可能出现的情形中，不属于违反基金分析和评价的客观公正性原则的是__。 A．存在着虚假信息
B．带有利益倾向的诋毁同行 C．以片面信息作为评价依据 D．仅考察基金的短期业绩表现
6、通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。 A．道德风险 B．逆向选择
C．基金投资风险 D．基金价格波动性
7、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有__。 A．基金托管人的资金运作能力 B．基金管理人的投资管理能力 C．基金代销机构的宣传能力 D．基金管理人的风险控制能力
8、__可采用不同币种申购基金份额。 A．一般封闭式基金 B．一般开放式基金 C．境内ETF基金 D．QDⅡ基金
9、基金管理公司内部控制的基础是__。 A．控制环境 B．风险评估 C．控制活动 D．信息沟通
10、基金托管人内部控制制度的原则包括__。 A．合法性原则 B．完整性原则 C．审慎性原则 D．独立性原则
11、基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。
A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定 B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定 C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务 D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露
12、保守型投资者可选择的基金产品主要包括__。 A．股票型基金 B．债券型基金 C．保本型基金 D．货币市场基金
13、下列关于基金托管费的说法正确的是__。 A．股票型基金的年托管费率一般为0.25% B．指数型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间 C．债券型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间 D．货币市场基金的年托管费率一般为0.1%
14、下列选项中，流动性较强的是__。 A．信托计划 B．基金
C．保险投资产品 D．银行理财产品
15、《关于进一步促进境外上市公司规范化运作和深化改革的意见》要求H股公司应有____独立董事。 A：一名以上 B：两名以上 C：三名以上 D：五名以上
16、若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的__倍。 A．5 B．10 C．20 D．50
17、封闭式基金的交易原则是__。 A．机构投资者优先 B．价格优先，时间优先 C．单笔交易量大者优先 D．大宗交易优先
18、某投资者认购了5 000元的某开放式基金，认购费率为140%，那么该投资者的净认购金额约为__元，所花费的认购费用约为__元。 A．4 932；68 B．4 931；69 C．4 930；70 D．5 000；70
19、《证券投资基金运作管理办法》规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在__个交易日内进行调整。 A．5 B．10 C．15 D．20 20、根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为__。 A．普通客户 B．次要客户 C．重要客户
D．持续购买客户
21、下列各项不属于金融债券的是__。 A．商业银行债券 B．基本建设债券 C．证券公司债券 D．财务公司债券
22、下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不正确的是__。 A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B．已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户 C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易 D．每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户
23、目前，我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过__天。 A．90 B．120 C．180 D．360
24、世界上最早、最有影响的股价指数是__。 A．道-琼斯股票价格平均指数 B．金融时报指数 C．日经指数
D．纳斯达克指数
25、根据投资目标划分，基金可以划分为__。 A．增长型基金 B．收入型基金 C．指数型基金 D．平衡型基金
26、根据层次结构，证券市场可以分为__。 A．初级市场和次级市场 B．发行市场和交易市场 C．一级市场和二级市场 D．股票市场和债券市场
27、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。 A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音 D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
28、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的____ A：2% B：3% C：4% D：5%
29、__不属于基金净值公告中需要披露的信息。 A．基金资产净值 B．投资组合报告 C．份额净值
D．份额累计净值
30、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。
A．签订代销协议，明确委托关系
B．基金管理人应制定业务规则并监督实施 C．建立相关制度 D．禁止提前发行
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。 A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B．承诺利用基金资产进行利益输送 C．直接代理客户进行基金认购 D．与投资者以口头约定亏损分担
32、证券投资人中，机构投资者包括__。 A．政府机构 B．事业法人 C．基金 D．个人
33、基金销售人员从事基金销售活动应当遵循__。 A．投资者利益优先原则 B．勤勉尽职原则
C．公司利益至上原则 D．诚实守信原则
34、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括__。 A．对基金业实行严格监管
B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击 C．强制基金定期进行充分及时的信息披露
D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配
35、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有__。 A．维护与客户的关系 B．选择适合的投资方式 C．选择合适的营销时机
D．提供便利条件，降低客户成本
36、LOF份额认购方式包括__两种。 A．定向认购 B．私募 C．场外认购 D．场内认购
37、已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为__。 A．4% B．5% C．8% D．12%
38、外部风险中的系统性风险有__。 A．市场风险 B．政策风险 C．信用风险 D．经营风险
39、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是____ A：登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字
B：涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险
C：引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处
D：引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现
40、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有__。
A．甲公司董事会共5人，其中独立董事2人 B．乙公司董事会共10人，其中独立董事3人 C．丙公司董事会共11人，其中独立董事4人 D．丁公司董事会共9人，其中独立董事3人
41、根据有关规定，基金默认的收益分配方式是__。 A．现金方式
B．现金方式和红利再投资 C．直接分配基金份额 D．固定红利
42、下列属于金融衍生工具的有__。 A．金融远期合约 B．金融债券 C．金融期权 D．金融互换
43、我国封闭式基金的募集期限一般为____个月。 A：2 B：3 C：4 D：6
44、投资者参与认购开放式基金，需要经过的步骤有__。 A．基金账户和资金账户的开立 B．基金的认购
C．证券交易所席位的取得 D．认购的确认
45、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。 A．现金
B．剩余期限为366天的国债
C．剩余期限为180天的可转换债券 D．6个月的银行定期存款
46、下列关于证券投资基金的说法，正确的有__。
A．是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式 B．是一种直接投资工具
C．基金投资者是基金资产的所有者
D．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
47、对于持续持有期少于__日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1．5%的赎回费。 A．5 B．7 C．14 D．30
48、某货币市场基金份额总数为2亿份，某日该基金净收益为置8 262元人民币，合同生效以来总收益为60 358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的__。 A．日每万份基金净收益为0.9131元 B．日每万份基金净收益为3.0179元 C．基金份额净值为1.0179元 D．基金份额净值为0.9131元
49、对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。 A．3 B．4 C．5 D．6
50、某股票基金期初份额净值为1.2125元，期末份额净值为1.2545元，期间分红0.1500元/份。如果不考虑分红再投资，那么该基金的净值增长率为__。 A．3.46% B．8.25% C．15.84% D．16.27%
51、基金管理公司的督察长由__提名。 A．股东会 B．董事会 C．董事长 D．总经理
52、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。 A．商业银行 B．证券公司
C．证券投资咨询机构 D．基金管理公司
53、我国的股票价格指数有__。 A．沪深300指数 B．深证成份指数 C．香港恒生指数 D．是证全债指数
54、在我国，投资者认购ETF份额的方式包括__。 A．实物认购 B．证券认购
C．场外现金认购 D．场内现金认购
55、下列关于基金评级的说法，不正确的是__。 A．基金评级的方式直观易懂
B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级
C．选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全
D．如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损
56、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。这体现了基金市场营销的____ A：服务性 B：专业性 C：持续性 D：适用性
57、不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金的基金管理人可以从基金财产中持续计提一定比例的__。 A．佣金 B．咨询费
C．销售手续费 D．销售服务费
58、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内____但最长不得超过3个月。 A：不对外办理基金业务 B：不运作基金资产
C：只办理赎回，不接受申购 D：只接受申购，不办理赎回
59、目前在我国，__可以担任基金托管人。 A．中国工商银行股份有限公司 B．中国人寿保险股份有限公司 C．中国银河证券股份有限公司 D．中国华融资产管理公司
60、某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是__。
A．该基金的7日年化收益率为4.06% B．该基金的7日年化收益率为3.98% C．若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率 D．若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10 000×100%
