推荐第1篇：两个加强两个遏制
一、什么是‚两个加强，两个遏制‛?
两个加强：加强内部管控、加强外部监管; 两个遏制：遏制违规经营、遏制违法犯罪。
二、‚两个加强、两个遏制‛回头看工作开展背景
2015年，根据国务院的安排部署,中国保监会下发《关于开展保险机构‚两个加强、两个遏制‛专项检查的通知》(保监稽查[2014]207号)，各保险机构开展了‚两个加强、两个遏制‛专项检查。
2016年，国务院要求继续开展 ‚两个加强、两个遏制‛回头看工作，为贯彻落实国务院的安排部署和项俊波主席在‚十三五‛保险业发展与监管专题培训班上的讲话精神，中国保监会下发《关于开展保险机构‚两个加强、两个遏制‛回头看工作的通知》(保监稽查[2016]134号)，要求各保险机构于8月初开展回头看工作。
三、‚两个加强，两个遏制‛回头看的工作定位
在保监会召开的保险机构‚两两‛ 回头看工作动员会上，黄洪副主席明确指出:‚‘两两’回头看不仅仅是一项常规的经济任务，也是一项重要的政治任务;不仅仅是一次单纯的业务工作，也是一次深刻的思想政治教育活动‛。
四、‚两个加强，两个遏制‛回头看工作的意义
(一)此次‚两两‛回头看工作对国家的意义有三个方面：
一是开展‚两两‛回头看，是实现保险业安全运行、维护国家金融安全的重要举措;
二是开展‚两两‛回头看，是落实科学发展理念、加快建设现代保险强国的重要举措;
三是开展‚两两‛回头看，是提升保险业服务能力和水平、更好服务经济社会全局的重要举措。
(二)此次‚两两‛回头看对保险行业的意义有三个方面：
一是开展‚两两‛回头看，是应对保险风险严峻性的现实需要。
二是开展‚两两‛回头看，是应对保险风险顽固性的现实需要。
三是开展‚两两‛回头看，是应对保险风险多变性的现实需要。
(三)此次‚两两‛回头看对整个公司系统的意义：
公司深入开展‚两两‛回头看工作，是完成国务院、保监会部署的一项政治任务，也是公司巩固和扩大前期专项检查成果、守住风险底线，促进公司依法合规经营、加快推进转型发展的必然要求。要求全系统从以下三个方面深刻理解‚两两‛回头看工作：
首先，要从讲政治的高度，深刻认识做好‚两两‛回头看工作的重要性
其次，要从顾大局的高度，深刻认识做好‚两两‛回头看工作的必要性
第三，要从强责任的高度，深刻认识做好‚两两‛回头看工作的紧迫性。
五、‚两个加强，两个遏制‛回头看工作指导思想
此次保监会部署回头看的工作指导思想是‚坚持一个方针，把握两大目标，落实三大任务，围绕四个线索，突出五大重点‛(简称‚一二三四五‛)，其中：
坚持一个方针：是坚持发现问题、揭示风险的方针;
把握两大目标：是把握不发生系统性区域性风险和不发生性质恶劣重大案件;
落实三大任务：是落实检查、问责和制度三项重点任务;
围绕四个线索：是指围绕去年‚两两‛检查发现的问题、中央巡视反馈的问题、审计发现的问题和公安司法等立案查处的案件四条线索;
突出五大重点：是指突出重点领域、重点机构、重点问题、重大案件和重点风险。 知识多一点：
银监会‚两个加强、两个遏制‛回头看专项活动解读
‚两个加强、两个遏制‛是银监会于2014年12月布置的‚加强内部管控、加强外部监督，遏制违规经营、遏制违法犯罪‛专项检查。
此次回头看，银监会要求采取银行业金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。银行业金融机构于2016年10月底前完成机构自查，各银监局于2016年11月底前完成监管检查。
‚这次回头看是对去年‘两个加强、两个遏制’专项检查的再回访，是在全国范围内的统一行动。‛某地方银监人士表示。
抽查比例不低于30%
该次回头看中，银行自查覆盖2016年6月末有余额的各类重点业务，包括存款、信贷、票据、同业、理财、代销等;‚上查下‛中机构数量原则上不低于30%，业务量原则上不低于本级自查金额的30%。
机构自查的检查范围，包括此前‚两个加强、两个遏制‛专项检查(包括自查、监管检查、2015年自主开展的回头看工作)和上级党委巡视等发现问题的整改和问责落实情况，各机构在公司治理、内部控制、风险管理、案件防控以及服务实体经济等情况，存款、信贷、票据、同业、理财等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为。
其中，针对目前有股份行、城商行股权被转让、质押等情况，特别提及检查股东资质是否符合监管规定，股权转让、质押等管理工作是否到位等。此外，对公司治理检查还包括是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。
在监管检查部分，要求各银监局对部分检查项目采取‚双随机‛抽查方式进行检查。辖内法人机构抽查类型应全覆盖，抽查比例不低于30%。辖内非法人机构中，各政策性银行、国有大型银行、股份制商业银行和邮储银行抽查比例不低于30%;其他机构抽查比例不低于20%。
除检查机构自查部分情况外，监管检查部分提及，特别注重加大对跨市场、跨机构、跨业务领域的检查力度，加大对机构内控有效性的再检查力度。 六项银行类重点业务检查
银监会要求，对重点业务环节的合规经营和风控全面覆盖2016年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等六大业务领域。
2015年末以来，票据风险事件频发，多家大行、股份行乃至农商行卷入其中。在对票据的检查中，银监会要求对开票、承兑、贴现、转贴等各环节均进行重点检查。
检查措施包括，开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位，票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位，票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行‚做通道‛、‚消规模‛等行为，是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务，是否无背书开展票据买卖。此外，还包括是否与‚票据中介‛、‚资金掮客‛等开展票据交易;是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为。
在信贷业务检查方面，除重点检查授信条件是否弱化、大额授信风险、批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款外，银监会强调了对‚首付贷‛的检查，要求检查是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道，是否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等，是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等。此外，要求银行排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染。
同业业务检查方面，主要检查同业业务专营制等情况，并按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。
‚同业检查主要为对应2014年发布的、规范同业业务的‘127号文’和‘140号文’，实际上同业业务经过这两年的整顿已经相对规范。这次检查的重点应该是之前发生风险事件的票据，以及理财。‛某股份行人士表示。
在银行理财监管新规正在征求意见的当下，对理财业务的检查上目前仍为传统领域。银监会要求重点检查理财业务事业部改革，以及通过发行理财产品归还贷款;以自营业务承接理财风险资产;理财产品相互交易、调节收益;接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产;签订‚阴阳合同‛或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺等情况。
在对代销的检查中，银监会也要求检查是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障。
此外，存款业务重点检查是否存在‚存款失踪‛、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常异地大额存款等。
除银行类业务外，银监会对金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司的特色业务以及其他金融机构业务提出重点检查内容。
其中，在信托公司固有业务方面，检查长期股权投资是否限定为金融类公司的股权投资，是否有未经批准以固有财产进行实业投资情况;在信托业务方面，对日常监管中较为关注的房地产、银信合作、政信合作、有价证券投资等信托业务，如涉及在异地展业的，按相关具体业务合规性要求进行检查;此外，重点检查信托公司通道业务进行的融资活动引发的各类风险以及是否存在监管套利、风险隐匿和风险转移等行为。
推荐第2篇：两个加强 两个遏制
两个加强两个遏制内容
1、“两个加强、两个遏制”的具体内容是什么?
加强内部管控、加强外部监管;
遏制违规经营、遏制违法经营。
2、开展“两两”回头看工作是落实党中央国务院决策部署，实现保险业什么目标的必然要求?
“十三五”战略目标
3、保监会成立的“两个加强、两个遏制”回头看领导小组组长、副组长分别是?
组长：项俊波主席;
副组长：黄洪副主席。
4、中国保监会134号文具体文件名称是?
《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(保监稽查[2016]134号)
5、“两两”回头看工作指导思想是：按照党中央国务院的要求，坚持一个方针，把握两大目标，落实三项任务，围绕四个线索，突出五大重点。概括起来叫做什么?
“一二三四五”的工作思路
6、“两两”回头看工作坚持的一个方针是什么?
坚持发现问题、揭示风险的方针
7、“两两”回头看工作把握的两大目标是什么?
把握不发生系统性区域性风险和性质恶劣的重大案件
8、“两两”回头看工作落实的三项任务是什么?
检查、问责和制度建设
9、“两两”回头看围绕的四个线索是什么?
去年“两两”检查中发现的问题;
中央巡视组反馈的问题;
审计中发现的问题;
公安司法等立案查处的案件。
10、“两两”回头看工作突出的五大重点指什么?
突出重点领域、突出重点机构、突出重大问题、突出重大案件、突出重大风险
11、本次“两两”回头看工作中，将被纳入重点抽查范围的单位是哪些?
有群众举报和消费者投诉较多的;
自查措施不得力、工作走过场的;
内部控制尤其是财务内控薄弱的;
回头看反映无问题的;
省公司认为其它有必要开展重点抽查的。
12、“两个加强、两个遏制”回头看需要重点关注的“五虚问题”是指什么?
虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚假理赔
13、省公司 “两个加强、两个遏制”回头看工作的时间安排是怎样的?
第一阶段：准备部署(2016年8月1日至8月10日);
第二阶段：全面自查(2016年8月11日起至2016年8月31日);
第三阶段：督导检查(2016年9月1日至9月16日);
第四阶段：总结报告(2016年9月16日至9月30日)。
各中心支公司于9月16日前将本公司回头看工作开展情况总结报告及报表报送省公司“两个加强、两个遏制”回头看工作领导小组办公室
14、“两个加强、两个遏制”回头看工作，总公司督导抽查省级分公司比例不低于( );省分公司督导抽查三级机构比例不低于( );三级机构对四级机构的督导检查要( )。
1/3;1/2;全覆盖。
15、“两个加强、两个遏制”回头看排查的时间范围是?
2015年7月至2016年7月，必要时可向上追溯
16、非法集资案件分为哪几种类型?
主导型、参与型、被动型
17、近年来，互联网金融涉非法集资、非法吸收公众存款的典型案例是哪些?
泛亚、大大集团、e租宝等
18、“两个加强、两个遏制”回头看工作中，跨市场、跨区域、跨行业传递的风险主要关注哪些内容?
互联网高现金价值业务;
保险机构依托互联网跨界开展的业务;
非法经营的互联网保险业务。
19、对检查中发现的隐患和问题，实行“零容忍”，真正做到“四到位”，是指哪四项内容?
整改措施、责任、时限和预案“四到位”
20、省级分公司及以下机构重点排查的风险领域是什么?
群体性事件风险和声誉风险;
“五虚”问题及整改情况;
跨市场、跨区域、跨行业传递的风险;
重点领域业务经营的合规性;
内控有效性风险。
\"两个加强、两个遏制\"回头看：银监会排查六业务
中国银监会决定自2016年7月起在全国银行业范围内全面开展“两个加强、两个遏制”回头看工作，并已下发通知。
“两个加强、两个遏制”是银监会于2014年12月布置的“加强内部管控、加强外部监督，遏制违规经营、遏制违法犯罪”专项检查。
此次回头看，银监会要求采取银行业金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。银行业金融机构于2016年10月底前完成机构自查，各银监局于2016年11月底前完成监管检查。
“这次回头看是对去年„两个加强、两个遏制‟专项检查的再回访，是在全国范围内的统一行动。”某地方银监人士表示。
抽查比例不低于30%
该次回头看中，银行自查覆盖2016年6月末有余额的各类重点业务，包括存款、信贷、票据、同业、理财、代销等;“上查下”中机构数量原则上不低于30%，业务量原则上不低于本级自查金额的30%。
机构自查的检查范围，包括此前“两个加强、两个遏制”专项检查(包括自查、监管检查、2015年自主开展的回头看工作)和上级党委巡视等发现问题的整改和问责落实情况，各机构在公司治理、内部控制、风险管理、案件防控以及服务实体经济等情况，存款、信贷、票据、同业、理财等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为。
其中，针对目前有股份行、城商行股权被转让、质押等情况，特别提及检查股东资质是否符合监管规定，股权转让、质押等管理工作是否到位等。此外，对公司治理检查还包括是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。
在监管检查部分，要求各银监局对部分检查项目采取“双随机”抽查方式进行检查。辖内法人机构抽查类型应全覆盖，抽查比例不低于30%。辖内非法人机构中，各政策性银行、国有大型银行、股份制商业银行和邮储银行抽查比例不低于30%;其他机构抽查比例不低于20%。
除检查机构自查部分情况外，监管检查部分提及，特别注重加大对跨市场、跨机构、跨业务领域的检查力度，加大对机构内控有效性的再检查力度。
六项银行类重点业务检查
银监会要求，对重点业务环节的合规经营和风控全面覆盖2016年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等六大业务领域。
2015年末以来，票据风险事件频发，多家大行、股份行乃至农商行卷入其中。在对票据的检查中，银监会要求对开票、承兑、贴现、转贴等各环节均进行重点检查。
检查措施包括，开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位，票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位，票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为，是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务，是否无背书开展票据买卖。此外，还包括是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易;是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为。
在信贷业务检查方面，除重点检查授信条件是否弱化、大额授信风险、批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款外，银监会强调了对“首付贷”的检查，要求检查是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道，是否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等，是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等。此外，要求银行排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染。
同业业务检查方面，主要检查同业业务专营制等情况，并按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。
“同业检查主要为对应2014年发布的、规范同业业务的„127号文‟和„140号文‟，实际上同业业务经过这两年的整顿已经相对规范。这次检查的重点应该是之前发生风险事件的票据，以及理财。”某股份行人士表示。
在银行理财监管新规正在征求意见的当下，对理财业务的检查上目前仍为传统领域。银监会要求重点检查理财业务事业部改革，以及通过发行理财产品归还贷款;以自营业务承接理财风险资产;理财产品相互交易、调节收益;接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产;签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺等情况。
在对代销的检查中，银监会也要求检查是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障。
此外，存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常异地大额存款等。
除银行类业务外，银监会对金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司的特色业务以及其他金融机构业务提出重点检查内容。
其中，在信托公司固有业务方面，检查长期股权投资是否限定为金融类公司的股权投资，是否有未经批准以固有财产进行实业投资情况;在信托业务方面，对日常监管中较为关注的房地产、银信合作、政信合作、有价证券投资等信托业务，如涉及在异地展业的，按相关具体业务合规性要求进行检查;此外，重点检查信托公司通道业务进行的融资活动引发的各类风险以及是否存在监管套利、风险隐匿和风险转移等行为。
推荐第3篇：两个加强两个遏制试题
XXXX银行
两个加强、两个遏制专项试题
姓名： 分数：
一、填空题（每空1.5分，共30分）
1、“两个加强、两个遏制”是指（加强内部管控 ）、（加强外部监管）、（遏制违规经营）、（遏制违法犯罪 ） 。
2、“两个加强、两个遏制” 重点检查对（案件）、（风险事件）和（内外部检查）所暴露问题的责任追究与整改是否到位，是否还有未发现的案件和违规隐患，已有的管理措施还存在哪些薄弱环节，工作中还存在哪些（隐患）和（漏洞）。
3、“两个加强、两个遏制” 的自查金额不得低于相关业务（2014年12月）末余额的（50%）
4、“两个加强、两个遏制”各银行业金融机构要充分认识此次专项检查（重要性）和（必要性），加强组织领导，层层实行（一把手）负责制，确认（牵头部门），严格要求，采取（扎实措施），确保检查（取得成效）。
5、各金融机构分别(2014年12月31日)前完将自查工作方案、(2015年3月16日)前将自查报告（含银行自查附表）对。辖内机构的检查报告以及相应的整改方案、（2015年4月20日）前将整改结果及内部责任追究情况通过金融专网报送同级监管部门。
二、单选（每题5分，共20分）
1、“两个加强、两个遏制”的自查，上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于（ ），检查金额不低于被查机构相关业务2014年末余额的（ ）。（ D ）
1 / 4 A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%
2、银监会银监发[2014]48号文件中银行业金融机构自查时限，各法人机构要于（ B ）前报送自查工作方案。
A、2015年3月15日 B、2014年12月15日 C、2015年1月20日 D、2014年12月31日
3、根据银监会工作布置，银监会督查将于（ C ）对江苏银监局和全省银行业金融机构开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作情况进行督查。 A、2014年4月底 B、2014年5月底 C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日
4、苏银监发[2014]131号文件中，各监管处和各银监分局要绿切实加强对所监管（ D ）的督促指导，确保机构自查落到实处。 A、高度重视，精心组织 B、抽调骨干力量组成检查队伍
C、按检查时间、检查内容、检查范围开展检查工作 D、机构自查、检查和整改工作
三、多选题（每题4分，共20分）
1、监管检查包括自查（ABCDE）是否符合要求。
A、自查的组织 B、自查的机构 C、业务覆盖面 D、检查内容 E、检查报告
2、银行业金融机构内控包括（ ABCD ）。
A、董事会履职情况 B、内控体系建设情况 C、控制程序实施情况 D、内部监督情况
3、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对案件爆发和自查、检查发现的问题，不能无所作为，既要从操作上排除隐 2 / 4 患漏洞，更要从根本上做好应对”（ ABCD ）
A、要改进绩效考核 B、要严格人员管理 C、要加强合规建设 D、要积极应对舆情 E、要做好宣传工作
4、内部控制隐患和漏洞。是重点检查（ ABCD ） A、内部控制制度是否完善 B、是否做到全覆盖、不留死角 C、是否存在不符合法律法规要求 D、不能满足内部管理需要的问题 E、内控合规文化是否形成
5、“两个加强、两个遏制”的检查银行范围是（ ABCDE ） A、全部政策性银行（含国开行） B、国有商业银行
C、股份制商业银行和邮储银行法人 D、辖内城商行和农商行法人 E、辖内其他金融机构法人
四、简答题（每题6分，计30分）
1、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”自查检查重点与范围是什么？
1、已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情。
2、潜在违规经营和违法犯罪问题。
3、内部控制隐患和漏洞。
2、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对声誉损害，要有警醒之效”提到《关于加大防范操作风险工作力度的通知》“防范操作风险十三条”，其中十二条要求原则是什么？
答：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）“了解你的客户业务”（KYB）和“了解你的客户业务单据”（KYD）的原则。
3、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”检查的要求是？
3 / 4 答：1、高度重视，统一认识；
2、加强领导，明确责任；
3、遵守纪律，客观公正；
4、严肃问责，强化效果。
4、“两个加强、两个遏制”各银行金融机构要边查改，针对各业务领域的重点环节提出哪些整改措施？
答：一是健全制度体系，做到不留死角；二是强化责任追究，明确各个环节、各个方面的 责任，确保各项规章制度落到实处；三是突出管理重点，特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员管理，必要时实行轮岗；四是加强监督检查，使制度落实情况的监督检查常态化。
5、“两个加强、两个遏制”重点排查违规经营和违法犯罪高发的领域有？ 答：高发的领域有：信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域。
4 / 4
推荐第4篇：两个加强 两个遏制是什么
一、【“两两”活动开展背景】
2015年，根据国务院的安排部署,中国保监会下发《关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》(保监稽查[2014]207号)，各保险机构开展了“两个加强、两个遏制”专项检查。
2016年，根据《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(保监稽查〔2016〕134号文件)的文件精神及总公司《关于贯彻落实中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(都邦发〔2016〕287号文件)，都邦保险宁波分公司开展回头看自查整改系列工作。
二、【什么是“两个加强，两个遏制”】
加强内部管控
加强外部监管
遏制违规经营
遏制违法犯罪
三、【自查重点】
(一)跨市场、跨区域、跨行业传递的风险
1.互联网高现金价值业务
2.保险机构依托互联网跨界开展业务
3.非法经营互联网保险业务
(二)非法集资等涉众类案件风险
1.组织领导
2.责任落实
3.监测预警
4.风险排查
5.人员、职场管理
6.风险处置
7.后续处理
8.分析、评估、总结
(三)损害消费者合法权益问题
1.群体性事件风险排查处置情况
2.电话销售保险业务损害消费者合法权益行为
3.网络销售保险业务损害消费者合法权益行为
(四)“五虚”问题
1.虚列费用
2.虚假承保
3.虚假退保
4.虚挂保费
5.虚假理赔
(五)商业车险业务合规性
(六)案件管理工作
1.案件信息报送
2.案件风险处置
3.整改及警示教育
4.案件责任追究
(七)信息系统安全性
1.国家级重要信息系统、重要业务系统和重点网站安全保护状况
2.风险评估排查，应急预案完善和网络安全演练情况
3.关键信息基础设施安全保护状况
四、【工作安排】
第一阶段：成立组织制定方案
2016年8月4-5日，分公司分片区下机构，召开机构全体员工参加的“两两”活动动员大会。
2016年8月8日，分公司组织召开“两个加强、两个遏制”回头看自查整改工作启动会，宣导保监会要求，明确各执行小组、各部门、各机构工作职责。
2016年8月9日，上报工作小组成员名单及联系人信息，以及工作方案至总公司，并下发《关于下发的通知》至分公司各部门、各机构。
第二阶段：全面深入开展自查整改工作
2016年8月9日-9月9日，根据保监会及公司要求开展“两个加强、两个遏制”回头看自查整改工作。各自查执行小组按照文件要求与方案进行自查和整改工作，对自查出的问题形成整改方案。
2016年9月10日前，各自查执行小组将自查整改工作报告及案例上报分公司自查工作办公室。
2016年9月14日前分公司向总公司自查工作办公室报送自查整改工作报告报表及案例。
第三阶段：现场督导检查
2016年8月22日-26日，根据保监会要求，分公司对三级机构进行现场督导抽查，抽查比例不低于1/2。同时，机构对公安司法和其他行政部门在案件查办中发现的问题，实现督导检查全覆盖。
2016年8月29日-9月14日，积极配合总公司督导小组到分公司进行现场督导的工作，对抽查有问题和有不明之处分公司会全力配合进行解释说明，并在总公司领导的指点下及时改正。
第四阶段：自查报告报送
2016年9月10日-14日，汇总各部门、各机构自查反馈情况，完成自查工作报告及报表，上报总公司。
2016年10月14日前，分公司将最终报告报表按照监管要求在总公司同意前提下抄报当地保监局。
五、【工作要求】
(一)高度重视。各机构、各部门要充分认识开展“回头看”工作的重要性，强化责任意识和规矩意识，不仅关注业务经营合规性，更要加强思想政治教育，把这项工作作为对广大从业人员，特别是领导干部等关键少数进行一次大局意识、政治意识、责任意识的再教育。各机构、各部门要把“回头看”工作有关精神传达到每一个员工。
(二)深查实改。各业务风险自查工作小组在自查过程中，要及时评估自查成效，对推进缓慢、不够深入扎实的部门或机构加强督查。要对所属机构按比例进行现场督导抽查。如发现应查未查、隐匿不报、整改不实，或督办不力，将严肃追究相关责任人责任。
(三) 标本兼治。各机构、各部门要以本次“回头看”为契机，梳理各领域重点问题和风险，透过问题风险查找深层次成因，在健全内部管控制度上、在完善操作规范上下功夫，着力建立公司治理长效机制。
推荐第5篇：两个加强、两个遏制（材料）
“两个加强、两个遏制”现场考试试卷
考试时间：40分钟
满分：100分
部门：
姓名
得分
一、单项选择题(每题2分,共40分)
1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 （A） A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31
2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 （D） A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用
B、根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务
C、深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。
D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线
3、在宣传保险产品时，哪种用语是合规的
（D） A、银行和保险公司联合推出 B、银行推出
C、银行理财新业务
D、不出现银行标志、图案
4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括（B）职场购置等制度流程的规范性，各环节各人的责任分工明确，确保完整清晰，特别对金额巨大的投资项目，需重点检查决策实施全过程。
A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例
B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置
C、保险专业中介机构自查，负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况
D、检查工作进行指导、监督，审核有关专项内容
5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 （D） A、分公司各部门、各机构各部门 B、总公司所有部门、分公司合规部 C、总公司合规部、分公司合规部 D、总公司所有部门、各分公司
6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 （A） A、为太平人寿保险有限公司全辖
B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构 C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介 D、为业务部门
7、下列对保险免税的描述准确的是
（D） A、保险收益免税 B、买保险避税 C、保险免征遗产税
D、保险赔款免征个人所得税
8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于 （C） A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前
9、下列对产品描述正确的是
（C） A、买保险就是给自己存钱 B、银行理财产品 C、保险产品 D、定期存款
10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的
（B） A、返还投入资金
B、理财产品
C、所交保费
D、资金安全、保值
二、填空题(每题2分,共40分)
1、“两个加强、两个遏制”主要是指（加强内部管控、加强外部监督、遏制违规经营、遏制违法犯罪）
2、“两个加强、两个遏制”财务专项检查内容中包括（财务管理合规性，重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性），以及通过（“假人头”、“高绩效”）等方式套取资金的行为。
3、本次“两个加强、两个遏制”公司自查总体原则（全面自查、鼓励自纠、强化责任）
4、分公司主要负责人应该负责督发（1至2家）分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不（低于30%）。
5、在2014年内部控制制定自评估中，各部门秉承风险文本的合规经营理念，从（控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督）方面进行评估
6、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用（高、中、低）三档演示新型产品未来的利益给付。
7、从事保险营销活动的人员应当取得（《保险代理从业人员资格证书》）和所属保险公司发放的《保险营销员展业证》。
8、本次重点检查（虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔）等“五假”问题。
9、根据监管要求，分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的（第一责任人）。
10、分公司各部门和各机要支机构要（统一思想，高度重视，落实责任），切实做好本次自查工作。
三、简答题（共20分）
本次“两个加强、两个遏制”专项检查的主要内容有哪些？
答：
（一）内控制度的有效性。包括内控制度是否健全，尤其是制度执行情况。
（二）经营管理环节的合规性。重点查处虚构或虚增保险标的骗取保险金，挪用、侵占保险资金，非法集资，关联交易，以及销售误导、理赔难等严重侵害保险消费者利益的问题。
（三）财务管理合规性。重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性，以及通过\"假人头\"、\"高绩效\"等方式套取资金的行为。
（四）信息系统的安全性。
（五）高管人员任职管理的规范性、高管人员履职情况。
（六）案件管理的有效性、责任追究执行情况。
（七）违法违规行为整改情况。
（八）业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等\"五假\"问题。
（九）财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性，特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题。
（十）消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题。
（十一）其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。
推荐第6篇：两个加强两个遏制测试题1
“两个加强、两个遏制”测试题
机构（部门） 姓名 成绩
1.“两个加强”是指（ ）
A.加强内部管控 B.加强风险管理 C.加强消费者权益保护 D.加强市场秩序规范E.加强发展质量 F.加强外部监管 2.“两个遏制”是指（ ）
A.遏制欺诈行为 B.遏制司法案件C.遏制违规经营 D.遏制侵害消费者权益E.遏制违法犯罪 F.遏制扰乱市场行为
3.稽查局函[2015]48号中反映，公司自查主要存在（ ）现象。
A.以文件落实文件 B.下级机构启动迟缓C.实施方案生搬硬套 D.上级机 构督查不落地E.基层机构执行力衰落 F.各级人员责任不明确
4.稽查局函[2015]48号中要求，必须做到让公司（ ）知晓此项大检查工作。
A.各级机构主要负责人 B.各级机构班子成员C.公司部门负责人和关键岗位人员 D.全部员工
5.稽查局函[2015]48号中要求，各公司要紧密结合( ）业务、人员特点和经营管理实际，调整细化实施方案。
A.本公司 B.省级分公司 C.各级机构 D.基层机构
6.稽查局函[2015]48号中要求，各级机构实施方案要列明每个风险点对应的具体检查方法和（ ），确保方案的可操作性。
A.质量要求 B.数量要求C.过程记录要求 D.责任人员
7.稽查局函[2015]48号中要求，各公司要落实压力传导机制，上级机构督导下级机构的比例不低于（ ）%，且不少于（ ）家，下级机构不少该家数的应全面覆盖。
A.30,8 B.20,8 C.30,12 D.20,12 8.稽查局函[2015]48号中要求，上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于（ ）%，且不少于（ ）家，下级机构少于该家数的应全面覆盖。
A.30,12 B.20,8 C.30,8 D.20,12 9.稽查局函[2015]48号中要求，督导抽查过程中，对工作浮于表面，搞选择性落实，象征性执行的（ ），要采取通报批评等措施。
A.下级机构一把手 B.下级机构C.上级机构一把手 D.上级机构 10.稽查局函[2015]48号中要求，各公司要强化各级人员责任，总公司要设计下发
一、
二、
三、四级机构（ ），细化每个风险点的检查动作，并留有相关人员签字记录，确保自查过程有迹可循，自查结论有据可查。
A.自查进展报告模板B.自查工作方案C.自查进度慢D.自查记录表或工作底稿
11.“两个加强、两个遏制”中业务经营领域“五假”问题是指（ ） A.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔 B.虚假承保、虚外用工、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔 C.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、编外资产 D.虚假承保、虚假退保、违规担保、虚列费用、虚假理赔 12.“两个加强、两个遏制”本次专项检查的重点检查包含（ ）
A.公司治理及内控领域 B.业务经营领域和资金运用领域C.财务及偿付能力管理领域和消费者权益保护领域D.其他方面领域
推荐第7篇：两个加强,两个遏制的试题
一、选择题
1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 （A） A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31
2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 （D） A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用
B、根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务 C、深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。
D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线
3、在宣传保险产品时，哪种用语是合规的 （D） A、银行和保险公司联合推出 B、银行推出 C、银行理财新业务 D、不出现银行标志、图案
4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括（B）职场购置等制度流程的规范性，各环节各人的责任分工明确，确保完整清晰，特别对金额巨大的投资项目，需重点检查决策实施全过程。
A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例
B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置 C、保险专业中介机构自查，负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况
D、检查工作进行指导、监督，审核有关专项内容
5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 （D） A、分公司各部门、各机构各部门 B、总公司所有部门、分公司合规部 C、总公司合规部、分公司合规部 D、总公司所有部门、各分公司
6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 （A） A、为太平人寿保险有限公司全辖
B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构 C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介 D、为业务部门
7、下列对保险免税的描述准确的是 （D） A、保险收益免税 B、买保险避税
C、保险免征遗产税 D、保险赔款免征个人所得税
8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前
9、下列对产品描述正确的是 （C）
A、买保险就是给自己存钱 B、银行理财产品
C）
（C、保险产品 D、定期存款
10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 （B） A、返还投入资金 B、理财产品 C、所交保费 D、资金安全、保值
11、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是（ ）。 A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用
B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务 C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线 D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处臵，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线
12、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有（ ）。 A.分公司各部门、各机构各部门 B.总公司所有部门、分公司合规部 C.总公司合规部、分公司合规部
D.总公司所有部门、各分公司及中心支公司、营销服务部
13、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围（ ）。 A.为新华人寿保险有限公司全辖 B.为合作的保险专业中介机构 C.包括新华健康管理 D.为业务部门
14、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用（ ）。
A.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付
B.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付，并可与银行利率对比 C.任意一种演示新型产品未来的利益给付，并说明利益的不确定性 D.高、中档演示新型产品未来的利益给付
15、保险销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中以下哪些说法是错误的。（ ）
A.可以使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行 理财新业务”等用语
B.不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念
C.不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆，不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比
D.不得夸大或变相夸大保险合同的收益 E.不得承诺固定分红收益
16、以下关于保险机构的宣传资料，不正确的说法是（ ）。
A.保险公司的产品宣传资料、投保设计和投保书等应由总公司或总公司授权的分公司设计样式和内容，其他分支机构及其代理人不得擅自变更或另行印制。
B.保险机构的保险业务宣传资料应当客观、完整、真实，并应当载有保险机构的名称、地址以及咨询投诉电话。
C.保险机构不得利用广告宣传或者其他方式，对其保险条款内容、服务质量等做引人误解的宣传。 D.保险公司及其分支机构，以及保险公司营销人员所使用的建议书、招贴画和宣传单等其他材料可以与保险条款和产品说明书不一致。
17、产品说明书的举办单位应当在会前向（ ）提出举办产品说明会的书面申请，经审批后，方可举办产品说明会。
A.总公司 B.分公司
C.分公司或经分公司授权的中心支公司 D.中心支公司
18、保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（ ）。
A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任
19、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，用于利益演示的分红保险的高、中、低三档假设投资回报率分别不得高于（ ）。
A.5%、3%和2% B.3%、2%和1% C.8%、5%和3% D.6%、4.5%和3% 20、保险公司在回访中发现存在销售误导等问题的，应当自发现问题之日起（ ）个工作日内由销售人员以外的人员予以解决。
A.10 B.15 C.20 D.30 21.保险公司应当自受理投诉之日起（ ）个工作日内向投诉人做出明确答复。由于特殊原因无法按时答复的，保险公司应当向投诉人反馈进展情况。
A.5 B.8 C.10 D.15 22.关于保险单证管理，以下不正确的说法是（ ）。
A.保险公司应指定专人负责保险单证的管理，实行保险单证统一印制、统一编号、统一发放。 B.保险营销员从事保险营销活动，不得私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁保险单证。
C.保险公司应加强内控建设，建立并保持控制程序，对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销，印鉴的刻制、保管、使用范围、使用审批、使用登记、作废和核销以及档案的保管实施控制。
D.可以允许使用告知卡、保险须知等非有价单证代替保险单。 23.新型产品的产品说明书中关于风险提示的要求是：在产品
说明书封面显著位臵用（ ）提示该产品为分红保险，其红利分配是不确定的。其中，采用增额方式分红的，应当特别提示终了红利的领取条件。
A.比正文至少大一号的黑体字 B.和正文一样大的黑体字 C.比正文至少大一号的宋体字 D.和正文一样大的宋体字
24.保险公司应当妥善保管回访的录音及其他证明材料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于（ ）年，保险期间超过1年的不得少于（ ）年。
A.2 3 B.3 5 C.5 8 D.5 10 25.银保销售人员不得进行误导销售或错误销售，下列哪些行为是合规的？（ ）
A.对保单利益进行高中低三档演示，不承诺固定分红收益
B.使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语
C.套用“本金”、“利息”、“存入”等概念
D.将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比
26.商业银行网点及其销售人员不得以中奖、抽奖、送实物、送保险和（ ）方式进行误导或诱导销售。 A.宣讲 B.产说会 C.宣传 D.暂停销售
27.陕西保监局治理销售误导工作重点整治银邮代理、个险营销、电话销售渠道，重点打击夸大保单收益、混淆保险与其它金融产品区别、篡改客户信息和（ ）问题，重点监督信访投诉多、内控管理差、整改不到位的市场主体。
A.虚构保费 B.隐瞒合同重要事项 C.财务数据不真实 D.退缴账户不一致
28.人身保险合同效力中止之日起经过一定时间双方未就复效达成协议的，保险人有权解除合同，这“一定时间”是指（ ）。
A．半年 B．一年 C．一年半 D．二年
29.保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（ ）。
A．民事责任 B．刑事责任
C．行政责任 D．民事责任及行政责任 30.XX人寿保险公司不得兼营的业务是（ ）。 A．责任保险 B．意外伤害保险 C．健康保险 D．医疗保险
31、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查，包括会议记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等，保存时间不少于（ C）年，作为今后检查和责任追究的依据。
A.1 B.2 C.3 D.4
32、保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（A ）。
A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任
33、2015年3月至4月，监管部门根据职责分工，审核评估公司自查报告，选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查，并（ A）处理。
A.依法 B.酌情 C.依据检查情况 D.灵活
34、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级，经营的各个管理环节和风险点，各类、各级机构均要（ D）自查，自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。
A.30% B.50% C.80% D.100%
35、根据保监局文件要求（A ）是此次专项检查的第一责任人，对自查整改工作负最终责任，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调，亲自审核、督促整改，并签字确认。
A.各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人 C.各中心支公司主要负责人D.各支公司主要负责人
36、两个加强、两个遏制”活动保险公司应于（D ）前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。
A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日
37、分公司督导抽查中心支公司，督导比例不低于（C ） A.10% B.20% C.30% D.40%
38、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险（C ） A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度 D.风险预警信息指标体系
39、自查过程中对严重违法违规问题，要分清责任部门和人员归属，严肃追究相关人员责任，必要时应依法移送（A ） A.司法机关 B.上级公司处理C.法院 D.检察院
40、按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查（2014）207号）要求，财务管理的检查重点不包括：（B）
A.财务部门设置及财会人员配备情况 B.监事会建设及运作情况 C.财会工作内部管控情况 D.财会行为合规性情况
41、本次“两加强，两遏制”专项检查的目的是摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处理，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生（D）的底线。
A.虚假业务 B.风险和案件 C.业务数据不真实 D.区域性系统性风险
二、多选题
1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。（ABCDE ） A虚假承保B虚假退保C虚挂保费D虚列费用E虚假理赔
2、各公司应制定实施方案应包括。（ABCDE ） A.组织实施方式 B.自查内容 C.工作分工 D.责任部门和人员E.时间进度
3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 （ABCDE ） A.案件管理基础工作 B.案件信息报送 C.案件风险处置 D.案件责任追究 E.整改及警示教育
4、下列哪些属于督查的范围（ABC ）
A.总公司要督导抽查省级分公司 B.省级分公司要督导抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督导抽查县支公司 D.省级分公司要督导营销服务部
5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围（AB） A.财会工作内部管控情况 B.财会行为合规性情况 C.财务对外合规性情况
6、保监会深入开展保险机构“两个加强、两个遏制”的检查，“两个加强、两个遏制”是指：AC A.加强内部管控、加强外部监管 B.加强改变作风、加强创新升级 C.遏制违规经营、遏制违法犯罪 D.遏制新增产能、遏制效益下滑
7、按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查（2014）207号）的要求，本次专项检查的机构范围包括：ABCDE A.保险集团公司 B.保险控股公司
C.参照总公司管理的外资保险公司分公司 D.保险资产管理公司 E.保险专业中介机构
8、按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查（2014）207号）的要求，保险公司应对哪些领域进行针
对性自查：ABCDE A.重点业务领域 B.重点项目 C.重点资金 D.重点岗位 E.重点人员
9、按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查（2014）207号）的要求，需开展“两个加强、两个遏制”的保险机构层级包括：ABCDE A.保险集团公司和总公司 B.保险机构省级分公司 C.保险机构地市中支公司 D.保险机构县区级支公司 E.各级机构内控管理部门
10、“两个加强、两个遏制”专项检查中业务经营存在的问题与风险重点检查包括下面项目中（ ）项。
A.虚假承保 B.虚假退保 C.虚挂保费 D.虚列费用 E.虚假理赔
11、以下哪种情况属于侵害消费者权益的行为（ ）。 A．人身保险公司未经客户允许擅自修改客户联系电话
B．保险公司员工或业务人员未经客户允许擅自变更客户的银行账号 C．保险公司营销员通过留存的客户身份证件资料将客户的保单进行退保后给客户重新投保了一份其他产品
D．保险公司在给客户办理正常退保时未将客户投保产品生存金账户的分红收益退给客户。
12、产品说明会是指各寿险公司或受托保险中介机构组织的，以宣传或销售保险产品为目的，以( )等形式开展的业务销售活动。
A.会议 B.讲座
C.新产品发布会 D.客户联谊会 E.客户答谢会
13、关于“两个加强、两个遏制”专项工作要求中，以下说法正确的是（ ）。 A．各公司上级机构要认真督办下级机构的自查和整改工作，公司领导班子成员要亲自带队督导，并派精兵强将组成工作组现场抽查自查情况。
B．要实施三级督查，即总公司要督导抽查省级分公司，省级分公司要督导抽查地市中支公司，地市中支公司要督导抽查县支公司。
C．各公司主要负责人应负责督导1至2家分支机构。 D．上级机构督导下级机构的比例应不低于30%，上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于20%，下级机构少于8家的应全面覆盖。
14、保险业“两个加强、两个遏制”检查的重点（不含总公司）包括（ ）。 A.公司治理及内控存在的问题与风险 B.业务经营存在的问题与风险 C.资金运用存在的问题与风险
D.财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险 E.消费者权益保护存在的问题与风险 F.案件管控风险 G.信息系统安全风险
15、陕西保监局治理销售误导工作重点包括（ ）。 A销售资格管理、销售培训管理
B.宣传资料管理、销售行为管理 C.客户回访管理、客户投诉管理 D.销售品质管理、失效保单管理 E.收付费资金管理
16.银保销售人员不得进行误导销售或错误销售。下列哪些行为是不合规的？（ ）
A.在销售过程中将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆
B.使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语
C.套用“本金”、“利息”、“存入”等概念 D.将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比 E.夸大或变相夸大保险合同的收益，承诺固定分红收益
17.商业银行网点及其销售人员不得以（ ）方式进行误导或诱导销售。 A.中奖 B.抽奖 C.送实物 D.送保险 E.产品停售
18.保险营销员向客户披露有关保险产品与服务的信息时，必须向客户明确说明下列哪些重要信息（ ）。
A.此款产品的市场认同度 B.犹豫期退保
C.健康保险产品等待期 D.公司上市后的发展趋势 E.保险合同责任免除 19.根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》，分红保险的产品说明书应当包含以下内容（ ）。
A.风险提示 B.产品基本特征 C.红利及红利分配 D.利益演示 E.犹豫期及退保
推荐第8篇：两个加强、两个遏制条幅口号
口号：
1、加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪
2、贯彻落实“两加强、两遏制”专项排查要求，确保公司合规稳健经营
3、扎实开展两加强两遏制，积极防控公司经营风险
推荐第9篇：“两个加强、两个遏制”问卷调查表(参考)
“两个加强、两个遏制”调查问卷
1、您了解到“两个加强、两个遏制”是指以下哪几个方面？ABCD A.加强内部管控 B.加强外部监管 C.遏制违规经营 D.遏制违法犯罪
2、本次“两个加强、两个遏制”活动是贯彻落实哪一个监管文件的精神？ D A.完全一致《保险集团并表监管指引》（保监发„2014‟96号） B.保险违法行为举报处理（主席令„2015‟1号）
C.工作办法《中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意见》 （保监发„2014‟89号）
D.《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查[2014]207号）
3、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”专项检查工作机构范围和时间范围包含以下哪几个？ABC A.各分公司
B.总公司各相关部门 C.2014年全年 D.2015年全年
4、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”本次专项检查的重点检查包含以下哪几个？ABCD A.公司治理及内控领域
B.业务经营领域和资金运用领域
C.财务及偿付能力管理领域和消费者权益保护领域
D.其他方面领域
5、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”本次专项检查的工作时间安排分以下哪几个阶段？ABCD A.2014年12月25日至2015年1月8日，启动阶段。
B.2015年1月9日至2月8日，检查、整改阶段
C.2015年2月9日至2月16日，检查、整改情况汇总、报送阶段
D.2013年2月25日至3月10日，抽查阶段
6、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”中业务经营领域“五假”问题是指下列哪一项？ A A.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔 B.虚假承保、编外用工、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔 C.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、编外资产
D.虚假承保、虚假退保、违规担保、虚列费用、虚假理赔
7、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”中消费者权益保护领域重点下列哪一项？ C
1
A.重点检查股东虚假出资和内部人控制等问题 B.重点检查虚假退保
C.重点检查损害消费者权益的问题
D.重点检查虚假理赔
8、您了解到“两个加强、两个遏制”中总公司对分公司领导小组的建设要求是下列哪一项？ C A.各部门分管领导各自负责开展 B.未要求设立领导小组
C.各分公司要成立由一把手任组长的领导小组，下设领导小组办公室，统筹负责工作开展。
D.未提出明确要求
9、您了解到“两个加强、两个遏制”中上级机构督导下级机构的要求是下列哪一项？ B A.分公司主要负责人应负责督导1到2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于10%，上级机构现场抽查下级机构比例应不低于20%，下级机构少于8家的应全面覆盖。
B.分公司主要负责人应负责督导1到2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于30%，上级机构现场抽查下级机构比例应不低于20%，下级机构少于8家的应全面覆盖。
C.分公司主要负责人应负责督导1到2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于20%，上级机构现场抽查下级机构比例应不低于20%，下级机构少于8家的应全面覆盖。
D.未提出明确要求
10、您了解到“两个加强、两个遏制”中对自查自纠问题的政策是下列哪一项？ A A.对自查工作中发现的各种问题，鼓励上报、自纠，对自查自纠认真、整改效果好且未导致严重后果的问题，总公司对相关责任人将酌情从轻或免于处理
B.严肃追责
C.未提出明确政策 D.加重处罚
推荐第10篇：关于“两个加强、两个遏制”测试题
保监局“两个加强、两个遏制”测试题
1.“两个加强”是指（ 加强内部管控，加强外部监管）。 2.“两个遏制”是指（ 遏制违规经营，遏制违法犯罪）。 3.稽查局函„2015‟48号中反映，公司自查主要存在（A.以文件落实文件；B、下级机构行动迟缓；C、实施方案生搬硬套；D、上级机构督导部落地；E、基层机构执行力衰弱；F、各级人员责任不明确现象。）
4.稽查局函„2015‟48号中要求，必须做到让公司（全体员工）知晓此项大检查工作。
5.稽查局函„2015‟48号中要求，各公司要紧密结合（ 基层机构）业务、人员特点和经营管理实际，调整细化实施方案。
6.稽查局函„2015‟48号中要求，各级机构实施方案要列明每个风险点对应的具体检查方法和（质量要求），确保方案的可操作性。
7.稽查局函„2015‟48号中要求，各公司要落实压力传导机制。上级机构督导下级机构的比例应不低于（30 ）%，且不少于（ 12）家，下级机构少于该家数的应全面覆盖。 8.稽查局函„2015‟48号中要求，上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于（ 20 ）%，且不少于（ 8 ）家，下级机构少于该家数的应全面覆盖。 9.稽查局函„2015‟48号中要求，督导抽查过程中，对工作浮于表面，搞选择性落实、象征性执行的（ 下级机构一把手 ），要采取通报批评等措施。
10.稽查局函„2015‟48号中要求，各公司要强化各级人员责任。总公司要设计下发
一、
二、
三、四级机构（自查记录表和工作底稿 ），细化每个风险点的检查动作，并留有相关人员签字记录，确保自查过程有迹可循、自查结论有据可查。
11.“两个加强，两个遏制”专项工作自查的时间范围是指（2014年全年）
12.“两个加强，两个遏制”自查的目的是指（摸清保险机构管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险也不发生区域性系统性风险的底线）。
13.“两个加强，两个遏制”要做到四个必须：（必须做到让公司每一个员工知晓此项大检查，必须做到对发现的问题进行处理整改，必须做到对高风险环节有底可控，必须做到对政策性业务的合规性进行全面审查。）
14.自查工作各阶段必须：（确保自查过程有迹可循，自查结论有据可查）。
第11篇：两个加强两个遏制学习总结
关于开展“加强守法合规和社会责任意识”教育活动
的总结
为了加强员工的守法合规意识和社会责任感提高营业部的自身合规建设与管理水平。证据中国证券业协会《关于开展“加强守法合规和社会责任意识”教育活动的通知》（中证协发[2016]172号）的要求，我部组织全体员工举行“两个遏制，两个加强”的集中学习活动。
本次学习教育活动的主题是：加强职业道德建设，学习公司企业文化，建立证券经营活动中的社会责任感。
“两个加强、两个遏制”的内涵是国务院关于金融机构加强内部管控、加强外部监管，遏制违规经营、遏制违法犯罪的专项检查工作要求。通过对重点领域、重点机构、重大问题、重大案件、重大风险以及关键制度、关键岗位、关键人员的聚焦检查，发现问题。进而制定合理、有效、可行的整改措施与计划，并严格按计划落实整改，进一步完善公司治理、内控与风险管理工作，促进业务运作的合法规范。从我部实际出发，对员工的学习和工作提出了以下三点要求。
首先从业人员应强化自身的职业道德建设。证券行业具有专业性强、涉及面广、透明度高、社会关注度高的特点。从业人员发生违规行为影响面广，会成为社会舆论焦点，可能给证券公司带来巨大损失。我们应该从自身出发，自觉遵守执业行为要求，树立合规执业观念，遵守《证券业从业人员执业行为准则》。从罗先进非法买卖股票和丽珠“泄密门”等案例的学习中可以看到，从业人员个人的执业行为违规现象依然严重，处理不善甚至可能引发社会风险。营业部每个员工都要加强合规意识，做到处处合规，时时合规，事事合规。
其次营业部员工要积极学习公司的企业文化。企业文化建设是增强证券行业发展“软实力”的必然要求，而企业发展的软实力是企业核心竞争力的重要体现。在业余时间，鼓励员工加强《公司法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《证券期货市场诚信监督管理暂行办法》等相关法律的学习，增强法律意识和合规意识。公司积极提倡诚信服务，我部也多次组织员工参加证券诚信宣传活动、观看有关影像资料、学习先进典型事迹，鼓励员工分享诚信工作心得，在互相交流中增强业务能力和诚信品质。诚信建设事关资本市场发展大局，也关乎公司自身的行业地位和员工的事业前景，我们要不断学习和提升对诚信建设的认识，切实将诚信建设贯穿到工作的方方面面。
最后员工要建立证券经营活动中的社会责任感。履行社会责任已经成为世界企业发展的重要潮流和新的商业规则，是当今企业价值观和竞争力的重要体现。作为我们营业部来说，第一要增强服务于实体经济的能力。不断发掘实体经济投融资需求，以专业化的金融服务为各类企业的经营与建设提供安全高效、成本低廉的服务；二是要努力提升财富管理能力。市场存在大量闲置资本，广大投资者具有通过资本市场实现自由资产保值增值的实际需求。我们应当充分发挥专业优势，加速向综合财富管理转型，在深入了解投资者需求、不断加强投资者适当性管理的基础上，通过有效的财富福安里手段为投资者带来实实在在的投资回报；三要真心实意回报社会。我部员工要在认真总结、及时交流、不断巩固，提高业务服务能力和水平的基础上，进一步增强社会责任意识和履责能力，为资本市场的和谐发展贡献应有的力量。
通过本次学习，全体员工认真、客观、全面地认识了“两个加强、两个遏制的”背景和意义。增强了责任意识和合规意识，夯实了风险防控基础，提升了业务能力，对完善公司治理、内控与风险管理工作起到了积极作用。
第12篇：某分行“两个加强、两个遏制”个人信贷业务自查报告1
XX分行“两个加强、两个遏制”
个人信贷业务自查报告
一、组织开展情况
为贯彻落实XX分行关于全面开展“两个加强、两个遏制”回头看自查工作方案，我部组织各经营单位对截止2016年6月末有余额的各类主要个人信贷业务开展自查工作。自查采取翻阅档案自我排查和回访客户两种方式进行，其中回访客户以电话回访为主，短信、上门拜访为辅的方式。
二、检查内容及范围
截止至2016年6月末，我行个人信贷业务34740笔，余额100.31亿，本次自查的数量15433笔，自查业务笔数占比44.42%，自查业务涉及金额77.19亿，自查业务金额占比76.95%。自查范围主要是下面五个方面：（1）贷前调查是否尽职；（2）贷中审查审批是否严格；（3）贷后管理及放款管理是否到位；（4）五级分类是否准确；（5）是否存在违规处臵不良金融资产。
三、自查发现的主要问题
此次自查工作，排查了借款人的债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染，以及相关授信是否采取风险应对措施等方面。
从各经营单位自查反馈的情况来看，整体情况良好，未发现银行工作人员与资金掮客、中介等勾结套利，造成风险集中暴露的现象；未发现批量为同一商圈、多个商户或小微企业贷款、伪造多个自然人办理贷款等形式，被特定人归集资金挪至其他领域；也未发现个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道。但还是出现了部分存量客户，因联系方式发生变化未及时更新导致贷后检查难以及前期还款正常但近期出现逾期的现象。
四、存在问题的原因
在客户联系方式方面，一些发放时间较早的存量贷款客户，由于中途变更了联系电话未及时通知我行，并且也未留存其他亲属的联系方式，导致我行在贷后检查中无法联系客户，甚至还出现了客户因无法收到还款提醒，造成的短期逾期情况；在近期出现逾期情况方面，近些年因市场经济形势下行，客户所处的行业出现了经济状况下滑的现象，导致其经济收入能力较贷款初期有所下降，故造成逾期。
五、下一步工作措施
对于上述发现的两个问题，对于还未更新联系方式的存量客户，将通过联系其他亲属及所在亲属的工作单位等途径，对该客户联系方式的更新；对于以后新发放的贷款客户，应在面签过程中要求客户填写详细的家庭、工作单位的联系电话及地址，并预留多位亲属的联系方式。对于因市场环境变化所产生的逾期，我部将根据市场环境变化及政策动态，加强对市场分析的力度，定期组织各经营单位对所涉及的行业开展自查以及对客户的巡视工作，进一步提高风险预警能力。
通过此次“两个加强、两个遏制”回头看的自查工作，在今后开展的个人信贷工作中，我部将严格按照风控流程规范行为，完善机制、落实内控要求,扎实做好以下三个方面：
一、加强准入管理。做到深入调查、详细审查、充分审议、严格审批，提出行之有效的限制条件和管理措施。对正常贷款，以加强维护和深度开发为主，持续提供优质高效的服务和信用便利；对关注贷款，密切关注不利因素的变动趋势，确保担保的有效性和充足性，抓住客户资产变现、对外融资、改制重组、经营改善等时机相机退出；对可疑贷款，果断、依法强制清收。
二、加强预警监控。要实现“多渠道”预警，创新信贷风险监测预警手段，综合运用信贷管理系统、专业统计报表以及各类媒体获取风险信息和数据，形成“多角度观察、多方面分析、多渠道传递”的工作局面。建立和完善科学的监测指标体系，做到早发现、早预警、早处臵。
三、加强贷后管理。要建立贷后管理考核体系，把客户检查过程、信息分析过程、预警预报过程、客户退出过程等纳入信贷工作整体考核范畴，针对每个管理环节和要素制定考核标准和依据，促使贷后管理人员经常、自觉、深入地实施贷后管理。
个人信贷部 2016年8月26日
第13篇：“两个加强、两个遏制”回头看专项测试题
“两个加强、两个遏制”回头看专项测试题
机构：
姓名：
评分：
一、单项选择题
1.‚回头看‛的目的意义是（ ）
A.为治理公司及内控存在的问题及风险起防范作用 B.进一步巩固检查成果，完善监管政策，增强保险机构责任意识和规矩意识，夯实风险防控基础，提升全行业服务实体经济能力，为‚十三五‛开好局起好步打下坚实基础。 C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线
D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处臵，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线。
2.各保险机构成立（ ）为组长的‚回头看‛工作领导小组，明确各级机构人员职责，加强对自查整改工作的领导。 A.主要负责人 B.合规部负责人 C.分管合规工作的高管 D.总经理室成员
3.下列哪项不属于开展‚两两检查‛回头看工作的原因？（）
1 A.开展‚两两‛回头看工作，是落实党中央国务院决策部署，实现保险业‚十三五‛战略目标的必然要求；
B.是巩固和扩大前期专项检查成果，切实守住行业风险底线的必然要求；
C.强化保险公司内控的要求
D.是促进保险机构强身健体、提高公司经营管理能力的必然要求。
4.本次‚回头看‛专项检查不涉及财产险公司的风险有：（） A.公司治理风险； B.资金运用风险； C.偿付能力风险；
D.资产负债错配风险、流动性风险及利差损风险。 5.各保险机构按照工作部署开展自查整改和督导检查，保险公司、保险资产管理公司应于什么时间提交自查报告？（） A.8月5日 B.8月31日 C.9月20日 D.10月15日
6.总公司督导抽查省级分公司，比例不低于（ ） A.1/2 B.1/3 C.1/4
2 D.10家
7.省级分公司督导抽查地市中支公司，比例不低于（ ） A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.全覆盖
8.地市中支公司对县支公司的督导检查要（ ） A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.全覆盖
9.对于以下哪种情形，监管部门将采取监管措施，进驻现场帮助公司开展自查工作，进驻期间公司依法停止接受新业务。（）
A.对于原来没有发现，通过本次‚回头看‛自查发现的新问题，整改效果较好且未导致严重后果的
B.对于‚两个加强、两个遏制‛专项检查已经发现的问题，本次自查发现再犯的
C.对于边查边犯、屡查屡犯，以及整改不到位的 D.对于自查不认真、不深入，瞒报、漏报甚至零报告的 10.‚回头看‛自查的机构范围包括各保险公司（包括各保险集团公司、控股公司和参照总公司管理的外资保险公司分
3 公司，下同）、保险资产管理公司、保险专业中介机构，各类、各级机构自查比例应达到或高于（ ） A.50% B.60% C.80% D.100% 11.各公司对涉及到的自查内容必须 100%自查，自查的时间范围为___至___，如有需要可上溯。（） A.2013年全年 B.2014年全年 C.2015年全年
D.2015年7月至2016年7月
12.对农业保险、城乡居民大病保险经营合规情况的抽查比例不低于（ ） A.30% B.40% C.50% D.60% 13.我公司‚两两检查‛回头看领导小组办公室设在（ ） A.办公室 B.内控合规部 C.审计部
4 D.监察部
14.总、分公司上下联动，协调配合，对近年审计署检查发现问题的整改情况进行自查，并由总公司审计部在（ ）日前上报中国人寿保险（集团）公司。 A.9月10日 B.9月20日 C.9月30日 D.10月15日
15.各分公司对本级及所辖机构本方案规定事项的自查、整改和报告工作应在（ ）前完成。 A.8月31日 B.9月15日 C.9月30日 D.10月15日
16.总公司各牵头部门完成总公司直接负责事项自查后，应在（ ）前向领导小组办公室提交经分管领导签字确认的分报告及报表。 A.8月31日 B.9月10日 C.9月20日 D.9月30日
17.从严从重查处零报告、少报告，依法追究相关人员（ ）
5 责任。 A.刑事责任 B.民事责任 C.行政责任 D.法律责任
18.刘英齐总裁在公司贯彻落实《‚两个加强，两个遏制‛回头看工作部署专题视频会议》上指出，要做好‚两两检查‛回头看工作，需要平衡好三个关系，以下不包括哪项？（） A.把消费者利益和保险公司利益有机结合起来 B.把工作进度和工作质量有机结合起来 C.把推进回头看和促进业务发展有机结合起来
D.把保监会上半年已部署的多个专项检查与下半年回头看工作有机结合起来
19.相关国有保险公司对2015 年中央巡视和近年金融审计发现的问题，督导检查要（ ）。 A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.全覆盖
20.公司《‚两个加强、两个遏制‛回头看工作方案》中规定：要注意总结经验，对于有代表性的或新出现的违规问题和内控风险，要搜集、归纳和整理，编发至少几期典型案例
6 并围绕案例进行警示教育，有效指导各级机构改善管理、强化内控。（） A.1 B.2 C.3 D.4
二、判断题
1.‚两个加强、两个遏制‛是指加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪。
2.回头看工作的指导思想是按照党中央国务院的要求，坚持一个方针，把握两大任务，落实三大目标，围绕四个线索，突出五大重点。
3.根据保监会‚两两检查‛回头看工作方案，本次回头看专项检查，坚持问题导向，以2015年‚两个加强、两个遏制‛专项检查、中央巡视工作，以及今年审计、公安司法和其他行政部门发现问题的整改情况为重点，聚焦公司8个方面风险开展检查工作。
4.各公司对自查发现的问题要不回避、不隐瞒。5.各级机构负责人对自查发现问题（不包括前任负责人任职期间问题）的整改工作负管理责任。
6.对于自查自纠不力的公司，监管部门将追究公司董事 长（执行董事）、总经理等主要负责人的相关责任。
7 7.‚五虚‛问题具体指：虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚假中介、虚假理赔。
8.各级机构应灵活采用会议、培训、编发工作督导联系函或工作动态、班子成员现场督导等方式进行督导，并确保现场督导比例符合保监会要求。
9.按照《保险机构‚回头看‛自查指导方案》要求，保险机构需对关键制度、关键岗位、关键人员开展自查自纠，对重点业务领域、重点机构和重点人群开展全面、深入排查，主动揭示存在的违法违规问题，做好问责整改，完善内控制度，消除风险隐患。
10.上级机构应及时评估自查成效，对推进缓慢、不够深入扎实的部门或下级机构加强督查。
11.对于边查边犯、屡查屡犯，以及整改不到位的监管部门将采取监管措施，监管部门将视情节依法从重处理。12.本次回头看工作中，总、分公司是否需要保留五虚问题对应业务明细清单？
13.各保监局对回头看工作另有要求的，分公司应按当地保监局要求执行并及时将当地保监局特殊要求报告总公司。14.对于原来没有发现，通过本次‚回头看‛自查发现的新问题，整改效果较好且未导致严重后果的，监管部门将依法从轻、减轻或免予处理。
15.对于‚两个加强、两个遏制‛专项检查已经发现的问题，本次自查发现再犯的，不适用从轻政策。
8 16.保监会在开展‚两个加强、两个遏制‛回头看工作过程中，应建立保险监管系统监管问责制度，并在8 月底前报国务院备案。系统上下必须坚持依法合规经营不动摇，坚持精细化管理不动摇，努力提升内控合规管理水平，扎扎实实地做好回头看工作；不能再有侥幸意识，不能仅仅寄望于事后沟通，不能幻想监管变通。
17.回头看不仅仅是一项常规的经济任务，也是一项重要的政治任务；不仅仅是一次单纯的业务工作，也是一次深刻的思想政治教育活动。
18.公司《‚两个加强、两个遏制‛回头看工作方案》规定：各级机构主要负责人是自查整改工作的第一责任人，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调、亲自审核，对自查整改报送的材料要亲自签字确认，对自查整改负最终责任。
19.以总公司为主导,应完成公司‚治理风险‛、‚资金运用风险‛和‚偿付能力风险‛的自查、整改和报告工作，确保顶层设计科学合理，保证资金运用和偿付能力管理等总公司直接负责的工作不存在重大问题和风险。
20.总、分公司上下联动，协调配合，共同完成对‚跨市场、跨区域、跨行业传递的风险‛、‚群体性事件风险和声誉风险‛、‚‘五虚’问题及整改情况‛、‚重点领域业务经营的合规性‛和‚内控有效性风险‛的自查、整改和报告工作。
9
10
第14篇：“两个加强 两个遏制”专项工作试题
1、“两个加强、两个遏制”是指、、、。
2、“两个加强、两个遏制”专项检查的目的是 和 ，分类处臵，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业 。
3、“两个加强、两个遏制”专项检查的时间范围为 。
4、关于“两个加强、两个遏制”专项检查,各公司要立即由 牵头成立自查工作领导小组，明确各级机构人员职责，加强对自查工作的领导。
5、公司对于“两个加强、两个遏制”自查过程中未能发现或未主动上报问题，但被当地监管部门在后续抽查过程中发现问题的机构，将给予相关机构 的处理。
二、单项选择题(每题1分，共20分)
1、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是（ ）。
第15篇：111银行两个加强、遏制方案
***银行开展“两个加强、两个遏制” 专项检查“回头看”自查实施方案
各支行、部(室)：
为巩固“两个加强、两个遏制”专项检查结果，进一步防范会计业务操作风险、遏制案件发生，根据银监局通知要求，确保我行“回头看”自查工作有序开展，特制定“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查实施方案，请认真组织学习并遵照执行。
一、组织领导及分工
组长：***银行董事长；副组长：***银行行长。成员：**、**、**、**、**。
领导小组下设办公室，具体负责对全行“两个加强、两个遏制”自查工作方案的制定，自查工作进度的监控，存在问题的分析、总结和整改工作。办公室设在合规风险部。
二、工作安排
(一）自查工作重点与范围
1、整改情况检查
(1）自查及监管检查发现问题是否整改到位，是否存在未整改、整改不及时和不彻底的情况；
(2）是否存在新业务老问题的情况；
(3）是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制；
2、责任追究情况
(1）对自查及监管检查发现问题的责任追究是否到位；
(2）对监管部门就自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位；
(3）对监管部门就自查及监管检查发现问题作出的行政处罚是否落实到位。
3、操作风险检查
(1）重点业务 。重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账、异地大额存款等问题，做好存款业务流水、凭证影像等核实工作；检查现金业务是否按规定岗位、频率查库、柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。
(2）重点环节。结合《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发„2015‟97号）要求，重点检查以下环节：
①账户开立与变更环节。重点检查是否严格执行开户、账户变更等手续的操作规程；法人代表授权书、印鉴等是否真实、齐全；是否坚持上门核实重点关注客户和异地客户真实性；是否核实异地开卡的真实性；为客户开立网银账户和U盾是否严格遵守相关操作规程。
②重要空白凭证购买和管理环节。重点检查重要空白凭证预留印鉴、印章等是否真实；证照（如金融许可证）的管理以及印
2 章、密押、凭证的分管与分存及销毁等制度建设及执行情况；是否实现了保管、审批、使用环节的分离和有效监督制约。
③验印环节。重点检查预留印鉴中印章是否真实；人工审验环节是否存在风险隐患。
④大额支付核实环节。重点检查大额支付是否严格执行双线核实，大额核实联系人的变更是否严格执行制度规定。
⑤银企对账环节。重点检查对账方式变更操作是否严格执行各项规定，如双人核实印章及U盾领用人身份等；对账与业务办理是否在人员、岗位、职责等方面严格分离；业务台账与会计账之间的对账管理、对账的频率、对象和可参与对账人员等是否有明确规定，是否执行到位；是否对对账结果加强分析。
⑥重要岗位员工行为管理。重点检查是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，特别是支行行长、部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位；对员工异常行为和账户异常交易是否进行全面排查；是否存在员工参与民间借贷的情况。
(二)自查时间：2015年9月30至2015年10月31日。
第16篇：两个加强两个遏制要点知识普及
1、《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》是在何时下发的?
2016年7月28日
2、“两个加强、两个遏制”的具体内容是什么?
加强内部管控、加强外部监控、
遏制违规经营、遏制违法犯罪。
3、对检查中发现的隐患和问题，实现“零容忍”，真正做到“四到位”，分别是?
整改措施、责任、时限和预案“四到位”。
4、本次“两两”回头看工作中坚持的“两个不发生”基本目标是什么?
一是不发生系统性区域性风险;
二是不发生性质恶劣重大案件。
5、本次“两两”回头看工作坚持的三项重点任务是什么?
开展专项检查，实行自查和抽查相结合;
建立问责制度，实行机构和监管双问责;
建立长效机制，实行治标和治本两促进。
6、本次“两两”回头看工作的总体安排分为四个阶段，具体怎样划分?
7月底前的动员准备阶段;
8月-10月中旬的公司自查整改阶
段;
10月下旬到12月上旬的监管抽
查阶段;
12月底保监会将汇总有关情况形成专题
报告后上报国务院。
7、本次“两两”回头看工作主要围
绕四个方面的线索，具体是指哪些?
①去年“两两”检查发现的问题;
②中央巡视反馈的问题;
③审计发现的问题;
④公安司法等立案查处的案件。
8、保险行业常见的问题包括“五虚”问题，具体是哪些问题?
虚列费用、虚假承保、虚假退保、
虚挂保费、虚假理赔。
9、本次“两两”回头看工作突出五个方面的重点，具体是指哪些?
①突出重点领域;②突出重点机构;
③突出重点问题;④突出重大案件;
⑤突出重点风险。
10、保险业面临的十大风险具体是指哪些风险?
公司治理风险、产品风险、资金运用风险、
偿付能力不足风险、利差损风险、流动性
风险、资产负债错配风险、跨市场跨区域
跨行业传递的风险、群体性事件风险、
声誉风险。
11、跨市场、跨区域、跨行业传递的风险主要检查哪些方面?
①互联网高现金价值业务;
②保险机构依托互联网跨界开展业务;
③非法经营互联网保险业务。
12、群体性时间和声誉风险主要检查哪些方面?
①非法集资等涉众类案件风险;
②损害消费者合法权益问题。
13、本次“两两”回头看排查工作
的时间范围是( )。
2015年7月至2016年7月，如
有需要可上溯。
14、保险业“十三五”战略目标？
至2020年，基本建成保障全面、功能完善、完全稳健、诚信规范、具体较强服务能力、创新能力和国际竞争力，与我国经济社会发展需求相适应的现代保险服务业，努力由保险大国向保险强国转变，使保险成为政府、企业、居民风险管理和财富管理的基本手段，成为提高保障水平和保障质量的重要渠道，成为政府改进公共服务、加强社会治理和推进金融扶贫的有效工具。我国保险业在世界保险市场地位进一步提升。
第17篇：8.8“两个加强、两个遏制”试卷答案
中国人寿财险安徽省分公司
2016年“两个加强、两个遏制”回头看知识试卷
（开卷考试，80分为及格线）
一、填空题（共5题，每题4分，共20分）
1.“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 ）、（加强外部监管）、（遏制违规经营）、（遏制违法犯罪 ） 。
2.2016年8月31日前，总公司督导抽查分公司，比例不低于1/3；分公司督导抽查中心支公司，比例不低于1/3中支公司对县支公司的督导检查要 100%。
3.本次专项检查时间范围为201
5年7月至2016年7月，如有需要可向前追溯。
4.提高全系统上下对专项检查工作的认识,做到四个必须：必须做到让公司每一个员工（知晓此项大检查工作 ）；必须对发现的问题逐项进行（ 整改处理）；必须做到对（对高风险）环节有底可控；必须对政策性业务的（合规性 ）进行全面审查。
5.对制度机制和经营管理存在漏洞的，要提出（具体整改措施），健全完善（ 内控体系 ）；对严重的违法违规问题，要分清（ 责任部门和人员归属）归属，严肃追究（ 相关人员责任 ）责任，必要时应依法（ 依法移送司法机关 ）。
二、单选（共5题，每题4分，共20分）
1.“两个加强、两个遏制”目的意义是（ D ）
A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用
B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务 C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线
D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线。
2.自查工作的相关记录资料要求签字留存备查，包括会议、记录、报告、请示、工作底稿、证据、处
1 理决定等，保存时间不少于（ C ）年，作为今后检查和责任追究的依据。
A.1 B.2 C.3 D.4 3.保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（ A ）。
A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任
4.自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险（ C ）。 A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度 B.应急报告制度、应急预案以及责任追究制度 C.诉讼案件处理流程 D.风险预警信息指标体系
5.自查过程中对严重违法违规问题，要分清责任部门和人员归属，严肃追究相关人员责任，必要时应依法移送（ A ）。
A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院 三.多选题（共5题，每题二个以上正确，每题6分，共30分） 1.下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。（ ABCDE ）
A.虚假承保 B.虚假退保 C.虚挂保费 D.虚列费用 E.虚假理赔
2.各公司应制定实施方案应包括。（ABCDE ）
A.组织实施方式 B.自查内容 C.工作分工 D.责任部门和人员 E.时间进度 3.下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 （ABCDE ） A.案件管理基础工作 B.案件信息报送
C.案件风险处置 D.案件责任追究 E.整改及警示教育 4.以下哪些属于“两两”回头看政策界限（ ABCD ） A.鼓励保险机构边查边改、不等不靠。
B.从严从重查处零报告、少报告，依法追究相关人员法律责任。 C.要按照分类处理、宽严相济的思路，明确政策界限。
D.自查零报告的，当地保监局要在收到公司自查报告的次日，立即进驻公司，暂停公司接受新业务，帮助公司查找问题，一旦发现问题，从严从重处理，并依法追究相关人员法律责任。
5.下面哪些属于非法经营互联网保险业务。（ ABC ） A.非持牌机构违规开展互联网保险业务。
B.互联网企业未取得业务资质依托互联网开展保险业务。
C.不法机构和不法人员通过互联网利用保险公司名义或假借保险公司信用进行非法集资。 D.具有保险代理资质的中介公司进行保险代理业务。
四、简答题（共3题，每题10分，共30分）
2 1.简述2016年保监会黄洪副主席在保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作动员会上的讲话提纲“一二三四五”工作思路主要内容。
答：按照党中央国务院的要求，坚持一个方针，把握两大目标，落实三大任务，围绕四个线索，突出五大重点。概括起来就是“一二三四五”的工作思路：
一、坚持发现问题，揭示风险的方针
坚持发现问题、揭示风险的方针，就必须始终强化问题导向和风险意识，把发现问题多少、揭示风险轻重作为衡量自查和抽查工作质量的唯一标准。
二、把握“两个不发生”的基本目标 一是不发生系统性区域性风险； 二是不发生性质恶劣重大案件。
三、落实检查、问责和制度三项重点工作 一是开展专项检查，实行自查和抽查相结合； 二是建立问责制度，实行机构和监管双问责； 三是建立长效机制，实行治标和治本两促进。
四、围绕四个方面的线索
第一条线索，去年“两两”检查发现的问题。 第二条线索，中央巡视反馈的问题。 第三条线索，审计发现的问题。
第四条线索，公安司法等立案查处的案件。
（五）突出五个方面的重点。一是突出重点领域 二是突出重点机构。 三是突出重点问题。 四是突出重大案件。 五是突出重点风险。
2.简述“两个加强、两个遏制”回头看工作目标是什么？
答：有效贯彻落实保监会“一二三四五”的工作思路要求，立足公司实际，以自查为手段，以整改为重点，以强化内部问责为突破口，有效统筹好回头看工作与业务发展的关系，两手抓、两手都要硬，坚决守住不发生区域性系统性风险、不发生性质恶劣重大案件和不因监管进驻而被暂停业务的底线，保障公司健康快速发展。
3 3.简述保监会开展“回头看”工作专项检查重点围绕哪十类风险？
答：(1)公司治理风险。（2）产品风险。（3）资金运用风险。（4）偿付能力风险。（5）资产负债错配风险、流动性风险及利差损风险。（6）跨市场、跨区域、跨行业传递的风险。（7）群体性事件风险和声誉风险。（8）“五虚”问题及整改情况。（9）重点领域业务经营的合规性。（10）内控有效性风险。
4
第18篇：“两个加强、两个遏制”专项检查承诺书
“两个加强、两个遏制”专项检查承诺书
XXXXXXXXXXXX公司：
本人作为分公司部门负责人/中心支公司班子成员/四级机构负责人/具体排查人员,已经深刻认识防范化解金融风险的重要意义，正确对待自身存在的问题，不折不扣落实好“两个加强，两个遏制”工作部署。本人务必高度重视，认真尽责履职，落实各项任务要求，确保取得预期成效。作为部门/机构负责人切实发挥“第一责任人”作用，做好组织协调、部署落实、督促指导等工作，对自查结果负最终责任。作为排查人员认真、扎实开展各项排查工作，确保上报资料或数据不存在虚假、瞒报、漏报、错报等问题，对自己的工作成果负责！若因“两个加强、两个遏制”专项检查工作推动落实不扎实、不到位，自查结果不真实、不准确、不完整等，对公司产生负面影响或经济损失，本人将承担公司做出的问责处罚！
承诺人：
职务/岗位：
年 月 日
第19篇：“两个加强、两个遏制”回头看检查要点
附件1 “两个加强、两个遏制”回头看检查要点
一、前期发现问题的整改和问责
逐条对照“两个加强、两个遏制”专项检查（包括自查、监管检查、2015年自主开展的回头看工作）和上级党委巡视等发现的问题，建立整改和问责工作台账，检查前期整改工作计划是否得到落实；责任追究是否到位；是否从体制、机制、政策、制度、流程、系统上得到有效根治；是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制；监管部门对自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位；行政处罚是否落实到位。“回头看”发现前期整改和问责工作落实不到位的，要制定限期完成计划，并对工作落实不力的部门和人员进行问责。
二、公司治理
股东资质是否符合监管规定；股权转让、质押等管理工作是否到位；股东大会职责范围、议事规则是否完备，运行是否有效；股东大会、董事会、监事会是否按照法律法规和监管要求召集、召开和表决；董事、监事是否勤勉履行职责；“三会一层”公司治理结构是否规范，是否形成决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制。是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。是否做
1 到业务、合规、风险和责任等多方面并重，建立完善银行工作人员的教育培训体系。
三、内部控制、风险管理和案件防控
检查各机构在合规经营、全面风险管理和案件防范等方面的主体责任落实情况，内部控制隐患和漏洞，强化银行业从业人员特别是管理层的大局意识、责任意识、法治意识和规矩意识。重点包括：
内控体系是否健全，是否对全部业务建立了规范的操作流程，是否明确各业务环节的主要风险点和风险等级、风险控制岗位职责、以及风险防控措施；是否建立授信客户信用风险预警体系和机制；是否建立定期的授信风险排查机制；是否建立规范的风险反应和处置工作流程；表内外传统信贷、新兴融资等各类授信品种是否做到统一授信、归口管理；对过度授信、超额授信的防范措施是否到位。
案件防控的组织架构是否健全；是否定期开展合规经营和案防工作培训；是否定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点；是否建立常态化的案件风险排查、员工行为排查等机制；对案件、风险事件等所暴露问题的责任追究与整改是否到位。
是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，特别是基层营业性机构和部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位。是否建立健全相应的行为失范监察制度；对员工
2 异常行为和账户异常交易是否进行全面排查；是否存在员工参与民间借贷的情况。
四、重点业务环节的合规经营和风控
全面覆盖2016年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等业务领域。重点关注重大违规问题、屡查屡犯问题、违反“十条禁令”问题。对检查发现新的违法违规问题，要制定整改和问责方案并坚决落实。对典型问题和责任人，依法依规严格处理，在法人机构范围通报并抄报监管部门。重点包括：
存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常的异地大额存款等；现金业务是否按照规定岗位、频率查库，柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。
信贷业务重点检查贷款“三查”执行是否到位；是否存在弱化授信条件、放松风险管理、以形式审查替代实质审查等问题；大额授信风险是否管控到位；是否存在为不真实交易活动或虚假资料、虚构项目的客户办理授信；是否存在银行工作人员与资金掮客、中介等勾结套利，造成风险集中暴露；是否存在批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款、伪造多个自然人办理贷款等形式，被特定人归集资金挪至其他领域；是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道；是
3 否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等行为；是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等；是否存在信贷资产、不良资产的非真实转让行为，粉饰资产质量指标；信贷资产风险分类是否准确，拨备是否充足。排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染，以及相关授信是否采取风险应对措施。
票据业务重点检查开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位；票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位；是否存在贷款和贴现资金转存保证金以滚动开票的违规行为；票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为；是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务；是否存在无审验、交接手续等违规“清单交易”业务；对票据实物进行查账、查库，排查是否账实相符；是否无背书开展票据买卖；是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易；是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为；排查本行参与商业承兑汇票业务中的背书、转贴现或保贴等行为是否存在兑付或被追索的风险。
同业业务重点检查同业专营是否全面落实到位；类信贷业务是否纳入全行统一授信管理，是否严格按照本行授信业务准入和流程进行操作；同业投资业务的风险审查和资金投向合规性审查是否到位；买入返售（卖出回购）业务项下金融资产是否符合规
4 定；是否存在违规接受或提供第三方担保及抽屉协议的问题；是否存在员工或分支机构未经授权违规借用银行机构名义对外提供担保的问题；排查本行接受其他金融机构担保的同业业务是否存在同业纠纷和偿还风险，核实交易对手是否得到上级机构授权和批准，是否存在交易对手方个人违规借用机构名义进行担保的行为；是否按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。
理财业务重点检查理财业务事业部改革是否全面落实；是否通过发行理财产品归还贷款；是否存在以自营业务承接理财风险资产；是否存在理财产品相互交易、调节收益行为；是否存在接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产；是否存在签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺；是否存在理财产品销售不规范行为；是否建立并推行了理财产品和代销产品销售的录音录像制度；是否存在违规跨业合作等问题。是否存在员工私售“飞单”等违规经营等行为。
代销业务重点检查是否未经授权或超授权开展代销业务，是否假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品，是否在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料；是否将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售，是否采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品；是否违背客户意愿将代销产品与其他产品捆绑销售；是否由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件；是否代替客户进行代销产品购买等操
5 作；是否代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品；是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障；是否向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益。
五、服务实体经济
重点检查信贷政策是否充分贯彻经济结构转型升级和供给侧结构性改革的政策要求，是否积极支持战略新兴产业、高新技术产业；是否严格执行债权人委员会决议；是否存在对产能过剩行业“一刀切”式的信贷退出，存在抽贷、停贷等行为；是否贯彻落实金融支持“三农”和小微企业、降低企业融资成本的有关政策和要求;是否严格落实《商业银行服务价格管理办法》和“七不准、四公开”要求;是否存在收费项目质价不符等。
第20篇：两个责任自查报告
两个责任自查报告
将落实八项规定和机关效能建设作为推进各项工作的重要抓手，加强效能建设十不准和工作纪律的监督检查，实行定期和不定期督查，接下来是小编为大家搜集了关于两个责任自查报告，供大家参考借鉴。
两个责任自查报告范文(一)
按照盟委办公厅《关于对落实党风廉政建设“两个责任”视频会议精神情况进行督查的通知》要求，我局党组及时进行了安排部署，并围绕“两个责任”落实所采取的措施、取得的成效等进行了自查，现将自查情况汇报如下：
一、认真组织学习、落实会议精神
盟安监局于9月29日下午召开全体干部职工大会，认真学习了于永泉、代钦同志在落实党风廉政建设“两个责任”视频会议上的讲话、《中共锡盟委关于落实党风廉政建设党委主题责任的实施意见》、《中共锡盟委关于落实党风廉政建设党委主题责任的分工方案》及盟教育实践活动领导小组印发《全盟教育实践活动“7+4+10”专项整治任务工作方案》。局领导就我局如何贯彻落实好“两个责任”进行了安排部署，结合我局的业务工作，认真做好专项整治工作。同时要求干部职工依纪依法履行职责，强化廉政风险防控工作，不断提高行政效能，使全盟安全生产工作再上新台阶。
二、全面贯彻落实第一责任人的主体责任
我局全面落实党风廉政建设责任制，实行局长一把手负责制，坚持“一岗双责”，党组织主要负责人负主体责任，纪检组长负监督责任。班子成员、党员领导干部既要洁身自好，管住自己、更要敢于担当，切实抓好党风廉政建设和反腐败工作，党组织负责人是第一责任人，班子其他成员对职责范围内的党风廉政建设负领导责任，要一级抓一级，层层抓落实。
三、坚持落实纪检组长的监督责任
纪检组长要按照转职能、转方式、转作风的要求，把精力用在监督执纪问责上，进一步理清责任、明确责任、落实责任，促进党风廉政建设和反腐败工作深入开展。聚焦中心任务，坚守责任担当，加强监督执纪问责力度;要聚焦主业，明确工作目标和主攻方向，推进党风廉政建设和反腐败工作不断取得新成效，到目前局机关未发生违法、违纪案件。局机关各重点岗位均已制定了风险防控机制和岗位廉政责任制，防止出现违法、违纪行为。
四、结合工作实际,切实解决存在问题
一是坚持长期不懈地进行思想宣传教育。今年以来，全局各科室干部参加党风廉政建设及安全生产业务学习28人次，组织观看警示教育片18场次，撰写学习心得80余篇。二是坚持安监干部“四个零”。即对被检查单位、监察对象安排的宴请和赠送的礼品“零接受”;对违反规定的会员卡“零持有”;在公务活动中对营业性娱乐场所“零接触”;对安全生产违法违规行为“零容忍”。三是党员班子干部坚持起模范带头的作用。杜绝了公车私用、公款吃喝、纪律松弛等违纪行为。四是以开展党的群众路线教育实践活动为契机，领导班子共揭摆问题80余条，领导班子谈心谈话共发现班子问题27条。
五、坚决以落实八项规定为重中之重
围绕中央八项规定、六项禁令和盟委提出的“三严三实”要求，严格执行纪律、严格管理下属、严格规范行为。不准无证驾驶、不准酒后驾驶、不准公车私用、不准在工作时间饮酒以及党员领导干部“十个禁令”的要求，结合教育实践活动制定出台了36项制度，对于存在的问题，发现的苗头性、倾向性问题，及时制止并加以解决。制定了《盟安监局XX年党风廉政建设和反腐败工作责任分解》，将党风廉政建设和反腐败工作分解到各分管领导和科室负责人，一把手负总责，年终进行考核。同时，深入推进惩防体系建设，深化廉政风险防控。通过宣传教育、监督检查、跟踪核查、定期通报、责任追究和严格考核等办法，做到防得住、控得牢，规范权力运行。
两个责任自查报告范文(二)
今年以来，在县纪委的正确领导下，局纪检组按照中纪委十八届三次全会及省、市、县纪委全会的部署，认真贯彻落实党的十八大、十八届三中全会和习近平总书记系列重要讲话精神，围绕落实党风廉政建设责任制、落实中央八项规定、落实党组主体责任，推进“三转”聚焦主业主责等内容，扎实开展工作，现将自查情况报告如下：
一、主要工作开展情况
1.强化落实党组主体责任
年初，国土局党组召开了全局党风廉政建设工作会议，及时调整预防腐败工作领导小组，传达学习各级纪委全会精神，安排部署了XX年党风廉政建设工作任务;按照“一岗双责”要求，制发了《县国土局XX年党风廉政建设和反腐败工作任务分解表》，局党组与局属各单位签订责任状，形成一级抓一级，齐抓共管的局面。7月3日，县委落实党风廉政建设和反腐败工作党委主体责任集体谈话会后，局党组及时在局中层干部会上进行传达学习，认真开展党组落实主体责任集体谈话，局党组书记、局长李良春就党风廉政建设和反腐败工作及落实“一岗双责”再次进行部署并提出明确要求。
2.积极推进落实“三转”工作
7月10日，县纪委关于落实“三转”工作会议后，纪检组及时主动向党组和局主要领导作了汇报，讲清了上级纪委的要求。局党组认真贯彻上级要求，对局班子成员分工及时进行调整，纪检组长职能转变上原来分管的业务工作全部脱管，聚焦纪检监察工作。辞退了土地整治融资公司监事职务。方式转变上转入党纪、政纪和局属单位依法履职监督，重点开展对局属二级机构党风廉政建设责任制落实情况进行检查。作风转变上本着“正人先正已”原则，带头作出零持有卡和严格落实八项规定做到“七个严禁”的公开承诺。
3.严格落实八项规定，加强作风效能建设监督检查
深入贯彻全县“作风效能建设集中整治月”活动动员大会精神，局党组将落实八项规定和机关效能建设作为推进各项工作的重要抓手，加强效能建设十不准和工作纪律的监督检查，实行定期和不定期督查。一是严格落实分级查访制，成立查访机构，明确查访机构人员，做到了局主要领导每月至少查访一次，纪检组带队查访人员每周查访两次，党政班子成员结合各自的分工做到每周查访一次。截止10月份，发现并查处4名工作人员违反效能规定，各给予扣发年终目标考核奖5%的处罚，对所属征迁处和收储中心负责人给予通报批评。二是加强对节假日期间的查访力度。做到节假日必查，严格公务用车的审批，划定停车区域，节假日对公车定点定号停放进行检查;结合开展“吃喝风、红包风”专项整治活动，重点检查了有无违规安排非公务接待，有无超标准接待，有无同城宴请，有无转嫁招待费、有无用公款购买礼品券卡，对局5个定点饭店进行两次暗访，未发现违规公务接待现象，杜绝公车私用、公款吃喝等现象的发生;局班子成员带头作出落实八项规定做到 “七个严禁”的公开承诺。三是加强局政务公开的监督检查，局设立了内审小组，每季度对局财务、政务、“三公经费”进行内审，定期公开，从检查情况来看， “三公经费”同期与XX年相比下降21%。
4.廉政警示教育开展情况
为了强化教育的警示作用，组织中层以上干部参观市廉政教育示范基地;利用每月一次党组中心组学习，组织观看《贪之害》等警示教育片;组织中层以上干部参加陈荣海案庭审旁听，切实增强了教育效果。
5.信访案件办理情况
今年以来，共受理纪委信访室转办的信访件4件，已办结4件，主要反映征迁安置问题和非法占地建房的问题。
二、存在的问题
1.少数局属二级机构抓党风廉政建设的责任意识不强。
2.少数干部职工执行效能建设规定仍不到位，迟到、离岗告示执行不好的现象仍有发生。
三、下步工作安排
1.继续加强落实八项规定，强化作风效能建设的监督检查，坚决纠正“四风”问题。
2.强化对局属二级机构落实党风廉政建设主体责任的监督检查。
3.组织对局属单位党风廉政建设和反腐败工作考核。
