推荐第1篇：保险营销员工作总结
一、努力提高政治素养和思想道德水平
积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，认真学习邓小平理论和“三个代表”重要思想等，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。
二、努力提高业务素质和服务水平
积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。
三、严格执行各项规章制度
一年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参与赌博、购买六合彩等不良行为。
四、较好地完成支公司和本部门下达的各项工作任务
一年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同志们的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员工比还存在一定的差距和不足。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。
推荐第2篇：保险营销员年终工作总结.
保险营销员年终工作总结
年，史册上必将留下深深印记的一年，这一年大事频发，从上半年冰冻灾害、汶川大地震到下半年奥运会成功举办、全球金融风暴的暴发„„无一不把本就不平静的经济环境引得更加波涛汹涌、波澜起伏。**县支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的密切支持和配合下，我司牢固树立科学的发展观，努力实践“三个代表”重要思想，通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务取得了长足发展，业务规模创造了历史同期最高纪录。回顾一年的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经验，改进不足，现将全年工作总结如下。
一、基本经营情况。
截止至20xx年12月31日，**县支公司共实现总保费1956万元(预)，其中：首年期缴保费296万元(预)，短期险保费266万元，团体年金保费54万元，中介业务保费733万元(预)，续期保费607万元(预)。共支付各类赔款、满期(生存)保险金658万元(预)，其中：短期意外险赔款20万元(预)，简单赔付率为20%(预);短期健康险赔款100万元(预)，简单赔付率
1 为84%(预)，短期险综合简单赔付率为39%(预)。
二、团结一心，个人业务取得突破性发展。
个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。20xx年伊始，根据省、州公司各个时期的企划，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式，抓住“金彩明天”等新险种强势上市的有利契机，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。
20xx全年我司共实现首年期缴保费296万元(预)，完成州分公司下达全年任务的101%(预)，圆满完成预定的保费任务目标。首年期缴保费规模达到历史最高峰。
核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全国销售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指导，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人。
2 目前，全司员工已达115人，为历年之最，并且我们队伍仍然在继续发展壮大。
三、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。
团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿险两类保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费266万元。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目标。
一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和帮助，加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。
四、雄踞市场主导，再创中介辉煌。
今年上半年，省公司发出中介全年目标上半年完成的号召，面对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照省、州公司的统一布署和安排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业务指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时，我们还发动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做到不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力，我司上半年共
3 实现保费452万元，虽然这一成绩同州公司下达的任务目标还有一定的差距，但这一成绩已经创造出**公司中介业务历史新高，半年的业务规模是2007年全年的3倍多。这大大稳固了**国寿的市场占有率，体现了中国人寿领军市场的主导地位。
至此，我司全年共完成中介业务保费652万元(预)，创造历史最好成绩。
五、服务社会主义新农村，农村保险工作大提速。
为积极响应中央关于建设社会主义新农村的号召，全面落实总、省公司提出的“巩固城市、拓展两乡”战略，我公司增强了发展农村市场的责任感、使命感和紧迫感，加深了对“两乡强则县域强，县域强则全省兴”的理解和认识，农村保险工作开始提速。
由于我县经济欠发达，农村群众经济状况普遍不好，而这部分群体又恰恰是最需要获得保险保障的群体。针对这一实际，根据上级公司“乡镇有点，村村有人”的精神，我司积极想办法，探寻出路，并大胆尝试，先后在维摩、阿猛两个乡(镇)设立服务点，培训驻村业务员，把保险服务延伸到农村，极大地方便了当地群众，减少了他们的投保、理赔成本，此举获得了当地群众的好评，并得到了乡(镇)党委、政府的大力支持与肯定。
六、以人为本，诚信服务。
服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公司业务
推荐第3篇：保险营销员年终工作总结
保险营销员年终工作总结
年，史册上必将留下深深印记的一年，这一年大事频发，从上半年冰冻灾害、汶川大地震到下半年奥运会成功举办、全球金融风暴的暴发„„无一不把本就不平静的经济环境引得更加波涛汹涌、波澜起伏。**县支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的密切支持和配合下，我司牢固树立科学的发展观，努力实践“三个代表”重要思想，通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务取得了长足发展，业务规模创造了历史同期最高纪录。回顾一年的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经验，改进不足，现将全年工作总结如下。
截止至20xx年12月31日，**县支公司共实现总保费1956万元(预)，其中：首年期缴保费296万元(预)，短期险保费266万元，团体年金保费54万元，中介业务保费733万元(预)，续期保费607万元(预)。共支付各类赔款、满期(生存)保险金658万元(预)，其中：短期意外险赔款20万元(预)，简单赔付率为20%(预);短期健康险赔款100万元(预)，简单赔付率为84%(预)，短期险综合简单赔付率为39%(预)。
个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。20xx年伊始，根据省、州公司各个时期的企划，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式，抓住“金彩明天”等新险种强势上市的有利契机，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。
20xx全年我司共实现首年期缴保费296万元(预)，完成州分公司下达全年任务的101%(预)，圆满完成预定的保费任务目标。首年期缴保费规模达到历史最高峰。
核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全国销售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指导，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人。目前，全司员工已达115人，为历年之最，并且我们队伍仍然在继续发展壮大。
团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿险两类保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费266万元。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目标。
一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和帮助，加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。
今年上半年，省公司发出中介全年目标上半年完成的号召，面对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照省、州公司的统一布署和安排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业务指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时，我们还发动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做到不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力，我司上半年共实现保费452万元，虽然这一成绩同州公司下达的任务目标还有一定的差距，但这一成绩已经创造出**公司中介业务历史新高，半年的业务规模是XX年全年的3倍多。这大大稳固了**国寿的市场占有率，体现了中国人寿领军市场的主导地位。
至此，我司全年共完成中介业务保费652万元(预)，创造历史最好成绩。
为积极响应中央关于建设社会主义新农村的号召，全面落实总、省公司提出的“巩固城市、拓展两乡”战略，我公司增强了发展农村市场的责任感、使命感和紧迫感，加深了对“两乡强则县域强，县域强则全省兴”的理解和认识，农村保险工作开始提速。
由于我县经济欠发达，农村群众经济状况普遍不好，而这部分群体又恰恰是最需要获得保险保障的群体。针对这一实际，根据上级公司“乡镇有点，村村有人”的精神，我司积极想办法，探寻出路，并大胆尝试，先后在维摩、阿猛两个乡(镇)设立服务点，培训驻村业务员，把保险服务延伸到农村，极大地方便了当地群众，减少了他们的投保、理赔成本，此举获得了当地群众的好评，并得到了乡(镇)党委、政府的大力支持与肯定。
服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公司业务的发展，还关系到公司的声誉以及未来。 我们坚持“以人为本、客户至上”的服务理念，想客户所想，急客户所急。对于出现重大事故的家庭，我们没有死板地执行规定，而是以最快的时间确定事故性质，然后第一时间将赔款送到客户家中，帮助他们渡过难关，而为此增加的理赔成本已逾万元。全年我司客户服务部门已受理各类理赔、满期(生存金)给付案件金额658万元(预)。我们辛勤的劳动，也得到了广大客户的信赖和认同，在以后的工作中，我们还将继续以快速、专业、高效、准确的服务为广大客户提供一流的服务。
在支公司7-10三个月在意外险部学习。在这期间主要是跟意外险部办公室里的两个同事学习，熟悉内务。主要学习：承保，保单录入，理赔，填写单等一系列工作。很多人认为是打杂的工作，这可不是一般的打杂的工作，这可是让我知道了很多工作中必须了解，必须知道，必须清楚的东西，因为这些工作的处理好坏，直接影响到我们对客户服务的质量。而且，意外险部经理卓健雄在工作中也给予了我很大的关心和支持，也给了我很多去一线承保，查勘，定损等学习的机会。
转眼间三个月过去了，年10月1日后，我被安排到非车险部学习，一直到现在。在非车险主要也是了解整个部门工作的程序，各种内务工作的操作，并也进行了一些简单的操作：承保，续保，理赔等。得到了部门同事和非车险经理李继雄经理的大力支持和帮助。而且，得到了很多去一线学习查勘，定损，理赔，承保等的学习机会，让我受益很多，得到很多锻炼的机会。并且得到李继雄经理一些工作中的指导和处理事情的方法，尤其是工作中我做的不足时，李经理的严肃指导，使我真正体会到自己懂得的东西太少了，有待提高的东西太多了。也正是在平常工作中得到了这么多人的关心和帮助，逐渐地让我有了一个更加全面的视野，更加专业的为客户服务的方式。
以前，我总以为自己对很了解，很懂，但经过这半年在意外险和非车险的学习，让我更加理解到这两个字的内涵。感觉到做个真正的保险人真的很不容易，因为他 要求我们具备各方面的知识，要有敏锐的市场洞察力，要有一颗敢于面对失败挫折的心，而且要有坚持学习提升自己的能等等。
经过这半年的学习后，我感觉我的头脑更清晰了，目标更明确了，希望自己能充分发挥自己的能力，为人保，为中国保险贡献自己的一点力量。再次感谢人保财险各级领导对我工作的支持和帮助，感谢身边同事的支持----因为是你们让我更成熟，更专业。
始终相信：努力也许会不成功，但放弃肯定失败;始终相信：我会全力以赴，把握每次学习和提升自己的机会;始终相信：我会用我的成绩去回报一路上陪伴我的人，一路上温暖过我的人。
推荐第4篇：保险营销员先进事迹
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2012年保险营销员先进事迹范文
关于***同志先进事迹
****，女，现年***岁，****年**月参加保险销售工作，*年*月在****从事业务营销工作，主要负责*****的承保、理赔、服务的保险工作。自**年**月成立出租行专管专营团队以来，***同志作为一名团队成员，一人身兼两家出租行的维护任务，***年她维护的****出租行共承保***辆车，全年保费收入****万元。****年实现保费****万元，2011年完成保费****万元，****年****月份已经完成****万元。四年来不仅两家出租行车辆数得到了递增，同比保费也增长幅度较大，为****公司****专管专营业务做出了杰出的贡献，在团队中起到了一个表率、模范作用。******年度获得省公司展业明星奖，****年获得构建和谐***先进个人，****年获得*****精英奖，0
6、0
8、09年度被评为支公司先进个人。其主要表现在以下几个方面：
一：积极学习业务知识、履行公司的各项规章制度。
****同志顾全大局，服从安排，在完成自身业务的前提下，积极开展日常工作，此外还充分发挥主观能动性，为业务发展和管理出谋划策，不断提高自己个人的业务能力。从业这八年的时间里，作为一位女同志她遵守公司各项规章制度，从来没有因为个人的事影响工作，从不迟到早退，得到了大家的一致认可。随着保险事业的快速发展，带来了法律、法规和制度的完善，公司的业务条款又很多，****同志深知保险工作要面对全社会，要接触方方面面的人群，没有广博的知识，是难以和各行业人群进行广泛的沟通和交流的，所以她就列出学习提纲，先易后难，先学习条款中常用的，后学习不常用的内容。注意收集客户反映的问题，带着问题再深入钻研条款。遇到出租行客户提出的疑难迷惑之处，就多次打电话或打车专程去出租行与客户领导、经办人及时沟通联系。在******关于规范兼业代理手续费的文件下发之后，她主动与经理室一起去出租行就手续费问题和出租行领导沟通协商，并就规范支付兼业手续费这一问题与出租行领导及经办人员达成一致。她现在不仅系统精学了保险业务的条款，还阅读和学习了有关机动车的报章杂志，由于她努力学习条款，刻苦钻研业务，业务能力得到很快提升。
二：用诚信打动客户，并与客户建立长期的合作关系。
近年来，我省已拥有多家保险公司，受****保险市场小的影响，使得出
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租行业务的开展工作面临诸多困难，面对这种艰难而被动的局面，一方面由公司领导出面协调，另一方面也要靠*****同志自己努力与客户领导及经办人搞好关系，尽管她也看尽了白眼，吃尽了“闭门羹”，但她执着地坚信，客户对她工作的误解是正当的，但是又是暂时的，客户对人保财险的需要是必然的又是长期的，大家总有一天会理解和支持我们保险工作的。因此，她不畏困难，不畏寒冬酷暑，不论白天黑夜，风雨无阻地为出租行送单、理赔服务。在工作中她从未退缩过，始终抱着顽强拼搏的工作信念，本着多学习业务知识，在市场上多锻炼的愿望，愉快地接受公司安排的各项工作任务。在困难和压力面前，树立信心，加倍努力工作，坦诚待人是她从业以来一贯作风，每天有计划、有目标的为两家出租行进行维护服务。她为人热情周到，一点一滴，用坦诚、用真心感到客户，与客户建立良好的基础，她坚信只要有一丝希望，就不能放弃，始终做到耐心、细致、勤跑、勤说、勤做，争取客户的认同感、信任感，从而得到客户最大的忠诚度。她常说“要做保险，先要学会做人”。只要真心对待客户，客户也会给你真诚回报。做保险光有真心还不够，还要有强硬的专业知识和娴熟的销售技能，这样才能对客户负责，才能真正让客户信任你、认可你。
以客户为中心和诚信待人让她与客户之间走的更近，更真实，坦诚相见，无私援助是诚信原则的基本体现，娴熟的专业知识和技能是她的职业素养，也是保险职业人高尚情操品质所在。用自己的实际行动去感染周围的人，用她的诚信和行动不断努力付出，以顽强的毅力和诚实守信的工作态度，以及凭着对保险事业执着追求树立孜孜不倦的保险服务信念，赢得她在保险市场上一片广阔的蓝天。
资料来源：http://www.daodoc.com/data/xianjinshiji/
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保险营销员年终总结
在XX年9月，我带着忐忑的心情来到了大地财产保险公司，转眼间，XX年即将结束，回顾这短暂而又漫长的三个月，心里感慨万千，因为在这短短的三个月里虽然有过失落，有过沮丧，但在公司领导，同事的关心、支持和帮助下，三个月的保险工作经历确实也让我受益匪浅。若要以言语来总结我这三个月来的工作，我觉得应该是学习与收获。
首先，就以学习方面而言，因为我是一个新员工，所以学习应该是我接手这份工作的重中之重。当我一开始进入大地保险公司时，脑子里一片懵懂， 不了保险行业究竟如何，不了解公司的状况，不了解如何与同事相处，不了解要如何融入我的团队，更不了解我即将面临怎样的工作。但是，慢慢地，在各位领导，前辈的带领帮助下我开始加深了对保险行业的了解，认识到楚雄大地财产保险公司是一个充满活力的团体，同时也认识到如何与同事相处，如何融入我所在的团队中，更重要的是在前辈们的带领下我明确了自己的岗位职责，并能独立处理一些简单的问题。我作为一个新人，不仅缺乏社会经验，而且对保险业务更是生疏，所以，这三个月的工作历程给我最大的感受就是学习，在各位前辈带领下不断学习保险相关业务，同时也学到了许多为人处事之道。俗话说，活到老，学到老，学习是无止境的，所以，再接下来的工作中也要不断努力学习，虚心地向他人请教，同时也不断地在实践中吸取教训，积累经验，为做好一名合格的保险营销员打下坚实基础。
其次，来到楚雄大地保险公司三个月的时间给了我许多收获。我所谓的收获并不是说我做了很好的业绩，而是我在这么短短的时间内获得了一些重要的保险业务专业知识以及许多在学校或其它地方所学不到的宝贵经验。就保险专业知识而言，我从一开始的保险知识空白到现在知道了车险相关条款，办理车险的一些基本程序，及作为一名合格保险营销员应具备的素质等。比如，通过向各位前辈请教及学习一些相关教程，对保险营销完全没有概念的我现在已认识到作为一名保险营销员应充满自信，拥有强烈的责任感和使命感，拥有良好的沟通技巧，时刻保持激情，具备很好的团队协作能力等等。此外，在与公司同事相处及与客户沟通交流过程中我学会了许多在书本及课堂中无法学到的社会人际交往经验，这些都将会是我人生中的宝贵财富，不仅会对我今后的工作有积极的影响，而且会引领我不断向前发展。当然，这点收获仅仅是我成为一名合格的保险营销员的一部分，要想成为一名优秀的销售员应不断努力，取长补短，不不断完善自我。
最后，虽然在今年的工作中我已竭尽全力学习并做好自己的本职工作，但由于各方面的欠缺，在工作中有许多做的不够好的，所以在接下来的一年中我将再接再厉，以更加昂扬的精神风貌，暂新地姿态去迎接新一年的工作。
推荐第6篇：保险营销员心得体会
1 推销保险，必须对保险条款吃透。
条款能否吃透，关系到您对保险好处能否说清楚的大问题。比方一个人存钱5年定期利息有多少，买保险的收益是多少，买保险的优势在哪，如果这都不清楚，人家也很难购买你推销的保险。所以一定要把条款弄懂弄通，磨刀不误砍柴工。
2、推销保险，语言的技巧更为重要。
同样是一张嘴，人家几句话就说到客户的心坎上。同样是讲保险好处，人家几句话就说得一清二楚。有的人不研究语言的技巧，话没少说，却把人家说烦了，哪还谈得上推销保险。推销保险就是全靠嘴，因此，当你在推销之前，除了选准对象、选准突破口之外，还要捉摸语言的技巧，对象不同，表达的语言也不同。应该先说什么、后说什么，从哪儿说起。可千万注意，险种的条款那么多，也不要面面俱到。要把条款的话，变成自己的话，通俗易懂、简单明了。
3 推销保险，如何选择营销对象，如何找准突破口，也事关重要
当人们保险意识还不那么强烈，当人们的经济收入没有那么高的情况下，选择投保对象很重要。很简单，当人们吃穿住行都解决挺好，资金有剩余，肯定考虑是剩余的钱在尽量低的风险下获得最大的收益。一般情况下，定期的以及活期存折里面的钱取款次数不多并有剩余的可以作为销售对象。当然，有的有钱也不买，这没关系，帮助对方提高风险意识，加深对保险的了解，好事多磨，客户最终会买的。
4 推销保险，必须学会做人。
推销保险时，往往有些人不是站在客户的利益上去做工作，不按条款规定说话，动员客户有随意性，对客户不负责任。请大家记住，保险保障是有范围的，不能为了佣金见利忘义。即使动员人家购买了，当人家一旦明了，回过头来找你算帐。我们有些人为了提取佣金，误导宣传，不顾客户利益，那么最后的结果如何呢？退保率很高。这里，我提醒大家，推销保险，实际是交朋友的过程，买也好，不买也好，都没关系，咱们交个朋友总算可以吧！那么如何交朋友呢？与朋友交往，就得说点真话、说点实话。我们交朋友就得实实在在，以诚相见，心诚则灵。
一流业务员推销理念、思想，二流的推销方案，三流的推销商品，末流的什么都卖不出去。我们要给客户推销保险，就应该时时刻刻在想这些目标客户在想什么，怎样让他认识到你是在帮他。让客户非常高兴地把口袋里的钱拿出来并给你，还要说声谢谢你。其中最重要的是让客户在短时间内信任你，让彼此成为朋友，做到诚恳待人不误导。另外，每个人都有自己的性格特点，推销保险也注重察言观色和随机应变，了解客户的需要才能更好地迎合客户。
5 推销保险，要有失败是成功之母的思想。
大家都知道，世界上成功的事情，并非一帆风顺。没有失败，不可能有成功，成功总是在失败中产生的。我们多数是在失败中成长起来的，每个人都有自己的难处，每个人都有自己的苦衷。所以做任何事情最重要的是要持之以恒，勇敢地面对挫折，向着自己的理想目标奋发，这样才能获得成功。相信自己，决不放弃~
推荐第7篇：保险营销员演讲稿
我记得有位哲人说过，一个自以为最聪明的人，其实是一个最愚蠢的人，而我就属于哲人说的那种最愚蠢的人！
我一直认为，一个优秀的保险营销人员，它只要把他的观点和理念向它的目标群进行推广，让他的听众接受并认同他的观点。然后 ，接受他的听众主动自愿向他购买产品邀请，并向他们提供优质的服务是正道。但是，在现实中，我们许多低水平的保险营销员总是直接推销他的产品，或者转着弯去骗他的朋友和熟人购买连他自己都并不十分理解的保险产品。这种行为对我们的保险行业的名誉造成了极大的伤害，以至于我们到现在做起保险相当艰难！
一个网友和我聊天时说到“一人做保险，全家不要脸”就是这种现象造成严重后果的生动写照!
保险在我们的家庭理财中占有重要的地位。我曾经有一位朋友和我聊天时对我说：他在银行去年存了5万元钱，今年取出来时，总共得到了360元钱的利息，却还被银行代扣了72元钱的利息税。更要命的一件事，它在这期间得了一个痔疮，结果在中大五院做了个手术，花了5360元，所以结果一年下来，他的存款变成了44928元。
而我告诉他，我也是同样的钱，同样的事，但我钱比他多多了！我说我也是五万元，我用2万买了股票和基金，结果去年股市行情特好。我那2万得到了90%收益，也就是18000元的收益；另外我花了10000买了一份分红型的保险，结果加上利息和分红大约可得到350元的收益；另外我存了10000的一年期定期，结果扣了利息税后得到了220元的利；我还存了10000的活期，但那没什么利息收益，不过却十分方便取用，在我姐姐向我借钱时，我借给了她。值得一提的事，我也和他一样，因为“腰结石”的病，我在中大五院也住了院 ，花了我8000多元，不过这一切是保险公司给我买的单，我自己只花了1200元。结果一年下来，我5万的资产变成了67370。生病后我的生活质量一点也没受到影响！
结果他向我请教关于理财的技巧。作为朋友，我也不好拒绝，所以，我也就把我理财的技巧传授给了他！
我认为：我们进行家庭理财的目的，是实现家庭资产最大限度的保值和增值。
作为家庭理财中最重要，但过去往往不被人重视的一项是教育与培训的投资。十年前，我有二个朋友到了珠海，二人在同一个公司上班，其中一个有了钱就存了起来，他这样做的目的只有一个：要娶一个老婆，还要建房子。结果十年后的今天，他实现了他的梦想，目前他过得挺好，有了一个老婆还有孩子，而且也在家乡建了一个据说花了12才万建好的房子，他还在原来的公司工作，而且工资比十年前涨了一倍，现在都有了1600了。而另一个却有了钱就把钱用了，他把他工作前半年的钱用了，参加了一个电工培训，结果过了几个月，他在另一个厂当了个电工，后来他又参加了中级高级电工和电工技师的培训，而且还参加了自学考试企业管理专业的考试。结果在五年后，他拿了个本科文凭，一个电工技师证。现在他是一个厂里的负责设备的副经理，他没告诉我他的工资是多小，不过我知道他现在在珠海至小有二套房子，还有一辆小车，而且更重要的是他还有一个非常漂亮的老婆，据说是个研究生毕业。所以我认为：教育与培训是投资是投入最小，但回报最大的投资！一个受到良好教育和培训的人和一个没有接受培训的人，他们之间的收入，社会地位，工作环境，以至于对今后的生活和对将来的预期，那是根本无法相比的。教育与培训的投资回报率是多小，我想到目前为止，最精明的会计师也许还不能计算出它的回报率到底有多高，高到什么程度！因此，我们在家庭理财中，首先应当优先拔出我们自己和家庭成员的教育和培训费用，哪怕是欠债也应当去做。所谓“再苦不能苦孩子，再穷不能穷教育”，“磨刀不误砍柴工”说的都是这么回事！
在我们的家庭理财中，如果我们在交了房子月供后，还有一部份余钱。那么，我们配一点证券与股票资产也是有必要的，在中国经济高速发展而银行利率呈负利率的进程中，我们持有股票和基金也算是坐上了中国经济发展的顺风车，享受经济高速发展的成果。但是我们也应当意识到，在当前股指高企，投机极盛的股市中，风险也是极大的。一旦有个风吹草动，我们不但享受不到经济发展的成果，反而会把我们的银子变成别人的成果！因此，我们进行理财，一定要有风险意识，不要把所有的鳮蛋放在一个蓝子里，特别是不要借钱去炒股-----除非你是一个股市中的特等高手！因此在一般的家庭中，股票与基金类风险资产原则上不应当超过流动资产50%，就样，在风险来临时，我们的生活质量将不会因此而受到太大的影响！
在我们的家庭理财中，配一些银行存款也是十分必要的，银行活期存款虽然利息特低，表面看起来根本是没什么投资价值。但是，它的流动性是最好的，在我们需要时，我们可以随时支取。这样，我们不需要再在我们要用钱时，去卖出其它资产来套现！另外，我们也可以配一点定期存款，但是在一个利率上升周期中，我们原则上不要将存期定得太长，以六个月定期比较合适，这样做的好处在于：每次加息时，我们都能享受到加息带来的利益！如果中国经济进入降息周期，我们就应当将存期尽可能的存得长一些，我们甚至于可以存个五年期限的定期，经济一旦进入降息周期，做什么生意和投资都特难赚钱，而定期存款是最好的投资，并能锁定较高收益的投资，这样我们就能得到最多的银行利息！银行存款在我们的家庭理财中，这一部份占20-30%就可以了！投资国债与投资银行存款具有相同的性质，利息也不低，但流动性比定期更好，必要时也可以随时卖出，因此我们也可以将我们配置的活期存款转成国债，也许收益会更高，而风险一点也不增加，流动性一点也不受影响！当然，我们也可以投资一些好的企业债券，但投资企业债券的风险比投资国债要高许多，收益却并不会高太多。因此，私低下，在投资国债与企业债券二者中进行选择，我更偏好国债投资！
我们的家庭理财中，有一个极不被人重视，但却相当重要的一部份，那就是保险资产的配置问题。
我们这些人是吃五谷杂粮长大的，因此谁也不能保证，我们的一生中不会患病。谁也不能知道我们会在什么时候，什么地点患病。现代社会的科学技术和交通是这么发达，我们走在路上，到处能见到汽车，火车。我们可以相当小心的不去撞汽车，但谁又能保证，我们的司机大佬们不会打着电话，满口酒精，踩着油门，在我们过斑马线的时候，将我们直接撞到医院里充满温馨病床上，或者是安静、祥和的太平间！当我们睡在舒适的大巴，前往美丽小镇九江去旅游，也许正想着美丽漂亮的导游小姐对你的那个甜美微笑的时候，你也许一点都想不到，有这么一个船老大，开着一个1000吨的大船，撞向九江大桥的一个桥墩，结果让我们永远的睡在了九江清凉的江水中。这一切也许只是一个意外。但就这么一个小小的，微不足道，三天后几乎所有人都会忘记的意外，给我们和我们的家人造成什么样的结果？你是否明白，当我们趟在医院的舒服温馨的病床上，享受漂亮护士小姐温馨服务给你打点滴的时候，我们的家人正在为你的医药费而东奔西跑，找遭人白眼和拒绝。我们趟在清凉的九江江水中或者医院的安静祥和的太平间二腿一伸什么也不管的时候，我们也许永远也不会知道，我们的家人和孩子正在为偿完你生前欠下的债务而过着凄凉的生活，在债权人的催讨声中东躲西藏！我们的父母因为失去我们寄来抚养费，而不得不在年迈七十时还去田地中劳作；当我们在天堂享受上帝的恩宠和福利，并得到美女天使的温情款待时，我们已经永远不可能再知道，我们的孩子正在冰凉灶边等着****那点小得可怜的救济！
所有这一切原本都只是因为一个小小的意外，而意外本身无所谓对错，但造成这样的严重后果，只是因为我们在意外发生之前出了点小小的疏怱。如是我们在意外发生之前给我自己买了一份保险，我们家人就不要为我们的医疗费而奔忙、受人白眼了。在意外发生之后，我们的家人和孩子，还有我们的父母就不会过那种凄苦贫困的生活了！
保险的作用就在于提供一份保障，让我们在意外到来之前作出一份准备，在意外到来之后不至于惊慌。 在我们的生前，保障我们的平安和医疗。在我们死后，保障我们的家人的生活质量，不至于因我们的意外而下降。如此而已！
我想在座的各位，如果这个出现意外的倒霉蛋真是我们中的某一位，你是否作好了应对的准备？为了你自己和你家人的幸福，你是否应当考虑买点保险？
推荐第8篇：保险营销员年终总结
2013年终工作总结
在2013年9月，我带着忐忑的心情来到了大地财产保险公司，转眼间，2013年即将结束，回顾这短暂而又漫长的三个月，心里感慨万千，因为在这短短的三个月里虽然有过失落，有过沮丧，但在公司领导，同事的关心、支持和帮助下，三个月的保险工作经历确实也让我受益匪浅。若要以言语来总结我这三个月来的工作，我觉得应该是学习与收获。
首先，就以学习方面而言，因为我是一个新员工，所以学习应该是我接手这份工作的重中之重。当我一开始进入大地保险公司时，脑子里一片懵懂， 不了保险行业究竟如何，不了解公司的状况，不了解如何与同事相处，不了解要如何融入我的团队，更不了解我即将面临怎样的工作。但是，慢慢地，在各位领导，前辈的带领帮助下我开始加深了对保险行业的了解，认识到楚雄大地财产保险公司是一个充满活力的团体，同时也认识到如何与同事相处，如何融入我所在的团队中，更重要的是在前辈们的带领下我明确了自己的岗位职责，并能独立处理一些简单的问题。我作为一个新人，不仅缺乏社会经验，而且对保险业务更是生疏，所以，这三个月的工作历程给我最大的感受就是学习，在各位前辈带领下不断学习保险相关业务，同时也学到了许多为人处事之道。俗话说，活到老，学到老，学习是无止境的，所以，再接下来的工作中也要不断努力学习，虚心地向他人请教，同时也不断地在实践中吸取教训，积累经验，为做好一名合格的保险营销员打下坚实基础。
其次，来到楚雄大地保险公司三个月的时间给了我许多收获。我所谓的收获并不是说我做了很好的业绩，而是我在这么短短的时间内获得了一些重要的保险业务专业知识以及许多在学校或其它地方所学不到的宝贵经验。就保险专业知识而言，我从一开始的保险知识空白到现在知道了车险相关条款，办理车险的一些基本程序，及作为一名合格保险营销员应具备的素质等。比如，通过向各位前辈请教及学习一些相关教程，对保险营销完全没有概念的我现在已认识到作为一名保险营销员应充满自信，拥有强烈的责任感和使命感，拥有良好的沟通技巧，时刻保持激情，具备很好的团队协作能力等等。此外，在与公司同事相处及与客户沟通交流过程中我学会了许多在书本及课堂中无法学到的社会人际交往经验，这些都将会是我人生中的宝贵财富，不仅会对我今后的工作有积极的影响，而且会
引领我不断向前发展。当然，这点收获仅仅是我成为一名合格的保险营销员的一部分，要想成为一名优秀的销售员应不断努力，取长补短，不不断完善自我。
最后，虽然在今年的工作中我已竭尽全力学习并做好自己的本职工作，但由于各方面的欠缺，在工作中有许多做的不够好的，所以在接下来的一年中我将再接再厉，以更加昂扬的精神风貌，暂新地姿态去迎接新一年的工作。
推荐第9篇：保险营销员转型
随着保险与我们的生活越来越紧密地联系在一起，家庭理财规划中加入保险计划已经是很多人的选择了。与此同时，你可能一天碰见好几个保险公司的代理人，你可能经常从报纸上看见又一家新保险公司开业了，一天之内出现了好几个保险新产品。截至上半年，全国共有保险代理人270.7万人。其中，寿险代理人2374720人，产险代理人332817人。在北京正常营业的寿险保险公司就已经达到了46家......我国自1980年恢复办理国内保险业务以来，保险业近几年的发展已经凸现出巨大的发展潜力并呈现出跨越式的发展态势。随着人们保险意识的逐步增强以及观念的不断进步，为个人提供全面保障的寿险业也越来越多的拥有了巨大的市场。而从国内情况来看，自20世纪90年代中期以来，我国寿险业就开始借鉴率先登陆上海的美国友邦保险公司的做法，实行了以个人代理人为主的营销方式，其中代理人与保险公司的关系多采用委托代理关系。这一营销制度延续至今，自然有其可取之处，然而也带来一些问题。
(1)代理人流失脱落现象普遍，致使行业缺乏归属感
基于追求保费收入与市场份额的目的，各保险公司在以佣金制为主的营销政策中，一般都采用增员与脱落为核心的管理考核制度，即对个人代理人在一定时间内都有业绩任务的标准，如果完成不了，就要自动脱落。目前，我国寿险业个人代理人留存率一般超不过20%-30%，严重影响了代理队伍的管理与水平的提高。
(2)普遍采用人海战术，资格获取门槛较低
我国寿险营销以个人代理人为主，营销员与保险公司之间为委托与代理关系，采用佣金制度，由保险公司根据代理人的营销业绩支付佣金，代理人不享受公司的社会保险及福利待遇。由于没有过多的雇佣成本，为了扩大业绩，促进保单销售，大多数保险公司则普遍采取人海战术，尽可能多地雇佣代理人为其推销保单，也正因为如此，代理人的资格获取就相对较低。只要通过资格考试，年满18岁并完成9年制义务教育的人员一般都可以获得保险代理人资格并进行展业。而保险代理人资格考试涉及范围也很有限，难度较低，通过考试的人员并不具备足够的专业知识来进行展业。因此，这种制度在为保险公司扩充营销队伍的同时，也会造成代理人素质较低、专业水平不够等问题，进而影响到寿险业的长远发展。
(3)诚信问题突出
正是由于代理人队伍流动频繁，使其对所属公司缺乏归属感与责任心，因此，多数代理人自然也就不关心公司的形象以及未来发展等情况，也不会考虑对保险公司影响深远的诚信问题，从而引发了各种骗保、欺诈等不诚信行为的发生。究其原因，就是因为个人代理人缺乏团队与集体精神，只顾追求保单销售的数量，提升自己的业绩与佣金，因而造成保险市场上诚信缺失严重，有碍整个行业水平的提高。
(4)返佣现象严重
目前保险代理市场上的返佣现象是一个较为严重的问题。佣金是保险公司向保险代理人支付的保险代理手续费，是代理人展业的所得，然而现在许多个人代理人为了维持业绩，普遍都存在返还给投保人一部分自己所得的佣金，以此来吸引业务的情况。使得正常的展业出现问题，人们反而会以“返佣”为正常现象，在广大消费者中间造成了不良影响，严重影响了保险市场的健康发展。
2009年10月9日，中国保监会发出关于加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知。文件中提到： 多年来，保险营销为促进我国保险业特别是寿险业的发展发挥了积极作用。但是，也应当看到，在当前我国保险业发展站在新的起点、进入新的阶段的新形势下，现行保险营销在管理方式、队伍素质等方面与保险业发展的新要求很不适应。全行业务必按照立足当前、着眼长远、统筹兼顾、积极稳妥、务求实效的原则，积极探索改革完善保险营销制度的有效途径，不断加强和改进营销员管理、维护营销队伍稳定、提升营销队伍素质。
保监会指出，各保险公司要严格保险营销人员的准入标准，改变现行保险营销人员选聘机制中重数量、忽视素质的做法；要建立科学的业绩考评和计酬制度，改变现行保险营销人员绩效考核机制中计酬层级过多、间接佣金比重过大的价值导向。要求各保险公司制定规范统一的招聘政策、标准和流程，设立专门部门负责管理保险营销人员的招聘工作；要适度集中和上收保险营销人员招聘权限，禁止授权现职保险营销人员以任何形式单独招聘保险营销人员；要严厉制止基层机构和基层人员在招聘保险营销人员过程中的误导行为和不实宣传。各公司对外发布的招聘保险营销人员广告等宣传材料，应当清楚说明营销职位的工作内容、性质和用工方式，不得以各种模糊的职业称谓和职位头衔粉饰保险营销的工作性质；不得以混淆保险营销人
员的职业性质和职位级别等手段误导社会求职人员盲目加入保险营销队伍；不得允许现职保险营销人员单独举办招聘推介会、发布招聘信息。同时，禁止以购买保险产品作为保险营销人员转正或入司的条件，禁止强迫或者诱使保险营销人员为达成业务考核指标而购买保险。
将改善保险营销人员收入水平和福利待遇，提高保险营销人员的职业归属感和公司认同感，促进保险营销队伍稳定发展。各公司要因司制宜、因人制宜，积极探索有效方式和途径，积极运用商业保险机制和手段完善保险营销人员的福利保障，提高保险营销人员在意外伤亡、医疗、养老等商业保险的覆盖范围和保障水平；积极加强与社会保障等有关部门的沟通与协调，积极发挥行业自律组织的协调联络作用，探索保险营销人员参加养老、医疗等社会保险的有效途径，可以因地制宜地采取多种方式，不断畅通保险营销人员的社会保障渠道。
加大对保险营销人员的教育培训投入和力度。各公司要严格依照相关监管要求，结合公司实际，切实加强保险营销人员的岗前培训和在职培训工作，不断提高保险营销人员的依法合规意识和保险专业知识素养；要结合本公司的产品性质和客户群的特点，对保险营销人员的销售资格和能力实行精细化管理，积极探索针对投连、健康等保险产品引入分级分类的销售资质管理体系；要支持和参与全行业性的有关保险营销人员职业操守、服务标准、资质管理体系的建设，积极支持鼓励本公司保险营销人员参加国内外机构和组织推行的专业资质水平考试和专业知识课程培训。
狠抓保险营销队伍的诚信建设。各公司要严格落实对保险营销人员的持证上岗和挂牌展业制度，不得以见习、实习等形式和名义允许未取得从业资格的人员开展业务；要切实加大对保险营销人员特别是展业明星、金牌营销人员的日常从业行为的监督和管理，防止公司营销队伍中出现误导、欺诈消费者等损害行业形象、危及社会稳定的重大违法违规案件；要按照相关监管要求，做好保险营销人员执业信息的登记、维护等工作，建立健全本公司营销人员资质和诚信信息查询制度，开设电话、网络等查询途径和手段，自觉接受社会公众对本公司保险营销人员的监督。
综上所述，可以看到未来保险代理人会面临很大的改革，第一准入门槛提高，使保险营销员成为一种高学历高素质高职业水平的专业人士。第二提高保险营销员的福利保障，使营销
员拥有稳定的基础收入和社保保障福利。第三是加大培训的力度和诚信体系法规建设。第四是保险代理人会采取优胜劣汰的方式，由于保险公司的营销成本加大，会留下精英的代理人，淘汰掉低端代理人。这一举措对整个保险行业有极大的推动作用，老百姓可以享受到素质更高，诚信度更高，专业性更强的保险专家为您服务。大大减少了上文所述目前营销方式的主要问题。
随着保险公司越开越多，“保险超市”也慢慢步入大家的眼帘，营销员体制未来会出现单一保险公司代理人或员工销售方式和可以代理众多保险公司产品代理公司和经纪公司的“保险超市”模式并存状态。老百姓买东西可能都希望“货比三家”，买到性价比最高的保险产品，那“保险超市”可以站在投保人的角度为投保人分析保险需求和额度，并从市场上众多公司的数千种产品中挑选出性价比最高的保险产品，并为客户办理多家保险公司的承保业务。保险超市的产生可以促进保险公司产品竞争更激烈，让客户利益可以获得最大化保障，促进保险行业的发展，也方便客户理性购买保险的需要。在国外单一保险公司代理人和“保险超市”的占比大概为4：6，而目前中国的比例是9.4:0.6。保监会目前也大力推动这一模式发展，保险中介行业未来发展潜力和发展空间会很大，会有很多优秀的代理人参加到这一新兴行业。
保监会关于保险营销员转化的意见征求稿中提到，未来保险营销员转型的方向。
1.转化为保险公司的销售员工。
将保险营销员定位为公司员工有国际惯例可以借鉴，在日本，保险营销员的主体是保险公司的销售员工。立足现有劳动法律系框架，理顺保险营销员的劳动用工制度在经营上是可行的。
首先，市场经济体制下的用工关系和报酬方式已经非常灵活。有固定的、临时的、长期的、短期的，记件的、记时的，一切都通过合法的劳动合同确定。明确保险营销员的员工地位，并不是要恢复过去的终身制和大锅饭式的传统用工方式。
其次，公司可以在现有佣金总支出的范围内，制定一套合理的薪酬标准和奖励制度。在保证最低基本工资，缴纳劳动法规定的社会保险费用基础上，科学制定福利待遇方案，通过科
学的聘用机制、激励竞升机制、淘汰机制，对业务能力差，违法违规的人员进行淘汰，保留相对稳定的营销队伍，这样就不会过高增加企业的负担，相反通过销售队伍的稳定、整体素质和产能的提高，降低成本，提高效益，增强竞争力。
再次，可以在现行法规框架内争取减轻公司营销管理成本。明确公司和营销员的用工关系后，工商部门不会要求营销员进行工商登记，营销员也不用再缴纳营业税。同时，我会还可以与社会劳动保障部和税务总局沟通，考虑到保险营销员岗前培训期间和见习期间的人员流动性极高，保险营销员收入的不稳定性的行业特点，争取一些行业税收优惠和社保灵活政策。理顺用工关系，可以达到多赢局面：从投保人和被保险人的角度讲，密切了公司与保险营销员的关系，强化了公司的责任，有利于保护投保人和被保险人的利益；从保险营销员角度讲，保险营销员的社会保障问题、税负问题等将迎刃而解，有利于维护营销员作为劳动者的合法权益；从保险公司角度讲，将有效约束保险公司的粗放营销模式，走向集约化经营，提高经营效益；从行业发展的角度讲，促进行业依法经营，依法监管，形成行业和谐发展局面，有利于保险业的长远可持续发展。
2.转化为保险中介公司的销售员工。
鼓励保险公司加强与保险中介机构的合作，逐步分流销售职能，走专业化、集约化的发展道路。专属代理公司形式既可以维持保险公司对销售渠道的管控能力，也是保险公司实现专业集约化经营、降低经营成本的有效途径。
同时，目前全国有保险代理公司1822家、保险经纪公司350家，它们也可吸纳部分保险营销员，今后应严格禁止专业保险中介公司采取代理制营销体制。
3.转化为以保险公司为用人单位的劳务派遣公司员工。
借鉴保安人员、电话销售中话务人员的使用管理中借道劳务派遣制度的方式，研究在保险营销员管理中发挥劳务派遣公司作用的可能性，依据《劳动合同法》在劳务派遣公司、保险营销员、保险公司三方之间形成稳定的法律关系，通过劳务派遣公司与保险营销员之间的劳动合同明确保险营销员作为劳务派遣公司员工的身份定位，通过劳务派遣协议明确保险营销员为
保险公司销售保单和提供保险服务的工作性质。
4.注册为个人保险代理人。
根据新保险法，个人保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权范围内代为办理保险业务的个人。按照工商注册登记管理制度，个人性质的经营主体有以下三类：个体工商户，个人独资企业，合伙制企业。建议允许少数专业素质高，管理能力强，又有一定资金实力的营销员注册为独立个人代理人，以个人独资企业或合伙制企业形式注册，参照专业保险代理公司监管规定，制订较高的准入资格条件，独立个人代理人可以代理多家公司产品。同时，允许一些营销员以个体工商户形式注册，准入条件相对较低，但只能代理一家保险公司产品，即为专属个人保险代理人，所属保险公司对专属个人保险代理人有集中培训和管理的职责。
推荐第10篇：保险营销员演讲稿
保险营销员演讲稿
（一）
尊敬的各位领导、各位来宾：
大家好!
在加入**之前，我是一个混混沌沌的普通公司文员，每个月领取不多不少的薪水，够养活自己，省吃俭用好不容易存点钱，也被偶尔犒劳自己的偶尔挥霍和旅游弄到银行存折数字归零。妈妈常常唠叨我说:“你就不知道好好理理财？一个女孩子家，也不多为自己将来的生活做些准备和规划？”每次妈妈的唠叨都被我当作耳边风，就我那点工资还需要理财？我还年轻呢，只要我工作，害怕没收入？居然还要我为将来的生活做规划？！我仍然会在发工资的那天去小逛一下商场，见到心仪的靓装，不管衣柜是否还放得下，照样买；仍然会存点小钱，偶尔去挥霍一番。
一个偶然的机会，我来到无锡，认识了**，并加入了。或许是公司实力打动了我，或许是想要改变一直一来混沌无为的生活。可爸爸妈妈一听我要去保险公司做个营销员，很诧异。“放着好好的文员不做，去跑保险，而且还是在一个完全陌生的城市，你知道会有多艰辛嘛？？”妈妈语重心长的说。“我还年轻啊，接受点挑战，为自己的人生添姿加彩不好嘛？难道你们希望我这个女儿平庸一辈子吗？且不说保险是个怎样的行业，难道你们不希望我在一个世界上数一数二的大公司里锻炼下自己吗？”一如我的独立特行，自以为是！妈妈总被我说到无语对答。我是坚持加入了**，可爸爸妈妈却接受不了。不理睬我，不打电话给我，不发短信给我，甚至爸爸也不再问我一个人在无锡钱是否够用了，真是要命！
从ale到abc，从单纯的想拿到资格证到渐渐深入的了解保险了解**，时间不长，过程很短，却让我每天培训结束后都在思考。生老病死的自然规律，人生中一连串的未知与不确定，环顾周围，无处不在。只是一直以来都太过自我的活着，从未去关注过。学校毕业，参加工作，领取薪水，也没去思考通过自己曾接受的教育和努力的工作所活的的酬劳要怎样去保全与合理分配。总以为自己辛勤工作领取高薪就能提高自己生活的品质，却未曾想到过那是多么的脆弱。一旦发生意外或者患染疾病，难道还要年迈的双亲为我承担现如今高昂的医疗费用？有多少普通家庭能承受得起如此的重担？父母含辛茹苦的将我养育成人，如有不测，我拿什么来回报？我用什么来照顾他们？我留给他们的难道仅仅只能是悲痛吗？而现在，我知道了，我只要少去一次必胜客，把每个月放在银行能随意支取的那点钱存在**，我就能在自己患病之时，不去拖累家人；就能在自己发生不测之时给他们留下一笔财富。让这笔财富代替我去照顾他们的晚年，而非抱憾离去！
年5月12日下午2点28分，汶川大地震。当天下午3点多，收到妈妈发来的短信：地震了，你平安吗？爸爸和我很担心你。我们都平安，你放心吧。看完的时候，我双眼潮湿了。两个多月来，妈妈第一次主动给我短消息，赶紧回了妈妈的消息，报了平安，并告诉她我已经投保了，就算我有什么不测，也能有那么一笔不少的理赔金供他们安享晚年了。在这样的巨灾之下，有多少爸爸妈妈已经不能给自己的孩子们问平安报平安啊！如果哪些被地震带走了生命的人们，都曾经为自己投一份保障，就能够将自己对亲人的挚爱多一份延续，就能为还活着的亲人重建家园添块砖加块瓦出份力……。汶川地震，发人深思，生命在大自然之下显得那么的伟大与崇高！
几天后，我给表弟分享了自己短短两个月时间所学到的保险、理财知识。表弟听完后，对我说：“姐，原来保险是这样一回事啊，我爸妈就我一个孩子，我要给自己一份保障的同时，让爸爸妈妈也有保障。就像你说的，只要他们在我就要照顾他们。”妈妈和小姨在旁边微笑着。回家的路上，妈妈对我说：“没想到，你去了**之后变化那么大，终于懂事了，妈妈也放心了。好好的干，你一定是优秀的。”是的，到**短短的3个月，学会太多太多。我懂得了如何重新去诠释我们宝贵的生命；懂得了如何让自己更有尊严的活着；懂得了怎样去关爱！
现在的我，每天乐于将自己领悟的保险，理解的相关知识，学会的**服务告诉身边的人们。在超市购物时，在咖啡厅聊天时，在乘坐公交时，在菜场买菜时，在餐厅吃饭时……我乐此不疲。因为，我相信在我们需要帮助的时候，那一张张保单一份份保险合同，能给予我们及家人帮助。为此，我很骄傲，我很自豪，因为我从事的是太阳底下最神圣的职业——保险！
保险营销员演讲稿
（二）
尊敬的各位领导、各位来宾：
大家好!从事保险营销行业这么多年来，我渐渐明白，诚信是保险的灵魂，诚信营销、诚信服务也让我的事业变得精彩。
曾有一位客户主动提出要投保10万元保额的保险，20年缴费。但我了解到客户所在企业效益不好、又有孩子需要抚养，客户可能会面临较大的经济压力。我想，做保险不是收的保费越多越好，而要看客户真正需要什么。于是，我劝他选择了5万元保额的保险。
不久，这位客户下岗了，整天呆在家里打牌，原本和睦的家庭关系蒙上一层阴影。我看在眼里急在心里，积极帮这位客户想办法，一个星期后，我帮他在长宁区一个小区找了一份物业管理的工作，上下班都很方便，客户一家顿感惊喜和感动。
平时，我一直默默地尽我所能帮客户排忧解难，为他们客户孩子请家教、办转学，帮着他们介绍工作、甚至搬家。我渐渐成为客户心中值得信赖的朋友。
我觉得，保险服务不在一时，而在一世，只有客户满意，我的展业路才会越走越宽敞。
有位在部队医院工作的客户，手术后出院，因买过附加个人住院医疗综合保险索取理赔。因军人的特殊性，医院不予开具原始发票，而不能进入正常理赔程序。我反复和公司沟通，最终让客户拿到了保险金。客户深有感触地表示：“有你这么敬业的业务员，()我深信保险公司做出的承诺一定会得到兑现。”
善待客户的真情深深打动了他们的心。这件事很快在部队医院传开了，不少人专门找我来投保。
一位女客户不到半个月就将临产，她丈夫因工作关系出差。我很惦记着她，来到了她家。见到客户后，直觉告诉我，她应该马上进医院。我把她送到医院，医生诊断需立即生产。大约过了2个多小时，顺利产下一个女婴。
医生告诉我：“送得很及时，听产妇讲你是她的保险代理人，怎么会对她这么好，真是碰到好人了。”
事后，有人惊讶地问我，她在你这里买了多少保险？我平静地答道：“关键不在于她买了多少保险，而是她买了保险(虽然只有700多元)，我就要全心全意为她服务，我这样做很值得。”我自己多了一些不便，却换回了她们母女二人的平安，有什么不好呢？作为她们保险代理人，对客户不但需要诚心，更需要细心。
是客户真正造就了一个全新的我，是保险事业造就一个全新的我，是销售中的经历造就了一个今天的我。诚信，就像“钻石”一样，散发着永恒的光芒，一路伴随我开创更美好的人生！
保险营销员演讲稿
（三）
尊敬的各位领导、各位来宾：
大家好!我是来自收展部的。我今天演讲的题目是《让诚信与我们同行》。诚信自古以来就是中华民族的传统美德。诚信是个人修养，又是道德准则。有句话说得好“人无信不立，业无信难兴”，在商业社会中，诚信也是企业的生存之本，对于保险业而言，诚信更是生命线，是发展的基石 .诚是基，信为本，诚信支起我们平等交流、和平友爱的擎天大厦;诚是纲，信为常，诚信谱写出一曲曲幸福美满、荡气回肠的生命凯歌。诚信是个人、公司乃至国家的生命之源、立身之本。有谁离开了诚信而能立足于社会的大家庭呢?
小时候谁没有听过“狼来了”的故事呢?这个流传最广又最简单的故事，却足够分量地告诉了我们不诚信可能付出像生命一样的代价。曾几何时，人们认为 “ 保险业务员就是从别人的口袋里骗钱 ” ，曾几何时当我们进入保险公司，身边的某些朋友改变了面孔，他们说业务员从身边人 “ 骗 ” 起，必须对我们敬而远之;曾几何时 , 我们吞下巨大的尴尬不厌其烦地和别人解释保险和非法传销的本质区别;保险公司无论资本实力、以及对于国计民生保驾护航的作用，都应是明明白白、堂堂正正。而诚信更是我们保险业的生命线。为何在社会大众面前有如此大的反差呢?正是某些不诚信的行为引起社会极大的不满，当人们面 对一些不良的现象，而无法指责具体的人的时候，便把矛头指向了整个职业，一句话，这是我们行业为曾经缺乏诚信而付出的惨痛代价!而作为保险人，我们深受其害，我们为此付出的泪水和汗水还少吗?长期以来，百万寿险营销员一直处于寿险业边缘人的尴尬地位，那么我们靠什么扭转乾坤呢?靠的只能是诚信，如果说诚信有标准的话，唯一的标准就是时间，因为诚信，我们会签订的是一份经得起时间检验的良质保单，因为诚信，我们会执行的是一种经得起时间考验的服务，做保险就是做人，对诚信不悔的坚持将终使我们的人格也得到提升!今天的我已经改变了对诚信泛泛的要求，而是在每天的展业中具体化规范化习惯化，是在经营我的个人信誉品牌。
目前，在保险的市场上还有许多与 “ 诚信营销和诚信服务 ” 背道而弛的现象：如投保易，理赔难;如为了保费而不惜误导客户，对保险责任夸大其词，对除外责任隐晦不语;如盲目做不可实现的承诺;收完保费难觅踪迹;挪用保费逃之夭夭，如此等等。就是这些人的急功近利、不讲诚信的行为，严重影响了保险业的信誉。
试想一下，一名保险从业人员的不诚信，对于他自己来讲还可算是个人信用的缺失，那么对整个保险市场来说，将因使个人信用的缺失扩大为整个保险企业信用的丧失，任其发展将引发保险企业的生存之虞。
推销是保险营销根本，表面上我们推销的是手中的保单，是我们的产品，而实际上我们推销的是自己，推销的是做人，推销的是诚信。做一回买卖，结一世朋友，赢一方信誉，创一块牌子。有人曾经说过，一般事情是看了才相信，而保险是相信了才看见 .因此在我们成交每一份保单的背后蕴含的是无限诚信的期望和寄托 .保险就是责任与承诺，保险卖给客户的是一纸文书，但却背负着诚信的诺言，它却重于泰山!
人无信不立，家无信不和，国无信不远，企业无信则终将破产。诚信是通向成功的基石。如果说从业人员是公司的招牌，那诚信服务就是各大保险公司 “ 逐鹿江淮 ” 的制胜武器，真正具竞争力的企业不仅仅是建立上，更应全力打造一个以人为本、诚信为基坚实大堤。
在这条诚信大路上，我并不是孤单的，在每天的早会里，我大声地诵读着公司训导的诚信精神;在每天的展业中，那么多勤恳踏实的业务员是我的同伴，那么多熠熠闪光的优秀前辈是我的榜样，而获得国际服务品质奖则是我一直追求的目标。诚信，其实很简单。不隐瞒欺诈，不伪劣假冒，不弄虚作假，待人处事真诚、老实、讲信誉，言必信，行必果，一言九鼎，一若千金。
最后让我们“以至诚之心，塑造个人诚信品牌;以至诚之言，维护国寿诚信形象;以至诚之行，服务客户造福大众;以至诚之德，回报社会共创和谐!诚信是根本，诚信我为先!”
第11篇：保险营销员年终工作总结（推荐）
保险营销员年终工作总结
保险营销员年终工作总结一
年，史册上必将留下深深印记的一年，这一年大事频发，从上半年冰冻灾害、汶川大地震到下半年奥运会成功举办、全球金融风暴的暴发……无一不把本就不平静的经济环境引得更加波涛汹涌、波澜起伏。**县支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的密切支持和配合下，我司牢固树立科学的发展观，努力实践“三个代表”重要思想，通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务取得了长足发展，业务规模创造了历史同期最高纪录。回顾一年的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经验，改进不足，现将全年工作总结如下。
一、基本经营情况。
截止至20xx年12月31日，**县支公司共实现总保费1956万元(预)，其中：首年期缴保费296万元(预)，短期险保费266万元，团体年金保费54万元，中介业务保费733万元(预)，续期保费607万元(预)。共支付各类赔款、满期(生存)保险金658万元(预)，其中：短期意外险赔款20万元(预)，简单赔付率为20%(预);短期健康险赔款100万元(预)，简单赔付率为84%(预)，短期险综合简单赔付率为39%(预)。
二、团结一心，个人业务取得突破性发展。
个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。20xx年伊始，根据省、州公司各个时期的企划，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式，抓住“金彩明天”等新险种强势上市的有利契机，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。
20xx全年我司共实现首年期缴保费296万元(预)，完成州分公司下达全年任务的101%(预)，圆满完成预定的保费任务目标。首年期缴保费规模达到历史最高峰。
核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全国销售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指导，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人。目前，全司员工已达115人，为历年之最，并且我们队伍仍然在继续发展壮大。
三、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。
团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿险两类保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费266万元。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目标。
一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和帮助，加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。
四、雄踞市场主导，再创中介辉煌。
今年上半年，省公司发出中介全年目标上半年完成的号召，面对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照省、州公司的统一布署和安排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业务指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时，我们还发动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做到不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力，我司上半年共实现保费452万元，虽然这一成绩同州公司下达的任务目标还有一定的差距，但这一成绩已经创造出**公司中介业务历史新高，半年的业务规模是2007年全年的3倍多。这大大稳固了**国寿的市场占有率，体现了中国人寿领军市场的主导地位。
至此，我司全年共完成中介业务保费652万元(预)，创造历史最好成绩。
五、服务社会主义新农村，农村保险工作大提速。
为积极响应中央关于建设社会主义新农村的号召，全面落实总、省公司提出的“巩固城市、拓展两乡”战略，我公司增强了发展农村市场的责任感、使命感和紧迫感，加深了对“两乡强则县域强，县域强则全省兴”的理解和认识，农村保险工作开始提速。
由于我县经济欠发达，农村群众经济状况普遍不好，而这部分群体又恰恰是最需要获得保险保障的群体。针对这一实际，根据上级公司“乡镇有点，村村有人”的精神，我司积极想办法，探寻出路，并大胆尝试，先后在维摩、阿猛两个乡(镇)设立服务点，培训驻村业务员，把保险服务延伸到农村，极大地方便了当地群众，减少了他们的投保、理赔成本，此举获得了当地群众的好评，并得到了乡(镇)党委、政府的大力支持与肯定。
六、以人为本，诚信服务。
服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公司业务的发展，还关系到公司的声誉以及未来。 我们坚持“以人为本、客户至上”的服务理念，想客户所想，急客户所急。对于出现重大事故的家庭，我们没有死板地执行规定，而是以最快的时间确定事故性质，然后第一时间将赔款送到客户家中，帮助他们渡过难关，而为此增加的理赔成本已逾万元。全年我司客户服务部门已受理各类理赔、满期(生存金)给付案件金额658万元(预)。我们辛勤的劳动，也得到了广大客户的信赖和认同，在以后的工作中，我们还将继续以快速、专业、高效、准确的服务为广大客户提供一流的服务。
保险营销员年终工作总结二
在支公司7-10三个月在意外险部学习。在这期间主要是跟意外险部办公室里的两个同事学习，熟悉内务。主要学习：承保，保单录入，理赔，填写单等一系列工作。很多人认为是打杂的工作，这可不是一般的打杂的工作，这可是让我知道了很多工作中必须了解，必须知道，必须清楚的东西，因为这些工作的处理好坏，直接影响到我们对客户服务的质量。而且，意外险部经理卓健雄在工作中也给予了我很大的关心和支持，也给了我很多去一线承保，查勘，定损等学习的机会。
转眼间三个月过去了，年10月1日后，我被安排到非车险部学习，一直到现在。在非车险主要也是了解整个部门工作的程序，各种内务工作的操作，并也进行了一些简单的操作：承保，续保，理赔等。得到了部门同事和非车险经理李继雄经理的大力支持和帮助。而且，得到了很多去一线学习查勘，定损，理赔，承保等的学习机会，让我受益很多，得到很多锻炼的机会。并且得到李继雄经理一些工作中的指导和处理事情的方法，尤其是工作中我做的不足时，李经理的严肃指导，使我真正体会到自己懂得的东西太少了，有待提高的东西太多了。也正是在平常工作中得到了这么多人的关心和帮助，逐渐地让我有了一个更加全面的视野，更加专业的为客户服务的方式。
以前，我总以为自己对很了解，很懂，但经过这半年在意外险和非车险的学习，让我更加理解到这两个字的内涵。感觉到做个真正的保险人真的很不容易，因为他 要求我们具备各方面的知识，要有敏锐的市场洞察力，要有一颗敢于面对失败挫折的心，而且要有坚持学习提升自己的能等等。
经过这半年的学习后，我感觉我的头脑更清晰了，目标更明确了，希望自己能充分发挥自己的能力，为人保，为中国保险贡献自己的一点力量。再次感谢人保财险各级领导对我工作的支持和帮助，感谢身边同事的支持----因为是你们让我更成熟，更专业。
始终相信：努力也许会不成功，但放弃肯定失败;始终相信：我会全力以赴，把握每次学习和提升自己的机会;始终相信：我会用我的成绩去回报一路上陪伴我的人，一路上温暖过我的人。
[保险营销员年终工作总结]
第12篇：保险营销员营业税计算
保险营销员抱怨自己缴税水平过高是个老问题了，尽管2006年国税总局发布《国家税务总局关于保险营销员取得佣金收入征免个人所得税问题的通知》，将营销员个人所得税税前费用扣除比例由25%提高至40%，保险营销员们的缴税水平有所降低，但仍然存在较大的问题。
保险业的人经常拿出发达国家对于保险业的各种税收优惠政策去游说决策部门，包括平安马总也是好几次在两会提交提案，保监会倒是没什么意见，可惜保监会有没意见似乎不重要。2009年，保险业终于说服了国务院，国务院在建立上海国际金融金融中心的文件上专门提到要在上海试点延期纳税养老保险，可惜财政部和国税总局至今巍然不动。天津市和保监会也曾经共同出台文件要搞养老保险优稅政策，文件刚出台就被国税总局给毙了！结果，与发达国家截然不同，我国几乎没有任何鼓励商业保险发展的税收优惠政策，营销员们只能拿着理想的愿景（如空中的遗产税）去忽悠客户。
总之，经验表明，如果你给财政部和国家税务总局提建议加税，被恩准的可能性较大，如果要想减税，困难程度难以想象。如果要是保险业想要减税，鉴于保险业在国家整个大盘子中的“极端重要性”，困难程度还会增加100倍。
想不到，有心栽花花不开，无心插柳柳成荫。幸亏最近宏观经济有所下滑，影响了就业率和社会稳定，保险营销员们竟然纯属意外地遇到了好事！
一、营业税起征点提高了
最近，为了贯彻落实国务院关于支持小型和微型企业发展的要求，《关于修改〈中华人民共和国营业税暂行条例实施细则〉的决定》由财政部、国家税务总局审议通过，自2011年11月1日起施行。该决定将营业税起征点由原来的“月营业额1000－5000元”调高至“月营业额5000-20000元”，各省、自治区、直辖市财政厅（局）、税务局可在规定的幅度内，根据实际情况确定本地区适用的起征点，并报财政部、国家税务总局备案。
此后，一些省市纷纷将营业税起征点调高至20000元，我在网上看到的包括云南、浙江、安徽、广东、青海、深圳、厦门。也有省市的税务部门表示要再研究后确定，估计在2012年1月份会大面积颁布。
营业税起征点调高至20000元后，我估计90%以上的保险营销员无需缴纳营业税了，倒转过来的含义是：保险营销员们的月收入可以提高约6%，虽然赶不上实际的通货膨胀率，但意外之财，谁也不会嫌少。一家媒体记者就此去采访某个保险营销员，这位老兄兴奋地说“营业税起征点提高了，我们以后可有希望了！”真心希望他能多高兴一会儿！
二、营业税新政对保险营销员纳税的实际影响（假定营业税起征调高至20000元）
除营业税起征点提高外，保险营销员缴税办法与原来完全相同，即：营销员首先要缴纳营业税金及附加，然后将佣金收入的40％作为展业成本，将剩余的60%佣金收入扣除实际缴纳的营业税金及附加后，按照“劳务报酬”项目的费用扣除标准和税率计算缴纳个人所得税。
按照最新的《个人所得税法》，对于劳务报酬所得，适用比例税率，税率为20%。每次收入不超过四千元的，减除费用八百元；四千元以上的，减除百分之二十的费用，其余额为应纳税所得额。
另外，对劳务报酬所得一次收入畸高的（应纳税所得额超出20000元的），个人所得税实行加成征收，具体办法通常为：一次取得劳务报酬应纳税所得额超过2万元至5万元的部分，按20％计算应纳税额后，再按照应纳税额加征五成；超过5万元的部分，按20％计算应纳税额后，再按照应纳税额加征十成。
下面用一个案例来演示营业税新政对保险营销员纳税的影响：
计算案例：某保险营销员月收入为10000元
最新算法：
①营业税：0元（因为月收入低于营业税起征点20000元）
②个人所得税：将4000元（10000元×40%）作为展业成本，将剩余的6000元（10000元×60%）按照劳务报酬所得缴纳个人所得税，缴纳数额为：6000元×（1-20%）×20%=960元。
共计纳税960元。
以前算法：假定调整之前的营业税起征点为5000元
①营业税：10000元×5.5%=550元
②个人所得税：
应纳税所得额=[10000–550 -（10000×40%）]×（1-20%）= 4360（元）
应纳个人所得税=4360×20%=872（元）8 ^1 Gb& E9 e5 j, U1 Gb& E9 e5 j, U共计纳税：1422元（=550元+872元）
节税数额：462元（=1422元-960元）。
可能读者会疑惑为什么不是节税550元，而是462元。原因是：尽管营业税少交了550元，但个人所得税的应纳所得额却提高了550元×（1-20%），由此导致个人所得税多交了：550元×（1-20%）×20% =88元。
三、新政作用的局限性
我们也不能高兴的太早，实际上，新政真正影响的是那些月佣金收入在5000元至20000元之间的那些人，这部分人原来是需要缴纳营业税的，现在不需要交了。对于那些月佣金收入低于5000元的人，新政实施之前就不需要缴纳营业税，所以，新政对他们没有影响；对于那些约佣金收入超过20000元的人来说，新政实施之后，还要像之前一样缴纳5.5%的营业税及附加，新政对他们也没有影响。这样算下来，真正得到实惠的营销员恐怕之占30%左右。
此外，现行保险营销员税收制度仍存在两大问题：一是个人所得税按照劳务报酬所得而非工薪收入征收，导致起征点过低、税率偏高的问题。仍以上述月佣金收入10000为例，假定其实际展业成本确实为4000元，则其个人所得税的实际起征点仅为1200元，远低于新个人所得税法规定的3500元的工薪收入起征点。适用税率20%也远高于同样为6000元工薪收入的适用税率（按累进制计算，约为6%）。二是保险营销员们自行缴纳的基本养老金、医疗保险金、住房公积金等社保费用不能在个人收入的所得税前扣除，造成营销员们负担进一步加重。
我的研究表明，尽管买保险是理性，但不愿意买保险却是人们的天性，所以，卖保险难，卖保险的人更难！强烈建议财政部和国税总局给他们松绑，对保险营销员税收问题进行进一步改革！
第13篇：保险中介营销员管理办法
保险营销员管理办法（暂行）
第一章 总则
第一条为规范营销员行为，提高服务质量，树立公司形象，促进营销员队伍的健康发展，根据保监会关于规范代理制保险营销员管理等规定，特制定《公司保险营销员管理办法》（以下简称本办法）。
第二条本办法所称保险营销员，是指取得中国保险监督管理委员会颁发的资格证书，与我公司签订了《保险营销员代理合同》，在我公司授权范围内销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或佣金的个人。
第三条保险营销员的招募、日常管理、考核、转型、星级评定、手续费（或佣金）的领取、合同解除等，除另有规定外，均依照本办法执行。
第二章 管理部门及职责
第四条 营销员的管理部门是公司综合行政部。依据本办法对营销员进行逐级管理。
第五条 公司综合行政部主要职责
一、制定本办法；
二、规划营销员总体管理模式；
三、监控营销员队伍品质与业务规模；
第六条 分公司综合市场部主要职责
一、指导所辖各机构开展和落实本办法的各项工作，确保该项工作的合规合法性；
二、根据本办法制定分公司营销员管理实施细则，并上报公司市场部审批同意后组织实施；
三、按照本办法规定的营销员招募、日常管理、合同解除等流程，对营销员的个人资料进行归档管理；
四、负责营销员信息的系统录入及维护，保证信息及时性、准确性和完整性；
五、组织营销员岗前及后续教育培训，组织未持证人员的报名考试工作；
六、办理营销员申请转型为业务员的审批手续。
第七条 营业部市场部主要职责
一、负责营销员的招募、日常管理、考核、奖励、激励、合同解除（见附表3《营销员解除代理合同审批表》）等工作，并向分公司市场部及时报备；
二、指导营销员开展各项展业活动，确保营销员的行为合规合法；
三、建立并管理营销员的个人资料档案，同时将要录入公司销售管理系统的营销员信息材料及申请上报至分公司市场部审批并录入；
四、每月10日前，将营销员的人员异动状况统计上报至分公司市场部（见附表4《营销人员数量统计表》）；
五、建立并管理营销员的业务档案，及时、准确统计营销员的业绩、手续费等报表（见附表
5、
6、7）；
六、积极收集营销员所代理的大客户或重要客户资料，随时将客户重要资料上报至分公司市场部；
七、组织营销员日常培训工作；
八、营销员申请转型为业务员的初审工作，并报分公司市场部审核，报分公司总经理室审批。
第三章 营销员招募
第八条营销员招募条件
一、基本条件
（一）年龄：18周岁以上；
（二）具有高中以上文化程度；
（三）相貌端正、身体健康，具有完全民事行为能力；
（四）品行端正、作风正派，人际关系良好；
（五）未受过重大行政纪律处分，无违法犯罪记录；
二、有下列情况之一者不得招募为公司营销员：
（一）因赌博、吸毒、欺诈等违法行为，受到公安部门处理的；
（二）违反有关规定，被监管机关吊销《资格证书》的；
（三）被金融监管机构或金融行业自律组织宣布在一定期限内为行业禁止者，禁入期限仍未届满的；
（四）违反有关规定，被同业其它公司解除代理关系的；
（五）其他不适宜从事保险营销的人员。
三、分公司所辖各机构和营销员签订《保险营销员代理合同》，明确委托代理关系前，营销员应提交以下资料：
（一）《保险营销员代理资格申请表》（见附表1）；
（二）个人最高学历证明原件及复印件；
（三）身份证原件及复印件；
（四）获得保监会颁发的《保险代理从业人员资格证书》；
（五）近期一寸免冠照三张；
（六）公司认为必要的其他材料。
四、营销员实行双担保人制度
（一）营销员为我公司代理业务，须有一名具有当地常住户口、完全民事行为能力、正当职业、固定住所及相应的担保经济能力的人为其经济担保人，并签订《履行保险代理合同保证书》（见附件1）。如担保人丧失担保能力或资格，担保人或营销员应主动向公司提出更换担保人，并及时办理变更手续；
（二）营销员的直接主管也须成为保险营销员的经济担保人，并与公司签订《保险代理合同保证书》。其直接主管离职或发生调整时，则由新接任的直接主管作为其经济担保人；
（三）担保人对保险营销员的行为承担经济连带责任；
（四）营销员之间不得互为担保人。
五、营销员的招募要遵守当地保险行业协会下发的有关规定。
第九条营销员招募流程
一、有意愿为本公司代理销售保险业务的人员，填写《保险营销员代理资格申请表》；
二、对未取得《保险代理从业人员资格证书》的人员，分公司市场部组织参加岗前培训，合格后组织参加《保险代理从业人员资格证书》的考试；中心支公司与持有《保险代理从业人员资格证书》并符合营销员招募条件的人员签订《保险营销员代理合同》，该人员须同时提交《履行保险代理合同保证书》（二份）；
三、分公司市场部为符合条件的营销员发放《保险营销员展业资格证》
四、分公司市场部将营销员信息准确录入公司销售管理系统，进行角色维护。
第四章 营销员日常管理
第一节 资格证书考试与展业证发放管理
第十条资格证书考试管理
一、分公司市场部负责组织所辖各机构业务员及营销员参加《保险代理从业人员资格证书》考试的报名工作；
二、报名参加资格考试的人员，应当提交下列材料：
（一）《保险代理从业人员资格考试报名表》；
（二）身份证复印件；
（三）学历证复印件；
（四）近期一寸免冠照2张。
三、《资格证书》有效期3年，自颁发之日起计算。持有人应当在《资格证书》有效期届满30日前申请换发。
第十一条展业证发放管理
一、分公司市场部组织为持有《保险代理从业人员资格证书》并和公司签订《保险营销员代理合同》的营销员发放《保险营销员展业证》（以下简称《展业证》）。《展业证》是营销员代表我公司从事保险活动的证明，严禁为没有《资格证书》的人员发放《展业证》。
二、《展业证》有效期与资格证的有效期一致，其使用期限从核发之日起计算；持有人应当在《展业证》使用期满30天前向分公司市场部申请换发。《展业证》内容事项发生变更，需提前10天向分公司市场部申请办理登记变更手续。
三、分公司所辖各机构对营销员申请换发《展业证》的要求做出是否给予换发的决定，若决定不予换发的，书面说明理由，收回原展业证，并上报至分公司市场部。
四、营销员遗失《展业证》后，应当在当地公开媒体发布《遗失启示》后，再申请补发。
五、申请《展业证》需提供以下资料：
（一）《保险代理从业人员资格证书》原件及复印件；
（二）身份证、学历证复印件；
（三）保险营销员培训合格的证书或记录；
（四）《保险营销员代理合同》
（五）近期一寸免冠照2张。
第二节 营销员培训管理
第十二条分公司市场部拟定保险营销员整体培训计划，指导和监督所辖各机构组织实施营销员日常的教育和培训工作。
第十三条营销员日常培训包括以下内容：
一、向营销员宣讲公司的企业文化、发展目标，增强对公司的认知度；
二、规范其展业行为和加强诚信经营的教育；
三、加强对营销员进行新产品的条款、费率等相关业务知识的培训，提高营销员的专业知识和业务技能，增强其为客户服务的能力；
四、加强对营销员的保险法律法规知识教育，提高其遵纪守法，合规经营的思想；
五、对营销员进行销售技巧、仪容仪表、礼仪等方面内容的培训，加强其自身修养。
第十四条营销员岗前培训 岗前培训是指营销员首次从事保险营销活动前接受的专业培训。
一、分公司定期组织未持证人员报名参加保险从业资格证考试、考前培训，确保100%持证上岗率；
二、营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于80小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。
第十五条营销员后续教育 后续教育是指保险营销员在从事保险营销活动过程中每年接受的专业培训。分公司每年组织对持证营销员进行培训。营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于36小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。
第三节 营销员档案管理 第十六条分公司及所辖各机构市场部应由专人负责对营销员的代理合同及基本档案进行归档管理。
第十七条营销员个人档案资料包括：《保险营销员代理合同》和《履行保险代理合同保证书》、《营销员代理资格申请表》、《营销员转型为业务员申请表》、《营销员解除代理合同审批表》、身份证复印件、学历证书复印件、《保险代理从业人员基本资格证书》复印件、营销员培训教育记录复印件、营销员在开展业务过程中所受到的奖励及违法违纪情况的详尽记录等； 营销员业务档案资料包括：个人业绩月统计台帐、个人代理手续费台帐等。
第十八条营销员代理合同的管理
一、《保险营销员代理合同》和《履行保险代理合同保证书》文本由总公司统一制定、分公司印刷。除本办法另有规定外，任何单位和个人不得变更保险代理合同格式和内容；
二、分公司应严格按照保险代理合同约定的内容，组织所辖机构完成保险代理合同的订立、履行、变更、中止和解除等工作；
三、代理合同编号要求：与公司销售管理系统维护的编码一致；
四、分公司市场部应每半年对营销员履行合同情况进行检查，检查的重点内容包括：
（一）是否按规定险种代理业务；
（二）是否按要求交纳保险费及相关款项，有无拖欠、挪用、侵占、坐支保险费等情况；
（三）有无出现营销员无权代理、越权代理或者代理权终止后仍以委托机构名义订立保险合同的情况发生；
（四）代理活动是否在约定期限内；
（五）担保人的资信情况是否发生变化。
第十九条营销员的合同解除管理
一、解除代理合同的处理程序
（一）营销员填报《**财产保险股份有限公司营销员解除代理合同审批表》（见附表3），经团队经理、所在机构负责人签署意见后，中心支公司审批，报备至分公司市场部；
（二）分公司市场部依据签署的解除代理合同审批表，将其在公司销售管理系统中进行停用操作；
（三）营销员持经相关机构领导审批同意的《营销员解除代理合同审批表》到各相关部门结清手续；
（四）综合销售团队经理负责收回《保险营销员代理合同》，注明终止代理合同的日期，并由相应机构负责人签字后，归还营销员；
（五）分公司市场部应将解除代理合同人员的二级档案归档，保留二年后可销毁。
二、营销员因违法违纪或因违反公司营销员管理规定而被解除保险代理合同的，机构一律不得重新再与其签订代理合同。
第五章营销员业务管理
第二十条营销员业务范围 营销员代理销售的产品（险种）为《保险营销员代理合同》及《保险营销员展业证书》所授权的产品（险种）。
第二十一条营销员的展业方式主要为面向客户的直接销售。
第二十二条营销员的保费结算 原则上，营销员的业务原则上不允许产生应收保费，保费到帐后方可出具保单和发票。
第二十三条退保业务处理
一、营销员所代理的业务一旦发生退保，分公司所辖各机构应从该营销员的代理手续费中抵扣相应的数额，抵扣金额按照财务的有关规定计算；
二、发生退保后，核保人员应在当日通知营销员及其所属团队经理办理返还退保差额代理手续费； 第二十四条业务数据统计及管理
一、分公司所辖各机构应建立营销员代理业务的手工台帐（电子台账），并定期作好汇总统计工作；
二、营销员的业务数据统计以其在销售管理系统中的维护信息为依据。
第六章营销员收入
第二十五条营销员的收入包括手续费（佣金）和奖励收入，按月结算。营销员的手续费（佣金）＝实收保费×手续费比例；营销员奖励参照本办法第七章内容。
第二十六条手续费（佣金）支付
一、根据保险监管机构的相关规定，分公司结合所辖各机构实际情况自行确定或调整营销员手续费标准；
二、分公司向营销员支付代理手续费（佣金）时，应按国家有关规定代扣代缴营销员的相关税金；
三、分公司所辖各机构应按照当地税务部门的相关规定，到当地税务部门购买代理人发票，作为营销员代理手续费（佣金）的凭证；
四、分公司所辖各机构向营销员支付代理手续费（佣金）时应严格执行公司有关规定和操作流程，并做好相应的签收、登记、存档备查工作（《营销员代理手续费电子台帐》及《营销员代理手续费签领汇总表》（见附表11及附表12）。
五、代理手续费（佣金）构成及个人所得税计算暂按国税函[2006]454号规定执行：
（一）营销员的代理手续费（佣金）由展业成本和劳务报酬两部分构成；
（二）对展业成本部分，不征收个人所得税，展业成本的比例暂定为40%；
（三）对劳务报酬部分，扣除实际缴纳的营业税金及附加后，依照税法有关规定计算征收个人所得税。
(四)计算公式：应纳税额＝应纳税所得额×适用税率－速算扣除数；应纳税所得额=收入额－允许扣除的税费－费用扣除标准
第七章营销员考核与激励管理
第二十七条营销员考核
一、营销员考核指标由分公司所辖各机构组织实施，并报备分公司市场部；
（一）营销员分类：营销员分为出勤营销员和不出勤营销员；其中出勤营销员是暂未达到业务员招聘条件、但有意愿成为公司业务员，自愿接受公司相关管理的营销员；
（二）出勤营销员的考核指标为：实收保费任务达成率、应收率、出勤、日常管理；
出勤营销员的奖励考核指标：
考核指标
月度考核
分值
实收保费 任务达成率
60
应收率
出勤
日常管理
参加公司要求的培训、例会等
备注：
1、出勤营销员：指每个工作日参加机构考勤管理的营销员；
2、出勤营销员须同时满足以上四个考核指标才予以发放奖励。
（三）不出勤营销员的考核指标为：实收保费任务达成率和应收率；不出勤营销员考核指标：
考核指标
月度考核
分值
实收保费
任务达成率
70
应收率
30
（四）实收保费任务达成率=当月实收保费/实收保费任务；实收保费任务由机构下达，最低不得低于10000元/月；
二、对出勤营销员奖励办法由机构确定，定期发放，鼓励营销员尽快转型为业务员；
三、营销员连续三个月未能通过考核者，机构可与其解除代理合同。
第二十八条营销员激励
一、营销员星级评定 依据《有限公司综合销售团队管理办法》中激励管理的星级评定标准执行。
二、营销员转型 营销员转型为公司业务员的条件：
（一）代理期6个月以上；
（二）申请转正前6个月累计的实收保费达到综合销售团队业务员转正标准；（依据《有限公司综合销售管理办法》标准执行）
（三）本人提交《营销员转为正式业务员申请表》（见附表2）；
（四）参照正式业务员的定级标准予以定级，无需试用期；
（五）其他条件。
第八章 营销员展业行为准则
第二十九条营销员的展业行为准则依据《保险营销员代理合同》标准执行。
第九章 附则
第三十条本办法修改和解释权归公司。
第三十一条公司将根据营销员管理的实际情况，对本办法营销员管理办法征求意见稿进行不断完善，以适应业务发展和营销员的成长需要。
第三十二条 公司无分支机构、营业部的，相应职责由公司综合行政部履行。
第三十三条 本办法自下发之日起执行。
第十章 附件
附件1：《履行保险代理合同保证书》
附表1：营销员代理资格申请表
附表2：营销员转为正式业务员申请表
附表3：营销员解除代理合同审批表
附表4：营销人员数量统计表（每月10日前上报）
附表5：营销员业绩统计表（月）（每月10日前上报）
附表6：营销员代理手续费电子台账
附表7：营销员代理手续费签领汇总表
附件1：
正面： 履行保险代理合同保证书
致 有限公司分公司中心支公司（营业部）：
根据你公司与营销员 （以下称被保证人）签订的第号《保险营销员代理合同》（以下简称《合同》），本保证人自愿为《合同》项下被保证人所应负的民事责任提供连带责任保证。
本保证人在此声明和保证：
一、本保证人姓名： 在不具备担保资格或能力时，本保证人保证及时通知你公司。
二、本保证人与他方签订的任何合同、协议均不影响本保证的真实性和有效性。
背面说明：
（一）保证人为自然人的须提供下列材料：
1、身份证原件和复印件；
2、个人收入和拥有所有权的资产证明。
第14篇：快乐的保险营销员
快乐的保险营销员
好的心态可以使签保单由难变易，如何与高端客户沟通顺畅，快快乐乐做保险？本期特请两位高手和伙伴们谈谈做保险并不是一件难事，要以良好的心态面对高端客户，希望对伙伴们有所帮助。
谢斌（2005年第五届新华保险公司全国高峰会英雄，2005年、2006年新华保险公司优秀营销部经理、优秀讲师）：
做保险是件快乐的事
我做保险一直秉持的想法是把做保险当作一件快乐的事，保险生活化。先交朋友，后做保单。厦门这里讲究喝茶，我的包里经常装一些好茶叶，我平时花了很多时间与客户在一起泡泡茶，聊聊天，与客户拉近感情。我先和客户聊聊人生，谈谈家庭，谈谈企业的发展，了解客户的需求。在没有了解对方情况以及他对保险的认识和对营销员的看法前，我从不谈保险。
我的高端客户最早是由陌生电话开拓的，与客户联系上后打电话约见。与客户交谈中，我注意与客户找共性。有不少企业老板是从外地到厦门创业的，我也是从外地一个人到厦门的。我和客户常聊聊各自的经历，讲一个人创业不可能成功，一定要有朋友，要互相帮助。
我做保险时间长了，人际关系比较广，我常利用自己的各种关系为客户做免费的服务，牵线搭桥，逐渐赢得客户的信任。
2005年底到2006年初交往了一位客户，是朋友转介绍的，是在酒楼喝酒认识的。过了些天，我给他打电话约他泡茶喝，他讲想买一套二手房。第二天我就帮他找了3套不错的房子供他选择，他买了其中的一套，很满意。之后我又帮他装修，和他一起设计，并做监理。一来二去与客户逐渐成了好朋友。我先为他的3部车做了车险，又跟他谈一个企业什么最重要，人才最重要，怎么留住人才呢？建议他给员工买商业保险，他很愉快地接受了我的建议，为员工买了团体险。后来他又为自己和家人买了保险。
前几年，有位做高尔夫球杆生意的客户要和一位美国华侨谈生意，但是那位华侨只会讲英文。客户给我打电话说明情况后，我帮他请了位厦门大学的学生做翻译，解决了他的难题。
多了解客户所在的行业动态，为客户出谋划策。有位客户是做粮油这块贸易的，生意做得很大。我了解到食用油要涨价，就把这一信息告诉了客户，客户赚了十几万。客户也非常讲感情的，在我这里加了保。
要赢得高端客户的信任，营销员要用心，本身素质要高，不能什么也不懂，讲话离谱。我在厦门大学学习了企业管理、心理学，努力使自己成为一个杂家。我学会打高尔夫球，带客户去打高尔夫球。我也发挥自己所长，为客户的企业讲课，讲员工的管理、成功学、产品推销，帮助客户搞好企业经营。
多寻求转介绍。带几个成功的客户，请他们做转介绍。“物以类聚，人以群分”，做生意的客户一般身边都有一些成功的朋友。通过他们的转介绍，我的客户群逐渐扩大了。
吴洁：（多次荣获中国人寿总公司个人寿险高峰会精英资格，美国百万圆桌会议MDRT会员，世界华人寿险大会国际龙奖IDA银龙奖）
做保险需要好人缘
我做保险做了10年，高端客户不少。要说经验，一个是人缘好，一个是讲诚信。把客户永远放在第一位，时间长了，客户就认同了，靠自己的诚信，不虚伪，一步一个脚印，从来没有客户投诉。
在跟大客户接触时不要把自己看轻，底气要足，让客户感到自己在本行业也是举足轻重的。去年我接了一个孤儿保单，当时应该返还客户12000元的生存金。我给客户打电话说给客户送去接收生存金的合同，当时客户接电话时并不客气，说自己马上要出去，很忙，我跟他说我也很忙，今天安排要见不少客户，客户的语气也缓和下来，答应在家等我。
为了与客户建立良好的沟通氛围，去他家之前我为他选了一个小礼物，是一只工艺品烟缸。我想即使客户自己不吸烟，朋友也会吸烟。烟缸放在茶几上，客户看到了会想起我。
到他家后，我和客户聊起来，了解到客户很长时间没有体检，我就举了个例子给他，跟他讲定期体检可以发现一些疾病及时治疗。邀请他明后天到公司体检，并提前按50万保额为他做了保险计划。体检完，邀请他在公司参加产品说明会，他想买些保险，但觉得少买一些就行了。我知道客户住的是本地的第一批别墅，经济实力很强，保额应该与他的身份和经济实力相匹配。我跟他讲他的一位同行买了200多万的保险。客户很心动，后来买了鸿寿年金、康恒、鸿福相伴保险，年交保费20多万。
我体会到与客户从不认识－认识－信任，是在交往中逐渐建立起来的。我了解到这位客户喜欢抽一种外烟，我几次去香港时都给他买他喜欢的烟，客户也很高兴，觉得我心里惦记着他。
做高端客户的保险，最初认识的是男企业家。我的经验是要认识他的夫人，认识全家人，这样做保险就有底了，做保险也要容易得多。他们的家人也可以成为我的客户。有的老总太忙，需要见各种各样的人，相对来说，他的夫人比较空闲，找他的夫人谈保险就方便得多。我交往了不少老板的夫人，她们对我都很认同，觉得我做事情很踏实，不浮夸，让她们放心。
第15篇：保险营销员素质培养
中国保险监督管理委员会于2010年下半年下发的《关于改革完善保险营销员管理体制的意见》中指出：目前“保险营销员管理的一些体制机制性矛盾和问题开始显现，管理粗放、大进大出、素质不高、关系不顺等问题比较突出。”
笔者认为，其中所讲的“素质不高”反映了当前营销员队伍的整体现状，这种状况的存在，除了广大客户不认可，增加了营销员自身的展业难度以外，在很大程度上制约着保险业的长期可持续发展。而培训对营销员的影响是极为重要和深远的，所以营销员素质培训亟待加强。
保险营销成功的黄金法则
2010-05-06 14:55:59 来源: 中国经济网 跟贴 0 条 手机看新闻同样从事行业经营发展的人，为什么有的人在较短时间内就沉没消失，有的人反而较快走向成功，创造出辉煌业绩，最根本的就是成功人士掌握了经营的重要法则。那么保险营销的成功法则是什么？
凡加入保险营销队伍的伙伴，都渴望学到保险营销知识，掌握营销技巧，把经营的产品顺利推销出去，创出辉煌业绩，成为保险营销顶级高手，实现自身价值，实现成功创富。但是许多伙伴由于没有掌握到工作的要领，在保险营销市场上历经坎坷，摸爬滚打一阵子，被波涛汹涌的市场大潮淹没，最终被淘汰出局。那么走向保险营销成功的道路该怎样走？笔者总结了一些保险营销的经验，总结出保险营销人员走向成功的五项基本法则，愿能为众多保险营销伙伴成为保险营销高手添薪助燃、起到推波助澜的作用。
黄金法则一：良好的心态
保险营销是一项集千家之福、解一家之难的事业。营销道路上，虽有风风雨雨、浪涛起伏，但是，由于它是一项用爱心播洒阳光的事业。因此，营销员不是单纯为生存而拼搏，而要用宽阔的胸怀、大爱无疆的心态，顺势而上、逆势而为。
据中国人寿山东菏泽分公司营销部组织的调查发现，成功人士必须积极、乐观地面对自己所从事的工作，冷静地面对工作中遇到的错综复杂的困难和问题，科学应对来自各方面的挑战，才能最终走向成功。尤其是当前保险经营主题增加、市场竞争加剧、营销压力加大、困难逐渐增多，一个客户往往被几个营销员盯住，营销触角搁浅也屡见不鲜。如果营销员不能正确调整心态，正确面对挑战和挫折，那将一事无成。营销员要勇于挑战自我、勇于增强 1
战胜困难的决心和信心，正确认识保险营销的大浪淘沙，认识到营销既是锻炼意志的战场，又是施展才华的舞台。每个营销员遇到困难和挫折时都要不断思考，是自己选择的销售方式不对、时间场合不合适、险种不对路，还是服务用语不恰当，要找出症结，然后对症下药，不断完善自己的工作方法，调整工作思路，以不达目的不罢休的决心去奋斗，最终一定能到达理想的彼岸。
黄金法则二：精湛的技巧
保险营销既是一项专业性很强的工作，具有广泛的社会性。因此，保险营销应具有较高的专业素质：一是对保险的含义、作用、各类保险险种条款有全面的了解、深刻的认识。只有这样，才能通过深入浅出，对客户讲解其保险内容，使客户怦然心动。否则，将会影响展业效果；二是要有丰富的展业知识。如果欲学诗，功夫在诗外。保险营销也是如此。因为保险营销牵涉到多门类、多学科，它与金融、保险、证劵、法律、医学、投资理财等有直接的联系、相互的影响。只有掌握了这些知识，才能和各个层次的客户广泛接触、真诚交流，达成共识；三是要找准切入点。保险营销人员到客户家中，一定要对客户的情况了如指掌，要用逻辑思维推断客户在想什么、需要解决哪些问题。然后，因人制宜，对症下药，定能取得事半功倍的效果。比如，农民属弱势群体，一般以推荐养老险、少儿险、婚嫁险为主；运输业、民营企业主属高风险行业，获取经营和人身风险的保障是必不可少的，营销伙伴推销险种应以理财型、意外型险种为主；机关事业单位的公务员以投资、分红、保障三位一体的险种推介为主 营销员可根据自己的客户群体，有针对性地选择险种营销。
黄金法则三：全身心的投入
付出总有回报，耕耘必有收获。保险营销员的经营业绩与辛勤付出的劳动是成正比的。因此，从事保险营销的人员在展业时，要把增加投入作为成功道路上十分必要的、必不缺少的重要手段。
第一是精力投入。既然选择了保险营销，就应该把精力和时间都倾注在这方面，决不能视主业为副业，三天打渔，两天晒网；第二是智力投入。营销员要不断地加强学习，努力丰富自己的知识，不但要在政治、经济、经营管理等方面下工夫，更要加强对保险营销知识的学习，多请教营销资深专家，多阅读杂志、报刊，多与同仁交谈。第三是体力的投入。俗话说，勤能补拙。营销员要坚持不懈地做到腿勤、口勤、手勤，每天至少拜访5位以上的客户才能有较好的客户积累，才能有良好的经营业绩，才能在保险营销的道路上成为出类拔萃的营销尖兵。日本推销之神原一平的拜访方法是，选择区域后，不限地点，每天拜访15户，然后回家。第二天，从16家开始，访问到30家，每天以此类推。第四天再回头拜访第一天所拜访的15位客户。就这样不厌其烦，循环往复，螺旋式推销，最终成为保险营销之神。
据调查显示，陌生拜访成功率一般是10：1，这也就是说，保险营销员必须以“勤”为先，每天像运动员那样不断地冲刺，你的营销技和业绩才能持续攀升。
黄金法则四：广泛的交友
美国著名的推销员巴罗说，最好的推销方法就是多认识一些人。当然，你要用热情与坦诚去与他们交往，要尽一切可能多结识人，广泛与社会各界往来交流，以打开社交局面。
营销员要想成功社交，必须熟练掌握礼貌用语等礼仪。要多参加亲朋好友组织的活动，从中结识更多的朋友，以获取有价值的信息。有条件的营销员可以参加单位组织的座谈会、联谊会、展览会、技术交流会、行业协会及参观、考察、旅游等活动。在社交活动中要以“至诚为道，至仁为德”，帮助周围的人解决工作、生活、学习等方面的难题，不断扩充朋友圈，
发展新客户，攀登新高峰，实现新业绩。
黄金法则五：温馨的话术
人们常说，“好言一句三春暖，恶语伤人六月寒”。保险营销员的语言艺术相当重要。掌握了恰当的营销话术，必将起到事半功倍的效果。那么，作为现代保险营销员，应当掌握哪些营销话术？
据中国人寿山东定陶、曹县支公司组织的营销成功人士营销话术的分析总结，主要分为以下四个方面：一是情感话术。营销员同客户交谈时，要适当运用微笑，语气要平缓，对长者要按辈份用语，如，叔、伯、大爷、大娘称呼，让人感觉有亲近感；二是恭维话术。营销员到客户家中，要善于观察。在短时间内抓住客户的特点，适当地夸奖。但要把握住分寸，切不要不切实际地夸奖。要根据不同的行业特点，抓住某个人、某个事物的特征，采取机动、灵活的方式；三是迂回话术。当你与客户面谈陷入僵局时，不仿采取“曲径通幽”的办法，投其所好地调换话题，使场面由“冷”变“热”，以防客户下逐客令，造成下次难见面；四是强调话术。当你与客户的交谈到关键之处，但没有引起客户的重视时，可用重复语气强调。如这张保单签上后，您将有了财富积累，可以提高您的自身价值，保障您及家庭以后的幸福。这样就使客户感到不止是签了一份保单，更重要的是为以后的兴家立业提供了保障。至于营销话术，您可在今后的实践中，积极探索，大胆尝试，灵活运用，相信将给您的保险营销提供强有力的帮助。
素质培训的匮乏
下面是一份人力发展状况比较良好的某中心支公司人力状况的调查数据:
截止到2010年12月，该公司现有人力1897人，入司半年以内的有1071人，占总人力的56.5%，为现有总人力的一半以上；入司半年以上一年以内的有366人，占总人力的19.3%；而入司一年以上的只有460人，仅占总人力的24.2%。然而，该公司2009年同期的人力为1348人，也就是说与2009年同期相比，实际净增人力仅有 549人。也就是说，在一家寿险公司里，新人和半新人是营销主力军。
因此，新人岗前培训和衔接培训便成为保险公司的最主要培训，然而，目前的新人岗前培训一般是为期6天的短期性培训，在这6天的时间里，有公司和行业介绍、保险的意义与功用、销售流程、常用产品讲解、老营销员从业分享、基本法概述、展业礼仪和投保实务等诸多内容。培训结束以后，回到原招聘公司再经短暂的代理人资格考试辅导，考取代理人资格
开了工号，就可以走向市场开始展业了（已取得代理人资格的可以直接展业）。
营销员的必修课
提到素质，不同的营销员有不同的看法和解释。在寿险行业已经打拼了近10年之久的平安保险北京分公司高级客户经理陈玉明，不但拥有自己的“保险理财网”，还出版了一本如何卖保险的书——《保险就该这样卖》。他认为，你要想让客户选择你，跟你签单，你就得“给客户一个理由来选择你”。
而拥有团队人力近600人，先后育成15个营业部，培养出近百个优秀业务主管保险万商中心支公司业务督导、MDRT百万圆桌协会顶尖会员邱世勇则认为，一个有素质的优秀保险营销员“应当做自己的品牌，品牌给我和我的团队带来了市场竞争力，也树立了工作标准”。但在走访中，大部分营销员则对营销员的素质是什么说不出个一二来，他们大都认为，能够有能力多做业务，拥有更多的客户，那大概就是一个有素质的营销员了。
何为素质？《辞海》对素质一词的定义为“完成某种活动所必需的基本条件”。百度搜索答案为：素质又称“能力”、“资质”、“才干”等，是驱动员工产生优秀工作绩效的各种个性特征的集合，它反映的是可以通过不同方式表现出来员工的知识、技能、个性与驱动力等。素质是判断一个人能否胜任某项工作的起点，是决定并区别绩效差异的个人特征。也就是说，素质是多种优秀品质的综合体现，也是一个人内涵素养的自然流露，所谓“腹有诗书气自华”就是这个意思。
保险营销是要把保险卖给不同的客户，而客户在接受保险之前必然是首先接受了卖给他保险的那个营销员。这样一来，保险营销员就不单单是推销技能是否高超的问题了，他还应当是一个素质较高的人，只有这样才能更容易被客户接纳，从而使他的保险销售变得更加顺畅。因此，我们说提高自身的专业素质是一个保险营销员的必修课。
客户的殷切期待
“对于新单回访，保险公司一般会首选电话回访的方式。但在利益的驱使下，有的寿险公司的某些代理人会采取‘变更客户联系电话，冒充客户接受电话回访’的方式，绕开公司的正规回访，为销售误导圆谎。于是，当保险公司进行回访时，接电话者就成了代理人本人了。有的代理人还会在回访后再把联系电话变更回来，做到不留破绽。这样折腾的结果是：由于变更信息不会在保单上体现，客户毫不知情，而保险公司以为客户接受过电话回访，属于明白投保。”
在此，我们可以想象得到营销员不愿意公司对自己的客户进行回访的心态，无非就是这份保单的成交存在某种“玄机”，怕客户透露给公司，造成自己的“麻烦”。
在客户真实意思表示下所签的单，营销员是希望公司回访的，因为公司的回访等于支持了他的工作，巩固了他这份保单。而从客户角度来讲，无论是在何种情况下签的单，都是非常希望公司进行电话回访的。因为公司的回访可以令他们放下心来。
事实上，客户在签单以后，一般都会与签单前有一个很大转变，会由不愿意见营销员转变为希望与那个与他签单的营销员经常见面，聊天，这样会使他感觉心里踏实。但遗憾的是，我们大部分的营销员在与客户签单以后，也会有一个很大的转变，由原来的千方百计见到客户，转变为懒得见客户了。据说有些营销员甚至连客户的保单下来了都懒得及时去给客户送，自己模仿客户的笔迹在保单签收回执上签字。他们为什么会有这么大的变化呢？据了解，大部分营销员均把主要精力放在了开发新客户、做新单业务上了，在他们看来，只有快上新业务、多上新业务才能“产生经济效益”。如此一来，大量的问题就出现了：客户的不信任、顾虑和疑惑，进而引发双方纠纷、客户退保和投诉、负面宣传等等接踵而来。这一切所反映的依然是营销员素质问题，换句话说，广大客户十分期待营销员素质的提高。
素质培训的体系
培训是解决营销员素质问题，提高营销员整体素质的重要渠道。但是，营销员的素质培
训绝不仅仅是培训部门的事，也不可以是搞一两次专题培训就能够解决问题的，更不是一朝一夕、一劳永逸的事。素质培训应当是一个完整体系，是一个长期而系统的工程。笔者认为，它应当包括以下几个方面：
统一行动：营销员的素质培训应当自上而下统一来搞，形成一种气候，一种大的氛围；课件开发：应由省级以上公司统一开发出一套完整系统、通俗易懂、便于操作的课件；师资配备：此类课程应由比较专业的老师来讲，至少是经过专业素质培训的，或者某些重要的素质教育课程直接聘请有关专家来讲，以期达到良好的培训效果；
领导重视：领导层的重视对于素质培训的兴起、推进、坚持、普及和深入发展至关重要，但同时要避免搞形式、走过场；
日常管理：为了达到使素质培训深入人心，潜移默化，形成气候，营造氛围的效果，各个险企在日常管理中就应当融入素质培训教育的元素。
培训档案：为全部参训营销员建立培训档案，便于跟进和查询；
督导体系：讲师、组训、主管和分管领导四位一体，协同配合，信息共享，共同促进；其他部门：拾遗补缺。
中国保险监督管理委员会有关部门负责人就《关于改革完善保险营销员管理体制的意见》答记者问时指出，保险营销员管理体制改革的总体目标是造就一支职业品行良好、专业素质较高、可持续发展的保险营销队伍。在这一进程中，营销员的素质培训是达成这一总体目标的重要一环，纵观目前营销员队伍现状，保险公司特别是公司培训部门应予高度重视.
第16篇：保险营销员的演讲稿
保险营销员的演讲稿
演讲稿是进行演讲的依据，是对演讲内容和形式的规范和提示，它体现着演讲的目的和手段。下面是小编收集整理的保险营销员的演讲稿，希望对您有所帮助!
保险营销员演讲稿(一) 尊敬的各位领导、各位来宾：
大家好!
在加入**之前，我是一个混混沌沌的普通公司文员，每个月领取不多不少的薪水，够养活自己，省吃俭用好不容易存点钱，也被偶尔犒劳自己的偶尔挥霍和旅游弄到银行存折数字归零。妈妈常常唠叨我说:“你就不知道好好理理财?一个女孩子家，也不多为自己将来的生活做些准备和规划?”每次妈妈的唠叨都被我当作耳边风，就我那点工资还需要理财?我还年轻呢，只要我工作，害怕没收入?居然还要我为将来的生活做规划?!我仍然会在发工资的那天去小逛一下商场，见到心仪的靓装，不管衣柜是否还放得下，照样买;仍然会存点小钱，偶尔去挥霍一番。
一个偶然的机会，我来到无锡，认识了**，并加入了。或许是公司实力打动了我，或许是想要改变一直一来混沌无为的生活。可爸爸妈妈一听我要去保险公司做个营销员，很诧异。“放着好好的文员不做，去跑保险，而且还是在一个完全陌生的城市，你知道会有多艰辛嘛??”妈妈语重心长的说。“我还年轻啊，接受点挑战，为自己的人生添姿加彩不好嘛?难道你们希望我这个女儿平庸一辈子吗?且不说保险是个怎样的行业，难道你们不希望我在一个世界上数一数二的大公司里锻炼下自己吗?”一如我的独立特行，自以为是!妈妈总被我说到无语对答。我是坚持加入了**，可爸爸妈妈却接受不了。不理睬我，不打电话给我，不发短信给我，甚至爸爸也不再问我一个人在无锡钱是否够用了，真是要命!
从ale到abc，从单纯的想拿到资格证到渐渐深入的了解保险了解**，时间不长，过程很短，却让我每天培训结束后都在思考。生老病死的自然规律，人生中一连串的未知与不确定，环顾周围，无处不在。只是一直以来都太过自我的活着，从未去关注过。学校毕业，参加工作，领取薪水，也没去思考通过自己曾接受的教育和努力的工作所活的的酬劳要怎样去保全与合理分配。总以为自己辛勤工作领取高薪就能提高自己生活的品质，却未曾想到过那是多么的脆弱。一旦发生意外或者患染疾病，难道还要年迈的双亲为我承担现如今高昂的医疗费用?有多少普通家庭能承受得起如此的重担?父母含辛茹苦的将我养育成人，如有不测，我拿什么来回报?我用什么来照顾他们?我留给他们的难道仅仅只能是悲痛吗?而现在，我知道了，我只要少去一次必胜客，把每个月放在银行能随意支取的那点钱存在**，我就能在自己患病之时，不去拖累家人;就能在自己发生不测之时给他们留下一笔财富。让这笔财富代替我去照顾他们的晚年，而非抱憾离去!
年5月12日下午2点28分，汶川大地震。当天下午3点多，收到妈妈发来的短信：地震了，你平安吗?爸爸和我很担心你。我们都平安，你放心吧。看完的时候，我双眼潮湿了。两个多月来，妈妈第一次主动给我短消息，赶紧回了妈妈的消息，报了平安，并告诉她我已经投保了，就算我有什么不测，也能有那么一笔不少的理赔金供他们安享晚年了。在这样的巨灾之下，有多少爸爸妈妈已经不能给自己的孩子们问平安报平安啊!如果哪些被地震带走了生命的人们，都曾经为自己投一份保障，就能够将自己对亲人的挚爱多一份延续，就能为还活着的亲人重建家园添块砖加块瓦出份力……。汶川地震，发人深思，生命在大自然之下显得那么的伟大与崇高!
几天后，我给表弟分享了自己短短两个月时间所学到的保险、理财知识。表弟听完后，对我说：“姐，原来保险是这样一回事啊，我爸妈就我一个孩子，我要给自己一份保障的同时，让爸爸妈妈也有保障。就像你说的，只要他们在我就要照顾他们。”妈妈和小姨在旁边微笑着。回家的路上，妈妈对我说：“没想到，你去了**之后变化那么大，终于懂事了，妈妈也放心了。好好的干，你一定是优秀的。”是的，到**短短的3个月，学会太多太多。我懂得了如何重新去诠释我们宝贵的生命;懂得了如何让自己更有尊严的活着;懂得了怎样去关爱!
现在的我，每天乐于将自己领悟的保险，理解的相关知识，学会的**服务告诉身边的人们。在超市购物时，在咖啡厅聊天时，在乘坐公交时，在菜场买菜时，在餐厅吃饭时……我乐此不疲。因为，我相信在我们需要帮助的时候，那一张张保单一份份保险合同，能给予我们及家人帮助。为此，我很骄傲，我很自豪，因为我从事的是太阳底下最神圣的职业——保险!
保险营销员演讲稿(二) 尊敬的各位领导、各位来宾：
大家好!从事保险营销行业这么多年来，我渐渐明白，诚信是保险的灵魂，诚信营销、诚信服务也让我的事业变得精彩。
曾有一位客户主动提出要投保10万元保额的保险，20年缴费。但我了解到客户所在企业效益不好、又有孩子需要抚养，客户可能会面临较大的经济压力。我想，做保险不是收的保费越多越好，而要看客户真正需要什么。于是，我劝他选择了5万元保额的保险。
不久，这位客户下岗了，整天呆在家里打牌，原本和睦的家庭关系蒙上一层阴影。我看在眼里急在心里，积极帮这位客户想办法，一个星期后，我帮他在长宁区一个小区找了一份物业管理的工作，上下班都很方便，客户一家顿感惊喜和感动。
平时，我一直默默地尽我所能帮客户排忧解难，为他们客户孩子请家教、办转学，帮着他们介绍工作、甚至搬家。我渐渐成为客户心中值得信赖的朋友。
我觉得，保险服务不在一时，而在一世，只有客户满意，我的展业路才会越走越宽敞。
有位在部队医院工作的客户，手术后出院，因买过附加个人住院医疗综合保险索取理赔。因军人的特殊性，医院不予开具原始发票，而不能进入正常理赔程序。我反复和公司沟通，最终让客户拿到了保险金。客户深有感触地表示：“有你这么敬业的业务员，我深信保险公司做出的承诺一定会得到兑现。”
善待客户的真情深深打动了他们的心。这件事很快在部队医院传开了，不少人专门找我来投保。
一位女客户不到半个月就将临产，她丈夫因工作关系出差。我很惦记着她，来到了她家。见到客户后，直觉告诉我，她应该马上进医院。我把她送到医院，医生诊断需立即生产。大约过了2个多小时，顺利产下一个女婴。
医生告诉我：“送得很及时，听产妇讲你是她的保险代理人，怎么会对她这么好，真是碰到好人了。”
事后，有人惊讶地问我，她在你这里买了多少保险?我平静地答道：“关键不在于她买了多少保险，而是她买了保险(虽然只有700多元)，我就要全心全意为她服务，我这样做很值得。”我自己多了一些不便，却换回了她们母女二人的平安，有什么不好呢?作为她们保险代理人，对客户不但需要诚心，更需要细心。
是客户真正造就了一个全新的我，是保险事业造就一个全新的我，是销售中的经历造就了一个今天的我。诚信，就像“钻石”一样，散发着永恒的光芒，一路伴随我开创更美好的人生!
第17篇：保险营销员五四青年节演讲稿
保险营销员五四青年节演讲稿
五月的春风情深意暖，五月的花海流溢飘香，和着春潮，伴着夏韵，在这花海色彩夺目的季节中，在这喜气扬扬的奥运年，我们又迎到一个五四青年节。
祖国的昨天值得我们沉思，祖国的今天充满盎然生机，祖国的明天孕育着憧憬和追求，我们只有将个人与祖国命运紧密地结合在一起，才能重铸中华文明的辉煌，使祖国的明天更加璀璨，更加繁荣。
保险营销员-——爱的使者，把爱送到千家万户，把爱心和安全带给更多的家庭，销售更多心灵上的安详，为中国销售更多美好将来，这是我的愿望——不但为自己，也为了我们的国家。
一座大桥，要有桥墩为之作柱，否则难以行通千车万人；一枝红玫瑰，要有根茎为之作柱，否则难以飘香于情人节；一座大厦，同样要有支柱，否则，难以拔地而起，而我们的公司，其支柱又是什么？是全体员工的敬业精神。古今中外，敬业被多少有志之士视为人生的座右铭，敬业也成就多少伟业和功名。做几千次试验，甚至拿自己的胡须作试验品，体现的是一代发明家爱迪生对发明事业的敬业精神。从毕业到今天，加入中国人寿船营支公司这个大家庭已经有半年的时间了，中国人寿这个团结一致，积极向上，爱司敬业三高团队，让我完成了从一名学子到社会一分子的小蜕变。
保险业是一个服务性的行业，经常挂在伙伴们嘴边的便是“服务没有小事”，“服务到绝望为止”，他们说到做到，而且还做得让服务的客户人人满意。一张张保单，充分的说明了伙伴们的敬业精神，我们的伙伴，每周几次往返于市内与郊县之间，用自己最真的心去和客户之间沟通、交流，为他们面对面提供最好的服务；我们的内勤人员工作认真，高速高效，[莲山 课~件]保证了我们的优质服务。我们的组训教师精心设计活动方案，制作课件，研究相关金融内容，诙谐幽默的传授保险知识，让我们用专业知识去武装自己。我们的主管细心负责，耐心指导，让我们在迷茫中找到前进的方向，自信的去展业，这一切的一切，都源自于我们全体员工的敬业精神。
曾记否，万里晴空的金秋，拜访途中的奔忙背影。
曾记否，霜寒微雪的初冬，签单过程的辛勤汗水。
这背影，诠释的是营销人生的执着和追求。
这汗水，映射的是寿险征程的成功和喜悦。
这个世界每天都面临着万千变化，但我想有一种东西他是恒古不变，那就是爱——爱是世界上最美丽的语言。心中有爱，我们为了家人的幸福而投身事业；心中有爱，我们为了芸芸众生的平安而追求事业的成功；心中有爱，我们为了民族保险业的崛起而鞠躬尽瘁。爱是爱心，爱是责任。
让我们携着服务于工作，将爱心带给所有人的敬业精神，在保险的营销事业中越走越远，愿我的伙伴门，用认真的工作态度，用真诚的心，用执着的信念铺开成功的路，在这奥运之年一同走向国寿辉煌的明天。
第18篇：保险营销员管理规定
保险营销员管理规定
中国保险监督管理委员会2006年第3号
2006年3月13日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2006年7月1日起施行。
中国保险监督管理委员会
二○○六年四月六日
第一章 总则
第一条 为了规范保险营销员的营销活动，维护保险市场秩序，保护投保人和被保险人的合法权益，促进保险业健康发展，制定本规定。
第二条 本规定所称保险营销员是指取得中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。
第三条 本规定所称保险营销活动是指保险营销员经保险公司授权进行保险产品销售及相关服务的活动。
第四条 本规定所称保险公司是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司及其分支机构。
第五条 中国保监会根据国务院授权，对保险营销员履行监管职责。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内行使职权。
第二章 资格管理
第六条 从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试（以下简称资格考试），取得《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）。
第七条 《资格证书》是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定。《资格证书》由中国保监会统一印制。
第八条 参加资格考试的人员应当具有初中以上文化程度。
第九条 报名参加资格考试的人员，应当提交下列材料：
（一）《保险代理从业人员资格考试报名表》；
（二）身份证明文件复印件；
（三）学历证明复印件；
（四）最近3个月正面免冠小两寸彩色照片3张；
（五）亲笔署名无本规定第十一条规定情形的声明。
通过保险公司集体报名的，保险公司应当对报名考生提交的材料进行审核。
第十条 资格考试成绩合格，具备下列条件且无本规定第十一条规定情形的人员，自考试成绩公布之日起20日内，由中国保监会颁发《资格证书》：
（一）具有完全民事行为能力；
（二）品行良好。
第十一条 有下列情形之一的人员，不予颁发《资格证书》：
（一）因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的；
（二）因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的；
（三）被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的。
第十二条 《资格证书》有效期3年，自颁发之日起计算。持有人应当在《资格证书》有效期届满30日前申请换发。
第十三条 申请换发《资格证书》，持有人应当具备下列条件：
（一）每年接受后续教育时间累计不少于36小时，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不少于12小时；
（二）前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚；
（三）无故意不履行数额较大个人债务的行为。
第十四条 申请换发《资格证书》，持有人应当交还原《资格证书》，并提交下列材料：
（一）《保险代理从业人员资格证书换发申请表》；
（二）前3年内每年接受后续教育情况的有关证明；
（三）最近3个月正面免冠小两寸彩色照片2张；
（四）亲笔署名无第十三条第
（二）项和第
（三）项规定情形的个人声明。
第十五条 持有人申请换发《资格证书》的，中国保监会应当自受理换发申请之日起20日内，作出批准或者不予批准的决定。批准换发的，核发新的《资格证书》；决定不予换发的，应当书面说明理由。
第十六条 《资格证书》登记事项发生变更的，持有人应当持变更事项的证明材料和《资格证书》原件，向中国保监会办理相关变更手续。
《资格证书》毁损影响使用的，持有人可以向中国保监会申请更换。持有人向中国保监会申请更换的，应当提交被毁损的《资格证书》原件。
《资格证书》遗失的，持有人应当在中国保监会指定的媒体和网站上公告。持有人向中国保监会申请补发的，应当提交亲笔签名的遗失声明和刊登遗失公告的证明材料。中国保监会应当自受理上述申请之日起20日内，予以变更、更换或者补发。
第十七条 《资格证书》由持有人保管，保险公司及其他组织和个人不得以任何理由扣留《资格证书》。
第十八条 《资格证书》有下列情形之一的，中国保监会将予以注销：
（一）依法不予换发；
（二）依法撤销。
第三章 展业登记管理
第十九条 《资格证书》持有人应当取得所属保险公司发放的《保险营销员展业证》（以下简称《展业证》），方可从事保险营销活动。
前款所称所属保险公司是指直接与保险营销员签订委托协议，授权其代为从事保险营销活动的保险公司。
第二十条 《展业证》是保险营销员接受保险公司委托代表其从事保险营销活动的证明。已经取得《保险代理从业人员执业证书》、《保险经纪从业人员执业证书》或者《保险公估从业人员执业证书》的人员，不得领取《展业证》。
第二十一条 《展业证》由中国保监会监制。
保险公司向《资格证书》持有人发放《展业证》前，应当向当地保险行业协会办理该持有人《展业证》的登记注册。
《展业证》的管理制度和年审制度，由中国保监会另行制定。
第二十二条 保险公司只能向取得《资格证书》且经保险行业协会登记注册的人员发放《展业证》。
第二十三条 保险营销员向所属保险公司申请领取《展业证》，应当提交下列材料：
（一）《保险营销员展业证申请表》；
（二）身份证明文件复印件；
（三）《资格证书》复印件；
（四）《保险营销员培训证书》复印件；
（五）最近3个月正面免冠小两寸彩色照片1张。
保险公司应当对保险营销员提交的材料进行审核。
第二十四条 《展业证》应当包括下列内容：
（一）姓名、性别、身份证明及号码；
（二）《资格证书》编号；
（三）《展业证》编号；
（四）业务范围和销售区域；
（五）保险公司名称；
（六）保险营销员编号；
（七）保险公司、保险行业协会投诉电话；
（八）发证日期和有效期。
《展业证》的业务范围和销售区域不得超出所属保险公司经营许可证上的业务范围和经营区域。
第二十五条 《展业证》的登记事项发生变更的，所属保险公司应当及时向保险行业协会办理登记变更手续。
第二十六条 《展业证》遗失或者因毁损影响使用的，由所属保险公司补发或者更换。第二十七条 保险营销员有下列情形之一的，应当将《展业证》交还所属保险公司，保险公司应当及时向保险行业协会注销该保险营销员的《展业证》登记：
（一）与所属保险公司解除委托协议的；
（二）《展业证》未通过年度审核的；
（三）《资格证书》被注销的。
第四章 展业行为管理
第二十八条 保险营销员从事保险营销活动应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。
第二十九条 保险营销员应当在所属保险公司授权范围内从事保险营销活动，自觉接受所属保险公司的管理，履行委托协议约定的义务。
第三十条 保险营销员从事保险营销活动，应当出示《展业证》。
第三十一条 保险营销员应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息，应当向客户明确说明保险合同中责任免除、犹豫期、健康保险产品等待期、退保等重要信息。
第三十二条 保险营销员销售分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的，应当明确告知客户此类产品的费用扣除情况，并提示购买此类产品的投资风险。
第三十三条 保险营销员应当将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人本人签名确认。
第三十四条 保险营销员不得与非法从事保险业务、保险中介业务的机构或者个人发生保险业务往来。
第三十五条 保险营销员代为办理保险业务，不得同时与两家或者两家以上保险公司签订委托协议。
第三十六条 保险营销员从事保险营销活动，不得有下列行为：
（一）做虚假或者误导性说明、宣传；
（二）擅自印制、发放、传播保险产品宣传材料；
（三）对不同保险产品内容做不公平或者不完全比较；
（四）隐瞒与保险合同有关的重要情况；
（五）对保险产品的红利、盈余分配或者未来不确定收益作出超出合同保证的承诺；
（六）对保险公司的财务状况和偿付能力作出虚假或者误导性陈述；
（七）利用行政处罚结果或者捏造、散布虚假事实，诋毁其他保险公司、保险中介机构或者个人的信誉；
（八）利用行政权力、行业优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；
（九）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益；
（十）向投保人、被保险人或者受益人收取保险费以外的费用；
（十一）阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务；
（十二）未经保险公司同意或者授权擅自变更保险条款和保险费率；
（十三）未经保险合同当事人同意或者授权擅自填写、更改保险合同及其文件内容；
（十四）未经投保人或者被保险人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保险人签署保险单证及相关重要文件；
（十五）诱导、唆使投保人终止、放弃有效的保险合同，购买新的保险产品，且损害投保人利益；
（十六）泄露投保人、被保险人、受益人、保险公司的商业秘密或者个人隐私；（十七）超出《展业证》载明的业务范围、销售区域从事保险营销活动；
（十八）挪用、截留、侵占保险费、保险赔款或者保险金；
（十九）串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金或者保险赔款；
（二十）伪造、变造、转让《资格证书》或者《展业证》；
（二十一）私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁保险单证；
（二十二）中国保监会规定的其他扰乱保险市场秩序的行为。
第三十七条 中国保监会在指定媒体和网站上披露保险营销员《资格证书》、《展业证》信息以及保险营销员的诚信记录。
第五章 岗前培训与后续教育
第三十八条 保险营销员申请领取《展业证》、年审《展业证》和换发《资格证书》，应当符合中国保监会规定的有关岗前培训和后续教育的条件。
岗前培训是指保险营销员首次从事保险营销活动前接受的、经中国保监会认可的培训机构组织的专业培训。
后续教育是指保险营销员在从事保险营销活动过程中每年接受的、经中国保监会认可的培训机构组织的专业培训。
第三十九条 保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于80小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。
第四十条 保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于36小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。
第四十一条 保险公司应当在每年1月31日前，向中国保监会报送年度培训情况的报告。报告应当包括上年度开展岗前培训和后续教育的内容、方式和时间以及本年度的培训计划。
第四十二条 保险营销员应当持有由中国保监会监制的《保险营销员培训证书》。
第六章 保险公司的管理责任
第四十三条 保险公司不得委托未取得《资格证书》的人员从事保险营销活动。
保险公司委托保险营销员从事保险营销活动，应当与保险营销员签订书面委托协议，委托协议的授权不得超出保险公司自身的业务范围和经营区域。
第四十四条 保险营销员根据保险公司的授权从事保险营销活动的行为，由保险公司承担责任。
保险营销员在从事保险营销活动过程中有超越授权范围的行为，投保人有理由相信其有代理权，并已经订立保险合同的，保险公司应当承担保险责任；但是保险公司可以依法追究越权的保险营销员的责任。
第四十五条 保险公司应当加强对保险营销员的培训和管理，提高保险营销员的职业道德和业务素质，不得唆使、误导保险营销员进行违背诚信义务的活动。
保险公司不得发布宣传保险营销员佣金或者手续费的广告，不得以购买保险产品作为成为保险营销员的条件。
第四十六条 保险公司应当组织保险营销员参加岗前培训和后续教育培训。
保险公司委托保险营销员销售人身保险新型产品的，应当对保险营销员进行专门培训。第四十七条 保险公司应当建立健全保险营销员管理制度和保险营销员管理档案，及时、准确、完整地登记保险营销员个人基本资料、培训教育情况、业务情况、奖惩情况等内容。
保险公司应当对保险营销员培训内容的合法性和真实性负责。
第四十八条 保险营销员因故意犯罪被判处刑罚的，或者因经济违法违规活动受到行政处罚或者行业自律组织处分的，所属保险公司应当自知悉之日起5日内向中国保监会报告。第四十九条 保险公司对本公司保险营销员在保险营销活动中的违法违规行为给予纪律处分的，应当在5日内向当地保险行业协会报告。
第七章 法律责任
第五十条 申请参加资格考试的人员提供虚假考试报名材料的，不予受理报名申请或者宣布考试成绩无效, 该申请人在1年内不得参加资格考试。
第五十一条 参加资格考试的人员有考试作弊、扰乱考场秩序等违反考试纪律行为的，停止其继续参加考试，宣布其考试成绩无效，该申请人在3年内不得参加资格考试;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五十二条 《资格证书》持有人代替他人参加资格考试，或者协助、参与、组织他人在资格考试中作弊的，中国保监会给予警告，并处1万元以下罚款。
第五十三条 《资格证书》申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申领证书的，中国保监会不予受理或者不予颁发《资格证书》，并给予警告；该申请人在1年内不得再次向中国保监会申请《资格证书》。
第五十四条《资格证书》持有人以欺骗、贿赂等不正当手段取得《资格证书》的，中国保监会依法撤销并收回其《资格证书》，给予警告；该证书持有人3年内不得向中国保监会申请《资格证书》。
第五十五条 保险营销员违反本规定第二十九条至三十六条规定的，由中国保监会给予警告，处以1万元以下罚款。
第五十六条 保险公司组织、参与、协助保险营销员考试作弊的，由中国保监会给予警告，并处3万元以下罚款；对该保险公司直接负责的高级管理人员和其他责任人员，责令撤换，并处以1万元以下罚款。构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第五十七条 保险公司委托未取得《资格证书》和《展业证》的人员从事保险营销活动，支付其手续费或者佣金的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处3万元以下的罚款；对该保险公司直接负责的高级管理人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下的罚款。情节严重的，由中国保监会责令撤换该保险公司直接负责的高级管理人员和其他责任人员，并对其分支机构的设立申请，不予许可。
第五十八条 保险公司违反本规定第九条、第十七条、第二十二条、第二十三条、第二十五条、第二十七条、第四十三条、第四十五条至第四十九条规定的，由中国保监会责令改
正，给予警告，并处3万元以下罚款；对该保险公司直接负责的高级管理人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。
第八章 附则
第五十九条 中国保监会对农村地区保险营销员《资格证书》和《展业证》另有规定的，适用其规定。
中国保监会对直接授予《资格证书》另有规定的，适用其规定。
第六十条 关于岗前培训和后续教育培训机构的管理规定参照《保险中介从业人员继续教育暂行办法》执行。
第六十一条 本规定要求提交的材料，以中文文本为准。
第六十二条
第六十三条
定节假日。
第六十四条
本规定由中国保监会负责解释和修改。本规定中的有关期限，除以年、月表示的以外，均以工作日计算，不含法本规定自2006年7月1日起施行。
第19篇：保险营销员管理规定
《保险营销员管理规定》练习题
1、保险营销员代为办理保险业务，不得同时与（ ）保险公司签订委托协议。
A、两家B、两家或两家以上C、一家以上D、三家或三家以上
2、保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于（ ）小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于（ ）小时。
A、60；12B、80；12C、60；36D、80；36
3、申请参加资格考试的人员提供虚假考试报名材料的，不予受理报名申请或者宣布考试无效，该申请人在（ ）内不得参加资格考试。
A、1年B、2年C、3年D、5年
4、保险公司组织、参与、协助保险营销员考试作弊的，由中国保监会给予警告，并处（ ）以下罚款；对该保险公司直接负责的高级管理人员和责任人员责令撤换，并处（ ）以下罚款。构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
A、1万；3万B、5万；2万C、3万；1万D、10万；1万
5、保险公司不得发布（ ），不得以购买保险产品作为成为保险营销员的条件。
A、宣传本公司荣誉的广告
C、宣传本公司产品的广告B、宣传保险营销员佣金或者手续费的广告 D、宣传本公司经营盈利的广告
6、根据《保险营销员管理规定》，负责在指定媒体和网站上披露保险营销员资格证书、展业证信息以及保险营销员的诚信记录的主体是（ ）。
A、国务院B、国家工商局C、中国财政局D、中国保监会
7、《展业证》的业务范围和销售区域与所属保险公司经营许可证上的业务范围和经营区域的关系是（ ）。
A、前者大于后者
等于后者
8、《资格证书》持有人向中国保监会申请补发证书的，应当提交（ ）
A、亲笔签名的遣失声叫和刊登遣失公告的证明材料
B、书面文字和相关证明材料
C、亲笔签名的遣失声明即可
D、刊琶遣失公告的证明材料即可
9、保险营销员是指取得（ ）颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务并收取手续费或佣金的个人。
A、中国保险监督管理委员会
公司
10、保险营销员因故意犯罪被判处刑罚的或者因经济违法违规活动受到行政处罚或者香精自律组织处分的，所属保险公司应当自知悉之日起（ ）内向中国保监会报告。
A、30日 B、20日 C、10日 D、5日
11、保险代理从业人员资格证书持有人申请换发的，应当提交的材料之一是前（ ）年内每年接受后续教育情况的有关证明。B、保险行业协会C、国务院D、保险B、前者小于后者C、前者大于等于后者D、前者小于
A、1年B、2年C、3年D、4年
12、保险营销员销售分红保险、投资连接保险、万能保险等保险新型产品的，应当明确告知
客户此类产品的（ ）情况。
A、分红比例
A、大专B、费用扣除C、收益情况D、没有要求 D、保险期限
13、参加资格考试的人员应当至少具有（ ）以上文化程度。 B、初中C、高中
14、以下说法哪个不是不予颁发《资格证书》的条件（ ）
A、因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年
B、因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年
C、被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，进入期限仍未届满的
D、年龄不满20周岁，没有本地常住户口
15、参加资格考试的人员有考试作弊、扰乱考场秩序等违反考试纪律行为的，停止其继续参
加考试，宣布其考试成绩无效，该申请人在（ ）内不得参加资格考试：构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、1年B、2年C、3年D、5年
16、申请换发《资格证书》的，中国保监会应当自受理换发申请之日起（ ）日内，作出批
准或者不予批准的决定。
A、20日
A、保监会 B、10日C、30日 D、60日 C、国务院D、中央银行
17、保险公司是指经（ ）批准设立，并依法登记注册的商业保险公司及其分支机构。 B、保险行业协会
18、取得中国保险监督管理委员会颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服
务，并收取手续费或者佣金的个人是（ ）
A、保险代理人
员
19、《资格证书》有效期（ ），自（ ）起计算。
A、2年；颁发之日
C、3年；颁发之日
织的专业培训。
A、中国保监会B、保险行业协会C、所属保险公司D、工商局
2l、保险营销员应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息，应当向客
户明确说明保险合同重要信息有（ ）
A、责任免除、犹豫期、健康保险产品的等待期、退保等
B、责任免除、宽限期、健康保险产品的等待期、退保等
C、责任免除、中止期、健康保险产品的等待期、退保等
D、责任免除、交费期、健康保险产品的等待期、退保等
22、《保险营销员管理规定》的实施时间是（ ）
A、2002年1月1日B、2003年5月1日C、2005年3月1日D、B、2年；考试通过之日 D、3年：考试通过之日B、保险代理从业人员C、保险代理机构D、保险营销20、岗前培训是指保险营销员首次从事保险营销活动前接受的、经（ ）认可的培训机构组
2006年7月1日
23、保险公司委托未取得《资格证书》和《展业证》的人员从事保险营销活动，支付其手续
费或者佣金的，将受到的处罚是（ ）
A、由中国保监会责令改正，给予警告，并处以3万元以下的罚款
B、由中国保监会责令改正，给予通报，并处以3万元以下的罚款
C、由中国保监会责令改正，给予谴责，并处以3万元以下的罚款
D、由中国保监会责令改正，给予批评，并处以3万元以下的罚款
24、根据《保险营销员管理规定》，保险公司不得以（ ）作为成为保险营销员的条件。
A、购买保险公司产品
签订书面委托协议
25、保险营销员因经济违法违规活动受到行政处罚或行业自律组织处分，根据《保险营销员
管理规定》应当向中国保监会报告。其报告的执行者是（ ）
A、保险行业协会
A、委托协议B、行政处罚部门C、保险营销员D、所属保险公司
26、保险公司委托保险营销员从事保险营销活动，应当与保险营销员签订书面（ ）。 B、法定协议C、劳动协议D、诚信协议
27、参加保险代理从业人员资格考试且考试成绩合格者，要取得保监会颁发的资格证书，还
要满足的基本条件之一是（ ）
A、道德楷模B、营销高手C、行业标兵D、品行良好
28、保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于（ ）小时的后续教育，其中
接受保险法律知识，职业道德和诚信教育时问累计不得小于（ ）小时。
A、36；12B、80；12C、16；32D、12；8
29、保险营销员申请领取《展业证》、年审《展业证》和换发《资格证书》，应当符合中国保
监会规定的有关（ ）和（ ）的条件。
A、岗前培训，后续教育
C、法律法规，保监会
A、保险公司
A、行业协会B、民事责任，民事行为 D、保监会，保险公司C、保监会D、代理机构 B、取得《资格证书》C、取得《培训证书》D、30、保险营销员根据保险公司授权从事保险营销活动的行为由（ ）承担责任。 B、保险营销员 B、保监会
31、《资格证书》是（ ）对个人具有从事保险营销活动资格的认定。 C、保险公司D、国务院
32、后续教育是指保险营销员在从事（ ）过程中每年接受的，是中国保监会认可的培训机
构组织的专业培训。
A、保险营销活动
A、1月31日 B、展业活动C、培训D、客户服务 D、12月1日
33、保险公司应当在每年（ ）前，向中国保监会报送年度培训情况报告。 B、12月31日 C、1月1日
34、下列说法错误的是（ ）
A、保险营销员从事保险营销活动，应当出示《展业证》
B、保险单据等重要文件只能由投保人本人签名确认
C、保险营销员不得同时与两家或两家以上保险公司签订委托协议
D、保险营销员不得对保险产品红利、盈余分配做出超出合同承诺
35、保险公司向《资格证书》持有人发放《展业证》之前必须经登记注册。
A、当地行政部门B、保监会C、保险行业协会D、所属保险公司
36、《资格证书》持有人以欺骗、贿赂等不正当手段取得《资格证书)的，中国保监会依法撤
销并收回其《资格证书》，给予警告，该证书持有人（ ）年内不得向中国保监会申请
《资格证书》。
A、1个月
A、保监会B、半年C、1年D、3年 D、所属代理机构
D、保险中介机构
37、向《资格证书》持有人发放《展业证书》。B、行业协会C、所属保险公司
38、《资格证书》毁损影响使用的，持有人可以向（ ）申请更换。 A、中国保监会
不少于（ ）
A、12小时B、20小时C、18小时D、36小时
40、保险营销员从事保险营销活动，不得有下列行为（ ）
A、向客户出示《展业证》
C、向客户说明责任免除、等待期等情况
B、告诉客户有关保险条款的内容 D、隐瞒与保险合同的重要情况 B、保险公司C、保险行业协会
39、申请换发《资格证书》的代理人，每年接受保险法律知识职业道德和诚信教育时间累计
答案
1-
5、BBACB6-
10、DDAAD11-
15、CBBDC16-20、AADCA21-
25、ADAAD26-30、ADAAA31-
35、BAABC36-40、DCAAD
第20篇：保险营销员活动量管理
活动量管理 许平是一名部门主管，好学上进，小组是平安多年来各种业务竞赛的常胜团队。
――她长盛不衰的秘密是什么？ 不同之处在于：她每天都要求组员填写百分卡，通过百分卡来诊断组员的销售缺陷„„ 让我们看一看：
许平主任的一天......晨会，许平主任调出百分卡装订本上的卡片，分发给每个组员――组员迅速拿出工作日记,把昨日拜访情况记录在百分卡上！每一个人都认真填写,因为他们知道 它 能 帮 助 我!
昨天，斯文秀气的业务员小平签了一张分红保单，二次早会上他将分享经验。
在热烈的掌声中，他把百分卡拿起来,娓娓道来......那是他追踪了三个星期的心血
小平娓娓道来......
许平主任每天的二次早会上,都会请一个业务员把昨日的活动情况进行介绍,她会一边听,一边看他的百分卡记录,诊断该组员的问题.
当许平主任认为这是一个共性问题时,她会专门安排时间，
李静的百分卡......早会结束了，许平主任把百分卡根据顺序排列整理好,交给营业部助理.由营业部助理输入电脑统计。许平主任非常感谢助理,因为通过助理,她能够简便地统计到每一个组员的活动数据,更有针对性地进行辅导
每周一下午,许平主任会在部门助理手上拿到小组一周的百分卡统计表。根据统计表的数据,她很容易就知道小组那一个成员出了什么问题,于是她就列出了一周的辅导计划表
许平拿到小组一周的百分卡，如果你是许平，你会列出什么样的辅导计划呢......因为小组每一个成员都得到有效的辅导,所以许平主任的组员比其他业务员显得更专业,获得客户更多的信任, 轮到李静发言了，主任会说什么呢？
赵昆的百分卡......轮到赵昆发言了，主任会说什么呢？
叶华云的百分卡......轮到叶华云发言了，主任会说什么呢？ 这是他们的秘密吗？ 请„„ 活动量管理概述 什么是活动量管理
业务员对于一段时间内所从事的推销活动过程（包含推销对象与推销目的），订定量化目标，并记录实际结果，而且评估自己技能成熟度的一套管理方法。
业务主管对于业务员的推销活动计划做事先的指示，并于一段期间后，检讨实际结果与计划的差距，提出改善意见及辅导，使业务员的活动量能不断提高，技能不断提升的一套管理制度。 收入= 活动量*（技巧+专业知识） 为什么进行活动量管理 业务员的工作性质 时间自由 高挫折、高挑战 持续拜访相当艰苦 需要高度的热诚 心态易受环境的左右 收入较高，但不稳定 2%
拜访 5%
展示建议书 8%
促成 39%
寻找准客户
业务员所面对的行销难题 46%
时间管理及个人工作效率 每天努力工作 良好人脉， 客户增加 累积经验 收入稳定， 不断增加 形象良好 吸引别人加入这个行业 工作积极性高 日日拜访，月月达成 有效率活动管理可带来的好处 工具―活动管理的利器 工作日志 准主顾卡（主顾卡） 增员卡 百分卡
工作日志 工作日志对主任的意义 了解业务员活动状况 协助业务员解决业务难点 控制业务员活动的量与质 填写 和主任有关的内容 《本月经营计划》之填写要点 将上月活动日志的月目标、月达成转移到本月活动日志的“上月目标、上月达成” 数字开始，数字结束 差距原因总结，有内容，具体，至少三点 本月工作目标分析 将月目标划分为周目标
有关人力： 《本月经营计划》之专业名词解释 月末人数 正式 业务员 FNA NA 新增人数 脱落人数 FYP 人均件数 件均保费 正式 活动率 试用 活动率 有效人力 占比 有关经营指标： 有关续期： 13综合 继续率 25月综合 继续率 《小组续期收费进度控制表》 《本月重要会议纪要》 《本组员工考核预警表》 《营业组基本活动统计分析表》 其他需填写之表： 批阅 组员的工作日志填的怎么样 ？ ？ 月 周 批阅要点
1、总结与主管判断是否吻合 如有差距，请找出原因，制定对策
2、本周业绩来源
3、不足之处给予建议
批阅要点
1、月总结，月计划的合理性
2、周目标的合理分配
3、本月生日客户 批阅要点
1、昨日实际拜访客户
2、昨日新增准客户筛选
3、准主顾卡编号
4、当日拜访计划
5、预填下次拜访日并预 填到那一天拜访记录表上
6、早会内容，服务和赠员活动，今日心得。日 主管签批
激励 提醒 分析 建议 督导 督导的思路 有何好处 教他怎么做 让他做一遍 持续的做 2′ F 督导的步骤 理念面： 教育面： 执行面： 你为何而来 高访量，高收入 主管的职责 客户的来源 拜访的技巧 资料的收集 活动的安排 工作日志的要求 统一检查的时间
主管原则 以身作则 认真批阅 全力辅导 绝不间断 三卡 活动管理工具与客户管理工具的区别 活动日志 计划工具 活动量统计工具 活动质的管理工具 月追踪工具 准主顾卡 客户管理工具 活动记录工具 售后服务工具 一种资产 准主顾卡的功能 延续业务员的寿险生命 业绩会归0，卡片不会归0 卡片就是实力 卡片与活动相结合 建立客户资料的原则 活页夹 取得容易
方便携带 便于归档 准主顾卡的介绍与填写 百分卡 ？ 这是他们的秘密吗？ 准 主 顾 卡 ( 续 ) * 新 契 约 成 立
保 单 号 码
转 帐 存 折 号
P 1 0 0 1 0 1 4 2 4 2 5
3010-117-900001429 投 保 年 龄
岁
保 险 期 限
缴
别
生 效 日 期
受 益 人
契 约 项 目
主 1 主 2 主 1 主 2
缴
缴
98 年 3 月 12 日
20 年
法 定
保 额
3 万
2 万
保 费
2,379 元
40 元
2,419 元
平安 长 寿
人 身 意 外
主
险
附 加 险
合 计
契约成立后将左上角( 准 )剪去成为保户卡
访 问、服 务、参 加 活 动 记 录
谈 话、活 动 内 容 及 检 讨
陌生式拜访。人民商贸城韩经理
寄信给韩经理，表示很高兴与他相识
再访，轮盘话述。向他请教成功秘诀，韩 谈得很高兴
晚上七点到府上送建议书，看后没意见
再次看望韩。韩说 ：好啦 ，快过年了 ， 月底多钱 ！
早上十点去韩公司，不在。下午又去，大 决战。收费2,419 元 。
平安长寿3万，2,379元；人身意2万， 40元
月
日
3 2 3 3 等 级
3 5 3 8 3 9 3 12 此报告仅限中国平安保险公司内部使用，未经中国平安保险公司的书面许可，任何单位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。 PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 准 主 顾 卡 * 保 户 卡
98 年 4 月 3 日 制
编 号 00698 业 务 员：
程 丹
工 号：
1100121745
客 户 姓 名
韩 端 彬
缘 故
陌 生
男 女
出 生 日 期
客 户 来 源
1968 年 2 月 18 日 增 员 对 象
可 否
地
址
住 宅
公 司
南京市中山南路张府园2号502室
南京市上海路28号人民商贸城
邮 政
编 码
210005 210008 嗜 好
及
个 性
电
话
4513054 3226909 最 佳 面 谈 时 间
(宅 ) (公 )
晚 7:30 ?8:30 下午4:00 5:00 外 出 旅 游
外 向
经济状 况及目 前收入
良 好
3,500 元 / 月
职 业
地 位
经 理
家 属 亲 友
姓 名
称 谓
出生年月日
有 否 参 加 保 险
增员对象
备注 ( 电话、地址、其他 ) 否
否
否
有
有
否
韩朝阳
徐晓荣
徐 倩
父 亲
母 亲
妹 妹
max.book118.com max.book118.com max.book118.com 公司， 2264621，云南西路 23 号
公司， 3227619，宁海路 3 号
在 校 大 学 生
已投保寿险公司平保
平保
平保
被 保 险 人
韩 端 彬
韩 朝 阳
徐 晓
保 险 种 类
平安 长 寿
平安 长 寿
平安 长 寿
投保年、月、日
max.book118.com max.book118.com max.book118.com 保 险 期 限
20 年
10 年
10 年
保 险 费
2,419 元
3,760 元
5,660 元
保 险 金 额
5 万
5 万 5 万 √ √ √ 此报告仅限中国平安保险公司内部使用，未经中国平安保险公司的书面许可，任何单位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。 PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 工 作 日 志 * 4 月
日
( 星 期 一
) 晨会及早
课内容
当 日 拜 访 记 录
姓 名
电话
洽谈时间
保额
保费
再访时间
备 注
主 管 审 批
当 日 计 划
上 午
下 午
推荐险种
签 单 前 拜 访
老 客 户 回 访
朱超：如何管理好自己的时间 9:00参加区里培训
1、下午1：30去鼓楼杨丰忠、程剑锋处，顺道去张轶家回访，4：00拜访房局、李倩、林春
2、晚上去高磊家签单，电话确认具体时间 杨丰忠 程剑锋 李倩 林春 张轶 3311208 3310829 3610839 3610839 3320158 1:30--2:00 2:15--3:00 4:15--5:00 4:15--5:00 3:15--3:45平安长寿+人意 养老+重疾+住院 10+10 5+5 9200 2300 本周五下午
热情，可成为影响力中心 下周二晚19:00 乐意接受保险
保险认同度太低 下周一晚上8:00 做好建议书 介绍的李捷与顾明标 此报告仅限中国平安保险公司内部使用，未经中国平安保险公司的书面许可，任何单位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。 PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 准 主 顾 卡 ( 续 ) * 新 契 约 成 立
保 单 号 码
转 帐 存 折 号
P 1 0 0 1 0 1 4 2 4 2 5
3010-117-900001429 投 保 年 龄
岁
保 险 期 限
缴
别
生 效 日 期
受 益 人
契 约 项 目
主 1 主 2 主 1 主 2
缴
缴
98 年 3 月 12 日
20 年
法 定
保 额
3 万
2 万
保 费
2,379 元
40 元
2,419 元
平安 长 寿
人 身 意 外
主
险
附 加 险
合 计
契约成立后将左上角( 准 )剪去成为保户卡
访 问、服 务、参 加 活 动 记 录
谈 话、活 动 内 容 及 检 讨
陌生式拜访。人民商贸城韩经理
寄信给韩经理，表示很高兴与他相识
再访，轮盘话述。向他请教成功秘诀，韩 谈得很高兴
晚上七点到府上送建议书，看后没意见
再次看望韩。韩说 ：好啦 ，快过年了 ， 月底多钱 ！
早上十点去韩公司，不在。下午又去，大 决战。收费2,419 元 。
平安长寿3万，2,379元；人身意2万， 40元
月
日
3 2 3 3 等 级
3 5 3 8 3 9 3 12 此报告仅限中国平安保险公司内部使用，未经中国平安保险公司的书面许可，任何单位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。 PA-980610-SH-YXZ-XB
