经纪业务合规风控岗位职责（精选多篇）

推荐第1篇：风控合规工作总结

2011年风控合规个人工作总结

2011年，可以说是YZ证券经营管理转变年。在新经营管理层及部门领导的指引下，风控合规部严格加强内部控制制度建设，防范风险、堵塞漏洞、优化流程，稳步开展了各项风险管理工作。我很欣慰作为风控合规部的一员，参与了各项工作的开展。回顾这一年来的点滴历程，真可谓“新颖、困惑、充实、欣慰”。

一、清理历史自营账户

2011年3月公司申请取消业务资格限制有所进展，为自营业务重新开展做铺垫，领导安排我对公司历史自营账户进行清理。由于YZ证券以前证投部人员全部离职，只留下2铁皮柜的自营资料。我结合实际情况制定了《自营账户进行初步清理方案》，按照清理方案排查历史自营资金账户64个，自营股东账户126个，经过清理核实，划回资金5.7万余元。

账户清理完成后，所有自营股东账户办理了注销手续。同时，重新开立了规范的自营股东账户20个，并按照规定进行了报备。

二、自营相关制度建设

为推进自营业务顺利开展，账户清理过后，马上开始着手制定自营业务相关制度，包括：投资管理委员会工作细则、投资自营业务管理规定、证券投资风险监控实施办法。在领导的关心下，上述3个制度先后推出，自营业务的开展有了制度的保证。虽然时间仓促，相关条款有所欠缺，但现在看来制度的操作层面强，很好的指导了自营业务的开展。

三、资产管理系统的建立及维护

在账户清理及制度建设后，为确保自营业务的开展及风险监控落实到位，技术平台马上提上日程。在确定软件功能后，恒生公司的资产管理系统立即上线，整个系统的搭建（非技术部分）、参数设置、系统试运行评估都是由我主导负责，最终保证了新股申购4月底在新的资产管理系统的顺利展开。

资产管理系统正式上线后，发现了部门功能问题，如，新股申购不能足额申购。由我协调，提出了解决方案。新会计准则出来后，我一直督促资产管理系统的会计准则升级工作，为财务系统与资产管理系统对接做好基础工作。

四、自营日常监控及对账机制的建立

自营业务全流程属于我的监控范围，股票池的建立、投资方案的形成、投资管理委员会会议、资金的调拨、股票的买卖我都全程参与监督。2011年进行了7次股票买入监控，33次新股申购监控，58次股票卖出监控，3次债券买入监控，2次债券卖出监控，42次债券回购监控。

公司投资业务操作均在控制范围内，并严格按照相关制度运行，未出现违规情况。本年度公司的自营股票投资、债券投资均控制在风险指标范围内，单个债券投资成本未超过净资本的30%，自营业务规模未超过净资本的200%，也未超过公司年度20个亿的投资规模。

在监控过程中发现的问题我逐一提出改进要求，并将相关制度规定作明确描述，使相关部门人员能够更直接的掌握相关业务操作规则，心悦诚服的接受意见并及时改进。这样，保证了监控的效果。如新股申购时发现申购超限额情况，我及时提出交易员应加强新股申购规则及股票交易规则的学习。

自营业务开展以来，自营柜台、财务账、结算备付金对帐机制没有建立，柜台资金、财务账没有一一对应关系，自营账务处理延迟，财务部难以对自营进行监控。为了扭转局面，我积极沟通，梳理了对帐流程，初步获得效果。本年后2个月对账相符，对帐机制初步建立。

五、内控平台及净资本监控

我在2011年7月正式接手内控平台的实时监控，负责经纪业务实时监控、独立存管核对监控及净资本的实时监控。10年10月份后经纪业务监控、独立了存管监控移交刘刚进行。在此期间，我部对经纪业务、清算业务各出示了1份风险提示报告，提示的风险得到了很好的控制。通过3个月的监控，我对经纪业务、存管业务的风险点有了进一步的深刻认识。

内控平台净资本监控虽然没有发生任何风险，但通过监控让我了解净资本、风控指标的作用及计算方法，特别是系统进行新会计准则升级时，我参与分析讨论，让我熟悉了净资本监控流程，为我胜任对监管报表审核工作提供了理论基础。

六、监管报表的审核

因为我有财务工作背景，监管报表审核工作主要由我承载。审核工作没有既定的规范，必须自己摸索，经过4个月的审核，我逐步了解监管报表的勾稽关系。另外由于填报部门对于报表栏目的填报流程及审核流程不熟悉，审核工作发生过

一些失误，为此我重新认真学习了编报指引，加强相互沟通、相互配合，对监管报表项目填报内容及要求的认识和理解形成一致意见，保证填报工作的准确与高效。

制度的建立、系统的架设、对帐机制的建立都是我以前没有经历过的工作，新颖的同时让我感到了前所未有的压力。审核监管报表遇到的问题、部门领导经常更替，风险管理工作范围的界定或多或少让我困惑；除了自营监控工作外，还有内控平台净资本监控、审核监管报表、梳理流程、签报分析总结等方面的工作充实我自己。风险管理工作得到了更为广泛的理解和支持，我部与各部门日益协调、相得益彰，这让我感到欣慰和鼓舞。

2011年的工作我收益颇丰，在下一年，我认为我应该在以下方面进行深入，推进我的投资风险管理工作：

1、自营业务中的债券回购业务、固定收益业务如何进行实时监控，行业内也没有相关的先例，2012年，我将积极开展研究，争取有个成文东西出来。

2、自营风险如何量化，数量经济学虽有固定的模型，但如何实际运用，如何指导自营投资我没有看到成功应用的实例。我想2012年结合我的工作，对此进行研究。

在今后的工作中，我会更加努力，顾全整体，尽职尽责，脚踏实地，皆尽全力的开展工作。

推荐第2篇：合规风控制度

合规风控制度

一、总则

为规范公司网下打新业务，防止利益输送，现制定以下制度对网下申购业务进行合规风控。

二、管理细则

（一） 公司申购新股须确保与项目发行人或者主承销商不存在关联关系，关联关系包括以下情况：

1、公司发行人股东或者发行人为本公司股东

2、发行人、发行人股东或者其董监高能够对本公司直接或者间接实施控制或者重大影响。

3、其他证监会和证券业协会认定的通过配售可能导致不当行为或者不正方利益的关系。新股申购运作小组将在每次询价过程结束后，申购开始前进行核查，若发现有违规行为，及时终止申购，并对新股申购小组追究相关责任。

（二） 申购报价审查

公司遵循独立、客观、诚信的原则根据估值模型计算，合理报价，确保不出现协商报价、故意压低或者抬高报价，提供有效报价单未参与申购、参与网下询价有关行为不具有逻辑一致性等情形，确保本机构报价与申购行为严格符合《证券发行与承销管理办法》、《首次公开发行股票承销业务规范》以及公司内部制度。

新股申购小组所有询价申购行为均需要按照投资决策委员会出具的《申购报价策略单》严格执行，划款依据《申购报价策略单》和已签字的《新股申购划款单》操作，所有单据须保留归档。合规风控专员将定期或者不定期抽查申购流程以及报价的规范性，并底违规操作行为追究当事人责任。

推荐第3篇：经纪合规制度测试题

经纪业务事业部 合规制度测试题

一、单项选择（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）

1、销售适用性是指在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的（ ）不同，销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A 投资偏好 B 销售需求 C 投资经历 D风险承受能力 出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：D

2、（ ）负责下属营业部IB业务的开通、备案、协调、管理。 A公司信息技术总部 B 期货业务部 C营业部 D 总部

出处：中间介绍业务管理办法 答案：B

3、一个客户（自然人或机构）原则上可以在每个基金公司开立（ ）个投资基金账户。

A 1 B 2 C 3 D 4 出处：开放式基金操作细则 答案：A

4、（ ）与期货公司风控部为证券公司与期货公司间的中间介绍业务风险管理工作的对接部门。

A 证券公司信息技术总部 B 证券公司财务部 C 证券公司风险监督管理部门 D证券公司稽核部 出处：中间介绍业务对接操作规程 答案：C

5、以下对证券公司与期货公司间的中间介绍业务中交易风险控制对接的说法中，不正确的是（ ）。

A 期货公司负责发送客户追加保证金通知和执行强行平仓。 B 证券公司可以协助期货公司提示客户交易风险，包括根据客户账户的风险情况及时提醒客户控制交易风险

C 证券公司可以协助期货公司对被追加保证金和被强行平仓的客户，做好提示、沟通和解释工作。

D 证券公司可以指导客户办理资金存取手续。 出处：中间介绍业务对接操作规程 答案：D

6、在中间介绍业务中，（ ）负责决定介绍业务机构的设臵，对公司建立及维持适当而有效的内部控制负最终责任。

A 公司董事会 B 经营层 C 稽核部 D 经理层 出处：中间介绍业务风险隔离办法 答案: A

7、在中间介绍业务中，（ ）负责公司在经营管理中的风险管理工作，落实风险管理工作。

A 经纪业务事业部 B 期货部 C 经营层 D 经理层 出处：中间介绍业务风险隔离办法 答案：C

8、在中间介绍业务中，公司在经纪业务事业部下成立（ ），在营业部分别设立协助开户岗位和协助风险控制岗位，在介绍业务方面接受期货部的业务指导和协调。

A 资产管理部 B 期货部 C 稽核部 D 财务部 出处：中间介绍业务的业务规则 答案：B

9、风险管理监督部门定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每（ ）向中国证监会派出机构报送合规检查报告。 A 季度 B半年 C 一年 D 月 出处：中间介绍业务管理办法 答案：B

10、中间介绍业务的合规检查中，风险监督管理部门、稽核部和（ ）为中间介绍业务的合规检查部门。

A 期货部 B 经纪业务事业部 C 资产管理部 D 风险监督管理部门

出处：中间介绍业务合规检查办法 答案：D

11、跨市场转托管业务按固定手续费收取（ ）元每次。 A 20 B 25 C 30 D 35 出处：开放式基金操作细则 答案：C

12、营业部受理非交易过户业务，审验申请资料符合办理条件的，在客户申请日起的（ ）月内予以办理，并按规定的非交易过户收费标准通知申请人划付手续费。

A 1 B 2 C 3 D 4 出处：开放式基金操作细则 答案：B

13、公司经纪业务事业部每月（ ）日前汇总上月的投诉接受及处理情况，并针对情况分别报送基金管理公司。

A 5 B 10 C 15 D 20 出处：开放式基金操作细则 答案：B

14、风险控制指标标准中对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的（ ），但因证券公司发债提供的反担保除外。 A 40% B 30% C 20% D10％ 出处：中间介绍业务合规检查办法 答案：D

15、双方关于IB业务的信息原则上由对接部门之间通过（ ）的方式传递。

A电子邮件 B 电话 C 快递 D 传真 出处：中间介绍业务对接操作规程 答案：A

16、客户通过期货行情网上交易终端方式自行进行银期转账，银期转账出入金的时间为期货交易工作日（ ）。

A 8:30-15:30

B 8:35-15:30

C 8:35-15:35

D 8:25-15:30 出处：中间介绍业务的业务规则 答案：B

17、公司从事介绍业务，坚持（ ）原则，并由经纪业务事业部下设的期货业务部对营业部开展的介绍业务实行统一管理。

A 审慎经营 B 公平、公开 C 诚实守信 D 勤勉尽职

出处：中间介绍业务的业务规则 答案：A

18、公司（ ）负责制定介绍业务的内部控制制度，确保介绍业务经营活动合法、合规、平稳、高效运行。

A 经理层 B风险监督管理部门 C 经营层 D 董事会 出处：中间介绍业务内部控制指引 答案：A

19、在中间业务中，风险控制指标标准为净资本不低于（ ）亿元。 A 6 B 12 C 18 D 24 出处：中间介绍业务合规检查办法 答案：B

20、客户通过期货行情网上交易终端方式自行进行银期转账，客户每日最高出金限额暂定为（ ）万元。 A 50 B 100 C 150 D 200 出处：中间介绍业务的业务规则 答案：B

21、公司总部客户咨询服务热线和委托电话分别是（ ）。

A 都是96288

B 88066 和96288

C 33396288和96288

D 65588788 和96288

出处：**证券有限责任公司证券营业部标准化服务规范 答案：C

22、客户服务中心初步制定了八项主动回访业务，其中哪项业务是每周一由客户服务中心统一分配名单按时由营业部完成的。

A新开户回访 B长期无交易客户回访 C持仓股风险提示 D权证通知回访

出处：**证券有限责任公司呼叫中心远程座席的工作制度 答案：A

23、下列哪项属于远程座席业务考核项目，除了（ ）。

A录音质检

B话术制定

C业务培训 D回访成功率

出处：**证券有限责任公司呼叫中心远程座席的工作制度 答案：B

24、远程座席对大额资金转出客户回访，是建设对（ ）万以上资金转出的客户电话回访（新股资金除外）。

A10万

B20万

C30万 D50万

出处：**证券有限责任公司呼叫中心远程座席的工作制度 答案：D

25、回访业务中长期无交易的客户是指（ ）未有交易行为发生的客户。

A 连续六个月 B 一年 C 两年 D 三年 出处：**证券有限责任公司客户回访制度 答案：A

26、使用公司平台发送小灵通短信，单条字数应不超过（ ）字，该字数包含标点符号、后缀等，超过上述字数系统将自动分条发出。 A 55 B 58 C 69 D 70 出处：《**证券有限责任公司客户服务中心短信业务规范流程》 答案：B

27、工作人员回答客户问题，实行（ ）制。

A 快速解答 B 有问必答 C 首问负责 D 诚实守信 出处：**证券有限责任公司证券营业部标准化服务规范 答案：C

28、公司收费及免费短信平台共提供（ ）项短信产品。 A 66 B 75 C 84 D 88 出处：《**证券有限责任公司客户服务中心短信业务规范流程》 答案：C

29、受理客户投诉原则上不超过（ ）个工作日处理完毕。 A.3 B.5 C.7 D.10 出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：B

30、以下不属于营业部投诉受理岗位职责的是（ ）。

A.耐心、认真、热情的受理与接待客户投诉，虚心倾听客户意见，弄清问题的本质及事实

B.妥善处理客户因代理业务所产生的信访、投诉，及时化解相关矛盾纠纷

C.受理客户投诉并按本管理办法处理完毕后，应向客户反馈处理意见

D.对受理的投诉事项应及时报告风险监督管理部门 出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：D

31、处理客户投诉应以( )为原则。

A.国家有关法律、法规、政策 B.尽量与客户达成共识 C.最终协商解决 D.化解相关矛盾纠纷

出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：C

32、营业部应让投资者了解和区分不同产品和不同业务的风险特征，理解( )原则。

A买卖自由 B买者自负 C分散投资 D公平竞争

出处：**证券有限责任公司投资者教育工作内部检查制度 答案：B

33、风险识别与评估:及时识别、确认证券公司在实现经营目标过程中的风险, 并通过合理的制度安排和风险度量方法对经营环境（ ）变化所产生的风险及证券公司的承受能力进行适时评估。 （答案A.出处：证券公司内控指引） A.持续 B当前 C将来 D经营

34、控制环境是指主要包括证券公司所有权结构及（ ）、法人治理结构、组织架构与决策程序、经理人员权力分配和承担责任的方式、经理人员的经营理念与风险意识、证券公司的经营战略与经营风格、员工的诚信和道德价值观、人力资源政策等。（ ） （答案A.出处：证券公司内控指引）

A实际控制人

B所有权人 C董事会 D监事会

35、营业部考核小组由（ ）部门牵头，会同信息技术总部和公司风险监督管理部门等相关部门联合组成。 （答案A。出处：证券营业部经营考核管理办法）

A经纪业务事业部 B公司人力资源部 C公司办公室 D公司财务部

36、营业部综合管理不包括以下哪项内容。（ ） （答案D。出处：营业部管理办法）

A文档管理 B合同管理 C安全管理 D资产管理

37、在公司授权体系下，由清算中心代表公司负责与中国证券登记结算有限责任公司，基金公司等结算主体实行( )，完成证券和开放式基金的清算交收业务，并负责对公司所属各营业部的清算方面问题进行解释。

A法人结算制度 B柜台结算制度 C经纪结算制度 D风险控制结算制度

答案：A 出处:《**证券有限责任公司集中清算业务管理办法》

38、（ ）负责与各家存管银行进行转账数据、日终清算结果数据的核对工作，并对不平数据进行统一协调处理。 A 财务中心 B运行中心 C信息技术中心 D清算中心 答案：D 出处:《**证券有限责任公司集中清算业务管理办法》

39、经纪业务事业部运行清算中心在( )最后月20号夜间清算前数据核对无误后，进行客户资金季度结息。如结息日是非交易日，结息工作可提前至上一交易日清算前进行，在进行前通知信息技术部对数据服务器时间进行调整。 A 每月 B 每季 C 每半年 D每年

答案 B 出处《**证券有限责任公司集中交易系统清算业务流程》

40、一级成交统计表和二级成交统计表核对要素中下列说法错误的是（ ）

A 沪A合计买入金额，卖出金额，印花税都要一致 B 深A合计买入金额，卖出金额，印花税都要一致 C 人民币合计买入金额，卖出金额，印花税都要一致 D开放式基金合计买入金额，卖出金额，印花税都要一致

答案：D 出处《**证券有限责任公司集中交易系统清算业务流程》

41、在客户存取人民币交易结算保证金可采取的方式。（ ） 答案：A 出处：《**证券有限责任公司经纪基础业务操作管理办法》 A.第三方存管 B.现金 C.支票 D.存折存取

42、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括（ ）。

答案：B 出处：《证券法》

A.证券登记结算公司、证券投资咨询公司和资产评估机构 B.会计师事务所和律师事务所 C.证券信用评级机构 D.证券公司

43、我国的股票发行实行（ ）。 答案：B 出处《证券法》 A.核准制 B.审核制度 C.注册制

D.核准制并配之以发行审核制度和保荐制度

44、一个投资者可以开设（ ）个上海股东账户。

答案：A 出处：《**证券有限责任公司经纪基础业务操作管理办法》 A.一个 B.二个 C.三个 D.四个

45、证券公司经纪业务的主要收入在于。（ ） 答案：A 出处： 《证券法》 A.佣金 B.价差收益 C.利差收益 D.红利所得

46、单页申请表扫描的图像文件的文档大小必须小于。( ) 答案：C 出处：《**证券有限责任公司证券账户登记业务操作细则》 A.20KB B.30KB C.40KB D.50KB

47、三板确权委托回报时间是。( ) 答案：B 出处：《**证券有限责任公司代办股份转让业务柜台操作规程》 A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3

48、三板股东账户开户费用。（ ）

答案：B 出处：《**证券有限责任公司代办股份转让业务柜台操作规程》

A.境内个人每户50元人民币，境内机构每户500元人民币 B.境内个人每户30元人民币，境内机构每户100元人民币 C.境内个人每户400元人民币，境内机构每户400元人民币 D.境内个人每户30元人民币，境内机构每户300元人民币

49、老三板的竞价方式是什么。（ ）

答案：B 出处：《**证券有限责任公司代办股份转让业务柜台操作规程》

A.上午9：30-11：30，下午1：00-3：00 时间内连续竞价方式 B.上午9：30-11：30，下午1：00-3：00 采取虚拟集合竞价，下午3点后以集合竞价的方式配对撮合成交。 C.意向申报 D.过户申报

50、我国证券交易所目前采取的组织形式是：（ ） A、公司制； B、会员制； C、合伙制； D、事业单位制。 出处：《证券法》 答案：B

51、权证实行（ ）交易。

A、T＋0交易 B、T＋1交易 C、T＋2交易 D、T＋3交易

出处：《沪深证券交易规则》 答案：A

52、电话自助委托的身份确认由（ ）控制。

A、委托人 B、密码 C、营业部 D、受托人 出处：经纪基础业务操作管理办法 答案：B

53、在（ ）情况下，成交价格与债券的应计利息时分解的。 A、全价交易 B、市价交易 C、净价交易 D、买卖价交易 出处：上海证券交易所债券净价交易投资者问答 答案：C

54、开立股票账户的时候必须携带的证件是（ ）。 A、身份证 B、驾驶证 C、户口本 D、居留证 出处：证券账户登记业务操作细则 答案：A

55、目前我国对（ ）实行T+3交割、交收方式。 A、B股 B、A股 C、基金 D、债券 出处：《沪深证券交易规则》 答案：A

56、沪、深证券交易所现行的集合竞价时间为每个交易日上午（ ） A、9：00~ 9：30 B、9：15~ 9：25 C、9：25~ 9：30 D、9：10~ 9：25 出处：《沪深证券交易规则》 答案：B

57、股份公司公开发行股票并上市交易，必须经(

)核准。 A、交易所 B、中国证监会 C、登记结算公司 D、国资委 出处：《证券法》 答案：B

58、通过沪、深证券交易所系统进行网络投票，其操作类似于（ ）。 A、股票买卖 B、申购配股权证 C、现金红利发放 D、新股申购

出处：《上市公司股东大会网络投票业务实施细则》 答案：D

59、“买者自负”是指在市场上通过自己的行为获得收益，同时（ ）要承担相应的风险。

A、投资者自己 B、交易所 C、证券公司

D、上市公司

出处：关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知 答案：A

60、《证券投资基金法》于（ ）正式施行。

A、2003年1月1日 B、2004年1月1日 C、2004年6月1日 D、2006年4月1日

出处：中华人民共和国证券投资基金法 答案：C

61、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（ ）

A、1% B、2% C、3% D、5% 出处：开放式基金操作细则 答案：D

62、开放式基金的申购赎回采用（ ）方式。

A、金额申购、份额赎回 B、份额申购、金额赎回 C、金额申购、金额赎回 D、份额申购、份额赎回 出处：开放式基金操作细则 答案：A

63、根据《证券投资基金运作管理办法》规定。开放式基金成立初期，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（ ）

A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月 出处：中国证券投资基金销售管理办法 答案：C

64、客户通过网上交易申购基金，申购费率打折最低不能低于（ ），且最低收取费用不得低于0.6% A、三折 B、四折 C、五折 D、六折 出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：B

65、公司开放式基金系统场外销售代码为：（ ） A、96288 B、680628 C、628 D、28600 出处：开放式基金操作细则 答案：C

66、一个客户原则上在每个基金公司可以开立（ ）个投资基金账户。 A、1个 B、2个 C、3个 D、4个 出处：开放式基金操作细则 答案：A

67、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A、50% B、60% C、70% D、80% 出处：中国证券投资基金运作管理办法 答案：B

68、债券型基金对应的风险等级是（ ）

A、高风险等级 B、中高风险等级 C、中低风险等级 D、低风险等级

出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：C

69、投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入TA系统、自（ ）日始，投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额。

A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3 出处：证监会《上市开放式基金业务指引》 答案：C

70、营业部受理非交易过户业务，审验申请资料符合办理条件的，在客户申请日起的（ ）内予以办理，并按规定的非交易过户收费标准通知申请人划付手续费

A、10天 B、30天 C、45天 D、2个月 出处：开放式基金操作细则 答案：D

71、退市基金如转至场内中登“上证基金通”或“深圳LOF基金”，需以退市前与退市后市场是否为同一市场为判断条件，如是同一市场，将（ ）

A、自动确权 B、人工手动确权 C、通过系统确权 D、无法确权

出处：开放式基金操作细则 答案：A

72、以下哪一个机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。（

）

A、国务院证券监督管理机构 B、上海交易所 C、深圳交易所 D、证券业协会

答案：A 出处：《中华人民共和国证券法》

73、在国家对证券发行、交易活动实行集中统一监督管理的前提下，依法设立证券业协会，实行（

）。

A、自律管理 B、国家管理 C、证监会管理 D、交易所管理 答案：A 出处：《中华人民共和国证券法》

74、股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量百分之七十的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。（

） A、百分之八十 B、百分之七十 C、百分之六十 D、百分之五十 答案：B 出处：《中华人民共和国证券法》

75、证券交易的收费项目、收费标准和管理办法由（

）统一规定。A、国务院有关主管部门 B、交易所 C、证券业协会 D、证监会 答案：A 出处：《中华人民共和国证券法》

76、证券营业部是经（ ）批准的，具有《证券经营许可证》的证券分支机构，在公司授权范围内依法开展经营活动.A、上海、深圳证券交易所 B、中国证券业协会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国证券登记结算公司 出处：营业部管理制度 答案：C 7

7、营业部对不合格账户恢复交易应严格按照( )执行。 A、《**证券有限责任公司新开不合格账户风险防范及问责处理处罚办法》

B、《**证券有限责任公司不合格账户日常管理办法》 C、《**证券有限责任公司账户规范工作应对诉讼预案》 D、《**证券有限责任公司小额休眠账户激活业务流程》 出处：营业部管理制度 答案：B

78、营业部应加强银行账户管理，开立银行账户必须报公司（ ）审批。

A、财务部门 B、经纪业务事业 C、信息技术总部 D、风险管理部 出处：营业部管理制度 答案：A

79、营业部应按规定加强对经纪人的管理，禁止将( )设臵在经纪人名下。

A、自然人客户 B、机构客户 C、市值超过1000万的客户 D、市值为0的客户 出处：营业部管理制度 答案：B

80、营业部薪酬管理要求以岗定薪，岗变薪变、与业绩挂钩。营业部总经理由公司考核后定薪，其他员工根据公司授权管理办法由营业部定薪，并报备公司经纪业务事业部和（

）。

A、办公室 B、稽核部

C、信息技术总部 D、人力资源部 出处：营业部管理制度 答案：D

81、有限责任公司注册资本的最低限额为人民币( ) A、一万元 B、三万元 C、五万元 D、十万元 出处：公司法 答案：B

82、全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（ ）

A、百分之十 B、百分之二十 C、百分之三十 D、百分之四十 出处：公司法 答案：C

83、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( ) A、百分之二十五 B、百分之三十 C、百分之三十五 D、百分之四十 出处：公司法 答案：C

84、监事会至少多长时间召开一次会议。( ) A、每三个月 B、每六个月 C、每十二个月 D、每个月 出处：公司法 答案B

85、公司法自( )起施行。

A、2006年1月1日 B、2006年7月1日 C、2007年1月1日 D、2007年7月1日 出处：公司法 答案A

86、发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起( )内不得转让。

A、三个月 B、六个月 C、一年 D、三年 出处：公司法 答案C

87、公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的( ) A、百分之十 B、百分之十五 C、百分之二十五 D、百分之三十 出处：公司法 答案C

二、多项选择（以下各小题所给出的4个选项中，至少有一项最符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内）

1、基金销售人员从事基金销售活动，应当遵循以下原则（ ）。 A勤勉尽职原则 B诚实守信原则 C投资者利益优先原则 D公开、公平、公正的原则

出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：ABC

2、新设营业网点需对所在地经济状况分析，它包含以下（ ）。 A 人口数量 B券商分布及竞争情况 C财政收入 D经济发展状况出处：营业网点建设指引 答案：ACD

3、公司基金代销风险控制执行委员会由（ ）相关人员组成。 A 经纪业务事业部 B研究所 C 风险管理部门 D 稽核部 出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：ABC

4、对新成立基金或成立不足一年的基金产品根据《证券时报基金评级》进行评级，评级等级分为（ ）。

A 低风险等级 B中低风险等级 C中高风险等级 D高风险等级

出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：ABCD

5、中间介绍业务内部控制应当遵循以下原则（ ）。

A健全性原则 B有效性原则 C审慎性原则 D防火墙原则

出处：中间介绍业务内部控制指引 答案：ABCD

6、在中间业务中，风险监督管理部门负责对介绍业务的（ ）进行合规检查。

A 完整性 B 真实性 C 合理性 D 合法合规性 出处：中间介绍业务合规检查办法 答案：BD

7、销户时，营业部协助开户人员请客户提供期货账号和出金额。营业部协助开户人员提醒客户，在下列情况下，客户不得撤销账户：（ ） A 期货账户上持有未平仓合约或存在交割遗留问题尚未解决 B客户与期货公司有未清偿的债权、债务关系 C客户与期货公司有交易纠纷尚未解决的 D客户权益未清零

出处：中间介绍业务的业务规则 答案：ABCD

8、中间介绍业务内部控制组织架构的主体包括（ ）、稽核部、经纪业务事业部、期货部以及其他相关部门。 A 公司董事会 B经营层 C经理层 D经理层包括风险监督管理部门

出处：中间介绍业务风险隔离办法 答案：ABCD

9、培训的考核是指对参训学员在参加本培训活动或项目的综合表现情况进行评价，评价内容包括（ ）等项。

A出勤 B培训过程中表现 C考试成绩 D 后续表现 出处：营销业务管理办法 答案：ABCD

10、基金账户类业务包括开放式基金的基金账户（ ）、基金账户冻结、解冻以及查询账户资料等业务。

A 开户 B销户 C补办 D基金账户资料变更 出处：开放式基金操作细则 答案：ABCD

11、经纪业务事业部对各类专项营销活动的项目管理包括（ ）。 A 调研、策划 B评估、立项 C 实施 D 风险控制及事后分析

出处：营销业务管理办法 答案：ABCD 。

12、经纪条线员工指在公司经纪业务系统的员工，包括（ ）。 A 公司总部层面经纪业务事业部营销管理中心员工 B 各营业部营销管理中心员工 C营业部（服务部）前台员工 D 从事经纪业务的所有员工

出处：营销业务管理办法 答案：AC

13、退市基金如转至场外其它基金公司时需办理确权手续，确权手续的办理以基金公司公告为准。目前使用的确权模式有（ ）。 A 场外确权 B 系统确权 C 手工确权 D自动确权 出处：开放式基金操作细则 答案：BCD

14、突发事件是指公司的介绍业务受到影响甚至无法继续经营，公司财产、人员以及投资者利益受到损失或可能受到损失的风险事件，包括但不限于：（ ）

A公司从事介绍业务的人员或其他人员涉及重大违规、违法行为 B期货交易系统因不可抗力或人为因素导致交易持续中断引发的风险事件

C市场出现暴涨暴跌的极端行情，客户出现大面积的穿仓、弃仓事件 D因各种原因，出现的群体性或恶性上访投诉事件 出处：中间介绍业务的业务规则 答案：ABCD

15、为了保证介绍业务和公司其他各项经营业务的顺利开展，防止内幕交易和操纵市场行为的发生，公司设臵了以下（ ）方面组成内部防火墙机制。

A组织机构防火墙 B规章制度防火墙 C资金财务防火墙 D信息传播防火墙

出处：中间介绍业务风险隔离办法 答案：ABCD

16、客户回访的方式包括（ ）。

A 电话回访 B 短信回访 C 电邮回访 D 现场回访 出处：**证券有限责任公司客户回访制度 答案：ABCD

17、新开户客户电话回访任务包括（ ）。

A确认客户真实身份 B了解客户服务需求 C告知客户转账和交易流程 D 适当向客户揭示风险

出处：**证券有限责任公司呼叫中心远程座席的工作制度 答案：ABCD

18、公司为福神卡客户及员工提供的免费短信有（

）等30项产品。 A 财经早餐 B 牛股快报 C 新股提示 D 基金净值 出处：《**证券有限责任公司客户服务中心短信业务规范流程》 答案：ABCD

19、公司现已拥有的短信平台为（ ）。

A 移动SP、CP收费短信 B 联通SP、CP收费短信 C 电信SP、CP收费短信 D 企信通免费短信

出处：《**证券有限责任公司客户服务中心短信业务规范流程》 答案：ACD

20、公司受理客户投诉职能部门为（ ）。

A.营业部 B.经纪业务事业部客户服务中心 C.办公室 D.风险管理部

出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：AB

21、按投诉处理性质识别可分为（ ）投诉。

A.系统故障投诉 B.交易问题投诉 C.清算问题投诉 D.人为因素投诉

出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：ABCD

22、下列属于总部投诉受理岗岗位职责的是（ ）。

A.耐心、认真、热情的受理与接待客户投诉，虚心倾听客户意见，弄清问题的本质及事实

B.受理客户投诉时，应尽量与客户达成共识，并向客户解释政策法规、行业规则、交易及清算制度，不得与客户发生争执导致矛盾进一步激化

C.受理客户投诉后，应按“投诉受理流程”，填制《**证券有限责任公司投诉受理登记表》

D.及时向营业部总经理反馈公司相关管理部门的投诉处理意见 出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：ABC

23、营业部应调查投资者对于证券公司风险的承受能力，包括但不限于证券公司的（ ）。

A.各类证券投资产品的市场风险和收益特点 B.主要业务合同、协议及双方的权利和义务 C.收费标准

D.投诉的渠道和方式 出处：**证券有限责任公司投资者教育工作内部检查制度 答案：ABCD

24、以下属于在投资者开户时未进行投资者风险揭示的情况：（ ） A.未在投资者开户时揭示“买者自负”的原则 B.未揭示投资者“股市有风险，入市须谨慎”的警示 C.未要求投资者阅读风险揭示书并在风险揭示书上签字确认 D.未向客户介绍证券交易规则

出处：**证券有限责任公司投资者教育的责任追究办法 答案： ABC

25、内部控制应充分考虑 监督与评价等要素。（ ）（答案ABCD。出处：证券公司内控指引）

A控制环境 B 风险识别与评估 C控制活动与措施 D 信息沟通与反馈

26、证券公司对于下列哪些紧急情况,应制定和定期修订灾难恢复和应急处理预案,建立应急演习机制,确保及时有效地处理各种故障和危机。（ ）

（答案ABCD。出处：证券公司内控指引）

A委托中断 B客户数据丢失 C交易服务器故障 D银证转账故障

27、证券营业部可以开展的业务范围包括以下哪几项内容：（ ） （答案BCD。出处：营业部管理办法）

A代客理财 B代理还本付息 C证券代保管 D证券鉴证

28、证券公司内部控制应当贯彻

的原则,确保内部控制有效。（ ）

（答案ABC。出处：证券公司内控指引） A健全性 B合理性 C制衡性 D全面性

29、营业部的“三防一保”工作是指

和保证资金安全工作到位。（ ）

（答案ABC。出处：营业部管理办法） A防诈骗 B防抢劫 C防盗窃 D防火

30、经纪业务事业部综合管理部是经纪业务事业部印章的管理部门，除保管、及外，还应对经手下发给地区总部及直属营业部的印章登记印模。（ ）

（答案ABCD。出处：经纪业务印章管理办法）

A经纪业务事业部印章 B地区总部章 C直属营业部公章 D外地营业部公章

31、印章的各类有哪些？（ ）

（答案ABCD。出处：经纪业务印章管理办法） A公章 B财务专用章 C党团工会章 D业务印章

32、营业部考核体系由以下哪些指标构成。（ ） （答案CD。出处：经纪业务考核管理办法） A利润指标 B销售指标 C定量指标 D定性指标

33、营业部考核体系中的定性指标是以下哪些情况。（ ） 答案ABCD。出处：经纪业务考核管理办法） A人事 B合规 C信息技术 D客户投诉

34、为切实保护投资者利益，规范公司证券清算业务管理，完善证券清算行为，现根据中国证监会( )和中国证券登记结算有限责任公司《结算参与人管理规则》的有关清算业务规定，结合《**证券有限责任公司集中交易系统管理办法》的有关内容，制定本办法 A《客户交易结算资金管理办法》 B《证券登记结算管理办法》C《结算会员管理办法》 D《**证券有限责任公司分散交易系统管理办法》 答案A,B 出处《**证券有限责任公司集中清算业务管理办法》

35、集中交易系统清算所涉及内容包括（ ）、回购、LOF基金、ETF基金、B股、开放式基金等公司集中交易清算品种的夜间清算、手工权益处理、客户资金定期结息、股权对账、存管银行日间转账对账和日终清算结果对账。 A、A股 B国债 C企债 D权证

答案：ABCD 出处《**证券有限责任公司集中交易系统清算业务流程》

36、在信息技术部做清算前备份之前，由经纪业务事业部运行清算中心清算人员完成当天的与存管银行清算前日间转账对账工作，具体操作包括（ ）

A在清算室专用的清算机上，打开IE浏览器，登陆KVM B输入用户名及密码后显示出每个存管银行对应机器的链接 C按照“存管银行核对工作表”逐一完成每个存管银行的日间转账对账工作

D完成上述工作后，登陆集中交易柜台系统，在存管银行批量调账菜单下，对有不平记录的数据进行自动调账。完成批量调账后及时通知信息技术部做清算前数据备份

答案：ABCD 出处《**证券有限责任公司集中交易系统清算业务流程》

37、柜台开设资金命名规则是什么 。（ ）

答案：ABC 出处：《**证券有限责任公司经纪基础业务操作管理办法》 A.客户号+01 B.客户号+02 C.客户号+03 D.客户号+04

38、证券的发行、交易活动，必须实行（ ）的原则。 答案：ABC 出处：《证券法》 A.公开 B.公平C.公正 D.公示

39、现在证券交易有哪几种方式。（ ）

答案：ABCD 出处：《**证券有限责任公司经纪基础业务操作管理办法》 A.网上交易 B.电话 C.柜台 D.热键

40、证券登记结算机构履行下列职能（ ） 答案：ABCD 出处：《证券法》 A.证券账户、结算账户的设立 B.证券的存管 C.证券持有人名册登记

D.证券交易所上市证券交易的清算和交收

41、投资者可以采取（ ）收购上市公司。 答案：ABC 出处：《证券法》 A.要约收购 B.协议收购 C.其他合法方式 D.股份收购

42、证券市场的基本经济功能是（ ）。 答案：ABD 出处：证券法 A.筹资 B.资本配臵 C.企业转制 D.资本定价

43、测试过程中，属于高风险的有哪几种（ ）。 答案：ABD 出处：经纪业务运行清算测试规程》 A.网上交易测试 B.电话委托测试 C.顶点测试 D.三方存管测试

44、综合类证券公司可以经营（ ）证券业务。 答案：ABCD 出处：《证券法》 A 证券经纪业务 B 证券自营业务 C 证券承销业务

D 经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务

45、证券发行市场的基本功能（ ）。 答案：ABC 出处：《证券法》 A 为资金需求者提供筹措资金的渠道

B 为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化 C 形成资金流动的收益导向机制，促进资源配臵的不断优化 D 为企业和投资者提供规避风险的途径

46、证券交易必须遵循的原则是（

）。 A、公开 B、诚信 C、公平D、公正 出处：《沪深证券交易规则》 答案：ACD

47、证券营业部的业务差错，其类型可分为（ ）。

A、违规违章差错 B、业务操作差错

C、事故性差错

出处：经纪业务差错处理办法 答案：ABC

48、集合竞价的成交价格必须同时满足（

）条件。 A、有利于买方 B、成交量最大

C、高于选取价格的所有买方有效委托和低于选取价格的所有卖方有效委托全部成交

D、与该价格相同的委托一方全部成交。 出处：《沪深证券交易规则》 答案：BCD

49、目前，证券交易所一般采用两种竞价方式，即（ ）。

A、集合竞价方式 B、连续竞价方式 C、单线竞价方式 D、多线竞价方式

出处：《沪深证券交易规则》 答案：AB

50、在我国，证券交易所编制的股价指数有（ ）。 A、综合指数 B、成分指数 C、分类指数 D、合成指数 出处：《沪深证券交易规则》 答案：ABC

51、采用限价委托方式要求经纪商必须帮助投资者以（ ）。 A、限价卖出证券 B、高于限价卖出证券 C、低于限价卖出证券 D、限价买入证券

出处：《沪深证券交易规则》 答案：ABD

52、我国综合类证券公司可以从事（

）。

A、经纪业务 B、自营业务 C、承销业务 D、证监会核定的其他证券业务

出处：《证券法》 答案：ABCD

53、证券服务部不得有以下行为中的（ ）。

A、按国家规定提供信息咨询服务 B、直接为客户办理开户 C、在经营中向客户直接收费 D、办理柜台委托和交割 出处：《沪深证券交易规则》 答案：BCD

54、基金账户类业务包括： （ ）。 A、基金账户开户、销户 B、基金账户资料修改 C、基金账户冻结、解冻 D、基金份额冻结、解冻

出处：开放式基金操作细则 答案：ABC

55、基金交易类业务包括： （ ）。 A、基金的认购、申购 B、基金的赎回 C、基金转换、转托管 D、基金分红

出处：开放式基金操作细则 答案：ABCD

56、个人客户临柜办理确权业务，经办柜员需要核验以下材料：（ ） A、B、C、D、本人有效身份证件原件（必须提供）及复印件 证券账户卡原件（必须提供）及复印件 客户收入证明 填妥的确权申请表

出处：开放式基金操作细则 答案：ABD

57、基金转换必须满足以下（ ）方能进行。 A、B、C、D、转出基金必须为可申购状态 转出基金必须为可赎回状态 转入基金必须为可申购状态 转入基金必须为可赎回状态

出处：开放式基金操作细则 答案：BC

58、定期定额的申购、赎回原则有（ ）

A、“未知价”交易原则 B、“已知价”原则 C、“金额申购、份额赎回”原则 D、“份额申购、金额赎回”原则 出处：开放式基金操作细则 答案：AC

59、因（ ）原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。（ ）

A、继承 B、司法判决 C、捐赠 D、私下达成协议 出处：开放式基金操作细则 答案：ABC

60、投资者申请开立基金账户，一般需提供的资料有（ ） A、个人客户的法定身份证件及复印件、机构客户的营业执照（副本）或注册登记证书、组织代码证和加盖公章的复印件 B、委托他人代为开户的，代办人须携带授权委托书、代办人有效身份证件。 C、D、填妥的《客户文本》 填妥的开户申请表

出处：开放式基金操作细则 答案：ABCD

61、注销基金账户必须保持（ ）

A、账户状态正常

B、账户内没有基金单位份额 C、当日没有交易类委托

D、申请注销账户提交的资料与所记录的基金账户资料保持一致。 出处：开放式基金操作细则 答案：ABCD

62、下列（ ）情形之一的上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管。

A、处于募集期内的上市开放式基金份额 B、处于封闭期内的上市开放式基金份额 C、分红派息前R-1日至R日（R日为权益登记日）的上市开放式基金份额

D、处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额 出处：证监会《上市开放式基金业务指引》 答案：ABD

63、以下哪几项适用《中华人民共和国证券法》。（

）

A、在中华人民共和国境内股票 B、公司债券 C、政府债券 D、证券投资基金

答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》

64、证券的发行、交易活动，必须实行以下哪几项原则。（

） A、公开 B、公平C、公正 D、公允

答案：ABC 出处：《中华人民共和国证券法》

65、证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守以下哪几项原则。（

）

A、自愿 B、有偿 C、诚实 D、信用

答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》

66、

4、在中国目前情况下，证券业和银行业、信托业、保险业实行、，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。（

） A、分业经营 B、分业管理 C、混业经营 D、混业管理 答案：AB 出处：《中华人民共和国证券法》

67、以下哪些须经国家审计机关依法进行审计监督。（

） A、证券交易所 B、证券公司 C、证券登记结算机构 D、证券监督管理机构

答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》

68、股票发行采取溢价发行的，其发行价格由以下机构确定。（

）A、上市公司 B、承销的证券公司 C、交易所 D、证券市场 答案：AB 出处：《中华人民共和国证券法》

69、以下哪些人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。（

） A、证券交易所的从业人员 B、证券公司的从业人员 C、证券登记结算机构的从业人员 D、证券监督管理机构的工作人员 答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》

70、股份有限公司申请股票上市，应当符合以下哪些下列条件：（

） A、经国务院证券监督管理机构核准 B、公司股本总额不少于人民币三千万元 C、公开发行的股份达到公司股份总数的百分之三十以上 D、公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上 答案：ABD 出处：《中华人民共和国证券法》

71、上市公司的年度报告内容至少应该包括以下哪几项。（

） A、公司概况 B、董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况 C、公司债券情况 D、公司的实际控制人

答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》

14、上市公司重大事件是指：（

）

A、公司的经营方针的重大变化 B、公司监事涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施 C、公司减资 D、购臵重大财产 答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》

72、证券交易内幕信息的知情人包括：

A、发行人的董事、监事、高级管理人员 B、发行人控股公司的有关人员 C、承销的证券公司的有关人员 D、持有公司百分之十以上股份的股东

答案：ABC 出处：《中华人民共和国证券法》

73、下列哪些信息属于内幕信息：

A、公司分配股利 B、公司债务担保 C、公司营业用主要资产出售或者报废一次超过该资产的百分之十 D、公司的董事可能依法承担重大损害赔偿责任 答案：ABD 出处：《中华人民共和国证券法》

74、投资者可以采取以下哪几种方式收购上市公司。（

） A、要约收购 B、协议收购 C、买卖交易 D、非交易过户 答案：ABC 出处：《中华人民共和国证券法》

75、经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：（

）

A、证券投资咨询 B、证券资产管理 C、财务顾问 D、证券承销 答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》

76、证券登记结算机构履行下列职能：（

）

A、结算账户的设立 B、证券的存管 C、证券持有人登记 D、证券权益查询

答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》

77、营业部的信息系统重大改造应向（ ）报告，经必要的立项、评估、论证、批准后方可实施。

A、经纪业务事业部 B、风险管理部

C、信息技术总部 D、稽核部 出处：营业部管理制度 答案：AC 7

8、营业部在为客户办理各项业务时应做到（ ）：

A、按规定对客户身份进行审核，了解客户的风险承受能力和投资偏好

B、根据客户类别、资金量大小等实际情况，可以走优先通道，不按相关业务流程办理

C、严格执行相关业务流程，按要求履行复核审批手续 D、向客户充分揭示有关风险

出处：营业部管理制度 答案：ACD

79、营业部应加强对证券经纪业务的管理，严禁以下行为的发生（ ）：

A、违规为客户股票申购和交易提供融资融券，从事信用交易 B、代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托 C、在规定的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收 D、以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失 出处：营业部管理制度 答案：ABCD

80、营业部应加强IB业务管理，严禁以下行为的发生( )： A、代理客户进行期货交易、结算或交割 B、收付、存取或者划转期货保证金 C、为客户从事期货交易提供融资或者担保 D、代客户下达交易指令 出处：营业部管理制度 答案：ABCD

81、营业部（ ）实行公司委派制，并由公司相关职能部门负责安排岗位轮换。

A、客服经理 B、财务经理 C、电脑经理 D、营销经理 出处：营业部管理制度 答案： BC

82、营业部在聘免和行政奖惩员工时，必须上报经纪事业部和公司人力资源部。

A、经纪事业部 B、人力资源部 C、财务部 D、稽核部 出处：营业部管理制度 答案： AB

83、营业部考核小组由经纪业务事业部牵头，会同公司 ( )和公司风险监督管理部门等相关部门联合组成。

A、人力资源部 B、办公室 C、财务部 D、信息技术总部 出处：营业部管理制度 答案： ABCD

84、营业部综合管理包括( )、信息系统管理及应急处理等。 A、文档管理 B、合同管理 C、印章管理 D、安全管理 出处：营业部管理制度 答案： ABCD

85、为加强营业部信息系统的安全管理，营业部信息系统严禁以下行为发生( )：

A、营业部电脑部经理从事业务操作 B、在内网使用无线网络

C、营业部内网机器与其它网络连接，一机双网卡跨接两个不同的网络

D、非营业场所设备接入营业部信息系统网络 出处：营业部管理制度 答案： ABCD

86、对违反《**证券有限责任公司营业部管理制度》、从事有损公司声誉的活动和由于经营管理不善，造成重大损失的营业部，视情节轻重，分别给予以下处罚（

）：

A、通报批评 B、追究有关责任人责任 C、责令整顿 D、停业 出处：营业部管理制度 答案： ABC

87、股份有限公司的发起人应当承担下列责任（ ） A、公司不能成立时，对设立行为所产生的债务和费用负连带责任 B、公司不能成立时，对认股人已缴纳的股款，负返还股款并加算银行同期存款利息的连带责任

C、在公司设立过程中，由于发起人的过失致使公司利益受到损害的，应当对公司承担赔偿责任 D、公司发起人可以起草公司章程 出处：公司法 答案：ABC

88、公司应当定期向股东披露哪些人员从公司获得报酬的情况。（ ）

A、董事长 B、董事 C、监事 D、高级管理人员 出处：公司法 答案：ABCD

89、以下哪些人员不得兼任监事。（ ） A、董事 B、高级管理人员 C、董秘 D、本公司职工 出处：公司法 答案ABC

90、某股份公司有限公司预发行股票，票面金额为一元，其股票发行价格可以为：( )。

A、0.9元 B、1元 C、2元 D、3元 出处：公司法 答案BCD

91、高级管理人员，是指公司（ ）和公司章程规定的其他人员。 A、经理 B、副经理 C、财务负责人 D、上市公司董事会秘书 出处：公司法 答案ABCD

92、公司营业执照应当载明公司的（ ）、经营范围、法定代表人姓名等事项。

A、名称 B、住所 C、注册资本 D、实收资本 出处：公司法 答案ABCD

93、公司法定代表人依照公司章程的规定，由（ ），并依法登记。公司法定代表人变更，应当办理变更登记。

A、董事长 B、独立董事 C、执行董事 D、经理 出处：公司法 答案ACD

三、判断题（判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示）

1、对基金产品的风险评价，由公司研究部门完成，或由第三方的基金评级与评价机构提供。（ ）

出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：A

2、对成立一年或一年以上的基金产品参考《证券时报基金评级》进行评级。（ ）

出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：B

3、在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，不需要追溯调查。（ ）

出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：B

4、在开放式基金操作细则中，客户如需变更资料，可由他人携带客户身份证等相关证件委托办理。（ ） 出处：开放式基金操作细则 答案：B

5、在基金认购中，客户可以通过柜台系统、电话委托和网上交易进行基金的认购。（ ）

出处：开放式基金操作细则 答案：A

6、通过柜台系统认购基金的，经办人员需要验核投资人有效身份证件并填妥《开放式基金交易业务申请书》即可。（ ） 出处：开放式基金操作细则 答案：B

7、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足六个月的除外。（ ） 出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：A

8、基金交易类业务包括开放式基金的认购、申购、定期定额申购计划、赎回、基金转换、基金分红、转托管、基金份额冻结/解冻和非交易过户等业务。（ ）

出处：开放式基金操作细则 答案：A

9、各营业机构可在营销管理中心授权范围内开展营销渠道的拓展工

推荐第4篇：合规风控管理年知识竞赛

合规风控管理年知识竞赛

单选题：

1.公司在处理和预防流动性危机过程中，以下那种描述不正确？C.由于公司„

2.在一个创业板上市公司中拥有股份已达该公司总股本5%以上的股东或公司的实际控制人通过深交所交易系统买卖该上市公司股票，其每增加或减少股份数达到该上市公司总股本的（）时，应委托上市公司在该事实发生之日起两个交易日内作出公告，公告内容包括股份变动的数量、平均价格、股份变动前后持股情况等。A.1%

3.证券公司委托专业资质的外部专业机构对公司合规管理有效性进行评估，每（）年至少进行一次。B.3年

4.任何情况下，不得向境外传递（）秘密载体。C.绝密级

5.对党员的纪律处分，必须经过（）讨论决定，报党的基层委员会批准。C.支部大会

6.在《股票质押式回购交易业务协议》中，下列（）不属于融入方的权利。C.待购回期间，依据业务协议的约定支付利息

7.各单位如果发生或发现重大风险事件，应在当日立即将相关情况和拟采取的应对措施口头向分管领导、公司主要领导报告，如果发生或发现一般风险事件，应在当日立即将相关情况口头或邮件向分管领导报告。同时告知合规与风险管理中心操作风险与流程管理部。在风险事件发生或发现后的（）内向合规与风险管理中心报送《风险事件报告表》。C.3个工作日

8.公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在（）内完成首期发行，剩余数量应当在（）内发行完毕。C.一年，两年

9.（），是劳动争议仲裁委员会和法院容易采纳的最有力证据。D.违纪员工签字的书面材料

10.根据《深证交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后的（）个月内，不得转让其所持该公司的股份。B.6

11.证券公司在与证券营业部之间应采用至少（）不同运营商或不同介质的通信线路，建立安全、可靠通讯连接，且线路带宽能够满足营业部业务需要并留有冗余。B.2条 12.在深交所中小板和创业板首次公开发行股票，都必须具备的发行条件是（）。A发行人都应当是合法存续三年以上的股份有限公司

13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。客户没有在（）天内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。C.90天

14.劳动合同终止和劳动合同解除一样是劳动关系的终结，所不同的是（）。A劳动合同终止不是出于

15.关于风险管理组织架构，下列哪一种说法正确？D．经济、自营

16.证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（），勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问业务。B．诚实信用原则

17.监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不低于（）。监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。B．1/3

18.A型和B型证券营业部应至少配备（）持续供电方式。A一种

19.股票类结构化资产管理计划，是根据资产管理合同设定的投资范围，投资于股票或股票型基金等股票类资产比率不低于（）的结构化资产管理计划。C．80%

20.针对重要事项提出的合规咨询，应采取（）的形式。A书面咨询

21.公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险属于以下哪种风险？D．流动性风险

22.证券公司应当在（）内将签订的定向资产管理合同报中国证券业协会备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。B．5日

23.证券公司不采纳合规总监审查意见的，应当将有关事项提交（）决定。A董事会

24.证券公司分支机构被证券期货行业自律组织采取书面纪律处分的，每次扣（）分。B．0.25

25.证券公司向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是（）。D．全权委托投资

26.根据《证券公司风险控制指标管理方法》，证券公司风险覆盖率必须持续不得低于（）。C．100%

27.各部门为客户开立账户或者办理其他业务时，应审查客户是否属于下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应通过电话等方式在第一时间向合规部门报告，病最迟应在相关业务发生后（）小时内正式报告合规部门。合规部门在接到报告后最迟应在不超过业务发生后（）小时内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向人民银行上海报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。A．

6、24

28.在我国，证券公司应当委托（）维护其客户及自有证券账户。B．中国证券登记结算有限责任公司

29.证券营业部负责人应当（）至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于（）。B．每3年；10个工作日

30.证券公司合规总监对高级管理人员和下属各单位的合规性专项考核占总考核结果的比例不得低于（）。B．15%

31.一般情况下，股票质押回购的回购期限不超过（）。C．3年

32.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。C．基金财产

33.公司与关联自然人发生的应当提交董事会审议的关联交易为（）。A交易金额在三十万元以上的关联交易

34.（）是研究报告质量的第一责任人，应当基于客观、扎实的数据基础和事实依据，采用科学、严谨的研究方法和分析逻辑，审慎提出研究结论。A署名的证券分析师

35.经济补偿按劳动者在本单位工作的年限，六个月以上半满一年的，按一年计算；不满六个月的，向劳动者支付（）工资的经济补偿。A半个月

36.以下关于投资冷静期的说法正确的是？（）A私募证券投资基金合同应当

37.下列不属于挂牌流程的是（）。C．股票发行

38.私募基金的合格投资者是指具备相应的风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的个人（）。B

39.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，下列哪项是资产管理合同所允许的（）。C．结构化

40.证券公司应编制年度报告，并在每个会计年度结束之日起（）个月内向中国证监会报送。C．4

41.上市公司大股东的股权被质押的，该股东应当在该事实发生之日起（）日内通知上市公司，并按交易所有关股东股份质押事项的披露要求予以公告。B．2

42.各级纪律检查委员会要把处理特别重要或复杂的案件中的问题和处理的结果，向（）党的委员会报告。A同级

43.证券公司应指定公司内部审计部门或者委托外部审计机构，定期对公司及分支机构信息技术管理工作进行审计，公司总部接受信息技术审计的频率不低于（）。C．每年一次

44.以下哪些是私募投资基金募集机构及其从业人员推介私募基金时允许的行为？D．节选

45.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，公开侧业务的工作人员需参加保密侧业务并接触内幕信息的，或公开侧业务的工作人员被动接触到保密侧业务的接触内幕信息的，应当履行（）程序。C．跨墙审批

46.对个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年（月）计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额为（）。B．2400元／年

47.以下选项中，关于证券从业人员执业行为规范的禁止性要求表述错误的是（）。D禁止证券从业人员及直系

48.各单位应在每季度结束之日起（）个工作日内，汇总本季度所有关联交易事项报法律部门。A 5

49.获得融资融券业务批准的证券公司应当按照规定，向（）申请换发《经营证券业务许可证》。B．公司登记机关

50.下列是劳动争议调解组织的有（）。A企业劳动争议调解委员会

51.依据协会《发布证券研究报告执业规范》第七条，可以使用的信息来源不包括（）。A上市公司董秘微信朋友圈发布的传闻信息

52.以下关于投资冷静期的说法正确的是？A私募证券投资基金

53.以下哪一项不属于持续督导工作底稿的内容（）。D行业研究报告

54.证券公司应确保证券营业部关键系统和关键设备的管理员用户密码实行专人管理，采用不低于8位的复合密码，每（）至少更换一次。A半年

55.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象资金累计超过（），以及法律、行政法规规定的其他情形。C200人

56.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者分为（）。B普通投资者和专业投资者

57.关于证券研究报告发布的合规要求，下列说法错误的是（）。C证券研究报告正式发布前，制作

58.下列各项不属于内幕信息的是（）。D公司营业

59.（）负责证券公司与客户之间的资金结算，（）负责托管机构与所托管集合资产管理计划或定向资产管理客户之间的资金结算。D证券公司；托管机构

60.用人单位在制定、修改或者决定有关劳动报酬、工作时间、休息休假、劳动安全卫生、保险福利、职工培训、劳动纪律以及劳动定额管理等直接涉及劳动者切身利益的规章制度或者重大事项时，应当经（）讨论，与工会或者职工代表平等协商确定。D 职工代表大会或者全体职工讨论

61.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司已经或可能掌握敏感信息的，应当将该敏感信息所涉及公司或证券列入（）。A观察名单

62.代销R5（高风险）等级的私募类金融产品，除公司客服中心对客户进行回访外，分支机构还需按要求，在（）对客户进行回访。D产品销售期结束后

63.固定资产是指单位价值在（）元（含）以上、使用年限在一年以上的物品。C 5000

64.关于风险管理组织架构，下列哪一种说法正确？（）D经纪、自营

65.风险偏好是根据公司发展战略目标、外部市场环境、风险承受能力、股东的价值回报要求等因素确定的公司对待风险和收益的基本态度以及愿意承受的风险总量。目前，公司整体的风险偏好为（）。C愿意承受中等的风险

66.关于发布证券研究报告，下列说法正确的是（）。B证券投资咨询机构授权其他机构刊载

67.证券公司开展融资融券业务所接受的单只担保股票市值与该股票总市值的比例的监管预警标准值为（）。D20%

68.以下不是我国休假制度的是（）。D调休

69.公司与关联人发生的应当经董事会审议通过后提交股东审议的关联交易为（）。D且，净资产5%以上

70.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下（）不属于证券期货经营机构。C信托公司

71.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》的相关要求，开户代理机构 件资料，确保凭证真实、有效、完整、便于检索。证券账户业务纸质凭证资料自证券账户注销之 件资料应（）。C不得少于20年；长期保存

72.各分支机构可以通过国家企业信用公示系统网站www.daodoc.com或者（） 对客户注册信息，完成普通机构信息核查。A全国组织机构代码

73.《劳动合同法》第9条第三款规定，对规章制度或重大事项，工会或者职工认为不适当的 协商予以修改完善，并由（）进行监督检查。A工会

74.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（）。C 5年

75.证券公司经纪客户开展债券质押式融资回购交易的，回购标准券使用率不得超过（）。B 90%

76.证券公司不采纳合规总监的合规审查意见的，应当将有关事项提交（）决定。A董事会

77.对于每笔股票质押回购初始交易，融出方初始交易应付金额为（）。A初始交易成交金额

78.证券公司提供证券投资顾问服务时与客户签订的证券投资顾问服务协议不包括（）内容。A证券投资顾问的执业资格编码

79.公司内幕知情人登记表（档案）至少保存（）年，供公司自查和相关监管机构查询。D 10年

80.内幕消息知情人发生对外泄露公司内幕信息、利用公司内幕信息进行内幕交易、建议他人利用 造成严重后果的，应当（）。C给予当事人解除

81.证券公司资本充足、公司治理与合规管理、全面风险管理、信息系统安全、客户权益保护和 一定问题，按具体评价标准每项扣（）分。B 0.5分

82.港股通投资者T日卖出港股的资金，（）日可取。C T+2

83.关于境外个人投资者开立B股账户时“证件类别”的选择，台湾个人投资者选择“通行证”，港澳 外个人投资者选择“护照”。A身份证 84.受托证券公司保存合格投资者的委托记录，交易等资料的时间应当不少于（C）年。C.20年

85.所有境外投资者持有同一上市公司A股数额合计达到或超过该公司股份总数的（C）%时，深交所于次一交易日开市前通过该所网站公布境外投资者已持有该公司A股的总数及其占公司股份总数的比例。C.26%

86.合格投资者的投资本金锁定期为(C)。上述所称本金锁定期是指禁止合格投资者将投资本金汇出境外的期限。C.3个月

87.本金锁定期自合格投资者累计汇入投资本金达到等值(B)美元之日起计算。B.2000万

88.当日交易结束后，单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票超过限定比例的，合格投资者应当在(D)交易日内对超过限制的部分予以减持，并按照有关规定及时履行信息披露义务。D.5天

89.境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的(B).B.10%

90.境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的(C)。C.30%

91.中国证监会自收到完整的申请文件之日起(D)个工作日内，对申请材料进行审核，并征求国家外汇局意见，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，颁发证券投资业务许可证；决定不批准的，书面通知申请人。D.20

92.申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起(D)内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请。D.1年内

93.国家外汇局自收到完整的申请文件之日起(D)个工作日内，对申请材料进行审核，并征求中国证监会意见，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，作出书面批复并颁发外汇登记证；决定不批准的，书面通知申请人。D.20

94.证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录和内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或毁损。上述资料的保存期新不少于（）年。D 20

95.证券公司分支机构被证券期货行业自律组织采取书面纪律处分的，每次扣（）分。C 0.5

96.根据《关于保险机构投资证券交易问题的通知》相关规定，保险机构投资证券应当履行严格的决策程序，不得通过过度交易等方式，向服务券商输送利益。保险机构年度分配给有关联关系的服务券商交易佣金，不得超过总交易佣金的（）。B 30%

97.关于健全的全面风险管理体系，下述描述正确的是（）。D以上全对

98.一般情况下，股票质押回购的回购期限不超过（）。C 3年

99.党组织对违犯党的纪律的党员，应当本着惩前毖后、治病救人的精神，按照错误性质和情节轻重，给以（）。B 批评教育直至纪律处分

100.各分支机构应至少每年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传，至少每年一次对本部门员工进行一次全面培训。C 1年；1年

101.因信息技术管理制度不健全、违反信息技术管理制度及操作流程、操作失误、应急处置不当等原因造成的信息安全事故属于信息安全责任事故。对信息安全责任事故进行内部责任追究，并在采取内部责任追究措施的（）个工作日内将有关情况报告证券公司住所地证监局。B 10

102.下面关于证券公司分类评价中市场竞争力指标说法错误的有（）。B代理买卖证券业务收入

103.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。B 3个月

104.用人单位自用工之日起满（）不与劳动者订立书面劳动合同的，视为双方已订立了无固定期限劳动合同。B一年

105.证券公司合规总监对高级管理人员和下属各单位的合规性专项考核占总考核结果的比例不得低于（）。B 15% 106.集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过（）人。C 200 107.向投资者销售证券期货产品的机构应当（）开展一次适当性自查，形成自查报告。C每半年

108.证券公司专职合规管理人员由（）考核。B合规总监 109.下列哪一项不是市场风险的计量指标：（）。D违约概率

110.合规总监应具备中国证监会规定的资质条件，由（）聘任或者解聘。合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门。A 董事会

111.发行后股东人数累计不超过（）的定向发行需要到证监会核准。C 200 112.客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当接受客户申请并完成其账户交易结算后（）交易日内办理完毕，法律法规等另有规定的从其规定。A 2个 113.（）依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。B中国证监会

114.证券公司从事自营业务时，严禁利用内幕信息进行交易，下列说法中不属于内幕交易行为的是（）。D自营业务

115.收发涉密载体，应当履行（）手续。A清点 116.基金注册登记机构的主要职责包括（）。B发放红利

117.（）对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负责。A单位负责人

118.证券公司资本杠杆率不得低于（）。C 8% 119.下列选项错误的是（）。D私募基金管理人

120.以下（）属于持续督导对挂牌公司治理情况的关注内容。D以上都是

多选题：

1.致使劳动合同终止的情形包括：ABCDE全选

2.合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者（简称合格投资者）在经批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具：ABD

3.私募基金募集期间，应当在宣传推介材料（如招募说明书）中向投资者披露如下信息：ABC

4.根据证券法的规定，证券公司为了有效防范公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突，必须将（）业务分开办理。不得混合操作。ABCD全选

5.下列主体中，属于证券期货专业投资者的有（）。ABCD全选

6.证券公司应当树立（）的合规管理理念。ABCD全选

7.证券期货经营机构发行的资产管理计划不得投资于不符合国家产业政策、环境保护政策的项目（证券市场投资除外），包括以下哪些情形：ABC

8.证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应该载明的事项有（）。ABCD全选

9.证券投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，下列做法错误的是（）。ABCD全选

10.下列关于要约收购的说法，正确的有（）。A收购要约约定C出现竞争D在要约收购

11.市场风险识别活动包括但不限于以下方面：（）ABCD全选

12.以下从基金财产计提的费用是（）。BCD 13.证券公司因违法违规行为被中国证监会及其派出机构实施行政处罚、监管措施或者被司法机关刑事处罚的，应当给予相应扣分，以下关于扣分说法正确的是（）。ABCD全选

14.挂牌尽职调查在公司治理方面主要关注（）。ABCD全选

15.2016年12月9日，中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所、深圳证券交易所共同发布了《债券质押式回购交易结算风险控制指引》，该指引中规定了相关风控指标包括（）。BC

16.对存在以下情形之一的客户，业务部门应拒绝为其开立账户或者办理其他业务：ABCD全选

17.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，下列说法正确的是（）。ABCD全选

18.免于按关联交易履行审批报送义务的事项包括（）。ABCD全选

19.证券公司对单一客户融资（含融券）业务规模与净资本的比例不得超过5%，其中，单一客户融资（含融券）业务包括以下哪几项业务（）。ACD

20.保荐机构的下列人员需要同时在发行保荐书和发行保荐工作报告上签字的有（）。AC

21.下列债券中仅限合格投资者中的机构投资者认购或交易的是（）。ACD

22.证券公司应加强重要信息系统及关键设备的日志管理，设置必要的日志记录模块并建立定期分析日志的工作机制。其中，（）。ABC

23.以下关于证券公司各层级合规管理职责说法正确的是（）。ABCD

24.以下属于内幕消息的有：（）。ABC

25.客户开户时二代证无法识别，可请客户提供以下（）身份证明材料之一作为身份证明辅助材料。ABC

26.证券公司开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，并遵守的基本要求有（）。ABCD全选

27.受托证券公司应当委托代理协议中与合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者（简称合格投资者）合格投资者约定，如果合格投资者违法违规使用账户，或者存在可能严重影响正常交易秩序的其他异常交易行为，受托证券公司可以（）。ABCD全选 28.公众投资者可以认购及交易的债券品种是（）。ABCD全选

29.证券公司应配备专职合规管理人员的部门有（）。ABC

30.私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括：（）。ABC

31.合规审查的对象包括（）。ABCD全选

32.关于挂牌公司的监管体系，以下正确的是（）。BCD

33.非公开发行公司债券，可以申请在（）转让。ABCD全选

34.国家秘密的密极分为三种，分别为（）。ABC

35.代销私募类金融产品时应做好客户风险承受能力、（）三匹配。BD

36.证券投资顾问向客户提供投资建议的依据，包括（）。AD

37.证券公司开展自营业务，应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自营业务信息，报告内容包括：（）。ABCD全选

38.某主板上市公司向下列对象非公开发行股票，则需要锁定36个月的情形有（）。ABCD全选

39.代销私募类金融产品签约的双录的影音资料，应做到以下几点：（）。ACD

40.根据《深圳证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，具有下列情形之一的，上市公司大股东不得减持股份：（）。ABD

41.证券公司应建立数据管理制度，包括不限于分级管理、访问控制、数据安全、数据备份等内容，并充分利用成熟的安全技术确保数据的（）。ABCD全选

42.以下哪些属于公司信息披露义务人？A高级管理人员C实际控制人、控股股东

43.以下哪些属于存续期内需要及时披露临时报告的重大事项？ABCD全选

44.重大信息是指对集团公司股票及其衍生品种交易价格可能或者已经产生较大影响的信息，包括：（）。ABCD全选

45.全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的以下哪些风险进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理？（）ABCD 46.关于员工证券账户管理，下列说法错误的是（）。全选A员工部门负责人B员工任职C在全国中小D员工不得

47.关于协助执法业务，以下说法正确的是：（）。A执法机关B已冻结C未指定

48.关于限制清单标的，下列说法正确的是（）。全选A不得发布B不得发布C不得开展D不得开展

49.公众投资者可以认购及交易的债券品种是（）。ABCD全选

50.根据《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》所称股份总数，是指：（）。ABC

51.应当提交公司董事会审议的关联交易事项包括（）。AC

52.根据《劳动合同法》规定，劳动者有（）情形的，用人单位提前三十日以书面形式通知劳动者本人或者额外支付劳动者一个月工资后，可以解除劳动合同。ABC

53.证券公司分类评价指标主要包括（）。ABD

54.关于挂牌公司的监管体系，以下正确的是（）。BCD

55.下列属于《资产证券化基础资产负面清单》规定的资产为：（）。ABCD全选

56.证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，应当提交（）材料。ABCD全选

57.根据证监会和财政部《证券结算风险基金管理办法》的规定，证券结算风险基金用于（）造成的证券登记结算机构的损失，其来源之一是结算参与人按照相关证券品种成交金额的一定比例缴纳的资金。ABCD全选

58.《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》规定的挂牌条件包括（）。ABCD全选

59.保险资金管理人开展产品业务，禁止出现的情形包括：（）。ABCDE在产品下设立

60.代销金融产品签约专员应满足以下几项条件：（）。BD

61.自营业务中涉及（）的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。ABC

62.我国劳动法规定的基本社会保险有（）。ABCDE全选 63.关于私募基金备案，下列说法正确的是：（）。AC

64.证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员（）。ABC

65.对于存在下列（）情形的客户，证券公司不得为其开立融资融券信用账户。BCD

66.证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当将公司基本信息通过（）进行公示，方便投资者查询、监督。ABD

67.股票质押回购待购回期间，标的证券产生的（），一并予以质押。ABC

68.证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列哪些行为？（）ABDE

69.党的纪律处分有五种：（）。ACDE

70.内幕信息知情人是指内幕信息公开前直接或者间接获取内幕信息的人，包括但不限于（）。ABCD全选

71.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》的相关要求，各开户代理结构应定期对投资者账户信息进行核对，并保存工作底稿。以下说法正确的有（）。ABCD全选

72.证券公司经营融资融券业务，应在证券登记结算机构分别开立下列（）账户。ABCD全选

73.下列说法不正确的是（）。全选A涉密人员B无线电话C U盘D紧急情况下

74.根据《劳动合同法》规定，劳动者有（）情形，用人单位可以解除劳动合同。A在试用期B严重违反C严重失职

75.证券公司被中国证监会授权履行相关职责的单位采取措施的，比照自律组织执行分类评价扣分。下面属于证监会授权履行相关职责的单位包括（）。ABCD全选

76.证券公司应将各层级子公司的合规管理纳入统一体系，具体事项包括（）。ABC

77.以下属于内幕信息的有：（）。全选A公司的经营B公司的重大投资C公司生产经营D公司营业用

78.营业部在客户开户时，发现客户身份存疑的，应当要求客户补充下列（）材料。ABC

79.公司反洗钱工作管理体系组成包括：（）。ABCD全选

80.公司反洗钱工作应遵循以下原则：（）。ABCD全选

81.根据中国结算要求，自2016年5月3日起，各营业网点在为私募基金管理人开户前核实其“私募基金管理人编码”时，可通过以下哪些途径进行查询（）。AD

82.公司股东享有的权利包括（）。全选A决定公司B审议批准C审议批准D对公司

83.以下哪些是私募基金的合格投资者？AB

84.涉及挂牌公司的，可能因信息披露违规或不及时面临（）。ABCD

85.《上海证券交易所公司债券存续期信用风险管理指引（试行）》规定了哪些机构的存续期管理职责？（）。AB

86.关于使用新媒体工具从事发布研究报告业务的各项合规管理要求，下列说法正确的是（）。CD

87.以下有关虚开发票的描述正确的有（）。ABCD全选

88.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司的业务部门需要其他部门派员跨墙 请，并经其审批同意。AB

89.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》的相关要求，各开户代理机构应 并保存工作底稿。以下说法正确的有（）。ABCD全选

90.业务部门有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与下列名单相关的，应当 B中国政府C联合国安理会D中国人民银行

91.以下有关上市公司定期报告披露的描述正确的有（）。全选A一季度报告B半年度C三季度D年度

92.特殊机构及产品证券账户的开立、信息变更、关联关系维护、休眠账户激活业务，可以在 A北京B上海C深圳

93.客户临柜开户的，营业部柜台经办人员应履行必要的身份验证程序。下面选项中，属于客户 A采用身份证B通过公安身份

94.证券公司应当对在经营管理及执业过程中违反法律、法规和准则的责任人或责任单位进行合规问责 A建议C知情D检查

95.存在以下（）情形的，债券受托管理人应当召集债券持有人会议。A拟变更BCD全选

96.根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，稳健型普通投资者可以直接购买下述哪些风险 A R1 B R2 C R3

97.业务部门在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施：（）。全选A要求客户B回访C实地D向公安

98.申请合格投资者资格的，应当达到下列资产规模等条件(ACD): A.资产管理机构C.证券公司D.商业银行

99.合格投资者出现下列情形之一的，其托管人应当在该事实发生之日起5个工作日内将有关情况报上交所备案(ABCD全选)

100.当日交易结束后，如遇所有境外投资者持有同一上市公司A股数额合计超过限定比例的，沪深两交易所将按照后买先卖的原则，向合格投资者委托的证券公司及托管人发出平仓通知。合格投资者应当自接到通知之日起的5个交易日内，对超过限制的部分，根据股份类别按照正确顺序予以平仓(DBAC)：

101.合格投资者有下列行为之一的，国家外汇管理局依据《外汇管理条例》等相关规定予以处罚，并可调减其投资额度直至取消(ABCD)：

102.合格投资者有下列情形之一的，应在1个月内变现资产并关闭其外汇账户，其相应的投资额度同时作废(AC)：A.证监会已撤销其资格许可；C.国家外汇管理局依法取消合格投资者投资额度；

103.国家外汇管理局可以根据我国经济金融形势、外汇市场供求关系和国际收支状况，对合格投资者(ACD)予以调整。A.资金汇出时间、C.汇出金额、D.汇出资金的期限。

104.合格投资者在经批准的投资额度内，可以投资于在本所交易或者转让的以下证券品种(ABD)：A.权证、B.资产支持证券(ABS)、D.新股发行申购。

105.合格投资者可以自行或委托托管人、境内证券公司、上市公司董事会秘书、上市公司独立董事或其名下的境外投资者等行使股东权利。合格投资者行使股东权利时，应向上市公司出示下列证明文件(全选ABCD) 106.证券公司为客户办理特定目的的专项资产管理业务，应当充分了解并向客户披露（）等相关重大事项。全选A基础资产B基础资产C有无担保D投资目标

107.除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：（）。全选ABCD 108.公司的关联人包括（）。全选A集团B集团C公司D公司

109.根据信息安全事件对投资者合法权益造成损害，或者对证券期货市场造成不良影响的程度，信息安全事件分为（）。全选A特别重大B重大C较大D一般

110.关于私募基金备案，下列说法正确的是：（）。A私募基金管理人应当在各类私募基金募集完毕后办理基金备案手续C私募基金管理人应当向基金业协会办理基金备案手续

111.根据《劳动合同法》规定，用人单位出现（）情形之一的，劳动者可以立即解除劳动合同。ABCD 112.关于挂牌公司的信息披露，以下正确的是（）。A挂牌公司B主办券商D挂牌公司

113.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。B证券投资顾问服务的内容和方式C投资决策

114.证券公司主要依据下列哪些情况对客户进行初次风险承受能力评估（）。全选A财务与收入B专业知识C经验和偏好D年龄 115.PB系统需符合的合规要求包括（）。A关闭B对客户

116.进行债券交易，应订立书面形式的合同。合同应对（）等要素做出明确的约定，其书面形式包括同业中心交易系统生成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等。全选ABCD 117.分支机构在加强消防安全管理切实提高“整改火灾隐患能力，扑救初起火灾能力，引导人员疏散能力，消防安全知识宣传教育培训能力”的同时，要让员工知晓的消防设施、设备包括（）。ABCD 118.印章作为公司对外行使权力的重要工具，应当给予高度的重视和保护。印章管理人员应履行以下义务（）。ABC 119.风险控制指标管理原则包括：（）。全选A全面B审慎C动态D职责落实 120.基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务时，禁止出现以下行为：（）ABC 121.公司开展场外期权业务，严格禁止与符合以下条件之一的交易对手建立新的业务关系。对于已建立业务关系的交易对手，应立即中止后续业务合作，并向合规部门报告。（）ABCD全选

122.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于（）知悉。BD 123.证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形包括（）。BCD 124.照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司的业务部门需要其他部门派员跨墙协作的，应当事先向（）提出申请，并经其审批同意。AB 125.私募基金运行期间，发生以下哪些事项的，私募基金管理人应当在5个工作日内向基金业协会报告？（）全选ABCD 126.根据《深圳证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后（）个月内，不得转让其所持该公司的股份。B 6 127.发行人应当就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责（）。ABD 128.以下选项中，属于开户有效身份证明文件的是（）ABD 129.划分证券产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（）。 130.税收具有（）。ABC 131.实际从事证券投资顾问业务，并符合下列条件的公司员工，可申请证券投资咨询业务(投资顾问)执业资格类别：（）。全选ABCDE 判断题：

1.同一用人单位与同一劳动者只能约定一次试用期。对

2.作为一线业务员，应当自觉履行一线的合规与风险管理职责，落实和执行合规与风险管理制度。对

3.公司开展自营业务，应加强自营业务资金的调度管理和自营业务的会计核算，由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度。对

4.证券公司告知投资者不适合购买相关产品后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品，证券公司在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品。对

5.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。对

6.证券公司设合规总监。合规总监是高级管理人员，直接向董事会负责，对本公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。对

7.党员受到开除党籍处分，三年内不得重新入党。错

8.证券公司分支机构禁止从事资金拆借、借贷、担保以及自营债券回购。对

9.就同一事项对证券公司实施多项行政处罚、监管措施、纪律处分、自律监管措施的，按最低分扣分。错

10.禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动、泄漏内幕信息，或者建议他人买卖该证券。对

11.非公开发行公司债券的，不得采取公开或者变相公开方式进行推介。对

12.客户的资金账户应当在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算机构现场开立，法律法规及中国证监会另有规定的从其规定。对

13.用人单位应当严格控制劳务派遣用工数量，使用的被派遣劳动者数量不得超过其用工总量的10%。对

14.使用微信等自媒体工具发布、刊载或转发证券研究报告和研究分析人员发表评论意见或者解读证券研究报告等行为，视同发布证券研究报告进行统一管理。对

15.证券投资风险揭示书内容与格式要求由中国证监会制定。错

16.公司对客户洗钱风险进行评估，并对客户进行风险等级划分。客户风险等级由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。错

17.对兼职合规管理人员进行考核时，合规总监所占权重应当不超过50%。错

18.对私募证券投资基金在2018年1月1日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，应当补缴。错

19.任何部门和个人不得伪造、涂改、出借、转让证照。对

20.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当对掌握敏感信息的业务部门的办公场所人员进出情况进行监控。对

21.非公开发行公司债券应当向合格投资者发行，每次发行对象不得超过二百人。对

22.在内幕信息披露前按照相关法律政策要求需经常性向相关行政管理部门报送信息的，在报送部门、内容未发生重大变化的情况下，必须以一事一记的方式填写内幕信息知情人档案。对

23.根据国家关于档案保管期限的规定，各类档案的保管期限分为永久、30年、10年三种，划分时凡介于两种保管期限之间的，一律按“就高不就低”的原则执行。对

24.私募证券投资基金管理人可以为主要投资于非标资产的资产管理计划提供投资建议服务。错

25.合规总监不能履行职务或缺位时，应当由证券公司董事长或经营管理主要负责人代行其职务，代行职务时间不得超过一年。错

26.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。各总部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围，考核结果与员工的岗位聘用、薪酬分配等有机结合。对

27.定向资产管理业务的投资主办人可以兼任其他资产管理业务的投资主办人。错

28.证券期货普通投资者和专业投资者一旦确认，不可以互相转化。错

29.各单位如果发生或发现的风险事件属于重大事项，即应按照《申万宏源证券有限公司重大事项报告规定》相关要求向办公室报告，也应按照《风险事件报告工作指引》要求向合规与风险管理中心报告。对

30.公司将风险管理工作纳入对各部门、各分支机构、各子公司的绩效考核内容，但是对各部门、各分支机构、各子公司的奖惩和员工的薪酬待遇与风险管理考核结果不挂钩。错

31.印章使用遵守审批程序、管理程序，无手续或手续不全不得使用。可以在空白的介绍信、合同、公文用纸上用印。错

32.合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者可以转让投资额度给其他机构和个人使用。错

33.由签约资格的员工本人直接营销和管理的客户，须由签约人员本人完成代销金融产品的签约工作。错

34.股东人数未超过200人的公司申请其股票公开转让，中国证监会豁免批准，由全国中小企业股份转让系统进行审查。对

35.根据年报披露，某客户（持股5%以上的股东，上市公司第3大股东）与上市公司第1大股东为一致行动人。该客户以其所持股份在我司开展股票质押业务，进行违约处置时，其一致行动人的减持行为会影响对该客户的违约处置进度。对

36.参与媒体咨询活动的人员，可以不具有证券投资咨询执业资格。错

37.根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金募集机构要按照风险承受能力，可以将普通投资者由低到高分为三级：C

1、C

2、C3三种类型。错

38.证券公司应做好客户资料、交易数据等电子信息的分类、发布、使用、保存、归档和销毁等安全管理工作，防范敏感信息数据的外泄和不正当使用的事件发生。对

39.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司可以发行优先股。对

40.会计档案的保管期限分为永久、定期两类，定期保管期限一般分为10年和30年。会计档案调阅、复制、借出，应履行登记手续，严禁篡改或损坏。对

41.董监高因违反上海证券交易所业务规则，被上海证券交易所公开谴责未满6个月的；根据《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，上市公司董监高不得减持股份。错

42.我国劳动法的劳动标准包括：工作时间、最低工资标准、最低就业年龄、法定经济补偿标准、劳动保护。对

43.各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职的反洗钱岗位人员。反洗钱岗位人员应至少具备3年以上金融从业经历。对

44.相对于专业投资者，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。对

45.证券公司应采取部署防火墙设备、安装安全软件等措施防范信息系统受到病毒等恶意软件的感染和破坏，并指定专人定期维护安全设备或软件，确保其安全可靠。对

46.董事、高级管理人员违反法律、行政法规或者本章程的规定，损害股东利益的，股东不可以向人民法院提起诉讼。错

47.劳动保护包括安全生产、女工保护、未成年人保护等。对

48.挂牌公司报送股票发行备案材料，中介机构只需要对本次公司股票发行的认购对象中私募投资基金管理人或私募投资基金的备案情况进行核查。错

49.《中国共产党廉洁自律准则》是专门针对领导干部廉洁从政而制定的法规。错

50.公司开展场外期权业务，针对每一笔期权交易都需要与对手签订SAC主协议或补充协议。对

51.公司开展新三板做市业务，为提高做市服务质量，可与伙伴做市商进行报价沟通并交换做市策略。对

52.2017年7月1日起，购买方为企业的，取得增值税普通发票上必须填写购买方的纳税人识别号或统一社会信用代码。不符合规定的发票，不得作为收税凭证。对

53.接受合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者（简称合格投资者）委托的证券公司应当勤勉尽责，加强对合格境外机构投资者交易行为的管理。如发现合格投资者的证券交易活动存在或者可能存在违规行为，应当予以制止并及时向证券交易所报告。对

54.中国结算以实现每项交易如期交收为原则，对每一交易日的B股实施T+3滚动式交收。对

55.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。对 56.公司与关联法人发生的交易金额在三百万元以上的关联交易，应当提交董事会审议。错

57.目前我司面向机构客户提供的算法交易策略即可以帮助客户形成选股、择时等投资决策，也可以帮助客户优化母单拆分、减少市场冲击等交易执行效果。对

58.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，跨墙人员在获取的敏感信息已公开后即可回墙。错

59.某客户（非上市公司持股5%以上的股东）在我司开展股票质押式回购业务，将其持有的上市公司定向增发股票（占总股本0.5%）作为标的券全部质押在我司，该股份2017年12月29日解除限售。若客户违约，股份解除限售前，质押券不可在二级市场卖出；股份解除限售后，质押券在二级市场卖出时将不受减持限制。对

60.证券期货经营机构设立结构化资产管理计划，该资产管理计划可嵌套投资其他结构化金融产品劣后级份额。错

61.在全国银行间同业市场进行交易本金和利息的支付都必须以转账方式进行，不得收付现金。对

62.直接持有或者租用交易所交易单元的合格投资者无须签署风险揭示书，可以直接参与债券的认购和交易。对

63.按照《外国人在中国就业管理规定》，外国人在中国就业，应当持职业签证入境，凭职业签证办理《外国人就业证》，办理外国人居留手续。对

64.在全国银行间同业市场交易的债券可以在中央结算公司托管和结算，也可以托管到证券交易所。错

65.证券账户开立后的当天可用于申报证券交易和非交易业务。错

66.A型证券营业部应设机房。B型和C型证券营业部可不设机房，但网络及通信等设备应集中放置 对

67.投资者信息发生重大变化的，基金募集机构要及时更新投资者信息，重新评估投资者风险承 能力告知投资者。 对

68.公司进行收购、重大资产重组、发行证券、合并、分立、回购股份等重大事项，除按照本制度 外，还应当制作重大事项进程备忘录并妥善保存，并督促备忘录涉及的人员在备忘录上签字 对

69.证券公司应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对匹配方案、告知 报告等的保存期限不得少于10年。错

70.分支机构在办理遗产继承非交易过户时，如果继承人能够临柜签署《资产权属承诺函》，则 明或判决材料，即可办理股份和资金的非交易过户。 错

71.根据2014年中国证券监督管理委员会下发的《关于规范证券公司客户交易结算资金存放管 公司挪用客户交易结算资金。但证券公司可以以“保客户取款”，“保结算交收”使用其他客户或者 错

72.中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B） 大类11个级别。对

73.《证券公司信息隔离墙制度指引》中所称信息隔离墙制度，是指证券公司为控制内幕消息及 采取的一系列管理措施。对

74.中国证监会可以委托中国证券业协会对证券公司的全面风险管理能力、合规管理能力、社会 对

75.挂牌公司进行股票发行时，股票认购期结束之后即可使用募集资金。错

76.证券投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析或者建议应当一致。对

77.董事为履行职责，有权及时获得公司经营管理信息，有权阅知总经理办公会议纪要和相关资料 务会议。对

78.合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者原则上在我国境内办理证券交易业务所委托的境内证券公司最多不超过3家。(错)

79.合格投资者开立多个证券账户参与深交所证券交易的，一个证券账户只能指定在一家境内证券公司。(错)

80.接受合格投资者委托的证券公司应当勤勉尽责，加强对合格投资者交易行为的管理。如发现合格投资者的证券交易活动存在或者可能存在违规行为，应当予以制止并及时向本所报告。(对)

81.受托证券公司应当在委托代理协议中与合格投资者约定，如果合格投资者违法违规使用账户，或者存在可能严重影响正常交易秩序的其他异常交易行为，受托证券公司可以拒绝其申报委托、并实施平仓，或者终止双方的委托关系。(错)

82.当日交易结束后，如遇所有境外投资者持有同一上市公司A股数额合计超过限定比例的，本所将按照后买先卖的原则，向合格投资者委托的证券公司及托管人发出平仓通知。(对)

83.合格投资者可以转让投资额度给其他机构和个人使用。(错) 84.合格投资者投资额度自备案或批准之日起半年未能有效使用的，国家外汇管理局有权收回全部或部分未使用的投资额度。(错)

85.合格投资者可在投资本金锁定期满后，分期、分批汇出相关投资本金和收益。合格投资者每月累计净汇出资金（本金及收益）不得超过其上年底境内总资产的25%。(错)

86.境外主权基金、央行及货币当局等机构的投资额度不受资产规模比例限制，可根据其投资境内证券市场的需要获取相应的投资额度。(对)

87.合格投资者出现异常交易行为，上交所或深交所对其采取口头警示、书面警示或者其他监管措施和纪律处分的，会员应当及时与合格投资者取得联系，转告本所相关监管信息，督促其配合两所进行相关调查，并保留相关证据。(对) 88.公司每一名员工对风险管理承担勤勉尽责、有效防范、及时报告的责任。包括但不限于：通过学习、经验积累提高风险意识；妥善处理工作中涉及的风险因素；发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。对 89.证券研究报告可以由该篇报告的署名分析师进行质量审核。错

90.证券公司在代理客户通过大宗交易方式开展上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份业务时，证券公司需确保实时处理投资者大宗交易申报的股份数量或资金金额，确保人工申报数据及时纳入交易管理系统，严防清算交收违约风险。对

91.由于目前数据调阅需求较多，调阅紧急程度不一，复杂程度不同，其中客户需求类数据调阅和内部调阅优先级高于司法监管类调阅。错

92.证券投资顾问人员通过网络发布署名文章，可以不注明所在机构名称和个人执业证书编号。错

93.客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于10年。错

94.公司自营股票规模(公司持有的股票投资按成本价计算的总金额)不得超过净资本的100%；自营业务规模(持有的股票投资和证券投资基金投资按成本价计算的总金额)不得超过净资本的200%；持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本的30%。对

95.留党察看期限最长不得超过二年。对

96.公司按照人民银行的规定履行可疑交易报告义务，并向人民银行上海分行报送可疑交易报告。错

97.客户购买私募基金类产品时，若已自行在线完成风险承受能力测评的，无需再填写私募产品配套的书面风险承受能力调查问卷。错

98.用人单位单方面解除劳动合同时，应当依《劳动合同法》的规定，事先将解除理由通知工会或职工代表。错

99.私募资产管理计划不得通过银行委托贷款、信托计划、受让资产收(受)益权等方式向房地产开发企业提供融资，用于支付土地出让价款或补充流动资金。对

100.挂牌公司前一次股票发行新增股份没有登记完成前，不得启动下一次股票发行的董事会决策程序。

101.公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险，及时识别、评估、应对、报告相关风险，并承担风险管理的直接责任。对

102.证券公司市场竞争力主要根据证券公司经纪业务、投行业务、资产管理业务、综合实力、创新能力等方面的情况进行评价。对

103.我国劳动法规定了四项强制性的基本社会保险：养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险。错

104.对于首次公开发行的股票业务，申购资金为T+2解冻，其中T为网上申购日及网下缴款日。错

105.在全国银行间同业市场进行交易本金和利息的支付都必须以转账方式进行，不得收付现金。对

106.公司开展场外期权业务,交易对手仅限机构投资者,个人投资者不得参与。对

107.证券公司向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知可能直接导致超过原始本金损失的事项。对

108.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施。对

109.仅受同一国有资产管理机构控制而不存在其他关联关系的企业，构成公司的关联人。错

110.证券公司申请融资融券业务资格，则公司最近5年内不可存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。错 111.证券公司应依法合规办理“港股通”交易清算交收,防止出现客户资金账户透支等问题,严禁挪用客户资金。因风球

112.等原因导致法人资金延迟交收或客户资金账户出现透支时,证券公司应采取有效措施保证客户交易结算资金安全完整。对

113.证券公司的董事、监事、高级管理人员和下属各单位应当支持和配合合规总监、合规部门及本单位合规管理人员的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监、合规部门和合规管理人员履行职责。对 114.政府和社会资本合作(PPP)项目专项债券是指，由PPP项目公司或社会资本方发行，募集资金主要用于以特许经营、购买服务等PPP形式开展项目建设、运营的企业债券。对

115.2018年1月1日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税。对

116.港股通投资者在港股通交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，即等于最终结算汇率。错

117.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动。对

118.《劳动合同法》规定，女职工在孕期、产期、哺乳期的，除非劳动者有严重过错，否则单位不得解除劳动合同。对

119.自然人不得用筹集的他人资金参与定向资产管理业务。对 120.党员受到留党察看处分，其党内职务保留一年。错

推荐第5篇：金融风控部风险合规部职责及岗位职责细分

风险合规部部门职责及岗位职责细分

一、风险合规部部门（该部门为风险控制模块部门之一）职责

1、关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定和精神，准确把握法律、规则和准则的未来影响，为公司领导提供合规建议。

2、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度，使合规工作顺利开展。

3、负责公司在业务经营中贯彻执行有关法律、法规及公司重大决策及规章制度的落实；督促指导公司人员积极主动识别、规避经营管理中的风险，依法合规开展业务经营活动。

4、组织全辖合规检查。主要包括：员工行为是否合规的分析和认定；重要文件及公司相关制度的传达、学习、执行情况；主要业务操作流程执行情况；贷款管理、财务管理、员工管理、档案管理、印鉴管理和合规管理体系建立和执行情况。

5、协同公司相关部门对合规风险进行持续监测和评估。如对公司重大经营活动的合规风险进行识别和评估，对公司的新产品、新业务的合规性，以及公司日常业务中需要出具合规性意见的问题进行审查和评估。

6、审查公司内部规章制度和业务操作规程，提供合规改进建议，使其符合法律、规则和准则的要求，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导。同时收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向公司领导提出改进意见和建议。

7、探索建立以人民银行、证监会、中国证券投资基金业协会出台的工具书籍、制度汇编、案例分析为主要内容的合规培训资料库，强化员工合规培训，推动合规文化建设。

8、主动识别、评估、检测和报告合规风险。

9、为公司有关重大经营决策提供合规建议及意见，为员工提供合规咨询服务并负责组织开展合规信息宣传、培训工作。

10、与监管部门保持联系，跟踪、评估监管意见和监管要求的落实情况。

11、违规事件的调查处理、起草违规处理决定。

12、负责协调与证监会、中国证券投资基金业协会等监管机构与自律之的合规工作联系。

13、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导部门再转授权工作，组织对法人授权情况的监督检查等。

14、负责办理公司的授权委托事宜。

15、组织实施反洗钱制度。

16、完成公司领导交办的其他工作。

二、部门编制情况

部门主要设立：部门经理1名，法务专员2名，共三人

三、各岗位职责

（一）、风险合规部经理岗位职责

1、负责组织建立和完善内控合规管理及风险管理体系，协调各部门制订各项业务的合规管理制度或流程；

2、负责对公司各项业务及操作进行合规性审查和监控，防范操作风险，保证各项业务的合规性和高效运营；

3、负责从公司层面对制度、流程等风险与合规问题进行梳理，并配合各业务部门实施风险与合规管理制度和流程。

4、负责组织定期检查，对可能出现的合规法律风险问题提出预警，对已出现的风险问题，提出整改意见并监督相关部门落实。

5、负责审查公司内部规章制度和业务操作规程，提出合规改进建议，并汇总规章制度执行中遇到的问题，向领导提改进意见和建议。

6、主动识别、评估、监测和报告合规风险；

7、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询；

8、负责本部门的日常管理工作。

（二）、合规专员岗位职责

1、协助合规总监拟定公司合规方面的政策、原则和程序。

2、识别和评估与公司经营活动相关的合规风险，包括为新产品 和新业务的开发提供必要的合规性审查，识别和评估新业务的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合 规风险；督导公司对合规风险采取必要的控制措施，并持续跟踪公司 合规风险的变化情况。

3、对公司各项政策、规章制度、操作规程、重大决策、新业务 和新产品方案等组织合规审查，出具合规审查意见，并督促各业务部 门对各项政策、规章制度、操作规程进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作规程符合法律法规及监管部门政策的要求。

4、组织合规检查，出具合规检查报告；对出现违规的事项或隐 患出具整改意见书，并跟踪整改的落实情况，对整改情况出具验收报 告。

5、组织合规培训，包括新员工的合规培训，以及在职员工的持 续合规培训。

6、对公司员工开展文化教育合规工作，进行合规文化建设，推 行主动合规、合规创造价值的合规理念，提高员工的合规意识。

7、持续关注法律、法规和监管政策的最新发展，正确理解法律、法规和监管政策的规定及其精神，准确把握法律、法规和监管政策对 公司经营的影响，为管理层、业务部门、管理部门提供法律咨询。

8、负责处理公司各部门的违规举报工作。

9、组织实施反洗钱制度。

10、实施充分且具有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现 场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的 缺陷，并进行相应的调查；对各部门运作及业务流程进行检查。

11、负责通过合规风险管理信息系统对相关业务的合规性实施监 控与检查。保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和 监管要求的落实情况；

12、监测员工执行法律、法规、准则和职业操守情况，并对违规 行为进行查处；

13、完成合规经理交办的其他事宜。

四、合规专员岗位职责划分

（一） A专员

1、对公司各项政策、规章制度、操作规程、重大决策、新业务 和新产品方案等组织合规审查，出具合规审查意见，并督促各业务部 门对各项政策、规章制度、操作规程进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作规程符合法律法规及监管部门政策的要求。

2、组织合规检查，出具合规检查报告；对出现违规的事项或隐 患出具整改意见书，跟踪整改落实情况，对整改情况出具验收报告。

3、负责处理公司各部门的违规举报工作。

4、实施充分且具有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现 场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查；对各部门运作及业务流程进行检查。

5、持续关注法律、法规和监管政策的最新发展，正确理解法律、法规和监管政策的规定及其精神，准确把握法律、法规和监管政策对 公司经营的影响，为管理层、业务部门、管理部门提供法律咨询。

（二）B专员

1、识别和评估与公司经营活动相关的合规风险，包括为新产品 和新业务的开发提供必要的合规性审查，识别和评估新业务的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合 规风险；督导公司对合规风险采取必要的控制措施，并持续跟踪公司 合规风险的变化情况。

2、组织合规培训，包括新员工的合规培训，以及在职员工的持 续合规培训。

3、对公司员工开展文化教育合规工作，进行合规文化建设，推

行主动合规、合规创造价值的合规理念，提高员工的合规意识。

4、组织实施反洗钱制度。

5、负责通过合规风险管理信息系统对相关业务的合规性实施监 控与检查。保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况；

6、监测员工执行法律、法规、准则和职业操守情况，并对违规 行为进行查处； 备注：

根据公司目前状况，风险合规部经理由总经理兼任，风险合规专 员岗位暂定一人，配合风险合规部经理工作。可根据业务开展情况随 时进行人员补充等调整。

推荐第6篇：合规业务说明

业务说明

合规稽核是交易所对会员单位及其工作人员的经营行为进行监督检查，对违规行为予以规范纠正，促使会员单位遵守法律法规、规章及交易所各项管理制度，维护交易市场规范、有序、稳定、健康发展。

天津贵金属交易所合规稽核部作为承担交易所合规工作的部门，承担以下职能工作：

（1）制定合规政策

负责推动交易所全体员工、各会员单位认识和严格遵循交易所颁布的各种规章制度，制定适当处罚措施和合规调查程序以落实交易所的制度执行情况；同时，负责及时增补或修订《合规管理办法》的内容。

（2）合规咨询职能。

负责对各会员单位的合规问题提供咨询意见。

（3）监察职能。

负责监察交易所规章制度的实施；监察及检查各主要部门、各会员单位合规政策实施情况并提出改善建议；督促各部门、各会员单位检查各项规章制度是否合规，确保现有规章制度符合交易所要求，处理及调查客户有关违规事项的投诉。

（4）合规调查与处罚职能。

负责按照合规稽核的种类对会员单位进行定期检查、专项检查与日常核查，并提出整改意见；对存在违规行为的会员单位的定性与处罚；向相关单位与领导作出通报；以及处罚的监督与实施。

推荐第7篇：风控岗位职责

篇一：风控部岗位职责 5.4 风控部

第一节 部门工作职能：

一、制定公司风险控制的指导原则，检查审批环节和审查内容，提出相关完善建议；

二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程；负责对担

保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施；

三、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的 风险，并提出风险控制措施；

四、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即

在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复 核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。

五、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律 意见；

六、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别重大经济活动，草拟相关合同文件，

参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见；

七、配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识；第二节 岗位说明书

一、风控总监 工作职责：

第一条 协助总经理制定公司全面风险管理目标，全面负责公司的风险控制等工作； 第二条 制定公司风险管理制度，风险控制流程；全面主持公司担保风险管理工作，指导管理风险控制部，对风险债权进行分析、采取处置预案、采用有效措施控制降低经营风险；

第三条 负责研究风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；组织实施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案；

第四条 负责建立投资风险审批系统，建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务；参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理； 第五条 风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作的落实情况；对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验； 第六条 协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高效运转，对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报总经理； 第七条 负责做好债务追偿等风险资产的处置工作；

第八条 负责协助公司总经理正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；

第九条 协调内外部关系，包括内部：所属各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作；外部：法院、律师事务所、银行、行业协会、客户。 工作权限 ：

第一条 直接下级人员的岗位调配权、任免提名权；

第二条 对审核存在风险且风险量化后超过50%风险量的业务提出否决权； 第三条 有权要求公司各部门提供一切有关风险考评的资料及对在保项目的实时监督、实地考察；

第四条 对公司投资项目有风险疑虑时，可以依据风控总监的职权，对相关业务进行一定的干预；

第五条 对出险业务提出补救方案。 二 、法务主管/专员 工作职责：

第一条 负责对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核，并从整体风险进行评定；

第二条 负责对担保项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、还款方式等提出建议；

第三条 制订确实可行的反担保方案，建立公司法务处理机制；

第四条 针对反担保抵押措施从法律角度提出意见，办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文书；

第五条 负责法律文件的传递、项目要件的归集、整理、签署，审查项目法律文件的合法性、完备性；

第六条 对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核；并从整体风险进行评定；

第七条 监管指导分公司保后跟踪管理和追偿工作； 第八条 负责做好债务追偿等风险资产的处置工作； 第九条 负责对公司员工的法律法规的培训工作。 工作权限 ：

对上级主管领导交办事项有调整和建议权。

对风险控制专员上报项目资料及情况，有权提出同意上报、整改上报权限。

四、高级风险控制专员 岗位职责：

1、负责落实通过评审的项目条件与反担保措施；

2、负责定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状 态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案；

3、负责组织对已发放贷款担保业务的定期检查或专项检查，并针对存在的问题提出处理意见，提交评审会；

4、协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产；

5、协助制定调整公司风险管理部规章制度及流程；

6、负责组织贷款企业（个人）资产风险分类的评估工作；

7、监管指导分公司保后跟踪管理和追偿工作；

3、负责通过对客户的电话访问、家访、暗访等渠道核定客户所提供资料的真实性。

4、负责前往客户所提供居住地调查，必须详细了解客户所在市、县、乡（居委会）、村、(街道)、门牌号等真实情况，并据此绘制出客户居住地的线路图。

5、负责了解客户所住房屋的性质为自有、租凭、合租、合住等。

6、负责用视频、照片等形式，真实记录客户的家庭住址周边情况，以及房产结构、家庭财产等情况。

7、负责了解客户的家庭收入、经济来源等情况。

8、负责做好客户家访资料的整理、归档工作。

9、负责做好客户家访资料的保密工作，防止客户资料外泄。

10、负责根据对客户的调查和家访情况，由风控部经办人和风控部经理书面出具评审意见，并上报总经理，作为总经理的决策依据。风控部对评审报告负全部责任。 工作权限：

对上级主管领导交办事项有调整和建议权。

对风险调查专员上报项目资料及情况，有权提出同意上报、整改上报权限。 三 、风险调查专员 岗位职责：

1、负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施；

2、负责对项目反担保抵押措施从法律角度提出意见，办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文书；

3、负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；

4、协助业务部完善风险控制相关手续；

5、对新进人员进行业务指导和工作考核；主要对企业的资信进行评估

1、按公司相关制度要求，完成现场访谈、报告撰写、报告修改与相关数据的录入工作；

2、处理客户的反馈意见，了解受评对象的信用变化，必要时进行跟踪评级；

5、及时完成公司分配的其他工作任务。工作权限：

篇二：p2p网贷平台的各工作岗位职责 p2p网贷平台的各工作岗位职责

p2p网贷平台的工作岗位除了平常的都有的人事部、客服部、技术部、业务部、财务部，还应该有风控部，只是p2p网贷工作与其他类型公司的岗位职责不同，下面讲一下，每个部门的岗位职责：

客服部：负责p2p网贷网站在线QQ和公司电话，解答客户的咨询和回复工作、网贷平台相关数据信息收集和统计等工作，最大限度的提高客户满意度，但是遇到不能解决的问题要提交给相关人员处理，并跟踪进展至解决。

技术部：p2p网贷网站的设计开发、软件测试、维护等工作，因为p2p网贷网站是金融类型网站，所以安全性能要做好。

业务部：负责p2p网贷平台市场开拓，负责和客户交流、业务沟通、维护客户关系等。

财务部：①健全p2p网贷公司的财务制度，编制财务计划、各种资金报表、会计报表、统计报表②负责p2p网贷平台上充值和提现等交易的数据处理，审核p2p网贷网扎本金保障。

风控部：拟定风险管理制度，建立企业风险数据库和跟踪档案，组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，并且要定时出具p2p网贷系统风险报告，并针对p2p风险问题，评估风险程度，提供其解决方案。

另：作为一个投资型的网站，p2p网贷纠纷肯定也会发生不少，所以，律师也是p2p网贷平台中必不可少的工作岗位。

p2p网贷工作与其他类型公司的工作内容相似却又不同，但是一样需要每个部门的共同努力，共同把p2p网贷平台建设的更好。 篇三：P2P网贷公司组织架构及各岗位职责 P2P网贷平台组织架构图及岗位职责 P2P网贷平台组织架构图 P2P网贷平台岗位职责 总经理岗位职责

1、高层管理岗位，参与公司P2P网贷平台经营事项决策，协助CEO制定经营发展战略，实现企业经营管理目标；

2、全面负责网贷事业线的经营管理工作，根据公司的中长期发展规划，结合市场需求，开发设计适合P2P网贷平台的贷款产品、业务流程，制定营销策略和营销方案；

3、根据公司风险控制要求，健全和完善公司风险管理体系，确保公司业务在风险可控、可预测的情况下开展；

4、全面负责公司金融信贷版块的相关体系、制度、流程建设，为CEO决策提供相应专业方案，并组织实施；

5、负责公司金融专业人才的引进与培养，提升团队职业化水平。总监岗位职责

1、高层管理岗位，参与公司P2P网贷平台经营事项决策，协助总经理制定经营发展战略，实现企业经营管理目标;

2、根据公司的中长期发展规划，结合市场需求，开发设计适合P2P网贷平台的贷款产品、业务流程，制定营销策略和营销方案;

3、根据公司风险控制要求，健全和完善公司风险管理体系，确保公司业务在风险可控、可预测的情况下开展;

4、全面负责公司金融信贷版块的相关体系、制度、流程建设，为总经理决策提供相应专业方案，并组织实施;

5、负责公司金融专业人才的引进与培养，提升团队职业化水平。客服专员岗位职责

1、负责P2P网贷平台线上办理投融资业务的客户开户、交易等业务办理工作；

2、负责客户资料的收集和系统录入,并分析相应数据推导、提炼客户需求；

3、负责P2P网站平台在线QQ和400免费热线的业务咨询和回复工作，并做好记录登记工作；

4、负责网站平台的信息发布栏目中的信息查核工作，通过短信、邮件、电话等形式向网站客户进行信息传达工作；

5、负责网站平台相关数据信息收集和统计工作；

6、对线上业务咨询非注册用户进行公司产品营销；定期跟踪所服务的客户，了解客户的需求，建立深层次客户关系；

7、在网络推广负责人的指导下，进行公司网络推广和网络营销，更大更全面的宣传和扩大公司影响力；

8、具备处理问题、安排进展、跟进进程、沟通及疑难问题服务的意识跟能力，最大限度的提高客户满意度。遇到不能解决的问题按流程提交相关人员或主管处理，并跟踪进展直至解决。

9、负责定期对业务查询和现有客户等的情况做出系统的分析及制定报表。运营技术部经理职责

1、依据公司产品要求，负责平台软件模块的需求分析、概要设计和详细规划，制定运营策略、方案并组织执行；

2、推动各项业务发展，提升营运效益，确保运营目标的实现；

3、统计、分析平台各类数据，提出改进方案，进行平台的维护，推广及升级；

4、制订、完善、贯彻实施P2P网贷平台运营管理制度及操作流程；

5、通过网站运营提升网站价值和粘性，提高会员、商户活跃度，提高申请、交易量，促进网站平台各项收入提升；

6、对用户体验、业务流程等进行全面的分析和改进，并参与网贷平台的品牌、产品、市场的规划，实现公司既定目标任务；

7、规划平台的风格、架构、功能、频道，负责建设、培训和日常工作开展等；

8、系统维护、防黑客攻击等情况的对接处理，同时进行一些小功能升级修改，例如：一些宣传图片、媒体报道、新闻公告的更新，提供数据分析等等。业务经理岗位职责

1、负责网贷平台的目标市场开拓，根据客户的需求提供全方位的理财和融资服务；

2、负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系；

3、负责调查和分析客户的问题，防范风险；

4、负责组织客户进行理财知识的系统培训；

5、负责公关活动的组织、策划和执行；

6、负责与客户交流,找到客户理财需求,提供咨询服务。风控经理岗位职责

1、建设风控系统，拟订风险管理流程和风险管理制度，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程等；

2、负责定期对业务部门工作合规性的检查与管理，并监控各类业务风险的分析及防范措施的制定；并建立企业风险数据库和跟踪档案；

3、负责组织贷审会开展，并主持融资项目的授信审批，管理信用风险及相关的操作风险；

4、负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告；

5、负责开展信用风险培训；

6、定期出具公司风险常规管理报告，针对公司即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。财务经理岗位职责

1、负责建立健全P2P网贷公司的各项财务制度，编制财务计划和各种资金报表、会计报表、统计报表;

2、负责P2P网贷平台上充值和提现等交易对账的数据处理；

3、负责审核P2P网贷平台本金保障方案的实施；

4、搞好会计核算，及时提供真实的会计核算资料；组织经济活动分析，编写经济活动分析报告，提出改进意见和建议，为公司生产经营决策提供依据；

5、认真完成领导交办的其它工作任务。P2P网贷平台后台管理组的岗位职责 资金管理组

负责平台财务版块，包括客户充值、提现审核管理、银行卡管理、用户资金管理、风险保障金管理等。 审核管理组

负责审核管理、用户管理2个版块，包括额度申请管理、基本信息审核、新用户认证资料、基本资料认证、可选资料认证、认证资料统计等前期认证工作。 宣传管理组

负责宣传管理、统计管理、扩展管理3个版块，包括网站公告、媒体报道、借款统计、投标统计，论坛后台等网站宣传工作。 篇四：P2P公司岗位职责 市场拓展部

1、负责完成公司市场销售、市场拓展、费用控制等年度目标任务，并负责将目标责任制分解落实，确保各项工作目标得以实现。

2、对营销政策、市场及同业营销动态等方面进行调研分析，及时调整营销策略和计划，制订预防和纠正措施，确保完成营销目标和营销计划。

3、负责拓展、管理销售渠道，协调维护商业合作伙伴及客户关系，建立强大的销售体系与客户关系。

4、指导营销人员解决工作中遇到的问题和困难，协助人力资源部完成员工绩效考核。

5、建立和管理销售队伍，规范销售流程，完成销售目标；

6、掌握市场动态，积极适时、有效地开辟新的客户，拓宽业务渠道，不断扩大公司产品的市场占有率；

7、负责业务谈判、业务合同和协议的草拟。产品研发部

1、参与公司平台产品事项决策，协助CEO制定产品发展战略，实现企业产品管理目标；

2、根据公司的中长期发展规划，综合市场需求，开发设计适合平台的贷款产品、业务流程、制定营销策略和营销方案；

3、全面负责公司金融信贷板块的相关体系、制度、流程建设，为CEO决策提供相应专业方案，并组织实施；

4、依据公司产品需求，负责平台软件模块的需求分析，概要设计和详细规划，制定运营策略、方案并组织执行；

5、统计、分析平台各类数据，提出改进方案，进行平台的维护，推广及升级；

6、对用户体验，业务流程等进行全面的分析和改进，并参与平台的品牌、产品、市场的规划，实现公司既定目标任务；

7、规划平台的风格、架构、功能、负责建设、培训和日常工作开展等；

8、制定平台的中长期运营目标和规划；

9、关注行业市场及同行运营策略；风险控制部 风控

1、建立风控系统，拟定风险管理流程和风险管理制度，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程等；

2、对各类贷款项目进行实质风险审查，与业务团队经理沟通，充分了解项目风险情况，并监控各类业务风险的分析及防范措施的制定，建立企业风险数据库和跟踪档案；

3、负责公司项目的风险评估，并执行相关风险评估程序；

4、撰写风险评价报告，对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示，出具风控建议与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案；

5、负责组织贷审会的开展，且组织对公司贷款的贷前风险审核、贷中风险控制及贷后跟踪管理工作，出具风险预警提示和风险评估报告，把项目项目要把风险控制在最低；

6、项目投资后定期审阅公司内部风险控制制度和相关文件，并根据需要随时修改、完善， 催收

1、根据上级分配的催收任务开展工作，根据每月的工作目标，达成电话催收目标；

2、根据逾期情况，制定催收策略、目标及实施；

3、对任务内的逾期客户进行电话催收，引导客户正确还款意识，如发现有异常高风险客户及时上报；

4、按照前/中/后期的催收策略，对逾期的客户利用电话、短信手段进行催收；

5、对逾期账户的情况进行专业管理，根据客户实际要求做相应业务处理，及时反馈问题；

6、对逾期客户群体进行系统分析，寻求地域，贷款类别，及所处行业的共性。并提出应对策略；

7、如实记录催收结果，维护催收资料的收集整理，贷后管理工作。法务部

1、执行合同管理办法和管理流程，负责对公司重大项目及公司级合同文本法律审核的管理和指导，对合同管理过程中出现的问题提出改进建议；

2、制定法律政策并为公司的法律事务提供咨询，为经营决策提供法律服务，出具法律意见；

3、负责对公司诉讼、劳动诉讼、仲裁法律纠纷案件处理的组织和领导；

4、负责协助有关部门建立公司合同、诉讼等管理制度，并组织落实和管理；

5、对法人授权、合同章使用工作的管理及检查。根据合同管理办法，对相关的商务性合同进行合同审查；

6、负责与司法部门、仲裁部门、律师界的联络沟通；

7、根据公司风险控制要求，健全和完善公司风险管理体系，确保公司业务在风险可控，可预测的情况下开展；信息技术部

1、程序猿/攻城狮/码农开发上线各种系统„„ 营销推广部

篇五：风控部岗位职责

三、风控总监职责

（一）、对公司负责，向公司高层领导提供风险管理合理化建议；

（二）、在授权范围内负责公司风险管理制度体系、业务操作流程的建设及实施跟踪、完善。

（三）、组织相关部门学习风险管理制度、业务操作流程以及业务操作指南，协助人事部门开展对员工的入职培训和在岗培训。

（四）、按季度、年度编制公司风险管理工作报告，分析在保项目整体风险，总结风险管理经验教训，思考风险管理新方法，促进公司风险管理制度逐渐成熟，风险管理水平日趋一流，担保业务快速健康发展。

（五）对风险项目提出风险预警，及时向公司领导报告，并参与风险事件的处置过程。

（六）、领导、组织、安排风险管理部全体员工分工协作，完成本职工作，并提高整体风控水平。

1、部门管理：

（1）、带领员工遵章守纪，监督员工尽责履职； （2）、制订部门规范，监督员工执行情况；

（3）、严格员工工作纪律性，客观公证地对部门员工进行考核； （4）、组织召开部门会议；

（5）、组织部门员工或相关部门研发新产品及新的合作方式； （6）、部门日常事务管理。

2、团队建设：

（1）、在适当的时候向公司引荐风险审查人才；

（2）、引导并监督风险审查人员通过多种方式保持并提高专业水准和综合素质。； （3）、强化风险审查人员风控意识，大局意识；

（4）、培养员工凝聚力、忠诚度，维护风险管理部人才队伍的稳定性。

3、风险复核：

（1）、对风险审查人员保前风险审查的分析过程、审查意见、重点与难点事项的核实等进行复核；

（2）、对部门员工的保后检查程序、重点与难点事项核实、分析过程与检查结论、重大事项的判断等进行复核。

4、项目调查与审查：

（1）、担保额度在单笔单户最高限额的80%以上或复杂的项目；

（2）、客户经理与风险审查人员意见分歧较大的项目（含保前审查和保后管理）； （3）、董事长指定应当直接调查的项目；

（4）、条件允许的情况下参与其他项目的调查与审查；

（七）、公司临时安排的其他事务。

四、风控主审职责：

1、保持客观、独立、公正、谨慎的职业操守；

2、遵守公司廉洁制度要求，保守客户及公司商业秘密；

3、保持并提高专业胜任能力，自觉强化风险意识，保持应有的 关注；

4、季度、半年、年终总结工作心得并在部门会议上相互交流；

5、严格遵守公司风险管理制度及业务操作流程、部门规范；

6、项目风险调查、风险审查，并撰写风险审查报告，要求做到“事实调查清楚，证据充分适当，结论客观公正”；

7、列席审保委员会会议，发表风险审查意见并接受审保委员会各成员的询问；

8、妥善保管项目审查期间的资料；

9、及时登记工作日志、风险审查台账等台账；

10、监督各自审查项目的保后管理工作，跟踪并定期向风控总监报告项目风险情况；

11、及时向风控总监、公司汇报在保后管理过程中发现的风险事，并参与风险处置过程；

12、与部门所有员工团结协作，分工互助；

13、认真完成风控总监及公司董事长（总经理）安排的其他工作。篇六：P2P风控流程 P2P风控内部资料 旭贷网的是这样的：借款申请→借款受理→风控审查→借款审批→合同签署及公正→抵（质）押等级、质押物交付→发放借款→档案管理→借后管理

根据P2P网贷平台的统计和测算，目前全国已有近千家P2P平台，2013年行业总成交量约1058亿元，贷款存量约268亿元，从业人数超过20万人。同时，P2P行业正在经历着一场洗牌。据中国电子商务研究中心数据，2013年以来，累计已有64家P2P平台出现经营困难或者倒闭、跑路的现象。仅2013年9月至11月的两个月时间里，全国多地有超过40家P2P企业资金链断裂或关闭。 积木盒子CEO董骏认为，一定的调整反而对市场是好的，一直没有问题的市场才是会出现泡沫的市场。也有业内人士建议对平台借贷资金设置第三方资金监管，保障投资者利益。

在网上借钱给陌生人，我凭什么相信他？这正是困扰所有P2P企业的核心问题。 目前国内P2P平台主要有三种模式，一种是纯线上模式，代表公司为2007年在上海上线的拍拍贷，即资金需求方与资金供给方在网络平台上直接对接。一种是线上线下结合模式，宜信、人人贷就采用这种模式。还有一种是平台只起到中介的作用与第三方机构（小额贷款公司、担保公司）合作的模式，代表公司包括去年上线的积木盒子。其中后两种模式在中国更受欢迎。 积木盒子CEO董骏

郭宇航的点融网：是这样做的：如果你用一台电脑换了十张身份证来获取贷款，点融的后台也会亮黄灯，可能会有欺诈的行为。会查看你的航空记录，如果你一个月飞了四次澳门，就不会借钱给你。 拍拍贷CEO张俊说：

银行判断一个人的信用状况主要靠偿债能力，会看资产、负债等七八十项维度。“而我们的维度可达400个，甚至多达2000个。

“比如一个人进入拍拍贷网站，用什么浏览器，什么时间上网等，都会呈现不同程度的违约特征。我们发现凌晨两点之后上网的违约率是两点之前的两倍多。还比如在拍拍贷的注册页面，需要提交姓名、身份证号码、学历等信息。有真实借款需求的人走完这个流程大概需要3到4分钟。我们会发现有些人用一两分钟，有些人用七八分钟，这样的人都会呈现高风险特征。还有的在输入信息的时候反复删除修改，其中很多是骗人的。”张俊说。除了学历、婚姻状况等信息之外，包括微博等社交网站数据在用户授权之后也会被抓取。

有统计数据指出，P2P行业的坏账率逐渐走高，2013年高位盘旋在3.5%-5%。有个别网贷平台已经超过了6%。不过几家大型P2P公司自己披露的数据较为乐观。 中央财经大学金融法研究所所长黄震表示，目前我国的P2P发展并不成熟。之所以会有P2P平台倒闭、资金链断裂等情况的出现，其实与这些平台的本质有关。目前国内很多P2P平台从本质上看是资金中介而非信息中介。真正的P2P应该是信息中介，为借贷双方提供一个信息平台，不会有资金链、存贷率、坏账率的说法，因为真正的P2P不直接放贷。目前很多国内的P2P平台其实是资金中介，资金流向了经营者的腰包。 为了“消除”投资人对风险的担忧，不少P2P公司引入了担保机制，号称如果发生损失，就由担保公司承担。但是这种担保机制是真的担保风险还是放大风险，业内还存在分歧。 目前，多数P2P平台引入了担保机制。比如平安集团旗下的陆金所，不仅有平安融资担保（天津）有限公司提供担保，还借助了平安集团的信用。这种模式下，若遭遇逾期，由

小贷公司、担保公司先行垫付，贷后管理、催收的工作均由小贷公司、担保公司去完成，平台并不参与。

还有一种是由平台自身提供担保，资金来自平台的自有资金，或者设立专门的风险准备金，一般风险准备金的计提是由平台向贷款方收取，占交易金额的1%到3%不等。宜信、人人贷均是这种模式。

积木盒子采用“担保公司+保证金池+风险金池+互保金池”的四层保护机制。拍拍贷和点融网则是有条件保障本金。把钱分散投资在点融网上30个以上不同的借款人，每单笔不超过借款金额的5%的时候，点融网保证本金。而拍拍贷的本金保障则有三个条件，一是要借出50笔以上，二是单笔金额不超过2000元，三是某一笔借款不能超过借款金额的2/3，所有的这一切都指向分散投资。 在张俊看来，通过担保保证投资人不发生亏损，这种做法会放大投资人的风险承受能力。董骏则认为，担保一个常规金融衍生品，担保方的担保能力还是需要投资人自己来判断 主持人:新快报记者许莉芸 嘉宾: 通融易贷执行董事赖金茂 泰麟资本副总裁黄金土 新联在线董事长周伟强 金E贷总经理吴玲

主持人:中小微企业从银行和P2P平台借款在时间和流程上的不同? 赖金茂:因为之前一直在银行负责信贷,很熟悉银行信贷的流程。首先要上报支行信贷部门,然后接触客户,调查后支行才会进行审核,再上报到支行行长;然后上报到分行信贷部,再

经过评审委员会,对于客户的资料和风险点进行审核,再到分行领导审批,整个过程至少要1到3个月;而从P2P平台项目的审核,除了专业的担保公司审核外,一般每家平台也会派风控部门实地考察给出投资报告,再上报审核,一般也仅仅需要3到5天时间。

主持人:现在大多数平台基本都引入了担保公司,但实际上担保公司究竟是否起到了应有的作用投资者也无法知晓。

黄金土:风控作为平台的核心,要提供的是风控的解决方案而不能把这个作为营销的“噱头”。其实平台引入担保公司是为了转嫁风险,但现在许多平台的风险准备金也不透明,许多平台把风险保证金放到银行做质押然后再去融资。更危险的是,现在不少平台为自己担保,但这会涉嫌资金池,这也放大了杠杆风险。 吴玲:我们平台目前还是纯粹做中介平台,具体的项目审核、风险把控都交给了担保公司进行审核,同时我们大多项目都是从化地区的,因为我们董事长是从化人因此也对该地的业我们平台目前还是纯粹做中介平台,具体的项目审核、风险把控都交给了担保公司进行审核,同时我们大多项目都是从化地区的,因为我们董事长是从化人因此也对该地的业务更了解,所以风险可控。 务更了解,所以风险可控。

主持人:未来的行业还将出现哪些创新方向? 周伟强:我们还正在尝试做一些典当行的线上借贷,可以进行债权收购、转让。希望能让“古老”的典当行业在互联网上“翻新”。 篇七：芝麻金融分享判断p2p平台风控能力的三大要点 芝麻金融分享判断p2p平台风控能力的三大要点

俗话说，投资的最高原则就是保住本金。而要想保住本金，就要保证平台不会出现提现困难、跑路等风险问题，而且坏账率要低——换言之，就是平台要有足够的风控能力。风控水平是投资者在选择平台时着重考虑的重要指标之一。虽然在投资时绝对的“安全”是不存在的，但总有一些数据可以成为投资者判断平台风控能力时的可靠参考。下面，芝麻金融理财师为大家分享判断P2P平台风控能力的几大要点。

1、平台合作机构的可靠程度

在《指导意见》颁布之后，许多大平台都开始着手取消自身违规的功能，将担保、增信等职责“转交”给合作的担保机构或保险公司。在这时，担保机构或保险公司的背景、资质可靠程度就成了P2P平台的风控能力的关键。在考察合作机构的资质时，可以从定性、定量两个角度考虑：在定性方面，可以关注其业务模式、风控措施、资产质量、是否受当地监督机构监管等;定量方面，则可以考察坏账率等核心数据。

2、平台风控从业人员背景

平台的可靠程度和其工作人员的可靠程度息息相关。投资者作为外人很难深入了解平台风控从业人员的人品，但要了解资质却是可行的。因此，当平台宣称其拥有“高效，高素质的专业团队”时，你可以做一些更加深入的了解——比如这些人是否有风控从业经验，是否学过相关专业，在业界是否获得认可，有没有发表过相关文章等。了解这些“虚名”一方面是对从业人员的资质、身份的确认，一方面是查看对方及其代表的平台的理念是否与自己相符，从而选择与自己更加相合的平台。

3、大数据+线下考察的征信系统是否完善

风控的核心自然在于借款人是否可靠，而平台审核借款人资质的核心就是大数据。中国目前的征信体系不完善，个人在银行的信用数据只能通过央行获取，非银行类金融机构没有获取这些数据的资格，只能通过搜索与借款人相关的社交网络信息，依靠从中获取的蛛丝马迹来判断借款人的信用和还款能力。 虽然许多平台都宣传自己有完善的“大数据体系”，但大数据是一个非常宏大笼统的概念，而且就现状而言，它能做到的事很少，很难替代实在的抵押起到真正的增信作用，因此大部分正规平台还是会有线下人工信用审核系统。大数据涵盖哪些指标，是否有线下审核，会不会把线下信用审核的标准和流程披露，这些标准是否系统、明确、有效，是判断平台征信系统完善程度的重要标志。 投资需谨慎，理财讲方法，芝麻金融有爱、有趣、有收益，始终将用户体验放在首位，拥抱互联网思维，用互联网金融服务惠及每一位用户。芝麻金融以资金安全为生命线，资金全程由第三方托管，并运用创新的六星风控体系，结合银行的传统风控体系，为广大用户提

供“低门槛、高收益、安全透明”的互联网金融服务，得到了各级政府领导与客户们的广泛认可。 篇八：P2P风控的重要性 P2P风控管理的重要性

对于P2P[平台而言，安全可谓是首要关键的问题，怎么控制好风险那？每位风控人士都为此绞尽脑汁，对于国内P2P跑路的屡见不鲜的情况，怎么样控制风险给客户以安全感，就显得更为重要了。对于国内网贷行业的发展过程中问题的讨论，如果说哪个方面是最为市场人士所关注的，那无疑就应该是风控了，此前市场中对于平台企业应该如何真正落实风险控制也有了很多这方面的讨论。而近期，在与记者交流的过程中，有市场人士对记者表示，有迹象表明，部分社会人员通过网贷平台进行炒钱，其中蕴含的风险可能将超乎市场的想象。

该人士向记者解释这种炒钱的过程，说起来其实很简单，就是利用各个平台之前存在的利差，从融资利率较低的平台借钱，然后通过出借利率更高的平台借出去，从而赚取其中的利差，这种人俗称为网贷界的黄牛。这种行为所导致的最大风险就在于增加了单笔资金的信审环节，使得风险完全失控。详细来讲，对于A平台而言，在黄牛向其提出借款的过程中，平台对其进行了资信的审核，黄牛也会给投资人一个借款的理由，或用于生产经营、或用于临时周转等等，不一而足，在其获得资金之后，如果要获得超额的利差，就不能对下一个借款项目过于挑剔，但众所周知，利率水平过高的借款项目，除非是特殊情况，否则往往都是存在很大风险的项目，这等于改变了第一笔借款资金的真实用途，放大了借款风险。假设这种现象是普遍存在的话，那么一旦出现系统性的风险，所引起的只可能是连锁反应，而且到时候不是一家平台出台，而是两家甚至三家平台同时出问题，那样做造成的后果是相当恐怖的。

而来自知名平台投融贷P2P平台风控部分的一位资深人士也向记者侧面印证了这一点，该人士表示，市场中确实存在这样的黄牛，投融贷P2P平台在经营的过程中之所以始终强调抵押物，就是为了从源头上为每一个项目都配套一份足以抗拒任何风险的资产保障，而且在这种模式下，黄牛是不会参与的，从而能够有效地厘清借款人的身份。他也提醒道，网贷平台在风控中必须尽职尽责，绝对不能给动机不纯的借款人以任何空子可钻，这也是平台履行社会责任的一个重要方面。

推荐第8篇：合规部岗位职责

合规部岗位职责：

1：在发展中心总经理领导下，负责相关区域分布式能源等项目并网工作，并主持并网日常管理工作。 1.1：经理职责与工作任务：

1.1.1负责区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息，及时过滤、归纳、整理。组织进行项目并网、布局、考察，与政府部门沟通工作，负责并网项目前期调查及并网情况评估，撰写分析报告，配合各项目完成并网手续相关支持性文件。

1.1.2组织项目并网计划制定项目并网实施方案，负责并跟进并网项目的谈判以达成意向，组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署，制定项目实施方案。

1.1.3负责项目并网核准文件的行政报批工作，组织人员对决策机构批准的项目进行立项，办理立项所需手续工作，组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作，跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。

1.1.4完成上级交办的其他工作

1.2合规专员职责与工作任务：

1.2.1 在部门领导下，负责相关区域光伏项目、分布式能源等项目并网工作的实施。

1.2.2.协助上级参与区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息。与项目区域内相关政府部分洽谈获得项目并网权，参与项目并网项目现场踏勘，协助部门经理，指导，出来协调项目并网所出现的问题，参与编制项目并网计划。

1.2.3协助上级参与项目并网计划实施，协助组织跟进并网项目的谈判以达成合作意向。协助组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，协助组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署。制定项目实施方案。协助负责项目并网核准文件的行政报批工作，协助组织人员对决策机构批准的项目进行立项，办理立项所需手续，协助组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作。协助跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。

1.2.4完成上级交办的其他工作。

目前工作分配：张鹏鹏负责盐城项目并网手续资料整理工作，叶江南协助配合张鹏鹏完成，并完成公司高层领导直接下达的工作任务。

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推荐第9篇：风控部岗位职责

风控部岗位职责

一、内部管理制度

1.负责对公司项目进行合法性、合规性和真实性的审查。主要审查借款人提供的完整性，贷款手续的合法性、合规性及项目调查岗位意见的准确性和合理性等。

2.根据项目的调查材料，实地核查，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施，写出《风险调查报告》。

3.负责担保和反担保措施的设置。

4.对担保项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、相关费率、还款方式等提出建议。

5.对借款客户本金及利息进行催缴。

二、岗位职责

1.负责制定公司项目风险控制指导原则，不断检查审批细节和审查内容，并提出完善建议。

2.负责对公司业务及项目进行综合评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施。

3.根据公司业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在公司业务初步受理阶段，对担保和承保及反承保措施提供法律建议；在业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的相关资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关流程和手续的复核；防止错漏；对客户的借款本息及时进行催促。

4.协助公司领导正确执行国家法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见。

5.根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件参与相关的谈判，提出相关的风险意见。

6.撰写风险评估报告，召开项目评审会，对公司业务项目进行审查，对同意或有条件同意承保或担保等项目，待评审后签字连同相关资料上交总经理，董事长最后审批决定。

7.风险评估报告要求明确提出该笔业务存在的风险点及相应的风险控制措施。8.风险控制部门在收到公司业务及项目后，最终审批批复后，按项目评审会方案要求与客户及担保或反担保人签订有关合同，并完成相关抵（质）押手续。

推荐第10篇：风控部岗位职责

风险控制部岗位职责说明

（部门总经理）

负责主持风控部的全面工作。

负责贯彻落实总行的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。

负责分行授信项目审查的管理工作，包括授信审查的制度建设、权限内授信项目的审批、需上报总行审批授信项目的复审及对分行审查员审批权限项目的事后核查，及其他与授信有关的管理工作。

负责分行押品的鉴价管理，包括对入围评估机构资质核查、审核权限内审批项目的押品鉴价及上报总行项目鉴价的合理性审核，以及其他鉴价有关的管理工作。 负责分行放款审查的管理，包括放款审查的制度建设、日常操作管理、事后监督管理、例外事项的审批及其有关的管理工作。

负责授信合同用印的审批。

组织开展与分行授信相关的合规工作，包括组织本部门人员开展相关制度学习、督促开展合规检查和整改，确保分行授信工作合规有序开展。

负责分行授信及非授信法律文书会签的审批。

负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。

负责分行授信业务的贷后管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。

负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告；审阅《操作风险事件通报单》并呈报总行风险总监。

负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项工作技能。

负责完成上级领导交办的其他各项工作。

（授信审查岗）

负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。

根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。

负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。

负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查；对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。

负责所审查项目的贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检查工作，并审查贷后检查报告、访客报告、预警报告，提出信用评级、风险分类调整建议等。

兼任押品保管员，在押品保管员A角不在岗时，临时掌管押品保险柜的密码或钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。

协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。

（放款审查岗）

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核

经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。

按月制作放款月报，汇总放款数据，上报总行。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。

部门总经理交办的其他事项。

（放款审查复核岗）

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。

负责分行对公授信材料与总行的转递工作，登记授信送审台账。

负责保管分行授信审批通知书专用章，在对公、零售审批通知书中加盖专用章，并登记审批台账。

负责保管分行信贷审查档案，并定期装订成册移交档案管理员。

负责复核报送监管机关的各类报表。

负责部门工作周报，汇总每周工作事项、数据，经部门总经理确认后及时报送相关部门。

部门总经理交办的其他事项。

（综合岗）

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。

负责每月、每季报送监管机关的各类报表，按实填报，确保数据的准确性。 担任分行押品评估专岗，对权限内的担保品进行价值认定，视情况对抵押物进行实地考察。负责对入围评估机构的管理，记录评估机构信用状况，对信用不佳的机构及时报告予部门总经理并提出处理意见。

押品的账实核对盘点。

担任印鉴卡保管员，保管保险柜的钥匙，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

担任印章保管B岗角色，在A岗不在岗时，负责授信专用章、放款通知书专用章的保管，根据用印审批台账在法律文书中用印；

担任档案保管的B角，在A岗不在时，负责档案的保管。

部门总经理交办的其他事项。

（法务岗）

负责分行合规管理，检查分行经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行总行制定合规风险管理政策，向监管单位及总行相应职能部门报告合规风险事宜。 负责分行法律事务管理，对分行各单位提供日常法律咨询；分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；负责分行不良贷款的清收工作，参与诉讼、强制执行等工作；为本行各项业务和管理活动提供法律支持和服务。

负责分行操作风险综合管理具体事务，按照总行的要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。

担任部门OA系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。

担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

押品的账实核对盘点。

负责保管档案室，保管授信业务二级档案，做好二级档案出入库、借阅等

第11篇：风控经理岗位职责

风险管理部

风控经理岗位职责

职位概要：

完善公司风险管理的目标、流程、建立担保、评估、资产管理等业务的风险管理体系，推进公司内外部风险的全面防范于控制。

工作内容：

协助公司领导层完善公司全面风险管理目标； 完善公司风险管理制度，风险控制流程；

组织实施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案； 建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务； 参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理； 对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验；

对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报业务副总； 完成公司交办的其他业务。 技能技巧：

◆具备相当的风险管理伦理基础，熟悉各种风险控制模型； ◆具备较高的企业财务管理知识，对企业财务真伪具有较高洞察力； ◆熟悉一般企业的生产销售常识，熟知企业投融资风险； ◆具备较高的沟通技巧，善于跟企业与银行打交道。 态 度：

◆具有风险高于一切的思想；

◆工作细致、严谨、并具有战略前扎性思维； ◆为人正直，不徇私情；

◆具有较强的判断和决策能力、管理能力、人际沟通协调能力与执行能力； ◆优秀的协调、谈判能力，突发事件处理能力； ◆具有高度的工作热情和责任感。

风控管理制度

一、内部管理制度

1、负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的准确性和合理性等；

2、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施；

3、负责抵押物措施的设置；

4、对贷款项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、还款方式等提出建议。

5、对贷款客户每月利息督促催缴。

二、岗位职责

1、风险控制部的岗位职责

（1）负责完善公司贷款风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议；

（2）负责对贷款项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估表》，明确风险防控措施； （3）根据公司信贷业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在业务初步受理阶段，对抵押物措施提供法律建议；在业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在贷后阶段，对客户贷款的利息及时偿还进行督促催收。

（4）协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；

（5）根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见； （6）配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识；

三、风险控制部的业务流程

1、在信贷业务受理阶段，回复信贷营销部客户经理咨询的相关问题；在贷款调查阶段，与信贷营销部客户经理一起对申请客户进行实地调查，对客户经理要求申请客户提供的资料提出建议；在收到客户经理提交的《信贷客户调查报告》、申请客户档案后，结合实地调查进行风险综合评估，写出《风险调查报告》，对欠缺的资料通知信贷业务部客户经理补齐；

2、风险评估的重点与分析 （1）调查借款主体的合法性。

（2）审查申请人提供的材料是否符合本公司的要求，是否有遗漏。而且需要特别注意审查以下的地方：

①加盖的公章是否清晰，与营业执照和贷款证(卡)上的法人单位名称三者是否一致；若不一致，须到工商行政管理部门进行查核；

②税务登记证是否经过审验；

③股东（董事）会决议内容应包括：申请本公司借款的期限、金额、用途等；是否达到公司章程规定的有效签字人数；股东（董事）的签名是否真实有效； ④贷款卡是否年审合格；

⑤营业执照、机构代码证是否已经年审合格；

⑥户口簿、居民身份证(护照)是否在有效期内；身份证(护照)、结婚证与户口簿上的有关要素（姓名、婚姻状况）是否一致，并与担保 申请人作核对；

⑦复印件与原件是否相符；

⑧其他有效证明是否已经盖公章或签名按右手印。 （3）对信贷业务的风险分析

①对借款申请人的信用进行风险分析，就是对借款申请人的还款意愿和还款能力的分析。对还款意愿，应注意通过人民银行的信用记录来考察借款申请人的信用记录，分析借款申请人借款用途的真实性及可行性；对还款能力，应着重分析其还款计划的可行性、企业（个人）的偿债能力和筹资能力等。

②对借款申请人面临的市场风险和所在行业的风险分析。 ③对借款项目的财务、法律风险分析。

④对担保措施保障力度的分析。就是分析一旦出现代偿时，担保措施是否能够弥补本公司的损失；而且，担保措施的设置是否能够使借款人的违约成本足够高。

⑤对担保方案的风险分析。就是根据每一笔借款客户的状况来设置担保方案，并对设置的担保方案在实际操作过程中可能产生的风险，进行多角度是否可控考虑，从而确定各过程的监控方法和监控内容。此外，本公司各个部门之间的合理分工和紧密配合，也是减低担保方案风险的重要措施。 （4）对担保人的调查与分析 ①担保能力的调查。调查担保人的生产经营规模、资金实力、内部组织机构、股本构成、产品的市场竞争能力和发展前景，分析担保人的财务状况。应重点调查担保人的资格、担保能力、担保人与申请人之间的关系，落实各项担保措施贷款的真实性、合法性、有效性。

A、担保人资格调查。担保人必须符合相关法规的要求。主要分析担保的保证人、抵（质）押人是否有合法担保资格、担保人的代偿能力、抵（质）押物是否合法真实存在，抵押人、出质人对抵（质）押物是否拥有财产处分权；抵押人、出质人以共有财产设定抵（质）押时，是否经全体或法律规定的共有人书面同意，并出具同意抵押、质押声明书。若担保人为有限责任公司、股份有限公司、合资合作企业或承包经营企业，必须提供股东会（董事会）或发包人同意为借款人承担担保责任和提供担保抵（质）押物的股东会（董事会）决议，或具有同等法律效力的文件和证明。

B、担保能力的调查。审查贷款卡及其他相关信息，调查其担保能力是否符合相关规定。若抵（质）押物必须由评估机构评估的，调查评估机构是否合法、评估依据是否真实；分析抵（质）押物的变现能力，测算抵（质）押率，作为确定担保额度的参考依据。

C、调查担保人提供资料的真实性、合法性。主要调查担保手续是否合法，担保人签章、法定代表人（被授权人）、董事会董事或股东会股东及财产共有人的签字、手印、个人的居民身份证是否真实、有效，必需时到相关登记部门验证抵（质）物所有权证书的真实性。

②担保人与申请人的关系调查。主要调查担保人与申请人的关联关系以及与申请人、担保人存在较多利益关系的第三方的关联关系，分析其有无代偿性的资金来源，有无可抵（质）押的财产，防止通过互保、循环担保。

3、撰写风险评估报告，召开项目评审会，对借款客户进行审查。对同意或有条件同意借款的客户，相关材料上报贷款审批委员会最后审批决定；

4、风险评估报告要求明确提出该笔借款客户存在的风险点及相应的风险控制措施。

5、风险控制部在收到借款客户最终审批批复后，如属于同意借款的，按贷款审批委员会方案要求，协助通知客户经理与申请客户、担保第三人签订借款客户的有关合同，并完成相关抵质押手续。

岗位细则格式：

风险管理部岗位细则

一、岗位名称：风险管理部经理

二、所属部门：风险管理部

三、岗位目的：控制、防范风险

四、岗位要点：

1、审查借款申请人提交资料的真实性和从各种角度审视是否存在逾期或展期的风险。

2、根据公司及借款申请人的情况制定、起草有关文书。

3、签订合同和有关文书。

4、办理抵质押手续。

5、到公证处办理公证。

6、负责督促客户经理每个月贷款客户催息工作。

六、部门人员

风控部经理1名，风控专员按照业务经理的人数做到，2-3个业务经理配一个风控专员。

七、风险管理员基本要求 职位概要：

协助风险管理经理对公司业务进行风险控制，具体审核客户申报资料，实地审验客户信息。 工作内容：

审核客户资料，对客户资料的真实性进行鉴别； 审核客户资料，对客户申请的可行性判断；

协助风险管理经理，对客户进行实地验审，并提出意见； 向公司管理层提出公司风险控制的意见和建议； 对业务和项目部门提出风险控制的意见和建议；

对公司客户进行贷后跟踪管理，定期向风险管理经理提出客户风险调查报告； 对出险业务，及时上报风险管理经理并提出补救方案； 完成风险管理经理和公司交办的其他任务。 技能技巧：

◆具备相当的风险管理理论基础；

◆具备较高的企业财务管理知识，对企业财务真伪具有较高洞察力； ◆熟悉一般企业的生产销售常识，熟悉企业投融资风险； 态 度：

◆具有风险高于一切的思想；

◆工作细致、严谨、为人正直。道德品质好；

◆具有较强的判断和决定能力，人际沟通协调能力与执行能力； ◆优秀的协调谈判能力，突发事件处理能力； ◆具有高度的工作热情和责任感。

第12篇：风控专员岗位职责

风控专员岗位职责

主要负责风控工作，具体风控专员岗位职责：

1.负责对客户资信调查工作，收集资料(包括身份证，户口本，房产证，银行按揭文件，结婚证，单身证明等资料。)，撰写可行性报告，出具明确的初审意见。

2.负责解答客户的疑问，做好融资业务的咨询服务。3.负责对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示。

4.负责填写和签订各种合同文本及相关法律文书，带领客户办理房产他项及公证，保证客户资料的完整及真实性。

5.负责协调客户关系，定期对客户进行回访，维系优质贷款客户。6.负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程。 7.负责借款到期前客户的通知和配合资产保全人员做好追资清收工作。

8.辅助开拓市场客户，发展投资客户，具体包括帮助客户充值，电话或上门指导客户完成充值，寻找优质的借款客户，维护客户关系。完成领导交给的各种任务。

风控部：邱贺

第13篇：风控部岗位职责

岗位职责: 1.负责公司风控体系建设，制定相应政策、流程和程序。

2.根据项目资料进行项目立项前的风险咨询及评估，出具书面风险评估意见，并进行项目事中风险监控、检测及事后的风险评估。

3.对公司的决策和主要业务活动进行合规审核；组织协调和督导各部门的运行符合法律法规及监管部门政策的要求；对日常的合规风险进行识别，检查和报告。

4.监督各业务部门对风控制度及流程的执行情况，完成风险自我评估报告等监管机构要求的各项工作，及时向公司领导上报已识别的风险。5.负责部门团队建设和人员日常管理。 6.公司领导交办的其他任务。

任职资格:

1、法学、金融学、经济学硕士以上学历,优秀院校MBA,EMBA优先

2、具有扎实的理论基础，较强的风控管理能力，优秀的协调沟通能力

3、具备一定的风险评估能力，熟悉企业的运营流程，具有风险控制的实操经验

4、有三年以上银行、信托、基金风控岗位，或金融行业风控经验

5、具备较强的信息采集和分析判断能力，对项目风险分析有丰富的经验

6、具有优秀的分析、解决问题能力、思路清晰、考虑问题细致；有较强的工作责任心和事业心、团队精神

7、有信托、投行、投资基金、金融律师等相关工作经验优先

第14篇：风控专员岗位职责

供应公司风控专员岗位职责：

1.负责对客户基础资料，比价资料的真实性进行审查、对资料的合法、合规性、有效性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施，撰写可行性报告，出具明确的初审意见。

2.负责定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，审核确定相关合同及法律文书，分析风险来源和影响，提供解决方案。对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见

3.负责对业务操作定期检查或专项检查，对供应业务物资贸易业务中可能出现的风险点进行风险提示。并针对存在的问题提出处理意见，提交评审会。

4.协助法务部门进行法律诉讼、处置或有诉讼资产,对出险业务提出补救方案。

5.负责协调客户关系，定期对客户进行回访，维系优质客户。处理客户的反馈意见，了解受评对象的信用变化，必要时进行跟踪评级。

6.负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程。7.负责到期前债权债务的通知和配合资产保全人员做好追资清收工作。

8.及时完成上级领导及公司交办的其他任务。

第15篇：风控部岗位职责

风险控制部岗位职责

风险控制部按照部门职责及定位，，设置部门经理一名，风控专员若干，法务专员一名。

部门经理岗位职责

1.协助公司领导层完善公司全面风险管理目标；

2.正确掌握和执行外部监管政策，制定及优化公司风险管理制度，风险控制流程；

3.组织实施公司内部风险管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案；

4.建立完整的风险管理体系，涵盖公司调查、审查、担保（抵质押、保证）、放款、贷后检查、清收、处置等；

5.对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验；6.对风控专员出具的贷款审查意见进行复审，签字确认后上报业务副总；

7.组织审计与风控委员会、贷款审查委员会会议的材料的准备、组织落实上述委员会审议事项的实施及执行。

8.根据情况，适时组织政策法规、经济政策及业务规程的学习；9.完成公司领导交办的其他工作。

风控专员岗位职责

1.负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的准确性和合理性等；

2.根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施；

3.根据公司贷款审查委员会议事流程，负责贷款项目的审查情况介绍、会议记录及贷款审议批复结论的拟定；

4.贷款审批后，及时通知业务部门办理放款手续的准备，对提交的放款资料进行合规、合法性审核，包括但不限于借款人股东会或董事会决议、借款合同及担保合同、抵质押手续、公证手续等，审核通过后，填制放款通知书，经领导审批后后提交财务部放款；5．按规定做好贷款台帐登记，并对合同编号进行统一管理； 6.对审查的贷款项目资料按规定进行保存及管理； 7.督促业务部门按规定做好贷后检查及贷款本息催收；

8.按月编写公司《风险管理报告》，并负责准备审计与风控委员会与贷款审查委员会会议材料的准备及会务的服务；9.完成部门领导交办的其他工作

法务专员岗位职责

1.负责协助起草、审查和修改公司各类法律文件文书及合同，对公司规章制度进行法律审核；

2.公司重大法律关系的清理及法律纠纷的协助处理，司法部门、仲裁部门、律师的联络沟通。

3.完善并推行公司法务管理体系，跟踪法律政策变动，

4.协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；

5.参与公司贷款审查委员会审议，并对贷款项目提出法律意见 6.负责贷款发放手续的法律审核，包括合同文本的面签、抵押质押及公证手续的监督办理。

7.完成公司领导交付的其他任务。

第16篇：风控部岗位职责

风控部岗位职责

一、风控部主要职责

1、负责公司整体风险控制，参与经营业务决策，提出相关专业意见；

2、制定公司风控制度及确定相关业务流程风控节点；

3、审核公司对外合作协议、文件及公司部门、所属公司提交的其他文件；

4、负责对公司进行内部风控监督、风险排查；

5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议；

6、参与对拟投资项目进行财务方面尽职调查；

7、负责组织并参与风控委会议；

8、负责风控委日常工作；

9、配合资产部进行资产处置；

10、配合公司安排，对公司员工进行风险知识培训；

11、负责办理公司领导交付的其他任务。

二、风控部经理 1人

1、主持风控部全面工作；

2、根据公司战略规划制定公司风控工作方向、指导原则，部署风控部年度工作任务；

3、根据上级指导思想及公司工作要求制定并完善风控制度，如重要事项汇报、投融资流程等；

4、负责对风控部员工进行工作任务的分配；

5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议、接受指导意见；

6、负责开展不良资产处置业务；

7、负责提高风控部员工的专业素质；

8、负责与其他部门的工作协调；

9、协助组织开展公司党支部工作；

10、负责办理公司领导交付的其他任务。

二、风控部副经理1人

1、受公司风控部经理领导；

2、协助风控部经理制定并完善风控制度；

3、对风控部经理提出风控部建设意见；

4、负责统领对公司风险点的排查；

5、负责统领对外部投资项目的跟踪尽调；

6、统领公司基金备案工作；

7、协助风控部经理进行不良资产处置；

8、协助负责提高风控部员工的专业素质；

9、协助负责与其他部门的工作协调；

10、协助组织开展公司党支部工作；

11、负责办理公司领导交付的其他任务。

三、风控部职员（法律合规岗）2人

1、受风控部经理领导；

2、负责参与风控制度的制定；

3、负责审核对公司对外合作协议及各部门、所属公司提交风控部审核的其他文件，并归档审核文件；

4、负责对投资项目进行法律尽调，并书写法律尽调报告；

5、负责对拟投资公司法律问题进行指导；

6、负责对公司法律风险点的排查；

7、负责对接外部律师；

8、负责参与风控部对接资产管理部资产处置中法律问题的分析；

9、负责对各部门及所属公司提出的法律问题进行指导；

10、根据风控部工作，对公司员工进行法律普及。

11、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务

四、风控部职员（财务控制岗）2人

1、负责参与风控制度的制定；

2、负责对投资项目进行财务尽调，并书写财务尽调报告；

3、负责对拟投资公司财务问题进行指导；

5、负责对公司财务风险点进行排查并提出完善建议；

6、负责参不良资产业务处置中财务问题的分析；

7、负责对各部门及所属公司提出的财务问题进行指导；

8、根据风控部工作，对公司员工进行财务知识普及；

9、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务。

五、风控部职员（综合岗）1人

1、负责参与风控制度制定、签发；

2、配合党支部党务工作；

3、负责配合拟定风控部年度责任目标、岗位责任目标；

4、负责协调综合部组织风控委会议召开，按程序记录会议结果、明确领导签字、归档会议资料；

5、处理风控委、风控部日常事宜；

6、负责风控部对外文件的起草、审核、归档工作；

7、负责风控部制度、通知、通报等文件的下达工作；

8、协调内部审计工作；

9、协调项目尽调工作；

10、协调沟通资产管理部资产处置工作；

11、负责组织公司员工风控知识普及培训工作，如PPT文稿的编辑等；

12、负责风控部职员专业素质提高培训的相关事宜；

13、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务。

第17篇：法律合规部岗位职责

浙江商旅支付服务有限公司 法律合规部岗位职责

部门主管

1.指导公司法务实践，处理公司法律问题，以维护公司法律权利和利益。

2.全面负责负责主持法律合规部的全面工作。

3.负责贯彻落实公司的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。

法务岗

1.负责公司合规管理，检查公司经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行制定合规风险管理政策，向监管单位及相应职能部门报告合规风险事宜。

2.负责公司法律事务管理，对各部门提供日常法律咨询；法律文书初审和法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；参与诉讼等工作；为各项业务和管理活动提供法律支持和服务。

3.负责公司操作风险综合管理具体事务，按照要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。

4.担任部门OA系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。

5.担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

6.专用章、合同章等专用章的保管，根据用印审批在法律文书中用印。

7.兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。

8.加强对客户的反洗钱及反恐怖融资宣传工作。向客户发放反洗钱及反恐怖融资宣传资料，重点讲解洗钱的危害性，违法性。

合同规章主管

1.起草、审查和修改公司各类法律文书及合同；

2.代表公司处理各类诉讼或非诉讼法律事务，维护公司合法权益；3.主持公司重大经营决策的法律论证和法律保障；

4.负责对公司规章制度、产品进行法律审核，审核公司的合同、制定标准合同；

5.为公司经营管理活动提供法律咨询；6.管理外聘律师、法律顾问； 7.法律培训。

第18篇：私募基金如何构建合规风控体系

【原创】私募基金如何构建合规风控体系？（附攻略）

2017-06-08 15:13 来源:中国证券经纪人协作网 基金 /私募 /风控

如何建立合规风控，是协作网与喜牛共同开办的《21天私募精英计划》大系列课程中重要环节一堂。本次培训邀请到郑莹老师，喜年集团总裁，原上海从容投资总裁。管理私募规模过百亿。

郑莹老师从事私募基金近十年，在开始时，她也并不清楚和了解合规风控体系的重要性，随着经营还有和合作伙伴的合作过程中逐步深入理解什么是私募基金的合规风控体系，如何构建私募基金的合规风控体系。

最初，甚至两年之前，私募基金的合规风控体系不是热门的话题，大家普遍认为私募基金业绩好就行，风控更多是应付和机构合作是，比如机构的白名单。再这个过程中，合规是一个浮夸的东西，与经营无关。

但是在基金业协会成立之后，合规就不再是面上的，或是给私募基金做点缀装饰的项目，而是一个大家都意识到的问题。如果合规出现问题，进入私募基金的行业都会出现困难和阻碍。

对于私募基金的创始人来说，合规风控从来都不是一个装饰的话题，实际上的一旦开启私募基金的声音，如果没有合规风控体系，就必将死无葬身之地。而私募基金的高淘汰率，大家普遍归结于业绩和市场，然而呢，背后的原因还是整个的商业模式和商业体系，没有把风控和合规体系搭建好，在私募基金失败的案例中来说，基金失败了，生意也失败了，并不是单一的技术原因，更多的是体系的原因。

每个阶段的状态不同，必须要适合公司的发展状态，每个阶段的状态不同合规风控的要求和自身的出发的匹配度也不一样。

一、风控目标

1､公司的经营与业务开展严格遵守国家有关法律法规规章，监督机关的相关规定和公司的各项规章制度

2､建立健全的法人治理机构，形成科学合理的决策之、执行机制、监督机制和反馈机制。

3､建立行之有效的风险管理体系和风险管理流程，确保各项业务活动的健康运行和资产管理的安全完整。

4､在合理控制风险的基础上实现公司的长期可持续发展。 股东及客户的合法权益不受银帆，维护公司的信誉及良好形象

二、风控的原则

1、全面管理与重点监控相统一的原则

建立覆盖所有业务流程和操作环节，能够对风险进行持续的监控、定期评估和及时预警的全面风险管理体系，同时根据公司实际有针对性的事实重点风险监控，及时发现、防范和化解对公司经营有重要影响的风险

2、独立集中与分写作统一的原则

建立全面评估和集中管理风险的机制，保证风险管理的独立性和客观性，同时强化业务部门的风险管理主体职责，在保证风险管理职能部门与业务部门的分工明细、密切协作的基础上，使业务发展与风险管理平行推进，实现对风险的过程控制。

3、充分有效与成本控制相统一的原则

建立与自身经营目标、业务规模、资本实力、管理能力和风险状况相适应的风险管理成本与效益的关系，合理配置风险管理资源，实现适当成本下的有效风险管理。

三、各部门的职责划分

风控涵盖的职责范围比较广，文化的建立、员工的职业道德、投资销售、运营等都包含在内，其中最重要的是投资、运营、销售环节。

四、整体风控架构

1、前台业务部门

对于客户和公司负责，为风险控制负主要责任 基于客户偏好、监管合规、内部风险偏好等主动要求设定和调整业务

2、风险管理职能部门

包括风险管理和法律合规部，与业务部门相互独立

全面评估、监控与报告风险，审核关键业务，检视公司内控体系并推动内控流程与机制的优化，参与风险的处理，推动风险管理系统建设

3、内部审计团队

对公司内控体系的健全性、合理性和有效性进行独立审计 监督与制衡前台业务部门和风险管理职能部门

五、风险管理工作内容与流程

六、风险管理体系的监督与评价

公司应对风险管理体系的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查公司风险管理体系是否存在缺陷及实施中是够存在问题，并及时予以改进，确保有关制度的有效执行。

风险合规和审计人员可定期或不定期的检查各部门的风险管理工作，并将检查结果报告公司管理层。

第19篇：保险公司合规经营从业务

保险公司合规经营从业务、财务、理赔三个方面考虑 我曾对合规经营经验进行过汇总，另外经验介绍类材料还要结合贵单位情况进行细节方面的说明，以下内容仅供您参考

（一）业务发展方面

（1）严格执行统一法人制度，严格授权管理；

（2）严格执行保险监管部门批准或备案的条款和费率，严格禁止以竞争为目的错套条款、变相降费的情况；按规定承担相应的保险责任； （3）坚持严格的报审程序，并按照批复意见操作；

（4）严格执行异地、统括、联保和共保业务的相关规定履行相应报批报备手续。 （5）严格执行纯风险损失率，使用费率均按照纯风险费率规定测算；

（6）批退工作符合相关要求，杜绝违规批退或批减保费情况，并严格按照批复意见批退；

（7）严格保险相关法规的经营。

（二）财务管理方面：

（1）严格按照新会计准则及保费收入确认原则如实反映保费收入情况；不存在“小金库”、“帐外帐”等现象；

（2）没有通过非财务意义上的未达帐项或者通过未达帐项虚挂应收保费、虚列费用成本的现象；

（3）严格按照《资金管理办法》的有关规定管理资金；严格按照“收支两条线”的资金管理规定，一切资金收支全部纳入账内核算；杜绝超限额存放现金、超范围使用现金、“白条抵库”等现象; （4）严格按照财务管理规定，规范理赔费用的计提、使用和管理；不存在展业手续费和行政办公费用列支理赔费用现象；

（5）各项经营成本费用据实列支，财务数据确保真实准确； （6）各项责任准备金依法依规计提；准备金数据真实准确；

（7）不存在撕单埋单、阴阳保单、系统外出单、净保费入账等违规情况。

（三）理赔管理方面：

（1）按保单规定处理赔案，杜绝恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等损害客户权益的行为；

（2）不存在故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，严禁故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额；杜绝将与赔案无关的费用纳进赔案进行列支现象； （3）不存在与其他单位合谋骗取赔款等违法违规行为；

（4）不断建立健全理赔服务标准；在确保理赔质量的前提下，认真落实简化理赔单证、优化理赔工作流程工作。

第20篇：个人业务题库(风险合规)

个人业务合规题库

1.请问个人银行业务“八项风险”专项治理活动包括哪八项活动内容？

答：

1.自助设备单人进行清机加钞

2.行外委托单位客户端软件、密钥违规安装、保管在银行网点

3.员工代客户保管交易介质，代客户办理业务并签署客户姓名确认

4.员工办理虚存虚取现金业务，挪用尾箱现金或银行资金 5.员工利用本人或控制账户过渡银行、客户资金，违规代客理财

6.银行卡等非标重要单证支用无依据，随意入账核算 7.未经客户本人同意，利用已掌握的客户资料，办理虚假开户手续

8.办理理财产品销售业务时，风险测评、销售文件上的“客户签名”非客户本人签字

2、请问理财产品销售文件包括哪些？

答：理财产品客户协议书（含客户权益须知）、理财产品说明书、风险揭示书；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。

3.请问个人业务管理规定中直系亲属关系指哪些？。答：父母、子女、配偶

4.请问柜员操作原因引起的错帐，客户在场的前提下，柜员应如何操作？

答：在客户在场的前提下，有凭证和无凭证交易经A级主管授权后均可启用“0088冲正交易”进行处理。在办理冲正时，应收回原交易客户回单，涉及新开户或换发存款凭证的，还应同时收回客户存款凭证，收回的存款凭证加盖作废章后随当日凭证留存，冲正凭证上需注明冲正原因，并经客户签字确认。

5.对于确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），开户行经办柜员在审核客户身份信息时应怎样操作？

答：1.审核代理人与被代理人身份证件。

2.要求代理人提供被代理人联系方式（如被代理人先前在本行办理过业务，可使用已留存的被代理人联系方式），并与被代理人进行电话核实。

3.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）、电话号码、代理人与被代理人关系、核实结果等相关信息，并加盖经办柜员个人名章。6.存款人死亡后，储蓄机构凭哪些资料办理过户或支付手续？

答：人民法院的判决书、裁定书或调解书、公证处出具的继承权证明书 7.营业机构负责人每月应检查现金柜员尾箱（含现金、重要单证）的几次？ 答：不少于两次。

8.柜员临时离柜要求有哪些？ 答：

1.柜员临时离柜和中午停业应及时锁（退）屏；

2.柜员临时离柜和中午停业应及时将现金、重要单证、印章及重要物品等入柜（箱）上锁（个人业务顾问入保险柜封柜上锁），钥匙随身保管，不得转交他人；

3.柜员临时离柜和中午停业应及时将当日已入账凭证等入屉(箱)上锁；

4.柜员临时离柜和中午停业保证箱、柜在录像监控的范围之内。

5.柜员在营业期间离开营业室（指“高柜封闭区”），应由B级以上（含B级）柜员对照“柜员尾箱库存现金登记簿”对其尾箱现金卡把清点、共同封箱后方可离开。9.休班柜员尾箱管理的相关规定有哪些？ 答：

1.采用固定尾箱管理模式的网点，柜员尾箱每周至少交叉平移一次；

2.柜员休班不超过2日（含2日）的，尾箱可留存单证；柜员休班超过2日的，必须将尾箱内单证及印章全部交出。 3.现金柜员休班，尾箱由现金业务主管与该现金柜员共同清点、共同封箱；普通柜员休班，尾箱由B级以上（含B级）柜员与该柜员共同清点、共同封箱。

10．开立个人银行账户需出具的有效证件有哪些？ 答：1.居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证。

2.居住在境内的１６周岁以下的中国公民为户口簿，应由其法定监护人代理开户，出具监护人有效身份证件以及账户使用人居民身份证或户口簿。

3.军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。对军人、武装警察凭据军人、武装警察身份证件申请开立个人银行账户的，要认真核实证件的真实性。

4.居住境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照。5.香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。

6.外国公民，应出具护照或外国人永久居留证。（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理） 11.柜员自办业务包括但不限于的内容有？ 答：1.柜员为自己办理账户密码验证业务；

2.柜员亲属或朋友在柜台办理业务时提供操作柜员名下银行卡；

3.主管为自己业务授权；

4.柜员违规为自己账户修改小额账户管理费标志；5.柜员用自己的存款介质办理存取款业务 6.柜员为本人帐户做签约交易

7.柜员办理修改本人卡及附属卡的帐户信息等。12.客户通过95533等渠道办理临时挂失后，应到哪个营业机构办理撤销手续？

答：挂失账户户主本人也可凭挂失存款凭证和有效身份证件到任一网点办理。

13.整存整取定期存款自动转存的相关规定有？

答：1.将整存整取定期存款自动转存由原默认为系统自动转存调整为根据客户意愿进行转存设置。即客户在办理整存整取定期存款开户时，可选择是否自动转存方式。 2.客户选择自动转存的定期存款在首期存款到期后自动转存，转存期限与原存款期限相同，转存不限次数，按转存日同期限定期存款利率计息。对于非到期日（包括自动转存后的非到期日）支取的，按照定期存款提前支取的规定办理，需要出示身份证件。

3.客户选择不自动转存的定期存款，在存款到期后，逾期部分按支取日挂牌活期利率计息，并按活期存款规定办理支取手续。对于不自动转存的整存整取定期存单将打印“不自动转存”字样。

14.银行卡过期后用卡规定有哪些？

答：银行卡过期后可在柜面、网上银行、电话银行和手机银行使用。在柜面使用时，持卡人必须持本人有效身份证件和银行卡办理，严禁代办；在网上银行、电话银行和手机银行使用时遵循的业务规则与银行卡有效期内在上述渠道使用时有关规则保持一致。

准贷记卡卡片过期使用时不允许透支。

15.柜员间单证调拨规定是什么？

答：单证调拨视同现金调拨管理，现金柜员与普通柜员之间单证调拨，双方当面清点无误后在单证调拨单上签字确认；现金柜员之间单证调拨，在现金业务主管的监督下，双方当面清点无误后在单证调拨单上签字确认。 16.柜员日始开箱规定是什么？

答：日始开箱后，由柜员本人对尾箱现金卡把清点，单证在款包（箱）和锁具完好无损的情况下不再进行清点。 17.柜员尾箱交接监交人员要求是什么？

答：普通柜员之间办理尾箱交接，由B级以上（含B级）柜员监交；现金柜员与其他柜员办理尾箱交接，由现金业务主管监交。

18.客户编号为“X999999999999999999”的非实名制个人账户，能否做跨一级分行网点办理实名制账户变更？ 答：可以。

19.理财产品销售审核签字方面有哪些具体要求？ 答：

1.对于单笔投资500万以上的个人客户，须在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报我行分支机构销售部门负责人审核或经其授权的业务主管人员审核，并在空白处加盖人名章。

2.已经完成销售的理财产品销售文件，应每日报分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员定期审核，并在空白处加盖人名章。

20.按照监管要求,各营业机构哪些材料作为日常投资者教育宣传材料在营业网点摆放，供客户取阅？

答：《中国建设银行证券投资基金投资人权益须知》、《投资者教育手册》、《基金风险提示函》等。

21.个人代理他人办理借记卡的相关制度要求是什么？ 答：1.个人代理他人办理借记卡的，须提交代理授权委托书，在办卡申请表中填写“代办理由”，还应要求代理人提供被代理人联系方式（如被代理人先前在本行办理过业务，可使用已留存的被代理人联系方式），并与被代理人进行电话核实。经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）、电话号码、代理人与被代理人关系、核实结果等相关信息，并加盖经办柜员个人名章。

2.个人代理多人办理借记卡的，柜员应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等，并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当，如理由明显不正当，不得为其办理。原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过3张。

3.个人代理单张借记卡发卡的，发卡网点必须使用“代领预制卡”交易，系统统一将密码设置为“955330”,并在系统中录入代办人信息。

22.自助设备前后两次清机维护时间间隔最多不可超过几日？ 答：最多不可超过7日。

23.定期一本通、借记卡内个人定期存款单笔存入最高限额是多少？

答：2000万元（含,或等值外币) 24.定期一本通和银行卡内的整存整取定期存款及个人通知存款，在柜台办理单笔100万元（含，或等值外币）以上的大额资金当日存入当日支取（含部分提前支取）的，必须在哪个机构办理？ 答：原存入机构办理。

25.柜面转账存入和转账支取单笔交易金额超过500万元（含，或等值外币）低于2000万元（含，或等值外币）的，授权控制要求是什么？

答：需经网点负责人审批，在凭证主管栏位签字方可办理。外币柜面转账支取和转账存入授权控制维持原规定。 26.对单笔柜面现金支取交易金额超过100万元（含）低于2000万元（含）的，授权控制要求是什么？

答：需经网点负责人审批，在凭证主管栏位签字方可办理。外币现钞支取授权控制维持原规定。

27.个人跨一级分行通存通兑业务现金支取（包括定期和活期）、个人跨一级分行通存通兑业务转账（包括定期和活期）、速汇通业务单笔交易最高限额是多少？

答：限额调至2000万元（含）。外币跨一级分行通存通兑单笔交易限额执行原规定。在网银和手机银行渠道办理的速汇通业务单笔交易最高限额执行原规定。 28.目前我行吉祥存单的使用要求有哪些？

答：自2012年10月1日开始，各行不得办理吉祥存单新开户和换（补）发业务，已开出的存量吉祥存单只能办理支取销户。存量吉祥存单挂失的，通过1633定期存折支取交易，支取类别选择“7解挂销户”，进行挂失销户处理。 29.个人资信证明书收费标准有哪些？

答： “个人存款证明（时段）”和“个人存款证明（时点）”按照20元/份收取，“记账式国债证明”、“本外币理财产品证明”、“基金产品证明”、“账户黄金证明”、“实物黄金证明”、“存款发生额(历史明细)证明”按照50元/份1收取。（1份可以是多张个人资信证明书，如客户有6笔存款开具1份“个人存款证明（时段）”，因我行1张“个人存款证明（时段）”最多可打印5笔存款，则1份需打印2张资信证明书，仍按1份收费20元；有11笔存款则1份需打印3张，也是按1份收费，以此类推。客户需要开具多份个人资信证明，则按多份收费。）

30.个人资信证明书有哪些种类？

答：个人存款[含储蓄国债，储蓄国债包括凭证式国债和储蓄国债（电子式），下同]证明（时段），个人存款证明（时点），存款发生额（即历史明细）证明、记账式国债证明、本外币理财产品证明、基金产品证明、账户黄金证明、实物黄金证明及其他需要开立的业务证明。

31.已被有权机关冻结和用于质押等而被银行止付的个人资 产，能否办理个人资信证明？ 答：不能。

32.个人资信证明是否可以代办？

答：个人资信证明原则上客户可以在账户所在地一级分行内任意网点办理。历史明细证明需客户本人办理，不可代办。其他个人资信证明代办时，代理人需同时提供申请人和代理人的有效身份证件。

33.挂失业务的办理机构要求是什么？

答：1.户主本人办理通存通兑个人存款凭证（存折、存单）挂失、密码挂失业务的，可跨一级分行受理。

2.银行卡凭证挂失业务在同一发卡机构内办理；特殊情况需跨发卡机构挂失的，受理营业机构通过异地挂失结清销户予以解决。

3.户主本人办理印鉴挂失、凭证与密码同时挂失、无密码的凭证挂失及由代理人办理正式挂失业务等在一级分行内办理。

4.正式挂失撤销及挂失后续处理在原挂失经办机构办理。34.正式挂失是否可以代办？具体要求是什么？

答：客户办理正式挂失申请时，可由户主本人或代理人办理。户主本人办理挂失的，必须凭本人有效身份证件办理。由代理人代为办理的，代理人必须同时出具本人及被代理人的有效身份证件。

35.如账户户主本人符合代办挂失后续处理情况时, 代理人代办挂失后续处理，柜员应如何办理？ 答：需由代理人进行挂失后续处理的，代理人能根据不同情况出具相应文件和代理挂失承诺书（具体格式见附件）的，在严格做好客户身份核查的前提下，挂失账户合计金额在50000元（含）以内的，在挂失止付的同时，经办机构可即刻为客户办理挂失后续处理；挂失账户合计金额在50000元（不含）以上的，不得在挂失止付当日为客户办理挂失后续处理（财富中心、私人银行部不受此限制）。代理人代为办理挂失后续处理的，执行A级授权，并由代理人在需要签字确认的相关业务凭条上签署：“***（代理人）代***（户主）”。 36.柜员在办理挂失业务时审核信息时需注意的事项有哪些？

答：经办机构在受理客户挂失申请的过程中，经办人员原则上应根据客户提供的账户信息进行账户查询，并核实确认客户提供账户信息与系统账户信息的一致性。办理密码正式挂失的，要核验账户凭证，并在办理密码正式挂失后续处理时，执行A级授权；办理凭证正式挂失的，要核验账户密码；同时办理凭证、密码挂失的，办理时要根据客户详细信息进行重点核查，且必须由户主本人办理挂失后续处理，执行A级授权。

挂失业务经办人员不得将客户未能提供的账户信息向客户透露；不得将银行账务记载的信息以诱导的方式向客户询问、求证；不得以模糊的词语向客户确定挂失账户的存在与否。

37.各支行网点办理开户等按原监管规定需留存身份证复印件的业务时，什么情况下可不再留存身份证复印件？ 答：对于客户出示第二代居民身份证且通过第二代居民身份证鉴别仪核实客户身份的，可不再留存第二代身份证复印件，但必须留存通过鉴别仪核查之后通过1019交易打印的“建设银行居民身份证联网核查信息”单。

38.网点缺失个人业务存取款凭条类重大差错发生频率较高，并且存在部分凭证无法找回，需要网点补制凭证。业务凭证缺失后的补制流程、授权要求、补制凭证客户签名的处理等问题亟待规范、统一？

答：对于缺失无法找回的凭证，网点应及时进行补制，并在补制凭证上注明“补制凭证”字样，补制凭证需经网点分管会计的行长（主任）或业务主管签字（或签章）确认。 39.非银行原因造成的存取款错误，客户要求冲正，柜员是否可以使用“错帐冲正”交易进行冲正？

答：非银行原因造成的存取款错误，不允许使用“错帐冲正”交易进行冲正。

40.我行经办人员操作失误造成代发工资错误，网点如何对错帐进行调整？

答：严禁网点针直接办理代扣业务调整错帐，网点可与代发单位协商解决。

《经纪业务合规风控岗位职责.doc》

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