推荐第1篇：医疗保险基金会计岗位职责
1.编制中心医疗保险基金的预算计划、年终决算及各项报表。2.依据有关医疗保险基金管理的法律、法规、规章制度和政策对医疗保险基金的使用进行会计监督。3.为领导决策当好参谋，提供医疗保险基金的收支情况及其他各项经济信息。4.严格执行国家规定的医疗保险基金支付标准,监督基金的科学合理使用。5.搞好医疗保险基金会计档案的整理归档工作及各种票基金报表的登记。6.协调好同局机关基金管理部门和上级医疗保险经办机构基金管理部门的关系。7.完成中心领导交办的其他工作。
推荐第2篇：基金投资心得体会
基金投资
1,首先要搞清自己是哪一类的投资者，稳健型？还是激进型？
如果你是个激进投资者，一定不要买新基，次新基，拆分基，扩模基。
因为如果你买了这些基，那么在大牛市中，那天天上窜的基会折磨你的内心。
基金分红和上市公司分红比较类似，需要先抛售股票，形成可实现收益，然后再实施分红。基金持有人获得的是实实在在的分红收益，
拆分只是改变了基金份额净值和基金总份额的对应关系，并没有影响到投资人的资产总值变化。基金拆分不必卖出股票资产。
(我去补了一下功课).其实拆分基最大的弊端就是会直接导致基金规模迅速扩大,间接影响一段时间里的收益增长迅速.这样说就应该稳妥了.劝大家只要手上的基要拆分了,就该是考虑换基的时候了(小幅度的分红不包括在内)。
2，买基金，几百支基金怎么挑选？
建议参考的是基金公司的实力，基金以往市场上的表现，以及基金经理的能力口啤如何。 其实每个基金公司都至少有一只象样点的基,我个人看好的基金公司有广发系，南方系，华夏系，易基系，大家选基只用买这些公司里的表现最优的基就可。
3，买基金，用什么途径最好？
最好选择基金公司的网上销售这一途径买。
这样比在银行柜台与网上银行买的优势在于，一方面手续费便宜许多，
最重要的是，如果你买了一只基，表现不好，感觉自己买错了，那么可以及时地转换到同基金公司旗下表现好的其他基。
这样就省去了要从银行里赎回基再重新买入的时间与费用，一点都不耽误你天天数钱。
4，买基金，钱怎么分配？
如果你不是上百万的资金，那么以10W为基准，建议持有1-2只基就可。
长期收益来看，市场上排名前100位中的最好的基与最差的基，收益率相差最多不会超过，15%。
所以只要你买的不是市场上最差的基，完全没有必要手里养一堆的基，搞得累不累？
5，买基金，该选盘大的还是盘小的？
我认为，60亿左右规模的基，表现最稳健。
盘子大的，上了百多亿的大象，跑起来有时不是太灵活啊。 盘子小的，只有十亿或十亿以下，一定不要去买，为什么？ 这里面有一个潜在的风险，那就是有些黑了心的基金公司，会为了赚手续费与管理费强行进行扩模。比如最近的鹏华价值就是个教训。
6，买基金，怎么组合配置？
看各大基金的十大重仓。我一直认为，买基，其实就是等于间接买了基金的十支重仓股票。 所以买之前，请看清，你间接持有的股票！这关系到你持有的基金未来的成长空间，当然这也是我强调基金经理能力的重要性。
好的基金经理，我们根本不用怀疑他的选股与调仓能力，能让人高枕无忧。
那么如果你要买2支以上的基的话，就要注意组合配置了，也就是选择的二支基，其十大重仓最好是互补型的，而不是重叠式重仓。
那样跟买同一只基，没有什么区别。目前市场的很多基，在十大重仓上重叠性很高，大家要留意看一下。
某些基金系,重仓地产股；某些基金系，重仓的是钢铁股；某些基金系，偏重金融股；这里不细说,大家要靠自己研究去发现,其实一点也不难找.这样如果你同时看好地产股和金融股，那么你就要去找重仓这二个行业的基,进行配置购买;其他以此类推。
另，配置有色金属的有巨田资源和广小盘，所以这二只，很适合用来做小仓位配置基。
7，买基金，前期要做些什么工作？ 学习，分析，权衡，再做出决定
忌讳跟风购买，一看别人说什么就认为是好的，自己完全不了解的基，你认为你能养得长久吗？
基金的规模，基金经理，投资风格，这些是最起码的了解范畴。 更不要因为看到有只基一段时间里跑得很好，表现出色，就冲进去。
要知道很多基的风格就是涨得快，也跌得快，如果你认可这种风格，可以去买，否则不要为了眼前短暂的利润而冲动。
8，买基金，应该是怎么样的心态？平常心很重要。
不要成天盯着那涨跌榜看，自己的基前十了，就笑，自己的基跌到五十以后了，就郁闷。 要知道前十与十一可能就相差个，0.01%何必呢。。。因为一天中的小小差距，不开心。 长线持有的，也不用天天去看净值收益，不如拿这些时间来好好学些投资常识。
买基金,我还是认为,最适合自己投资风格的才是你眼中最好的基.
推荐第3篇：股权投资基金
股权投资基金（产业投资基金）注册有关条件
一、股权投资管理企业设立规定：
1、一次性实收货币资本不少于3000万元。
2、高管人员5年内没有违法记录，至少3名高管具备2年以上股权投资或相关经验。
3、单个投资者最少100万元以上（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。
二、股权投资企业设立条件：
1、注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为自有货币形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额）不低于1亿元。5年内注册资本按照公司章程（合伙协议书）承诺全部到位。
2、单个投资者的投资额不低于1000万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。
（新规定：
3、有限责任公司或有限合伙制，投资者人数不得少于5人，多于50人。
4．单个投资者认缴股权投资企业的资本不得低于1000万元人民币，但其占资本总规模的比例不得高于50%）
推荐第4篇：艺术品投资基金
艺术品投资基金 风险小、升值快、格调高，艺术品投资以其独特的魅力越来越为人们所注目。正如一位艺术品投资者所言：“做这买卖很轻松，没压力，欣赏第一，买卖第二，受人尊重，还引起不少人的羡慕。”可观的经济效益和高雅的情调，使得艺术品投资具有其他投资工具难以比拟的优势。
艺术品是个极其广泛的概念，字画、邮品、珠宝、古董、当代名人瓷器等，都属于艺术品的范畴。 艺术类信托产品
艺术类信托产品是指银行与信托公司推出的各种与收藏品挂钩的“另类”理财产品。这些理财产品的收益按照理财产品与艺术收藏品的价值转换成信托收益，产品预期年化收益率较高。目前市场中的艺术类信托产品有：红酒信托产品、白酒信托产品等。
艺术品股票
艺术品股票是国内艺术品市场刚刚兴起的一股风潮，又叫做艺术品份额类证券化交易，其盈利模式与股票类似，把艺术品产权拆分为一定份额，在文化产权交易所平台上进行的公开上市交易。
目前艺术品份额交易有两种模式，一种是以天津、深圳为代表的类证券化交易模式，另一种是以上海为代表的产权交易模式。
推荐第5篇：艺术品投资基金
艺术品投资基金
是指根据风险共担和收益共享的基本原则，将投资者分散的资金集中起来，由基金托管人托管，由基金管理人运作，以艺术品投资组合的方式进行投资和独立核算，以获得投资收益的艺术品理财服务。艺术品投资基金的主要特点是独立托管、专业管理、组合投资、独立核算、风险共担和收益共享。近年来，艺术品投资基金开始悄然进入人们的视野，并且受到越来越多的关注。许多人都认为，艺术品投资基金的前景值得期待。这是因为，一方面，艺术品投资基金可以把众多投资者的资金集中起来，并且通过艺术品投资组合，尽可能地控制风险，增加收益；另一方面，艺术品投资基金的管理人员要么具有良好的艺术素养，要么拥有丰富的管理经验。由这些专业人士管理艺术品投资基金，应该可以大大降低自己的运作成本和投资风险。根据发行方式的不同，艺术品投资基金可以分为私募基金（Privately Offered fund）和公募基金（Public Offering of Fund）。所谓私募基金，是指以非公开方式向社会特定公众发行受益凭证，以便募集资金的投资基金。具体来说，既可以通过签订委托投资合同的方式组建契约型投资基金，也可以通过共同出资入股成立股份公司的方式组建公司型投资基金。所谓公募基金，则是指以公开方式向社会不特定公众发行受益凭证，以便募集资金的投资基金。与私募基金不同，公募基金需要在政府主管部门的监管下，定期向投资者披露相关信息，运作比较规范，信息相对透明。根据运作方式的不同，艺术品投资基金还可以分为封闭式基金（Closed-end Fund）和开放式基金（Opened-end Fund）。所谓封闭式基金，是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。所谓开放式基金，则是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。总的来看，目前艺术品投资基金的运作模式主要有三种：艺术品组合投资模式、艺术家信托投资模式和艺术品对冲投资模式。
一、艺术品组合投资模式
就国外艺术品投资基金的现状来说，包括美国艺术基金（American Art Fund）和中国投资基金（China Investment Fund）在内的许多艺术品投资基金都以5~10年为投资周期。其收费方式通常是收取占投资总额1.5%~5%不等的管理费用，如果年收益率超过6%，再另外从超额利润中收取20%的分红。具体来说，这些艺术品投资基金的投资范围也各不相同。例如，英国美术管理服务有限公司（Fine Art Management Services Ltd.）执行总裁霍夫曼（Hoffman）管理的美术基金I就将投资范围锁定在古典艺术、现代艺术、当代艺术和印象派艺术这四个领域，其投资比重分别为30%~35%、15%~20%、35%~50%和15%~20%。2004年，英国美术管理服务有限公司从15个国家的投资者手中募集了约3.5亿美元，个人投资者初始投入资金的门槛为25万美元。自美术基金成立以来，美术基金的年平均投资收益率高达58%。在经过了最初的3年锁定期后，投资者就可以在市场上自由买卖基金份额。在随后的3~7年时间里，美术基金将向投资者提供每年10%~15%不等的年复合投资收益。美术基金向投资者收取0.25%的认购费和2%的管理费。在基金解封以后，当年平均投资收益率超过6%时，美术基金还能提取一定比例的分红。这些艺术品投资基金的投资手法更是大相径庭。最具特色的当数美国菲门乌德艺术品投资基金（Fernwood Art Investments），菲门乌德艺术品投资基金的旗下拥有两大基金，各以1亿美元为募集目标。其中的一个基金以每2年为一个投资周期，接受投资者的委托从事艺术品投资；另一个基金则以50%的资金购买艺术品，另外50%的资金则用于提升这些艺术品的知名度，从而直接或间接地抬高这些艺术品的价位。
二、艺术家信托投资模式
除上述直接针对艺术品的艺术品投资基金以外，还有一类直接针对艺术家的艺术品投资基金，例如美国的艺术家共同信托（Artist Pension Trust）和艺术经纪人基金（Art Dealer
Fund）。当然，在这类艺术品投资基金中，最有创意的还属艺术家共同信托。艺术家共同信 托是世界上第一家专门针对新生代艺术家和著名艺术家，以“以物代币”为特征的中长期信托投资计划。艺术家共同信托由总部设在纽约的共同艺术公司（Mutual Art）创办，现已建立纽约、洛杉矶、伦敦、柏林、北京、墨西哥城、圣保罗、孟买、曼谷、伊斯坦布尔共10个信托中心。每个信托中心都会通过自己的艺术家遴选委员会精心挑选本地区的250名艺术家，成立本地区的艺术家共同信托。艺术家共同信托参考了社会保险的运作模式，将艺术与金融有机地结合在了一起。艺术家共同信托的投资者（参与者）是艺术家，但艺术家共同信托需要艺术家提供的并非资金，而是作品。在加入艺术家共同信托的20年中，艺术家每年都要向艺术家共同信托提供1件自己的作品，然而，艺术家共同信托并不支付现金购买这些作品，艺术家仍然拥有这些作品的所有权，只是把这些作品的经营权委托给了艺术家共同信托。艺术家共同信托的专家团队具体负责这些作品的销售。按照他们的信托投资计划，准备在10年以后才将这些作品推向市场，但销售时机将视艺术品市场的具体情况而定，以实现投资收益最大化的目标。当艺术家提供给艺术家共同信托的某件作品被销售以后，艺术家本人将获得销售收入的40%，另外的40%将划入艺术家共同信托的集体公积金账户，剩下的20%则作为艺术家共同信托的管理费用。每一位参与艺术家共同信托的艺术家都可以从集体公积金账户中分享一份均等的投资收益。艺术家共同信托的优势在于：第一，艺术家既可以获得当期收入，又可以分享未来的收益；第二，艺术家可以通过投资组合来规避自己作品的市场风险；第三，艺术家共同信托可以最大程度地整合资源，高效运作。
三、艺术品对冲投资模式
值得一提的艺术品投资基金还有英国美术投资咨询公司（Artistic Investment Advisers）推出的世界上第一只艺术品对冲基金——艺术交易基金（Art Trading Fund）。据艺术交易基金的创始人之一威廉姆斯（Williams）介绍，“艺术品交易基金已经与10位成名的艺术家签订了协议，专门为其创作作品，基金有权利优先购买这些艺术家的作品，预计基金1/3的收益将来自这些在世艺术家。余下的收益则来自于一般的艺术品买卖，印象派、后印象派、现代以及当代艺术都会有所涉及，且油画、素描、水彩和雕塑等多种形式亦包括其中，选择范围极为宽泛。”当然，艺术交易基金的最大特色还在于它采用对冲的方式来规避艺术品投资风险。艺术交易基金从证券市场上选择那些与艺术品市场关系密切的股票，例如苏富比公司（Sotheby’s）或者历峰集团（Richemont）之类的奢侈品公司，并买下这些股票的看跌期权（Put Options）。
这样的话，如果艺术品市场下跌，这些股票也会下跌，艺术交易基金则可以将这些股票以期权限定的价格卖出，从而使艺术品跌价的风险得到对冲。虽然这种做法还算不上真正的对冲基金，因为苏富比拍卖公司的股票走势并非完全与艺术品市场走势同步。苏富比拍卖公司股票价格的下跌很可能是由于非艺术品市场因素，例如整个证券市场的下跌或者苏富比拍卖公司本身的经营问题。但不管怎样，艺术交易基金通过对冲交易规避艺术品投资风险的思路，确实让人耳目一新。据威廉姆斯透露，艺术交易基金的长期计划是开发一种类似于道·琼斯指数（Dow Jones Indexes）的艺术品指数，分别反映艺术品市场上不同板块的走势情况。在此基础上，投资者可以进行对冲交易，规避投资风险。作为一种衍生工具基金，艺术品对冲基金的出现，不仅增加了一种新的艺术品投资渠道和风险规避方式，而且体现了艺术品金融化趋势的新方向。
四、艺术品投资基金的组织架构
就艺术品投资基金而言，“管好基金管理者”是保护投资者利益的关键所在。艺术品投资基金的运作必须透明，才能给投资者足够的信心，但这恰恰又是最难做到的。为此，艺术
品投资基金在成立之前就应该设计出尽量透明的监督管理机制和信息披露制度，通过建立透明化的运作模式和规范化的组织架构，借助第三方的力量来对整个运作过程进行全方位监管，甚至在某些时候主动缚住自己的双手，这既是对投资者的利益负责任之举，也是保护管理者自己的最有效途径。虽然管理制度的完善不可避免地会增加运营成本，但这却是从制度上规范基金运作，保护投资者合法权益的重要保障（见图1和图2）。
五、艺术品投资基金的管理流程
虽然艺术品投资基金的具体管理流程不尽相同，但对于有志于不断做大的公募基金和阳光私募基金而言，必须满足相关监管机构的管理流程规范和信息披露要求。换句话说，理清艺术品投资基金的管理流程，不仅是减少暗箱操作，加强规范化管理之事；而且是维护基金品牌，保护投资者利益之举。对于刚刚起步的中国艺术品投资基金而言，规范化的投资流程管理显得尤为重要（见图
3、图4和图5）。
对于艺术品投资基金来说，理清艺术品投资的管理流程显然具有非常重要的现实意义。第一，有利于揭开艺术品投资基金的神秘面纱。近年来，虽然国内的艺术品投资基金在很短的时间内就从理论探讨走向了实际运作，但同国外的艺术品投资基金相比，国内的艺术品投资基金，无论是公募基金，还是私募基金，都存在理论准备不足和实践经验欠缺的双重问题。在这样的背景下，因信息披露有限，啧啧称赞者有之，翘首企足者有之，数黑论黄者有之，面誉背毁者有之。真可谓毁誉不一。西谚有云：“魔鬼总是藏在细节里。”（Devils are in Details）。如果艺术品投资基金的管理者和鼓吹者，只是一味大谈诸如独立托管、专业管理、组合投资、独立核算、风险共担和收益共享之类的优点长处，而对艺术品投资基金的管理流程细节避而不谈的话，不仅无助于取得投资者和社会公众的信任，而且可能被基金管理者暗中把好经“念”坏掉。
第二，有利于控制艺术品投资基金的道德风险。对于艺术品投资基金来说，道德风险当属首当其冲的投资风险。在投资界，假公济私和中饱私囊之类的事情可谓不绝于耳。如何通过制度设计，最大程度地控制道德风险，既防止基金管理者因为一时的贪恋而铸成大错，更保障基金投资者的本金安全和投资收益安全，就成为了投资基金管理流程设计中的关键环节。规范化的投资决策流程设计和尽职调查流程管理，不仅可以在投资基金大获丰收时合理地论功行赏，而且能够在投资基金折戟沉沙时冷静地寻找原因。将投资的成败明确地归因于个人头上，有利于基金管理者恪尽职守、如履薄冰。同时，也给投资者一个合理的交待。既有助于总结艺术品投资基金的成功经验，也有利于吸取艺术品投资基金的失败教训。
六、艺术品投资基金的发展前景
2007年，中国民生银行发布的《艺术品银行业务发展研究报告》指出：“高收入阶层中有超过20%的人群有收藏的习惯。其中，艺术品价值大约平均相当于其全部资产的5%。这意味着，整个高收入阶层大约可以支付超过其财产1%的部分投入到艺术品收藏。假设全国个人储蓄总额其中16万亿元中有50%属于高收入阶层，则意味着，至少每年800亿元资金在理论上是可以用于投资艺术品的。”2010年3月，中共中央宣传部、中国人民银行、财政部等九部委联合印发的《关于金融支持文化产业振兴和发展繁荣的指导意见》要求：“适当放宽准入条件，鼓励风险投资基金、私募股权基金等风险偏好型投资者积极进入处于初创阶段、市场前景广阔的新兴文化业态。”事实上，艺术品投资基金正是助推艺术品市场发展的创新型文化产业投资基金。在这样的大背景下，能否寻找到艺术与金融紧密对接的有效模式就成为了直接影响艺术资本市场发展前景的重要因素，而艺术品投资基金恰恰能够在艺术与金融的对接中发挥举足轻重的作用——通过运作模式的合理设计，在很大程度上锁定投资者的投资风险；或者通过运作模式的大胆创新，在控制风险的同时获得高额收益。总而言之，
以独立托管、专业管理、组合投资、独立核算、风险共担和收益共享为特点的艺术品投资基金将在艺术资本市场上发挥举足轻重的作用。
推荐第6篇：产业投资基金
产业投资基金是一大类概念，国外通常称为风险投资基金和私募股权投资基金，一般是指向具有高增长潜力的未上市企业进行股权或准股权投资，并参与被投资企业的经营管理，以期所投资企业发育成熟后通过股权转让实现资本增值。根据目标企业所处阶段不同，可以将产业基金分为种子期或早期基金、成长期基金、重组基金等。
产业投资基金具有以下主要特点：
第一，投资对象主要为非上市企业。
第二，投资期限通常为3－7年。
第三，积极参与被投资企业的经营管理。
第四，投资的目的是基于企业的潜在价值，通过投资推动企业发展，并在合适的时机通过各类退出方式实现资本增值收益。
产业基金涉及到多个当事人，具体包括：基金股东、基金管理人、基金托管人以及会计师、律师等中介服务机构，其中基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。
产业基金进行投资的主要过程为：首先，选择拟投资对象；然后，进行尽职调查；当目标企业符合投资要求后，进行交易构造；在对目标企业进行投资后参与企业的管理；最后，在达到预期目的后，选择通过适当的方式从所投资企业退出，完成资本的增值。
产业投资基金对企业项目进行筛选主要考虑以下几个方面：
首先，管理团队的素质被放在第一位，一个团队的好坏将决定企业最终的成败；
其次，产品的市场潜力，如果产品的市场潜力巨大，那么即使目前尚未带来切实的盈利，也会被基金所看好；
第三，产品的独特性。只有具有独特性的产品才具有竞争力与未来的发展潜力；
以下依次是预期收益率、目标市场极高的成长率、合同保护性条款、是否易于退出等。
产业基金在所投资企业发展到一定程度后，最终都要退出所投资企业。其选择的退出方式主要有三种：一是通过所投资企业的上市，将所持股份获利抛出；二是通过其它途径转让所投资企业股权；三是所投资企业发展壮大后从产业基金手中回购股份等。
产业投资基金投资与贷款等传统的债权投资方式相比，一个重要差异为基金投资是权益性的，着眼点不在于投资对象当前的盈亏，而在于他们的发展前景和资产增值，以便能通过上市或出售获得高额的资本利得回报。具体表现为：
首先，投资对象不同。产业投资基金主要投资于新兴的、有巨大增长潜力的企业，其中中小企业是其投资重点。而债权投资则以成熟、现金流稳定的企业为主。
其次，对目标企业的资格审查侧重点不同，产业投资基金以发展潜力为审查重点，管理、技术创新与市场前景是关键性因素。而债权投资则以财务分析与物质保证为审查重点，其中企业有无偿还能力是决定是否投资的关键。
第三，投资管理方式不同。产业基金在对目标企业进行投资后，要参与企业的经营管理与重大决策事项。而债权投资人则仅对企业经营管理有参考咨询作用，一般不介入决策。
第四，投资回报率不同。产业投资是一种风险共担、利润共享的投资模式。如果所投资企业成功，则可以获得高额回报，否则亦可能面临亏损，是典型的高风险高收益型投资。而债权投资则在到期日按照贷款合同收回本息，所承担风险与投资回报率均要远低于产业基金。
第五，市场重点不同。产业投资基金侧重于未来潜在的市场，而其未来的发展难以预测。而债权投资则针对现有的易于预测的成熟市场。
推荐第7篇：证券投资基金
考前冲刺1
一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、（
）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A．健全性原则
B．有效性原则
C．独立性原则
D．相互制约原则
2、在其他条件相同的情况下，选择关联性（
）的多元化证券组合可有效地降低个别风险。
A．高
B．低
C．相同
D．为一1．00
3、（
）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。
A．外部环境
B．宏观环境
C．内部环境
D．微观环境
4、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（
）的名义开立银行存款账户即资金账户。
A．银行
B．托管人
C．基金
D．管理人
5、（
）属于低风险、低回报的基金产品。
A．保本基金
B．期货基金
C．伞型基金
D．对冲基金
6、收益率曲线向右下方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率（
）短期债券收益率。
A．高于
B．等于
C．低于
D．不能判断是否高于
7、（
）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A．基金所有人
B．基金托管人
C．基金发起人
D．基金管理公司
8、货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（
）天。 A．180
B．100
C．90
D．60
9、（
）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
A．交易部
B．投资部
C．研究部
D．市场部
10、依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续
1
费后，余额应当归（
）所有。
A．基金管理公司
B．基金托管人
C．基金
D．基金发行人
11、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（
）时，基金管理人应进行临时报告。
A．0．25%
B．0．5%
C．0．75%
D．1%
12、给定证券A、B的期望收益率和方差，证券A与证券B不同的（
）将决定A、B的不同形状的组合线。
A．收益性
B．风险性
C．关联性
D．流动性
13、投资者参与认购开放式基金，分（
）个步骤。
A．1
B．2
C．3
D．4
14、投资者进行ETF证券认购时需具有（
）。
A．沪、深B股或H股账户
B．开放式基金账户 C．沪、深A股账户
D．封闭式基金账户
15、目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（
）个月内必须开业。
A．6
B．9
C．12
D．18
16、下列关于基金管理公司投资决策的描述，正确的是（
）。
A．公司总经理审议和决定基金的总体投资计划
B．风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围
C．主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目 D．基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令
17、相当于在商业银行内部建立有效的“防火墙”的基金托管资格条件是（
）。
A．净资产和资本充足率符合有关规定B．设有专门的基金托管部门
C．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D．有安全保管基金财产的条件
18、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（
）个月披露一次更新的招募说明书。
A．3
B．4
C．5
D．6
19、（
）是基金托管人监督基金投融资比例方面的内容。 A．基金的投资范围，投资对象是否符合基金合同及有关法律法规要求 B．基金合同约定的基金投资资产配置比例 C．基金合同规定的不得承销证券，向他人贷款 D．基金管理人参与银行间同业拆借市场
2
20、基金管理公司投资管理的基本目标是（
）。
A．高回报
B．分散风险
C．高管理费和手续费 D．为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全
21、基金资金账户的管理不包括（
）。
A．资金账户的开立
B．资金账户的更名
C．资金账户的销户
D．资金账户的预留印鉴
22、不同的投资战略对信息管理所提出的要求不同，但都需要防止由于进入（
）而进行的投资决策。
A．数据陷阱
B．资产负债状况
C．数据循环
D．数据循环陷阱
23、保本基金将大部分资金投资于（
）。
A．股票
B．货币市场工具
C．衍生金融工具
D．与基金到期日一致的债券
24、违约风险模型考察的是（
）受到公司特定违约风险影响的后果。违约风险模型一般适用于债券的风险收益分析。
A．债券收益
B．投资收益
C．实际收效
D．预期收益
25、（
）是基金管理公司最核心的一项业务。 A．投资管理业务
B．基金募集与销售业务 C．基会行政业务
D．受托资产管理业务
26、当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，下列何种说法正确?（
） A．投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略 B．买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略 C．恒定混合策略的效果优于买人并持有策略，进而将优于投资组合保险策略 D．恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略
27、市场利率走低时，以下判断正确的是（
）。 A．债券价格上升，再投资收益下降
B．债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消 C．债券价格下降，再投资收益下降 D．债券价格上升，再投资收益上升
28、基金投资于股票的债券和所得不征收所得税，而在基金对其持有人分红时，才统一征收所得税，这样做是为了（
）的发生。
A．防止漏税
B．防止重复征税
C．限制持有人参与分红
D．鼓励投资
29、开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于（
）亿元。 A．1
B．2
C．5
D．10
3
30、证券投资基金销售业务信息管理中的前台业务系统，其功能不包括（
）。 A．提供投资资讯
B．信息管理
C．提供服务
D．数据支持
31、证券投资基金运作中的制衡机制指的是（
）。 A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
B．投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制
C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D．基金管理人内部相互制约的制衡机制
32、（
）即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A．资产保管
B．资金清算
C．会计复核
D．投资监督
33、不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合，一个只关心风险的投资者将选取（
）作为最佳组合。
A．最小方差组合 B．最大方差组合
C．最高收益率组合 D．适合自己风险承受力的组合
34、关于基金销售行为的规范，下列说法错误的是（
）。
A．在基金的销售活动中，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定 B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．为基金份额持有人保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息 D．不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
35、依据（
）不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管自律机构三大类。
A．设立条件
B．参与方式
C．服务方式
D．所承担的职责和作用
36、关于依法处分基金财产的说法正确的是（
）。
A．基金托管人要根据有关规定和基金管理人合法、合规的投资指令办理资金清算交割 B．基金托管人可以单独处分基金财产 C．基金托管人可以自行运用基金的分红资产 D．托管人应该完全执行基金管理人的指令
37、下列关于债券型基金说法错误的是（
）。
A．债券基金的收益不如债券稳定
B．债券基金没有固定的到期日 C．投资风险比债券分散
D．债券基金风险比债券高
38、相比于替代互换，市场间利差互换的风险要（
）一些。
4
A．更小
B．更
C．平稳
D．复杂
39、基金管理人保存基金会计账册记录必须在（
）以上。
A．3年
B．10年
C．15年
D．30年
40、（
）在本国外发行股票并在外国市场进行交易，一般来说，由银行发行并且作为由该银行持有的一家外国公司所发行的股票的所有权证明。 A．美国存托凭证
B．国际存托凭证 C．国外存托凭证
D．欧洲存托凭证
41、如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为（
）。 A．期末未分配利润
B．期末未分配利润未实现部分 C．期末未分配利润已实现部分
D．零
42、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（
）。 A．风险控制制度
B．员工自律
C．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D．董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
43、不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合，一个只关心风险的投资者将选取（
）作为最佳组合。
A．最大方差组合
B．最小方差组合 C．适合自己风险承受力的组合
D．最高收益率组合
44、在美国，私募基金的投资人不得超过（
）人。
A．100
B．50
C．150
D．200
45、采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买人股票（
）。 A．战略性资产配置
B．恒定混合策略 C．战术性资产配置
D．投资组合保险策略
46、（
）包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。 A．交易所交易资金清算
B．场内资金清算
C．场外资金清算
D．全国银行间债券市场交易资金清算
47、在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（
）。
A．50%
B．60%
C．80%
D．70%
48、以下说法正确的是（
）。 A．封闭式基金没有规模限制
5
B．开放式基金规模固定
C．封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易 D．开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易
49、基金清算后的剩余资产归（
）所有。
A．基金发起人
B．基金托管人
C．基金持有人
D．基金管理人 50、在基金管理公司中，核算每日基金资产净值的工作由（
）承担。
A．投资部
B．研究部
C．财务部
D．基金运营部
51、收益率曲线向右上方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率（
）短期债券收益率。
A．等于
B．低于
C．高于
D．不能确定
52、收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64．3928元，收益率为9．02%时其价格为64．3380元，则该债券的基点价值为（
）元。
A．0．0548
B．0．0274
C．0．0254
D．0．0200
53、下列关于基金宣传推介材料的制作、分发和发布的表述错误的是（
）。 A．注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传 B．积极培养投资人的长期投资理念 C．宣传推介材料应有完整的风险提示
D．可以采取通过降低基金份额净值来吸引投资人的营销手段
54、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起（
）个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。
A．5
B．20
C．10
D．30
55、基金组织在契约型证券投资基金中是一个（
）。
A．代理机构
B．中介机构
C．无形机构
D．服务机构
56、目前，我国l只基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的（
）。 A．40%
B．60%
C．80%
D．90%
57、我国封闭式基金披露基金份额净值的频率为（
）。
A．一天一次
B．两天一次
C．三天一次
D．一周一次
58、真实性原则要求披露的信息应当是以（
）为基础。
A．主观事实
B．客观事实
C．基金盈利最大化
D．公司董事会的决议
59、假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是80%、
6
15%、5%，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别是70%、20%、10%，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别是l0%、4%、l%。那么，资产配置贡献为（
）。
A．0．75%
B．5%
C．－0．75%
D．－5% 60、当β值偏差达到基金资产净值的（
）时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。
A．2%
B．1%
C．0．5%
D．0．25%
二、多项选择题(本大题50小题，每题1分，共50分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填、漏填均不得分) 6
1、资产配置的战略性资产配置策略以（
）为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。
A．不同资产类别的收益情况 B．投资者的风险偏好 C．投资者的实际需求 D．市场的短期变化
62、常见的基金产品线类型有（
）
A．水平式
B．垂直式
C．综合式
D．单一式
63、基金监管是指监管部门运用（
）手段，对基金市场参与者行为进行的监督守管理。 A．法律的
B．自律的
C．经济的
D．行政的 6
4、以下属于在否定半强式有效市场前提下的以基本分析为基础的投资策略有（
）。 A．移动平均法
B．价格与交易量的关系
C．低市盈率法
D．股利贴现模型 6
5、投资组合保险策略在市场变动时的行动方向是（
）。
A．下降时买入
B．上升时卖出
C．下降时卖出
D．上升时买入 6
6、基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（
）行为。 A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益 B．承诺投资收益
C．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失 D．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户 6
7、运用动态资产配置的前提条件是（
）。 A．资产管理人对风险的偏好 B．资产管理人对风险的规避
C．资产管理人能够准确地预测市场变化．
D．资产管理人能够有效实施动态资产配置投资方案
68、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有（
）。
A．为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系 C．实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币 D．经国务院批准的中国证监会规定的其他条件
7
69、下列关于基金赎回费的表述正确的是（
）。
A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低予赎回金额1．5%的赎回费 B．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0．75%的赎回费 C．对于持续持有期少于20的投资人，收取不低于赎回金额1．5%的赎回费 D．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0．75%的赎回费 70、基金托管人对基金管理人监督的主要内容有（
）。 A．对基金投资范围、投资对象的监督- B．对基金投融资比例的监督 C．对基金投资禁止行为的监督
D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督 7
1、以下属于价值型股票的有（
）。
A．低市盈率股
B．蓝筹股
C．收益型股票
D．防御型股票 7
2、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括（
）。
A．组合证券
B．现金替代
C．现金差额
D．其他对价 7
3、基金管理公司内部控制的总体目标是（
）。
A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益
C．确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D．确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展 7
4、基金托管人对基金管理人投资运作监督时，一般用电话提示管理人的情况有（
）。 A．所托管基金投资比例接近超标
B．违反法律法规或合同规定 C．对媒体和舆论反映集中的问题
D．资金透支、涉嫌违规交易等行为 7
5、对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会可以采取的处罚措施有（
）。
A．依法责令整改，暂停办理相关业务
B．监管谈话
C．出具警示函
D．暂停履行职务
76、研究发展部向投资决策委员会和其他投资部门提供的研究报告通常包括（
）等。 A．上市公司分析报告
B．宏观经济分析报告 C．行业分析报告
D．证券市场行情报告 7
7、关于个人投资者投资基金的税收，以下说法不正确的是（
）。 A．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税
B．对个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入应征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴
C．在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入仍要征收个人所得税
D．投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴25%的个人所得税 7
8、在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括（
）。 A．华夏上证50ETF
B．ETF联接基金 C．汇丰晋信2016基金
D．国投瑞银瑞福基金 7
9、适合入选收入型组合的证券有（
）。
A．附息债券
B．低派息低风险普通股 C．优先股
D．避税债券
8
80、基金管理公司交易部的主要职能有（
）。 A．执行投资部的交易指令
B．记录并保存每日投资交易情况
C．保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度 D．负责基金交易席位的安排、交易量管理
81、开展特定客户资产管理业务应符合的规范有（
）。 A．将委托财产交由具备基金托管资格的商业银行托管
B．从事特定客户资产管理业务，资产委托人、资产管理人、资产托管人应当订立书面的资产管理合同
C．委托财产应当用于下列投资：股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生产品及中国证监会规定的其他投资品种 D．可以采用一些灵活的方式向资产委托人返还管理费
82、根据模拟指数的不同，指数化型证券组合可以分为（
）。 A．模拟大盘指数
B．模拟内涵广大的市场指数 C．模拟某种专业化的指数
D．模拟行业指数
83、关于基金托管人资产保管业务的内部控制，下列说法正确的是（
）。 A．基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开 B．基金托管人可以自行决定运用、处分、分配基金的任何资产
C．基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证
D．基金托管人应实行不定期对账制度，以核对全部账户资产，保证账实、账账、账证相符 8
4、多重负债下的组合免疫策略要求达到的条件有（
）。 A．债券组合的久期与负债的久期相等
B．组合内各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广 C．债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等 D．投资组合的现金流量终值与未来负债的终值相等
85、风险准备金主要用于赔偿因公司（
）等给基金财产或基金份额持有人造成的损失，该制度已成为保护基金份额持有人利益的重要措施。
A．违法违规
B．违反基金合同 C．技术故障
D．突发事件
86、因（
）原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。 A．继承
B．司法强制执行
C．捐赠
D．经注册登记机构认可的其他情况 8
7、证券投资基金主要特点表现为（
）。
A．集合理财、专业管理
B．组合投资、分散风险 C．利益共享、风险共担
D．独立托管、保障安全 8
8、基金清算工作包括（
）。 A．核算当日基金资产净值 B．开立投资者基金账户
C．根据基金份额清算结果，填写基金赎回资金划转指令，传送至托管行 D．复核并监督基金份额清算与资金清算结果 8
9、基金业常用的营业推广手段有（
）。
A．销售网点宣传
B．广告促销 C．举办投资者交流活动
D．费率优惠
90、基金托管人在基金运作中的作用主要体现在（
）。
9
A．可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产安全
B．基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，可以促使基金管理人按照要求运作基金资产
C．基金托管人对基金资产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的真实性、准确性
D．有利于保护基金份额持有人的权益
91、结合对（
）的挑战，人们提出的市场异常策略，如小公司效应、日历效应等。 A．弱式有效市场
B．半强式有效市场 C．强式有效市场
D．无效市场
92、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容有（
）。
A．健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策
B．投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录
C．建市投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策 D．建立科学的投资管理业绩评价体系
93、下列属于基金持仓结构分析指标的是（
）。 A．股票投资占基金资产净值的比例 B．债券投资占基金资产净值的比例
C．银行存款等现金类资产占基金资产净值的比例 D．某行业投资占股票投资的比例
94、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应（
）。 A．制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序 B．建立健全估值决策体系
C．使用合理、可靠的估值业务系统 D．对基金资产估值进行复核、审查
95、对于有附加赎回选择权的债券来说，投资者面临赎回风险来源于（
）。 A．可赎回债券的利息收入具有很大的不确定性 B．债券发行人往往在利率走低时行使赎回权 C．债券价格的波动性难预测 D．限制了可赎回债券的上涨空间
96、以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有（
）。 A．于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立 B．为公司型封闭式基金
C．60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司 D．于1998年3月在深圳证券交易所最早挂牌上市 9
7、系统性风险包括（
）等。
A．政策风险
B．利率风险 C．信用风险
D．经营风险
98、明确了风险和收益的正相关关系之后，资产堂理者必须进一步确定和量化风险。可采用的方法包括（
）。
A．方差度量法
B．收益预期范围度量法 C．历史数据法
D．下跌概率法 9
9、基金管理公司内部控制的主要内容包括（
）．
A．投资管理业务控制
B．信息披露控制
10
C．信息技术系统控制
D．会计系统控制 100、根据募集方式的不同，基金可分为（
）等类别。 A．公募基金
B．被动(指数)型基金 C．主动型基金
D．私募基金 10
1、资产配置的类型，从范围上看可分为（
）。
A．全球资产配置
B．股票、债券资产配置 C．行业风格资产配置
D．战略性资产配置
10
2、中国证监会基金监管部主要通过（
）方式实现基金监管。 A．市场准入监管
B．市场秩序监管
C．日常持续监管
D．基金管理人员监管 10
3、影响债券收益率的因素包括（
）。 A．息票利率
B．基础利率
C．发行人类型
D．发行人的信用度 10
4、投资决策委员会的组成人员一般包括（
）。 A．基金管理公司的总经理
B．研究部经理
C．投资部经理
D．分管投资的副总经理
10
5、以下关于ETF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（
）。 A．ETF的申购、赎回通过交易所进行
B．ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票
C．只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易
D．ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标 10
6、关于基金管理公司研究部，以下叙述正确的是（
）。 A．它是基金投资运作的支撑部门
B．主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析 C．主要职责是向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议 D．担负投资计划反馈的职能
10
7、前台业务系统应当具备的功能有（
）。
A．提供投资资讯功能
B．基金投资人信息管理功能
C．交易清算、资金处理的功能
D．为基金投资人提供服务的功能
10
8、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有（
）。 A．采用现金方式分红
B．年度利润分配比例不得低于已实现利润的90% C．当年利润应先弥补上一年度亏损 D．每年最多分配1次
10
9、除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括（
）。 A．在基金季度报告中披露运用固有资金投资封闭式基金的情况
B．持有封闭式基金超过基金总份额5%的，还应按规定进行临时公告 C．固定财产处理损溢的会计处理
D．拟申购、赎回开放式基金的，或已投资其他公司管理的开放式基金的，应按规定提前披露相关信息
11
110、开放式基金的分红方式有（
）。
A．增加投资份额
B．现金分红方式
C．股利分红
D．分红再投资转换为基金份额
三、判断题(本大题共40小题，每题0.5分，共20分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)
1
11、在不允许卖空的情况下，如果只考虑投资于两种证券A和B，投资者可以在组合线上找到自己满意的任意位置，即组合线上的组合均是可行的(合法的)。（
）
1
12、对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定要求，注册资本不低于3 000万元人民币，且必须为实缴货币资本。 （
）
1
13、为降低投资风险，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。（
）
1
14、债券市场的收益率曲线反映的是不同偿还期限债券在不同时点上的收益率。（
） 1
15、日本和中国台湾地区将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。（
）
1
16、基金管理公司实行独立董事制度的目的是保护公司股东利益。（
） 1
17、基金管理公司不可以设立分公司。（
） 1
18、一般来说，资产流动性越高，价格波动性越小，则价差在价格中所占比重越小。（
） 1
19、证券交易所为证券交易提供了一个场所，从而达到营利目的。（
）
120、首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。（
）
1
21、当实际收益高于目标收益时，投资者可采取规避策略，争取获得更高的收益。（
） 1
22、根据货币市场基金投资的相关规定，投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的20%。（
）
1
23、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家，其中控股的数量不得超过2家。（
）
1
24、依据《证券投资基金法》规定，基金管理人可以由依照基金法设立的专门从事基金管理业务的基金管理公司、商业银行、信托投资公司担任。（
）
1
25、债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越短，债券基金的利率风险越高。（
）
1
26、根据有关规定，基金管理公司的专户投资经理与公募基金经理之间不得互相兼任。（
）
1
27、“淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准，于1992年8月在深圳证券交易所最早挂牌上市。（
）
1
28、行为金融理论以心理学的研究成果为依据，认为投资者行为是理性的，投资者的实际投资决策行为与投资者的理性投资行为一致。（
）
1
29、投资人的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。（
）
130、证监会当自受理开放式基金申请之日起5个月内作出核准或不予核准的决定。（
） 1
31、保本基金只对持有到期的投资提供保本，不对提前赎回的投资提供保本。（
） 1
32、开放式基金不得收取赎回费。（
） 1
33、买人并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资。（
） 1
34、在资本资产定价模型中，投资人的偏好与风险承受能力表现为资产在无风险证券与市场投资组合上的比例划分上。（
）
1
35、我国基金管理人应根据规定计算并公告基金单位资产净值。（
） 1
36、分级基金包括风险收益较高的A类份额和风险收益较低的B类份额。（
）
12
1
37、当市场利率上升时，债券发行人更倾向于提前偿还高息债券，这将使得债券持有人面临提前赎回风险。（
）
1
38、营销计划是指将有助于公司实现战略总目标的营销战略形成具体方案。（
） 1
39、基金管理公司应建立与股东的业务和信息隔离制度。（
）
140、风险调整的方法中，詹森指数衡量的是差异收益率，而另外两个指数衡量的是单位风险超额收益率。（
）
1
41、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人的注册资本应不低于2000万元人民币。（
）
1
42、积极型股票投资管理是有效市场的最佳选择。（
）
1
43、在一个有效的市场上，可能存在证券价格被高估或被低估的情况。（
） 1
44、交易型开放式指数基金(ETF)只在一级市场存在交易。（
） 1
45、基金管理公司的最高投资决策机构是组合管理部。（
）
1
46、开放式证券投资基金的申购、赎回和登记，只能由基金管理人直接办理。（
） 1
47、出于商业秘密的考虑，基金管理人、代销机构对机构投资者适用优惠费率，可以不进行公告。（
）
1
48、封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证监会提出上市申请。（
） 1
49、如果投资组合A的特雷诺指数高于投资组合8，则一定能够认为A的投资绩效优于B。（
）
150、风险控制委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划等。（
）
13
推荐第8篇：基金投资建议书
尊敬的★★★：
2010年7月30日，鉴于当时的市场情况，结合我对股票市场的理解，为您提供了首份基金投资建议，并表明了我的综合判断。
2个月过去了，市场基本按照预期震荡向下，期间，最低下探到2639.76点。鉴于目前的市场情况，按照趋势交易理论，黄金分割的点位与上涨（下跌）幅度度量，我认为有必要为您再次提供投资建议，供你参考；再次感谢您的信任和支持，未来，我将视具体的形势变化为您提供不定时的投资建议，本次建议如下：
一、基本判断：
市场下跌的原因：
1、下半年银行信贷收紧引起的违规投资资金流出，是造成股票市场失血下跌的主要原因；
2、新股发行次第不断，尤其是创业板即将推出，将有一批小企业集中上市，对市场资金面的考验压力也是下跌的原因之一；
3、投资人信心不足，导致投机人心态保守，认赔出局；
4、全球投资人对美国量化宽松货币政策的担忧，以及由于美国著名投资管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麦克唐纳自杀原因未明，也是负面影响之一；
5、投资人出于锁定年度投资利润的需要，卖出一些获利丰厚的股票，导致的局部资金供求不平衡；
未来向好的因素：
1、中国率先走出经济危机的阴影，符合预期；
2、未来通胀引起资产、消费、大宗商品等价格上涨预期，与投资相关的股票市场、黄金市场、房地产市场、外汇市场会有相应的反映；
3、二次筑底是绝大多数投资人的看法；更有一些，按照技术分析理论，认为目前市场走的是下跌c浪，也许到2150点才算调整到位。但是，投资市场在趋势的拐点形成上，往往是少数决定多数。
4、用较长的时间（10年）来看，中国的人口红利，城市化进程，消费升级都处于快速上升的时期，长期投资股票市场才能获取较高的风险回报，以满足未来家庭消费的需要；
5、市场短期虽有继续下探的可能，但是，在2800点以下，市场估值明显不贵，具有投资价值。现在是时候考虑将资产配置到正常水平了。我认为，现在将投资资产比例从8月初的30%提高到50%是可行的；
6、如果市场进一步下跌，以每下跌10%增加配置15%进行超比例配置。可以说，现在的下跌，给我们提供了一个用较低的价格获取廉价筹码的机会，现在是战胜恐惧，理性贪婪的时候。像现在的金融板块（证券、保险、银行、期货）就极具投资价值。
综上，择机买入回到正常的资产配置水平是现实和必要的，现阶段是回补风险资产配置的好时候。保持一定比例（40%-50%）的现金头寸是为了应对随后可能出现的回调。
我将持续关注市场出现的变化，随时为您提供投资建议。
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投资方： **基金。
项目公司或创始人：____公司，以下简称“公司”。或（创始人xxx、xxx、xxx）。
投资方式： 投资方通过增资方式以现金____元人民币获得增资完成后公司____%的股权，公司投资后估值____元人民币。
期权池： 创始人承诺，在其持有的股权中，代为持有了占增资完成后公司____%股权作为公司员工激励股权。
创始人股权确认： 创始人成员持有的公司股权自增资协议签署之日起满一年后获得25% ，剩余75%的股权在此后36个月之内按月等额分期获得。 投资方权利： 善投基金已经在《善投基金投资合同》中明确相应投资“条款”，具体参见该合同。
排他条款： 本投资意向书签署之日起30日之内，投资方有权与公司或项目就拟进行的本投资意向条款进行独家谈判。在排他期限内，公司原股东或项目成员不得接触任何其他潜在投资者，以免与本投资意向书所拟定交易相冲突。
时效性： 如本投资意向书在____年____月___日（含）之前未由公司或创始人签署并返还投资方，则本意向书自动失效。 其他说明： 本投资意向书视为投资方向项目公司或项目创始人发出的邀约，以上投资条款除了排他条款自本条款清单签署之日起生效外，其他都是非约束性的意思表示。各方签字盖章确认后将作为各方展开进一步调查和谈判的基础，直至各方签署正式投资合同。本意向书一式两份，由各方签署或盖章，项目公司或创始人团队和投资方各持一份。
投资方签字：
项目公司或创始人：
推荐第10篇：文化产业投资基金
文化产业投资基金 发布日期:2011-11-15 基金介绍
文化产业投资基金：文化产业投资基金的设立是借鉴成熟资本市场“产业投资基金”运作模式，由发起人定向募集，委托专业机构管理基金资产，主要采取股权投资方式解决文化产业融资问题的一种探索和尝试。文化产业发展需要大量资金投入，主要应通过市场筹措资金。因此，要按照市场经济要求和公共财政理念，研究制定符合市场经济发展规律和文化产业特点的财政扶持政策，转变财政直接投资方式，积极探索通过贷款贴息、设立投资基金等方式，鼓励社会资本投资文化产业，促进实现文化产业投资主体和投资渠道的多元化，利用资本市场拓宽渠道，构建完善的文化产业投融资体制。 基金作用
由财政部门发起设立文化产业投资基金，可以充分发挥财政资金的引导作用，调动金融机构和大型国有企业等社会资金投入，搭建文化产业投融资平台。按照中央要求，财政部正在会同相关机构发起设立中国文化产业投资基金，由中央财政注资引导，吸收国有骨干文化企业、大型国有企业和金融机构认购，由专门机构进行管理，实行市场化运作，通过股权投资等方式，支持，推动资源重组和结构调整，促进国家文化发展战略目标的实现。 基金规划
按照《规划》提出的要求，财政部门将进一步加大对，通过贷款贴息、项目补贴、补充资本金等方式，支持国家级文化产业基地建设，支持文化产业重点项目及跨区域整合，支持国有控股文化企业股份制改造，支持文化领域新产品、新技术的研发，支持大宗文化产品和服务的出口。同时，将进一步落实并细化相关税收优惠政策，加大税收扶持力度。财政支持文化产业发展的重点，一是要积极推进文化产业结构调整和资源整合，鼓励有实力的文化企业跨地区、跨行业经营和重组，培育骨干文化企业；二是要积极推进文化与科技的融合，运用高新技术改造传统产业，大力发展新兴文化业态，推动文化产业升级；三是要积极推进建立健全文化市场，遵循市场规律，建立统一开放竞争有序的现代文化市场体系；四是要积极推进加快政府职能转变，为文化产业发展营造良好环境。 基金目标
按照中央关于深化文化体制改革的总体部署，近年来，各级财政部门一方面继续加大公益性文化事业投入，加强以农村为重点的公共文化服务体系建设，更好地满足人民群众基本公共文化需求；另一方面，积极支持经营性文化事业单位转制为企业，通过制定和完善相关财税优惠政策，帮助弥补改革成本，并且“扶上马，送一程”，促进其面向市场，培育成为真正合格的新型文化市场主体。今后，财政部门将按照中央要求，会同有关部门进一步完善相关财税优惠政策，有计划、有步骤地推动经营性文化单位转企改制，力争打造一批有实力、有活力的国有或国有控股的文化企业，使之成为文化市场上的主导力量，带动我国文化产业的整体发展。 基金挂牌
在日前于深圳文博会举行的文化产业发展座谈会上，财政部有关负责人表示，中国文化产业投资基金设立的相关审批手续已全部完成，拟于近期正式挂牌成立。
财政部副部长张少春介绍说，为贯彻落实国务院《文化产业振兴规划》提出的“设立中国文化产业投资基金”要求，财政部会同中宣部经过深入调研和充分论证，确定以财政部、中银国际控股有限公司、中国国际电视总公司和深圳国际文化产业博览交易会有限公司作为联合发起人，采取有限合伙制股权基金的方式，设立中国文化产业投资基金。
张少春说，公共财政支持文化产业发展，主要应弥补市场失灵和市场缺陷，对于那些不存在市场失灵的领域财政就不应该参与，否则会干扰或扭曲正常的市场经济秩序；同时，应充分发挥财政资金的引导和示范作用，广泛吸引社会资本投入，促进投资主体和投资渠道多元化，构建完善的文化产业投融资体制；此外，还需注重效率考核，要针对文化产业的特殊性，设置科学的评价程序和评价指标，将财政资金和国有文化资产使用管理的绩效考核纳入科学化与规范化的轨道。
张少春还透露，“十二五”期间财政部门将采取更加有力的举措大力支持发展文化产业，并会大力提高文化企业国有资产的运营效率，包括加快推动组建国有文化资产投资公司、控股公司、资产经营公司和大型国有文化企业集团，实行国有资产“授权经营”，培育运营主体。
第11篇：投资基金策略
2018年投资策略
2018年逢低加倍投资计划
1.我2018年逢低加倍还是以投资中欧先锋为主。（制定一个明确的投资标的） 2..因为中欧基金喜欢限购，所以要考虑追加金额的问题，所以把逢低加倍 定投日改为每周四定投，用周定投的方法进行逢低加倍定投。这样即使 限购也不会影响自己的投资计划。（把以后可能发生的情况先做预估） 3..周定投是每周四投资500元，这样大概一年是2.5万元左右。
所以先在年底准备2.4万的流动资金，正常定投的资金每月从工资卡扣除2000元。 （制定一个投资策略）
4.设定投资条件，其实我真心不愿意频繁的赎回，但是很多人还是有落袋为安的想法， 所以我还是把条件稍微降低一些，设置3个档位。
1档==当正常定投达到15%注意赎回，喜欢落袋为安的人可以赎回了。
2档==当定投收益达到25%赎回50%盈利金额 （要查看自己所有基金的盈利情况） 3档==当定投收益达到35%时赎回100%盈利金额。（要查看自己所有基金的盈利情况） 因为通过我多次测试，当你盈利金额比较多的时候，你全部赎回来后的资金 使用分配和如何再次逢低加倍都是比较麻烦的。必须要有个详细的严谨的投资计划。
5赎回的资金可以根据资金量的多少，用3种方式再次进行投资。 赎回资金量不多的情况用第一种方法
赎回的资金还是投资目前的基金，更改自己逢低加倍的条件。
第一种方式，在原有条件逢低加倍的条件下把逢低加倍金额适当增加， 比如以前是追加1000元的，现在改为追加2000元， 赎回资金量比较大的时候。三种方法综合使用。
当你的盈利金额达到一定程度，会增加你的再次投资的难度。
你真的赎回100%盈利的时候你手里突然有了几十万或者上百万的现金， 如果不能有条不紊的去处理，那么就会病急乱投医。
资金量小的时候允许你好几次犯错，资金量大的时候真的不能出任何差错。 绝对不能出现再次购买时的成本高于赎回时的成本的情况发生。那就证明你追高了。
第二种方式是另外增加一个净值条件，当现在净值比赎回时净值下跌-5%的情况下再次用自己认为合理的资金进行逢低加倍追加资金，这个时候的目的就是增加额外份额，是不计较亏损还是盈利的。只要现在净值低于赎回基金净值-5%就可以加倍投入了。这个方法你每天都可以去追加投资。
第三种方式就是用盈利的资金分配一部分出去用逢低加倍的方法投资一个新的基金。这个新基金就是以后作为0成本的基金，以后赎回的盈利都可以投资这个基金。这个基金要选择回撤小稳健型的基金，这个基金以后不到100%赎回提示就不参与平时的赎回操作了。
手里有大量的赎回盈利资金的时候，可以每周都随机进行追加操作。但是必须是再次申购的基金净值是低于你赎回时的净值的。
你用同样的钱申购的份额只要比你赎回之前的份额要多，你就等于是变相的赚钱了。 要知道有一种亏损并不叫亏损，是为以后赚更多的钱埋下伏笔。
这3种方式里面，第一种你是会出现后面申购净值可能会大于赎回净值的情况， 因为你的投资循环又是从0开始。就别惦记着我卖的时候是1元，现在是1.1元。
你就不要纠结买还是不买。就按电脑提示进行操作。不然可能会失去后面的投资机会。 第二种方式以后肯定是只赚不亏的。这个时候要舍得买，要坚决去买。 第三种方式是无参考的从0开始，对于你来说就是一个全新的开始。
6逢低加倍资金是杠杆，也就是在下跌时逢低加倍亏损是正常的一倍，上涨的时候也是 正常定投的一倍，所以我们在用逢低加倍的时候是需要及时赎回流动资金和赎回盈利的， 我们也是要长期投资，长期持有，但是我们是动态的操作我们的资金，在亏损时要提前 做好思想准备，但是只要以后正常定投能盈利，你逢低加倍是肯定会赚的更多。收益一定会超过正常定投的。
在遇到困难时多模拟一下正常定投长期收益，你会发现正常定投长期是一定会盈利的。 如果你清醒的认识到这一点，并且有决心和毅力，最终你也是肯定会成功的。 逢低加倍在震荡市===正常定投
逢低加倍在震荡向下然后再向上==逢低加倍 逢低加倍在熊市==逢低加倍，搜集低位筹码。
逢低加倍在震荡向上的市场==正常定投到减少投资，并且有提示赎回信号。
逢低加倍在快速上涨的牛市==减少投资，起到一个提示赎回盈利的报警器的作用。 不管在哪种市场，逢低加倍逢高减少都会自动改变本身的角色，顺应市场的趋势。 这种方法本身具有趋势投资的特性，我们要做的就是严格按电脑提示操作。 如果我们人为去干涉，你就是在和趋势作对。 投资不争一时之勇，不在于曾经拥有，我们需要的是天长地久。耐心的周而复始，循环不断。
第12篇：基金投资计划书
基金投资计划书
基金用最通俗的语言来说，把大家的钱收集起来，科学的投资股票和债券。 如果根据您的收支情况，在未来的5年内，您每年有50000元可用于基金投资。
假设你是中庸型投资者：在基金投资的过程中，风险较小的情况下获得一定的收益是您主要的投资目的。您通常愿意使本金面临一定的风险，但在做投资决定时，会仔细地对将要面临的风险进行认真的分析。总体来看，您愿意承受市场的平均风险。
风险承受能力：中
获利期待：中等回报率
开放式基金按投资方向基本分为四种：股票型基金、混合型基金、债券型基金、以及货币型基金。股票基金（包括指数基金）就是将基金资产的大部分投资于股市；债券基金（包括保本基金）是将基金资产投资于债券；混合型是指基金资产既投资股市又投资于债券；货币市场基金是投资于货币市场产品。一般来说，股票基金的风险最高，可能获得的收益也最高。债券基金风险较低，混合型基金的风险介于二者之间，货币市场基金的风险最低，可能获得的收益也最低。
构建恰当的基金投资组合可以分散风险，提高收益。根据您的风险偏好和风险承受能力，应主要选择低风险的基金品种。
根据您的投资类型及您的选择，您的基金投资组合建议如下： 股票型基金 40%
混合型基金 30% 债券型基金 20%
货币型基金 10%
也可以配置基金定投
风险提示：
本开放式基金投资建议书仅供参考，不作为任何法律文件。基金管理人依照诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定赢利，也不保证最低收益。投资有风险，过往业绩并不代表将来业绩。投资者在投资基金前，应认真阅读《基金合同》及《招募说明书》。
基金产品推荐：
股票型基金：国投瑞银核心企业股票型证券投资基金（120003）
投资目标：本基金通过投资兼具较高内在价值和良好成长性的股票，积极把握股票市场波动所带来的获利机会，努力为基金持有人追求较高的中长期资本增值。
投资对象：投资范围包括股票、国债、金融债、公司债（含可转换公司债）、短期融资券、中央银行票据和其它货币市场工具，以及国家证券监管机构允许基金投资的权证及其它金融工具。其中，在股票投资方面，国投瑞银核心企业基金采取选取核心企业股票的选股思路。
投资理念
国投瑞银借鉴并遵循\"价格/内在价值\"投资理念。\"价格/内在价值\"投资理念是瑞银环球资产管理长期应用、行之有效的投资哲学。
风险收益特征
本基金为股票型基金，属于预期风险收益较高的基金品种，其预期风险和预期收益高于债券型基金和混合型基金。
混合型基金：国投瑞银稳健增长灵活配置混合型证券投资基金（120006）
投资目标：本基金通过股票与债券等资产的合理配置，追求收益与风险的平衡，力求实现基金资产的长期稳定增值。
投资对象：本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金股票投资占基金资产的比例为40%-80%，
债券投资占基金资产的比例为0-60%，权证投资占基金资产净值的比例为0-3%，现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
风险收益特征 本基金为灵活配置混合型基金，属于中高风险、中高收益的基金品种，其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。
指数基金：国投瑞银沪深300金融地产指数基金（国内首只行业指数基金161211）
基金类型：股票型、上市契约型开放式
投资目标：通过被动的指数化投资管理，实现对沪深300金融地产指数的有效跟踪
投资范围：投资于具有良好流动性的金融工具，包括标的指数成份股及其备选成份股、新股、债券、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
资产配置比例：沪深300金融地产指数成份股票及其备选成份股票：90-95%，其他资产：5-10%，其中，现金及一年内到期的政府债券不低于5%，权证不超过3%
指数化投资：力求将基金净值收益率与业绩比较基准之间的年化跟踪误差控制在4%以内，日跟踪偏离度绝对值的平均值控制在0.35%以内。
债券基金：国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金（121009）
投资目标：在追求基金资产稳定增值的基础上，力求获得高于业绩比较基准的投资收益。
投资范围：本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券、股票、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金主要投资于国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益证券品种；本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产，但可以参与一级市场新股申购或增发新股等，并持有因在一级市场申购或增发新股所形成的股票或权证以及因可转债转股所形成的股票或权证等，以及法律法规或中国证监会允许投资的其他非债券类品种。因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起的90个交易日内卖出。
风险收益特征：低风险，预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
货币基金：国投瑞银货币市场基金A级（121011）
投资目标：在力求基金资产安全性和较高流动性的基础上，追求超越业绩比较基准的收益率。
投资范围：本基金投资于货币市场工具，包括现金，通知存款，短期融资券，1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券，期限在1年以内（含1年）的债券回购，期限在1年以内（含1年）的中央银行票据，剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券等。
风险收益特征：本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
国投瑞银基金管理有限公司公司简介
国投瑞银基金管理有限公司是中国第一家外方持股比例达到最高上限（49%）的合资基金管理公司（公司前身为成立于2002年6月的中融基金管理有限公司）。自2005年合资以来，国投瑞银展现出快速发展的蓬勃朝气和勇于创新的开拓精神，成为基金行业新锐。公司的目标是建立在品牌认知、公司规模、投资业绩、产品创新、诚信声誉均达到一流的资产管理公司。
客户理念坚持以客户为中心的服务理念。国投瑞银的标志语：用心投资未来――恪守诚信、共享发展、给您全力保护、对您尽心照顾。保护客户的利益；
关注客户的需要,帮助实现财富增值；
运用全球经验和专业知识，规划适合客户的解决方案；
将更多国际经验和创新产品带给我们的渠道客户，提供全方位的特色培训。
了解基金情况网站
基金费用主要有2大类
1 基金销售过程中的申购费，赎回费，转换费。直接从投资者申购，赎回，转换的金额中收取。 2 基金管理过程中费用，主要包括管理费，托管费，信息披露费等。这些费用由基金资产承担。 如何节省基金费用
1 通过基金直销平台有折扣。
2团购有折扣。
3 通过2级市场买卖。也就是通过证券公司，普通基金费率1%至1。5%
但在证券公司 ETF，LOF基金费率低至0。25%
第13篇：证券投资基金
1．基金治理制度安排的缺陷
（1）治理结构存在缺陷，约束能力比较脆弱。从目前中国契约型基金治理
结构的制度安排上看，基金份额持有人、基金管理人和基金托管人之间尚未形成 有效的制衡机制，基金治理结构还存在各种设计缺陷：一是基金份额持有人在契 约关系中明显处于颓势，基金份额持有人利益代表主体缺位和基金份额持有人大 会形同虚设，无法形成对基金管理人的有效约束，而缺乏事后救济的诉讼制度， 则更加助长了基金管理人的道德风险；二是基金托管人地位缺乏独立性，致使对 基金管理人的监督约束软弱，而受自身利益驱动的影响和自身客观条件的限制， 愈加造成对基金管理人的监督动力不足和消极行为频现；三是基金管理公司治理
有待完善，基金管理人行为有失规范，基金管理公司股权结构存在问题导致关联交易经常发生，独立董事制度尚需完善，还难以发挥应有功能和效用
（2）治理机制亟待建立，激励作用表现弱化。由于在委托代理关系中委托
人与代理人的信息不对称和利益不一致是一种客观存在，因此要降低代理成本， 提高代理效率，就要建立一套以激励为核心、激励和约束相结合的治理机制，这 是基金治理的市场化要求。但在中国目前条件下，行政审核代替了市场竞争，一 方面造成激励方式单一，以单纯固定管理费为主的有形资产激励，难以对基金管 理人产生正向激励，提高自身努力程度；另一方面也使声誉机制传导受阻，基金 管理人选择“寻租”的方式似乎更为经济和有效，以声誉传导的无形资产激励也无 法形成。而防止基金管理人行为偷懒、决策任意和权限滥用的约束安排，实际执 行也大
（3）治理环境有待改善，市场竞争尚不充分。社会经济关系、社会诚信体
系、法律法制环境和市场发展状况，都是构成基金治理支撑体系的基础，从基金 治理环境看，还有待进一步优化和改善：一是信托基础严重缺乏，信托环境发展 缓慢，还缺乏推行法人信托的社会、经济和历史基础；二是社会诚信基础不足， 治理架构选择受限，契约型基金治理架构的充分发挥需要良好的社会信用作为保
障，不仅包括需要基金管理公司的信用、基金托管人的信用、独立董事的信用打折扣。而且也需要政府信用，但在目前的信用体系下，仅靠各方当事人的信用来实现良 好的基金治理显然是不现实的；三是立法环境相对特殊，法律衔接存在空白，契 约型基金并没有按照信托法加以规范和梳理，而公司型基金又没有生存的法律依 据，基金合同格式化特征显著，且受制于政府监管部门的审核、监管与核准，缺 少充分提示和市场化的谈判余地，对基金管理人的决策权限及操作行为缺乏相应 法律规范；四是政府监管相对滞后，行业自律亟待加强，基金监管体系尽管建立， 但无论是监管手段和方式，还是监管力度和措施，都显得滞后和不足，而行业自 律就更亟待进一步加强；五是市场竞争尚不充分，评价体系还需完善，面对日益 扩大的市场规模，基金管理人市场和基金经理市场发育不良，缺乏充分、有效的 市场竞争，基金管理人和基金经理数量稀缺，可供基金投资者选择空间有限，已 经建立的一些评价机构缺乏独立性和权威性，评价结果也缺乏客观性、公正性和 科学性，对基金投资者的引导作用和基金管理人的治理都还有限。
第14篇：基金销售岗位职责
基金销售岗位职责
1、基金销售岗位职责
1、根据公司的理财产品,制定和实施相应的销售计划，并完成销售目标;
2、负责开发拓展高净值客户,并对客户和渠道进行维护，向客户提供专业投资建议;
3、组织销售人员定期开展业务学习和培训，不断提高销售人员的业务能力；
4、协助公司定期举办金融类相关活动。
2、基金销售岗位职责
1、负责客户的开发和维护；达成基金销售业绩；
2、制定工作计划并快速推进；
3、负责与银行、证券、保险、信托等第三方中介机构或个人建立合作关系、持续服务；
4、负责公司的基金产品的推广；
5、收集并统计市场信息和客户建议，并及时整理信息并反馈给公司，为公司提供合理的建议。
3、基金销售岗位职责
1、制定基金销售方案，明确销售渠道和策略，整理目标客户数据；
2、负责银行、机构、第三方理财、个人大客户的开发和维护，实现基金销售业绩；
3、负责投资者与销售渠道的建立与沟通；负责管理基金产品的售前与售后服务，向投资者提供优质服务；
4、及时掌握行业市场动态，并汇报相关领导；
5、配合公司进行市场宣传、品牌建设等工作；
6、领导安排的其它工作。
4、基金销售经理岗位职责
1、机构客户的开拓、维护与服务工作，为机构客户提供固收类基金产品资产配置服务，并协助客户完成交易；
2、撰写投资建议书、策略分析报告、产品说明书等各类型材料，为客户提供持续的产品信息和研究报告；
3、配合基金产品发售，策划和组织各类研讨会等营销活动等。
5、基金销售主管岗位职责
1、销售管理职位，负责其功能领域内主要目标和计划；
2、制定、参与或协助上层执行相关的政策和制度；
3、负责部门的日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估；
4、负责组织的销售运作，包括计划、组织、进度控制和检讨；
5、协助销售总监设置销售目标、销售模式、销售战略、销售预算和奖励计划；
6、建立和管理销售队伍，完成销售目标；
7、从销售和客户需求的角度，对产品的研发提供指导性建议。
第15篇：会计岗位职责
亿通公司会计岗位职责
1．对公司的帐务进行进销存的登录，应收帐款和应付帐款的统计汇总，做到账务账目清楚；每月月底扎帐后将管家婆数据备份；并将应收款回收的帐（包括现金回收帐）与应付帐款付出的帐装订好后交经理处。
2、每月书面向经理汇报财务情况，当好经理参谋，发挥财务监督作用。
3.每月按时到税务报税，换发票（一通）；每年做好工商执照与机构代码证年检工作（每年六月前）；及时向公司经理提示国家有关财经方面的新规定，未经公司许可不得对外泄漏公司的财务状况。
4．经常清理往来帐目，避免呆帐；对费用帐户进行分析，提出建议；及时与销售部沟通，做好销售欠款的回收（一般不超过三个月）；按照商务订货要求价格核实后及时支付货款。
5.对技术员的工作量的统计，严格按工作日记与出库单或回执单对应进行统计，月底制成汇总表交经理处。销售人员销售提成的计算（开票金额-多开金额-销售成本-管理及税费〈有进项的按开票额5%，没进项的按开票额8%〉-劳务费〈工分*17〉=纯利）。
6.每月组织清查盘库工作，做到账物相符。并将库存明细打印出交商务。
7．及时登记现金及银行存款日记账；月底统计后上传经理处。
8．填写或打印公司的发票，保管好公司印章、发票等；每个单位开发票时，在出库单上注明开票时间与金额；并督促做好登记手续，原则上不准外带开发票；需增开发票金额的或外开的，必需通过公司认可。
9．做好进项税票的登记工作，督促出纳索取增值税进项发票。每月将统计数上交公司，没有开具发票的说明理由。
10．按财务制度要求编制一通公司的财务帐。并安全稳妥地保管原始凭证并按月装订成册，保证财务档案完整，寻找方便。
11．付款申请必须写明收款单位的货款明细。
12．每天记好（电子文档）工作日记，周一上传经理。
第16篇：会计岗位职责
成本会计岗位职责
1、原材料，低值易耗品和其他物料出库凭证的编制；
2、制造费用分摊及结转以及相关凭证的编制；
3、计算产品成本并编制产成品凭证；
4、进行产品成本分析，寻找产品成本节约空间；
5、编制成本报表，为管理层提出成本改进建议；
6、参与车间生产管理；
7、产品定额或其他成本核算的编制和监督执行；
8、按总部管理要求管理核算工厂成本；
9、按成本主管思路结合工厂实际开展工作；
10、规范监督工厂材料领用情况；
11、复核监督仓库期末盘点；
12、复核监督工厂工时费用的发生与统计；
13、监督工厂资产的安全与完整；
14、出具工厂本批本月成本核算表；
15、计算工厂本批本月订单盈亏情况；
16、同工厂经理出具分析本批本月订单盈亏原因分析；
17、同工厂经理讨论提供出现问题原因的整改建议；
18、职责范围内的会计资料的整理、保管；
19、同材料员计划员做好材料的控制使用；
20、同工厂经理共同研究提高工作效率按时完成订单的方法
21、协助工厂经理做好数据收集分析管理工作；
22、为规范工厂成本核算流程，提供建议方法解决方案；
23、公司交办的其他工作。
三、成本会计直接责任
1、对本职工作完成情况及工作质量负责；
2、对所出具的加工产品成本数据的准确性负责；
3、对所出具成本表的及时性负责；
4、对提出建议的存在性负责；
5、对主管交代的工作完成情况负责；
6、对分析表的合理性负责；
7、对工厂财务资料保密负责。
财务出纳工作职责
按照公司制度和有关规定，负责办理本公司的现金收付、银行结算及有关帐务，保管库存现金、有价证券、财务印章及有关票据等工作。
一、办理银行存款和现金领取。
二、负责支票、汇票、发票、收据管理。
三、做银行账和现金账，并负责保管财务章。
四、负责报销差旅费的工作。
1、员工出差分借支和不可借支，若需要借支就必须填写借支单，然后交总经理审批签名，交由财务审核，确认无误后，由出纳发款。
2、员工出差回来后，据实填写支付证明单，并在单后面贴上收据或发票，先交由证明人签名，然后给总经理签名，进行实报实销，再经会计审核后，由出纳给予报销。
五、员工工资的发放。
1、现金收付
1.1、现金收付的，要当面点清金额，并注意票面的真伪。若收到假币予以没收，由责任人负责。
1.2、现金一经付清，应在原单据上加盖\"现金付讫章\"。多付或少付金额，由责任人负责。 1.
3、把每日收到的现金送到银行，不得\"坐支\"。
1.4、每日做好日常的现金盘存工作，做到账实相符。做好现金结报单，防止现金盈亏。下班后现金与等价物交还总经理处。
1.5、一般不办理大面额现金的支付业务，支付用转账或汇兑手续。特殊情况需审批。
1.6、员工外出借款无论金额多少，都须总经理签字，批准并用借支单借款。若无批准借款，引起纠纷，由责任人自负。
2、银行账处理
2.1、登记银行日记账时先分清账户，避免张冠李戴。开汇兑手续。
2.2、每日结出各账户存款余额，以便总经理及财务会计了解公司资金运作情况，以调度资金。每日下班之前填制结报单。
2.3、保管好各种空白支票，不得随意乱放。2.
4、公司账务章平时由出纳保管。
3、报销审核
3.1、在支付证明单上经办人是否签字，证明人是否签字。若无则应补签。
3.2、附在支付证明单后的原始票据是否有涂改。若有，问明原因或不予报销。
3.3、正规发票是否与收据混贴，若有，应分开贴（原则上除印有财政监制章的财政票据外，其余收据不得报销，也不得税前扣除）。
3.4、支付证明单上填写的项目是否超过3项。若超过，应重填。 3.
5、大、小金额是否相符。若不相符，应更正重填。
3.6、报销内容是否属合理的报销。若不属，应拒绝报销，有特殊原因，应经审批。 3.
7、支付证明单上是否有总经理签字。若无总经理签字，不予报销。
总账会计岗位责任
1.承担责任审核出纳现金及银行存款余额是否账实相符，并与ERP系统相核对。
2.承担责任现金收支单据的审查。审查单据是否符合相关规定，项目是否填写齐全，数字计算是否正确，大小金额是否相符，有关签名和盖章是否齐全等。
3.承担责任复核仓库实物账务的准确性以及存货盘点表的准确性，保证账实相符、保证仓库实物账与总账、明细账数据、金额相一致。每月审核成本会计编制的盘盈盘亏报告表，盘盈、盘亏报财务经理和总经理审批后，按规定开展账务处理。
4.承担责任定期对已审核的原始凭证开展会计凭证处理，并定期传递给财务经理审核，经审核无误后，将其做为正式会计凭证登账。填制记账凭证应做到数字真实、内容完整、账物相符。
5.承担责任企业费用的核算，认真审核相关费用单据。并按部门归集、分配各项管理费用，编制各部门费用明细表，定期开展纵向分析。对企业费用开支异常情况及时汇报给财务经理或董事会，促使各部门杜绝浪费，自觉节约。
6.承担责任企业往来债权债务账目的定期检查，包括与集团企业往来账务的检查核对，按时与往来应付、应收会计核对明细账目，发现呆账及账实不符情况，及时上报财务经理或董事会处理。
7.承担责任企业日常财务核算，承担责任企业各项固定资产的登记、核对，按规定计提折旧，建立固定资立台账。
8.承担责任编制和登记各类明细账、总账并定期结账。
9.承担责任编制会计报表以及编制报表明细表，并开展财务报告分析。应在每月15日之前提交上月份的相关报表给企业财务经理、董事会审核。
10.承担责任整理会计资料。对会计资料及有关经济资料，应按月开展整理，装订，做到单据完整、凭证整洁、美观、易查。 11.监督月末、年末存货的盘点工作。
12.承担责任指导及部署总账助理人员日常工作。完成财务经理部署的其它工作。
1、严格遵守公司各项规章制度、认真履行岗位职责、尽职尽责，为公司当好管家，给公司领导当好参谋和助手。
2、根据《会计法》和国家有关政策，按《公司章程》和有关规定建立、实施公司的各项财务管理制度和相关的办法。落实本部门员工责任，全面完成财务部各项工作任务和公司领导交办的工作。
3、负责建立健全各种帐册，做好各种财务预算计划，并认真监督执行。按期作出财务决算报告。
4、做好记帐、结帐、报帐工作，正确核算各项费用开支、成本核算和财务损益等工作。
5、按期核对、结算，并编制会计报表，做到帐证、帐帐、帐表相符，数据真实可靠。
6、加强现金管理，严格审核和签发各种现金支票、转帐支票的使用，及时清理债务，杜绝或减少呆坏帐的发生，提高各种资金的使用效果。
7、负责产品成本核算，提出控制成本的办法，组织实施并不断完善，努力降低成本，提高企业效益。定期做好经济活动和财务经营状况的分析，提出相应措施和办法，供公司领导决策。
8、负责公司资金管理，积极配合、协调好主管部门及税务、银行、工商等有关单位相关工作。
9、严格控制资金的使用范围和数额，监督有关人员对财产、物资的正确使用，参与对财产物质的清查核定工作。
10、按规定及时上缴各种税金、利息和管理费。遵守财经纪律。
11、建立健全各种票据、帐、表等的管理制度，并认真执行。负责公司财务资料的安全工作。
12、坚持按财务制度办事，从严把好报销关，负责管理好增值税发票的使用，搞好财务保密工作。
13、团结协作，配合其它部门协调有序工作。
主办会计
1、严格遵守公司各项规章制度和财经纪律、服从管理、勤奋工作。
2、加强行业法规、政策和会计专业知识的学习，不断提高工作水平，认真完成本职工作。
3、认真处理各项会计事务：
(1)、严格审核各种原始依据，以保证入帐票据的真实、合法有效。
(2)、及时准确的处理各种会计资料，以便及时地进行会计核算。
(3)、严格按财务制度进行会计核算，并制定出会计核算体系。
(4)、认真做好各类明细帐、分类帐、总帐，及时、准确的报送各种财务报表。(每月15日前)
4、加强会计监督。对公司生产经营过程有效的监控，达到降低成本、节支增效的目的。
5、加强各种税收的核算工作，使公司在政策允许的前提下少缴税或不交税。
6、监督库房管理人员对公司存货的管理，做到帐实相符。
7、参与财务经营计划的制定和分析，加强各项应收、应付帐款的核算工作，做到帐实相符，杜绝或减少财务呆、坏帐的发生。
8、严守财务机密，积极协助配合其他员工工作。
第17篇：会计岗位职责
会计岗位职责
1、认真学习和贯彻执行国家有关财经的法律法规、方针政策，遵守《会计法》的规定，严格执行《会计基础工作规范》、《内部会计控制规范》、《会计档案管理办法》等有关财务会计工作的各项制度。遵守学院和公司各项财务管理规章制度，服从财务部工作安排，维护公司经济利益。
2、爱岗敬业、坚持原则，廉洁奉公，具有良好的职业道德，严谨的工作作风和较强的工作责任心。
3、认真落实岗位责任制。A、落实部门报账员岗位职责，熟练掌握报销制度、审核权限等规定，认真审核各项报销凭证是否合法合理，内容是否真实，手续是否完备，数字是否正确，会计科目使用是否符合规定，有无经手人和领导签字。严格把关、发现问题和差错，及时通知有关人员查明原因更正处理。对不符合要求的原始凭证应拒绝办理，并提出更改建议：对于大的开支项目，必须慎重办理，必须经过上一级部门领导或公司领导同意后方可办理。遇有伪造单据、涂改凭证、虚报冒领行为，应及时报请领导处理，预防违法违纪行为发生；加强成本控制管理，发挥财务监督作用，确保部门经费在规定的项目范围和核批的金额内使用，对未列入预算的经费报账不予受理。 应按规定及时报账，给单位提供一切真实的会计资料。B、落实固定资产会计岗位职责。认真执行公司固定资产管理办法，负责审核固定资产和在建工程的增加、减少核算工作，按月计算提取折旧，编制月度、年度相关报表；对购置、调入、调出、报废的固定资产，要督促有关部门办理会计手续，做到账物相符。定期对固定资产盘点，年终进行全面清查，发现盘盈、盘亏和毁损等情况，要查明原因，弄清责任，按规定的审批权限办理报批手续。发现有多余、闲置以及保管使用维护不当的固定资产，要及时向领导报告，并提出改进意见。完善公司固定资产的核算与管理办法。C、落实工资核算岗位职责。
1、配合人事部门，做好工资、奖金、福利费、保险费等的审核及明细核算工作，确保准确无误。
2、根据职工人数、各种津贴、补贴标准、各种代扣代缴款及人事部门的工资变动通知单等，编制每月工资表，经上级领导审核批准后交至工资开户行予以发放。
3、如实代扣、代缴各项费用，正确提取三险一金，并及时完成个人所得税上报工作。
4、加强公司财务管理，做好财务事前预测、事中控制、事后分析，严格控制成本费用 开支，促进公司各项经济指标的落实。
5、严格执行发票（收据）管理使用规定，专设登记薄登记，认真办理领用，注销手续。做好发票（收据）登记、领购、填制、保管、回收、缴销工作。
6、负责记账凭证的编号、整理、装订，严格执行《会计档案管理办法》，妥善保管会计凭证、会计帐簿、会计报表和其他会计资料。年终决算后，应将全年的会计资料收集齐全，分类排列，以便查阅，要归档的会计资料应按规定及时整理归档。
7、熟练使用办公软件，并按规定程序进行软件的管理与维护，定期检查软件、硬件设备的运行情况，及时做好数据备份。
8、与时俱进，敢于创新。加强政治学习和会计专业理论学习，不断提高自身综合办事能力。根据公司财务运行情况给合个人工作实际提出合理化建议，当好参谋。
9、团结协作，完成领导交办的其它工作任务。
谢正菊
2012-11-2
第18篇：会计岗位职责
会计岗位职责
（1）按照国家会计制度的规定进行会计核算，记帐、复帐、报帐做到手续完备，数字准确，帐目清楚，按期报帐；
（2）按照经济核算原则，定期检查，对企业的经营成果进行汇总核算，保证帐表的真实完整，分析公司财务、成本和利润的执行情况，挖掘增收节支潜力，考核资金使用效果，及时向领导提出合理化建议，当好领导的参谋；
（3）协调部门经理做好税收管理工作，负责企业所使用的发票、有效单据，作好申购、发放、登记和保管工作；
（4）根据规定的会计科目，设置总帐帐户，按照采用的会计核算形式及时记帐，月末，与相关明细帐核对，保证帐目相符；
（5）按规定妥善保管会计凭证、会计帐簿、会计报表和其他会计资料；
（6）每月末，根据总帐和有关明细帐的记录，编制有关会计报表，核对无误后，及时报出；
（7）遵守、宣传、维护财经纪律和规章制度，同违法乱纪行为作斗争；
（8）会计人员调离工作岗位时，必须按规定办理移交手续；
（9）完成领导交付的其他工作。
第19篇：会计岗位职责
会计的工作职责
1、负责编制公司会计凭证，审核、装订及保管各类会计凭证，登记及保管各类帐簿。
2、按月编制会计报表（资产负债表、损益表等），并进行分析汇总，报公司领导备案决策。
3、编制资金、供销成本费用、管理费用预算，控制成本预算，制定、分析进销预算，处理其他有关预算的事项。
4、建立内部核算体制，协助公司领导制定内部核算办法与标准，记录内部核算资料，分析内部核算结果，处理其他有关内部核算的事项。
5、负责监督公司财务运作情况，及时与出纳核对现金、应收（付）款凭证、应收（付）票据，做到帐款、票据数目清楚。
6、及时处理公司领导交办的其他事项。
出纳员岗位职责
一、要认真审查各种报销或支出的原始凭证，对违反国家规定或有误差的，要拒绝办理报销手续。
二、要根据原始凭证，记好现金和银行帐。书写整洁、数字准确、日清月结。
三、严格遵守现金管理制度，库存现金不得超过定额，不坐支，不挪用，不得用白条抵顶库存现金，保持现金实存与现金帐面一致。
四、负责到银行办理经费领取手续，支付和结算工作。
五、负责支票签发管理，不得签发空头支票，按规定设立支票领用登记簿。
六、加强安全防范意识和安全防范措施，严格执行安全制度，认真管好现金、各种印章、空白支票、空白收据及其他证卷。
七、负责作好工资、奖金、医药费的造册发放工作。
八、负责编造学期和每月的现金支出计划，分清资金渠道，有计划的领取和支付现金。
九、及时与银行对帐，作好银行对帐调节表。
十、根据规定和协议，作好应收款工作，定期向主管领导汇报收款情况。
十一、严格遵守、执行国家财经法律法规和财会制度，作好出纳工作。
办公室文员的工作职责
1、根据办公室领导的要求，完成有关报告、文稿的起草、修改工作。完成打字、复印及传真等工作，及时送交领导或按要求传送给客户。
2、做好日常电话接待工作。完成行政办公会议的书面记录、整理。
3、完成各类文件的收集、整理、立卷、装订、归档等保管工作。
4、根据要求采购日常办公用品，并及时登帐。管理本部的财产帐目（低值易耗品、固定资产）。做好办公室设备管理及维修。
5、做好年度报刊杂志的订阅工作，收发日常报刊杂志及邮件交换。
6、做好办公室每月考勤。做好物品保管工作。
业务新手如何过客户关
业务新手如何过好客户这道关，最快速度的赢得客户的认可与信任呢？ 第一步：学会做人，拉近与客户的距离
销售员每天都要与不同的客户打交道，销售员只有把与客户的关系处理好了，才有机会向客户推介你的产品，客户才有可能接受你的产品。作为业务新手，第一件事情就是学会做人，不断培养自己的情商，拉近与客户的距离。
首先业务新手要做一个自信的人。在自己的心目中没有什么不可能，决不怀疑自己的公司，决不怀疑公司的产品，决不怀疑自己的能力，相信自己一定能够征服客户，客户一定会对你另眼相看。当遭遇客户刚开始时的一两次冷眼或者不热情的态度时，业务新手心里要明白：这只是客户还没有或者不完全了解你之前的一种本能反应，没有什么大不了。千万不要客户一两次的冷眼或者不热情就怀疑自己能否在这里继续干。如果有这种想法，那结果肯定是在这个客户这里干不下去。
其次业务新手要做一个主动的人。天上不会掉馅饼，业务新手的命运掌握在自己的手中。客户不理采你，你可以主动去推销自己，关心他及他周边的人，用你的真诚行动去感染他及他的家人，如每次拜访为他或者他家人捎点小礼品等等；客户不告诉你的市场情况，你可以主动去问客户一些情况；市场的真实情况，你可以主动自己深入到客户市场一线，亲自去了解市场情况；客户没有告诉你他的基本情况，你可以主动地通过其他一些间接手段去了解。
再次业务新手要做一个能吃苦的人。很多客户不认可刚从学校毕业的新手，很大一部分原因是怀疑业务新手不能吃苦。业务新手如果没有吃苦的精神，是不可能获得客户的认可的。因为做销售，业务新手相对没有太多的经验，没有太多的关系网，没有太多的老本吃，唯独的方法是比别人拜访客户的时间更长，比别人拜访的客户更多，比别人拜访客户的频率更高，也就是说比别人吃更多的苦。只有这样，个人的业绩才能提高，个人的销售能力才能提升，才有可能得到客户的认可。
接着业务新手要做一个可*的人。业务新手除了自信、主动、吃苦还不够，还必须使自己成为一个值得客户信赖的人。业务新手应该严格遵守厂家的职业规范和作业制度，坚决不做任何有损客户与厂家利益的事情，公私分明。同时业务新手还要有诚信，不能做到的事情坚决不承诺，承诺的事情坚决做到。只有这样，才能使客户依赖你，才有可能获取客户最大的支持与配合。
最后业务新手还要做一个好学的人。一是业务新手要养成“多问”的习惯。业务新手既不要形成“自己什么都懂，而客户什么都不懂，客户不如自己”而不值得去问，也不要有“问多了，怕客户嘲笑自己愚笨”而怕去问。二是业务新手要养成“多听”的习惯。倾听，可以使你变得更聪明，更能受到对方的尊重。
第二步：从简单做起，让客户不要小瞧你
很多刚从学校毕业的业务新手，一下市场，就想管理多大多大的区域，就想做多好多好的销售业绩。业务新手有这些想法固然是好事情。由于受社会经验、专业知识、销售技能等因素的制约，业务新手要马上单独运作和管理好一个县级或者市级市场甚至更大区域的市场，难度很大。业务新手刚刚接手业务时，只有从简单做起，从容易做起，做点成绩出来，不让客户小瞧你。
1、从最小的区域市场单元做起。业务新手开始管理的区域不应过大，每个行业、每个厂家都有自己最小的区域市场单元，如快速消费品的最小区域市场单元可能是一条街、一个社区，饲料产品的最小区域市场是一个村、一个庄，业务新手可以选择从厂家最小的区域市场单元做起。选择从最小的区域市场单元做起，对业务新手的成长及业绩的提升有好处。一则管理区域小，业务新手市场拓展与市场管理的目标与思路比较明确，知道应该去做什么，应该怎么做；二则管理区域小，相对更容易操作，操作成功的机会要大些；三是便于业务新手树立信心。
2、从最简单和最基础的工作开始。销售工作是一项复杂且充满挑战性的工作，活动内容主要包括区域市场调查、竞争对手分析、市场开发计划、客户资信调查、客户开发、客户管理与维护、终端网点建设、终端理货与促销、产品投诉处理等等。开发与管理的对象也很多，有一级批发商、二级批发商、零售商、消费者等等。而业务新手要将每项销售活动执行到位，将每个层级的客户开发与管理好，确实有难度。业务新手可以从走访零售店，帮助零售店理货与促销等基础性的开始，一则积累产品知识和销售技能，再发展到开发零售店、二批，二则证明给客户看，你是最棒的。只有这样，才有可能取得客户的认可与信任，最终达到驾驭和管理客户乃至整个区域市场的目的。 第三步：与客户共同销售，用业绩赢取客户充分信赖
通过做人，拉近了与客户的距离。通过从简单做起，客户再也不小看你了。但做销售，最终的结果是销售业绩，是销量的持续增长和市场份额的不断提升。接下来，业务新手还应深入下去，将客户的激情充分的调动起来，与客户共同开发与管理市场，获取良好的市场业绩，最终使自己成为客户的合作伙伴关系，让客户感觉永远离不开你。
1、帮助客户重新调研、分析与规划市场。业务新手通过全面的市场调研与数据分析，评估客户的机会、威胁、优势与劣势，制定客户现在与未来的市场发展规划，包括经营定位、发展区域、网点布局与选择标准、经营产品定位与策略、价格策略、促销政策等等；
2、与客户共同开发与培育网点。业务新手动员客户亲自或者与其业务员一起前往市场一线，根据客户发展的总体规划与要求，搜索、物色、开发和培育新的网点，不断壮大客户的分销网络；
3、与客户共同管理市场。业务新手主动帮助客户管理市场，包括区域市场的渠道冲突控制、价格维护与控制、下线网点的管理、竞争策略的制定与调整等等；
4、帮助客户提高经营管理水平。业务新手除了业务上帮助客户提升外，还应成为客户的经营管理顾问，通过培训、现场指导、传、帮、带等方式帮助客户提高其财务管理水平、销售管理水平、人力资源管理水平。
业务员工作职责
遵守市场部相关制度，分析市场，根据公司总体营销战略，制定客户开发计划并落实执行，对市场开发及客户回款负责，建立良好的客户关系，传播公司品牌及产品知识，拓宽业务渠道，不断扩大公司商品的市场占有率；及时处理好客户投诉，保证客户满意，提高企业信誉； 团队协作经验共享，协助业务助理做好市场/客户的信息收集工作。
1、计划制定：遵守精锐及成员公司相关制度，在公司营销战略指导下分析市场，客户定位，制定市场/客户开发计划。
2、市场开发：利用各种有效资源落实市场/客户开发计划，制定针对性开发方案 （1）收集信息，了解潜在客户需求及竞争对手情况； （2）进行信息处理、分析，确定市场目标； （3）与潜在客户联系，争取合作机会； （4）合同条款的拟定、谈判、签约； （5）对客户信用鉴别。
3、完成订单：
（1）接受订单，交付销售内勤；
（2）跟踪客户信息制定投产计划，监督生产，保证供货； （4）每周制定发货计划，交销售内勤； （5）把发货信息输入电脑，向客户催款。
4、市场调研与宣传：积极参与市场调研活动，并对市场进行分析，提出相关建设性意见，主动传播公司品牌及产品知识
（1）跟踪客户需求，努力提高市场份额； （2）了解竞争对手情况； （3）了解客户产品信息； （4）了解行业 5.信息反馈：
（1）内部信息反馈，将交货投产的有关情况交质量小组；
（2）外部信息反馈，处理客户产品质量的问题以及正常的信息沟通。
6、客户管理：建立良好的客户关系，对长期客户进行跟踪和维护，做好市场/客户的信息收集工作。
7、沟通协调：积极参与市场部内外各种问题的讨论，和同事共享市场开发的经验和教训，合作解决各种疑难问题，协助业务助理作好市场部内的信息收集和档案管理工作动态、行业研发情况及现有市场的情况。
业务员的素质要求：
1、有广博的知识，不仅包括业务知识，还包括其他领域的知识。
2、非常了解客户心理，懂得客户的需要。
3、沟通表达能力强，和陌生人攀谈交往的能力强。
4、良好的人品，在交际中被客户认可人品。
5、开发市场有计划，有目标，有方法。
6、良好的心态，不会因为被人拒绝而气馁，或者自我否定，好的业务员是越战越勇的人。
岗位工作职责：
1、根据销售部的销售计划，负责对分解到管辖区的各项销售指标细化到每个区域，并确保执行到位，对本区的各项销售指标的完成过程进行指导、监控、调整，真正做到“过程+结果”的双重管理，对销售指标全面完成负全责。
2、负责组建和管理销售/组织架构体系，并负责对管辖区的人员进行招聘、培训、指导、提升、管理和监控，确保所管辖区域销售队伍的数量和质量，并对直属下级进行考核、激励，为公司业务发展培养和储备人才。
3、依据销售部管理制度，对管辖区域的管理制度进行细化和完善，使其适用性和操作性更强，并对其执行效果负全责。
4、依据公司销售网络发展计划，加强市场的建设，确保本区域零售网络建设的数量和质量，并对本区域零售网络的建设、维护和发展负全责。
5、定期召开销售经理会议，确保有效及时地开展工作，宣传新计划，寻求新机会，培训具有现代销售意识的销售队伍，树立“团队”精神。
6、负责对销售费用预算及销售合同的审定与监控，并对销售的货款回收负责。
7、严格贯彻和执行销售部下达的市场价格及货品流向管理制度，确保管辖区域市场环境的有序管理。
8、负责销售市场一线信息的及时收集、分析与反馈，并根据分析结果及区域推广计划制定出销售的三月滚动销售预测，对此销售预测的真实、准确、及时、有效负全责。
9、负责管辖区域内目标库存的管理工作，定期收集并统计分析零售终端的库存，并对本区域的库存结构负责。
10、依据市场部整体推广计划及促销计划，执行全国统一的市场推广计划，并与推广经理一起，结合本区域市场实际情况，制定本区域的月度、年度市场推广方案，报请市场部及销售部审批后，严格贯彻执行和监控，并对本区域的执行效果负全责。
11、负责本区域的公共关系，搞好与当地政府、金融机构、新闻机构及社区等的关系，树立良好的企业形象。
12、对各项售后服务工作负责，对售后人员及服务质量进行考评，同时要定期对公司的售后服务政策提供建设性的意见，以便从整体上提高售后服务水平。
岗位责任：
1、对销售任务、回款目标按计划完成负责。
2、对销售网络拓展及市场占有率负责。
3、对经销商数量与质量负责。
3、对各项售后服务负责。
3、对销售队伍的稳定性负责。
4、对所属员工队伍培训和考核公正性负责。
5、对上级交办事项完成的及时性负责。
6、对上级指示传达的正确性、及时性负责。
第20篇：会计岗位职责
会 计 岗 位 职 责
1、严格遵守国家财经纪律和各项财务有关制度，爱岗敬业，勤于职守，在总经理领导下，做好公司会计部门的管理工作。
2、负责所属的出纳员、稽核员、库管员，按要求记帐、收帐、收款。如实反映和监督企业的各项经济活动和财务收支情况，保证各项经济业务合理、合情、合法。
3、负责指导、监督检查、考核组织员工的核算、结帐、采购、库存等工作，及时处理工作中发生的问题，保证会计核算工作的顺利进行。
4、按时编制会计报表，做到数字真实、计算准确、内容完整，编报及时。
5、根据会计制度，定期汇总会计凭证，产与科目明细帐核对相符。
6、负责公司管理费的核算，认真审核收支原始凭证，帐务处理、符合制度规定、做到帐目清楚、数字准确、结处及时。
7、负责每月预提和待摊费用的工作核算。
8、负责公司税金台帐的登记和税金的交纳。
9、负责各部门的费用报销业务手续。
10、按月对工资表，水电耗用表，燃料耗用表等费用项目的编制和部门费用的分摊表，根据工资表提取福利费、会所经费、折旧费。
11、定期组织对公司固定资产和流动资金的清查核实工作，确保财产的准确性，加强对固定资产和流动资金的管理，提高资金利用率。
12、严格按照财务管理制度的要求，认真做好记帐凭证的稽核组织会计报表的编审工作，保证财务结算的正确、及时、真实，为领导提供可靠的经营管理资料。
13、及时掌握流动资金的使用和周转情况，定期向总经理汇报工作。
14、加强法制观念，强化保密意识，管好各种资料和业务档案，树立整体全局观念，为企业着想，服从主管部门安排的其它工作。
