推荐第1篇：学平险总结
雨溪中心完小2012--2013学年学平险工作总结
在2012年下学期，经过全体教职员工的共同努力，我校圆满完成了2012--2013学年的学平险有关工作，现将具体事项总结如下：
一、高度重视、广泛宣传。在2012年9月，我校就学平险专门组织召开了全体教师会议，向全体教师宣讲了学平险对于学校及学生的重要作用，要求各班主任及任课教师，要在班级上进行宣传、动员。同时，每个班级将学平险的知识宣传单发放到每一位家长手中，让家长自己了解到学平险对于学生的重要作用，争取让家长自愿投保。
二、全员参与、效果显著。经过全体教师的宣传发动，学生及家长充分认识到了学平险的重要性，投保的积极性也高了。2012年9月，我校共有学生926人，投保学平险的共有895名学生，共收缴保费35800元，入保率达97%，圆满地完成了本学年的学平险工作。
三、理赔快捷、热情服务。2012年9--12月，我校学生发生保险事故共7起，由于学校地处郊区，家长到保险公司办理赔付比较繁琐，学校就代理家长在第一时间内向保险公司报案，并协助家长准备好相关理赔资料，然后由学校将资料交付保险公司进行理赔，在事实明确、理赔资料齐全的情况下，保险公司共赔付家长保险金额2530.54元。由于理赔快，服务好，我校受到了学生家长的一致好评。
推荐第2篇：学平险理赔方法
学平险理赔方法
所有理赔均可以在结算清以后去东风中路中国人寿营业部（华联西侧）3楼办理，
一、意外受伤
门诊费用、住院费用口可以报，必须是正规医院收费。
准备材料：
1、医院诊断证明
2、书费收据
3、结算清单
4、病例本，有拍片的要有报告单
二、生病住院
只对住院部分理赔，门诊部分不赔，所以建议如果有意要住院的话直接住院再检查
准备材料：
1、医院诊断证明
2、书费收据
3、结算清单
4、病例本，有拍片的要有报告单
其他材料：
1、学生户口页、出生证明复印件（无出生证明的可以带户口本或由大队出具证明信，）
2、家长银行卡、卡主人身份证复印件，银行卡使用凭条(凭条必须是窗口的，无银行卡的可以带存折)。
3、学校出具证明。
推荐第3篇：学平险申请资料
学平险 理 赔 申 请 材 料
医疗类申请：
1.理赔申请书（到保险公司理赔柜面填写）
2.户口本（看标注1）及申请人的身份证（看标注2），银行卡（看标注3），拿原件到保险公司柜面复印
3.门诊病历，诊断证明，检查报告单，原始发票（看标注4），住院大病历，医保或新农合结算单，费用清单（如医保或新农合直接结算的可不要此项）。
身故类申请：
1.理赔申请书（到保险公司理赔柜面填写）
2.申请人的身份证（看标注2），银行卡（看标注3），拿原件到保险公司柜面复印
3.出险人户籍注销证明，死亡证明，火化证明或土葬证明（如同时提供户籍注销证明及死亡证明，此项可不予提供），户口本（看标注1）
标注解释：
1.户口本：必须有出险人的信息，是家长和出险人在一起的户口本，如家长和出险人户口不在一起的，除提供户口本外还需提供出生证明或独生子女证，或者是户籍地派出所证明和居委会(或街道办事处、村委会)证明。2.申请人的身份证：医疗类的申请人一般为学生父母当中的其中一人申请就可，所以提供一人身份证就可以。身故类的申请人必须提供父母两人或受益人的身份证。3.银行卡：以下银行提供任一家银行都可以：工行，农行，建行，中行，邮政银行，但不能为透支卡，而且银行卡必须提供的与申请人姓名一致的。4.原始发票：治疗完毕理赔时需提供原始发票，如被医保或新农合留存，不能提供原件的，需复印发票并加盖新农合或医保章
注意事项：
1、
2、
3、
对于医疗费索赔，如被保险人未满18周岁，理赔申请人应为被保险人的父母或实际监护人；已满18周岁，申请人为被保险人本人。 因交通事故发生索赔，在原有索赔资料的基础上需要提供事发当地公安交通机关出具的《交通事故认定书》、或《交通事故调解书》等。 若被保险人出险后没有在社保或新农合报销，则需要提供被保险人的医保证。如没有参加社保或新农合，则需要在理赔申请书中说明。
未尽事宜，以到保险公司柜面办理索赔时柜面经办人员告知为准。 咨询电话：2314841报案电话：95519
推荐第4篇：学平险理赔须知
学平险理赔须知
一、出险报案。入保师生因病住院应在48小时内，遭受意外伤害事故应在24小时内向当地中心学校协保员及保险公司师生办报案，报案电话为3322050,027-95500(24小时免费电话)；
二、转院治疗需转诊证明。根据医生的建议 ，确需转往武汉或外省治疗的（须公立医院），要报保险公司同意，开具转诊证明，应遵循“就近治疗、先市内后省内、再省外”的原则，未经保险公司同意的转院证明，视同非定点医院治疗。
三、出院索赔需提供相关单证：
1、因病住院治疗的需提供： （1） 保险单复印件 ；
（2） 所在学校出具的出险证明（出险经过由班主任出具，学校校长签字盖公章）；
（3） 定点医院出具的《病情诊断证明》住院发票（有合作医疗出具发票复印件加盖合作医疗办公室公章及结算分割单）出院小结，费用清单；
（4） 学生户口薄复印件及家长户口薄复印件和联系电话；
2、因意外事故住院治疗的需提供以上资料外，
（1） 属于交通事故，需提供《交通事故责任认定书》及《交通事故调解协议书》；
（2） 驾驶车辆出险时需提供相应的驾驶证件和行车证件；
3、死亡案件需还提供：
（1） 医学死亡证明，户口注销证明；火化或土葬证明； （2） 受益人（父母双方）的户口薄复印件；
4、其它保险公司认为需要提供的相关理赔资料；谢谢您的合作！
太平洋人寿保险随州中心支公司
推荐第5篇：保险经纪人
[保险论文]论我国保险经纪人制度的发展
市场组织结构完整，保险人（含再保险人）、保险代理人、保险经纪人、保险公估人各自在市场中拥有自己的位置，发挥职能作用，是一个健全的保险市场应该具备的条件之一。目前在我国的保险市场中，保险人（含再保险人）、保险代理人的发展与发达国家相比，虽然尚存在不少差距，但在数量上、质量上、法律规范建设等方面还是取得了较大的发展。与此对比，保险经纪人的发展则相当缓慢，几乎处于空白。随着全球一体化步伐的加快，中国加入WTO的临近，保险市场国际化趋势日益加强，客观上对发展保险经纪人制度提出了更为迫切的要求。
一、保险经纪人的特点和作用
保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。保险经纪人管理规定与《保险法》中对保险经纪人定义不同的地方是，将保险经纪人明确定义为有限责任公司。在经济发达国家，保险经纪人在保险市场中占有重要的位置；在美国，保险市场中约有120余万名保险经纪人在活动，他们不仅数量众多，而且控制了大城市的大部分工商企业的保险市场；在英国则有3200多家保险经纪公司，由保险经纪人招揽的业务，超过保险业务收入的60%。相比之下，保险经纪人在我国尚十分稀缺，且发展极不均衡，目前正规的保险经纪公司只在沿海经济发达地区有一中一外两家，主要经营涉外业务。这种状况不利于保险市场的发展和成长，与我国经济发展水平也不相适应。与保险代理人相比，保险经纪人具有如下特点：
（一）保险经纪人是投保人或被保险人利益的代表者。他是受投保人的委托，为投保人提供防灾、防损或风险评估、风险管理咨询服务，安排保险方案，办理投保手续，并在出险后为投保人或受益人代办检验、索赔的机构。
（二）由于保险合同是一种附和合同，其条款与费率都是保险公司单方面预先制定的，被保险人只需附和，合同即可成立。这种状况要求从事保险经纪业务的人必须是保险方面的专家，经过一定的专业训练，凭借其专业知识、对保险条款的精通、理赔手续的熟悉，以及对保险公司信誉、实力、专业化程度的了解，根据客户的具体情况，与保险公司进行诸如条款、费率方面的谈判和磋商，以期为客户花费最少的保费获取最大的保障。
（三）作为独立的专业机构和投保人的代理人，法律规定因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任，所以保险经纪人承担的风险较大。世界各国一般都强制保险经纪人为他可能产生的这种职业伤害责任购买职业伤害责任保险并缴存保证金，以使保险经纪人对其业务失误产生的民事赔偿责任得到保障。
（四）各国对保险经纪人的监管都比较严格。除提供职业伤害责任保险外，还要求保险经纪人每年向主管机关进行登记，在有资格的银行开设“保险经纪人”账户，并且每年须向主管机关提交经过专业审计
的账目。如澳大利亚的法律就要求保险经纪人必须每年向保险及退休金委员会提交经审计的账目，将所有保险费存入指定银行开设的保险经纪人账户，并缴纳年注册费。保险经纪人为了达到监管政策规定的要求，一般说来，各种费用支出较多，经营成本也比保险代理人高出许多。
保险是一个专业化程度很高的服务领域。保险商品是未来预期风险的保证，它具有不可感知性、不知分离性、易消失等特征，不同于一般商品有形实在、利于比较的特点。投保人通常不清楚保险商品的利弊，在保险交易中，由于投保人和保险人之间的信息不对称，容易产生不利于投保人的不公正。保险经纪人正是在这种情况下产生的，他在参与保险市场的过程中发挥了积极的作用。
（一）促进保险市场的公平交易和有序竞争。保险经纪人是投保人及被保险人利益的代表者，其自身较高的专业水平决定了他们可以为客户提供适宜的险种、公平的费率和理赔服务。同时，他们深厚的专业知识与丰富的从业经验能够有效地分析和识别保险公司的实力和保险产品的风险性及保障水平，从而避免投保人选择投保行为时的盲目性，促进保险市场的公平有序竞争。
（二）减轻保险人的负担，促进保险市场的发展。保险人通过保险经纪人开展业务，可以不考虑《保险法》中对保险人的诸多要求，比如通知被保险人的义务等，因为这些责任已由保险经纪人承担，无形中减轻了保险人的很多工作和手续，为保险人工作效率的提高提供了有效途径。保险经纪人为投保人安排保险方案时，也会选择信誉好、实力强、服务快捷的保险公司，促使保险人在费率制定和理赔等方面提高服务质量和水平；另外，保险市场是在不断变化的，保险经纪人可以利用其专业优势，熟练运用市场分析技术，对保险市场的需求进行调查，对现有客户和潜在客户进行评估，向保险公司反映市场的保障需求，从而有利于保险公司开发新险种、完善保险条款，促进保险市场的发展和成熟。
（二）有助于解决保险代理市场混乱的问题。截至1998年底，在我国农村有七万个保险代办站所，代办人员近二十万人；在城镇共有兼业代理机构十五万个，从业人员四十万人；个人代理人则超过五十万人，其中大多数为个人寿险营销员。保险代理人制度的迅速发展，促进了我国保险事业的发展和壮大，但由于缺乏有效的约束机制，保险代理人素质良莠不齐，一部分代理人专业素质低下，在保险业务中吃单、埋单、做鸳鸯单，或者欺诈客户，故意告知不实；或者对保险公司稳瞒异常风险等等，严重影响了保险业的信誉和健康发展。保险经纪人的参与，以其专业知识和保险经验为客户提供保险咨询、风险处理方案，或者代表投保人与保险公司签订保险合同，弥补了保险中介资源配置结构上的失衡，并可以有效地减少保险纠纷，对保险代理人违规经营的行为产生一定的抑制作用。
（四）有利于引进外资。在国外，保险经纪人行业较为发达，外商习惯于通过保险经纪人为其寻求保险人，安排保险项目，办理理赔手续。如泰国正大集团在我国各地的投资，一直都是聘请保险经纪人为其进行风险管理和处理保险事务。如果保险市场中缺乏保险经纪人提供风险管理的服务，不能满足外商减少投资风险的需要，外商投资的信心肯定会大打折扣。
二、保险经纪人制度的委托代理关系分析及存在问题
当保险经纪人接受投保人的委托，为其提供风险管理咨询、规划安排保险方案、办理理赔手续时，投保人与保险经纪人之间就存在委托代理关系。信息经济学把掌握信息较多，具有信息优势的参与人称为代理人；把掌握信息少，处于信息劣势的参与人称为委托人。在投保人委托经纪人处理有关保险事务时，保险经纪人作为专业人士，熟悉保险市场中保险人的实力、险种优劣、服务质量，掌握了委托人不拥有的市场信息和专业知识而处于相对信息优势，被视为代理人；投保人的情况恰恰相反，处于相对信息劣势，委托保险经纪人为其提供服务，被视为委托人。委托代理关系实质上就是居于情息优势的保险经纪人和处于信息劣势的投保人之间的关系。
保险经纪人制度出现的种种问题，根源在于投保人与保险经纪人之间存在利益矛盾和信息不对称。在市场经济环境中，每一个市场参与者都被认为是“经济人”。“经济人”就是以利已为动机，追求白我效用最大化的单位和个人。在保险经纪人制度中，投保人与保险经纪人在选择行动时是依据个人理性原则，他们的行动和决策都是从自己的利益出发，尽可能地追求效率，以最小的代价获得最大的收益。投保人希望保险经纪人专业素质高，工作努力，针对投保人的具体情况提供可靠、科学的咨询、方案规划以及理赔服务，并且佣金低廉，而保险经纪人则希望少努力就能达到较高的佣金收入。此外，在保险经纪业务中，市场参与者双方都能获得某些公共信息，同时又拥有自己了解而对方不了解的私人信息。如保险经纪人知道自己的业务能力和努力程度，这些私人信息投保人不了解或不完全了解；同样，投保人很清楚自己的信用状况、有无支付佣金的能力，而保险经纪人却不是很清楚地了解。由于私人信息、信息不对称的存在，投保人观测不到保险经纪人的行动和决策，他无法确定所选定的经纪人是否尽心尽力；保险经纪人也不能肯定他是否能从所服务的投保人那里获得报酬。
为了解决利益矛盾和信息不对称带来的道德风险问题，一般委托人多采用以自己的收益情况为标准给代理人分成这种契约形式的激励和约束机制。但在投保人和保险经纪人之间的委托代理关系中，投保人的收益难以用货币形式来衡量。若以投保人所需缴纳的保险费的一定比例付给保险经纪人佣金，则可能出现保险经纪人为多赚取佣金向保险费率高而保障水平低的保险公司投保，损害投保人利益的道德风险问题。同时，由于投保人观测不到保险经纪人的行动和决策，只能观测到结果，保险市场又是复杂多变，有时一些随机变量也会影响到保险经纪人行动和决策的结果，投保人不能确定保险经纪人是否尽心尽力地履行了职责。此外，投保人的信用甄别也是建立和维持委托代理关系的一个阻碍。特别值得一提的是，在投保人委托经纪人办理保险手续时，实际业务中因为认为虽然保险经纪人此时是代表投保人利益，为投保人寻找保险人，但他在为投保人找到订约机会的同时也会为保险人招榄了保险业务，故保险经纪人的佣金是从保险人那里取得，而不是从委托人投保人那里取得。这种状况，投保人对保险经纪人失去了激励和约束的能力，保险经纪人的道德风险防范和控制也会不完善。
三、解决对策和发展策略
针对保险经纪人制度的种种问题，笔者认为可以采取以下方法和措施加以解决和引导。
（一）解决保险经纪人和投保人的信用识别问题。
为规避逆选择风险，投保人和保险经纪人在相互选择时都要对对方的信用、实力、业务等情况进行了解和审查。如果了解的目的难于达到，则委托代理关系就不会顺利建立。为了保证保险市场的稳定发展和保险经纪人制度的健康、有序运作，首先需要保险监管部门对保险经纪公司的建立制订严格的资格审批制度，施行保险经纪业务人员执业证书制度和保险经纪公司业务许可证制度，对保险经纪公司的业务运作施行严厉地监管，对违规的经纪公司和业务人员严加制裁，保证保险经纪人的信用质量和素质。其次，发展和完善我国的信用制度。在美国、日本等发达国家，每个企业和个人都有信用值，保险经纪公司很容易通过某种方式得到客户的信用值，利用风险甄别机制，很好地解决逆选择和道德风险的防范问题。政府有关部门应该着手建立健全我国的信用制度，这不仅是投保人与保险经纪人达成委托代理关系的需要，也是解决我国保险市场及市场经济发展中的一些基础问题的需要。
（二）建立健全保险经纪人的法律法规。
我们要吸取保险代理人发展过程中的经验，在保险经纪人发展的初期就应该从立法上规范保险经纪人，保证保险经纪人制度的长期稳定发展。目前的《保险法》和《保险经纪人管理规定》与发达国家相比尚存在不少差距，如为保障投保人的利益，国外一般要求保险经纪人购买职业伤害责任保险，并缴纳一定的保证金，而由于保险经纪人在我国尚属于新生事物，相应的险种没有存在的商业基础，为了维护投保人和被保险人的利益，我国《保险经纪人管理规定》中只规定保险经纪公司必须按资本金的40%—60%向中国人民银行缴存营业保证金。这种过高比例的保证金虽然可以保障投保人和被保险人的利益，但缺乏分散风险机制，经纪业务人员的业务风险完全由经纪公司承担，加重了经纪公司的负担，不利于经纪行业的发展。我们要充分认识到法律法规对保险经纪人行业的规范和引导作用，在条件成熟和出现新的问题时，及时修订法律规范。
（三）建立保险经纪人的佣金标准。
佣金制是国际经纪行业普遍采用的方式。但在保险经纪业务中，如前文所述，存在投保人的收益难以用货币形式衡量和以保险费的一定比例给付佣金易诱发道德风险等问题。一般可采取折衷的方案，根据保险经纪人的工作量来计算佣金。保险监管部门应该从维护投保人利益的角度出发，按保险标的分类，如重型机械设备、轻工机械设备、电子设备、运输设备、通讯设备、纺织设备、员工福利计划等，评估保险经纪人的工作量，制订统一的佣金标准。
（四）建立保险纠纷调查委员会。
经纪人代理投保人办理投保手续并从保险人那里取得佣金，虽然可以减轻投保人的负担，同时也使投保人失去了对保险经纪人的约束力，可能出现较多的保险纠纷。可以考虑在保险监管部门设立保险纠纷调查委员会，专门负责调解和调查处理有关保险纠纷。对调查出的保险经纪公司、保险经纪业务人员的违规行为，严肃处理，情节严重者和多次违规者，吊销其执业证书和业务许可证，充分保护投保人的利益。
（五）鼓励保险经纪公司开展风险评估、风险管理业务。
风险评估、风险管理业务是国际上保险经纪人行业的发展趋势。它表明保险市场对保险经纪人的要求日趋提高，保险经纪人行业的技术含量也越来越大。同样，保险经纪人技术含量的提高，对风险的分析和识别也会更加科学、合理，反过来也会促进保险市场的深入发展。保险监管部门应该清楚地认识保险经纪人和保险市场的互动作用关系，引导和鼓励保险经纪公司开展风险评估和风险管理业务。
保险经纪人是一支活跃保险市场、规范保险市场发展的重要力量。探讨投保人和保险经纪人的委托代理关系可以让我们从本质上对保险经纪人制度有一个清楚地理解和认识。但保险经纪人在我国的发展才刚刚起步，还可能出现各种各样的新问题、新情况，需要理论界认真细致地研究。本文愿抛砖引玉，希望与广大专家、保险工作者共同探讨。
推荐第6篇：学平险理赔需知1
学生平安保险理赔需知
一、学平疾病/意外住院医疗险申请所需资料
1、理赔申请书（注明家长电话和是否同时在其他公司办理理赔）
2、保险凭证或保险单复印件，如属保险合同生效90天内出险，需提供上年度投保学生平安保险凭证或相关保险公司证明（意外住院不需要提供上年度投保学生平安保险凭证或相关保险公司证明）；
3、学校证明(证明是本校几年级几班学生)；
4、被保险人户口本复印件及户口本首页及监护人复印件，(核件人签”原件已核”并签名)或出生证明；若被保险人与监护人户口不在一起，可以开具关系证明（居委会、村委会、街办社区或派出所）；
5、监护人身份证及银行卡（中、农、工、建、邮政、信用社或农商行）或存折复印件(双面复印，核件人签”原件已核”并签名)；
6、住院医疗发票原件及用药清单
7、疾病诊断证明书
8、出院小结或出院记录
9、保险事宜代办委托书及受托人身份证明(如委托他人办理需提供)
10、其他资料:与该保险事故的性质、原因等有关的其他证明和资料；（如交通事故认定书、赔偿协议书、法院判决书等）
注：因条款规定只承担住院医疗费用，所以学生因疾病在门诊治疗不属保险责任范围。
二、学平意外门诊医疗险申请所需资料
1、理赔申请书（注明家长电话和是否同时在其他公司办理理赔）
2、保险凭证或保险单复印件，如属保险合同生效90天内出险，需提供上年度投保学生平安保险凭证或相关保险公司证明；
3、学校证明(证明是本校几年级几班学生)；
4、被保险人户口本复印件及户口本首页及监护人复印件，(核件人签”原件已核”并签名)或出生证明；若被保险人与监护人户口不在一起，可以开具关系证明（居委会、村委会、街办社区或派出所）；
5、监护人身份证及银行卡（中、农、工、建、邮政、信用社或农商行）或存折复印件(双面复印，核件人签”原件已核”并签名)；
6、门诊医疗发票原件及用药清单或处方；
7、门诊病历本（要求记载每次就诊治疗及用药情况）及相关检查报告单，如X线检查报告单等；
8、保险事宜代办委托书及受托人身份证明(如委托他人办理需提供)
9、其他资料:与该保险事故的性质、原因等有关的其他证明和资料；（如交通事故认定书、赔偿协议书、法院判决书等）
备注：
1、因意外不计观察期，不需提供上年度投保学平险凭证；
2、乡级卫生院(一级医院)当天紧急救治赔付限额400元。
3、若在其他公司（医保）报销过的须提供对方出具的盖有公章的分割单或结算单原件，所有所需的医院材料的复印件均需对方单位盖章确认。
三、意外残疾保险金申请所需资料
1、理赔申请书（注明家长电话和是否同时在其他公司办理理赔）；
2、保险凭证或保险单复印件；
3、学校证明(证明是本校几年级几班学生)；
4、被保险人户口本复印件及户口本首页及监护人复印件，(核件人签”原件已核”并签名)或出生证明；若被保险人与监护人户口不在一起，可以开具关系证明（居委会、村委会、街办社区或派出所）；
5、监护人身份证及银行卡（中、农、工、建、邮政、信用社或农商行）或存折复印件(双面复印，核件人签”原件已核”并签名)；
6、公司指定或认可的残疾鉴定机构出具的被保险人残疾程度鉴定书（南昌大学第一附属医院司法鉴定）；
7、公司认为必要的与确认保险事故的性质、原因、伤害程度等有关的其
它证明和资料。
四、身故保险金申请所需资料
1、理赔申请书（注明申请人电话）；
2、保险单原件；
3、学校证明(证明是本校几年级几班学生)；
4、法律上认可的机构（医院、公安局等）出具的被保险人死亡证明书；
5、被保险人因意外事故下落不明被宣告死亡，受益人须提供人民法院出
具的宣告死亡证明文件；
6、火化或土葬证明（居委会、村委会、街办社区或派出所开具）；
7、户籍注销证明；
8、受益人户籍关系证明及受益人身份证明及受益人银行卡或存折复印件；
9、公司认为必要的与确认保险事故的性质、原因等有关的其它证明和资料。
10、保险金继承书（公司有模板提供）或公证书；
五、就诊医院
南昌市区：
1、江西省人民医院
2、南昌大学第一附属医院
3、南昌大学第二附属医院
4、江西省肿瘤医院
5、江西省儿童医院
6、江西省中医院
7、南昌市第一医院
8、南昌市第二医院
9、南昌市第三医院
10、南昌市第九医院
11、江西省精神病医院
12、江西省胸科医院
13、解放军第九四医院
14、江西省妇幼保健医院
15、江西中寰医院
16、中国人民武装警察部队江西省总队医院
17、江西省皮肤病专科医院
18、南昌市结石病专科医院
19、南昌高新医院 20、南昌高新开发区医院
21、江西桑海经济技术开发区医院
22、江西省国营恒湖综合垦殖场职工医院
23、南昌市湾里中医院
郊县：
1、南昌县人民医院
2、南昌县中医院
3、新建县人民医院
4、新建县中医院
5、安义县人民医院
6、安义县中医院
7、进贤县人民医院
8、进贤县中医院
六、如在本市以外或突遭意外、突发疾病急需就近抢救治疗的，则不受
上述指定医院的限制，但请及时向本公司报案入住当地最高级别医院，并出具危重症、抢救证明材料、病情稳定后请立即转入本公司指定医院治疗。
推荐第7篇：学平险住院报销材料
幼儿学平险住院报销材料
1、投保人（一般都是妈妈）二代省份证复印件正反两面都要。
2、投保人户口本复印件。
3、幼儿户口本复印件。
4、病历卡。
5、出院小结。
6、住院发票。
7、住院费用明细清单。
8、投保人的农业银行、建设银行、中国银行、工商银行的储蓄卡（贷记卡
不可以）的正反两面复印件，下面写好投保人的姓名和手机号码。
推荐第8篇：学平险所需报销手续
学平险所需报销手续
1、门诊病历复印件及原件
2、医院开具的诊断证明及学校证明（学校证明写清学生姓名学校班级并该年度参加学平险及意外情况属实即可）。
3、凡入合作医疗的，需报销完合作医疗后再报销，并提供发票复印，复印件上一定要盖合作医疗办公室的章，以证明已经报销完合作医疗，并提供合作医疗报销费用补偿单，否则不能报销。没有合作医疗的，直接交发票原件即可。
4、合作医疗不能报销（如在马站看病）的，要到村委会或医院合管办开具参加合作医疗但未报销的证明，没参加合作医疗的也要到村委会或医院合管办开具未参加合作医疗的证明。
5、住院的还需交出院小结和费用清单，并要盖上医院的章，报销合作医疗的费用清单上也要盖上合作医疗办公室的章，否则不能报销。费用合计超过3000元的，需提供伤口照片及全身照片（电子照片即可）。
6、户口本主页、学生父亲或母亲页及学生本人页三页复印件。
7、父亲或母亲身份证反正面复印件（要与上面的户口页一致）。
8、父亲或母亲银行小本或银行卡复印件。（一定要与父亲或母亲身份证复印件是同一个人，也就是说复印其父亲身份证的，就交其父银行卡，复印其母亲身份证的，就交其母银行卡。否则不能报销）。
9、提供其亲属联系电话。
10、报销地址：郑庄路口南侧路西太平保险公司（振兴超市南侧），联系人：鲍佩佩，电话：13912189102。如有疑问，可直接与鲍佩佩联系。
推荐第9篇：永安学平险理赔所需资料
保险保障理赔情况，意外门诊是50元免赔，90%报销。意外或疾病引起的住院，报销比例，1000及以下的部分给付55%，1000以上及4000部分给付60%，4000至7000为70%，7000至10000为80%，10000至30000为90%，30000为95%。住院免赔额200元，住院实际支出的：床位费，手术费，药费，治疗费，化验费，放射费，检查费等合理医疗费用。
你在李老师那里拿上保单复印件，然后李老师盖上章，你的理赔申请书也盖上章。报案打（010）95502，你必须给客服说保单号。你主要给客服说明你生什么病，住哪个医院，住院医院要求二级（包括二级）医院。理赔资料：医院出具的医疗证明，和医疗费用原始凭证，包括出，入院证明或诊断证明原件，住院病历，出院小结，处方和用药明细清单，医院的所有发票。（永安保险）地址：北京市朝阳区朝阳北路145号（红领巾公园南门西侧办公楼）电话：65733684。（永安保险）姓名：刘君军，01065733631，你直接跟刘小姐说，她是理赔科的。把你的病历带上，诊断证明书原件，用药明细，清单，检查检验报告，所有发票原件。身份证复印件，银行卡复印件到时别忘了，你报案后，保险公司给你报案号了没有，有的话办理赔要用的，没有的话你就直接办理。
病历复印，诊断证明书
推荐第10篇：学平险课题研究申请报告思路
南开大学滨海学院大学生保险交流中心
关于学平险的课题研究思路
一、学平险课题研究论证报告的填写
1.学平险课题研究提出的背景与所要解决的主要问题
（1）通过理论政策的背景、实践的背景、课题深化的背景三方面的概述，阐明课题研究的价值，突出学平险课题研究的必要性和迫切性。
（2）学平险研究所要解决的主要问题。
2.学平险课题研究在国内外同一研究领域的现状与趋势分析
这部分在于说明本课题与之的联系和区别，突出本课题预计有哪些突破，体现出课题研究的创新性。
3.学平险课题研究的实践意义或理论价值
4.完成学平险课题研究的可行性分析
（1）从主观条件和客观条件两方面分析我们课题小组所具备的优势和资源
（2）对已取得的关于学平险的研究成果和主要参考文献进行分析，作为学平险课题研究的理论依据。
二、学平险课题研究报告的设计
1.学平险研究课题的界定与研究依据（理论依据和实践依据）
2.学平险课题研究的理论假设与研究目标（包括研究目标的分解与具体化）
3.学平险课题研究的内容（包括研究内容的分解与具体化，包含一些子课题的设计）
4.学平险课题的研究过程设计（包括阶段时间的划分、阶段研究内容、阶段达成的目标，阶段成果总结）
5.学平险课题研究方法的设计（主要包括文献研究法、问卷调查法、经验总结法等）
6.完成本课题研究任务的保证措施（联系可行性分析中的客观条件部分）
7.学平险课题研究的预期研究成果（联系课题研究目标）
（1）用实践状况来说明问题的研究报告
（2）理论性的研究成果（以论文的形式）
第11篇：中国人寿学平险理赔资料
中国人寿保险公司城西支公司
地址：珠江路38号
学平险理赔资料清单
一、事情经过（时间、地点、原因经过、结果）。
二、学校证明。
三、诊断证明原件。
四、门诊治疗：
1、门诊病历原件（含出诊及每次复诊记录）。
2、门诊发票及对应的处方，报告单或药品清单原件；（药费发票对处方、放射费发票对报告单、手术费发票对处置单）
五、住院治疗：
1、出院证原件。
2、住院发票原件。
3、费用总清单原件。
4、病历复印件（医院加章）。
六、家长、学生户口复印件，家长身份证（正反两面）复印件。（若户口的户主不是学生父母，需提供出生证复印件或派出所、居委会、村委会开据的父子或母子关系证明）。
七、若在社保、新农合或其它第三方已报销过，以上材料可以是复印件，但需加盖原件留存处公章并提供社保核算报销单、新农合补偿表或第三方的报销单。
八、就诊医院必须是二级（含二级）以上医院。
九、如果案件为形式案件需提供公安局或派出所证明；如果事故为交通事故，需提供事故认定书及其调解书。
客户服务经理：韩清岳
15038647799
第12篇：学平险报销要求提供手续
一、住院类
1.药费收据2.诊断证明
3.出院证明4.费用总清单
5.病历复印件6.学生户口本复印件
7.申请人必须是父母,父母身份证和户口本复印件(其中一个)
8．户主是父母的,需复印父亲或母亲的户口本即可,如果户主是祖父母,则需村委会开证明,证明学生与家长的关系。
9.申请人折或卡的复印件(开通的银行有,邮政存折复印,工行建行折或卡的复印件都可以
二、意外门诊类
1.门诊收据
2.门诊处方
3.诊断证明
4.学生户口本复印件
5.申请人必须是父母,父母身份证和户口本复印件(其中一个)
6．户主是父母的,需复印父亲或母亲的户口本即可,如果户主是祖父母,则需村委会开证明,证明学生与家长的关系。
7.申请人折或卡的复件(开通的银行有,邮政存折复印,工行建行折或卡的复印件都可以。
死亡类：
1.医院死亡证明或村委会土葬证明
2.户口注销证明
3.父母两人身份证复印件和两人折或卡复印件(开通的银行有,邮政存折复印,工行建行折或卡的复印件都可以。)
4.学生和父母的关系证明(如果户主是父母的,需复印父亲和母亲的户口本即可,如果户主是祖父母,则需村委会开证明,证明学生与家长的关系。
第13篇：关于学平险投保填写注意事项
关于学平险投保填写注意事项
一、电子表格填写要求
1、投保人：投保人是学生家长，姓名和身份证号码必须与身份证上
信息一致，以免理赔受到影响。
2、被保险人：被保险人是学生，姓名、身份证号码和出生年月日，
出生年月日必须精确到“日”，填写格式为：例如20120504，必须与户口本上的信息一致，以免理赔受到影响。
3、学校：学校全称。
4、受益人：全部填写为“法定”。
5、保险起期：20140901 ；保险止期：20150831
6、投保人与被保险人关系：选择填写。
7、性别：选择填写。男填“1”，女填“2”。
8、投保类型：全部填“0”。
二、保费汇款方式及账户
汇款账户：户名：徐莉开户行：农信账号：907081840010100852800
三、友情提示：
1、汇款回单请妥善保管，以备核对保费。
2、电子表格范本会后统一下发至各校邮箱中，各校
填报好的电子表格发至lqdcxl@sina.com。
第14篇：经纪人岗位职责
经纪人岗位职责
1、利用房源信息，为客户推荐合适的房源并提供合理化建议，熟练地回答客户提出的问题；
2、善于沟通而不夸夸其谈，待人真诚，与客户保持良好关系，为企业树立良好形象；
3、服从工作安排，工作积极主动，有开拓精神，注重团队合作；
4、做好房源信息开发工作，并及时实地落实房源信息的真实可靠性，制作《楼书》，让自己快速成为该小区专家；
5、做好客源开发和登记工作，并定期了解客户的心理活动、实际情况和真实需求，能不失时机地推销公司优质房源；
6、努力做好售后服务工作，及时回访客户，增加转介绍客户量，扩大自己的人际圈；
7、每天向店经理和店长汇报工作情况，上交《客户服务确认书》、《房源实地勘察表》等相关登记表。每月月底进行工作经验总结，并根据市场信息对下阶段工作进行切实可行的计划，以提高工作的计划性和有效性；
8、撮合房东和客户成交，配合权证部负责人及时催收佣金，督促双方及时提交各种资料；
9、努力学习专业知识，广结善缘，提高自己的综合能力，增强业务水平。
10、协助其它部门开展各项工作，完成公司安排及上级交办的其它工作。
第15篇：保险经纪人介绍、
一、题型题量
保险代理从业人员资格考试的题型题量为：单选题80道，每题1分；判断题20道，每题1分；试卷满分100分，及格分数线为60分。保险经纪和保险公估从业人员资格考试的题型题量为：单选题100道，每题1分，共计100分，及格分数线为60分。
二、参考用书和命题范围
（一）保险代理从业人员资格考试
保险代理从业人员资格考试参考用书为中国财政经济出版社出版的《保险基础知识》（2006年版）和《保险中介相关法规制度汇编》（2006年版）两本书。命题范围如下：保险原理知识占25分，命题范围是《保险基础知识》一书的第一章至第五章。财产保险知识占10分，命题范围是《保险基础知识》一书的第六章。人身保险知识占20分，命题范围是《保险基础知识》一书的第七章。《保险营销员管理规定》、职业道德和执业行为规范占15分，命题范围是《保险中介相关法规制度汇编》、《保险基础知识》一书的第八章和第九章。其他相关法规部分占30分，命题范围是《保险中介相关法规制度汇编》，其中：《中华人民共和国保险法》占20分（全部为判断题）。《保险代理机构管理规定》、《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国消费者权益保护法》和《中华人民共和国反不正当竞争法》共占10分。详细命题范围请见中国保监会网站公布的考试大纲。
（二）保险经纪和保险公估从业人员资格考试
保险经纪从业人员资格考试命题范围包括“保险原理与实务”和“保险经纪相关知识与法规”两部分。“保险原理与实务”分值占比60%，参考用书是中国财政经济出版社出版的《保险原理与实务》（2006年版）。“保险经纪相关知识与法规” 分值占比40%，参考用书是中国财政经济出版社出版的《保险经纪相关知识》（2006年版）和《保险中介相关法规制度汇编》（2006年版）。保险公估从业人员资格考试命题范围包括“保险原理与实务”和“保险公估相关知识与法规”两部分。“保险原理与实务”分值占比60%，参考用书是中国财政经济出版社出版的《保险原理与实务》（2006年版）。“保险公估相关知识与法规” 分值占比40%，参考用书是《保险公估相关知识与法规》（2006年版）。详细命题范围请见中国保监会网站公布的考试大纲。
参考用书将根据相关法规制度适时修订，中国参考用书和命题范围修订情况将至少提前一个月公告。
三、考试时间和报名时间
（一）纸制考试
保险代理从业人员资格考试的纸制考试时间和报名时间如下，各地保监局根据地区实际组织安排。
详情请见保监会网站
第16篇：保险经纪人优势
通过保险经纪人购买保险有什么好处？
保险经纪人是连接投保人和保险人的一种重要中介，随着社会化、专业化分工的不断深入，企业和个人把自己不熟悉的、不具备优势的风险管理和保险安排等工作委托给专业化的风险管理顾问——保险经纪人，这种做法早已成为国际惯例，之所以能够得到国际市场的公认并持续发展，主要是因为：
（一）服务全面。保险经纪人能够为客户提供从风险评估、风险分析、风险防范、风险转移到灾后防损、索赔等全方位、全过程、专家式的服务以及出租、担保和项目融资等增值服务，可以大大拓展和深化由保险公司提供的传统服务，大大降低风险管理过程中出现遗漏和错误的可能性，同时避免客户在自己不具备优势的风险管理领域浪费大量的资源。特别是客户所面临的风险状况比较复杂多变，保险经纪人的介入就非常有必要。
（二）降低成本。保险经纪人凭借其特殊的市场地位，可以帮助客户在获得合理、充分的保险保障的同时，有效地降低投保成本。保险经纪人由于精通保险技术、熟悉保险市场的运作方式，能够充分考虑投保企业的实际情况，为企业量身定做最适合的保险方案，使客户能够以科学、合理的保险条件获得充分的保险保障。如有必要，保险经纪人还可以帮助客户在国际市场安排保险计划。此外，保险经纪人可以通过风险管理使客户保险标的的风险状况有所改善，容易获得更为优惠的承保条件；保险经纪人一般与保险市场上的多家保险公司都有通畅的询价渠道，通过市场竞争机制，可以合理降低费率。事实上，由于保险经纪人拥有大量的客户资源，所以保险公司为了扩大市场份额，往往会给予保险经纪人额外的费率优惠。
(三) 降低投保风险。一方面，保险经纪人作为客户的代表，可以利用自身的专业知识，对保险公司的不合理行为及时提出不同的意见，避免保险公司利用其专业技术上的不平等的优势地位损害客户的利益。另一方面，在法律上，保险经纪人代表投保人的利益。如果因保险经纪人的过错在投保、协助索赔等环节上给投保人造成损失，保险经纪人要承担赔偿责任。
第17篇：保险经纪人制度
国外规定保险经纪人的经营范围包括财产保险、人寿保险以及再保险。
在美国，保险经纪人可以分为销售财产和责任保险的经纪人和营销人寿保险经纪人两大类。一般允许地区、全国和全球性的保险经纪公司兼营财产和责任保险，团体人寿和健康保险的经纪业务，并可安排再保险。但在人寿保险营销方面，美国保险中介以保险代理人为主，在一些州(如纽约州)，特别规定保险经纪人不得办理人寿保险与年金保险业务。
在韩国，保险经纪入主要分为人身保险经纪人和损害保险经纪人，允许二者兼营，前提要分别取得人身保险经纪人和损害保险经纪人的执业证书。但在韩国。严格禁止保险经纪人兼营保险公司、保险代理人、保险精算人及理赔理算人的业务。相比之下，英美国家规定相对宽松，允许个人保险经纪人兼营保险代理业务。
作为中介的保险经纪人主要以收取佣金为利润来源，各国对此有不同的规定。在英国，佣金率是由保险入和经纪人协商确定，监管机关不规定佣金率的幅度。如果投保人要求获知保险人所支付的佣金金额，保险经纪人应及时向投保人披露。在美国保险经纪人根据不同的险种收取不同比例的佣金，一般收取佣金的方式主要是按照保险费比例支付佣金或按赔付率支付利润分享佣金。佣金支付标准通常根据保险公司经营的业务、性质和种类等因素不同分别来确定。
现在英国也逐步采用了双方通过讨价还价协商收取佣金的制度，在韩国，保险经纪人的佣金由保险人支付，保险经纪人需将佣金等相关内容进行记账，以供投保人查阅，法律禁止保险经纪人向投保人收取中介手续费或其他费用。
长城保险经纪公司网站
江泰保险经纪公司的核心竞争力
先进的制度
江泰在实践中建立了一整套与中国保险市场相适应、符合保险经纪业务发展的管理体制、经营机制和管理制度，从而形成了较强的组织竞争力，被业内公认为探索和成就中国保险经纪事业的先行者和成功楷模。江泰崇尚人才，求贤若渴，运用高科技风险投资原理，建立了“江泰保险经纪人创业基金”。江泰是培育保险经纪人才的沃土，在国内率先推出首席保险经纪人制度。
先进的文化
江泰以合作万岁、执行到底为企业文化旗帜，塑造了具有中国传统文化特色和现代管理理念相结合并符合保险经纪行业特点的企业文化。经过这种文化氛围熏陶的江泰人“用明天思考今天，用今天成功明天”，以与社会各界团结合作、优势互补、携手发展，实现共赢为使命，在实践中逐步形成了“诚信、合作、创新、卓越”的企业精神；“客户至尊，服务至上，技术领先，质量第一”的企业宗旨；“信息，关系，技术，服务”的制胜法宝；专心、专注、专业的职业风范。江泰所取得的一切成绩都是“合作”与“执行”的必然结果。
核心的业务
江泰是在完全市场化的环境里成长发展起来的，被业内外公认为最具市场化的保险经纪公司，大型商业保险、高科技保险、农业保险、团体人寿保险等业务具有较强的竞争优势，充分体现了公司“高科技、高风险、高效益的大企业、大项目、大机构”的市场定位和江泰保险经纪人的专业优势，产生了最广泛的品牌效应。
核心的技术
江泰将先进的风险管理技术、缜密的保险方案制订技能、卓越的出险索赔效能、周到的客户服务体系科学、有机地集成并“量体裁衣”地服务于客户，保证客户参与保险行为利益的最大化，从而形成了江泰独特的保险经纪核心技术。而基于江泰的风险管理研究所、非寿险、再保险、数据信息等技术支持部门的不断创新，则保证了江泰的保险经纪技术水平始终处于国内领先地位，并不断向国际一流水平攀登。
核心的客户
“客户首选”是江泰为之奋斗的最高目标。江泰利用其先进的管理制度和核心的保险经纪技术，以及建立起的高标准、零距离、本地化、现场化、随叫随到、量身定制的服务标准和体系，已经实现了江泰与广大客户之间相互依存关系，客户的续保率超过了90%，在全国十多个行业中建立起一大批有较强影响力的忠诚客户。
来源江泰保险经纪公司网站
第18篇：保险经纪人问答
保险经纪人问答
一个成熟的保险市场是由保险人、投保人以及为保险人和投保人最终达成保险合同而提供相关服务的保险中介人组成的。保险中介人一般包括保险代理人、保险经纪人、保险公估人。
保险经纪人是站在客户的立场上，为客户提供专业化的风险管理服务，设计投保方案、办理投保手续并具有法人资格的中介机构。简单地说，保险经纪人就是投保人的风险管理顾问。
从世界范围来看，在经纪发达的国家，保险经纪人在保险市场上发挥着积极地作用。我国引进保险经纪人，有利于加快国内保险业与国际接轨的进程，有利于进一步完善保险市场，维护投保人的利益，促进保险市场的公平交易和有序竞争。
保险经纪人能给我们提供什么样的服务？保险经纪人提供的服务可以概括为两答类：一类是一般保险经纪服务，另一类是增值保险经纪服务。
一般保险经纪服务是指与安排投保有关的经纪服务，即保险经纪人通过识别、衡量、评价客户所面临的风险 ，设计适合其实际情况的风险管理与保险安排方案；通过向多家保险公司询价，并利用保险专业知识对各保险公司所提供的承保条件进行分析比较，选择最适合客户的保险方案，并协助办理投保手续。
增值保险经纪服务是指上述服务以外的其它服务，例如：风险管理和咨询、防灾防损服务、协助索赔服务、安排再保险服务、利用国内、国际网络提供风险管理技术支持及其它相关服务等.
聘请保险经纪人做风险顾问究竟有那些好处？
1、降低风险管理成本，提高经营效率。随着社会化、专业化分工的不断深入，企业把自己不熟悉的风险管理和保险安排等工作委托给专业化的风险管理顾问---保险经纪人去做，一方面可以降低企业的风险管理成本，另一方面也使企业能够更专注于自己主业的发展，进而提高企业经营效率。
2、获得全面、专业的风险管理服务。保险经纪人能够为企业提供从风险评估、风险分析、风险防范、风险转移到灾后防损、索赔等全方位、全过程、专家式的服务，大大拓展和深化了由保险公司提供的传统服务，免却了客户的后顾之忧。 什么是保险经纪人？
3、获得经济、合理、充分的保险保障。保险经纪人由于精通保险技术、熟悉保
险市场运作方式，能够充分考虑投保企业的实际情况，为企业度身定做最适合的
保险方案，使客户能以科学、合理的保险条件获得充分的保险保障。
4、降低投保成本
（1）保险经纪人通过风险管理使客户保险标的风险状况有所改善，容易赢得较
为合理的低费率；
（2） 保险经纪人与保险市场上多家保险公司都有通畅的询价渠道，通过市场竞
争机制，可以合理降低费率；
（3） 保险经纪人拥有大量客户资源，保险公司为了扩大市场份额，往往给予保
险经纪人额外的费率优惠。
5、提高投保安全性。在法律上，保险经纪人代表投保人的利益，如果因保险经
纪人的过错包括在投保、协助索赔等环节给投保人造成损失，保险经纪人要承担
赔偿责任。
保险经纪人的服务流程如何？答：保险经纪业务的流程一般可分为接受委托、风险评估、保险安排和客户服务
四个阶段：
1、接受委托：客户把本企业的风险管理或保险安排委托给保险经纪公司；
2、风险评估：在取得客户委托后，保险经纪公司对风险标进行研究，并进行现
场查勘来识别和分析风险，做出风险评估报告，制定风险转移或自留的方案；
3、保险安排：根据风险评估报告，提出投保建议并向多家保险公司询价，综合
分析各家保险公司的承保条件及报价，提供建议供客户最终确认。
4、客户服务：安排保险以后，经纪人协助客户进行防灾防损检查，并对客户提
供相关知识
保险经纪人和保险公司有什么关系？通过保险经纪人投保有什么优势？答：保险经纪人和保险公司都是保险市场的主体。保险公司是保险市场上的承保
人，保险经纪人是保险市场的中介人。保险经纪人与保险公司之间存着业务合作
关系，但双方之间不存在利益关系和隶属关系。
客户通过保险经纪人投保的优势主要体现在以下几个方面：
1、有利于客户维护自身权益。保险经纪人是投保人的代理人，依照法律必须维
护投保人的利益，而保险公司则首先要关注自身的利益。
2、可以实现报单的优化。保险经纪人为维护客户的利益，要对不同的保险公司
及不同的保险产品进行分析比较，帮助投保人选择合适的保险公司，设计合适的
险种组合，寻求科学、合理、优惠的保险条件；而在目前保险市场上，即使是服
务量最好的保险公司也只能就本公司的产品、费率提出投保意见。
3、享受专家服务。保险经纪人一般都拥有资深保险专家和行业技术专家，能够
为客户提供包括风险管理、保险安排、协助索赔等在内的全面、超值的风险管理
服务；而保险公司则只提供可保风险范围内的保险服务。
同为保险市场上的中介，保险经纪人保险代理人有何不同？答：保险经纪人和保险代理人虽然都是保险中介人，但两者之间有着根本的区别：
1、代表的利益不同。保险经纪人接受客户委托，代表的是客户的利益；保险代
理人为保险公司代理业务，代表的是保险公司的利益。
2、提供的服务不同。保险经纪人为客户提供风险管理、保险安排、协助索赔与
追偿等全过程服务；保险代理人一般只代理保险公司销售保险产品、代为收取保
险费。
3、服务的对象不同。保险经纪人的主要客户主要是大中型企业和项目，保险代
理人的客户主要是中小型企业及个人。
4、承担的责任不同。客户与保险经纪人是委托与受托关系，如果因为保险经纪
人的过错造成客户的损失，保险经纪人对客户承担相应的经济赔偿责任。保险代
理人与保险公司是代理被代理关系，被代理保险公司仅对保险代理人在授权范围
内的行为后果负责。
客户与保险经纪人打交道需注意什么？答：保险经纪人是客户的风险管理和保险顾问，在和经纪人打交道时要注意以下
几点：
1、要选择经国家保险监管机构批准设立的保险经纪公司。
2、要与保险经纪人签定授权委托书，写明委托范围和委托事项，这是保险经纪
人为您服务的法律基础和依据。
3、积极配合保险经纪人开展工作，如实介绍自身的风险情况和相关资料等。
第19篇：保险经纪人工作总结
工 作 总 结
二个月在保险经纪公司工作的短暂的时间里面，通过学习令我受益匪浅，从中学习到和领悟到很多东西。我们在公司前辈们的教导下也了解到了许多书本里面无法学习到的内容。总结起来，有以下几个方面：
一、先做人后做事
虽然是短短的六个简洁干练字，但是却蕴含着无穷的意义。从做人开始，不仅要求我们要诚信做人，注重团结，培养团队精神，更要实力良好的学习态度：不要期盼等待别人告诉你要做什么，应该做什么，或者该怎么去做。这样被动的学习或者工作的态度都是很不可取，是很失败的，这样搞垮自己，落得的结果将是一无所有。在这个不断发展的社会的大潮之中要生存下去甚至要比别人强，自己就得不断学习实践摸索，善于思考，发现问题。自己解决不了的问题要向别人请教。只有学会先做人，有良好的习惯，才可以在学习和以后的工作中更好地生活下去，成为佼佼者。
二、保险经纪公司的业务操作流程
通过学习我们明白到保险经纪人这个职业的业务操作流程，具体的操作流程如下：
1、客户开发。客户是公司的衣食父母，一个项目的操作皆是由客户的需求开始的。而我们只要是通过社会关系或者预约、拜访等方式进行市场上的开拓。
2、确定委托关系。在这个环节必不可少的是和客户签订授权书以及保险经纪服务协议书，使日后工作的进行有法律依据。
3、收集项目资料。常言道：知己知彼方能百战百胜。工作上也是如此，只有熟知客户的风险情况，才能制定出更加周全的方案，更好地服务客户。这就要求我们将客户多提供的资料进行筛选、分类、整理，从而形成一套系统完整的项目资料。
4、风险评估。即是协助客户建立风险管理系统，这一个环节是整个业务操作的流程的重点也是难点。首先，要建立对客户产业和经营管理的深入了解，包括业务的性质和经营管理的特色、未来产品和服务的发展趋势，以及经营管理上的最大的疑虑（不仅要了解客户最大的风险承受能力，临界点，还要分析有什么情况和原因会让公司无法继续生存发展下去。）其次，要建立对客户的深入了解。一方面，我们要分析和评估客户可能会对资本、营运和现金流动造成的打击和伤害。以及出现后消息曝光可能会带来的消极的影响。另一方面，我们还要分析客户有哪些小的风险经过累积而造成相当大的风险。再次，协助客户建立前瞻性风险处理政策，其一，分析公司可以或者必须自留的风险，内容包括风险的种类,自留的幅度，准备金或者资金来源，风险自留和控制。其二，分析和决定公司可以借助非保险手段转移的风险，比如合约转移风险。其三，运用保险方式来转移风险。
5、保险设计和安排。在这一点上，保险经纪公司和保险公司有着本质的区别，各自代表的立场截然不同。经纪公司作为投保人的保险顾问，必须以客户的利益为出发点，为客户寻求最有的保险保障。基于这点，我们会专门聘请经验丰富的工作人员对客户及其工作进行需求调查工作，并做出详尽的需求报告，建立完整的风险背景与保险资料。接下来进行的工作就是准备风险管理报告，包括陈述公司的业务相关的风险，陈述可能会发生的最大的损失（含性质和金额），检视损失记录，查找公司风险管理的缺点，并对公司的风险管理提出改进的建议。在公司的风险管理分析之后就要研讨保险安排计划。在完成这些文书的准备工作后便要付诸行动：将邀保书递送给符合承保的各个保险公司，通过询价或者招标的方式选择承保的公司。在这里需要注意的是保险方案和承保的保险公司最终的抉择权是在客户的手中，而我们只是将各个保险公司原始的保险方案报价汇总，并向客户详细介绍各个保险公司的具体情况，提出我们的专业的意见，让客户根据自己的具体情况进行选择。待到接受承保保险公司确定之后，我们将与其谈判以落实保险条件，取得客户订单，并核对保险单和相关的文件。
6、协助做好防灾防损工作揖及保险理赔工作。风险是无处不在的，要使损失降到最低，得先从预防措施做起，协助客户做好防灾防损的工作，尽量避免风险。比如风险预警通知、定期向客户提交风险查勘报告。如果不幸还是降临，发生保险事故时，我们将立即告知客户采取减少损失、控制风险以及保护现场的措施，并在第一时间通知保险公司，在确认保险事故之后，协助客户办理保险事故索赔，并要跟进索赔的进展，在有需要的时候参与有关索赔的会议，以帮助客户争取到公平、合理的赔偿。这个环节虽然是很复杂，程序也很繁琐，但是却将保险经纪人的价值充分体现出来。
当我们刚刚接触到保险经纪人这个具体的操作流程的时候，我们都觉得这个职业所做的工作太过于繁琐、复杂。然而，当我们在实习的时候真正投入这个行业的时候，不由自主地对它改观。它的行业职能使你可以穿梭各行各业，与不同阶层的人打交道。而且，你的工作内容会随你所接触的项目而定的，进行工作的过程中充满了新鲜感与挑战，团队的精神伴你在困难得时候勇往直前。我们正式向着这种充满激情和挑战的行业前进。
三、保险经纪人的价值
1、保险经纪人产生的背景。无可否认，这几年来我国保险市场取得了飞速的发展，但是同时也存在很多问题。如保险合同不够规范，保险索赔纠纷屡见不鲜等等。我国保险经纪公司便在这种形势中应运而生。就在中国加入WTO前夕，鉴于规范保险市场。与国际保险市场接轨的迫切的需要，1999年中国首批三家保险经纪公司成立，2000年就正式营业，至此我们才有了民族保险经纪公司。
2、保险经纪人的价值体现。保险经纪人是基于投保人的利益，根据被保险人的需求，为其提供风险评估、制定风险管理计划、设计保险方案、选择经营能力好信誉度高的保险公司承保、协助被保险人索赔的保险中介机构。其工作是针对客户面临的风险情况，为客户“量身定做”合适的风险管理方案，通过风险控制、合同的转移、保险等手段，以最小的成本获得最大的保障，从而将客户可能面临的损失转移出去。
在实习过程中，我们参与实践，跟随公司的员工学习，见识到顾问与顾问之间的“唇枪舌战”。从中我们明白到作为一个好的保险经纪人不仅要求知识广博，经验丰富，还要求语言表达能力达到很高的水平。其间，主要解答了普遍存在于各公司企业的顾虑问题：以往都是直接向保险公司购买保险，现在为何要通过经纪公司来安排呢？因为：企业保险安排是一项技术性很强的工作，哪些风险可以自留、哪些可以通过合同的方式转移出去，哪些风险可以通过管理措施加以防范和控制，哪些风险是可以通过保险转移，如果去选择保险公司，公司能够承担的费率多少才够为合理，公司需要多大的保障才最为合适等等。这些都是需要专业的技术人员和具有一定的资讯网络的保险经纪人来解决这一系列风险管理与保险安排的问题。
四、未来工作
通过在公司二个月和同事的相处，把自己融入到保险经纪公司这个浓厚的工作氛围之中，领会到加强团队精神的重要性。需要我们分工合作，运筹帷幄，强调团队的合作精神。而自己多学的知识也是很有限的，但是我相信通过不懈的努力、不断的积累在未来的工作中，将根据自己的长短来不断学习，积累知识，以不断充实自己，以便更加积极地向着这个保险经纪人这个朝阳的行业前进。
2013/12/17 易枫
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