推荐第1篇：防范电信诈骗宣传手册
防范电信诈骗宣传手册
防范电信诈骗宣传手册
1、电信诈骗的概念
电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网等传播媒介，以虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。（又称非接触性诈骗或远程诈骗）
2、电信诈骗的起源
电信诈骗起源于台湾，又称为“台湾式诈骗”，自2000年开始在东亚及东南亚地区盛行，近年渐渐蔓延至中国大陆，2008年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。
3、电信诈骗的特点
第一特点是跨区域性。手机短信、电话、互联网络诈骗没有固定的作案时间、地点，犯罪分子与受害人不接触。作案范围广，犯罪空间相对较大，犯罪分子在甲地，诈骗的对象可能在乙地、丙地。
第二特点是高科技性。此类犯罪利用手机、互联网络、电话作为载体，使用VOIP群呼平台、短信“群发器”、设立虚假网站、QQ、MSN、SKYPE等方式来行骗。
第三特点是多样性。新型诈骗犯罪所设立的名目迎合人们的各种需求及避害心理，以电话欠费涉案、亲属被绑架、发生意外、银行卡消费、汽车退税、高薪工作、低价购车、快速办证、低息无抵押贷款、网上低价购物、提供股票信息、中奖等等。
受害人一旦接收到这类的信息，便会试探着去尝试，而骗子则编出种种似乎合乎情理的要求，让受害人一次次心甘情愿的拿出自己的钱财，最终落入骗子精心设计的骗局中。
4、电信诈骗的分类及危害
电信诈骗主要有欠费涉案、冒充亲友、消费退税、中奖、股票等几大类，其中欠费涉案是目前最突出、危害最大的一类，被骗的对象包括政府机关部门的干部、教授、律师、老板、专家学者等等。
5、电信诈骗的作案手法 （1）欠费涉案诈骗的手法：
第一步犯罪分子通过网络电话群发联系事主固定电话或手机。（通过网络软件可实现任意改号，显示其设想骗取事主信任的任何电话号码）
第二步：冒充电信部门的电话录音（语音亲切，仿真度非常标准）称事主电话欠费或在异地开通的电话欠费，提示你如有疑问请按0转人工台。事主看到电话显示的是10000号，信以为是电信部门，于是就按提示操作转入人工台（如果事主此时挂断电话再拔10000号查询或根本不理会，那就不会上当）。进入人工台，会有人熟练地报工号、名字并与事主核对身份与帐号资料（还配有一些电信局办公的背景声音），然后声称经过查询发现事主确实有一笔大的欠款。如有疑问可以向公安机关报警，然后很客气地帮事主将电话自动转接到所谓的公安机关。
第三步当接通所谓的公安机关后马上有人标准地报警号、姓名，并熟练地告知事主“这里是XXX公安机关，请问有什么可以帮忙”（很礼貌、逼真，还配有一些对讲机、接处警、请示报告等公安局办公的背景声音），当事主说明原因后，该名假冒警察的犯罪公子就故意逼真的询问核实事主的身份资料，并表示可以请求上级帮事主核实情况，此时故意挂断电话。
第四步过一会后，回拔事主电话说“我们是XXX公安机关，经查询你的身份被他人盗用涉嫌经济犯罪（或涉嫌洗黑钱或涉及秘密案件等理由），这个电话就是我们的办公电话，不信可以打114查询” （其实此号码是犯罪分子通过网络软件进行了改号），此时事主一查，确认是XXX公安机关的电话号码后就确信不疑了。然后要求事主按提示电话“报警”，有时还会帮事主制作电子笔录等等，目的是让事主深信不疑。
第五步将电话转到所谓的检查院、法院、证监会等部门，这些假冒部门的工作人员就编造各项理由威胁要冻结、没收事主名下所有的银行、股票等存款，要求事主按照他们提供的方式（到银行转帐或网上银行转帐）将名下所有资金转至他们提供的“安全帐户”暂为保管。
要注意的是，这类诈骗并不一定按步骤来进行，有时到了所谓的公安机关一步就可以恐吓威胁事主转帐，有时所谓的电信局会直接将电话转至所谓的检察院或法院或证监会进行恐吓威胁。但所用的伎俩都一样（设置了跟政府各部门一样逼真的通话场景，要求事主打114查询求证执法部门电话，恐吓威胁事主将资金转至“安全帐户”等）。
（2）冒充亲友诈骗手法
电话联系事主，让事主猜其身份，冒充事主的亲友、战友、领导，套取事主资料。现发展到有一种手法直接叫事主的姓名，自称是阿X（冒充事主的亲友），电话换了等等。
谎称因嫖妓、赌博、打架等原因被公安机关拘留，急需现金赎身；或谎称在外地急需用钱等理由骗取事主钱财，或称被人绑架索要钱财（此类多为假扮事主的子女声音打电话事主求救）。
（3）中奖诈骗手法
犯罪分子通过网络、短信、函件等形式发出虚假“中奖”信息，利用事主贪小便宜的心理进行诈骗。
*骗取事主提供手续费、服务费或“税费”等
（4）股票诈骗手法
由电话组通过网络、短信、报刊、杂志、电视广播等媒体发出所谓的股评专家信息。骗取受害人汇出“会员费”或以协助炒股的形式骗取受害人汇出原始股本。
6、其他类型的诈骗手法
（1）常见的四种短信诈骗
“尊敬的XX银行客户，您好！目前发生多起资料外泄、取款遭复制案件，为避免盗刷，请立即与银行联合管理局联系。电话XX”。
“XX您好，您的XX储蓄卡于X时在X处刷卡消费XXX元成功，此笔消费将从您帐上划扣，如有疑问请拔打XX银行联合管理局。”
“中国银联银行卡管理处：您的刷卡消费金额XXXX元，已经确认从您的帐户扣除。咨询电话：XX”
“XX车主，你的车牌为粤AXXXXX可退购置税XXXX元，退税编号XXXX，请速与XX税务局联系，电话XX”
（2）ATM机虚假告示诈骗
犯罪分子预先堵塞ATM机出入卡口，并在旁边粘虚假服务热线告示，诱导用户与其联系编造各种理由要求事主按其提供的操作方式（多为英文操作）进行转帐诈骗。 （3）网上诈骗
通过发布低价销售商品信息，包括网络Q币、游戏币、游戏装备、点数卡等进行诈骗。
（4）借钱加油诈骗
以被盗钱包、手机为名骗取事主同情心，向事主借钱加油，谎称要以“高额回报”将钱转入事主帐户，要求事主提供帐户并带事主到ATM机操作从而将事主帐户里的钱转走。
（5）其他接触性诈骗
利用迷信通过问路等形式故意在你面前谈论某人很灵，能化解灾难，同时找机会吓唬你家人有血光之灾再让装神弄鬼的同伙把你的情况点破，使你相信拿出钱物，然后进行调包诈骗。
在公共场所当众把装有假中奖标志的香烟、饮料打开，声称中奖，几名同伙一起演戏，骗取群众上当出钱购买。
在车站、路边故意拾到“黄金”或钱包，引诱事主分钱或威胁事主拿银行卡到ATM柜员上澄清，然后进行调包诈骗。
推荐第2篇：防范电信诈骗宣传之二
防范电信诈骗宣传之二：
我们身边的网络电信诈骗案
[案例传真]： 2014年3月10日晚上21时许，2012级一位向姓女同学接到一个陌生人用040065XXXXX号码电话说“我是XXX校妆网工作人员，你在我公司X年X月X日购XXX物品物后，我们误将你划入批发商客户组内，这样银行就会在你银行账户内每月自动扣款XXX元，你要取消吗？”同学要求取消。该工作人员又接着说：“那我们马上将信息反馈给银行，银行工作人员将与你联系确认”。过了一会儿，该同学又接到一个09XXX号码电话说：“我是XXX银行工作人员，我们收到XXX购物网站传过来你要取消按月扣款XXX元业务吗？”同学回答：“就是。”银行工作人员接着说：“取消这个业务需要你用银行卡在ATM机上亲自操作，你附近有什么银行的ATM机？”同学回答：“中国银行的ATM机。”随后同学就将自己的银行卡插入中国银行的ATM机上，按银行工作人员的要求操作，操作结束后再看自己卡上余额，卡上的4100元就不翼而飞了，方知受骗并报案，此手法诈骗2014年1月7日也在学院X2011级女生身上发生过被诈骗1100元，教训深刻。
近期社会上多发生用手机乱扫二维码被诈骗案件，造成经济损失。 警方提醒谨记七点防骗要领：
1.司法机关不设“安全账户”：司法机关绝对没有设置“安全账户”，也绝不会通过电话要“核查账户”，凡接到将钱款转账至这些“账户”的电话或短信，您需立即挂断该电话。
2.牢记电信诈骗关键词：邮包藏毒、电话（水电、煤气、有线电视）欠费、信息泄露、法院传票、信用卡年费扣除、恶意透支、涉及洗钱、安全账户、核查账户、网银升级等。一旦接到带有上述关键词的陌生电话，要立即提高警惕。
3.“三不一要”口诀：不轻信来历不明的电话和手机短信；不因小利而受诱惑，无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况；不向陌生人汇款、转账，尤其是涉及网银业务的，要格外小心；如有疑问，可拨打“110”求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实。 4.了解警方预警信息：请小心提防以银行E令升级、网银升级，网购火车票、机票以及网络购物促销活动为由的诈骗陷阱。
5.关注 “防范诈骗”专栏，其中有不断更新的揭露发布各类诈骗手法以及防范提示。
6、不随意用手机扫二维码。
7、网络购物时一定要通过第三方支付平台支付，不要图便宜进行网下支付而遭受诈骗，造成经济损失。
保护好个人信息（电话号码、银行账号及密码、个人身份证号码、家庭成员信息）。千万不在陌生人的指令下（包括电话、短信息等）操作的个人银行业务，避免电信网络诈骗在自己升上发生。
推荐第3篇：防范电信诈骗宣传警示语（材料）
防范电信诈骗宣传警示语
警方提醒广大市民，要提高自身防范意识，不要贪小利而上当受骗，对诈骗信息不相信、不理睬、不联系、不上当，收到诈骗信息要及时向110举报。
1、宣传标语：
严厉打击电信诈骗犯罪切实保障人民群众利益
积极加强自我防范意识共同提高识骗防骗能力
时刻绷紧防范之弦 谨防新型电信诈骗
积极举报电信诈骗犯罪 警民合力构建平安和谐社会
天上不会掉馅饼 涉钱信息勿轻信
积极提供犯罪线索 严厉打击电信诈骗犯罪
要让自己的钱不受损失 就要让自己的脑保持清醒
十人受骗 九人贪财
全民参与防范 骗子有孔难入
要想生活安安稳稳 大脑不能鬼迷心窍
思想防范牢，骗子不得逞；思想防范松，钱财一朝空！
陌生信息不要理 以防害人又害己
2、警示语：
电信欠费要核实大额汇款要当心
虚拟电话设陷阱回拨号码能问明
天上不会掉馅饼退税中奖是骗局
3、警方预警短信：
一、靖江警方郑重提醒:谨防冒充电信、公安、税务、亲友，以电话欠费、购车退税、车祸出事、小孩绑架等为名的电话诈骗，遇骗拨打110。
二、陌生电话勿轻信,对方身份要核清，家中隐私勿泄露，涉及钱财需小心，遇到事情勿惊慌，及时拨打110,诈骗信息勿删除。
移动公司(电信、联通)在此提醒您，移动公司与客户联系时，所用的电话号码为10086，短信号码为01860，01861，12580，(有的地区还可能使用10086)，请不要相信其他号码所发的促销信息，也不要轻易对其他SP代码发送信息，以免对您的账户造成不必要的损失!
我行是不会通知您其消费情况的，更不会以任何形式、任何理由向您索要密码!如果您仍不放心，可以拨打我行查询: 农行:95599，工行:95588，建行:95533，招商行:95555，中国银行:95566，信用社等。
推荐第4篇：电信诈骗防范知识
现在的骗子们真是无孔不入，竟然连银行也敢冒充，而且还冒充得有模有样。假的“客服号码”、“银行网站”神马的，有时竟然跟真的相差无几！骗子们虽精明，但咱们也不傻，可不能让骗子们占了便宜。今儿，咱们来说说骗子们冒充银行都有哪些手段。
一、假“商场消费”信息案例：网友钱小姐日前在购物刷卡的时候，突然收到一条短信称，“您的信用卡已消费1万元，如有疑问请拨打××（某行客服中心）”，钱小姐当时一惊，自己的刷卡金额并非1万元，于是迅速按照短信上提供的电话打了过去，随后在电话中告诉了对方自己信用卡的一些信息，进而遭到了盗刷。在接到银行消费短信后，钱小姐才恍然大悟，刚刚的电话根本不是银行客服电话，自己因为一时慌乱，被套取了信用卡信息，遭遇了盗刷。提示： 骗子们会用伪基站群发“商场消费”短信进行诈骗，而且冒充银行客服号码的短信可与真正号码出现在同一短信对话框内，欺骗性极强！此类短信一般最后都会留下所谓的“咨询电话”，坐等受害人“上钩”。提醒：如果您的手机出现过一段时间的无信号，等恢复信号后，您又立马收到了消费通知的信息，那就要提高警惕了！在收到类似短信后，应先留意发送短信的号码，查看是否为银行的客服热线号码，不要回拨，也不要拨打短信中所留的其他号码，而应该查询官方客服电话自己拨号打回去进行咨询！
二、假“网银升级”信息 案例：张先生收到一条来自陌生号码的短信，称中国银行的E令需要升级，让其到某网址进行升级。张先生信以为真，登录该网址按照网页提示填账号、输密码，但连输三次都要求重新输入，张先生以为是网络问题就停止操作，可第二天他发现卡内近两万元人民币被盗走。 提示：骗子们通过制作高仿真的银行“钓鱼”网站，假借银行名义群发诈骗短信，诱使网银客户登录钓鱼网站进行“网银升级”操作，得到密码后，在极短时间内将受害人账户内资金全部转移。这些钓鱼网站与真正的银行网站极为相似，几可乱真。
提醒：收到类似短信后，千万不要登录短信中的网站，此类“钓鱼”网站可能与银行官网的网址极为相似，一定要提高警惕；也不要打短信中的电话，务必打银行客服电话与银行核实。总之，只要收到任何和“钱”挂钩的信息，务必查询官方客服电话自己拨号打回去咨询！不让骗子们得逞！
近期，一些不法分子冒充四平市公安局工作人员给市民打电话进行诈骗，称其涉嫌信用卡透支、银行洗钱、贩卖毒品等违法犯罪行为，需要配合公安机关调查，在市民解释没有违法犯罪行为后。对方以登记为由，要求市民提供个人信息。为了使群众深信不疑来电是公安局，其还让群众拨打114查询公安局的电话予以验证。有些还声称通过电话录音做笔录，并且要求一对一方式，不允许与第三者打扰也不允许期间拨打电话，以免有电话干扰录音。一步步制造逼真的假象，最后要求市民将钱打到其指定账户，配合公安机关调查。
警方提示：骗子以虚拟软件，很容易将来电显示虚拟成四平市公安局电话（任意机关部门电话号码），并要求市民通过114查询验证其来电显示就是上述号码，以增加欺骗性。若遇到此种情况，千万不要轻信！同时，公安、检察、法院等国家机关工作人员履行公务中，需要向公民询问情况时，会当面询问当事人，并制作相关笔录，绝不会通过电话方式做笔录，更不会通过电话了解公民账户存款等隐私情况，要求公民提供银行卡账户等隐私资料，遇到此类情况均属于诈骗。
特殊提醒：在全市开展的信息采集工作中，公安机关会定期给每位市民打电话核查信息，但不会询问个人隐私。
警方建议：市民在接到陌生电话时，如涉及金钱问题，要谨慎小心，不能为陌生人转账，更不能贪图便宜，被不法分子利用。
如遇上述情形请及时拨打110！
推荐第5篇：防范电信诈骗宣传材料
无极县公安局防范电信诈骗宣传材料
电信诈骗案件是近年来比较突出的侵财犯罪，犯罪分子利用日益先进的通讯手段、银行渠道以及互联网技术，大肆进行诈骗活动，手段不断翻新。电信诈骗是一种非接触犯罪，侵害对象广，涉案损失大，主要犯罪嫌疑人大多在境外操纵，打击难度极大。
一是冒充公安局、检察院、法院人员以受害人涉嫌贩毒、走私、洗黑钱、信用卡诈骗为名，利用受害人急于“摆脱干系、减少损失”的心理，诱使受害人将资金打入所谓的“安全账户”，快速将钱转走。
二是冒充银行人员以受害人信用卡透支消费、欠费为名实施诈骗，犯罪嫌疑人发短信或拨电话谎称受害人名下的信用卡欠费要追责，或银行卡在外地消费，受害人辩解后，又称受害人身份被盗用，为保证受害人资金安全，诱骗受害人转入所谓“安全账户”，快速将钱转走。
三是冒充电信客服人员拨打受害人固定电话，称“电话欠下巨额话费”，以受害人身份信息被泄露为由，骗取受害人将资金转入所谓的“安全账户”，快速将钱转走。
四是冒充税务人员以购车、购房办理退税为名实施诈骗，拨打电话称国家正在对购车、购房进行退税补贴，进而以交纳手续费为名，要求受害人向指定账户打款。
五是冒充部队采购人员谎称要购买某种特定的产品，需要受害人联系帮助定货，共同赚取差价，并提供对方联系方式，诱使受害人定货付款。
六是冒充学校教师以退还学杂费为名实施诈骗，犯罪嫌疑人冒充学校老师拨打受害人电话，谎称退还学杂费，诱使受害人到银行自动柜员机操作，将受害人账户内资金转走。
七是冒充社保局、医保中心工作人员拨打电话，以领取社保、医保等补贴款为由，诱使受害人到银行自动柜员机操作，将受害人账户内资金转走。
八是拨打受害人电话，让受害人“猜猜我是谁”，受害人试探着说出一个多年不见的熟人或朋友后，立即确认。若受害人表示怀疑，则以感冒嗓音改变为由搪塞，并称出差路过要来看望，第二天再次拨打电话，以出车祸急用钱为由诱使受害人向指定账户打款。
九是通过丢弃各类中奖的会员卡信息，当受害人拾到后，拨打卡上所留的兑奖联系电话，诱使受害人交纳各种费用实施诈骗。
十是发送短信，冒充受害人在外地上学的子女，以被“绑架”、“钱包、手机被盗”等为由，诱使受害人向指定的帐户汇款。
十一是发送短信，以推荐股票信息为由，诱使受害人交纳保证金的名义实施诈骗。
十二是发送短信，低价出售二手车、走私车等虚假信息，当受害人拨打联系电话想要购买时，对方以必须交定金、托运费等为由，诱使受害人向其提供的账户汇款。
十三是发送短信，以中奖为由，诱使受害人拨打兑奖电话或者登陆兑奖网站，后以需要缴纳个人所得税、手续费等为由诱使受害人向指定的账户汇款。
十四是发送短信，提供便捷、无抵押贷款，后以需要缴纳手续费、保证金等为由，诱使受害人向指定的账户汇款。十五是发送短信，提供银行账号，诱使办理转帐、汇款的受害人将资金转入错误的账号。
十六是盗用QQ号码，以生病、出车祸需要借钱为由对该QQ号码的好友进行诈骗。
十七是在互联网开设虚假票务网站或者购物网站，诱使登陆网站购买火车票、机票、贵重物品的受害人汇款或交纳保证金。
警方提示
电信诈骗是一种高智能犯罪，手段多样。犯罪嫌疑人利用普通群众对电信业务、银行业务不熟悉、不了解的特点，层层设套，诱使受害人上当受骗。预防此类犯罪的关键是保持警惕，既不能有“天上掉馅饼”突发横财的贪财意识，也不能有财产即将受损失，慌不择路，急于保全财产的冲动行为。收到可疑短信、可疑电话要三思而行，特别是将巨额资金转入不明账户更要审慎行事。
一是及时与家人、朋友联络。犯罪分子在实施诈骗时往往会以案件涉密、案情重大等理由，要求受害人“保密”，禁止向其他人透漏消息，此时一定要保持清醒，第一时间与家人、朋友联系，说明情况，征求意见;
二是及时向公安机关或有关部门求证。犯罪嫌疑人冒充政法人员以贩毒、走私、洗黑钱为借口进行诈骗，往往会对人民群众造成极大震动，遇到此种情况要及时拨打110向公安机关求证。犯罪嫌疑人以退税、退款、中奖为诱饵，也要与公安机关或其他部门联系，辨别事情真伪;
三是犯罪嫌疑人冒充熟人、学校教师或子女进行诈骗，要在第一时间与上述人员本人取得直接联系。特别是假冒子女被绑架，首先要联系子女本人或和其在一起的朋友，并立即向公安机关报案;
四是在银行或柜员机办理转帐手续时，一定听从从业人员的提示、认真阅读警示告示或直接向银行人员询问，了解相关情况。在柜员机上操作，如果进入英文界面，不了解操作内容时，一定要向银行人员寻求帮助;
五要将公安机关防范电信诈骗宣传材料告知家庭中的每一名成员，特别是老年人要重点告知，利用宣传材料或媒体公布的电信诈骗案例进行讲解，防止上当受骗。
回执
家长签字：2012年月日
推荐第6篇：防范电信诈骗警示语
1、严厉打击电信诈骗犯罪切实保障人民群众利益
2、积极加强自我防范意识共同提高识骗防骗能力
3、保持高压态势，打击电信诈骗犯罪团伙！
4、重拳打击，掀起打击整治电信诈骗犯罪新高潮
5、依法从重从快打击电信诈骗犯罪
6、多管齐下，多策并举，坚决遏制诈骗犯罪反弹势头
7、建立长效防制机制，铲除诈骗犯罪土壤！
8、建立健全打击、防范和控制电信诈骗犯罪的长效工作机制！
9、立即行动起来，坚决同电信诈骗犯罪活动作斗争！
10、守法者畅行天下，失信者寸步难行！
11、全力打击电信诈骗犯罪，维护人民群众经济利益和正常经济秩序。
防范电信诈骗警示语 警方提醒广大市民，要提高自身防范意识，不要贪小
利而上当受骗，对诈骗信息不相信、不理睬、不联系、不上当，收到诈骗信息要及时向110举报。
天上不会掉馅饼涉钱信息勿轻信
要让自己的钱不受损失就要让自己的脑保持清醒
十人受骗九人贪财
全民参与防范骗子有孔难入
要想生活安安稳稳大脑不能鬼迷心窍
思想防范牢，骗子不得逞；思想防范松，钱财一朝空！ 陌生信息不要理以防害人又害己
电信欠费要核实 大额汇款要当心
虚拟电话设陷阱 回拨号码能问明
天上不会掉馅饼 退税中奖是骗局
推荐第7篇：电信诈骗防范手段
一、当前比较流行的诈骗手段
1、假冒法院、检察院、公安局等司法机关或银行、电信等相关部门，以电话或短信的方式通知您电话欠费、信用卡透支、涉嫌洗钱、贩毒等违法犯罪行为，银行卡异常交易、个人身份信息被盗用、领取传票出庭应诉等不利情况，以提供“安全账户、监管账户、证明清白”为由，要求您将名下存款转入其提供的账户或您本人的特定账户并开通网银等功能。
2、有电话或短信通知您可以对您所购买的住房、汽车等消费品进行退税。
3、电话或短信联系中，熟人因急于看病、遭遇事故、出差被盗或因吸毒、嫖娼、打架等不法行为被抓，急需借钱。
4、在您与他人约定好汇款并准备办理业务前，突然接到短信要求直接汇款到另一个陌生账号。
5、QQ好友通过视频聊天、发送信息等形式向你借钱，没有通过其他已知的联系方式进行核实。
6、有电话或短信称您的孩子或其他家人被绑架或在外受意外伤害、突发急病要求您进行汇款。
7、接到电话或短信自称黑社会，能说出您的部分个人信息，称您得罪人了，要对您进行报复，要想消灾，汇钱到他的账号上。
8、在您需要资金时，有人给您提供资金支持，但要先支付担保费、咨询费、保证金、验资款等款项。
9、有电话或短信告知您获奖，如获得××公司周年庆
典抽奖活动等，在“核实身份确认中奖”后，告诉您需要缴纳手续费、保证金、税费等费用。
10、以能够预测电脑彩票的中奖号码，或指导投资股票盈利、代管股票投资等方式，推荐电脑预测彩票中奖号码，代炒股票保证盈利，不赚不收费。如果有兴趣，劝您入会，需要收取少量会员费、服务费。
11、某人自称是您认识的领导或领导亲友，委托您帮助办理领导个人的一件需要用钱办的私事，您没有向领导核实或无法核实领导亲友的身份。
12、您通过陌生的网站，从网上订购了低价的商品、车票、机票，在没有确认收到实物或真实性的情况下，对方要求先行付款。
13、对方要求您在汇款前不要与家人、朋友联系，让您不要相信银行工作人员或警察，否则有麻烦。
14、其他您接到的要求汇款或开户存款的情况，您本人又无法核实情况或未对情况进行核实。
二、防范电信诈骗宣传警示语
警方提醒广大市民，要提高自身防范意识，不要贪小利而上当受骗，对诈骗信息不相信、不理睬、不联系、不上当，收到诈骗信息要及时向110举报。
1、宣传标语：
严厉打击电信诈骗犯罪 切实保障人民群众利益
积极加强自我防范意识 共同提高识骗防骗能力
时刻绷紧防范之弦谨防新型电信诈骗
积极举报电信诈骗犯罪警民合力构建平安和谐社会天上不会掉馅饼涉钱信息勿轻信
积极提供犯罪线索严厉打击电信诈骗犯罪
要让自己的钱不受损失就要让自己的脑保持清醒十人受骗九人贪财
全民参与防范骗子有孔难入
要想生活安安稳稳大脑不能鬼迷心窍
思想防范牢，骗子不得逞；思想防范松，钱财一朝空！陌生信息不要理以防害人又害己
2、警示语：
电信欠费要核实 大额汇款要当心
虚拟电话设陷阱 回拨号码能问明
天上不会掉馅饼 退税中奖是骗局
3、警方预警短信：
一、警方郑重提醒:谨防冒充电信、公安、税务、亲友，以电话欠费、购车退税、车祸出事、小孩绑架等为名的电话诈骗，遇骗拨打110。
二、陌生电话勿轻信,对方身份要核清，家中隐私勿泄露，涉及钱财需小心，遇到事情勿惊慌，及时拨打110,诈骗信息勿删除。
移动公司（电信、联通）在此提醒您，移动公司与客户联系时，所用的电话号码为10086，短信号码为01860，01861，
12580，(有的地区还可能使用10086)，请不要相信其他号码所发的促销信息，也不要轻易对其他SP代码发送信息，以免对您的账户造成不必要的损失!
银行是不会通知您其消费情况的，更不会以任何形式、任何理由向您索要密码!如果您仍不放心，可以拨打我行查询:农行:95599，工行:95588，建行:95533，招商行:95555，中国银行:95566等
三、防范电信诈骗宣传资料
电信诈骗常用手段 1.冒充各级领导招摇撞骗；2.冒充纪检监察机关实施诈骗；3.利用银行卡转账实施诈骗；4.冒充熟人诈骗；5.以提供股票、彩票资讯进行诈骗；6.发布虚假中奖信息诈骗；7.利用手机短信发布虚假招聘信息，骗取相关费用。
需提防八类“诈骗短信”： 引诱式：复制手机卡可窃听电话?温情式：“温情短信”骗费不留情； 权威式：来电要求转账，自称“公安局”；激将式：短信骂人激你回电骗费；利诱式：手机充值充200送300 话费两天就没了；提醒式：借银行名义向用户群发“消费短信”；瞄准下属：假冒书记电话诈财；瞄准领导：送你的钱务必打给我 否则大家都不好过；苦肉计：家长收到诈骗短信 自称儿女要求汇款；惊喜式：以红十字会为幌子骗人捐款
电信诈骗警方提示 ：
1、电话欠费类：骗子假冒电信运营商用语音电话联系当事人，告知其电话欠费。当事人通过该语音电话询问时，对方谎称其在某银行办理的1张信用卡拖欠电话费，并要求对方向“某某市公安局”报案。所谓的“某某市公安局民警”又谎称当事人“身份证被盗用、银行卡需升级保护、侦查办案需要”，诱骗当事人说出银行卡账号和密码，转账骗走当事人银行卡上的存款。
2、消费类诈骗：骗子用手机群发短信，称当事人在商场刷卡消费若干，若有疑问建议咨询所谓“银联中心”，并留下电话。一旦回复电话，对方又谎称当事人的银联卡可能被盗刷，然后提供所谓的“某某市公安局”报警电话。当事人报警后，“某某市公安局民警”以“保护当事人账户”为由，要求当事人到ATM机上把银行卡上存款转至指定“安全”账户，骗走钱财。
3、退税类诈骗：骗子冒充有关机关工作人员打电话或发短信给当事人，告知其购买的汽车等高档商品可以退税，要求当事人先交纳一笔“手续费”。随后，又授意当事人在银行自动取款机上通过转账方式交纳费用、领取退税，利用当事人不熟悉银行自动取款、转账业务的弱点，骗走银行卡上全部或部分资金。
4、中奖类诈骗：骗子用手机群发短信，告知当事人中奖，并要求当事人回复某电话。如果当事人回电话，对方就编造各种理由，让当事人相信自己真的已经中奖了，接着就
以交纳所得税、手续费等为名，要求当事人先将上述费用汇入指定的银行账户，等当事人发觉不对，已上当受骗。
5、贷款类诈骗：骗子以“提供无担保、低息贷款”为诱饵，发布虚假信息，并留下联系电话。当事人一旦回复电话，对方则声称贷款需先交部分利息，当事人汇入其指定账户以后，对方又陆续要求先交纳“还款保证金”、“个人安全费”、“车辆安全费”等费用，步步下套，骗取钱财。
6、救急类诈骗：骗子冒充当事人的单位领导、老师、医生和朋友等特定身份，打电话联系当事人，以“自己在外地发生车祸需花钱救人”、“嫖娼被抓需缴纳罚款”、“子女在外遭绑架需交钱赎人”等为名，通过银行转账方式骗取钱财。
防骗
要心明眼亮，涉及账户密码的事要冷静多想
第一、电信、银行、公安系统的电话各自有自己的平台。第
二、目前没有任何单位设置这种安全账号。所谓的安全账号百分之百都是骗子设置的。所有公检法执法期间要向老百姓了解情况的时候会当面询问当事人，会制作一些相关的谈话笔录，不会电话要求你把银行账号、密码告诉我，公安机关绝对不会这么做。所以请大家务必要注意。
第三，税务部门、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等权威部门公告，绝对不会打一个电话说我要退你的钱，这些都是骗人的。
推荐第8篇：提高警惕防范电信诈骗
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提高警惕防范电信诈骗
自从去年知名影星汤唯在上海遭遇电信诈骗事件后，不少人对电信诈骗的防范更加重视。每当到年底，电信诈骗非常猖狂，各种警方宣传广告也不断增多，可每年还是会很多人上当受骗。也可以看出，不管你的智商有多高、社会经验多么丰富，你还是跟不上高科技骗术，总能道高一尺，魔高一丈。快过年了，信安鑫融德理财师再次将这话题提出来，就是想再次提醒大家提高警惕防范电信诈骗，别让此种事坏了你过年的好心情。 【市民的被诈骗经历】
近日，市民李师傅突然接到电话，对方说他的银行卡有问题，要把钱转到“安全账户”，想到自己的卡里存着攒下的9000元，也是他便按电话里要求去银行转账了。银行职员注意到后，马上切断ATM电源立即阻止。刚开始李师傅并不相信。
当民警赶到现场了解情况，给李师傅讲了类似的电信诈骗案后，他才相信是遇到骗子，原来银行卡有问题，是纯属子虚乌有。 【12种电信诈骗术大梳理】
据信安鑫融理财师了解到，电信诈骗案的受害对象一般以中老年人，女性居多。因此，信安鑫融理财师为大家总结了骗子的12种“忽悠术”，提醒大家注意防范。
1、短信直接汇款
“请把钱直接汇到××银行账号就可以了„„”犯罪分子往往大批群发此类短信，撞大运，骗一个是一个。 信安鑫融 信安鑫融 信安鑫融
2、盗QQ冒充熟人
通常是冒名顶替，向事主的QQ好友借钱。需要您特别当心的是一些冒充熟人的网络视频诈骗，犯罪分子通过盗取图像的方式，用“视频”与您聊天，您可千万别上当。
3、虚假中奖
通过邮件、网络等途径，向你随机发送虚假中奖信息(刮刮卡)，当你拨通电话号码后，会有人千方百计说服你缴纳“手续费、保证金、税费”等。
4、编造亲朋事故
打电话谎称你的孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病等，要求你汇款。许多家长往往救子心切，未经核实，便把钱汇到诈骗嫌疑人指定的银行账户上。
5、以结婚为名的网络诈骗
利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息，吸引事主，一旦与被害人确立恋爱关系，则编造各种借口让被害人代为付款，并承诺尽快还钱，被害人转款后，对方便失去联系。
6、法院传票
假借法院的名义，电话通知市民要出庭应诉。此类诈骗电话一般打到当事人家中或单位的固定电话，要求接电话的当事人领取诉讼传票。电话内容均由一段电话录音播出，并指示当事人按电话键进入下一级内容。进入下一级后，有冒充法院的工作人员先以事主涉案为由进行恐吓，最后以提供“公证账户”为由，要求当事人将名下存款转入其信安鑫融 信安鑫融 信安鑫融
提供的诈骗账户。
7、“猜猜我是谁”
先拨通你的电话，让你“猜猜我是谁”，当事人便在熟人中猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来看望当事人。次日再谎称，来看望当事人的途中出车祸，或嫖娼、吸毒被抓等，向受害人借钱，让当事人汇钱到指定账户。
8、无担保贷款
通过手机短信或报纸、网站发布信息，如果你与之联系，对方会声称贷款必须先付保证金或部分利息，并要求你自己办理一张银行卡，先打一笔钱到“企业验资款”账户上，证明企业的还款能力，然后开通电话查询功能供其查询。而实际上，犯罪分子利用新办银行卡的初始密码，就把钱转走了。
9、钓鱼网站
在购物网站放置精美的商品图片，低价售货，一旁设置各大银行等金融机构的链接图标，当你点击时，就进入了跟上述机构一模一样的假冒网页，你的网银账号和密码即被盗取，紧接着被盗的是你的钱。
10、退税
冒充税务等国家工作人员，让你提供银行卡号，通过银行ATM机转账获取税款。当你到银行准备用ATM机时，犯罪分子称自助银行退税系统只支持英文界面，让你按照犯罪分子电话提示操作，然后借机划走你的钱。
11、恐吓敲诈 信安鑫融 信安鑫融 信安鑫融
“我是黑社会的，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇笔钱到„„”犯罪分子随机拨打你的手机，恐吓你破财免灾。
12、“入会”服务
“电脑预测彩票中奖号码，推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费。”犯罪分子利用你的投机心理，花言巧语劝你“入会”，借机收取会员费、服务费等。
电信诈骗一直是大家关注的话题，可是还是有很多人受骗上当。信安鑫融理财师表示，不管电信诈骗的手段如何变换，只要大家坚持一个原则“天上不会掉馅饼的”，千万不要贪图小便宜。记住“三不一要”口诀，不要轻信任何来历不明的电话和手机短信；不要因贪小利而受诱惑；不给任何陌生人转账；要及时向亲戚、朋友、同事核实。
推荐第9篇：防范电信诈骗顺口溜
防范电信诈骗顺口溜
陌生电话要警惕，可疑短信需注意；
中奖退税送便宜，哄你汇钱是目的；
暴利理财和投资，多是骗局莫搭理；
刷卡消费欠话费，细分真伪辨猫腻；
冒充领导公检法，提防骗子在演戏；
来电自称黑社会，立刻报警不迟疑；
亲朋好友遇事急，不忙汇款先联系；
升级网银假信息，钓鱼网站莫点击；
电子银行本人办，
个人信息要保密，密码账号管仔细；
任凭骗术千万变，我自心中有主意；不理不信不汇款，小心谨慎防万一。
U盾自己拿手里；
推荐第10篇：防范电信诈骗要做到
防范电信诈骗要做到“三不一要”
保卫处提示同学们，遇事不要慌张，提高警惕，加强自我防范，防止上当受骗。学习生活中，注意做到“三不一要”：
不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么花言巧语，都不要轻易相信，要及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会。
不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、同学核实。
不转账：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不向陌生人汇款、转账。
要及时报案：万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即向公安机关报案，并提供不法分子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案。 为避免您和家人财物受损，保卫处特总结开学时期和学习生活中常用的8类电信诈骗手段，请同学们提高警惕，注意防范：
一、网上购票“钓鱼网站”诈骗。不法分子通过伪装的假网站，利用低价机票为诱饵，让受害者在进行网上购票时落入圈套上当受骗，将资金打入指定账户。这些钓鱼网站一般都利用境外服务器注册，网址和正规网站地址只有很小的差别，或是前面多个字母或是后面多个数字，页面设计也十分类似，如不仔细观察很难发现。保卫处提醒同学们不要轻信网络上搜到的订购机票信息及客服电话。订购机票的正常汇款方式应为网上银行转汇，不点击不明链接，也不应通过ATM机进行操作。当听到对方提出在ATM机输入所谓的“安全码”或“激活码”后，应当立即停止汇款，谨防上当受骗。在购买电子客票时，可通过各航空公司或铁路总公司的官方网站、官方公布的有资质的代理人企业网站进行查询。要选择、核对网站主页最下栏具有工信部备案和行业协会认可资质标志等相关信息的网站购买。
二、“以教育为名”短信诈骗。开学在即，不法分子冒充教育局、财政局人员，以退还学杂费为名进行电信诈骗，最近不少家长收到类似短信“你好，我是教育局工作人员，因政策调整，今年可退还学费1980元，请您到ATM机上查收。联系人：王某，电话：400XXX”一旦家长与其联系，往往容易在不明不白的情况下，以种种借口诱骗到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入不法分子指定帐户。保卫处特提醒同学和家长，切勿相信返还教育费等为幌子的诈骗，如果收到内容为要求打钱、汇款的短信，一定要提高警惕，不要慌张。然后立即与学校和子女取得联系进行确认核实，如果自己不能判断，可拨打110报警。
三、“引诱汇款”诈骗。同学们到达学校后，应及时向家里报平安，跟家人确认常用银行卡号，以免落入此类诈骗。不法分子以群发短信的方式，将“请把钱存到**银行，账号***，王先生”等短信内容大量发出。有的家长碰巧正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，即可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。
四、“汇钱救急”诈骗。此类诈骗中，不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握了受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰或其他手段骗使受害人手机关机，利用受害人手机关机期间，以医生或警察名义向受害人家属打电话，谎称受害人生病或车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。
五、ATM机虚假告示诈骗。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。同学们如遇ATM吞卡，应拨打银行正规服务热线电话处理（中国银行95566，中国农业银行95599，中国工商银行95588，中国建设银行95533），如在ATM机周边发现可疑告示，请即时向银行报告。
六、“刷卡消费”诈骗。不少同学刚从外地家中回到学校，可能收到此类短信会产生疑惑，导致被骗。不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如XX百货、XX大酒店）刷卡消费5968或7888元等，如用户有疑问，可致电XXXX号码咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在用户回电后，其同伙即假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡可能被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作，或是根据其电话指引进行所谓的加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害者卡内的款项转到犯罪分子指定的账户，达到诈骗的目的。
七、虚假中奖诈骗。方式主要分三种：①预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；②通过手机短信发送；③通过互联网（微博平台等）发送。受害人一旦与不法分子联系兑奖，即以“需先汇个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
八、“猜猜我是谁”诈骗。不法分子冒充同学的熟人，在电话中让同学猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，然后谎称近期将来看望。隔日，再打电话编造因出车祸、生病等事由急需用钱，向受害人借钱并告知汇款帐户。
第11篇：电信诈骗防范手册
一、
自称公检法要求汇款的 作案手段
冒充公检法部门的电话，以查收法院传票、包裹藏毒等为由，要求事主汇款实施诈骗。 防范要点
公安局、检察院、法院等国家机关工作人员在履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录。所以，当有人自称是上述机关人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，要求汇款的，都是诈骗行为，切勿上当。
二、
叫你汇款到“安全账户” 作案手段
通过非法手段事先获取事主信息，然后通过固定电话或手机以涉嫌洗黑钱等为由，要求将自己的存款转到对方所谓的银行“安全账户”。 防范要点
遇到此类电话，对方以洗黑钱等为由要求汇款的，应不予理会并立即报警。
三、通知中奖、领取补贴要你先交钱的 作案手段
利用邮箱、短信、论坛等网络空间发布虚假中奖信息，然后以交纳税金、手续费等借口进行诈骗。 防范要求
增强主动防范意识，拒绝不明虚利的诱惑，天上没有馅饼掉下来。如果遇到此类虚假中奖、领取补贴，要求交费，那一定就是诈骗。
四、通知“家属”出事要求汇款的 作案手段
打电话谎称你的孩子或亲属在外被绑架、受到意外伤害或突发疾病，要求你汇款的。许多家长往往救子心切，未经核实，便把钱汇到诈骗嫌疑人的银行账户上。 防范要求
接到此类电话，首先要保持冷静，问清楚事情的来龙去脉；其次要通过可信渠道验证信息的真实性，别轻易跟着对方“跑”；最后，最重要一点，别轻易汇款。
五、
在电话中索要个人和银行卡信息及短信验证码 作案手段
冒充相关工作人员，以电话或电脑的形式告知事主的银行卡存在某些安全风险，要求事主告知银行卡信息以及短信验证码。 防范要点
当提到银行卡信息和手机验证码的时候，一定要提高警惕。相关工作人员，不会以电话的方式向事主索要相关银行卡信息，如需要办理应到相关的单位或部门咨询。
六、
让你开通网银接受检查 作案手段
冒充银行工作人员，让你登录相应的“钓鱼”网站开通网银接受检查为由，盗取钱财。 防范要点
陌生人员不要轻信，理智处理事情，以防上当受骗。
七、
在QQ或微信上自称领导（老板）要求打款的 作案手段
在QQ或微信上自称领导或老板，以急用钱或公司账务货款之类的方式，要求员工或下属打款过来，进行诈骗。 防范要点 遇到上述类似要求打款的，一定要提高警惕，冷静思考。可以进行打电话等方式确认身份信息，确保安全。不要轻易相信对方种种理由进行汇款。
八、
陌生网站（链接）要登记银行卡信息的 作案手段
利用虚拟空间及携带木马、病毒链接，要求输入银行卡信息，向受害者进行诈骗。 防范要点
好奇、侥幸心理不能有，安全意识要牢记；陌生网站或链接不能点，时时刻刻要铭记。
第12篇：电信诈骗防范材料
防范电信诈骗宣传材料
电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网、信函、报纸等传播媒介，通过银行柜台、ATM机、电话银行、网络银行或替它支付手段，以非接触的方式完成非法占有公私财物的案件。其主要形式为：手机短信诈骗、电话诈骗、网络诈骗。现将电信诈骗主要的作案手段及防范建议向大家介绍一下：
1、冒充公检法、电信部门、社保、医保部门的工作人员和部门电话，以事主电话欠费、查收法院传票、包裹单、可报、医保卡欠费等借口诱骗事主回电咨询，然后以事主个人信息泄露，银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查等为由，要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。
防范建议：公安局、检察院、法院、社保、医保等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的，都是诈骗行为，切勿上当。
2、利用网络通讯“QQ”等即时文字、视频聊天工具，通过植入木马或者病毒事先盗取事主个人信息和视频片段，然后冒充事主本人向网络好友借钱的手段诈骗。近期现冒充在国外留学人员QQ号码，诈骗国内亲友的案件。
防范建议：及时安装、升级防、杀毒软件，遇上述情况一定要通过电话等其它通讯联络方式与好友直接核实，而不应轻信网络即时视频。
3、以手机通话中故意让事主“猜猜我是谁”套取信任，然后冒充熟人、好友谎称在外地出事或嫖娼被公安机关抓获急需用钱交纳罚款的方式诈骗事主钱财。
防范建议：当接到自称老朋友的人说“猜猜我是谁”的电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。最好通过双方都认识的朋友进一步确认对方的联系方式。
4、通过非法手段事先获取事主资料，然后通过固定电话、手机或者短信冒充车管所、税务机关工作人员，以“办理汽车、房屋购置税或者教育退费”为名诈骗。
防范建议：拒绝退税诱惑，税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时，即可认定是诈骗行为。
5、冒充银行工作人员和银行客服短信提醒，以“事主银行卡扣除年费或在外地巨额消费、透支”等为由诱骗回电咨询，然后以事主银行卡信息泄露需要开设安全账户服务实施诈骗。
防范建议：直接向银行客服咨询，而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退税款”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。
6、利用博客、论坛、游戏、QQ、邮箱等网络空间发布虚假中奖信息，然后以交纳税金、手续费等借口诈骗。
防范建议：增强主动防范意识，拒绝不明虚利诱惑，如果对方提出领奖要先交费，那一定就是诈骗了。
7、利用短信、电话、网页等发布、提供所谓内部信息，可以短期暴利的六合彩博彩信息、股票“内幕交易信息”或代为炒股等为诱饵的诈骗。
防范建议：暴富心理不能有，天上不会掉馅饼。对不明来源电话、手机短信或网站上称“中大奖”、能够预测股票、彩票内幕信息、中奖号码等信息，均为诈骗信息。
8、以短信形式向手机用户发送低息免担保贷款信息，然后利用事主急需流转资金的心理进行诈骗。
防范建议：手续齐全责任清，切莫轻信免担保。贷款应到银 3
行信贷等金融部门申请办理，办理时应先审查对方资质。
9、采取网络钓鱼手段，发布虚假购物、火车票、飞机票等网页，以低价引诱事主网上购买，然后利用虚假网络支付平台等手段划转事主网上银行账户资金进行诈骗。
防范建议：网上购物风险大，保障措施不可少。正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”、“快钱”等网上第三方支付平台来交付款项，付款有保障。一般情况，若对方避开网上支付平台，诱使购物者直接通过银行转帐或到银行直接打款到其提供的银行帐号，一般为诈骗。
10、利用手机短信向手机用户发送提供违禁物品、招嫖以及二手车、走私车交易等违法信息，然后要求事主先交纳保证金、手续费等为由从中诈骗。
防范建议：任何购买、销售违禁、走私物品的行为均为违法行为。由此发布的类似信息，均为诈骗信息。
11、拨打电话虚构绑架事主家人或者以短信冒充黑恶人员敲诈的诈骗。
防范建议：当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时，不要慌张，要注意采取直接与子女、亲属联系的方法进行核实，不要贸然向对方汇款，防止上当受骗。
12、发送短信以高薪招聘、招工甚至征婚为幌子，然后要求 4
向指定账户汇入保证金、培训、服装等费用进行诈骗。
防范建议：贪利心理不可有，免费午餐不可信，招聘应到正规劳务中介市场，此类短信均为诈骗短信。
13、在交友网站上发布交友信息，通过网络、电话交往一段时间后，以自己开办企业缺钱、开店庆祝送花篮、发财树或知道香港、澳门彩票内幕等名义进行诈骗。
防范建议：大龄男女切莫心急，交友问题上一定要谨慎，不要被对方的花言巧语所蒙蔽，连面都没有见到就贸然汇款。
总之当大家遇到上述各类情况时，应做到：凡涉及到向外汇款、转账，一定要与家人商量，并及时通过银行网点或者银行客服咨询电话及公安机关“110”进行咨询，切不可擅自作主，以至被骗财产损失酿成家庭** 附：
防骗谣
网络购物陷阱多，安全支付很重要； 飞来大奖莫惊喜，反复套钱洞无底； 盗取QQ来搭讪，冒充好友巧借钱； 网上交友要警惕，让您汇款有猫腻； 招聘网站花样多，贪心念头要不得； 克隆网站有差异，骗您存款是目的；
网上订票要小心，车票到手再给钱； 不明来电别轻信，家庭情况要保密； 牢记以上很容易，安全防范别大意。
第13篇：防范电信诈骗工作措施
银行某支行
下一步防范电信诈骗工作措施
为全力配合浙江省公安厅从4月中旬开始至年底的打防电信（网络）诈骗犯罪专项工作，我行高度重视，在全辖部署了一系列工作措施。
（一）领导重视，大力动员
我行充认识到诈骗违法犯罪的社会危害性和严重性。4月全市银行业系统联席会议部署了打防专项工作会议后，我行立即在行内进行了传达和部署，责成办公室（保卫科）和营业部具体负责组织实施。我行结合本单位的工作实际和2013年员工培训方案，将防范诈骗违法犯罪培训、宣传作为今年培训的重要内容，积极动员和督促员工尤其是一线柜台员工切实增强工作责任心和职业道德感，因地制宜，采取有效宣传、劝止措施，密织防范诈骗安全防护网。
（二）加强培训，提高防范
我行各营业机构利用业务晨会、例会组织工作人员认真学习公安机关通报的诈骗犯罪典型手段和形式，加强对银行网点工作人员防诈骗识别、防范技巧的学习培训，形成长效机制，强化网点工作人员的防诈骗意识，切实提高银行网点工作人员防范此类案件的敏感性和洞察力，积极配合公安机关有效制止诈骗案件的发生。
（三）加强宣传，营造攻势
我行整理了部分防范电信诈骗的宣传资料。我行将利用送金融知识下乡、进社区，金融知识万里行等系列活动，加大对人流量大、诈骗案件易受害人群的防范诈骗宣传力度，通过在银行营业场所采取多种防诈骗宣传方式相结合，让办理银行业务的市民群众悉知诈骗伎俩，提高市民群众的防诈骗意识。
宣传方式：一是视频视听式。通过在银行营业场所采用液晶显示屏幕反复滚动播放防诈骗宣传视频资料进行宣传；二是平面文字式。制作专项宣传材料在银行营业场所明显部位采用张贴防诈骗宣传海报或单张进行宣传。三是客户办理业务时我行员工向客户分发防诈骗宣传资料。
（四）主动发现，积极劝止
我行要求各营业网点工作人员，尤其是大堂经理、柜台营业员应加大对到银行营业场所办理转账业务人员尤其是易受骗的老年人、外来务工人员的防诈骗宣传和提醒服务力度。同时，各银行网点应加强与辖区公安派出所沟通联系，密切配合，发现问题及时通知辖区公安派出所或通过110台报警，协助公安机关共同做好防诈骗劝止工作。对于受害者转账后发现被骗报警的情况，应尽快配合公安机关冻结赃款，及时挽回群众损失，切实减少该类诈骗案件的发生。
我行实行了三步式劝止模式：一是网点工作人员主动发现。由营业网点工作人员根据对诈骗犯罪作案手法和形式的熟练掌握，对有异常转账行为的银行客户进行防诈骗提醒和简单的防诈骗宣传工作，并进一步识别该银行客户是否涉及被骗。二是网点负责人劝止。网点工作人员明确客户有可能被骗后，应立即向网点负责人报告，由网点负责人与当事人详细解释，并耐心进行劝止。三是公安机关民警劝止。对于当事人不听网点负责人劝止的，可由银行营业网点通知公安机关派民警到场，共同做好当事人的解释和宣传工作。
（五）总结经验，表彰先进
我行将定期梳理归纳本单位诈骗案件突出案例和有效劝止诈骗案件发生过程中好的经验、好的做法，及时向本单位银行营业网点推广，并报市公安局警卫处。为激励员工积极性，对于有效劝止诈骗案件发生的人员，我行将对相关人员进行精神奖励及物质奖励，同时在年度考核中考虑这一因素，对相关人员进行加分。
根据市公安局、市综治办《关于本市深入开展防范和打击电信诈骗工作的实施意见》（沪综治办„2015‟13号）及《关于开展防范电信诈骗“集中宣传月”活动方案》（沪公发„2015‟57号）文件精神及分局领导指示精神，为有效遏制电信诈骗案件的高发势头，进一步扩大各类电信诈骗案件的防范宣传面，全面提升本区群众防范电信诈骗的意识和能力，区公安分局、区综治办拟定实施方案如下：
一、工作目标
自4月1日至4月30日，通过开展一系列主题鲜明、形式多样、声势浩大的集中宣传活动，深刻揭露不法分子实施电信诈骗的手法，不断增强市民群众的识骗、防骗能力，积极争取社会各界和广大群众对防范和打击电信诈骗的支持与配合，切实营造警民携手、全社会共同参与防范电信诈骗的良好氛围。
二、组织领导 此次活动由分局朱海为副局长、区综治办副主任杨长春任领导小组正副组长，分局治安支队、区综治办共同组织实施（分局联系人：潘新海；区综治办联系人：赵杰），办公室设置在治安支队基层指导科。
三、活动内容
（一）因地制宜，集中宣传
宣传月活动期间，分局、区综治办通过认真分析本区电信诈骗发案形式，针对重点内容、重点区域，共同开展不少于2次的规模较大的集中宣传活动。（区综治办、基层指导科牵头负责）
（二）依托社区平台，深入发动宣传
一是召开一次警情通报会。各派出所要会同街道综治办，组织开展一次辖区企事业单位和行业场所负责人或物业安保负责人参加的防范电信诈骗主体警情通报会。社区民警组织开展一次辖区居民代表、物业代表、业委会成员、平安志愿者参加的防范电信诈骗主体警情通报会。（各派出所、各街道综治办牵头负责）
二是开展一次集中走访活动。结合社区民警每周三上中班下社区巡逻走访工作，社区民警要带领人口协管员、综治社保队员会同居委会、平安志愿者队伍针对易受骗人群开展“进门入户”式宣传。每个派出所每个集中走访日应走访不少于20户居民或单位。（各派出所、各街道综治办牵头负责）
三是开展一次校园集中宣传。分局相关部门要指导各派出所组织担任中、小学校校外辅导员的社区民警深入各学校，以学校师生喜闻乐见的形式，开展一次防范电信诈骗专题辅导宣传。（内保科牵头负责，基层指导科协助）
四是组织开展一轮专题培训。充分发挥内保协会作用，组织辖区企事业单位，特别针对近期通过盗取涉外、民营企业等财会人员QQ实施诈骗的案件特点进行一次集中培训；另外，组织辖区各银行柜面、安保等岗位人员开展一次专题培训，提高其识疑意识和防阻能力。（内保科牵头负责，基层指导科协助）
五是设置一批宣传展板（屏）。分局相关部门、各派出所要组织、指导辖区银行、医院等重点单位、人员密集场所以及社区的主要出入口、电梯轿厢等醒目位置设置防范电信诈骗宣传展板（屏），张贴或播放防范宣传资料，广泛开展宣传。（内保科、各派出所牵头负责）
六是发放一批宣传资料。各相关部门要结合地区实际设计制作一批宣传资料（包括展板展架），各派出所要会同群防群治力量，结合日常巡逻防控工作，向沿街各单位发放防范电信诈骗的宣传资料，扫除盲点，扩大受众面。（区综治办、基层指导科牵头负责） 七是征集一批宣传作品。各相关部门要组织动员辖区居民及企事业单位踊跃参与市局“反电信诈骗宣传海报有奖征集”活动，力争形成一批防范电信诈骗优秀作品。（区综治办、基层指导科牵头负责）
（三）加强网上宣传，拓展宣传领域
各级公安机关和综治部门要依托现有的互联网门户网站、微信、微博等网络工具，围绕宣传月活动，广泛传递防范电信诈骗相关资讯、案件信息和防范技能，营造良好的网络舆论环境。
四、工作要求
（一）注重统筹，形成合力。各单位、各部门要充分发挥各自职能优势，加强沟通、密切配合，切实形成工作合力，提升宣传月活动影响力和覆盖面。
（二）注重积累，及时上传。各相关部门在开展通报会、培训会、集中宣传及张贴发放宣传资料等活动情况时，注意留下工作痕迹（文字材料及照片），同时将各自活动情况及时上传内网。
第14篇：电信诈骗防范建议书
电信诈骗防范建议书
各位市民朋友：
当前，以冒充公检法人员电话诈骗、QQ等网络诈骗、冒充熟人诈骗的电信诈骗案件呈高发多发的态势，此类犯罪多是境外人员依托虚拟网络实施诈骗，涉案金额高、破案难度大、即使破案后也难追回赃款。公安机关在严厉打击的同时，市民群众的自我防范也极为重要，不给犯罪分子实施诈骗的机会。警方特别提醒大家做好以下几点：
一、请您认清识别以下犯罪方法
（一）电话诈骗：
1、冒充熟人虚构事实诈骗：冒充亲朋好友，以车祸、生病、违法需交纳罚款等为由实施诈骗。
2、虚构子女出事为由诈骗：虚构已将子女绑架，利用电话背景音（孩子的哭声、打骂声等）造成家人恐慌，要求家人立即汇款赎人。
3、冒充公检法人员电话诈骗：以事主账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，利用事主急于澄清自己的心理，让事主将自己银行存款转入不法分子指定的“安全账户”的诈骗行为。
4、中奖诈骗：嫌疑人拨打受害人手机，称其手机号在摇奖活动中中奖，告知可亲自前往领取或银行转帐，受害人必定会选择银行转帐，然后告知其需先交纳个人所得税、服务费和银行手续费等实施诈骗。
（二）短信诈骗：不法分子通过手机短信提醒用户，称其银行卡在异地刷卡消费，如有疑问，可致电XXX号码。在用户回电后，其同伙假冒银行工作人员，利用受害人的恐慌心理，逐步将受害人引入转账陷阱，从而达到诈骗目的。
（三）网络诈骗：受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人汇款。
（四）投资诈骗：犯罪嫌疑人利用网络、手机信息等渠道发布虚假投资信息，以高额回报为诱饵，让受害人汇款、投资，骗取受害人资金。
二、请您加强以下自防措施，并积极做好宣传
（一）不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”、“天上掉馅饼”的心理。
（二）凡是以公安、检察院、电信公司名义打电话要求转款的，基本都是犯罪分子的诈骗行为，立即挂断电话。
（三）犯罪分子利用改号软件，可以任意显示亲朋好友的手机号码或固定电话号。接到亲朋电话要求汇款的，一定要多方核实。
（四）在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友做好宣传，特别是平时独自在家的中老年、离退休人员等易受骗群体要注意提醒。
三、凡是接到陌生人来电、短信，无论何机关、何理由要求转账、汇款、索要账号密码，不听、不信、不转账、不汇款，请立即拨打110。
七台河市公安局 二〇一四年十月
学生姓名： 家长签名处：
七台河市茄子河区宏伟学校附属幼儿园（转发）
第15篇：电信诈骗防范宣传材料
电信诈骗防范宣传材料
当前，电信诈骗犯罪活动猖獗，被骗案件高发，上当受骗的群众不仅在经济上蒙受重大损失，同时也给正常生活和家庭和睦带来难以弥补的影响。特别是一段时间以来，北京奔驰企业职工也屡次掉入犯罪分子精心设置的骗局陷阱，不仅使个人受到损失，也影响了单位治安环境的稳定。为有效预防此类案件发生，维护单位的正常生产经营秩序，有效保护单位干部职工个人财产安全，特下发此材料，用以单位开展电信诈骗防范宣传。
一、什么是电信诈骗
电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转帐的犯罪行为。
电信诈骗类案件最早出现于2000年，随着中国金融、通信业的快速发展，依托电信和金融手段的虚假信息诈骗犯罪迅速在全国范围发展蔓延，借助于手机、固定电话、网络和电子金融和现代网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪迅速地发展蔓延，至2007年此类犯罪活动达到高峰并持续发展，犯罪手段也不断花样翻新，给人民群众造成极大损失。2009年，仅北京、上海、广东、福建四省市因电信诈骗犯罪造成群众损失就达到6亿元人民币。实施电信诈骗的犯罪人员也从台湾籍人员为主发展为涉及福建、湖北、湖南、广东、海南、河北及东北三省区不法人员。其中以广东省电白县最为突出。同时，境外遥控诈骗，境内取款转帐的手段也愈发明显，犯罪团伙在马来西亚、印尼、越南、新加坡等都有盘踞。
二、案件例举
1、事主黄某于近日收到自称是中国移动代理中心工作人员来电，称预存499元话费，就可送一部手机，每个月200分钟通话费及100M上网流量，黄某相信并办理该项业务，第二天收到手机，黄某支付了499元，后到移动营业厅查询才知道中国移动根本没有开通该项业务，而花几百元购买的电话是不能使用的。
2、事主邓某称，其于今年10月14日13时许，接到一名男子的电话，该男子自称是中国邮政的工作人员，称事主有一份快递，里面有一个包裹和一张银行卡，包裹里面是毒品海洛因，还说昆明的公安机关正在追捕事主，对方让事主赶紧报警，接着还提供了一个电话号码给事主，称是东区公安分局的电话号码，事主拨打对方提供的电话，是一名女子接听，自称是东区分局民警，告知事主包裹里的银行卡里有几百万元钱，目前，公安机关已将事主银行卡里的钱全部冻结。之后，该女子又提供了一个银联的电话号码给事主，事主即拨打该电话，接电话的是一名男子，该男说事主银行卡里的钱已经全部被冻结了，让其马上到附近的建设银行柜员机操作，以便银行卡正常使用。事主于是根据对方给的提示在柜员机操作，将卡内存款转入对方提供的账户。后发觉被骗报案。
3、事主王某在单位工作时间通过QQ软件与在外地上学的孩子聊天，聊天中孩子说要参加学校组织的专项补习班，需要缴纳学费12000元人民币。后事主王某直接通过网银转帐向对方提供的帐号打款。晚间回到家后，与孩子孩子打电话询问转帐收到情况和补习班的具体内容，孩子称QQ被盗号，并无报名补习班的事情，才发现被骗后报案。
4、事主张某在工作期间，使用单位电脑浏览伪造淘宝网站，并在网站上以明显低于市场价格购买苹果手机，后始终未收到货物，经查询发现网站系伪造后报案。
5、事主蒋某为单位购买机票，在某网站预定并付款后，有与对方联系退票改签，对方称需要汇款手续费，并通过电话遥控事主到ATM及操作，在电话中对方只让事主按其指令不断输入数字和确定等按键，操作后，事主发现银行卡内的17000余元全部被对方转走。
三、常见手段
1、冒充社保、医保、银行、电信等工作人员。以社保卡、医保卡、银行卡消费、扣年费、密码泄露、有线电视欠费、电话欠费为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
2、冒充公检法、邮政工作人员。以法院有传票、邮包内有毒品，涉嫌犯罪、洗黑钱等，以传唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓，以验资证明清白、提供安全账户进行验资，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
3、以销售廉价飞机票、火车票及违禁物品为诱饵进行诈骗。犯罪嫌疑人以出售廉价的走私车、飞机票、火车票及枪支弹药、迷魂药、窃听设备等违禁物品，利用人们贪图便宜和好奇的心理，引诱受害人打电话咨询，之后以交定金、托运费等进行诈骗。
4、冒充熟人进行诈骗。嫌疑人冒充受害人的熟人或领导，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，谎称近期将来看望受害人。隔日，再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获，或以出车祸、生病等急需用钱为由，向受害人借钱并告知汇款账户，达到诈骗目的。
5、利用中大奖进行诈骗。方式主要分三种。①预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；②通过手机短信发送；③通过互联网发送。受害人一旦与犯罪嫌疑人联系兑奖，对方即以先汇“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等理由要求受害人汇款，达到诈骗目的。
6、利用无抵押贷款进行诈骗。犯罪嫌疑人以“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电某某经理”，一些企业和个人急需周转资金，被无抵押贷款引诱上钩，被犯罪嫌疑人以预付利息等名义诈骗。
7、利用虚假广告信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以各种形式发送诱人的虚假广告，从事诈骗活动。
8、利用高薪招聘进行诈骗。犯罪嫌疑人通过群发信息，以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子，称受害人已通过面试，要向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套，骗取钱财。
9、虚构汽车、房屋、教育退税进行诈骗。信息内容为“国家税务总局对汽车、房屋、教育税收政策调整，你的汽车、房屋、孩子上学可以办理退税事宜。一旦受害人与犯罪嫌疑人联系，往往在不明不白的情况下，被对方以各种借口诱骗到ATM机上实施英文界面的转账操作，将存款汇入犯罪嫌疑人指定账户。
10、利用银行卡消费进行诈骗。嫌疑人通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如某某百货、某某大酒店）刷卡消费某某某某元等，如有疑问，可致电某某某某某咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在受害人回电后，犯罪嫌疑人假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到银行ATM机上进入英文界面的操作，进行所谓的升级、加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害人银行卡内的款项汇入犯罪嫌疑人指定账户。
11、冒充黑社会敲诈实施诈骗。不法分子冒充“东北黑社会”、“杀手”等名义给手机用户打电话、发短信，以替人寻仇、要打断你的腿、要你命等威胁口气，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不错、讲义气、拿钱消灾等迫使受害人向其指定的账号内汇款。
12、虚构绑架、出车祸诈骗。犯罪嫌疑人谎称受害人亲人被绑架或出车祸，并有一名同伙在旁边假装受害人亲人大声呼救，要求速汇赎金，受害人因惊慌失措而上当受骗。
13、利用汇款信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。
14、利用虚假彩票信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以提供彩票内幕为名，采取骗取会员费的形式从事诈骗。
15、利用虚假股票信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势，甚至制作虚假网页，以提供资金炒股分红或代为炒股的名义，骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。
16、QQ聊天冒充好友借款诈骗。犯罪嫌疑人通过种植木马等黑客手段，盗用他人QQ，事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取使用人的视频信息，在实施诈骗时播放事先录制的使用人视频，以获取信任。分别给使用人的QQ好友发送请求借款信息，进行诈骗。
17、虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪嫌疑人以张贴小广告、发短信、在小报刊等媒体刊登美女富婆招亲、重金求子、婚姻介绍等虚假信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的账户汇款，达到诈骗的目的。
18、神医迷信诈骗。犯罪嫌疑人一般为外地人与本地人分饰神医、高僧、大仙儿等角色，在早市、楼宇间晨练的群体中物色单身中老年妇女，蒙骗受害人，称其家中有灾、近亲属有难，以种种吓人说法摧垮受害人心理防线，让受害人拿出钱财“消灾”或做“法事”，伺机调包实施诈骗。
违法犯罪人员常用开场白：
1、我的银行卡丢失，请将钱汇至另一张银行卡上。
2、我是某电信（公安局、检察院）的，您的电话已欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合。
3、您好，这里是某通讯公司客户服务热线，由于工作失误，您的电话费这几个月共多收××元，如确认退费请按×。
4、喂，猜猜我是谁？我是你老朋友哎！
5、顾客您好！你已经在某超市透支消费。
6、我的那张卡磁条坏了，请把钱直接汇到某银行账户。
7、免费提供长期贷款，无担保，立等可办。
8、恭喜获得某公司十周年庆典抽奖活动×等奖，公司电话。
9、电脑预测彩票中奖号码、推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费。
10、我是××局，现在国家下调了购车附加税率（购房契税），向你退还税金。
四、防范方法
电信诈骗案件不外乎分为“天上掉馅饼”和“天上降灾祸”两类，主要是利用受害人趋利避害的心理行骗，因此要做好防范，最关键是以下五个方面：
首先要“懂常识”：了解有关部门的工作程序。如根据我国法律规定，公安机关、检察机关、法院在侦查办案中都不会通过电话进行案情询问、要求群众转账等。
其次要“不轻信”：无论遇到“天上掉馅饼”还是“天上降灾祸”,首先第一反应是不轻信。不轻信一条短信、一个来电显示、一个声音、一个画面。
第三要“必核实”：不要抱有侥幸、怕麻烦心理，无论接到所谓职能部门、所谓亲友的电话或短信等，都要核实对方身份和提及事件。
第四要“说出来”：不要有自以为是的念头，不要听信对方威胁以及不要告知亲友的说法。遇事要说出来，要多与亲戚、朋友诉说、商量，或者直接与相关部门说明情况，核实信息。
第五要“口风紧”：有些犯罪嫌疑人能通过网络或其他非法途径获取受害人本人或亲友的电话、姓名等信息，用以强化其骗术的可信度。因此市民日常生活中要养成保密意识，把好口风，不要轻易将本人的家庭资料、家庭情况、银行卡号及密码等向他人透露。
同时，要注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。切勿相信“银行账户涉及犯罪”等谎言；不要轻信陌生电话和短信。当接到疑似诈骗电话或短信时，要注意核实对方身份，尤其是对方要求向指定账户汇款时，不要轻易汇款，应第一时间告知家属商量解决或咨询公安机关;公安部门不可能提供安全账户，更不会指导您转账、设密码；不因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑，无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况；接到陌生电话、短信或不良信息，要主动向属地公安机关或电信监管部门举报。
在各种诈骗犯罪中骗子的目的是骗钱，而最终将是通过银行转账、银行卡转账的形式达到骗取钱财的目的。所以无论犯罪分子如何花言巧语、危言恐吓，一定要坚守“不听、不信、不转账、不汇款”的原则，只要坚守“四不”原则底线，就能够避免上当受骗，造成损失。
第16篇：电信诈骗防范建议书
电信诈骗防范建议书
电信诈骗，是犯罪分子利用手机短信、电话、邮寄传递和网络等通信手段实施的新型诈骗犯罪活动。近年来，随着国际互联网、通信网络的发展，新型的网络消费方式为广大群众带来了实惠和便利，同时也给不法分子利用现代通讯技术和网络结算方式实施诈骗等犯罪活动提供了可乘之机。
为有效遏制电信诈骗犯罪案件高发的态势，切实维护广大群众利益，我市公安机关正在全力打击电信诈骗犯罪，并成功破获了一些案件，抓获了一批电信诈骗犯罪分子，有力的打击了此类犯罪。但由于此类犯罪投入小、回报高、隐蔽性强，已成为许多诈骗犯罪分子的首选。为有效的预防此类案件的发生，警方特别提醒大家做好以下几点：
一、请您认清识别以下犯罪方法
为了方便广大群众及时了解掌握识别不法分子实施电信诈骗犯罪的手段和伎俩，现将常见的几种诈骗手段归纳如下。
（一）电话诈骗：
1、虚构子女出事诈骗：虚构子女、朋友出车祸、生病、违法需交纳罚款等为由拨打电话欺骗家人或朋友汇款。
2、虚构子女被绑架为由诈骗：虚构已将子女绑架，利用电话背景音（孩子的哭声、打骂声等）造成家人恐慌，要求家人立即汇款赎人。
3、冒充熟人虚构事实诈骗：冒充亲朋好友，以车祸、生病、违法需交纳罚款等为由实施诈骗。
4、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员电话诈骗：不法分子冒充电信局工作人员以电话欠费等名义实施的一系列诈骗行为，或冒充公、检、法、司等国家工作人员，以事主账户涉嫌洗钱，诈骗等犯罪活动，利用事主急于澄清自己的心理，让事主将自己银行存款转入不法分子指定的安全账户的诈骗行为。
5、以购房、购车退税为名电话诈骗：诈骗分子谎称自己是税务局人员，以“税务局要退还购房契税、汽车购臵税”为由要求事主速与财政局某电话联系。若车主拨打电话联系时，对方便让其从银行ATM机上利用转帐操作获取退税费用。当受害人到银行ATM机按照不法分子电话指示操作后，不法分子利用英文页面，将受害人银行卡中的钱转入到不法分子的帐户内。
6、中奖诈骗：嫌疑人拨打受害人手机，称其手机号在深圳或香港某知名公司的摇奖活动中中奖或某公司为祝贺新产品上市创办移动号码开彩，奖金丰厚多达十余万甚至几十万元，通过语音电话的方式告知可亲自前往领取或银行转帐，受害人必定会选择银行转帐，然后告知其需交纳个人所得税、服务费和银行手续费等实施诈骗。
（二）短信诈骗：
1、利用银行卡消费实施诈骗：不法分子通过手机短信提醒用户，称其银行卡在异地刷卡消费，如有疑问，可致电X号码。在用户回电后，其同伙假冒银行工作人员，利用受害人的恐慌心理，逐步将受害人引入转账陷阱，从而达到诈骗目的。
2、无理由汇款诈骗：通过手机短信发送“银行账号，要求速汇款”或“房东收房租”等内容用来行骗正巧要汇款的人员。
3、发布虚假中奖短信诈骗：通过手机短信发送被“某卫视知名栏目”场外抽奖活动，抽取为幸运观众，发送一个网站链接和验证码，称其获得万元大奖和高端电子产品，要获得奖金和奖品必须先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人汇款。
（三）网络诈骗：
1、以提供博彩、股票资讯进行诈骗：嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。
2、发布虚假中奖信息诈骗：受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人汇款。
3、发布虚假卖二手车信息诈骗：发布出售二手汽车、摩托车的信息实施诈骗。犯罪嫌疑人在网络上发布此类信息后，一旦受害人与其联系后，便以需要订金等形式要求欲购买者汇款。
4、发布虚假招聘信息诈骗：在网上发布虚假工作招聘信息，一旦有强烈求职意愿的人特别是毕业大学生误信，就会提供银行账户，骗取受害人汇所谓的“应聘费”。
二、请您加强以下自防措施，并积极做好宣传
（一）不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”、“天上掉馅饼”的心理。
（二）注意保护个人资料信息，不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息。
（三）在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友做好宣传，特别是平时独自在家的中老年、离退休人员等易受骗群体要注意提醒。
三、发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警
如果掉入不法份子所设臵的陷阱，要及时采取措施，尽量减少损失。发现上当受骗不要有侥幸心理，应当迅速保存涉案证据，并及时报案。
宣传提示语
电信欠费要核实 大额汇款要当心 虚拟电话设陷阱 回拨号码能问明 不明电话及时挂 可疑短信不要回 卡号密码要保密 身份信息勿泄露 QQ视频可造假
认真核对不轻信 转账汇款须谨慎 万元以上到柜面 捂紧口袋多留神 资金安全有保障 诈骗手法日益新 你我务必要小心 电信欠费要核实 大额汇款绝不能 天上不会掉馅饼 退税中奖是骗局 陌生电话不牢靠 反复查询很重要 诈骗知识不可少 多方求证保荷包 网络购物要小心 低价商品莫贪心 执法办案有规范 怎会汇款到个人 取款转帐多留意 小心坏人设陷阱 机上取款要当心 切莫轻信小广告 诈骗电话莫轻信 一旦遇到要报警 短信说你卡消费 不予理睬最有效 不信陌生短信 拒接陌生来电 难分电话真与假 请您拨打110 遇到法院传票要警惕 亲自前往求证才能信
第17篇：营业部防范电信诈骗宣传活动总结
营业部“金融知识进万家”防范电信诈骗宣
传活动总结
为落实此次“金融知识进万家”活动，我部门组织全员开展打击治理电信网络新型违法犯罪集中宣传工作,并认真贯彻执行打击治理电信网络违法犯罪的决心，提高客户的防骗意识和识骗能力，采取有效措施，大力宣传电信网络诈骗对金融系统和公民人身财产安全的危害，扎实开展了防范电信网络诈骗宣传活动。现将有关情况总结如下：
一、提高认识，增强防范意识
近年来，利用电信发布虚假消息，从事诈骗犯罪活动已经成为社会治安的突出问题。电信网络诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具诈骗钱财的犯罪形式。电信网络诈骗犯是一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，受害人防不胜防。
我部及时召开部门会议，通过阅读宣传手册、观看警示教育片等形式，大力宣传电信网络诈骗对金融系统以及对公民人身和财产安全的危害，从电信网络诈骗的含义以及手段等方面向全员工进行了详细说明，要求员工从思想上高度重视此次宣传活动，了解电信网络诈骗的严重危害性。通过开展防范电信网络诈骗宣传活动，切实增强了员工的警惕性和防范意识，使员工从思想上领会开展此次防范活动的重要意
义，及时通知身边家人及来往客户提高警惕性，齐心协力，共同维护社会安定、维持金融系统稳定、保护自身和家人的人身财产安全。
二、了解电信网络诈骗手段，积极参与防范宣传活动
我部积极做好防范电信网络诈骗的宣传工作，本月我部组成宣传小组到周边社区开展普及金融知识活动向公众介绍了电信网络诈骗的种类。目前，电信网络诈骗主要包括：冒充熟人虚构事实、虚构子女出事、虚构子女被绑架、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员、以购房、购车退税为名、中奖诈骗、利用银行卡消费、无理由汇款、以提供博彩、股票资讯为名、发布虚假中奖信息等形式，同时还为在现场的群众介绍了不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务、不要轻信陌生人的电话和手机短信、不要轻易泄漏你的银行卡密码等几种防范电信网络诈骗的方法和措施，牢记“三不一要”，即：不轻信、不泄露、不转账、要及时报案。
本次的宣传活动让到场的群众认清了电信网络诈骗活动的重要危害，并纷纷表示将积极参与到防范电信网络诈骗活动中，为维护金融系统安全和保障财产安全贡献自己的力量。
三、采取有效措施，共同抵制电信网络诈骗
一是在营业厅内显目位置张贴防范电信网络诈骗宣传海报。并在LED显示屏上每日滚动播放防电信网络诈骗宣传
内容，通过醒目的警示标语提醒员工、客户和广大群众随时提高警惕。
二是提高员工意识，使员工从思想上领会开展此次防范活动的重要意义
三是要求一线员工在办理业务时，尽到提醒义务。对于前来办理业务的客户做到了多提示、多沟通，积极发放宣传单，尤其是对老年人加强了宣传教育，起到了良好的警示作用，在提高客户对电信网络诈骗防范意识的同时，也树立了我行良好的品牌形象 。
第18篇：防范电信网络诈骗宣传活动总结
防范电信网络诈骗宣传活动总结
----计科
1302
为贯彻落实学校保卫处、学生处和团委对于防范电信网络宣传周的活动要求，增强同学们的自我防范意识，使同学们认清当前电信网络诈骗犯罪的严重危害性，及时识别诈骗犯罪伎俩，计科1302班各班委积极宣传，同学们也积极参加（制作宣传海报）并于3月11日在理工南楼105举办“青春安全伴我行”主题班会。
此次班会由班长朱亮亮主持。首先，班级同学集体观看防诈骗专题微电影《不要上当》，并由此引入关键字--网络诈骗犯罪。其次，班长通过PPT向同学们展示了网络诈骗犯罪的种种现象及原因，生动形象地告诉大家如何预防诈骗。接着，同学们以抢答的方式指出校园内常见诈骗方式，由班长最后总结。最后，参加制作海报的同学在讲台前向大家展示自己的作品，以不记名投票方式选出4幅优秀作品并在班级群相册展示。最后，王颖，张静等4位同学的作品获得大家的一致认可，团支书向这4位同学颁发奖品，此次“青春安全伴我行”主题班会圆满结束。
第19篇：电信诈骗宣传资料
防范通讯诈骗宣传资料
近年来，一些犯罪分子频繁利用手机、电话和互联网实施通讯诈骗犯罪，通讯诈骗案件呈现高发趋势，给人民群众财产造成了重大损失，严重危害了社会治安和受害群众正常的生活秩序。此类案件犯罪手段不断翻新，欺骗性和再生性极强。犯罪分子通常用电话、网络为主要作案工具，不与受害人正面接触，利用网络虚拟拨号等高科技手段，与公安机关等部门的电话串线，使受害人反拨该电话也看不出破绽，甚至假冒公安、法院、银行等公信机关人员，编制一些紧急情节，“指导”受害人将资金转移到其指定帐号。
目前，发生在我区的通讯诈骗案主要以购车退税、银行卡透支、QQ视频聊天诈骗、网上购物诈骗四种作案手段为主。在此，办案民警为您逐一解密各种通讯诈骗骗术，以防止大家遇到类似情况上当受骗。
1、以公安、检察部门破案为名进行诈骗
犯罪嫌疑人冒充公安局、检察院等司法部门，以受害人银行账户涉嫌洗钱、走私等案件被冻结等为借口，要求受害人把账户内存款转到所谓的“国家安全账户”。受害人在按照犯罪嫌疑人指令进行操作后，实际上是将自己银行卡的存款转入到犯罪嫌疑人的银行账户中。
2、购车退税诈骗
1 “我是××税务局(或财政局、车管所)，现在国家下调了购车附加税率(或购房契税)，向你退还税金。”犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打您的电话，称国家已经下调购房契税、购车附加税率，要退还税金，让你提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。当你到银行ATM机后，犯罪分子称自助银行退税系统只支持英文界面，让你按照犯罪分子电话提示操作，最终通过转帐转走你的存款。
3、电话冒充熟人诈骗
“喂，猜猜我是谁？我是你老朋友呀！贵人多忘事，连我都记不得了？改日再联系。”受害人往往碍于情面会在自己的亲友中联想猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来看望受害人，为下一步诈骗做铺垫。次日犯罪分子会编造来看望受害人的途中因出车祸或因嫖娼或吸毒被公安机关抓等谎言向受害人借钱，让受害人汇钱到其指定账户，完成诈骗全过程。
4、短信直接汇款诈骗
“请把钱直接汇到××银行账号就可以了，户名××”犯罪分子大批群发短信，称“我自己银行卡消磁了，把钱直接汇到我同事的账户，账号××”。如果碰巧有人正在银行办理汇款事项，收到此类诈骗信息后，往往会在毫无防备的情况下张冠李戴直接就把自己的钱汇到了犯罪分子的银行账号上。
5、“免费提供长期贷款，无担保，立等可办，电话××”
犯罪分子通过手机信息或者报纸、网站发布信息，称能够提供免担保货款，如果你与之联系，他会声称贷款必须先付保证金或者部分利息，并要求你自己办理一张银行卡，先打一笔“企业验资款”到账户上，而实际上犯罪分子利用新办银行卡的初始密码就把钱转走了。
6、盗QQ号诈骗：冒充QQ好友借钱
骗子使用黑客程序破解用户密码，然后张冠李戴冒名顶替向事主的QQ好友借钱。如果对方没有识别很容易上当。需要您特别当心的是一些冒充熟人的网络视频诈骗，犯罪分子通过盗取图像的方式用“视频”与您聊天，您可千万别上当，遇上这种情况，最好先与“视频”中的朋友取得联系，防止被骗。
7、“恭喜您获得××公司十周年庆典抽奖活动×等奖，公司电话××”
犯罪分子通过邮件、网络、电话、短信群发等途径，向 您随机发送虚假中奖信息(刮刮卡)。当您拨通电话号码后，会有人“核实身份确认中奖”，然后告诉您需要缴纳手续费、保证金、税费等费用，实现诈骗。
8、“电脑预测彩票中奖号码，推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费”
犯罪分子利用人的投机心理，声称以能够预测电脑彩票
3 的中奖号码，或指导投资股票盈利、代管股票投资等方式诱人上当。如果有兴趣，他就会花言巧语劝您入会，只需收取少量会员费、服务费。
9、让您分不清真假的钓鱼网站
犯罪分子会在购物网站放置精美的商品低价出售，然后在一旁设置各大银行等金融机构的链接图标。点击后，就进入了跟上述机构一模一样的假冒网页，犯罪分子此时将会盗取您的网银账号和密码，然后盗取你的存款。
10、“我是黑社会的，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇笔钱到××账号上”
犯罪分子随机拨打你的手机，自称是黑社会组织成员，最近掌握到你干了什么坏事，或者受别人指使委托，要砍掉你的胳膊、腿，或者对你妻子、孩子进行伤害，想要避祸免灾，必须将钱款(少则千元、多则万元以上)存入指定的银行账号。
11、以打电话谎称孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病要求汇款为名进行诈骗
犯罪嫌疑人利用孩子上学或工作离家较远等时机，直接拨打家长电话，或谎称其孩子被绑架，索要大量赎金，或称孩子在外出车祸，或突发重特大急病，要求汇款。许多家长救子心切，未经核实，便把钱汇到嫌疑人指定的银行账户。
12、网上和电话交友诈骗
犯罪嫌疑人利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息，吸引受害人上当。在通过网络和电话沟通中，甜言蜜语蒙惑事主，而后便称在来宁途中带给事主的礼物属文物被查扣了，要求事主垫付罚款与保证金。还有人称自己新开了一个店铺让事主给其赠送花篮等礼物，然后让事主向其同伙账号内汇款，从而进行诈骗。
吴忠警方特别提示您：
凡是接到熟人或以熟人名义，通过QQ聊天、视频、语音等方式在网上要求转账、汇款的，请您务必在第一时间与家人、亲友沟通（打电话）进一步确认、核实，以防受骗。
凡是接到陌生人要求转账、汇款的短信或电话，请您做到不听、不信、不转账、不汇款，并立即拨打110报警，以防受骗。
凡在互联网上遇有关于网络购物、网络中奖、网络理财、网络炒股等可疑信息，不看、不信、不转账、不汇款，如有疑问请与家人、亲友沟通或拨打110向公安机关咨询。
如遇上述情节要做到“不听、不看、不信、不转账、不汇款”，尤其不要听信陌生人转接警方或其他咨询电话，或不要点击可疑网页提供的确认链接，一定要及时和家人、亲友沟通或拨打110向警方咨询、举报、报警。
骗子手段不断翻新，诈骗陷阱仍须提防。凡接到陌生人
5 电话、收到短信及上网交易被要求转账、汇款时，请您做到不听、不看、不信、不转账、不汇款，如有疑问请立即拨打110咨询、举报或报警，以防上当受骗。
吴忠市公安局刑事犯罪侦查支队（宣）
二0一四年八月三十日
第20篇：防范电信诈骗演练心得
防范电信诈骗演练心得
六月初，我们**支行举行了一场防范电信诈骗关于假存单的演练。虽是演练，但也不乏真实感。其中扮演持有假存单的客户是一名孕妇，选择孕妇做为诈骗份子是因为孕妇做为弱势群体，一般而言都是受保护的对象，不会引起疑心。
这名客户拿着假存单到2号窗口办理存单销户的业务，2号窗口柜员在办理业务时发现存单异常，系统显示金额与存单上的金额明显不一致，便找借口拖住客户，称我们身份证联网核查系统网络不好，需要运管员授权重新核查身份证才可以办理业务，并关闭话筒向1号窗口柜员示意，用我们江南银行的暗语：娘舅来要钞票了，我这钱不够，先借点钱给我告知1号窗口柜员这名客户是有犯罪动机的可疑份子，需要提高警惕。这时我们的运管员也来到2号柜员窗口，看到屏显与存单后跟客户解释，现在身份证联网核查系统网络故障，请其稍等片刻。
为了保护大厅的其他客户的人身安全，也为了不刺激犯罪份子的情绪，1号窗口的柜员在不动声色的情况下按动了无声报警按钮，我们的运管员也到了后台拨打了戚**支行安全保卫负责人的电话与总行安保部门的电话告知这里的情况。与此同时，我们负责大堂安全的保安人员意识到有情况发生，也做好了安全保卫的准备，到两侧本外看看是否有可疑车辆停靠在附近，并巡视是否有可疑份子在外徘徊。
由于客户见销存单也要等这么久，便说既然网络不好，我就下次再来取钱吧，要求2号窗口的柜员把假存单和身份证还给她，为了不让客户起疑，2号窗口的柜员便一边向客户致歉，一边收拾好客户的存单与证件归还给客户，起身如往常一样送别客户。我们的保安人员也关注着这名孕妇，让其小心台阶，以护着孕妇走出营业大厅的名义看着这名可疑客户的离开方向与逃离时用的交通工具，以便为警察做好追捕工作。
这次是演练让我们每位员工再次明确了各自的职责，在可能遇到此类类似的情况下，应该如何应对，既能够保证大厅其他客户的安全，也能顺利的向安保部门报案，避免更糟糕的情况发生。
