重庆三峡银行会计业务知识考题汇总（单选）
一、单项选择题（每题只有一个选项是正确的）
1、《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（ D ）账户。
A.个人活期存款 B.单位活期存款C.定期存款D.活期存款
2、个体工商户在银行开立的人民币银行结算账户纳入（B ）账户管理。
A.个人银行结算 B.单位银行结算 C.临时存款
3、开立单位银行存款账户的，自正式开立之日起 （ A ）工作日后方可办理付款业务。
A.3 个 B.5个 C.10个 D.7个
4、、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（ A ）。
A.3个月 B.6个月 C.1年 D.2年
5、以下哪条不是小额支付系统的业务处理原则( A ) A.逐笔发起，逐笔发送 B.7×24小时运行
C.逐笔发起，组包发送 D.实时传输，定时双边轧差清算
6、大额支付系统运行时间( C ) A.8:00—18:00 B.9:00—19:00 C.9:00—17:00 D.8:00—17:00
7、银行本票的提示付款期自出票日起最长不得超过（ B ）个月。
A.3 B.2 C.5 D.6
8、有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应为（ A ）；
A.营业执照上的字号 B.经营者姓名 C.个体户加经营者姓名 D.存款人自报
9、银行超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料，应处于（ A ）罚款。
A.5000元以上3万元以下 B.5万元以上30万元以下 C.1万元以上3万元以下 D.1000元罚款
10、单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于5个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（ B ）工作日内向中国人民银行报告。
A.3个 B.2个 C.5个 D.7个
11、金融机构依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内控制度，金融机构的（B ）应当对本机构的反洗钱内控制度的有效实施负责。
A.反洗钱牵头部门 B.负责人 C.反洗钱牵头部门负责人 D.经办人员
12、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户致使洗钱后果发生的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ A ）罚款；
A.五万元以上五十万元以下 B.二十万元以上五十万元以下 C.一万元以上五万元以下
13、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ C ）万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属反洗钱大额上报范畴。
A.200 B.100 C.50 D.20
14、金融机构根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级最高的客户或者账户，至少（ C ）进行一次审核。
A.1年 B.2年 C.6个月 D.3个月
15、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不
1 全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ B ）工作日内补正。
A.10个 B.5个 C.3个 D.2个
16、下列属于大额交易的是( A )。
A．一笔25万元人民币的现金汇款 B．当日累计支取人民币18万元
C．个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
17、客户对于我行收缴的假币有异议，可在收缴之日起( A )个工作日内到人民银行授权机构申请鉴定。
A.3 B.7 C.10 D.15
18、存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具（ C ）的证明；无法出具证明的，应于账户有效期届满后办理销户退款手续。
A.会计师事务所 B.开户单位 C.工商行政管理部门
19、票据背书如使用粘单，则粘单与票据接缝处应加盖（ B ）章。
A.票据的出票人 B.粘单上的第一记载人
C.粘单前票据的最后一个背书人 D.票据的收款人 20、执法机关冻结存款期限最长为（B）
A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月
21、银行办理支付结算，因工作差错发生延误，影响客户和他行资金使用的，按中国人民银行规定的（ A ）计付赔偿金。
Ａ.同档次流动资金贷款利率
Ｂ.同业存款利率
Ｃ.流动资金贷款利率
Ｄ.同档次固定资产贷款利率
22、支票的金额起点为( B ) A.10元 B.100元
C.1000元
D.没有金额起点
23、对于出纳短款，应及时查明。当日不能查明原因的，应经行长或会计主管同意在（）科目列账待查，确实久悬无法找回的，经批准后，在（）科目列支。（ C ）
A.其他应付款，营业外支出 B.其他应付款，其他营业支出 C.其他应收款，营业外支出 D.其他应收款，其他营业支出
24、下列关于《票据法》的内容请选择正确的答案（ C ）。
A.票据法所称“签收”，指持票人在票据的背面签章，表明持票人已经获得付款 B.背书日期是绝对记载事项，如欠缺记载，背书无效
C.未记载付款人或者无法确定付款人的票据不能挂失止付 D.背书附有条件，背书无效
25、我国票据法规定，票据上的记载事项不得更改的有（ B ）。
A.付款人地址 B.日期 C.出票人名称 D.付款人名称
26、单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，应持其基本存款账户开户许可证（C ）等证明文件，在银行开立一个临时存款账户。
A.税务登记证 B.组织机构代码证 C.股东会或董事会决议 D.营业执照
27、每日营业终了，网点库管员要使用相关交易上收各柜员尾箱中的现金，并上收现金实物，原则上次日休息的柜员尾箱中只保留不超过（ B ）的尾钞。
A.1000元 B.20000元 C.2000元 D.10000元
28、新印鉴的启用日为开户行受理客户变更印鉴申请日的（ B ）。单位客户使用新印鉴签发的出票日期在启用日前的票据，以及使用原预留印鉴签发的出票日期在启用日以后的票据，网点不得受理。
A.当日 B.次日 C.第三日
29、为加强印鉴卡管理，印鉴卡保管需严格做到（ B ）。
2 A.专人使用、双人保管、专夹入柜（库）、严禁借阅 B.专人使用、专人保管、专夹入柜（库）、严禁借阅 C.专人使用、双人保管、专夹入柜（库）、专人负责借阅
30、某张票据的出票日期为1月10日，其规范性的中文大写书写方法为B（ ）
A、壹月拾日 B、零壹月零壹拾日 C、壹月零壹拾日 D、零壹月零拾日 31.用于签发银行汇票的是（C ）。
A、业务公章 B、现讫章 C、汇票专用章 D、结算专用章
32、商业银行冻结单位存款的期限不超过（ D ）
A、1周 B、2周 C、1个月 D、6个月
33、整存整取定期储蓄账户允许部分支取( A )次
A、1次 B、2次 C、3次 D、不得部分提前支取
34、短期内相同的收付款人之间累计接近（ B）万元以上转账支付，属于可疑支付。
A、50 B、200 C、100 D、150
35、单位通知存款最低开户存款额和最低支取存款为：（C ）
A、50、5 B、20、10 C、50、10 D、20、5
36、存款人因特定用途需要而开立的存款帐户是( C ) A.基本存款帐户 B.一般存款帐户 C.专用存款帐户 D.临时存款帐户
37、发现长款，应尽快查明退还原主。当天不能查明的，应经行长或会计主管在（A ）列账待查，不准溢库。
A、其他应付款 B、其他应收款 C、在途资金 D、营业外收入
38、办理储蓄业务必须坚持“存款自愿、取款自由、（ B ）、为储户保密”的原则。
A、凭密支取 B、存款有息 C、利息纳税 D、账户实名
39、临时存款帐户的有效期最长不超过（C ）。
A、半年 B．1年 C、2年 D、3年 40、支票有效期为（ B ）天。
A、5 B、10 C、30 D、90
41、教育储蓄存款五十元人民币起存，以下哪种（B ）存期不属于教育储蓄存款期限。
A、一年 B、二年 C、三年 D、六年
42、残缺、污损人民币兑换分“全额”、“半额”两种情况。纸币呈正十字形缺少（ C ）的，按原面额的一半兑换。
A、3/4 B、3/5 C、1/4 D、1/2
43、卡密码挂失使用（ B ）交易。
A、7108 B、7109 C、7110 D、7111
44、综合业务系统授权由计算机控制，现在采取（ C ）的方式实现。
A、输入密码 B、刷卡 C、指纹 D、刷卡+密码
45、存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算帐户为___B_____________。
A、个人储蓄存款账户 B、个人银行结算账户 C 个体工商存款账户
46、尾箱应随启随闭．柜员离开岗位时，必须___A____尾箱，营业终了应结计并轧准尾箱款项，经___________无误，加锁后入库存保管。（ ）
A、随启随闭、换人复点 B、随启随开、单人复点 C、随启随开、换人复点
47、错帐冲正及调整计息积数应经（ B ）授权审批后办理。
A、会计主办 B、会计主管 C、支行行长 D、库管员
48、对公客户本网点转账业务的处理。柜员接过客户填写的转账支票和进账单，首先审核凭证要素是否齐备、字迹清晰、预留印章加盖是否正确。审核完后，柜员通过（C ）交易进行办理。
A、8743 B、8745 C、8001 D、9004
49、重要会计业务印章通过__A_____________进行控制和管理，记载重要会计业务印章的颁
3 发、领用和移交等事项。
A、会计业务印章交接登记薄 B、重要单证交接登记薄 C、重要物品交接登记薄
50、以下哪个选项是错误的？（ D ）
A、现金出入库时，管库员同进同出
B、企业大额提现，坚持预约、审批制度
C、个人汇款应要求客户在汇兑单据上签字确认，超过限额的，还应其留下相关身份证明号码
D、企业来账与企业电话核实后才予以入账
51、每日营业终了，网点库管员要使用相关交易上收各柜员尾箱中的现金，并上收现金实物，原则上次日休息的柜员尾箱中只保留不超过（ B )万元的尾钞。 A.1万元 B.2万元 C.3万元 D.5万元
52、会计档案的保管期限，从（ D ） 算起。
A、装订之日 B、会计档案形成次月
C、会计档案入库保管之日 D、会计年度终了后的第一天
53、出纳制度规定错款按以下原则处理；长款不得溢库，列入应付款，短款（ B ），列入应收款科目待查。
A、不得溢库 B、不得空库 C、报损益
54、《中华人民共和国反洗钱法》于 2006年10月31日第十届人国人民代表大会常务委员会第二十四次会议 通过， 于（ A）开始实施。
A 2007年1月1日 B 2006年12月1日 C 2006年11月1日
55、凭证传递应坚持（ D ）的原则。
A、先内后外，先缓后急 B、先缓后急 C、先记帐后复核 D、先外后内，先急后缓
56、存款单位的印鉴、存款证实书（或存单）等出现遗失、损毁，必须持（ B ），填写“挂失止付通知书”，向存款所在银行机构申请挂失。
A.开户许可证B.单位公函C.营业执照D.组织机构代码证
57、存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于（ D ）内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。
A.3个工作日B.2个工作日C.10个工作日D.5个工作日
58、目前我行ATM取款的单笔限额和累计限额为（ C ） A、2000元、5000元
B、1500元、5000元 C、2000元、20000元
D、2500元、20000元
59、关于临时存款账户，说法错误的是（ D ）
A、因注册验资开立的临时账户，在验资期间内只收不付 B、临时存款账户的有效期限最长不得超过2年
C、临时存款账户用于办理临时机构及存款人临时经营活动发生的资金收付 D、临时存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 60、根据反洗钱法基本规定，临时冻结不得超过（ D ）小时。 A、12 B、36 C、24 D、48 6
1、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解你的客户 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作
62、下列哪个交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（C ） A、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
B、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符 C、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
63、办理贴现业务时，承兑人在异地的，贴现的期限以及贴现利息的计算应另加( C )。
4 A、5天 B、1天 C、3天 D、10天
64、下列不属于签发支票时必须记载的事项是( D ) A、表明支票的字样 B、无条件支付的委托 C、付款人名称 D、收款人名称
65、军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队(D )以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。
A、营级 B、团级 C、师级 D、军级 6
6、长期闲置的账户原因不明的突然启用且短期内出现大量资金收付，此处长期是指（ B ） A、6个月以上 B、1年以上 C、3年以上 D、2年以上
67、金融机构根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级最高的客户或者账户，至少（ C ）进行一次审核。 A、1年 B、2年 C、6个月 D、3个月
68、单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，应持其基本存款账户开户许可证（ C ）等证明文件，在银行开立一个临时存款账户。 A、税务登记证 B、组织机构代码证 C、股东会或董事会决议 D、营业执照
69、新印鉴的启用日为开户行受理客户变更印鉴申请日的（B ）。单位客户使用新印鉴签发的出票日期在启用日前的票据，以及使用原预留印鉴签发的出票日期在启用日以后的票据，网点不得受理。
A当日 B次日 C第三日 70、（C ）是存款单位与开户银行签订协定存款合同，双方协商确定结算账户基本存款额度，对超过该额度的部分按照协定利率计息的一种存款种类。
A单位协议存款 B单位通知存款 C单位协定存款
71、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应该（ C ）
A、告知同行 B、相互通用 C、予以保密 D、提供给其他单位和个人 7
2、我行开通的电话银行号码为（ B ）
A、96969 B、96968 C、96988 D、98968 7
3、所挂账款必须登记《重庆三峡银行错账（挂账）登记簿》，经办柜员和会计主管要签章确认。所挂账款必须于( A )(遇节假日顺延)处理完毕. A.次日 B.当日 C.不定时
74、以下有关单位协定存款的说法正确的是（B ） A、签订协定存款后，所有存款按协定存款利率计息 B、仅对超过协定存款额度部分计息
C、按单位协定存款与活期存款的差额部分计息 D、使用“对公定期开户”进行协定存款相关处理
75、网点发现内部账务存在跨年度错账，应将实际情况向上级会计管理部门报告，经批准调整的，应填制（ C ）凭证进行处理。
A、同方向红蓝字冲正 B、借贷方红字错账冲正 C、蓝字反方向 D、红字反方向
76、各网点向同业或上级行调、缴现金的，均由( C )做交易从机构库中办理。 A.经办柜员 B.主办柜员 C.库管员 D.会计主管 7
7、单位通知存款最低开户存款额和最低支取存款为：（C ）
A、50、5 B、20、10 C、50、10 D、20、5
5 7
8、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ D ）内补正。
A.10个工作日B.2个工作日C.3个工作日D.5个工作日
79、密码应按核心业务系统要求在( C )天内定期更换，录入密码时应采取遮挡等方式，确保密码安全，防止被他人盗用。
A.7天 B.10天 C.15天 D.30天
80、办理交接手续，必须有监交人员负责监交。综合柜员、主办柜员工作交接，由(B )监交.A.综合柜员 B.会计主管 C.主办柜员 8
1、存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款应向储蓄机构所在地的公证处，未设公证处的地方向 (B) 申请办理继承权证明书 A、当地公安机关 B、当地人民法院
C、当地人民政府 D、当地检查机关
82、综合业务系统授权由计算机控制，现在采取（ C ）的方式实现。
A、输入密码 B、刷卡 C、指纹 D、刷卡+密码 8
3、按规定每日应由( C )打印有关会计资料和会计报表。
A.综合柜员或经办柜员 B.主办柜员或经办柜员 C.会计主管或主办柜员 8
4、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时书面形式向当地人民银行和（ C ）报告。
A、当地法院 B、当地银监局 C、当地公安机关 8
5、我行前台柜员进行尾箱交接必须坚持（A）。
A.换人换锁、专人专锁B.换人不换锁,专人专锁C.换人换锁，专人不专锁 8
6、隔日发现的错账冲正应使用（ B ）交易。
A 9008 B 9028 C 9018 8
7、纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（A ）兑换。
A、1/2 B、1/4 C、1/3 D、全额外
88、银行本票的提示付款期限为自出票日起最长不得超过(B )个月。
A 3个月 B 2个月 C 1个月
89、本期发现的会计差错，应按以下原则处理（ A ）
A、红字同方向冲正 B、蓝字反方向转出 90、挂失方式分为（C ）挂失。
A、口头和书面 B、书面和正式 C、口头和正式 D、本人和代理人挂失
91、会计核算时，不得多计资产或收益，也不得少计负债或费用。这是会计核算必须遵循（C ）会计原则。
A、相关时原则 B、可比性原则 C、谨慎性原则 D、客观性原则 9
2、办理支付结算的原则是：“恪守信用、履约付款”、“谁的钱入谁的账，由谁支配”、“（ A ）”的原则。
A、银行不垫款 B、由客户自行承担 C、客户不承担 D、与银行无关
93、会计档案的保管期限，分为永久和定期两类。定期保管的会计档案有3年、（C ）、15年三档。
A、10年 B、8年 C、5年 D、7年
94、存款人开立单位结算账户，自正式开立之日起（ C ）工作日，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户和因借款转存开立的一般账户除外。 A、2个 B、5个 C、3个 D、4个
6 9
5、现在执行的活期存款挂牌利率为（ B ） A、0.72 B、0.36 C、0.81 9
6、建立对公客户信息的交易码（B ）
A、0201 B、0101 C、0102 D、0202 9
7、以下不属于金融机构的反洗钱义务的是（C ）。
A、金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
C、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁个部资料和记录
D、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
98、借记卡因磁条问题无法刷卡，柜员可通过（B ）交易行进行补写磁 A、1409 B、1410 C、1411 D、1415 9
9、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（A ） A、借走资料原件 B、抄录资料原件
C、复印资料原件 D、对资料原件照相
100、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员_______，提高中国银行业从业人员整体素质和___ __，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。（B ） A.职业纪律，职业道德 B.职业行为，职业道德水准
C.职业操守，职业纪律 D.职业道德，职业操守水平
10
1、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具（C ）公安局签发的“协助查询存款通知书”。 A、省级（含）以上
B、市级（含）以上
C、县级（含）以上
D、镇级（含）以上
10
2、关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是（ D ）。 A、被冻结的款项，在冻结期均不计算利息
B、被冻结的款项，在冻结期均应计算利息
C、如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息 D、被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息
10
3、假币持有人对被收缴货币的真伪有异议应自收缴之日起（B ）个工作日内，提出鉴定申请。
A、2 B、3 C、5 D、15 10
4、开立零存整取、教育储蓄、存本取息账户时，账户类型必须选择( A )户。 A.普通存折 B.定期一本通 C.活期一本通 10
5、汇款的三种方式中，（A ）多用于急需用款和大额汇款。 A、电汇 B、票汇 C、信汇 D、电汇和信汇
10
6、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（C ）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方
B、客户
C、该金融机构 D、该金融机构和第三方按比例
10
7、柜员必须对凭证进行电脑验印，验印柜员应在凭证上加盖（A ），确认验印无误。 A、个人名章 B、业务专用章 C、业务公章
10
8、柜员营业时间因个人原因需要离开营业网点的，必须向（A ）请假，在清查账、钱、证、印等事项，办理交接手续后方可离开。
A、会计主管 B、会计主办 C、综合主办 D、库管员
10
9、零存整取、教育储蓄中途如有漏存，应在次月补齐，未补存者，到期支取时按实际存入金额和实际存期计算利息；连续二次漏存者，随后存入的存款则按( C )储蓄存款计算利
7 息。
A、定期 B、定活两便 C、活期 D、整存整取
110、单位客户在办理销户时，应将剩余重要空白凭证、开户许可证等资料（ A ）交回开户行，未按规定交回的，应出具公函，并说明造成损失的，由该单位客户自行承担。 A、全部 B、部分 C、作废凭证
1
11、每日人行支付系统营业结束后，各网点必须核对( A )科目余额，确保当日来账业务及时处理。各清算中心必须于当日核对人行清算报单科目余额是否一致，不符及时查找。 A、71600 B、70100 C、70200 1
12、个人理财产品可在任意发售网点办理理财产品签约业务。柜员使用( B )交易办理理财产品签约。
A、5551 B、5351 C、5352 1
13、柜员向支行库管员领用凭证，支行库管员使用( B )交易发出凭证，领用柜员输入柜员号和密码确认入账。
A.7102 B.7104 C.7105 D.7106
1
14、从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度（ D ）付息。 A、首月20日 B、首月21日 C、末月20日 D、末月21日 1
15、若客户验证密码超过三次，则支取人必须出示身份证件；客户验证密码最多不超过（ B）次。
A．5 B． 6 C．8 1
16、支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，不能用于支取现金的支票是（ B ）。
A、现金支票 B、转账支票 C、普通支票 D、旅行支票 117.目前我国银行存款业务中，用复利计算利息的是（C ）。
A、10年以上个人定期存款 B、5年以上个人定期存款 C、个人活期存款 D定期存款
1
18、银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币(D )账户。
A.定期存款B.单位活期存款C.个人活期存款D.活期存款 1
19、存款人应以实名开立银行结算账户，并对其出具的开户申请资料实质内容的（A）负责，法律、行政法规另有规定的除外。银行应负责对存款人开户申请资料的完整性、真实性和合规性进行审查。
A.真实性 B完整性 .C.合规性 D.合法性
120、根据我行的实际要求，对（ C ）以后注册成立的单位，在我行开户时应提供重庆市公安局印章管理中心出具的《印章刻制、查询、销毁》证明。
A、2008年9月1日 B、2009年5月1日 C、2008年5月1日 D、2009年9月1日
1
21、每日营业终了，由会计主办复点柜员尾箱库存余额，并与综合业务系统中现金库存数核对无误，做到（ B ）相符。
A、账账 B、账实 C、账表 D、账卡
1
22、已承兑银行汇票丧失，失票人凭（ D ）出具的其享有票据权利证明向承兑银行请求付款。
A、公安机关 B、司法机关 C、检察院 D、人民法院
1
23、票据第一次背书转让的背书人必须是票据上记载的（C ）。
A、出票人 B、付款人 C、收款人 D、持票人
1
24、我行查库制度中规定主管会计每月查库不得少于（ D ）次
A、1次 B、2次 C、3次 D、4次
1
25、银行违反结算制度，延压、挪用、截留结算资金，影响客户和他行资金使用的，要立即纠正，并按延压的结算金额每天（ A ）计付赔偿金；因错付发生冒领，造成资金损失的，负责资金赔偿。
8 A、万分之零点五 B、万分之一 C、万分之三 D、万分之五
1
26、以下账户，不可以支取现金的是（ A ）。
A、单位银行卡专用存款账户 B、基本建设资金专用存款账户 C、更新改造资金专用存款账户 D、党、团、工会经费
1
27、客户与证券公司、基金公司等非银行金融机构进行金融交易，通过银行账户划转款项且达到大额报送标准的，由（A ）报告大额交易报告。
A、银行 B、证券公司、基金公司等 C、前两者分别报告 D、可不报告
1
28、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（B ）罚款。情节严重的，取消该金融
A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上50000万元以下 C、50000元以上 D、1000元以下 1
29、FATF是（ C ）的简称。
A、埃格蒙特集团 B、亚太反洗钱小组
C、金融行动特别工作组 D、欧亚反洗钱与反恐融资小组 130、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A ）。
A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作
1
31、对于需要进行重点识别的客户，由（ A ）开展调查。
A、客户尽职调查联络人 B、会计主管 C、经办客户经理 D、支行负责人
1
32、对于大额交易正常补录模块下的必补数据，本行要求各机构应于（C ）内完成T日数据的补录工作。
A、T+1 B、T+2 C、T+3 D、T+4 1
33、《重庆三峡银行反洗钱工作规定》所称“保密”，是指（ D ）应当保守工作秘密，不得将反洗钱信息透露给无关人员。
A、会计主管 B、反洗钱信息员和客户尽职调查联络人 C、业务经办人员 D、从事反洗钱工作的员工 1
34、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所称“频繁”系指交易行为营业日每天发生（ ）次以上，或者营业日每天发生持续（ C ）天以上。
A．
2、3 B．
2、5 C．
3、3 D．
3、5 1
35、未按照规定履行客户身份识别义务的或未按照规定报送大额交易或者可疑交易报告，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的社区的市一级以上派出机构对金融机构处（A ）。
A、二十万元以上五十万元以下罚款 B、五十万元以上五百万元以下罚款 C、五万元以上五十万元以下罚款 D、责令限期改正，给予警告
1
36、银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（C ）个工作日内向中国人民银行报告。
A、3 B、5 C、2 D、4 1
37、账户档案保管期限为账户撤销后（C ）年。
A、15 B、5 C、10 D、永久
1
38、单位客户需要增资时，应开立（D ）办理。
A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户 1
39、我行银行存款账户管理实施细则要求，开户单位因预留印章遗失向我行申请办理挂失，挂失日期为（ C ）天，到期后持挂失通知书和旧印鉴卡办理印鉴更换手续。
A、5 B、7 C、10 D、3 140、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由（B ）开立个人银行账户，并出具有效证件。
9 A、他人代理开户 B、监护人代理开户
C、本人开户 D、本人或他人代理开户
1
41、金融机构应当在大额交易发生后的（ A ）个工作日内，通过其总部或总部指定的一个机构，及时以电子方式向（
）报送大额交易报告。
A、5个、反洗钱监测分析中心 B、10个、人民银行总行 C、15个，人民银行省级分支机构 D、3个、金融情报中心 1
42、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的对于法人、其他组织和个体工商户银行账户之间款项划转，是单笔或当日累计（ C ）。
（1）人民币200万元（2）人民币50万元（3）等值10万美元外币（4）等值20万美元外币
A、（1）（3） B、（2）（4） C、（1）（4） D、（2）（3） 1
43、当财富人生卡密码锁后，柜员通过（A ）解锁。 A、7120 B、7111 C、7109 D、1410 1
44、支行从人行和同业提取的现金，对于原封新票币开箱、拆包、拆捆和拆把清点时，必须双人以上在场。如发现捆内缺少一把或把内人有（B ）张或硬币一卷内有（B ）枚以上长短款，应将原捆钞币如数保管，按要求将封签、纸条等有关资料报主管行和当地人民银行审查处理。
A、5 5 B、10 10 C、5 10 1
45、（B ）国务院反洗钱行政主管部门
A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国人民银行 C、银监会 1
46、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第
（一）项：短期内资金分散转入、集中转出是指（B ）
A、向某一账户转入资金后又短期内分次转出 B、从多个账户向一个账户转入资金后又将与所转入资金累计金额大致相当的资金向另一账户 C、从多个账户向一个账户转入资金后，又在短期内分次转出。
1
47、金融机构对客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当保存（ B ）年。
A、3 B、5 C、10 1
48、（ A ）是反洗钱工作的最重要防线之一，承担了最全面的反洗钱义务。 A、银行业金融机构 B、工商管理部门 C、保险公司 D、证券公司 1
49、开立基本存款账户的开户银行，不能开立（B ）账户。 A、专户 B、一般账户 C、临时户
150、银行应对已开立的单位银行结算账户实行（ B ）制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核查开户资料的真实性。
A、审核 B、年检 C、审查 D、核实
