证券业工作汇报（精选多篇）

推荐第1篇：证券业竞聘报告

证券业竞聘报告

证券业竞聘报告2007-12-19 22:36:04第1文秘网第1公文网尊敬的各位领导、评委和同事们：

大家好！我竞聘的岗位是****。 我叫******，从93年开始从事证券业，94年被派往深交所，任场内红马甲，当年被评为年度优秀出市代表；96年回来后，就一直在客户服务部任客户经理；2001年取得证券经纪从业资格。这次参加竞聘，是对我以往工作的回顾，也是对我今后工作的促进。我有信心，也有决心面对这次挑战。我觉得自己有以下三方面优势：

一、具有良好的思想品德，廉洁奉公，遵纪守法，为人忠诚实在，有爱岗敬业、团结协作和无私奉献精神，有善于和他人合作的良好职业道德。

本人忠于********证券事业，某证券公司曾以优厚的待遇许诺，让我加入他们的团队，但我谢绝了，因为十几年来我与********证券公司、与我们的客户、与我们的同事，建立了深厚的感情，而且我也坚信********证券公司的明天一定会更好！我热爱证券事业，勤奋工作，尽心尽责，高质量、高效率地完成各项任务。在历次基金销售中，共销售基金五百多万，名列营业部前茅，特别是********基金的销售达100万，受到公司总部的嘉奖，获得“先进个人”称号；在理财2号的销售中，也销售了110万。

二、具有良好的沟通能力和亲和力，服务文明、热情周到、耐心细致，想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧，最大限度地满足客户的需求。给客户留下了诚实守信的良好印象，多次受到客户的好评，客户满意度较高。

三、具有证券从业资格、良好的证券业务知识，精通业务，了解各类证券业务的运作模式和操作流程。具有丰富的市

场营销管理经验，对金融产品的营销有较强的实际操作经验。

下面谈谈我对****职位这一职位的理解

****职位主要是负责柜台日常事务的具体操作，负责客户一般问题的解决与处理，做好日常客户服务工作，认真执行各项业务制度，注意防范风险及对新员工的柜台业务传授与指导。 工作设想方面

我认为****职位除了按照其岗位职责认真做好日常工作外，最重要的就是要做好客户服务工作。 众所周知，客户是营业部生存和发展的基础，市场竞争的实质就是争夺客户资源。要建立与维持同客户的良好关系，就必须树立客户利益至上的观念。客户服务工作的好与坏代表着营业部的整体形象和综合素质，与营业部利益直接挂勾。

我认为应从以下几方面做好客户服务工作：

第一，必须熟练掌握专业知识及问题处理技巧；第二，要和蔼可亲，容易接近客户，与客户产生共鸣；第三，要对客户以诚相待，言行一致，不能夸夸其谈，做到名副其实；第四，要努力做客户的向导，把握客户的真实需求，站在客户立场来帮助客户；第五，要积极处理客户的意见，以平和的心态认真地听取客户的抱怨，提出稳妥的解决方案以期客户的认同，来获得客户的理解，并表示非常重视与客户保持良好的合作关系。总之，必须在工作上牢固树立真诚为每位客户服务的理念，不断提高营业部的诚信度，构筑整个营业部服务工作的诚信体系。

以上就是我这次参加竞聘要阐述的内容，如果我能竞聘上岗，我将在新的工作岗位上与营业部全体同事一道，团结协作，努力完成各项工作任务，为********证券事业做出自己应有的贡献。谢谢大家！

证券业竞聘报告

推荐第2篇：证券业竞聘报告

尊敬的各位领导、评委和同事们：

大家好！我竞聘的岗位是xxxx。

我叫xxxxxx，从93年开始从事证券业，94年被派往深交所，任场内红马甲，当年被评为年度优秀出市代表；96年回来后，就一直在客户服务部任客户经理；XX年取得证券经纪从业资格。

这次参加竞聘，是对我以往工作的回顾，也是对我今后工作的促进。我有信心，也有决心面对这次挑战。我觉得自己有以下三方面优势：

一、具有良好的思想品德，廉洁奉公，遵纪守法，为人忠诚实在，有爱岗敬业、团结协作和无私奉献精神，有善于和他人合作的良好职业道德。

本人忠于xxxxxxxx证券事业，某证券公司曾以优厚的待遇许诺，让我加入他们的团队，但我谢绝了，因为十几年来我与xxxxxxxx证券公司、与我们的客户、与我们的同事，建立了深厚的感情，而且我也坚信xxxxxxxx证券公司的明天一定会更好！我热爱证券事业，勤奋工作，尽心尽责，高质量、高效率地完成各项任务。在历次基金销售中，共销售基金五百多万，名列营业部前茅，特别是xxxxxxxx基金的销售达100万，受到公司总部的嘉奖，获得“先进个人”称号；在理财2号的销售中，也销售了110万。

二、具有良好的沟通能力和亲和力，服务文明、热情周到、耐心细致，想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧，最大限度地满足客户的需求。给客户留下了诚实守信的良好印象，多次受到客户的好评，客户满意度较高。

三、具有证券从业资格、良好的证券业务知识，精通业务，了解各类证券业务的运作模式和操作流程。具有丰富的市场营销管理经验，对金融产品的营销有较强的实际操作经验。

下面谈谈我对xxxx职位这一职位的理解

xxxx职位主要是负责柜台日常事务的具体操作，负责客户一般问题的解决与处理，做好日常客户服务工作，认真执行各项业务制度，注意防范风险及对新员工的柜台业务传授与指导。

工作设想方面

我认为xxxx职位除了按照其岗位职责认真做好日常工作外，最重要的就是要做好客户服务工作。

众所周知，客户是营业部生存和发展的基础，市场竞争的实质就是争夺客户资源。要建立与维持同客户的良好关系，就必须树立客户利益至上的观念。客户服务工作的好与坏代表着营业部的整体形象和综合素质，与营业部利益直接挂勾。

我认为应从以下几方面做好客户服务工作：

第一，必须熟练掌握专业知识及问题处理技巧；第二，要和蔼可亲，容易接近客户，与客户产生共鸣；第三，要对客户以诚相待，言行一致，不能夸夸其谈，做到名副其实；第四，要努力做客户的向导，把握客户的真实需求，站在客户立场来帮助客户；第五，要积极处理客户的意见，以平和的心态认真地听取客户的抱怨，提出稳妥的解决方案以期客户的认同，来获得客户的理解，并表示非常重视与客户保持良好的合作关系。总之，必须在工作上牢固树立真诚为每位客户服务的理念，不断提高营业部的诚信度，构筑整个营业部服务工作的诚信体系。

以上就是我这次参加竞聘要阐述的内容，如果我能竞聘上岗，我将在新的工作岗位上与营业部全体同事一道，团结协作，努力完成各项工作任务，为xxxxxxxx证券事业做出自己应有的贡献。谢谢大家！

推荐第3篇：证券业风险自查

证券业风险自查

证券行业是属于高风险性行业，同时也是经营风险的行业按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。

（一）合规风险

合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

合规风险情形（16个）：

1.为客户开立账户时不按规定与客户签订业务合同，或者未在业务合同中载入规定的必备条款。2.在与客户签订业务合同之前未按规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险。3.客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。4.违反规定为客户开立账户。5.将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。6.不按规定存放、管理客户的交易结算资金，违反规定动用客户的交易结算资金和证券。7.客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托。8.向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应。9.向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断。10.在

经纪业务营销活动中违反规定委托或招聘不具有受托资格的单位或个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动。11.不按规定建立并有效执行信息查询制度、客户回访和投诉处理制度等。无法对营销人员在客户开发、客户招揽过程中的违规行为进行有效管理。客户在营业时间不能随时查询其账户及交易信息和公司业务经办人及证券经纪人执业信息。12.违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务。13.在法定营业场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务。14.超出中国证监会批准的经营范围从事相关产品的营销活动、经营未经批准的业务。15.与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。16.法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则明令禁止的其他行为。

（二）管理风险

管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违章操作等导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。

管理风险表现为：

1.在办理开户业务时未严格有效地查验客户身份的真实性及其所提供资料的完整性和一致性，而导致开立虚假账户、不合格账户、无权或越权代理等。2.违规为客户证券交易提供融资、融券等信

用交易。3.侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券。

4.误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿。5.为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖。6.私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券。7.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易。8.从事有损其他证券经营机构或经纪业务从业人员的不正当竞争等。

（三）技术风险

技术风险是指证券公司信息技术系统（如电脑设备、供电、通讯设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

白冰华2011年12月2日

推荐第4篇：证券业竞聘报告

精选范文:证券业竞聘报告(共2篇)证券业竞聘报告证券业竞聘报告尊敬的各位领导、评委和同事们：大家好！我竞聘的岗位是****。我叫******，从93年开始从事证券业，94年被派往深交所，任场内红马甲，当年被评为年度优秀出市代表；96年回来后，就一直在客户服务部任客户经理；20xx年取得证券经纪从业资格。这次参加竞聘，是对我以往工作的回顾，也是对我今后工作的促进。我有信心，也有决心面对这次挑战。我觉得自己有以下三方面优势：

一、具有良好的思想品德，廉洁奉公，遵纪守法，为人忠诚实在，有爱岗敬业、团结协作和无私奉献精神，有善于和他人合作的良好职业道德。本人忠于********证券事业，某证券公司曾以优厚的待遇许诺，让我加入他们的团队，但我谢绝了，因为十几年来我与********证券公司、与我们的客户、与我们的同事，建立了深厚的感情，而且我也坚信********证券公司的明天一定会更好！我热爱证券事业，勤奋工作，尽心尽责，高质量、高效率地完成各项任务。在历次基金销售中，共销售基金五百多万，名列营业部前茅，特别是********基金的销售达100万，受到公司总部的嘉奖，获得“先进个人”称号；在理财2号的销售中，也销售了110万。

二、具有良好的沟通能力和亲和力，服务文明、热情周到、耐心细致，想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧，最大限度地满足客户的需求。给客户留下了诚实守信的良好印象，多次受到客户的好评，客户满意度较高。

三、具有证券从业资格、良好的证券业务知识，精通业务，了解各类证券业务的运作模式和操作流程。具有丰富的市场营销管理经验，对金融产品的营销有较强的实际操作经验。下面谈谈我对****职位这一职位的理解****职位主要是负责柜台日常事务的具体操作，负责客户一般问题的解决与处理，做好日常客户服务工作，认真执行各项业务制度，注意防范风险及对新员工的柜台业务传授与指导。工作设想方面我认为****职位除了按照其岗位职责认真做好日常工作外，最重要的就是要做好客户服务工作。众所周知，客户是营业部生存和发展的基础，市场竞争的实质就是争夺客户资源。要建立与维持同客户的良好关系，就必须树立客户利益至上的观念。客户服务工作的好与坏代表着营业部的整体形象和综合素质，与营业部利益直接挂勾。我认为应从以下几方面做好客户服务工作：第一，必须熟练掌握专业知识及问题处理技巧；第二，要和蔼可亲，容易接近客户，与客户产生共鸣；第三，要对客户以诚相待，言行一致，不能夸夸其谈，做到名副其实；第四，要努力做客户的向导，把握客户的真实需求，站在客户立场来帮助客户；第五，要积极处理客户的意见，以平和的心态认真地听取客户的抱怨，提出稳妥的解决方案以期客户的认同，来获得客户的理解，并表示非常重视与客户保持良好的合作关系。总之，必须在工作上牢固树立真诚为每位客户服务的理念，不断提高营业部的诚信度，构筑整个营业部服务工作的诚信体系。以上就是我这次参加竞聘要阐述的内容，如果我能竞聘上岗，我将在新的工作岗位上与营业部全体同事一道，团结协作，努力完成各项工作任务，为********证券事业做出自己应有的贡献。谢谢大家！

[证券业竞聘报告(共2篇)]篇1：证券公司客户开发岗竞聘演讲稿

证券公司客户开发岗竞聘演讲稿

尊敬的各位领导、各位评委、各位同仁：

大家好！

我叫***，2001年我有幸加盟**证券**营业部，我进公司以来一直在远离营业部的**服务部

我竞聘的岗位是**服务部客户开发岗。之所以竞聘这一岗位，我认为我具有了如下理由和优势： 一是**证券三年来培养了我较强的敬业精神和高度的事业心、责任感以及坚持不懈、持之以恒的务实的工作态度。在工作上我从不计较个人得失，从不将工作与个人利益挂钩，事事以公司利益为重。如为了服务部的利益，我常常主动找相关部门协调关系，为避免服务部利益受损创造良好的外部环境。又如为了多开发客户，我多次自费组织从其它证券公司开发的客户到**办理转托管手续。在工作中不论困难有多大，希望多渺茫，我从不轻易放弃，总是想千方设百计的努力地让工作达到自己预期的目的。比如**轻机公司证券部是该企业主管证券基金交易和投资的机构，因该企业是依托其他证券上市的公司，以往各种证券交易和投资全都在**证券成交。为了开发这一潜在的大客户，在营业部和服务部领导的高度重视下，我无数次的进入该公司做相关关键人物的工作，想尽一切办法让他们了解我公司的经营理念和实力，建立我公司在他们心目中诚实守信的形象，功夫不负有心人，在我坚持不懈的努力下，终于促成该企业走到我公司的谈判桌上，与我公司达成购买某某基金100万元的协议并最终成交，为开发**这一最大的潜在客户迈出最为坚实的一步。

做过祥细的调查。我可以运用自己对**客观环境的了解和掌握的

部或者服务部不努力开发新的客户，那么这个网点的资券总值就会随着证券市场逐步的发展规范而慢慢的自然缩水。比如，有的客户严重亏损，被市场自然淘汰，还有的客户需资金买房、购物或进行其它投资而主动退市，有的客户被其它券商转出我部等等。如果不迅速地采取措施，稳住老客户，扩充、补充新鲜的血液，长此以往，我们苦心经营的证券市值就会越来越少，在沉重的成本的压力下，必将导致收不抵支，严重亏损，甚至无法生存下去，所以我认为开发客户是我们证券服务部生存和发展的根本。从事客户开发岗[证券业竞聘报告(共2篇)]位工作，有风险，有难度，但逾是这样，我们应该逾有勇挑重担、舍我其谁的勇气来为公司分忧，为公司发展效力。我们现在某种程度上正面临着潜在客户萎缩的危机，客户开发力度不大，成效不明显，同时还有强大的竞争对手万联证券，我作为**证券的一分子，理所当然地应勇敢的站出来，为公司出力献策，击挎竞争对手，让我们有一个良好的上升空间，使我们做大做强，越来越强。

鉴于以上理由和优势，我毅然决定报名竞聘**服务部客户开发岗。

如果我有幸竞聘成功，我的工作思路、计划及设想将是：

下页篇2：证券公司服务部经理竞聘演讲稿 证券公司服务部经理竞聘演讲稿

各位领导、各位同仁：

大家好！

能有今天这样的机会向各位领导和同事汇报自己的工作思路，我深感荣幸！

今天，我竞聘的岗位是服务部经理岗

众所周知，服务部经理是全面负责服务部日常经营管理，贯彻实施公司经纪

业务发展计划，组织部门完成总部及营业部下达的业务、风险控制指标，以保证服务部经营管理目标的实现。从这个层面上来看，我认为：作为一名服务部经理应努力实现以下“四大”功能：

1、管理功能。其管理范围包括员工的管理、业务的管理、经营管理、风险

的控制。

2、衔接功能。服务部作为营业部的部门之一，服务部经理岗起着承上启下

的作用，全面负责服务部的日常经营管理，贯彻实施公司经纪业务发展计划，保证服务部经营及管理目标的实现；组织部门完成营业部下达的业务、风险控制指标；根据营业部下达的年度目标制定并实施服务部经营发展规划和年度经营管理目标；贯彻、落实经纪业务总部及营业部各项规章制度；在总部及营业部授权范围内，管理、协调营运团队和市场营销部的各项工作，确保经营管理高效；负责对服务的各项工作和人员安排向营业提出建议，文秘写作网原创负责明确各个岗位的工作职责及考核目标；

3、营业部窗口功[证券业竞聘报告(共2篇)]能。服务部尽管是公司各项功能辐射的最前沿，但它仍然

体现着公司的形象，所以，服务部经理负责在当地建立良好的公共关系，为公司树立良好商誉，通过加强团队的建设和努力开拓业务，来展示我们的形象和实力，弘扬公司的企业文化。

4、协调功能。负责协调好服务部内部各岗位之间的关系、服务部与营业部

各方面的关系、服务部与当地政府及主管部门的关系。

如果我有幸能走上服务部经理的岗位，我将通过以下几方面的工作去实现这

四大功能：

的竞争力。

内严格按公司的业务流程办理业务。

（2）（转载自

款余额4.7亿元；镇：总人口近3.8万人，城乡居民存款余额4.9亿元；镇：总人口3万人，城乡居民存款余额3亿元。另外，镇是县委县政府所在地，城区人口13.9万人，城镇居民储蓄存款余额20亿元。所以,有较大的发展潜力，这就是目前的市场基本情况。

体方案

（2）、客户开发的具

推荐第5篇：证券业年终总结报告

年终总结报告

2010年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，今年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质。

工作时我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。在这一年的工作中我在证券业务、技术水平、开发能力上都有所提高，分析和解决问题能力都有所进步

作为一名公司的新员工，我认为在认真工作的同时还要善于学习，勤于思考。我为自己制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划。

这一年来，我和同事相处融洽，相互学习，相互帮助。对待业务技能，我一直告诉自己：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中有所提高有所突破，就要不断提高自己的技能，不断提高个人素质。

二、勤奋务实，为公司事业发展尽责尽职。

一年来，我立足本职、爱岗敬业、无私奉献，为公司事业发展尽职尽责。在工作时能主动收集优质客户资料。作为公司的员工，我的一言一行，都代表了我们公司的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我们公司的知名度。在工作时，利用自己所学掌握的知识，保障业务的正常进行，营业前全面打扫卫生。营业终结时，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。遇到对我们公司有不了解的客户，我都会十会细致的为他们介绍，并积极吸纳客户。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，才能提高效益。我常向客户介绍我们的各项业务，为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，收到了好的效果。信用制度的发展会促进证券市场的形成和发展，所以可以以此来动员更多的社会公众投入到证券市场中去，扩大市场。

四、制定计划，不断提升自我

新的一年里我为自己制定了新的目标，我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

1、在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

2、心理要成熟、健康，经得住磨砺，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

3、要有系统、扎实的业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉其他方面的业务知识；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择方案的能力。

4、要掌握市场基本知识，要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

推荐第6篇：证券业从业人员执业行为准则

证券业从业人员执业行为准则 百科名片

构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员应及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告。机构应及时采取措施妥善处理。证券业从业人员执业行为准则

(2009年1月19日发布)

第一章 总则

第一条 为规范证券业从业人员执业行为，维护证券市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，制定本准则。

第二条 证券业从业人员从事证券业务应遵守本准则。

第三条 中国证券业协会（以下简称“协会”）依据本准则对从业人员的执业行为进行自律管理。协会的自律管理工作接受中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的指导和监督。

第四条 本准则所称的证券业从业人员（以下简称“从业人员”）是指：

（一）证券公司的管理人员、业务人员以及与证券公司签订委托合同的证券经纪人；

（二）基金管理公司的管理人员和业务人员；

（三）基金托管和销售机构中从事基金托管或销售业务的管理人员和业务人员；

（四）证券投资咨询机构的管理人员和业务人员；

（五）从事上市公司并购重组业务的财务顾问机构的管理人员和业务人员；

（六）证券市场资信评级机构中从事证券评级业务的管理人员和业务人员；

（七）协会规定的其他人员。

上述人员所在的证券公司、基金管理公司、基金托管和销售机构、证券投资咨询机构、证券市场资信评级机构、财务顾问机构等，在本准则中统称机构。

本准则所称管理人员包括机构法定代表人、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人。中国证监会对管理人员的任职另有规定的，适用其规定。

第二章 基本准则

第五条 从业人员应遵守国家相关法规规范，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合协会的自律管理，遵守交易所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。

第六条 从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。

第七条 从业人员在执业过程中应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，对客户进行证券投资相关教育，正确向客户揭示投资风险。

为保证必要的执业能力和专业水平，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向协会申请执业注册，接受协会和所在机构组织的后续职业培训。

第八条 从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应及时向所在机构报告；当无法避免时，应确保客户的利益得到公平的对待。

第九条 从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开的信息负有保密义务，但下列情况除外：

（一）国家司法机关和政府监管部门按照有关规定进行调查取证的；

（二）有关法律、法规要求提供的。

从业人员对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。

第十条 机 机构未妥善处理的，从业人员应及时向中国证监会或者协会报告；协会对从业人员的报告行为保密。机构或机构相关人员不得对从业人员的上述报告行为打击报复。

第三章 禁止行为

第十一条 从业人员一般性禁止行为：

（一）从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动；

（二）编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息；

（三）损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；

（四）从事与其履行职责有利益冲突的业务；

（五）贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务；

（六）接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂；

（七）买卖法律明文禁止买卖的证券；

（八）违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺；

（九）隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；

（十）泄露客户资料；

（十一）中国证监会、协会禁止的其他行为。

第十二条 证券公司的从业人员特定禁止行为：

（一）代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券；

（二）违规向客户提供资金或有价证券；

（三）侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围；

（四）在经纪业务中接受客户的全权委托；

（五）对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券；

（六）中国证监会、协会禁止的其他行为。

第十三条 基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为：

（一）违反有关信息披露规则，私自泄漏基金的证券买卖信息；

（二）在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送；

（三）利用基金的相关信息为本人或者他人谋取私利；

（四）挪用基金投资者的交易资金和基金份额；

（五）在基金销售过程中误导客户；

（六）中国证监会、协会禁止的其他行为。

第十四条 证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为：

（一）接受他人委托从事证券投资；

（二）与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益；

（三）依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告；

（四）中国证监会、协会禁止的其他行为。

第四章 监督及惩戒

第十五条 机构应根据本准则制定相应的人员管理、培训和执业监督制度，管理本机构从业人员，督促从业人员依法合规执业。

第十六条 协会对机构执行本准则的情况进行定期或者不定期检查。从业人员及其所在机构应配合协会检查工作。

第十七条 协会自律监察专业委员会，按照有关规定对机构和从业人员进行纪律惩戒。机构和从业人员对纪律惩戒不服的，可向协会申请复议。

第十八条 从业人员违反本准则的，协会应进行调查、视情节轻重采取纪律惩戒措施，并将纪律惩戒信息录入协会从业人员诚信信息系统。

从业人员涉嫌违法违规，需要给予行政处罚或采取行政监管措施的，移交中国证监会处理。

第十九条 从业人员违反本准则，情节轻微，且没有造成不良后果的，协会可酌情免除纪律惩戒，但应责成从业人员所在机构予以批评教育。

第二十条 从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规被国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定、知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起十个工作日内向协会报告。协会将有关信息记入从业人员诚信信息系统。

第五章 附则

第二十一条 本准则自颁布之日起实施。

第二十二条 本准则由协会负责解释。

推荐第7篇：麦肯锡证券业研报

麦肯锡—中国证券业：转型，未来制胜关键

2012-10-30 9:55:00 麦肯锡季刊

全球管理咨询公司麦肯锡近日发布的《中国证券业：转型，未来制胜关键》的报告指出，受惠于过去十年的大规模重组和市场复苏，中国证券业的各项数据又得以好转。尽管经历了200

9、2010和2011连续三年的市场不景气，中国证券业营业收入仍然从2005年的130亿元人民币攀升到2011年的1630亿元人民币；从6年前60亿元人民币的行业亏损，一举实现460亿元人民币的盈利。然而，这些耀眼的数据也容易令人误以为零售主导、关注现货市场、同质化和低技术含量也能造就中国证券业的成功。而在我们看来，这些并非可持续性的业务模式。

大多数中国的证券公司提供没有差别的服务，至少从表面看来都很相似。比如，各家公司都征收股票交易的佣金，收费的水平也几乎相同。再如，它们的命运皆取决于市场的波动和中国未来经济增长的不确定因素。2012年，市场阴霾再次出现。

过去十年中国证券业完成了行业重组，我们认为，未来十年中有必要也有可能出现大规模的转型。在此期间，证券公司面对的不仅有可预测的长期结构性因素变化，还有难以预测的外部冲击。结构性因素变化包括：循序渐进的政策法规变化、产品和服务的创新、客户行为方式的演变，以及随着多数省份市场成熟度提高而带来的竞争模式转变。难以预测的冲击包括宏观经济的波动和摇摆不定的投资情绪，以及盈利冲击不大但影响深远的事件，比如外资竞争对手进入中国市场、银行与证券市场的整合、允许综合性的批发银行进入—这类机构在全球大多数证券市场占据主导地位。

国外先进经验表明，证券公司必须要选择业务的侧重点—零售经纪、机构经纪、投资银行、资产管理或者私募股权。而且，它们应该在各自业务领域内提供更具差异化的产品与服务，以此提高其收益。

中国证券公司的CEO们受到以下两个因素的困扰。第一，由于中国特有的法律法规和客户行为，许多西方成功的业务模式很难甚至不可能在中国被复制。第二，政策改革步伐的未知性和市场的大起大落导致未来营收的极大不确定性。举例来说，在我们对该行业未来的假设情景中，最悲观和最乐观情境的营业收入之差超过了160%。

或许唯一可确定的是，整个行业到了2020年将会有很大不同。证券业，至少在成熟市场中，都是赢家通吃的。所以，有志于成为行业领袖的公司现在就必须做出战略和业务模式的艰难选择。

行业现状：已经转向，但尚未转型

2002年，市场估值和交易量的崩溃导致证券业触底，暴露了许多领先证券公司脆弱的商业模式。此次震荡推动了行业的重组，包括一些大规模的合并。2005年，行业再一次的崩溃推动了深度重组和券商业务分类的出现。 只有“创新”类别的证券公司才能够参与所有的业务。

自此，证券业的整合度大大增强：券商的数量从175缩减为110左右，行业前十名的公司占据了45%的市场份额。领先的公司在结构上较少依赖自营交易。资本率得以加强；即使从国际标准来看，公司的财务杠杆率也大幅降低。如上文所提到的，证券业的盈利能力得到恢复，2011年达到了460亿元人民币。更重要的是，此盈利是在市场周期性低迷的情况下实现的，而这在从前未曾有过。（见图1）

增长中的机构投资者 在交易量上，个人投资者仍然占据主导地位。但是，证券投资基金行业的出现，集合理账户的增长和对保险投资资金限制的放松（允许对股票市场的投资占比达到上年度总资产的20%） 促成了机构投资者的迅速增长。这些投资者代表了70%的流通市值和30%的股票交易额，而后者到2016年极有可能超过35%。

更多样化的初级市场

目前，多数大型国有企业已成为上市公司，大公司也从首次公开发行转向了再融资。2011年，中国公司在内地和香港证券市场筹集到的资金中有40%来自首次公开发行（IPO），五年前这个数字是60%。中小企业创业板推出至今已有超过300家公司上市。现在中型企业 占到了IPO总量的70%以上，而在五年前这一数字仅为30%。截至2011年12月31日，创业板总市值为7430亿元人民币。

股票现货交易业务演变中的经济效益

券商的零售经纪佣金在2002年放松管制后持续下降，从16个基点降至10个基点左右；机构业务佣金则从11个基点下降到了8个基点3。但中国市场的佣金水平仍高于亚洲典型资本市场的平均值。另外，零售网络中介业务的渗透率超过了70%，接近大多数亚洲成熟市场。

随着这些改变和市场的逐渐修复，证券业开始迈向真正的转型之旅。证券业仍然由大型、同质化严重的国内券商所主导，其收入高度依赖于股票经纪业务和自营业务的增长。2011年，排名前十位公司的收入有62%来自以上两大来源。因此，利润仍然与市场交易量紧密相关，依赖于“牛市”的业务模式，靠天吃饭，并通过“跑马圈地”以实现规模效应。（见图2）

盈利与市场交易量紧密相关的一个原因是资本市场仍相对不成熟。尽管增长迅猛，债券市场仍然很小；没有公司控制权市场；股票现货市场震荡极大。另外，证券公司在与外资对手的竞争之中，仍受到保护，在市场向好时，会因为缺乏激励机制而不能向差异化转变。

本报告接下来将探索未来十年可能出现的趋势。我们相信，这十年中必定会发生重大改变， 尤其是成功商业模式的构成要素。而只有那些具有远见的国内证券公司才能在竞争中抢占先机。

市场情景：增长放缓，效益极不确定

在讨论未来可能出现的业务模式改变之前，有必要先弄清楚证券业正在发生的长期结构性转变、营业收入的来源、可能受到的外部冲击，以及来自国外对手的竞争。我们就证券市场的演变设计了三种情境。 多年快速增长的中国证券市场于2010年开始走向低迷，未来走势见仁见智。总的来说，不确定性很大。在我们对该行业未来的预测模式中，最好和最差的市场情境之间的营业收入之差甚至达到160%，远高于中国其他金融服务领域。在推导出这些情境的过程中，我们对多个相对可预测的结构性因素进行了充分考量，也分析了一些重大的不确定因素，如市场复苏的速度和政策放宽的节奏。为了保持盈利，各券商CEO应该确保其业务模式能够对各种迥异的收入结果做出迅速的反应。

中期而言，受结构性因素影响，年增长率或将保持在11-16%，这是一个相对放缓但仍属平稳的水平。

很多行业专家对于证券业抱以悲观态度。的确，2011年证券公司实现的营业收入创下5年来最低，2012年也无好转的迹象。但是自下而上来审视结构性因素的趋势后，却能得出对证券业增长潜力的不同看法。收入停止增长或负增长，即相对停滞的情景仍然可能出现。可能性更大的是，2011年至2016年间将保持15.5%的年增长率（略高于名义GDP），又或者2010年至2016年间年收入增长保持在7.8%（略低于名义GDP）。虽低于历史增长幅度，但足以使业内的领先公司实现扩张和业务转型。我们对以下几个结构性因素进行了考量：

金融深化。比起其他新兴经济体，中国的金融服务市场的深入程度已经很高。2011年，股市总市值与GDP之比为46%。随着宏观经济继续增长—12%的名义GDP年增长率 ，加之金融深化持续，预计2016年市值与GDP之比将达到57%，意味着有潜力实现16%的市值增长。尽管市场估价肯定会影响这一预测，但未来十年中市值的增长仍有强劲的长期支持。

价格的差异化不会对平均佣金水平产生下行压力。与许多行业专家相反，我们认为佣金尚未结构性见底。交易技术的进步，如直接市场接入（DMA服务，现在其市场份额还很小），使得将来一些公司仅靠极低佣金也能盈利。但是，我们认为未来5年平均佣金水平不会大幅下降。相反，根据提供服务的层级，佣金水平将更为差异化。目前，一些机构经纪业务已经采用该种模式，客户愿意多付几个基点来享受更好的服务、研究和交易平台。

再融资发行和中等市值IPO将推动交易量复苏。大型IPO的数量已不太可能达到往年的水平。多数大型国企均已上市，未来数百亿元级的IPO较之过去将大幅减少。因此，我们认为大型上市公司的再融资和中等市值IPO将成为两大关键增长点。举例而言，银行业对于再融资有着庞大的需求：该行业需要在2012至2016年间筹集2.3万亿元人民币的资本，才能维持过去10年间60%的增长速度以及目前的高分红政策。同样地，目前尚有700多家中小型企业在等待上市，其IPO价值约在2亿至200亿元人民币之间。

新产品大量面世，融资融券业务爆发性增长。新产品和增值服务开始出现，包括固定收益、外汇和大宗商品（FICC）、大宗经纪、衍生品、融资融券。毫无疑问，从长期来看，这些业务将会取代股票经纪收入成为主要的收入来源。我们研究过的所有海外市场都是如此。需要指出的是，大多数新的产品线直至2016年都只占行业收入中较小份额，但融资融券除外。其他亚洲市场的经验表明，融资融券可能会快速发展，未来五年融资余额可能会达到5900亿元人民币， 收入（扣除融资成本）约为350亿元人民币，相当于目前行业佣金总收入的33%。这也有可能促使零售经纪业务收入为主的模式发生改变：与我们在亚洲其他市场中观察到的现象类似，现货交易业务亏损，而融资成为行业利润的主要来源。

长期而言，FICC是一大不确定因素。中国可分为两个子市场：银行可以在银行间债券和外汇市场以及衍生品市场中开展业务；证券企业可以在交易所债券市场及衍生品市场开展业务。对海外市场的研究表明，FICC有可能在客户和风险驱动型业务两方面比权益产品贡献更多的收入。此外，在大多数市场中，银行凭借较大的资产负债规模在流动业务方面取得领先，证券公司则在结构性和风险驱动型业务中占据一席之地。目前各自独立的两个市场会以怎样的速度融合，会对中国证券公司建立及巩固长期优势地位的能力造成巨大影响。根据我们目前的预测，这一趋势在短期内带来的机遇可能相对较小，而在长期则有可能成为主要的增长因素之一。

这些结构性趋势将在未来五年推动相对较快的增长—超过15%的年增长率。虽然低于过去六年间的40%，若以国际标准衡量，仍然具有吸引力。总收入 将从1350亿增至2780亿元。零售佣金 占总收入的比例将从43%降至36%，保证金融资的比例则从零升至13%，而机构客户的比例会从15%增至19%。（见图3）在这一稳定增长的情景下，证券行业的增速与过去五年相比仍将减慢许多，但券商基本上能安然度过。

极大的不确定因素

上述结构性趋势具有很高的可预测度，但由于受宏观经济趋势的影响，本行业仍存在极大的不确定性。我们考量了两个最重要的外源性因素，即宏观经济增长和监管变革的步调。这些因素会影响整个金融服务行业，而证券公司的收入对此尤为敏感。

在最不乐观的“相对停滞”情境中，市场停止深化，名义GDP增长跌至每年10%左右，佣金水平走低，自营交易的利润连续几年接近于零。这些将导致2011至2016年之间的收入年增长率降至4.7%，大大低于名义GDP增长，也有可能低于业务成本的结构性增加，从而造成许多市场参与者无利可图。 在最乐观的“重回繁荣”情境中， 持续的经济增长，理性的行业行为，以及利于创新的监管环境，将推动2011至2016年之间的收入强劲增长—年增长可达 26.8% （2010至2016年间为16.5%），而利润增长可能更

快。（见图

4、图5和图6）

除了券商行业收入水平不确定，谁能捕捉机遇也是未知数。向外国券商更快更深入地开放市场会是重大的变革动力，但也会对国内券商构成重大挑战。2010至2011年，外资券商在中国仅获得了机构经纪业务总收入的2%，而在开放程度高得多的印度市场获得了65%至70%的收入。鉴于大多数中国券商还无力应对外资对手的猛攻，我们认为，向外资快速、全面开放市场的可能性非常小。但未来10到15年内，此类巨大变革还是有可能发生的。

另一个不确定因素是来自国内银行的竞争。由于中国借鉴美国早先的格拉斯-斯蒂格尔法案进行立法，目前的市场已被完全分隔。但大多数海外市场的经验表明，一旦允许银行参与，即便是很小的尺度，它们也会变为难缠的竞争对手，尤其是在FICC和富裕客户的财富管理服务方面。 此类冲击发生的概率较小，但造成的影响很大。多数企业通常要到事态难以挽回时才会重视这些问题，其实中国任何一家证券企业的CEO在思考战略时都应将这些因素考虑在内。

未来十年的制胜关键：培养差异化能力，提供差异化产品和服务

作为CEO，未来十年应当重点关注哪些方面？从长期看，宏观经济环境整体较好，但是中短期内必然存在不确定因素。本土证券公司通常固定成本高且习惯于使用边际成本定价，容易受市场波动影响，同质化程度高的中小券商的盈利能力必将大幅受影响。即使没有上述波动，随着市场不断成熟，增速放缓、客户需求差异、监管调整等因素也会对现有业务模式带来压力。因此我们认为能够做到产品和能力差异化的前五大券商或证券公司将显著领先于竞争对手。

近期市场发展也预示着未来走向。诺亚财富等公司正在研发客户接触程度更高、更独立、高净值的理财顾问模式。中信证券等机构经纪公司新开设了大宗经纪服务，支持新兴的对冲基金行业。中国几大知名券商开始着手发展海外业务，为走出去的中国企业提供支持。最近中信证券宣布收购总部在香港的里昂证券就是最具轰动效应的一例。

未来的变化将取决于具体产品市场的不同。我们认为，最成功的企业应该在客户细分的层面上决定未来的选择。

为需求分化的散户市场服务

虽然目前中国散户的需求同质化程度依然很高，但是未来很可能出现需求分化，其中最具差异化潜力的就是富裕客群及高净值客群。

本土券商应当汲取国际金融机构的经验，及时把握住富裕及高净值客群这一重要机遇。当年，美林等美国大型证券公司通过向富裕客户提供高端个性化服务，一举实现了从纯佣金型券商到独立资产管理顾问的成功转型。今天高净值客户的资产占中国总储蓄额的45%（2020年很可能高达61%），但是这些客户面对的大多是同质化的股票经纪服务和各种信托公司的投资推销。根据麦肯锡对600多名高净值人士的调研，该客群对金融服务公司最重要的筛选标准是客户经理是否真正了解他们的需求并且能够提供专业化的建议。

在交易执行的层面上，差异化可能性不大。但是通过我们对中国5000名散户投资者的调查后发现，本土券商可以通过提供更好的投资建议和扩大投资平台（开放式或封闭式）来实现差异化发展。一些券商已经开始在中国市场提供类似的服务。例如：中金证券侧重于高净值客户，国信证券为大众富裕客群提供个人投资顾问服务。在北京首都机场的广告牌上，方正证券用婴儿和小鸟的画面来传递负责任的长期投资规划理念，强调财富保障而不是高额回报，这与十年前的理念大不相同。

过去二十年中，亚洲其他地区的证券公司也经历了类似的转型。在韩国，三星证券新增了高净值客群产品，Mirae（未来资产金融集团）则把业务重心调整为资产管理。这些转型给对手们造成了双重威胁。一方面，小型且灵活度高的攻击型企业可以迅速扩大业务，它们只需要几千名富裕客户就能实现盈利，然后再挑选利润最丰厚的细分市场重点发展。另一方面，亚洲其他市场的案例显示证券公司必须在未来三到五年内加快发展 ，否则机遇很可能会被银行业者抢走。虽然我们不能断定纯顾问模式在中国市场能够成功，但是证券公司完全有机会围绕资产吸纳创建新的业务模式。

另外一大机遇是为注重交易成本的自助交易型客户提供依靠高科技的经济型基本产品。美国的E*Trade和Charles Schwab以及欧洲的Saxo都以各自不同的方式开发了这种业务模式。韩国的Kiwoom证券也是一起成功案例，即小公司如何依靠低廉的手续费迅速抢占了市场份额。我们认为，此模式或许会被中国大型零售券商所使用，从一开始被当作现有多渠道模式的补充，到最终完全取代多渠道模式。当然，想要建立这种模式还必须克服很多挑战。

挑战之一就是监管规定，例如散户投资者只能申请一个账户，必须亲自到证券交易所开户等等。因此，只提供远程服务的新型券商或者网点较少的券商就难以在短时间内攫取大量市场份额。另一方面，中国的散户手续费已经很低，像Charles Schwab借手续费市场化之机抢占美国市场份额的例子恐怕难以在中国市场复制。因此，我们认为这个模式不会在中国市场掀起革命性的转变，而是会被现有的大型券商逐步采用以提高整体客户服务水平。

为机构客户提供差异化和升级服务

在接下来的十年中，机构经纪业者将从相对简单的业务模式（侧重于执行和以“提示”为主的研究）转型到多元化业务模式（例如侧重于执行和研究洞见）和更加广泛的产品和服务（例如大宗经纪服务、证券衍生品、企业接入服务）。过去十年和二十年中，类似的转型分别在亚洲其他市场（日本以外）和欧洲市场发生过，对券商的盈利模式产生了巨大影响。

我们发现在其他市场，本地证券公司会把重心转向执行最佳做法、深化研究洞见，以及配置组合机构投资者和散户投资者之间的风险偏好。例如：在亚洲市场，本地证券公司通常分为两类 ：争夺国外机构投资者钱包份额的一线券商和争夺国内机构投资者的二线券商。由此也产生了以下策略：

研究洞见的竞争。对于本地一线券商（例如：印度的Infoline和Kotak，马来西亚的CIMB) 来说， 最基本的差异化包括研究洞见、企业服务、国际市场分销以及本地市场的良好执行和服务。大量客户调研（包括Greenwi ch Aoci ates和麦肯锡公司开展的调研）显示， 投资者在支付手续费时十分注重研究洞见和资源的质量。里昂证券等券商就凭借独特的区域性洞见而自成一家；在中国资本市场向西方逐步开放的过程中，本地券商也有机会向国际投资者提供类似的区域性指引。另外，与公司管理层的人脉关系被视为最有价值的资源，有些投行的证券业务更有机会从中获益。在中国，中金等公司已经定位发展该一领域。

交易执行的竞争。经过十年的发展，以交易执行为基础的战略在西方资本市场和某些亚洲市场中已相当普遍。但是搭建和维护市场联结网络的成本日趋走高，逐渐成为新券商进入市场的壁垒和老券商的沉重负担，因此各家券商难以从交易执行层面实现差异化。在中国市场，只有那些最具成本效益，且愿意大力投资技术平台的大型券商，才有可能将此策略持续下去。

风险洞见的竞争。在较为成熟的市场中，二级市场的订单量主要由风险转移驱动，而券商在市场参与者间寻找好的投资对象、打包产品和销售产品等各环节中的风险管理发挥着重要作用。亚洲市场中的一些大型券商已经成功地把愿意承担风险的散户投资者与有对冲需求的机构投资者匹配起来。这种方法可能需要同时对场内和场外交易的衍生产品和结构型债券进行分拆并且重新包装。近来由于监管政策的变化，从资本市场中获取超额利润越来越难，但是领先券商可以运用对各方风险偏好的洞见以及强大的产品设计能力作为制胜战略。目前不少本土信托公司正在设计类似的产品，但是还没有一家券商采用该方法。

升级和差异化投行业务模式

投行业务主要有三种模式：顾问型、综合型、财务型。顾问型模式（如Lazard）的最大特点是以高素质的专业人才见长，且能为企业提供高水准的投资建议。综合型投行（如高盛、摩根斯坦利）则把投资建议与具体产品和服务“捆绑”起来，如现货股权。财务型模式（如渣打银行）在流动性吃紧的环境下作用更为突出，投行业务需要银行的财务支持来达成某项交易（如通过并购融资）。

我们认为以上三种模式会在中国市场并存。本土公司会朝其中某种模式发展，进而与国际对手在各个细分中竞争，其中成功的关键之一就是人才的吸引和挽留。过去许多券商通过获取优秀人才来推动业务增长，导致过于依赖某些“明星员工”。其他B2B行业的经验也表明重点打造销售流程才是更有效，也更具成本效益的方法。

投行模式是否对证券业奏效？最大的不确定因素在于能否有一家或几家本地券商跟随客户海外拓展从而成长为区域性甚至是全球性机构。至今尚无一家亚洲证券公司能够实现这一跨越，但是中国巨大的本土市场或许可以为券商国际化奠定基础。

...我们认为，中国证券公司需要十年来实现转型，目前它们仍处于这一历程的起点。券商必须正视两大选择：业务组成及其相应的业务模式。一旦确定了自己的方向，就要着手建设相应的能力。中国证券市场的未来十年将为从业者提供发展不同模式的宽广平台，而赢家必定是始终关注创新与差异化，灵活应对市场波动和短期震荡的业者。

推荐第8篇：2020年证券业个人工作总结

中国证券业经历了曲折的发展历程,持续低迷的证券市场,让每个关心中国证券业的人陷入深刻反思之中今天小编给大家整理了2020年证券业个人工作总结范文，谢谢大家对小编的支持。

2020年证券业个人工作总结范文篇一

20**年已经过半，是我过得很艰难的一年。在大盘接近****点的时候我感到了痛苦，此时我就在想，一定要把自己充实起来，要不就会在大盘未见底之前自己被淘汰。后来的实践证明了我的想法的正确，这更坚定了我的信念，要不断地去学习，充实自己，也只有这样才能和公司共同成长。

回顾大半年的工作，我在很多方面做的都不够好。

第一，在大盘的不断下跌中，客户大都套牢，特别是跌破2300点的时候，客户抱怨很大，我也逐渐失去了开发新客户的勇气，留下来的电话回访也不是很及时，但是服务仍在持续。这也是面临的最大问题。

第二，在产品销售方面，做的不够好，一年仅卖了47万的产品。在公司的转型中，没有做好，在今后当中加倍努力。

第三，专业知识不充足，客户提问的一些问题不能给予及时、很好的解答。

第四，对已经开发的客户不是非常了解，客户的风险承受能力不清楚，客户的资产配置没能提供合理的建议。

第五，同银行的关系没有处理好，所以我以前的客户中很少有银行给介绍的。

鉴于以上，我决定新的一年里从下面几方面去努力。

第一，后期注重学习并熟练掌握公司推出的理财产品，然后向客户推介。现在推出了添富快线，后期可以利用它来服务客户，向潜在客户宣添富快线，吸引客户。利用公司的力量来服务好客户，让客户在弱势中稳健操作。等客户盈利或者对公司服务认可后向客户要转介绍，要求客户把身边做股票的朋友介绍过来。

第二，加强营销技术的学习。跟上公司的步伐，新的一年的我的目标是销售20xx万理财产品。

第三，了解客户的需求，根据客户不同的风险承受能力及行情，建议客户配置不同的资产，比如：股票，基金，融资融券，货币型基金，银行短期理财。

第四，维护好同银行的关系，关键时点问银行要求客户介绍。

20**，即将逝去，但20**就在你我眼前。相信只有主动出击的人，才会有成功的机会。让我们一起加油，完成自己的业绩。去创造属于自己的辉煌。祝愿咱们营业部这个大家庭越来越红火，也祝愿大家的业绩越做越好。

2020年证券业个人工作总结范文篇二

自xx年3月投身于证券行业以来，经过一年多的磨砺，我感到愈加成熟与自信，如果说最初的艰辛是在吐丝结蛹，那么xx年就是我破蛹化蝶的过程。总结一年多来证券工作，我的感受是：真诚待人，严于律己，就能得到满意的回报。

一、真诚待人，赢得真心

真诚是说话内容要真实不虚夸、说话态度要诚恳不油滑，在与潜在客户最初接触时，真诚友善是打开对方心扉的敲门砖。我在与潜在客户第一次接触时，总是以中肯的态度介绍公司的优势和自身的能力，先留给对方一个不浮夸、很实在的印象，然后根据对方意愿倾听他大概的资金情况与交易现状并进行分析，根据分析向对方提出建议，向他表态为什么由我们公司服务会实现他的利益最大化与最优化，使客户产生信任感，赢得客户的真心对待。

真诚是服务要真切热诚不应付，当潜在客户成为真正的客户之后，后续的真诚服务至关重要。首先是及时了解客户的特点和需求，急客户之所急，客户最本质的需要就是在股市中获得更多收益，我在服务客户的过程中永远以此为出发点。

如果客户希望我了解他持有什么股票，我就会将客户的股票牢记在心，一旦他持有的股票出现较大变动，如重大利好、利空等，我都会主动及时联系客户进行交流。如果客户在这方面不倾向于与我交流，我会尊重客户，不去了解他持有的股票，而是不定期与其讨论一下大盘整体的走向等广泛的内容;其次是为客户提供客观的投资建议，既不夸大其词，也不含糊其辞。

同时定期向客户提供投资咨询报告，在更好服务客户的同时展示公司在投资咨询方面的实力;最后是把握好服务的“度”，既不违反证券从业的规定，也不冷落应付客户。因为我知道过分热情可能会失去某一个客户，但热情不够肯定会失去一百个客户，在与客户沟通时，热诚表现出来的兴奋与自信能引起客户的共鸣，一次的冷淡和应付会让客户失去对你的信心。

真诚也是合作真心诚意、实现双赢。工作如果仅凭一己之力，客户源是单一的、客户面是狭窄的，这就要通过银行的支持、团队的互助，才能达到拓宽客户来源渠道的目的。

一方面是与银行合作。在我驻点过的建行和中行，我都会与银行负责人、理财经理、前台柜员等建立良好的信任合作关系，从双方互利的角度出发阐明合作的意向和前景，并且在处理各方面问题时表现出合作的诚意。尤其以客户满意为己任，协助银行理财经理做好客户在证券投资方面的服务，使银行提升在客户心中的满意度，也使客户更加信任银行信任XX。

上述驻点银行职工中的潜在客户，已经基本都被发展成为xx证券的客户，这就代表了他们对我的信任。在得到银行的信任后，他们为我打开的客户渠道是十分宽广和优质的，在我目前的客户中，经银行渠道开发的客户占到我全部客户量约 60%的比例。这些都得益于我真心诚意的与银行合作共赢。

另一方面是团队合力互助和领导的激励指导。我的团队友总是把各自的经验和智慧与大家一块分享，经常性的头脑风暴让我对工作体会更深，少走了很多弯路。

如果团队的协作是将数个生铁炼成精钢，那么单位就是大熔炉，领导则在把握火候。我的体会尤其深，刚刚进入公司时，因为不是本地人，开头的工作相对困难一些，看到同事已经有了不少客户，自己还在艰难拓展，难免产生焦躁消极情绪，此时我们公司赵总在会上说发展客户如果仅靠熟人和朋友，是没有前途的，如果注重眼前利益不考虑长远，收益总是有限的。

这句话对此时的我有极大的鼓舞作用，终于我克服人生地不熟的困难，凭借自己的努力打开了局面，客户数量节节攀升，佣金收益逐步增加。就在我对现状自我满足时，公司领导赵总适时的说，客户只是相对稳定甚至并不稳定，开发客户是无止境的，我们要尽力把无限的潜在客户变成实实在在的客户，这个理念及时的把我从自满状态拉了回来，我愈加的脚踏实地，不再满足现状，而是精益求精。

二、严于律已，实现飞跃

工欲善其事必先利其器，只有不断累积证券知识，不断学习业务知识，才能取得客户的信任且更好的服务客户。在这一方面我严格要求自己，坚信处处留心皆学问，通过从各种不同的渠道学习，以求达到提升自身能力的目的。

首先我总是认真学习证券业协会的课程和练习题目，把理论知识基础夯实，做到胸有成竹，在实际工作中能做到理论指导实践，实践深化理论;其次做到博采众长，依靠发达的网络和电视节目学习借鉴专家的分析技巧，获得有效的股市解盘和预判信息;最后我一直注重向有经验的前辈学习，与同事交流工作心得，同时积极为公司和团队奉献才智和力量，把问题和建议积极地善意地提交给领导，并提出自己的解决办法，在团队中主动做一些组织工作，锻炼自己的综合素质。

在从业一年多的时间里，我都是以诚恳、勤恳的态度在工作，通过上述两个方面的努力，积累了更多的经验，客户经理工作基本已经达到日新月异，欣欣向荣的良好局面，在我公司众多客户经理及经纪人中，我的业绩是走在前列的，得到了领导的肯定，与同事更多的交流，更被客户信任和认可。

对此，我非常感恩，未来也将保持这种状态并期待更上一层楼，相信自己有能力为更多的客户提供更好的服务!相信自己在证券行业中也将更加的如鱼得水，实现人生价值的实现!

最后用尼克松的一段话与大家共勉：一个人如若从未入迷于比其自身更重大的事业，那就失去了人生登峰造极的经验之一。只有入迷，他才能自知。只有入迷，他才能发现他从来不知道自己所具有的、否则将仍然是休眠着的一切潜在力量。

2020年证券业个人工作总结范文篇三

自2月起我在证券公司这个大集体接受熏陶，回顾这半年来的工作，我不断加强学习，迅速转变角色，积极融入公司环境，主动落实领导安排的各项工作，虽然在工作上和老同志比起来还有不小的差距，但是却对证券业的认识有了新的提高，业务操作水平有了新的增长，服务意识、风险意识有新的增强。现将近一年来的工作总结如下：

一、加强学习，提升素质

进入公司工作以来，我深深知道自己的知识水平和综合素质，还存在许多不足，特别是自己尚未通过证券从业人员考试，必须进一步加强学习，提高综合素质。一年来，我时时不忘抓紧学习。第一，加强政治理论学习。半年来会同全体公司员工坚持理论学习，了解国家的政策 、法律法规 、相关文件精神不断完善和提升自己的理论素养。第二，加强业务学习。除参加公司集中组织的培训外，我利用平时的业余时间，学习了证券业的相关业务知识书籍，及时给自己的知识充电，提升自己的知识应用能力。第三，加强修养学习。在平时的生活中我牢记“细节决定成败”这句化的深刻道理，时时 、处处，向领导 、向同事学习为人处事的方法，不断提高自身的道德修养水平，争取工作从细节学起，从小节抓起，从小事做起，一步一个脚印，在工作的点点滴滴中积累知识，提升素质，搞好自己的本职工作 。

二、积极上进，踏实工作

自进入公司以来，我首先便开始积极的学习适应，后根据公司安排，7月至12月在柜台做业务和开户工作，由于之前忙碌到11月才取得证券从业资格证。基金任务完成情况不是很理想，几个月的开户任务资金也不是很到位，截止到现在，一共开户25个，客户总资产18万。在领导安排其他工作的同时，我还和大家一起整理公司档案，对每天办理的业务和新开户资料登上台账，存进档案。现在做柜台辅助工作，复印、扫描等等。

三、正视问题，继续努力

通过近一年的学习，我对证券业务的认识更加深刻，同时，在公司领导和同事们的帮助下自己的业务水平和综合素质也得到了一定提升。同时，我也认识到自身还存在许多不足和问题：

一是加强学习还不够。我参加证券从业资格考试到11月才通过，说明我在业务学习方面还不够，还需要加强。

二是业务水平还不够。由于自己进入公司不久，虽然业务水平有了提高，但基金任务和开户任务完成都不理想，还需要非常大的提高。

在今后工作中，我会继续加强学习，向书本学，向领导学，向同事学，全面提高自身综合素质，积极主动地参与公司工作，脚踏实地，真抓实干，争取早日成为一名优秀的证券从业者。

推荐第9篇：中山市证券业发展状况

中山市证券业发展状况

中山市为珠三角西岸的重要城市，随着居民可支配收入处于持续增长，最初的可支配收入是到了银行，但是随着资本市场发展，资本市场产品不断丰富，金融资产结构里，证券和基金比重也出现了持续增长的势头。传统以规模宏大、装修豪华超大营业部已经不在了，现在大量产生的是新型的证券营业部，以互联网为代表的电子化手段很大程度打破了经纪业务地域特征。未来经纪业务经营模式软硬件成本比例、投入比例都会发生很大变化，固定资产投入会降低，人力成本、服务软件将成为经纪业务主要成本；证券营销团队规模进一步扩张，券商营销时代来临。

目前中山大概有14家证券公司和营销服务部，他们分别是中信证券中山松苑路营业部、国泰君安证券中山三路营业部、广发证券中山四路证券营业部、广发证券中山三路营业部、中国银河证券公司中山营业部、中山证券有限责任公司、东莞证券华柏路营业部、中信证券中山四路证券营业部、国元证券中山营业部、中投证券、安信证券石岐营业部、大通证券股份有限公司中山悦来南路营业部、中国银河证券古镇服务部、金元证券中山兴中道证券营业部、华泰联合证券中山小榄证券营业部。

一、中信证券

中信证券股份有限公司是中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一，前身是中信证券有限责任公司，于1995年10月25日在北京成立，注册资本6,630,467,600元。2002年12月13日，经中国证券监督管理委员会核准，中信证券向社会公开发行4亿股普通A股股票，2003年1月6日在上海证券交易所挂牌上市交易，股票简称“中信证券”，股票代码“600030”。

公司主营业务范围为：证券（含境内上市外资股）的代理买卖；代理证券还本付息、分红派息；证券的代保管、鉴证；代理登记开户；证券的自营买卖；证券（含境内上市外资股）的承销（含主承销）；客户资产管理；证券投资咨询（含财务顾问）。

2010年度证券公司总资产排名第一位，总资产10,937,132万元。

二、国泰君安证券

国泰君安证券股份有限公司是国内最大综合类证券公司之一，由原国泰证券有限公司和原君安证券有限责任公司于1999年合并新设，拥有金融证券服务全业务牌照，连续多年蝉联中国最具价值品牌券商，是目前开通银证业务合作银行最多、客户资金和托管市值最大的证券公司。国泰君安证券股份有限公司旗下设国泰君安金融控股有限公司（注册地香港）、国泰君安期货有限公司、国泰君安证券资产管理有限公司、国泰君安创新投资有限公司、国联安基金管理有限公司5家子公司，在全国29个省、自治区、直辖市设有26家分公司、193个营业部，是国内规模最大、经营范围最宽、机构分布最广、服务客户最众的证券公司之一。

公司业务有证券的代理买卖；证券的承销和上市推荐；代理证券的还本付息和分红派息；证券投资咨询；证券的代保管、鉴证；资产管理；代理证券登记开户；发起设立证券投资基金和基金管理公司；证券的自营买卖；中国证监会批准的其他业务。

2010年度证券公司总资产排名第4位，总资产2,371,054万元。

三、广发证券

广发证券股份有限公司、成立于1991年9月，是中国首批综合类券商之一，是一家与中国资本市场一同成长起来的新型投资银行，公司目前注册资本金20亿元人民币，员工近1900人，在全国各地拥有营业部及证券服务部近100家、托管营业部19家，公司总部设在广州市天河北路大都会广场。

公司业务有股票融资业务，兼并收购业务，财务顾问业务，债券承销业务，结构融资业务，经纪代理业务，资产管理业务，权益类证券投资业务，金融衍生产品业务，固定收益业务，研究及顾问服务。

2010年度证券公司总资产排名第7位，总资产1,900,606万元。

四、银河证券

中国银河证券股份有限公司是经国务院批准，在收购原中国银河证券有限责任公司的证券经纪业务、投行业务及相关资产的基础上，由中国银河金融控股有限责任公司作为主发起人，联合北京清源德丰创业投资有限公司、重庆水务集团股份有限公司、中国通用技术（集团）控股有限责任公司、中国建材股份有限公司4家国内投资者，于2007年1月26日共同发起设立的全国性综合类证券公司。公司注册资本金为60亿元人民币。

公司的经营范围包括：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理。

2010年度证券公司总资产排名第11位，总资产1,440,562万元。

五、中山证券

中山证券有限责任公司（英文名称：Zhongshan Securities Co.,Ltd.），成立于1992年11月，是中国早期的证券公司之一。公司一贯秉承“诚信、稳健、创新、和谐”的经营理念，为客户提供最完善、最有效的服务。公司现有14家证券营业部，分布在从东北到华南的东部沿海经济发达地区，充分发挥中央振兴东北的政策优势，依托环渤海经济圈、长江三角洲与珠江三角洲等经济发达地区，拥有广泛的具有雄厚经济基础的客户群体。

公司经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务。

2010年度证券公司总资产排名第57位，总资产250,427万元。

六、东莞证券

东莞证券有限责任公司成立于1988年6月，注册资本5.5亿元，近期拟增资至20亿元。是东莞市国有控股的全国性综合 东莞证券 类证券公司、规范类证券公司，是全国首批承销保荐机构之一。

公司主营业务有代理证券发行业务；自营、代理证券买卖业务；代理证券还本付息和红利的支付业务；证券的承销和上市推荐；证券投资咨询和财务顾问；资产管理；发起设立证券投资基金和基金管理公司；以及中国证监会批准的其他业务；传统信托业务、金融研究业务。

2010年度证券公司总资产排名第58位，总资产247,429万元。

七、国元证券

国元证券（以下简称“公司”）是为顺应信证分业、行业重组的发展趋势，由原安徽省国际信托投资公司和原安国元证券徽省信托投资公司作为主发起人，于2001年8月设立。2007年10月30日以股权分置改革为契机，借壳北京化二股份有限公司成功在深圳证券交易所上市。公司是经中国证监会批准、安徽省工商行政管理局注册登记的综合类证券公司，注册资本14.641亿元人民币。

公司经营范围包括：证券（含境内上市外资股）的代理买卖；代理证券的还本付息、分红派息；证券代保管、鉴证；代理登记开户；证券的自营买卖；证券（含境内上市外资股）的承销（含主承销）；证券投资咨询（含财务顾问）；受托投资管理；中国证监会批准的其他业务。

2010年度证券公司总资产排名第9位，总资产1,486,738万元。

八、中投证券

中国建银投资证券有限责任公司(简称“中投证券”)是在重组原南方证券股份有限公司(简称“南方证券”)的基础上,于2005年9月28日在深圳正式成立的。公司为全国性的综合类券商,注册资本15亿元人民币,由中国建银投资有限责任公司全资控股。

公司主营业务：证券经纪业务、企业融资业务、资产管理业务、证券投资业务、金融衍生品业务、研究咨询工作。

2010年度证券公司总资产排名第21位，总资产713,047万元。

九、安信证券

安信证券股份有限公司是经中国证监会批准， 由中国证券投资者保护基金有限责任公司联合深圳市投资控股有限公司设立的股份制企业，2006年8月在深圳注册成立，注册资本15.1亿元。

经营范围包括：营证券业务许可证、证券业务外汇经营许可证、开展定向资产管理业务资格、开展集合资产管理业务资格、开放式基金代销业务资格、为安信期货有限责任公司提供中间介绍业务的资格、全国银行间同业拆借业务资格、国债承销团成员资格、国开债承销团成员资格、农发债承销团成员资格、上交所大宗交易系统合格投资者资格、上证50交易型开放式指数证券投资基金（ETF）一级交易商资格。

2010年度证券公司总资产排名第17位，总资产886,192万元。

十、大通证券

大通证券股份有限公司是总部设在大连的唯一一家证券公司，注册资本12亿元，公司目前拥有27家分支机构，分布于大连、上海、北京、天津、广州、深圳等中国20个城市。2007年8月，公司通过中国证券业协会组织的规范类证券公司评审，取得规范类证券公司资格。

经营范围包括：证券的代理买卖、证券自营、证券的承销和上市推荐、资产管理、投资咨询、发起设立证券投资基金和基金管理公司、中国证监会批准的其他业务。

2010年度证券公司总资产排名第40位，总资产339,739万元。

十一、金元证券

金元证券股份有限公司成立于2002年8月（以下简称金元证券），是经中国证监会批准，由首都机场集团公司作为核心股东出资成立的综合类证券公司，是首都机场集团金融板块的核心企业之一。公司注册资本9亿元，开业以来年年盈利，净资本率达80％以上。公司总部位于深圳，在全国各大中心城市设有25家证券营业部（辽宁、北京、天津、江苏、上海、浙江、广东、海南、湖南、湖北、四川、陕西、新疆），并参股设立金元期货经纪有限公司和金元比联基金管理公司。

公司主营业务：经纪业务，投资银行，首次公开发行股票保荐及承销业务，再融资保荐及承销业务，资产重组财务顾问业务，收购兼并财务顾问业务，企业改制辅导财务顾问业务，债券发行承销业务，股权分置改革保荐业务。

2010年度证券公司总资产排名第68位，总资产187,657万元。

十二、华泰证券

华泰证券即华泰证券股份有限公司，前身为江苏省证券公司，成立于1990年12月，是中国证监会首批批准的综合类券商，也是全国最早获得创新试点资格的券商之一。2007年7月，华泰证券在首次券商分类评级中被中国证监会评定为A类A级，2008年7月获得A类AA级资格。近年来，公司充分把握市场机遇，控股了南方基金管理有限公司，与美国AIG集团合资组建了友邦华泰基金管理有限公司；托管并收购了原亚洲证券证券类资产；成功控股了联合证券有限责任公司、信泰证券有限责任公司和长城伟业期货经纪有限公司；参股了江苏银行，成为其第二大股东；出资设立了华泰金融控股（香港）有限公司。在全国大中城市拥有近180个营业网点。

公司的经营范围包括：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理。

2010年度证券公司总资产排名第34位，总资产402,168万元。

今后中山的证券公司发展的规模化不仅体现在业务规模的快速扩张，而且主要表现为资本实力的快速提升。以净资本为核心的风险控制机制确立了净资本在决定业务牌照和潜在业务规模方面的决定性作用，使得扩充净资本已成为证券公司未来发展的当务之急。

推荐第10篇：证券业从业资格考试大纲

2012年证券业从业资格考试大纲

目录

一、考试的范围和要求

二、考试的法律法规目录

一、考试的范围和要求

本次考试的范围包括与证券有关的法律、行政法规和法规性文件、司法解释、中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）的主要规章和规范性文件，证券业自律组织的主要准则，以及上海、深圳证券交易所的主要规则。其中法律七件，行政法规和法规性文件七件，司法解释二件，部门规章和规范性文件四十四件，证券业自律准则一件，交易所规则四件。

（一）重点掌握以下内容：

1、法律；

2、行政法规及法规性文件；

3、部门规章及规范性文件（1--25）。

（二）一般了解以下内容：

1、司法解释；

2、部门规章及规范性文件（26—44）；

3、证券业自律准则；

4、证券交易所规则。

二、考试的法律法规目录

（一）法律

1、《中华人民共和国公司法》

（2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订）

2、《中华人民共和国证券法》

（2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订）

3、《中华人民共和国证券投资基金法》

（2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过）

4、《中华人民共和国刑法》（第二编第三章第

三、四节）

（1979年7月1日第五届全国人民代表大会第二次会议通过 1997年3月14日第八届全国人民代表大会第五次会议修订）

5、《中华人民共和国刑法修正案》

（1999年12月25日第九届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过）

6、《中华人民共和国刑法修正案

（六）》

（2006年6月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十二次会议通过）

7、《中华人民共和国刑法修正案

（七）》

（2009年2月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第七次会议通过）

（二）行政法规及法规性文件

1、《证券公司监督管理条例》

（2008年4月23日 中华人民共和国国务院令第522号）

2、《证券公司风险处置条例》

（2008年4月23日 中华人民共和国国务院令第523号）

3、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

（1997年12月25日 经国务院批准 国务院证券委员会发布 证委发[1997]96号）

4、《国务院关于股份有限公司境内上市外资股的规定》

（1995年12月25日 中华人民共和国国务院令第189号）

5、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》 （1994年8月4日 中华人民共和国国务院令第160号）

6、《国务院关于进一步加强在境外发行股票和上市管理的通知》 （1997年6月20日 国发[1997]21号）

7、《境内企业申请到香港创业板上市审批与监管指引》

（1999年9月21日 经国务院批准 证监会发布 证监发行字[1999]126号）

（三）司法解释

1、《最高人民法院关于审理与企业改制相关的民事纠纷案件若干问题的规定》 （2002年12月3日 最高人民法院审判委员会第1259次会议通过 法释［2003］1号）

2、《最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定》

（2002年12月26日 最高人民法院审判委员会第1261次会议通过 法释

[2003]2号）

(四)部门规章及规范性文件

1、《证券业从业人员资格管理办法》

（2002年12月16日 证监会令第14号）

2、《证券市场禁入规定》

（2006年6月7日 证监会令第33号）

3、《证券发行上市保荐业务管理办法》

（2009年5月13日 证监会令第63号）

4、《首次公开发行股票并上市管理办法》

（2006年5月17日 证监会令第32号）

5、《上市公司证券发行管理办法》

（2006年5月6日 证监会令第30号）

6、《证券发行与承销管理办法》

（2010年10月11日 证监会令第69号）

7、《保荐人尽职调查工作准则》

（2006年5月29日 证监发行字[2006]15号）

8、《公司债券发行试点办法》

（2007年8月14日 证监会令第49号）

9、《证券公司合规管理试行规定》

（2008年7月14日 证监会公告［2008］30号）

10、《外资参股证券公司设立规则》

（2007年12月28日 证监会令第52号）

11、《证券公司风险控制指标管理办法》

（2008年6月24日 证监会令第55号）

12、《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》 （2006年11月30日 证监会令第39号）

13、《证券公司融资融券业务管理办法》

（2011年10月26日 证监会公告〔2011〕31号）

14、《证券公司客户资产管理业务试行办法》

（2003年12月18日 证监会令第17号）

15、《上市公司信息披露管理办法》

（2007年1月30日 证监会令第40号）

16、《上市公司收购管理办法》

（2008年8月27日 证监会令第56号）

17、《上市公司重大资产重组管理办法》

（2011年8月1日 证监会令第73号）

18、《上市公司股权激励管理办法（试行）》

（2005年12月31日 证监公司字[2005]151号）

19、《证券投资基金运作管理办法》

（2004年6月29日 证监会令第21号）

20、《证券投资基金管理公司管理办法》

（2004年9月16日 证监会令第22号）

21、《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》

（2004年9月22日 证监会令第23号）

22、《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》

（2006年8月24日 证监会、人民银行、外管局 证监会令第36号）

23、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》

（2007年6月18日 证监会令第46号）

24、《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》

（2009年3月31日 证监会令第61号）

25、《证券经纪人管理暂行规定》

（2009年3月13日 证监会公告[2009]2号）

26、《关于规范境内上市公司所属企业到境外上市有关问题的通知》 （2004年7月21日 证监发[2004]67号）

27、《证券登记结算管理办法》

（2009年11月20日 证监会令第65号）

28、《关于加强证券经纪业务管理的规定》

（2010年4月1日证监会公告［2010］11号）

29、《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》

（2008年5月31日 证监会公告［2008］25号）

30、《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》

（2008年5月31日 证监会公告［2008］26号）

31、《证券投资顾问业务暂行规定》

（2010年10月12日 证监会公告［2010］27号）

32、《发布证券研究报告暂行规定》

（2010年10月12日 证监会公告［2010］28号）

33、《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》

（2008年6月3日 证监会令第54号）

34、《上市公司章程指引（2006年修订）》

（2006年3月16日 证监公司字[2006]38号）

35、《关于外国投资者并购境内企业的规定》

（2006年8月8日 商务部、国资委、税务总局、工商总局、证监会、外管局 商务部令2006年第10号）

36、《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》

（2005年12月31日 商务部、证监会、税务总局、工商总局、外管局 商务部令2005年第28号）

37、《上市公司回购社会公众股份管理办法（试行）》

（2005年6月16日 证监发[2005]51号）

38、《关于规范上市公司对外担保行为的通知》

（2005年11月14日 证监会、银监会 证监发[2005]120号）

39、《证券投资基金信息披露管理办法》

（2004年6月8日 证监会令第19号）

40、《证券投资基金销售管理办法》

（2011年6月9日 证监会令第72号）

41、《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》

（2009年6月30日 证监会公告[2009]14号）

42、《证券投资基金评价业务管理办法》

（2009年11月6日 证监会令第64号）

43、《合格境外机构投资者参与股指期货交易指引》

（2011年5月4日 证监会公告〔2011〕12号）

44、《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》

（2011年12月16日 证监会、人民银行、外管局 证监会令第76号）

(五)证券业自律准则

1、《证券业从业人员执业行为准则》

（2009年1月19日 中国证券业协会）

（六）证券交易所规则

1、《上海证券交易所股票上市规则》

（2008年9月4日 上海证券交易所）

2、《深圳证券交易所股票上市规则》

（2008年9月4日 深圳证券交易所）

3、《上海证券交易所交易规则》 （2006年5月15日 上海证券交易所）

4、《深圳证券交易所交易规则》 （2011年1月17日 深圳证券交易所）

第11篇：中国证券业三大教父

管金生

上海外国语学院获得法国文学硕士学位 改行投入上海投资信托公司年出任上海第一家证券公司万国证券总经理

1980年代后期，邓小平视察上海 上海外滩建成东方华尔街 请愿作第一个吃螃蟹的人 1988年 出任上海第一家证券公司万国证券总经理

两个坚持。第一，公司实行股份制，且各大股东股权比例相差无几，这是中国第一个股份化的证券公司；第二，坚持与银行脱离

他的最大的贡献就是他是一个老师，把国外的这种理念，战略、文化带到中国来

万国的原始积累是从倒卖国库券中完成的

国债以摊派形式发行、流动性差导致的地区差异获利

“当时，我们都是拿着现金，到河南，安徽等地收购国库券，回来的时候，一人一屁股坐个麻袋，一麻袋就有价值好几百万的证券，坐火车运回来。

“3·27”国债期货事件的主角，是1992年发行、1995年6月到期的三年期国库券，该券发行总量为240亿元，1995年6月到期兑付，利率是9.5%的票面利息加保值贴补率，但财政部是否对之实行保值贴补，并不确定。在“3·27”国债期货品种的交易上，中国经济开发信托投资公司(简称“中经开”)做多，万国证券做空。

1995年2月23日，财政部宣布提高该国债的保值贴补率，即这一国债交易品种不是以原来的每百元面值按128.50元兑付，而是提高到148元兑付。这一消息的公布，对做空方无异于泰山压顶。当日开盘，3·27国债从148.21元一路劲升，攻到151.98元时，原与“万国证券”结盟做空的辽宁国发(集团)有限公司(简称“辽国发”)突然倒戈：空翻多！在其掌控的“无锡国泰”交易席位上，10分钟内3·27国债竟猛冲至155.75元！这意味着什么？每涨1元，“万国证券”就赔十几亿元；涨了6元，整个万国证券全赔进去也是资不抵债。

做空主力万国证券公司立即陷入困境，使管金生成为背水一战的赌徒，在148.50价位封盘失败后，在交易结束前最后8分钟，空方主力大量恶意透支交易，以730万口的巨大卖单打击价位(一口是200张合约，一张合约是1，000元面值的国债，730万口就是1.46万亿元面值的国债，而3·27国债总面值才750亿元)，1.46万亿元的面值接近1994年全国GDP的三分之一，巨量空单将价格打压至147.50元收盘，使“3·27”合约暴跌3.8元，并使当日开仓的多头全线爆仓。空方主力的蓄意违规行为造成了严重的后果和恶劣的市场影响，为避免事态的进一步扩大，当晚，上海证券交易所宣布最后8分钟内已完成的交易全部无效，并从2月27日起休市，组织场外协议平仓。

管金生因在“3-27国债期货事件”中不负责任地砸盘，被捕入狱。其罪名为贪污、挪用公款。当时，指控他的罪名有渎职、挪用公款、贪污、腐败等，但没有违反期货交易规则的说辞，因为当时没有相应的法条来套用。 张国华

如果把时钟的指针往前回拨十个年头，中国股市上最牛的券商并不是现在举足轻重的中金或者中信，而是一家业已消亡的公司——君安证券。

军人

部队复员后，就进入银行系统，1992年8月，时任深圳人民银行证券管理处副处长的他下海创办君安证券，担任董事长兼总经理。因他的部队经历，君安的神秘背景便一直在坊间引起种种猜测。

与万科王石的那一仗

1994年3月30日上午10点30分，深圳最大的证券公司君安证券的总经理张国庆来到王石的办公室，他只坐了5分钟就离开了。王石被告知，君安已经联络了部分万科的股东，准备对万科的经营战略提不信任票，并建议改组董事会，新闻发布会将在2个半小时后召开。

1993年，它承销万科B股，成本在每股12元，结果推销不力，股票上市价每股只有9元，它手中压了1000万股。按王石的揣测，张国庆此次袭击万科，就是为了炒作改组新闻，拉抬股价，然后乘机出货减亏。

这是中国企业史上，股民与董事会的第一次直接对抗，因此它被称为“君安事件”。

被逼到了墙角的王石自非等闲之辈，他当即动用一切关系和手段，先是稳住一部分参与倡议的股东，然后向深交所提出紧急恳请，以“防止人为操纵股价异动”为理由，要求停牌万科。在之后的几天内，张国庆与王石各施伎俩，隔空交战，媒体一时沸腾，而股票却硬是被停牌了整整4天。王石还查出，君安高层在暗中建“老鼠仓”，总计购买了2000万元的万科股票，想通过炒作套利，这一发现让君安发难的正当性受到了质疑。最终，北京的证监会站到了王石一边，试图靠袭击战而牟利的张国庆见大势已去，只好向证监会的南下代表承诺：“既然是你们发话了，就是一盘臭狗屎让我吃，我也把它咽下去。”

王石在自传《道路与梦想》中曾透露一个细节：君安曾经帮助万科的一个股东出售过一部分的法人股，法人股的销售在当时是明文禁止的，必须经最高证券管理机构批准才可能“例外执行”，张国庆竟能搞定，可见法眼通天

在深圳股市中，张国庆一人独大，俨然是南中国最强悍的大鳄。1993年至1998年间，君安共为100多家企业承担A股、B股上市及配股业务，筹资总额近300亿人民币。君安在国内下辖60多家证券营业部，其交易量一直在深交所居第

一、二位，在上交所也在前六名之列，其国债交易量也居全国前十名。1996-1997年的大牛市中，张国庆副手杨骏指挥的君安自营盘在四川长虹上大获全胜，斩获利润40多亿元。到1997年底，君安的总资产达175亿元，利润7.1亿元，名列全国第一。到1997年底，君安的总资产达175亿元，利润7.1亿元，名列全国第一。此时之君安如日中天，业界甚至将中国股市的这段时期称为“君安时代”

在事业到达巅峰之际，张国庆开始考虑君安的股权改造。他设想用国际通行的MBO方式来完成君安股权的改造，也就是经营层以回购的方式获得公司股份，最终实现对企业的控制权。张国庆此时既是公司的总经理，又是董事会的主席，身兼经理人和资本代表的两重角色，自然有制订规则、双手互套的便利。然而，此时的君安已经陡然坐大，经营层回购所需资金非一笔小数目。于是，张国庆等君安高管便展示了令人眼花缭乱的“财技”，到1997年，君安增资扩股到7亿。经过巧妙安排，君安职工持股会变成君安证券的实际控股股东，持股比例达77%，其余的国营股东们最大的一家股权也被降低到7%左右，君安职工持股会的两大股东分别是“新长英”和“泰东”，为张国庆团队所控制的两个投资公司。这位“君安教父”用一年半的时间，就把中国最大的证券公司改造成了一家由私人占大股的证券公司，国有公司仍在君安拥有股份并分得红利，但其权益早已被大大稀释

1998年7月，审计结果查明，张国庆等人“账外违法经营隐瞒转移收入”的总额在12.3亿元左右，张先后动用5.2亿元，获得君安约77%的权益。有关部门认定，张国庆涉嫌“侵吞国有资产，将国有资产变相转入私人名下”，1998年9月，他以“虚假注资”和“非法逃汇”等罪名获刑4年。2005年8月，有媒体在一则评论中意蕴复杂地说，“假如张国庆的MBO晚个两三年，他或许不但不会有如此下场，反而成为竞相歌颂的英雄也未可知。

MBO（Management Buy-Outs）即“管理者收购”的缩写。经济学者给MBO的定义是，目标公司的管理者与经理层利用所融资本对公司股份的购买，以实现对公司所有权结构、控制权结构和资产结构的改变，实现管理者以所有者和经营者合一的身份主导重组公司，进而获得产权预期收益的一种收购行为。

阚治东

1952年生于上海,1979年进入上海人民银行工作，后至工商银行上海支行宝山区分行,1987至1988年受团中央选派赴日本进修现代金融证券业务,1988年回国后担任上海工行信托投资公司副总经理, 主管证券和投资业务的副总经理，旗下静安证券业务部是中国第一个证券业务部。1990年,阚治东开始担任申银证券公司总裁,至此开始了他在中国证券市场的起起落落。

他曾盛极一时。作为申银万国的总裁，他写下了中国证券发展史上的许多第一：主承销第一只A股、第一只B股，发行第一张金融债券、第一张企业短期融资券，设立第一个证券交易柜台，参与发起设立上海证券交易所，编制国内第一个股票指数和全国第一份股票年报等等。

他也曾坠入低谷。1997年申银万国因为操纵陆家嘴股票，阚治东被免去该公司一切职务并处5年市场禁入。

2002年，阚治东重返证券业，作为“救火队长”空降千疮百孔的南方证券，出任总裁，最终未能力挽狂澜。2006年，他因南方证券破产被起诉并入狱21天。 2005年，创立深圳市东方现代产业投资管理有限公司，并担任总裁。阚治东先生与尉文渊先生（上海证券交易所第一任总经理）共同领导团队利用自有资本投资了包括华锐风电、上海新生源等多个优质项目，目前总投资增值已经超过25.64倍。

第12篇：证券业个人年度工作总结

年度工作总结

转眼间我已在**投资管理有限公司工作半年了。作为一名新员工，在领导和同事们的帮助下，通过不断学习和实践，逐渐适应了岗位要求，基本完成了各项工作任务，各方面都取得了一点进步。现对我个人半年来的工作情况进行总结，请大家批评指正。

一、以饱满的热情投入工作，按时完成工作任务。

我热爱金融行业，在大学期间就自学相关知识。2013年6月我有幸成为**投资公司一名员工，在T总、J总等资深专业人士领导下工作，我感到十分高兴，每天以饱满的热情对待工作，遵守公司各项规章制度，向身边的同事和领导学习，努力完成好本职工作。

公司安排我做研究员工作，主要从事宏观经济以及行业的研究。接手后，我反复阅读相关资料，利用空余时间学习优秀研究员的范本和经验，按时完成每天编写资讯的任务，对不甚明了的地方及时向同事和领导请教，对于业务方面的新知识、新挑战，做到乐于接受、虚心学习，并利用业余时间关注相关信息，不断扩大知识面。

1、共编写资讯一百余篇，每天早晨开盘前将当天重要的财经讯息以及前一个交易日证券市场的变化情况编辑汇总传送给领导及客户。

2、在每个月初，第一周周五前，将上一个月证券市场的变化及国家重要宏观经济数据的变化汇同公司对未来市场的看法做成报告发给**客户。共编写报告

篇。

3、根据领导意见，通过研究，每日筛选股票，建立公司股票池。有

支股票入选公司股票池。

4、对军工、led、煤炭、传媒、地铁、广东省国有背景、天津、厦门、重庆等板块的个股进行筛选研究，形成研究报告

份。

5、11月份，公司安排去学习一次，学习会务安排聆听Z总作的财富讲座。

6、根据领导指令不断提高每日交易事项准确性和熟练程度。

7、与X商证券工作人员保持密切沟通，为公司提供交易动态。

二、工作体会和不足之处

1、团队的力量帮助个人成长 半年多时间里，在公司这个团队中，领导和同事们给了我很多帮助，让刚踏入社会的我，克服了紧张和畏惧心理，树立了团队和有为意识。公司的和谐让我没有不合群的烦恼，领导的学识和专业，让我有了学习的榜样，同事们关心和帮助让我体会到了公司的温暖。在这样的团队中工作我感到心情愉快，我将努力学习提高能力为公司发展尽自己一份力量。

2、多学多干 熟能生巧 克服不足

半年来，我以完成任务为先，逐步提高工作质量，业务熟练程度有了一定提高，但距公司的要求和实际应用标准还有很大差距，我深感金融行业的对业务知识次和业务技能的要求很高，我将不断树立紧迫感，积极进取边干边学，成为一名业务骨干。

半年工作不足之处：

1、对国家宏观经济的把握还有待深入，暂时未能做到将历史、政治、经济结合起来分析市场。

2、面对最新政策不能在第一时间独立完成分析，个人观点不够鲜明。

3、没有创新意识，在面对公司新产品的设计时未能提出建设性意见。

三、改进措施及明年打算

1、在以后的工作学习中要不断地学习新业务，新知识，做到更专业，更敏锐。

2、平时注重知识技能积累，刻苦钻研，争取将学习实践尽快结合起来。

3、加强网络方面的学习，有机会多参加相关方面培训。

4、在工作中不断积累总结，不放过任何一个小问题，找出问题出现的原因，做到熟练而迅速。

5、按时搜集数据，了解政策动向、资金流向等问题，对每日大盘涨跌进行分析，对不懂的知识经常向领导和同行请教。

6、保持阅读的习惯，不断丰富证券知识面，坚持写读书笔记，勤于思考，提高分析、归纳能力。

7、保持自信的心态，勇于面对困难，迎接工作挑战。

第13篇：证券业从业人员资格考试公告

金融类考试培训的领跑者

2014年证券业从业人员资格考试公告

现将2014年度证券业从业人员资格考试第一次全国统考有关事项公告如下：

一、报名时间

2014年1月9日至2月13日，届时考生可登录中国证券业协会（简称“协会”）网站注册和报名。

二、考试时间及地点

考试将于2014年3月22日、23日在北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州及拉萨等39个城市同时举行。

三、考试报名条件

（一）报名截止日年满 18周岁；

（二）具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度；

（三）具有完全民事行为能力。

四、考试科目

考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券市场基础知识，专业科目包括：证券交易、证券投资基金、证券投资分析及证券发行与承销。

单科考试时间为 120分钟（其中前10分钟为现场采像时间）。考生可根据需要选择参考科目。

全国各省证券从业考试交流群汇总：http:///zt/jrrqq/#mskc5

五、考试大纲及教材

考试大纲和教材使用2012年版考试大纲及教材，其中证券发行与承销科目涉及首次公开发行股票并上市的内容以最新监管规章和自律性规定为准（详见附件）。

六、报名方式及注意事项

报名采取网上报名方式。

考生应登录协会网站（）进行报名。为避免信息泄露，考生不要通过其他网站进行报名。

七、报名缴费

报名费每科次为人民币70元，关于缴费方式、发票索取及准考证打印等事项，请仔细阅读协会网站报名须知。

已缴费报名成功的考生，在考试报名结束前可申请退费（详见报名须知），超过所规定的退费时限，其报名费将不予退还。

八、考试方式

考试采取闭卷、计算机考试的方式进行。

九、其他说明

具体考试时间、考场地点将在准考证中明示。

考试成绩合格可取得成绩合格证书（成绩合格证书可在协会网站考试成绩查询窗口下载），考试成绩长年有效。

考生通过证券市场基础知识科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格，符合《证券业从业人员资格管理办法》规定的从业人员，可通过所在公司向协会申请执业证书。

十、特别提示

1．个别网站和培训机构谎称可以提供证券从业资格考试真题，骗取考生钱财。请广大考生提高警惕，切勿轻信，以免上当受骗。考生发现以提供证券从业资格考试真题名义行骗，并掌握确切线索的，可以向协会或当地公安机关举报。

2．协会不举办考前培训，不出版考试辅导材料，也从未授权任何机构及个人举办相关培训及出版相关辅导材料。

3．考试报名、准考证打印、成绩查询的唯一网址为协会官方网站

（），考生应避免登录其他网站进行上述操作，以免泄漏个人信息。

4．根据惯例，考试报名时间为两周，准考证打印时间为一周，在此期间，协会尽可能保障考试报名网站的畅通。但大量考生习惯在第一天和最后一天的时间进行操作，会造成一定的网络拥堵，请广大考生注意合理安排报名时间。

十一、考试报名咨询电话

021-61651128

特此公告。

中国证券业协会

2014年1月6日

第14篇：3月份证券业从业资格

2011年3月份证券业从业资格 《证券投资基金》考试真题

一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合要求)

1.投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是(

)。

A.共同投资、共享收益、共担风险的原则

B.投资者享有股权性收益

C.投资基金运用现代信托关系原则

D.投资基金的资金有专门用途

2.基金资产(

)以上投资于债券的为债券基金。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

3.目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为(

)元。

A.100

B.1000

C.500

D.10000

4.个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设(

)个基金账户。

A.1

B.2

C.3

D.4

5.根据(

)的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.法律形式

C.托管人

D.投资理念

6.场内申购、赎回ETF采用的方式是(

)。

A.份额申购、份额赎回

B.金额申购、份额赎回

C.金额申购、金额赎回

D.份额申购、金额赎回

7.依据《证券投资基金法》，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起(

A.2个月内

B.4个月内

C.6个月内

D.8个月内

8.开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于(

)。

A.1亿元

B.2亿元

C.5亿元

D.10亿元

9.因为ETF基金标的指数调整而导致的现金替代属于(

)。

A.禁止现金替代

B.可以现金替代

C.必须现金替代

D.可能现金替代

)做出核准的决定。

10.有效市场的最佳选择是(

)。

A.积极型管理

B.消极型管理

C.恒定混合管理

D.以上都不合适

11.采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将上涨时时(

)。

A.提高β系数

B.降低β系数

C.保持β系数不变

D.不确定

12.证券投资基金是一种(

)投资工具。

A.直接

B.间接

C.股权

D.债权

13.我国国内首只结构化基金是(

)。

A.国投瑞银瑞福基金

B.汇丰晋信2016基金

C.兴业社会责任基金

D.南方积极配置基金

14.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托( 分散化的组合投资。

A.基金托管人

B.基金管理人

)进行股票、债券

C.投资咨询公司n证券公司

15.基金是一种(

)凭证，基金财产独立于基金管理人;银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种(

)凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任。

A.受益信用

B.信用受益

C.股权信用

D.信用股权

16.关于基金托管人保管基金财产的说法，不正确的是(

)。

A.基金财产的债权应与基金管理人的债务相抵消

B.对管理人不合规的投资指令拒绝执行

C.严守基金商业秘密

D.与管理人的共同行为给基金财产造成损害的，应承担连带赔偿责任

17.(

)多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。

A.人员推销

B.广告促销

C.营业推广

D.公共关系

18.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立履行监察、评价、报告、建议职能，这属于(

)的内容。

A.销售业务流程控制

B.监察稽核控制

C.内部环境控制

D.会计系统内部控制

19.在进行(

)时使用债券互换的主要目的是通过债券互换提高组合的收益率。

A.主动债券组合管理

B.被动债券组合管理

C.积极债券组合管理

D.消极债券组合管理

20.如果投资者在2005年4月15日(周五，法定节假日前最后一个工作)赎回了基金份额，那么投资者享有利润的期限至(

)。

A.4月15日

B.4月16日

C.4月17日

D.4月18日

21.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的(

)。

A.30%

B.70%

C.90%

D.95%

22.证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的(

)投资方式。

A.集资

B.集合

C.合作

D.联合

23.一般而言，只有在存在(

)的收益级差和(

)的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作。

A.较高，较长

B.较低，较高

C.较低，较长

D.较高，较短

24.对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收(

)。

A.营业税

B.消费税

C.个人所得税 考试大论坛

D.企业所得税

25.在对成交量和股价趋势关系进行研究之后，(

)总结出(

)九大法则。

A.葛兰碧、葛兰碧

B.葛兰威尔、葛兰威尔

C.威廉、威廉

D.夏普、夏普

26.在有效市场中(

)的股票。

A.存在价值高估

B.存在价值低估

C.既存在高估，也存在低估

D.既不存在价值高估，也不存在价值低估

27.(

)指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。

A.内部环境

B.外部环境

C.宏观环境

D.微观环境

28.以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是(

)。

A.电话服务中心

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.传真加密

D.互联网的应用

29.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足(

)的除外。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

30.人们的金融产品选择依赖的(

)，主要有心理上的和个人自身的因素。

A.外在因素

B.内在因素

C.个人因素

D.宏观因素

31.基金产品定价的首要考虑因素是(

)。

A.渠道特性

B.客户特性

C.市场环境

D.基金产品的类型

32.美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于(

)渠道。

A.会计师事务所

B.投资顾问

C.证券公司

D.直销

33.(

)的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。

A.促销

B.代销

C.传销

D.渠道

34.2006年6月，中国证监会发布(

)，要求基金管理公司治理要遵循基金份额持有人利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。

A.《证券投资基金销售管理办法》

B.《证券交易所管理办法》

C.《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》

D.《开放式投资基金试点办法》

35.下列各项中N日乖离率计算正确的是(

)。

A.(当日开盘价-N日移动总价)/N日移动平均价×100%

B.(当日开盘价-N日移动平均价)/N日移动平均价×100%

C.(当日收盘价-N日移动平均价)/N日移动平均价×100%

D.(当日收盘价-N日移动平均价)/N日平均价×100%

36.一家基金管理公司通过一家证券公司的交易席位买卖证券的年交易佣金，不得超过其当年所有基金买卖证券交易佣金的(

)。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

37.(

)突破性地发展了资本资产定价模型，提出了套利定价理论。

A.万金•法玛

B.理查德•罗尔

C.史蒂夫•罗斯

D.夏普

38.托管人对基金的持仓情况编制(

)。

A.日报

B.周报

C.季报

D.年报

39.我国基金的会计核算由(

)进行。

A.基金管理公司

B.基金托管人

C.中介机构

D.基金管理公司和基金托管人

40.基金在证券交易所的证券账户是以(

)的名义在中国证券登记结算有限公司开立的。

A.基金

B.托管人

C.托管人和基金联名

D.基金管理公司和基金联名 41.基金头寸一般是指(

)。

A.基金持有的股票资产余额

B.基金持有的债券资产余额

C.基金持有的现金类账户的资金余额

D.基金的资产净值

42.基金托管业务的基本业务除了保管资产外，还涉及(

)。

A.基金绩效风险分析

B.资金清算

C.增值服务

D.基金税务

43.开放式基金的价格是以(

)为基础计算的。

A.基金份额净值

B.市场供求关系

C.市盈率

D.购买股票多少

44.积极的股票风格管理，若某类股票前景不妙，则应该(

);若前景良好，则(

)。

A.增加权重，增加权重

B.增加权重，降低权重

C.降低权重，降低权重

D.降低权重，增加权重

45.申请高级管理人员任职资格，应当具备(

)年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。

A.1

B.2

C.3

D.5

46.中国证监会于2006年8月和2007年9月先后发布通知规范基金管理公司提取(

)。

A.风险准备金

B.无形资产摊销

C.公允价值变动损益

D.固定资产溢价

47.基金设立审核中，中国证监会采取的审查方式不包括(

)。

A.征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见

B.采取专家评审、调查核实等方式对申请材料的内容进行审查

C.自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况

D.组织推动基金管理公司会员诚信建设，管理诚信信息

48.基金管理公司的设立须经(

)批准。

A.中国证券业协会基金业委员会

B.国家工商管理局

C.证券交易所

D.中国证监会

49基金在全国银行问同业拆借市场中的债券回购最长期限为(

A.1个月

B.3个月

C.半年

D.1年

50.预期理论暗含着一个假定是：不同期限的债券是(

)的。

A.可以互相替代

B.不能互相替

C.在一定条件下可以替代

D.以上皆错

51.子基金之间能够进行相互转换的是(

)基金。

A.债券

B.股票

C.系列

)。

D.货币市场

52.有效边界上的切点证券组合T具有三个重要的特征，下列(

)不是证券组合T具有的三个特征之一。

A.T是有效组合中唯一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合

B.该有效组合的灵敏度系数为零

C.有效边界上的任意证券组合，即有效组合，均可视为无风险证券F与切点证券组合T的再组合

D.切点证券组合T完全由市场确定，而与投资者的偏好无关

53.以下属于基金运作信息披露的是(

)。

A.基金合同

B.招募说明书

C.基金净值公告

D.收益公告

54.以下不属于基金管理人信息披露义务的是(

)。

A.涉及基金净值的信息披露

B.涉及基金投资运作的信息披露

C.涉及基金募集的信息披露

D.涉及基金资产保管的信息披露

55.货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过(

)天。

A.30

B.60

C.90

D.180

56.基金监管的首要目标是(

)。

A.降低系统风险

B.保证市场的公平、效率和透明

C.保护投资者利益

D.推动基金业的发展

57.(

)的核心在于对资产类别预期收益的动态监控与调整，不过这种资产配置策略也忽视了投资者是否发生变化。

A.投资组合保险策略

B.买入并持有策略

C.动态资产配置

D.恒定混合策略

58.基金托管人的资格核准及监管工作需由中国证监会和(

)共同负责。

A.证券交易所

B.中国银监会

C.财政部

D.基金管理公司

59.如果风险资产市场价格持续下降，投资组合保险策略的表现可能(

)买入并持有策略。

A.优于

B.劣于

C.相当

D.不确定

60.一般来说，情景综合分析法的预测期间在(

)年。

A.4—6

B.3—5

C.2—4

D.5—8

二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。其中，每题至少有两项符合题目要求)

1.基金投资风格分析主要有(

)。

A.持仓集中度分析

B.基金持仓成本分析

C.基金持仓股本规模分析

D.基金持仓成长性分析

2.一般而言，通过基金财务会计报告分析能够达到的目的有(

)。

A.评价基金过去的经营业绩及投资管理能力

B.了解基金的投资状况

C.预测基金未来的发展趋势

D.为基金投资者的投资决策提供依据

3.基金费用核算包括(

)等;这些费用一般也按日计提，并于当日确认为费用。

A.基金管理费

B.基金托管费

C.预提费用

D.摊销费用

4.基金销售机构应当向监管机构提供(

)等信息。

A.基金日常交易情况

B.异常交易情况

C.内部监察稽核报告

D.调查和评价基金投资人风险承受能力的方法

5.基金产品设计包含的三方面重要的信息输入是(

)。

A.客户需求信息

B.投资运作信息

C.竞争机构投资组合信息

D.产品市场信息

6.机构投资者买卖基金时涉及的税收种类有(

)。

A.营业税

B.印花税

C.所得税

D.增值税

7.基金收益主要来源于基金投资所得的(

)，以及其他收入。

A.红利

B.股息

C.债券利息

D.证券买卖价差收入

8.按照公司成长性可以将股票分为(

)。

A.增长类

B.非增长类

C.稳定类

D.周期类

9.基金信息披露的作用主要体现在(

)等几个方面。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有效防止信息滥用

10.货币市场基金刊登偏离度信息，主要包括(

)。

A.在临时报告中披露偏离度信息

B.在半年度和年度报告中披露偏离度信息

C.在招募说明书中披露偏离度信息披露

D.在投资组合报告中披露偏离度信息

11，在我国基金业的快速发展阶段，呈现的新变化包括(

)。

A.基金业监管的法律体系日益完善

B.基金品种日益丰富，开放式基金成为市场主流

C.基金行业对外开放程度不断提高

D.基金在规范化运作方面不断提高

12.目前我国开放式基金的登记体系有(

)。

A.基金管理人自建登记系统的“内置模式”

B.委托中国结算公司作为登记机构的“外置模式”

C.以上两种情况兼有的“混合模式”

D.基金托管人作为登记机构的“外置模式”

13.开放式基金收费模式有(

)。

A.前端收费模式

B.后端收费模式

C.终端收费模式

D.任意环节收费模式

14.不同基金之间在(

)等方面应完全独立，实行专户、专人管理。

A.持有人名册登记

B.账户设置

C.资金划拨

D.账册记录

15.督察长不得有下列(

)行为。

A.擅离职守，无故不履行职责

B.违反规定授权他人代为履行职责

C.兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动

D.对基金及公司运作中存在的违法违规行为或者重大风险急患隐瞒不报或者做出虚假报告

16.基金行业自律管理的方式主要有(

)。

A.制定行业自律规则和业务标准

B.加强会员管理，大力开展基金业宣传活动

C.对基金上市交易的管理

D.建立行业人员教育培训体系，全面提高基金从业人员素质

17.在投资限制方面的规定中，法律法规规定基金财产不得用于(

)等投资或者活动。

A.承销证券

B.向他人贷款或提供担保

C.从事承担无限责任的投资

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

18.基金托管人会计核算过程的主要风险点有(

)。

A.核算办法不合理

B.没有严格按流程操作

C.核算数据错误

D.估值操作程序错误

19.公司异常可以表现为(

)。

A.小公司的收益通常高于大公司的收益

B.小公司的收益通常低于大公司的收益

C.为少数机构所持股的股票趋于高收益

D.折价交易的封闭式基金收益率较高

20.下列各项是切点证券组合T具有的经济意义的有(

)。

A.所有投资者拥有完全相同的有效边界

B.投资者对依据自己风险偏好所选择的最有证券组合P进行投资，其风险投资部分均可视为对T的投资

C.当市场处于均衡状态时，最有风险证券组合T就等于市场组合

D.是所有证券组合中风险最小同时又是受益最大的组合

21.监察稽核部门负责内部控制制度的综合管理，其具体职责包括(

)。

A.对各项业务及其操作提出内部控制建议

B.独立检查和评价有关内部控制制度的合理性

C.对涉及内部控制方面的问题进行专题检查及调查

D.健全完善内部控制制度的评审和反馈机制，建立预测预警系统

22.以下(

)是相对较为积极的资产配置策略。

A.买人并持有策略

B.恒定混合策略

C.投资组合保险策略

D.动态资产配置策略

23.资产配置的类型，从范围上可分为(

)。

A.全球资产配置

B.行业风格资产配置

C.动态资产配置

D.股票、债券资产配置

24.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素有(

A.投资者的资产负债情况

B.国际经济形势

)。

C.国内经济状况与发展动向

D.通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等

25.以下关于证券投资基金中的专业理财含义描述正确的是(

)。

A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财

B.理财的主要方法是由投资者决定的

C.理财机构由专业人士组成

D.理财是由专业机构运作的

26.1940年美国政府颁布了(

)，被认为是关于保护共同基金投资者的两部最重要的法律。

A.《投资公司法》

B.《投资顾问法》

C.《股份有限公司法》

D.《证券法》

27.按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为(

)。

A.契约型基金

B.公司型基

C.私募基金

D.公募基金

28.关于价量关系指标的说法正确的有(

)。

A.价升量减，价跌量增

B.技术分析就是利用过去和现在的成交量、成交价资料，以图形分析和指标分析为工具，来解释和预测未来的市场走势

C.在某一点上的价和量反映的是买卖双方在这一时点上共同的市场行为，是双方的暂时均势点

D.成交量是推动股价上涨的原动力，是测量股市行情变化的温度计，通过其增加或减少的速度可以推断出多空之间的力量对比和股价涨跌的幅度

29.按照投资期分析法把债券互换各个方面的回报率分解为四个组成部分，则总回报率的组成成分包括(

)。

A.时间成分

B.票息因素

C.资本增值或损失

D.票息的再投资收益

30.基金的运作环节包括(

)。

A.基金的市场营销

B.基金的募集

C.基金的投资管理

D.基金资产的托管

31.信息技术系统控制要遵循的原则包括(

)。

A.安全性原则

B.实用性原则

C.全面性原则

D.可操作性原则

32.按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票分为(

A.增长类

B.周期类

C.稳定类

D.能源类

33.按照道氏理论的主要观点，市场趋势主要包括(

)。

A.主要趋势

B.次要趋势

)。

C.短暂趋势

D.中期趋势

34.今天的道氏理论主要是经由(

)共同努力而创建的。

A.汉米尔顿

B.特雷诺

C.雷亚

D.查尔斯•道

35.对公司基本面状况分析的内容包括(

)。

A.资本结构

B.资产运作效率

C.盈利能力

D.市场占有率

36.以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别有(

)。

A.对市场有效性的判定不同

B.分析基础不同

C.对能否获取超额收益看法不同

D.使用的分析工具不同

37.替代互换的风险主要来自于(

)。

A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B.价格走向与预期相反

C.提前赎回风险

D.全部利率反向变化

38.以下关于测算债券价格波动性的说法正确的有(

)。

A.基点价格值是指应计收益率每变化1个基点所引起的债券价格的绝对变动额

B.久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性的指标

C.在所有其他因素不变的情况下，到期期限越长，债券价格的波动性越大

D.麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数

39.以下关于骑乘收益率曲线的描述正确的有(

)。

A.骑乘收益率曲线的变化形式包括平行移动和非平行移动两种

B.其中非平行变动又可分为收益率曲线的斜度变化和收益率曲线的谷峰变动

C.较平缓的收益率曲线说明长期债券和短期债券之间的收益差额趋于递减

D.较陡峭的收益率曲线预示长短期债券之间的收益差额是递增的

40.下列关于凸性的描述正确的有(

)。

A.凸性可以描述大多数债券价格与收益率的关系

B.凸性对投资者是有利的

C.凸性无法弥补债券价格计算的误差

D.其他条件不变时，较高的凸性更有利于投资者

三、判断题(本大题共60小题，每小题0.5分，合计30分。判断正确请填A，错误请填B)

1.基金管理人可以以受托的投资基金资金为抵押来获得自身资产运作所需的借款。(

)

2.证券投资基金不是股票、债券等基本证券的派生证券。(

)

3.衡量基金经理择时能力的二次项法是由亨芮科桑和莫顿于1966年提出来的。(

)

4.分组组合是可投资的、未经管理的，与基金具有相同风格的组合。(

)

5.从基金股票投资收益率中减去股票指数收益率，再减去行业或部门选择贡献，就可以得到基金股票选择的贡献。(

)

6.开放式基金放开申购、赎回后，应于每周披露一次基金份额净值和份额累计净值。(

)

7.公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应向公司董事会报告，但是可以不向中国证监会报告。(

)

8.我国基金业正处于发展壮大的初期，基金监管应遵循连续性的原则，避免出现大起大落的情形，从而影响基金业的正常发展。(

)

9.基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。(

)

10.持有基金管理公司股权未满3年的股东，不得将所持股权出让。(

)

11.简单收益率由于没有考虑分红的时间价值，因此只是一种近似计算;时间加权收益率由于考虑到了分红再投资，能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量。(

)

12.现金比例变化法是根据对市场走势的预测而正确改变现金比例的百分比来对基金择时能力进行衡量的方法。(

)

13.一般来说，产业投资基金的投资者人数少于证券投资基金的投资者人数。(

)

14.在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。(

)

15.当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊需求时，可采取免疫和现金流匹配策略。(

)

16.基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的。(

)

17.基金信息披露的实质性原则包括规范性原则、易解性原则、易得性原则。(

)

18.基金信息披露大致可分为基金募集信息披露和运作信息披露(

)

19.为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经1/3以上的独立董事签字同意，并由董事长签发。(

)

20.当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、出现境外涉及诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。(

)

21.对基金资产估值时，流动性差的证券容易出现价格操纵和滥估现象。(

)

22.一般的企业会计分期以年、半年、季度为单位，而基金的会计核算分期已经达到每天。(

)

23.基金费用的核算包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般也按日计提，并于当日确认为费用。(

)

24.为提高估值的合理性和有效性，基金行业成立了进行估值规范研究的工作小组，该工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序。(

)

25.我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。(

)

26.指数化投资策略属于积极型债券投资策略之一。(

)

27.对投资者来说凸性并不总是有利的。(

)

28.直系亲属在独立董事拟任职基金管理公司任职符合法律对于独立董事任职条件的规定。(

)

29.假设其他因素不变，久期越大，债券的价格波动性就越小。(

)

30.提前赎回等其他条款不影响债券的投资收益率。(

)

31.持股数量越多，基金的投资风险越分散，风险越低。(

)

32.ETF份额的认购只能用证券认购，不能以现金认购。(

)

33.ETF申报价格最小变动单位为0.001元。(

)

34.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有****利义务关系的重要法律文件。(

)

35.年度报告的披露时间为每个基金会计年度结束后90日内。(

)

36.封闭式基金募集期届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人达到1000人以上，基金管理人可自募集期限届满之日起l0日内聘请法定验资机构验资。(

)

37.对基金托管人的资格核准由中国证监会全权负责。(

)

38.督察长由总经理提名，董事长聘任，并应经全体独立董事同意(

)

39.不需获得基金托管资格，商业银行就可以承接QDII基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管。(

)

40.因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金托管人承担(

)

41.基金管理公司是基金会计核算的会计主体。(

)

42.事件异常是与特定事件相关的异常现象。如分析家推荐、机构持股等。(

)

43.半强式有效市场假设认为，试图通过分析公开信息是不可能取得超额收益的。(

)

44.直销对客户财务状况更了解，但对客户控制力较差。(

)

45.按照有关规定，在计算基金运作费用时，如发生的费用不影响基金份额净值小数点后第5位的，即小于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。(

)

46.随着近期市场下跌而带来的较好的收益前景提高了预期收益率，在风险承受能力不变的情况下，该投资者应及时买入，这是动态资产配置的一贯要求。(

)

47.恒定混合策略和投资组合保险策略是消极型资产配置策略。(

)

48.基础利率是投资者所要求的最低利率，一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表。(

)

49.选择低市盈率、高市净率股票作为自己的目标投资对象是目前机构投资者普遍运用的投资策略。(

)

50.从操作效果来看，道氏理论不仅对判断大的趋势有较大的作用，对于市场短期波动的预测，道氏理论依然很灵敏。(

)

51.道氏理论认为市场波动具有三种趋势，即主要趋势、次要趋势、小趋势。(

)

52.复制到投资组合中存在跟踪误差的情况是难以避免的。(

)

53.葛兰威尔通过对成交量和股价趋势之间的关系进行研究之后，得到葛兰威尔法则。(

)

54.基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人。(

)

55.投资决策委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划等。(

)

56.基金证券的交易，就是指基金证券在证券交易所的挂牌买卖。(

)

57.基金托管人对每一个基金单独设账，分账管理。(

)

58.基金托管人如果发现基金管理人投资运作有违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。(

)

59.托管人对当日交易进行核算、估值及核对净值后，制作清算指令，完成T+1日的工作流程。(

)

60.基金产品的定价对于营销的成功来说并不是关键的因素。(

)

第15篇：证券业主要工种及待遇

证券业主要工种及待遇

建议, 工资, 资产管理, 岗位, 报告

[此帖已被设为推荐] 证券公司业务部门分为：

1、投资部门－公司自有资金投资的叫做自营部门，一般叫做证券投资部，接受客户资金投资理财的部门叫做资产管理部，主要岗位有总经理、投资经理、研究人员，固定工资一般在30W＋，10w－20w，10－15w，年底奖金看业绩提成，各个公司不一样，牛市分个三五十万很正常，熊市里面一分没有也很正常。

2、研究所：提供投资建议和研究报告，主要岗位有总经理、研究员、研究助理，现在大的证券公司都会设置研究所，研究所的收入比较稳定，固定工资一般在30W＋，10w－20w，5－10w，年底奖金一般在固定工资的50％左右，现在研究员之间的收入差距很大，象中信、申万这样的大公司里面的高级研究员一般收入都在30w以上，如果是《新财富》上榜的一般身价在50w往上，小公司则差很多。

3、投资银行部：主要是做证券发行、承销工作。主要岗位有总经理、保荐人、项目经理等，保荐人收入最高，行业平均30w以上，年底收入看项目提成，06年年底提成几十万的比较正常；其他人要看老板脸色，不过没做到保荐人的一年整个十几万也很正常；做投行就是太辛苦，老在外面跑，赚得辛苦钱。

上面三个部门一般在公司总部。

4、经纪业务部：下设营业部、服务部等，大的证券公司往往有几十个营业部，还有上百个的，分布在全国各个城市。很多朋友所说的证券公司其实只是经济业务部下面的营业部，收入和总部有很大差距。营业部主要是靠客户交易佣金吃饭，交易量越大佣金越多，营业部客户经理收入一般和地区收入水平挂钩，一般3000 月薪就算高了。个别可以拿到反佣的分成，这个有多少不好说。

5、其他部门：主要是后台如财务、稽核之类的，这个我就不清楚了，估计介于总部业务部门和下面营业部之间吧。

其实证券公司收入还没有基金公司高，国内证券业收入等级是合资基金－内资基金－证券公司，合资基金研究员一般30w＋年终奖，基金经理一般50w＋年终奖，去年牛市里拿到百万年终奖的基金经理也不少，所以进这个行业目标就是保荐人或者基金经理。

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第16篇：证券业反洗钱知识题库(修改版)

证券业反洗钱知识题库

一、单选题（422题）

1、《反洗钱法》的立法宗旨是：（ C） A、打击黑社会组织犯罪

B、遏制贪污腐败现象

C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、打击非法金融活动

2、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（ A）：

A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得 及其收益的行为 B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C、为打击非法金融活动采取的措施 D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施

3、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（ D）： A、个体工商户

C、生产制造企业

4、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B ）。 A、金融市场管理 C、征信管理

5、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ C） A、民事诉讼

B、治安管理 D、各类刑事诉讼

B、反洗钱行政调查

D、公众查询

B、商贸流通企业

D、金融机构和特定非金融机构

C、反洗钱刑事诉讼。

6、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （A ） ，受法律保护。

A、大额交易和可疑交易报告

C、财务报表

7、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（ A）负责。

B、现金交易报告 D、业务报告 A、中国人民银行 C、公安部

B、中国银行业监督管理委员会

D、财政部

8、《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（A ）负责。 A、中国人民银行 C、财政部

9、《反洗钱法》规定，由（ A）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。 A、中国人民银行 C、财政部

10、《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（ D）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。 A、反洗钱行政管理

C、征信管理

11、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的（ B）超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。 A、贵金属

B、现金、无记名有价证券 D、有价证券

B、金融市场管理 D、反洗钱资金监测

B、公安部

D、中国银行业监督管理委员会

B、公安部

D、中国银行业监督管理委员会

C、高档消费品

12、《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（ D）的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。 A、现金管理制度 C、业务管理制度

13、《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A、负责人 B、工作人员

14、《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（ D）负责反洗钱工作。 A、法律合规部门 B、保卫部门

C、股东

D、董事会

B、安全保卫设施 D、反洗钱内部控制制度 C、风险管理部门

D、反洗钱专门机构或者指定内设机构

15、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（C ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A、代理人 B、被代理人

16、金融机构对先前获得的（D）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A、客户信用资料 C、客户交易信息

17、《反洗钱法》规定，（ C）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A、机关团体

B、企业单位 D、个人

B、客户申请开户资料 D、客户身份资料

C、代理人和被代理人

D、受益人

C、任何单位和个人

18、凡在规定金额以上的交易，不论是否可疑，都应当向反洗钱主管机关报告的制度,是指( B)。

A、客户尽职调查制度 C、可疑交易报告制度

19、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（B ）报告。 A、公安机关

B、中国反洗钱监测分析中心 D、金融监管机构 B、大额交易报告制度； D、客户身份识别制度；

C、国家外汇管理局

20、《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（D ）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A、县（市）

21、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（ C）元以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 B、区

C、设区的市

D、省 A、5万，5000 B、10万，1万

D、50万，5万 C、20万，1万

22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ D） A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一 金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 B、金融机构内部调拨资金。

C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇 机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。 D、个体工商户50万元大额现金存取

23、《反洗钱法》规定，（B ）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A、外交部 B、中国人民银行 C、司法部 D、公安部

24、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、20万，5万

C、100万，20万

25、金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（C ）责令限期改正或给予行政处罚。 A、中国人民银行总行

B、中国人民银行及其省一级派出机构

C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构： D、中国人民银行当地分支机构

26、对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：( 无正确答案）原B选项改为：“处五十万元以上五百万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款”才为正确答案。

A、责令限期改正

B、处五十万元以上二百万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任

B、50万，10万

D、200万，30万 人员，处五万元以上五十万元以下罚款

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D、吊销许可证

27、负责支付交易报告工作的监督和管理的是：( A ) A、中国人民银行及其分支机构。 B、各金融机构总行。 C、中国人民银行分支机构。

28、下列支付交易属于大额交易的是：(B ) A、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。 B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。 C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

29、下列支付交易属于可疑交易的是：( A ) A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。 B、金融机构内部频繁的资金调拨。

C、自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。 D、企业有时收付与企业经营特点明显不符。

30、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：( A) A、4

31、金融机构应将可疑交易报其总部，由总部或其指定的一个机构，在可疑交易发生后的几个工作内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心：(C ) A、5

32、《反洗钱法》规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，临时冻结不得超过多少小时：( C ) A、12

33、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记帐之日起至少保存（B ）年。 B、24

C、48

D、64 B、7

C、10 D、15 B、5

C、15

D、17

D、各金融机构营业网点。 A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

34、调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：(A ) A、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。 B、总行及其分支机构。

C、总行及其设区以上的分支机构。 D、银行业管理委员会及其分支机构。

35、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:( D ) A、英国 B、法国 C、澳大利亚 D、美国

36、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：( C ) A、《金融机构反洗钱规定》

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

37、对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：(B ) A、处二十万元以上五十万元以下罚款 B、责令限期改正

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

38、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：( C ) A、通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性

B、通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性

C、通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性

D、如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效

39、我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：(D ) A、反洗钱义务法 C、反洗钱专门法

40、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？( A ) A、应当经高级管理层的批准

B、应当报告中国人民银行

C、应当报告中国反洗钱监测分析中心 D、应当经中国人民银行批准

41、下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：( D ) A、划分客户的风险等级 B、适时调整客户风险等级 C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息 D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核

42、以下说法中哪个是正确的？( A ) A、同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告 B、同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告 C、同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告 D、同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告

43、关于金融机构保密义务以下说法正确的是：( D ) A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密

B、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供

C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供

D、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供

44、对可疑交易标准进行明确规定的是：(B ) A、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布） B、反洗钱预防法 D、反洗钱行为法 B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布） C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）

D、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）

45、《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：( C) A、35条

46、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括：( C ) A、中国人民银行

B、公安机关 D、司法机关 B、36条

C、37条

D、40条

C、人民银行或者公安机关

47、金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：( D ) A、应当指定专人负责反洗钱工作 B、配备必要的管理人员和技术人员 C、确定负责反洗钱工作的高层管理人员 D、应当建立专门的反洗钱部门

48、国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？(A ) A、中国人民银行 C、公安部

49、对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：(C ) A、处二十万元以上五十万元以下罚款

B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪 律处分

D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

50、根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查?( A ) A、中国人民银行或者其省一级分支机构 B、国务院

D、中国反洗钱监测分析中心 B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构 C、公安机关

D、人民检察院和人民法院

51、根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是：( B ) A、金融机构主管

B、金融机构有关人员

C、非金融机构工作人员 D、金融机构反洗钱工作人员

52、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？( D ) A、联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织 B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织 C、外国政要

D、高风险客户或者高风险账户持有人

53、以下说法正确的是：( D ) A、大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同 B、大额交易和可疑交易的报告时限相同 C、大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致 D、大额交易和可疑交易的报送路径完全相同

54、客户身份资料不包括：( D ) A、客户身份信息 B、客户身份资料

C、客户账户记录

D、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

55、关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说法正确的是：(B ) A、只适用于金融机构总部 B、也适用于特定的非金融机构 C、只适用于金融机构 D、只适用于金融机构的所有分支机构

56、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？( A ) A、国务院金融监管机构

C、司法机关

B、中国人民银行

D、公安机关

57、当前我国反洗钱的被监管主体是：(C ) A、金融机构

B、特定非金融机构

C、金融机构和特定非金融机构 D、金融机构和非金融机构

58、中国人民银行设立( B )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局

C、保卫局

59、金融机构判断线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向( A )报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。 A、当地公安机关 C、监管机构

60、《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员 C、中国反洗钱监测分析中心

61、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，大额交易指（C ） A、客户单笔或当日累计外币等值5千美元以上非现金方式的出入金 B、客户单笔或当日累计人民币10万元以上现金方式的出入金

C、客户单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上现金方式的出入金 D、客户单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上非现金方式的出入金

62、保险公司不应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告( C )。

A、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

B、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

C、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 D、保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。

63、下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？(C )

B、客户 D、第三方 B、金融机构上一级机构

D、金融机构总部 B、中国反洗钱监测分析中心 D、分支机构 A、破坏金融管理秩序犯罪 B、金融诈骗犯罪 C、职务侵占罪 D、贪污贿赂犯罪

64、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（C ）实施。

A、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构

B、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C、中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D、各级政府的公安机关

65、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（B ）报告。

A、司法机关 B、公安机关 C、侦查机关 D、中国人民银行

66、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式( B )毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

A、协同、掩护；

B、掩饰、隐瞒；

C、隐瞒、协助;

67、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向( B )和中国人民银行当地分支机构报告。 A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心 C、行业监管部门 D、公安部

68、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(B )。 A、公开

B、保密

C、登记备案

69、金融机构( C )为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。 A、可以； B、原则上可以；

解析：《中华人民共和国反洗钱法》

C、不得

D、不可以 D、登记管理

D、掩饰、协助; 第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

70、以下对可疑交易的认定标准，描述正确的是( D )。 A、客户存在对敲交易的嫌疑

B、与洗钱低风险国家和地区有业务联系 C、客户长期不进行或者少量进行期货交易

D、客户以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓后以另一价位等量反向平仓

71、(A )是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户；

B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析；

72、我国(B )最先明确了洗钱属于犯罪。

A、修订后的新宪法。

B、修订后的新刑法

C、修订后的新中国人民银行法

D、金融机构反洗钱规定

D、与司法机关全面合作。

73、金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在(无正确答案)正式实施。A、2007年3月1日 C、2003年2月1日

B、2003年7月1日 D、2004年4月1日

解析：“一个规定，两个办法”在2003年3月1日正式实施

74、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款

（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。正确答案为( C ) A、通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的 B、通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的 C、通过赠予方式，将非法所得捐赠的

D、通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的

解析：根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号）

第二条 具有下列情形之一的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第

（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”：

（一）通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；

（二）通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；

（三）通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；

（四）通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的；

（五）通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；

（六）协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的；

（七）通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。

75、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是( C )。 A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部

76、

9、11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的( D )，涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》

C、《反恐宣言》

77、下列说法不正确的一项是( D ) A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查

B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝

D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施

78、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交

B、《美国洗钱管制法》

D、《爱国者法案》 易报告，情节严重的，对金融机构处（ ）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（ A ）罚款。

A、20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B、50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C、50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D、50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 解析：同88题

79、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是( D )。 A、只能是金融机构工作人员

B、只能是金融机构

C、只能是金融机构工作人员或金融机构 D、可以是任何单位和个人

80、《中华人民共和国反洗钱法》自( B )起施行。 A、2006年1月1日

C、2008年1月1日

81、面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有( A )。 A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年 D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任

《中华人民共和国反洗钱法》

第十九条 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

B、2007年1月1日 D、2008年3月1日

8

2、国务院反洗钱行政主管部门是指( B ) 。

A、中国反洗钱分析监测中心

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部

83、一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是：( A) A、银行

84、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（ D） A、中国人民银行反洗钱局

B、公安部 B、证券公司

C、保险公司

D、非金融机构

C、中国人民银行调查统计司 D、中国反洗钱检测分析中心

85、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 （D ），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。 A、实名帐户

86、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处( D )罚款。 A、1万元以上五万元以下

B、5万元以上10万元以下 D、20万元以上五十万元以下 B、联名帐户

C、同名帐户

D、假名账户

C、10万元以上二十万元以下

解析：同88题

87、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（ C）报告。 A、开立帐户的金融机构

B、发卡行

C、开立帐户的金融机构或发卡行 D、办理业务的金融机构

解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第七条

金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

88、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处( A )罚款。

A、1万元以上5万元以下 B、1万元以上10万元以下 C、5万元以上20万元以下 D、5万元以上50万元以下

解析：《中华人民共和国反洗钱法》第六章 法律责任 第三十二条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；

（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

（五）违反保密规定，泄露有关信息的；

（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

8

9、2004年5月10日，（ C ）因涉嫌介入与美国制裁的国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，受到全球广泛关注。 A、里昂银行

B、巴林银行 D、日本大和银行 C、瑞士联合银行

90、国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于 ( B ) 人。 A、1

91、美国的金融情报中心设在 ( C )。 A、司法部 B、国务院

92、( B )发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构

B、海关

C、边防部队

D、公安部门

C、财政部 D、美联储 B、2

C、3

D、4 9

3、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( A )年。 A、5

94、人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：( B ) A、现场调查

95、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额（ A ）罚金。

A、5%以上20%以下 B、3%以上20%以下 C、5%以上10%以下 D、3%以上10%以下

96、金融机构在大额交易发生后的( B )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10

97、金融机构在可疑交易发生后的(D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10

98、国务院反洗钱行政主管部门根据( B)授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A、法律 B、国务院 C、行政法规 D、规章

99、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指 ( B ) A、3个工作日以内，含3个工作日 B、10个工作日以内，含10个工作日 C、5个工作日以内，含5个工作日 D、2个工作日以内，含2个工作日

100、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“长期”是指 ( C ) A、6个月以上 B、9个月以上

C、1年以上 D、2年以上 B、非现场调查 C、主动调查 D、被动调查 B、１0

C、15

D、２0

10

1、人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？( A ) A、相应的法律文书的 B、现场检查人员的现场作业 C、现场检查报告

D、现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施

10

2、中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》自( C )起施行。 A、2006年10月31日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日

10

3、中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自( D )起施行。

A、2006年10月31日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日

10

4、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出( A )。 A、补正通知

10

5、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于( A )人。 A、2

10

6、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（ B ）和检查通知书。

A、工作证 B、执法证 C、身份证 D、以上都可以

10

7、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、( C )。 A、纪律处分建议

C、改进意见与措施

10

8、下列哪个是反洗钱的义务主体( A )。 A、金融机构及特定非金融机构 B、中国人民银行

B、行政处罚意见 D、以上都是 B、3 C、4 D、5 B、整改通知

C、检查通知

D、处罚通知 C、公安部门 D、检察机关

10

9、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的( A )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、负责人 B、董事会

C、监事会 D、反洗钱工作领导小组

110、下列有关大额交易报告要素说法正确的是：( A ) A、各类金融机构的大额交易报告要素均相同

B、银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同 C、保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同 D、银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同

1

11、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由( D )向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A、证券公司 B、证券公司和银行各自 C、证券公司和客户各自 D、银行

1

12、金融机构在( C )的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。 A、兼并

1

13、《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是( D )。 A、查阅权 B、封存权 C、扣划权 D、临时冻结权

1

14、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予( B )。

A、行政处罚 B、行政处分 C、刑事处罚 D、行政拘留

1

15、金融机构有以下( C )行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。 A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C、未按照规定履行客户身份识别义务 D、未按照规定对职工进行反洗钱培训 B、接管

C、破产和解散

D、变更

1

16、金融机构有以下( B )行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。 A、未按照规定对职工进行反洗钱培训 B、违反保密规定，泄露有关信息 C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

1

17、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( B )罚款。

A、二十万元以上五十万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、一万元以上五万元以下

1

18、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处( A )罚款。

A、二十万元以上五十万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、一万元以上五万元以下

1

19、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当( C ) A、合并提交报告 C、分别提交报告

120、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是( D )。 A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测 B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C、在职责范围内调查可疑交易活动

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

1

21、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是( C )。 A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、只提交可疑交易报告 D、只提交大额交易报告

D、五十万元以上五百万元以下 D、五十万元以上五百万元以下 1

22、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，( B )对该金融机构作出行政处罚。

A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构

B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D、以上都是

1

23、调查封存清单一式二份，由(C)签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。A、调查人员 B、在场的金融机构工作人员

C、调查人员和在场的金融机构工作人员 D、在场的金融机构工作人员和金融机构

1

24、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及(B)。

A、现金流量表 B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容 C、利润分配表 D、资产负债表

1

25、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，由中国人民银行或者其(B)按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。A、省一级以上分支机构 B、地市中心支行以上分支机构 C、区一级支行以上机构 D、县（市）支行以上机构

1

26、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、(D)谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A、一般员工 B、反洗钱工作人员 C、中层管理人员 D、高级管理人员

1

27、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向(C)报备。A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院

1

28、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于(B)。A、法律 B、行政法规

C、部门规章

D、部门文件

1

29、金融行动特别工作组通过的打击恐怖融资特别建议有(A)。A、9项

B、10项

C、7项

D、8项

130、金融行动特别工作组的秘书处设在 (A) A、巴黎

B、纽约

C、伦敦

D、悉尼

1

31、随着经济的全球化，洗钱越来越具有(A)。

A、跨国性

B、整体性

C、联合性

D、本国性

1

32、2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有(C)。A、巴勒斯坦

B、北美地区

C、巴哈马群岛

D、斐济

1

33、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的 (B) A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 B.通过第三方识别客户身份 C.为客户开立假名账户 D.为客户开立匿名账户

1

34、下列说法中，不正确的是(B) A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私 犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪

B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结 束后，应当至少保存十年。 C.调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。 D.临时冻结不得超过48小时。

1

35、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单(B)。

A.一式一份 B.一式二份 C.一式三份 D.一式四份

1

36、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有( C )。

A、会议记录

B、出差记录

C、交易记录

D、谈话记录

1

37、目前，洗钱的一般特征体现为( B )。 A、越来越猖獗

C、越来越公开

1

38、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以(A )。 A、封存

1

39、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时( B )措施。 A、管理

140、客户频繁地以（ D ）期货合约为标的，在以某一价位开仓的同时，在相同或（ ）价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金的情形，作为可疑交易进行报告。正确答案应为( ) A、不同 相同 B、同一种 相同 C、同一种 完全不同 D、同一种 大致相同

1

41、下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体的是：( A ) A、平安保险经纪有限责任公司 C、中远财务公司

1

42、我国的金融情报机构是( B )。 A、中国人民银行反洗钱局；

C、中国人民银行支付结算司；

1

43、根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（D ） A、开户

B、交易密码挂失 D、申购基金

B、中国反洗钱监测分析中心； D、中国人民银行保卫局；

B、国民信托投资公司

D、梅赛德斯－奔驰汽车金融公司 B、冻结

C、转移

D、封存 B、保管

C、带走

D、拍照 B、越来越专业化

D、越来越公益化

C、修改客户身份基本信息

1

44、客户开户后（ C ）个工作日内，证券营业部应进行客户风险等级的初次划分，并在反洗钱客户风险等级管理系统中录入客户风险等级和评定理由。 A、3

B、5 C、10 D、15 1

45、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是（D ） A、为恐怖组织筹集经费 B、为实施恐怖活动的个人提供物资 C、为恐怖组织提供活动场所

D、明知是恐怖活动，但未向有关部门举报

1

46、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令（[2006]第

1、2号）的形式分别颁布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。它们分别于（A ）和（B）起施行。 A、2007年1月1日

C、2007年6月1日

1

47、（ C ）是有关反洗钱国际标准和各国反洗钱法律规定的防范洗钱活动的核心制度.A、客户身份识别制度 C、可疑交易报告制度

1

48、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（A ） A、了解你的客户

C、记录保存

1

49、以下说法错误的是：(A ) A、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格

B、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求

C、金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准

D、金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据

150、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别

B、可疑交易报告原则

D、反洗钱宣传培训

B、大额交易报告制度 D、交易记录保存制度

B、2007年3月1日 D、2007年10月1日 ( C )。

A、大额交易 B、现金交易 C、可疑交易

1

51、专业反洗钱国际组织中，最巨影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是：（D ）。 A、艾格蒙特集团

B、金融情报中心 D、金融行动特别工作组

D、转账交易

C、沃尔夫斯堡集团

1

52、下列身份证件不属于实名证件范畴的是(B )。 A、临时居民身份证 B、港澳居民身份证 C、台湾居民的旅行证件

1

53、在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是：( A ) A、金融业 B、银行

C、特定非金融行业 D、银行业金融机构

1

54、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示(C)的有效身份证件。

A、被代理人

B、代理人 D、被代理人或代理人 D、武警身份证

C、被代理人和代理人

1

55、能够作为实名证件使用的有( A )。 A、临时身份证；

B、学生证；

C、机动车驾驶证； D、法定身份证件的复印件

1

56、国际反洗钱和反恐融资领域最著名的指导性文件是：( B ) A、联合国《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》

B、金融行动特别工作组《反洗钱40项建议》和《反恐融资9项特别建议》 C、埃格蒙特集团《关于金融情报机构的目标声明》 D、沃尔夫斯堡集团《私人银行全球反洗钱指导原则》

1

57、国内首宗经人民法院审理并以“洗钱罪”定罪的洗钱案件是：（D ）。 A、许超凡等人洗钱案 B、成克杰洗钱案 C、厦门远华走私洗钱案 D、汪照投资企业洗钱案

1

58、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份(B )措施，识别客户身份。 A、审查 B、核查 C、检查 D、认证

1

59、“洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是( C ) A.十九世纪末 B.二十世纪50年代 C.二十世纪70年代

160、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的( C )。 A、介绍信

B、办案协查函 C、协助查询存款通知书 D、查询令

16

1、美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是 ( C ) A、《1994年禁止洗钱法》

C.《1970年银行保密法》

16

2、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织——( B )在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。 A、上海经合组织

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组 B.《1986年控制洗钱法》

D.《1992年阿农奥-怀利反洗钱法》 D.二十一世纪初

C、亚太反洗钱小组

D、金融行动特别工作组

16

3、2004年5月10日，( C )因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。

A、里昂银行

B、巴林银行 C、瑞士联合银行

D、日本大和银行

16

4、2004年5月12日， （ D ）中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。 A、美国

16

5、受理人民法院的冻结后，解冻时应由（B ）前来办理。 B、英国

C、日本

D、俄罗斯 A、公安机关 B、人民法院 C、人民检察院 D、以上三者均可

16

6、2005年1月，中国被（ D ）接纳为观察员。 A、艾格蒙特集团

B、金融情报中心 D、金融行动特别工作组 C、沃尔夫斯堡集团

16

7、（D ），中国被FATF接纳为正式成员。 A、2006年1月

C、2007年1月

16

8、2003年6月，在强大的压力下，（ B）政府被迫但明智地接受了FATF所规定地有关反洗钱义务，表明以保密著称于世的该国银行业谨慎突破了1934年制定地银行保密法的约束。

A、荷兰 B、瑞士 C、德国 D、英国

16

9、打击洗钱活动的关键是（ C ）阶段。 A、开户

B、处置

C、离析 D、归并

170、《关于洗钱问题的四十项建议》最初发布于( D ) A.1999年

17

1、目前我行使用的反洗钱可疑交易报告填报工具是由( C )开发。 A、人民银行反洗钱局

B、各银行总行 D、外汇局 B.1988年

C.1980年

D.1990年

B、2006年10月 D、2007年6月

C、中国反洗钱监测分析中心

17

2、( A )年成立于巴黎的金融行动特别工作组（FATF）是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织。

A、1989年 B、1990年 C、1998年 D、1995年

17

3、下列哪项犯罪不属于《刑法》修正案第191条规定的洗钱罪的上游犯罪？(B ) A、破坏金融秩序罪 B、偷漏税犯罪 C、贪污贿赂罪 D、恐怖活动犯罪

17

4、关于洗钱罪，下列说法不正确的是( C )。

A、实践中很多洗钱犯罪是金融机构及其从业人员实施或者协助实施的 B、洗钱罪的犯罪目的在于使非法资金合法化，以毁灭犯罪证据，逃避法律制裁 C、洗钱罪侵犯的客体是单一客体，即国家金融管理制度 D、洗钱罪也有单位犯罪

17

5、在下列各项中，构成受贿罪的主体的是（B ）。 A、国家机关 B、国家工作人员 C、国有公司 D、企业事业单位

17

6、在下列各项中，不属于贪污罪的犯罪对象的是（D ）。 A、国有财产 B、劳动群众集体所有的财产

C、用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或者专项基金的财产 D、公民的合法收入

17

7、2006年6月28日，全国人大常委会对《刑法》第一百九十一条进行了第二次修订，增加的洗钱罪的上游犯罪包括贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和：( C ) A、税务犯罪

B、走私犯罪 D、资助恐怖活动犯罪 C、金融诈骗犯罪

17

8、保密范围的资料和报表系指反洗钱开展反洗钱现场检查和非现场监管中，包括现场检查工作底稿、（ C ）被检查单位业务报表；被检查单位业务凭证、被检查单位内控制度等所有隶属保密范围的资料和报表。 A、会谈纪要 C、A和B都是

17

9、( A )，国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作，批准由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。 A、2003年5月

C、2005年7月

180、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》于（ B ）正式实施。 A、2007年6月1日 B、2007年6月11日 C、2007年6月21日 D、2007年7月1日

B、2004年3月 D、2006年7月

B、证据调查清单 D、A和B都不是

18

1、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于（D ）。 A、财务公司 B、汽车金融公司 C、信托投资公司 D、典当行

18

2、客户身份识别又称：( B ) A、客户识别 B、客户身份尽职调查 C、实名制 D、客户风险控制

18

3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于（C ）正式实施。

A、2007年6月1日 B、2007年7月1日 C、2007年8月1日 D、2007年9月1日

18

4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不适用于（D）。A、信托公司 B、财务公司 C、汽车租赁公司 D、货币经纪公司

18

5、金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（ D ）。

A、客户身份识别 B、客户身份资料保存 C、交易记录保存 D、大额和可疑交易报告

18

6、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（B ）的批准。 A、董事长 B、高级管理层 C、分（支）行负责人 D、支行负责人

18

7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（C）进行一次审核。 A、每月

18

8、金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其他身份资料或者身份证B、每季度

C、每半年

D、每年 明文件、回访客户、（D）、向公安、工商行政管理等部门核实等措施。 A、侦查

18

9、金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（D）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。A、公安部门

190、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、（D）的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。A、全面性 B、及时性 C、一致性 D、完整性

19

1、我国成为金融行动特别工作组正式成立的时间是：（B） A、2005年1月28日 B、2007年6月28日 C、2007年10月31日 D、2006年6月28日

19

3、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将（C）。A、按照操作规定不需保存 B、专门保管 C、保存至反洗钱调查工作结束 D、永久保留

19

4、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（C）保存。A、最短期限

19

5、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照规定期限要求保存（B）介质的客户身份资料或者交易记录。A、其中一种

19

6、金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施，其中下列说法错误的是：（B）。 B、至少一种

C、两种

D、所有 B、不同期限

C、最长期限

D、永久 B、当地公安局 C、工商部门

D、中国人民银行 B、协查

C、补正通知

D、实地查访 A、责令金融机构停业整顿 B、吊销其营业执照

C、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作

D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

19

7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（A）

A、构成可疑交易的交易发生之日起计算 B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

19

8、《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性什么法律。（A） A、行政 B、刑事 C、民事 D、经济

19

9、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构 （B）、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。 A、董事长 B、董事 C、监事 D、理事

200、对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由（A）作出。A、中国人民银行；

B、国家外汇管理局；

C、银监局；

20

1、洗钱预防制度背后的逆向追查犯罪思路是：( 找不到答案。。。 ) A、“由钱及人、由案及案” B、“由钱及人、由人及案” C、“由钱及人、由人及案、由案及案” D、“由钱及人、由案及人”

20

2、《反洗钱法》总共分为总则等（ D）章, 37条。 A、3

20

3、2003年以前，承担组织协调国家反洗钱工作的是（C）。A、国务院金融监督管理机构

B、中国人民银行 B、4

C、5

D、7

D、公安机关。 C、公安部

D、海关

20

4、下面哪个不构成金融机构反洗钱工作原则（A） A、谨慎安全原则 B、合法审慎原则

C、保密原则

D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

20

5、（D）处于反洗钱工作中的核心地位？ A、公安机构 B、审计机构 C、财政机构 D、金融机构

20

6、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（ C)。 A、商业银行总行；

B、公安部； C、中国人民银行；

D、银监会。

20

7、我们通常说的反洗钱\"一规定两办法\"中的\"规定\"是指（D）。A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》；

C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。

20

8、金融机构反洗钱\"一规定两办法\"在（A）正式实施。A、2003年3月1日；

B、2003年7月1日； C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

20

9、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（A）的罚款。A、1000元以上5000元以下；

C、5000元以上10000元以下；

210、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）。A、大额和可疑交易数据报送

B、客户身份识别 D、反洗钱监督检查

B、30000元； D、1000元以下。

C、客户身份资料和交易记录保存

211、《中华人民共和国刑法》第几条规定了“洗钱罪”？（A） A、第191条 B、第120条

C、第312条

D、第348条

212、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列业务类型中应当进行客户身份识别的有（此题无正确答案 ）。

A、单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同 （应为：“财产保险合同”）

B、保险保费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以转账形式缴纳的人身保险合同 （应为：“现金形式缴纳”）

C、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保单现金价值金额为人民币5000元以上或者外币等值500美元以上的 （应为：人民币10000元或者外币等值1000美元）

214、2001年12月29日，全国人大常委会对《刑法》第一百九十一条进行了修订，增加的洗钱罪的上游犯罪是：（C） A、税务犯罪

B、走私犯罪

C、贪污贿赂犯罪

D、恐怖活动犯罪

215、我国的反洗钱行政主管、监督管理部门中不包括（D） A、中国证监会 B、中国保监会

C、中国人民银行 D、工商行政管理局

216、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况发生变化时，应如何报告？（B） A、于年度结束后11个工作日报告

B、及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构 C、于年度结束后6个工作日报告

D、于变化后的11个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构

217、内幕交易犯罪和操纵证券市场罪属于以下哪种犯罪的范围(B) A、走私犯罪 B、破坏金融管理秩序犯罪 C、贪污贿赂犯罪 D、金融诈骗犯罪

218、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列哪项有关大额资金交易的标准表述不正确？（D）

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5000美元以上的跨境交易

219、反洗钱调查的主体是什么？（A）

A、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构 B、中国人民银行各分支机构 C、中国人民银行地市以上分支机构 D、公安机关

220、下列哪个国家规定了“过失洗钱罪”？ （D ） A、美国 B、瑞士 C、意大利 D、澳大利亚

2

21、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？ （C） A、终止

B、选择性

C、中止

D、继续

2

22、《反洗钱法》赋予金融机构的权利是什么？（D） A、免责权、请求保护权 B、获得帮助权、拒绝调查权 C、请求更正权、解除冻结权 D、以上均是

2

23、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C）诉讼。A、民事诉讼

B、纠纷仲裁 D、行政诉讼 C、反洗钱刑事诉讼

2

24、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的（A）。A、应当及时更新资料 C、不予理睬

2

25、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可依法采取措施进行反洗钱现场检查，下列说法不正确的是（B）。A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对所有工作事项作出说明

B、应当中止为客户办理业务 D、等待客户主动更新资料 C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

2

26、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易，下列说法不正确的是( A ) 。 A、单笔或者当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等现金收支

B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

2

27、在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式？( D ) A、现场调 B、书面调查 D、直接向被调查对象调查

2

28、关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是：( C ) A、仅适用于金融机构 C、可适用于银监会

D、仅适用于金融机构和特定非金融机构

2

29、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以（D ），以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、发现可疑交易线索 B、反映反洗钱工作痕迹 C、找到客户 D、重现每项交易

230、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行（D ）措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。 A、严格的资金来源审核 B、严格的资金用途审核 C、严格的交易信息认证 D、严格的身份认证

2

31、除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，

B、不适用于中国人民银行

C、综合调查 应当识别信托关系（ ）的身份，登记信托（ ）、（ ）的姓名或者名称、联系方式。( D ) A、委托人、当事人、受益人

C、当事人、受益人、被委托人

2

32、金融机构在履行客户身份识别义务时，发现以下可疑行为：客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；„„时应当向( C )报告。 A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国人民银行当地分支机构

C、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构 D、当地公安机关和中国人民银行当地分支机构

2

33、哪个国际公约增加了了有关重要公职人员帐户强化审查新内容？（B ） A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》。 D、《联合国反腐败公约》

2

34、下列关于法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”的说法错误的有( B )。 A、包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码 B、包括可证明该客户依法设的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C、包括各股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

D、包括可证明该客户可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

2

35、下列不属于金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有（D ）。

A、反洗钱内部控制制度建设情况 B、反洗钱工作机构和岗位设立情况 C、反洗钱宣传和培训情况

D、执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况

B、委托人、受益人、当事人 D、当事人、委托人、受益人

2

36、下列关于金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告反洗钱信息的说法错误的有（ D ）。

A、金融机构必须按季报告执行客户身份识别制度的情况

B、金融机构必须按季报告协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C、金融机构必须按季报告向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

D、金融机构必须按季报告协助司法机关和行政执法机关打击严重刑事犯罪案件的情况

2

37、同一客户身份资料或者交易记录采用四种同介质保存的，至少应当按照上述期限要求（D ）的客户身份资料或者交易记录。 A、保存四种介质 C、保存二种介质

2

38、以下制度中，由国务院反洗钱行政主管部门制定的是：( C )。 A、金融机构建立客户身份识别制度的具体办法

B、金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法 C、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法

D、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构履行反洗钱义务的具体办法

2

39、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供( C )。 A、真实有效的身份证件

B、身份证 B、保存三种介质 D、保存一种介质

C、真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 D、组织机构代码证或身份证

240、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向( A )通报。 A、反洗钱行政主管部门

C、反洗钱监测分析中心

2

41、以下有关反洗钱法律法规对中国人民银行及其派出机构监督检查权限划分的说法错误的是：( D ) A、中国人民银行及其派出机构都享有监督检查权 B、中国人民银行设区市一级以上派出机构享有行政处罚权

B、侦查机关

D、国务院反洗钱行政主管部门 C、中国人民银行副省级以上机构享有行政调查权 D、中国人民银行及其分行享有临时冻结权

2

42、以下哪项不是中国人民银行反洗钱监管的方式？( A ) A、提交报告 B、现场检查

2

43、金融机构应当按季度向中国人民银行报送的反洗钱信息有哪些？( D ) A、执行客户身份识别制度情况

B、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况 C、向公安机关报告涉嫌犯罪情况 D、以上均是

2

44、中国人民银行及其分支机构在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行为，这是描述的下列哪个概念？( C ) A、反洗钱现场检查

C、反洗钱行政调查

2

45、以下哪项是反洗钱行政调查的客体？( C ) A、客户身份资料 B、客户交易记录 C、可疑交易活动 D、大额交易活动

2

46、下列哪项不是中国人民银行或者其省一级派出机构在反洗钱调查中采取询问措施必须满足的条件？( A ) A、询问必须在金融机构的营业场所进行

B、询问的事项必须是与调查的可疑交易活动有关的事项 C、询问的对象仅限于金融机构有关人员

D、询问必须制作询问笔录并由被询问人员签字或者盖章

2

47、以下哪项是反洗钱行政调查的方式？( C) A、口头调查和书面调查 B、现场调查和非现场调查 C、书面调查和现场调查 D、口头调查和非现场调查

2

48、下列有关金融机构受理反洗钱现场检查的说法中错误的是哪一项？(C ) A、《反洗钱调查通知书》中如果被调查单位名称不符或缺少调查单位公章的，金融机构可

B、反洗钱非现场监管 D、反洗钱行政措施

C、非现场监管 D、约见谈话 不予受理

B、调查人员少于两人且证件不齐的，金融机构可以拒绝调查

C、被询问人员有义务如实回答调查组所提出的任何问题，即使问题与调查事项无关 D、调查组需要对相关文件进行封存的，金融机构应当与调查人员对封存的文件、资料进行清点，核对无误后与调查人员一并在清单上签字或盖章

2

49、金融机构反洗钱工作中的义务不包括( D ) A、向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 B、对客户尽职调查，保存客户资料和交易记录 C、建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员 D、抓住洗钱犯罪分子

250、下列哪项不是《金融机构反洗钱规定》对金融机构建立健全反洗钱内控制度提出的具体要求？( D ) A、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 B、制定反洗钱内部操作流程和控制措施 C、对工作人员进行反洗钱培训

D、自觉接受反洗钱现场检查和非现场监管

2

51、中国反洗钱监测分析中心互联网站已建成开通，设有“我要了解反洗钱”、“我要举报”、“我要报告”和“我要查询”四个板块。网址为：www、camlmac、gov、cn，任何单位和个人也可通过输入其中文域名登陆该网站，其中文域名为(A)。 A、反洗钱中心

C、反洗钱报告

2

52、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当( B )。

A、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告

B、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告 C、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告 D、及时以书面形式向当地公安机关报告

2

53、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当( B )。

B、反洗钱网站

D、反洗钱监测分析 A、立即向当地公安机关报告

B、立即向中国人民银行当地分支机构报告 C、立即向中国人民银行总行报告

D、立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告

2

54、下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？( A ) A、询问

2

55、《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由（ D ）制定。 A、国务院 B、国务院反洗钱行政主管部门 C、国务院有关部门

D、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

2

56、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处( B )。 A、十年以上有期徒刑 B、十年有期徒刑 C、无期徒刑 D、死刑

2

57、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份义务的，谁应当承担未履行客户身份识别义务的责任？（ A）

A、金融机构 B、第三方 C、金融机构和第三方 D、其他机构

2

58、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是( C )。 A、王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。

B、李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。

C、赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。

D、甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。 解析： 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现B、查阅、复制 C、封存

D、临时冻结 金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

2

59、根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处 ( A ) 。 A、五年以下有期徒刑或者拘役 C、三年以上十年以下有期徒刑

260、下列国际公约中，第一个反洗钱国际法规范是( A )。

A、《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》（简称《维也纳公约》） B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》（简称《巴勒莫公约》） C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D、《联合国反腐败公约》

26

1、中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（ D）人，否则，金融机构有权拒绝。 A、5

26

2、根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。( A ) A、国务院反洗钱行政主管部门 C、司法部

26

3、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：( C ) A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。 B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。

B、外交部

D、反洗钱信息中心 B、10 C、1

D、2

B、十年以下有期徒刑 D、七年以下有期徒刑 D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

26

4、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的，依照哪个有关规定处罚？（D ）

A、《金融机构反洗钱规定》 B、《境内外汇账户管理规定》 C、《商业银行法》 D、《金融违法行为处罚办法》

26

5、金融机构有( C )行为，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D、未按照规定对职工进行反洗钱培训的

26

6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，(D ) 计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 A、按资金收入情况，单边累计 B、按资金付出情况，单边累计 C、按资金收入以及付出的情况累计

D、按资金收入或者付出的情况，单边累计

26

7、下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心报告的是（A ） 。 A、甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。 B、乙某于2007年3月15日到某银行将其到期的60万存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。

C、丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车。该汽车是要送给其在美国读书的儿子的，开卡行认为这笔交易不可疑。 D、甲公司于2007年4月10日向丁某转账21万英镑。

26

8、根据我国现行法律，为(B )罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户的，可能构成洗钱罪。 A、抢劫

B、走私

C、盗窃

D、诈骗 26

9、下列哪个机构负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查？( D ) A、中国反洗钱检测分析中心

C、人民法院

270、新的客户洗钱风险要素，不包括以下（ D ） A、客户特性 B、地域 C、业务 D、交易

27

1、《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报（ A）

A、填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件 B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位

C、单位本级及所所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动 D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

27

2、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，金融机构应当制定( B)，并向中国人民银行报备。 A、反洗钱培训制度

B、大额交易和可疑交易报告内部管理制度 C、反洗钱工作保密制度 D、内部审计和稽核制度

27

3、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，( A)。

A、由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 B、双方皆不承担责任 C、客户

27

4、中国反洗钱监测分析中心互联网站的中文域名为( A)。 A、反洗钱中心

C、反洗钱报告

B、反洗钱网站 D、反洗钱监测分析

D、直接经办人

B、侦查机关

D、中国人民银行及其分支机构 27

5、金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（ D）。 A、擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施 B、泄露因反洗钱知悉的国家、商业秘密或者个人隐私 C、其他不依法履行职责的行为 D、按照规定建立反洗钱内部控制制度

27

6、中国人民银行于2001年8月成立了( C)组长由中国人民银行一名副行长担任。 A、反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心 D、金融行动特别工作组 C、金融机构反洗钱领导小组

27

7、中国反洗钱监测分析中心根据工作需要，在(D )市设立分中心，作为派出机构开展工作。

A、北京和上海 B、上海和天津 C、上海和广州 D、上海和深圳

27

8、以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？( C) A、成立于2004年4月7日 B、直属于中国人民银行总行 C、以营利为目的的独立的法人单位

D、收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构

27

9、( A根据国务院授权，依法开展反洗钱国际合作。 A、国务院反洗钱行政主管部门 C、司法部

280、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。A、国务院金融协调办公室 B、中国人民银行

C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

B、外交部 D、反洗钱信息中心 D、中华人民共和国公安部

28

1、人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是：( C) A、人民银行 B、人民银行的工作人员 C、侦查机关 D、侦查机关的侦查人员

28

2、在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？（A） A、客户身份识别制度 B、客户资料和交易记录保存制度 C、大额交易报告制度 D、可疑交易报告制度

28

3、下列国家中哪个没有同时采取大额和可疑交易报告制度？(C ) A、中国 B、美国

28

4、金融机构对现场检查事实认定书应在几个工作日内书面确认？( B) A、3 B、5 C、7 D、10

28

5、关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是( A ) A、中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格 B、中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格 C、中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格 D、中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查

28

6、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”概念是指（ A）。 A、1年以上

28

7、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指：（ D）。 A、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上 C、交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上 D、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B、2年以上

C、3年以上

D、5年以上 C、英国

D、澳大利亚

28

8、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A）。 A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作

28

9、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要( C)批准后可执行 A、中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B、被约见人

290、EAG指的是什么？( A ) A、欧亚反冼钱和反恐融资工作小组 C、沃尔夫斯堡集团

29

1、除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，金融机构还可以采取哪些识别或者重新识别措施？（ D ）

（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； （2）回访客户； （3）实地采访; （4）向公安、工商行政管理等部门核实； （5）其他可依法采取的措施

A、(1)(2)(3) B、(1)(2)(3)(4) C、(1)(3)(4) D、全部正确

29

2、非现场报表信息不完整货 不准确是，金融机构应在几个工作日内补充更正？（ C） A、10 B、7 C、5 D、3

29

3、下列哪项不属于人民银行在反洗钱工作中的职责（A ） A、反洗钱立法 B、制定金融业反洗钱规则的职能 C、对金融业反洗钱的行政管理职能

B、金融情报中心 D、金融行动特别工作组 C、单位负责人 D、部门负责人 D、负责反洗钱的资金监控

29

4、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有（ D）种。 A、4种 B、5种 C、6种 D、7种

29

5、客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？( B ) A、住所地 B、经常居住地 C、两个都登记 D、由客户自行选择

29

6、下列哪些组织不属于专业反洗钱国际组织（ C ） A、亚太反洗钱小组(APG) B、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

C、巴塞尔银行监管委员会 D、金融行动特别工作组

29

7、反洗钱法的立法目的有( D ) A、预防洗钱活动 B、维护金融秩序 C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、三者都是

29

8、以下不属于“黑钱”来源的是（D ）。 A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得

29

9、国际社会第一个对洗钱行为进行法律控制的法律文件是(A ) A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 B、《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》 C、《关于洗钱问题的四十点建议》

D、《关于为防止洗钱目的利用金融系统的指令》

300、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（D ）制度 A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度 D、三者都是 C、大额交易和可疑交易报告制度

30

1、下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：(A ) A、金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告

B、明显与洗钱活动无关的可疑交易活动

C、可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动 D、超过法定资料保存期限的可疑交易活动

30

2、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（ B） A、按照规定向中国人民银行报告分析结果 B、制定金融机构反洗钱规章

C、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

30

3、下列属于大额交易的是（ A） A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取人民币18万元

C、个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行帐户之间一笔150万元人民币的转账

30

4、以下活动可能存在洗钱行为（ D）。 A、地下钱庄

B、购买保险立即退保 D、以上都是 C、成立空壳公司

30

5、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由( B )依照有关法律的规定办理。 A、侦查机关 C、公安机关

B、司法机关 D、人民银行 30

6、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定( C)。 A、刑法 B、可疑交易报告制度 C、反洗钱法 D、大额交易报告制度

30

7、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( B)。 A、民事诉讼 B、刑事诉讼 C、职务犯罪

30

8、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容（ D）。 A、保存

30

9、海关发现个人出入境携带的（ B）超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A、现金、支票 B、现金、无记名有价证券 C、汇票、无记名有价证券 D、支票、汇票

310、下列表述中哪一句是错误的（B ） A、金融机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度

B、金融机构可以不设立反洗钱专门机构或制定内设机构负责反洗钱工作。 C、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 D、金融机构应当对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

311、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于（ D）；其他法律另有规定的，适用其规定。 A、《刑法》 B、《民法》 B、封存

C、公开

D、保密

D、金融诈骗

C、《商业银行法》 D、《反洗钱法》

312、中国反洗钱监测分析中心成立于：( A ) A、2004年6月 B、2007年10月 C、2003年5月 D、2003年9月

313、金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告格式和填报要求由（ B）规定？ A、中国银行业监督管理协会 B、中国人民银行

C、中国证券业监督管理协会 D、中国保险业监督管理协会

314、（A ）有调查可疑交易活动的权利。 A、中国人民银行总行及其省一级分支机构 B、中国人民银行总行、省和市级分支机构 C、中国人民银行总行

315、( B )处于洗钱预防措施的基础地位。 A、反洗钱内控制度

B、客户身份识别制度 D、证监会、保监会、银监会

C、客户身份资料和交易记录保存制度 D、大额和可疑交易报告制度

316、《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户？( B ) A、不包括 B、包括

317、客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行财户划转款项超过大额交易标准的大额交易如何向中国反洗钱监测分析中心报告？(A ) A、由商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储汇机构、政策性银行等机构上报 B、由证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等机构上报

C、均不必报告

318、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的(C )个工作日内补正。

A、1 B、3 C、5 D、7

D、都要报告 C、银行自行决定

D、随意

第17篇：中国证券业历史发展脉络

中国证券业历史发展脉络

BUSINESS.SOHU.COM 2004年7月16日15:49 来源：[ 搜狐财经 ]

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◆春秋战国时期，当时国家向大户的举贷和王侯给平民的放债，形成了最早的债券。

◆明后清前，在一些投资大、收益高且又具有一定风险的行业，如上海沙船业，四川井盐业，云南、广东矿冶业和山西金融业，已经较多地采用\"招商集资、合股经营\"的经营组织形式。

◆十九世纪初，……开始签发庄票，代替现金在市面流通，起着支付手段和流通手段的作用。

◆ 1840年鸦片战争后，广州、厦门、福州、宁波、上海五口相继对外开埠通商，有价证券及其交易，就跟着第一批最先进入所开商埠的外国洋行在中国出现。

◆ 1872年，北洋通商大臣、直隶总督李鸿章，委派上海商人朱其昂、朱其诏筹建上海轮船招商局。随着该局的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行的第一张股票诞生。如仁和保险、济和保险、开平煤矿、上海机器织布局、上海电报局等都是中国近代最早出现的华商股票。

◆ 19世纪80年代初期，全国各地创办的新式工矿企业就有十五六家，这些矿业公司都发行了股票。至此，华商证券的发行已小有气候。1882年前后，先前成立的轮船招商局、开平矿务局、荆门煤铁矿、长乐铜矿及鹤峰铜矿等十几种刚上市不久的矿业股票，这些股票的价格很快超过其面值。

◆ 1869年，上海四川路二洋泾桥北，出现了中国第一家专营有价证券的英商长利公司，后来又有几家这样的公司相继设立。

◆ 1882年9月上海平准股票公司成立。它的设立首开中国有组织的证券市场的先河，成为中国自设证券交易所的权舆。

◆ 1883年10月，中国……爆发倒账金融风潮。一度空前兴盛的股票市场低落至极点。直至10年之后，一般商人仍\"视集股为畏途\"。

◆ 1891年，……联络同业，组织上海证券掮客公会即上海股份公所，买卖外商在华所设各事业公司的股票。外商在华组织的证券市场初步形成。

◆ 1897年5月，中国通商银行的创立率先揭开了中国……近代化第二次高潮的序幕。公债制度……

◆ 1903年，上海股份公所酝酿改组为上海证券交易所，并于次年按香港《股份有限公司条例》在香港注册，定名为上海众业公所。该所采取会员制，只有会员才能参与证券交易，公所成立不久，会员即扩充为100人，其中西商会员87名，华商会员13名。1909年，该所迁址至上海外滩1号。

◆ 1910年爆发的橡皮股票风潮，使中国新兴的证券市场遭受沉重打击，中国股票市场自此进入低谷。

◆ 1904年，梁启超提出组织\"股份懋迁公司\"（即证券交易所）的倡议。

◆第一次世界大战前后，……迅速突破\"茶会\"和\"公会\"的松散市场形式，步入有组织的证券交易所时代。证券交易形式也由现期交易的单一形式，发展为现期、定期和便期等多种交易形式。

◆ 1921年，\"信交风潮\"的爆发，使产业证券市场再次跌入低谷，公债市场取而代之，后来居上。

◆ 1921年春，通泰盐垦五公司委托上海24家银行和钱业组成的银行团，发行年息八厘的公司债券500万元，首开中国企业发行公司债券的先河。

◆ 1914年秋，经当时的农商部批准，上海股票商业公会成立，中国证券市场进入了\"公会时期\"。公会在会址内附设有证券交易市场，对交易时间和不同证券的交易佣金都作了具体规定。

◆ 1914年，实业家张謇担任农商部长，对设立证券交易所更是积极推动，并于当年年底颁布了中国第一部《证券交易所法》，中国证券交易所开始进入筹建时期。

◆ 1918年6月5日，北京证券交易所开业，成为中国自己开办的第一家证券交易所。

◆ 1918年底，日商也乘机利用治外法权，于抢先在上海设立取引所（即交易所），此举对华商刺激很大。

◆ 1919年9月，上海交易所修订章程，正式定名为\"上海证券物品交易所\"，1920年7月1日正式开业。

◆ 1920年11月，上海股票商业公会经农商部批准改组为上海华商证券交易所，，翌年5月20日正式开业。北京、上海两地三个证券交易所的成立，标志着中国证券市场进入了有组织的证券交易所时代。

◆ 1921年， \"信交风潮\"再此爆发，盛极一时的股票市场遭受重挫，从此再次跌入低谷，转入低潮。

◆ 1924年8月，京、沪两地证券交易所发生\"二四公债**\"……

◆ 1926年12月，京、沪两地证券交易所发生\"二六公债**\"。

◆ 1929年10月，……重新颁布了较完整的《交易所法》，并于同年颁布了中国第一部《公司法》，重点规范股份有限公司。

◆ 1933年4月，上海证券物品交易所的证券部并入上海华商证券交易所。

◆ 1934年，……新建了著名的\"上海证券大楼\"。上海华商证券交易所成为当时中国乃至远东设备最完备、规模最大的证券交易所。

◆ 1939年抗日战争爆发后，此时改称北平证券的北京证券交易所交易所歇业。

◆ 1939年2月，……公布非常时期公债停止还本付息，公债交易一落千丈，彻底停顿。

◆ 1937年12月，西商上海众业公所复业。

◆ 1941年12月，太平洋战争爆发，日军占领租界，\"孤岛\"消失，西商上海众业公所关闭，并从此在中国消失。

◆ 1946年9月16日，上海证券交易所正式开业。

◆南京国民党政府后期恶性通货膨胀，投机利润愈大。中国股票市场出现了短暂的\"繁荣\"。但恶性通货膨胀必将导致社会经济的全面崩溃。

◆ 1949年5月上海解放，上海证券交易所停业。旧中国半殖民半封建的证券市场从此结束。

新中国

◆ 1949年6月，天津证券交易所重新设立，这是新中国设立的第一个证券交易所，标志着中国当代证券市场的正式启动。

◆ 1950年2月，新中国在北京设立了北京证券交易所。

◆ 1952年7月和10月，政府相继关闭了天津和上海证券交易所。1958年以后，受政治影响，中国证券市场更是长期受到摒弃。

◆ 1953年12月，中央人民政府颁布了《1953年国家经济建设公债条例》，决定从1954年起发行国家经济建设公债，筹集经济建设资金。1954～1958年，政府连续5年发行了国家经济建设公债，总额35.54亿元，

◆ 1955年，……取消商业信用，同时限制国家信用。1958年又完全否定了国家信用。

◆ 1968～1978年中国进入既无外债又无内债的无债时期。

◆1978年中共十一届三中全会改革开放后，中国当代证券市场才得以逐步恢复。

◆ 1981年财政部首次发行国库券，揭开了新时期中国证券市场新发展的序幕。

◆1984年11月，中国第一股——上海飞乐音响股份公司成立。

◆ 1985年1月，上海延中实业有限公司成立，并全部以股票形式向社会筹资，成为第一家公开向社会发行股票的集体所有制企业。

◆ 1986年9月26日，新中国第一家代理和转让股票的证券公司——中国工商银行上海信托投资公司静安证券业务部宣告营业，从此恢复了我国中断了30多年的证券交易业务。

◆ 1986年11月14日，邓小平会见纽约证交所董事长约翰.范尔霖，并向其赠送了中国第一股——飞乐音响股股票。

◆ 1987年5月，深圳市发展银行首次向社会公开发行股票，成为深圳第一股。

◆ 1990年12月19日，上海证券交易所开业；

◆ 1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业。

◆ 1991年8月28日，中国证券业协会在京成立。

◆ 1992年元月， “股票认购证”向市民公开发售。证券市场从此进入了前所未有的高速增长期。

◆ 1992年1月13日，兴业房产股份有限公司股票在上海证券交易所上市交易，它是上海证券交易所开业后第一家新上市的股票，也是全国唯一上市交易的不动产股票。

◆ 1992年2月2日，上海申银证券公司与上海联合纺织实业股份有限公司签定协议，发行我国第一张中外合资企业股票。

◆ 1992年2月21日，上海真空电子器件股份有限公司人民市特种股票上市。这是我国第一张上市交易的B股股票。

◆ 1992年3月2日，……进行1992股票认购证首次摇号仪式。

◆ 1992年3月21日，……全面放开股价，实行自由竞价交易。

◆ 1992年7月7日，深圳原野股票停牌。

◆ 1992年8月10日，深圳发售1992年新股认购抽签表，出现百万人争购抽签表的场面，并发生震惊全国的“8.10**”。

◆ 1992年8月11日，上海股市第一次狂泻，三天之内，上证指数暴跌400 余点。

◆ 1992年，新中国首次向境外投资者发行股票。

◆ 1992年10月19日，深圳宝安企业（集团）股份有限公司发行1992年认股权证，这是中国首家发行权证的上市企业。

◆ 1992年12月，《上海证券年鉴·19 92》由上海人民出版社出版，是中国大陆第一本证券年鉴。

◆ 1993年4月13日，深圳证券交易所的股市行情借助卫星通信手段传送到北京亚运村的建行北京信托投资公司证券部。

◆ 1993年4月22日，经李鹏总理签署的国务院令第112号，《股票发行与交易管理暂行条例》正式颁布实施。

◆ 1993年5月3日，上海证券交易所分类股价指数首日公布。上证分类指数分为工业、商业、地产业、公用事业及综合共五大类。

◆ 1993年5月5日，我国首部期货市场法规——《期货经纪公司登记管理暂行办法》由国家工商行政管理局正式公布。

◆ 1993年5月22日，国务院证券委员会决定，STAQ和NET两系统的法人股交易市场进行整顿，暂不批准新的法人股上市交易。

◆ 1993年6月1日，上海、深圳证券交易所联合编制的“中华股价指数”正式向各会员公司和国内外新闻媒介发布，这是证券市场发展进程中又一“界标”。

◆ 1993年6月29日，青岛啤酒股份有限公司在香港正式招股上市，成为中国内地首家在香港上市的国有企业。

◆ 1993年7月7日，国务院证券委员会发布《证券交易所管理暂行办法》。全文共分8章，分别就证券交易所的设立、组织、活动、解散等具体问题做了详细规定。

◆ 1993年8月6日，上海证券交易所所有上市A股均采用集合竞价。

◆ 1993年9月30日，中国宝安集团股份有限公司宣布持有上海延中实业股份有限公司发行在外的普通股超过5%，由此揭开中国收购上市公司第一页。

◆ 1993年10月25日，上海证券交易所向社会公众开放国债期货交易。

◆ 1995年1月1日，即日起实行T+1交易制度。

◆ 1995年2月23日，上海国债市场出现异常的剧烈震荡，史称“327**”。

◆ 1995年4月3日，深交所公布成份股名单。

◆ 1995年5月10日，八届人大会议审议通过了《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国票据法》，这两部金融大法分别于1995年7月1日和1996年1月1日起实施。

◆ 1995年5月17日，中国证监会发出《关于暂停国债期货交易试点的紧急通知》，规定各国债期货交易场所一律不准会员开新仓，由交易场所组织会员协议平仓。

◆ 1995年5月18日，受暂停国债期货交易的消息刺激，沪深股市齐放异彩。引发“5.18”行情。

◆ 1995年7月11日，中国证监会正式加入证监会国际组织。

◆ 1995年8月23日，《中国证券报》首家以读者来信的形式刊登了长虹转配红股上市事件，引起了中国证监会的重视。上交所于当日发布公告，长虹股票停牌。

◆ 1996年3月20日，《中华人民共和国国民经济和社会发展“九五”计划和2010年远景目标纲要》为我国金融、证券市场的发展提出目标：积极稳妥地发展债券和股票融资，进一步完善和发展证券市场；对企业债券和股票继续实行总量的规模管理；建立统一的、有透明度的货币市场，规范各类金融机构的同业拆借业务，基本放开同业拆借利率；开办中央银行国债公开市场业务；进一步深化利率改革，初步建立以市场利率为基础的可调控的利率体系，2000年前有步骤地实现人民币在经常项目下可兑换。

◆ 1996年4月9日，上交所今日起效法国际惯例，将现在挂牌的上市公司按其经营性质分为工业、商业、地产、公用事业和其他五类。此举有助于投资者了解有关公司的性质。

◆ 1996年5月29日，道·琼斯推出中国股票指数，分别为道·琼斯中国指数、上海指数和深圳指数。

◆ 1996年6月7日，上交所拟选择市场最具代表性的30家上市公司作为样本，编制“上证30指数”，并在7月1日正式推出。

◆ 1996年7月17日，合并后的申银万国证券股份有限公司在沪正式创立揭牌，我国最大的证券公司由此宣告诞生。

◆ 1996年9月24日，上交所决定，从10月3日起分别下调股票、基金交易佣金和经手费标准；同时对证券交易方式作出重大调整，即由原来的有形席位交易方式改为有形无形相结合，并以无形为主的交易方式。自10月份起全面推广场外无形席位报盘交易方式。

◆ 1996年12月13日，沪深两交易所发出通知，决定自16日起对在两交易所上市和交易的股票（含A、B股）和基金类证券的交易价格实行10%的涨跌幅限制。

◆ 1996年12月16日，《人民日报》发表题为《正确认识当前股票市场》的特约评论员文章，指出对于目前证券市场的严重过度投机和可能造成的风险，要予以高度警惕，要本着加强监管、增加供给、正确引导、保持稳定的原则，做好八项工作。从而引发市场暴跌。

◆1997年1月4日，四大商业银行与信投公司脱钩基本完成，所属186家信托投资公司已撤销148家，转让股份的有33家，上千亿元资产完整移交。

◆1997年3月7日，朱镕基强调，金融系统1997年要大力开展“整顿金融秩序、防范金融风险年”活动。

◆1997年4月10日，发行可转换公司债券试点拉开序幕。现阶段选择若干非上市国企进行试点，发行规模四十亿元；上市公司暂不列入试点。

◆1997年6月6日，中国人民银行发出通知：禁止银行资金违规流入股票市场。

◆1997年8月15日，国务院作出决定，沪深证交所划归中国证监会直接管理。

◆1997年11月19日，《“九五”国家重点技术开发指南》发布会传出信息，国家将扶持六大企业跻身全球500强，它们是宝钢、海尔、北大方正、长虹、华药和江南造船。

◆1997年12月12日，中国证监会发布《证券投资基金管理暂行办法》的有关实施准则，中国证监会开始受理设立基金管理公司和证券投资基金的申请。

◆1998年3月23日，金泰、开元、兴华、裕阳、安信等五大证券投资基金和南化转债、丝绸转债两个可转换债券相继登场。新基金的出现意味着普通投资者可以通过专家理财的途径获得投资回报，也是证券市场金融衍生工具扩大的一种标志。

◆1998年度，人行先后在3月25日，7月1日，12月7日连续三次降息。为二级市场的稳步发展创造了条件。

◆1998年4月22日，深沪两市的交易所开始针对财务状况异常的上市公司实行“特别处理”制度。

◆1998年6月12日，国家宣布降低证券交易印花税，从单边交易千分之五降低到千分之四，缓解了印花税偏高阻碍投资者积极性的矛盾。

◆1998年7月24日，君安、国泰联合发布公告宣布两公司合并。

◆1998年9月12日，代码为0518的苏三山因被列入到“ST”行列之后仍旧连续三年亏损而被管理层予以暂停交易的处罚。

◆1998年11月20日，成都红光实业股份有限公司因编造虚假利润，骗取上市资格并欺骗投资者，隐瞒重大事件和挪用募集资金买卖股票等一系列违法行为被证监会处以重罚。

◆1998年12月4日，北京住宅开发建设集团总公司宣布行传原琼民源蜕变北京中关村对全体公众股股东而言，或许是一次难得的机遇。

◆1998年12月29日，酝酿5年多的《证券法》终于获得人大常委会的通过。该法于1999年7月1日起正式实施。

◆1999年4月2日，央行颁布了《人民币利率管理规定》。

◆1999年4月16日，因连续两年亏损，厦海发公告其股票将从4月19日起实行特别处理，成为1999年首家的ST公司。

◆1999年4月20日，我国第一家经营商业银行不良资产，注册资本为100 亿元的中国信达资产管理公司成立。

◆1999年6月15日开始，凡符合条件的券商被批准可以用自营证券作质押向商业银行早申请抵押货款。但资本金在5亿元以下的经纪类券商将被排除在外，自营资金不超过自有资本80%的综合类券商可能成为受惠者。

◆1999年7月1日，我国第一部《证券法》开始实施。它的实施为我国券商在

一、二级市场竞争提供了公平，公开的环境；同时，给一批历经市场洗礼，具有较强市场竞争力的券商带来一个崭新的发展机遇。

◆1999年9月9日，证监会发布通知指出，允许国有企业，国有资产控股企业，上市公司进入二级市场对流通股票投资，但在二级市场买卖同一种股票的时间间隔不得少于半年。

◆2001年6月，国务院发布《减持国有股筹集社会保障资金管理暂行办法》；2001年10月22日，中国证监会经报告国务院，决定在具体操作办法出台前，停止执行这一办法；2002年6月23日，国务院决定，除企业海外发行上市外，对国内上市公司停止执行《减持国有股筹集社会保障资金管理暂行办法》中关于利用证券市场减持国有股的规定，并不再出台具体实施办法。

◆2001年2月，经国务院批准，中国证监会决定境内居民可投资B股市场。

◆2002年12月，中国证监会颁布并施行《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，这标志着我国QFII制度正式启动。

◆2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议通过证券投资基金法，这一法律将于2004年6月1日起施行。

◆2004年1月31日，国务院出台《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》。

第18篇：证券业从业人员资格管理实施细则

证券业从业人员资格管理实施细则（试行）

目录

第一章 总则

第二章 从业资格和执业证书

第三章 执业证书管理

第四章 年检

第五章 检查和调查

第六章 罚则

第七章 附则

第一章 总则

第一条 根据《证券业从业人员资格管理办法》（以下简称《办法》）的规定，制定本细则。

第二条 本细则所称机构是指《办法》第三条规定的从事证券业务的机构；专业人员和证券业务是指《办法》第四条规定的人员和业务。

第三条 中国证券业协会（以下简称协会）依据本细则规定，负责证券业从业资格取得及执业证书管理工作。

第二章 从业资格和执业证书

第四条 机构中从事证券业务的专业人员应当依据本细则规定，取得从业资格和执业证书。

第五条 符合《办法》第七条规定的人员，通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，取得从业资格。

中国证监会另有规定的人员，按照中国证监会的有关规定取得从业资格。

第六条 取得从业资格的人员符合《办法》第十条规定条件的，可通过所在机构向协会申请执业证书。

申请从事证券投资咨询业务的，应当同时符合《证券法》第一百五十八条及《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第十三条规定的条件。

申请从事证券资信评估业务的，应当同时符合《证券法》第一百五十八条及中国证监会有关规定的条件。

第七条 执业证书的申请通过协会执业证书管理系统进行。

第八条 申请人应当向所在机构提交下列申请材料：

（一）执业证书申请表；

（二）身份证复印件；

（三）学历证明复印件；

（四）协会规定的其他材料。

第九条 执业证书的申请程序是：

（一）申请人登录协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表，连同打印的书面申请表及第八条规定的其他申请材料提交所在机构；

（二）机构资格管理员对执业证书申请表进行初审并确认，书面申请表由机构保管备查，电子申请表提交协会；

（三）协会对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面申请表及有关证明材料，协会在收到完整申请材料后三十日内审核完毕。

第十条 对于符合条件的申请人，协会通过执业证书管理系统向中国证监会有关部门备案后，颁发执业证书，并在协会的互联网站公告。执业证书由所在机构向协会统一领取。

对不予颁发执业证书的人员，协会以书面方式通知所在机构并说明原因。

第三章 执业证书管理

第十一条 机构应当指定资格管理员负责本机构从业人员资格管理工作。资格管理员须向协会备案，代表所在机构行使下述职责：

（一）使用协会执业证书管理系统并对所在机构的系统用户进行管理；

（二）组织实施所在机构执业证书申请工作；

（三）负责所在机构执业证书申请人的申请材料的初审；

（四）按照协会的部署组织实施所在机构执业年检工作；

（五）协助协会的检查和调查；

（六）负责所在机构执业人员的备案事项；

（七）为所在机构人员提供相关咨询；

（八）保持与协会的日常联系。

机构更换资格管理员应当向协会备案。资格管理员不得擅自委托他人代其行使职责。

第十二条 执业人员受到所在机构、自律组织、监管部门奖励、处分、处罚的，以及离开所在机构的，所在机构应当于每月5日前向协会备案上月发生的上述情形。

第十三条 执业人员从其他证券业务岗位变换从事证券投资咨询和证券资信评估业务岗位的，应当按照本细则规定，另行申请执业证书。

第十四条 执业人员连续三年不在机构从事证券业务的，受到刑事处罚的，被市场禁入的，因违法或违纪行为被机构开除的，以及违反职业道德的，由协会注销其执业证书。

第十五条 机构应妥善保管申请人的书面申请表及有关材料。

第十六条 执业人员应当定期参加协会或其认可单位组织的后续职业培训。第十七条 受到行政处罚的执业人员，应当参加强制培训。

第十八条 协会建立从业人员资格管理数据库，并通过其互联网站公告取得从业资格的人员。

第十九条 协会建立执业人员诚信信息库，对信息进行分级管理，供机构查询或应证券监管部门的要求提供有关信息。

第二十条 协会每月10日前，通过其互联网站公告上月取得执业证书的人员，执业证书年检情况，执业证书被注销、吊销及被暂停执业的人员。

第四章 年检

第二十一条 协会对执业人员自取得执业证书之日起每两年检查一次。第二十二条 年检的程序是：

（一）申请人登录协会执业证书管理系统，填写年检申请表，连同打印的书面申请表及执业证书原件提交所在机构；

（二）机构资格管理员对所在机构年检申请表进行初审并确认，书面申请表由机构保管备查，电子申请表提交协会；

（三）协会对机构提交的年检申请表进行审核，必要时可要求所在机构提交书面申请表及有关证明材料，协会在收到完整申请材料后十五日内做出是否通过年检的审核意见；

（四）协会通过执业证书管理系统，将年检结果通知所在机构，并在协会的互联网站公告；

（五）机构资格管理员办理执业证书年检记录。

第二十三条 有下列情形之一的，不予通过年检：

（一）执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的；

（二）未按规定完成后续职业培训的；

（三）不再符合执业证书取得条件的；

（四）未按规定参加年检的；

（五）协会规定的其他情形。

第二十四条 因第二十三条第

（一）、

（三）款未通过年检的人员，由协会注销其执业证书。

第二十五条 因第二十三条第

（二）、

（四）、

（五）款未通过年检的人员，由协会移交中国证监会暂停其执业。

第五章 检查和调查

第二十六条 协会对机构执行《办法》及本细则的情况进行检查，也可以根据投诉、举报等对机构、执业人员违反《办法》及本细则的行为进行调查。第二十七条 协会可以委托相关单位对所在地机构、执业人员进行检查和调查。

第二十八条 协会对机构检查的内容包括：

（一）是否存在聘用未取得执业证书或执业证书被注销、吊销或被暂停执业的人员从事证券业务的情况；

（二）是否及时履行了规定的备案义务；

（三）执业证书申请过程中是否存在徇私舞弊、弄虚作假的情况；

（四）是否妥善保管了所属执业人员的书面申请材料。

第二十九条 对机构检查和调查的方式：

（一）与有关负责人谈话；

（二）查阅执业证书申请表及有关材料、年检申请表及有关材料；

（三）查阅人员聘用合同；

（四）调阅执业人员档案；

（五）约请执业人员谈话；

（六）其他合法而有效的方式。

第三十条 对执业人员的调查方式：

（一）与所在机构有关负责人面谈，了解有关情况；

（二）查阅被调查人的执业证书申请表及有关材料、年检申请表及有关材料；

（三）查阅被调查人聘用合同；

（四）调阅被调查人档案；

（五）与被调查人谈话；

（六）其他合法而有效的方式。

第三十一条 检查和调查人员在进行现场检查和调查时，应出示有效证明文件。

第三十二条 机构及执业人员对协会或协会委托单位进行的检查和调查应当予以配合。

第六章 罚则

第三十三条 执业证书申请人提供虚假材料的，不予颁发执业证书并在三年内不受理其执业证书申请；已取得执业证书的，注销执业证书并在三年内不受理其执业证书申请。

第三十四条 执业人员不配合协会或其委托单位检查和调查的，由协会责令改正；拒不改正的，协会视情节轻重，给予相应处分。情节严重的，移交中国证监会处罚。

第三十五条 机构弄虚作假的，聘用未取得执业证书或执业证书被注销、吊销或被暂停执业的人员从事证券业务的，未履行规定的备案义务的，不配合协会或其委托单位组织的检查和调查的，由协会责令改正；拒不改正的，协会视情节轻重，给予机构下列处分：

（一）批评；

（二）通报批评；

（三）暂停部分会员

权利；

（四）暂停会员资格；

（五）取消会员资格；同时给予直接责任人下列处分：

（一）批评；

（二）通报批评。情节严重的，移交中国证监会处罚。

第七章 附则

第三十六条 协会对取得从业资格的人员进行专业水平级别认证，通过基础科目和两门（含两门）以上专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书；通过基础科目和四门（含四门）以上专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。第三十七条 执业证书申请及年检等相关费用由机构向协会统一支付。第三十八条 协会对从业资格和执业证书实行编码管理。

第三十九条 资格考试办法、培训办法及水平考试办法由协会另行制定。第四十条 本细则已经中国证监会核准，自2003年7月1日起试行。

第19篇：第一次证券业经济普查办法

第一次证券业经济普查办法

第一章 总则

第一条 根据《中华人民共和国统计法》、《国务院关于开展第一次全国经济普查的通知》（国发[2003]29号）和《全国经济普查条例》、《关于第一次全国经济普查若干问题的规定》，制定本办法。

第二条 普查的目的是全面掌握我国证券业的发展规模、结构、效益等情况，建立证券业经济普查数据库及基本单位名录库，为研究制定证券业发展规划，提高政府决策、管理水平提供基础信息，为社会公众提供信息服务。

第三条 普查在国务院第一次全国经济普查领导小组及其办公室和第一次证券业经济普查领导小组及其办公室的统一领导下进行。

中国证监会联合相关单位设立第一次证券业经济普查领导小组及其办公室，在国务院第一次全国经济普查领导小组及其办公室的统一领导下，负责第一次证券业经济普查的组织实施。

第一次证券业经济普查领导小组办公室设在中国证监会市场监管部。

第四条 普查的标准时点为2004年12月31日，普查资料的调查年度为2004年。

第五条 普查所需经费由国务院第一次全国经济普查办公室、中国证监会共同负担。普查经费应当统一管理，从严控制支出。

第二章 普查对象、范围和调查方法

第六条 普查的对象是在中华人民共和国境内从事证券业的全部法人单位及其附属的产业活动单位。具体范围包括：证券交易所、期货交易所、证券登记结算公司、证券公司、基金管理公司、期货经纪公司、证券期货投资咨询公司、境外证券机构驻华代表处及上述单位所属从事证券相关业务的法人单位及其所属产业活动单位。 法人单位及其所属产业活动单位的概念及划分办法按国家统计局制定的《第一次全国经济普查法人单位、产业活动单位和个体经营户划分规定》执行。

证券业法人单位所属从事非证券业务活动的法人单位及所属产业活动单位，如具有法人资格的工业企业、批零企业、运输企业、其他服务企业等及所属的产业活动单位的普查，由地方全国经济普查机构负责实施，第一次证券业经济普查领导小组办公室予以协助。 第七条 对各证券业法人单位及所属产业活动单位，采用全面调查的方法。

第八条 证券业法人单位及境外证券机构驻华代表处应设立普查办公室或指定专人负责本单位的普查工作。

第九条 普查对象必须依照《中华人民共和国统计法》，如实提供普查资料，不得虚报、瞒报、拒报和迟报，不得伪造和篡改。

第三章 普查表式及主要内容

2 第十条 普查表包括《法人单位基本情况》表（601表）、《产业活动单位基本情况》表（602表）、《产业活动单位基本情况附表》（602-1表）、《证券业资产负债表》（G639表）、《证券业损益表》（G640表）和《证券业费用明细表》（G641表）。主要内容包括：单位基本情况、从业人员情况、财务状况等。

第十一条 普查采用国家制订的统一标准和目录。主要标准包括：《第一次全国经济普查法人单位、产业活动单位和个体经营户划分规定》、《统计上使用的行政区划代码结构及编制规则》《国民经济行业分类》、《关于划分企业登记注册类型的规定》、《关于统计上国有经济控股情况的分类办法》、《单位隶属关系代码》、《组织机构类型与代码》、《国别（地区）统计代码》等。

第四章 普查组织实施方式

第十二条 普查工作按照全国统一领导、各方共同参与的原则组织实施。

第一次证券业经济普查领导小组办公室与国务院第一次全国经济普查领导小组办公室共同制定普查方案，并向各相关单位、部门布置和培训。

证券业601表、602表和602-1表（所附表式供培训用，实际执行以地方普查机构布置的为准）的组织实施，由地方普查机构负责，各级证券监管部门予以协助。G639表、G640表和G641表（所附表式供培训用，实际执行以证券业普查机构布置的为准）的组织实施由证

3 券业普查机构负责。 证券业法人单位应指派专人负责本单位及附属产业活动单位的普查报表填报工作。所填报的601表、602表和602-1表报地方普查机构；G639表、G640表和G641表在报证券业普查机构的同时,抄报地方普查机构。

第一次证券业经济普查领导小组办公室按国务院第一次全国经济普查领导小组办公室相关要求对普查资料进行审核后，以电子版和纸介质两种形式报国务院第一次全国经济普查领导小组办公室。 第十三条 第一次证券业经济普查领导小组及其办公室成员有权查阅普查对象的会计、统计原始资料；有权要求被普查单位更正其普查表中的不实之处。

第十四条 普查工作分为四个阶段进行。2004年12月底前为普查的准备工作阶段，主要进行普查办法编制、普查对象清查、普查人员培训等工作；2005年1月为下发普查表阶段；1－4月为普查对象填写、上报普查表阶段；2005年2－7月为普查表收集，普查数据处理、汇总、评估阶段；2005年7－8月为普查数据备份、普查数据库和基本单位名录库建立和普查资料上报阶段；2005年9月－2006年为数据发布、资料开发应用、普查工作总结和评比表彰阶段。

第五章 数据处理和质量控制

第十六条 普查的数据处理工作由第一次证券业经济普查领导小组办公室组织实施。

4 第十七条 第一次证券业经济普查领导小组办公室应根据国家的统一规定，建立数据质量控制岗位责任制，制定质量控制工作细则，指定专人负责、指导和检查质量控制工作，对普查实施中的各个环节实行质量控制。

第十八条 普查对象应严格按照普查表的填报规定和填写说明，认真填报普查表。对于不确定的内容应及时向第一次证券业经济普查领导小组办公室咨询。

填写正式普查表之前，应填写普查表草表。对草表的每一个调查项目以及每一个指标和代码进行详细审查，保证填写内容有根有据，在无逻辑性和技术性差错的情况下，再填写正式表。

填写正式普查表之后，要进行自查。作到“五核对”：

1、属性指标与执照或审批手续核对；

2、法人单位所属的产业活动单位数与所填报的产业活动单位普查表张数核对；

3、表与表之间相关联的指标核对；

4、单位内部有关职能部门之间的资料核对；

5、普查资料与年报资料核对。自查确认无误后，经自查工作人员和单位相关领导签字后上报。

上报普查表时，应按相关要求同时上报普查表书面版本和电子版本，并确保书面版本和电子版本内容完全一致。

第十九条 普查人员在接收普查表和普查数据录入、处理、汇总时，应按相关规定认真进行，责任到人。

接收普查表时，应检查报表是否齐全，确认齐全后签字给出书面签收意见。并将上报普查表的名单与发表对象名单进行核对，做到单

5 位不重不漏。

数据录入、处理时，应对普查表内容的完备性、逻辑性和客观性进行检查和判断，有问题的必须查明原因，进行记录和签字。并通知原报送单位，要求其校正后重报。

数据汇总后，应对汇总结果的逻辑性和客观性进行判断，有问题的必须查明原因，核查校正，并对校正情况进行记录和签字。 第二十条 第一次证券业经济普查领导小组办公室在普查数据处理结束后，进行普查数据备份，并建立证券业经济普查数据库及普查基本单位名录库。

第六章 数据公布和资料管理

第二十一条 第一次证券业经济普查领导小组及其办公室按第一次全国经济普查办公室的相关要求对外公布、提供证券业普查资料。未经第一次证券业经济普查领导小组或普查办公室批准和认可，任何单位、个人不得向外公布、提供。

第一次证券业经济普查领导小组办公室经第一次证券业经济普查领导小组组长和办公室主任签字批准后，按第一次全国经济普查办公室相关要求向其提供证券业普查汇总资料。

第一次证券业经济普查领导小组办公室应对普查汇总资料进行认真分析和综合评估，经第一次全国经济普查办公室和第一次证券业经济普查领导小组批准后，以普查公报的形式向社会公开发布。

第二十二条 第一次证券业经济普查领导小组办公室及工作人员

6 必须严格遵守《中华人民共和国统计法》及其实施细则的有关规定，对普查中知悉的国家秘密和被调查者的商业秘密要严格保密。

第二十三条 第一次证券业经济普查领导小组办公室应认真做好普查资料的保存、管理及对外服务工作，并对普查资料进行深度开发和应用。

第七章 表彰和处罚

第二十四条 对在普查工作中贡献突出的先进集体和先进个人，第一次证券业经济普查领导小组办公室予以表彰和奖励。具体奖励等次、奖励人员人数比例、奖励办法另行规定。

对在普查工作中严重违反本办法有关规定的机构和人员，提出批评教育，情节严重者应依法处理。

第二十五条 对虚报、瞒报、迟报、拒报普查资料的单位和个人，依照《中华人民共和国统计法》及其实施细则予以处罚。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第八章 附则

第二十六条 本办法由第一次证券业经济普查领导小组办公室负责解释。

第二十七条 本办法自发布之日起施行。

附件：第一次证券业经济普查表式

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第20篇：中国证券业市场业务结构

2014年中国证券业市场业务结构 智研咨询网讯：

内容提示：创新业务高门槛促使行业分化。创新大会以来，行业在业务创新上硕果累累，但不同业务差异明显。

我国券商中大多都是业务结构类似的综合性券商，过去部分券商虽在某些细分业务中有突出表现，但对整体收入贡献仍然较小，尚不足以推动其实现差异化发展，行业分化不明显。经过两年多的创新发展，行业已经有一些差异化趋势，尤其是在创新业务上。我们认为未来在市场化竞争和业务管制放开的创新背景下，创新业务将获得极大发展，行业在服务实体经济中成长的同时也会加速分化。行业分化的突破点有三：一是市场化竞争对传统业务冲击较大，尤其是经纪业务，券商被迫转型；二是业务管制的放开激发券商业务创新活力，券商在自身优势业务上会需求突破，主动寻求差异化发展；三是创新业务有较高的业务门槛，需要券商在某领域有较强实力，推动券商差异化发展。

行业业务同质化，特色业务尚不足以推动差异化发展。在110多家券商中，以综合性券商为主，只有少数几家专门从事经纪业务或投行业务的券商，规模都不大。综合性券商业务结构相似，在创新大会之前，都以经纪、投行、自营为主，其他业务如资产管理、融资融券规模很小，贡献收入甚微。创新大会之后，各家券商都加大了融资融券和资管业务的投入，这两项业务规模和收入都增加较快，整体看，券商之间差异性不明显。一些券商在某项细分业务中有突出表现，比如说西南在并购重组、国开在债券承销、东方证券在资管，但这些特色业务对收入贡献很小，还不足以推动这些券商实现差异化发展。市场化竞争受阻以及新业务发展空间受限，券商无论是被动还是主动都难以实现差异化发展。

经纪业务市场化加剧行业分化。智研咨询研究部调研显示，经纪业务是证券业最大收入来源，占比在50%左右，部分券商达80%以上，经纪业务的变动直接影响行业的格局。由于经纪业务内外部竞争都不充分，佣金率下滑趋势得以止住，经纪业务收入得以维持下去，地域佣金指导线也使得区域间佣金率差异明显，给了区域型、中小型券商生存空间，券商生存无忧没有转型压力。但这一情况正在慢慢改变。从政策上看，2012年创新大会以来，监管层相继放开营业部设立和非现场开户，意味着经纪业务的地域限制被打破。年初以来，地方协会逐步放开了佣金率指导线，佣金率不再受管制，经纪业务市场化大门彻底打开。从市场上看，券商纷纷跑马圈地，布局新型营业部，2013年以来至少1200家营业部设立获批，涉及近一半券商，也有超过一半券商开通了网上开户业务，经纪业务竞争将更为激烈，直接结果就是佣金率下滑。我们认为佣金率下滑是个长期过程，短期由于成本因素佣金率不会出现断崖式下滑。已有部分券商寻求主动转型，如

国金、华泰，直接与互联网企业合作推出网上开户低佣金率交易产品，未来账户整合以及经纪业务牌照放开加剧佣金自由化进程，更多的券商将是被迫转型，甚至破产重组，专业化券商出现，经纪业务集中度将进一步提升。

创新业务成为差异化发展突破点。虽然我国证券业整体上处于同质化竞争状态，但部分券商在一些细分业务上做的很好，尤其是创新大会以来，部分业务得到松绑，新业务的开展成为一些中小券商寻求差异化发展的突破点。如在资产管理业务上，东方资管并没有随大流做大通道类定向资管业务规模，而是继续专注主动管理产品创新，丰富产品种类，推出了行业第一个小贷资产证券化产品，也是行业第一个申请到公募基金资格的券商，目前已发行两支公募基金。同样，在新三板、柜台业务、中小企业私募债等业务上，不同券商之间差异较为明显。随着业务进一步放开和创新的推进，券商选择发展自身具有优势的业务，寻求差异性发展的趋势将更明显。

如以融资融券为代表的资本中介、定向资管、新设营业部、非现场开户这几项业务参与券商众多，规模增长迅速；像中小企业私募债、柜台交易、基金托管、保证金管理和消费支付这类需要通过专业评价，有一定门槛的业务，只有少数券商开展，规模也不大；还有新三板业务，主办券商虽多，但是从挂牌数量上看，区域性券商占优。分析其中差异的原因，我们认为，像融资融券、定向资管这类业务属于交易型、通道类业务，与传统的经纪业务无异，门槛低，容易扩张规模获取收益，这类业务像传统业务一样差异不明显。那些需要通过专业评价，有一定门槛的业务不是所有券商都有能力开展，未来会成为差异化发展的突破口。在新三板业务上，区域性券商在当地有众多中小企业资源，借此资源优势可以取得先机。

《证券业工作汇报.doc》

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