违纪违规案例个人对照检查材料（精选多篇）

推荐第1篇：违规违纪案例

长沙市纪委通报两起违规发放津补贴、奖金福利典型案例

2016-09-15 16:41来源：新华社

新华社长沙9月15日专电(记者刘良恒)长沙市纪委近日通报，长沙市民族宗教事务局违规发放奖金福利、违规转嫁接待费用，长沙市岳麓实验中学截留资金、违规发放津补贴，相关责任人被严厉问责。

长沙市民族宗教事务局违规发放奖金福利、违规转嫁接待费用。2012年11月，长沙市民族宗教事务局拨付给某宗教团体专项工作经费10万元后，分两次到该宗教团体提取现金9.3万元，经局党组书记、局长刘佳勇同意，由局党组成员、副局长彭晓军负责，将该笔资金用于干部职工发放奖金福利。2013年7月，市民宗局又将3万元接待费转嫁到该宗教团体支出。刘佳勇、彭晓军分别受到党内警告处分。违纪资金予以收缴。

长沙市岳麓实验中学截留资金、违规发放津补贴。2014年10月至2016年3月，岳麓实验中学截留学校商店承包收入等资金，违规发放交通费等补贴8.68万元，其中校长左辉东、党支部书记陈铁桥各得22865元，副校长李振奇得到6365元，其他班子成员、教职工共得34705元。左辉东、陈铁桥分别受到党内严重警告处分，李振奇受到党内警告处分，其他人员分别受到相应处理。违规领取的交通费等补贴予以收缴。

文章来源：新华社

推荐第2篇：违规违纪案例心得

严以律己，从小我做起

商业银行内部控制是银行为实现经营目标通过制定和实施一些列制度、程序和方法，从而实现对风险的事先防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。这是我们都总所周知的，然而目前在我国国有商业银行的内部控制系统还很薄弱，经营风险还很大的情况下，太过乐观不是好事。

故近阶段在行领导的带领下，我们全体员工开始组织学习案件防控案例和相关知识，通过内控防案制度的学习以及《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》的学习，是我们更加清楚的认识到严以律已的重要性，应该树立正确的人生观价值观，敬岗爱业，遵纪守法，从小我做起。

通过认真的学习与具体的研究，要改变目前各种违规违纪主要要从以下几方面入手：

一、重塑优秀的企业精神，着力培育内部控制文化

优秀企业精神是内部控制中的软约束力，他强调以人为核心，通过自我修养起作用。首先应从培育正确的价值观入手，树立集体主义价值观，纠正狭隘的个人至上的思想导向：其次，在日常工作中，通过培训、建立赏罚机制、领导以身作责、广泛宣传等手段，培养职工良好的职业道德，以诚信、廉洁、守法、服务、敬业、勤勉、协作为标准来要求员工，熟悉岗内工作的职责要求，理解和掌握内部控制的要点，积极努力去发现问题和风险，使银行能拥有一个较好的内部控制氛围。

二、有效开展内部控制活动，控制各种风险

在规章制度的规定方面要实现规章制度的制定以业务流程为中心，紧跟流程过程、变革及业务创新。为将各项规则落到实处，要完善相互协调相互制约的组织结构，如岗位双人，双职、双责制，进一步完善内部授权审批制和岗位责任制，确保内部权责明确，防止替岗、代岗现象，同时建立责任定性，考核定量的管理考评制度，建立风险管理奖惩制度，赏罚严明。这些都可以在很大程度上防范操作风险。对于市场风险、信用风险的防范则应适当增加呆帐准备金规模，并积极配合有关方面培育好中国的衍生工具市场，利用多种金融工具进行投资组合、分散市场风险。

三、加强信息管理，建立顺畅的信息传递机制

首先我国国有商业银行要继续完善其会计核算体系，裁减核算主体，上收核算层级，统一会计口径，废除计划限制，同时完善会计帐务的电子化管理，减少造假可能性，强化审查，提高会计信息的真实度。其次，建立完备的信息管理系统，运用现代信息技术进行设计，力求管理全面、安全可靠。再次，要防止信息传递过程中的理解偏差。以会议座谈、研讨等方式的上下级直接交流也有利于信息的正确传递和决策的执行。

四、加强内部稽查审计，完善监督核查制度

稽核审计是内部控制的最后一道防线，独立性是其有效的首要要求，国有商业银行可考虑将稽核部门的地位提升，直接隶属代表股东利益的董事会，或可以在总行建立一个总稽查审计部门，直接对总行行长负责，下属支行分别建立分部门，直接对总稽查部门负责，防止机会主义错误。同时设置科学的量化监控指标体系，对监控对象作出迅速判断，并采取即使必要的措施。当然，审计人员的素质把关也十分重要，要从严选拔，特别注重其品德修养，这是审查有效的最基本保证。

推荐第3篇：违规违纪案例学习心得（优秀）

莫伸手，伸手必被捉

——案例警示读书季心得体会

银行业，风险无处不在。通过阅读《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》（下文简称为《违规违纪案例》），加深了我对这句话的体会。在金融业竞争日益严峻的今天，银行业的外部风险无可避免，有时甚至无法预料，但是，对于银行业的内部风险，尤其是由银行员工职业操守造成的风险，一定要惩防并举、标本兼治，从源头上加以治理。《违规违纪案例》一书的编写，不仅向我们展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻点评，更使我们认识到了一个个案例发人深省之所在。下面，我将具体阐述我的些许学习感悟。

第一，完善银行业内部控制的规章制度，并予以贯彻落实。俗语道“苍蝇不叮无缝的蛋”，任何违规违纪案件的发生，均与银行的内部规章贵村子啊一定的关系，或者规章制度规定的不详细，导致实际中形同虚设；或者规章制度本身存在漏洞，缺少明确的监督检查机制；或者规章制度本身欠缺，无法预防并控制银行员工的违规违纪操作。本书中，众多案件的发生，大多与违规息息相关。这就警示银行内部在制定规章制度时一定要环环相扣，相互牵制、相互制约，不给违法分子可乘之机；与此同时，一定要严格遵章守法，从操作到管理，坚决落实各项规章制度，并加强监督检查，切实保障所有银行员工都能有章可循，有纪可遵，有规可依，而且有章、纪必遵。

第二，要严格执行真实性核查，增强银行员工辨明真伪的能力。分析《违规违纪案例》中的重大恶性案件，大部分均存在资料虚假的问题。无论是对公业务，还是对私业务，银行员工一定要加强对客户和业务的真实性核查，能够实地考察的尽量实地考察，不能实地考察的，一定要多询问，多核实，将风险降到最小。在这里，我认为，员工对风险的防控，源于其对风险的敏感度。银行机构一定要多多举办相关的培训活动，使员工认识并熟悉风险，唯有此，才能促使员工果断地应对风险，增强案件的应急处置能力。

第三，加强员工从业行为管理，教育员工树立正确的业绩观。阅读《违规违纪案例》书中的案例，一个又一个员工内外勾结的案例展现在我们眼前，令人触目惊心。一部分人，尤其是机构、网点负责人身在高职，为谋得个人私利，不惜违背社会公德、职业道德、个人品德，伪造各种证件、单据，非法吸收存款、非法高息融资、骗贷、挪用公款等；一部分人，尤其是临柜柜员，或者利用手中办理业务、接触客户的便利条件，与外界勾结，恶意侵占、骗取客户的资金，或者为了追求一时业绩，不顾风险地无底线迎合顾客，违规操作，最终造成一个又一个的坏账，极大地损害了银行的利益。针对这些行为，银行机构一定要在加强员工职业道德的基础上，培养员工实事求是、按规律、按规矩、按规则办事的工作态度，坚决克服其主观随意性，有所为有所不为，实实在在地创造业绩。

第四，随时随地为客户做好风险提示工作。仔细审视各种案例的发生，诚然有员工违规违纪的一面，但是，客户对风险的无知更是令人心痛。对于银行业务中存在的系列风险，客户不知晓，无可厚非。银行无论是在为客户办理业务的过程中，还是在回答客户的咨询时，抑或是在其提供的ATM自助服务或电子银行服务的过程中，一定要尽一切可能地让客户认识风险。在高科技诈骗日益猖獗且形式多样的今天，我们的提醒对于客户而言，尤为重要，我们的一句话，有可能就会为客户挽回不必要的损失，与此同时，这也可能在某种程度上，降低了我们银行业的“声誉风险”。

“没有规矩不成方圆”。任何一名银行员工都要自觉树立自己的合规意识，自觉遵守银行内部的各项规章制度，自觉执行员工行为规范，自觉培养正确的政绩观。在天天与钱打交道的工作中，《违规违纪案例》教育并警示我们“莫伸手，伸手必被捉”，与其被捉，不如脚踏实地，爱岗敬业，因为我们从事的是一份银行工作，是一份关乎客户生存利益的事业，责任之大，理应义不容辞，别无他念。

建行广达支行软件园分理处夏春梅

推荐第4篇：银行业违规违纪的案例

银行业违规违纪的案例

1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业；

2、海南发展银行的关闭；1998年6月21日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；

3、中国建设银行茂名市支行成功截获一份200万元；2000年7月27日下午，在建设银行茂名市支行营；茂名营业部首先通过电话与该票承付银行

1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形成巨额亏损并引发群体性事件。

2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业部，声称该营业部外部营销人员汤某与他们签订委托理财协议，投资损失惨重，要求证券营业部予以赔偿。其间部分客户采取了踹门、驱赶客户等过激行为，严重影响了正常交易。据初步调查，营业部外部营销人员汤某与多名客户私下签订协议，约定汤某负责全权委托操作客户名下股票，并承担全部投资损失和分享20%的投资收益，涉及资金1000多万元，累计亏损600多万元。由于投资损失较大，汤某于2008年春节后离开营业部，目前去向不明。据了解，汤某无证券从业资格，于2003年11月被聘为营业部业务经理，2007年5月与公司总部签订居间合同，作为外部营销人员从事客户开发工作。

2、海南发展银行的关闭

1998年6月21日，中国人民银行发表公告，关闭刚刚诞生2年10个月的海南发展银行。这是新中国金融史上第一次由于支付危机而关闭一家有省政府背景的商业银行。海南发展银行成立于1995年8月，是海南省唯一一家具有独立法人地位的股份制商业银行，其总行设在海南省海口市，并在其他省市设有少量分支机构。它是在先后合并原海南省5家信托投资公司和28家信用社的基础上建立和壮大的。成立时的总股本为16.77亿元，海南省政府以出资3.2亿元成为其最大股东。关闭前有员工2800余人,资产规模达160多亿元。海南发展银行从开业之日起就步履维艰，不良资产比例大，资本金不足，支付困难，信誉差。1997年底按照省政府意图海南发展银行兼并28家有问题的信用社之后，公众逐渐意识到问题的严重性，开始出现挤兑行为。随后几个月的挤兑行为耗尽了海南发展银行的准备金，而其贷款又无法收回。为保护海南发展银行，国家曾紧急调了34亿元资金救助，但只是杯水车薪。为控制局面，防止风险漫延，国务院和中国人民银行当机立断，宣布1998年6月21日关闭海南发展银行。同时宣布从关闭之日起至正式解散之日前，由中国工商银行托管海南发展银行的全部资产负债，其中包括接收并行使原海南发展银行的行政领导权、业务管理权及财务收支审批权；承接原海南发展银行的全部资产负债，停止海南发展银行新的经营活动；配合有关部门施实清理清偿计划。对于海南发展银行的存款，则采取自然人和法人分别对待的办法，自然人存款即居民储蓄一律由工行兑付，而法人债权进行登记，将海南发展银行全部资产负债清算完毕以后，按折扣率进行兑付。6月30日，在原海南发展银行各网点开始了原海南发展银行存款的兑付业务，由于公众对中国工商银行的信用，兑付业务开始后并没有造成大量挤兑，大部分储户只是把存款转存工商银行，现金提取量不多，没有造成过大的社会震动。

原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后，并没有按照规范的商业银行机制进行运作，而是大量进行违法违规的经营，其中最为严重的是向股东发放大量无合法担保的贷款。海南发展银行是在1994年12月8日经中国人民银行批准筹建，并于1995年8月18正式开业的。成立时的股本16.77亿元。但仅在1995年5月到9月间，就已发放贷款10.60亿元，其中股东贷款9.20亿元，占贷款总额的86.71%.绝大部分股东贷款都属于无合法担保的贷款，许多代款的用途根本不明确，实际上是用于归还用来入股的临时拆借资金，许多股东的贷款发生在其资本到账后的一个月，入股单位实际上是刚拿来，又拿走。股东贷款实际上成为股东抽逃资本金的重要手段。这种违法违规的经营行为显然无法使海南发展银行走上健康发展的道路。

3、中国建设银行茂名市支行成功截获一份200万元的伪造银行承兑汇票

2000年7月27日下午，在建设银行茂名市支行营业部开户的茂名市某燃料有限公司负责人黎某与拟持银行承兑汇票与该公司做生意的吴某、林某（女）等人，一起来到该营业部

会计柜台并提交了一份金额为200万元的银行承兑汇票，要求鉴别并予以贴现。营业部当班的接柜员邓子林像往常一样接过和受理了该汇票，该票持有人吴某要求营业部对此票真伪进行查询辨别，次日告知结果。

茂名营业部首先通过电话与该票承付银行取得联系，得知该承兑银行确实签发过一张相同号码、金额、收款单位的汇票。随后，茂名营业部的会计人员又立即发加急电报要求付款行立即传真该笔银行承兑汇票卡片联，以便对受理的汇票作进一步的鉴别。第二天上午，茂名建行支行营业部通过字迹鉴定证实该承兑汇票为伪造，立即报案。茂名市公安局刑警支队四大队接报后，迅速派出办案人员，与该支行保卫部人员一起商量抓捕方案，周密佈控，引蛇出洞。当天下午3时30分，在吴某等犯罪嫌疑人前来营业部索取查询结果时，警方一举将其一伙4人抓获。经公安人员的突击审讯，在犯罪嫌疑人身上又发现了一张复制伪造的银行承兑汇票，号码为v1100866230，付款行为福建兴业银行罗湖支行，金额24万元。另一组办案人员同时出动，在某酒店抓获了正欲退房准备逃跑的犯罪嫌疑人同伙李某等5人，并当场搜获假身份证、假秘鲁护照等作案工具一批。

原因分析：建设银行茂名市支行营业部在办理票据贴现工作中、严格按规章制度办事，在每一个环节都认真把关，业务人员工作细心，警惕性高，当发现汇票有假后，立即报案，与公安部门紧密配合，迅速将犯罪嫌疑人抓获，避免了一起重大欺诈风险的发生。

4、银行分理处主任见财起心，持款外逃终落网

2000年1月20日，瑞安市的陈某、袁某因创办国鼎电池有限公司需要验资。两人为了以后存贷款方便，就找到原来认识的建设银行萃塍分理处副主任金立成，先后将123万元存入该分理处。面对巨款，金立成歹念顿生，他并未给陈、袁存折、而是仅开出一张可供验资用的证明凭条，之后，金立成将巨款存入自己掌握的林某个人户头。21日下午2时左右，金立成利用职务之便，擅自关闭分理处闭路监控系统，再安排其朋友亲戚冒用他人身份证，提取了这123万元巨款。22日早上5点30分，金立成将123万元巨款放臵自己桑塔纳轿车内，与一朋友驾车到温洲，从温洲机场转乘8时的飞机到广州。在广州，金立成将携带的巨款兑换成9万美元，并立即汇住柬埔寨王国金边市张维立收，并留下40万元人民币随身携带。金立成在广州逗留不到4小时，又换乘火车当天下午4时到达广西南宁，与蛇头联系后以随行朋友的名义将40万元人民币存入银行，然后让朋友返回端安，自己则在蛇头带领下到达与越南仅一水之隔的东兴镇。24日早上5时偷渡到越南，再经过6天跋涉，穿过越南到达金边市，与张维立会合后便找民房居住。张维立何许人也？张维立原为瑞安市拍卖行经理，号称瑞安第一槌，几年前，他冒险涉足期货市场，结果亏损连连，为摆脱困境，张开始金融诈骗。1997年以来，伙同其兄张树斌，以瑞安市10多家企业的名义，骗取本市汇中金融服务社等四家金融服务单位贷款2500万元。1999年6月中间，张维立抛妻弃子，仑皇潜逃金边。

第二天上午，茂名建行支行营业部通过字迹鉴定证实该承兑汇票为伪造，立即报案。茂名市公安局刑警支队四大队接报后，迅速派出办案人员，与该支行保卫部人员一起商量抓捕方案，周密佈控，引蛇出洞。当天下午3时30分，在吴某等犯罪嫌疑人前来营业部索取查询结果时，警方一举将其一伙4人抓获。经公安人员的突击审讯，在犯罪嫌疑人身上又发现了一张复制伪造的银行承兑汇票，号码为v1100866230，付款行为福建兴业银行罗湖支行，金额24万元。另一组办案人员同时出动，在某酒店抓获了正欲退房准备逃跑的犯罪嫌疑人同伙李某等5人，并当场搜获假身份证、假秘鲁护照等作案工具一批。

5、原中国银行蒲圻市支行行长熊学瑞贪污挪用公款案 中国银行蒲圻市支行的内部监控管理规范化，曾被当作“蒲圻模式”在中国银行系统推广。 然而，这个悬挂红色招牌的先进典型，却是以行长熊学瑞为首的一伙金融蛀虫为所欲为、大肆贪污、挪用公款、攫取私利、中饱私囊的“家天下”或“独立王国”。1995年2月，这伙蛀虫终于猖狂到了尽头，湖北省咸宁市中级人民检察院依法逮捕了行长熊学瑞，副行长刘晓琴、信贷科长魏建新和会计科长李俊峰。经过检察机关长达半年多的侦查，发现蒲圻中行账目极端混乱，大量违法犯罪证据已被销毁转移。初步查证上述四人至少贪污、挪用公款26万元，其中熊学瑞个人贪污、挪用5万元以上。

6、银行职员盗窃金库“报复”领导

1989年12月15日上午，中国人民银行湖南省隆回县支行两名金库保管员象往常一样步入金库，然而，他们刚踏进金库，就以特有的职业敏感，发觉到库存的100元、50元面额钞票被人动过。报警！行领导和保卫股的同志迅速赶到金库。经过清点，金库内25万元大面额现钞被盗，一个内装砂金3754克、矿金2573克、金首饰461.1克、杂银1657克、银元15块、金银价值298682.09元的铁箱子被盗。

隆回县人民银行金库价值54.9万元的现金和贵金属被盗！这一令人震惊的消息，迅速汇报到省、市公安机关和人民银行，省市县公安机关和人民银行领导以及各怀绝技的公安干警火速赶到现场。经过短暂碰头商定：这是全国金库第二大被盗案，一定要不遗余力侦破。“12.14特大金库被盗案侦破指挥部”迅速成立，紧张而有秩序的侦查工作立即铺开。

7、嘉华银行董事长金德琴挪用巨额公款被判无期徒刑 1998年3月，香港，从内地来的几位先生匆匆忙忙地进驻香港嘉华银行办公大楼，他们来自内地主管反贪污反腐败的最高机构——中共中央纪律检查委员会和最高人民检察院，此行的主要目的是查处这所银行的前任董事长、现任名誉董事长金德琴涉嫌侵吞公款的问题。

金德琴身为国家工作人员和党的高级干部，在代表中信公司办理向中国银行贷款用于嘉华银行增资的过程中，利用中信公司副董事长兼嘉华银行董事长的职务和经手管理贷款的便利，侵吞公款总计1639万多港元和526万多美元。此外，金还利用所侵吞的部分资金获取违法所得905万多港元、87万美元。

8、行长挪用巨额公款炒股本金无归

2000年6月14日，广东省韶关市中级人民法院，就原韶关市中国银行储蓄科科长，中行乐昌支行行长林伟雄挪用银行“小金库”账外经营造成2500多万元巨额资金损失的特大案件进行初审。

据该市检察院调查，1994年5月至12月时任中国银行韶关分行储蓄科科长的林伟雄，曾授意科员孔素贞从科里的“专柜吸存款”——账外存款中，累计提取300多万元现金到证券公司开户，并调用其中的280万元炒股，结果造成损失，为填平炒股损失后留下的债务，林伟雄又授意其弟林伟中，将炒股户头接过去，以其公司“贷款280万元”的假象来掩盖其动用公款炒股的事实。此后，至1998年案发，曾先后10次将数额由几十万至500万元的巨款由储蓄科的“账外存款”中借给其弟作法人代表的韶关市爱婴公司、富婴公司等单位。由于这些贷款都由储蓄科的“小金库”即专柜吸存款贷出，在签订借贷合同时往往没有实物抵押，结果导致这些贷款没有一笔收回本金，给中国银行造成2500多万元损失，因此，起诉已构成“挪用公款”罪。

9、伪造银行电脑存款单冒领巨款

1996年7月9日下午6点30分，工商银行平顶山市分行向平顶山市公安局报案，建西

支行巨额存款被人冒领，请公安局协助破案。

（一）谁是取款人

接案10分钟后，市公安局内保科长等人赶到建西支行。支行保卫科长介绍案情：今年7月6日，有个名叫许世华的储户在建西储蓄所开户存了10000元活期。7月9日下午3时30分，许世华去取款时，操作员调出许世华的储户资料一看，发现只剩下了100元，其余款项全部被人取走。经询问许世华，许一口咬定，7月6日存款后，存折一直装在自己贴身兜里，任何人都不知道存折的情况，而在场的银行领导人也一再表示，建西储蓄所的当班人员政治可靠，思想进步，从未出现经济方面的问题，不可能是内外勾结作案。那么，到底谁是取款人呢？

（二）真假许世华

7月10日夜，许世华被请到了专案组。接受旁问，“许世华，7月6日下午3点半，7月7日中午2点多，这两个时间，你都在什么地方？都干了些什么？”“7月6日下午3点多，我在鲁山跟保健品厂叶兴在一起。7月7日中午，我在鲁山县技术监督局跟刘建增在一起。不信你们去调查！”许世华涨红了脸，不假思索地作了回答。几天的内查外调，很快提出了几条线索：7月6日至9日，许世华在全市储所活动频繁。7月6上午9时，许世华在建西储蓄所存入10元，下午3时关，又在建中储蓄所存入100元，紧接着又在湛南储蓄所取出9000，随后，又在工农储蓄所取出1000元。

专案组到鲁山县调查的人员报告，鲁山县保健饮料厂、检察院和技术监督局5人证实，许世华在7月6日中午以及7月7日至7月9日全天都在鲁山活动，没有作案时间。然而，当湛南、建西、建中、工农路储蓄所6位电脑操作员秘密认许世华时，姑娘们异口同声咬定：就是他——花衣服，小胡子，瘦长型中等身材。

（三）神秘的冯晓娟

显然，从鲁山回来的专案组人员的证实同建西、湛南等储蓄所6位出纳员的指认形成了截然相反的结论。侦察员刘平安又一次拿起许世华的存折仔细端详。案发现场在储蓄所，当事人是储户。“储蓄所——储户”，突然，他眼睛一亮，决定调阅7月6日至9日的许世华12次存取现金活动时相邻前后各10个储户的情况。电脑资料很快调了上来，新的疑点又骤然上升。7月6日，在建西储蓄所，许世华存款10000元的同一时间，3号操作员为冯晓娟办了一笔110元取款的业务。之后，7月7日和7月9日在许世华分别存入100元，取出9000元两笔业务之后，紧接着都有与冯晓娟有关的存取业务。情况可疑！刘平安立即通知工商银行计算机中心主任，将工商银行系统冯晓娟的所有存取款资料调出来。结果发现，7月6日至9日，与冯晓娟有关的业务共6笔。取出原始传票，发现7月6日上“冯晓娟”在建西储蓄所取款的传票凭证，同许世华7月6日存入10元，7月7日存入100元和7月9日取出的9000元的凭条笔迹相同！又查冯晓娟的单位，落款分别是市14中和市财政局。经调查上述两单位均无此人。不久，发现冯晓娟在一张凭条上隐隐约约地写着的身份证号码单数结尾，应为男性，因为身份证编号规则，最后一个数，男性为单数，女性为双数。侦察员分析，冯晓娟跟所填写的男性身份证一定有必然的联系。公安部门查寻，持此身份证的人是襄县丁营乡的张红伟，其妻冯晓娟。据邻居讲，冯晓娟去广州打工，半年未归，张红伟一个月前离家，去向不明。8月16日，侦察人员从一名在押犯口里了解到张红伟的背景资料。几年来，张红伟先后伙同他人在陕西伪造有奖储蓄券，在南阳市伪造假石油票，前年还伪造公章，骗走石油984吨，价值28万多元。8月17日，丁营张派出所传来密报，8月20日前后冯晓娟可能从广州回家。8月20日晚，又接到密报，冯晓娟已回家，张红伟有可能于当晚潜回。侦察人员立即赶到冯家，但晚了一步，狡猾的张红伟又溜了。他只和冯晓娟说了一阵子话，临走时留下了两个电话号码，侦察员在邮电部门配合下，很快查到了这两个电话号码的地址，并迅速布控。8月24日上午在其中一住户将张红伟拘捕

（四）伪造电脑存款单，布下迷魂阵

据张红伟交待，7月6日上午，他拿着冯晓娟的存折去建西取款，偶然听到了在另一个窗口存款的许世华和出纳员谈话的内容，得知了许世华的名字和存款金额以及现住地址。这一偶然的发现，使他一阵惊喜：储户姓名和金额知道了，如果账号再一掌握，不就可以伪造了吗？于是，他以“许世华”的名字，新开一个账户存款10元。根据自己存折账号很快就推断出了许世华的存折账号。他关起门来，用自己准备好的特种工具，将10元存折账号改写，将10元改为10000元。特殊的作案工具，又加上几年来研究出专事伪造的“绝活”，竟然同真存折一模一样。伪造电脑存折后，张红伟还是不放心，这个存折管用吗？为慎重起见，他来到建中储蓄所递上了伪造的许世华万元存折，顺手存上了100元。“嗬！成功了！”张红伟一阵激动。接下来他伙同白某先后窜至工农路储蓄所和湛南储蓄所，手持伪造的存折，将万元现金全部取走！张红伟为迷惑公安机关，故意以冯晓娟的名义，存取几笔款，并写下假地址，布下了迷魂阵。至于文章中所述6位出纳员一致指认许世华为骗款人一事，那是纯属巧合：张红伟长得酷似许世华！

10、10万元存款不翼而飞

1999年9月，浙江宁波鑫耀工艺品有限公司董事长王君耀为使在经营上的资金运作方便、快捷，经咨询得知邮政部门有一项可以在全国范围内通存通兑的储蓄业务，便于9月30日下午，以公司董事长的个人名义，在企业所在地的鄞县集仕港邮政支局存人民币60万元，并为该储蓄存款设定了密码。以后，王君耀曾多次取款，至10月13日，尚有存款548800元。10月17日，王君耀在即将赴广州参加“广交会”之际，去集仕港邮政支局支取存款，却突然被告知，尚有448794元存款可以支取。王君耀当场对此提出质疑，存款应为548800元，而不是448794元。

经查询，10月16日有人在海口市的6410007交易局在王君耀的存款账户中提取了10万元。王君耀认为，本人从没有海口的业务往来，在此期间自己也未去过海口，存折和身份证均未离身，也未丢失过，且未告诉任何人密码或委托提款。于是，向宁波市邮政局保卫科报案，要求查明真实原因。后经邮局查实，在名为6410007的交易局中取款的并非王君耀本人，取款凭证“王君耀”字迹亦不是出自王君耀之手，身份证号码330618720818033与王君耀的330227480828681也不相符。邮政部门承认海口取款的储蓄卡及身份证均为伪造。随即当地的邮政支局出示了“用户声称10万元被人盗取”的证明。

事发后王君耀担心其余40多万元被继续冒领，遂于10月17日一次性取清余额，存折卡随即被集仕港邮政支局收回。之后，王君耀多次到当地邮政部门讨说法，邮政部门对他不明不白丢掉巨款表示同情，也表示邮政局对此事已引起高度重视，并向公安机关报案。但邮政部门表示，这是起刑事案件，在公安机关介入后，没有破案或明白事件的详细经过之前，邮政部门不能给予明确的答复，只能请王君耀耐心等待。

1999年12月22日，王君耀以“原被告之间已成立了合法的储蓄合同关系，被告依法有保证原告存款安全的义务。但被告未能忠实履行这一义务，致使存款被他人冒领，事后又以种种理由推御责任，其行为已损害了原告的合法利益”为由，把诉状全递到宁波市海曙区法院，把宁波市邮政局推上了被告席，要求法院判令被告支付原告存款10万元，退还手续费50元，支付银行周期存款利息。但当地法院认为该案件有其奇特性，故拒绝立案。从1999年10月至2000年3月，尽管浙江省邮政局，当地邮政局等部门多次协调，但均没有给王君耀一个明确的答复。

11、7万元存款被冒领谁之过？ 2000年8月的一天，一存款客户手持存折匆匆到中国建设银行广州市某营业部报案，声称自己存折上的7万元活期存款被人取走，要求银行；该客户在不久前曾来该营业部挂失，说自己的储蓄卡（；原因分析：上述

9、

10、11个案例的共同特点是客；

（一）犯罪分子作案手法越来越精，甚至利用高科技作；

（二）金融机构部分职工业务素质差、违规操作，是这；

12、银行预留印鉴卡保管员伪造印鉴贪污4850万；原深圳市某银行红围支行泥岗办事处接票会计员兼预留；然后这伙人

声称自己存折上的7万元活期存款被人取走，要求银行全额赔偿，并当场指出，只所以会出现这样的事，完全是储蓄员马小姐的错误造成的。在场的领导和储蓄员都感到奇怪，存款被盗怎么就是马小姐的错误造成的。经了解，事情确实是这样的。

该客户在不久前曾来该营业部挂失，说自己的储蓄卡（龙卡）连同密码单被盗，当时储蓄员马小姐为他做了储蓄卡挂失处理。但这种储蓄卡是与存折配套的，两者的账号都是一样的，客户丢失的是储蓄卡，并未丢失存折，当马小姐办理了龙卡挂失之后，客户问马小姐，这个存折是否还可以使用，马小姐告诉他，存折还可以使用。客户过后又用该活期存折存款7万元，不久就发现全部存款被人领走。支行领导了解情况真象后，认为这确确实实是储蓄员马小姐业务不熟所导致的错误。这类龙卡与存折配套的账户，要挂失必须把两者同时挂失作废，单独挂失龙卡是没有效的，丢失的龙卡仍然可以使用，这就是7万元存款被冒领的原因。

原因分析：上述

9、

10、11个案例的共同特点是客户的存款被人冒领走了，直接的原因，其中两单是犯罪分子伪造电脑存款单或证件领走的，一单是由于银行职工工作差错造成的。这些案例反映出两方面的问题：

（一）犯罪分子作案手法越来越精，甚至利用高科技作案，但金融机构防范这类金融风险的能力较差，缺乏必要的技术设备，致使这类案件时有发生。据了解，王君耀失去巨款的这种现象，仅宁波地区已有6起。从已破获的案件来看，发案的经过是这样的：各种公司打着寻找交易对象的幌子，声称可廉价提供贷物，让对方把钱存入邮政储蓄系统，然后要求异地查询对方存款账号、开户局、户名、密码等存款信息，事后进行伪造，异地冒领。在上述两起伪造单证冒领案中，犯罪分子都运用了特种工具和造假特技，而金融机构难以辩认真假，而且竟然都没有安装监控设备，给冒领者可乘之机，也为破案带来了很大困难。

（二）金融机构部分职工业务素质差、违规操作，是这类金融风险发生的一个内部原因。邮政部门本来有规定，邮政储蓄异地取款者必须持储户身份证、存折和密码，三者缺一不可。但在“10万元存款不翼而飞”一案中三者不全和不符照样可异地取款。在“7万元存款被冒领谁之过？ ”一案中，过错完全是储蓄员马小姐业务不熟瞎指导。在“伪造电脑存款单冒领巨款”一案中，几个储蓄所6位出纳小姐竟然一口咬定真许世华就是作案者假许世华，其中一位出纳小姐还同真许世华拉过家常，可以看出她们辨认人的能力之差实在难以启口。

12、银行预留印鉴卡保管员伪造印鉴贪污4850万元 原深圳市某银行红围支行泥岗办事处接票会计员兼预留印鉴卡保管员周凯，在1997年11月24日，以高息揽存的办法将深圳市某运输股份有限公司的人民币2000万元引存入其所在的泥岗办事处。之后，周凯利用其保管预留印鉴卡的职务之便，将存款单位的预留印鉴卡取出交与非银行工作人员周敬康、冯世光等人，由周、冯等人模仿存款单位的印鉴，制作出与真卡相差无几的假预留印鉴卡。

然后这伙人内外句结，用假印鉴卡向银行申请购买支票，并用假票据将存款中的1999.98万元于同年11月25日转至周敬康在某银行深圳市分行罗湖支行华中办事处假冒虚设的深圳市星鹏投资公司的账户上，骗取该款。随后周凯等人于1997年11月26日至1998年1月25日间通过25个单位的账户转账，提现，将该款占为己有，周凯从中分得人民币1003.998万元。

在高息存款的烟幕下被骗的还有12家大公司，周凯等人在这场骗局中共骗得人民币4849.927 万元，全部瓜分挥霍，无法追回。周凯利用职务之便，采取伪造印鉴、调换印鉴的手法窃取存款，银行账面上看，存款单位已经将存款合法转走，银行方面无权过问干涉，也已经对这笔存款失去控制，账目已平。但纸包不住火，存款单位巨额资金不翼而飞，存款

到期之后自然就露馅了。

1998年12月4日，周凯见事情败露，携带部分脏款潜逃至四川省简阳市，化名张世谦藏匿，直到1999年10月31日才被公安机关抓获。2000年7月25日，深圳市人民检察院以贪污罪对周凯提起公诉（2000年12月7日，深圳市中级人民法院开庭一审判决，被告人周凯贪污罪成立，被判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产）。

原因分析：本案发生的直接原因是银行印鉴保管人周凯利用职务之便，伙同外部犯罪分子，伪造印鉴，调换印鉴窃取他人存款中食包私囊。这中间反映了银行在挑选印鉴保管人上出现失误，在印鉴的管理方面也存在漏洞，同时，在银行会计清算方面不严格，以致周凯等人的窃款活动持续两个多月，作案25次之次，直致失款客户找上门来才发现。这说明该银行内部管理也是混乱的。

推荐第5篇：个人违规违纪检讨书范本

在有过错的情况下，为了避免今后再出现此类事件，我们要通过写检讨书来进行自我反省，写检讨书是为了能够不断提醒自己。问题来了，检讨书应该怎么写？以下是小编帮大家整理的个人违规违纪检讨书范本，欢迎大家分享。

个人违规违纪检讨书范本1

尊敬的领导：

今天，我怀着十二万分的愧疚及十二万分的懊悔给您写下这份检讨书，以向您表示我对部队纪律这种恶劣行为的深痛恶绝及打死也不再再犯的决心。

早在我刚踏进这个集体的时候，您就已经三令五申，一再强调，不能违反部队纪律，要严于利己。领导的反复教导言犹在耳，严肃认真的表情犹在眼前，我深为震撼，也已经深刻认识到此事的重要性，于是我一再告诉自己要把此事当成头等大事来抓，不能辜负领导对我们的一片苦心。

但是世事难料，人非圣贤，我私自外出，而且，没归队点名，领导交代的事情没办好，我认识到虽然事出有因，但是这些理由说出来都是不能成立的。因为，这所有的问题都只能归结于我，我越来越清晰地感觉到我是一个罪人！

如今，大错既成，我深深懊悔不已。深刻检讨，本人思想觉悟不高，对重要事项重视严重不足。就算是有认识，也没能在行动上真正实行起来。不管怎么说我的行为违反了部队纪律，并且照成了很不好的影响，在此我特向领导检讨我的错误，并且保证今后不再出现此类现象，并且愿意接受领导对我的一切处理。

检讨人：xxx

20xx年x月x日

个人违规违纪检讨书范本2

尊敬xx领导：

我是您的员工xxx，怀着无比愧疚的心情给您下下这份检讨书，我已经认识到自己所犯错误的严重性，并向您保证绝无下次。

记得在公司时，您就经常教导我们上班时间要好好工作，不能工作时间做其他的事情，我明知故犯，实在令领导失望，对自己不负责对公司不负责。反思这次工作时间睡觉的过程是这样的：由于昨晚远在异地的朋友回来了，很久没有见面了，于是就在一起聊了很久，一直聊到凌晨12点，接着回到家中由于酒劲冲的很来劲就鬼迷心窍的忘记了第二天还要上班，就玩起了电脑，结果一玩玩到了凌晨3点多，才意识到自己该睡觉了，匆匆忙忙的睡了。由于只睡了几个小时，很困很困所以在仓库了忍不住睡着了。我对自己的行为感到很懊悔。

不该做事不考虑后果，今天在家一直觉得自己很内疚，如果让我重新做一次选择的话，我一定不会为了任何事耽误工作。

作为员工，以后保证每天都按时上班，工作积极。以后绝对不会再犯同样的错误。我已经深刻认识到自己的错误，写下这篇检讨，希望得到领导的原谅，保证绝对不会再犯类似错误，希望领导给我一个改过的机会。

检讨人：xxx

20xx年x月x日

个人违规违纪检讨书范本3

尊敬的校方领导：

我于20xx年12月29日——20xx年1月2号期间因为个人原因向单位请假，在未经同意的情况下擅自离岗，严重扰乱了学校的管理秩序，给校领导的管理工作带来极大的麻烦，在同事之间造成了恶劣的影响。几天来，我认真反思，深刻自剖，为自己的行为感到了深深的愧疚和不安，在此，我谨向各位领导做出深刻检讨，并将我几天来的思想反思结果向领导汇报如下：

我们每个人都是集体的`一份子，每个人的行为都代表着单位的整体形象，也深深的影响着身边同事的工作态度和积极性。工作中和生活中，不管发生什么事情都要站在集体的立场上，为我们的团队负责，为我们学校的利益着想，想领导之所想，以学校利益为出发点，服从组织的统一安排，按时做好自己的本职工作，努力提高我们的工作质量和工作效率。自此，我更加深刻的意识到自己行为带来的严重后果：如果在我们的集体中形成这种为所欲为目无组织和纪律的不良风气，更好的提高工作质量将无从谈起。

由此，我特作出此检讨，请领导和同事相信我的诚意，我可以通过自己的行动来表示自己的觉醒，以加倍努力的工作来为我单位的工作做出积极的贡献，在同时也希望同事们对此引以为戒，不要发生类似事情。

检讨人：xxx

20xx年x月x日

推荐第6篇：12起违规违纪用人典型案例

12起违规违纪用人典型案例

河北省石家庄市原团市委副书记王亚丽造假骗官案

·陕西省西乡县粮食局原局长王安武“带病提拔”案

·河南省许昌市委组织部原部长王国华受贿卖官案

·江苏省赣榆县孙承敏等6名干部行贿买官案

·湖南省株洲市人大原副主任龙国华突击调整干部和受贿卖官案

·原国家环保总局行政体制与人事司司长李建新违反组织人事纪律受贿案

·云南省昆明市工商局原局长王爱中突击调整干部案

·福建福清市人民法院原院长陈孝铭突击调整干部案

·江西省抚州市临川区委违规提拔调整干部案

·黑龙江省齐齐哈尔市政府原秘书长李维群在后备干部推荐考察中拉票案

·湖北省教育厅学位办主任韩习祥拉票案

·云南省德宏州中级人民法院副院长杨华相拉票案

2010年8月23日，中央纪委、中组部联合下发《坚决刹住用人上的不正之风——关于12起违规违纪用人典型案例的通报》，要求坚决抵制包括买官卖官在内的选人用人腐败现象。值得注意的是，对于选人用人腐败问题，中央已连续出台多项制度规范，对干部选拔任用的监管已进入操作细化层面。多位受访权威专家认为，中央近来对选人用人腐败连出重拳，折射出这个问题的复杂性和严重性。加大对选人用人方面的规范，实质就是从源头上抑制腐败现象。

严肃组织人事纪律，坚决防止和纠正用人上的不正之风，这是中央的一贯要求

中央纪委、中组部、监察部不久前联合印发《关于严厉整治干部选拔任用工作中行贿受贿行为的通知》，对整治干部选拔任用工作中行贿受贿行为，也就是俗称的“买官卖官”，进行了部署。

近日，中央纪委、中组部又联合下发《坚决刹住用人上的不正之风——关于12起违规违纪用人典型案例的通报》，要求坚决抵制包括买官卖官在内的选人用人腐败现象，其言辞之严厉实属罕见。

“选人用人腐败还是当前公众反映强烈的突出问题。”国家行政学院公共管理部教授汪玉凯接受《瞭望》新闻周刊记者采访时分析认为，“在各种腐败现象中，选人用人腐败是最大的腐败，也是一切腐败之源。”

值得注意的是，对于选人用人腐败问题，中央已连续出台多项制度规范，对干部选拔任用的监管已进入操作细化层面。多位受访权威专家认为，中央近来对选人用人腐败连出重拳，折射出这个问题的复杂性和严重性。加大对选人用人方面的规范，实质就是从源头上抑制腐败现象。

选人用人频触“高压线”

近年来，中央打击选人用人腐败始终处于高压态势。

2009年5月19日，中组部部长李源潮在全国干部监督工作会议上指出：“要以最坚决的态度同用人上不正之风进行战斗，确保实现十七大提出的提高选人用人公信度的目标。”李源潮在这里使用“战斗”一词，更是充分表明了中央坚决查处选人用人腐败现象的态度、立场和决心。

此前的2008年5月，中央纪委、中组部印发的《关于深入整治用人上不正之风进一步提高选人用人公信度的意见》明确强调，对违规违纪用人问题必须坚决纠正、严肃查处。

来自高层的信息显示，从2008年至今，全国共查处违规违纪选人用人案件10716起，对1665名有关责任人进行了严肃处理，对匡正选人用人风气，提高选人用人公信度起到了有力的促进作用。

本刊记者从相关渠道了解到，其中一些选人用人腐败案还受到高层关注，相关责任人不但受到严查，还成为全国廉政警示教育的“活教材”。

在这些案例中，陕西省西乡县粮食局原局长王安武便属“带病提拔”的典型。2008年6月，王安武因涉嫌贪污受贿被立案调查，2009年7月因犯贪污罪、挪用公款罪、受贿罪被判处有期徒刑16年。之前的1984年12月，王安武因流氓罪被判处有期徒刑4年，1987年1月减刑获释后被重新安排到西乡县五金公司工作，1993年6月被聘任为西乡县五金交电化公司经理。在王安武被聘为这个职位时，西乡县委对其个人品质和前科问题把关不严；在王安武被任命为县粮食局副局长、局长过程中，西乡县委没有按照规定进行组织考察和任前公示。

根据查明事实，陕西省委组织部责成时任西乡县委书记、现任汉中市人大副主任吕阳平写出书面检讨，作出深刻检查。汉中市委决定，免去时任西乡县委副书记杜永安现任汉中市委副秘书长职务；免去时任西乡县委常委、组织部长，现任城固县委常委、副县长王建森的县委常委职务。

在买官卖官案件中，影响比较大的还有河南省许昌市委组织部原部长王国华受贿卖官案；江苏省赣榆县孙承敏等6名干部行贿买官案；湖南省株洲市人大原副主任龙国华突击调整干部和受贿卖官案；原国家环保总局行政体制与人事司司长李建新违反组织人事纪律受贿案，等等。

而突击调整干部的案件有，云南省昆明市工商局原局长王爱中突击调整干部问题；福建省福清市人民法院原院长陈孝铭突击调整干部问题；江西省抚州市临川区委违规提拔调整干部问题，等等。

在选人用人中拉票贿选的案件也不少。比如黑龙江省齐齐哈尔市政府原秘书长李维群在后备干部推荐考察中拉票问题；湖北省教育厅学位办主任韩习祥拉票问题；云南省德宏州中级人民法院副院长杨华相拉票问题，等等。

“用人不正之风长期以来就是一大顽症。”中央党校教授林喆指出，从最近几年落马官员的状况可以看出，“带病在岗”、“带病提拔”现象比较严重。

用人腐败是一切腐败之源

多位受访专家认为，近年来我国干部人事制度发生重大变化，但仍需要进一步打破长期形成的由少数人选人、伯乐相马的格局；只有真正形成一种民主、公开、竞争、择优的有效的制度框架，才能遏制用人腐败不断蔓延。

“近年选人用人腐败现象层出不穷，一方面说明干部选拔任用制度还不够完善，对用人权的监督还有待加强；另一方面说明一部分干部的‘职业取向’已经背离了党和政府以及公众对公权力岗位的基本道德要求。”中国社科院社会学研究所社会发展室主任李炜接受本刊记者采访时分析认为，“当前选人用人腐败案件频发，主要原因还是个别领导干部高度集权。而不受制约的权力，就会在市场体制下经营出诱人的利益回报。”

李炜同时指出，在规范选人用人方面，尽管我国有很多相关法律法规，但法律法规的尊严与权威，没有得到足够的尊重和敬畏。当用人程序规定变为“走程序”、干部任前公示异变为“公式化”、“形式化”时，制度的尊严就已耗损殆尽。

在受访专家看来，在所有腐败中，用人腐败是危害最大、最烈的腐败，是一切腐败的源头。“如果选人用人腐败了同时，有关权威专家也指出，选人用人腐败对地方经济的发展影响极大。一个地方经济社会的发展，关键在人。如果用了好人、能人，他们用手中的权为民谋利，经济建设往往突飞猛进；如果用了腐败之人，他们满脑子以权谋私，经济建设不仅不能大发展，反而会遭受大破坏、大停滞，甚至大倒退。

选人用人腐败还会严重挫伤人心。如果用人者以德能勤绩论英雄，必将形成一种争先创优的竞争氛围，从而最大限度地调动人的积极性，挖掘人的潜能；如果用人腐败之风猖獗，就把人的心思引导到投机钻营、行贿索贿方面，使溜须拍马、跑官要官者得宠，而实干者越干越灰心。

“选人用人腐败还严重破坏了党群关系，动摇党的执政根基。”南开大学齐善鸿教授对本刊记者分析说，“如果贪官非但未受到应有的惩处，反而加官进爵、飞黄腾达，公众就会心不平、气不顺，一方面损害党的形象，降低党的威信，另一方面影响党群关系，破坏社会稳定，直至危害国家政权。”

种种迹象表明，对于选人用人上不正之风的顽固性、危害性和复杂性，高层有着清醒的认识，且有着强烈的忧患意识和危机意识。正如李源潮指出，“党的十七大以来，整治用人上不正之风取得了新成绩新进展，但目前所取得的选人用人公信度相对提高是个易碎品，稍有松懈就会出现反弹。”

当前，干部选拔任用的过程本身，已被视为腐败的重灾区。进一步遏制和消除“跑官要官”、“买官卖官”等选人用人上的腐败现象，已经成为我国廉政建设和反腐败斗争所面临的严峻课题。

遏制用人腐败“组合拳”

受访权威专家认为，遏制选人用人腐败现象，关键在建立健全责任制和监督机制，加强现有法律法规的执行力，尤其要加大人事改革力度，改变“少数人选人”的局面，对“一把手”用人行为进行有效约束。

首先，加大四项监督制度的执行力度，确保取得实效。前不久，中央办公厅印发了《党政领导干部选拔任用工作责任追究办法(试行)》，中央组织部配套印发了《党政领导干部选拔任用工作有关事项报告办法(试行)》《地方党委常委会向全委会报告公布选拔任用工作并接受民主评议办法(试行)》《市县党委书记履行干部选拔任用工作(试行)》。

“这四项监督制度，针对干部选拔任用过程，形成了事前报告、事后评议、离任检查、违规失职追究的监督链条。”汪玉凯解析道，这套“组合拳”，既突出了干部选拔任用中需要监督的重点对象和特殊情况，又强化了总体监督，是进一步匡正选人用人风气的重要举措。 ，只要给钱，什么样的人都敢选敢用，后果是恶性循环，并导致其他形形色色的腐败。”汪玉凯说。

“制度的效果如何，关键还在执行。”汪玉凯指出，“领导干部特别是党委(党组)主要负责人，要带头遵守四项监督制度。尤其要对选人用人法规制度和监督制度真正落实，做到有章必依、执行必严、违章必究。”

其次，加大案件查处力度，严格责任追究。齐善鸿认为，严肃查处是整治选人用人上不正之风的有效手段。“对公众反映强烈的违规违纪用人问题，要坚持有案必查，发现一起查处一起，让那些违规者心生畏惧。”

“同时，提高监督手段的有效性也是关键，目前对一把手的监督缺乏足够有效的机制，公众对于选人用人的程序办法不很熟悉，选人用人缺乏像当前项目招标之类的那种多方监督的有效体制，因此，造就了这样一种局面：民不举，官不知；不出事，就没事。”齐善鸿建议，“要继续完善监督机制，提高其有效性，综合运用组织处理和纪律处分两种手段，切实加大问责力度，严格进行责任追究。”

来自高层的信息表明，今年中央将在继续整治拉票贿选问题的同时，重点对买官卖官问题进行整治。与此同时，各级组织人事部门也将会与纪检监察等执纪执法机关紧密配合，严肃查处拉票贿选、买官卖官、带病提拔和带病上岗、突击提拔调整干部以及公众反映强烈的其他违规用人问题，适时曝光典型案例，加强案例剖析，切实发挥案件查处的惩戒和治本功能。

再有，加大干部人事制度改革力度，注重源头治理。李炜认为，防止用人上的不正之风，根本出路在改革。通过深入贯彻落实《2010年2020年深化干部人事制度改革规划纲要》，坚定不移地推进干部人事制度改革，从根本上解决选人用人方面的突出问题。

“目前迫切需要改变‘少数人选人’的局面，以达到对‘一把手’用人行为的有效约束。”李炜建议，应将干部人事制度改革中经过实践经验的成功做法，及时上升为制度，把主要靠领导者个人选人，逐步转到主要靠制度选人方面来；把由上级部门对干部的制约，逐步转到由民意和社会舆论来加以监督。逐步扩大干部选拔任用信息公开的内容和范围，让干部的选拔、任用、评估制度在阳光下运行。

一、河北省石家庄市团市委原副书记王亚丽造假骗官案。王亚丽，女，本名丁增欣，1969年9月出生，2007年4月任石家庄团市委副书记。经查，王亚丽通过编造虚假身份、干部档案、工作经历等，被违规录用为国家干部并入党。2002年7月由石家庄市交通局养路稽征处到鹿泉市经济技术开发区挂职任副主任，期间伪造正科级干部任免表，调入西柏坡纪念馆任馆长助理，2003年7月被推荐为副县级后备干部，2003年9月被任命为鹿泉市开发区党委书记，2007年4月被提拔为石家庄团市委副书记。根据查明事实，王亚丽被开除公职，其虚假党员身份不予承认，涉嫌犯罪问题移送司法机关处理，相关责任人受到责任追究。其中，时任石家庄市委副书记张振江受到党内严重警告处分；时任鹿泉市委书记张国亮受到党内严重警告处分并免去现任辛集市委书记职务；时任石家庄市委宣传部部长栗建华受到党内警告处分；时任石家庄市文化局人事处处长杨路群被开除党籍、开除公职并移送司法机关处理；时任石家庄市委宣传部副部长耿震环被开除党籍、开除公职并移送司法机关处理；时任西柏坡纪念馆馆长、党委副书记赵贵世受到留党察看二年、由正处级降为正科级处分；时任石家庄市委宣传部干部处处长柳泽启，时任鹿泉市委常委、组织部长张志敏，时任鹿泉市委组织部干部科科长房建文，时任鹿泉市委组织部干部科科员付志勇等也分别受到党内警告处分。

二、陕西省西乡县粮食局原局长王安武“带病提拔”问题。王安武，男，1961年9月出生，1984年12月因流氓罪被判处有期徒刑4年，1987年1月减刑获释后被重新安排到西乡县五金公司工作，1993年6月被聘任为西乡县五金交电化公司经理，后任西乡县商业总公司副经理、县五金纺织总公司经理，2002年8月任西乡县粮食局副局长（正科级），2003年8月任西乡县粮食局局长。2008年6月因涉嫌贪污受贿被立案调查，2009年7月因犯贪污罪、挪用公款罪、受贿罪被判处有期徒刑16年。在王安武被聘任为西乡县五金交电化公司经理时，西乡县委对其个人品质和前科问题审查把关不严，导致王安武由一名刑满释放后重新就业的企业普通职工，直接成为正科级企业法人代表；在王安武被任用为县粮食局副局长、局长过程中，西乡县委没有按照规定进行组织考察和任前公示。根据查明事实，陕西省委组织部责成时任西乡县委书记、现任汉中市人大副主任吕阳平写出书面检讨，作出深刻检查。汉中市委决定，免去时任西乡县委副书记杜永安现任汉中市委副秘书长的职务；免去时任西乡县委常委、组织部长，现任城固县委常委、副县长王建森的县委常委职务。

三、河南省许昌市委组织部原部长王国华受贿卖官案。王国华，男，1963年1月出生，2006年12月任许昌市委常委、组织部部长。经查，王国华在任临颍县副县长、县长、县委书记，许昌市副市长，许昌市委常委、组织部部长期间，利用职务便利受贿折合人民币1259.4万元。其中，在职务晋升、工作调整、安排就业等方面为他人谋取利益，受贿141.4万元人民币和2000美元。根据查明事实，2008年12月，王国华被开除党籍、开除公职。2009年11月，被判处有期徒刑15年，并处没收个人全部财产。

四、江苏省赣榆县孙承敏等6名干部行贿买官案。经查，2004年至2005年，江苏省赣榆县盐务局原局长孙承敏、计生委原主任倪佃杰、教育局原局长金立谱、政法委原副书记谢士荣、人事局原局长鲁守洛、民政局原党组书记郑彩梅等6人先后向时任赣榆县委书记孙荣章行贿，以达到调整岗位的目的。2009年4月，孙荣章因受贿罪被判处有期徒刑14年。8月24日，赣榆县委免去孙承敏、倪佃杰、金立谱、谢士荣等4人的职务（鲁守洛、郑彩梅此前已因年龄问题被免职）；县纪律检查委员会给予孙承敏党内严重警告处分，给予倪佃杰、金立谱、谢士荣、鲁守洛、郑彩梅等5人党内警告处分。

五、湖南省株洲市人大原副主任龙国华突击提拔调整干部和受贿卖官案。龙国华，男，1956年3月出生，2000年10月任株洲县委书记，2007年2月任株洲市人大副主任。经查，2006年12月19日，湖南省委同意提名龙国华为株洲市人大副主任候选人；2007年1月11日，株洲市委免去其株洲县委书记职务。期间，龙国华分别于2007年1月8日、1月17日主持召开县委常委会研究通过了118名干部的任免。其中，临时动议2人，提拔不符合任职资格的4人，超职数配备33人。对上述违规任用干部问题，株洲市委组织部督促株洲县委进行坚决纠正，取消了118名干部的任免决定。湖南省纪委对龙国华涉嫌严重违纪问题进行立案调查，查明其存在受贿411.936万元人民币、1.54万美元等犯罪事实，其中涉及受贿卖官问题。2010年3月，龙国华因犯受贿罪被一审判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

六、云南省昆明市工商局原局长王爱中突击调整干部问题。王爱中，男，1955年8月出生，2000年7月任昆明市工商局党组书记、局长。经查，2009年10月24日，云南省委组织部对王爱中作为拟提拔交流使用的副厅级领导干部人选进行了考察。10月26日，省委常委会议研究决定王爱中作为省直部门副厅级领导干部拟任人选；同日，王爱中主持局党组会议研究决定调整10名干部，并将方案上报省工商局党组。10月28日，省工商局党组讨论批准了昆明市工商局党组上报的干部调整方案。省工商局党组和王爱中的上述行为，违反了《党政领导干部选拔任用工作条例》第六十三条第七项“不准在机构变动和主要领导成员工作调动时，突击提拔调整干部”的规定。根据查明事实，云南省委研究决定对王爱中副厅级领导职务不予任用；责成省工商局党组向省委作出书面检查并免去王爱中昆明市工商局党组书记、局长职务，撤销10名干部职务任免的批复，将省工商局、昆明市工商局人事部门主要负责人调离组织人事工作岗位。

七、福建省福清市人民法院原院长陈孝铭突击调整干部问题。陈孝铭，男，1963年5月出生，2007年1月任福清市人民法院党组书记、院长。经查，2009年12月3日，福州市委组织部在福州市中级人民法院召开民主推荐大会，推荐两名正处级领导干部。陈孝铭意识到自己可能被调整，于4日主持召开院党组会议，突击研究了7名干部的调整事项。根据查明事实，福建省委组织部和福州市委决定，免去陈孝铭福清市人民法院院长职务，取消其主持研究的干部任用事项，并予以通报。

八、江西省抚州市临川区委违规提拔调整干部问题。经查，2009年12月初，临川区委研究拟提拔、调整干部232人。其中，42名事业编制干部、1名单位性质未定的干部和1名聘用制干部拟提拔到《公务员法》实施机关和参照单位任副科级领导职务。接到群众举报后，江西省纪委、省委组织部及时派出调查组，制止了这起大批量违规提拔调整干部问题。根据查明事实，江西省委研究决定，免去负主要领导责任的叶建青抚州市委常委、委员职务，抚州市委免去其临川区委书记、常委、委员职务；抚州市委决定对临川区委常委、组织部长吴茂发进行诫勉谈话，并责令其向省委组织部和市委写出书面检查。

九、黑龙江省齐齐哈尔市政府原秘书长李维群在后备干部推荐考察中拉票问题。李维群，男，1955年10月出生，2008年7月任齐齐哈尔市政府秘书长。经查，2009年9月7日，李维群得知省委组织部考察组即将到齐齐哈尔市进行地厅级后备干部推荐考察后，先后给180多名领导干部发送410多条手机短信进行拉票。根据查明事实，黑龙江省委组织部决定，取消李维群的副厅级后备干部考察人选资格，齐齐哈尔市委免去其市政府党组成员、秘书长职务。

十、湖北省教育厅学位办主任韩习祥拉票问题。韩习祥，男，1961年1月出生，2008年5月任湖北省教育厅学位办主任。经查，2010年1月12日，省委组织部在省教育厅进行副主任督学和副巡视员的民主推荐期间，韩习祥通过给有关领导和同事打电话、发手机短信等形式要求在民主推荐中予以关照。根据查明事实，湖北省纪委、省委组织部决定取消韩习祥副主任督学考察对象资格和省教育厅后备干部资格，一年内不得提拔任用。

十一、云南省德宏州中级人民法院原副院长杨华相拉票问题。杨华相，男，1968年12月出生，2003年2月任德宏州中级人民法院副院长。经查，2009年11月26日至28日，全省法院系统民主推荐部分州市中级人民法院院长人选期间，杨华相先后给法院系统多名干部打电话、发短信，请求他人为自己拉推荐票或在推荐时给予关照。根据查明事实，云南省委决定取消杨华相州市中级人民法院院长候选人资格，德宏州委决定免去其州中级人民法院副院长职务，并给予党内严重警告处分。

十二、原环境保护总局行政体制与人事司司长李建新违反组织人事纪律受贿案。李建新，男，1952年4月出生，2003年3月任原环保总局行政体制与人事司司长。经查，李建新在2004年至2006年担任环保总局行政体制与人事司司长期间，利用职务上的便利，在为他人办理进京调动、解决工作和住房、军队转业干部安置、学生进京就业安排等请托事项中，多次收受贿赂折合人民币44.6万余元；在公务活动和社会交往中收受人民币和有价证券40余万元。根据查明事实，李建新被判处有期徒刑十年，并被开除党籍、开除公职。

王国华等人身为党员领导干部，本应模范遵守党的干部政策法规和组织人事纪律，却置党的原则和纪律于不顾，在干部选拔任用工作中违规违纪甚至违法犯罪，影响十分恶劣。他们受到严肃查处，充分体现了各级党委（党组）、纪检监察机关和组织人事部门深入整治用人上不正之风的坚定决心和维护组织人事纪律的鲜明态度。广大党员和干部要从中汲取教训、引以为戒。各级领导班子和领导干部要从事关党和国家长治久安的战略高度和推动科学发展的大局出发，充分认识严肃组织人事纪律、整治用人上不正之风、提高选人用人公信度的极端重要性，进一步增强责任感和使命感，以更加坚决的态度、更加有力的措施、更加扎实的工作，坚决遏制用人上的不正之风和腐败现象。

一是进一步加大四项监督制度执行力度，确保取得实效。前不久，中央办公厅印发了《党政领导干部选拔任用工作责任追究办法（试行）》，中央组织部配套印发了《党政领导干部选拔任用工作有关事项报告办法（试行）》、《地方党委常委会向全委会报告干部选拔任用工作并接受民主评议办法（试行）》、《市县党委书记履行干部选拔任用工作职责离任检查办法（试行）》。这四项监督制度，针对干部选拔任用工作中容易出现的问题，形成了事前报告、事后评议、离任检查、违规失职追究的监督链条，为深入整治用人上不正之风提供了有力的制度化武器。各级党委（党组）和组织人事部门要不折不扣执行四项监督制度，领导干部特别是党委（党组）主要负责人要带头遵守四项监督制度。要高度重视并切实提高制度的执行力，加强对选人用人法规制度和监督制度落实情况的监督检查，真正做到有章必依、执行必严、违规必纠。

二是进一步加大案件查处力度，严格责任追究。严肃查处是整治用人上不正之风的有效手段。对群众反映强烈的违规违纪用人问题，要坚持有案必查，发现一起查处一起，让那些想搞不正之风的人心生畏惧、自我收敛。要综合运用组织处理和纪律处分两种手段，切实加大问责力度，严格进行责任追究。要及时通报查实案件，警示教育干部，做到查处一起、通报一起、震慑一批、教育一片。今年，要在继续整治拉票贿选问题的同时，重点对买官卖官问题进行整治。各级组织人事部门要与纪检监察等执纪执法机关紧密配合，严肃查处拉票贿选、买官卖官、带病提拔和带病上岗、突击提拔调整干部以及群众反映强烈的其他违规用人问题，适时曝光典型案件，加强案件剖析，切实发挥案件查处的惩戒和治本功能。

三是进一步加大干部人事制度改革力度，注重源头治理。防治用人上的不正之风，根本出路在改革。要深入贯彻落实《2010-2020年深化干部人事制度改革规划纲要》，毫不动摇地推进干部人事制度改革，从根本上解决选人用人方面的突出问题。要认真研究解决干部人事制度改革中出现的新情况新问题，将经过实践检验的成功做法及时上升为制度，形成科学的干部选拔任用工作监督机制，努力从制度上消除用人上不正之风滋生的土壤和条件，用制度和机制遏制“潜规则”。要逐步扩大干部选拔任用信息公开的内容和范围，不断增加干部工作透明度，让选人用人权在阳光下运行。

严肃组织人事纪律、整治用人上不正之风、提高选人用人公信度，各级党委（党组）负有首要责任。要建立和落实深入整治用人上不正之风工作责任制，党委（党组）、纪检监察机关和组织人事部门主要负责同志要切实负起责任，把深入整治用人上不正之风工作作为落实党风廉政建设责任制的重要内容和考核党委（党组）工作实绩的重要指标，一并部署、一并落实、一并考核。各级组织人事部门要把深入整治用人上不正之风工作作为组织工作让人民满意的重中之重来抓，内部各有关工作机构要按照职责分工，认真抓好整治工作任务的落实。各级纪检监察机关要认真履行职责，严肃查处违反组织人事纪律案件。组织人事部门和纪检监察机关要加强合作，及时沟通有关情况，形成整治用人上不正之风工作的合力。

推荐第7篇：违规违纪心得体会

违规违纪心得体会

违规违纪心得体会一：违法违纪心得体会

通过对《全省政法系统违纪违法案例选编》及《职务犯罪服刑人员现身说法发言材料汇编》的学习，使我从中受到了深刻的教育和警示。思考这些典型案件，他们的犯罪对社会的影响是恶劣的，后果是严重的，留给我们的教训也是深刻的。

这些政法干警腐化堕落的根本原因是自身的理想信念动摇了，失去了正确的个人行为准则，导致私欲膨胀，必然抵御不了种种利欲的诱-惑，最后导致家破人亡、妻离子散。只有坚定理想信念，才能抵御一切诱-惑，因此我决心做到以下几点：

一是必须时刻提高警惕。要以这些反面典型为镜鉴，像古人说的那样“以人为镜，可以明得失”，树立正确的人生观、世界观和价值观，牢固树立思想道德防线，耐得住艰苦，管得住小节，挡得住诱-惑。要时刻用反面典型警醒自己“手莫伸，伸手必被捉”。牢记全心全意为人民服务的宗旨，要把人民群众的利益放在第一位。

二是必须要加强学习。通过不断的学习，提高拒腐防变的能力，认真学习、深刻领会“三个代表”重要思想，加强法律法规学习，知纪知法、守纪守法，防范于前，防微杜渐。只要我们严格执行国家公务人员的行为准则，勤政廉洁，自觉置于党组织和人民群众的管理和监督之下，时时自省，事事自警，牢记宗旨，做一个对党和人民、对社会有用的人。

三是必须坚定正确的理想信念。用反面典型警示自己，其目的就是让人不重蹈覆辙。这些政法干警堕落为人民的罪人，最根本的原因就是他背弃了正确的理想和信念，放松了学习，忽视了主观世界的自我改造。殊不知对于一个政法干部来说，放松思想改造，丧失理想信念，就会失去精神支柱，失去灵魂。因此，坚定理想和信念，不断改造自己的主观世界，树立正确的价值观、地位观和权力观，筑牢思想上的防线，用理想信念的灿烂阳光去杀灭私欲的病毒，才能以奉献之心对待事业，以勤勉之心对待工作，以友善之心对待群众。

总之，在今后的工作中，我将时刻告诫自己：在任何时候、任何情况下都不能放松世界观的改造，都不能背离党的宗旨，做到自尊、自重、自警、自励，以自己的实际行动维护-法律的权威与尊严，树立检察干警的良好形象。

作为普通员工，看到《中原油田职工违纪违法案例选编》中一例例触目惊心的典型案例，看到少数党员干部放松了对世界观、人生观的改造，抵御不住诱-惑，走向了犯罪的深渊，以致身陷囹圄，结果令人痛心，我对此感受颇深，启发很大。

开展反腐倡廉警示教育活动，尤为及时，尤为必要，对于广大党员干部特别是领导干部廉洁从政，严守党纪国法，推动党风廉政建设和反腐-败斗争，都具有重要的意义。

一、加强学习，以案为鉴，构筑拒腐防变的思想防线《案例》列举的贪官违法犯罪的轨迹中，我们不难看出，他们的不义之财来自权力的“魔棒”，用他们的权力演绎了一场场淋漓尽致的权钱交易之戏。他们无视党纪国法，目无组织纪律，不顾群众利益，弄虚作假，吹牛浮夸，欺上瞒下，独断专行，横行霸道，腐化堕落，不仅严重败坏了党风政风，而且使人民群众利益遭受了严重损失，把人心搞乱了，把风气搞坏了，把经济搞垮了。通过这次警示教育活动，通过对这一身边事教育身边人的反面典型教材的学习讨论，使我心灵受到极大震动，思想受到深刻洗涤，更是从中得到一些深层次启示和警醒。

二是坚定信念。始终坚定共-产主义和有中国特色的社会主义的理想和信念，是共-产-党员的立身之本。党员领导干部丧失了理想信念，就会失去精神支柱，失去灵魂。贪污贿赂类、挪用公-款类、盗窃诈骗类等腐-败分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市场经济大潮中，少数领导干部在金钱、官位、名利的诱-惑下，放弃了对世界观的改造，放松了对自身的要求，出现了“千里做官为求财”等现象，他们贪污并非生活所困，而是有着多多益善的贪财心理。在市场经济的形势下，只有自觉地进行世界观、人生观和价值观的改造，坚定自己的信念，牢记为人民服务的宗旨，坚持立党为公、执政为民，提高自我约束能力，提高自我警省能力，坚决抵制市场经济条件下物欲横流的诱-惑，过好权利关、金钱关、人情关，才能经受住各种考验，抵御住各种诱-惑，立于不败之地。

三是加强自身政治理论学习的同时，深刻反思自己，要防腐拒变，这是每一名员工最基本的行为准绳。党一直教育我们要廉洁奉公、严格自律，因此我们要树立正确的世界观、人生观、价值观，经常检查自己的一言一行，做到自重、自盛自警、自励。

加强党风建设和反腐倡廉工作，推进惩治和预防腐-败体系建设，教育是基础，制度是保证，监督是关键。近年来，局纪委、监察处认真贯彻“标本兼治、惩防并举，注重预防”的方针，坚持“教育、制度、监督、惩处”并举、教育先行，充分利用违纪发案例进行警示教育，取得了良好的效果。通过案例教育，我深刻认识到反腐倡廉的任务艰巨性，认识到建立教育制度，监督并重和预防腐-败体系的紧迫性。以案为鉴警钟常鸣，勤奋做事廉洁做人，我们在学习案例的同时，更加廉洁从业，我们要坚持“十不准”原则，耐得住艰苦、管得住小节，挡得住诱-惑;要与时俱进，解放思想，开拓创新，勤政高效，为物资供应做好本职工作。

>违规违纪心得体会二：违纪违规学习心得体会>>（1708字）

近年来，电力营销稽查只注重对违章用电、窃电行为的查处与打击，而忽视了对电工的稽查与管理，以致农电工违纪违规的现象时有发生。分析用电检查与营销稽查中暴露出来的问题，不难看出，这些问题除了重视不够，管理不善的原因外，但更主要的是由于部分农电工思想觉悟低，工作责任心不强、管理水平差，所以造成营业漏洞较大，工作质量较差，管理不规范，致使线损升高、均价下降。

一、违纪违规行为的主要表现

1、虚拟电量，截留电费。部分电工用购买农排电量的手段将高价电量虚拟为低价电量，从中赚取差价，或者干脆将某些用户的电费占为已有，电能表仅作为他与用户结算的依据;

2、制造混乱，以愚耳目。计量箱顾意不加封，给用户合伙窃电提供机会，或为自己违纪违规开脱罪责准备托词。

3、利用职务之便，以电谋私。如有的电工自己开办小型加工厂，不装表计费，造成电量电费流失;

4、里应外合，谋取私利。内部管线人员与管村电工之间或电工与用户之间相互勾结，造成电量电费流失;

5、线管员及电工责任心不强。经常发生估抄、漏抄、错抄、代抄现象，发生差错后，责任不明确，有的长期不开箱检查造成严重后果;

6、封铅钳管理不善，管理责任不明确。线管员随意将封铅钳放手到管村电工手中，或电工之间相互串用，同一条线路上出现多种不同编号、代码的封印，此过程中，电工从中做手脚;

7、钻管理空子，挖集体墙脚。农网改造后电力市场得到拓展，但管理没有跟上，电工装表换表随意性大，有的用户找电工报装时，没有到供电所登记，电工直接安装后收取安装费，甚至不建帐立卡抄表收费，电费直接进入自己的腰包;

8、安装“鸳鸯表”丢失电量。即对个别电量较大的用户安装一块计费表，然后准备一块备用表，运行一段时间后与用户协商将表进行更换，交替使用，一块表公计，一块表私计;

9、有的电工将收起来的电费不及时上缴，贪污挪用。

二、违纪违规的原因分析

根据以上种种现象分析，农电工违纪违规的病因主要有以下几种：

1、思想观念落后。农电体制的改革后，少数电工的思想观念没有转变，认为只要能完成线损，多余的电量都是自己的，自己可以使用、可以送人、可以变卖;

2、思想觉悟较差，见利忘义。两网改造完工后，由于电力市场的扩大，定编人员减少，对农村电力市场的管理还不够细，所以有些电工见到有利可图时便不择手段;

3、思想不稳定，工作不安心。农电工工资福利待遇较企业员工低，大有“同工不同酬”的感触，有的甚至思想消极，工作带有抵触情绪，靠违反纪律的手段来弥补自己收入的“不足”;

4、业务水平差，工作不上进。在强有力的制度和经营指标面前，线损、均价、电费回收、优质服务对于某些自身能力较弱，工作难度较大的农电工来说，无一不是套在头上的紧箍咒，要挣脱这个紧箍咒，不得不想尽办法动歪脑筋;

5、商品意识不足，法律意识淡保农电体制改革后，农电工队伍刚刚从“土八路”收编为“正规军”，几乎没有受过正规的训练，过去那种自由散漫、随心所欲的工作作风未得到转变，以致经常性发生习惯性的违纪违规行为;

6、挖空心思，完成指标。由于农村低压线损考核指标定得太低，与现实相距较大，对那些确实难以完成线损考核指标的农电工来说，为了拿回工资奖金，不得不挖空心思，轻则将高电价电量折算成低电价电量来调整线损，重则干脆从台区总表上做文章。

三、主要措施

鉴于以上种种不良心态，要有的放矢、对症下药，采取行之有效的措施加以防范。

1、必须加强对营销岗位营业工作质量的管理，加强对内部员工及农电工的稽查力度。

2、严格按制度办事，各项指标严格兑现，要做到指标合理、任务明确、赏罚分明、兑现及时。

3、加强全过程跟踪管理。对农电工的管理应综合电费、线损、均价、安全等各项指标进行管理，并对工作质量进行考核，发现问题及时处理，防止挪用电费、线损失控的现象后损失无法挽回。

4、加强培训，注重素质提高。加强政治学习，提高农电工思想政治水平;加强职业道德、职业职责、职业纪律方面教育，提高农电工思想素质;加强法律知识培训，提高农电工法律意识;加强职业技能培训，认真制定培训计划与活动方案，有计划、有组织积极予以实施，不断提高农电队伍整体素质、全面提升营销管理水平。

5、要重视农电工政治思想工作，稳定农电工队伍。

>违规违纪心得体会三：违纪违规学习心得体会>>（670字）

交通安全关乎生命，生命没有彩排。全世界过6分钟就有一人死于车祸，全世界每一分钟就有人伤于车祸，全世界死于车祸比世界大战死的还要多，而我国交通死亡事故是全世界第一，每天，都会有人命丧于那无情的飞奔车轮底下，成为交通安全路上又一个警示灯。车祸，让许许多多温暖的家庭支离破碎，让幸福在车祸中断送。一个个鲜活的生命在车祸中转瞬即逝，许许多多在一失足间铸就了千古恨。触目惊心的数字，成千上万的亲人就在车祸的转眼间中沉浸在悲痛之中。

当因超速超载而引出的惨重的车祸;当想象他们丧失亲人时那悲痛欲绝的情景，谁还会不真真切切的感受到生命的可贵无处不在?违法超载(员)，为了一点蝇头小利和一时的方便便漠视了自己和他人的人身安全;超速行驶无视法律法规的要求结果酿成了大祸，酒后驾车，害人又害己，“杯中一滴酒，亲人两行泪”，连无辜的小学生都不能幸免遇难;由于法律意识淡薄，匮乏，无证驾车、违法超车会车、疲劳驾驶、操作不当、肇事逃逸等等交通违法行为导致的接二连三的一个个向我们涌来，一张张团圆的景象灰飞烟灭。

在血的教训的照映下，生命如此地脆弱，如此地不堪一击。多一份小心，多一份关心，就会少一份灾难，少一份失望。珍惜生命，从我做起，为不再让亲友生离死别的场面再一次出现，不让交通事故无情地吞噬我们无辜的生命。我一定严格遵守各项交通道路交通安全法规法律，时刻以清醒的头脑掌握好手中的方向盘，控制好脚下飞旋的车轮，守好道路交通安全的第一道防线，不开霸王车、不违规超车会车、不无证驾驶、不疲劳驾驶、不酒后驾驶，不超载、超速，避免心存侥幸而给自己和他人留下终生的痛苦和遗憾。

推荐第8篇：检讨书违规违纪

在不小心犯错后，为了避免再犯，就需要写一份自我检讨书好好进行自我反省，写检讨书尽量要写得深刻诚恳一些。相信很多朋友都对写检讨书感到非常苦恼吧，下面是小编为大家整理的检讨书范文违规违纪大全，希望能够帮助到大家。

检讨书范文违规违纪大全1

尊敬的各位领导各位同事：

对不起!

今天，我满怀愧疚和懊悔写下这份检讨书，以表达我对违反纪律行为的忏悔之心。

对因我个人行为给各位领导和单位造成的困扰，深感抱歉。

通过这件事，我感到这虽然是一件偶然发生的事情，但同时也是长期以来对自己放松要求的必然后果。

经过反思，我对自己的这种行为感到深深的愧疚，更重要的是感到对不起领导和大家对我的信任，愧对领导和同事对我的关心，给单位抹了黑!

首先，我绝对不应该在上班时间在单位工作电脑上做工作不相干的事，在单位内部造成了严重不良影响，给部门同事带来了污点，给部门领导带来了困扰，我深感抱歉。

唯有深刻检讨、认真反省、严于律己、谨记前车之鉴、绝不重蹈覆辙，以表内心万般悔意。

本次违反纪律的行为根源于自身观念薄弱，未能真正树立服务意识，未能恪守机关劳动纪律。

由于平时疏于对作风建设相关文件学习，思想上对机关作风建设未能认识到位，直接导致行动上不能跟进，以至于虽然自身在日常工作中已有违反作风建设要求和工作纪律的行为，而自身却没有认识到事情的严重性，最终导致出现大问题。

这与本人作风建设思想认识不到位以及疏于政治学习有密不可分的关系，本人将认真补习相关知识，提升思想认识，恪守工作纪律，杜绝类似行为的出现。

其次，本次违反工作纪律的行为反映出本人个人控制能力较差，客观上体现出自身综合素质有待提高。

一个合格的工作人员能严格划分工作时间和休息时间的行为区别，工作时间严格遵守工作纪律，不受其他的影响。

通过本次违纪行为，充分反映出本人在自控能力上存在问题，未能严格划分工作时间和业余时间的行为区别，将业余时间的习惯带入工作时间，这是导致违纪行为出现的重要原因。

本人将提高自身修养，坚决做到公私分明，实现业余时间和工作时间角色的良好转换，避免因角色转换不到位而导致的不良现象。

再次，本次违反工作纪律行为体现出本人集体观念较差、全局意识较差。

在日常工作中，本人并未真正意识到个人行为其实是代表我局整体形象。

本次违纪行为的后果，使我清醒的认识到，个人行为不仅代表自己也代表全局干部职工和我局整体形象，我个人的不良行为已严重损害全局同事和单位的声誉，严重损害我局全体工作人员在人民心目中的形象。

在以后工作中，本人必当注重提升集体意识和团队意识，将集体荣誉牢记心中，避免因个人问题损害集体荣誉的.行为发生。

最后，本次违反工作纪律行为在同事们中间造成了不良的影响，有可能影响我单位整体的纪律性。

本人作为市局科室工作人员，未能在遵守工作纪律方面为基层工作人员做出表率，反而成为违反工作纪律的始作俑者，产生的不良影响可想而知，对此造成的不良后果由衷表示歉意。

本次违反工作纪律行为，暴露出本人在思想、工作、学习方面很多问题，本人将全面思考认真总结，将本次检讨作为提升自己的契机，努力寻找、发现和弥补自身不足，提升自身业务能力，全力做好本职工作。

通过自身的积极努力，积极弥补因自身行为对单位整体形象的损害。

同时希望各级领导和同事予以监督，促进本人更快进步。

最后，本人再次为个人的不良行为对全体同事、各级领导及单位整体形象造成的损害表示深深的歉意!

检讨人：xxx

20xx年xx月xx日

检讨书范文违规违纪大全2

尊敬的经理：

您好，本人在此向您递交此篇工作违规的检讨书，进而表达我本人对于自身工作态度不端、违反单位规章制度极为愧疚的心情。

就本人工作上的失误，我感觉很大程度上是由于个人的态度不端、对工作懈怠，我未能够很好的遵守单位的规章制度，未能够对个人工作严格要求，未能够切实的履行个人职责义务。

本人的工作违规，亦是最让我感到心痛的错误。

此次错误的出现，充分的暴露出来本人在思想、工作意识方面存有严重的不足，在工作操守方面存有严重的懈怠与疏忽。

本人主观缺乏足够的认识，是我犯下此次的错误埋下了隐患。

而站在发展的角度上来说的话，我这样的工作违规的错误倘若不予以改正的话，不断发展下去的话，会对于我以后的工作形成非常大的不利因素。

首先本人作为一名单位柜员，我的职责就是为客户办理业务。

而我全部工作的顺利进行均是要建立于严格遵守单位有与政策和规定的前提之下。

而我却在这样的一段时间之内放松了对于个人的要求，未锁柜就开了个人的座位，工作违规。

我如此的工作违规，对于单位的平常业务秩序和规范管理导致了一定程度的不良影响。

在此，我向经理表示深刻的道歉。

同时郑重的向您说句：非常抱歉。

检讨人：xxx

20xx年xx月xx日

推荐第9篇：违规违纪检讨书

违规违纪检讨书

在学习、工作或生活中出现了失误后，为了防止此类事情再度出现，就需要写一份自我检讨书好好进行自我反省，我们在写检讨书的时候要注意语言的得体性。问题来了，检讨书应该怎么写？以下是小编帮大家整理的违规违纪检讨书，仅供参考，欢迎大家阅读。

违规违纪检讨书1

尊敬的院领导：

事发于xx年xx月xx日晚，由于对新系统操作的不熟悉，致使年终医保结算工作拖沓不前，无法在正常的上班工作时间内完成。于是院领导安排我当晚加班结算x年尚未出院的医保在院病人，我加班至六点半，还剩下三个未来得及办理出院结算的医保病人，本想交代给值班人员来继续办理。奈何，当晚值班人员也需对农合病人办理中结，顾及不暇。而我因为不必要的个人因素没有继续加班，耽误了医院的年终结算工作，致使医院的财务工作没能正常开展。对此，我的心情非常沉重和抱歉!

在自我反省的过程中，痛定思痛把犯错原因归结如下：

1、责任心不强。所谓“食君之禄，担君之忧”，作为一名收费 人员，本该恪尽职守辅助财务完成医院统计工作。更要端正自身的工作态度，切忌工作上的随意性。

2、纪律性不强。要严格按照医院规章行事办事，自始自终相信“不以规矩，难成方圆”这一古训。无论做事还是做人，都要循规蹈矩。也只有循规蹈矩，方可成圆。

经过这次事情，我为我的行为感到后悔，也对收费处带来了不好的影响，为了对我的过失负责，我愿意接受该有的惩罚。通过此次教训，我将当作极其宝贵的经验财富加以吸取，并深刻铭记于心，时常警醒自己。对于今后的工作和生活，我也要放正态度，要求自己深刻反省，做事要有始有终。

真心感谢领导的教诲，希望在今后的成长过程中，能从你们身上学得到更多的智慧，能得到你们的教诲和帮助，我倍感幸运!并且保证今后不会再出现类似的情况，如有再犯，请院领导重罚。

签名：

时间：20xx年**月**日

违规违纪检讨书2

在本月二十九日下午，XX细小的2班的学生会干部在对我们宿舍进行安全检查的时候搜出两个热得快，做出了当场没收的处罚，并记下我们宿舍全体人员的名字，对此我表示接受，也感谢他们能发现并指正我们的错误，避免了更严重的错误的发生。这两个热得快是我们为了减去下楼打开水的麻烦而买的，而且我也用过。在学生会干部和老师的耐心教导下，通过学习宿舍安全管理条例，我认识到了问题的严重性，并对自己违反校纪校规的行为进行了认真的反思和深刻的自剖。

在此，我谨向各位领导、学生会干部做出深刻检讨，并将我这两天来的反思结果汇报如下：第一，我们的行为不符合一个大学生的要求。作为当代大学生，我们应该识大体、顾大局，在校纪校规面前人人平等，我不应该为了一己之便违反校纪校规。况且，我们宿舍楼层不高，下楼打开水是一件很方便的事，控制自己不用类似的大功率用电器并不是一件很困难的事。第二，五一长假将至，使用热得快之类大功率用电器增加了意外事故发生的机率，我们应主动配合学院搞好安全工作，学院老师三令五申、班干也一再强调，要求我们不使用大功率用电器，但这都成了耳旁风，这些都是不应该的。

第三，我的行为还在宿舍间造成了极坏的影响。同学之间本应该互相学习，互相促进，而我的表现给同学们带了一个坏头，不利于校风和院风的建设。同时，也对学校形象造成了一定损害，有时，没有打到水或图方便，就用热得快烧水。当时的侥幸心理酿成了现在的后果。虽然我这种行为方便了自己，但是，我是在他人的安全之上的自己得利，我是在自私自利的帽子下，方便自己的。只有认真反思，寻找极大错误后面的深刻根源，认清问题的本质，才能给集体和自己一个交待，从而得以进步。做为一名学生，我没有做好自己的本职，给学院老师和学生会干部的工作带来了很大的麻烦。

在深刻的自我反思之后，我决定有如下个人整改措施：

一，按照要求上交内容深刻的检讨书一份，对自己思想上的错误根源进行深挖细找的整理，并认清其可能造成的严重后果。

二，用心克服生活懒散、粗心大意的缺点。

三，和同学、班干以及学生会干部加强沟通。保证今后不再出现违反校纪校规的情况。

我非常感谢老师和学生会干部对我所犯错误的及时指正，我保证今后不会再有类似行为发生在我身上，并决心为我校的安全工作和迎评工作作出自己的一份微薄之力。请关心爱护我们的老师同学继续监督、帮助我改正缺点，使我取得更大的进步!

签名：

时间：20xx年**月**日

违规违纪检讨书3

尊敬的单位领导：

我作为一名小学教师，理应非常清楚学校的各项规章制度。这次小学六年级的毕业考试，关系到每一名同学对于各自小学六年时光学习成绩的认识，需要认真、严肃对待。

回顾我的错误经过，原本是出于提高班级学生成绩的考虑，给了学生考试答案。然而，我却没有能够对此引起高度重视，严重地忽略了这次考试的价值与意义，并且在个人思想上产生了松懈、怠慢的情况，导致了我这次错误的发生。

现如今，我对于这次错误已经有很多醒悟了。我知道自己错了，主要错在以下几点：一，光想着提高自己班级学生成绩，想着自己的工作业绩提升。二，忽略了这次毕业考试的价值与意义，损害了学生的利益。三，没有能够以一颗平和、淡定的心态对待工作、面对人生。

经过这次错误教训与洗礼，我想自己一定得认真总结错误，深刻认识错误，并且采取切实措施改正错误。为此，我决心痛改前非，在今后工作当中踏踏实实、勤勤恳恳得工作，特别是注意遵守每一项工作规章制度，确保不出现违反工作条例的情况。

总的来说，这次错误给的教训是深刻的，经验是宝贵的，我将从这次经历当中吸取道理，在今后的人生当中对此有所警觉，做出正确的选择。

签名：

时间：20xx年**月**日

违规违纪检讨书4

尊敬的x书记：

这里，我只向你作出检讨。因为你就是党的化身，亦是党。通过最近一段时间的学习和深刻反省，我已认识到自己所犯错误的严重性。为了更好的开展今后的工作，锻炼和提高自己，将书本上的自己彻底消灭，而替之以与现实接轨的自己。现在本着有则改之，无则加勉的诚恳态度，向你及你所有的党委作出检讨。

一是我的工作经验欠缺，不适应工作，并且在种种原因下，越发不能接受这种让我灵魂不得安宁的工作现状。今天，我痛定思痛，按照纪委书记和人大主席的谈话精神，在今后的工作中，首先要坚持自己的追求，并且要对残存在我思想深处的理想主义分子彻底肃清，不让其有抬头蔓延之空间，让自己整整齐齐地脱胎换骨，变成一个对党，对社会“有用”的人，而非“无用”的人；其次，要积累对工作有益和有良的经验，并将这种有益和有良的经验运用到实际工作中去。

二是我的纪律性不强，自由主义泛滥。由于各种不适应，加之自由主义在心中作祟，才犯下了今天这样严重的错误。在今后的工作中，要严格按照规则办事，认真遵守单位的规章制度和组织纪律，做到早请示、晚汇报。在努力工作的同时，要毫不留情地铲除掉隐藏于我身各个角落的自由主义成分。自始自终相信“不以规矩，难成方圆”这一古训。通过这次事件的发生，给我教训最大也是震憾我灵魂最深的经验只有一句话：无论做事还是做人，都要循规蹈矩。也只有循规蹈矩，方可成圆。 通过此次教训，我将当作极其宝贵的经验财富加以吸取，并深刻铭记于心，时常警醒自己。

此致

敬礼

检讨人：某某某

违规违纪检讨书5

尊敬的'XXXXX：

XXXXXXXXXX期间，由于我管理失职，造成XXXXXXXXX违纪情况的发生。此事正值年终岁尾，各级对安全稳定工作都提出了较高的要求，我的失职直接影响了全营官兵一年来在安全稳定工作方面努力取得的成果，同时也给连队抹了黑，拖了连队全面建设的后腿。我怀着无比愧疚和遗憾的心情对此事进行了深刻反省，做检查如下：

一、违纪情况说明

XXXXXXXXXXX

二、问题的原因

(一)自己思想认识不到位。一是安全发展理念树得不牢。不能正确认识安全工作贯穿始终的重要性，认为离年终没几天了，各级反复提的要求未免小题大做，嘴上说重要，抓起来次要，忙起来就不要。近期自己被线路施工，法规学习，训练预备期工作检查等事情牵涉了部分精力，在对待人员管理这个安全工作中的重中之重上却产生了放松。二是忧患意识不够强。自己认为目前连队建设形势不错，盲目乐观，对安全管理的严峻形势认识不足，特点规律把握不够、隐患苗头不能及时发现。造成了偏听偏信，缺乏应有的分析判断。

(二)掌握官兵思想不够深入。对官兵的现实思想和行为表现底数不清，有问题发现不了，抓教育切不中要害、抓不住关键。XXX同志因部队管理严格，心理觉得压抑。我对此思想毫不知情，更谈不上及时跟进做工作，导致其XXXXXXXXXXXXXXX。这说明了连队目前的管理工作过于机械化，缺乏引导官兵对当前形势的正确认识，日常思想工作未能取得实效。

(三)安全管理不严格。一是“两个以外管控”不力。严在位不严在外，对在外人员管理严格、秩序正规，对出差执勤、探亲休假、生病在外人员管控不严、措施不力。今年我连发生的两起违纪事件，一是XXXXXXX，二是XXXXXXXX。作为连队管理者，自己只顾管眼前，思维狭隘，认为人员出去后都有单位负责管理，自己提提要求，按时联系就不会发生问题。正是这种心态，使我对本来可以预见并及时发现的苗头隐患丧失了基本的敏感性。二是管理工作不全面。平时对后进个人、个别人了解多、关注多，对老实听话、所谓放心人的掌握模模糊糊、若明若暗，存在管理死角和盲区。认为XXXX平时工作表现不错，为人老实，又是副班长，应该能够管好自己，所以对其过度放心，偏听偏信，不调查核实，这是导致该同志XXXXXX的重要原因。三是安全隐患排解不力。XXXX违纪事件发生在我营四季度安全形势分析会议期间，我在组织召开连队安全形势分析时，对连队管理形势认识不到位，问题隐患分析不全面，错过了将问题解决在萌芽的最佳时机，导致了违纪事件的发生。

正是由于我自己思想认识的不到位，管理上的失职，造成了我连一名家庭极其困难，一贯表现良好，长期在高原默默工作的战士触碰了纪律的高压线，受到了行政处分，甚至被调离连队。在给单位荣誉抹黑的同时，也使该同志的成长进步受到了极大影响，为他原本困难的家庭加重了负担。作为连队管理的第一责任人，我不仅愧对各级首长对我的信任和关怀，更对把儿子的成长进步希望放心交到部队的战士父母感到内疚。经过认真反思，我充分认识到了自己失职的严重后果，也对自己的工作进行反省，端正了认识。

三、几点反思和下一步打算

(一)部队管理是一项全局性、基础性、长期性的工作，贯穿于日常工作的各个领域、各个环节。如果在长期抓、抓长期上做得不够，缺乏动态观念，把过去抓得好等同于现在抓得好，现在不出事等同于将来不出事，那么出事是必然，出问题是迟早。

(二)管好部队、带好兵，是考验干部骨干责任心和能力素质的第一道关口。单位再小，人再少，管理不到位的危害也不可小视。班、排、连，建制虽小，但都是军队建设的最基本组成部分，地位特殊，责任重大，抓管理促正规保安全的意识必不可少。作为管理者，“他人安全我有责”并不是一句口号，若平时纵容迁就，不闻不问，对被管理者来说不仅不是关心，反而是祸害。轻则影响个人成长进步，重则影响单位全面建设。

(三)管理工作无时不有、无处不在，没有“淡季”、“旺季”之分，只有全时抓，从严抓，才能常太平。基层有一种说法：年初出事，白干一年;年尾出事，一年白干。可见，一旦出问题必将对单位造成严重影响。但对于我们战士个人来说，不论什么时候出事，那影响的不仅是一年两年，严重的可能影响一个家庭，影响自己一生。所以，不论从哪个角度，都容不得我们管理者有任何疏忽。否则，危害的将是集体和我们的战士的利益。

(四)落实制度，从严管理就是对战士的最大关爱。一道规章制度就是一道防线，遵守规章制度可能麻烦多一些，自由少一点，但他可以保证战士的成长进步，保证战士的安全。在落实制度上要坚持高标准，不放松，不放宽尺度，不搞下不为例。对违反制度规定的，哪怕没酿成后果也要严肃批评和处理，以儆效尤。通过XXXX违纪一事，让我更加清醒的认识到：对单位和个人最大的负责任就是严格管理，严格要求。XXXX同志违纪所受到的严厉处理，对他本人及全体战士也是一个负责任的交代。违规处罚不留情，看似无情最有情。

感谢营党委对我的批评教育和帮带，使我充分认识到了自己管理失职的严重后果，也进一步认清了自己担负责任的重大。在这里，也向全营官兵道个歉，希望大家原谅。同时也向营党委保证，在今后的工作中，进一步加强责任心，兢兢业业干好本职工作，带领连队以更高的标准，更优异的成绩回报组织的信任和同志们的关心。

此致

敬礼

检讨人：

x年x月x日

违规违纪检讨书6

尊敬的领导：

你好!

今天在工作时我没有做好自己的工作!在线路板上写字，并被领导发现，我认真反思，为我自己的行为感到了深深的内疚和不安，在此，我谨向领导做出了深刻的检讨。

通过这件事，我感到这虽然是一件偶然发生的事，但同时，也是我对自己工作的放松，带来的结果，经反思我觉得自己在工作责任心上仍旧非常欠缺，更为重要的是我感到对不起领导对我的信任，愧对领导的关心，这次的事使我不仅感到是自己耻辱。我深深的感到这种行为是一个非常不好的倾向，也是一个极为重要的苗头，如果不是领导及时发现，并要求自己深刻反醒，而我还这样下去，那么后果极为严重，甚至无法想像会发生怎样的工作失误，在此我在像领导做出检讨的同时也向你们表示发自内心的感谢!总之我的行为给公司带来了不好的影响，做出了这样的行为，我的心情非常沉重和羞愧。

发生这件事，我知道无论怎样都不足以拟补我的过错，因此我不请求领导的宽恕，无论领导怎样从严从重的处分我，我都不会有任何意见，同时!我请求领导在给我一次机会，让我可以通过自己的行动来表示自己的觉醒，以加倍努力的工作来为公司的工作做出积极的贡献，请领导相信我。

望领导能念在我是初犯,我保证以后不再有类似的情况发生,我真诚地接受批评，并愿意接受处理。对于这一切我还将进一步深入总结，深刻反省，恳请领导相信我能够记取教训、改正错误!

检讨人：XX

XX年XX月XX日

违规违纪检讨书7

尊敬的XXX：

几天来辗转反侧的愧疚与自问，促使我的内心感到极大的悔恨和自责，愧疚的是辜负了上级对我的殷切期望和谆谆教导，辜负了领导平时对我苦口婆心的良语诤言;我悔恨，悔恨的是在当前年终岁尾局工作头绪多、任务重，自己却牵扯了领导的精力;悔恨的是在全县上下社会稳定，经济发展形势一片大好，各项工作蒸蒸日上，自己却顶风违纪，弹出了一个极不和谐的音符。作为深受党的教育多年的同志，问题反映出的政治敏感性、党性锻炼和工作能力的强弱是否符合当前的新形势、新要求?作为一名主要领导，自己是否具备了在其位、谋其政、负其责的信心与能力?答案是肯定的：忽视政治学习的重要，放松思想蔓延滋生，渐渐偏离正确世界观、忽视回避积重难返的问题、心存侥幸不积极不主动的工作态度……错误的出现看似一时，但暴露出来的问题却是发人深思，触目惊心的。

事情的经过是这样的，20xx年X月X号XX召开XX传达会议，深入学习了《》等会议精神，XX人进行了特别的强调，XX还专门下发了XXX文件，我局还专开了会议进行了再部署再学习。我本人也学习了文件精神，对照自己的情况进行梳理，知道办公用房超标的问题，当时感觉，办公室是以前就建好的，现在如果改建装修，麻烦不说，还浪费钱财。所以就没把这个事当做急事进行急办。XX日纪委来我局来专项检查核实，我才感到事情的严重性，XX日我就按照要求进行腾出。

现在回想事情发生的经过，本完全是可以避免的，但由于平时自身要求不严，以致在关键时候没能很好地把握住自己。事后经过上级领导的批评教育、同志们的帮助和自己的深刻反省，我更进一步地认识到这一违纪事件的严重性。这件事情的发生，看似偶然，实属必然，这与平时自身要求不严，作风松散，纪律松懈休威相关。痛定思痛，为了以后更好地工作，树立领导干部良好形象，我认真地剖析了所犯错误的原因：

一是平时不注重学习，政治敏感性差。

我今天所犯的错误，我感到，主要就是平时对上级的指示精神学习不够、理解不深造成的。正如古书上有句话说的好：“贫学者，不空也泛，行必缪”。讲的就是一个人如果平时不善于学习，脑子里空空如野，也只能是泛泛而谈。其行为必将失之毫厘，缪以千里。再回想自己平时对待学习的态度，总感到当领导多年，又经过组织的培养，什么法律法规、规章制度虽谈不上了如指掌，但对于每一项规定要求说上个八九不离十还是不成问题的，自己认为上级的指示精神年年差不多，没有必要再浪费时间去学习了，逐渐放松了平时对自身的严格要求，错失了学习新规定，适应新形势的良机，以致各种错误的思想趁机而入占据了头脑，影响了心态，放宽了言行，从而造成了在自己身上发生了本不应该发生的问题。

二是存在侥幸心理作怪，企图蒙混过关。

记得韩非子曾经说过“侥者，学必废，战必败，经必衰，”说的就是一个存在侥幸心理的人，学业必然枉废，作战必然失败，

经商必然衰败。而侥幸心理，说到底说是一种赌徒的心态，赌徒偶尔也许会赢上一把，但更多的是输得血本无归。再对照自己所犯的错误，感觉年年提超标超占这个问题，年年也没见真刀实枪的干过;总认为，以前有很多类似的情况，也没见有几个受到纪律的处罚;总认为，自己是身居领导的干部，上下关系都很熟悉，没人会在这个件事情上较真;总认为，虽然现在要求越来严，标准越来越高，腾出房子有一个过程，先等一等看一看再说;还认为，这么多单位，这么多领导，不可能就检查到自己头上吧，殊不知纪网恢恢，疏而不漏。 “要想人莫知，除非已莫为”，侥幸的心态本身就意味着可怕的后果。

三是组织纪律观念淡薄，自由主义思想严重。

以前在基层工作的时候，我都能遵守纪律规定，工作兢兢业业，做事谦虚谨慎，但随着年龄的增长和职务的升迁，自己逐渐的放松了以自己的要求，认为遵章守纪是基层的事，是职工的事，自己作为领导干部，平时干好自己的本职工作，适当放松一下要求、适当自由一点也算不了什么大事，自己能把握住，殊不知潜移默化中自由主义思想抬头，造成我这次出现问题，就是在这种错误思想的驱使下，对上级指示精神视而不见，对领导讲话充耳不闻，总觉得违章违纪的事与自己无关、跟自己无缘，从而对自己放松要求，事实证明，放松必然导致放纵。放纵也必然与会纪律格格不入，与纪律格格不入的自由也必然受到纪律的惩罚。

四是集体荣誉感不强，个人主义思想严重。

“责任重于泰山，荣誉高于生命”，这是作为领导干部最起码

的职业道德和行为准则。现在细细分析自己所犯的错误，在个人主义思想的影响下，在有损于荣誉感方面犯下了以下四个方面的错误：

一是执行规定不严格，落实指示不坚决，影响了集体正常工作秩序。县里办公用房是有明文规定的，领导干部本应模范带头、严格执行，但我却以个人利益为重，Z县里规章制度而不顾，顶风违纪，影响了局里一些正常工作的开展。

二是损害了领导干部的形象，单位的集体荣誉感不强。XXX局负责XXXX，工作是大量的，也是谨慎细致的，在执行命令、严守规定上，应该为基层作出的模范表率，但我却为XX摸了黑;

三是职责意识淡化，牵涉了领导精力。作为XX干部，本应以对单位、对领导负责的态度，认真履行职责，高标准完成好上级交给的各项任务为己任，但我却以一时的糊涂，以自己愚蠢的行为，图自己方便，不顾事情的严重后果，为领导工作增添了不必要的麻烦，这是典型的对领导不负责的表现;

四是摆位不正，自律意识不强，对自己成长进步不负责。

“大河无水小河干、大河有水小河满”阐述了个人与集体的关系，自己身为机关的一员，加强责任心，增强荣誉感在平时虽然也曾挂在嘴上记在心里，但在个人利益与集体利益发生冲突的关键时刻，却当责任如耳旁风，视荣誉如草芥，以自己的小利益凌驾于整体利益之上，这既是对单位不负责的表现，更重要的是对自己不负责。

著名哲学家黑格尔曾说过“对于你自己造成的耻辱，除了面对，别无它法”，后悔一次可贵，后悔二次可谅，后悔三次可悲，我深知，面对这次所犯错误，光有后悔是远远解决不了问题的，

因此我决心本着从哪儿跌到从哪儿爬起来的原则，放下包袱、轻装上阵，见微知著、防微杜渐。从头做起、从小事做起、从一点一滴做起，我保证在下一步工作中坚决做到：

一、加强学习，不断提高自身修养

理论是行为的向导，修养是理论的升华，反省这次事情经过，无不与自己的理论水平底，自身修养差有着直接的联系，我决心在下一步学习工作中，本着学习是为了武装自己的头脑而不是武装自己的嘴巴原则，向书本学，向他人学，向实践学，坚决做到理论与实践并重，技能与智能并重，做人与做事并重。努力做一个让县委领导放心，让基层满意的合格人员。

二、培养诚信的品质。

诚信是立身之本，在以后做人做事过程中，我一定诚字当头，做老实人，干老实事，不弄虚作假，不欺下瞒上，不断修正自己的人生坐标，树立正确的科学的人生观、世界观。正确处理好两个利益的关系，时刻把精力用在工作上，在工作中不断增强战胜自我的意志，团结同志，同甘共苦，用自身的实际行动，在当前全县各项发展蒸蒸日上的关键时期，贡献自己的一份力量。

三、认真落实法律法规，做遵章守纪模范。

在学习领会上级指示精神实质基础上，我一定以法规自己的一言一行，一举一动，内强素质、外树形象，做遵章守纪的模范。作为一名共产党员，在任何一个岗位上都体现着党的价值，维护党的良好形象。能力弱一点可以赶上来，形象差了可就没法改过来了，通过严格的自律和约束，把“形象重于生命”牢牢记在心

头。每一名党员都是一面旗[，看你举的是红旗、黑旗还是白旗，群众的眼睛是雪亮的，他们在盯着你，在效仿着你。要时时刻刻严格要求自己，影响和带动身边的同志，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀，忠实的履行好上级赋予的权力，主动接受群众的监督，随时防止私欲膨胀和工作的急躁暴躁，按照职责要求把本职工作干好。

四、强化责任心，提升荣誉感。

一个没有责任心和荣誉感的人至少可以说不是一个完整的人。因此在以后工作中，加强自己的责任心和荣誉感，让自己的言行举止永远Z于集体之下、群众之中。

请县委和同志们看我的行动吧!

检查人：XXXX

二一X年XX月XX日

违规违纪检讨书8

尊敬的老师：

您好！

现在我十分后悔，我做了一件错事，我简直不能原谅我自己！昨天我无视学校的规章制度，藐视校领导的决定，私自带饭到宿舍。

今天，我怀着愧疚、懊悔和忐忑的心情给您写下这份检讨书，以向您表示我对这种恶劣行为的深痛恶绝及保证不再犯的决心。

早在我刚踏进这个学校的时候，学校就已经三令五申，一再强调，学生，不得往宿舍带饭。这两天，老师反复教导言犹在耳，严肃认真的表情犹在眼前，我深为震撼，也已经深刻认识到此事的重要性，在老师的耐心教导下，通过学习学生手则中学生住宿管理规定，使我认识到了问题的严重性，并对自己违反校纪校规的行为进行了认真的反思和深刻的自剖。

在此，我谨向各位领导、老师做出深刻检讨，并将我这两天通过反思认为深藏在本人思想中的致命错误有以下几点结果汇报如下：

第一，我的行为不符合一个大学生的要求。作为当代大学生，我们应该识大体、顾大局，在校纪校规面前人人平等，我不应该为了一己之便违反校纪校规。

第二，思想觉悟不高，对重要事项重视严重不足。就算是有认识，也没能在行动上真正实行起来。

第三，在升本期间，，我们应主动配合学院搞好安全工作，学院老师三令五申、班干也一再强调，要求我们不能带饭进宿舍，但我把这些都成了耳旁风，这些都是不应该的。

第四，我的行为还在宿舍间造成了极坏的影响。同学之间本应该互相学习，互相促进，而我的表现给同学们带了一个坏头，不利于校风和院风的建设。同时，也对学校形象造成了一定损害。想着带一次也无所谓，当时的侥幸心理酿成了现在的后果。虽然我这种行为方便了自己，但是，我是在自私自利的帽子下，方便自己的。只有认真反思，寻找极大错误后面的深刻根源，认清问题的本质，才能给集体和自己一个交待，从而得以进步。做为一名学生，我没有做

好自己的本职，给学院老师和学生会干部的工作带来了很大的麻烦。

据上，在深刻的自我反思之后，我决定有如下个人整改措施：

第一，从错误根源进行深挖细找的整理，并认清其可能造成严重。

第二，提高认识，狠抓落实，大力开展批评与自我批评。

第三，制定学习计划，认真克服生活懒散、粗心的坏习惯，按照老师要求上交内容深刻的检讨书一份，对自己思想上心大意的缺点，努力将期考考好，以好成绩弥补我的过错。

第四，和同学、班干以及学生会干部加强沟通。保证今后不再出现违反校纪校规的情况。我非常感谢老师和学生会干部对我所犯错误的及时指正，我保证今后不会再有类似行为发生在我身上，并决心为我校的安全工作和迎评工作作出自己的一份微薄之力。

第五，从思想上，我重新检讨自己，坚持从认识上，从观念上转变，要求上进，关心集体，关心他人，多和优秀同学接触，交流。纪律上，现在我一定要比以前要有了很大改变，现在的我对自己的言行，始终保持严格的约束，不但能遵守校规校纪，更加懂得了身为一名学生哪些事可以做的，哪些是不可以做的。学习上，我可以不避困难，自始至终为掌握更多知识，使自己的素质全面得到提升。

第六，保证不再出现上述错误。希望老师能够原谅我！最后请关心爱护我的老师同学继续监督、帮助我改正缺点，取得更大的进步。

检讨人：xxx

20xx年xx月xx日

违规违纪检讨书9

尊敬的领导：

今天我怀着无比愧疚和懊悔的心情，给您写下这份检讨书，以向您表示我对上班上网这种不良行为的深刻认识，以及再也不在上班的时候上网的决心。

对不起！我犯的是一个严重的原则性问题。我知道，领导对于我的擅自离岗非常生气。我也知道，对于一名教师，保证上班期间做有关教育教学的事是一项最基本的责任，也是最基本的义务。但是我却连最基本的都没有做到。事后，我冷静的想了很久，我渐渐的认识到自己将要为自己的行为付出代价了。领导严肃认真的表情犹在眼前，我深为震撼，也已经深刻的认识到事已至此的严重性。如今，大错既成，我懊悔不已。深刻检讨，认为在本人的思想中已深藏了致命的错误：平时生活作风懒散，如果不是因为过于懒散也不至于如此。为了更好的认识错误，也是为了让领导能够相信我能够真正的改正自己的错误，保证不再重犯，我将自己所犯的错误归结如下：

1.在同事们中间造成了不良的影响，由于我在上班的时候上网，有可能影响学校纪律性，让其他同事也上网，都没有好好的做教育，这实际上也是对学生的不负责。

2.影响个人综合水平的提高，使自身在本能提高的条件下为能提高。如今错已铸成，我深感懊悔，深刻检讨自己的错误。

3.思想觉悟不高，对错误的认识不足，试想如果当时我就认识到此事的严重性，错误就不可能发生。

对于以上的错误，我已经深深的认识到了它们的严重性，为了更好的向领导检讨自己，我特提出以下几点改正意见，好让自己和领导同事督促自己改正我的错误：

1.向领导认错。既然自己已经犯了错，我就应该去面对，要认识到自己的错误，避免以后犯同样的错误。所以，我写下这篇深刻的检讨，向领导表明我认错的决心。

2.提高纪律性。我应该认真学习单位规章制度，并且做到自觉遵守。不迟到，不早退。有事应该先向领导请假。

对于自己所犯的错误，我已经深刻的认识到了它的严重性，特写下这篇检讨，让领导提出批评，并希望得到领导的原谅。并且向领导保证我以后不会再犯以上的错误。我的这份工作实在是来之不易，我不仅为工作侵入了大量的心血，而且也承载了父母的期望。希望领导能够给我一次改正错误的机会，并且真心的接受领导的批评和教诲。同时希望领导在往后的时光里能够监督我，提醒我。我一定不会再让领导失望了。

检讨人：

日期：

违规违纪检讨书10

尊敬的老师：

你好，我知错了，我不该喝酒，我下次再也不敢喝酒了

我这次喝酒原因是这样的，中午和朋友一起出去吃饭，因为太高兴了，也为了比下谁的酒量大，也就吃多了点，那时忘了下午还有课要上，到了下午上课的时候实在是支持不了，就吐了满地都是，为此我也感到十分的不安，通过老师和领导的教导使我深深的认识到自己的错误之处，了解到我们学生的目的就要好好学习，要和同学比就比成绩而不是比酒量，也使我知道作人的原则，在此我再三承认我错了，我不应该喝酒而影响到自己的学习。

总之我不应该喝酒。

短短这些字，不能表述我对我自己的谴责，更多的责骂，深在我的心理。超拽qq分组我错了，我错了。古诗词大全但是，浪子回头金不换。我希望老师能给我改过重新做人的机会。如果能给我改过的机会，我会化悔恨为力量，努力的学习科学知识。

推荐第10篇：违规违纪检讨书

尊敬的经理： 您好，本人在此向您递交此篇工作违规的检讨书，进而表达我本人对于自身工作态度不端、违反单位规章制度极为愧疚的心情。 就本人工作上的失误，我感觉很大程度上是由于个人的态度不端、对工作懈怠，我未能够很好的遵守单位的规章制度，未能够对个人工作严格要求，未能够切实的履行个人职责义务。 本人的工作违规，亦是最让我感到心痛的错误。此次错误的出现，充分的暴露出来本人在思想、工作意识方面存有严重的不足，在工作操守方面存有严重的懈怠与疏忽。 本人主观缺乏足够的认识，是我犯下此次的错误埋下了隐患。而站在发展的角度上来说的话，我这样的工作违规的错误倘若不予以改正的话，不断发展下去的话，会对于我以后的工作形成非常大的不利因素。 首先本人作为一名单位柜员，我的职责就是为客户办理业务。而我全部工作的顺利进行均是要建立于严格遵守单位有与政策和规定的前提之下。而我却在这样的一段时间之内放松了对于个人的要求，未锁柜就开了个人的座位，工作违规。我如此的工作违规，对于单位的平常业务秩序和规范管理导致了一定程度的不良影响。 在此，我向经理表示深刻的道歉。同时郑重的向您说句：非常抱歉。

第11篇：违规违纪检讨书

违规违纪检讨书范文

检讨书你想好怎么样写了吗?下面是挑选较好的关于违规违纪检讨书范文，供大家参考。

尊敬的领导

这天，我满怀愧疚和懊悔写下这份检讨书，以表达我对这次错误的忏悔之心。对因我个人行为给各位领导和同事造成的困扰，深感抱歉。透过这件事，我感到这是长期以来对自我放松要求的必然后果。经过反思，我对自我的这种错误感到深深的愧疚，更重要的是感到对不起领导和大家对我的信任，愧对领导和同事对我的关心!

第一，我绝对不就应喝酒到晚上一点多，更不就应在喝完酒之后在乡政府大院内乱转，严重影响了各位领导和同事的休息，在同事和群众之间造成了不良影响，我深感抱歉。唯有深刻检讨、认真反省、严于律己、谨记前车之鉴、绝不重蹈覆辙，以表内心万般悔意。这次错误根源于自身观念薄弱，未能恪守工作纪律。由于平时疏于对群众路线教育和作风建设相关文件学习，思想上对工作作风建设未能认识到位，直接导致行动上不能跟进，以至于虽然自身在日常工作中已有违反作风建设要求和工作纪律的行为，而自身却没有认识到事情的严重性，最终导致这次错误的出现。这与我的作风建设、思想认识不到位以及疏于政治学习有密不可分的关系，我将认真补习相关知识，提升思想认识，恪守工作纪律，杜绝类似错误的发生。

第二，这次错误反映出我的个人控制潜力较差，客观上体现出自身综合素质有待提高。我将提高自身修养，避免再次发生类似的问题。

第三，这次错误体现出我群众观念较差、全局意识较差。在日常工作中，我并未真正意识到个人行为其实是代表我单位整体形象。这次错误的后果，使我清醒的认识到，我个人的不良行为已严重损害了国家公职人员在人民心目中的形象和群众的荣誉。在以后工作中，我必当注重提升群众意识和团队意识，将群众荣誉牢记心中，避免因个人问题损害群众荣誉的行为发生。

最后，这次错误在同事们中间造成了不良的影响，有可能影响单位整体的纪律性。我作为以为公职人员，未能在遵守工作纪律方面做出表率，反而成为违反工作纪律的始作俑者，产生的不良影响可想而知，对此造成的不良后果我由衷的表示歉意。

这次错误，暴露出我在思想、工作、学习方面很多问题，我将全面思考认真总结，将本次检讨作为提升自我的契机，努力寻找、发现和弥补自身不足，提升自身业务潜力，全力做好本职工作。透过自身的用心努力，用心弥补因自身行为对单位整体形象的损害。同时期望各位领导和同事予以监督，促进我更快进步。

最后，我再次为个人的不良行为对全体同事、各位领导造成的困扰表示深深的歉意!

此致

敬礼

姓名

日期

第12篇：违规审批机构编制违纪问题典型案例

违规审批机构编制违纪问题典型案例

（一）超越权限审批行政机构案 ［案情介绍］

按照Z省政府令《Z省各级人民政府行政机构设臵和编制管理规定》的规定：“行政机构的设立、撤销、合并、升格和改变名称，由机构编制管理机关提出调整方案，经本级人民政府同意后，报上一级人民政府批准，机构编制管理机关制发文件”。

S市为Z省经济欠发达的市，2006年全市GDP列全省13个地级市的最后一位。为了推进经济发展，2007年S市决定加大招商引资力度，出台了一系列招商引资的优惠政策。同时，S市市长、编委主任G某提出市政府设立市投资发展促进局、市投资发展软环境管理办公室两个正处级行政机构，分别负责对外招商引资和对内改善投资软环境工作，并当面责成市编办主任D某提出调整方案。S市编办主任D某对此作了分析汇报：依照《Z省各级人民政府行政机构设臵和编制管理规定》的规定，市政府设立副处级以上行政机构，需报省编办审核，省政府批准。但是按照省里近期下发的关于严格控制机构编制增长的通知精神，估计报上去省里不会批。对此，建议市里暂时不要成立这两个机构，待下一轮机构改革时再统筹考虑。G某认为既然报给省里不会批，那就不报了，市政府直接下文则可，继续责成D某向市政府常务会提交设立投资发展促进局、市投资发展软环境管理办公室的方案，并告之此事他已与市委书记L某商量过，他也同意。但是，D某考虑此事是违法行为，拒绝执行G某的决定。G某非常生气，当即找来市政府秘书长、办公室主任、市编委会委员H某，要求他起草方案。H某见G某已经生气，未敢违抗，很快按照G某的意见草拟了设立市投资发展促进局、市投资发展软环境管理办公室的方案，于2007年8月正式提交市政府常务会研究。经S市政府常务会研究，2007年9月，S市政府正式发文成立市投资发展促进局、市投资发展软环境管理办公室。2007年10月，两个机构的领导班子配备到位，正式运转。

但是，由于市投资发展促进局与市发改委、经委等机构在职能上存在一定的交叉、重叠；市投资发展软环境管理办公室与市监察局、市行政审批制度改革办公室等机构在职能上存在一定的交叉、重叠，导致两个机构成立后，全市的招商引资工作不仅没有大的进步，反而有一定的退步，2008年全市引进外资额比2007年减少了近30%。另外，2007年原已谈妥到S市投资的某跨国大型粮油生产企业，因政府机构职责不清、交叉扯皮、效率低下等问题，而决定放弃在S市的投资。

［案情分析］

行政机构设臵涉及对政府组织结构框架的基本设计和规划，加强行政机构的审批管理，对于理顺职责关系、优化组织结构具有非常重要的意义。按照Z省政府令《Z省各级人民政府行政机构设臵和编制管理规定》的规定，S市政府行政机构的设立、撤销、合并、升格和改变名称，必须报省政府批准。S市政府在明知报省里不会同意的情况下，搞“上有政策，下有对策”，超越审批权限设立了两个正处级行政机构，给S市的经济发展造成了较大的损失，属于超越权限审批行政机构的违纪行为，应按照《解释》的规定追究有关责任人员的责任。

1.本案中，S市市长、编委主任G某明知市政府擅自设立市投资发展促进局、市投资发展软环境管理办公室为超越权限审批行政机构的违法违纪行为，仍一意孤行，个人独断，是该越权审批违纪行为的直接责任者，情节较为严重，可依照《解释》第五条和《党纪处分条例》第一百二十七条的规定追究其党纪责任。

2.S市编办主任D某依据《Z省各级人民政府行政机构设臵和编制管理规定》，对于G某错误的意见提出过正确的意见，虽然没有被G某采纳，但其尽了提醒的义务。对于G某明显违法的决定，D某拒绝执行，其行为是正确的，其对S市超越权限审批行政机构的违纪行为没有责任。

3.S市政府秘书长、办公室主任、市编委会委员H某明知G某的决定违法，仍按照G某的要求向市政府常务会提交了成立市投资发展促进局、市投资发展软环境管理办公室的方案，也应依照《解释》第五条和《党纪处分条例》第一百二十七的规定追究其党纪责任。

4.市政府常务会其他成员共同参与了违规审批行政机构违纪行为，为违纪行为的其他直接责任人员，可依据他们在违纪行为中发挥的作用追究相应责任。

5.市委书记L某为主要领导责任者，可依据他在违纪行为中的作用追究其责任。

6.S市政府超越权限审批的市投资发展促进局、市投资发展软环境管理办公室，应按照《机构编制监督检查工作暂行规定》的有关规定处理。

［处理意见］

1.依据《解释》第五条“具有机构编制审批权的机关在履行机构编制管理职责时，有下列行为之一的，对有关责任人员，依照《中国共产党纪律处分条例》第一百二十七条的规定处理：

（一）超越权限审批机构的……”和《党纪处分条例》第一百二十七条“党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，在工作中不履行或者不正确履行职责，给党、国家和人民利益以及公共财产造成较大损失的，给予警告或者严重警告处分”的规定，可以给予S市市长、编委主任G某警告或者严重警告处分。考虑其还存在越过机构编制部门提交机构编制事项审核意见的程序，要求不具有机构编制事项审核权的H某草拟设立两个正处级行政机构的方案的情节，独断专行，听不进不同意见，情节较为严重，可以从重处分，给予其严重警告处分。

2.依据《解释》第五条和《党纪处分条例》第一百二十七的规定，可给予H某警告处分。

3.对于市政府常务会其他成员，可分别对他们进行批评教育或者诫勉谈话。

4.对于市委书记L某，可进行批评教育或者诫勉谈话。

5.对于超越权限审批的市投资发展促进局、市投资发展软环境管理办公室，上级机构编制管理机关可依据《机构编制监督检查工作暂行规定》第十七条“地方各级人民政府在机构编制工作中有下列行为之一的，由上级机构编制管理机关依照本规定第十六条第

（二）项的规定处理：

（一）超越权限或者违反规定程序设立、撤并各类机构，提高机构规格或者变更机构性质的……”和第十六条“机构编制管理机关对违反机构编制管理规定的行为，可以采取下列处理措施：……

（二）建议改正或者责令限期纠正……”的规定，建议S市政府改正。

（二）超越权限审批编制种类案

［案情介绍］

L市是我国中部的人口大市，随着经济社会的发展，社会管理的需求越来越大，城市管理、环境保护、建筑质量和安全、文化市场等执法机构普遍反映人手不足。2004年以来，市城管局、建设局、文化局等部门多次向市编委申请增加行政编制。但是，自2002年L市政府机构改革后， L市的行政编制已经分配完毕。2006年，中央编委曾结合公务员登记工作，给各地下达了一批行政编制，但省编委分配给L市的行政编制，L市没有给执法机构分配。

在2007年8月L市编委会议上，市编委主任、市长Z某要求市编办主任C某研究提出解决执法机构人手不足的办法。编委会议后，C某与市编办副主任L某、W某商量，提出在行政编制之外，设臵一种新的编制类型—执法编制，专门用于各部门执法队伍建设。该类编制专门用于解决政府部门执法机构的人员需求，使用执法编制的人员由市委组织部和市人事局公开向社会招录，为国家公务员身份。L某、W某对C某的意见表示赞同，并具体起草了相关方案。2007年11月，C某先向Z某作了汇报，Z某赞同C某的意见，并同意将该议题提交市编委会议研究。2007年12月，L市再次召开市编委会议，会议上C某正式提出了设臵执法编制的意见，得到了市编委会议的同意。同时这次会议议定为市城管局、环保局、建设局、文化局、农业局、林业局、水利局、卫生局等8个部门增加执法编制65名。截止2009年12月，L市编委共批复下达执法编制569名，其中市本级317名，县级252名。

［案情分析］

按照规定，人员编制类别的设定权归中央，任何地区和部门无权自定编制类别。这是人员编制“统一领导、分级管理”体制的重要体现。L市在行政编制之外，自行设臵执法编制，是超越权限审批种类的违规行为。这种违规下达“地方粮票”的做法，扰乱了行政编制管理秩序，给公务员队伍管理也造成了很不好的影响，必须予以坚决制止。而且，2006年中央编委结合公务员登记工作，曾下达了一批行政编制。在中央编委下达行政编制的通知中明确要求各地今后不得自定行政编制。L市的做法与中央编委的通知精神也是相悖的。 自2006年12月至2009年12月三年中，L市批复下达了569名执法编制，对L市的政府管理造成了较大损失，应按照《解释》第五条的规定追究有关责任人员的责任。

1.本案中，L市编办主任C某为超越权限审批编制种类的承办人，违背机构编制管理规定，向市编委会议提出错误的意见，导致市编委会议错误决策，其应负直接主要责任。市编办副主任L某、W某同意C某违规审批编制种类的意见，并具体起草了相关方案，为其他直接责任人员。

2.市编委主任、市长Z某对于C某的错误意见表示赞同，并同意将该议题提交市编委会议研究，没有制止超越权限审批编制种类问题的发生，应负主要领导责任。

3.其他编委成员在违纪行为中应负重要领导责任。

4.按照《解释》第五条第二款“机构编制管理机关有前款所列行为的，对有关责任人员，从重处理”的规定，对以上责任人员应按照《党纪处分条例》第十九条 “从轻、从重处分，是指在本条例分则中规定的违纪行为应当受到的处分幅度以内，给予较轻或者较重的处分”的规定，在应受处分以内选择较重的处分种类给予处分。

5.对于超越权限审批编制种类的违纪行为，应按照《机构编制检查工作暂行规定》的有关规定予以纠正处理。

［处理意见］

1.依据《解释》第五条“具有机构编制审批权的机关在履行机构编制管理职责时，有下列行为之一的，对有关责任人员，依照《中国共产党纪律处分条例》第一百二十七条的规定处理：……

（二）超越权限审批编制种类……”和《党纪处分条例》第127条“党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，在工作中不履行或者不正确履行职责，给党、国家和人民利益以及公共财产造成较大损失的，给予警告或者严重警告处分”的规定，可以给予L市编办主任C某严重警告处分，给予编办副主任L某、W某警告处分。

2.对于市编委主任、市长Z某，可以采取非党纪处分的处理方式，对其进行批评教育，责令写出深刻检查。

3.对于市编委其他成员，按照他们在违纪行为中发挥的作用，分别进行批评教育或者诫勉谈话。

4.对L市超越权限审批的执法编制，应按照《机构编制监督检查工作暂行规定》第十九条和第十六条的规定，责令其限期纠正。

（三）违反规定核定非领导职数案

［案情介绍］

K市为S省管辖的地级市。按照K市建设局的“三定”规定，建设局内设7个职能科室和1个离退休人员工作科，正科级领导职数8名，副科级领导职数6名。按照S省关于非领导职数管理的规定，各级人事部门负责党政机关部门内设机构非领导职数的核定工作。

2006年8月，K市人事局依法核定K市建设局主任科员职数为4名，副主任科员职数为3名。2008年5月，K市建设局开展了机关中层干部竞争上岗，有3名正科长、2名副科长在竞争中落岗。2008年6月，建设局向人事局提出申请，要求增加3名主任科员和2名副主任科员非领导职数，用于安臵竞争落岗人员。市人事局公务员管理科科长S某认为建设局的要求不符合《综合管理类公务员非领导职务设臵管理办法》的规定，建议不予办理。建设局长Z某得知后，找到人事局长Y某，希望他通融办理。Y某即找来S某，要求他按照建设局的要求起草批复，送人事局分管非领导职数管理的副局长X某审核后报他签发。X某也认为该行为《综合管理类公务员非领导职务设臵管理办法》，建议不予审批。但Y某坚持同意增加建设局非领导职数。2008年10月，经Y某签批，K市人事局给建设局下达了增加3名主任科员和2名副主任科员非领导职数的批复。此事引起了其他开展中层干部竞争上岗部门的攀比，相继要求市人事局增加本单位非领导职数。

［案情分析］

按照公务员法实施方案附件四《综合管理类公务员非领导职务设臵管理办法》的规定：直辖市的区、副省级市的区、设区的市、自治州机关的……主任科员和副主任科员职数，不得超过乡科级领导职务职数的５０％。K市人事局按照建设局“三定”规定的正科级领导职数8名和副科级领导职数6名，核定建设局内设机构主任科员4名、副主任科员3名，符合非领导职务设臵管理的规定。但是，在建设局机关科级领导职数没有增加的情况下，人事局核定增加建设局3名主任科员和2名副主任科员非领导职数，违反了《综合管理类公务员非领导职务设臵管理办法》的规定，引起了市级机关多家部门的反响，扰乱了非领导职数管理秩序，构成了违纪，应按照《解释》第五条的规定追究有关责任人员的责任。

1.在本案中，Y某作为人事局主要负责人，执意要求违规审批非领导职数，其为直接责任者，应承担直接主要责任。

2.本案中，S某为承办人，X某为审核人，虽然他们曾提出过正确的意见，但在Y某没有改变决定的情况下，仍执行Y某明显违法的决定，按照《中华人民共和国公务员法》第五十四条 “公务员执行公务时，认为上级的决定或者命令有错误的，可以向上级提出改正或者撤销该决定或者命令的意见；上级不改变该决定或者命令，或者要求立即执行的，公务员应当执行该决定或者命令，执行的后果由上级负责，公务员不承担责任；但是，公务员执行明显违法的决定或者命令的，应当依法承担相应的责任”的规定，也应承担相应的责任。

［处理意见］ 1.按照《解释》第五条“具有机构编制审批权的机关在履行机构编制管理职责时，有下列行为之一的，对有关责任人员，依照《中国共产党纪律处分条例》第一百二十七条的规定处理：……(三)违反规定核定……非领导职数的”和《党纪处分条例》第一百二十七条“党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，在工作中不履行或者不正确履行职责，给党、国家和人民利益以及公共财产造成较大损失的，给予警告或者严重警告处分”的规定，可给予Y某警告或者严重警告处分。

2.对于S某、X某可采取非党纪处分的方式处理，对他们进行批评教育。

3.对于违规审批的非领导职数，应按照规定宣布批复无效。

第13篇：《国有控股商业银行违规违纪案例》（优秀）

学习《国有控股商业银行违规违纪案例》有感

李晓晓

通过学习《国有控股商业银行违规违纪案例》，使我认识到合规文化在我们银行业务发展中的重要性，合规意识应渗透到每一位建行员工的心中。作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。作为一名建行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益；只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可！

所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这需要我们建行人警惕！

如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝的去遵守和实施。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑！作为我们每一名建行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。

目前，我们正在打造一个全新的建行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善建行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是建行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。

为此，一要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于建行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于建行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个建行的管理与决策之中。

二要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。

三要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。

合规文化是是我们建行企业文化的延伸，是需要我们全体建行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们建行系统来说，概括地讲就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”。作为我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。

我作为一名建行人，一个经常与客户打交道的建行基层员工，更应该理解`基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁！从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为建行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。

建设银行合规文化建设是以建行员工为载体而存在的，是建行企业精神的综合反映，是建行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们建行的兴衰成败。我们建行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们建行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把建行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。

相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们建行员工，不论你在哪个岗位，哪个地方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天！

第14篇：企业违纪违规心得体会

学习体会

按照公司党委、公司、纪委的要求，及中铁建监〔2018〕17号文件《关于印发的通知》的要求，这段时间本人认真学习《中国铁道建筑有限公司暨中国铁建股份有限公司职工违纪违规处分规定（试行）》。通过公司党委中心组（扩大）会上公司纪委书记栾昌和同志的领学讲解，支部委员会上共同学习，我对该规定的了解认识如下：

该规定是经中国铁建二届三次职工代表大会审议通过的文件，自2018年2月3日起施行，是对原2013年4月印发的中国铁建股份有限公司《职工违纪违规处分暂行规定》的修正，足以说明，5年来，公司在发展前行的同时需要新的规定办法来保驾护航，加强学习贯彻规定要求也是我们每一位员工的责任和义务。规定明确了公司员工责任的划分、处分办理程序、处分的权限、处分的种类及适用范围，共分三章：总则、分则、附则；分十节：指导思想、原则和适用范围、处分的种类和运用规则、对违法犯罪职工的纪律处分及处理、处分权限和程序、处分的解除、复核和申诉、对违反政治纪律行为的处分、对违反组织、人事、工作纪律行为的处分、对违反廉洁从业规定行为的处分、对违反企业生产经营管理规定行为的处分、对违反项目管理规定行为的处分、对违反安全、质量、环保管理规定行为的处分、对违反财务、资产管理规定行为的处分、对违反外事、外经工作管理规定行为的处分、对侵犯职工合法权益行为的处分、对妨害社会及企业管理秩序行为的处分；共计255条。条条目目，方方面面，几乎涵盖了员工日常可能遇到的所有情况。仔细学习揣摩，自然会对规范自己的行为操作起到不小促进作用。处罚的目的并不是处罚，学习的目的也不仅仅是为了避免处罚。改正自己理念上存在的问题是必要的，但更进一步，我们是要通过了解哪些行为要经受处罚来掌握其中蕴涵的风险问题：为什么要处罚？为什么不能那样做？为什么应该那么做？知其然更要知其所以然，只有真正理解了每笔操作每项规定背后的原理和风险，我们才能自觉地去遵守，化被动为主动。 通过学习，对规范员工行为，加强员工劳动纪律有积极的作用。首先，通过学习，使员工知道什么事可以做，什么事不可以做；如果做了要受到什么处罚。国家要进行法治，要以法治国，做一个法治国家；作为企业也要做个法治的企业，做到依法治企。但是前提是有法可依，明令才能禁止。在今后的工作中，要做到如下几方面：

一是必须时刻提高警惕。树立正确的人生观、世界观和价值观，牢固树立思想道德防线，耐得住艰苦，管得住小节，挡得住诱惑。要时刻用反面典型警醒自己“手莫伸，伸手必被捉”。牢记全心全意为人民服务的宗旨，要把人民群众的利益放在第一位。

二是必须要加强学习。通过不断的学习，提高拒腐防变的能力，认真学习、深刻领会规定要求，加强法律法规学习，知纪知法、守纪守法，防范于前，防微杜渐。只要我们严格执行国家、企业的各项规定，勤政廉洁，自觉置于党组织和人民群众的管理和监督之下，时时自省，事事自警，牢记宗旨，做一个对党和人民、对社会有用的人。强自身政治理论学习的同时，深刻反思自己，要防腐拒变，这是每一名员工最基本的行为准绳。党一直教育我们要廉洁奉公、严格自律，因此我们要树立正确的世界观、人生观、价值观，经常检查自己的一言一行，做到自重、自盛自警、自励。

三是必须坚定正确的理想信念。定理想和信念，不断改造自己的主观世界，树立正确的价值观、地位观和权力观，筑牢思想上的防线，用理想信念的灿烂阳光去杀灭私欲的病毒，才能以奉献之心对待事业，以勤勉之心对待工作，以友善之心对待群众。在市场经济的形势下，只有自觉地进行世界观、人生观和价值观的改造，坚定自己的信念，牢记为人民服务的宗旨，坚持立党为公、执政为民，提高自我约束能力，提高自我警省能力，坚决抵制市场经济条件下物欲横流的诱-惑，过好权利关、金钱关、人情关，才能经受住各种考验，抵御住各种诱惑，立于不败之地。通过看一些警示片，用其中的反面典型警示自己，其目的就是让我们不重蹈覆辙。这些党员干部堕落为人民的罪人，最根本的原因就是他背弃了正确的理想和信念，放松了学习，忽视了主观世界的自我改造。殊不知对于一个党员干部来说，放松思想改造，丧失理想信念，就会失去精神支柱，失去灵魂。

总之，在今后的工作中，我将时刻告诫自己：在任何时候、任何情况下都不能放松世界观的改造，都不能背离党的宗旨，做到自尊、自重、自警、自励，以自己的实际行动维护国家法律、企业规定的权威与尊严，树立良好形象。

第15篇：员工违规违纪题库

《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》

试题库（ 网络中心 专业）

一、填空题（每空 分，共 分）

1、利用内部计算机设备及网络资源从事危害国家安全和社会稳定、危害市场经济秩序、妨碍社会治安等违法违规活动的，或者为上述违法违规活动提供条件的，给予有关责任人员（记过至开除）处分。

2、未按规定进行计算机病毒防范工作，导致病毒入侵，影响网络或系统运行的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。

3、未按规定配备自助设备管理员的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。

4、未按规定办理自助设备的开机、加钞、清钞，维护不及时的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。

5、与持卡人勾结，利用银行卡套取现金的；利用工作便利盗取或故意骗取客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户银行卡资金的，给予有关责任人（记大过至开除）处分。

6、违反规定使用和保管各种银行卡重要空白凭证、空白卡、成品卡、废卡以及密码信封，给予有关责任人（经济处罚）；造成严重后果的，给予(记大过至开除)处分。

7、违反规定审批贷记卡（准贷记卡）信用额度、调整信用额度、调整系统参数或者违反规定批准贷记卡（准贷记卡）的取现、透支，造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。

8、私自篡改或伪造申请人材料进行伪冒办卡的，给予直接责任人（开除）处分；给予主管责任人和其他责任人（警告至记大过）处分。

9、未按规定对贷记卡（准贷记卡）申请人进行资信审查并授予信用额度，情节严重的，给予有关责任人（警告至记大过）处分；造成严重后果的，给予（降级至开除）处分。

10、授权人员违反规定授权批准持卡人超过规定额度透支的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。

11、持卡人透支后，未按规定及时对持卡人欠款采取追索措施的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

12、违反规定利用贷记卡（准贷记卡）给持卡人协议透支或帮助单位和个人利用贷记卡（准贷记卡）套取现金的，给予有关责任人（记过至开除）处分。

13、反规定对应核销的贷记卡（准贷记卡）呆账、坏账和应列支的其他损失，不申报核销、长期挂账的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重的，给予（记大过至开除）处分。

14、违反规定核销贷记卡（准贷记卡）呆账、坏账和其他损失的，或未提取损失准备的，给予有关责任人（警告至记大过）处分；情节严重的，给予（降级至开除）处分。

二、单选题(每题 分，共 分)

1、对违反银行卡挂失、补换发规定的行为处理方式是（A）

A、给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分； B、给予有关责任人经济处罚；

C、给予有关责任人记大过至开除处分； D、给予警告至记过处分。

2、对违反规定使用和保管各种银行卡重要空白凭证、空白卡、成品卡、废卡以及密码信封的行为处理方式是（B）

A、给予有关责任人经济处罚；

B、给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分； C、给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分；

D、给予有关责任人记大过至开除处分。

3、持卡人透支后，未按规定及时对持卡人欠款采取追索措施的，给予有关责任人（C）处分 A、警告； B、记过；

C、警告至记过处分；

D、无所谓，反正与我无关。

4、工作人员私自删除、变更申请人资料信息，违规换卡、补卡，造成重大损失的应给予有关责任人（D）处分

A、警告他下次不要再犯了； B、警告至记过； C、警告至记大过；

D、记大过至开除。

5、代替银行卡申请人在申请材料上签字，应给予有关责任人（B）；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分 A、签个字，无所谓； B、经济处罚；

C、只要模仿的像就没事； D、开除。

6、窃取他人账户信息或密码，或使用它人信息登陆、使用应用系统的（C） A、无所谓，我们都认识，你的就是我的；

B、好像不太好，不过一次两次没事；

C、给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分； D、开除。

7、在连接互联网的机器上保存内部资料，造成泄密的给予责任人（A） A、警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分； B、在上传下载等传输时提高了工作效率，功过相当不予追究；

C、一律开除； D、罚点钱算了。

8、利用内部计算机设备及网络资源从事危害国家安全、破坏市场经济秩序、翻盖社会治安、影响社会稳定等违法违规活动的，或为上述违法违规活动提供条件的，给予有关责任人员（D）处分 A、记过； B、警告； C、罚款；

D、记过至开除。

9、将计算机设备、软件、文档、资料、客户信息等据为己有或擅自借给外单位的，给予有关责任人（C）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分： A、开除； B、记大过；

C、警告至记过；

D、记大过至开除。

10、如果制卡人员泄露制卡密码或将制卡机具交给他人保管，应该给予有关责任人（C）处分 A、开除； B、记过；

C、经济处罚；

D、记大过至开除处分。

11、违反规定将有关批准贷记卡（准贷记卡）呆账、坏账核销和其他损失列支的信息向持卡人和担保人披露，情节严重的，给予（D）处分。A、警告 B、开除 C、记过至开除 D、记大过至开除

三、多选题(每题 分，共 分)

1、对于以下（ABCD）行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告后果的，给予记大过至开除处分

A、调整银行卡收费事项，未按规定报备和报批的；

B、违反规定擅自调整ATM跨行取款、异地取款收费标准及分润比率的； C、未控制ATM当日最高累计取款金额或转帐金额的；

D、违反自助设备现金及帐务管理要求、自助银行技术管理操作规定和自助银行安全管理规定的。

2、下列（ABCD）行为可以给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记过处分 A、计算机机房值班人员擅自离岗的；

B、系统管理人员、操作人员离开主机或终端，没有按操作规程推出系统的； C、未按规定对应用系统进行数据备份、没有妥善保管备份数据或未按规定对备份数据惊醒有效性检验的；

D、其他影响系统安全运行的行为。

3、下列（BCD）行为中，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至开除处分

A、完全删除了Word软件的快捷链接； B、篡改计算机信息数据； C、故意传播计算机病毒；

D、扫描入侵计算机网络系统。

4、以下（ABC）行为应给于有关责任人记大过至开除处分 A、与持卡人勾结利用银行卡套取现金；

B、利用工作便利盗取或骗取客户银行卡密码； C、盗取或协助他人盗去客户银行资金；

D、提醒客户保管好自己的银行卡密码。

5、以下（AC）行为应给于有关责任人经济处罚；情节严重的给预警告至记过处分 A、虚假营销银行卡；

B、严格执行银行卡积分奖励上报备案制度；

C、为非员工开立员工卡帐户；

D、办理银行卡小户、换卡业务时柜员及时剪角作废。

6、违反规定对应核销的贷记卡（ABC），不申报核销长期挂账的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分 A、呆账；

B、坏账；

C、应列支的其他损失；

D、不良贷款。

7、未按规定办理自助设备的（ABC），维护不及时的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分 A、开机；

B、加钞； C、清钞； D、巡检。

8、有下列（ABC）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至开除处分；

A、自助设备出现故障，未及时报告的；

B、故意损坏自助设备的；

C、未妥善保管ATM管理卡，导致丢失或损坏的； D、按规定保管、处理吞没卡，造成客户资金损失的。

9、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分

A、利用互联网传递、发布、传播奢靡信息的；

B、擅自使用内部网络上的计算机接入和访问互联网的； C、未按规定操作导致数据、信息丢失的； D、擅自将外部计算机设备介入内部网络的。

10、有下列（ABC）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分

A、未按规定对信息系统、网络系统进行操作和维护的； B、未按规定及时进行密码更换并妥善保管的； C、泄露、混用操作用户和密码的；

D、系统发生突发事件按应急预案及时进行处理的。

11、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

A、在计算机上安装使用没有正当版权的或未经许可的软件，造成侵权纠纷的。 B、擅自变更计算机安全配置的。

C、擅自在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件的。

D、安装运行与工作无关软件的。

12、有下列（ABCD）行为之一的，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至开除处分：

A、故意破坏计算机系统及相关配套设施的；

B、故意传播计算机病毒，或窃听网络数据，或扫描、攻击、入侵计算机网络系统的; C、在软件需求、开发和系统维护中，故意设置陷阱程序或安全漏洞的； D、伪造、篡改计算机信息数据等其他违法违规行为的。

13、各岗位人员未经审批参与下列（ABC）不相容岗位工作的，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记大过处分。 A、安全管理岗与所有开发、运行、维护岗。 B、所有运行岗与开发岗。

C、有其他违反信息技术岗位管理规定的行为的。

14、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分： A未按规定对信息系统、网络系统等进行操作和维护的； B对计算机及机房相关设备设施管理维护不力的；

C系统发生突发事件，未按应急预案及时进行处理的； D违反计算机安全事件报告制度的。

15、有下列（AB）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记过处分。

A、计算机机房值班人员擅自离岗的。

B、系统管理人员、操作人员离开主机或者终端时没有按操作规程退出系统的。 C、未按规定及时进行密码更换并妥善保管的，泄露、混用操作用户和密码的。 D、泄露计算机系统、网络系统及业务系统密钥、网络地址等重要信息和数据的。

16、有下列行为（ABCD）之一的，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记过处分。

A、未按规定制定信息系统应急预案，未定期进行应急预案演练的。 B、未及时购买计算机软硬件维保服务的。 C、未经审批或超范围购置电子设备的。

D、违反有关标准和设计要求进行机房基础设施及网络建设、软件开发的。

17、有下列（ABC）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至开除处分。

A自助设备出现故障，未及时报告的。

B故意损坏自助设备的。

C未按规定保管、处理吞没卡，造成客户资金损失的。 D、未按规定对应用系统进行数据备份、没有妥善保管备份数据或未按规定对备份数据进行有效性检验的。

18、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。A、违反银行卡操作管理规定，造成重大责任事故的。 B、制卡人员泄露制卡密码或将制卡机具交他人保管的。

C、对银行卡卡片管理不严，导致信息泄露或卡片丢失，造成重大损失的。 D、违反规定，自行对银行卡卡片外包，实行个人化制作的。

19、在银行卡收单业务中，有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A、未对特约商户风险进行检查，致使特约商户违规操作并给持卡人或农村信用社造成损失的。 B、未按规定建立商户退货透支手工台账，未在规定期限内收回退货透支款项的。 C、未经批准，擅自开办代理外卡收单等业务的。

D、发展的特约商户为国家法律法规限制或中国银联限制的。

20、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、对银行卡收费变动，未按规定报备和报批的。

B、违反规定擅自调整ATM跨行取款、异地取款收费标准及分润比率的。 C、未控制ATM当日最高累计取款金额或转账金额的。

D、违反自助设备现金及账务管理要求、自助银行技术管理操作规定和自助银行安全管理规定的。

四、判断题（每题 分，共 分）

1.在系统应用中安装盗版的XP系统，可以和正版的一样使用，并且节约了大量经费，值得赞赏（ × ）

2.随意变更计算机的安全配置体现了在实践中学习的道理（ × ）

3.不可以随便在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件（ √ ）

4.利用职权在内部网络开设聊天室等网络服务是喻工作于乐趣的创新之举（ × ） 5.管理员密码只要不告诉别人就可以长期使用不用变更（ × ） 6.7.8.9.自助设备出现故障时，要及时报告（ √ ）

为了业务发展，需要及时购置的电子设备可以先购买后审批（ × ） 在工作台上安装QQ，这是工作娱乐两不误的表现（ × ） 系统管理员离开主机时必须按操作规程退出系统（ √ ）

10.擅自在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分（ √ ） 《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》 试题库（业务专业）

一、填空题（每空0.5分）

1、领导人员授意、指使、强令、胁迫员工违反贷款管理规定办理贷款的，给予记过至降级处分；经办人（不抵制、不报告）的，给予警告至记大过处分。

2、单位、部门超越授权权限或者采取（化整为零）等方式逃避授权权限控制的，给予有关责任人警告至记过处分。

3、未按规定将客户的贷款、（贴现）、（银行承兑汇票）、（信用证）等表内外业务纳入统一授信管理的，给予有关责任人记过至降级处分。

4、为农户、个体工商户周转性资金需求发放的贷款，须建立信用评定制度，签发贷款证，按照“（一次核定）、（随用随贷）、(余额控制)、(周转使用)”原则，持证上柜台办理。

5、信贷资产的风险分类应坚持“（风险）原则、（真实）原则、（审慎）原则、（灵活）原则、（动态管理）原则”。

6、在表外不良资产绝对损失认定中，未按规定条件、程序进行损失认定，随意退出会计核算系统的，给予有关责任人（警告至记过处分）；情节严重的，给予(记大过至留用察看)处分。

7、在抵债资产接收、处置、风险代理、内部招标、债权转让、依法诉讼、债务重组、呆账核销等工作中，违反有关审查审批和咨询备案权限规定的，给予有关责任人(警告至记过)处分；造成资产损失的，给予（记大过至留用察看）处分。

8、外汇业务结算岗位设置不合理，国际结算规章制度不健全、不落实，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至撤职）处分。

9、未按规定将外汇业务审批情况向上级部门及主管机关报备、备案的；给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。

10、未按规定填报上级部门及主管机关要求的各类外汇业务统计报表的。给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分：

11、继续经营已被责令停办或取消的外汇业务的，给予有关责任人（记大过至开除）处分。

12、违规进行银行间外汇市场的代理交易的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重或造成严重后果的，给予（记大过至撤职）处分。

13、办理外汇业务出现纠纷或事故不及时处理和上报的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告）处分。

14、对境外银行开来的信用证发现密押或签字不符，未按规定向开证行查询，也未将密押或签字不符的情况及查询结果通知受益人的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。

15、违反规定对国际收支申报迟报、漏报、瞒报、错报的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至撤职）处分。

16、违反外汇管理政策、规定，办理售付汇及收结汇业务的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予(警告至记过)处分；造成严重后果的，给予(记大过至开除)处分。

17、信用证和保函项下垫款未按规定进行核算的；给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至撤职）处分：

18、在境外进行投资的（外汇存放境外同业款项委托隔夜投资等除外）。给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予(记大过至撤职)处分：

19、违反规定或超越权限办理信用证、保函（含备用信用证）及保证合同、对外核批进口保理额度、办理进出口押汇、打包放款、出口保理融资及其它融资授信业务的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重的，给予（记大过至开除）处分。

20、对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。

21、在代客外汇买卖业务和结售汇业务中，超过隔夜敞口权限和结售汇敞口额度，情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。

22、违反规定签发《携带外币出境许可证》的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

23、未按规定账户类别和用途使用境外账户进行外汇收付的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

24、将债券托管在中央国债登记结算有限责任公司以外其他机构的，给予有关责任人（记过至开除）处分。

25、通过网下协议或交易所市场办理债券交易和转让等业务的，给予有关责任人（记过至开除）处分：

26、违反调剂资金使用管理规定的，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予（警告至记大过）处分。

27、在授信调查中，协助交易对手编造虚假资料套取授信额度，造成资金损失或不良社会影响的，给予直接责任人（警告至记大过）处分。

28、在授信调查中，对交易对手方调查结果严重失实，造成不良社会影响的，给予直接责任人（警告至记大过）处分。

29、授信审查中对经审查发现对手方存在的重大违约、纠纷或案件故意隐瞒的，给予直接责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记大过）处分。

30、因违规操作，导致全辖清算数据错误，或引起全辖账务混乱的，给予有关责任人（警告）处分；造成严重后果的，给予（记过）处分。

30、未按规定监控清算备付金头寸，对清算备付金调度不及时，致使清算备付金账户出现透支，影响资金清算业务正常进行的；给予有关责任人（经济处罚），情节严重的，给予有关责任人（警告）处分；造成严重后果的，给予（记过）处分。

31、对系统发生的重大异常情况，未采取相应处理措施或及时上报，造成不良社会影响的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予有关责任人（警告）处分；造成严重后果的，给予（记过）处分。

32、未按规定对系统业务差错进行调整，造成资金损失的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

33、对系统业务差错调整不及时，造成不良社会影响的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

34、未按规定操作或误操作，导致清算资金出现损失的。给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

35、伪造、变造资金清算业务信息及资料，情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。

36、对外签署的法律性文件未经法律部门及合规部门咨询、审查的，给予有关责任人（记过）处分；造成经济损失的，给予（记大过至开除）处分。

37、对于发生重大收益变动、异常风险事件、意外提前终止和客户集中投诉等情况，未及时报告的，给予有关责任人（记过）处分；造成经济损失的，给予（记大过至开除）处分。

38、理财业务投资收益及手续费收入未按会计规定入账的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至撤职）处分；造成严重后果的，给予（留用察看至开除）处分。

39、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至撤职）处分；造成严重后果的，给予（留用察看至开除）处分。

40、违反规定或者超越权限开展委托贷款业务或向委托人保证贷款本息收回，为委托人贷款提供担保的，或未按法律规定履行代扣、代缴、委托贷款相关税费的，给予有关责任人（警告）处分；造成严重后果的，给予（记过至撤职）处分。

41、违反投资银行、投资托管、企业年金业务有关规定的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。

42、超越委托代理协议约定的范围或者不按操作规程开展委托代理业务的，给予有关责任人（警告）处分；情节严重的，给予（记过至撤职）处分；造成严重后果的，给予（留用察看至开除）处分。

43、未经批准开办保管箱业务、商业保险代理业务的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。

44、为企业或其他机构获取政策性贷款出具资金用途监管担保承诺书，而又未按规定履行资金用途监管责任的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至撤职）处分。

45、为企业或其他机构获取信托贷款出具承诺函或提供本息担保或提供后续贷款承诺的，给予有关责任人（记大过至撤职）处分。

二、单选题（每题1分）

1、未按规定实行信贷调查与信贷审查、审批相分离的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级；

C、记大过至留用察看；

D、降级至开除。

2、按照领导授意办理信贷业务的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级；

C、记大过至留用察看； D、降级至开除。

3、违反程序办理信贷业务的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级；

C、记大过至留用察看； D、降级至开除。

4、向关系人发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级；

C、记大过至留用察看； D、降级至开除。

5、未按规定建立或执行信贷档案管理制度，导致信贷档案毁损、丢失的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级； C、记大过至留用察看； D、降级至开除。

6、未按规定对贷款进行逐级书面授权的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级；

C、记大过至留用察看；

D、降级至开除。

7、未经批准（授权）或备案开办新业务，情节严重的，给予领导人员（A）处分 A、警告至记大过； B、记大过至降级；

C、记大过至留用察看；

D、降级至开除。

8、发放借（顶）名贷款的，给予直接责任人（C）处分，给予主管责任人及其他责任人警告至撤职处分。A、警告；

B、记大过；

C、记大过至留用察看；

D、开除。

9、发放冒名贷款或发放借（顶）名贷款形成资金损失的，给予直接责任人（A）处分，给予主管责任人及其他责任人记过至开除处分。A、警告； B、记大过；

C、记大过至留用察看； D、开除。

10、农村信用社贷款审查小组对贷款审查采取“一人一票”的表决方式，经参会人数（B）以上成员同意方可通过。A、二分之一； B、三分之二； C、四分之三；

D、五分之四。

11、无正当理由拒绝客户合理借款申请，造成恶劣影响的，给予直接责任人（C）。A、警告； B、记过；

C、警告至记过； D、开除。

12、受理未经工商行政管理机关或主管机关核准登记的个体工商户和公司类客户申请的，给予直接责任人（C）。A、警告； B、记过； C、警告至记过； D、开除。

13、受理有不良信用记录，存在较大风险客户申请的，给予直接责任人（C）。A、警告； B、记过； C、警告至记过； D、开除。

14、违反规定为超服务区域范围的客户新增信贷业务的，给予直接责任人（C）。A、警告； B、记过；

C、警告至记过；

D、开除。

15、未按规定开展信用等级评定工作的，给予有关责任人（A）；情节严重的，给予警告至记过处分。 A、经济处罚； B、警告；

C、记过； D、开除。

16、信用等级评定结果失实或人为调整信用等级的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）。 A、经济处罚； B、警告；

C、记过；

D、警告至记过处分。

17、未按规定对关系人的授信业务实行回避的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）。

A、经济处罚； B、警告； C、记过；

D、警告至记过处分。

18、违反规定对客户多头授信的，给予有关责任人（D）。A、警告； B、记过； C、记大过

D、记过至降级处分

19、违反单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度及全部关联度规定，新增授信的，给予有关责任人（D）。A、警告； B、记过； C、记大过

D、记过至降级处分

20、未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信的，给予有关责任人（D）。A、警告； B、记过；

C、记大过

D、记过至降级处分

21、未按规定将客户的贷款、贴现、银行承兑汇票、信用证等表内外业务纳入统一授信管理的，给予有关责任人（D）。A、警告； B、记过； C、记大过

D、记过至降级处分

22、对从事国家明令禁止的产品或项目的客户进行授信的，给予有关责任人（D）处分： A、警告； B、记过；

C、记大过；

D、记大过至开除；

23、未按规定进行实地调查的，给予直接责任人和主管责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）处分 A、警告；

B、记过； C、记大过；

D、警告至记大过;

24、未按规定对借款人财务、风险状况、还款能力、关联交易等事项进行尽职调查的，给予直接责任人和主管责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）处分 A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记大过;

25、对个人类贷款调查未提出明确调查意见或对公司类信贷业务未按规定形成贷款调查报告的，给予直接责任人和主管责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）处分。 A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记大过;

26、未按规定对借款人的还款能力、还款来源和保证人的保证能力及抵（质）押物担保能力进行调查核实的，给予直接责任人和主管责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）处分。 A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记大过;

27、越权或变相越权审批信贷业务的，最高可给予有关责任人（D）处分。A、记过； B、记大过；

C、撤职； D、开除。

28、未签订信贷合同即发放贷款的，给予直接责任人（B）处分，给予主管责任人和其他责任人（）处分

A、留用察看至开除，记大过至留用察看； B、留用察看至开除，记大过至开除； C、记过至开除，记大过至留用察看； D、记过至开除，记大过至开除。

29、长期贷款展期期限累计不得超过（C）。A、原贷款期限； B、1年； C、3年； D、5年。

30、县联社授予信用社的贷款管理权限、信用社授予信贷员的贷款管理权限，均以签订( C )的方式确定。

A、《贷款管理合同》； B、《贷款责任书》； C、《贷款管理授权书》；

D、《贷款授信书》。

31、信贷业务管理实行信贷业务主责任人和经办责任人制度，信用社主任（支行行长）审批权限内的贷款，信贷专管员为（C）。A、审查经办责任人； B、审批经办责任人； C、审查主责任人；

D、审批主责任人。

32、发生下列哪项行为有关责任人至少将受到警告处分。（D） A、未按规定的时间和频率进行贷后检查的；

B、对公司类贷款贷后检查未形成书面检查报告的； C、贷后检查不深入、不细致，流于形式的；

D、贷后检查弄虚作假的。

33、先签发银行承兑汇票后存保证金的，给予有关责任人（ ）处分；造成严重后果的，给予（ ）处分。（D）

A、经济处罚，警告至记过； B、经济处罚，记大过至开除； C、警告至记过，记过至记大过； D、警告至记过，记大过至开除。

34、导致贷款失去诉讼时效的，责任人至少将受到（D）。A、经济处罚； B、警告处分； C、记过处分；

D、警告至记过处分。

35、收取中间业务手续费不按规定进行账务处理的相关责任人最高可收到（C）处分。A、记过； B、记大过；

C、记大过至开除； D、开除。

36、贷款审查委员会（小组）未达到规定比例人数审议贷款的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记过；

37、同意人数未达到规定比例审议通过贷款的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记过；

38、未实行“一人一票”表决方式的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记过；

39、审议贷款未明确签署审议意见的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记过；

40、擅自泄露贷款审查委员会（小组）审议事项及结果的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记过；

41、未按规定对贷款的合规性、效益性、风险性等情况进行审议的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记过；

42、违反下列哪些行为，给予有关责任人记过处分；造成经济损失的，给予记大过至开除处分（ABCDE）

A、擅自开办理财业务品种，超权限、超范围、未按咨询备案制度规定私自办理理财业务的； B、未按规定建立相关理财业务制度、流程，未按规定成立理财产品咨询委员会进行业务审议的； C、利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；

D、未按客户指令进行操作，挪用单独管理客户资产的；

E、对理财投资项目未进行尽职调查和风险评估或理财资金投向禁止行业的。

三、多选题（每题2分，多选、少选、错选均不得分，每题至少有两个选项是正确的）

1、有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分（ABCD）。A、未按规定实行信贷调查与信贷审查、审批相分离的； B、违反程序办理信贷业务的；

C、向关系人发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的； D、未按规定制定贷款利率定价管理办法并合理进行贷款利率定价的；

2、信贷业务受理过程中有下列行为之一的，给予直接责任人警告至记过处分（ABCD） A、受理未经工商行政管理机关或主管机关核准登记的个体工商户和公司类客户申请的； B、受理生产经营活动不合法、不合规客户申请的； C、受理有不良信用记录，存在较大风险客户申请的； D、受理信贷资金用途不明确、不合法客户申请的；

3、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分(ABC) A、未按规定开展信用等级评定工作的；

B、信用等级评定结果失实或人为调整信用等级的； C、未按规定对关系人的授信业务实行回避的； D、违反规定对客户多头授信的。

4、有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。（ABCD） A、收取贷款、利息不入账的；

B、违反规定多收或少收利息，造成信誉损害或资金损失的； C、擅自对贷款实行挂账停息、豁免利息、减收利息的； D、收回农户、个体工商户贷款本息通过非借款人账户扣款还款的或经手信贷人员现金归还的。

5、违反下列哪些行为，给予有关责任人记大过至开除处分。（ABCD） A、帮助客户编造虚假资料套取信用的； B、调查结果严重失实的；

C、对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷审查的；

D、调查通过由单一关联企业提供保证担保新增信贷业务的。

6、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。（ABCD）

A、未按规定对有关资料、主体资格、政策规定、风险状况等事项进行审查的； B、审查通过责任人不明确的信贷业务的； C、未提出明确审查意见的；

D、对公司类信贷业务未形成书面审查报告的。

7、违反下列哪些行为，给予有关责任人记大过至开除处分。（ABCD） A、对重大风险隐患未能充分揭示，导致贷款形成风险的； B、与调查人员恶意串通，欺骗贷款审议和决策的；

C、审查通过单一关联企业提供保证担保的新增信贷业务的； D、审查通过违反规定跨服务区域新增信贷业务的；

8、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记大过处分。（AB）

A、审议通过违反规定跨服务区域客户新增信贷业务的（不包括个人按揭类贷款）； B、审议通过单一关联企业提供保证担保的新增信贷业务的； C、审查通过单一关联企业提供保证担保的新增信贷业务的； D、审查通过违反规定跨服务区域新增信贷业务的；

9、违反下列哪些行为，给予直接责任人警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。（ABC）

A、未按规定建立书面信贷授权制度的；

B、信贷审批意见优于贷款审查委员会（小组）审议意见的；

C、未按规定对大额信贷业务上报行业管理部门咨询或备案的。

D、审批通过违反规定跨服务区域客户新增信贷业务的（不包括个人按揭类贷款。

10、违反下列哪些行为，给予有关责任人记大过至开除处分。（ABCD） A、越权或变相越权审批信贷业务的；

B、审批同意贷款审查委员会（小组）审议未通过信贷业务的； C、审批通过违反规定跨服务区域客户新增信贷业务的； D审批通过单一关联企业提供保证担保的新增信贷业务的；

11、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。（ABCD） A、未按规定填写合同，或合同内容不完整、有涂改现象的；

B、信贷合同的借款金额、期限、利率、还款方式、用途等内容与贷款审批的内容不相符的； C、未按规定组织有关人员现场在合同上签字、盖章的；

D、未按规定办理抵、质押登记手续的。

12、违反下列哪些行为，给予直接责任人留用察看至开除处分，给予主管责任人和其他责任人记大过至开除处分。（AB） A、未按规定签订信贷合同，致使合同无效或存在重大瑕疵的； B、未签订信贷合同即发放贷款的；

C、未按规定组织有关人员现场在合同上签字、盖章的； D、未按规定办理抵、质押登记手续的。

13、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予有关责任人警告至记过处分：

A、新增（含收回再贷）农户、个体工商户周转性贷款未使用《贷款证》的； B、《贷款证》贷款未上柜台办理的；

C、违规预收利息的；

D、贷款出账用途与审批用途不符的。

14、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至留用察看处分。（ABC）

A、未办妥抵（质）押登记手续即发放抵（质）押贷款的；

B、贷款审批、咨询条件未落实或者擅自变更审批、咨询条件发放贷款的； C、发放贷款未转账进入借款人本人账户的。

D、《贷款证》贷款未上柜台办理的；

15、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至留用察看处分。（ABCD）

A、发放贷款用于收回贷款利息的；

B、发放贷款用于收回银行承兑汇票垫款的； C、发放贷款用于缴存银行承兑汇票保证金的； D、发放贷款用于兑付到期银行承兑汇票的。

16、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。（ABC） A、未按规定的时间和频率进行贷后检查的；

B、对公司类贷款贷后检查未形成书面检查报告的； C、贷后检查不深入、不细致，流于形式的。

D、贷后检查弄虚作假的。

17、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至留用察看处分。（ABC） A、未发现违反规定用途使用信贷资金及其他重大风险问题，或发现后未采取相应措施防范风险的；

B、对抵（质）押品监督管理不力，导致风险增加的； C、贷后检查弄虚作假的；

D、对公司类贷款贷后检查未形成书面检查报告的。

18、信贷档案管理过程中有下列哪些行为的，给予有关责任人记过至开除处分。（ABC） A、对他项权利证书、质押品、有价证券、借款合同、担保合同等保管不善，出现缺损、遗失现象，导致重大资金风险或形成损失的；

B、私自销毁、隐匿、篡改、制造虚假的信贷业务资料、证明、数据或凭证的； C、未按规定进行档案管理，导致信贷档案资料涂改、拆换、毁损、丢失的。

19、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分。（ABCD）

A、未按规定催收贷款的；

B、未按规定办理贷款展期的；

C、未按规定办理借新还旧贷款的；

D、对不符合贷款重组条件的信贷资产进行重组的。

20、违反下列哪些行为，给予有关责任人记大过至开除处分。（ABCD）

A、收取贷款、利息不入账的；

B、违反规定多收或少收利息，造成信誉损害或资金损失的； C、擅自对贷款实行挂账停息、豁免利息、减收利息的； D、收回农户、个体工商户贷款本息通过非借款人账户扣款还款的或经手信贷人员现金归还的。

21、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至撤职处分。（ABC） A、未按规定程序进行信贷资产风险分类的；

B、未及时调整贷款形态或人为调整贷款形态的；

C、造成信贷资产分类结果严重失真，信贷资产风险分类偏离度超规定的。

22、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚，并责令限期更正；限期不能整改的，给予警告至记过处分。（ABCDE）

A、银行承兑汇票签发额度超过规定比例的； B、对异地客户签发银行承兑汇票的； C、保证金未实行专户管理的；

D、未按规定将逾期票款转入垫款科目核算的； E、签发银行承兑汇票无真实贸易背景的。

23、办理票据贴现业务过程中违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（ABC） A、未按规定审核票据要素的；

B、未落实票据贴现核查要求，对大额票据未进行实地查询或对未经查复的票据办理贴现的； C使用虚假发票、合同，办理票据贴现业务的。

24、有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分。（ABCD）

A、对信贷与不良资产管理系统、企业（个人）征信等系统登录或数据维护不及时，造成数据不准确的； B、违规虚拟客户代码和伪造客户（家属）信息的；

C、违规录入信贷业务或超权限操作的；

D、未履行岗位职责，导致系统无法正常运行、数据备份丢失或影响业务办理等事故的。

25、在不良资产交接过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告处分。（ABC） A、接收未进行责任追究的新增不良贷款的；

B、因工作变动、集中管理等需要办理交接手续的不良资产未履行交接手续，并重新落实管理责任人和清收处置责任人的；

C、纳入信贷与不良资产管理系统的不良资产，转出转入过程中未履行交接手续的； D、伪造贷款逾期催收通知书、担保人履行责任通知书或虚假催收的。

26、在不良资产日常管理过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABC）

A、未及时收集掌握债务人（担保人）经营状况、资产变动、涉诉情况等可能影响还款的信息，积极采取应对措施，而贻误清收处置时机，造成贷款损失的；

B、未及时催收债务人（担保人）或采取的催收方式不当，导致贷款丧失诉讼时效、超出保证期间的；

C、伪造贷款逾期催收通知书、担保人履行责任通知书或虚假催收的；

D、接收未进行责任追究的新增不良贷款的。

27、在采取诉讼、仲裁等方式依法清收处置不良资产过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABCD） A、怠于采取诉讼、仲裁措施，导致资产损失的；

B、对债务人（担保人）主体资格及借款合同、担保合同等文书的真实有效性审查不严，错误起诉并引发不良社会影响的；

C、遗漏诉讼主体或诉讼请求，丧失诉权或增大贷款风险程度的；

D、诉前保全、查封、扣押、冻结等诉讼保全措施采取不当，造成资产损失的。

28、在采取诉讼、仲裁等方式依法清收处置不良资产过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABCDE）

A、案件审理过程中未按时出庭应诉、证据提供不及时、不全面或错误陈诉，损害农村信用社权益的；

B、债务人（担保人）宣告破产清算后，债权申报不及时，致使债权灭失的； C、向债务人（担保人）及其他关联人员泄露案件信息或与其恶意串通的；

D、在诉讼、执行中，擅自同债务人（担保人）达成和解协议，损害农村信用社利益的； E、胜诉案件未及时申请执行，超申请执行期限的；

29、在不良资产处置过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABCD） A、不良资产处置前，未按规定对责任贷款进行责任追究，处置后随意免除责任人责任的； B、未按尽职处置要求进行尽职调查、定价、决策等程序或长期未启动处置程序，对资产处置造成较大损失的；

C、采取市场化处置方式，未按规定确定处置底价，处置后造成较大损失的； D、处置不良资产不公开、不透明，或泄露处置底价，或以明显低于市场价格处置不良资产的；

29、在不良资产处置过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABC） A、处置不良资产时弄虚作假，不真实下降不良资产的； B、未按规定及时对不良资产进行推介或推介信息严重失实，影响资产处置或造成较大损失的； C、未按规定使用中介机构或在不良资产处置中与中介机构串通造成不良影响或形成损失的； D、处置不良资产不公开、不透明，或泄露处置底价，或以明显低于市场价格处置不良资产的。 30、在抵债资产接收、保管过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABCD） A、接收不符合接收条件的抵债资产的；

B、因尽职调查不充分，对拟抵债资产情况存在重大信息遗漏，导致接收后无法处置或造成较大损失的；

C、没有定价依据或履行定价程序，以明显高于市场价格接收抵债资产的；

D、未履行公示或决策程序，不公开、不透明的；

30、在抵债资产接收、保管过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABCD） A、抵债资产接收后，未按规定及时入账的；

B、抵债资产接收后，对剩余债权随意放弃、不再追偿的；

C、未对抵债资产逐笔落实管理责任人，或已落实责任人但责任人未定期盘点、核对，造成资产损失的；

D、因管理不善，造成抵债资产毁损、灭失或严重贬值的；

E、以明显低于市场的价格出租抵债资产，或将抵债资产无偿出借的。

31、在贷款核销过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（ABCDE）

A、核销的贷款不符合呆账核销条件或核销手续不符合规定的； B、采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等虚假手段核销呆账的； C、未按规定对应核销的呆账进行核销的；

D、贷款核销后，未按照规定对已核销贷款进行管理，向借款人、担保人泄露呆账核销有关信息的；

E、收回的已核销贷款本息及抵债物未及时进行账务处理和处置的。

32、在不良资产档案管理过程中，违反下列哪些情况，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至留用察看处分。（ABC） A、未按规定落实档案管理责任人的；

B、因管理不善等原因导致借款合同、担保合同、借款凭证、他项权证书、催收凭证、权属证书等基础档案资料丢失、毁损的；

C、遗失清收处置过程中签订的合同、协议、相关部门出具的法律文书及无法补办的重要权利证书等，导致相关权益丧失、对主张权利形成障碍或形成损失的。

33、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（ABCDE）

A、未经授权或批准，经营外汇业务的；

B、未经授权或批准，扩大外汇业务经营范围的；

C、对上报外汇业务市场准入或退出的申请材料弄虚作假的； D、未按规定程序批报，擅自增减外汇营运资金的；

E、利用境外账户逃汇的。

34、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（ABCD）

A、公司客户汇出汇款未按规定审核和留存相关数据及审批手续的；

B、违反外汇管理政策、规定，办理境内个人、境外个人的外汇及外钞汇出汇款业务的； C、违反外汇管理政策、规定，办理公司及个人外汇汇入汇款及汇入汇款结汇入账或原币入账业务的； D、违反外汇管理政策、规定和国际惯例，办理信用证项下信用证通知、出口议付的单据处理和寄单索汇及收汇的。

35、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（ABCD）

A、违反外汇管理政策、规定和国际惯例，办理托收项下的单据处理和寄单索汇及收汇的； B、违反外汇管理政策、规定和国际惯例，办理进口代收业务的；

C、违反外汇管理政策、规定，对外开立、修改信用证及信用证项下承兑、购汇、付汇、信用证撤销与注销等业务的。

D、违反外汇管理政策、规定和国际惯例，办理信用证项下信用证通知、出口议付的单据处理和寄单索汇及收汇的。

36、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABCDE）

A、先开立信用证，后收取保证金的；

B、开证保证金未实行专户管理或发生挪用、串用、提前支取的；

C、未收取保证金开立信用证的，或低于已审批保证金比例开立信用证的； D、违规开立没有真实贸易背景信用证的；

E、为客户开立90（不含）天以上的远期信用证或开立远期信用证展期超过90（不含）天以上的，未按规定向外汇管理部门办理登记或备案手续的。

37、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。（ABCDE）

A、未按照“审售分离”的原则（即售汇合规性审核与售汇及其他具体业务操作相分离）进行售汇的；

B、应纳入外汇管理部门“境内居民个人结售汇管理信息系统”（以下简称“系统”）而未使用“系统”进行结售汇业务操作或操作错误的； C、不应纳入“系统”而擅自纳入“系统”操作的； D、未按外汇管理部门要求认真审核单据而售汇的； E、没有核销凭证而擅自予以核销的；

38、未经授权或者超越权限下列哪些行为，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至留用察看处分；造成严重后果的，给予开除处分。（ABCD） A、与境内外银行建立代理关系的；

B、在境外代理行(包括国内外资银行)开立账户的； C、进行境内外外币资金划转的；

D、与系统外同业外汇资金拆借的。

39、未经授权或者超越权限有下列哪些行为，给予有关责任人记过至留用察看处分；造成严重后果的，给予开除处分（ABCD） A、在外进行投资的；

B、对外融资(包括筹借境外商业贷款、出口信贷、政府贷款、国际金融机构贷款、在境外发行债券等)的；

C、与境内外银行办理福费廷、国际保理业务的；

D、办理融资类外汇担保的。

40、未经授权或者超越权限有下列哪些行为，给予有关责任人记过至留用察看处分；造成严重后果的，给予开除处分（ABCDE） A、办理自营外汇资金交易的；

B、直接从事代客衍生产品交易的； C、对境外机构开立资信证明的；

D、进行外汇贷款、贸易融资的；

E、在国外金融机构额度之外交易或扩大交易的。

41、违规办理贸易融资业务，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分（ABCD） A、违反有关规定办理保理、福费廷业务的；

B、违反有关规定办理出口商业发票融资业务的；

C、未对信用证、单据进行审核即办理出口议付、押汇的；

D、突破现行制度规定办理贸易融资业务，但未经批准或未按规定上报核准的；

42、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分（ABCD） A、未对SWIFT每天的运行状况和维护情况进行记录的；

B、SWIFT系统出现故障，未及时上报或者隐瞒不报的；

C、未严格履行职责，不定期、定时完成接收报文，积压和延误发送报文，对系统运行日志不备份的；

D、对SWIFT报文的接收、发报未严格执行分级授权工作的。

43、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分（ABCD）

A、未按规定建立账户行及代理行，对境外账户行、代理行未进行资料维护的； B、违反规定与代理行和账户行进行SWIFT密押文件的交换、控制和管理的； C、SWIFT操作人员违反规定泄露、混用操作口令和密码的；

D、对代理行和账户行提出的查询查复未及时进行函电交涉的。

44、违规办理外币兑换下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。（ABCD）

A、擅自增减外币兑换币种、不按正常使用即期结售汇牌价、违反出纳制度规定办理外币兑换业务的；

B、未按规定对备用金的出借、使用、结转、缴回等进行管理及监督的；

C、未经审核通过，擅自更改上级部门规定的《代办外币兑换业务协议（范本）》有关责权利条款的；

D、未按规定及代办协议控制、监督、检查代兑机构经营外币兑换业务的行为，对代兑机构的违规行为未能及时发现，或发现后未能予以及时纠正和处理的；

45、违规办理旅行支票下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分（ABCDE） A、擅自与旅行支票发行机构开展任何活动或签署任何协议的；

B、未按业务管理规定、有价单证管理规定及出纳制度管理、办理库存申请、接收、保管、出库等业务规定的；

C、未按暂收暂付业务规定管理、办理代理旅行支票中涉及的暂收暂付及其他挂账业务的； D、未按旅行支票代兑业务管理规定、操作规程、止付要求及旅行支票发行公司的授权办理买汇及托收业务的；

E、未按规定注销旅行支票的。

46、违反下列哪些货币市场业务行为，给予有关责任人批评教育；情节严重的，给予警告处分：

A、不具备相关资质的人员从事货币市场网上业务操作的；

B、岗位设置未做到审批与操作、交易与复核、前台业务交易与后台债券结算、业务操作与资金清算相互分离和制约的；

C、岗位责任不落实的。

47、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至留用察看处分： A、擅自在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户、与全国银行间同业拆借中心交易联网的；

B、擅自扩大经营范围、增加货币市场业务种类，造成资金损失或不良社会影响的； C、擅自超过债券投资规模或违规进行债券投资，造成资金损失或不良社会影响的； D、因违规交易或不服从市场管理部门管理，被暂时取消交易资格的。

48、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告处分；造成严重后果的，给予记过至开除处分（ABC）

A、不具有同业拆借业务资格从事同业拆借业务，造成不良社会影响的； B、与不具备同业拆借业务资格的机构进行同业拆借，造成资金损失的； C、办理网下信用拆借未向人民银行进行鉴证备案。 D、违反调剂资金使用管理规定。

49、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记大过处分。（ABC） A、未经授权擅自办理货币市场业务，造成资金损失或不良社会影响的； B、越权、变相越权或逆程序办理货币市场业务，造成资金损失的；

C、未经授信或超授信范围、限额办理货币市场业务，造成资金损失或不良社会影响的。 D、协助交易对手编造虚假资料套取授信额度，造成资金损失或不良社会影响的；

50、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分（ABCD） A、未按规定进行风险揭示和客户评估的；

B、未按规定进行信息披露，或提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的； C、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录的；

D、理财业务投资收益及手续费收入未按会计规定入账的；

51、中间业务开办过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分（ABCD）

A、违反审批和备案规定，擅自代理或开办中间业务的； B、在开办业务过程中逃避监督检查的； C、违反统一定价标准，存在不正当竞争的； D、收取手续费不按规定进行账务处理的；

52、违反委托代理双方的约定，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分（ABCD）

A、收到委托方的贷款资金后，不及时划拨给借款人的，收回委托贷款本息后不及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用和占用的； B、违反规定给委托人提供透支垫款的；

C、代理统发工资业务中，违反代理协议和业务管理办法及操作规程，发生延误和差错未能及时处理的；

D、代理财政国库集中支付业务中，未按规定要求及时办理零余额账户开户手续，不及时下达财政授权支付额度，影响预算单位用款的。

四、简答题（每题5分）

1、支付结算应遵循的原则。

答：单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：

一、恪守信用，履约付款；

二、谁的钱进谁的账，由谁支配；

三、银行不垫款。

2.《商业银行法》中关系人是指： 答：（1）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属； （2）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

3、《金融违法处罚办法》中所称高级管理人员有哪些？

答：是指金融机构的法定代表人和其他主要负责人，包括银行及其分支机构的董事长、副董事长、行长、副行长、主任、副主任；信用合作社的理事长、副理事长、主任、副主任；财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等金融机构的董事长、副董事长、总经理、副总经理等。

4、风险代理清收适用的债权范围？

答：农村信用社的可疑类、损失类不良贷款及表内非信贷类不良资产债权，呆账核销、票据置换和整体处置等方式形成的表外不良贷款及非信贷类不良资产债权。

5、在不良贷款诉讼时效期间内，农村信用社引起诉讼时效中断可以采取的措施是什么？ 答：（1）直接向债务人催收。 （2）向债务人发送特快专递或明传电报等催收。 （3）从债务人账户中扣收欠款本息。 （4）公告催收。

（5）公证催收。

（6）债务人履行或同意履行义务。

（7）会议纪要或还款协议。 （8）对部分债权主张权利。

（9）向公、检、法报案或控告。诉讼、仲裁及其他保全措施。

六、论述题（每题15分，任选一题）

1、农村信用社如何控制贷款授信过程的风险。答案要点：

（1）制定统一的各种授信品种的管理办法，明确规定各项授信业务的办理条件，审批权限、申报资料、处理程序等内容；

（2）县级联社（合行）授信审查委员会、信用社（支行）授信审查小组，分别负责审批权限内的授信工作。

联社主任（合行行长）不得担任授信审查委员会主任，信用社主任（支行行长）不得担任授信审查小组组长。

（3）授信决策过程中，授信人员应当遵循客观、公正、独立明确地发表意见、并经多数人通过的原则，全部意见应当记录存档。不得违反程序或缺少程序进行授信。

（4）对客户授信应当进行独立地的尽职调查，认真搜集客户基本资料，建立客户档案。要对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。 （5）对集团客户授信应当遵循统

一、适度和预警的原则。对集团客户应当实行统一授信管理，合理确定对集团客户的总体授信额度，防止多头授信、过度授信和不适当分配授信额度。防止集团客户通过多头开户、多头借款、多头互保等形式套取信用社资金。

（6）建立资产质量监测、预警机制，严密监测资产质量的变化，及时发现资产质量的潜在风险，及时制定防范和化解风险的对策。

（7）建立授信风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任。对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

（8）对客户进行分类管理，对资信不良的借款人实施授信禁入。

2、当前农村信用社案件频发，简要论述农村信用社在经营管理方面存在哪些主要问题？ 答案要点：当前农村信用社案件频发，在经营管理方面存在的主要问题表现在：（1）部分信用社的某些改革措施倾斜于利益机制上，而又缺乏相应的行为制约机制，致使其在经营和管理上出现短期行为；（2）某些信用社经营作风不良，特别是某些干部存在本位主义思想，处处事事都从本单位的局部利益出发，短期行为，不顾大局，甚至损害国家利益；（3）信用社内部控制存在缺陷，表现在制度建设滞后、会计信息失真、内控体系不顺、权利制约失衡、干部员工分配收入不均，差距加大，员工素质不能满足现阶段信用社经营管理的要求，各家信用社均存在不同程度的违规经营问题，加大了信用社的成本负担和经营风险；（4）少数员工业务素质较差，或责任心不强，处理业务时常发生错误；个别员工道德观念淡薄、人生观、价值观倾斜，攀比思想、拜金主义严重、无视法纪、营私舞弊、贪污、盗窃、挪用、内外勾结套取信用社信贷资金现象等犯罪行为时常发生。

3、2006年1月20日，审计发现2005年12月30日某信用社主任柳某向其弟开办的公司发放信用贷款200万元，用于做生意，又于贷款发放当天该信用社营业柜员为了完成存款任务，授意该公司会计人员将该笔款项以个人名义于2005年12月30日开户存入储蓄存款200万元。根据以上内容，分析存在违规问题的原因。

答案要点：以上业务（1）违反了《中华人民共和国商业银行法》第四十条“商业银行不得向关系人发放信用贷款”的规定。（2）违反了《储蓄管理条例》第三条“任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款”的规定。

4、最近，某法院审结一起“信用社起诉借款人借款合同纠纷”案，审理结果是信用社败诉。其简要事实如下；2004年7月，借款人从信用社借款8万元，贷款借据约定2005年7月还贷。2005年7月贷款到期后，借款人未主动偿还贷款。信用社也曾上门催收，但借款人以无钱还贷为由拒绝还贷，并拒绝在逾期贷款催收单上签字。之后，信用社由于种种原因，未再上门催收，也未向人民法院起诉。至2008年10月，该信用社才向法院起诉，要求借款人还贷。法院经过审理，根据法律规定，认定该笔贷款超过诉讼时效，故法院判决：对信用社收回该笔贷款的诉讼请求不予保护。以此案例为鉴，信用社应从哪些方面引起重视？针对已失诉贷款如何采取补救措施。

答案要点:应从以下几个方面引起重视：一是逾期贷款要及时催收，催收时注意要求借款人在催收单上签字，或跟借款人签好续借合同；二是有偿还能力的借款人拒绝还贷，信用社应及时向法院起诉；三是对暂时无力偿还的借款人又拒绝在贷款催收单上签字的，信用社应立即向法院起诉，保留胜诉权，以待日后借款人有偿还能力时追回贷款。

采取以下补救措施（见《关于不良贷款诉讼时效的法律指导意见》）：一是重新与债务人达成还款协议；二是依法行使抵销权；三是灵活运用诉讼技巧。

5、2007年8月，某乡镇信用社迎来一位穿着考究的外地客户，声称自己在此地做钢材生意，要求开立个人结算账户。临柜人员向其索要身份证件，该客户声称忘在了旅馆内，没有随身携带。在客户向前台提供了个人身份证号码后，该信用社即为其开立了活期存折。之后，该客户隔三差五地来到信用社办理大额存取款业务，该社员工也从未向这位客户索要身份证件。该客户善于沟通交际，偶尔邀请信用社同志吃饭洗脚，一来二去间和信用社人员渐渐打成一片，该社人员也把这位“大款”奉为“座上宾”，热情服务自不必说。

2007年12月16日上午，该客户与信用社电话联系，称自己在县城要了一笔欠款，考虑到离信用社较远，恐怕路上不安全，准备就近存入信用社在该县建行的存款账户内，问一下信用社在建行的账号、户名。两个小时后，该客户驱车来到信用社，拿着一张金额为35万元的建行“现金缴款凭证”，交给前台人员。同时，还拿来了某木材公司印制的2008年精美挂历若干，送给了信用社人员。该社经办人员热情地接过“现金缴款凭证”，在与客户谈笑间看了看凭证账号、户名、时间以及建行的“现金收讫”印章，审核无误，遂将款项计入客户在该社的存款账户。客户当日下午晚些时候称需要用款，但仅支取了5万元，次日支了10万元，第三日支取了19万元。2007年12月25日，信用社准备年底结账，从县建行索要了对账单，对账后发现并没有客户存入的35万元，感到事态严重，立即与客户电话联系。客户手机关机，找到所住宾馆也没见人，查询客户存款仅有1万余元，方知受骗上当。

请根据上述案例，信用社业务操作中存在的问题及案件发生的原因。

答案要点：（1）信用社员工制度观念淡薄，违规办理业务。一是没有坚持存款实名制和反洗钱有关规定。客户开户、办理大额支存均未查验客户身份证件。二是违反了内部凭证必须由银行员工传递的规定。为防范不法分子对银行凭证的涂改、变造甚至于做假现象，确保凭证的真实性，信用社在建行账户的“现金缴款凭证”，显然不宜由客户传递。三是没有坚持大额业务核实制度。目前，各行内控制度一般比较健全；按照规定，对于大额业务必须坚持核实制度。信用社员工收到由客户传递的“现金缴款凭证”后，未和县建行进行联系核实就计入了客户账户。退一步说，即使为方便客户，由客户传递“现金缴款凭证”，但不论金额大小均应立即和建行核实后再行记账。在这一重要关口上的防范缺失，是犯罪分子作案得逞的关键。

（2）信用社员工防范意识不足，思想防线不牢。从上述案例来看，信用社员工之所以处处违规办理业务，一是受惑于客户的“大款”形象，将犯罪分子作为“高端客户”，奉为“座上宾”，从而撤掉了应有的制度防线。二是受惑于客户的小恩小惠，请客、吃饭、送挂历，在犯罪分子的糖衣炮弹下，该社员工自动解除了所有的“武装”。

（3）犯罪分子精心设计，蓄谋已久。纵观此案的整个过程，处处充满了犯罪分子精心设计的骗局，而且其对该社的情况比较了解。甚至于可以说，犯罪分子在成竹在胸的情况下，按部就班、步步为营地实施其作案计划，缓缓地将罪恶的黑手小心翼翼地伸向目标，徐徐地将作案的大网越收越紧。

6、2007年3月15日，A公司向B农村信用合作联社申请签发银行承兑汇票1500万元，期限6个月，2007年9月15日到期，联社审批时间2007年3月14日，承兑差额500万元，2007年3月16日缴存保证金1000万元，差额由C公司提供担保，C公司注册资本1000万元，其中A公司出资900万元，至2007年3月15日A公司表内欠息38万元，该联社保证贷款权限300万元，商品购销合同有效期限至2007年3月5日，2007年3月16日B联社发放C公司贷款300万元，贷款用途为购煤，同日转入A公司账户用于缴存保证金。请指出该联社办理业务中违规情况。

答案要点:（1）办理银行承兑未按照规定程序上报咨询； （2）签发关联企业担保的银行承兑； （3）签发无真实贸易背景的银行承兑； (4)贷款缴存保证金；

(5)对欠息企业办理银行承兑； (6)办理银行承兑保证金超比例；

(7)挪用贷款用途。

7、娅琪服饰集团是一家服装制造商，产品以外销为主。目前它在B银行有两笔贷款： （1）1400万元的3年期贷款，用于扩大厂房，最终还款日为2008年； （2）800万元的短期贷款。

中长期贷款是以公司价值2000万元的建筑和土地作为抵押的，而短期贷款是由某集团公司作担保。公司产品销售量稳步增加，由2003年1300万元增加到2006年2900万元。2003年亏损100万元，2004年到2006年公司的利润每年分别为90万元、160万元、280万元。产品主要是外销，而公司良好的经营状况是由于其主要客户美国某著名服饰经销商持续增加的生产订单，目前该公司负责娅琪服饰集团90%的销售量。2006年末公司的资产净值为2060万元，并且具有良好的流动性，过去3年的流动性比率分别为1.8、1.

6、1.7。2005年借款人的总资产价值为6330万元。最近银行在对抵押的公司建筑和土地进行的专业估价，显示价值在下降，评估现值为1500万元。到检查日，借款人贷款余额为2200万元，均未逾期。由于公司良好的经营业绩，贷款利息能按时偿还。担保单位有充足的担保能力。 根据以上情况，回答下列问题：

1、根据贷款风险分类的原理，2006年末的800万元的流动资金贷款应划分（ D ）。 A、关注贷款 B、次级贷款 C、可疑贷款 D、正常贷款

2、根据贷款风险分类的原理，2006年末的1400万元的中长期贷款应划分（ A ）。 A、关注贷款 B、次级贷款 C、可疑贷款

D、正常贷款

3、上述第二题划分的理由是（ D ）。 A、数据显示：第一还款来源充足。

B、数据显示： 2006年末公司的资产净值为2060万元，并且具有良好的偿还能力。 C、数据显示： 由于公司良好的经营业绩，贷款利息能按时偿还。 D、数据显示：抵押物价值在下降。

4、根据贷款风险分类的原理，信贷员在分类中应最关注的是（ A ）。 A、借款人的第一还款来源状况 B、借款人的第二还款来源状况 C、借款人的利润状况 D、借款人的管理水平

8、华龙纺织集团公司（以下简称华龙纺织）下设纺织、印染、印刷、娱乐中心等4家子公司。其中印染公司拥有74型染整生产线16条，娱乐中心拥有10层酒店一座； 2006年1月5日，华龙纺织向A联社（2005年末各项存款余额14亿元，资本净额9800万元，办事处核定贷款咨询额度为单笔贷款超1000万元，理事会对联社主任授权信贷审批权限为500万元）申请借款1600万元，期限1年，用途为“购材料”，并用酒店3—9层设定抵押，抵押物评估值1800万元。企业提供的财务报表显示：2005年末资产总额15200万元，负债总额13850万元。经公司业务部考察，直接提交到贷款审查委员会。贷款审查委员审议结果为：同意发放贷款1500万元，期限1年，贷款利率在基准利率基础上上浮100％； 联社主任审批意见为：同意发放贷款1500万元，期限1年，利率在基准利率基础上上浮80％。主任签署意见后，贷款于2006年1月12日发放。其中300万元直接用于向A联社入股法人股；

同日，华龙纺织用其中400万元作保证金，由A联社向其签发银行承兑汇票1000万元（此前该联社银行承兑汇票余额为2.4亿元），差额部分由其子公司纺织公司担保；

由于销货款回笼不及时等方面的原因，贷款到期后，企业无法按期归还本金，向联社公司业务部申请办理借新还旧，并由下属纺织公司的国有出让土地使用权作抵押，但地上附着物办公楼未同时抵押。联社理事会审批意见为：“同意办理借新还旧，按10％压缩贷款本金，制定计划逐步退出”，但该笔贷款发放时未按要求压缩本金，信贷档案中也未见制定的贷款退出计划。

2007年3月，A联社对1500万元贷款五级分类结果为关注。 问题：请具体指出各种违规问题，并简要说明原因。 1.贷款投向不符合国家产业政策。《产业结构调整指导目录（2005年本）》（国家发改委令第40号）规定，74型染整生产线被列入限制类范围，不能对限制类行业新增授信；

2.不符合贷款条件。截至2005年末，华龙纺织资产负债率为91％，远远超出70％的规定； 3.集团客户授信超比例。按照单一集团客户授信不超过联社资本净额的15％的规定，华龙纺织授信总额2500万元，占联社资本净额的25.5％，超过规定比例10.5个百分点；

4.贷款抵押担保不可靠。客户违约后，对一幢酒店的部分楼层进行处理变现，根本没有可行性；

5.违反程序发放贷款。在公司业务部调查后，未经联社风险管理部审查而直接提交贷款审查委员会，属于典型的违反程序操作；

6.超权限审批贷款。按照法人治理和监管部门相关规定，联社主任应在理事会授权范围内审批贷款。本案例中，理事会对主任授权信贷审批权限为500万元，联社主任审批同意后，应当报理事会研究决定是否发放。联社主任直接审批发放1500万元贷款，属于典型的超权限审批贷款行为；

7.审批结论优于审议结果。审批意见中关于贷款利率的审批结论，优于贷款审查委员会的审批结论，应视为违反制度的行为； 8.未按规定上报咨询。办事处对A联社核定的大额贷款咨询额度为1000万元，本次新增授信达2500万元，应上报办事处咨询；

9.贷款被挪用。该案例中，华龙纺织申请贷款用途为“购材料”，300万元贷款直接向A联社入股法人股属于挪用信贷资金；

10.签发银行承兑汇票余额超过规定比例。2006年1月12日，A联社签发银行承兑汇票余额为2.5亿元，占上年末各项存款余额的比例为17.86％，超过规定比例2.86个百分点； 11.用贷款转为保证金。华龙纺织取得贷款当日用其中400万元缴存保证金，签发1000万元的银行承兑汇票，属于违规行为；

12.保证金比例不合规。按照规定，保证金比例原则上不低于70％，个别优质客户可适当放宽，但不能低于50％。该案例中，保证金比例为40％，违反了上述规定； 13.承兑差额担保不可靠。该案例中，承兑敞口部分由华龙纺织关联企业纺织公司提供单一保证担保，担保明显不可靠；

14.违规办理借新还旧。担保法规定，以出让方式取得的国有土地使用权抵押的，应当将抵押时该国有土地上的房屋同时抵押。该案例中，仅以纺织公司的国有出让土地使用权做了抵押，未将地上附着物办公楼同时设定抵押，应认定为抵押无效。贷款到期后，在未办理有效担保的情况下办理借新还旧手续，属于违规办理借新还旧；

15.未按审批内容办理信贷业务。A联社公司业务部在办理借新还旧时，未按审批意见要求压缩10％的贷款本金，也未制定贷款的退出计划；

16.贷款风险分类不准确。根据分类核心定义，单纯从企业生产经营情况看，似乎应分为关注；但由于该笔贷款属于违规办理借新还旧，应在原分类基础上下调一级，分类结果定为次级。

《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》 试题库（财务会计专业）

一、填空题（每空0.5分）（注：字体为仿宋加黑）

1、未经批准或者超过批准金额对外捐赠以及超授权列支营业外支出的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

2、未按规定核算实物数量、核对固定资产账或低值易耗品账目，造成账账不符、账实不符的，给予有关责任人（经济处罚），情节严重的，给予（警告至记过）处分。

３、超权限擅自审批财务支出的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重的，给予（记大过至开除）处分。

４、违规列支其他应收、应付款项，造成长期挂账的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。

5、未按规定填制、取得原始凭证，或者填制、取得的原始凭证不符合规定的，未按规定程序审核凭证、处理会计账务的，给予有关责任人（经济处罚）。

6、丢失已经办业务的原始凭证资料、记账凭证不报告，未经主管签字擅自补制的，情节严重的，给予（警告至记过）处分。

7、非营业时间，分支机构库存重要空白凭证未存放于库房或保险柜中的，情节轻微的，给予有关责任人（经济处罚）。

8、签发空头银行汇票、银行本票，办理空头汇款的，伪造汇划信息的，给予有关责任人（记大过至开除）处分。

9、利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助的，参与或者从事洗钱活动的，给予直接责任人（开除）处分，给予主管责任人和其他责任人（警告至撤职）处分。

10、应入库保管物品未入库的，将无关物品入库寄存的，情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

11、财务部门负责人对本单位超预算、超授权办理财务收支事项及其他违反财务管理规定的行为，发现后未按规定及时处理或建议处理，对上级管理部门隐匿、谎报有关资料的，给予（警告）至（记过）处分。

12、财务部门负责人参与或主动为本单位违反财务管理规定的活动出谋划策，情节严重或造成严重后果的；不认真履行财务管理职能，导致财务管理工作混乱，财务违规违纪问题较多的，给予（记大过）至（撤职）处分。

13、对需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

14、违反上级管理部门要求和有关法规、制度规定，对需要计提或摊销的支出，未按规定比例和期限足额提取或摊销的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

15、对未及时准确计提各项资产减值准备和预计负债，造成经营成果不真实的，给予有关责任人（警告）处分；造成严重后果的，给予（记过）至（开除）处分。

16、违规列支其他应收、应付款项，造成长期挂账的，情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

17、变更经济业务事实、虚假核算、虚列收入和费用的；虚列、截留、私分手续费的，情节严重的，给予（记大过）至（撤职）处分。

18、故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他方式提供虚假会计报表或隐瞒重要事实会计报告的，给予有关责任人（记大过）至（开除）处分。

19、违反会计结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等审查不严，造成透支、冒领、被骗，但未造成资金损失的，情节严重的，给予（警告）至（记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

20、未将柜员卡妥善保管的；未按规定设置、使用或更换操作员密码的，情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

21、违反规定保管、使用会计印章、个人名章、IC卡、密码或柜面业务各种级别的账卡等，造成滥用、盗用、丢失或者其他严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

22、隐藏、窃取重要单证(含作废、回缴及已兑付凭证)的；伪造、变造印章、重要空白凭证的，给予有关责任人（记大过）至（开除）处分。

23、违反规定管理、使用、保管预留印鉴卡，造成预留印鉴卡丢失、被串换、被盗用或者其他严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

24、办理大额支付业务时，对银行汇票、银行本票等支付凭证，未按规定办理查询、查复的；未经有权人审核或授权（中国人民银行另有规定的除外），擅自办理入账、提出交换、电子汇划，造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

25、未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款、转账业务先借后贷，情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

26、应实行定期结息未实行的，应纳入账内核算未纳入的，应转入表外科目未及时转入，情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

27、应由内部传递的凭证交由客户自带的，给予有关责任人（经济处罚）；造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

28、未按规定记载、核对账目，造成账账、账款、账表、账实、账据、内外账务不符，情节严重的，给予(警告)至(记过)处分；造成严重后果的，给予(记大过)至(开除)处分。

29、违反规定办理死亡人及权属有争议存款过户或支付的，给予有关责任人（经济处罚）；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

30、办理资金往来业务不及时入账，致使客户资金不能及时到账的，给予有关责任人（经济处罚）；造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

31、违反规定办理存取款及股金业务的，泄露客户信息，造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

32、违反规定开展上门收款、送款业务，造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

33、违反双人管库、现金调拨和出入库规定的，造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

34、利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助的，参与或者从事洗钱活动的，给予直接责任人（开除）处分，给予主管责任人和其他责任人（警告）至（撤职）处分。

35、违反规定为客户代办保险业务、代办买卖基金或理财产品、代办存取款、代为保管凭证等情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

36、违反上级管理部门要求和有关法规、制度规定，对需要计提或摊销的支出，未按规定比例和期限足额提取或摊销，情节严重的，给予有关责任人（警告）至（记过）处分。

二、单选题（每题1分）

1、故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他方式提供虚假会计报表或隐瞒重要事实会计报告的，给予有关责任人（D）处分。A、经济处罚 B、警告至记过 C、记过至开除 D、记大过至开除

2、违反重要空白凭证、有价单证（含作废和已停用）印制、领缴、使用、保管、销毁等规定行为的，情节严重的，给予有关责任人（B）处分。A、经济处罚 B、警告至记大过处分

C、降级至开除处分 D、警告至记过

3、在办理现金出纳业务时抽张的，给予有关责任人（B）处分。

A、警告至记过 B、记大过至开除 C、记过至开除 D、警告至记大过

4、有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（D）

A、盗用、挪用库款、金银和有价单证的； B、以伪造、变造的货币换取真币的；

C、擅自动用库款垫付其他款项或白条抵库的；

D、泄露金库密码、操作员口令、运送现金时间、路线、金额等相关信息的。

5、无故拒绝受理本网点已开办相关业务的，给予有关责任人（D）处分。A、记告至开除 B、记大过至开除

C、警告至记过 D、警告至记大过

6、违反会计结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等审查不严，造成透支、冒领、被骗，但未造成资金损失的，给予有关责任人（B）处分。A、警告 B、经济处罚 C、记过 D、通报批评

7、丢失已经办业务的原始凭证资料、记账凭证不报告，未经主管签字擅自补制的，情节严重的，给予（C）处分。

A、警告至记大过 B、记过至开除

C、警告至记过 D、记大过至开除

8、违反以下（A）规定，给予有关责任人记大过至开除处分。

A、违反规定保管、使用会计印章、个人名章等，造成滥用、盗用、丢失或者其他严重后果的。 B、丢失已经办业务的原始凭证资料、记账凭证不报告，未经主管签字擅自补制的，补制时弄虚作假逃避监督的；

C、虚列、截留、私分手续费的；

D、虚列、截留、私分手续费，情节严重的。

9、未妥善保管主管授权卡和密码，造成严重后果的，给予（D）处分： A、经济处罚 B警告至记过

C、记过至开除 D、降级至留用察看

10、有下列（A）行为的，给予有关责任人警告至记大过处分。A、故意以现金方式处理转账账务，掩盖真实资金来源及流向的； B、故意多计、少计利息或者故意将利息清单串户记账的；

C、应实行定期结息未实行的，应纳入账内核算未纳入的，应转入表外科目未及时转入的； D、未按规定核对对账单，情节严重或造成重大损失的。

11、应入库保管物品未入库的，将无关物品入库寄存，情节严重的，给予有关责任人（B）处分。

A、经济处罚 B、警告至记过

C、记大过至开除 D、开除

12、泄露金库密码、操作员口令、运送现金时间、路线、金额等相关信息，造成严重后果的，给予（D）处分。

A、警告 B、经济处罚 C、警告至记过 D、记大过至开除

13、违反双人管库、现金调拨和出入库规定的，造成严重后果的，给予（C）处分。A、警告 B、经济处罚

C、记大过至开除 D、警告至记过

14、有下列哪些行为的，给予有关责任人记大过至开除处分。（B）

A、员工违规保管和使用客户及其他员工的印章、存折、银行卡、支票、密码的。 B、对办理的客户存、贷款业务通过内部人员账户过渡和周转并造成严重后果的。 C、利用员工账户资金归还他人贷款的。

15、有下列哪些行为，给予直接责任人经济处罚。（A）

A、柜员制网点的柜员为本人办理业务的；

B、携带与业务无关物品上岗影响工作，造成严重后果的； C、未按规定办理重写磁业务，情节严重的。

16、无故拒绝受理本网点已开办相关业务的，给予有关责任人（D）处分。

A、警告 B、记过 C、记大过至开除 D、警告至记大过

17、与人民银行往来业务和同业往来中，未按规定进行账务核对、查处不符账项的；与开户单位(含往来)、委托单位办理存贷款及委托代理等业务中，未按规定进行对账（签证）、查处不符账项的，给予有关责任人（A）处分。

A、警告至记过 B、记大过至开除 C、开除 D、记过

18、未及时发现收回对账单加盖印章与预留印鉴不相符，情节严重或造成重大损失的，给予责任人（A）处分。

A、警告至记过 B、记大过至开除 C、开除 D、记过

19、违反规定办理挂失、抵（质）押、查询、冻结、扣划、解挂手续，情节严重的，给予相关责任人（C）处分。

A、记过至开除B、记大过至开除

C、警告至记过 D、记过

20、有下列哪些行为的，给予有关责任人警告至记过处分。

A、故意多计、少计利息或者故意将利息清单串户记账造成严重后果的。 B、擅自改变利率的造成严重后果的。 C、违反规定签发回单的。

D、应实行定期结息未实行的，应纳入账内核算未纳入的。

21、违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续并造成严重后果的，应给予责任人（B）处分。A、记过至开除B、记大过至开除

C、警告至记过 D、记过

22、违反规定开立、使用、变更、撤销账户的，或为违规使用账户提供方便，造成严重后果的，给予相关责任人（C）降级至开除处分。A、记过至开除B、记大过至开除 C、降级至开除 D、记大过

23、下列哪些行为给予当事人经济处罚？（）

A、日终未将现金、印章、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡片等加锁入箱妥善保管入库的。 B、隐藏、窃取重要单证(含作废、回缴及已兑付凭证)的。 C、伪造、变造印章、重要空白凭证的。

D、保管不善，造成印、证被盗或丢失的。

24、违反会计结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等审查不严，造成透支、冒领、被骗，但未造成资金损失的，给予有关责任人（C）。A、警告至记过 B、记大过至开除 C、经济处罚 D、记过

25、故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他方式提供虚假会计报表或隐瞒重要事实会计报告的，给予有关责任人（B）处分。

A、警告至记过 B、记大过至开除 C、经济处罚 D、记过

26、变更经济业务事实、虚假核算、虚列收入和费用的；虚列、截留、私分手续费，情节严重的，给予相关责任人处分。

A、记大过至撤职 B、记大过至开除 C、经济处罚 D、记过

27、在集中或自行采购过程中疏于管理、玩忽职守，致使采购物品质量低劣或造成重大事故的，给予有关责任人（B）。A、警告至记过 B、记大过至开除 C、经济处罚 D、记过

28、有下列哪种行为，给予有关责任人记过至开除处分？（A）

A、在固定资产购建中故意错用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的。 B、未经批准或者超过批准金额对外捐赠以及超授权列支营业外支出的； C、超权限购置、租赁固定资产或形成账外固定资产的； D、超权限或者变相超权限进行网点装修的。

三、多选题（每题2分，多选、少选、错选均不得分，每题至少有两个选项是正确的）

1、有下列（A、B）行为之一的，给予有关责任人记过至开除处分。

A、在固定资产购建中故意错用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的； B、因失职造成工程质量差，未能达到使用要求或未能通过质量验收的；

C、因使用不当、保管不善，造成固定资产丢失、档案缺失或其功能损失、丧失（提前报废）的；

D、单位购置的固定资产以私人或其他单位名义上户的。

2、在固定资产管理中，有下列（A、B、C、D、E）行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。

A、大宗物品、软件采购、固定资产购建、维修及低值易耗品购置或租入、报废、处置、出租、装修中徇私舞弊、谋取私利的；

B、伪造材料报废固定资产、骗取固定资产的； C、未经批准，报废、处置固定资产的；

D、单位购置的固定资产以私人或其他单位名义上户的； E、将固定资产或低值易耗品私自占为己有的。

３、有下列（A、B）行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。

A、变更经济业务事实、虚假核算、虚列收入和费用的； B、虚列、截留、私分手续费的；

C、擅自动用库款垫付其他款项或白条抵库的；

D、擅自抽取抵（质）押等有价物品的。

4、有下列（A、B、C、D）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

A、日终未将现金、印章、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡片等加锁入箱妥善保管入库的； B、日间临时离岗未将现金、印章、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡片等加锁入箱（屉）妥善保管的；

C、长时间离岗，未经过会计主管审查并及时入库保管的；

D、未将柜员卡妥善保管的。

5、有下列（A、B、C、D）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、未按规定定期核对尾箱现金、重要单证的； B、营业日间查库未与当日柜员业务流水核对的； C、查库时未逐笔确认存款冲正、大额取款和上解现金业务真实性的；

D、违反双人管库、现金调拨和出入库规定的。

6、有下列（B、D）行为之一，且情节严重的，给予有关责任人警告至记过处分。

A、未及时向会计管理部门、被监督营业网点反馈监督结果，并督促营业网点进行整改的； B、对应授权办理的特殊业务未按规定授权，未实施有效监督的；

C、对发现问题未提出处理和整改意见的；

D、对授权的错账冲正业务未审核查明冲正原因和资金流向，造成资金风险或损失的。

7、有下列（ A、B、C、D）行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A、员工违规保管和使用客户及其他员工的印章、存折、银行卡、支票、密码的； B、对办理的客户存、贷款业务通过内部人员账户过渡和周转的； C、利用员工账户资金归还他人贷款的；

D、携带与业务无关物品上岗影响工作，且情节严重或者造成严重后果的。

8、有下列（A、C、D）行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。A、出具盖有本单位公章或业务用章的空白存款凭证或信笺的； B、虚列、截留、私分手续费的；

C、伪造、变造印章、重要空白凭证的；

D、隐藏、窃取重要单证(含作废、回缴及已兑付凭证)的。

9、违反以下规定（A、B、C、D）之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

A、未将柜员卡妥善保管的；

B、未按规定建、销卡片资料的；

C、未按规定申请内部账户开户、修改、销户、删除的；

D、违反规定保管、使用会计印章、个人名章、IC卡、密码或柜面业务各种级别的账卡等。

10、有下列（A、B、D）行为的，给予记大过至撤职处分。

A、财务部门负责人参与或主动为本单位违反财务管理规定的活动出谋划策，情节严重或造成严重后果的；

B、不认真履行财务管理职能，导致财务管理工作混乱，财务违规违纪问题较多的； C、对需要按比例控制的支出擅自超比例使用，情节严重的； D、虚列、截留、私分手续费，情节严重的。

11、下列（ABC）行为，给予有关责任人警告至记过处分。

A、未经批准或者超过批准金额对外捐赠以及超授权列支营业外支出的。 B、超权限购置、租赁固定资产或形成账外固定资产的。 C、超权限或者变相超权限进行网点装修的。

D、不认真履行财务管理职能，导致财务管理工作混乱，财务违规违纪问题较多的。

12、在固定资产管理中，有下列（ABCDE）行为的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

A、实物管理部门未按规定程序独自采购零星固定资产的。 B、未按规定核算实物数量、核对固定资产账或低值易耗品账目，造成账账不符、账实不符的。 C、因使用不当、保管不善，造成固定资产丢失、档案缺失或其功能损失、丧失（提前报废）的。

D、固定资产已投入使用，符合入账条件，但未按规定履行相关入账程序，造成固定资产反映不真实的。

E、未按规定对固定资产或低值易耗品清查、盘点、清理的。

13、在集中采购过程中，有下列（ABCD）行为，给予有关责任人警告至记过处分。A、超越授权权限或化整为零违反授权管理进行采购的。

B、大宗物品、软件采购及固定资产购建、维修应招标而未招标的。 C、违反规定程序直接确定产品或服务供应商的。

D、故意延误采购时机，造成单一来源或者被动续约的。

14、在集中采购过程中，有下列（ABD）行为，给予有关责任人记大过至开除处分。A、泄露集中采购有关商业秘密，损害农村信用社利益的。

B、提供虚假资料信息或意见，影响谈判评审结果，损害农村信用社利益的。

C、对应采用竞争方式采购而擅自采用单一来源方式采购或采购单一品牌限制充分竞争的。 D、与供应商串通，损害农村信用社利益的。

15、在集中或自行采购工作中，有（ABCD）情形之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、在集中或自行采购工作中，推荐与自己有利益关系或特殊个人交往的潜在供应商为候选供应商的。

B、要求供应商提供任何与工作人员本人及亲友有关的帮助或者协助的。 C、收受或变相收受供应商赠送的现金、有价证券、支付凭证和礼品的。

D、要求供应商报销费用或者购买供应商提供的明显低于市场价格的商品的。

16、有（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分： A、未按规定申请、审核、修改、增删柜员资料的。 B、未按规定申请内部账户开户、修改、销户、删除的。 C、未按规定建、销卡片资料的。

D、未按规定申请、维护有关公共信息的。

17、有（ABC）行为之一的，给予直接责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：

A、未按规定安排人员分工，有制约关系的岗位混岗操作的。 B、实行柜员制未配备监督人员的。

C、未按规定安排柜员定期进行岗位轮换的。

18、有（ABC）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。 A、对未进行系统控制的重要空白凭证、有价单证不按种类设簿登记、专人保管的。 B、不按规定办理重要空白凭证、有价单证领用手续的； C、对重要空白凭证、有价单证不按规定进行表外科目核算的。 D、伪造、变造印章、重要空白凭证的。

19、有（AB）行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A、保管不善，造成印、证被盗或丢失的。

B、未能审核发现伪造、变造重要凭证、单据及其他证明文件。 C、未严格执行重要空白凭证销号制度的。

D、非营业时间，分支机构库存重要空白凭证未存放于库房或保险柜中的。

20、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。 A、未妥善保管主管授权卡和密码的。

B、未按规定对上日全部业务流水勾对，或勾对人未签字确认的。

C、会计主管未参与管库，掌管现金库房一把钥匙、保险柜钥匙的（专设出纳主管员的除外）。 D、授权人未在相关凭证上签字负责的。

21、有下列（ABD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

A、在利润或经营成果许可的范围内，固定资产清理、待处理财产损溢等科目未及时进行账务结转的；

B、未按规定及时对长期不动户进行清理的。

C、未审查、监督大额存取款业务（不分现金和转账）手续合规性或审查、监督流于形式的。 D、未按规定设置各种会计出纳登记簿或登记不规范的。

22、有下列（ABC）行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A、故意多计、少计利息或者故意将利息清单串户记账的。 B、擅自改变利率的。 C、违反规定签发回单的。

D、未按规定核对对账单的。

23、有下列（ABD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成重大损失的，给予有关责任人警告至记过处分。 A、未按规定收回对账单的。

B、未按规定核对对账单的。 C、违反规定签发回单的。

D、未及时发现收回对账单加盖印章与预留印鉴不相符的。

24、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。A、出具盖有本单位公章或业务用章的空白存款凭证或信笺的。

B、伪造、变造、虚开存单（折、卡）、股金证的。

C、签发虚假存单、凭证式国库券收款凭证、存款证明、银行询证函及其他存款证明的。 D、违规出具验资证明等材料的。

25、有下列（ABC）行为之一的，给予直接责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、柜员制网点的柜员为本人办理业务的。 B、携带与业务无关物品上岗影响工作的。 C、未按规定办理重写磁业务的。 D、违规出具验资证明等材料的。

26、有下列行为（ABC）之一的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A、员工违规保管和使用客户及其他员工的印章、存折、银行卡、支票、密码的。 B、对办理的客户存、贷款业务通过内部人员账户过渡和周转的。 C、利用员工账户资金归还他人贷款的。 D、伪造、变造、虚开存单（折、卡）、股金证的。

27、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分。

A、未执行柜员钞箱库存现金限额，营业终了钞箱现金超限额的。 B、大额现金支取审批人未在相关凭证上签字确认的。 C、柜员未执行“一日三碰库”制度的。

D、营业终了，未换人对柜员现金尾箱、重要空白凭证进行清点核对的。

28、在查库工作中，有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、未按规定定期核对尾箱现金、重要单证的。

B、营业日间查库未与当日柜员业务流水核对的。

C、查库时未逐笔确认存款冲正、大额取款和上解现金业务真实性的。 D、其他未按规定进行查库或查库流于形式的。

29、有下列（ABCDE）行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。A、盗用、挪用库款、金银和有价单证的。 B、以伪造、变造的货币换取真币的。

C、在办理现金出纳业务时抽张的。

D、擅自动用库款垫付其他款项或白条抵库的。 E、擅自抽取抵（质）押等有价物品的。

30、有下列（ABD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

A、库款不符、未按规定处理长、短款和收缴假币的。 B、未按规定兑换、挑剔残损币的。

C、在办理现金出纳业务时抽张的。

D、因保管不善，造成抵（质）押有价物品丢失、损毁的。

31、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

A、对存在问题的凭证或账务未能及时审查发现的。

B、发现问题未及时上报的。

C、对应授权办理的特殊业务未按规定授权，未实施有效监督的。

D、未按规定办理会计凭证资料的接收、分发和返还手续的。

32、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、未按规定核对柜员经办的业务和交易流水的。

B、对作废、重印的重要空白凭证未认真核对的。

C、对授权的错账冲正业务未审核查明冲正原因和资金流向，造成资金风险或损失的。 D、对存在的差错或隐患未发现或未责令纠正的。

33、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、未按规定操作反洗钱信息监控报送系统的。 B、未按规定对存款人进行身份识别及核查的。 C、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的。 D、为客户开立匿名账户、假名账户的。

四、简答题（每题5分）

1、未按规定安排人员分工，有制约关系的岗位混岗操作的，如何处理责任人？

答：给予直接责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

2、因保管不善，造成印、证被盗或丢失的，如何处理责任人？

答：给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

3、未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款的，如何处理责任人？

答：未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

4、违反重要空白凭证的行为有哪几种，如何处理责任人？ （1）对未进行系统控制的重要空白凭证、有价单证不按种类设簿登记、专人保管的； （2）不按规定办理重要空白凭证、有价单证领用手续的；

（3）对重要空白凭证、有价单证不按规定进行表外科目核算的； （4）未严格执行重要空白凭证销号制度的；

（5）非营业时间，分支机构库存重要空白凭证未存放于库房或保险柜中的。

对违反以上行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

5、未按规定记载、核对账目，造成账账、账款、账表、账实、账据、内外账务不符的，如何处理责任人？

答：给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》 试题库（监察、保卫、信访专业）

一、填空题：

1、营业网点未设置（安全）员或未执行安全员制度，安全管理责任落实不到位；造成严重后果的，给予有关责任人记大过至开除处分。

2、单位在实施安全防范工作检查时，对基层安全防范工作中存在的（安全）隐患隐瞒不报，或未提出（整改）建议；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

3、存在安全隐患的单位，未按规定和要求对安全隐患进行整改或整改（不到位）的。给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

4、单位未按规定完成安防设施（达标建设）任务的，给予有关责任人警告处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分：

5、员工在遇到自然灾害、安全事故、治安事件、刑事案件等突发事件时，（处置）不力或消极逃避的；给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分。

6、单位在日常安全管理工作中，未按规定开展（安防教育）、技能培训、突发事件（应急演练）等工作的，情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

7、单位在日常安全管理工作中，未按规定填写（安全保卫）各类登记簿的；和（自卫武器）配备不到位的。给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

8、营业网点在营业期间或营业终了，坚持“四门”（联动门）、（营业室后门）、守库室门和大门按规定使用制度，钥匙要专人管理的规定；未执行的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

9、营业网点在营业期间或营业终了未履行相关查验手续允许（非本营业室）人员进入营业室柜台内的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

10、营业网点在营业期间或营业终了，门窗关闭不牢固，通讯、（报警）、（监控）等设施不开通、不使用，柜台外存放（私人）物品或交通工具的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

11、值班守库期间，未严格执行领导带班、二人（坐班）守库、（四人住社）制度的，或允许两名（管库员）同班守库或（非）值班人员进入守库室的给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分。

12、夜间值班、带班、住社人员未按规定（使用）报警电话、照明、自卫器械等，或未(验证)身份放人出入的；给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分。

13、押运期间，解款车搭乘（无关）人员、装载（无关）物品或做与押运无关事情的；或驾驶员违反规定擅自熄火、（停车）或离开驾驶室的；持枪手未按规定（持枪）警戒的，情节较轻、未造成严重后果的，给予有关责任人警告处分。

14、押运期间，营业网点未执行

（二）人以上持自卫器械接送款箱的或未验明押运（车辆）、(人员)的，情节较轻、未造成严重后果的，给予有关责任人警告处分。

15、在金库安全管理中，金库（钥匙）、款箱、值班交接等存在风险隐患的或人员、（车辆）违规出入金库的，情节严重、未造成严重后果的，给予警告至撤职处分。

16、在枪支弹药管理工作中，持枪威胁他人，随意（鸣枪），摆弄枪支造成枪支走火的；给予有关责任人记过至记大过处分。造成严重后果的给予有关责任人降级至开除处分。

17、在枪支弹药管理工作中，未按规定存放（枪支）、弹药的，未造成严重后果的，给予有关责任人记过至记大过处分。

18、未履行相关查验手续允许（非本营业室人员）进入营业室柜台内的；给予有关责任人经济处罚；

19、未严格执行领导带班、（二人（坐班）守库、四人住社）制度的；给予有关责任人警告处分；

20、在消防管理中，营业场所、办公场所、金库等存放易（燃）、易（爆）、易腐蚀、有（毒）等危险物品的；或未按规定配备、检测、维修消防设施，或消防设施不能（正常）使用的；给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记大过处分。

21、视频监控日常管理工作中，违规（查阅）、复制监控录像资料、监控中心值班人员擅自脱岗、监控资料保存期限达不到( 60 )天以上的、未设置（二级）密码或密码过于简单的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分

22、违反监察制度，在被接受案件调查时，故意（拖延）或者（拒绝）提供有关文件、资料、财务账簿及其他必要情况，或调查期间变卖、（ 转移 ）与调查有关的财物的；给予直接责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

23、违反（信访）规定，（聚众）上访，围堵、冲击办公场所，拦截车辆，或堵塞、阻断交通，扰乱信用社工作秩序和公共安全的其他行为，给予警告至撤职处分；情节严重的，给予开除处分。

24、员工违反信访规定，煽动、串联、（胁迫）、以财物诱使、（幕后操纵）他人信访或者以信访为名借机敛财的；给予警告至撤职处分；情节严重的，给予开除处分。

25、违反监察制度，压制、打击、报复、迫害（办案）人、（检举）控告人、证人的，情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

26、未按规定配备专职守押人员或未进行有效训练和培训的，给予有关责任人（经济处罚）情节严重的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。

27、营业期间及中午值班期间室内（一人）或(无人) 临柜的；给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

28、营业期间未履行相关查验手续允许非本营业室人员进入营业室柜台内的；给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

29、押运时驾驶员、武装押运人员、随车出纳员未按规定（着装）的，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分。 30、营业网点未执行二人以上持自卫器械接送款箱的，给予有关责任人（警告处分）；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予（留用察看）至开除处分。

31、枪支弹药被盗、丢失，或因枪支弹药保管使用不当造成人员伤亡或重大财产损失的，给予直接责任人、主管责任人（留用察看至开除）处分，给予其他责任人记过至撤职处分。

32、私自（删除）、违规覆盖、故意(损毁)视频监控录音录像资料的，给予有关责任人记过至留用察看处分。

33、泄露案情和其他有关信息的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

34、对有关部门要求查处的案件或要求予以立案、变更、撤销的决定，拒不执行的，给予有关责任人（警告）至（记过）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

35、对可能造成社会影响的（重大）、（紧急）信访事项和信访信息，隐瞒、谎报、漏报、迟报，或者授意他人隐瞒、谎报、迟报，造成严重后果的，给予有关责任人警告至记大过处分。

36、未制定信访突发事件应急预案或未严格执行信访突发事件应急预案造成严重后果或较大社会影响的，给予有关责任人（警告）至（降级）处分。

37、违反信访规定，有下列行为的：侮辱、殴打、威胁信访工作人员的；给予（警告）至（撤职）处分；情节严重或造成严重后果的，给予开除处分。

38、未执行案件报告制度的，给予有关责任人（警告）至（记过）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

39、视频监控日常管理工作中，有故意关闭监控设施的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

40、未按规定配备、检测、维修消防设施，或消防设施不能正常使用的，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予（警告）至（记大过）处分。

41、从事或参与经商、办企业的，给予有关责任人（警告至撤职）处分；情节严重的，（解除劳动合同）。

42、利用农村信用社贷款买卖彩票、股票、期货、理财产品等的，给予直接责任人（记大过至开除）处分。

43、抢劫、盗窃、诈骗农村信用社或客户资金财产的，或为抢劫、盗窃、诈骗提供便利的，给予直接责任人（开除）处分。

43、侵占、挪用、截留农村信用社和客户资金的，给予有关责任人（记大过至开除）处分。

44、利用职务之便，为自己或他人谋取不正当利益的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

45、违反劳动纪律，经常迟到、早退和旷工，经批评教育无效，给予警告至记大过处分；连续旷工时间超过（15）天或一年以内累计旷工时间超过（30）天的，解除劳动合同；

46、违反规定擅自接受新闻媒体采访，情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

47、酒后驾车发生交通事故，造成财产损失、人员伤亡或社会不良影响等严重后果的，给予直接责任人（记大过至开除）处分。

48、违反重大事项报告制度，迟报、漏报、瞒报、误报有关事项的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。

49、为套取农村信用社资金转贷他人提供便利或者帮助的，给予（直接责任人）、（主管责任人）经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记大过处分。

50、伪造学历和专业技术职称证书的，给予（警告至撤职）处分。

51、营业期间及中午值班期间室内

（一）人临柜或（无）人临柜的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

52、值班守库期间，安排或允许与农村信用社（无劳动关系）的人员守库值班；或

（一）人守库或(无)人守库的，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分。

53、值班守库期间，上岗后门窗(关闭不牢固)，报警、通讯、监控等设施(不开通)、(不使用)的；给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分。

54、押运期间，未严格执行一车

（四）人、（双）人武装押运的，情节较轻、未造成严重后果的，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分。

55、运钞车驾驶员、押运人员、随车出纳等酒后上岗或未按规定着装，运钞车门未及时（关闭）的，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分。

56、因公出国（境）执行公务，在国（境）外滞留不归的，给予直接责任人（开除）处分。

57、违反重大事项报告制度，迟报、漏报、瞒报、误报有关事项的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。

58、柜员营业期间接受他人馈赠的香烟、饮料、食品、药物等物品的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

59、私自删除、违规覆盖、故意损毁视频监控录音录像资料的，给予有关责任人（记过至留用察看）处分。

60、故意关闭监控设施、随意更改监控探头监控角度、应进行屏蔽的监控画面未进行有效屏蔽的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（警告至记过）处分。

二、单选题：

1、违反安全保卫制度，未按规定和要求开展安全检查，或安全检查流于形式的；情节严重的，给予有关责任人（ A ）处分。 A、警告至记过处分； B、记过至记大过； C、经济处罚。

2、违反安全保卫制度，未设置安全员或未执行安全员制度，安全管理责任落实不到位的；情节严重的，给予有关责任人（ B ）处分。 A、记过至记大过 ；

B、警告至记过处分； C、经济处罚。

3、伪造或破坏现场，阻碍干扰安全检查和安全事故、治安事件、刑事案件等的查处，隐瞒有关情况、提供虚假信息和材料或拒绝提供资料、情况的。情节轻微未造成严重后果的，给予有关责任人（ A ）处分。 A、警告 ； B、记过；

C、经济处罚； D、记过。

4、在日常安全管理工作中，未按规定填写安全保卫各类登记簿的；情节轻微未造成严重后果的，给予有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚； D、记过。

5、营业期间或营业终了违反安全保卫规定，未履行相关查验手续允许非本营业室人员进入营业室柜台内的；情节严重未造成严重后果的，有关责任人（ B ）处分。

A、记过至记大过 ； B、警告至记过处分； C、记大过至撤职。

6、值班守库期间，上岗后门窗关闭不牢固，报警、通讯、监控等设施不开通、不使用的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告 ； B、记过；

C、经济处罚； D、记过。

7、酒后值班守库或在守库室内饮酒、娱乐、会客、留宿他人的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过； C、经济处罚； D、记过；

8、夜间值班、带班、住社人员未按规定使用报警电话、照明、自卫器械等，或未验证身份放人出入的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过 ； C、经济处罚；

D、记过。

9、押运期间，未严格执行一车四人、双人武装押运制度的，情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚；

D、记过。

10、押运期间，驾驶员、押运人员、随车出纳等酒后上岗的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过； C、经济处罚； D、记过。

11、押运期间，搭乘无关人员、装载无关物品或做与押运无关事情的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚；

D、记过。

12、押运期间，持枪手未按规定持枪警戒的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过； C、经济处罚；

D、记过。

13、款、箱（包）交接时，网点员工未验明押运车辆、人员或押运人员未进行有效警戒前即将箱包等送出营业室的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚；

D、记大过。

14、在金库安全管理中，人员、车辆违规出入金库的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过； C、经济处罚； D、记大过。

15、在新（改）建办公场所、营业网点、安装自助设备等时，不按有关安全标准组织施工的；情节严重未造成严重后果的，给予有关责任人（A）处分 A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记过至记大过。

16、在枪支弹药管理工作中，未按规定存放枪支弹药的，未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。

A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记过至记大过。

17、在枪支弹药管理工作中，私自将枪支弹药借与或送与他人保管、使用的；未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告至记过 ；

B、警告至记大过； C、记过至记大过。

18、持枪威胁他人，随意鸣枪，摆弄枪支造成枪支走火的。未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记过至记大过。

19、未按规定办理枪支、弹药领用交接手续的，情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚；

D、记大过。

20、在消防管理中，在营业场所、办公场所、金库等存放易燃、易爆、易腐蚀、有毒等危险物品的；未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过； C、经济处罚；

D、记大过。

21、在消防管理中，违章关闭、挪动、拆除、损坏消防设施的；未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚；

D、记大过。

22、在监控管理工作中，私自删除、违规覆盖、故意损毁视频监控录音录像资料的，给予有关责任人（ A ）处分。 A、记过至留用察看； B、警告至记大过；

C、记大过至留用察看。

23、在监控管理工作中，违规查阅、复制监控录像资料的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚； D、记大过。

24、在监控管理工作中，监控设备未实行权限管理、越权操作的;情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚； D、记大过。

25、在监控管理工作中，违规使用监控设备登录互联网等，造成监控资料被复制传播的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚；

D、记大过。

26、在监控管理工作中，未按规定对监控设备进行定期有效维护、保养，导致设备不能正常运行的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚； D、记大过。

27、违反监察制度，有关部门要求查处的案件或要求予以立案、变更、撤销的决定，拒不执行的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告至记过； B、记过至记大过；

C、记大过至撤职；

D、记大过至留用察看。

28、违反监察制度，未执行案件报告制度的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。

A、警告至记过 ； B、记过至记大过； C、记大过至撤职；

D、记大过至留用察看。

29、员工违反信访规定，聚众上访，围堵、冲击办公场所，拦截车辆，或堵塞、阻断交通的；情节严重的，给予（ D ）处分。 A、警告； B、记过； C、经济处罚； D、记大过； E、开除处分。

30、员工违反信访规定，扰乱信用社工作秩序和公共安全的其他行为。情节严重的，给予（ D ）处分。 A、警告； B、记过； C、经济处罚； D、记大过； E、开除处分。

31、在印章管理过程中，未经批准私刻印章或伪造、变造印章的;情节严重或造成严重后果的，给予（ C ）处分。 A、警告至记过； B、记过至记大过；

C、记大过至开除； D、记大过至留用察看。

32、在涉及保密事项的公务活动中，未按规定保守客户秘密，致使泄露、损害客户利益和农村信用社声誉的；情节轻微未造成严重后果的，给予有关责任人（ A ）处分。 A、警告至记过； B、记过至记大过；

C、记大过至开除；

D、记大过至留用察看。

33、违反农村信用社保密管理有关规定，以盗窃、利诱、胁迫或其他不正当手段获取、使用或传播国家秘密、农村信用社商业秘密和客户秘密的；情节轻微未造成严重后果的，给予有关责任人（ B ）处分。 A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记大过至开除；

D、记大过至留用察看。

34、违反规定擅自对外公布农村信用社统计资料的，情节轻微未造成严重后果的，给予有关责任人（ A ）处分。 A、警告至记过； B、警告至记大过 ；

C、记大过至开除； D、记大过至留用察看。

35、信用社“四门”（ A ）未按规定使用，钥匙无专人管理或管理不规范的。 A、联动门、营业室后门、大门和守库室门 ； B、营业室门、金库门、联动门和守库室门； C、金库门、营业室拉链门、大门和守库室门。

36、枪支弹药被盗、丢失，或因枪支弹药保管使用不当造成人员伤亡或重大财产损失的，给予直接责任人、主管责任人（B），给予其他责任人（B)。A、记大过至开除处分 警告至记大过处分； B、留用察看至开除处分 记过至撤职处分； C、留用察看 警告至记大过处分。

37、私自删除、违规覆盖、故意损毁视频监控录音录像资料的，给予有关责任人（B）。A、记大过至开除处分； B、记过至留用察看处分； C、警告至记过处分； D、警告至记大过处分。

38、因未按规定和要求开展安全检查，或安全检查流于形式，应给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、警告至记大过； B、警告至撤职；

C、记过至撤职；

D、警告至记过。

39、柜员营业期间接受他人馈赠的香烟、饮料、食品、药物等物品的；给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予（A）处分。 A、记大过至开除； B、记过至撤职；

C、记大过至撤职 ；

D、记过至留用察看。

40、值班守库期间一人守库或无人守库的，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予（B）处分。 A、记大过至开除； B、留用察看至开除； C、撤职至开除； D、记大过至撤职。

41、违章关闭、挪动、拆除、损坏消防设施的，应给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予（A）处分。 A、警告至记大过； B、记过至撤职； C、警告至记过；

D、记过至留用察看。

42、在枪支弹药管理工作中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（C） A、故意损坏枪支弹药的；

B、私自将枪支弹药借与或送与他人保管、使用的； C、未按规定办理枪支、弹药领用交接手续的; D、擅自更换、销毁枪支弹药的。

43、违反信访工作保密制度，向被举报人或者其他相关人员泄露信访内容或调查处理情况，造成较大影响或严重后果的，给予有关责任人( D )处分。 A、记过至撤职； B、记大过至撤职；

C、记过至留用察看；

D、记大过至开除。

44、有下列行为之一的，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分( A )。

A、未严格执行领导带班、二人（坐班）守库、四人住社制度的； B、“四门”未按规定使用，钥匙无专人管理或管理不规范的； C、未按规定填写安全保卫各类登记簿的；

D、未设置安全员或未执行安全员制度，安全管理责任落实不到位的。

45、驾驶公务车违反交通管理规章或者驾驶操作规程发生交通事故，造成财产损失、人员伤亡或社会不良影响等严重后果，承担主要或者全部责任的，或者醉酒驾车的，给予直接责任人（C）处分。

A、记过至撤职； B、记大过至撤职； C、警告至记过； D、警告至记大过。

46、信用社“四门”（ A ）未按规定使用，钥匙无专人管理或管理不规范的.A、联动门、营业室后门、大门和守库室门

B、营业室门、金库门、联动门和守库室门 C、金库门、营业室拉链门、大门和守库室门

47、酒后驾车发生交通事故，造成财产损失、人员伤亡或社会不良影响等严重后果的，给予直接责任人（B）处分。A、记过至撤职； B、警告至记大过；

C、记大过至撤职； D、记大过至开除。

48、违反规定擅自接受新闻媒体采访，情节严重的，给予有关责任人（ B ）处分。 A、警告； B、警告至记过； C、记过至撤职； D、记过至留用察看。

49、未履行相关查验手续允许非本营业室人员进入营业室柜台内的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予（ D ）处分。 A、记过至撤职； B、记过至留用察看； C、记过至开除；

D、记大过至开除。

50、违规使用监控设备登录互联网等，造成监控资料被复制传播的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（ B ）处分 A、警告； B、警告至记过； C、记过至撤职；

D、记过至留用察看。

三、多选题：

1、夜间值班、带班、住社人员未按规定使用报警电话、照明、自卫器械等，或未验证身份放人出入的；情节严重的，给予有关责任人（B、C、D、E）处分。 A、警告； B、记过； C、记大过； D、降级； E、撤职。

2、酒后值班守库或在守库室内饮酒、娱乐、会客、留宿他人的；情节严重的，给予有关责任人（ B、C、D、E ）处分。 A、警告； B、记过； C、记大过； D、降级；

E、撤职。

3、押运期间，驾驶员、押运人员、随车出纳等酒后上岗的，情节严重的给予有关责任人，（B、C、D、E）处分。A、警告； B、记过 ；

C、记大过 ； D、降级； E、撤职。

4、金库钥匙、款箱、值班交接等存在风险隐患的，情节严重的，给予有关责任人（A B C D E ）处分。 A、警告； B、记过； C、降级； D、撤职；

E、记大过。

5、在涉及保密事项的公务活动中，未按规定保守农村信用社商业秘密，致使泄露、损害农村信用社利益和声誉的；情节严重或造成严重后果的，记给予有关责任人（C E B A D）处分。 A、留用察看； B、撤职； C、记大过； D、开除；

E、降级。

6、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（ABCD）

A、未设置安全员或未执行安全员制度，安全管理责任落实不到位的； B、未按规定和要求开展安全检查，或安全检查流于形式的；

C、对基层安全防范工作中存在安全隐患隐瞒不报，或未提出整改建议的； D、未按规定和要求对安全隐患进行整改或整改不到位的。

7、在日常安全管理工作中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（ABC） A、未按规定开展安防教育、技能培训、突发事件应急演练等的； B、未按规定填写安全保卫各类登记簿的； C、自卫武器配备不到位的；

D、营业网点未招待二人以上持自卫器械接送款箱的。

8、在新（改）建办公场所、营业网点、安装自助设备等时，有下列情形之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（ABD） A、不按有关安全标准组织施工的； B、未有效进行安防设施建设的；

C、未按规定配备、检测、维修消防设施，或消防设施不能正常使用的；

D、不按规定进行有关验收工作的。

9、有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（ABCD） A、应受理案件而未受理的；

B、案件调查、处理违反规定程序和要求的；

C、有关部门要求查处的案件或要求予以立案、变更、撤销的决定，拒不执行的； D、未执行案件报告制度的。

10、有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（ABC） A、未及时报案或压案不办，而贻误办案时机的； B、伪造、篡改、隐匿、销毁证据的； C、打击、报复员工或包庇违规人员的。

11、有下列情形之一，造成严重后果的，给予有关责任人给予警告至降级处分；引发信访突出问题或群体性事件的，给予有关责任人降级、撤职处分：（ABC） A、无正当理由，拒不办理上级交办、督办的信访工作任务的；

B、无正当理由，拒不执行上级提出的工作要求和支持信访诉求意见，或不按有关规定落实上级提出的改进工作、完善政策、给予处分等建议，造成严重后果的； C、未履行督查督办职责，造成严重后果的。

D、侮辱、殴打、威胁信访工作人员的。

12、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（ABCD ） A、未按规定填写安全保卫各类登记簿的；

B、自卫武器配备不到位的；

C、柜员营业期间接受他人馈赠的香烟、饮料、食品、药物等物品的； D、未设置安全员或未执行安全员制度，安全管理责任落实不到位的；

E、未严格执行领导带班、二人（坐班）守库、四人住社制度的。

13、在枪支弹药管理工作中，有下列行为之一的，给予有关责任人记过至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人降级至开除处分：(ABCDEF ) A、未按规定存放枪支弹药的；

B、故意损坏枪支弹药的；

C、擅自更换、销毁枪支弹药的；

D、枪支弹药维护保养不及时，导致无法正常使用的； E、私自将枪支弹药借与或送与他人保管、使用的；

F、非执行任务时携带、使用枪支的。

14、视频监控日常管理工作中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。（ADEF ）

A、违规查阅、复制监控录像资料的； B、违规覆盖视频监控录音录像资料的； C、故意损毁视频监控录音录像资料的； D、监控存在死角的；

E、随意更改监控探头监控角度的； F、监控资料保存期限达不到规定天数的。

15、有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（ABCD ）

A、未及时报案或压案不办，而贻误办案时机的； B、伪造、篡改、隐匿、销毁证据的； C、打击、报复员工或包庇违规人员的；

D、案件调查、处理违反规定程序和要求的；

E、阻挠、刁难案件查处的； F、诬告陷害或诽谤他人的。

16、员工违反信访规定有下列行为之一的，给予警告至撤职处分；情节严重的，给予开除处分：（ABCD ）

A、聚众上访，围堵、冲击办公场所，拦截车辆，或堵塞、阻断交通的；

B、侮辱、殴打、威胁信访工作人员的；

C、在信访接待场所蓄意滞留、滋事，或者将生活不能自理的人弃留在信访接待场所的； D、煽动、串联、胁迫、以财物诱使、幕后操纵他人信访或者以信访为名借机敛财的。

17、押运期间有下列行为之一的，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分：（ABCDE ） A、将运钞车挪作他用的；

B、使用非防弹运钞车运送物款的； C、驾驶员违反规定擅自熄火的；

D、营业网点未执行二人以上持自卫器械接送款箱的；

E、驾驶员未按规定着装的。

18、有下列情形之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（CDE ） A、人员、车辆违规出入金库的；

B、金库钥匙、款箱、值班交接等存在风险隐患的; C、不按有关安全标准组织施工的； D、未有效进行安防设施建设的；

E、不按规定进行有关验收工作的。

19、信访工作人员在信访事项办理过程中，有下列情形之一，造成严重后果的，给予有关责任人警告至记大过处分；引发信访突出问题或群体性事件的，给予有关责任人降级至开除处分。（ABCD ） A、未按规定受理、登记、转送、交办和答复的；

B、调查不认真扎实、不深入彻底，处理不妥当、反馈不及时的； C、敷衍塞责、推诿扯皮，或态度粗暴，导致矛盾激化的； D、帮助被举报人伪造、篡改、隐匿或者销毁相关证据资料，掩盖事实真相的；

E、无正当理由，拒不办理上级交办、督办的信访工作任务的；

20、有下列行为之一的，给予直接责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（ABCDE ） A、阻挠、刁难案件查处的；

B、诬告陷害或诽谤他人的；

C、压制、打击、报复、迫害办案人、检举控告人的; D、调查期间变卖、转移与调查有关的财物的； E、拒不执行监察决定的。

21、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（ABCDEF ） A、不按有关安全标准组织施工的； B、未有效进行安防设施建设的； C、不按规定进行有关验收工作的。 D、安全防范设施日常维护保养不及时的； E、人为损害安全防范设施的；

F、安全防范设施损坏未及时上报和整改的。

22、违反劳动纪律，经常迟到、早退和旷工，经批评教育无效，给予警告至记大过处分；连续旷工时间超过（B）天或一年以内累计旷工时间超过（C）天的，解除劳动合同。 A、10 ； B、15 ；

C、30 ； D、45 ； E、60。

23、有下列（A B）行为之一的，给予记大过至开除处分。

A、违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明等的； B、与客户串通，恶意逃废农村信用社债务的；

C、索要礼品，接受下级财物或其他利益及无偿占用客户财产的； D、为他人谋取利益，收受或索取贿赂的。

24、从事或参与经商、办企业的，给予有关责任人（B）处分；情节严重的，（D）。 A、警告至记过； B、警告至撤职； C、记过；

D、解除劳动合同；

E、开除。

25、利用职务之便，有下列情形之一的，给予直接责任人警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分（ABCD）。

A、索要礼品，接受下级财物或其他利益及无偿占用客户财产的； B、为他人谋取利益，收受或索取贿赂的；

C、在有利害关系的单位报销应由个人支付的费用的，参加有可能影响正常业务的宴请和娱乐活动的；

D、违规收受各种名义的回扣、手续费的。

E、利用农村信用社贷款买卖彩票、股票、期货、理财产品的。

26（ABC）农村信用社和客户资金的，给予有关责任人记大过至开除处分。 A、侵占； B、挪用； C、截留； D、诈骗； E、抢劫。

27、（ABC）农村信用社或客户资金财产的，或为抢劫、盗窃、诈骗提供便利的，给予直接责任人开除处分。A、抢劫； B、盗窃； C、诈骗； D、挪用； E、截留。

28、利用农村信用社贷款买卖（ABCD）的，给予直接责任人记大过至开除处分。A、彩票； B、期货 C、股票

D、理财产品

29、在枪支弹药管理工作中，有下列（ABC）行为，情节严重的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分： A、未按规定对持、管枪人员进行审查、培训的； B、枪柜钥匙未按规定保管、使用、交接的；

C、未按规定办理枪支、弹药领用交接手续的; D、枪支弹药保管使用不当造成人员伤亡的。

30、下列那些严重不良行为，应当给予警告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至开除处分。（ABCD） A、赌博； B、吸毒； C、嫖娼； D、走私。

四、简答题：

1、在日常安全管理工作中，未按规定开展安防教育、技能培训、突发事件应急演练等行为，情节严重的给予那个档次的纪律处分？

答：依据《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百四十五条之规定，在日常安全管理工作中，未按规定开展技能培训、突发事件应急演练等行为的，情节严重的，给予警告至记过处分。

2、营业期间或营业终了，员工违反安全保卫制度行为，主要有哪五种表现形式？

答：

（一）“四门”（联动门、营业室后门、大门和守库室门）未按规定使用，钥匙无专人管理或管理不规范的；

（二）营业期间及中午值班期间室内一人临柜或无人临柜的；

（三）未履行相关查验手续允许非本营业室人员进入营业室柜台内的；

（四）柜员营业期间接受他人馈赠的香烟、饮料、食品、药物等物品的；

（五）门窗关闭不牢固，报警、通讯、监控等设施不开通、不使用，柜台外存放私人交通工具或私人物品的。

3、在金库安全管理中，员工违反安全保卫制度行为行为，主要有哪四种表现形式？

第16篇：学生违规违纪通报

学生违规违纪通报

月违反校规校纪。

1、违规违纪情况：

①②③

2、处理办法：

①②③

望加强对该生的教育，促其争做文明学生。特此通报

政教处

年日

学生违规违纪通报

月违反校规校纪。

1、违规违纪情况：

①②③

2、处理办法：

①②③

望加强对该生的教育，促其争做文明学生。特此通报

政教处

年日

学生违规违纪通报

月违反校规校纪。

1、违规违纪情况：

①②③

2、处理办法：

①②③

望加强对该生的教育，促其争做文明学生。特此通报

政教处

年

学生违规违纪通报

月违反校规校纪。

1、违规违纪情况：

①②③

2、处理办法：

①②③

望加强对该生的教育，促其争做文明学生。特此通报

政教处

年

第17篇：无违纪违规证明

无违纪违规证明

XXX（身份证号：452230XXXXXXX），男，19XX年X月XX日生，X族。该员工在我公司工作期间,表现良好，遵纪守法，无违纪违规行为，特此证明。

广西XXXXXX工程有限公司 二〇一二年四月十九日

第18篇：违纪违规处理通报

违纪违规处理通报

各乡镇党委、政府，县委及县级国家机关各部门，县属各企事业单位，各人民团体，省、市驻宁各单位：

近年来，县纪委、监察局先后下发了《关于转发市纪委〈关于进一步重申党政机关、事业单位及人民团体购置小汽车有关规定的通知〉的通知》(宁纪发〔2002〕14号)和《关于严格配车规定严肃购车纪律的通知》(宁纪字〔2004〕3号)两个文件，就配车标准、备案制度、纪律规定等方面提出了明确的要求，全县大部分乡镇、单位都能严格遵照执行，但县国土局、交通局、林业局三单位违规违纪配购小汽车，严重违反了购置小汽车的有关规定。现将情况通报如下：

一、三单位购车情况及存在的问题

县国土资源局未经财政部门评估批准，擅自将单位的桑塔纳小汽车出售，违反了国有资产处置实行公开拍卖出让的有关规定。其后又没有按县纪委的购车备案意见，未经过政府采购中心，于200x年x月xx日，私自超标准购回6缸猎豹越野小汽车一辆(车辆型号为cfa2030a，排气量2.972l，购车总支出25.5万元)，并将购回车辆的户籍挂在县外企业单位。本篇文章来自资料管理下载。其购买车辆所有支出均未到县会计核算中心报帐，严重违反了收支两条线相关规定。

县交通局在未办理小车购买备案手续的情况下，通过政府采购中心，于200x年x月xx日超标准购回6缸猎豹越野小汽车一辆(车辆型号为cfa2030ap，排气量2.972l，购车总支出23.43万元。现尚未办理上户手续)。

县林业局在未办理小汽车购买备案手续、未经过政府采购中心的情况下，于200x年x月xx日严重超标准购回帕杰罗速跑警车一辆(车型号为bj2025，排气量3.0l，购车总支出32.5556万元)。

二、处理结果

针对以上三个单位配购小汽车存在的问题，经县纪委常委会议研究决定，对三个单位违规违纪购车错误行为进行处理。决定对三个单位违纪购买的车辆依法依纪予以收缴，并对县林业局、县国土局、县交通局等三单位主要负责人进行警示训诫谈话，责成县林业局、县国土局限期纠错，在2个月内将整改情况报县纪委、监察局。

三、几点要求

(一)各乡镇、各部门要引以为戒，按照三个代表重要思想的要求，严格执行党风廉政建设责任制和领导干部廉洁自律的各项规定，杜绝此类问题的再度发生。

(二)我县作为国定贫困县，又连续两年遭受特大洪涝灾害的重创，财政十分紧缺，为此，各级政府、各部门必须要在思想上引起高度重视，深刻反思，继续保持艰苦奋斗的作风，本篇文章来自资料管理下载。自觉坚持治奢的各项规定，并结合各自的工作，针对财务管理、制度落实、执行党纪法规方面进行一次认真的自查，及时堵塞管理服务中的漏洞，自觉加强党风廉政建设，树立政府新形象。

(三)今后凡需配购小汽车和采购大宗办公用品的乡镇和部门，必须履行备案手续，严格控制标准，认真按照规定程序进行采购办理。财政、审计部门要加强资金管理和监督，及时发现问题。纪检监察部门对此类违规违纪行为，将依照有关规定，从快从重查处。

第19篇：工作违纪违规检讨书

检

讨

书

尊敬院党组：

今天我怀着十分愧疚和懊悔的心情写下这份检讨书，以表示对自己在工作时间违反规定的深刻认识及改正错误的决心！

关于XXXXXXX明察暗访我因看手机视频违反规定一事，因个人的思想上的麻痹大意，没有充分认识到应当严格遵守“八小时”工作时间的相关规定的重要性，给本院造成了严重影响。我犯了一个低级、原则性的错误。虽然是一件看似很简单的问题，但是连这么基本的要求和制度都没有遵守，是因为平时总是认为只要把上级交与的本职工作任务完成好就可以，对其他的一些细小工作可轻可重，这也是造成这次本人违反相关规定的主要原因，也是对自己工作职责的严重失职。

通过这么多天的认真反思，我深深的认识到了我的这种行为不但给单位的工作造成了影响，还影响司法警察大队的荣誉。同时我也找到了根源性问题，使我深刻认识到此事的严重性，从中学习到深刻的教训。现将有关事项检讨如下：

一、思想上的放松是导致我违反规定最严重的问题。从思想上，暴露出重业务，轻学习，在各级明察暗访的情况下，只注重完成平时的相关工作，对院党组的有关指示、会议学习不够，领会不深，由此才出现了这样的问题，这也是出现问题的根源。

二、在作风上也比较松散，工作作风不够扎实，工作责任心上仍就非常欠缺，虽然之前就接到通知，但是有时候还是抱着侥幸的心理玩手机。

三、没有严格的遵守好院里的相关制度规定，院里下发了一系列的相关规定，但是并没有认真的学习领会，所以自己在落实好相关制度规定的时候就存在打折扣现象。

出现问题后，我将着力采取以下整改措施：一是提高是想认识，加强各项规章制度的学习。只有认真学习好各项规章制度，领会好院党组的会议要求，切实把思想提升一个新的层次，才能真正的使自己改正存在的问题。二是加强个人作风，在平时的工作生活中一定要设身处地的多思考问题，而不是抱着侥幸的心理去打擦边球，从未做到防范于未然。三是严格遵守规章制度，要把落好和遵守好各项规章制度作为完成好工作的前提和要求，只有自己严格要求自己，才能发挥好模范带头作用，也能起到传帮带的功能。

以上是我关于此次错误的检讨。知错能改，善莫大焉！望领导和同事们念在我是初犯，给与我一次改过自新的机会。我真诚的接受批评并愿意接受一切处理。同时，我也要感谢领导和同事们在我犯错误期间给与了我极大的关爱和帮助，我一定不会辜负领导和同事们的期望，并通过自己的实际行动来表示自己的醒悟，以加倍努力的工作为单位作出积极的贡献，请领导和同事们相信我吧！

检讨人：XXX

2015年8月24日

第20篇：《员工违规违纪典型案例》学习心得体会4

《员工违规违纪典型案例汇编》警示教育培训心得体会

通过参加“员工违规违纪典型案例汇编”警示教育培训和合规文化的学习，我有了很大的收获，进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻认识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名客户经理，我深知合规操作是基本原则。

一、提高认识，树立合规操作理念 平时要加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、坚持原则，严格执行规章制度 我认为作为银行服务工作的员工应从我做起，一点一滴，合规操作在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。作为客户经理我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名客户经理，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务。

三、注意方法，有效提高服务质量。作为服务窗口的一名员工，我在

认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户。比如在实际工作中，我们经常会遇到资料不全的客户要求办理贷款，借款人想违规顶替配偶签字，用途资料不全的要求放款等现象，但作为客户经理，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。

总之，我们银行的服务工作必须要要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全。从自身做起，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作做好。我相信，合规创造价值。

《违纪违规案例个人对照检查材料.doc》

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