推荐第1篇：风控合规工作总结
2011年风控合规个人工作总结
2011年，可以说是YZ证券经营管理转变年。在新经营管理层及部门领导的指引下，风控合规部严格加强内部控制制度建设，防范风险、堵塞漏洞、优化流程，稳步开展了各项风险管理工作。我很欣慰作为风控合规部的一员，参与了各项工作的开展。回顾这一年来的点滴历程，真可谓“新颖、困惑、充实、欣慰”。
一、清理历史自营账户
2011年3月公司申请取消业务资格限制有所进展，为自营业务重新开展做铺垫，领导安排我对公司历史自营账户进行清理。由于YZ证券以前证投部人员全部离职，只留下2铁皮柜的自营资料。我结合实际情况制定了《自营账户进行初步清理方案》，按照清理方案排查历史自营资金账户64个，自营股东账户126个，经过清理核实，划回资金5.7万余元。
账户清理完成后，所有自营股东账户办理了注销手续。同时，重新开立了规范的自营股东账户20个，并按照规定进行了报备。
二、自营相关制度建设
为推进自营业务顺利开展，账户清理过后，马上开始着手制定自营业务相关制度，包括：投资管理委员会工作细则、投资自营业务管理规定、证券投资风险监控实施办法。在领导的关心下，上述3个制度先后推出，自营业务的开展有了制度的保证。虽然时间仓促，相关条款有所欠缺，但现在看来制度的操作层面强，很好的指导了自营业务的开展。
三、资产管理系统的建立及维护
在账户清理及制度建设后，为确保自营业务的开展及风险监控落实到位，技术平台马上提上日程。在确定软件功能后，恒生公司的资产管理系统立即上线，整个系统的搭建（非技术部分）、参数设置、系统试运行评估都是由我主导负责，最终保证了新股申购4月底在新的资产管理系统的顺利展开。
资产管理系统正式上线后，发现了部门功能问题，如，新股申购不能足额申购。由我协调，提出了解决方案。新会计准则出来后，我一直督促资产管理系统的会计准则升级工作，为财务系统与资产管理系统对接做好基础工作。
四、自营日常监控及对账机制的建立
自营业务全流程属于我的监控范围，股票池的建立、投资方案的形成、投资管理委员会会议、资金的调拨、股票的买卖我都全程参与监督。2011年进行了7次股票买入监控，33次新股申购监控，58次股票卖出监控，3次债券买入监控，2次债券卖出监控，42次债券回购监控。
公司投资业务操作均在控制范围内，并严格按照相关制度运行，未出现违规情况。本年度公司的自营股票投资、债券投资均控制在风险指标范围内，单个债券投资成本未超过净资本的30%，自营业务规模未超过净资本的200%，也未超过公司年度20个亿的投资规模。
在监控过程中发现的问题我逐一提出改进要求，并将相关制度规定作明确描述，使相关部门人员能够更直接的掌握相关业务操作规则，心悦诚服的接受意见并及时改进。这样，保证了监控的效果。如新股申购时发现申购超限额情况，我及时提出交易员应加强新股申购规则及股票交易规则的学习。
自营业务开展以来，自营柜台、财务账、结算备付金对帐机制没有建立，柜台资金、财务账没有一一对应关系，自营账务处理延迟，财务部难以对自营进行监控。为了扭转局面，我积极沟通，梳理了对帐流程，初步获得效果。本年后2个月对账相符，对帐机制初步建立。
五、内控平台及净资本监控
我在2011年7月正式接手内控平台的实时监控，负责经纪业务实时监控、独立存管核对监控及净资本的实时监控。10年10月份后经纪业务监控、独立了存管监控移交刘刚进行。在此期间，我部对经纪业务、清算业务各出示了1份风险提示报告，提示的风险得到了很好的控制。通过3个月的监控，我对经纪业务、存管业务的风险点有了进一步的深刻认识。
内控平台净资本监控虽然没有发生任何风险，但通过监控让我了解净资本、风控指标的作用及计算方法，特别是系统进行新会计准则升级时，我参与分析讨论，让我熟悉了净资本监控流程，为我胜任对监管报表审核工作提供了理论基础。
六、监管报表的审核
因为我有财务工作背景，监管报表审核工作主要由我承载。审核工作没有既定的规范，必须自己摸索，经过4个月的审核，我逐步了解监管报表的勾稽关系。另外由于填报部门对于报表栏目的填报流程及审核流程不熟悉，审核工作发生过
一些失误，为此我重新认真学习了编报指引，加强相互沟通、相互配合，对监管报表项目填报内容及要求的认识和理解形成一致意见，保证填报工作的准确与高效。
制度的建立、系统的架设、对帐机制的建立都是我以前没有经历过的工作，新颖的同时让我感到了前所未有的压力。审核监管报表遇到的问题、部门领导经常更替，风险管理工作范围的界定或多或少让我困惑；除了自营监控工作外，还有内控平台净资本监控、审核监管报表、梳理流程、签报分析总结等方面的工作充实我自己。风险管理工作得到了更为广泛的理解和支持，我部与各部门日益协调、相得益彰，这让我感到欣慰和鼓舞。
2011年的工作我收益颇丰，在下一年，我认为我应该在以下方面进行深入，推进我的投资风险管理工作：
1、自营业务中的债券回购业务、固定收益业务如何进行实时监控，行业内也没有相关的先例，2012年，我将积极开展研究，争取有个成文东西出来。
2、自营风险如何量化，数量经济学虽有固定的模型，但如何实际运用，如何指导自营投资我没有看到成功应用的实例。我想2012年结合我的工作，对此进行研究。
在今后的工作中，我会更加努力，顾全整体，尽职尽责，脚踏实地，皆尽全力的开展工作。
推荐第2篇：合规风控制度
合规风控制度
一、总则
为规范公司网下打新业务，防止利益输送，现制定以下制度对网下申购业务进行合规风控。
二、管理细则
（一） 公司申购新股须确保与项目发行人或者主承销商不存在关联关系，关联关系包括以下情况：
1、公司发行人股东或者发行人为本公司股东
2、发行人、发行人股东或者其董监高能够对本公司直接或者间接实施控制或者重大影响。
3、其他证监会和证券业协会认定的通过配售可能导致不当行为或者不正方利益的关系。新股申购运作小组将在每次询价过程结束后，申购开始前进行核查，若发现有违规行为，及时终止申购，并对新股申购小组追究相关责任。
（二） 申购报价审查
公司遵循独立、客观、诚信的原则根据估值模型计算，合理报价，确保不出现协商报价、故意压低或者抬高报价，提供有效报价单未参与申购、参与网下询价有关行为不具有逻辑一致性等情形，确保本机构报价与申购行为严格符合《证券发行与承销管理办法》、《首次公开发行股票承销业务规范》以及公司内部制度。
新股申购小组所有询价申购行为均需要按照投资决策委员会出具的《申购报价策略单》严格执行，划款依据《申购报价策略单》和已签字的《新股申购划款单》操作，所有单据须保留归档。合规风控专员将定期或者不定期抽查申购流程以及报价的规范性，并底违规操作行为追究当事人责任。
推荐第3篇：法律合规部岗位职责
浙江商旅支付服务有限公司 法律合规部岗位职责
部门主管
1.指导公司法务实践，处理公司法律问题，以维护公司法律权利和利益。
2.全面负责负责主持法律合规部的全面工作。
3.负责贯彻落实公司的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。
法务岗
1.负责公司合规管理，检查公司经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行制定合规风险管理政策，向监管单位及相应职能部门报告合规风险事宜。
2.负责公司法律事务管理，对各部门提供日常法律咨询；法律文书初审和法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；参与诉讼等工作；为各项业务和管理活动提供法律支持和服务。
3.负责公司操作风险综合管理具体事务，按照要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。
4.担任部门OA系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。
5.担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。
6.专用章、合同章等专用章的保管，根据用印审批在法律文书中用印。
7.兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。
8.加强对客户的反洗钱及反恐怖融资宣传工作。向客户发放反洗钱及反恐怖融资宣传资料，重点讲解洗钱的危害性，违法性。
合同规章主管
1.起草、审查和修改公司各类法律文书及合同；
2.代表公司处理各类诉讼或非诉讼法律事务，维护公司合法权益；3.主持公司重大经营决策的法律论证和法律保障；
4.负责对公司规章制度、产品进行法律审核，审核公司的合同、制定标准合同；
5.为公司经营管理活动提供法律咨询；6.管理外聘律师、法律顾问； 7.法律培训。
推荐第4篇：合规风控管理年知识竞赛
合规风控管理年知识竞赛
单选题：
1.公司在处理和预防流动性危机过程中，以下那种描述不正确？C.由于公司„
2.在一个创业板上市公司中拥有股份已达该公司总股本5%以上的股东或公司的实际控制人通过深交所交易系统买卖该上市公司股票，其每增加或减少股份数达到该上市公司总股本的（）时，应委托上市公司在该事实发生之日起两个交易日内作出公告，公告内容包括股份变动的数量、平均价格、股份变动前后持股情况等。A.1%
3.证券公司委托专业资质的外部专业机构对公司合规管理有效性进行评估，每（）年至少进行一次。B.3年
4.任何情况下，不得向境外传递（）秘密载体。C.绝密级
5.对党员的纪律处分，必须经过（）讨论决定，报党的基层委员会批准。C.支部大会
6.在《股票质押式回购交易业务协议》中，下列（）不属于融入方的权利。C.待购回期间，依据业务协议的约定支付利息
7.各单位如果发生或发现重大风险事件，应在当日立即将相关情况和拟采取的应对措施口头向分管领导、公司主要领导报告，如果发生或发现一般风险事件，应在当日立即将相关情况口头或邮件向分管领导报告。同时告知合规与风险管理中心操作风险与流程管理部。在风险事件发生或发现后的（）内向合规与风险管理中心报送《风险事件报告表》。C.3个工作日
8.公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在（）内完成首期发行，剩余数量应当在（）内发行完毕。C.一年，两年
9.（），是劳动争议仲裁委员会和法院容易采纳的最有力证据。D.违纪员工签字的书面材料
10.根据《深证交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后的（）个月内，不得转让其所持该公司的股份。B.6
11.证券公司在与证券营业部之间应采用至少（）不同运营商或不同介质的通信线路，建立安全、可靠通讯连接，且线路带宽能够满足营业部业务需要并留有冗余。B.2条 12.在深交所中小板和创业板首次公开发行股票，都必须具备的发行条件是（）。A发行人都应当是合法存续三年以上的股份有限公司
13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。客户没有在（）天内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。C.90天
14.劳动合同终止和劳动合同解除一样是劳动关系的终结，所不同的是（）。A劳动合同终止不是出于
15.关于风险管理组织架构，下列哪一种说法正确？D．经济、自营
16.证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（），勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问业务。B．诚实信用原则
17.监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不低于（）。监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。B．1/3
18.A型和B型证券营业部应至少配备（）持续供电方式。A一种
19.股票类结构化资产管理计划，是根据资产管理合同设定的投资范围，投资于股票或股票型基金等股票类资产比率不低于（）的结构化资产管理计划。C．80%
20.针对重要事项提出的合规咨询，应采取（）的形式。A书面咨询
21.公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险属于以下哪种风险？D．流动性风险
22.证券公司应当在（）内将签订的定向资产管理合同报中国证券业协会备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。B．5日
23.证券公司不采纳合规总监审查意见的，应当将有关事项提交（）决定。A董事会
24.证券公司分支机构被证券期货行业自律组织采取书面纪律处分的，每次扣（）分。B．0.25
25.证券公司向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是（）。D．全权委托投资
26.根据《证券公司风险控制指标管理方法》，证券公司风险覆盖率必须持续不得低于（）。C．100%
27.各部门为客户开立账户或者办理其他业务时，应审查客户是否属于下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应通过电话等方式在第一时间向合规部门报告，病最迟应在相关业务发生后（）小时内正式报告合规部门。合规部门在接到报告后最迟应在不超过业务发生后（）小时内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向人民银行上海报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。A．
6、24
28.在我国，证券公司应当委托（）维护其客户及自有证券账户。B．中国证券登记结算有限责任公司
29.证券营业部负责人应当（）至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于（）。B．每3年；10个工作日
30.证券公司合规总监对高级管理人员和下属各单位的合规性专项考核占总考核结果的比例不得低于（）。B．15%
31.一般情况下，股票质押回购的回购期限不超过（）。C．3年
32.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。C．基金财产
33.公司与关联自然人发生的应当提交董事会审议的关联交易为（）。A交易金额在三十万元以上的关联交易
34.（）是研究报告质量的第一责任人，应当基于客观、扎实的数据基础和事实依据，采用科学、严谨的研究方法和分析逻辑，审慎提出研究结论。A署名的证券分析师
35.经济补偿按劳动者在本单位工作的年限，六个月以上半满一年的，按一年计算；不满六个月的，向劳动者支付（）工资的经济补偿。A半个月
36.以下关于投资冷静期的说法正确的是？（）A私募证券投资基金合同应当
37.下列不属于挂牌流程的是（）。C．股票发行
38.私募基金的合格投资者是指具备相应的风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的个人（）。B
39.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，下列哪项是资产管理合同所允许的（）。C．结构化
40.证券公司应编制年度报告，并在每个会计年度结束之日起（）个月内向中国证监会报送。C．4
41.上市公司大股东的股权被质押的，该股东应当在该事实发生之日起（）日内通知上市公司，并按交易所有关股东股份质押事项的披露要求予以公告。B．2
42.各级纪律检查委员会要把处理特别重要或复杂的案件中的问题和处理的结果，向（）党的委员会报告。A同级
43.证券公司应指定公司内部审计部门或者委托外部审计机构，定期对公司及分支机构信息技术管理工作进行审计，公司总部接受信息技术审计的频率不低于（）。C．每年一次
44.以下哪些是私募投资基金募集机构及其从业人员推介私募基金时允许的行为？D．节选
45.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，公开侧业务的工作人员需参加保密侧业务并接触内幕信息的，或公开侧业务的工作人员被动接触到保密侧业务的接触内幕信息的，应当履行（）程序。C．跨墙审批
46.对个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年（月）计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额为（）。B．2400元／年
47.以下选项中，关于证券从业人员执业行为规范的禁止性要求表述错误的是（）。D禁止证券从业人员及直系
48.各单位应在每季度结束之日起（）个工作日内，汇总本季度所有关联交易事项报法律部门。A 5
49.获得融资融券业务批准的证券公司应当按照规定，向（）申请换发《经营证券业务许可证》。B．公司登记机关
50.下列是劳动争议调解组织的有（）。A企业劳动争议调解委员会
51.依据协会《发布证券研究报告执业规范》第七条，可以使用的信息来源不包括（）。A上市公司董秘微信朋友圈发布的传闻信息
52.以下关于投资冷静期的说法正确的是？A私募证券投资基金
53.以下哪一项不属于持续督导工作底稿的内容（）。D行业研究报告
54.证券公司应确保证券营业部关键系统和关键设备的管理员用户密码实行专人管理，采用不低于8位的复合密码，每（）至少更换一次。A半年
55.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象资金累计超过（），以及法律、行政法规规定的其他情形。C200人
56.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者分为（）。B普通投资者和专业投资者
57.关于证券研究报告发布的合规要求，下列说法错误的是（）。C证券研究报告正式发布前，制作
58.下列各项不属于内幕信息的是（）。D公司营业
59.（）负责证券公司与客户之间的资金结算，（）负责托管机构与所托管集合资产管理计划或定向资产管理客户之间的资金结算。D证券公司；托管机构
60.用人单位在制定、修改或者决定有关劳动报酬、工作时间、休息休假、劳动安全卫生、保险福利、职工培训、劳动纪律以及劳动定额管理等直接涉及劳动者切身利益的规章制度或者重大事项时，应当经（）讨论，与工会或者职工代表平等协商确定。D 职工代表大会或者全体职工讨论
61.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司已经或可能掌握敏感信息的，应当将该敏感信息所涉及公司或证券列入（）。A观察名单
62.代销R5（高风险）等级的私募类金融产品，除公司客服中心对客户进行回访外，分支机构还需按要求，在（）对客户进行回访。D产品销售期结束后
63.固定资产是指单位价值在（）元（含）以上、使用年限在一年以上的物品。C 5000
64.关于风险管理组织架构，下列哪一种说法正确？（）D经纪、自营
65.风险偏好是根据公司发展战略目标、外部市场环境、风险承受能力、股东的价值回报要求等因素确定的公司对待风险和收益的基本态度以及愿意承受的风险总量。目前，公司整体的风险偏好为（）。C愿意承受中等的风险
66.关于发布证券研究报告，下列说法正确的是（）。B证券投资咨询机构授权其他机构刊载
67.证券公司开展融资融券业务所接受的单只担保股票市值与该股票总市值的比例的监管预警标准值为（）。D20%
68.以下不是我国休假制度的是（）。D调休
69.公司与关联人发生的应当经董事会审议通过后提交股东审议的关联交易为（）。D且，净资产5%以上
70.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下（）不属于证券期货经营机构。C信托公司
71.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》的相关要求，开户代理机构 件资料，确保凭证真实、有效、完整、便于检索。证券账户业务纸质凭证资料自证券账户注销之 件资料应（）。C不得少于20年；长期保存
72.各分支机构可以通过国家企业信用公示系统网站www.daodoc.com或者（） 对客户注册信息，完成普通机构信息核查。A全国组织机构代码
73.《劳动合同法》第9条第三款规定，对规章制度或重大事项，工会或者职工认为不适当的 协商予以修改完善，并由（）进行监督检查。A工会
74.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（）。C 5年
75.证券公司经纪客户开展债券质押式融资回购交易的，回购标准券使用率不得超过（）。B 90%
76.证券公司不采纳合规总监的合规审查意见的，应当将有关事项提交（）决定。A董事会
77.对于每笔股票质押回购初始交易，融出方初始交易应付金额为（）。A初始交易成交金额
78.证券公司提供证券投资顾问服务时与客户签订的证券投资顾问服务协议不包括（）内容。A证券投资顾问的执业资格编码
79.公司内幕知情人登记表（档案）至少保存（）年，供公司自查和相关监管机构查询。D 10年
80.内幕消息知情人发生对外泄露公司内幕信息、利用公司内幕信息进行内幕交易、建议他人利用 造成严重后果的，应当（）。C给予当事人解除
81.证券公司资本充足、公司治理与合规管理、全面风险管理、信息系统安全、客户权益保护和 一定问题，按具体评价标准每项扣（）分。B 0.5分
82.港股通投资者T日卖出港股的资金，（）日可取。C T+2
83.关于境外个人投资者开立B股账户时“证件类别”的选择，台湾个人投资者选择“通行证”，港澳 外个人投资者选择“护照”。A身份证 84.受托证券公司保存合格投资者的委托记录，交易等资料的时间应当不少于（C）年。C.20年
85.所有境外投资者持有同一上市公司A股数额合计达到或超过该公司股份总数的（C）%时，深交所于次一交易日开市前通过该所网站公布境外投资者已持有该公司A股的总数及其占公司股份总数的比例。C.26%
86.合格投资者的投资本金锁定期为(C)。上述所称本金锁定期是指禁止合格投资者将投资本金汇出境外的期限。C.3个月
87.本金锁定期自合格投资者累计汇入投资本金达到等值(B)美元之日起计算。B.2000万
88.当日交易结束后，单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票超过限定比例的，合格投资者应当在(D)交易日内对超过限制的部分予以减持，并按照有关规定及时履行信息披露义务。D.5天
89.境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的(B).B.10%
90.境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的(C)。C.30%
91.中国证监会自收到完整的申请文件之日起(D)个工作日内，对申请材料进行审核，并征求国家外汇局意见，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，颁发证券投资业务许可证；决定不批准的，书面通知申请人。D.20
92.申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起(D)内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请。D.1年内
93.国家外汇局自收到完整的申请文件之日起(D)个工作日内，对申请材料进行审核，并征求中国证监会意见，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，作出书面批复并颁发外汇登记证；决定不批准的，书面通知申请人。D.20
94.证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录和内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或毁损。上述资料的保存期新不少于（）年。D 20
95.证券公司分支机构被证券期货行业自律组织采取书面纪律处分的，每次扣（）分。C 0.5
96.根据《关于保险机构投资证券交易问题的通知》相关规定，保险机构投资证券应当履行严格的决策程序，不得通过过度交易等方式，向服务券商输送利益。保险机构年度分配给有关联关系的服务券商交易佣金，不得超过总交易佣金的（）。B 30%
97.关于健全的全面风险管理体系，下述描述正确的是（）。D以上全对
98.一般情况下，股票质押回购的回购期限不超过（）。C 3年
99.党组织对违犯党的纪律的党员，应当本着惩前毖后、治病救人的精神，按照错误性质和情节轻重，给以（）。B 批评教育直至纪律处分
100.各分支机构应至少每年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传，至少每年一次对本部门员工进行一次全面培训。C 1年；1年
101.因信息技术管理制度不健全、违反信息技术管理制度及操作流程、操作失误、应急处置不当等原因造成的信息安全事故属于信息安全责任事故。对信息安全责任事故进行内部责任追究，并在采取内部责任追究措施的（）个工作日内将有关情况报告证券公司住所地证监局。B 10
102.下面关于证券公司分类评价中市场竞争力指标说法错误的有（）。B代理买卖证券业务收入
103.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。B 3个月
104.用人单位自用工之日起满（）不与劳动者订立书面劳动合同的，视为双方已订立了无固定期限劳动合同。B一年
105.证券公司合规总监对高级管理人员和下属各单位的合规性专项考核占总考核结果的比例不得低于（）。B 15% 106.集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过（）人。C 200 107.向投资者销售证券期货产品的机构应当（）开展一次适当性自查，形成自查报告。C每半年
108.证券公司专职合规管理人员由（）考核。B合规总监 109.下列哪一项不是市场风险的计量指标：（）。D违约概率
110.合规总监应具备中国证监会规定的资质条件，由（）聘任或者解聘。合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门。A 董事会
111.发行后股东人数累计不超过（）的定向发行需要到证监会核准。C 200 112.客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当接受客户申请并完成其账户交易结算后（）交易日内办理完毕，法律法规等另有规定的从其规定。A 2个 113.（）依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。B中国证监会
114.证券公司从事自营业务时，严禁利用内幕信息进行交易，下列说法中不属于内幕交易行为的是（）。D自营业务
115.收发涉密载体，应当履行（）手续。A清点 116.基金注册登记机构的主要职责包括（）。B发放红利
117.（）对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负责。A单位负责人
118.证券公司资本杠杆率不得低于（）。C 8% 119.下列选项错误的是（）。D私募基金管理人
120.以下（）属于持续督导对挂牌公司治理情况的关注内容。D以上都是
多选题：
1.致使劳动合同终止的情形包括：ABCDE全选
2.合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者（简称合格投资者）在经批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具：ABD
3.私募基金募集期间，应当在宣传推介材料（如招募说明书）中向投资者披露如下信息：ABC
4.根据证券法的规定，证券公司为了有效防范公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突，必须将（）业务分开办理。不得混合操作。ABCD全选
5.下列主体中，属于证券期货专业投资者的有（）。ABCD全选
6.证券公司应当树立（）的合规管理理念。ABCD全选
7.证券期货经营机构发行的资产管理计划不得投资于不符合国家产业政策、环境保护政策的项目（证券市场投资除外），包括以下哪些情形：ABC
8.证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应该载明的事项有（）。ABCD全选
9.证券投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，下列做法错误的是（）。ABCD全选
10.下列关于要约收购的说法，正确的有（）。A收购要约约定C出现竞争D在要约收购
11.市场风险识别活动包括但不限于以下方面：（）ABCD全选
12.以下从基金财产计提的费用是（）。BCD 13.证券公司因违法违规行为被中国证监会及其派出机构实施行政处罚、监管措施或者被司法机关刑事处罚的，应当给予相应扣分，以下关于扣分说法正确的是（）。ABCD全选
14.挂牌尽职调查在公司治理方面主要关注（）。ABCD全选
15.2016年12月9日，中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所、深圳证券交易所共同发布了《债券质押式回购交易结算风险控制指引》，该指引中规定了相关风控指标包括（）。BC
16.对存在以下情形之一的客户，业务部门应拒绝为其开立账户或者办理其他业务：ABCD全选
17.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，下列说法正确的是（）。ABCD全选
18.免于按关联交易履行审批报送义务的事项包括（）。ABCD全选
19.证券公司对单一客户融资（含融券）业务规模与净资本的比例不得超过5%，其中，单一客户融资（含融券）业务包括以下哪几项业务（）。ACD
20.保荐机构的下列人员需要同时在发行保荐书和发行保荐工作报告上签字的有（）。AC
21.下列债券中仅限合格投资者中的机构投资者认购或交易的是（）。ACD
22.证券公司应加强重要信息系统及关键设备的日志管理，设置必要的日志记录模块并建立定期分析日志的工作机制。其中，（）。ABC
23.以下关于证券公司各层级合规管理职责说法正确的是（）。ABCD
24.以下属于内幕消息的有：（）。ABC
25.客户开户时二代证无法识别，可请客户提供以下（）身份证明材料之一作为身份证明辅助材料。ABC
26.证券公司开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，并遵守的基本要求有（）。ABCD全选
27.受托证券公司应当委托代理协议中与合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者（简称合格投资者）合格投资者约定，如果合格投资者违法违规使用账户，或者存在可能严重影响正常交易秩序的其他异常交易行为，受托证券公司可以（）。ABCD全选 28.公众投资者可以认购及交易的债券品种是（）。ABCD全选
29.证券公司应配备专职合规管理人员的部门有（）。ABC
30.私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括：（）。ABC
31.合规审查的对象包括（）。ABCD全选
32.关于挂牌公司的监管体系，以下正确的是（）。BCD
33.非公开发行公司债券，可以申请在（）转让。ABCD全选
34.国家秘密的密极分为三种，分别为（）。ABC
35.代销私募类金融产品时应做好客户风险承受能力、（）三匹配。BD
36.证券投资顾问向客户提供投资建议的依据，包括（）。AD
37.证券公司开展自营业务，应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自营业务信息，报告内容包括：（）。ABCD全选
38.某主板上市公司向下列对象非公开发行股票，则需要锁定36个月的情形有（）。ABCD全选
39.代销私募类金融产品签约的双录的影音资料，应做到以下几点：（）。ACD
40.根据《深圳证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，具有下列情形之一的，上市公司大股东不得减持股份：（）。ABD
41.证券公司应建立数据管理制度，包括不限于分级管理、访问控制、数据安全、数据备份等内容，并充分利用成熟的安全技术确保数据的（）。ABCD全选
42.以下哪些属于公司信息披露义务人？A高级管理人员C实际控制人、控股股东
43.以下哪些属于存续期内需要及时披露临时报告的重大事项？ABCD全选
44.重大信息是指对集团公司股票及其衍生品种交易价格可能或者已经产生较大影响的信息，包括：（）。ABCD全选
45.全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的以下哪些风险进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理？（）ABCD 46.关于员工证券账户管理，下列说法错误的是（）。全选A员工部门负责人B员工任职C在全国中小D员工不得
47.关于协助执法业务，以下说法正确的是：（）。A执法机关B已冻结C未指定
48.关于限制清单标的，下列说法正确的是（）。全选A不得发布B不得发布C不得开展D不得开展
49.公众投资者可以认购及交易的债券品种是（）。ABCD全选
50.根据《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》所称股份总数，是指：（）。ABC
51.应当提交公司董事会审议的关联交易事项包括（）。AC
52.根据《劳动合同法》规定，劳动者有（）情形的，用人单位提前三十日以书面形式通知劳动者本人或者额外支付劳动者一个月工资后，可以解除劳动合同。ABC
53.证券公司分类评价指标主要包括（）。ABD
54.关于挂牌公司的监管体系，以下正确的是（）。BCD
55.下列属于《资产证券化基础资产负面清单》规定的资产为：（）。ABCD全选
56.证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，应当提交（）材料。ABCD全选
57.根据证监会和财政部《证券结算风险基金管理办法》的规定，证券结算风险基金用于（）造成的证券登记结算机构的损失，其来源之一是结算参与人按照相关证券品种成交金额的一定比例缴纳的资金。ABCD全选
58.《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》规定的挂牌条件包括（）。ABCD全选
59.保险资金管理人开展产品业务，禁止出现的情形包括：（）。ABCDE在产品下设立
60.代销金融产品签约专员应满足以下几项条件：（）。BD
61.自营业务中涉及（）的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。ABC
62.我国劳动法规定的基本社会保险有（）。ABCDE全选 63.关于私募基金备案，下列说法正确的是：（）。AC
64.证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员（）。ABC
65.对于存在下列（）情形的客户，证券公司不得为其开立融资融券信用账户。BCD
66.证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当将公司基本信息通过（）进行公示，方便投资者查询、监督。ABD
67.股票质押回购待购回期间，标的证券产生的（），一并予以质押。ABC
68.证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列哪些行为？（）ABDE
69.党的纪律处分有五种：（）。ACDE
70.内幕信息知情人是指内幕信息公开前直接或者间接获取内幕信息的人，包括但不限于（）。ABCD全选
71.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》的相关要求，各开户代理结构应定期对投资者账户信息进行核对，并保存工作底稿。以下说法正确的有（）。ABCD全选
72.证券公司经营融资融券业务，应在证券登记结算机构分别开立下列（）账户。ABCD全选
73.下列说法不正确的是（）。全选A涉密人员B无线电话C U盘D紧急情况下
74.根据《劳动合同法》规定，劳动者有（）情形，用人单位可以解除劳动合同。A在试用期B严重违反C严重失职
75.证券公司被中国证监会授权履行相关职责的单位采取措施的，比照自律组织执行分类评价扣分。下面属于证监会授权履行相关职责的单位包括（）。ABCD全选
76.证券公司应将各层级子公司的合规管理纳入统一体系，具体事项包括（）。ABC
77.以下属于内幕信息的有：（）。全选A公司的经营B公司的重大投资C公司生产经营D公司营业用
78.营业部在客户开户时，发现客户身份存疑的，应当要求客户补充下列（）材料。ABC
79.公司反洗钱工作管理体系组成包括：（）。ABCD全选
80.公司反洗钱工作应遵循以下原则：（）。ABCD全选
81.根据中国结算要求，自2016年5月3日起，各营业网点在为私募基金管理人开户前核实其“私募基金管理人编码”时，可通过以下哪些途径进行查询（）。AD
82.公司股东享有的权利包括（）。全选A决定公司B审议批准C审议批准D对公司
83.以下哪些是私募基金的合格投资者？AB
84.涉及挂牌公司的，可能因信息披露违规或不及时面临（）。ABCD
85.《上海证券交易所公司债券存续期信用风险管理指引（试行）》规定了哪些机构的存续期管理职责？（）。AB
86.关于使用新媒体工具从事发布研究报告业务的各项合规管理要求，下列说法正确的是（）。CD
87.以下有关虚开发票的描述正确的有（）。ABCD全选
88.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司的业务部门需要其他部门派员跨墙 请，并经其审批同意。AB
89.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》的相关要求，各开户代理机构应 并保存工作底稿。以下说法正确的有（）。ABCD全选
90.业务部门有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与下列名单相关的，应当 B中国政府C联合国安理会D中国人民银行
91.以下有关上市公司定期报告披露的描述正确的有（）。全选A一季度报告B半年度C三季度D年度
92.特殊机构及产品证券账户的开立、信息变更、关联关系维护、休眠账户激活业务，可以在 A北京B上海C深圳
93.客户临柜开户的，营业部柜台经办人员应履行必要的身份验证程序。下面选项中，属于客户 A采用身份证B通过公安身份
94.证券公司应当对在经营管理及执业过程中违反法律、法规和准则的责任人或责任单位进行合规问责 A建议C知情D检查
95.存在以下（）情形的，债券受托管理人应当召集债券持有人会议。A拟变更BCD全选
96.根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，稳健型普通投资者可以直接购买下述哪些风险 A R1 B R2 C R3
97.业务部门在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施：（）。全选A要求客户B回访C实地D向公安
98.申请合格投资者资格的，应当达到下列资产规模等条件(ACD): A.资产管理机构C.证券公司D.商业银行
99.合格投资者出现下列情形之一的，其托管人应当在该事实发生之日起5个工作日内将有关情况报上交所备案(ABCD全选)
100.当日交易结束后，如遇所有境外投资者持有同一上市公司A股数额合计超过限定比例的，沪深两交易所将按照后买先卖的原则，向合格投资者委托的证券公司及托管人发出平仓通知。合格投资者应当自接到通知之日起的5个交易日内，对超过限制的部分，根据股份类别按照正确顺序予以平仓(DBAC)：
101.合格投资者有下列行为之一的，国家外汇管理局依据《外汇管理条例》等相关规定予以处罚，并可调减其投资额度直至取消(ABCD)：
102.合格投资者有下列情形之一的，应在1个月内变现资产并关闭其外汇账户，其相应的投资额度同时作废(AC)：A.证监会已撤销其资格许可；C.国家外汇管理局依法取消合格投资者投资额度；
103.国家外汇管理局可以根据我国经济金融形势、外汇市场供求关系和国际收支状况，对合格投资者(ACD)予以调整。A.资金汇出时间、C.汇出金额、D.汇出资金的期限。
104.合格投资者在经批准的投资额度内，可以投资于在本所交易或者转让的以下证券品种(ABD)：A.权证、B.资产支持证券(ABS)、D.新股发行申购。
105.合格投资者可以自行或委托托管人、境内证券公司、上市公司董事会秘书、上市公司独立董事或其名下的境外投资者等行使股东权利。合格投资者行使股东权利时，应向上市公司出示下列证明文件(全选ABCD) 106.证券公司为客户办理特定目的的专项资产管理业务，应当充分了解并向客户披露（）等相关重大事项。全选A基础资产B基础资产C有无担保D投资目标
107.除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：（）。全选ABCD 108.公司的关联人包括（）。全选A集团B集团C公司D公司
109.根据信息安全事件对投资者合法权益造成损害，或者对证券期货市场造成不良影响的程度，信息安全事件分为（）。全选A特别重大B重大C较大D一般
110.关于私募基金备案，下列说法正确的是：（）。A私募基金管理人应当在各类私募基金募集完毕后办理基金备案手续C私募基金管理人应当向基金业协会办理基金备案手续
111.根据《劳动合同法》规定，用人单位出现（）情形之一的，劳动者可以立即解除劳动合同。ABCD 112.关于挂牌公司的信息披露，以下正确的是（）。A挂牌公司B主办券商D挂牌公司
113.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。B证券投资顾问服务的内容和方式C投资决策
114.证券公司主要依据下列哪些情况对客户进行初次风险承受能力评估（）。全选A财务与收入B专业知识C经验和偏好D年龄 115.PB系统需符合的合规要求包括（）。A关闭B对客户
116.进行债券交易，应订立书面形式的合同。合同应对（）等要素做出明确的约定，其书面形式包括同业中心交易系统生成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等。全选ABCD 117.分支机构在加强消防安全管理切实提高“整改火灾隐患能力，扑救初起火灾能力，引导人员疏散能力，消防安全知识宣传教育培训能力”的同时，要让员工知晓的消防设施、设备包括（）。ABCD 118.印章作为公司对外行使权力的重要工具，应当给予高度的重视和保护。印章管理人员应履行以下义务（）。ABC 119.风险控制指标管理原则包括：（）。全选A全面B审慎C动态D职责落实 120.基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务时，禁止出现以下行为：（）ABC 121.公司开展场外期权业务，严格禁止与符合以下条件之一的交易对手建立新的业务关系。对于已建立业务关系的交易对手，应立即中止后续业务合作，并向合规部门报告。（）ABCD全选
122.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于（）知悉。BD 123.证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形包括（）。BCD 124.照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司的业务部门需要其他部门派员跨墙协作的，应当事先向（）提出申请，并经其审批同意。AB 125.私募基金运行期间，发生以下哪些事项的，私募基金管理人应当在5个工作日内向基金业协会报告？（）全选ABCD 126.根据《深圳证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后（）个月内，不得转让其所持该公司的股份。B 6 127.发行人应当就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责（）。ABD 128.以下选项中，属于开户有效身份证明文件的是（）ABD 129.划分证券产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（）。 130.税收具有（）。ABC 131.实际从事证券投资顾问业务，并符合下列条件的公司员工，可申请证券投资咨询业务(投资顾问)执业资格类别：（）。全选ABCDE 判断题：
1.同一用人单位与同一劳动者只能约定一次试用期。对
2.作为一线业务员，应当自觉履行一线的合规与风险管理职责，落实和执行合规与风险管理制度。对
3.公司开展自营业务，应加强自营业务资金的调度管理和自营业务的会计核算，由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度。对
4.证券公司告知投资者不适合购买相关产品后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品，证券公司在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品。对
5.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。对
6.证券公司设合规总监。合规总监是高级管理人员，直接向董事会负责，对本公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。对
7.党员受到开除党籍处分，三年内不得重新入党。错
8.证券公司分支机构禁止从事资金拆借、借贷、担保以及自营债券回购。对
9.就同一事项对证券公司实施多项行政处罚、监管措施、纪律处分、自律监管措施的，按最低分扣分。错
10.禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动、泄漏内幕信息，或者建议他人买卖该证券。对
11.非公开发行公司债券的，不得采取公开或者变相公开方式进行推介。对
12.客户的资金账户应当在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算机构现场开立，法律法规及中国证监会另有规定的从其规定。对
13.用人单位应当严格控制劳务派遣用工数量，使用的被派遣劳动者数量不得超过其用工总量的10%。对
14.使用微信等自媒体工具发布、刊载或转发证券研究报告和研究分析人员发表评论意见或者解读证券研究报告等行为，视同发布证券研究报告进行统一管理。对
15.证券投资风险揭示书内容与格式要求由中国证监会制定。错
16.公司对客户洗钱风险进行评估，并对客户进行风险等级划分。客户风险等级由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。错
17.对兼职合规管理人员进行考核时，合规总监所占权重应当不超过50%。错
18.对私募证券投资基金在2018年1月1日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，应当补缴。错
19.任何部门和个人不得伪造、涂改、出借、转让证照。对
20.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当对掌握敏感信息的业务部门的办公场所人员进出情况进行监控。对
21.非公开发行公司债券应当向合格投资者发行，每次发行对象不得超过二百人。对
22.在内幕信息披露前按照相关法律政策要求需经常性向相关行政管理部门报送信息的，在报送部门、内容未发生重大变化的情况下，必须以一事一记的方式填写内幕信息知情人档案。对
23.根据国家关于档案保管期限的规定，各类档案的保管期限分为永久、30年、10年三种，划分时凡介于两种保管期限之间的，一律按“就高不就低”的原则执行。对
24.私募证券投资基金管理人可以为主要投资于非标资产的资产管理计划提供投资建议服务。错
25.合规总监不能履行职务或缺位时，应当由证券公司董事长或经营管理主要负责人代行其职务，代行职务时间不得超过一年。错
26.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。各总部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围，考核结果与员工的岗位聘用、薪酬分配等有机结合。对
27.定向资产管理业务的投资主办人可以兼任其他资产管理业务的投资主办人。错
28.证券期货普通投资者和专业投资者一旦确认，不可以互相转化。错
29.各单位如果发生或发现的风险事件属于重大事项，即应按照《申万宏源证券有限公司重大事项报告规定》相关要求向办公室报告，也应按照《风险事件报告工作指引》要求向合规与风险管理中心报告。对
30.公司将风险管理工作纳入对各部门、各分支机构、各子公司的绩效考核内容，但是对各部门、各分支机构、各子公司的奖惩和员工的薪酬待遇与风险管理考核结果不挂钩。错
31.印章使用遵守审批程序、管理程序，无手续或手续不全不得使用。可以在空白的介绍信、合同、公文用纸上用印。错
32.合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者可以转让投资额度给其他机构和个人使用。错
33.由签约资格的员工本人直接营销和管理的客户，须由签约人员本人完成代销金融产品的签约工作。错
34.股东人数未超过200人的公司申请其股票公开转让，中国证监会豁免批准，由全国中小企业股份转让系统进行审查。对
35.根据年报披露，某客户（持股5%以上的股东，上市公司第3大股东）与上市公司第1大股东为一致行动人。该客户以其所持股份在我司开展股票质押业务，进行违约处置时，其一致行动人的减持行为会影响对该客户的违约处置进度。对
36.参与媒体咨询活动的人员，可以不具有证券投资咨询执业资格。错
37.根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金募集机构要按照风险承受能力，可以将普通投资者由低到高分为三级：C
1、C
2、C3三种类型。错
38.证券公司应做好客户资料、交易数据等电子信息的分类、发布、使用、保存、归档和销毁等安全管理工作，防范敏感信息数据的外泄和不正当使用的事件发生。对
39.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司可以发行优先股。对
40.会计档案的保管期限分为永久、定期两类，定期保管期限一般分为10年和30年。会计档案调阅、复制、借出，应履行登记手续，严禁篡改或损坏。对
41.董监高因违反上海证券交易所业务规则，被上海证券交易所公开谴责未满6个月的；根据《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，上市公司董监高不得减持股份。错
42.我国劳动法的劳动标准包括：工作时间、最低工资标准、最低就业年龄、法定经济补偿标准、劳动保护。对
43.各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职的反洗钱岗位人员。反洗钱岗位人员应至少具备3年以上金融从业经历。对
44.相对于专业投资者，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。对
45.证券公司应采取部署防火墙设备、安装安全软件等措施防范信息系统受到病毒等恶意软件的感染和破坏，并指定专人定期维护安全设备或软件，确保其安全可靠。对
46.董事、高级管理人员违反法律、行政法规或者本章程的规定，损害股东利益的，股东不可以向人民法院提起诉讼。错
47.劳动保护包括安全生产、女工保护、未成年人保护等。对
48.挂牌公司报送股票发行备案材料，中介机构只需要对本次公司股票发行的认购对象中私募投资基金管理人或私募投资基金的备案情况进行核查。错
49.《中国共产党廉洁自律准则》是专门针对领导干部廉洁从政而制定的法规。错
50.公司开展场外期权业务，针对每一笔期权交易都需要与对手签订SAC主协议或补充协议。对
51.公司开展新三板做市业务，为提高做市服务质量，可与伙伴做市商进行报价沟通并交换做市策略。对
52.2017年7月1日起，购买方为企业的，取得增值税普通发票上必须填写购买方的纳税人识别号或统一社会信用代码。不符合规定的发票，不得作为收税凭证。对
53.接受合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者（简称合格投资者）委托的证券公司应当勤勉尽责，加强对合格境外机构投资者交易行为的管理。如发现合格投资者的证券交易活动存在或者可能存在违规行为，应当予以制止并及时向证券交易所报告。对
54.中国结算以实现每项交易如期交收为原则，对每一交易日的B股实施T+3滚动式交收。对
55.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。对 56.公司与关联法人发生的交易金额在三百万元以上的关联交易，应当提交董事会审议。错
57.目前我司面向机构客户提供的算法交易策略即可以帮助客户形成选股、择时等投资决策，也可以帮助客户优化母单拆分、减少市场冲击等交易执行效果。对
58.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，跨墙人员在获取的敏感信息已公开后即可回墙。错
59.某客户（非上市公司持股5%以上的股东）在我司开展股票质押式回购业务，将其持有的上市公司定向增发股票（占总股本0.5%）作为标的券全部质押在我司，该股份2017年12月29日解除限售。若客户违约，股份解除限售前，质押券不可在二级市场卖出；股份解除限售后，质押券在二级市场卖出时将不受减持限制。对
60.证券期货经营机构设立结构化资产管理计划，该资产管理计划可嵌套投资其他结构化金融产品劣后级份额。错
61.在全国银行间同业市场进行交易本金和利息的支付都必须以转账方式进行，不得收付现金。对
62.直接持有或者租用交易所交易单元的合格投资者无须签署风险揭示书，可以直接参与债券的认购和交易。对
63.按照《外国人在中国就业管理规定》，外国人在中国就业，应当持职业签证入境，凭职业签证办理《外国人就业证》，办理外国人居留手续。对
64.在全国银行间同业市场交易的债券可以在中央结算公司托管和结算，也可以托管到证券交易所。错
65.证券账户开立后的当天可用于申报证券交易和非交易业务。错
66.A型证券营业部应设机房。B型和C型证券营业部可不设机房，但网络及通信等设备应集中放置 对
67.投资者信息发生重大变化的，基金募集机构要及时更新投资者信息，重新评估投资者风险承 能力告知投资者。 对
68.公司进行收购、重大资产重组、发行证券、合并、分立、回购股份等重大事项，除按照本制度 外，还应当制作重大事项进程备忘录并妥善保存，并督促备忘录涉及的人员在备忘录上签字 对
69.证券公司应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对匹配方案、告知 报告等的保存期限不得少于10年。错
70.分支机构在办理遗产继承非交易过户时，如果继承人能够临柜签署《资产权属承诺函》，则 明或判决材料，即可办理股份和资金的非交易过户。 错
71.根据2014年中国证券监督管理委员会下发的《关于规范证券公司客户交易结算资金存放管 公司挪用客户交易结算资金。但证券公司可以以“保客户取款”，“保结算交收”使用其他客户或者 错
72.中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B） 大类11个级别。对
73.《证券公司信息隔离墙制度指引》中所称信息隔离墙制度，是指证券公司为控制内幕消息及 采取的一系列管理措施。对
74.中国证监会可以委托中国证券业协会对证券公司的全面风险管理能力、合规管理能力、社会 对
75.挂牌公司进行股票发行时，股票认购期结束之后即可使用募集资金。错
76.证券投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析或者建议应当一致。对
77.董事为履行职责，有权及时获得公司经营管理信息，有权阅知总经理办公会议纪要和相关资料 务会议。对
78.合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者原则上在我国境内办理证券交易业务所委托的境内证券公司最多不超过3家。(错)
79.合格投资者开立多个证券账户参与深交所证券交易的，一个证券账户只能指定在一家境内证券公司。(错)
80.接受合格投资者委托的证券公司应当勤勉尽责，加强对合格投资者交易行为的管理。如发现合格投资者的证券交易活动存在或者可能存在违规行为，应当予以制止并及时向本所报告。(对)
81.受托证券公司应当在委托代理协议中与合格投资者约定，如果合格投资者违法违规使用账户，或者存在可能严重影响正常交易秩序的其他异常交易行为，受托证券公司可以拒绝其申报委托、并实施平仓，或者终止双方的委托关系。(错)
82.当日交易结束后，如遇所有境外投资者持有同一上市公司A股数额合计超过限定比例的，本所将按照后买先卖的原则，向合格投资者委托的证券公司及托管人发出平仓通知。(对)
83.合格投资者可以转让投资额度给其他机构和个人使用。(错) 84.合格投资者投资额度自备案或批准之日起半年未能有效使用的，国家外汇管理局有权收回全部或部分未使用的投资额度。(错)
85.合格投资者可在投资本金锁定期满后，分期、分批汇出相关投资本金和收益。合格投资者每月累计净汇出资金（本金及收益）不得超过其上年底境内总资产的25%。(错)
86.境外主权基金、央行及货币当局等机构的投资额度不受资产规模比例限制，可根据其投资境内证券市场的需要获取相应的投资额度。(对)
87.合格投资者出现异常交易行为，上交所或深交所对其采取口头警示、书面警示或者其他监管措施和纪律处分的，会员应当及时与合格投资者取得联系，转告本所相关监管信息，督促其配合两所进行相关调查，并保留相关证据。(对) 88.公司每一名员工对风险管理承担勤勉尽责、有效防范、及时报告的责任。包括但不限于：通过学习、经验积累提高风险意识；妥善处理工作中涉及的风险因素；发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。对 89.证券研究报告可以由该篇报告的署名分析师进行质量审核。错
90.证券公司在代理客户通过大宗交易方式开展上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份业务时，证券公司需确保实时处理投资者大宗交易申报的股份数量或资金金额，确保人工申报数据及时纳入交易管理系统，严防清算交收违约风险。对
91.由于目前数据调阅需求较多，调阅紧急程度不一，复杂程度不同，其中客户需求类数据调阅和内部调阅优先级高于司法监管类调阅。错
92.证券投资顾问人员通过网络发布署名文章，可以不注明所在机构名称和个人执业证书编号。错
93.客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于10年。错
94.公司自营股票规模(公司持有的股票投资按成本价计算的总金额)不得超过净资本的100%；自营业务规模(持有的股票投资和证券投资基金投资按成本价计算的总金额)不得超过净资本的200%；持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本的30%。对
95.留党察看期限最长不得超过二年。对
96.公司按照人民银行的规定履行可疑交易报告义务，并向人民银行上海分行报送可疑交易报告。错
97.客户购买私募基金类产品时，若已自行在线完成风险承受能力测评的，无需再填写私募产品配套的书面风险承受能力调查问卷。错
98.用人单位单方面解除劳动合同时，应当依《劳动合同法》的规定，事先将解除理由通知工会或职工代表。错
99.私募资产管理计划不得通过银行委托贷款、信托计划、受让资产收(受)益权等方式向房地产开发企业提供融资，用于支付土地出让价款或补充流动资金。对
100.挂牌公司前一次股票发行新增股份没有登记完成前，不得启动下一次股票发行的董事会决策程序。
101.公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险，及时识别、评估、应对、报告相关风险，并承担风险管理的直接责任。对
102.证券公司市场竞争力主要根据证券公司经纪业务、投行业务、资产管理业务、综合实力、创新能力等方面的情况进行评价。对
103.我国劳动法规定了四项强制性的基本社会保险：养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险。错
104.对于首次公开发行的股票业务，申购资金为T+2解冻，其中T为网上申购日及网下缴款日。错
105.在全国银行间同业市场进行交易本金和利息的支付都必须以转账方式进行，不得收付现金。对
106.公司开展场外期权业务,交易对手仅限机构投资者,个人投资者不得参与。对
107.证券公司向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知可能直接导致超过原始本金损失的事项。对
108.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施。对
109.仅受同一国有资产管理机构控制而不存在其他关联关系的企业，构成公司的关联人。错
110.证券公司申请融资融券业务资格，则公司最近5年内不可存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。错 111.证券公司应依法合规办理“港股通”交易清算交收,防止出现客户资金账户透支等问题,严禁挪用客户资金。因风球
112.等原因导致法人资金延迟交收或客户资金账户出现透支时,证券公司应采取有效措施保证客户交易结算资金安全完整。对
113.证券公司的董事、监事、高级管理人员和下属各单位应当支持和配合合规总监、合规部门及本单位合规管理人员的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监、合规部门和合规管理人员履行职责。对 114.政府和社会资本合作(PPP)项目专项债券是指，由PPP项目公司或社会资本方发行，募集资金主要用于以特许经营、购买服务等PPP形式开展项目建设、运营的企业债券。对
115.2018年1月1日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税。对
116.港股通投资者在港股通交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，即等于最终结算汇率。错
117.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动。对
118.《劳动合同法》规定，女职工在孕期、产期、哺乳期的，除非劳动者有严重过错，否则单位不得解除劳动合同。对
119.自然人不得用筹集的他人资金参与定向资产管理业务。对 120.党员受到留党察看处分，其党内职务保留一年。错
推荐第5篇：金融风控部风险合规部职责及岗位职责细分
风险合规部部门职责及岗位职责细分
一、风险合规部部门（该部门为风险控制模块部门之一）职责
1、关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定和精神，准确把握法律、规则和准则的未来影响，为公司领导提供合规建议。
2、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度，使合规工作顺利开展。
3、负责公司在业务经营中贯彻执行有关法律、法规及公司重大决策及规章制度的落实；督促指导公司人员积极主动识别、规避经营管理中的风险，依法合规开展业务经营活动。
4、组织全辖合规检查。主要包括：员工行为是否合规的分析和认定；重要文件及公司相关制度的传达、学习、执行情况；主要业务操作流程执行情况；贷款管理、财务管理、员工管理、档案管理、印鉴管理和合规管理体系建立和执行情况。
5、协同公司相关部门对合规风险进行持续监测和评估。如对公司重大经营活动的合规风险进行识别和评估，对公司的新产品、新业务的合规性，以及公司日常业务中需要出具合规性意见的问题进行审查和评估。
6、审查公司内部规章制度和业务操作规程，提供合规改进建议，使其符合法律、规则和准则的要求，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导。同时收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向公司领导提出改进意见和建议。
7、探索建立以人民银行、证监会、中国证券投资基金业协会出台的工具书籍、制度汇编、案例分析为主要内容的合规培训资料库，强化员工合规培训，推动合规文化建设。
8、主动识别、评估、检测和报告合规风险。
9、为公司有关重大经营决策提供合规建议及意见，为员工提供合规咨询服务并负责组织开展合规信息宣传、培训工作。
10、与监管部门保持联系，跟踪、评估监管意见和监管要求的落实情况。
11、违规事件的调查处理、起草违规处理决定。
12、负责协调与证监会、中国证券投资基金业协会等监管机构与自律之的合规工作联系。
13、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导部门再转授权工作，组织对法人授权情况的监督检查等。
14、负责办理公司的授权委托事宜。
15、组织实施反洗钱制度。
16、完成公司领导交办的其他工作。
二、部门编制情况
部门主要设立：部门经理1名，法务专员2名，共三人
三、各岗位职责
（一）、风险合规部经理岗位职责
1、负责组织建立和完善内控合规管理及风险管理体系，协调各部门制订各项业务的合规管理制度或流程；
2、负责对公司各项业务及操作进行合规性审查和监控，防范操作风险，保证各项业务的合规性和高效运营；
3、负责从公司层面对制度、流程等风险与合规问题进行梳理，并配合各业务部门实施风险与合规管理制度和流程。
4、负责组织定期检查，对可能出现的合规法律风险问题提出预警，对已出现的风险问题，提出整改意见并监督相关部门落实。
5、负责审查公司内部规章制度和业务操作规程，提出合规改进建议，并汇总规章制度执行中遇到的问题，向领导提改进意见和建议。
6、主动识别、评估、监测和报告合规风险；
7、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询；
8、负责本部门的日常管理工作。
（二）、合规专员岗位职责
1、协助合规总监拟定公司合规方面的政策、原则和程序。
2、识别和评估与公司经营活动相关的合规风险，包括为新产品 和新业务的开发提供必要的合规性审查，识别和评估新业务的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合 规风险；督导公司对合规风险采取必要的控制措施，并持续跟踪公司 合规风险的变化情况。
3、对公司各项政策、规章制度、操作规程、重大决策、新业务 和新产品方案等组织合规审查，出具合规审查意见，并督促各业务部 门对各项政策、规章制度、操作规程进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作规程符合法律法规及监管部门政策的要求。
4、组织合规检查，出具合规检查报告；对出现违规的事项或隐 患出具整改意见书，并跟踪整改的落实情况，对整改情况出具验收报 告。
5、组织合规培训，包括新员工的合规培训，以及在职员工的持 续合规培训。
6、对公司员工开展文化教育合规工作，进行合规文化建设，推 行主动合规、合规创造价值的合规理念，提高员工的合规意识。
7、持续关注法律、法规和监管政策的最新发展，正确理解法律、法规和监管政策的规定及其精神，准确把握法律、法规和监管政策对 公司经营的影响，为管理层、业务部门、管理部门提供法律咨询。
8、负责处理公司各部门的违规举报工作。
9、组织实施反洗钱制度。
10、实施充分且具有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现 场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的 缺陷，并进行相应的调查；对各部门运作及业务流程进行检查。
11、负责通过合规风险管理信息系统对相关业务的合规性实施监 控与检查。保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和 监管要求的落实情况；
12、监测员工执行法律、法规、准则和职业操守情况，并对违规 行为进行查处；
13、完成合规经理交办的其他事宜。
四、合规专员岗位职责划分
（一） A专员
1、对公司各项政策、规章制度、操作规程、重大决策、新业务 和新产品方案等组织合规审查，出具合规审查意见，并督促各业务部 门对各项政策、规章制度、操作规程进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作规程符合法律法规及监管部门政策的要求。
2、组织合规检查，出具合规检查报告；对出现违规的事项或隐 患出具整改意见书，跟踪整改落实情况，对整改情况出具验收报告。
3、负责处理公司各部门的违规举报工作。
4、实施充分且具有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现 场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查；对各部门运作及业务流程进行检查。
5、持续关注法律、法规和监管政策的最新发展，正确理解法律、法规和监管政策的规定及其精神，准确把握法律、法规和监管政策对 公司经营的影响，为管理层、业务部门、管理部门提供法律咨询。
（二）B专员
1、识别和评估与公司经营活动相关的合规风险，包括为新产品 和新业务的开发提供必要的合规性审查，识别和评估新业务的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合 规风险；督导公司对合规风险采取必要的控制措施，并持续跟踪公司 合规风险的变化情况。
2、组织合规培训，包括新员工的合规培训，以及在职员工的持 续合规培训。
3、对公司员工开展文化教育合规工作，进行合规文化建设，推
行主动合规、合规创造价值的合规理念，提高员工的合规意识。
4、组织实施反洗钱制度。
5、负责通过合规风险管理信息系统对相关业务的合规性实施监 控与检查。保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况；
6、监测员工执行法律、法规、准则和职业操守情况，并对违规 行为进行查处； 备注：
根据公司目前状况，风险合规部经理由总经理兼任，风险合规专 员岗位暂定一人，配合风险合规部经理工作。可根据业务开展情况随 时进行人员补充等调整。
推荐第6篇：风控岗位职责
篇一：风控部岗位职责 5.4 风控部
第一节 部门工作职能：
一、制定公司风险控制的指导原则，检查审批环节和审查内容，提出相关完善建议；
二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程；负责对担
保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施；
三、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的 风险，并提出风险控制措施；
四、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即
在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复 核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。
五、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律 意见；
六、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别重大经济活动，草拟相关合同文件，
参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见；
七、配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识；第二节 岗位说明书
一、风控总监 工作职责：
第一条 协助总经理制定公司全面风险管理目标，全面负责公司的风险控制等工作； 第二条 制定公司风险管理制度，风险控制流程；全面主持公司担保风险管理工作，指导管理风险控制部，对风险债权进行分析、采取处置预案、采用有效措施控制降低经营风险；
第三条 负责研究风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；组织实施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案；
第四条 负责建立投资风险审批系统，建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务；参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理； 第五条 风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作的落实情况；对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验； 第六条 协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高效运转，对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报总经理； 第七条 负责做好债务追偿等风险资产的处置工作；
第八条 负责协助公司总经理正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；
第九条 协调内外部关系，包括内部：所属各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作；外部：法院、律师事务所、银行、行业协会、客户。 工作权限 ：
第一条 直接下级人员的岗位调配权、任免提名权；
第二条 对审核存在风险且风险量化后超过50%风险量的业务提出否决权； 第三条 有权要求公司各部门提供一切有关风险考评的资料及对在保项目的实时监督、实地考察；
第四条 对公司投资项目有风险疑虑时，可以依据风控总监的职权，对相关业务进行一定的干预；
第五条 对出险业务提出补救方案。 二 、法务主管/专员 工作职责：
第一条 负责对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核，并从整体风险进行评定；
第二条 负责对担保项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、还款方式等提出建议；
第三条 制订确实可行的反担保方案，建立公司法务处理机制；
第四条 针对反担保抵押措施从法律角度提出意见，办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文书；
第五条 负责法律文件的传递、项目要件的归集、整理、签署，审查项目法律文件的合法性、完备性；
第六条 对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核；并从整体风险进行评定；
第七条 监管指导分公司保后跟踪管理和追偿工作； 第八条 负责做好债务追偿等风险资产的处置工作； 第九条 负责对公司员工的法律法规的培训工作。 工作权限 ：
对上级主管领导交办事项有调整和建议权。
对风险控制专员上报项目资料及情况，有权提出同意上报、整改上报权限。
四、高级风险控制专员 岗位职责：
1、负责落实通过评审的项目条件与反担保措施；
2、负责定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状 态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案；
3、负责组织对已发放贷款担保业务的定期检查或专项检查，并针对存在的问题提出处理意见，提交评审会；
4、协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产；
5、协助制定调整公司风险管理部规章制度及流程；
6、负责组织贷款企业（个人）资产风险分类的评估工作；
7、监管指导分公司保后跟踪管理和追偿工作；
3、负责通过对客户的电话访问、家访、暗访等渠道核定客户所提供资料的真实性。
4、负责前往客户所提供居住地调查，必须详细了解客户所在市、县、乡（居委会）、村、(街道)、门牌号等真实情况，并据此绘制出客户居住地的线路图。
5、负责了解客户所住房屋的性质为自有、租凭、合租、合住等。
6、负责用视频、照片等形式，真实记录客户的家庭住址周边情况，以及房产结构、家庭财产等情况。
7、负责了解客户的家庭收入、经济来源等情况。
8、负责做好客户家访资料的整理、归档工作。
9、负责做好客户家访资料的保密工作，防止客户资料外泄。
10、负责根据对客户的调查和家访情况，由风控部经办人和风控部经理书面出具评审意见，并上报总经理，作为总经理的决策依据。风控部对评审报告负全部责任。 工作权限：
对上级主管领导交办事项有调整和建议权。
对风险调查专员上报项目资料及情况，有权提出同意上报、整改上报权限。 三 、风险调查专员 岗位职责：
1、负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施；
2、负责对项目反担保抵押措施从法律角度提出意见，办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文书；
3、负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；
4、协助业务部完善风险控制相关手续；
5、对新进人员进行业务指导和工作考核；主要对企业的资信进行评估
1、按公司相关制度要求，完成现场访谈、报告撰写、报告修改与相关数据的录入工作；
2、处理客户的反馈意见，了解受评对象的信用变化，必要时进行跟踪评级；
5、及时完成公司分配的其他工作任务。工作权限：
篇二：p2p网贷平台的各工作岗位职责 p2p网贷平台的各工作岗位职责
p2p网贷平台的工作岗位除了平常的都有的人事部、客服部、技术部、业务部、财务部，还应该有风控部，只是p2p网贷工作与其他类型公司的岗位职责不同，下面讲一下，每个部门的岗位职责：
客服部：负责p2p网贷网站在线QQ和公司电话，解答客户的咨询和回复工作、网贷平台相关数据信息收集和统计等工作，最大限度的提高客户满意度，但是遇到不能解决的问题要提交给相关人员处理，并跟踪进展至解决。
技术部：p2p网贷网站的设计开发、软件测试、维护等工作，因为p2p网贷网站是金融类型网站，所以安全性能要做好。
业务部：负责p2p网贷平台市场开拓，负责和客户交流、业务沟通、维护客户关系等。
财务部：①健全p2p网贷公司的财务制度，编制财务计划、各种资金报表、会计报表、统计报表②负责p2p网贷平台上充值和提现等交易的数据处理，审核p2p网贷网扎本金保障。
风控部：拟定风险管理制度，建立企业风险数据库和跟踪档案，组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，并且要定时出具p2p网贷系统风险报告，并针对p2p风险问题，评估风险程度，提供其解决方案。
另：作为一个投资型的网站，p2p网贷纠纷肯定也会发生不少，所以，律师也是p2p网贷平台中必不可少的工作岗位。
p2p网贷工作与其他类型公司的工作内容相似却又不同，但是一样需要每个部门的共同努力，共同把p2p网贷平台建设的更好。 篇三：P2P网贷公司组织架构及各岗位职责 P2P网贷平台组织架构图及岗位职责 P2P网贷平台组织架构图 P2P网贷平台岗位职责 总经理岗位职责
1、高层管理岗位，参与公司P2P网贷平台经营事项决策，协助CEO制定经营发展战略，实现企业经营管理目标；
2、全面负责网贷事业线的经营管理工作，根据公司的中长期发展规划，结合市场需求，开发设计适合P2P网贷平台的贷款产品、业务流程，制定营销策略和营销方案；
3、根据公司风险控制要求，健全和完善公司风险管理体系，确保公司业务在风险可控、可预测的情况下开展；
4、全面负责公司金融信贷版块的相关体系、制度、流程建设，为CEO决策提供相应专业方案，并组织实施；
5、负责公司金融专业人才的引进与培养，提升团队职业化水平。总监岗位职责
1、高层管理岗位，参与公司P2P网贷平台经营事项决策，协助总经理制定经营发展战略，实现企业经营管理目标;
2、根据公司的中长期发展规划，结合市场需求，开发设计适合P2P网贷平台的贷款产品、业务流程，制定营销策略和营销方案;
3、根据公司风险控制要求，健全和完善公司风险管理体系，确保公司业务在风险可控、可预测的情况下开展;
4、全面负责公司金融信贷版块的相关体系、制度、流程建设，为总经理决策提供相应专业方案，并组织实施;
5、负责公司金融专业人才的引进与培养，提升团队职业化水平。客服专员岗位职责
1、负责P2P网贷平台线上办理投融资业务的客户开户、交易等业务办理工作；
2、负责客户资料的收集和系统录入,并分析相应数据推导、提炼客户需求；
3、负责P2P网站平台在线QQ和400免费热线的业务咨询和回复工作，并做好记录登记工作；
4、负责网站平台的信息发布栏目中的信息查核工作，通过短信、邮件、电话等形式向网站客户进行信息传达工作；
5、负责网站平台相关数据信息收集和统计工作；
6、对线上业务咨询非注册用户进行公司产品营销；定期跟踪所服务的客户，了解客户的需求，建立深层次客户关系；
7、在网络推广负责人的指导下，进行公司网络推广和网络营销，更大更全面的宣传和扩大公司影响力；
8、具备处理问题、安排进展、跟进进程、沟通及疑难问题服务的意识跟能力，最大限度的提高客户满意度。遇到不能解决的问题按流程提交相关人员或主管处理，并跟踪进展直至解决。
9、负责定期对业务查询和现有客户等的情况做出系统的分析及制定报表。运营技术部经理职责
1、依据公司产品要求，负责平台软件模块的需求分析、概要设计和详细规划，制定运营策略、方案并组织执行；
2、推动各项业务发展，提升营运效益，确保运营目标的实现；
3、统计、分析平台各类数据，提出改进方案，进行平台的维护，推广及升级；
4、制订、完善、贯彻实施P2P网贷平台运营管理制度及操作流程；
5、通过网站运营提升网站价值和粘性，提高会员、商户活跃度，提高申请、交易量，促进网站平台各项收入提升；
6、对用户体验、业务流程等进行全面的分析和改进，并参与网贷平台的品牌、产品、市场的规划，实现公司既定目标任务；
7、规划平台的风格、架构、功能、频道，负责建设、培训和日常工作开展等；
8、系统维护、防黑客攻击等情况的对接处理，同时进行一些小功能升级修改，例如：一些宣传图片、媒体报道、新闻公告的更新，提供数据分析等等。业务经理岗位职责
1、负责网贷平台的目标市场开拓，根据客户的需求提供全方位的理财和融资服务；
2、负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系；
3、负责调查和分析客户的问题，防范风险；
4、负责组织客户进行理财知识的系统培训；
5、负责公关活动的组织、策划和执行；
6、负责与客户交流,找到客户理财需求,提供咨询服务。风控经理岗位职责
1、建设风控系统，拟订风险管理流程和风险管理制度，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程等；
2、负责定期对业务部门工作合规性的检查与管理，并监控各类业务风险的分析及防范措施的制定；并建立企业风险数据库和跟踪档案；
3、负责组织贷审会开展，并主持融资项目的授信审批，管理信用风险及相关的操作风险；
4、负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告；
5、负责开展信用风险培训；
6、定期出具公司风险常规管理报告，针对公司即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。财务经理岗位职责
1、负责建立健全P2P网贷公司的各项财务制度，编制财务计划和各种资金报表、会计报表、统计报表;
2、负责P2P网贷平台上充值和提现等交易对账的数据处理；
3、负责审核P2P网贷平台本金保障方案的实施；
4、搞好会计核算，及时提供真实的会计核算资料；组织经济活动分析，编写经济活动分析报告，提出改进意见和建议，为公司生产经营决策提供依据；
5、认真完成领导交办的其它工作任务。P2P网贷平台后台管理组的岗位职责 资金管理组
负责平台财务版块，包括客户充值、提现审核管理、银行卡管理、用户资金管理、风险保障金管理等。 审核管理组
负责审核管理、用户管理2个版块，包括额度申请管理、基本信息审核、新用户认证资料、基本资料认证、可选资料认证、认证资料统计等前期认证工作。 宣传管理组
负责宣传管理、统计管理、扩展管理3个版块，包括网站公告、媒体报道、借款统计、投标统计，论坛后台等网站宣传工作。 篇四：P2P公司岗位职责 市场拓展部
1、负责完成公司市场销售、市场拓展、费用控制等年度目标任务，并负责将目标责任制分解落实，确保各项工作目标得以实现。
2、对营销政策、市场及同业营销动态等方面进行调研分析，及时调整营销策略和计划，制订预防和纠正措施，确保完成营销目标和营销计划。
3、负责拓展、管理销售渠道，协调维护商业合作伙伴及客户关系，建立强大的销售体系与客户关系。
4、指导营销人员解决工作中遇到的问题和困难，协助人力资源部完成员工绩效考核。
5、建立和管理销售队伍，规范销售流程，完成销售目标；
6、掌握市场动态，积极适时、有效地开辟新的客户，拓宽业务渠道，不断扩大公司产品的市场占有率；
7、负责业务谈判、业务合同和协议的草拟。产品研发部
1、参与公司平台产品事项决策，协助CEO制定产品发展战略，实现企业产品管理目标；
2、根据公司的中长期发展规划，综合市场需求，开发设计适合平台的贷款产品、业务流程、制定营销策略和营销方案；
3、全面负责公司金融信贷板块的相关体系、制度、流程建设，为CEO决策提供相应专业方案，并组织实施；
4、依据公司产品需求，负责平台软件模块的需求分析，概要设计和详细规划，制定运营策略、方案并组织执行；
5、统计、分析平台各类数据，提出改进方案，进行平台的维护，推广及升级；
6、对用户体验，业务流程等进行全面的分析和改进，并参与平台的品牌、产品、市场的规划，实现公司既定目标任务；
7、规划平台的风格、架构、功能、负责建设、培训和日常工作开展等；
8、制定平台的中长期运营目标和规划；
9、关注行业市场及同行运营策略；风险控制部 风控
1、建立风控系统，拟定风险管理流程和风险管理制度，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程等；
2、对各类贷款项目进行实质风险审查，与业务团队经理沟通，充分了解项目风险情况，并监控各类业务风险的分析及防范措施的制定，建立企业风险数据库和跟踪档案；
3、负责公司项目的风险评估，并执行相关风险评估程序；
4、撰写风险评价报告，对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示，出具风控建议与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案；
5、负责组织贷审会的开展，且组织对公司贷款的贷前风险审核、贷中风险控制及贷后跟踪管理工作，出具风险预警提示和风险评估报告，把项目项目要把风险控制在最低；
6、项目投资后定期审阅公司内部风险控制制度和相关文件，并根据需要随时修改、完善， 催收
1、根据上级分配的催收任务开展工作，根据每月的工作目标，达成电话催收目标；
2、根据逾期情况，制定催收策略、目标及实施；
3、对任务内的逾期客户进行电话催收，引导客户正确还款意识，如发现有异常高风险客户及时上报；
4、按照前/中/后期的催收策略，对逾期的客户利用电话、短信手段进行催收；
5、对逾期账户的情况进行专业管理，根据客户实际要求做相应业务处理，及时反馈问题；
6、对逾期客户群体进行系统分析，寻求地域，贷款类别，及所处行业的共性。并提出应对策略；
7、如实记录催收结果，维护催收资料的收集整理，贷后管理工作。法务部
1、执行合同管理办法和管理流程，负责对公司重大项目及公司级合同文本法律审核的管理和指导，对合同管理过程中出现的问题提出改进建议；
2、制定法律政策并为公司的法律事务提供咨询，为经营决策提供法律服务，出具法律意见；
3、负责对公司诉讼、劳动诉讼、仲裁法律纠纷案件处理的组织和领导；
4、负责协助有关部门建立公司合同、诉讼等管理制度，并组织落实和管理；
5、对法人授权、合同章使用工作的管理及检查。根据合同管理办法，对相关的商务性合同进行合同审查；
6、负责与司法部门、仲裁部门、律师界的联络沟通；
7、根据公司风险控制要求，健全和完善公司风险管理体系，确保公司业务在风险可控，可预测的情况下开展；信息技术部
1、程序猿/攻城狮/码农开发上线各种系统„„ 营销推广部
篇五：风控部岗位职责
三、风控总监职责
（一）、对公司负责，向公司高层领导提供风险管理合理化建议；
（二）、在授权范围内负责公司风险管理制度体系、业务操作流程的建设及实施跟踪、完善。
（三）、组织相关部门学习风险管理制度、业务操作流程以及业务操作指南，协助人事部门开展对员工的入职培训和在岗培训。
（四）、按季度、年度编制公司风险管理工作报告，分析在保项目整体风险，总结风险管理经验教训，思考风险管理新方法，促进公司风险管理制度逐渐成熟，风险管理水平日趋一流，担保业务快速健康发展。
（五）对风险项目提出风险预警，及时向公司领导报告，并参与风险事件的处置过程。
（六）、领导、组织、安排风险管理部全体员工分工协作，完成本职工作，并提高整体风控水平。
1、部门管理：
（1）、带领员工遵章守纪，监督员工尽责履职； （2）、制订部门规范，监督员工执行情况；
（3）、严格员工工作纪律性，客观公证地对部门员工进行考核； （4）、组织召开部门会议；
（5）、组织部门员工或相关部门研发新产品及新的合作方式； （6）、部门日常事务管理。
2、团队建设：
（1）、在适当的时候向公司引荐风险审查人才；
（2）、引导并监督风险审查人员通过多种方式保持并提高专业水准和综合素质。； （3）、强化风险审查人员风控意识，大局意识；
（4）、培养员工凝聚力、忠诚度，维护风险管理部人才队伍的稳定性。
3、风险复核：
（1）、对风险审查人员保前风险审查的分析过程、审查意见、重点与难点事项的核实等进行复核；
（2）、对部门员工的保后检查程序、重点与难点事项核实、分析过程与检查结论、重大事项的判断等进行复核。
4、项目调查与审查：
（1）、担保额度在单笔单户最高限额的80%以上或复杂的项目；
（2）、客户经理与风险审查人员意见分歧较大的项目（含保前审查和保后管理）； （3）、董事长指定应当直接调查的项目；
（4）、条件允许的情况下参与其他项目的调查与审查；
（七）、公司临时安排的其他事务。
四、风控主审职责：
1、保持客观、独立、公正、谨慎的职业操守；
2、遵守公司廉洁制度要求，保守客户及公司商业秘密；
3、保持并提高专业胜任能力，自觉强化风险意识，保持应有的 关注；
4、季度、半年、年终总结工作心得并在部门会议上相互交流；
5、严格遵守公司风险管理制度及业务操作流程、部门规范；
6、项目风险调查、风险审查，并撰写风险审查报告，要求做到“事实调查清楚，证据充分适当，结论客观公正”；
7、列席审保委员会会议，发表风险审查意见并接受审保委员会各成员的询问；
8、妥善保管项目审查期间的资料；
9、及时登记工作日志、风险审查台账等台账；
10、监督各自审查项目的保后管理工作，跟踪并定期向风控总监报告项目风险情况；
11、及时向风控总监、公司汇报在保后管理过程中发现的风险事，并参与风险处置过程；
12、与部门所有员工团结协作，分工互助；
13、认真完成风控总监及公司董事长（总经理）安排的其他工作。篇六：P2P风控流程 P2P风控内部资料 旭贷网的是这样的：借款申请→借款受理→风控审查→借款审批→合同签署及公正→抵（质）押等级、质押物交付→发放借款→档案管理→借后管理
根据P2P网贷平台的统计和测算，目前全国已有近千家P2P平台，2013年行业总成交量约1058亿元，贷款存量约268亿元，从业人数超过20万人。同时，P2P行业正在经历着一场洗牌。据中国电子商务研究中心数据，2013年以来，累计已有64家P2P平台出现经营困难或者倒闭、跑路的现象。仅2013年9月至11月的两个月时间里，全国多地有超过40家P2P企业资金链断裂或关闭。 积木盒子CEO董骏认为，一定的调整反而对市场是好的，一直没有问题的市场才是会出现泡沫的市场。也有业内人士建议对平台借贷资金设置第三方资金监管，保障投资者利益。
在网上借钱给陌生人，我凭什么相信他？这正是困扰所有P2P企业的核心问题。 目前国内P2P平台主要有三种模式，一种是纯线上模式，代表公司为2007年在上海上线的拍拍贷，即资金需求方与资金供给方在网络平台上直接对接。一种是线上线下结合模式，宜信、人人贷就采用这种模式。还有一种是平台只起到中介的作用与第三方机构（小额贷款公司、担保公司）合作的模式，代表公司包括去年上线的积木盒子。其中后两种模式在中国更受欢迎。 积木盒子CEO董骏
郭宇航的点融网：是这样做的：如果你用一台电脑换了十张身份证来获取贷款，点融的后台也会亮黄灯，可能会有欺诈的行为。会查看你的航空记录，如果你一个月飞了四次澳门，就不会借钱给你。 拍拍贷CEO张俊说：
银行判断一个人的信用状况主要靠偿债能力，会看资产、负债等七八十项维度。“而我们的维度可达400个，甚至多达2000个。
“比如一个人进入拍拍贷网站，用什么浏览器，什么时间上网等，都会呈现不同程度的违约特征。我们发现凌晨两点之后上网的违约率是两点之前的两倍多。还比如在拍拍贷的注册页面，需要提交姓名、身份证号码、学历等信息。有真实借款需求的人走完这个流程大概需要3到4分钟。我们会发现有些人用一两分钟，有些人用七八分钟，这样的人都会呈现高风险特征。还有的在输入信息的时候反复删除修改，其中很多是骗人的。”张俊说。除了学历、婚姻状况等信息之外，包括微博等社交网站数据在用户授权之后也会被抓取。
有统计数据指出，P2P行业的坏账率逐渐走高，2013年高位盘旋在3.5%-5%。有个别网贷平台已经超过了6%。不过几家大型P2P公司自己披露的数据较为乐观。 中央财经大学金融法研究所所长黄震表示，目前我国的P2P发展并不成熟。之所以会有P2P平台倒闭、资金链断裂等情况的出现，其实与这些平台的本质有关。目前国内很多P2P平台从本质上看是资金中介而非信息中介。真正的P2P应该是信息中介，为借贷双方提供一个信息平台，不会有资金链、存贷率、坏账率的说法，因为真正的P2P不直接放贷。目前很多国内的P2P平台其实是资金中介，资金流向了经营者的腰包。 为了“消除”投资人对风险的担忧，不少P2P公司引入了担保机制，号称如果发生损失，就由担保公司承担。但是这种担保机制是真的担保风险还是放大风险，业内还存在分歧。 目前，多数P2P平台引入了担保机制。比如平安集团旗下的陆金所，不仅有平安融资担保（天津）有限公司提供担保，还借助了平安集团的信用。这种模式下，若遭遇逾期，由
小贷公司、担保公司先行垫付，贷后管理、催收的工作均由小贷公司、担保公司去完成，平台并不参与。
还有一种是由平台自身提供担保，资金来自平台的自有资金，或者设立专门的风险准备金，一般风险准备金的计提是由平台向贷款方收取，占交易金额的1%到3%不等。宜信、人人贷均是这种模式。
积木盒子采用“担保公司+保证金池+风险金池+互保金池”的四层保护机制。拍拍贷和点融网则是有条件保障本金。把钱分散投资在点融网上30个以上不同的借款人，每单笔不超过借款金额的5%的时候，点融网保证本金。而拍拍贷的本金保障则有三个条件，一是要借出50笔以上，二是单笔金额不超过2000元，三是某一笔借款不能超过借款金额的2/3，所有的这一切都指向分散投资。 在张俊看来，通过担保保证投资人不发生亏损，这种做法会放大投资人的风险承受能力。董骏则认为，担保一个常规金融衍生品，担保方的担保能力还是需要投资人自己来判断 主持人:新快报记者许莉芸 嘉宾: 通融易贷执行董事赖金茂 泰麟资本副总裁黄金土 新联在线董事长周伟强 金E贷总经理吴玲
主持人:中小微企业从银行和P2P平台借款在时间和流程上的不同? 赖金茂:因为之前一直在银行负责信贷,很熟悉银行信贷的流程。首先要上报支行信贷部门,然后接触客户,调查后支行才会进行审核,再上报到支行行长;然后上报到分行信贷部,再
经过评审委员会,对于客户的资料和风险点进行审核,再到分行领导审批,整个过程至少要1到3个月;而从P2P平台项目的审核,除了专业的担保公司审核外,一般每家平台也会派风控部门实地考察给出投资报告,再上报审核,一般也仅仅需要3到5天时间。
主持人:现在大多数平台基本都引入了担保公司,但实际上担保公司究竟是否起到了应有的作用投资者也无法知晓。
黄金土:风控作为平台的核心,要提供的是风控的解决方案而不能把这个作为营销的“噱头”。其实平台引入担保公司是为了转嫁风险,但现在许多平台的风险准备金也不透明,许多平台把风险保证金放到银行做质押然后再去融资。更危险的是,现在不少平台为自己担保,但这会涉嫌资金池,这也放大了杠杆风险。 吴玲:我们平台目前还是纯粹做中介平台,具体的项目审核、风险把控都交给了担保公司进行审核,同时我们大多项目都是从化地区的,因为我们董事长是从化人因此也对该地的业我们平台目前还是纯粹做中介平台,具体的项目审核、风险把控都交给了担保公司进行审核,同时我们大多项目都是从化地区的,因为我们董事长是从化人因此也对该地的业务更了解,所以风险可控。 务更了解,所以风险可控。
主持人:未来的行业还将出现哪些创新方向? 周伟强:我们还正在尝试做一些典当行的线上借贷,可以进行债权收购、转让。希望能让“古老”的典当行业在互联网上“翻新”。 篇七：芝麻金融分享判断p2p平台风控能力的三大要点 芝麻金融分享判断p2p平台风控能力的三大要点
俗话说，投资的最高原则就是保住本金。而要想保住本金，就要保证平台不会出现提现困难、跑路等风险问题，而且坏账率要低——换言之，就是平台要有足够的风控能力。风控水平是投资者在选择平台时着重考虑的重要指标之一。虽然在投资时绝对的“安全”是不存在的，但总有一些数据可以成为投资者判断平台风控能力时的可靠参考。下面，芝麻金融理财师为大家分享判断P2P平台风控能力的几大要点。
1、平台合作机构的可靠程度
在《指导意见》颁布之后，许多大平台都开始着手取消自身违规的功能，将担保、增信等职责“转交”给合作的担保机构或保险公司。在这时，担保机构或保险公司的背景、资质可靠程度就成了P2P平台的风控能力的关键。在考察合作机构的资质时，可以从定性、定量两个角度考虑：在定性方面，可以关注其业务模式、风控措施、资产质量、是否受当地监督机构监管等;定量方面，则可以考察坏账率等核心数据。
2、平台风控从业人员背景
平台的可靠程度和其工作人员的可靠程度息息相关。投资者作为外人很难深入了解平台风控从业人员的人品，但要了解资质却是可行的。因此，当平台宣称其拥有“高效，高素质的专业团队”时，你可以做一些更加深入的了解——比如这些人是否有风控从业经验，是否学过相关专业，在业界是否获得认可，有没有发表过相关文章等。了解这些“虚名”一方面是对从业人员的资质、身份的确认，一方面是查看对方及其代表的平台的理念是否与自己相符，从而选择与自己更加相合的平台。
3、大数据+线下考察的征信系统是否完善
风控的核心自然在于借款人是否可靠，而平台审核借款人资质的核心就是大数据。中国目前的征信体系不完善，个人在银行的信用数据只能通过央行获取，非银行类金融机构没有获取这些数据的资格，只能通过搜索与借款人相关的社交网络信息，依靠从中获取的蛛丝马迹来判断借款人的信用和还款能力。 虽然许多平台都宣传自己有完善的“大数据体系”，但大数据是一个非常宏大笼统的概念，而且就现状而言，它能做到的事很少，很难替代实在的抵押起到真正的增信作用，因此大部分正规平台还是会有线下人工信用审核系统。大数据涵盖哪些指标，是否有线下审核，会不会把线下信用审核的标准和流程披露，这些标准是否系统、明确、有效，是判断平台征信系统完善程度的重要标志。 投资需谨慎，理财讲方法，芝麻金融有爱、有趣、有收益，始终将用户体验放在首位，拥抱互联网思维，用互联网金融服务惠及每一位用户。芝麻金融以资金安全为生命线，资金全程由第三方托管，并运用创新的六星风控体系，结合银行的传统风控体系，为广大用户提
供“低门槛、高收益、安全透明”的互联网金融服务，得到了各级政府领导与客户们的广泛认可。 篇八：P2P风控的重要性 P2P风控管理的重要性
对于P2P[平台而言，安全可谓是首要关键的问题，怎么控制好风险那？每位风控人士都为此绞尽脑汁，对于国内P2P跑路的屡见不鲜的情况，怎么样控制风险给客户以安全感，就显得更为重要了。对于国内网贷行业的发展过程中问题的讨论，如果说哪个方面是最为市场人士所关注的，那无疑就应该是风控了，此前市场中对于平台企业应该如何真正落实风险控制也有了很多这方面的讨论。而近期，在与记者交流的过程中，有市场人士对记者表示，有迹象表明，部分社会人员通过网贷平台进行炒钱，其中蕴含的风险可能将超乎市场的想象。
该人士向记者解释这种炒钱的过程，说起来其实很简单，就是利用各个平台之前存在的利差，从融资利率较低的平台借钱，然后通过出借利率更高的平台借出去，从而赚取其中的利差，这种人俗称为网贷界的黄牛。这种行为所导致的最大风险就在于增加了单笔资金的信审环节，使得风险完全失控。详细来讲，对于A平台而言，在黄牛向其提出借款的过程中，平台对其进行了资信的审核，黄牛也会给投资人一个借款的理由，或用于生产经营、或用于临时周转等等，不一而足，在其获得资金之后，如果要获得超额的利差，就不能对下一个借款项目过于挑剔，但众所周知，利率水平过高的借款项目，除非是特殊情况，否则往往都是存在很大风险的项目，这等于改变了第一笔借款资金的真实用途，放大了借款风险。假设这种现象是普遍存在的话，那么一旦出现系统性的风险，所引起的只可能是连锁反应，而且到时候不是一家平台出台，而是两家甚至三家平台同时出问题，那样做造成的后果是相当恐怖的。
而来自知名平台投融贷P2P平台风控部分的一位资深人士也向记者侧面印证了这一点，该人士表示，市场中确实存在这样的黄牛，投融贷P2P平台在经营的过程中之所以始终强调抵押物，就是为了从源头上为每一个项目都配套一份足以抗拒任何风险的资产保障，而且在这种模式下，黄牛是不会参与的，从而能够有效地厘清借款人的身份。他也提醒道，网贷平台在风控中必须尽职尽责，绝对不能给动机不纯的借款人以任何空子可钻，这也是平台履行社会责任的一个重要方面。
推荐第7篇：合规部岗位职责
合规部岗位职责：
1：在发展中心总经理领导下，负责相关区域分布式能源等项目并网工作，并主持并网日常管理工作。 1.1：经理职责与工作任务：
1.1.1负责区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息，及时过滤、归纳、整理。组织进行项目并网、布局、考察，与政府部门沟通工作，负责并网项目前期调查及并网情况评估，撰写分析报告，配合各项目完成并网手续相关支持性文件。
1.1.2组织项目并网计划制定项目并网实施方案，负责并跟进并网项目的谈判以达成意向，组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署，制定项目实施方案。
1.1.3负责项目并网核准文件的行政报批工作，组织人员对决策机构批准的项目进行立项，办理立项所需手续工作，组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作，跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。
1.1.4完成上级交办的其他工作
1.2合规专员职责与工作任务：
1.2.1 在部门领导下，负责相关区域光伏项目、分布式能源等项目并网工作的实施。
1.2.2.协助上级参与区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息。与项目区域内相关政府部分洽谈获得项目并网权，参与项目并网项目现场踏勘，协助部门经理，指导，出来协调项目并网所出现的问题，参与编制项目并网计划。
1.2.3协助上级参与项目并网计划实施，协助组织跟进并网项目的谈判以达成合作意向。协助组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，协助组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署。制定项目实施方案。协助负责项目并网核准文件的行政报批工作，协助组织人员对决策机构批准的项目进行立项，办理立项所需手续，协助组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作。协助跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。
1.2.4完成上级交办的其他工作。
目前工作分配：张鹏鹏负责盐城项目并网手续资料整理工作，叶江南协助配合张鹏鹏完成，并完成公司高层领导直接下达的工作任务。
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推荐第8篇：法律合规培训心得体会
法律合规培训心得体会1
*****日我行下发了关于开展“克服习惯做法，养成合规操作”的活动，通过活动我们对风险操作有了一定的认识。近几年来，金融系统发生的多起案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。
如何让合规变成我们的一种习惯，我认为需做好以下几方面的培养：
一、加强业务知识学习、提升合规操作意识。在工作中始终坚持要做一个合格的银行的员工，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能争取更多的客户，赢得更好的社会形象。每天面对不同层次的客户和事物，更要求我们有高度的思想觉悟。
二、要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们的工作中。风险的防范与控制，是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，风险就会得到的遏制。让合规的观念和意识渗透到全行员工的心中，渗透到每个岗位，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，在全行上下推行“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。
三、找准自己的不足。对于从事银行一线工作的我们，因为从事的工作的特殊性，要求我们要更多的注意自己的言行举止，以防控风险。 每天在开始工作之前，都要把看到的、记得的合规守则先在心里默一遍，在工作中，做每一件事之前，都先在心理提醒一下自己做这件事之前必须先做什么才可以。例如，营业中途，需要离开自己的座位，这之前，必须先将公章、私章、现金及盖有公章的凭证入箱上锁，将自己所用的屏幕退至临时退出界面后，方可离开座位。以前有些同志在办理业务时，很多时候因为在合规意识不强的时候养成的习惯，会在空白凭证上预先加盖公章，后来知道这种做法不合规后，每次在办业务之前都特别注意了一下，有哪些业务是自己会经常先加盖公章的，在下次办这种业务的时候就会更加仔细，提醒自己要合规，时间久了也就改了过来，等等。
新的业务在不断的增加，新的员工在不断加入，学习新业务，是提高业务技能和完善制度合规的必要保证。同时，每个人必须时时、事事做好防范意识，保护自己，观察身边的同志的思想变化，共同做好内外防范工作，整体提升经营管理水平。
法律合规培训心得体会2
合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控与合规建设年”活动，作为一名信合普通信贷员的我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及信合各条线、各部门，覆盖信合业务的每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧迫性。通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得体会做如下几点总结：
一是：要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，严于守纪，做到警钟常敲，预防针常打，做好监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制。
二是：提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行信贷业务的职责。
三是：加强各项贷款规章制度及信贷手续的落实。加强“三查”制度的落实，贷前调查，结合本社的具体情况，合理信贷结构，优化信贷产业，以促进信贷行为的规范化及制度化；严格货款审查环节、对不符合规定的一律给予退回，保证在贷时审查环节不存在隐患和出现漏洞；货后检查重点放在单户担保合理较多的货款户和贷款额较大的用户，关注其生产经营状况，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。
总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。我通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消除风险隐患，树立了对农信工作的信心，增强了维护农信利益的责任心和使命感。
法律合规培训心得体会3
健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心，从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。至此要构建未来和谐的农行，就要积极倡导合规文化，认真学习“三个指引”做到“常练为政之功，常修为政之德，常思贪欲之害”，不断提高自身综合素质和执行能力。通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结几点体会。
一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的.方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
法律合规培训心得体会4
通过几天的合规文化的培训学习，我感触很多，我深深的认识到了合规操作的重要性。
我记得我去的时候有人给我说过不要当对长，因为队长很辛苦，但是我去的时候义无返顾的选择了队长，通过简单的竞选，我成了所有对中唯一的一名女队长，我也知道在这个时候也许有人说我是为了想当优秀学员才这么做的，但是我管不了那么多了，因为我自己知道为什么就够了。记得以前我在演讲的时候总是有些胆怯，哪怕那些人都是我认识的领导和同事，。我知道我缺乏锻炼，所以我把这次能在那么多的陌生人面前充分展现自我当成一次很好的锻炼机会。
再后来同样通过一道算术题说明了我们在生活和工作中，很多人往往看到的是别人的缺点和自己的优点等等……在中午饭的前合规文化展示中，我带领我的队员通过军事化的形式夺的了我们团队的第一个第一，再后来的我们的团队在更多的集体活动中都的了第一，也许这只是游戏，但是我们充分认识到了每一项工作的流程制作的重要性和岗位分工的重要性，只有岗位明确，每个人才能更好的明白自己的职责，配合完整的周详的流程才能把所有的事情处理好。
作为一名队长我充分认识到了一名领导是和决策者 不能优柔寡断，很多事情要自己下决断不染要乱套了，我们在前面一直都保持第一，在最后一项中培训师加大了分数之间的距离，胜败就这一回了，在这一回我怕失误都没有给他们直接来一个指令，结果当家的多了都不晓得听谁的了，最后我们犯规次数多，遗憾的没有拿到第一。虽然有点点遗憾，但是我们的过程是快乐的
法律合规培训心得体会5
初始合规，让我认识到行业还可以如此规范。通过合规，我对公司有了大致的了解。学习合规，让我感受到了P2P行业阿诺多姿的前景。
常言道"无规不成方圆"，而对一家负责任的企业而言，更应该有自己的规矩----为员工标明前进的方向，为员工的未来规划出一片蔚蓝的天空。我很庆幸进入了一家愿意为员工未来负责的企业，更幸运的是我能代表泉州分中心亲身参加此次有关合规的活动。
当我第一次参加合规培训的时候，懵懵懂懂的了解到，我所从事的这家公司行业性质，虽然我对企业的性质分类不是很清楚，但培训课程中的合规手册明确说明，我们不是集团公司也不是上市公司，更不是金融公司。随后培训老师详细的一一介绍了每种企业的性质及相应需要具备的资质，很遗憾的是当我随着培训老师的描述去展望，了解到上述企业性质的社会诱惑力，而现在我们恒昌却显得那般"一贫如洗"。
但当我随着合规的持续学习，突然明白虽然我们现在没有特别耀眼的光环，但我们却显得如此诚恳，也显示出恒昌不会为一时的光彩，故意来掩饰自身现在的不足之处。试想一家公司可以在新人培训阶段直接了当的，如此坦诚"贬低"自己的身份，可见对员工，对客户是怎样的负责任态度。或许我们恒昌没有用委婉、优美的词藻来修饰自己现阶段的权威性，但通过铁一样的合规，为客户、为员工架起了一座通往正确的道路，彰显出恒昌人立足P2P行业的无声宣誓。正如我逐渐了解的恒昌人那样，简单、明了、热情、实干，也正验证了我们的宣言"恒以致远，昌盛中华"。
理想与现实总有出人意料的差距，或者这句用在我的第一次实践上在恰当不过。当我第一次参与展业时，面对路人屡屡投来的异样眼神，我曾动摇过自己当初的选择。但在团队长和其他的同事鼓励下，我选择了留守坚持。直到我完成第一次签约时，我才理解到恒昌合规方方面面规定的真谛，即是"为真正需要服务的客户，提供及时优质的援助"。
回忆起当第一次签约完成时，送客户走向电梯，客户回头说了"谢谢"。此刻客户的眼神是如此般的放松，相对比来之前的焦急此刻仿佛完全换一个似得。突然明白我的工作或许不单单是为了薪水，更大的成就感是帮助了那些急需帮助，却又几乎无门的同胞们。我们虽不是无私地帮助那些一时经济困难的同胞们，但我们却运用我们恒昌细微的社会基础完成了某些十字会都无法完成的社会责任。我们恒昌没有起死回生之术，却拉住了那些因一时困难，游走在悬崖边缘上的人们。而完成签约后客户的眼神，让我感到再艰难的付出都是值得的。
而在80后90后逐渐支撑我们这个社会主体的情况下，伴随着的是信息化的全面普及。而信息化普及的一个显著特点，就是行业之间及跨行业之间可以直接"面对面"的对比。面对如此简单又无比复杂的社会环境，唯有更加合规，我们才能赢得更多客户的芳心，唯有更加专业我们才能以优雅的身段站在信息化的前列。
合规不单单是一份躺在纸面上的规范，更是一份需要印在我们每一位恒昌人内心的章程，因为它不仅是我们从业者的保障，更是恒昌客户的信赖之源。
法律合规培训心得体会6
合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：
一、对合规经营的认识理解
合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。
合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求
加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，来自我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
法律合规培训心得体会7
古人云：无规矩不成方圆。规矩是人类生存与活动的前提与基础，人们总是要在规与矩所成形的范围内活动。世间万事万物都有规矩，小到日常生活，大到国家大事。家有家规，行有行规，国有国法。不论做什么事情都有它应有的规则、规定，人们都要应该按照规定规则去办。
合规是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的首要条件，是我们每一个员工都必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。对于合规，有以下两点认识：
一是提高认识，保持头脑清醒。在严控案件风险的高压态势下，我们必须清楚的认识到，风险防控能力的提高是一项长期的工作，案件防控是一项长期的任务，必须将其纳入日常管理，天天防，天天讲，时刻保持清醒头脑，时刻保持警钟长鸣，时刻关注风险隐患。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位，要充分认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到遵纪守法、合规操作的重要性，认识到合规风险管理是每一名员工的职责，深刻理解风险防范是银行发展永恒的主题。了解和掌握合规知识，提高对合规风险管理重要性的认识和理解，确保合规风险管理切实有效。
二是加强学习、提升合规意识。身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”，虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。同时了解各项规章制度
和业务流程，逐步提高了我们的法律意识和合规操作意识，牢记“十严禁”，不折不扣地把好各项基本制度落实到每一个环节，做到令行禁止，遵章守纪，合规操作，做到防范案件风险与发展业务同等重要，既要重视业务发展也要加强风险防范，作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。
法律合规培训心得体会8
《从我做起合规操作》一书是为了进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。农行湖口县支行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展"从我做起，合规操作"专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的，就
是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生；树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。
我行此次教育学习活动分为自学和验收两个阶段进行。自学阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以《从我做起合规操作》业务书为主，做好学习记录和笔记。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以"从我做起，合规操作"为主题的学习心得。二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合自学和案件防范与治理的合规文化，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。验收阶段活动内容包括:一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查、抽查学习笔记。把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。
在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。要把以"客户为中心"的理念贯穿于我们工作的始终。"基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇"。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。
法律合规培训心得体会9
鸡蛋在外力的作用下，很快就会被击碎，而如果是内力破壳而出时，却是一个新的的生命。我们就如同鸡蛋，如果把内控合规看成是外力的话，那我们办理工作时，只能是畏手畏脚，最后的结局也只能是失败。可是如果我们从内心真心接受各项规章制度，将其熟练地运用在工作中，那我们将会成长为一名优秀的员工。 今年是我行的内控强化年，作为一名刚进我行的新员工，起初很不适应工作环境，觉得规矩太多，精神压力太大。特别是刚上岗的几天，总是担心会不会不合规，会不会扣分，办业务时思想总是无法集中。单位的其他同事看出了我的忧虑，下班后带我一起学习我行的合规制度，通过这段时间的学习和总结，在内控强化年里提出自己的几点心得体会：
一：端正心态
现实中很多人没有真心的接受合规规定，认为我们的规章制度严格，检查力度大，罚款多，从心里就排斥它。其实，我们应该换个角度思考一下，身为一名银行的工作人员，面临着很多的风险与诱惑，因为违规违法办事而锒铛入狱的案例比比皆是。安乐自在的环境容易使人思想放松，易做错事情。内控合规就像一把保护伞，帮我们抵挡风吹日晒。所以我们应当端正自身的心态，合规制度不是对我们的束缚，而是帮助我们少犯错，不犯错的良师益友。
二：加强学习
要问我内控知多少？不知，不知。
我们常常将内控制度挂在嘴边，可是内控制度到底是怎么样的，有什么规定，相信很多人都不能自信满满的回答出来。每月的定期学习不是听“佛经”，既然参加了，就要利用好学习机会，将学习的内容牢记与心。发布的新规章制度，不是“一目十行”，而是要做到“过目不忘”。活到学到老。我们应在不断地学习中使自己的到“升级”。
三:时间是检验真理的唯一标准
纸上谈兵的典故我们小学就懂得，但为什么有很多人知道合规制度却依旧犯错误？在不断学习制度时，我们还要在实际工作中运用他们，这样才能达到最终的目的。打游戏升级时为了更高更强的武器装备，我们学习合规制度也是一样——为的是武装自己，保护我们的权益，可是如果我们得到了却不用他们，这岂不是浪费了自己的努力学习。
总之，通过内控强化年的学习，使我找到了正确的工作方向，增强了合规办事的意识。希望我们在总行的领导下，用心学习，合规办事，相伴成长。
推荐第9篇：法律合规部门职责
法律合规部门职责
法律合规部主要负责所辖机构的法律事务、合规、反洗钱、内控等相关工作，具体部门职能如下：
（1）审查公司对外签订的协议、合同以及对外出具的法律文书，协助起草重大协议并参与相关谈判; （2）统筹协调处理辖内的诉讼和仲裁案件，协助处理重大、疑难投诉、理赔等纠纷，并出具法律合规意见; （3）审核辖内可疑交易和大额交易，指导三级机构开展反洗钱工作，报送反洗钱相关报表和报告; （4）开展法律合规培训，提高员工合规风险意识，推动合规文化的建立; （5）定期开展风险排查和合规评估检查等工作; （6）组织建立并维护与当地保监局等监管机构的联系沟通机制,配合监管部门开展检查、调查、协助执行等事宜; （7）配合总公司审计监察部开展相关工作。
推荐第10篇：银行网点负责人合规演讲稿
银行员工合规演讲稿
尊敬的各位领导、各位同志： 大家好! 我是来自xx银行基层网点负责人，今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸感谢x行党委为我提供的种种机遇，也感谢同事朋友们一贯的帮助支持。今天我演讲的题目是“银 。希望能对大家有些帮助和启发行合规企业文化的建设”
作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。作为一名x行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可!
所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这需要我们x行人警惕!
如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时那高悬于公堂之上的“合规文化”在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝的去遵守和实施。
有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑作为我们每一名x行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。
目前，我们正在打造一个全新的x行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善x行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是x行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。
为此，一要从我们领导层做起，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，法律和上级文件规定严格禁止的事项，就要严格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷区”。对没有明文规定的，要充分利用，大胆的试，大胆地闯。同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培养合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。
二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于x行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于x行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个x行的管理与决策之中。
三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。
四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。
合规文化是是我们x行企业文化的延伸，是需要我们全体x行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们x行系统来说，概括地讲 。作为就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。
我作为一名x行人，一个经常与客户和社会打交道的x行基层网点负责者，更应该理解基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为x行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。
xx银行合规文化建设是以x行员工为载体而存在的，是x行企业精神的综合反映，是x行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们x行的兴衰成败。我们x行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们x行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把x行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。
相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们x行员工，不论你在那个岗位，那个地方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天!
第11篇：风控部岗位职责
风控部岗位职责
一、内部管理制度
1.负责对公司项目进行合法性、合规性和真实性的审查。主要审查借款人提供的完整性，贷款手续的合法性、合规性及项目调查岗位意见的准确性和合理性等。
2.根据项目的调查材料，实地核查，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施，写出《风险调查报告》。
3.负责担保和反担保措施的设置。
4.对担保项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、相关费率、还款方式等提出建议。
5.对借款客户本金及利息进行催缴。
二、岗位职责
1.负责制定公司项目风险控制指导原则，不断检查审批细节和审查内容，并提出完善建议。
2.负责对公司业务及项目进行综合评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施。
3.根据公司业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在公司业务初步受理阶段，对担保和承保及反承保措施提供法律建议；在业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的相关资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关流程和手续的复核；防止错漏；对客户的借款本息及时进行催促。
4.协助公司领导正确执行国家法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见。
5.根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件参与相关的谈判，提出相关的风险意见。
6.撰写风险评估报告，召开项目评审会，对公司业务项目进行审查，对同意或有条件同意承保或担保等项目，待评审后签字连同相关资料上交总经理，董事长最后审批决定。
7.风险评估报告要求明确提出该笔业务存在的风险点及相应的风险控制措施。8.风险控制部门在收到公司业务及项目后，最终审批批复后，按项目评审会方案要求与客户及担保或反担保人签订有关合同，并完成相关抵（质）押手续。
第12篇：风控部岗位职责
风险控制部岗位职责说明
（部门总经理）
负责主持风控部的全面工作。
负责贯彻落实总行的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。
负责分行授信项目审查的管理工作，包括授信审查的制度建设、权限内授信项目的审批、需上报总行审批授信项目的复审及对分行审查员审批权限项目的事后核查，及其他与授信有关的管理工作。
负责分行押品的鉴价管理，包括对入围评估机构资质核查、审核权限内审批项目的押品鉴价及上报总行项目鉴价的合理性审核，以及其他鉴价有关的管理工作。 负责分行放款审查的管理，包括放款审查的制度建设、日常操作管理、事后监督管理、例外事项的审批及其有关的管理工作。
负责授信合同用印的审批。
组织开展与分行授信相关的合规工作，包括组织本部门人员开展相关制度学习、督促开展合规检查和整改，确保分行授信工作合规有序开展。
负责分行授信及非授信法律文书会签的审批。
负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。
负责分行授信业务的贷后管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。
负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告；审阅《操作风险事件通报单》并呈报总行风险总监。
负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项工作技能。
负责完成上级领导交办的其他各项工作。
（授信审查岗）
负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。
根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。
负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。
负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查；对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。
负责所审查项目的贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检查工作，并审查贷后检查报告、访客报告、预警报告，提出信用评级、风险分类调整建议等。
兼任押品保管员，在押品保管员A角不在岗时，临时掌管押品保险柜的密码或钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。
协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。
（放款审查岗）
兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。
负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。
放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核
经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。
按月制作放款月报，汇总放款数据，上报总行。
兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。
部门总经理交办的其他事项。
（放款审查复核岗）
兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。
负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。
放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。
兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。
负责分行对公授信材料与总行的转递工作，登记授信送审台账。
负责保管分行授信审批通知书专用章，在对公、零售审批通知书中加盖专用章，并登记审批台账。
负责保管分行信贷审查档案，并定期装订成册移交档案管理员。
负责复核报送监管机关的各类报表。
负责部门工作周报，汇总每周工作事项、数据，经部门总经理确认后及时报送相关部门。
部门总经理交办的其他事项。
（综合岗）
兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。
负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。
放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。
兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。
负责每月、每季报送监管机关的各类报表，按实填报，确保数据的准确性。 担任分行押品评估专岗，对权限内的担保品进行价值认定，视情况对抵押物进行实地考察。负责对入围评估机构的管理，记录评估机构信用状况，对信用不佳的机构及时报告予部门总经理并提出处理意见。
押品的账实核对盘点。
担任印鉴卡保管员，保管保险柜的钥匙，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。
担任印章保管B岗角色，在A岗不在岗时，负责授信专用章、放款通知书专用章的保管，根据用印审批台账在法律文书中用印；
担任档案保管的B角，在A岗不在时，负责档案的保管。
部门总经理交办的其他事项。
（法务岗）
负责分行合规管理，检查分行经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行总行制定合规风险管理政策，向监管单位及总行相应职能部门报告合规风险事宜。 负责分行法律事务管理，对分行各单位提供日常法律咨询；分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；负责分行不良贷款的清收工作，参与诉讼、强制执行等工作；为本行各项业务和管理活动提供法律支持和服务。
负责分行操作风险综合管理具体事务，按照总行的要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。
担任部门OA系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。
担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。
押品的账实核对盘点。
负责保管档案室，保管授信业务二级档案，做好二级档案出入库、借阅等
第13篇：风控经理岗位职责
风险管理部
风控经理岗位职责
职位概要：
完善公司风险管理的目标、流程、建立担保、评估、资产管理等业务的风险管理体系，推进公司内外部风险的全面防范于控制。
工作内容：
协助公司领导层完善公司全面风险管理目标； 完善公司风险管理制度，风险控制流程；
组织实施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案； 建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务； 参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理； 对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验；
对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报业务副总； 完成公司交办的其他业务。 技能技巧：
◆具备相当的风险管理伦理基础，熟悉各种风险控制模型； ◆具备较高的企业财务管理知识，对企业财务真伪具有较高洞察力； ◆熟悉一般企业的生产销售常识，熟知企业投融资风险； ◆具备较高的沟通技巧，善于跟企业与银行打交道。 态 度：
◆具有风险高于一切的思想；
◆工作细致、严谨、并具有战略前扎性思维； ◆为人正直，不徇私情；
◆具有较强的判断和决策能力、管理能力、人际沟通协调能力与执行能力； ◆优秀的协调、谈判能力，突发事件处理能力； ◆具有高度的工作热情和责任感。
风控管理制度
一、内部管理制度
1、负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的准确性和合理性等；
2、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施；
3、负责抵押物措施的设置；
4、对贷款项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、还款方式等提出建议。
5、对贷款客户每月利息督促催缴。
二、岗位职责
1、风险控制部的岗位职责
（1）负责完善公司贷款风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议；
（2）负责对贷款项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估表》，明确风险防控措施； （3）根据公司信贷业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在业务初步受理阶段，对抵押物措施提供法律建议；在业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在贷后阶段，对客户贷款的利息及时偿还进行督促催收。
（4）协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；
（5）根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见； （6）配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识；
三、风险控制部的业务流程
1、在信贷业务受理阶段，回复信贷营销部客户经理咨询的相关问题；在贷款调查阶段，与信贷营销部客户经理一起对申请客户进行实地调查，对客户经理要求申请客户提供的资料提出建议；在收到客户经理提交的《信贷客户调查报告》、申请客户档案后，结合实地调查进行风险综合评估，写出《风险调查报告》，对欠缺的资料通知信贷业务部客户经理补齐；
2、风险评估的重点与分析 （1）调查借款主体的合法性。
（2）审查申请人提供的材料是否符合本公司的要求，是否有遗漏。而且需要特别注意审查以下的地方：
①加盖的公章是否清晰，与营业执照和贷款证(卡)上的法人单位名称三者是否一致；若不一致，须到工商行政管理部门进行查核；
②税务登记证是否经过审验；
③股东（董事）会决议内容应包括：申请本公司借款的期限、金额、用途等；是否达到公司章程规定的有效签字人数；股东（董事）的签名是否真实有效； ④贷款卡是否年审合格；
⑤营业执照、机构代码证是否已经年审合格；
⑥户口簿、居民身份证(护照)是否在有效期内；身份证(护照)、结婚证与户口簿上的有关要素（姓名、婚姻状况）是否一致，并与担保 申请人作核对；
⑦复印件与原件是否相符；
⑧其他有效证明是否已经盖公章或签名按右手印。 （3）对信贷业务的风险分析
①对借款申请人的信用进行风险分析，就是对借款申请人的还款意愿和还款能力的分析。对还款意愿，应注意通过人民银行的信用记录来考察借款申请人的信用记录，分析借款申请人借款用途的真实性及可行性；对还款能力，应着重分析其还款计划的可行性、企业（个人）的偿债能力和筹资能力等。
②对借款申请人面临的市场风险和所在行业的风险分析。 ③对借款项目的财务、法律风险分析。
④对担保措施保障力度的分析。就是分析一旦出现代偿时，担保措施是否能够弥补本公司的损失；而且，担保措施的设置是否能够使借款人的违约成本足够高。
⑤对担保方案的风险分析。就是根据每一笔借款客户的状况来设置担保方案，并对设置的担保方案在实际操作过程中可能产生的风险，进行多角度是否可控考虑，从而确定各过程的监控方法和监控内容。此外，本公司各个部门之间的合理分工和紧密配合，也是减低担保方案风险的重要措施。 （4）对担保人的调查与分析 ①担保能力的调查。调查担保人的生产经营规模、资金实力、内部组织机构、股本构成、产品的市场竞争能力和发展前景，分析担保人的财务状况。应重点调查担保人的资格、担保能力、担保人与申请人之间的关系，落实各项担保措施贷款的真实性、合法性、有效性。
A、担保人资格调查。担保人必须符合相关法规的要求。主要分析担保的保证人、抵（质）押人是否有合法担保资格、担保人的代偿能力、抵（质）押物是否合法真实存在，抵押人、出质人对抵（质）押物是否拥有财产处分权；抵押人、出质人以共有财产设定抵（质）押时，是否经全体或法律规定的共有人书面同意，并出具同意抵押、质押声明书。若担保人为有限责任公司、股份有限公司、合资合作企业或承包经营企业，必须提供股东会（董事会）或发包人同意为借款人承担担保责任和提供担保抵（质）押物的股东会（董事会）决议，或具有同等法律效力的文件和证明。
B、担保能力的调查。审查贷款卡及其他相关信息，调查其担保能力是否符合相关规定。若抵（质）押物必须由评估机构评估的，调查评估机构是否合法、评估依据是否真实；分析抵（质）押物的变现能力，测算抵（质）押率，作为确定担保额度的参考依据。
C、调查担保人提供资料的真实性、合法性。主要调查担保手续是否合法，担保人签章、法定代表人（被授权人）、董事会董事或股东会股东及财产共有人的签字、手印、个人的居民身份证是否真实、有效，必需时到相关登记部门验证抵（质）物所有权证书的真实性。
②担保人与申请人的关系调查。主要调查担保人与申请人的关联关系以及与申请人、担保人存在较多利益关系的第三方的关联关系，分析其有无代偿性的资金来源，有无可抵（质）押的财产，防止通过互保、循环担保。
3、撰写风险评估报告，召开项目评审会，对借款客户进行审查。对同意或有条件同意借款的客户，相关材料上报贷款审批委员会最后审批决定；
4、风险评估报告要求明确提出该笔借款客户存在的风险点及相应的风险控制措施。
5、风险控制部在收到借款客户最终审批批复后，如属于同意借款的，按贷款审批委员会方案要求，协助通知客户经理与申请客户、担保第三人签订借款客户的有关合同，并完成相关抵质押手续。
岗位细则格式：
风险管理部岗位细则
一、岗位名称：风险管理部经理
二、所属部门：风险管理部
三、岗位目的：控制、防范风险
四、岗位要点：
1、审查借款申请人提交资料的真实性和从各种角度审视是否存在逾期或展期的风险。
2、根据公司及借款申请人的情况制定、起草有关文书。
3、签订合同和有关文书。
4、办理抵质押手续。
5、到公证处办理公证。
6、负责督促客户经理每个月贷款客户催息工作。
六、部门人员
风控部经理1名，风控专员按照业务经理的人数做到，2-3个业务经理配一个风控专员。
七、风险管理员基本要求 职位概要：
协助风险管理经理对公司业务进行风险控制，具体审核客户申报资料，实地审验客户信息。 工作内容：
审核客户资料，对客户资料的真实性进行鉴别； 审核客户资料，对客户申请的可行性判断；
协助风险管理经理，对客户进行实地验审，并提出意见； 向公司管理层提出公司风险控制的意见和建议； 对业务和项目部门提出风险控制的意见和建议；
对公司客户进行贷后跟踪管理，定期向风险管理经理提出客户风险调查报告； 对出险业务，及时上报风险管理经理并提出补救方案； 完成风险管理经理和公司交办的其他任务。 技能技巧：
◆具备相当的风险管理理论基础；
◆具备较高的企业财务管理知识，对企业财务真伪具有较高洞察力； ◆熟悉一般企业的生产销售常识，熟悉企业投融资风险； 态 度：
◆具有风险高于一切的思想；
◆工作细致、严谨、为人正直。道德品质好；
◆具有较强的判断和决定能力，人际沟通协调能力与执行能力； ◆优秀的协调谈判能力，突发事件处理能力； ◆具有高度的工作热情和责任感。
第14篇：风控专员岗位职责
风控专员岗位职责
主要负责风控工作，具体风控专员岗位职责：
1.负责对客户资信调查工作，收集资料(包括身份证，户口本，房产证，银行按揭文件，结婚证，单身证明等资料。)，撰写可行性报告，出具明确的初审意见。
2.负责解答客户的疑问，做好融资业务的咨询服务。3.负责对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示。
4.负责填写和签订各种合同文本及相关法律文书，带领客户办理房产他项及公证，保证客户资料的完整及真实性。
5.负责协调客户关系，定期对客户进行回访，维系优质贷款客户。6.负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程。 7.负责借款到期前客户的通知和配合资产保全人员做好追资清收工作。
8.辅助开拓市场客户，发展投资客户，具体包括帮助客户充值，电话或上门指导客户完成充值，寻找优质的借款客户，维护客户关系。完成领导交给的各种任务。
风控部：邱贺
第15篇：风控部岗位职责
岗位职责: 1.负责公司风控体系建设，制定相应政策、流程和程序。
2.根据项目资料进行项目立项前的风险咨询及评估，出具书面风险评估意见，并进行项目事中风险监控、检测及事后的风险评估。
3.对公司的决策和主要业务活动进行合规审核；组织协调和督导各部门的运行符合法律法规及监管部门政策的要求；对日常的合规风险进行识别，检查和报告。
4.监督各业务部门对风控制度及流程的执行情况，完成风险自我评估报告等监管机构要求的各项工作，及时向公司领导上报已识别的风险。5.负责部门团队建设和人员日常管理。 6.公司领导交办的其他任务。
任职资格:
1、法学、金融学、经济学硕士以上学历,优秀院校MBA,EMBA优先
2、具有扎实的理论基础，较强的风控管理能力，优秀的协调沟通能力
3、具备一定的风险评估能力，熟悉企业的运营流程，具有风险控制的实操经验
4、有三年以上银行、信托、基金风控岗位，或金融行业风控经验
5、具备较强的信息采集和分析判断能力，对项目风险分析有丰富的经验
6、具有优秀的分析、解决问题能力、思路清晰、考虑问题细致；有较强的工作责任心和事业心、团队精神
7、有信托、投行、投资基金、金融律师等相关工作经验优先
第16篇：风控专员岗位职责
供应公司风控专员岗位职责：
1.负责对客户基础资料，比价资料的真实性进行审查、对资料的合法、合规性、有效性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施，撰写可行性报告，出具明确的初审意见。
2.负责定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，审核确定相关合同及法律文书，分析风险来源和影响，提供解决方案。对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见
3.负责对业务操作定期检查或专项检查，对供应业务物资贸易业务中可能出现的风险点进行风险提示。并针对存在的问题提出处理意见，提交评审会。
4.协助法务部门进行法律诉讼、处置或有诉讼资产,对出险业务提出补救方案。
5.负责协调客户关系，定期对客户进行回访，维系优质客户。处理客户的反馈意见，了解受评对象的信用变化，必要时进行跟踪评级。
6.负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程。7.负责到期前债权债务的通知和配合资产保全人员做好追资清收工作。
8.及时完成上级领导及公司交办的其他任务。
第17篇：风控部岗位职责
风险控制部岗位职责
风险控制部按照部门职责及定位，，设置部门经理一名，风控专员若干，法务专员一名。
部门经理岗位职责
1.协助公司领导层完善公司全面风险管理目标；
2.正确掌握和执行外部监管政策，制定及优化公司风险管理制度，风险控制流程；
3.组织实施公司内部风险管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案；
4.建立完整的风险管理体系，涵盖公司调查、审查、担保（抵质押、保证）、放款、贷后检查、清收、处置等；
5.对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验；6.对风控专员出具的贷款审查意见进行复审，签字确认后上报业务副总；
7.组织审计与风控委员会、贷款审查委员会会议的材料的准备、组织落实上述委员会审议事项的实施及执行。
8.根据情况，适时组织政策法规、经济政策及业务规程的学习；9.完成公司领导交办的其他工作。
风控专员岗位职责
1.负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的准确性和合理性等；
2.根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施；
3.根据公司贷款审查委员会议事流程，负责贷款项目的审查情况介绍、会议记录及贷款审议批复结论的拟定；
4.贷款审批后，及时通知业务部门办理放款手续的准备，对提交的放款资料进行合规、合法性审核，包括但不限于借款人股东会或董事会决议、借款合同及担保合同、抵质押手续、公证手续等，审核通过后，填制放款通知书，经领导审批后后提交财务部放款；5．按规定做好贷款台帐登记，并对合同编号进行统一管理； 6.对审查的贷款项目资料按规定进行保存及管理； 7.督促业务部门按规定做好贷后检查及贷款本息催收；
8.按月编写公司《风险管理报告》，并负责准备审计与风控委员会与贷款审查委员会会议材料的准备及会务的服务；9.完成部门领导交办的其他工作
法务专员岗位职责
1.负责协助起草、审查和修改公司各类法律文件文书及合同，对公司规章制度进行法律审核；
2.公司重大法律关系的清理及法律纠纷的协助处理，司法部门、仲裁部门、律师的联络沟通。
3.完善并推行公司法务管理体系，跟踪法律政策变动，
4.协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；
5.参与公司贷款审查委员会审议，并对贷款项目提出法律意见 6.负责贷款发放手续的法律审核，包括合同文本的面签、抵押质押及公证手续的监督办理。
7.完成公司领导交付的其他任务。
第18篇：风控部岗位职责
风控部岗位职责
一、风控部主要职责
1、负责公司整体风险控制，参与经营业务决策，提出相关专业意见；
2、制定公司风控制度及确定相关业务流程风控节点；
3、审核公司对外合作协议、文件及公司部门、所属公司提交的其他文件；
4、负责对公司进行内部风控监督、风险排查；
5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议；
6、参与对拟投资项目进行财务方面尽职调查；
7、负责组织并参与风控委会议；
8、负责风控委日常工作；
9、配合资产部进行资产处置；
10、配合公司安排，对公司员工进行风险知识培训；
11、负责办理公司领导交付的其他任务。
二、风控部经理 1人
1、主持风控部全面工作；
2、根据公司战略规划制定公司风控工作方向、指导原则，部署风控部年度工作任务；
3、根据上级指导思想及公司工作要求制定并完善风控制度，如重要事项汇报、投融资流程等；
4、负责对风控部员工进行工作任务的分配；
5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议、接受指导意见；
6、负责开展不良资产处置业务；
7、负责提高风控部员工的专业素质；
8、负责与其他部门的工作协调；
9、协助组织开展公司党支部工作；
10、负责办理公司领导交付的其他任务。
二、风控部副经理1人
1、受公司风控部经理领导；
2、协助风控部经理制定并完善风控制度；
3、对风控部经理提出风控部建设意见；
4、负责统领对公司风险点的排查；
5、负责统领对外部投资项目的跟踪尽调；
6、统领公司基金备案工作；
7、协助风控部经理进行不良资产处置；
8、协助负责提高风控部员工的专业素质；
9、协助负责与其他部门的工作协调；
10、协助组织开展公司党支部工作；
11、负责办理公司领导交付的其他任务。
三、风控部职员（法律合规岗）2人
1、受风控部经理领导；
2、负责参与风控制度的制定；
3、负责审核对公司对外合作协议及各部门、所属公司提交风控部审核的其他文件，并归档审核文件；
4、负责对投资项目进行法律尽调，并书写法律尽调报告；
5、负责对拟投资公司法律问题进行指导；
6、负责对公司法律风险点的排查；
7、负责对接外部律师；
8、负责参与风控部对接资产管理部资产处置中法律问题的分析；
9、负责对各部门及所属公司提出的法律问题进行指导；
10、根据风控部工作，对公司员工进行法律普及。
11、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务
四、风控部职员（财务控制岗）2人
1、负责参与风控制度的制定；
2、负责对投资项目进行财务尽调，并书写财务尽调报告；
3、负责对拟投资公司财务问题进行指导；
5、负责对公司财务风险点进行排查并提出完善建议；
6、负责参不良资产业务处置中财务问题的分析；
7、负责对各部门及所属公司提出的财务问题进行指导；
8、根据风控部工作，对公司员工进行财务知识普及；
9、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务。
五、风控部职员（综合岗）1人
1、负责参与风控制度制定、签发；
2、配合党支部党务工作；
3、负责配合拟定风控部年度责任目标、岗位责任目标；
4、负责协调综合部组织风控委会议召开，按程序记录会议结果、明确领导签字、归档会议资料；
5、处理风控委、风控部日常事宜；
6、负责风控部对外文件的起草、审核、归档工作；
7、负责风控部制度、通知、通报等文件的下达工作；
8、协调内部审计工作；
9、协调项目尽调工作；
10、协调沟通资产管理部资产处置工作；
11、负责组织公司员工风控知识普及培训工作，如PPT文稿的编辑等；
12、负责风控部职员专业素质提高培训的相关事宜；
13、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务。
第19篇：私募基金如何构建合规风控体系
【原创】私募基金如何构建合规风控体系？（附攻略）
2017-06-08 15:13 来源:中国证券经纪人协作网 基金 /私募 /风控
如何建立合规风控，是协作网与喜牛共同开办的《21天私募精英计划》大系列课程中重要环节一堂。本次培训邀请到郑莹老师，喜年集团总裁，原上海从容投资总裁。管理私募规模过百亿。
郑莹老师从事私募基金近十年，在开始时，她也并不清楚和了解合规风控体系的重要性，随着经营还有和合作伙伴的合作过程中逐步深入理解什么是私募基金的合规风控体系，如何构建私募基金的合规风控体系。
最初，甚至两年之前，私募基金的合规风控体系不是热门的话题，大家普遍认为私募基金业绩好就行，风控更多是应付和机构合作是，比如机构的白名单。再这个过程中，合规是一个浮夸的东西，与经营无关。
但是在基金业协会成立之后，合规就不再是面上的，或是给私募基金做点缀装饰的项目，而是一个大家都意识到的问题。如果合规出现问题，进入私募基金的行业都会出现困难和阻碍。
对于私募基金的创始人来说，合规风控从来都不是一个装饰的话题，实际上的一旦开启私募基金的声音，如果没有合规风控体系，就必将死无葬身之地。而私募基金的高淘汰率，大家普遍归结于业绩和市场，然而呢，背后的原因还是整个的商业模式和商业体系，没有把风控和合规体系搭建好，在私募基金失败的案例中来说，基金失败了，生意也失败了，并不是单一的技术原因，更多的是体系的原因。
每个阶段的状态不同，必须要适合公司的发展状态，每个阶段的状态不同合规风控的要求和自身的出发的匹配度也不一样。
一、风控目标
1､公司的经营与业务开展严格遵守国家有关法律法规规章，监督机关的相关规定和公司的各项规章制度
2､建立健全的法人治理机构，形成科学合理的决策之、执行机制、监督机制和反馈机制。
3､建立行之有效的风险管理体系和风险管理流程，确保各项业务活动的健康运行和资产管理的安全完整。
4､在合理控制风险的基础上实现公司的长期可持续发展。 股东及客户的合法权益不受银帆，维护公司的信誉及良好形象
二、风控的原则
1、全面管理与重点监控相统一的原则
建立覆盖所有业务流程和操作环节，能够对风险进行持续的监控、定期评估和及时预警的全面风险管理体系，同时根据公司实际有针对性的事实重点风险监控，及时发现、防范和化解对公司经营有重要影响的风险
2、独立集中与分写作统一的原则
建立全面评估和集中管理风险的机制，保证风险管理的独立性和客观性，同时强化业务部门的风险管理主体职责，在保证风险管理职能部门与业务部门的分工明细、密切协作的基础上，使业务发展与风险管理平行推进，实现对风险的过程控制。
3、充分有效与成本控制相统一的原则
建立与自身经营目标、业务规模、资本实力、管理能力和风险状况相适应的风险管理成本与效益的关系，合理配置风险管理资源，实现适当成本下的有效风险管理。
三、各部门的职责划分
风控涵盖的职责范围比较广，文化的建立、员工的职业道德、投资销售、运营等都包含在内，其中最重要的是投资、运营、销售环节。
四、整体风控架构
1、前台业务部门
对于客户和公司负责，为风险控制负主要责任 基于客户偏好、监管合规、内部风险偏好等主动要求设定和调整业务
2、风险管理职能部门
包括风险管理和法律合规部，与业务部门相互独立
全面评估、监控与报告风险，审核关键业务，检视公司内控体系并推动内控流程与机制的优化，参与风险的处理，推动风险管理系统建设
3、内部审计团队
对公司内控体系的健全性、合理性和有效性进行独立审计 监督与制衡前台业务部门和风险管理职能部门
五、风险管理工作内容与流程
六、风险管理体系的监督与评价
公司应对风险管理体系的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查公司风险管理体系是否存在缺陷及实施中是够存在问题，并及时予以改进，确保有关制度的有效执行。
风险合规和审计人员可定期或不定期的检查各部门的风险管理工作，并将检查结果报告公司管理层。
第20篇：法律合规部部门职责
法律合规部是负责全行法律事务及合规管理工作的职能部门。法律合规部设综合组、综合法律事务组、对公法律事务组、对私法律事务组、法律纠纷事务组、合规一组、合规二组等七个组。
主要职责：
01.负责本部门职责范围内全行业务运作的组织和管理；
02.负责拟定本部门职责范围内全行的中长期规划目标和年度计划；
03.负责全行规章制度建设管理工作，包括编制省分行年度规章制定计划，对省行各部门草拟的规章制度和业务手册的合法合规性进行审查，省分行规章的汇编、清理工作，对全行遵守和执行国家及建设银行有关金融法规的落实情况进行监督检查等；
04.负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导下级机构再转授权工作，组织对法人授权制度执行情况的监督检查等；
05.负责关注、跟踪有关金融法规的最新发展情况，及时组织研究与建设银行权益有重大影响的法律合规问题，为高管层和业务前台提供前瞻性的法律合规建议和风险提示；06.负责组织制定与修改建设银行重要业务合同文本，负责管理省行标准业务合同文本库，负责标准业务合同文本自行下载打印使用审批表的审批；
07.负责审查全行对外签出的非标准格式法律性文件；
08.负责为参加的重大业务活动谈判、重要业务决策审批会议提供必要的法律合规服务；09.负责对银行新业务、新产品的研究开发提供法律合规支持；
10.负责为全行业务经营活动提供法律合规咨询服务并承担外部单位的法律征询工作；
11.负责全行法律纠纷管理工作，包括诉讼案件审批，法律事务费用审批，管理备选律师库，审查律师代理协议，协调与司法机构的工作联系，管理省分行本部的民事诉讼和仲裁工作，统一管理各分支行在省高院、最高院进行的民事诉讼事务，指导各分支行在当地法院进行的经济诉讼案件，行内内部经济纠纷的管理、调解与仲裁等；
12.负责全行知识产权管理工作，包括牵头组织省行本部并指导辖内分行开展知识产权申请，全行知识产权权利维护及侵权应对工作等；
13.负责督促、落实内外部审计及监管发现问题的整改工作，协调、督促全行及时有效落实内外部审计及监管部门提出的整改要求，并将整改工作的结果向有关部门报告；
14.负责全行关联交易、内部交易管理工作，承担省分行关联交易领导小组办公室日常工作；
15.负责组织、管理全行反洗钱工作，牵头组织反洗钱大额交易和可疑交易报告工作，承担省分行反洗钱工作领导小组办公室的日常工作
16.负责协调与省高院、省人民银行、省银监局等司法、监管机构的法律合规工作联系；
17.负责省分行营业执照、组织机构代码证的注册、登记、变更、年检事宜；
18.负责法律合规相关工作管理系统的建设、管理工作；
19.负责组织开展法律合规信息宣传、培训工作；
20.负责省分行招投标监督及各类抽奖活动公证工作；
21.负责完成上级领导交办的其他工作。
