推荐第1篇：公司金融
独资企业合伙制企业优缺点 创办成本低 1无限责任2有限的企业生命3所有权转让困难 4融资困难
一家企业资产的流动性越高，越不可能面临短期负债偿付的困难、
创造有价值的融资机会的基本方法 1愚弄投资者2降低成本或提高补助3创新证券 有效资本市场的条件 任何一个条件存在提升市场有效性1理性2独立偏离理性3套利 有效市场的挑战1套利的局限2收益偏离预期3规模4价值股与成长股5大崩溃与泡沫 提高股利支付率促使股价上升 错误，只要有足够数量的高股利公司来满足喜爱高股利投资者的需求，公司就不可能通过发放高股利来推高其股价。只有当追随者的需求得不到满足时，公司才可能因此来推高股价。目前还证据证明这一事实。
净营运资本=流动资产—流动负债=现金+存货+应收账款—应付账款
净营运资本为正，说明净营运资本出现盈余，未来得到的现金将超过付出的现金。 净营运资本为负，说明净营运资本出现短缺，未来得到的现金将少于付出的现金。 在一家成长性企业中，净营运组织部的变动额通常是正数。
长期偿债能力的度量指标1.总负债比率=（总资产—总权益）/总资产
2.负债权益比=总负债/总权益3.权益乘数=总资产/总权益
4.利息倍数=息税前利润/利息5.现金保障倍数=（息税前利润+折旧）/利息
净现值 是指投资方案所产生的现金净流量以资本成本为贴现率折现之后与原始投资额现值的差额
净现值法则 NPV>0接受项目，NPV
内部收益率 资金流入现值总额与资金流出现值总额相等、净现值等于零时的折现率。 内部收益率法则 内部收益率>贴现率接受项目反之拒绝
净现值法一定是对的，内部收益率法只有在某种条件下使用
资本项目分摊成本
资本市场线 资本市场线是指表明有效组合的期望收益率和标准差之间的一种简单的线性关系的一条射线。它是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合。 利息税盾 投资者从利息支付的税收抵扣中获得的收益利息税盾=企业所得税税率×利息费用
间接效应
1挤出效应 指一个相对平面的市场上，由于供应、需求有新的增加，导致部分资金从原来的预支中挤出，而流入到新的商品中。
2协同效应 可分外部和内部两种情况，外部协同是指一个集群中的企业由于相互协作共享业务行为和特定资源，因而将比作为一个单独运作的企业取得更高的赢利能力；内部协同则指企业生产，营销，管理的不同环节，不同阶段，不同方面共同利用同一资源而产生的整体效应。
行为财务权对市场的挑战假说的三个挑战：1非理性 2独立偏离理性的典型性和保守主义 3价格错估
推荐第2篇：金融协会 策划书
四川师范大学文理学院
金融协会
策
划
书
“股票摸以”策划书
一、主办单位：社团联合会经济系分会
承办单位：金融协会
二、活动目的：重在提高与锻炼同学们对经济知识的掌握程度，开阔同学们
在经济学知识方面的视野。同时，也可以培养学生的创造性
和创新性意识，完善学生的知识结构，培养学生的互助合作
精神。
三、面向对象：文理学院全体学生
四、校内宣传：1）3月12日在金堂校区食堂楼下宣传栏张贴海报；
2）由宣传部门干事到本学院的各年级各班级中进行宣
传；
3）由宣传部门干事在人流最为密集的路口、门口进行
宣传。
五、报名时间：3月12日
报名方式：以经济系各班为单位，每班出2人，统一到各班班长处报名，
3月18日有专门的干事到各班收齐。
六、比赛内容：对股票市场做一个摸仪的情况，并对这一情况进行收集.
整理.分析等，对这个股票市场有一定的了解，并对股票
的走势做出自己的判断。
基础知识（70%）：市场营销学、经济法、政治经济学、基础会计
学、经济数学等。
时事热点（30%）：从《华西都市报》、《成都商报》、《成都晚报》
的热点中选取。
七、比赛地点、时间:3月21日多功能厅
八、具体规则：
其中一个参赛选手以PPT的形式把主要内容展现给观众，另一个选手
则结合PPT的内容加以讲解并说出虚以股票市场那只股票走势最好。
观众互动：请上几名观众上台，预测那只股票最好
九、具体流程：
1、主持人介绍嘉宾人员
2、主持人介绍参赛者并宣布比赛规则
3、主持人宣布比赛正式开始
4、比赛选手按事先那好的次序依次上台进行自己的演示5.所有参赛选手演示结束后：对观众进行有奖问答（选3名观众）
6、由主持人宣布选手所获名次
7、宣告比赛结束
8.先由嘉宾依次退场，在由观众有序的离开现场
十、奖项设置：第一名: 奖金200元和荣誉证书
第二名：奖金120元和荣誉证书
第三名：奖金80元和荣誉证书
十一、经费预算：总预算：455元
1、
2、
3、
4、
5、
6、
7、
8、
9、
四川师范大学文理学院奖金：400元 嘉宾饮用水:1元1瓶 12瓶 共12元 气球两袋：申请 双面胶两卷：申请 透明胶一卷： 申请 彩纸5张：申请 打印评委座位牌：1.5元1个8个共12元 笔记本：6个 申请中性笔：10支 申请
10、观众小礼品：6件申请
金融协会
2012年2月
第三届股票摸以前期工作安排
一、活动题目：股票摸以
二、活动时间：2011年3.28社团文化节
2012年3月21日12:30
三、活动地点：多功能厅
四、主持人：待定
五、活动负责单位：社团联合会经济系分会金融协会
六、指导老师
七、负责学生：
八、工作细分：
1、前期宣传 ：展板宣传2块班级宣传 （各班发放报名表）
报名表制作
2、会场布置：包括评委席的布置座牌安排 茶杯摆放等
负责人
3、选手分组：负责人
5、现场秩序： 负责人（ 包括入场、会场纪律、结束离开，
做到井然有序）
6、迎宾礼仪：负责部门 需要两名礼仪，包括两套礼仪服装，
要求化淡妆
推荐第3篇：金融角策划书
山东工商学院经济学院
金融角活动
策划书
山东工商学院金融协会
目录
一、活动背景
二、活动目的
三、活动可行性分析
四、活动时间
五、活动地点
六、活动对象
七、活动主办单位
八、活动承办单位
九、活动流程
十、前期准备 十一经费预算
十二、活动应注意的问题与细节 十
三、活动总结
一、活动背景
金融协会是一个由一群热爱金融，热爱经济的大学生所组成的一个团体，从成立之初一直在不停地扩展着自己实力，并为学校的学生提供在金融发挥的舞台。我们不停地讨论时事金融热点，丰富金融知识，举办金融知识竞赛，模拟股票交易，点钞等一系列丰富多彩，实际实用的比赛。
如今金融危机刚刚过去，国家仍然处于恢复阶段，国内国外充斥着各类金融现在，并影响着我们生活的方方面面。于此同时随着新一届金融协会的成立，协会的各项活动的陆续展开。学生对于金融认识的不断加深，对于金融现象了解的渴求不断增长。我们决定为广大学生提供更为广阔的交流空间，更为自由的交流氛围，更为学术性的活动。希望可以通过这个活动，可以给大家一个学习，交流的机会，让金融更加深入我们的生活。
二、活动目的
“热爱金融、学习金融、实践金融”是金融协会成立之初定下的一个宗旨，体现了我们这样一群热爱金融的人，运用学习到的知识，不断地去实践，同时又在实践中不断学习的过程。所以这次我们的金融角活动，依然秉承这样的宗旨。为所有对金融感兴趣的人提供交流、学习的平台，让他们在参加的过程中，逐步感受到，我们金融协会是一个可以丰富自己知识的集体！同时利用此次机会，可以加深同学对金融的了解，认识到，生活处处有金融！同时我们这次活动非常荣幸的请到了中国银行烟台分行的相关领导，为我们的协会，我们学校更加深入的了解银行业提供了良好的机会。
三、活动可行性分析
1、我校作为一所优秀的财经类高等院校，建校二十余年来以其出色的教学成绩吸引了全国各地的学子前来学习，为社会培养了大量的经济金融人才。近年来，经济环境不断变化，已经切实影响到了我们生活的方方面面。同学们对于金融现象的关注越来越高，对金融现象背后的原因越来越感兴趣，想了解。而我们的活动在此环节下举办，将获得广泛的关注！与电视，报刊传媒相比，在学校宣传有良好的性价比，可用最少的资金投入得到最好的宣传效果。
2、中国银行是我国影响力最大的一家国有性银行，是我国绝对性的政策性银行，其在中国的各个社会层面都拥有广泛的影响力，特别是在像我们这样的经济类院校，更是学生梦寐以求的工作与就业的选择处，因此此次中国银行的积极主动参与不仅可以提高活动影响力，更可以在一定方面提高活动质量，为我们的同学提供了解银行，了解金融的平台。
3、我们将在活动的时候为银行张贴海报进行宣传，通过活动，传播有关银行的知识。并邀请银行的有关领导莅临参加我们的活动，在提高活动质量，加深活动影响的同时，宣传了银行。
4、金融协会是我校的优秀协会，成立多年来受到学院领导的高度重视及同学的广泛好评，并且拥有多次举办大型活动的成功经验，本次活动定会在协会负责人的策划下顺利开展。
四、活动时间
2010年11月20日
五、活动地点
五教
六、参与方
中国银行烟台分行团支部书记胡振涛 中国银行烟台分行国际留学贷款经理焦阳 中国银行烟台分行李海波书记 金融协会创始人许晓阳 金融协会全体成员 经济学院各年级同学 各学院同学
七、活动主办单位
山东工商学院经济学院金融协会
八、活动承办单位
山东工商学院经济学院团总支
山东工商学院社团联合会
中国银行烟台分行
九、活动流程
1、会长讲话：介绍到场嘉宾并邀请现任会长做开篇词，宣布金融角正式成立。
2、银行领导讲话：有请中国银行烟台分行各位领导为我们的活动致辞（10分钟）
3、师哥师姐讲话：有请金融协会创始人许晓阳师哥为我们致辞（5分钟）
4、成果展示：由银行，理财，投资三个小组，各出一名成员介绍我们金融协会三个组最近所讨论的话题及成果。在向同学们汇报成果的同时可以与在场的所有人进行互动交流，询问银行的领导对这个问题的看法，对此类问题的研讨方法！（20分钟）
5、交流讨论环节：首先我们之前会在布置会场时在会场中布置很多情景问题，例如放在桌子上的卡片，墙上贴的海报等等，在讨论环节时，我们将和银行的领导，师哥师姐，以及所有感兴趣的同学共同探讨。我们可以营造出辩驳的氛围，以达到活跃会场气氛，深入探讨的目的，但要注意讨论的广泛性，问题的针对性，以及事前做好工作，让银行领导积极地参加讨论。在过程中对于提出独特问题（自己的），以及独自给出建设性见解的 同学给出相应的奖励。（30分钟）
6、银行的介绍：由银行领导结合当下时事新闻热点（例如利率，存款准备金率，物价上涨等问题），讲述银行在我们的生活中起到的作用，并回答同学提出的疑问。（20分钟）
7、游戏
游戏一：问题抢答，我们将准备一系列关于金融，银行，金融协会的问题在这个环节进行提问，让同学进行抢答。对于回答出相对正确的同学给予一定奖励。
游戏二：我们将发动在场观众，选出志愿者，将其分成3组。每组选出8名选手参加比赛。首先给予每组一张报纸，第一轮所有的选手必须站在报纸上，坚持时间最长的前两组获得出线，第二轮，出线的两组必须在报纸上坚持超过5秒，并抢答出会长提出的问题，才算完成。失败者将受到一定惩罚。所有参与的志愿者都将获得由中国银行提供的小纪念品。（30分钟）
8、结束 ：最后会长做一下总结，活动结束，合影留念。
十、前期准备
1、就本次活动协会内部负责人及各部长召开一次例会，讨论活动细节，提出建议，整合一套合理的方案。
2、外联部人员在比赛前完成嘉宾及负责人的邀请、教室的申请等。
3、宣传部人员根据方案对海报、展板进行设计制作。
4、秘书处人员负责对广播稿，报纸刊登文章的总结整理以及制作向领导和老师、社联、中国银行发出邀请函。
5 后勤部人员负责邀请函、奖品及矿泉水等物品的购买，横幅的定制、悬挂，展板的安放等。
6与参与承办的各个单位做好协调组织工作
十
一、经费预算
气球0.2元／个 0.2 × 40 = 8元
条幅12元／米 12 × 4 = 48元 海报5元／张 5 × 2 = 10元 蜡烛0.5元／根 0.5 × 40 = 20元 笔（奖品）20元／支 20 × 3 = 60元 笔记本5元／本 5 × 10 = 50元 矿泉水1元／瓶 1 × 5 = 5元
总计 201元
十二、活动应注意的问题与细节
1.座次安排：嘉宾席放在讲桌前，其余的桌子分为三个圈讨论，每个圈是一个大组，圈内尽量闲置些位子，方便其他感兴趣的同学的加入，教室后边放一些流动的桌椅，方便旁听的同学。
2、做好宣传工作
3、做好活动前的准备工作，教室的申请，嘉宾的邀请，活动材料的准备（卡片，问题和问题的答案，奖品，会场的布置）
4、防止出现冷场，只听不讨论情况的发生。做好气氛的烘托，并安排协会内部部分大一的同学事先准备好问题，以及部分问题的答案，由他们带头活跃会场气氛。
5、自由讨论环节要做好活跃气氛的工作，尽可能让大一的做总结报告，游戏环节，体现出竞争性。这些环节协会的部长要做好带头作用
十三、活动总结
本次金融角活动给全校同学提供了一个了解金融协会的机会，调动了协会成员以及全校学生对金融的关注度，为全体爱好金融的同学提供一个交流讨论的平台，使得所有参加活动的同学在知识，见识上得到丰富与发展。同时与中国银行的良好合作为我们的下次携手奠定了坚实的基础。为我们同学了解银行提供了一个长期的稳定的平台。同时我们也意识到要在今后的工作中团结一致，群策群力，开拓进取，不断地进行总结，发现问题。以奋斗的姿态和不懈的努力缔造出金融协会生机勃勃、欣欣向荣的繁荣景象，引领学校校园文化的时尚，开创我校社团工作的新局面。
金融协会
2010年11月10日
推荐第4篇：金融公司起名
2018金融公司起名大全
在生活有越来越多的人不知道怎么给自己的公司起名，也不知道起名的方式是怎么样的，因此下面看看小编分享给大家的起名大全哦！说不定会对你给公司起名有所帮助。
公司起名方式分析：
1、一般而言给公司起名都是要由“行政区划”、“字号”、“行业”、“组织形式”四个部分组成。这四个部分缺一不可，所以起名一定要重视这四大点。
2、字号的字数限制。一般字号最少要两字，上不封顶，但如果是以执照能打印的字数为上限，一般2-4字的企业字号最常见。
3、名字应结合公司产品。任何一家公司在成立的初期都会有自己的特色产品，这个产品也就是可以把产品用到名字上去了，首先可以更好的知道这家公司是做什么的，成立的目的是什么。其次也可以使大家更好的认识这个公司。
4、名字要便于书写。在勉为其难情况下设计字形，其结果势必让人摇头叹息。
好听的公司名字参考： 【鑫融】
——运用两个均属于行业用字的字搭配起名，很好的寓意着该公司繁荣昌盛、光辉灿烂之义。 【多乾】
寓意解析：运用定位方向为该金融公司起名，希望借助怀旧风格起“多乾”的金融公司名字，寓意着公司财源滚滚，前程似锦等意思。 【融纳百川】
——运用比较个性的成语“海纳百川”比喻包容的东西非常广泛，而且数量很大。 【京东金融】
寓意解析：运用定位方向希望京东金融也想京东一样走向更国际化的舞台，从而让公司得到更大力度的推广，也寓意着该金融公司象征着东方的霸主之义。
好听的金融公司名字大全：
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推荐第5篇：金融公司岗位职责
河南文杰房地产营销策划
有限公司岗位职责
第一章 岗位设定
公司根据业务开展的需求，秉承“专心、专注、专业”与时俱进，建立更加完善的管理制度，进行公司职能部门的合理区划和岗位的设定。
担保公司共设五个部门：业务部，风控部，流程部，行政人事部，财务部
第二章 岗位职责
一、总经理岗位职责
1.全面负责公司的经营管理，贯彻股东会（董事会）的战略部署。2.制定公司的经营方针和经营策略。 3.负责公司资本的运作及资本的增值；
4.负责公司下属各部门之间协调工作，并负责对股东会（董事会）的工作汇报。
5.主持制定完成股东会（董事会）下达的利润指标的工作计划并组织实施。
6.负责对外建立广泛的合作关系，就公司发展积累社会资源。7.负责协调调好各部门的工作及信息联系和沟通。 8.对每笔业务的审批权和建议权。 9.审核各部门制定的各项规章与具体操作规则。
二、业务部经理岗位职责
1.主持业务部的全面工作；
2.负责组织制定业务规章制度、业务流程及具体操作规则和实施方案；
3.负责对业务部门的客户调查报告提出审查意见，为风险审批提供审批依据；
4.负责落实和检查公司各项管理规章制度在业务部门执行情况，提出改善意见和建议，供公司领导参考；
5.负责领导完成公司下达的利润指标，把任务分配给各个业务小组；6.负责业务部结构的控制和调整； 8.做好上下级的上传下达的工作; 7.负责协调与其他部门的工作关系； 9.向总经理回报工作提交工作总结。
三、客户经理岗位职责
1.负责对客户资信调查工作，收集资料，撰写可行性报告，进行分析，呈述己见；
2.保证客户资料的完整及真实性；
3.负责解答客户的疑问，做好借款客户和理财客户的业务咨询服务，并尽可能解决客户在办理借款过程中遇到的困难；
4.负责借款到期前的通知和配合催收人员做好追缴清收工作；5.做汇报后管理工作，定期对在借款客户进行回访； 6.负责协调和客户的关系，维持优质客户的关系；
四、风险控制部经理岗位职责
1.负责主持风险控制部的全面工作；
2.制定风险管理业务规章及具体操作规章，并监督执行情况；3.对风险管理员审查过的担保项目资料予以审核确定，并报总经理审批；
4.参与公司重大业务的前期调研，为总经理决策提供审批依据；5.负责本公司不良担保的统计编报；
6.对借款审批中发现的问题及时与业务经理和客户沟通；7.对业务流程提出合理化建议，提交领导决策参考；
8.加强和组织内部员工队伍的业务培训，不断提高其职业道德水平和业务水平；
9.随时掌握借款客户到期、逾期情况，配合催收人员做好保后管理工作；
10.对总经理负责并汇报工作；11.积极完成总经理交办的其他工作
五、风险控制部的业务流程及岗位职责
1、在业务受理阶段，回复业务部业务经理咨询的相关问题；在项目调查阶段，与业务经理一起对申请客户进行实地调查，对业务经理要求申请客户提供的担保物的资料提出建议；结合实地调查进行风险综合评估，写出《风险调查报告》，对欠缺的资料通知业务经理补齐；
2、风险评估的重点与分析 （1）调查借款主体的合法性。
（2）审查申请人提供的材料是否符合本公司的要求，是否有遗漏。而且需要特别注意审查以下的地方：
①加盖的公章是否清晰，与营业执照和贷款证(卡)上的法人单位名称三者是否一致；若不一致，须到工商行政管理部门进行查核；
②税务登记证是否经过审验；
③股东（董事）会决议内容应包括：申请本公司担保的期限、金额、用途、担保措施及委托代理人等；是否达到公司章程规定的有效签字人数；股东（董事）的签名是否真实有效；
④贷款卡是否、是否年审合格；
⑤营业执照、机构代码证是否已经年审合格；
⑥户口簿、居民身份证(护照) 是否在有效期内；身份证(护照)、结婚证与户口簿上的有关要素（姓名、婚姻状况）是否一致，并与担保 申请人作核对；
⑦复印件与原件是否相符；
⑧其他有效证明是否已经盖公章或签名按右手印。 （3）对借款项目的风险分析
①对借款人的信用进行风险分析，就是对借款人的还款意愿和还款能力的分析。对还款意愿，应注意通过人民银行的信用记录来考察担保申请人的信用记录，分析借款人的借款用途的真实性及可行性；对还款能力，应着重分析其还款计划的可行性、企业（个人）的偿债能力和筹资能力等。
3、撰写风险评估报告，对借款项目进行审查。对同意或有条件同意的借款项目，连同相关材料上报总经理、董事长最后审批决定；
4、风险评估报告要求明确提出该笔借款项目存在的风险点及相应的风险控制措施。
5、风险控制部在收到借款项目最终审批批复后，如属于同意借款的，协助通知业务经理与申请客户、反担保第三人签订借款项目的有关合同。
六、流程部的岗位职责
1.根据业务经理提供的借款客户资料，填写公证、抵押合同，办理公证、抵押手续。
2.领取公证书，他项权利证。
3.负责让借款人签署本公司所要签的合同以及附件单页等。4.把合同分别分给借款人和出借人，押借款客户原件的写好收条，公司应留存的资料归档。
5.整理合同归档给财务（在档案袋封面上标注清楚里面的所有资料，是原件还是复印件）。
七、行政人事部岗位职责
1.负责公司的考勤制度和卫生的监督，外出人员的统计工作； 2.负责公司前台接待工作；
3.负责公司办公用品的领取登记和派发工作； 4.负责公司文件的收发、保存和上传下达工作； 5.负责公司权证类资料的保管、登记和核对工作； 6.负责公司的人员招聘工作； 7.负责每月月底制出考勤表，以便财务做出工资表； 8..公司领导交办的其他工作.
八.财务部岗位职责
1.编制企业各项财务制度，包括会计制度、财务预算管理制度、资产管理制度、账款管理制度、投融资管理制度等
2.制订财务考核办法及财务控制措施，实施和维护企业会计电算化系统。
3.制订企业的财务战略规划与年度财务计划，制订企业年度、季度、月度财务收支计划
4.监督落实企业财务计划的执行情况并进行分析，上报董事会 5.负责企业资金的管理与调配，完成日常收支及记账工作 6.办理各种支票、汇票等收付款业务
7.负责库存现金、发票等重要票据的管理，负责本企业现金、银行结存工作及日记账的编制与管理
8.负责编制、解释和分析企业统一的财务报表和统计报表体系，分析与报告企业经营指标和经营业绩 9.负责企业日常税费申报工作
10.企业各类资产的核算及管理工作，定期组织财产及债权、债务的清查工作
11.定期进行财务综合分析和预测，提供财务分析报告 12.针对问题，及时提出财务控制措施和建议 13.制定好每月的工资表，由董事长签字后分发员工工资。 14.根据融资客户档案制定出每月所要还息、还本的表格。 15.对违反财务纪律的事件及时进行处理，发现重大问题及时上报并提出处理建议
16.及时了解、掌握国家有关税务政策，搜集相关信息 17.规范、组织企业依法纳税工作，掌握和检查企业的纳税情况
推荐第6篇：公司金融总结
公司金融活动的核心是通过投资、融资和资产管理等金融决策创造价值
公司财务目标：1，单一财务目标：股东财富最大化2多元财务目标：保持竞争力、拥有核心技术等
2,管理者行为的控制: 管理者的目标：自身利益最大化
投资组合理论：增加投资组合中的品种数量，通过组合投资，可以在不减少收益的情
况下降低投资的总风险。规避非系统风险；意义：解释贴息率内涵的理论；无套利均
衡分析的雏形
资本资产定价理论：引入无风险资产；提出了单个证券期望收益率
货币的时间价值：是指货币经过一定时间的投资和再投资所增加的价值。一定量的货
CFt币在不同的时点上具有不同的价值。 PVtt 终值公式现值公式 (1rt)FVCF0(1rt) 融资的类型：1 主要形式：折旧、留存
收益、定额负债 。具有原始性、自主性、低成本性和抗风险性的特点 融资规模有限。2，外源融资：公司通过一定方式从外部融入资金用于投资 通过金融媒介机制的作用，以直接融资和间接融资的形式实现的 主要形式：发行股票、债券，银行贷款等 。具
有高效性、灵活性、大量性和集中性的特点
公司不通过金融中介机构，直接向资金供给者融入资金，或通过发行股票、
债券等方式进行筹资 政府拨款、占用其他公司资金、民间借贷和内源融资等都属于直
接融资范畴融资范围较广，成本较高
对我国大多数公司而言，间接融资
仍是目前最为重要的融资途径 基本方式是银行借款、融资租赁等
公开发行/公募：是指面向市场上的大量非特定的投资者公开发行股票，通过投资银行
分散地和小批量的出售给一般投资者
债务融资的收益：债务的税盾效应减少代理成本
债务融资的成本：包括显性和隐形两种。前者指交易成本，后者指债务融资可能引发
的破产成本、代理成本和融资灵活性降低等
长期融资决策的法则: 是否产生了正的净现值。是否增加公司价值。如果举债不能提
升公司价值，则选择股票或混合证券融资
资本结构：公司不同的资本在总资本中所占的比重。公司的资本包括债务资本（长期）B= B—债务资本S—权益资本（含留存收益） S股东财富最大化/公司价值最大化决定了公司长期融资决策或资本结构，简单说： 如果资本结构和资本成本呈正相关关系，则资本结构与公司价值呈负相关关系。
债务融资的NPV＜0如果资本结构和资本成本呈负相关关系，则资本结构与公司价
值呈正相关关系。 债务融资的NPV＞0如果资本结构和资本成本没有关系，则资本结
构与公司价值也没有关系。 债务融资的NPV=0
期货合约与远期合约的比较：1期货合约交易发生在固定的期货交易所内(芝加哥国际
货币市场) 远期合约以场外交易为主（电话、电报、电脑终端等）
2期货合约面值标准化(一份日元期货合约面值12.5百万元) 远期合约由客户任意
选择。3期货合约到期日标准化（每年
3、
6、
9、12月第3个周三）远期合约到期日
根据客户需要而定4期货合约很少实际交割 远期合约大多实际交割
5 期货合约有保证金制度远期合约无该制度，或以资产作抵押担保
6期货合约实行逐日结算或盯市操作 远期合约到期日结算
7期货合约的次级市场发达 远期合约无次级市场8 期货合约主要使用者是投机
者，以交易为目的远期合约主要使用者是风险规避者，以实物交割为主
互换合约：交易双方在一段时间内交换现金流量的合约或协议。等同于一系列远期合
约。利率互换：交易双方只涉及利息交换，不涉及本金交换（浮动利率与固定利率互
换）货币互换：交易双方在未来持续数个期限内，向对方支付不同种货币本金计算的利息，并在合约的期初和期末交易双方交换等值的外币本金 货币互换同时涉及期初本金、利息、期末本金三个内容
资本结构与代理成本的关系：增加债务融资的比例会减少自由现金流量，从而降低股
权代理成本当公司债务融资比率上升时，债权代理成本上升 代理成本使得公司只能在股权融资与负债融资之间寻找平衡点。股权融资的代理成本与债务融资的代理成本相等时公司总资本成本达到最小，此时资本结构是公司最优资本结构
信号模型：研究和探讨如何在信息不对称条件下，将资本结构作为信号向市场传递有
关公司价值的信息。传递信号的方法通常分为两种，一是通过负债比例传递，二是通过内部人持股比例传递
如果杠杆公司的负债和股东权益合计数的市场价值与另一家无杠杆公司的市场价值不
同，则套利的可能性存在
营运资本政策由流动资产投资政策和融资政策组成 流动资产投资政策。确定流动资产
投资总额和各项流动资产目标投资额的政策。融资政策。选择流动资产的资金来源的政策
短期融资原则：1成本性原则：用最小的成本获得短期资金是短期融资的最重要原则；
2可行性原则：是指短期融资的可得性，3融资灵活性：跟公司在短时间内增加短期资金的能力有关。无折扣的信用条件。n/30有现金折扣的信用条件。2/10，n/30 短期短期融资：1银行信用（货币市场信用 2 2
某公司支付了6,000元咨询费作A项目投资的市场调查，公司决定对A项目投资进行
成本效益分析，有关预测资料如下：
公司原有一间厂房可用于A项目，如果该厂房出售，当前市价为50,000元； A项目设备购置费110,000元，使用年限5年，直线法计提折旧，税法规定残值10,000
元，预计5年后公司不再生产时该设备可售出，售价为30,000元；
预计A项目各年销量（件）分别为500、800、1,200、1,000、600；投资期垫付营运
资本10,000元；
第一年售价200元/件，付现成本为100元/件，垫付营运资本10,000元，考虑通货膨
胀因素和原材料价格的上涨，以后售价每年上涨2%，单位成本每年上涨10%，垫付营运资本按销售收入的10%估计支出 公司所得税税率为30%。
试测算A项目投资的现金流量。
首先，分析投资项目所需的投资支出 购置机器设备
第0年产生了110,000元的现金流出
根据预测设备5年后的出售价格为30,000元，而账面价值为10,000元，出售价
格超过账面价值的差额应缴纳所得税为：
(30,000-10,000)×30%=6,000（元）
出售设备的税后净收入为：30,000-6,000= 24,000（元） 不出售厂房的机会成本
如果公司接受了A项目，它将使用一个原本可以出售的厂房，因此厂房的当前市
价应该作为机会成本
市场调查的6,000元支出与是否接受该项目无关，应看作沉没成本 营运资本投资营运资本在项目早期因业务扩张而有所增加
按照投资预算的一般性假设，最后所有的营运资本可假定为完全收回 然后，分析经营现金流量
销售收入和经营成本
对收入和成本的估计是根据产品价格预计每年增长2%，成本预计每年增长10%的
假设 折旧
设备购置费110,000元，减去税法规定的残值10,000元，按直线法计提折旧，年限为
5年，因此每年的折旧为20,000元 所得税
用销售收入减去经营成本和折旧便可得出税前利润，进而可以计算出所得税 经营现金流量
等于税后净利加折旧
最后，计算出项目的净现金流量
等于投资现金流量与经营现金流量之和
敏感度分析例题：某企业只生产一种产品，单价（P）2元，单位变动成本（v）1.2
元，预计明年固定成本（FC）40,000元，产销量（Q）计划达100,000件。（注：分析过程中不考虑企业所得税）
利 润100,000(21.2)40,00040,000（元） 预计明年的利润为：
要求：将利润作为项目的经济指标，通过敏感度分析研究其他因素（P、v、FC、Q ）
的变化对利润的影响。 （步骤
1、2） 步骤3－临界点的计算 单价的最小值 100,000(Pmin1.2)40,0000解Pmin1.6得：（元）
单价降至1.6元，即降低（0.4÷2）时企业由盈利转为亏损 单位变动成本的最大值100,000(2vmax)40,0000解 得（元） ：vmax1.6
单位变动成本由1.2元上升至1.6元时，企业利润由40,000元降至零。此时，单
位变动成本上升了33%（0.4÷1.2） 固定成本最大值 100,000(21.2)FCmax0解 得（元） ：FCmax80,000
固定成本增至80,000元时，企业由盈利转为亏损，此时固定成本增加了（40,000÷40, 000）
FCD40,000 销售量最小值Qmin50,000（件）Pv21.2
销售计划如果只完成（50,000÷100,000），则企业利润为零 单价的敏感程度
，即2(120%)2.4（元）设单价增长P20%
利润100,000（元）按此单价计算，利润为： (2.41.2)40,00080,000
计算出利润变动的百分比和单价的敏感度系数：
100%
单价的敏感度系数580,00040,000目标值变动百分比=100%100%20%
40,000
按照相同原理计算单位变动成本、固定成本和销售量的敏感程度 结论
影响利润的因素中最敏感的是单价（敏感度系数为5），其次是单位变动成本（敏感度
系数为-3），再次是销量（敏感度系数为2），最后是固定成本（敏感度系数为-1） 敏感度系数为正值的，表明它与利润为同向增减；敏感度系数为负值的，表明它与利
润为反向增减
C 永续年金的NPV 1CC1
NPVPVCF0CF0PVlimCtttr(1r)rr(1r)rt1
：确定一项资产内在经济价值的过程
目标资产在未来有效期内产生的预期现金流的现值就是该目标资产的价值或内在经济
价值。（账面价值、市场价值、内在价值）
假设目标资产现值是PV，当前市场价格为P0，则：NPV ＝ PV － P0 NPV＞0 目标资产被低估，套利者买入资产，目标资产价格上扬
NPV＜0 目标资产被高估，套利者卖出/卖空资产，目标资产价格下跌 NPV=0 没有高估或低估，套利停止。实现无套利均衡
MVt的债券。只支付终值的债券
Ptt
(1rt)
在存续期内需要定期向持有者支付等额利息，并在到期日归还本金的债券。
T
P0
(1r)
t1
t
CFt
T
t
(1r)
t1
t
I
t
Par(1rT)
T
“ 现金奶牛 ”公司（ b = 0 ）的估价如果一个公司的盈利一直是稳定的，公司把所有的税后利润全部作为股利发放给了股东，则：EPS = DIVEPS为每股盈利；DIV为每股股利
这类公司的股票价格为： DIV1EPS1NG
P
rgr 成长型公司（NPVGO）的估价：
若公司将留存收益再投资于收益率（ROE）＞市场资本化比率r的项目，则公司每股股票价值包含了成长机会所带来的新增价值。则：
股票价格＝现金奶牛价格+成长机会的净现值
EPS11bEPS1 这类公司的股票价格为： G
PNPVGO
NPV1 rgr
NPVGO
1r
“NPVGO公司” 和“现金奶牛”估价的比较：
EPS1(1b)EPS1GNG
PPNPVGO
rbROEr
EPS1ROEr
假设公司永续经营，且r＞g，则： b
r
ROE－r决定了“NPVGO”和“现金奶牛”谁更有价值 rbROE
“NPVGO”比“现金奶牛”公司价值更高的原因，并不是增长本身，而是其再投资收益产生
了超过市场资本化比率的收益率
NG
现金奶牛的市盈率 PEPS11
EPS1rEPS1r G
P1bROEr
EPS1rrrbROE
“NPVGO”的市盈率：
等风险公司的r相同，差额是由增长机遇带来的。
留存比率（b）越大， NPVGO公司的市盈率越高。
推荐第7篇：金融租赁公司
金融租赁公司
定义
金融租赁公司（Financial leasing companies）是专门经营租赁业务的公司，是租赁设备的物主，通过提供租赁设备而定期向承租人收取租金。金融租赁公司开展业务的过程是：租赁公司根据企业的要求，筹措资金，提供以“融物”代替“融资”的设备租赁；在租期内，作为承租人的企业只有使用租赁物件的权利，没有所有权，并要按租赁合同规定，定期向租赁公司交付租金。租期届满时，承租人向租赁公司交付少量的租赁物件的名义贷价(即象征性的租赁物件残值)，双方即可办理租赁物件的产权转移手续。
留购
租赁物件即正式归承租人所有，称为“留购”；或者办理续租手续，继续租赁。由于租赁业具有投资大、周期长的特点，在负债方面我国允许金融租赁公司发行金融债券、向金融机构借款、外汇借款等，作为长期资金来源渠道；在资金运用方面，限定主要从事金融租赁及其相关业务。这样，金融租赁公司成为兼有融资、投资和促销多种功能，以金融租赁业务为主的非银行金融机构。金融租赁在发达国家已经成为设备投资中仅次于银行信贷的第二大融资方式，从长远来看，金融租赁公司在中国同样有着广阔前景。 金融租赁公司业务范围 经中国银行业监督管理委员会批准，金融租赁公司可经营下列部分或全部本外币业务：
（一）融资租赁业务；
（二）吸收股东1年期（含）以上定期存款；
（三）接受承租人的租赁保证金；
（四）向商业银行转让应收租赁款；
（五）经批准发行金融债券；
（六）同业拆借；
（七）向金融机构借款；
（八）境外外汇借款；
（九）租赁物品残值变卖及处理业务；
（十）经济咨询；
（十一）中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
金融租赁公司的主营业务
融资租赁业务:公司自担风险的融资租赁业务包括典型的融资租赁业务（简称\"直租\"）、转租式融资租赁业务（简称\"转租赁\"）和售后回租式融资租赁业务（简称\"回租\"）三个类别。
（1）直租是指金融租赁公司以收取租金为条件按照用户企业确认的具体要求、向该用户企业指定的出卖人购买固定资产并出租给该用户企业使用的业务。直租分直接购买式和委托购买式两类。
（a）在直接购买式直租中，金融租赁公司以买受人的身份按照用户企业确认的条件同出卖人订立以用户企业指定的货物为标的物的买卖合同，同时，金融租赁公司以出租人的身份同作为承租人的用户企业订立以相关买卖合同的货物为租赁物的融资租赁合同。同融资租赁合同关联的买卖合同可以是一个，也可以是多个。在相关的买卖合同中应该考虑列入以下内容的条款：\"出卖人知悉买受人的购买本合同货物，是为了以融资租赁方式向本合同货物的最终用户出租\"；\"出卖人同意，本合同的货物装运单证及发票的正本在向买受人提交的同时，还应向本合同货物的最终用户提交\"；\"出卖人同意，本合同货物的最终用户同买受人一样，有在交付不符时向出卖人追索的权利。双方约定，买受人与本合同货物的最终用户不得同时行使上述对出卖人的追索权。\"
（b）在委托购买式直租中，用户企业所指定的标的物不是由金融租赁公司自行购买、而是由金融租赁公司委托别的法人企业购买。这时，金融租赁公司以委托人的身份同作为其代理人的该法人机构订立委托代理合同。该法人机构则以买受人的身份按照用户企业确认的条件同出卖人订立以用户企业指定的货物为标的物的买卖合同。该法人机构可以由金融租赁公司指定，也可以由用户企业指定。融资租赁合同的订立同直接购买式直租相同。
（2）转租赁是指以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务。在转租赁中，上一层次的融资租赁合同的承租人同时是下一层次的融资租赁合同的出租人，在整个交易中称转租人。第一层次的融资租赁合同的出租人称第一出租人，末一层次的融资租赁合同的承租人称最终承租人。各个层次的融资租赁合同的租赁物和租赁期限必须完全一致。在转租赁中，租赁物由第一出租人按照最终承租人的具体要求、向最终承租人指定的出卖人购买。购买方式同直租一样，既可以是直接购买，也可以是委托购买。金融租赁公司可以是转租赁中的第一出租人。这时，作为转租人的法人机构无须具备经营融资租赁的资质。金融租赁公司也可以是转租赁中的转租人。这时，如果第一出租人是境内法人机构，则后者必须具备经营融资租赁的资质。在上一层次的融资租赁合同中必须约定，承租人有以出租人的身份向下一层次的融资租赁合同的承租人转让自己对租赁物的占有、使用和收益权的权利。
（3）回租是指出卖人和承租人是同一人的融资租赁。在回租中，金融租赁公司以买受人的身份同作为出卖人的用户企业订立以用户企业的自有固定资产为标的物的买卖合同或所有权转让协议。同时，金融租赁公司又以出租人的身份同作为承租人的该用户企业订立融资租赁合同。
（4）回转租是回租和转租赁的结合，即，金融租赁公司购买了用户企业自有的固定资产后不是直接出租给该用户企业，而是通过融资租赁合同出租给另一企业法人，由后者通过同该用户企业之间的融资租赁合同将该固定资产作为租赁物出租给该用户企业使用。
联合租赁和杠杆租赁:公司同其它机构分担风险的融资租赁业务有联合租赁和杠杆租赁两类。
（1）联合租赁是指多家有融资租赁资质的租赁公司对同一个融资租赁项目提供租赁融资，由其中一家租赁公司作为牵头人。无论是相关的买卖合同还是融资租赁合同都由牵头人出面订立。各家租赁公司按照所提供的租赁融资额的比例承担该融资租赁项目的风险和享有该融资租赁项目的收益。各家租赁公司同作为牵头人的租赁公司订立体现资金信托关系的联合租赁协议。牵头人同出卖人之间的买卖合同以及同用户企业之间的融资租赁合同同自担风险的融资租赁业务中的同类合同毫无差别。
（2）杠杆租赁是指某融资租赁项目中的大部分租赁融资是由其它金融机构以银团贷款的形式提供的，但是，这些金融机构对承办该融资租赁项目的租赁公司无追索权，同时，这些金融机构则按所提供的资金在该项目的租赁融资额中的比例直接享有回收租金中所含的租赁收益。租赁公司同这些金融机构订立无追索权的银团贷款协议。租赁公司同出卖人之间的买卖合同以及同用户企业之间的融资租赁合同同自担风险的融资租赁业务中的同类合同毫无差别。
委托租赁:公司不担风险的融资租赁业务是委托租赁。委托租赁是指融资租赁项目中的租赁物或用于购买租赁物的资金是一个或多个法人机构提供的信托财产。租赁公司以受托人的身份同作为委托人的这些法人机构订立由后者将自己的财产作为信托财产委托给租赁公司以融资租赁方式运用和处分的信托合同。该融资租赁项目的风险和收益全部归委托人，租赁公司则依据该信托合同的约定收取由委托人支付的报酬。该信托合同受《中华人民共和国信托法》管辖。租赁公司同出卖人之间的买卖合同以及同用户企业之间的融资租赁合同同自担风险的融资租赁业务中的同类合同毫无差别。
金融租赁公司在我国的发展
起源:我国的融资租赁业起源于1981年4月，最早的租赁公司以中外合资企业的形式出现，其原始动机是引进外资。自1981年7月成立的首家由中资组成的非银行金融机构\"中国租赁有限公司\"到1997年经原中国人民银行批准的金融租赁公司共16家。1997年后，海南国际租赁有限公司、广东国际租赁有限公司、武
汉国际租赁公司和中国华阳金融租赁有限公司(2000年关闭)先后退出市场。目前，经过增资扩股后正常经营的金融租赁公司有12家，它们主要从事公交、城建、医疗、航空、IT等产业，总资产已过人民币159亿元的规模，租赁资产占总资产80%以上，平均资本充足率达到了30.07%。
发展:融资租赁是不同资本市场之间进行资源传导和资本形态转化的有效机制。由于融资租赁具有其他筹资方式所不可比拟的优点，所以国际上已普遍使用之，其发展速度也首屈一指。八十年代初，作为改革开放的产物被引进中国，在近20年来中国租赁业有了长足的发展，但因各种原因，金融租赁公司普遍存在着经营范围较为混乱、在高风险领域投资规模过多过大又疏于风险控制与资产管理，加之中国市场经济体制的不健全，租赁业发展的四大支柱（法律、监督、会计准则和税收）不配套，导致了一些金融租赁公司面临着资产质量恶化，出现严重的支付困难、正常的业务经营已难以为继的状况。
完善:随着中国市场经济体制的不断完善，中国资本市场的进一步发育完善，法律、监督、会计准则和税收环境对租赁业的支持力度越来越大，根据十届全国人大常委会立法规划要求，十届全国人大财经委员会组织商务部、中国银监会等部门在充分调查研究、广泛听取各方意见，结合国情借鉴国外经验的基础上，数易其稿，形成了《中华人民共和国融资租赁法（草案）》（二次征求意见稿）。融资租赁立法将推进融资租赁业市场化进程，盘活固定资产、优化资源配置，满足企业技术改造的要求，提高企业技术水平，促进中小企业发展，引导消费，增加行业等方面发挥积极作用，融资租赁的立法将促进融资租赁业的快速发展，在加快折旧、呆帐准备，流转税缴纳、关税缴纳、外汇结算资金来源等方面给予了重大政策扶持，宏观政治环境十分有利于中国租赁业的发展。
前景:未来的几十年是中国经济发展上台阶的时期，国家将继续对能源交通和基础设施大力投资，中国企业经过几十年市场化运作和积累后急需产业更新和技术改造，这些都会带来大量的成套设备，交通工具，专用机械的需求，,而发达国家的成功经验已经证明了租赁是解决这些需求的最有效途径。今后市场的巨大需求是租赁业务发展的最好时机。
推荐第8篇：公司金融演讲稿
In this part, I will cover the problems faced by Jinzhongguo The first problem is Information delay and distortion.Some subsidiaries boosted their sales and profits to the headquarter.And the second is concentration of operating risks, like bureaucratic hierarchy, power-control and self-interest.Then their profits dropped a lot since frequent acquisition needs heavy invest.And their SGA expenses rose.Also Tsingtao brewery is still a production and financing oriented company, they lack of modern market plans from an overall point of view.Sothis led to irrational allocation of resources.And as a typical SOE, Qsingtao Brewery felt hard to turnover because of some intervenes from the government.
Fast-speed of acquisition also putstre on its financing.Qsingtao brewery’s debt rose to 56% by mid-2001, a dangerous level.Thesegraphsare about ratios of china’s five listed beer companies in 2001.The red line is Qsingtao beer.It has the highest Debt/aet ratio,the lowestP/E ratio, net profit margin and ROA.Also we found a trend ofdecline of the last two ratios.So if not improve quickly, its financial condition may get worse.
Acquisition would cause indigestibilityif not integrated timely.These subsidiaries came from around the country and poe different technology and management styles, various cultures and values.So it is difficult for them to cooperate and fight for a common goal.Besides, it is a challenge to prepare enough managers in such a short time.Even if managers are already trained, they were reluctant to follow these airborne profeional managers.Lastly, conflicts of internal sales and product structures were also hard to eliminate.Becauseeach subsidiaryhasalready been accustomed to their own sales teams.Next, we will turn to the actions brought by Jinzhongguo
推荐第9篇：金融文化节活动策划书
一、活动前言：
安徽财经大学学生经济研究学会是以当代大学生研究社会经济问题、讨论时下经济热点，从而激发大家参与经济活动的热情、提高对经济活动的积极性、促进经济研究发展为宗旨的社团。“经济研究”是学会的最中心任务。当今社会对实践型人才的需求越来越多，本着为全校师生服务的态度，学生经济研究学会决定开展“金融文化节“活动。
二、活动目的：
金融文化节旨在通过金融基础知识培训、证券营销创意比拼和暑期社会实践的方式提高在校生的金融专业知识，培养同学们的经济洞察力和创新意识。我们将以全新的形式为构架，提供给同学们一个畅游金融殿堂、展现自我风采的平台。并在海通证券的帮助下从不同视角、不同层次出发，剖析财经类热点问题，为同学们呈现一道金融文化的大餐，借此机会提升安财学子学习金融的热情，让金融知识渗透到学习生活中，让同学们不出校园即可“谈股论经”，让金融文化成为一种节日，在实践与创新中感受金融文化的魅力。
三、活动主题：
金融文化节
四、活动形式：
金融基础知识培训+证券营销创意比拼+暑期社会实践
五、可行性分析：
1、优势：
①拥有学校老师和海通证券全程指导，活动可靠性可执行性较高
②所需资源获取便利，方便活动展开
2、劣势：
①本次为首届金融文化节，举办经验不足，所有工作人员必须通过各种途径获取相关资料，了解金融文化节的内涵
②时间紧促，需要加紧
3、机会：
①拥有老师与海通的协助，我们将事半功倍
②在校生对金融知识的渴望与对实践能力的需求有利于我的的活动开展
4、威胁：五月份各类活动比较多，同学会产生厌烦情绪，所以我们金融文化节必须突出我的的主心骨，办出我们自己的特色
六：活动简介：
1、活动时间：整个5月份（具体时间见具体流程）
2、活动地点：食堂广场、240人教室、海通证券营业厅、社区
七、资源需要：
1、策划、问卷、传单、案例、报名表打印复印共700份
2、食堂摆台桌子3张，椅子若干
3、笔记本3台、扩音器4个
4、海通遮阳棚1顶，易拉宝2个
5、海通宣传单页40份，无纺袋40个，挂链121个
6、海通茶具4套，运动水壶12个
6、摆台、借教室申请
八、具体流程：
1、基础培训：
⑴食堂广场宣传：
①制作喷绘海报，手绘海报，横幅，传单。
海报详见附录二；横幅文字：海通证券预祝学生经济研究学会首届金融文化节举办成功；传单由海通提供
②社会实践部配合问卷调查，10道题，详见附录一
③工作人员提前准备财经类、营销类案例，宣传本次金融文化节
④海通5月4日、6日中午摆台时间派专人到场，针对准备的案例现场解说、答疑，并准备小礼品（挂链）
注：a.网络收集简单证券营销案例，供于宣传，首要宣传金融文化的节日节氛围，其次宣传金融理念
b.从宣传开始就讲明证券营销创意比拼，在比拼前会有理论和实践的培训，让大家有一定基础后再参加证券营销创意比拼（有兴趣者可提供营销策划）
c.海报要突出活动流程（3场讲座+证券营业厅参观+社区调研+创意比拼+活动总结+暑期社会实践）
d.海通提供1顶遮阳棚，宣传海通证券
e.预计时间：5月
4、
5、6日
⑵讲座：
①请学校老师做讲座，普及金融知识。讲座涉及货币银行知识，银行证券保险等金融机构，金融理财等（目标老师：张长全）
注：a.邀请老师作为学会活动的指导老师b.向老师提出指导企业为海通证券
②海通面向全校讲座，主题《证券市场与证券行业发展前景》，讲座内容涉及证券市场和证券公司
注：a.海通证券需对前期准备的财经类、营销类案列选择重点进行分析
b.海通具体提出社区调研要求并予以指导
c.海通在正式开始讲座前可播放ppt宣传片
③请学校老师做第二场讲座，内容为每周经济热点，涉及公共关系，面向市场的职业规划等（目标老师：张士杰）
④海通专场讲座，主题《进入证券公司工作的职业规划》，内容涉及金融服务与产品的了解，证券营销专业指导及证券营业大厅的参观。
注：a.可由前次两场讲座老师布置作业或思考题，由此次参观时由海通负责人一并解答
b.限制参加人数（暂定参赛选手+工作人员）
c.宣传时即有去营业厅参观又有海通的专场金融培训，增加宣传的吸引力
注：①讲座时间范围预定5月6日~18日，选取3~4天
②涉及的金融知识上传学会网站、人人主页等
⑶社区调研：
①口号：安徽财经大学学生经济研究学会首届金融文化节
②指导顾问：海通证券相关分析师
注：a.严格不涉及金钱往来
b.由社会实践部确定调研的主题、形式、调研内容以及数据分析最终得出初步结果
c.社区调研全程由海通指导完成
d.参赛选手以组为单位，以自愿原则为主，合理分配
e.预计时间：5月
19、20日
2、创意比拼：证券营销策划大赛
注：①比赛仅限定于策划
②预计交稿结束时间：5月23日
③参赛策划交给海通，评选出最佳前三名
④评选标准：工作量与工作结果的综合考量
⑤特点：不分时比赛，最终考量为有未达成客户，最终目的是了解自己，挑战自己
3、总结大会：①由海通工作人员点评活动成果，给予意见和建议，并为成绩优异的同学颁奖
②预计时间5月23日或27日
4、暑期实践：利用暑假时间将前期策划大赛的成果付诸实践
注：①暑期社会实践活动待定
②不以学会名义出头，学会为此活动发表免责声明
③坚决不涉及利益往来
④实践环节侧重锻炼大家的执行能力，检验策划的合理性与可实施性
⑤参与实践与参与策划设计的可以不是同一批同学
⑥海通承诺提供暑期实习、见习机会
推荐第10篇：金融知识讲座策划书（优秀）
金融知识讲座策划书
1.金融学社期货讲座活动策划书 2.驻青高校金融知识讲座策划书 3.金融讲座策划书
4.闭幕式暨金融证券知识讲座策划书 5.证券协会理财知识讲座策划书
1、金融学社期货讲座活动策划书
一、活动名称
谈期货，品人生
二、活动背景
近年来，随着大学生人数的逐渐增多，昔日被誉为“国之栋梁”的大学生不得不面对激烈的竞争和巨大的就业压力。时至今日，仍然有数以万计的大学生处于待业状态。但是，随着中国金融市场的日益发展壮大，金融专业的学生越来越受用人单位的欢迎，有时甚至会出现供不应求的局面。与此同时，对金融专业知识懵懂不清、了解甚微的大学生不在少数，“期货”“股票”对于他们而言依旧带着浓重的神秘色彩。
三、活动目的、意义及目标
为对金融知识感兴趣的同学提供良好的平台，加深其对金融市场的了解，扩大社团影响力；与此同时，提高永辉期货在金融专业学生群体中的知名度。
四、活动时间设置
1、活动日期及地点：4月25（星期日）地点待定
2、准备及宣传时间：
活动流程
一、宣传活动
1、画板宣传：活动举办三天前开始在食堂各出入口摆放宣传画板
2、海报宣传：在生活区和教学区各宣传栏张贴大型海报，各宿舍楼下张贴小型海报
3、传单宣传：活动举办前一天在校门口和食堂出入口等人流密集处分发传单
4、网络宣传：活动举办前一周开始向学校各社团QQ群、贴吧、网站发送消息，每天一次，直至活动结束。
二、市场分析
1、同电视、报刊等媒体相比，在学校宣传有更具有优越性，可以用最少的资金做到最好的宣传。
2、大学生最为一个特殊的群体，对未知的世界充满好奇，此外，独特且轻松愉悦的谈话氛围可以吸引更多人参加，从而扩大了活动的影响力和永安期货的知名度。
3、投资校园活动，在学生心中留下深刻印象，有利于树立公司的良好形象。
三、活动开展
前期准备：
1、社团分工：成立专门指挥调度小组、宣传组、迎宾组、现场秩序组、服务组现场布置组、应急组（具体到每一个人）
2、现场布置：有专人负责在活动开始前一小时完成布置任务：
黑板上以彩色粉笔书写本次活动主题：“谈期货之闲，论人生之谈”；黑板两侧以少许彩带装饰，会场两侧墙壁上各挂一条幅：“河北大学工商学院金融学社”“了解永安期货，做新时代学生”；活动现场应加以少量气球彩带作为装饰。
3、设备安装：活动开始前一小时，调试音箱、话筒等必备设施，尽量在与会者到场前完成，避免出现刺耳声响，以影响现场气氛。（为预防紧急情况发生，需要准备备用设备）为营造访谈节目气氛，最好借来沙发和小茶几，以便嘉宾与现场观众互动、交谈。
4、入场：两个入口处各安排两人迎接与会同学，再由一人引导同学入座，避免出现大面积空座位出现；由专人引导与会嘉宾、领导入座，落座后方可离开。将社团内部成员安排在特定位置，起到鼓掌、提问、带动现场气氛的作用。
活动开始
1、由主持人宣布活动开始，介绍到场嘉宾、领导等，金融学社社长致欢迎辞。
2、致辞结束后，主持人和永安期货嘉宾开始访谈对话。
3、访谈进行期间，在大屏幕上播放相关视频短片和幻灯片。
4、互动环节：嘉宾为大家讲述从业经历以及自己对期货市场的现状分析和未来展望，同学发表感言并提问，有嘉宾进行解答。期间穿插一个活跃气氛的游戏。(参与活动者均可得到精美礼品)
5、升华主题：向全校大学生提出倡议，关注永安期货，关注金融市场，关注社会发展的主流方向。
活动结束
1、退场：嘉宾与领导在专人引导下现行退场，并请全体同学以掌声相送；中间区域的同学先退场，两侧同学后退场。
2、清场：全体社员清扫现场，摘除条幅、气球、彩带等物品。（条幅妥善保存，方便日后招新使用）
四．活动筹备组：河北大学工商学院行政管理部
20XX年4月2日
2、驻青高校金融知识讲座策划书
一、活动背景：
金融行业在当下生活中扮演着重要的角色，银行、证券、保险这三个行业又是这个角色的重要部分。作为一名经贸学院的学生，无论是学经济还是经贸都离不开金融知识。尤其是我们专业的知识面相对来说比较窄，本科毕业后单靠我们的专业知识是没有足够竞争优势的。另外，书上学的内容一定与实际行业的情况有一定差距，使学生学得东西与社会实际需要发生脱节。鉴于目前金融知识在日常生活中的重要作用，经贸学院邀请银行方面的从业人员亲临现场进行讲解，普及金融知识。
二、活动目的
通过从业人员的讲解一定会使同学们进一步了解银行，我们同学毕业以后有很多种就业方向可以选择，比如考研、考公务员、进入外企、进入银行等等。我们更应该在大一期间就灌输这方面的知识，以便拓宽同学们视野，提高广大学生对日常生活中经济现象的分析能力。为将来从事银行工作打好基础。通过此次金融知识讲座，增强大学生的金融运用能力，对学生有用有利。对学校来说，省去了与银行联系的繁琐工作，只需借助本平台，即可加强与银行的联系，又能达到宣传的效果。
三、主办单位：
齐鲁晚报青岛各家商业银行
四、活动对象：
经贸学院大一学生
五、活动时间、地点：
时间待定青岛理工大学2教
六、具体活动负责人：
经贸学院科创部
七、活动准备
（一）宣传渠道
1、联系经贸学院学生会部长，通过学生会组织向下面扩散。
2、请党总支向班长、团支书传达讲座有关信息，再由班长、团支
书转告学生。
3、设计、制作宣传海报、宣传横幅，并张贴在校园人流量大、比
较显眼的位置；在教学楼入口摆放宣传展板一周。
4、在学校的官方微博、人人主页、校园广播、学院的微信公众平
台以及嗨青理等发放讲座信息。
（二）前期准备
1、讲座开始前，负责人们讨论并制定好详细的活动流程，最终确定主讲人以及需要邀请的嘉宾。
2、活动开始一星期前，活动负责人务必确保联系好主讲人、嘉宾并附上活动流程；干事负责通知新闻中心做好拍摄准备。
3、活动前一天召开内部会议，安排好活动当天各干事的任务，强调注意事项。
八、活动流程
（一）主持人宣布活动开始，介绍到场嘉宾。
（二）主讲人开始讲话，讲话内容包括出国金融、助学贷款申请、信用卡安全、大学理财、银行招聘、金融防骗等。（1小时左右）
（三）游戏环节，中间穿插一些银行知识问答的小活动，题目由银行提供，活动给予参与者一些奖品。（20分钟左右）
（四）交流环节，听了主讲人的介绍，同学们可能会有一些自己的疑问，那么我们提供这样的时间让大家自由发言提问，并由专业人员解答。（20分钟左右）
（五)主持人宣布宣讲会结束，请嘉宾退场，组织大家有序离场。
九、后期工作
科创部成员留下打扫会场，开会提出自己对活动的看法和建议，以及自己的收获。
十、注意事项
1、根据宣传力度，大致估计好到场人数，选择合适的教室。
2、教室设施提前检查是否完好，若无法使用，及时更换。
3、活动期间注意细节、礼貌，以主人的身份做好分内的事。
4、活动期间干事要维护好会场持续，避免场面混乱。
5、每个人对自己的工作做好相应的记录。
6、遇到超出自己能力范围的问题，及时询问，及时解决。
3、金融讲座策划书
一、活动背景:
近年来，随着大学生人数的逐渐增多，昔日被誉为“国之栋梁”的大学生不得不面对激烈的竞争和巨大的就业压力。时至今日，仍然有数以万计的大学生处于待业状态。但是，随着中国金融市场的日益发展壮大，金融专业的学生越来越受用人单位的欢迎，有时甚至会出现供不应求的局面。与此同时，对金融专业知识懵懂不清、了解甚微的大学生不在少数，“股票”对于他们而言依旧带着浓重的神秘色彩。
二、活动目的:
为对金融知识感兴趣的同学提供良好的平台，加深其对金融市场的了解，扩大社团影响力;与此同时，提高大学生金融协会在全校的知名度，使各位同学能够认识到金融协会存在的必要性，为下一步扩大金融协会规模做准备。
三、前期准备:
第一阶段:
(1)发起人组织召开干部会议，选择实施方案。并要求各部门部长将活动内容和工作传递给各部门干事。
(2)邀请讲座教授和嘉宾(校团委、经济系的领导，经济系学生会各部门负责人)以及礼仪小姐，申请讲座地点。
(3)分配各部门工作，做到尽然有序，制作讲座所需要的PPT。
(4)主持人选定:为培养大一干事，主持人将在部门大一干事中挑选。主持人应熟悉整个流程、负责主持稿、活动游戏的应变。主持人的人了节省时间，主持人的选定主要途径是自荐和他人推荐。第二阶段:
(1)活动宣传:为增强本协会和讲座的宣传效果，可以制做电子宣传海报、横幅，讲座开始前一周左右并将其摆放在饭堂门口、图书馆门口并派发宣传单。
a6月17日申请宣传板、图书馆大厅电子屏幕;
b6月18~19日准备宣传彩印海报和横幅;
c6月27日张贴并开始宣传。
(2)观众安排:6月23日将活动通知下达各院系并根据上报的
人数进行座位安排(报告厅有472个座位全院有16个院系，平均每个院系有29个座位);以系为单位安排好座位。做好出席人员的联络工作，把邀请通知以书面的形式派送到校团委和各院系办里去，并与各院系组织部的负责人沟通协商好，确定该系出席的人数，并与其负责人详细商定什么时间在什么地点集合签到出席。(组织部)
(3)各院系组织部负责人要签到。(人事部)
(4)召开内部干部干事动员大会，介绍有关活动安排。
(5)购买布置场地用品，布置场地，准备好请柬、矿泉水、嘉宾牌。
四、活动介绍:
1，活动主题:待定
2，承办单位:经济系大学生金融协会
3，活动对象:广东轻院南海校区全体学生
4，活动形式:讲座、问答疑问互动环节
5，活动时间:20XX年6月29日晚上7:30
6，活动用时:2个半小时左右
7，活动地点:图书馆报告厅
8，观众安排:协会全体干部干事证券专业全体同学经济系
每班两名观众，其他各系每班一名观众。(报告厅大约472个座位)!
9，活动人员及任务安排:
五、活动预告:
1)主持人开场白
2)经济系主任致成立金融协会祝贺辞
3)请教授进行讲座内容
4)疑难问答互动阶段
5)主持人宣布活动结束
六、活动展开:
1)各部门召开会议，明晰自己工作。
2)制作宣传海报并贴上横幅，6月
26、27日午饭和晚饭时间在饭堂门口发传单进行宣传。
3)场地布置:图书馆报告厅背景布置灯光、气球、彩带等装饰物
设备：安装--音箱，话筒(多个，互动环节需要)等装备
4)入场:礼仪小姐门口迎宾，组织部负责引领观众到指定位置就座。由礼仪小姐引导与会嘉宾和教授就座，落座后方可离开，同时将协会人员安排在特定位置，起到鼓掌、提问带动现场气氛的作用。
5）活动现场开始：（安排主持人和主讲人沟通）
A由主持人开场白，宣布活动开始，并说明这次活动的目的和意义及介绍嘉宾、主讲人---5min
B请经济系主任致辞（石朝阳主任）-----5min
C教授讲座。（重点）---60min
D现场疑难问题互动环节（观众对教授）《调研部负责递话筒与观众》
E礼仪小姐给教授送花束，主持人致谢辞。F主持人宣布活动结束
6）活动结束:
A、退场：观众有秩序的离场，两边观众先退场，中间后退场。
B、摄影留念：教授、嘉宾、协会人员、观众摄影留念
C、清场：全体协会干部干事清扫现场，摘除气球、彩带等物品，使现场恢复原状。
七、活动经费预算：
八、注意事项及要求：
1所有工作人员必须提前两个小时到达活动现场布置场地
2观众须在6点半之前在图书馆门口集中，并由人事部、组织部负责人（提前40分钟在图书馆门口等侯）观众带领入场，带到指定的区域就坐，,一个人负责一个院系，负责人带队的同学要确定人数到齐了。外联部负责老师和嘉宾接待及引进就坐。
3现场工作人员要听从负责人安排指挥，不得擅离职守。服装要整洁得体，穿统一服装（待定）。
4工作人员在工作中要注意形象和礼貌，不得嘻哈或闲聊。
5进入图书馆时人事部、组织部负责人要求观众手机调为震动、静音或关机。
6不能乱扔垃圾纸屑，不得破坏公物
7活动结束后协会全体成员留下清理现场。
经济系大学生金融协会
20XX年5月29日
4、闭幕式暨金融证券知识讲座策划书
一、活动介绍
本活动是中信建投证券首届“天之骄子”投资精英培养计划系列活动中的最后一个环节。基于炒股大赛的实战情况，举行颁奖典礼，同时本次讲座将进一步向贸大的莘莘学子传播金融证券知识。本次闭幕式将邀请到中信建投证券有限责任公司主要领导以及我校研究生院老师出席，嘉宾阵容强大。
本次活动将闭幕式与金融证券知识讲座融为一体，在颁奖的同时，依托我校经济金融文化背景，为在场的贸大同学们悉心传授金融领域内最实用的知识和技能，开拓同学们的视野，拓展知识面。
二、活动目的:
希望双方通过深化校企合作，共建技术训练和应用平台，共享技术应用成果，实现优势互补，促进双方事业发展，不断提高技能型、应用型人才培养质量，为建设人力资源强国贡献力量。
三、活动具体安排:
活动时间:待定
活动地点:待定(120人左右教室)
活动内容:
第一环节:主持人开场。
第二环节:实习基地揭牌仪式。
a.邀请我校领导致辞
对中信建投公司领导的到来表示热烈欢迎，对推进校企双方合作的相关部门和工作人员表示感谢。介绍我校的发展概况与人才培养模式。
b.邀请中信建投领导致辞
对于在我校研究生部开展校企合作的意义
c.邀请我校研究生部领导致辞
简略讲解实习基地洽谈情况和进程
d.邀请中信建投营业部领导致辞
校企合作的内容，实习基地建立的前景
e.主持人宣布揭牌仪式正式开始
邀请中信建投领导和我校领导就位。共同点亮仪式启动球。
邀请中信建投营业部领导和我校研究生部领导就位。礼仪小姐呈上实习基地牌匾，共同为“实习基地”“人才培养基地”揭牌。
第三环节:颁奖典礼。主持人带领大家简单回顾中信建投模拟炒股大赛。
a.宣读周三甲名单，贸大本校优秀奖名单，共计9位同学(姓名，
学院)。请他们上台领奖。邀请中信建投营业部领导，我校研究生会领导颁奖。
b.主持人宣读决赛第一名(1人)，第二名(2人)名单，请他们上
台领奖。邀请中信建投领导，我校领导颁奖。
主持人公布“实习生名单”，告知接下来会邮件或者短信通知。
第四环节:职业规划讲座。中信建投HR主讲讲述校企实习的作用和目的，职业规划，证券投行业前景。讲座结束后，10分钟提问环节。
主持人致辞，活动圆满结束，嘉宾退场。
第五环节:现场提交简历。工作人员组织大家有序排队，现场亲自提交简历。
四、工作方案
第一部分:宣传方案
活动日前3天
1.第一食堂门口刷屏海报
2.海报张贴在展板上，放置在宁远、博学、诚信、虹远一楼大厅及汇文公
寓大厅(共七张)
3.BBS强势宣传研会主页置顶宣传
4.横幅宣传
第二部分:会场工作方案
1.主会场布置:进场小宣传册、礼品、奖品、矿泉水、桌签、条幅、开场音乐、PPT、
2.嘉宾接待
3.会前现场组织协调
4.活动结束后馈赠嘉宾礼品
5.收拾会场
五、经费预算
1.彩色海报7张每张30元(210元)
2.刷屏海报5版(220元)
3.校企合作铜牌2个(600-800元)
4.横幅一条(120元)
5.A4打印50张(5元)
6.矿泉水一提(30元)
7.嘉宾礼品(待定)
总计:1185元+
对外经济贸易大学研究生学生会沟通服务部
20XX年11月18日
5、证券协会理财知识讲座策划书
一、活动宗旨
为了给会员营造一个更加学术科研氛围，普及会员投资理财知识，我协会特邀请学院开展一次理财知识的讲座。本次讲座以培养会员财务规划的意识和目标，使会员学会对钱合理分配和使用，为以后熟悉证券投资业务打下夯实的基础。
二、活动内容
1.讲座时间：20XX年月日
2.讲座地点：第栋教学楼
3.讲座对象：湖南商学院证券投资理财研究协会全体会员
4.讲座主持：
5.主讲老师：
6.到座嘉宾：
7.活动流程：
（1）各部门负责人通知学员准时参与活动
（2）新学员进入教室，签到后就座
（3）会长主持活动，先向学员介绍授课教师及到课嘉宾，并号召全体鼓掌欢迎老师进行授课
（4）主讲老师对同学们进行理财知识讲解．
（5）讲课完毕，学员与老师进入自由提问及答疑阶段
提问方式：采取现场举手提问的方式向老师提问。
问题范围、类型：同学们对理财、消费、投资等方面的问题（事先组织人员准备一些问题，以应对突发状况）
（6）会长对此次讲座作总结报告
（7）全体起立，以热烈的掌声感谢老师授课并欢送老师
（8）各学员秩序井然地离开教室
（9）活动结束，全体负责人收拾好课堂
三、活动准备
1、会长召集各部长讨论本次活动内容，达成共识并确定下来
2、会长负责向财政金融学院提出活动申请并邀请嘉宾．
3、人事部打印通知，负责学员到课签到，作会议记录．
4、外联部邀请为本次活动的授课老师并负责联系礼仪接待人员．
5、宣传部制定海报，宣传本次活动
6、组织部协助会长草拟本次活动策划书．
7、科研部负责布置教师和后勤保障工作．
四、活动宣传
1、宣传板
宣传板２块，分别放在一食堂和二食堂旁边（保持到讲座结束）
2、横幅
在校区主要干道上悬挂十米宣传横幅（内容为“————————”）。
五、后勤保障
1、人员（人事部）
事先统计一下约有多少人会去听讲座，对于到场人数有个大致的了解。
2、设备（科研部）
与管理人员联系好场地，确认投影机、电脑、话筒、音响等设备是否具备、是否良好以及如何操作。
3、摄影（宣传部）
记录一些当时的情况，并合影留念。
4、会场（组织部）
讲座前半个小时以内，必须确保会场整洁大方，座位安排有序，电脑正常有序，话筒音质清晰等事项
六、经费预算略
第11篇：金融知识竞赛策划书
策划书
一． 活动主题：掌握金融
掌握未来
二． 活动意义：进一步引导全校学生了解时政金融知识，培养广大同学对金融、理财、投资等财经知识的兴趣，提高同学们的逻辑思维能力，展示同学们驾驭金融知识的能力，加深大家对金融知识的了解，拓宽知识面、丰富学生业余生活，营造浓厚的校园科技文化氛围，希望通过此次活动提高同学们学习科学文化知识的意识和积极性
三． 活动对象：全体五邑大学学生
四． 主办单位：金融投资协会
五． 活动时间：报名时间：
初赛时间：
决赛时间：
六． 活动地点：活动中心
七 .活动展开
前期宣传 时间：待定 地点：活动中心
内容：1.在活动中心设置宣传点
2.东西区宣传栏展板上张贴活动通知
3.印发宣传单在学校内发放
4.在东西去主干道等人流较大的地方挂宣传横幅 5在校内各宣传栏张贴活动相关的海报 工作准备
①作宣传横幅、传单等
②制作报名表等相关资料
③创建公共邮箱并上传竞赛相关题库，题库中的内容将作为我们初赛与决赛出题的范围所在 ④申请活动教室
⑤做好竞赛相关的讲解等，确保竞赛顺利进行
⑥编制初赛和决赛试题
⑦准备证书、奖品及纪念品
八.活动流程
比赛形式
分为专业组和非专业组，所有参赛者均以团队形式报名，每个队伍3名队员。首先从所有参赛队伍中进行初赛，选出前20%（具体视当时情况而定）支队伍进入决赛，再从这决赛队伍中决出冠亚季军及
优秀奖
1、初赛 时间：待定
地点：待定（具体时间地点视情况而定）
本轮比赛形式为笔试，闭卷形式作答，满分100分，时间30分钟。 笔试题型：
单项选择题（20题，2分/题）、判断题（20题，2分/题）、填空题（10题，2分/题）
注：试卷满分100分，考试时间30分钟。（参赛队提前5分钟进场）。评分标准：答对一题记相应分数，累加正确题目分数得总分。
注：每组3个人只做1份试卷，可以进行讨论
由内部安排人员做好监考工作，考试结束后收回试卷并安排人员对客观题进行评改统计分数，计算每个队伍三名队员的最终得分。
评卷统分工作结束后，在宣传栏张榜公示各队的成绩以及通知进入决赛的各支队伍决赛时间及地点。
2、决赛 时间： 地点：
决赛以现场比拼形式进行，共分为四轮，每队的每一轮得分的总分作为该队的最终得分。比赛开始前各队抽取一个号码最为本队编号。
第一轮：必答题 题型为选择题。每组3名队员，每位队员依次轮流回答2道选择题.依照每队的序号轮流答题。每题限时10秒，超时算弃权。答对加10分，答错不扣分
注：题目在电脑上（不进行投影），学生答题时，单独一人走向电脑并看题，等到答题后，主持人才读题目并揭晓答案。这为了防止其他选手和观众看题后给提示（后面答题都是如此）
第二轮：抽答题
本轮为抽答题，题型为判断题。以队为单位，队员可讨论。主持人手中有n组题目，每组5题，每个队伍按编号顺序抽取一组题目并作解答，每题10分，答对加10分，答错不扣分。各队伍不可抽取重复题目。每题限时10秒，超时算弃权。
第三轮：风险题
由选手自行选择多媒体上显示的不同分值(10分是判断题、20分是选择题、30分是填空题)的题目，每道题目由相应的分值决定题目难度。各个小组按序号进行挑选答题，每个小组有2次答题机会（可分别选择不同分值的题目）。每题限时20秒
选手答对题目加相应的分值，答错扣相应的分值。累加得分为此环节最后得分。
第四轮：幸运题
本轮为互动环节，每支队伍从观众中选择一人作为幸运之星，由幸运之星抽取2道题作答，每答对一题则该队加20分，答错不扣分。 至此环节为止，决赛内容结束。
统计各队的得分并评出各奖项得主，老师及赞助商嘉宾上台颁奖并合影。
注意事项：
1、灯光等的质量问题，应事先做好沟通。
2、决赛开始前做好通知工作，确保参赛队伍以及评委准时到 达，并做好评委的迎接工作。
3、为确保会场秩序，安保人员不得擅离职守，确保
3人以上在场。
备注：
1、请各代表队重点关注比赛流程及相应批注。
2、具体时间以通知为准。
3、在初赛、复赛场地上要防止点手舞弊，一位出现立
即取消参赛资格。
4、在比赛场地所上人数较多，要防止突发事件发生，
及时做好疏通人流。
5若协会内部人员有想参加比赛，提前说明。防止泄题
九。具体人员安排：
1、总负责及联系人：
2、宣传负责人：
3、活动道具负责人：
4、试卷整理印刷：
5、比赛总负责人：
6、场地及道具租借：
7、评委邀请：
8、现场秩序维持：
9、清场处理：
10、活动总结：
十。 奖项设置
冠军：1个 200元+荣誉证书+奖品 季军：1个 150元+荣誉证书+奖品 亚军：1个 100元+荣誉证书+奖品 优秀奖：1个 50元+荣誉证书+奖品 奖品由赞助商提供。
十一、赛后工作
①活动结束后，对获奖者进行表彰。
②抽取部分参赛者以及观众进行采访，询问并记录他们对于本次活动及我们协会的工作的评价
③做好相关统计工作，并写好活动总结
④收集整理相关资料，做好本次竞赛活动的成果展 ⑤各部门总结本次活动中得收获以及工作中的不足 十
二、注意事项
①编写本次大赛各个题目的成员请做好试题的保密性，保证本次竞赛的公平公正
②各参赛队伍关注比赛的事项通知
③保证信息的流通性，确保各队伍能清楚地了解活动进展
④各部门工作做好协调配合，保证整个活动的顺利进行
⑤做好各项突发事故的应急工作
⑥把每一项工作落实到个人，确保每个细节都有人负责好
十三、各部门主要工作安排 会长：迎接老师嘉宾
秘书处：通知选手相关事项，飞信 网络部：建立公共邮箱，发送题库 宣策部：宣传 学习部：题库资料查找 外联部：拉外联
十四：经费预算 宣传横幅：40 宣传传单：50 奖金：500 荣誉证书：40 总计：630
第12篇：金融模拟大赛策划书
一．活动名称：广西东方外语职业学院模拟炒股有奖大赛 二．活动目的：为了增强商学院同学、校友、老师之间的交流学以致用。
三.活动对象：本校全体师生 四.活动主办方：市场营销实践协会
协办方：国海证券有限责任公司 五.活动流程：
1宣传2报名3参赛4般奖 六．活动可行性分析：
① 时代在变化，学习股票投资的人越来越多，本校也设有“证券投资与理财”专业。炒股的老师也不在少数，东方外院需要开展一次另类的比赛活动。模拟炒股对于喜欢股票投资的人很有帮助，练习炒股技巧，提高炒股水平，特别是对初学者来说，是再好不过的快速入门方法学以致用理论与实践同步。本活动为有奖大赛报名费只需15元。而奖金却有600元。
② 与国海证券合作名声大，本协会一直以来都与国海证券保持合作，作为协办方国海证券可以提高自己的知名度。国海证券只需提供模拟系统即可。
③ 国海方面愿意赞助活动费用，余下归本协会发展经费。
④ 40人即可开赛 ，我们预算将有40~60人参与。
七．活动费用计算：
奖金花费600元， 宣传海报3张每张15元，比赛规则纸张30份15元（主要以电主板发送到参赛者邮箱），与国海证券联系以公交车为主2人前往一次即可（关系不错电话交流已说得通）伙食自备，比赛成绩公布手写海报8张每张5元。证书三张每张5元成本。大赛结果海报2张30元。 总费用：747 元
意外费用100元（未知的临时开支） 七．流程分解
3月10日在学校两个饭堂的大门旁贴两张宣传海报，明德楼大厅贴一张。10日到15日接受报名并解决模拟软件试用中的问题（模拟系统易用，参赛选手几本上都懂用）。报名选手出示有较证件即可。3月18日到31日为选手参赛期。其间每周星期五17.30分在两个饭堂大门旁贴比赛战况。4月1日当天中午在两饭堂大门旁公布本次大赛最终结果。印有国海证券印象的证书于，活动结束后申请一个大教室，请国海证券分析师到校开展讲座交流活动，届时请得获者到场由国海工作人员般发（此项时间未定）
符件:
大赛报名时间：2012年3月20日—3月15日
大赛活动时间：2012年3月 18日—4月1日
奖项设置：
冠军：现金300元
亚军：200元
季军奖：100元
一、
二、三等奖：为本赛季结束后总收益率的前三名.将给获奖选手颁发“国海证券东方杯模炒股大赛”获奖证书。大赛一般规则 帐户获取：
报名后由主办方提供国海证券模拟炒股帐户及密码，选手需于开赛日前,进入国海证券网上营业厅“模拟炒股大赛站”修改密码。
初始资金：
10万元。参赛人员只有帐户操作权，无资金提取权。 特别强调：
1.为充分保证大赛公平，真实展现参赛选手的股票操作水平，有奖大赛中只能操作沪深A股 2.由于新股上市第一天股价波动比较大，不少选手喜欢在新股上市第一天进行投机，为保证大赛公平，系统已禁止在新股上市第一天交易。
交易时间：
为了不影响参赛选手正常的学习时间，模拟炒股系统接受24小时委托（系统清算时间除外），当日清受后的委托为第二天的委托
清算时间：每日15：00—17：00，在清算时间内的委托单可能无效，请尽量不要在该时间段内下单
撮合时间为正常交易日交易：9.：30—11：30，13：30—15：30 交易制度： 行情以国海证券模拟系提供为准，我们尽量做到与深沪交易所实际行情相同 参赛者只能通过国海证券网上营业厅“模拟炒股”下单、查询。
清算同证券营业部基本一致。 特殊情况处理：
参赛选手如果买入长期停牌的股票，为了在赛期内有机会操作其他股票，可以在停牌期间与主办法联系要求套现。只有停牌达到3个交易日后才能套现。套现时按照该股票最后一个正常交易日的收盘价卖出，交易费用跟普委托相同。套现后可以继续参赛，但赛季总收益为：套现值乘于百分之60加套现后收益。 注意事项： 本模拟系统不考虑配股、增发因素，参赛者不得参与上述股权登记，及时在登记日前卖出，以免对您的成绩造成影响。
禁止事项：
一、不支持买空卖空
二、不能申购新股 结果排名：
当期比赛没有一笔成交的选手不参加当期排名。
大赛信息披露：
① 每周五17.30分在学校海报栏布选手最新排名包括，参赛帐户、所持股票（空创注明空仓）、初始资金、清算日资金、累计收益率、日均赢利、所在单位姓名。
② 也可登陆国海证券网上营业厅“模拟炒股”，“东方杯”查看。
第13篇：金融知识竞赛策划书
金融知识竞赛策划书
一．活动背景：
新一波金融危机席卷全球，各行各业面临巨大压力，降低生产经营成本，提高经营利润，纷纷成了各行各业的自救之道。而金融知识常常隐匿于经济活动的各个方面，没有相关的金融知识作引导，该如何去看清金融危机，又如何降低金融危机的影响。所以普及、了解金融知识，一定会对自己未来的职业发展有很大的帮助。
二．活动目的：
金融知识对全体经济与管理学院的学子都为一门必修课，鉴于金融知识对经济与管理学院的重要性，为进一步引导经管学子了解时政金融知识，培养广大同学对金融、理财、投资等财经知识的兴趣，提高同学们的逻辑思维能力，展示同学们驾驭金融知识的能力，加深大家对金融知识的了解，拓宽知识面、丰富学生业余生活，营造浓厚的校园科技文化氛围，特开展金融知识竞赛。
三．主办单位：
经济与管理学院学生会
承办单位：
经济学科学生会
管理学科学生会
四．活动对象
经济与管理学院全体学生
五．活动时间与地点
待定
六．赛程安排
前期宣传
1）时间：待定
2）内容：
①绘制两张宣传板，分别放在外经楼和五四桥。
②打印活动宣传公告（A4纸）张贴在每一栋宿舍公告栏处。
④在休闲广场和一食堂设置宣传点。
3）工作准备：
①申请两张宣传板
②绘制宣传板
③贴公告
⑤申请课室
⑥购买宣传材料
⑦制作公告、及宣传板等宣传内容
比赛形式：
在0
8、0
9、10级各班中广泛征集参赛者，进行笔试，从中挑选成绩排名前
64位的同学参加复赛，从而产生16支代表队，每队4人，其中经济学科8
队，管理学科8队。由初赛产生的16支代表队先进行学科内部复赛，每场
的选出两队晋级决赛。然后由晋级的4支代表队分4场参加决赛。最后评
出冠军、亚军、季军。
七．比赛规则：
（1）赛制
4人小组知识竞赛（每场比赛出席3人，1人替补，中途不许换人。若
队伍无法凑齐4人则取消参赛资格），迟到或缺席以弃权处理。
（1） 知识竞赛程序
1 选手入场
2 主持人介绍各队参赛选手
3介绍赞助商
4 介绍评委
5 介绍比赛程序
6 比赛开始
7 中场：为赞助商宣传
8 比赛结束
9 为各队总分
10 宣布比赛结果
11 颁奖（决赛）
12观众选手退场
（3）比赛程序
1.演讲阶段
2.必答题阶段
3.风险题阶段
4.抢答题阶段
5.幸运之星题阶段
6.选手拉票阶段
7.才艺展示阶段
八．奖项设置
一等奖1名，二等奖1名，三等奖2名，道德风尚奖1名
一等奖：授予荣誉证书一份和奖品
二等奖：授予荣誉证书一份和奖品
三等奖：授予荣誉证书一份和奖品
道德风尚奖：授予荣誉证书一份
活动结束后，将会对获奖者专门设计板报表彰。
十二、经费预算及用品统计
宣传材料：待定
饮用水：待定
策划书打印及其他纸张复印：待定
奖品：待定
证书：待定
赛场布置：待定
总计：待定
十三、活动负责人
指导老师：李红春老师
第14篇：金融产品营销策划书
金融产品营销策划书
方案名称： 基金营销策划方案 参赛队负责人： 李毅 完成日期： 2014-06-2
基金营销策划方案
为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
一、策划目的：
本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分析：
（一）宏观环境分析：
1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。
随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投
- 2的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。③方便投资，流动性强：证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。 （2）与股票相比的投资优势。
①基金在节税方面的优势
买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。
②通常基金风险小于股票
股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。
由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。
相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作
- 4（4）与外汇相比的投资优势
按国家有关政策规定，只能进行实盘外汇买卖，还不能进行虚盘买卖。目前部分银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务，投资者可以按其报价买卖外汇，从中赚取买卖的差价。但与基金相比，外汇买卖的一些特点决定了它不及基金的普及度高：一是只有持有外汇的投资者才能进行交易；二是办理的城市及银行网点还不够多；三是对专业知识要求高，需要花较多的时间进行研究。大多数的懒人不仅懒得看外汇行情，甚至连外汇趋势分析都懒得去考虑。对于这类投资者而言，如果想找个投资的轻松途径，那么还是投资基金来得省事。
（5）与贵金属、收藏品等投资品种相比的投资优势
金银及其他贵金属的供给有限，而需求存在上涨趋势，因此在较少时期内可以保值，但这些金属价格波动很大，而且不像基金那样，会产生差价收入和红利收益。
因为贵金属的价格一般随着生活费用的增长而增加，许多人认为拥有这种资产可以更好地克服通货膨胀。事实上通货膨胀时期贵金属的价格并不一定能够同步上涨。
拥有收藏品（例如邮票、钱币、艺术品和古董）的主要收益在于从收藏品中获得乐趣，很少有投资者将收藏品投资等同于现金、债券或股票。缺点是它需要很强的兴趣和专业知识，此外，即使收藏品价值很高，您也往往难以找到买主去兑现它的价值。
基金作为一种相对长期的投资工具，可以通过广泛投资于股票、
- 6爆的行情，如果你选择了好的股票，上涨的幅度可能达到翻十倍，而这在投资基金是不可能的。
3、威胁：
全球金融危机导致的需求变化以及大宗商品价格下降都是导致经济数据负增长的重要因素。不过，虽然4月份CPI、PPI继续为负数，但从环比趋势看，物价已经结束深幅下滑。而且，世界范围内充足的流动性也决定了资产、资源价格的低位状况不可持续。
另一方面，我们注意到，去年四季度以来国家实施的一系列积极的宏观政策对于经济的拉动作用比较明显，公司利润回升的速度比其之前预期得要快。总的来看，公司盈利状况基本上遵循了一个季度好于一个季度的规律。考虑到去年前三季度的基数太高，尤其是去年3月份和4月份是全年CPI和PPI涨幅的最高点，因此我们认为环比数据更能体现真实的经济水平。根据测算，4月份真实的CPI和PPI环比其实是分别增长了2%和0.2%，这说明，目前的数据情况是正常的，最坏的时候已经过去，剩下大片的市场机会。
4、机会：
近期国内经济数据转好，部分行业复苏迹象明显，4月底以来股市仍然延续强劲上扬态势。股市的回暖使得基金赚钱效应再度凸显，基金开户数自牛年以来也不断走高。上周，沪深两市基金开户数攀升至43953户，这一数据也创下了45周以来新高，也是自2008年3月底以来基金开户数最大的一周。
分析人士指出，基金开户数历来是基金资金最为关键的支持数据
- 8
2、证券公司代销，与非证券金融机构的比较
证券行业面临着来自银行、基金等其它非证券金融机构的竞争。 证券公司代销：优点是证券公司一般都代销大多数基金公司产品，
可选择面较广泛，证券公司客户经理具备专业投资能力，能够提供良好分析建议，通过证券公司网上交易、电话委托可以实现基金的各种交易手续；资金存取通过银证转账进行，可以将证券、基金等多种产品结合在一个账户管理；缺点是证券公司网点较银行网点少，首次办理业务需要到证券公司网点。公司的客户资源和渠道相较于银行明显不足，营业部目前所能销售的理财产品有限，对此，我们可以通过加强与银行的合作，达到共赢的目的。其次，公司在中期票据承销上还受到限制，短期融资券承销方面也落后于银行。
银行网点代销：优点是银行网点众多，投资者存取款方便；缺点是每个银行网点代销的基金公司产品有限，一般以新基金为主；投资者办理手续需要往返网点。
3、中国证券公司行业竞争特色
由于资本市场发展阶段及监管的限制，中国证券公司整体差异化仍显不足。但部分证券公司由于股东背景、业务模式、发展道路和企业文化的差异，也展现了不同的经营特色，并且在努力打造着差异化的竞争优势。
业务结构较为均衡、多元化发展的券商，抵御市场波动的能力相对较强。经纪业务仍将是国内券商主要收入来源。国内综合实力居前
- 10
对于年纪稍大的中老年基金投资者来说，依靠证券公司客户经理的建议通过柜台等方式选择合适的基金购买是最合适的，这部分投资者的话，求的就是一个稳定和方便，投资的金额不会过于风险，对于这部分投资者，我们采取品牌效应政策，建立公司自己的品牌形象，吸引潜在客户，抓住投资者的从众心理和关系心理。
三、市场面临的问题分析
（一）市场风险
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：
1、政策风险：货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
2、经济周期风险：证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。
3、利率风险：金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。
4、上市公司经营风险：上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。
5、购买力风险：基金投资的目的是使基金资产保值增值，如果发生
- 12
（六）合规性风险
基金在管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基金契约有关规定的风险。
（七）其他风险
像雪灾、汶川大地震、猪流感等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失。 再者，金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金经理自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金持有人利益受到损害。
四、市场机会分析：
随着我国国民经济的高速增长，国内潜在的巨大投资需求亟待激活。而在当前银行利率低，股市风险大，国债少的情况下，通过基金专业投资理财的理念已经被老百姓了解并快速接受基金。基金市场销售竞争日益增大，基金投资的财富效应日益显现基金规模迅速扩大，基金资产净值快速增长，基金账户开户数持续增长，广大投资者投资基金的热情高涨。不管从市场还是投资者去分析，机会无处不在。
五、营销策划达到的目标
我们的最终目标是：基金持有人能够成为我们公司的忠实客户，分享我们公司的经营成果，保证基金规模的稳定性。同时建立企业文化，塑造品牌形象，发展潜在客户。
六、营销策略：
（一）、产品策略：针对不同投资者类型推出不同类别的基金，定位和细分市场一个都不能少。
- 14力、资金、经验均不足的小投资者有特别的吸引力；
（4）、便于投资。
投资者可随时在各销售场所申购、赎回基金，十分便利。良好的激励约束机制又促使基金管理人更加注重诚信、声誉，强调中长期、稳定、绩优的投资策略以及优良的客户服务。 作为一个金融创新品种，开放式基金的推出，能更好地调动投资者的投资热情，而且销售渠道包括银行网络，能够吸引部分新增储蓄资金进入证券市场，改善投资者结构，起到稳定和发展市场的作用。
开放式基金营销的核心可以归纳为五个基本要素：客户、产品、价格、渠道与促销。客户即为开放式基金的购买者；产品指各种开放式基金；价格特指购买和赎回开放式基金时需由基金购买者承担的各项费用；渠道包括营销路径设计、网点设置和中间商选择等；促销则包括形象定位、广告、招商、公共关系、宣传报导及公益活动等。
用一句话来概括，开放式基金营销的核心就是要以适当的价格（费率）、适当的促销方式、通过适当的路径和网点，适时地把适当的产品及衍生的服务提供给适当的投资者，在满足顾客需求的同时，使开放市基金的规模逐步扩大，并保持相对稳定。
2、市场细分策略
关于如何细分市场，或者说以何种指标作为市场细分的依据，迈克尔·波特提供了四类细分市场的变量。(1)产品种类。为了辨识产品细分市场，应当把产业中生产或有可能生产的不同的产品类型隔离开来。但是，从目前证券界的业态来看，各家营业部的经纪业务结构
- 16样一个子市场客户成交量大，且居住在市区，营业部通过直销方式服务客户，且向客户提供增值服务。
在被细分的市场中，每家营业部都可以根据自身的特点和优势，从中选择在哪一个子市场展开竞争。
（二）、渠道策略：建立科学的、多层次、多样化的营销渠道。在美国，金融产品50%的运作成本来源于渠道成本。从这个数字中我们可以看出渠道的选择、维护、管理和调整在金融产品营销中的重要性。对于我国基金行业而言，由于投资者对基金产品尤其是开放式基金还比较陌生，而相应的金融中介机构并未建立起来，在这样的市场环境下，选择证券公司来加强与投资者的直接接触，这是基金管理公司必然的选择。
实际上，渠道所提供的投资建议、服务质量给予投资者的心理感觉在其购买决策过程中的作用是不容忽视的，在投资者购买基金时，能够得到面对面的指导将会增强其购买的欲望。为此，加强公司和银行之间的合作，是必然的，互赢的选择。这将给我们公司带来渠道上更大的优势。银行比我们公司拥有更多的网点，而我们比银行多更多的专业人员。恰恰因为我们公司从股民中发展基金投资者的潜力毕竟有限，所以加强与银行之间的合作成为一条必经的渠道。
我们公司可以建立起更加具备专业素质的代销队伍，辅以直邮、电话销售、呼叫中心以及基于Internet平台的直销网络，直达工薪阶层或年轻白领一族。此外，我们公司在与保险公司、信托投资公司等发展战略联盟关系时，“互为营销渠道”也应当成为合作的一项重
- 18目前开放式基金的首次认购费用大约为1％—1．2％不等，二次申购费用为1％-1．8％不等。对普通投资者而言，二次申购费用有时竟达到1．6％—1．8％，这远高于封闭式基金0．3％的交易成本。此外，开放式基金的总体费率大约是在1．75％的年治理费与托管费基础上，再加上约2％的一次申购赎回费用，故累计达到了约3．75％，成倍高于封闭式基金的交易费用。可以说这种居高不下的交易成本将严重影响投资者购买开放式基金的积极性。
在基金产品营销组合中，如何在客户可接受的价格范围(Pricerange)中，制定出一个对公司最有利、最切合公司目标与政策的价格呢？在前几只开放式基金的定价策略中，我们注意到这样一个问题，即基金管理公司往往侧重于“成本导向”，未能综合其他营销组合变数做整体考虑，以致忽略了一些重要因素，如需求强度、客户认知度与心理感受等等。尽管基金管理公司强调开放式基金的收费合理、符合国际惯例，但是投资者更倾向于拿开放式基金的交易费率和国内封闭式基金相比，得出的结论自然对前者不利。
投资者需求是定价策略需要考虑的一个重要因素。由于开放式基金投资者所能接受的心理价位较低，可以相应在开放式基金的申购费中设立后收费(BaCk-end)，而适当降低前收费(Front-end)，比如，南方基金管理公司在市场上新的开放式基金出现后，调低南方稳健成长的日常申购费率，就是面对日趋激烈的市场竞争所采取的及时反应。根据凯恩斯的投资偏好理论，人们更看重现在而容易忽视未来，前低后补的申购费用产生的“低费幻觉”有利于鼓励投资者购买基金。
- 20（1）、广告上：基金公司本身对于开放式基金就会开展促销活动，主要把力度放在广告上，对消费者本身已经起到了相当大的推广和介绍，那么作为证券公司，我们在广告上的首要任务就是包装自己，宣传自己。打响我们的广告语：“因您而变，专注你所关注”。充分让投资者意识到我们能给他们带来稳定的收入，我们能给他们带来可观的收益，我们就是他们想要的基金经理。我们拥有专业的理财能力，能帮他们理出他们所专注的财。我们是最棒的。打响我们的品牌：经注，经注，进驻你心。营销学上来说，绝不可忽视的力量就是品牌效应，试想，当你信任我们了，你还会选择其他的公司么？一般广告的效果至少需要6个月到一年以上的时间才能测量或感觉得出来。所以我们必须有效的重视结合有效的评估才能得到广告投资的回报率。
（2）、营业推广和公共关系上：以推介会、座谈会、报刊或网上路演等方式组织基金经理与投资者的访谈，通过基金经理的“现身说法”，帮助投资者增进对基金公司投资理念和经营思路的理解，判定基金将来的成长潜力，促使投资者认同基金的投资价值。
开展投资者教育活动，一是要帮助投资者了解证券投资基金。二是要帮助投资者了解自己。三是要帮助投资者了解市场。四是要帮助投资者了解基金发展历史。五是要帮助投资者了解证券公司。建立相互信任的模式，让投资者放心的把钱交给我们来理财。具体形式上可通过灯箱、电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等，还可以对部分投资者进行现在购买，抽大奖，有机会参加为期7天旅游学习活动。号召大家的积极性。这种促销方式对于广大中小投资者最为
- 22售中和售后服务，向投资人提供优质高效的配套服务。我们可以对进行客户调查，向投资人传递真实准确的信息，并提供量体裁衣式服务。针对不同的客户，采取不同的服务。
针对公司投资基民，我们可以加强和移动公司的合作，制定出手基报，帮助投资者了解自己的投资情况。对于申购满多少的客户，我们可以增加送保险，送门票等业务。生日时，我们应当给客户发送电子生日贺卡，这个社会充满了人情味，当两个人相互之间产生信任的时候，他就是你的温大客户源，而且极有可能带来更多的潜在客户。
针对中国的所有投资基民，我们可以再自己的网站上设立基金在线，给潜在客户提供行业资讯等业务介绍。对于中国礼仪上来说，礼貌永远是招人喜欢的，我们所要建立的就是文明礼仪的企业文化，我们很热心，我们很热情，我们能让你觉得你的心也是热的。
七、具体推行方案 (一)针对不同投资者
对于第一等级的营业部，主要应拓展细分矩阵的
1、2子集，兼顾
3、4子集。该领域客户的主要特征是经济实力雄厚，对营业部提供的产品品质、服务和产品附加值更感兴趣，他们对价格不敏感，甚至需要以高价格来满足其炫耀和富有的心态。对此，第一等级营业部应发挥品牌优势，模仿零售业中的品牌专卖店特点，为高端客户提供能满足其身份象征需求的产品和服务，如格调高雅的投资环境、丰富的金融产品、专业而周到的理财服务和投资顾问服务、组建投资沙龙等，使客户感到物有所值而心甘情愿支付高价格。而对于现存的10
- 24
对于处于第二等级的营业部应专攻剩下的子集。这些领域客户的经济实力处于中等水平，在购买产品时，价格和其他影响因素的作用相当。客户以“一分钱一份货”来衡量产品，尽管有降低价格的需求，但对基金产品质量及附加值也较为看重。对于这类客户，如果没有有效沟通手段使其信服产品价位低下却有高品质保证时，不宜采取低价位。对此，营业部可模仿超市模式，即产品种类丰富、品质中等、价格适中，并提供投资咨询服务。该模式的先例是嘉信公司，它同时以店面、电话、互联网方式向投资者提供服务，客户可以自己选择需要的服务模式，形成一种“金融超市”式的个人理财服务。它收取的佣金也处于中等水平，每笔约29.5美元。
（二）针对企业自身
采取一系列营业推广和广告上渠道上的促销，把企业自身品牌打响。首先就是要加强自身专业人员的专业性，公司可通过优胜劣汰的方式，增加企业内部人员的竞争力，所谓有竞争才有进步就是这个道理，对于内部人员的定期培训是有必要的，公司可以提供适当的奖励来促进员工的学习积极性和上进性。我们还可以和浙江经济职业技术学院进行长期合作，储备人才，对企业未来进行可持续发展政策。首先，可以再浙经院进行讲座，详细说明我们的意思，让每一届的学生有目的性的去奋斗，知道没有最好的，只有更好的。
加强和政府相关部门的联系，得到政府部门的大力支持，毕竟现在整个经济处于回笼期，政府部门深知证券行业对国民经济的影响力。
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第15篇：金融二班团日策划书
策
划
书
团 日 活 动
10级金融二班
10级金融二班团日策划书
一.活动引言：
为响应了团委的号召，对团委的宣传工作作出自己的贡献，提升了全体团员同学的团员意识，增进团员的责任感和荣誉感，本次团日活动我们积极响应11月17日国际大学生日，为大学生创造一个拉近彼此机会的活动。 二.活动主题：
引科学发展潮，炫激情团日旅 三.活动目的：
1、步入大二，我们应该把握我们的时光，共同的享受我们的在校生活，充分地利用我们的时间来展现一些自己的姿态；
2、在活动中树立团队合作意识，使同学在合作中进行进一步的交流和了解，扩大交际圈，帮助同学真正融入金融2班这个大家庭，创造和谐、温馨的氛围；
3、通过本次团日活动，响应团委的号召，扩大学校团委的影响力，并锻炼全体班委的组织能力，为日后工作的开展积累经验；
4、展现大学生时代风采 四.活动时间：
2011年11月19日11:00——15:00
五、活动地点： 校外：洛阳市洛浦公园 六．活动方式： 共同烧烤，游戏
七、参与人员：
河南科技大学金融102班全体同学
八、主办单位：
河南科技大学经济学院金融102班班委
九、人员分配：
第一组：江亚辉（组长）李骏 金少良 韩朝阳
李丽 韩凯丽 张苗苗 第二组：常增杰（组长） 高雅健 崔玉亮 刘明珠 孙艳红 曹琼 第三组：李亚琦（组长）花亮亮 王振丹 王燕 王亚利 曹晶晶 杨柠 第四组：孙磊（组长） 吕晗 吕鹏程 徐芳 杜影影 李慧芳 陈二圆 第五组：邵豪杰（组长）牛翔 洛志鹏 费雅琦 李建平郭健肖 江蔚霞
第六组：常枫浩（组长） 李志强 杨亚洲 王彩娜 王佩佩 王勤 第七组：隗伟（组长） 张俊方 王子苏
项明良 刘珊珊 焦莹 刘鑫 第八组：周详（组长）于春洋
杨艺朴 吴贞贞 张焕霞 张文静 摄影：李丽
张俊方
十、活动流程：
1、策划：由团支书王振丹组织班委召开会议，宣读活动要求，确立活动雏形，并写活动策划书；
2、前期准备：由江亚辉、王振丹采集地点，并且联系烧烤烤箱；李丽负责借相机；江亚辉、孙磊负责道具的统计、借用和安排；王振丹负责各项物资的费用统计;王燕、曹晶晶、周详等同学负责采购。
3、动员：班长于11月18日上午在全班召开动员大会，届时将明确个人分工，组织大家讨论活动流程的完整性，强调安全问题。会后组织各组长去活动地点熟悉现场环境；课后各组长认真学习点火与烧烤小方法。
4、工具：江亚辉带领各组长带各自组的烤箱食物等用具；
5、集合：11月18日十点半在校门口集合；到场同学按组排队，班委协助清点人数；再次清点人数后，由班长带队，乘车去指定地点 ，到目的地集中留影后进行活动。要听从组长指挥。
6、活动现场：在活动期间有什么事情及时向班长反应；
7、返校安排：约三点的时候活动结束，结束时清理好周围环境，组长清点完人数，整理好工具后由组长带队安全返校；
8、到校后，各组长把烤箱等工具完整的送回到相应的地方。十
一、注意事项
1、活动中必须强调安全问题，不到河边玩耍；活动过程必须服从各组长安排；
2、摄影必须认真抓拍活动场景，并小心使用仪器；
3、按时到达集合地点，乘车过程中注意个人财物安全，各组长负责组员的乘车安全；
4、不准中途离场，所有人等到活动结束后同时返校，有特殊情况须向王振丹或韩朝阳请假 十
二、道具及费用： 烤箱 打火机 食品 用品 报纸 扑克牌
十三、活动预期效果：
1、响应了团委的号召，对团委的宣传工作作出自己的贡献，提升了全体团员同学的团员意识，增进团员的责任感和荣誉感；
十四、后期宣传：
1、工作总结：由王振丹写一份活动总结；
2、板报：18号由班长借黑板两张，准备粉笔、彩色笔、黑板擦等，由张文静、、徐芳、王亚利、焦莹协助李丽做宣传版报，18号下午完成；
3、照片墙：摄影组整理好照片，江亚辉负责洗出照片，班委一起制作照片墙；
4、幻灯片制作：由王振丹制作此次团日活动幻灯片；
5、到期将幻灯片交予院组织部
附1:安全预案: 本次活动可能会发生交通事故意外，为此我们有专门的人员进行区域监督，确保每位同学的人身安全。要切实做好组长安排的各种工作，并关注一切可能发生的安全事故以及意外情况。组员由全体会员组成，服从组长和小组长的安排，做好每一项工作，争取做到事故零发生率。总之，我们会对一切可能危及到大家安全的突发事件或事故做好事先的预防工作和应急工作。做到事故零发生。
附2：此次活动，同学们自由带饮品，小零食，游戏，更加增进我们活动的趣味性与满足性。
第16篇：第二届金融文化节策划书
吉林财经大学泰安投资理财学社金融文化节策划书
第一届金融文化节策划书
指导单位:
主办单位:
承办单位:
2011吉林财经大学金融学院团委 泰安投资理财学社 吉林财经大学金融学院泰安投资理财学社年04月
一、活动背景··································································
3二、文化节目标及可行性分析·············································
3三、欲邀嘉宾··································································
3四、活动时间地点····························································
3五、活动对象··································································
4六、文化节具体内容·························································
4七、文化节流程及安排······················································
5八、资金预算··································································
5一、活动背景
现今在社会中是一个对复合型人才需要的社会，而我们吉林财经大学也是以培养大学生综合素质和专业素养为社会培养复合型人才为目的，金融学院依靠此目标针对于金融行业就业方向培养一些有此特别擅长的人才做准备；为了理论与实践相结合，有扎实理论功底，同时兼具熟练操作技巧，将金融知识学以致用，金融学院泰安投资理财社团将举办为期5个月的金融文化节。
泰安投资理财学社由吉林财经大学金融学院与国泰君安证券股份有限公司吉林分公司协商于二〇〇五年四月二十日成立。学社以“丰富校园文化生活，学习金融投资知识，参与社会实践，促进校企合作”为指导思想。以“务实、创新、追求卓越”为基本原则，并一直以“培养理财意识，传播投资理念，建立综合能力培养基地”为己任。文化节期间，泰安投资理财学社将举办多项高水准的特色活动。
针对泰安投资理财学社的活动较多，且都具有较强的实践性的特点，加这些活动有组织有条理的组织起来，立足金融学院的师资力量，依靠各赞助公司的社会资源，为大学生打造一个实践锻炼的途径，为教师提供一个指导学生实践的方式，为企业加强校企合作搭建一个新的平台。
二、活动目的及可行性分析：
金融文化节包括了定期的理财知识讲座和实践技能培训、长短期模拟炒股、模拟期货操作、点钞等活动，涵盖了金融方向就业方向的相关专业技能。举办金融文化节一则可以帮助学生了解更多关于金融专业的知识增添了学习专业技能的机会，提高大学生综合素质营造良好的校园文化气息，让同学们能够到社会中尽早适应飞速发展的时代。二则为加强校企合作搭建一个新的平台，为企业和同学们提供一个展示和交流的新空间
通过调查询问显示：很多同学对此项活动极感 兴趣，均表示通过此项活动可以很好的活跃校园文化活动氛围，并且能够在活动中学到很多东西，很多人认为这种寓知识于活动的方式可以大大提高同学们参与的积极性，并且可以和相关行业企业进行接触，进一步的实际了解相关行业企业，更好的根据其需求于大学中培养自己相关技能，同时能在校园内产生广泛而深远的影响；另外，从活动内容来看，此项活动贴合金融专业知识，院里大力支持，以及以往举办模拟炒股大赛经验使得社团在操作上具有较强优势，能于活动开展，相关企业宣传，学生相关技能培养等各方面都收到很好效果，综上所述在社团的能力范围内完全可以承办。所以我们确信开展本次活动是十分有必要和有意义的，也将会取得我们所预期的良好效果。
本届金融文化节，历时5个月，集泰安投资理财学社优秀团队组织、金融学院杰出教师指导，各大银行与证券公司的专业人员培训。将成为吉林财经大学乃至吉林省最大的金融知识传播与应用的大型文化节。今天是吉林财经大学更名元年，金融文化节举办之时，将盛况空前，势必会成为同学们大学生活中浓墨重彩的一笔。
三、嘉宾出席：
付亚辰教授(金融学院院长) 唐亚辉教授(金融学院副院长) 孙峰教授(金融学院副院长) 杨会晏教授 鞠国华副教授
刘晓东副教授(金融工程教研室主任) 王丽颖副教授
以及相关合作单位派出人员
四、活动时间及地点：
宣传时间：四月至五月
活动时间：2011年5月中旬至六月中旬 活动地点：待定
五、活动对象
金融学院学生、及其他有兴趣的外院同学
六、文化节主要内容
1定期的理财知识讲座和实践技能培训
本学社将利用丰富的教育资源和与社会企业的优良合作关系，为我校学生联系举办大量的有关理财，股票，期货，保险，银行以及金融人生规划的讲座，因为其实践性强，贴近生活，是最受广大学生欢迎的讲座。 2点钞大赛
给同学们提供了一个实际操作的平台,点钞是银行从业员必学的一项基本技
能，也是日常生活买卖时必不可少的重要环节。
在大学校园举办点钞大赛则可以帮助学生了解更多关于银行业工作的知识，培养其动手能力又能丰富学生的课余生活，又为学生增添了学习专业技能的机会。点钞大赛有利于锻炼银行从业人员的基本素质，提升同学们的点钞能力。为今后就业的基本素质曾添砝码。 3模拟炒股大赛
大学将在将来的金融市场中饰演着举足轻重的角色，为了丰富广大同学对股票知识的渴求，弥补实战经验的不足，我们将为财大学子量身打造模拟炒股大赛。模拟炒股大赛，作为泰安投资理财社团的特色活动，长期以来得到了领导和老师们的大力支持，大赛奖品丰厚，可操作性强。已经成为了吉林财经大学乃至整个长春市大学生活动中参与人数最多，获得好评最多的活动之一。2010-2011年度的模拟炒股大赛的报名人数已经达到1189人，再创新高！ 4模拟期货大赛
模拟期货大赛与模拟炒股大赛不同，它比模拟炒股风险更大，要求更高，令同学们体验新的投资方式，提供了先进的教学方式，培养学生正确的投资分析理念和基础投资策略；提供了专业资讯，权威数据，客观分析，在使参赛者掌握
先进资讯工具的前提下初步树立理性投资观念。本次比赛由吉林玉米批发市场全程赞助，必然是同学们大学生活的全新体验。
5使用键盘（主要针对五笔打字和数字键盘）的速度比赛
锻炼同学们的动手能力及综合素质，从普通的电脑技能中积累工作经验，提升工作能力，普及同学们的基本知识及五笔技巧。 6最佳保险代理人比赛
为了培养未来的保险代理人，我们将面向全校，广泛培养和选拔预备形人才。由专业教师与保险公司专业团队指导并点播，给同学们一个展示自我，成就未来的平台与机遇。
7金融文化沙龙
金融文化沙龙是一个交流的，开放的平台，是将学生，老师，与企业三方集合在一起，共同交流，在为学生答疑解惑的同时可以老师的教学，企业的发展提供新的思路和方向，是学校走出去和引进来的一大创新。
七、文化节流程及安排
（1）前期宣传：
1）、制作条幅、宣传单等进行宣传；
2）、由学社组织安排现场宣传:在食堂口设置宣传点,发放相关资料 3）、由社团成员在负责班级进行活动宣传（时间为4月某日晚）； 4）、由准备2张以上海报进行宣传； （2）开幕式：
1）、将于开幕式上介绍各个合作单位以及嘉宾致辞； 2）、相关的各个合作活动具体内容，目的，意义。 3）、金融沙龙 （3）相关活动举办 （4）闭幕式
注: 具体策划于相对应策划书中详表。
八、资金预算：
泰安投资理财学社二○一一年四月二十日
第17篇：金融知识竞赛策划书
内蒙古财经学院金融知识竞赛策划书
一、活动主题： 知识推动理想，创意带来希望；展望未来，扬帆起航。
二、活动背景
大学生是国家的支柱和栋梁，所以在学好本专业知识的同时，更应拓展我们的眼界，吸收其他各个方面的知识，来丰富自己的阅历。而且今年是我们由内蒙古财经学院晋升为内蒙古财经大学的第一年，为迎合\'\"升大学\"这一主题，我们的金融知识竞赛也会围绕着一主题展开。
三、活动目的
1、本次活动为拓宽广大同学的知识面，丰富同学们的课余生活。
2、迎接内蒙古财经学院晋升为内蒙古财经大学
四、活动安排
1、活动时间：2012年5月12日
2、活动对象：
11、10级所有同学
3、活动地点：内蒙古财经学院西区
4、活动组织部门：金融学会、保险学会、投资学会、金融工程学会、计算机学会、英语沙龙、心理健康部。
五、活动流程
（一）前期准备
1、由金融学会、保险学会，投资学会，金融工程学会，英语沙龙，心理健康部负责赛前的出题准备。
2、由计算机协会负责PPT的制作工作
3、由金融学会负责选题及所有题的后期整理。
（二）赛程
1、比赛形式：活动以问答，抢答，表演等形式进行比赛。此次活动采用累积分制，由五个比赛环节后的累积的分数决定各个参赛队伍的排名。
2、简易流程
第一环节：“团队心连心”，每个参赛队的三名选手相互配合，完成一项团队合作性质的游戏。
第二环节：“智力大闯关”，每个参赛队伍进行必答题环节，所有选手必须都参加答题。
第三环节：“竞速我争先”，每个参赛队伍进行抢答题环节。
第四环节：“现场急应变”，由现场评委对选手进行类似职业招聘面试环节的现场提问，根据选手的回答和表现给出评分。
第五环节：“风险大投资”，选手进行风险题（答对得分，答错扣分的）的选择和回答环节。
（三）奖项设置
每场选出前三名，分别授予
一、
二、三等奖。
六、赛后活动总结
由学校领导老师，嘉宾及学生评委对本次活动进行总结，吸取经验和教训，找出亮点和成功之处，发现不足之处并改正。
申请器材：抢答器、桌布、水、话筒、海报、条幅、奖状
获奖选手礼品：
嘉宾礼品：
第18篇：金融协会换届策划书
金融协会换届大会
策
划
书
目录
一、大会背景 .............................二、大会前期准备 .......................
三、大会要素 ...........................四、大会流程 ...........................
五、大会中应注意的细节 .....................六、大会后期工作 .......................
一、大会背景：
会计金融协会作为一个专业特色协会，本着丰富校园生活，宣传校园形象，增强与社会交流，提高我院大学生综合素质的精神。以“比拼职业技能，燃烧创业激情”，作为会计金融协会的宗旨；以“传播金融知识，倡导科学理财，培养投资意识”作为会计金融协会的任务。我们充满青春、活力、激情和对会计金融的热爱。为了培养大家在会计方面的兴趣，巩固大家的专业知识，为同学们今后在社会实践中提供良好的环境。新一届理事将以“团结，求实，进取，创新”为宗旨，创建一个有战斗力、凝聚力的集体。相信，充满责任感与荣誉感的新一届理事将各尽所能，使得工作更上一层楼。为了进一步加强各社团的组织管理，大胆起用新人，为各社团注入新鲜的血液，我协会将于2013年6月19日举行换届大会。
二、大会前期准备：
1、在大会前一天邀请嘉宾（指导老师和上届理事团）。
2、通知社团联合会，
2、通知本协会全部成员出席。
3、6月18日之前安排好各部门所承担的任务。
4、当天换届大会举行前布置会场。
5、当场摄影工作、撰写新闻稿
三、大会要素：
大会举办时间：2013年6月19日。
活动地点：羊城教学楼701主持人：王冬玲
四、大会流程：
1、主持人介绍各位理事及嘉宾。宣布换届大会开始。
2、请副会长余小姚致开幕辞，并对上一年度做总结报告，提出对新任的寄语。
3、社团联合会工作人员宣读社团换届竞选规则。
4、竞选者竞选演讲（演讲顺序会长、秘书部、培训部、策划部、组织部、宣传部。演讲时间不得超过三分钟）。
5、宣布金融协会理事竞选票数。
6、新一任理事代表发言。新一届协会理事代表做了激情洋溢的就职演说，希望我协会继续发扬“传、帮、带”的优良传统，“树品牌，树形象，树传统”，争取越办越好。
7、会长罗兴平发言，对本次大会作总结。
8、主持人宣布本次大会结束。
9、全体协会成员合影留念，各部门拍照合影留念。
五、大会中应注意的细节：
1、提前准备好本届协会理事名单给老师。
2、在大会前应安排好座位，尽量保证位子坐满。
3、大会中注意后面学生的纪律。
六、大会后期工作：
1、个别会员留下打扫会场，整理检查好方可离开。
2、承办该活动的部门将活动策划书及活动工作总结交给秘书部。
社团联合会 金融协会 2013年5月22日
第19篇：公司策划书
一、计划书的内容
1．计划摘要 公司介绍：
北京首创股份有限公司成立于1999年，2000年4月在上海证券交易所挂牌上市（证券代码：600008），控股股东为北京首都创业集团有限公司。作为一家国有控股上市公司，自成立以来一直致力于推动公用基础设施产业市场化进程，专注于基础设施的投资及运营管理，发展方向定位于中国环境产业领域，主营业务为水务、固废处理、环境整治等。
公司凭借清晰的战略规划和灵活的经营理念，短短十多年时间，潜心培育出资本运作、投资、运营、人力等各方面竞争优势，具备了工程设计、总承包、设备制造、管理咨询等完整的产业价值链，成为中国水务行业中知名的领军企业，连续十二年被评为“中国水业十大影响力企业”。
目前，公司水务业务已由城市延伸到乡镇，在北京、湖南、山东、山西、广东等17个省、市、自治区的54个城市拥有参控股水务项目，水处理能力达1650万吨/日，服务人口总数超3500万。公司固废处理业务已由国内拓展至国外，在新西兰和新加坡拥有多个固废处理项目。
截至2015年9月30日，公司总股本24.10亿股，总资产334.16亿元，净资产105.58亿元。
2．公司发展战略介绍
公司发展战略是根植于中国环境产业领域，以水务投资、固废处理、环境整治为主体，努力打造成为具有世界影响力的国内领先的绿色环境综合服务商
（1）顾客希望企业的产品能解决什么问题，顾客能从企业的产品中获得什么好处？
（2）企业的产品与竞争对手的产品相比有哪些优缺点，顾客为什么会选择本企业的产品？
（3）企业为自己的产品采取了何种保护措施，企业拥有哪些专利、许可证，或与已申请专利的厂家达成了哪些协议？
（4）为什么企业的产品定价可以使企业产生足够的利润，为什么用户会大批量地购买企业的产品？
（5）企业采用何种方式去改进产品的质量、性能，企业对发展新产品有哪些计划等等。 2 二．人员及组织结构
有了产品之后，创业者第二步要做的就是结成一支有战斗力的管理队伍。
企业的管理人员应该是互补型的，而且要具有团队精神。 3 三．市场预测
当企业要开发一种新产品或向新的市场扩展时，首先就要进行市场预测。
市场预测首先要对需求进行预测：市场是否存在对这种产品的需求？需求程度是否可以给企业带来所期望的利益？新的市场规模有多大？需求发展的未来趋向及其状态如何？影响需求都有哪些因素。其次，市场预测还要包括对市场竞争的情况？？企业所面对的竞争格局进行分析：市场中主要的竞争者有哪些？是否存在有利于本企业产品的市场空档？本企业预计的市场占有率是多少？本企业进入市场会引起竞争者怎样的反应，这些反应对企业会有什么影响？等等。
在商业计划书中，市场预测应包括以下内容：市场现状综述；竞争厂商概览；目标顾客和目标市场；本企业产品的市场地位；市场区域和特征等等。 4 四．运营及市场拓展策略
.投资方式：PPP模式，又称为公私合营模式，即Public—Private—Partnership的字母缩写，起源于英国的“公共私营合作”的融资机制，是指政府与私人组织之间，为了合作建设城市基础设施项目，或是为了提供某种公共物品和服务，以特许权协议为基础，彼此之间形成一种伙伴式的合作关系，并通过签署合同来明确双方的权利和义务，以确保合作的顺利完成，最终使合作各方达到比预期单独行动更为有利的结果。PPP模式将部分政府责任以特许经营权方式转移给社会主体（企业），政府与社会主体建立起“利益共享、风险共担、全程合作”的共同体关系，政府的财政负担减轻，社会主体的投资风险减小。
方案一：新建萨拉齐土默特右旗二水厂供水工程（3.5万吨）的水厂建设 方案二：新建萨拉齐土默特右旗二水厂供水工程和老厂的合并，
方案三：新建新建萨拉齐土默特右旗二水厂供水工程、老厂加供水公司一同合并。
（1）消费者的特点；
（2）产品的特性；
（3）企业自身的状况；
（4）市场环境方面的因素。最终影响营销策略的则是营销成本和营销效益因素。
在商业计划书中，营销策略应包括以下内容：
（1）市场机构和营销渠道的选择；
（2）营销队伍和管理；
（3）促销计划和广告策略；
（4）价格决策。 5 五．制造计划
商业计划书中的生产制造计划应包括以下内容：产品制造和技术设备现状；新产品投产计划；技术提升和设备更新的要求；质量控制和质量改进计划。
在寻求资金的过程中，为了增大企业在投资前的评估价值，风险企业家应尽量使生产制造计划更加详细、可靠。一般地，生产制造计划应回答以下问题：企业生产制造所需的厂房、设备情况如何；怎样保证新产品在进入规模生产时的稳定性和可靠性；设备的引进和安装情况，谁是供应商；生产线的设计与产品组装是怎样的；供货者的前置期和资源的需求量；生产周期标准的制定以及生产作业计划的编制；物料需求计划及其保证措施；质量控制的方法是怎样的；相关的其他问题。 6 六．财务规划
财务规划需要花费较多的精力来做具体分析，其中就包括现金流量表，资产负债表以及损益表的制备。流动资金是企业的生命线，因此企业在初创或扩张时，对流动资金需要有预先周详的计划和进行过程中的严格控制；损益表反映的是企业的赢利状况，它是企业在一段时间运作后的经营结果；资产负债表则反映在某一时刻的企业状况，投资者可以用资产负债表中的数据得到的比率指标来衡量企业的经营状况以及可能的投资回报率。
财务规划一般要包括以下内容：
（1）商业计划书的条件假设；
（2）预计的资产负债表；预计的损益表；现金收支分析；资金的来源和使用。
企业的财务规划应保证和商业计划书的假设相一致。事实上，财务规划和企业的生产计划、人力资源计划、营销计划等都是密不可分的。 要完成财务规划，必须要明确下列问题：
（1）产品在每一个期间的发出量有多大？
（2）什么时候开始产品线扩张？
（3）每件产品的生产费用是多少？
（4）每件产品的定价是多少？
（5）使用什么分销渠道，所预期的成本和利润是多少？
（6）需要雇佣那几种类型的人？
（7）雇佣何时开始，工资预算是多少？等等
新浪财经讯 12月18日消息，据财华社报道，桑德国际(00967-HK)公告，收购爱文思资源及爱文思水务工程100%股权，转让款分别为7,250万人民币(6.4279, 0.0117, 0.18%)及195万新币。彼等全资拥有项目包括︰ 四川省成都市双流县牧马山污水处理厂BOT项目、四川省遂宁市蓬溪县自来水厂T OO项目和四川省成都市水务科技公司。
牧马山污水厂工程近期规模为1.98万吨/日，远期规模10万吨/日，出水水质要求达到《城镇污水处理厂污染物排放 标准》(GB18918-2002)一级A标准，采用CASS工艺。蓬溪自来水厂系蓬溪县城唯一自来水厂，其建设规模为3万吨/日，目前服务人口约14万人，远期城市人口规划50 万人，未来扩容空间巨大。
收购后桑德国际将对污水厂和自来水厂实施扩建工作，并凭借科技公司的研发、设计团 队和市场影响力为公司在川、贵、滇等区域全面拓展区域污水处理业务和自来水服务业务。(自然) 项目投资建设合作意向书
甲方：*******人民政府 法定代表人：
乙方：********投资有限公司 法定代表人：
甲方为加快民族社会事业发展，决定在***投资修建*****，并通过招商引资方式，引进乙方采取BT模式进行投资建设。本着平等自愿、互利互惠、加快建设的原则，经双方友好协商，现达成如下投资建设意向。
一、项目建设规模、建设期限、投资方式
1.项目计划投资******万元左右。
2.建设期限***年（自正式开工建设之日起）。
3.投资方式：采取BT模式建设，即由乙方全额投资建设，经竣工验收合格后，移交给甲方，甲方在对投资进行审计并作出结论后分期进行回购。
二、项目前期
4.甲方负责项目的立项、可研、环评等前置性工作。
5.乙方负责项目的规划设计（含规划设计方案的审查批准、初步设计、施工设计及其审定）
三、项目的组织实施
6.甲方协助乙方完成开工前的所有建设环节行政许可手续的办理，并负责落实开工前的“五通一平”。
7.甲方负责施工建设过程中土地和房屋征收补偿及矛盾纠纷的协调工作，成立专门的工程建设指挥部负责项目建设的总体指挥协调和调度，确保工程建设按节点完成。
8.甲方委托工程监理公司对工程建设进行监理。
9.乙方组织工程的招投标，甲方相应机构参与监督。
四、回购资金的支付和担保
10.工程审计结论下达后，甲方分***期进行回购资金的支付。第一期在审计结论下达后的**个月内支付工程款总额的**%；***月后的十五日内支付**%比例的第二期资金；**个月后的十五日内支付***%比例的第三期资金；***个月后的十五日内支付剩余的***%的第四期资金。
11.按年度分段计算乙方的资金占用费，资金占用费按8%的标准计算。
12.如甲方不能按约定期限支付乙方回购资金，甲方同意将县城主城区范围内相应的商居土地按程序出让给乙方用于商居开发，土地出让款抵扣应支付乙方的回购资金。
13.乙方按程序参与该宗土地的招拍挂，如乙方摘牌获得土地使用权，高于招拍挂底价的溢价部分金额返回乙方用于基础设施建设。
14.如乙方未能摘牌，高于底价的溢价部份的80%返回乙方，同时土地出让价款优先支付乙方的回购资金。
五、其他约定
15.甲方在完成项目前期工作，并按有关程序做好相应工作后，甲乙双方正式签订投资建设合同书。
16.乙方正式签订合同之时应向甲方交纳2000万元的履约保证金。开工时一次性退还1000万元，三个月后退还800万元，200万元在竣工时退还（不计息）。
17.签订本意向书时，乙方应垫资项目前期经费200万元（结算时由甲方返还，不计息）。
18.未尽事宜在正式合同文本中完善。
19.本意向书一式六份，甲乙双方各执三份。
甲方：*******人民政府
乙方：******投资有限公司
法定代表人：
法定代表人：
签订日期：****年**月**日
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第20篇：公司金融重点总结
1 公司金融的含义、内容、目标
含义：
公司金融是指公司在现在或未来不确定的环境中，通过有效利用各种融资渠道，获得最低成本的资金来源，形成合适的资本结构，通过投资进行有效配置最终实现公司价值最大化的行为。 内容：
①投资决策：投资即资金的运用（资金的融出），公司的资金运用过程即投资过程。
②融资决策（筹资决策）融资决策是也即资本结构决策。指企业从不同的资金来源筹集所需要资金的行为。
③股利决策：解决公司利润分配时支付现金股利和保留盈余的关系； ④资产管理决策：主要是指公司需要配置多少流动资产以及需要多少短期现金流量来能满足公司正常运作。
⑤治理决策：核心是公司的所有权和控制权结构及怎样对投资者进行保护。 目标：
⑴利润最大化：
利润最大化是指公司在预定的时间内实现最大的利润 特点：①利润最大化的概念模糊不清②利润是一种静态的反映，忽略了对资金时间价值的分析③没有考虑创造利润与投入资本的关系，不利于不同资本规模的企业之间或不同期间之间的比较④没有考虑风险，风险与利润是相伴而生⑤片面追求利润最大化目标会强化企业短期行为，并容易忽视与公司密切相关的其他利益主体的目标。 ⑵财富最大化：
股东财富最大化最终体现为股票价格最大化。 优点：①目标含义明确，易于观察②考虑了货币的时间价值和风险因素③股票价值是预期值，股东财富最大化在一定程度上能克服企业短期行为，保证企业的长期发展
缺点：①股票价格有众多的影响因素②未考虑公司所有者与其他利益主体的冲突③只适用于上市公司
（3）公司价值最大化：
是指公司总的资产的价值达到最大化。在理论上，公司价值是指公司资产未来创造的收入现金流量用资本成本贴现后的现值 优点：①考虑了货币时间的价值和风险因素；②有利于克服公司管理人员在追求利润上的短期行为；③兼顾了相关利益主体利益。
缺点：①对公司股东的利益重视不够；②不能处理好积累与分配的关系；③公司管理层的服务对象不明确；④公司价值受到多种不可控因素的影响，增加了管理难度。
2 资本资产定价模型
主要结论：
①证券风险可分为：可分散风险与不可分散风险 ②投资者可借助多样化投资方式消除可分散风险
③投资者必须获得补偿才会去承担风险 ④贝塔系数可以衡量出该股票的市场风险 ⑤贝塔系数是衡量股票风险的最佳方法 意义： ①建立了资本风险与收益的关系,明确指明证券的期望收益率就是无风险收益率与风险补偿两者之和,揭示了证券报酬的内部结构。 ②它将风险分为非系统风险和系统风险。资本资产定价模型的作用就是通过投资组合将非系统风险分散掉，并且在模型中引进了β系数来表征系统风险。 应用：
①资产估值。根据CAPM，每一证券的期望收益率应等于无风险利率加上该证券由贝塔系数测定的风险溢价。根据期望收益率我们可以估算出均衡证券价格，同现行的实际价格进行比较，若实际价格低于均衡价格，说明应买入证券，反之应卖出。 ②资源配置。根据对市场走势的预测来选择具有不同贝塔系数的证券或组合以获得较高的收益或规避市场风险。
3 资本预算概念和过程
概念：
公司发现、分析并确定长期资本投资项目的过程，因此又可以称为“实物资产投资”或“长期对内投资”。是对长期投资项目的未来现金流量进行估算，确定企业的资本成本，并运用各种资本预算标准对项目进行评价，以选定最优的投资方案。资本预算决策影响到企业的发展方向、生产能力、新产品开发及新市场的拓广，直接影响到企业的未来成长价值。 过程：①资本预算投资方案提出②资本预算投资项目评价③资本预算投资决策④资本预算投资实施。
4 投资回收期法和内部收益率法的含义和特征
⑴ 投资回收期法：
是指在不考虑时间价值的情况下，企业期望项目每年产生的净收益将项目初期全部投资回收所需要的时间，通常是以年为单位。回收期越短，投资方案越有利。 优点: ①计算简单，易于理解，十分强调流动性; ②较适合既缺乏资金，筹资能力又弱，并且偏好流动性的企业； ③可以作为净现值的辅助指标而应用。 缺点: ①没有考虑整个投资期间的现金流，特别是回收期后的现金流。 ②忽略了货币的时间价值； ③期望回收期的确定完全是主观选择，结论不可靠。 ⑵ 内部收益率法：
是指使投资项目的未来现金流入量现值等于未来现金流出量现值时的贴现率。即净现值等于零时的贴现率。 优点
①内部收益率法考虑了资金的时间价值，能正确地反映投资项目本身实际能达到的真实收益率。
②内部收益率不受资本市场上利率的影响，而是完全根据项目的现金流计算出来，从而在一定程度上反映了项目的内在特征。
③克服了比较基础不一致时（初始投资额不同）评价备选方案的困难，易于理解。 缺点：
①计算复杂，特别是每年NCF不等时，需要多次测算求得，因此，一般须借助计算机完成。②当经营期内大量追加投资，项目的现金流量出现正负交替的时候，可能导致出现多个内含报酬率，从而使其缺乏实际意义。
5 现金日常管理的目的和途径
现金日常管理的目的就是要提高现金的使用效率。 途径：
①加速收款：通过缩短赊账购货的期限和缩短收账延迟的时间等方法实现。 ②控制付款：指公司在管理现金支出时，应在不影响公司信用的前提下尽量地延缓现金支出的时间，如在购货时尽量享受供应商给予的信用条件，在信用期限的最后一天付款等。 ③提高收支的匹配程度：公司应当考虑现金流入的时间来安排现金支出，尽量使现金流出与现金流入同步，这样可以减少现金持有量，并减少有价证券的转换次数。
6 MM理论
⑴ MM理论—资本结构无关论
该理论认为：在不考虑公司所得税，认为公司无论以负债筹资还是权益资本筹资，都只是改变公司总价值在股权与债权人之间的分割比率而不会影响公司的市场总价值，因此公司的价值和资本成本均不受资本结构的影响。 ⑵ 修正的MM理论—资本结构有关论
当考虑公司税带来的影响时，公司可利用财务杠杆增加公司价值，因负债利息具有避税利益，公司价值会随着资产负债率的增加而增加，当负债率达到100%时公司价值最大。 ⑶ 权衡理论（取消MM理论中无破产成本假定） 该理论认为：制约公司无限追求节税利益的关键因素随债务增加而上升的公司风险。公司负债越多，它陷入财务危机甚至破产的可能性也越大，这会增加公司额外成本，降低价值，因 此，企业最佳的资本结构应当是在节税利益和财务上升带来的财务危机与破产成本之间选择最适点。
7 股利支付的形势和特征
（1）现金股利
现金股利是最常见的股利支付形式，指公司将股东应得到的股利以现金形式支付给股东。 特点：
①操作简单，可使股东获得直接的现金收益，股利分配的多少会直接影响到公司的股票价格。②会减少公司的现金资产和留存收益的数量。现金股利分派过多会影响公司再扩大生产过程中资金的使用。
③对于现金股利，股东一般要支付较高的所得税税款。 （2）股票股利：
是指公司以增发股票的方式代替现金发放股利的一种形式。 特点：
①不会因为分派股利增加公司的现金流出量还可以使股东获得节税收益。 ②由于股票红利是按照股东所持有股票的比例分派的，因此每位股东在公司拥有的权益比例不会发生变化。
③股票股利只是使公司账上的留存收益转化为股本，公司的资产及负债并未受到影响。 ④可以使股票价格更能满足市场上交易的需要，因为高股价的股票会妨碍小额投资者的进入，于是公司通过派发股票股利的方式，增加股票发行在外的股数，从而使股票价格下跌。由于可能有更多投资者介入，公司的股票可以保持较好的流动性。
⑤发放股票股利的手续和程序复杂，公司的成本增加；同时，发放股票股利后，公司的股本总额扩大，如果公司的收益水平没有相对提高，将会导致每股盈余下降，存在引发股价下跌的风险。
（3）股票分割：
又称拆股，是指将面额较高的一股股票交换成数股面额较低的股票的行为。例如，2对1股票分割是指股票面值减少了1/2,股数增加1倍。 特点：
①股票分割对公司的财务结构和股东权益不会产生任何影响，它只是增加发行在外普通股的数量，使得每股面值、每股收益、每股净资产和每股市价降低。
②股票分割也会带来股票市场的预期效应，可能会导致股票市场价格逐步上升。
就公司经理层而言，股票分割的主要目的： ①降低股票市价，吸引更广泛的散户投资者。
②有利于公司新股的顺利发行，有利于公司兼并的实施等。 ③传递盈利能力增强的先导信号。 （4）股票回购：
是指上市公司购回部分流通在外的股票，使其称为库藏股而退出流通。 特点：
①提高每股收益和股票价格 ②可以调整公司的资本结构 ③可以用于反收购策略
④股票回购也存在一些负面影响：有些投资者会把股票回购认为是公司没有好的投资机会进行再投资，因而对公司前景产生怀疑，导致公司的股价下跌。此外，股票回购有时有时会被怀疑是公司有意借股票回购操纵股市，处理不当就会受到证券监管机构的调查，影响公司的形象。
（5）财产股利：指公司以现金以外的资产支付股利的形式，主要是以公司持有的债券、股票等有价证券支付股利。
（6）负债股利：是公司以负债形式支付股利，如公司的应付票据、公司发行的债券等。 财产股利和负债股利实际上是现金股利的替代，这两种股利方式目前在我国公司实务中很少使用，但并非法律所禁止。
