推荐第1篇：投资者教育工作总结
2011年投资者教育工作总结报告
投资者教育工作是一项与日常经营密切相关，而且艰巨需长抓不懈的工作。数年来，我部一直在为建立投资者教育的行之有效地长效机制的目标上不断努力。今年以来我们根据厦门证监局《厦门辖区投资者教育规划》的指示精神，对照中证协《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》的具体要求，我部在投资者教育工作的制度建设、宣传教育、业务环节、园地建设及举报投诉等方面进行了全面的自查和梳理，认真总结旨在发现不足，及时加以完善和改进。
一、确立投资者教育目标、工作计划和实施方案。
年初，本着“全员参与，分工明确，责任到人”的原则，讨论并制定了《2011年投资者教育工作计划和实施方案》，明确了各成员在投资者教育工作中的具体职责，把工作成效与绩效挂钩，保证投资者教育工作在各个环节都能落到实处，保质保量。同时，根据本年度计划，营业部在人、财、物方面积极配合。
二、充分做好风险揭示工作。今年以来我们建立值班经理制度，在客户办理开户等相关业务时由值班经理当面向客户提示证券投资过程中的各项风险，客户充分理解后请客户在风险揭示书签认，并完成风险水平测试。在此过程中，尽可能多地了解客户的风险偏好和实际风险承受能力。在客户回访环节尽可能提醒客户注意投资风险。对权证投资者安排专人密切关注，对即将到期权证品种须逐一通知客户注意到期或行权风险。在网上交易、电话委托等环节以自动弹出对话窗口、语音提示等形式提示风险，在跑马灯、营业场所显著位置播出或张贴“股市有风险，投资须谨慎”等标语，在自助委托机器上张贴“请定期更改您的密码”等温馨提示。在揭示风险过程中，做到“风险揭示工作无小事”，把风险揭示工作落实到位。
三、进一步做好投资者园地建设。今年，利用营业场所装修契机，我部对投资者教育园地进行了全新设计和建设，形式上更醒目美观了，对内容及维护上也做出了新的部署和要求。要求紧密结合市场特点和创新业务发展，进一步完善园地建设，及时更新和补充园地宣传内容，要做到内容齐全、外观醒目、整齐美观，并做到不能有污损。营业部领导定期检查，并以此作为园地管理人员的考核依据。目前，园地内容齐全，覆盖了所有交易品种及相关法律法规。上半年，根据投资顾问业务宣传需要，新开辟了“投资顾问业务”专栏。
四、提升自身素质，更好地办好股民学校。
今年以来，营业部的业务学习呈现新气象。俗话说，打铁还须自身硬，随着市场的发展和投资品种的推陈出新，从业人员的专业水平和专业素质的提升也应同步跟进。今年来，营业部开展了多期业务学习会，从计算机操作、新系统学习运用到融资融券、股指期货等市场新业务的培训，可谓内容丰富。通过学习，人员的综合素质明显提升。今年，我部沿袭了以往做法，每月举办一次新股民入市基础知识培训和针对老股民的不同主题的专题讲座，配合新业务的推出，举办了 “关于《做好两个规定专题宣传教育活动》专题讲座”讲座、“走进股指期货”专题讲座、“走进融资融券”专题讲座、“反洗钱专题讲座”、“国债回购专题讲座”等。同时，加强与公司研发总部的合作，为客户举办季度的投资策略报告视频会。我们的目标是，通过传播投资知识、传授投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念，力争使进入市场的投资者成为具有较高专业水准的合格投资者。把风险讲够，把规则讲透。
五、不遗余力做好普法宣传工作，制作、发放宣传教育材料。
法制是证券市场健康发展的基石。3月15日,我部在营业部门口张挂横幅““3.15”关注投资者教育和权益保护”，创作普法专题板报，在营业部张贴“弘扬法治精神，促进社会和谐”、“防范非法证券投资活动”、“ 以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”、“依法保护投资者权益，建立健康有序的市场环境”、“落实“五五”普法规划，提高全民法律素质”、“远离非法证券投资活动，提高防范意识”、“加强法制宣传教育，提高证券从业人员法律素质”。等标语。开设投资者教育和维权专柜，安排经验丰富的工作人员回答投资者提出的投资者教育和维权等问题。在投资者教育园地开设“反洗钱”专栏，发放“反洗钱”宣传手册。
六、建立与投资者交流的渠道，加强与投资者的沟通。开设咨询电话，安排经验丰富的工作人员做好客户咨询服务工作，并将服务质量和水平作为业绩考核指标。开设投资者信箱，听取投资者的意见和建议，并及时回复。开设电子邮箱，为投资者发送所需资料，并接受投资者咨询，答疑解惑。建立短信交流平台，每日为客户发送最新证券资讯。重视投资者投诉，营业部设有投诉电话，并严格规定了投诉处理时间，做好投诉处理记录。重视客户回访，对客户的意见和建议及时处理回馈。今年我部向客户发送我部向客户发送《爱建证券2011年投资策略报告》200份、《爱建证券2011年第一季度投资策略报告》200份、《爱建证券2011年第二季度投资策略报告》300份、《爱建证券2011年第三季度投资策略报告》200份、《爱建证券2011年第四季度投资策略报告》200份、爱建证券《创业板投资手册》200本、《股指期货投资手册》50份、《防范非法证券活动风险》300份、《创业板投资者教育大全》100份、《反洗钱26问》200份等。
七、加强营业部客户服务和佣金管理，规范营销人员业务行为。组织员工认真学习中证协《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理的通知》，要求员工熟知客户服务及证券交易佣金管理各项要求及禁止行为，要求员工转变观念，把工作重点放在提升客户服务水平和服务质量上，提高营业部的核心竞争力。今年四月份，我部有个老客户因感佩于我部柜台人员的优质服务，在《厦门晚报》上发表文章表扬了我部。此外，还着重要求营销人员加强合规意识，严格规范佣金收取行为，不打价格战，不搞不正当竞争，一切从提升服务出发，保护投资者的合法权益，维护良好的市场秩序。把营销行为的合规性作为考核的一项重要指标。
八、增配人力，加强投资者适当性管理，把合适产品推荐给合适投资者。投资者在资金情况、教育程度、心理素质、性格偏好以及风险承受能力等诸多方面存在巨大差异，如何区别对待，从不同客户的实际需求出发，真正做到把合适的产品推荐给合适的投资人，从而极大限度地降低投资风险，关键就在于做好投资者的分类管理。去年我部在加强客户适当性管理方面做了一些努力和尝试，引导部分风险承受能力较低的客户选择投资基金及债券产品。
九、落实科学的发展观，与时俱进，跟上中国证券市场发展的脚步。
针对中国证券市场是“新兴加转轨”的特点，我们近几年不断有新的制度和新的产品推出以及很多制度有别于国际上其他市场的特点，我们的从业人员需要不断学习，要先武装了自己，才能更好的去教育别人，要坚持与时俱进，用科学的发展观武装自己，努力学习新知识，比如股指期货、创业板、融资融券等，才能更好的为客户服务，开展投资者教育工作。公司从总部到营业部充分的认识到必须通过学习，也只有通过不断的学习，落实科学的发展观，与时俱进，才能跟上中国证券市场发展的脚步。为此公司每年都加大投入进行员工的在岗职业培训工作，同时营造良好的学习氛围，努力培养员工主动学习新知识的习惯，打造一支专业化的服务团队。通过不断学习，在投资者教育工作上不断的创新，利用各种手段开展活动，把一切能利用的资源利用起来服务于投资者教育工作。
十、总结经验，促进提高。
不可否认，我们的投资者教育工作始终是在探索中实践，实践中探索。投资者教育的方式方法需要与时俱进，在今后的工作中，我们将不断的加强自己的学习，规范自己的工作，做到合规合法，同时又要创新方式方法，通过向投资者普及法律法规、揭示市场风险等，建立健康有序的投资环境，使得投资者的利益能够得到有效地保护。
推荐第2篇：投资者教育工作总结
证券业协会：2010证券行业投资者教育工作总结
行业持续开展投资者教育活动
-----2010年证券行业投资者教育工作总结
按照《中国证券业协会会员投资者教育工作指引》要求，中国证券业协会对2010年全行业投资者教育工作情况进行了总结，这是自2007年《工作指引》发布以来第四次证券业投资者教育总结。截至2011年1月，共有180家会员单位报送了2010年投资者教育工作总结及投资者教育工作情况统计表，其中证券公司98家，基金公司55家，地方协会27家。
冲刺备考
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一、证券公司投资者教育情况
证券公司总部普遍建立了以公司高管为组长的工作领导小组，并在营业部层面建立有工作小组或负责人制度。2010年，证券公司投资者教育经费大幅度增加。据统计，98家证券公司在投资者教育工作上共计投入经费约3.1亿，较2009年增长约24%。
与此同时，证券公司还不断健全、落实投教相关工作制度。近50家证券公司在2010年新制定或修订了《投资者教育工作管理办法》、《营业部投资者教育工作指引》、《客户投诉处理管理办法》、《客户适当性管理办法》、《客户服务回访制度》等投资者教育与服务相关工作制度，将工作目标、流程、方式及效果检验等规范化。证券公司还尝试建立了投资者教育工作考核机制，明确岗位职责，要求工作留痕，逐步实行检查与考核机制。
(一)以适当性服务为核心的投资者教育新模式
长期以来，投资者教育主要采取照本宣科的方式，缺乏针对性、有效性和有趣性。近年来，证券公司利用客户资料和交易数据，对客户类别、客户价值、客户交易行为等进行动态分析，在对客户实现差异化服务的同时，进行分类教育。93家证券公司在接受新客户时通过面谈、调查问卷及测试系统等方式了解客户的财产情况、投资经验等，加强客户识别，按照风险承受能力与偏好性进行基本分类，并通知新客户至少参加一次培训，向其讲清各种投资风险，有针对性地进行投资品种推介。第一创业证券、渤海证券等30余家公司建立并逐步完善客户管理系统，将客户信息及风险能力测试结果分类录入，对一些存量客户也尽量进行补测、补录，作为提供适当性教育与服务的依据。国信证券每半年还对客户进行一次后
续评估，对风险承受能力评估结果与后续评估结果连续两期不一致的客户进行重点教育和风险提示，提升客户对自己及公司对客户的认知程度。
(二)投资者教育融入客户服务各个环节
除在开户环节对客户进行风险教育外，约50%的公司在新客户开户后10个工作日内对客户进行回访，回访方式主要是电话形式，回访拉近了公司与客户的距离，同时还向投资者宣传了证券市场风险，进一步了解了投资者的风险承受能力。
投资者教育贯穿于交易环节。目前，非现场交易投资者比例较大，部分发达地区营业部已经上升到95%左右，面对面的投资者教育机会比较少，因此，各种畅通的电子沟通渠道显得尤为重要。证券公司普遍在交易过程中通过多种通讯渠道与投资者进行交易规则沟通和风险提示，包括电话、短信、邮件以及QQ群等网络聊天工具。针对非现场教育渠道越来越多样化，难以管理，部分公司还及时对目前使用非常广泛的网络聊天工具QQ群、MSN群等下发文件进行规范，同时采用公司统一的短信平台软件对各营业部发送的短信进行监督，既防止出现打扰客户的行为，也保证了同客户沟通渠道的畅通。2010年，证券公司总计为投资者发送各类服务短信近40亿条。
客户服务环节加强投资者教育。在日常客服工作中提供积极有效的投资者教育是维护客户关系，提高客户忠诚度的重要手段。93家公司设立了统一客服热线,及时解答投资者的咨询，并对电话服务进行留痕。82家公司通过营业部公示产品风险特点、交易系统设置风险提示、交易前专人讲解、交易时短信提醒、定期的风险案例宣讲等5种以上的渠道对投资者进行证券交易风险教育。
(三)客户投诉成为投资者教育的窗口
客户投诉管理工作是投资者教育与服务的后续内容，对做好投资者教育工作具有重要的导向性作用。近年客户投诉主要集中在各种交易故障、客服人员服务态度与工作水平、佣金、转销户程序、投资亏损等问题。当前，证券公司普遍建立了投诉处理的组织架构和制度。一般包括总公司、公司经纪业务或客服部门、各分支机构三个层面，按照投诉事件的重要性逐层上报处理。
在处理做法上，一是细化投诉处理各环节工作。证券公司投诉处理一般要经过受理人员投诉记录、客户情绪安抚、调查信息并评估、设计解决方案、领导层评审、与客户协商解决等几个阶段。对于部分事实清楚、影响较小的纠纷可由具体经办人员按照相关规定快速处理、回复。而对于可能影响到公司经营声誉的重大客户投诉，经办人员需在第一时间将客户投诉的详细情况上报公司相关管理部门，由管理部门评估解决。二是分类管理各类客户投诉。一般来说，对于公司无过失的，耐心解释、沟通，说明客观原因，积极表示歉意;对于公司有疏漏、过失的，进行登门道歉、提升服务级别、赠送礼品、调低佣金等;对于公司存在较大过失或违规的，根据责任大小确定赔偿金额，进行经济赔偿。三是加强客户投诉处理的后
续评估、分析工作。把处理投诉问题与加强管理工作、投资者教育工作相结合，通过针对投诉问题的统计分析，不断增强对投诉难点、重点、盲点的可测、可控力度，同时也可以有针对性地、有效地开展投资者教育工作。
(四)开展丰富多彩的投资者教育活动
2010年，证券公司共举办专项投资者教育活动约20万场次，参加人次约1400万，发放各类知识手册、宣传页、光盘等教育产品约2000万件，在各广播电视、报刊、网站上播出、刊登投资者教育相关专题、文章约12万期(篇)。中信金通证券等证券公司将投资者教育引入高校公开课堂。此外，证券公司还积极与新闻媒体合作，大量推出实用性投资理财栏目，定期为投资者解读和梳理市场信息和动态。证券公司还进一步加强投资者教育园地及相关网络专栏的建设，丰富内容，突出主题，约80家公司由总部制作统一规范的营业网点投资者教育园地，及时更新内容。
2010年是中国资本市场改革创新发展取得重大进展的一年，资本市场相继推出了股指期货、融资融券等创新产品，相应地，创新产品投资者教育工作成为证券行业投资者教育工作的重中之重。据统计，有近30家证券公司推出了股指期货或融资融券投资者教育工作指引。近50家公司针对股指期货、融资融券等创新业务的推出专门举办了投资者教育活动，及时向投资者普及新业务相关知识。
二、基金公司投资者教育工作情况
基金公司普遍形成了公司高管和相关部门负责人为领导小组，以营销、客服部门为主体，研究及其他后台部门辅助、分工协作的投资者教育工作体系。2010年，基金公司在投资者教育方面投入经费共计近3亿元，较2009年约增长了20%。
(一)积极制作教育材料和举办教育活动
2010年，各基金公司结合理财观念、宏观与行业分析、基金定投、新型基金产品及反洗钱活动等主题，以报告会、媒体展播、基金经理对话等为主要形式，积极举办了大量活动，制作并发送了大量产品。全年共举办各类投资者教育宣讲类活动超过2.2万场次，参加活动的投资者超过180万人次;通过广播电视、报刊、网站播发的投资者教育类专题、文章等共计约12万篇(期);发放投资者教育手册、光盘、宣传折页等产品超过3000万件。
(二)健全客户投诉受理机制，妥善处理投诉
52家公司建立有客户投诉管理办法或投诉处理流程等制度文件。博时基金还建立了一套完整的投诉处理流程，明确了客服中心负责受理客户通过电话、传真、网络、信函、来访等方式提交的投诉，区分普通与重大投诉，规定了相关处理权限范围、处理流程与时限等。
(三)开展投资者调查，推行销售适用性原则
基金公司普遍通过客户问卷调查机制，详细了解投资者的财产状况、知识背景、投资经验和风险偏好等，以此为依据注重在投资者教育活动中对投资者进行分类教育，并根据其风险承受能力建议不同的产品。对于代销网点客户，公司投放投资者调查表，调查内容包含投资目的、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等指标。对于网上直销客户，兴业全球基金等在投资者开户时便要求进行网上风险评价测试，以确定自身投资风格，提示根据自身风险承受能力选择相应产品，若投资者强行购买不符合其风险承受能力的产品，系统会做出相应的风险警示。对于存量客户，海富通基金还追溯调查、评价该基金投资人的风险承受能力，并定期或不定期提示投资者重新接受风险承受能力调查，通过对已有客户信息进行分析的方式更新对投资者的评价，过往的评价结果作为历史记录保存。
(四)积极与代销渠道合作，扩大投资者教育受众面
加大与代销机构的合作力度，积极拓展投资者教育的外部力量，扩大工作覆盖面。相对于证券公司而言，基金公司开展投资教育缺乏自有营业网点和人力。而目前银行仍是基金销售的主要渠道，银行客户经理在基金销售中发挥着重要作用，实现客户经理的再教育对基金投资者教育工作能起到事半功倍的作用，因此，基金公司进一步加强与代销渠道的合作，并将投资者教育作为合作的重要内容。49家公司在代销机构网点投放有各种投资者教育手册、折页等产品，内容主要以介绍基金理财的基本知识和提示、讲解基金风险为主。交银施罗德基金在深入走访代销机构的过程中，以座谈、讲座等形式加强对代销机构开展投资者教育工作的支持，集中对客户经理进行投资者教育能力的培训，增强其向投资者传达信息、开展投资者教育的意愿和能力。
此外，基金公司还加强了投资者相关问题研究，以提高投资者教育的针对性。海富通基金和上海交大管理学院联合启动了“股指幸福度指数”的研究，旨在进一步解析和研究不同类型投资者对股指涨跌的幸福度感受变化，利用公司现有的基金交易数据，了解投资者在不同市场背景下的心态变化，更好地了解投资者需求提供支持。长盛基金还开展了QDII基金和定投业务投资者认知和意愿调查。
三、地方协会投资者教育工作情况
2010年，地方协会共组织举办直接面对投资者的教育与服务活动约300场次，现场参加活动的投资者近100万人次。北京协会、天津协会、广东协会、吉林协会还分别在北京、天津、广州、长春四地协助中国证券业协会举办了主题为“论势、论智、论道”的投资者教育与服务巡讲活动，共计164万人通过网络视频参加了活动，点击量达到897万。
加强对证券经营机构投资者教育检查评比工作。24家地方协会对辖区内营业网点进行过投资者教育工作抽查、检查或评优类活动，部分单位还制定了相应工作办法和考评指标，针对营业部投资者教育的工作机制、园地建设、日常工作等进行考核，并对工作优秀单位予
以宣传表彰，以此促进辖区投资者教育工作规范性和整体水平的提高。广东协会在2010年“投资者教育先进单位”评比活动中，经过自评、初审、现场检查、复核、公示等环节，从辖区442家证券营业部中评出32家先进单位，并将先进单位经验、做法汇编成材料供会员单位学习。
建立、健全客户投诉处理机制。近20家地方协会建立了客户投诉机制，安排专人负责，将投资者教育与客户投诉处理紧密结合起来，在保护和督促证券经营机构保护投资者正当权益方面起到一定作用。湖南协会、陕西协会等单位制定了投诉处理与调解办法等制度文件，浙江协会还设立了投诉中心，负责对会员与客户之间及会员与会员之间发生的投诉事项进行调查取证，对证券业务纠纷进行调解。目前，地方协会接到的投诉主要是针对证券经营机构的一些不规范行为，其中推诿、拖延转、销户类及佣金类问题占绝大多数。
当前，各单位已经普遍认识到投资者教育工作是证券行业一项制度化、常态化的工作，应常抓不懈，有序开展。总体来看，行业投资者教育工作也已取得了一定的成效。但也必须清醒地看到，我国证券行业投资者教育工作仍处于起步阶段，与我国资本市场稳步发展、市场规模不断扩大以及投资者数量快速增长的形势相比，与境外成熟市场投资者教育工作的水平相比，无论在深度还是广度上，都还存在一定的差距。主要体现在投资者教育工作方式和内容还不能满足各类投资者的需求，投资者教育人才队伍尚缺乏，尚不能很好地处理投资者教育活动的公益性等。中国证券业协会将进一步致力于推动行业投资者教育形成合力，加强会员单位交流，研究解决相应问题，不断将行业投资者教育引向深入。
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***证券****营业部
投资者学校第一期第一讲活动总结
主办单位：**证券** **营业部 活动时间：2010-08-18
2010年8月18日*****营业部股民学校正式开课，这是一项在营业部培训室举办的与投资者面对面交流的教学活动，第一堂课由我们营业部具有多年从业经验的营业部分析员***主讲。
第一次培训课吸引了众多前来听课的股民朋友，现场气氛极为火爆，预约报名学员32人，实际到场人数达34人，超过预计人数，以至于座无虚席。他们有刚刚入市的新股民，也有久经沙场的老股民，都学习热情高涨，纷纷提出各自的疑惑。
我部股民学校致力于让广大投资者获得知识与经验,在实战中成长，免费、终生为投资者提供新手炒股入门、基础知识、选股技巧、主力研判、投资分析、风险防范、看盘技巧等方面的教学知识。第一堂课分析研究员首先对公司的软件操作等基础内容做了详解，让投资者了解了使用我公司软件上网交易的方便快捷性，还介绍了我部针对广大投资者提供的各项服务。此外，该堂课还重点讲解了部分看盘的基础内容，大势研判，最后在客户提问环节，分析员对客服的提问做了客观的分析和投资建议，投资者们积极性普遍较高，咨询意愿强烈，现场气氛活跃。
通过第一堂课的学习，许多投资者开始认识到学习投资知识的重要性，并表示希望继续参加我部举办的各类培训活动，客服的好评是对我们工作的肯定，我们将在各方面加强完善，不断创新，努力为客户提供更优质的服务。
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关于开展“投资者保护·明规则·识风险”工作总结 随着证券市场不断发展，法律法规不断建立和健全，基础性制度逐步完善，金融产品和金融工具不断创新，家庭投资理财观念逐渐普及，促使证券市场投资者也不断增多。不过大多数中小投资者普遍存在的一个现象就是，对证券市场知识、法规、风险意识不够强，同时一些违法违规行为也不断暴露，使投资者难以辨别交易方式的合规性和复杂性。本着证券市场投资者利益，维护投资者合法权益和知识普及，以及我国证券市场长期稳定健康发展及投资者的需要，营业部按要求专项开展此次宣传活动，目的是有针对性地普及证券期货法律法规知识，了解相关法规底线要求，帮助投资者尤其是中小投资者认清违法违规主体所惯用的骗术和伎俩，提高识别和防范风险能力，树立理性、正确、合法的投资理念，避免遭受不必要的损失。
近年来，证券市场非法行为辨识难度大，同时投资者非理性投资心态突出，难以抵制诱惑，上当受骗时有发生。就以上问题响应大连证监局号召，贯彻落实《关于开展“投资者保护·明规则、识风险”专项宣传活动的通知》(证监办发[2017]32号)要求关于督促证券期货经营机构做好投资者保护活动宣传教育工作，为进一步做好投资者教育工作，按照证监会的统一部署，大连黄河路证券营业部积极开展《投资者保护·明规则、识风险》宣传教育工作，取得了积极成效。本宣传活动主要以案例的方式进行解读分析，以内幕交易、市场操纵、违规信息披露、市场主体违规经营等相关典型案例分阶段对投资者权益遭受损失的违法乱纪行为进行阐述，让投资者明确规则红线、风险底线、风险防范。从而知道鉴别骗术套路、诱导陷阱，从而增强合法投资意识，提高风险防范水平。
大连黄河路营业部制定完善对于市场主体违规经营宣传教育工作制度，明确总经理带头、理财部主导相关其他职能部门辅助的明确的分工状况，切实把投资者教育宣传工作纳入其经营管理范围、融入客户从进入营业部开始至离开，无时无刻都在向客户普及正确的证券知识，通过加大宣传力度，大力开展客户服务工作有效增加客户对股票市场的了解，让客户了解到操作市场的危害。
大连黄河路证券营业部通过悬挂《投资者保护·明规则、识风险》活动条幅、悬挂活动海报等方式常态化的宣传。同时，大连黄河路证券的微信公众号上，开立投资者保护园地，在其中大力宣传证券投资知识，并持续更新相关内容。在平时客户服务中通过电话、短信、QQ、客户应用终端等提示风险，提醒客户了解证券投资活动应了解市场操作的风险。上述活动受到广大投资者的好评，并提高了投资者的辨识和防范能力。
大连黄河路证券营业部结合自身特点针对高发频发的市场主体违规经营现象，开展专题性宣传教育讲座。在讲座中针对以网络非法证券投资咨询、短信群发内幕消息、非法公开发行或变相公开发行股票、证券违规披露等领域，揭示其特征和危害，宣传相应政策法规和典型案例，进行风险提示。
大连黄河路证券营业部以本部为中心辐射周边社区，并持续更新宣传教育内容，不断扩大宣传教育进社区的覆盖面和影响力。在社区活动中重点做好宣传教育，通过在外流动宣传的形式，加强对社会公众的宣传教育，尽力让客户有更多的投资知识，免于受到证券违规披露的侵害。 大连黄河路证券营业部
2018.1.9
推荐第5篇：投资者
股市心理学之——亏损的路上
有些人是生命中不可或缺的风景画，在你人生路上止步留痕，如黎明前的曙光照亮你前行的路，而你的身上满是他们的光辉。
当我接到关于举办3.15投资者教育优秀案例评选活动的通知的时候，脑海里第一个想到的是我的朋友—王彬，我们且叫他彬，而他就是其中一人。
认识彬很幸运，他不仅给予我帮助、支持，更是对我工作生涯一个提示与警醒。每每想到他，心底都会涌起一种浓浓的惋惜，但正因为想说的话太多，思绪反而常常被搁浅。一个声音问我，他究竟在你生命中扮演什么角色呢？ “他是我踽踽独行时的伴，行同陌路时的良师。”没错，在我看来他是一个年轻、自负，总是想去追求一种完美，追求一种飞翔姿态的人......
初次见到彬时，我刚从铁建单位出来在一家汽车旅游公司实习，他是那家公司的主管，我还记得当我以新人的姿态站在他面前，他言语间流露的自信和以及对汽车市场全面而独到的分析，让我对他留下了深刻的印象。也许是我羞涩性格、才疏学浅，另一方面对自己水平没有信心，一直不敢太跟他交流。他鼓励我学习在于进步，在于沟通。我慢慢在他面前打开话匣子，才了解了他的故事。
06年彬毕业于山西某高校，拿着一张金融专业本科毕业证去了广州，给自己网名取的南飞雁。
彬说他当时心里只有一个梦，赚钱！赚钱成了他在广州唯一的目标，跑马地花园附近的珠江地产让他向往。那时候均价13000到15000，珠江之滨，每天下班路过就幻想着有一天可以成为新广州人！于是工作闲暇开始了在金融市场里博弈，既是爱好又是专业，或者说是诱惑。三年的时间凭借让人信服的能力他已经成为公司独挡一面的主管，被我当时所在的公司高新聘请。说到这，这也许是一个年轻人追求梦想的成功案例。
我问他：“你现在有能力买房了吧？”他苦笑着摇摇头，眼里闪过一丝忧伤“如果可以，我真希望一切都没有发生过。” 光阴穿过针眼打成结，缝补了过往遗留下的遗憾与哀痕。
彬说,当他用手里的一万块钱两个月时间不到赚了20%时欣喜若狂，总想着如果有更多的本金，就能赚的更多。动用工作的关系办了几个银行的信用卡，总共透支二十多万，然而技术在进步钱却没有赚到，其中创造了很多奇迹，可以从10万一个礼拜赚到13万，从5000元资金一个礼拜赚到7000，无数次力挽狂澜，或者说东山再起，但最终还是把盈利还给了市场。不断的透支信用卡，不断的亏损，周而复始，丧失了还款能力，慢慢的成了卡奴。
他抬起头，风起时眸底掠过一缕苦涩，自嘲自己犹如一只城市流浪的蜗牛，慢慢爬行着自己孤寂的旅途，人海如潮，自己岂止是一只蜗牛，是微尘一粒已经跌落悬崖。这样的经历让我动容，当时的我并不懂股票，但也知道股市有风险，入市需谨慎，他显然步入了极端，能看出他执着的想着摆脱逆境，但现在好像已虚弱无力。
记忆中，似乎有那么一段时光喜欢依窗听风轻浅的拂过，串起无数的时光碎语，岁月华年，一路走来的日子显得有些皱褶，倚冬独语于这个复杂而纠结的时代。只是，如今忆来，却已恍然。
后来我考过了证券从业资格证，进了现在的证券公司，走时他特意来送我，“你人生的路还很长，请一定不要重蹈我的覆辙。”我感激的对他笑笑“我们怀有同样的梦想，只是选择了不同的方式。”
有一段时间他消失了，一直也没有联系上，再出现时他对我说他辞职了，因为超过了信用卡最后还款期限，银行以诈骗罪起诉他，他没法保住工作只能先逃避。
犹记得，当时的他黯然说道：“我的人生是股市下跌后的5000点，还是4000点，还是2300点，什么时间触底反弹？还是被ST了，被淘汰！原来南飞雁，我只是曾经飞过。”
看着他无限伤感，我心中亦是凄然。退出，几多挣扎？从此，一直坚守执着的股海沉浮不再有关联，仿佛结局早已注定，听着他一遍遍地问：“我为什么会输，是技术吗，上帝笑了，我也笑了，世人皆醒我独醉。”心里突然酸了一下。久久不知道要说什么，我没有力量去挽留，想帮他却感觉自己的弱小，终是无语凝噎，轻轻叹息。
在证券公司我开始全新的学习与认知，股市最大的特点就是没有门槛，这也恰恰就是股市最危险的地方，很多投资者完全没有基础知识就摩拳擦掌的准备大干一场，如同马路上无证驾驶的司机不顾规章在股海里横冲直撞，他们早已被高挂在技头的果实所诱惑，而忘了脚下遍地的深坑。
记得进公司参加的第一次培训就是风险控制，好的投资心态是赚钱之根本，良好的心态决定了投资的成败，我听的入迷。彬一向对技术很自信，年轻、自负的他却偏偏输在了最基础的上面——理性投资。现在我最常对客户说的一句话：一开始,你会相信伟大的是技术,到最后,你会承认强悍的是态度！
我和彬都是下定决心交易为生的人，不禁感叹：王彬啊王彬，别人每月只能领
3、4千工资，为什么你一个月赚1万还不知足呢？为什么总想着一个礼拜赚1万呢？现在的结果，是怪行情呢，还是技术形态你掌握不了？都不是，是你自己。为什么要去赌，拿你全部家当去赌，透支信用卡，透支生命去赌。当你渴望一夜暴富的时候，当你幻想和爱人住在滨江之城成为广州市民的时候，就应该想到今天的结局，因为这个市场风险和收益永远都是成正比的。
再见到彬时看到他容颜憔悴身心疲惫，顿时曾经发生在他身上的点点滴滴在我的心底反复纠缠。我不忍再指责他半分微笑着问候，言语间少了谈笑风生：“王彬，你有经验，但不是一位成熟的投资者，损失挫折、困惑、怀疑、矛盾，这些只不过是提供了到达理想高度而必须受的教育情形和环境布局。从失败和错误中学习，以后不要再妄想一夜暴富了，了解自身摆正心态，坦然面对市场的起伏，找到立足点才能不被市场淘汰。”他略为吃惊的望着我，我能看出他惊讶于我的改变，曾经对股票一窍不通，一直做为倾听者的妹妹，转而成了互相扶持的伙伴。
我停顿了一下，向他伸出手：“虽说你在这个行业是我的前辈，但这次，请让我帮你。”另我欣喜的是他向我伸出的手，一抺浅笑在唇边绽开，这位一直自负于自己技术的朋友选择相信了我。
当青葱的岁月自指尖慢慢消逝，当岁月的风霜在心底一点点消融，或许，生命中许多的偏爱与积习会在时光的沉淀下改变，随着时间的推移而转向于另一种自然而从容的生命形态。
我指指他的心：“魔由心生，问问自己为什么会走到今天的地步？是财富的海市蜃楼蒙蔽了你的眼睛，在贪欲面前早已忘了从容淡定，处变不惊。任何一个小阳线你都认为是底部的诞生，害怕行情就此启动，总想着抄底，却忽略了下跌行情根本不存在踏空只有亏空。”
你要知道这个市场真的没有一夜暴富，运用你的技术，顺势而为，细水长流，落袋为安，只要不被这个市场淘汰就有赢的希望。现在开始把里面的杂念全部倒
出来，请把被你丢弃的找回来。
我们相视而笑，许多日子流逝，我渐渐明白，彬的笑容，就叫做坚强。 彬的父母由于不忍心他坐牢，把家里的老房卖了还款，也许这个结果有些不尽如人意，这也是他年少轻狂所必须负的责任，可你分明能感受到如今的他身上流露着一种浴火重生的气息，温暖了微凉的人生。如今，走过岁月的磨砺，我们都能相视而笑，细数相伴在股市中成长的日子残酷而真实，丰盈我们的心灵。
用他的诗句结束我们的故事，我知道，我们相伴在市场博弈的的日子还很长。 我是一只雁，你是南方云烟， 但愿山河宽，相隔只一瞬间。
我飞上青天，你就在山之颠， 但愿山与天，永远碧蓝相间。
你的这个主线就是，股票要理性，要用自己的闲钱来做，不要期望一夜暴富，你把他的背景修改下，可以是进入一个很好的行业，或者拥有一份很好的工作
推荐第6篇：营业部投资者教育工作总结
2010年投资者教育工作总结
证券市场跌宕起伏，参与的投资者水平良莠不齐，为了更好地服务于客户，普及证券基础知识，揭示投资风险，帮助投资者更好地客观地认识市场，营业部根据中国证监会、证券业协会以及总公司的相关要求，主要从以下几方面做好投资者教育工作：
一、充分发挥投资者教育工作小组的宣传管理作用
营业部自成立了以营业部负责人为组长，分析师、客服人员等业务骨干共同组成的投资者教育工作小组以来，建立投资者教育工作专人负责制，指定专人作为投资者教育联络人，负责做好营业部投资者教育的相关工作,并保存好日常工作记录。
二、做好投资者教育日常工作，使投资者教育工作常态化
1.组织好学习培训，提高规范投资者教育工作的认识。营业部根据公司投资者教育工作的总体要求，结合营业部的 实际，适时组织营业部全体员工的学习培训，把投资者教育有机融入各项业务环节。通过学习，不断提高认识，规范执业行为，严格禁止非法证券活动。
2.营业场所的宣传工作
通过在营业部现场醒目位置张贴告示，提醒投资者权证到期及行权提示、市场风险揭示、重要通知公告等情况，并指定专人负责投资者教育园地版面的维护和更新工作。
3.充分利用短信服务平台，定期向客户发送短信
营业部充分利用短信服务平台，定期向客户发送短信，内容包括相关活动主题、活动预告、新股提示、权证到期及行权提示、市场风险揭示等。短信发送范围已覆盖营业部的大部份客户，
4.落实投资者适当性管理制度，加强业务环节风险教育工作
开户环节是实行投资者适当性管理制度的重要环节。在开户环节，首先安排工作人员给客户讲解证券投资的风险，然后要求客户填写“投资者风险调查表”，综合客户的投资规模、投资比例，投资偏好等情况，对客户的风险承受能力进行评估。根据各投资者风险承受能力，切实引导投资者从自身情况出发，审慎投资。同时提醒投资者妥善保管股东卡、资金密码和交易密码等资料，拒绝接受客户经理代客理财行为。
三、认真做好 “两法”及其相关法律的普法工作
12月4日是全国法制宣传日，为使“12.4”全国法制宣传日活动取得实效，引导广大投资者参与到法制宣传活动中来，营业部根据证监会和公司的相关要求，围绕“弘扬法治精神，保护投资者权益，促进社会和谐”这一活动主题，深入开展了法制宣传活动，让大家都充分感受到法律的重要性和必要性，使法制的力量深入人心。
2010转眼即将过去，营业部在上级部门的领导下，认真做好投资者教育工作。回顾这一年来的工作，大家忙忙碌碌、兢兢业业。同时，我们在工作中也发现一些的问题，如一些中小投资者由于投资理念的不成熟、风险意识的淡薄的，平时工作也很忙，没有时间来听讲课等。明年我们将针对上述一些问题，按照中国证监会、证券业协会以及总公司的相关要求，积极开展投资者教育工作，不断提高投资者教育的覆盖度，力争有更多的中小投资者能通过各种方式和途径接受投资者教育，提高客户的风险意识。
另外，投资者教育是一项长期性、常规性的工作，离不开监管部门的大力支持和帮助，营业部将继续认真贯彻中国证监会、中国证券业协会及总公司传达的有关投资者教育工作精神，结合市场形势的变化，不断总结经验，努力做到投资者教育不走形式，将工作落到实处。
2010年12月31日
推荐第7篇：第二季度投资者教育工作总结
2011年第二季度投资者教育工作总结
我部积极贯彻落实公司关于加强投资者教育的各项要求，把投资者教育作为公司一项重要任务来抓，采取了一系列有效措施构筑了全方位、多层次的投资者风险教育体系。不仅将投资者教育工作落实到日常经营的各个环节，做到客户开发到哪里，创新业务发展到哪里，投资者风险教育工作就延伸到哪里，同时借鉴其他营业部投资者教育的经验，积极创新，因地制宜地开展了形式多样、行之有效的投资者教育活动，并取得了一定成效。具体如下：
1、每个星期至少开展一次教育者投资讲座。讲解证券市场法律法规、证券基础知识、投资知识和投资技巧、证券市场风险、非法证券行为种类和特点及如何识别投资者自身合法权益等系列知识。通过在营业部场内举办专题讲座，传达我公司最新的投资理念并进行风险提示，其间穿插有奖问答等互动环节，气氛轻松活跃，深受投资者的喜爱。
2、“民以食为天”，同理，证券公司也是以客户为天。我部坚持以客户为中心，以引导客户正确投资为策略，最终使客户能够投资有所得为宗旨，对客户进行了精心的服务。我部开展了“证券下乡”的活动，就是在每周
六、日我部会派专人去各县轮流进行授课，讲解内容包括：本周行情分析、公司研报的讲解、公司服务产品的推广、债券、权证、创业板的知识以及风险提示、个股的咨询等。
我部还推出了“股市沙龙”活动，以茶话会的形式，以聊天的方式，以讲座的形式，为客户分析本周的行情，介绍公司的服务、推荐公司的研报，与客户共同探讨。
我部还通过飞信、短信、邮件、电话的方式为客户提供同赢服务。我部通过飞信、短信、电话的方式及时通知客户配股、配债，给客户带来了方便，更与客户拉近了距离。
（1）对于新开客户，我部坚持请客户先仔细阅读《风险揭示书》，提示证券交易可能会产生的风险，让客户充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”。同时在大厅里悬挂各种提示性的条幅，用以时刻提醒客户，保持清醒头脑，保持正常心态。
（2）对于老客户，我部坚持 “投顾引领，服务跟进”的战略，进一步推进我部的服务，提升服务质量，提高服务水准，以优质的服务留住客户，以准确的投资来吸引客户，使众多的老客户，在原来的基础上，证券知识更加的系统化、合理化、科学化，提高了投资者投资的信心，提高了投资者的投资回报率。
3、紧抓契机，扩大战果。“水能载舟，亦能覆舟”，我部在日常的工作中就牢记此古训，以真诚的服务，踏实的作风热忱的服务于客户，紧紧抓住此次“实盘炒股大赛”的契机，加大宣传力度，加深团队建设，加强人手配备，争取将公司的这一大型活动宣传给每一位股民，每一位投资者，最终将公司的服务推广出去，将社会上的闲散股民应营销回来，扩大公司的客户存量，提高公司的知名度，增强公司在券商中的竞争力。
4、同心共建和谐团队。“人心齐，泰山移”，无论有多大的客户资源，必须的有一个强大而又团结的团队去开发，去营销。所以我部针对我部具体情况，加大了对内部员工的培训，加强团队文化建设，加深和谐氛围营造，使得我部的每一位员工都能够在自己的岗位上有所学、有所得、有所获，最终“积跬步以至千里，聚小流以成江海”。
投资者教育是一个日常而又艰巨的工作，投资者的投资方式、操作策略也不是轻易可以纠正的。我们应该清醒的认识到，保护投资者的利益就是在保护我们个人、团队、公司的利益，所以我们一定要把保护投资者的利益，做为我们工作的重中之重。在今后的工作，我们将在加强自身学习、规范自身行为的同时，继续向投资者普及法律法规、揭示市场风险、介绍投资品种，引导正确投资理念，自觉维护市场秩序，促进证券市场健康稳定发展，使得投资者能够合法获得投资效益的最大化。
推荐第8篇：投资者教育工作总结参考
附件1：
投资者教育工作总结参考提纲
一、投资者教育工作年度总体情况
（一）组织、制度及经费保障。介绍本单位投资者教育工作组织领导体制、工作机制、制度建设情况。对于组织领导体制，如有分支机构，可从总部和分支机构两个层面加以介绍。在制度建设方面，可以介绍本单位的投资者教育工作规范和内部检查、考核与奖惩办法等。在经费投入方面，介绍本单位2010年投入总额、使用情况及2011年预算等。
（二）投资者教育与日常业务相结合的情况。包括工作计划、人员安排，在开户、交易等环节开展投资者教育的情况，与客户适当性管理的相结合的情况，以及投资者园地、网站投资者教育专栏建设情况等。
（三）投教专项活动开展情况，如举办讲座、培训班、集中式宣传咨询活动等。要给出活动的时间、地点、内容、次数、规模、受众人数等具体数据。
（四）与新闻媒体合作进行投教工作情况，如与报刊、电视台、电台、网站等传媒合作，设立投资者教育专栏，制作、播出投资者教育专题节目等。
（五）营销、客服人员培训情况。
（六）2008至2010年三年客户投诉处理情况，包括客户投诉的主要内容与类别、处理机制及难点问题等。
二、经验与特色
本单位投教工作的经验与体会，尤其是在投资者教育方式、方法、内容等方面的创新。投资者教育工作效果评估等。
三、存在的问题
四、2011年工作安排
五、对中国证券业协会投资者教育工作的建议
推荐第9篇：投资者流程
投资者流程
一、开场白
不需要看空间的
1、你的网名很特别，能说说它的含义吗？
2、看你的头像感觉你是一个很有自信的人，应该也是个比较健谈的人吧？
3、你是XX地方的吗？我正打算去那旅游呢。有什么好吃好玩给我介绍介绍好吗？
4、你的签名写得挺不错的，我非常赞同（握手）
5、轻轻的我走了，正如我轻轻的来，朋友，很高兴认识你.
6、这是你家人（你孩子吗）？好温馨（好可爱）啊
7、沉默是金，最近金价掉了挺多了，可以开口说话啦。
8、听说在线不说话的都是闷骚型的。
9、上班还敢偷懒啊（敲打）
10、朋友你加我好几天了，怎么都不说话呢？(不针对当天客户)
11、老王在干嘛？（认错人的方式）
需要看空间
1、你这个地方在哪里啊，很漂亮，介绍给我我也想去啊。
2、这是你家吗？装修的挺有品味的，我正打算装修房子，帮我出出主意。
二、形象树立
1、虽然我老公还不错，但我基本上不靠他，从结婚到现在基本都是花自己的钱。
2、虽然我老公还不错，但我还是喜欢自己赚钱，这样花起来比较舒心。
3、像我结婚那会在家玩了半年，实在无聊就想着自己做点事业嘛。
4、我是一个性格很要强的人，我从来没想过做一个全职家庭主妇。
5、我觉得一个女人也要有自己的事业，不能把所有的负担都压在老公身上。
6、现在不是男女平等吗，毛主席不是还说过女人能顶半边天吗？
7、我是一个闲不住的人，喜欢充实自己。平时练练瑜伽，做做SPA。跟姐妹逛逛街。
8、为了给我孩子做个榜样，也为了他（她）以后生活得更好，现在多努力点吧。
9、老公家庭条件会比我家好点，我也要多努力提高下家庭地位嘛。
10、平时还会收藏一些自己用过的香水（比如：香奈儿、迪奥、娇兰小黑裙、兰蔻）
11、平时没事喜欢自驾游会到周边的景点玩玩。
三、快速建立感情
1、人生经历（事业、家庭、情感）
事业（个体）:
1、你这是家族企业吗，应该做了很久了吧，我也有朋友做这个的，收益好像很不错的，你这样一年下来能赚多少钱呢。
2、现在物价上涨的这么厉害，生意竞争这么大。你除了这个事业还有做其他的吗，
3、看你这么闲，应该也是个甩手掌柜吧?
4、你这个工作会不会经常出差到处飞！
5、你公司的员工多吗？是一个连还是一个排呀，
6、现在房价这么高，你们那边写字楼和店面贵吗？
7、你和嫂子在一起打理吗？
8、你公司是和朋友一起开的吗，还是自己开的。
9、你做这个行业会经常出去应酬喝酒之类的吗？
上班族
1、上班这么轻松，是个领导吧。现在人才这么多，当上领导不容易吧！
2、你上班都在上网，看来你工作还是很清闲的，你是负责那一块的呢？:
3、上班这么轻松，还可以聊天，是在国企单位吧!
4、们那边路会堵吗？自己开车回家会堵吗?大概需要多少时间！
5、工作需要经常出差吗?
6、单位会经常安排旅游吗？
7、们单位是做什么的，这么轻松。要不我去你那边当你助理吧！
8、上班还偷懒聊天，小心老板就在你后面哦！
9、你们单位福利怎么样，年终奖应该不少吧！
家庭
1、孩子多大了，调皮吗?有没有给他报什么兴趣培训班。
2、你们全家人都在一起吧，有没有在这边定居呢！
3、你们家是男主外，女主内的主义吗？我们家平分秋色，（可爱表情）
4、孩子是嫂子带。还是保姆带！
5、你家孩子成绩好吗？以后有准备让孩子出国深造吗？
6、老婆和你妈妈的关系好吗？你会不会经常被夹在中间！
7、平常陪家里人的时间多吗？晚上会不会经常出去应酬！
8、孩子是和你亲还是和妈妈亲！
9、假期快到了，你这次计划带家里人去哪里玩呢？/是自驾游还是跟团！
10、我觉得做为一个女人需要独立自主，我老公有什么事都会拿出来和我一起商量 ，你呢？
11、孩子是我们生命的延续呢。
情感
1、都说每个成功的男人背后都有一个默默支持着他的女人！嫂子一定很贤惠吧！
2、你和嫂子结婚多久啦。相处的好吗？
3、嫂子是和你一起的，还是在家里带孩子呢？
4、你和嫂子是自由恋爱的吗？还是相亲的!
5、你平时在家里是嫂子烧饭还是你烧饭。
6、平时工作压力挺大的！会经常和朋友出去喝酒，打牌唱歌之类的聚会吗?
7、情人节和结婚纪念日的时候会送礼物或者去浪漫一下吗?
8、你会在网络上倾诉你自己的心事吗？
9、像你这么成功，你身边应该有一两个红颜知己吧！
四、切白银
1、今晚跟姑妈约好一起吃个饭，聊聊白银的事情。
2、（过了几分钟）不好意思，刚接了个电话，老师通知平仓，小赚了点。
3、你觉得一百万左右的车哪款比较适合我的，有什么可以推荐的。今年白银赚了点钱，想
换辆车。
4、我上网一般就看电影，聊天，看新闻，要么就看看盘。
5、【困的表情】今天困死了，昨晚看盘看太迟了，不过还好小有收获。
6、晚上再聊吧，晚上有行情，我也会在线。
7、（发错交割单）发错人了，正好在跟我姐妹聊白银。
8、你们这个年龄的男人喜欢些什么啊，我得给指导老师去买个礼物。
9、稍等，我去下个单，赚点零花钱。【偷笑】（隔段时间再联系客户）
10、今天白银赚钱了，你喜欢吃什么啊，有空过来玩的时候我请你吃饭。
11、主业XX，副业做点小理财。
12、待会我要去银行存点钱，晚上有行情要做。
13、不知不觉也聊了这么久了，看了下盘面，白银突然涨(跌)了这么多。
14、今年生意都不太好做，还好白银有赚了点。
15、之前股票亏了好多钱，还好今年接触了白银慢慢都赚回来了。（针对股民）
切白银注意事项
1、当切白银时客户较为冷淡，转换话题，加强客户信任度。
2、敢于跟客户切白银，如果连切的勇气都没有，不可能入金赚钱。
3、切白银的时间点要控制好。（错开上下班时间以及客户较忙的时间段）
4、与客户聊天较为深入时切入，跟客户聊得较能够顺着客户的话去切，让切白银较为自然。
5、针对做股票的客户，善于与股票做对比。
五、转接
意向较好的客户
1、刚开始我也不太懂是我经纪人教我的，他挺热情，挺负责的，你先跟他学习了解下，到时我们就可以一起探讨了。
2、这样吧，不然我叫我经纪人先发些资料给你嘛，这个你可以先了解一下 ，先不着急做。（针对比较谨慎的客户）
3、客户问：你教教我吧？
投资者：这个不是所有人都能做得来的，要不然全世界的人都发财啦。（吊个胃口）不过跟你聊天我觉得你心态不错，你倒是可以先去了解下。
意向一般的客户
1、你确定要了解吗？我只能帮你牵根线，看看我经纪人有没空，让他教教你。
2、看你时间也蛮多的，你也可以跟我经纪人去了解下嘛，说不定还可以一起并肩作战，一起赚钱。
3、这样吧，你电话号码多少，我问一下XX什么时候有时间，我让他联系你吧。到时候你就说你是我表哥就好了。
六、加金维护
赚钱加金
1、你昨晚应该也赚的不少吧？【坏笑】
2、我昨晚都赚了十几万，可惜了你资金小了点，要不然你也跟我差不多。
3、最近行情这么好，我们一定要好好把握，多加点进去，多赚一点。
4、小X今天有给我打电话，说周X这边有波大行情，我准备加XX钱做，你呢？
5、都跟你说了，叫你多加点钱进去，你要昨天晚上像我一样的仓位，你昨晚也能赚XX万了。
6、哥你可以多介绍几个朋友来，我们组合下资金量变大，然后告诉老师我们是一起的老师就会更加重视我们，我们获取消息会更快。
7、昨天老师打电话给我有暗示我你资金有点小，这个老师还是挺不错的，有闲钱的话可以多投点，更稳点。
8、昨天晚上老师打电话给我，顺便问了你的情况，我也不知道怎么说，就说我这朋友主要就是没接触过所以投的比较少，我就说你资金肯定不止这些。
亏钱加金：
1、我亏了XX万【大哭】，做投资亏亏赚赚也很正常，我赚这个钱也不是一个晚上赚的，对了，刚刚小X有给我打电话，说今晚有一波行情，我准备加点钱，连本带利赚回来。
2、单子没出就不算亏，我打算再加50万，扛住这波风险。我之前就有两次也是这样的，扭亏为盈了。（针对还持仓的客户）
3、我跟老师做这么久了，老师整体的实力还是挺不错的，相信老师肯定会帮我们赚回来的。
4、最近这个老师的状态好像不大好，我打算跟小X说换个高级老师。（针对亏了多次的客户）
5、本来介绍你进来操作，就是为了让你能赚到钱，第一单就亏了，我很过意不去，我跟着这个老师整体的收益还是挺不错的，尤其是在大行情的时候把握很准。
我听小X讲，今晚有个大行情，我打算加XX万进去，今晚让老师好好帮我们把握一波。
6、老师最近操作得怎么这样啊，这老师之前操作的还是不错的，我让小X那先了解下情况。真不甘心，去我姐妹那先挪点过来，准备加进去，今天一定要赚回来。
7、之前就跟你讲过了嘛，资金大好操作啊。
8、你今天有接到客服的电话吗？他说今天老师会安排补仓，上回也是这样的，我加了点钱补仓还多赚了X万多，我准备加点资金进去，客服说老师会在必要的情况下让我们在合适的点位进行补仓。
以上流程共分为六大部分
一、开场白
二、形象树立
三、快速建立感情
四、切白银
五、转接
六、加金维护
以上每个步骤、每句说辞都经过反复推敲，请大家务必记住
里面的每一句话，每一个表情，每一个步骤！
推荐第10篇：投资者教育
投资者教育工作目标及重点
1) 工作目标及重点：加强员工及营销人员的培训教育，重点认识、掌握各项投资品种和业务品种的风险特征，组织对新的法律法规、新的交易品种、交易方式、交易规则的学习，强化员工行为规范。在开展投资者教育工作过程中，将风险教育工作与客户服务、业务拓展以及引导客户理性投资结合起来，实现教育工作的长期性和有效性。
2) 通过调查问卷、组织座谈交流、从系统查看客户交易行为、电话回访、互联网调查等方法充分了解客户的资信状况、交易习惯、证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况。
3) 密切关注并积极配合证券监督管理部门和证券业自律组织的专项检查和巡查工作，并积极主动、及时、客观地报告有资者教育开展、市场风险防范情况。
投资者教育信息公示
1) 投资者教育展板
分别包括开源证券公司简介、创业板专栏、打击非法证券保护投资者权益、反洗钱专栏、基础知识、交易规侧、收费公示、投资者权益保护、投资者入市风险揭示、证券从业人员禁止行为、证券投资风险揭示、信访投诉处理流程等。
2) 人员信息公示
① 现场公示 ② 公司官网公示
③ 住所地协会或监管局公示
3)
营业柜台温馨提示
营业部柜台显著位置摆放或张贴公司统一设计的关于密码保护和代客理财的风险提示。
4) 投资者教育园地
在营业部显著位置设置投资者教育园地，同时指定专人每周定期对投资者教育园地各栏目内容进行更新、完善。更新内容至少应涵盖证券法律法规、证券基础知识、新业务、新产品。
投资者教育产品
公司投资者教育产品包括电子产品和纸质产品两种，电子产品主要包括投教视频、微学堂、电子书等。纸质产品主要包括宣传折页、易拉宝、宣传海报、横幅等。 投资者教育产品原侧上由公司统一制作，营业部也可以结合实际需求制作专项投资者教育产品，但产品文字内容和设计版式必须通过OA办公系统提交经济运营总部、合规法律部、总经理办公室审批。
工作内容及措施
1) 营业部定期开展投资者报告会、股市沙龙、投资理财讲座、投资者交流会等专项投资者教育讲座，把客户交流、打击非法证券与投资者教育有机结合起来。 2) 定期通过外部营业、宣传、知识普及、社区、高校宣传等形式开展户外投资者教育活动，帮助客户学习证券投资知识，认识风险。 3) 营业部年度营销方案中应涵盖投资者教育、风险提示和适当性销售内容，同时加强对营销人员的管理和培训，定期组织公司内部营销人员以及与公司正式签订劳动委托合同的证券经纪人进行投教及适当性的专项业务培训。培训记录做好书面及电子留痕。 4) 对于临柜办理业务的投资者，营业部业务经办人员除需确保客户开户资料真实、准确、完整，资产权属关系清晰明确，资金账户与证券账户对应关系明确，履行反洗钱等法律义务外，还应当向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险、揭示非法证券活动风险，并通过适当方式提醒投资者妥善保管股东账户卡，保密身份证号码
第11篇：投资者交流会
具体安排
如何在扑朔迷离的期市中抓住投资良机，如何在瞬息万变的资本市场中提高盈利能力。 能够为各类投资者提供更多、更专业的资讯，满足各类投资者的保值增值需求，努力实现客户资产保值、增值，追求客户和公司的双赢。
东华期货张家港营业部，每N周期货行情研讨交流会诚邀广大投资者踊跃参加。会议主要包括一周行情点评、行情走势研判、各类分析方法培训、投资者互动交流等。
时间：每周周N晚上（或周末白天）
地点：张家港市证券大厦5楼东华期货营业部大厅
预约电话：XXXXX
QQ：XXXXX.
感谢您的参与
附培训课程内容，对以下有兴趣的课程请电话联系我们：
□期货基础知识
□技术分析方法基础
□形态技术分析
□K线组合技术分析
□常用技术指标介绍
□期货套利交易
□技术指标设计和编写
□艾略特波浪理论
□应用波浪理论交易
联系电话：XXXXX
具体安排
方案一：
时间：每周三下午
地点：张家港市证券大厦5楼东华期货营业部大厅
内容：实盘操作和分析
主讲人：张扬（经理），陈刚（经理）
客户群：电话通知
内容及方式：近期行情点评，行情走势研判，现场实盘的操作讲解，现场交流解答疑问
方案二：
时间：每周六
地点：张家港市证券大厦5楼东华期货营业部大厅
内容：技术分析
主讲人：张扬（经理），陈刚（经理），季凯敏
客户群：电话通知
内容及方式：□期货基础知识□技术分析方法基础□形态技术分析□K线组合技术分析□常用技术指标介绍□期货套利交易□技术指标设计和编写□艾略特波浪理论□应用波浪理论交易……等等
方案三：
时间：每周日
地点：张家港市证券大厦5楼东华期货营业部大厅
内容：投资者期货入门,货基础知识及成功案例
主讲人：夏俊经理，季凯敏
客户群：电话联系中的潜在客户，目标客户
内容及方式：期货基础知识，期货投资理论，期货投资技巧，期货风险教育，期货入市指南，期货经典案例
方案四：
时间：每周日
地点：张家港市证券大厦5楼东华期货营业部大厅
内容：投资技巧，期市感悟
主讲人：季凯敏
客户群：电话通知
内容及方式：投资技巧，期市感悟
就餐or发放礼品
第12篇：第二季度创业板投资者教育工作总结
创业板投资者教育工作
在日常的客户咨询以及客户关系维护的过程中，我们发现部分投资者认为“炒新”是一种风险较小并且能获得稳定收益的投资策略，针对这一不理性的投资理念，二季度我运城营业部有的放矢的围绕揭示创业板“炒新”风险展开相关工作。
（1）制作创业板“炒新”风险警示宣传资料
创业板“炒新”风险警示采取一问一答的形式展开，通过摆数据，举例子，让投资者深刻认识到盲目跟风炒作上市首日“新股”，损失可能是不可承受的。于此同时，建议投资者通过以下途径防范“炒新”风险：仔细研读公司的各种公告，了解公司的基本状况；参加专业机构的估值分析意见，掌握专业机构普遍认可的一个相对合理的定价范围区间，减少买卖的盲目性；关注交易所的风险提示和临时停牌公告，及时了解市场风险状况。
（2）设置创业板业务办理专门人员及流程
我部现场设置了创业板业务办理专门人员，向客户宣传了我部申请开通创业板的业务流程，指定专人指导投资者阅读并签署《个人投资者风险承受能力测评问卷》及《创业板市场投资风险揭示书》，对调查问卷与风险揭示书内容逐条进行了讲解，使投资者能够真正理解创业板市场的特殊风险，从而审慎做出投资决策。
对于符合条件的投资者，在了解创业板相关投资知识，审慎判断自己的风险识别能力和承受能力前提下，我部的客服人员受理了客户签署《创业板市场风险揭示书》。对交易经验不足两年及风险承受能力较弱的客户，营业部指定专人详细讲解创业板市场的风险，对强烈要求开通的客户要求其在投资者教育工作记录中做出特别承诺，使其充分了解参与创业板所要承担的风险和损失。 （3）在开户、客户回访环节认真落实创业板“炒新”风险揭示工作。 在客户维护的日常工作中，积极向投资者倡导理性的投资理念，通过飞信、短信、邮件、电话的方式为客户提供同赢服务。通过飞信、短信、电话的方式及时通知客户配股、配债，给客户及时的消息，必要的服务，提请投资者切勿盲目跟风，尤其是在交易所对股票实施临时停牌和发布风险提示时，投资者就更应当谨慎投资，规避风险。
第13篇：证监局一季度投资者教育工作总结
证监局一季度投资者教育工作总结
一季度，各证券期货经营机构以“”国际消费者权益保护日活动为契机，把股指期货和融资融券等新业务作为宣传教育重点，开展了丰富多彩、形式多样的投资者教育活动，主要呈现出以下特点：
一、加强组织领导，明确教育责任
1、明确任务。我局在年初就全面部署了投资者教育工作，明确投资者教育工作任务为“二个重点、四项内容、
四位一体、四级层次、二大目标”。“二个重点”即围绕股指期货、融资融券业务广泛开展宣传教育，“把规则讲透，把风险讲够”；“四项内容”就是以新市场、新业务、新产品、新入市投资者为
主要宣传内容和对象；“四位一体”就是把投资者的教育、服务、管理和保护整个过程融为一体；“四级层次”即建立和完善监管部门督导检查，行业协会组织落实，各证券期货、基金销售机构具体实施，社会广泛参与的四级层次教育长效机制；“二大目标”即一方面让投资者了解市场和投资品种，树立正确的投资理念，增强风险防范意识，依法维护自身合法权益；另一方面努力培育理性、成熟、专业、有风险控制能力的投资者。
2、建立责任制。辖区各机构都成立了投资者教育工作领导小组，由专门的部门和人员负责投资者教育工作。同时将投资者教育贯穿于客户服务的各个环节，在客户开（销）户、日常交易、资金存取、客户营销、服务、管理、回访、信访投诉等各业务环节建立了岗位员工的投资者教育职责，全员做好投资者教育工作。
3、重视规则宣传。证券期货业协会统一监制股指期货、融资融券等业务
流程、开户条件和业务规则宣传展板，由辖区各机构统一张贴公示，重点开展新业务、新产品、新入市投资者教育。
二、采取多种形式，开展全方位、立体化的教育活动
1、开展丰富多彩的活动。一是利用投资者园地这一常规形式，加强风险揭示和证券知识、投资品种、业务规则、法律法规的宣传教育；二是印制投资者教育手册和业务宣传手册，现场摆放、现场讲解，主动揭示风险；三是利用短信平台，让客户了解投资常识，熟悉交易品种；四是通过公司网站介绍投资技巧、业务类型、交易品种和政策变化，进行风险提示，加强宣传引导；五是举办投资者教育讲座、论坛和报告会，对投资者进行专题培训；六是与新闻媒体合作，开办投资者教育专栏，营造舆论宣传氛围；七是投资者教育走进社区，传播投资理念，培养投资习惯，扩大教育覆盖面。
2、开展“”投资者教育主题活动。
辖区各证券、期货经营机构以“”消费者权益保护日活动为契机，广泛开展了风险教育与执业规范为重点的“我与投资者在一起”——“”投资者教育与优质服务系列活动。引导和帮助投资者学习证券期货法律法规和基础知识，加强股指期货、融资融券风险教育，进一步巩固了“防范非法证券投资咨询、非法证券委托理财”活动效果，丰富了宣传内容。格林期货银川营业部在“”投资者教育活动宣传现场，发放了1000多份“告广大投资者书”、“股指期货知识”等宣传材料。南京证券银川新华东街营业部和吴忠迎宾大街营业部积极参加由自治区工商局、消费者协会、日报报业集团和报业传媒有限公司联合主办，法治新报承办的“消费服务示范单位（窗口）”评选活动，并荣获“全区消费服务示范单位”称号。
三、突出重点，着力做好股指期货和融资融券业务风险教育工作
华泰证券银川解放东街营业部通
过每周一次的“紫金大讲堂”视频讲座，向投资者讲解融资融券、股指期货基本知识及开户流程、交易规则、风险特征等系列内容；银河证券银川新华西街营业部1-2月在《银川晚报》开设了股指期货投资者教育专栏；甘肃陇达期货银川营业部利用短信平台每周开展股指期货业务宣传，加深投资者对股指期货的了解，取得了投资者对投资者适当性制度的理解和支持。
四、利用技术手段，积极推动投资者教育工作迈上新台阶
南京证券银川文化东街等营业部依托客户关系管理（crm）系统，将营业部所有客户细分到客户经理名下，客户经理通过crm系统加强对投资者的分析和研究，按照客户的操作习惯和风险承受能力，有针对性地为客户进行风险提示和服务，针对不同类型的投资者提出不同的服务方案，提高了客户服务质量。同时，也极大地提升了投资者教育工作的质量。华泰证券银川解放东街营业部
通过crm系统加强新客户的回访力度，结合当前市场状况向客户提示市场风险，了解客户经理和证券经纪人开发客户时是否有违规现象，提醒客户投诉举报违规行为、维护自身合法权益，还对违规人员进行通报并给予处罚，在改善服务的同时获得了良好的投资者教育效果。
五、发挥新闻媒体的优势，营造浓厚的投资者教育宣传氛围
今年一季度，辖区各证券、期货营业部积极加强与新闻媒体的合作，通过发表投资者教育专栏文章、开办投资理财讲座等多种形式，不断扩大投资者教育宣传力度和覆盖面，营造浓厚的投资者教育宣传氛围，进一步深化投资者教育工作，取得了良好的效果。
第14篇：工作总结及投资者教育工作计划
联讯证券有限责任公司2010年投资者教育 工作总结及2011年投资者教育工作计划
前言 .....................................................2
一、2010年投资者教育总体情况 .............................2
（一）组织、制度及经费保障 ...............................................................................................2
（二）将投资者教育有效融入日常业务环节 .......................................................................3
（三）投教专项活动开展情况 ...............................................................................................7
（四）加强与媒体合作，扩大投资者教育范围 .................................................................11
（五）加强员工培训工作，确保投资者教育工作水平的不断提高 .................................12
二、投资者教育工作经验与特色 ............................13
（一）领导重视，有合理的组织制度安排 .........................................................................13
（二）内容丰富、通俗化，形式多样化 .............................................................................14
（三）紧跟形势，把握重点 .................................................................................................14
（四）投资者教育与自我教育相结合 .................................................................................15
（五）投资者教育与提升客户服务相结合 .........................................................................15
（六）“自上而下”统筹规划，“自下而上”执行反馈 .....................................................16
三、存在的问题 ..........................................16
（一）客户分级标准不一，适当性管理缺乏依据 .............................................................17
（二）投资者教育成效较难直接体现 .................................................................................17
（三）服务标准化程度有待进一步完善 .............................................................................17
四、2011年投资者教育工作安排 ............................18
（一）落实各项制度，确保工作的长期性 .........................................................................18
（二）细分客户，精细化管理 .............................................................................................18
（三）完善投资者教育工作档案，满足个性化需求 .........................................................18
（四）加大督促检查力度，确保投资者各项工作落实到实处 .........................................19
（五）整合公司资源，大力推广投资者教育工作 .............................................................19
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前言
近年来，随着中国证券市场规模的迅速壮大和新业务品种的不断推出，越来越多的投资者参与证券投资。但不少投资者只关注证券市场的财富效应，而对证券市场的专业性和风险性特点缺少深刻的理解。我司根据证监会、证券业协会、交易所等监管部门和自律组织的有关指导精神，结合当前的证券市场情况，理清思路，突出重点，切实有效地抓好创新金融产品风险教育工作。现将我司2010年投资者教育工作进行总结，具体如下：
一、2010年投资者教育总体情况
（一）组织、制度及经费保障
1、组织保障
2008年我司成立了两级投资者教育组织制度，并在近几年的实践中不断完善。总部层面由客服中心统一组织安排各项投资者教育活动，明确岗位职责，完善内部考核制度。营业部层面，则成立了以营业部总经理为组长，客服中心、营销中心、信息技术部等部门负责人为骨干力量的投资者教育小组，负责结合各地投资者的需求，贯彻落实总部工作安排，扩大投资者教育工作的辐射面。
2、制度保障
（1）根据证监会、证券业协会、交易所下发的相关指引及学习交流文件，我司向营业部下发了客服2010年6号文《关于做好2010年投资者教育工作的通知》，要求各营业部秉承“教育、服务、监管、保护”四位一体的理念，把投资者教育工作落实到实处，以培育理性、
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成熟、专业、有风险意识的投资者作为最终目标。
（2）营业部根据《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》和《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》以及《联讯证券投资者教育制度》的相关要求，分别制定了适合自身需求的投资者教育工作实施细则，并在制度上进行了规范。除此之外，各营业部还制定了《投资者教育考核制度》、《证券营销人员职业操守制度》等各项制度，保障投资者教育工作的落实。
3、经费保障
为保障投资者教育活动的顺利开展，我司近年逐步加大了对投资者教育工作的投入力度。2010年我司共开展各类大型投资者教育活动13场，向投资者发放《投资者手册》近5万份。此外，为配合人民银行“反洗钱”、广东证监局“维稳工作”以及交易所《证券知识大讲堂》和《蓝色梦想》等投资者教育光盘的宣传推广，各营业部均加大投资者教育、咨询、宣传费用，累计投入投资者教育费用近78万元，2011年预算投入将进一步加大，约为105万元。
（二）将投资者教育有效融入日常业务环节
1、加强开户和交易环节的宣传工作
（1）对新入市的投资者进行开户环节风险教育。由于新入市的投资者缺乏证券基础知识和自我保护的意识，投资者教育必须从源头做起：
开户前，柜台工作人员通过询问、讲解、进行风险承受能力测评等多种方式了解客户，确定客户的风险偏好，进行差异化的风险提示，
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并做好相关投资者教育的工作记录。
开户时，工作人员会详细向客户讲解有关业务合同、协议的内容，充分告知股票、基金、权证、创业板等不同证券产品的性质和风险特征，明示证券市场投资风险，发放投资者教育手册，并让客户在风险揭示书上签名确认。
开户后，由复核岗工作人员对账户进行复核检查，确保客户开户资料完整，防止非本人开户、虚假开户等风险的发生，并由工作人员通过面对面交流或电话等形式向客户宣传账户规范的要求和意义，提高客户对账户规范工作的认同度。当客户出现账户不规范情形时，及时提醒通知客户，并要求其及时更正。
（2）对存量客户进行交易环节风险提示
在交易环节中，我司充分利用现有资源如：网站、行情软件信息弹框等，添加相应的风险自动提示，将各种证券交易风险提示张贴于营业部投资者教育园地等方式加强对投资者的风险教育，部分营业部为增强宣传效果，把各类风险警示宣传画张贴在大厅显要位臵，并在大厅门口悬挂警示条幅。除此之外，针对配股和权证等通知，各营业部通过短信和电话等联络方式，逐一通知有关持仓客户，以免给客户带来不必要的损失。
（3）建立完善的客户回访制度。为及时了解新客户需求，掌握营业部开户程序是否合规，防止非现场开户、非本人开户等行为出现，我司新客户回访由总部客服中心统一进行。总部客服中心制定统一的回访话术，新开户的回访一般在一个星期内完成，最迟不超过10天，
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且回访内容强制录音，并将相关电子资料进行存档。 （4）强化投诉处理机制
从2009年起，公司开始着手于客户投诉长效处理机制的构建，目前已经形成以“首问负责制”为主，总部与各营业部联动，通过电话、网站留言、邮箱、书面、口头等多种渠道受理客户投诉的“多角度，双通道”投诉处理机制。在建立便利有效的投诉渠道的同时，通过不断加强客户回访，进一步了解客户的需求和建议，解决业务矛盾，强化了投诉处理的系统留痕以及对投诉事件的分析，对透过投诉问题折射出的管理问题、流程问题及时加以改进，消除隐患，不断提升服务质量和服务水平。
2、将投教工作合规化、流程化 （1）营销人员合规营销
营业部制定有《营销人员工作守则》、《营销工作实施方案》、《营销人员日常管理制度》、《营销人员业绩考核制度》、《营销人员合规考核制度》等营销管理制度，确保所有营销行为合法合规，并将投资者教育工作纳入到营销人员的工作范围之中。各营业部严格按照监管部门及公司总部的要求，不销售非法证券，不为销售非法证券咨询软件提供便利，并不得向客户进行获利保证或承诺承担亏损。同时，营业部安排有专人负责接听咨询服务电话，包括业务咨询电话和投资咨询电话，及时解答投资者的各种问题。
（2）客服人员正确引导理性投资
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营业部安排专人通过电话、信函、电子邮件、上门拜访等方式对客户进行回访，严禁营销人员从事代客理财或其它损害客户和公司利益的行为。工作人员在为客户提供市场咨询、投资咨询和操作建议时，均详细陈述理由，并进行必要的风险提示。
在接到交易所有关账户出现异常交易的函件时，第一时间通知相关营业部进行核查，通过及时与账户实际控制人取得联系，了解其交易目的、交易规模等具体情况，并向相关投资者讲解异常交易风险，引导客户理性投资，不能过度炒作和过度投机。整个投教过程将存档留痕，为日后进一步进行个性化投资者教育提供基础。
3、营业部场所设臵投资者教育园地
我司各营业部在营业场所内和公司网站上均设臵了投资者教育园地，重点向投资者进行证券法规、证券知识普及和投资风险提示等内容宣传，并根据证券市场的变化和发展及时更新宣传园地内容，确保版面清晰、美观、图文并茂，内容全面、新鲜、贴切、趣味、易懂、深刻。另外通过场内视频播放《投资者风险教育案例》、《联讯学堂〃证券知识导航》等光碟向投资者进行样式多样式的投资者教育。
4、加大宣传和发放投资者教育资料的力度
各营业部在营业大厅开辟投资者教育专栏，张贴法制公益广告、标语、风险揭示通知等与投资者教育紧密相关的宣传提示。同时向投资者发放各类宣传资料，如《投资者手册》、投资者教育活动之《基股三人行》系列动漫画、《创业板投资者教育手册》、《反洗钱基础知识介绍》、《防范非法证券活动风险——投资者教育典型案例》等。
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5、做好突发事件的应急准备
从保护投资者的角度出发，我司在加强投资者教育和风险揭示的同时，不断完善突发事件应急处理机制，积极做好应对突发事件的应急准备工作，密切关注市场快速大幅波动过程中可能出现的技术故障或客户情绪波动在营业部打闹等突发事件，做好及时稳定安抚客户情绪工作，并及时向上级部门汇报。营业部在投资者教育和日常的咨询活动中，以相关案例介绍的形式，有意识地向客户说明系统故障、设备故障、通讯故障和其他突发事件的不可预测性和不可控性，尽可能地在突发事件出现之前做好客户的解释工作。
（三）投教专项活动开展情况
1、以营业部为基地，开展股民学校和投资策略报告会 我司各营业部一般每周开展一次股民学校活动。股民学校的讲师以资深培训师、客户服务方面的业务骨干为主，讲解证券基础知识、解读宏观经济走势及现行政策，探讨证券市场走势等。在确定教学内容时，针对不同的的投资者安排不同内容的课程。截止至11月份，我司共举办了335场股民学校，受教投资者12061人，投入费用72410元。
除此之外，我司营业部还积极邀请著名分析师与投资者进行交流
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活动：
（1）2010年4月10日，在演达大道营业部多功能厅演达营业部举办了一场大型投资策略报告会，报告会邀请了联讯资深的分析师姜海宇、黄平到现场，向投资者解读了近期宏观政策方面的信息，以及市场存在的风险等，使投资者有效了解市场风险、防范风险。
（2）2010年5月8日，下埔营业部与中国电信合作举办了2010年投资策略报告会，我司首席分析师文国庆做了《调控下股市、楼市何去何从》的演讲，为投资者下半年的投资策略提供了方向性的指导，参加人数3000余人。
（3）2010年9月5日，江北营业部与建设银行江北片区合作，主办了“2010联讯证券、江北建行多元化投资策略”讲座。营业部邀请到联讯资深的分析师姜海宇老师做了“港股市场投资策略及操作”的报告、邀请到总部投研中心金融行业分析师沈龙珊老师做了“国内市场投资策略及操作”的报告以及华宝兴业基金管理有限公司专业人士做了“如何做好个人资产配臵”的报告，不仅将联讯证券最新的研究成果与投资者分享，及时将我公司对大势的研判、行业热点的分析、投资策略及风险提示等信息及时传达给客户，帮助投资者更好地把握市场趋势，而且还让投资者更好的了解各种金融理财产品的作用、差异以及风险与收益特征。
2、做好融资融券、股指期货风险揭示工作
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上半年，为迎接融资融券、股指期货业务的顺利推出，我司总部客服中心在总部与营业部层面分别组织了融资融券、股指期货专场知识培训与考核，以提高员工业务知识水平，切实提升投资者教育的服务能力。营业部利用股民学校机会，在上半年开设多场融资融券与股指期货专题讲座，受众人数达一千五左右，使得投资者对创新业务有了进一步的了解。
3、深入开展普法宣传与反洗钱活动
我司制作并印制了反洗钱宣传手册，向公司员工与客户派发。宣传手册内容重点是反洗钱相关法律法规摘要、洗钱的定义、洗钱的主要方式、洗钱的危害和反洗钱的意义等。营业部借此机会，以多种形式深入开展“反洗钱宣传月”活动，重点向投资者介绍、宣传开展反洗钱工作的重要意义和典型案例分析，做好反洗钱舆论宣传工作，使广大投资者认识到反洗钱工作的重要性，增强投资者自我保护意识。
4、积极组织与参与各种投资者教育活动
（1）参与“我服务，我先知”投资者教育能手评选活动 为进一步深化投资者教育工作，交易所联合中央电视台、新浪网等10家媒体开展“我服务、我先知”投资者教育能手评选活动，我司积极组织员工参与评选，我司演达营业部的彭露、江北营业部的吴
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新婷，最终在经过“初审——网络投票——专家委员会评审”等严格的评审程序后，分别获得此次活动的三等奖与优胜奖。此次一线投教员工的获奖极大鼓舞了一线员工的士气，同时也 是对我司投教工作的莫大肯定，。
（2）股指期货知识竞赛活动
为配合做好股指期货市场投资者适当性管理，进一步加强投资者教育工作，引导投资者正确认识股指期货的风险，理性参与股指期货市场，我司高度重视广东证监局与广东期货业协会联合举办的股指期货知识竞赛活动，向各营业部下发了《客服2010年7号文关于认真做好开展股指期货知识竞赛活动的通知》，并联合营业部客服部门与营销部门，积极发动广大投资者及社会公众参与此次活动。惠州地区四家营业部在此次活动共回收有效答题卡1093份。该活动取得比较好的效果，受到广大投资者的广泛好评。通过此次活动，一方面让我们员工熟悉了股指期货业务规则，另一方面可以让对股指期货有兴趣的投资者和社会公众更了解股指期货知识，起到了积极的宣传教育效果。
2010年5月18日，经主办单位评议，《中国证券报》公布了活动优秀组织奖的获奖名单。辖区343家证券期货经营机构中共有20家机构获得该奖项，我司下埔路证券营业部名列其中，这是对营业部认真、细致的活动组织工作的极大肯定！
（3）“投资者教育先进单位”评选活动
在2010年7月份广东证券期货业协会开展的“投资者教育先进
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单位” 评比活动中，下埔营业部被中国证监会广东证监局及广东省证券期货业协会联合表彰授予“投资者教育先进单位”的荣誉称号，成为惠州地区唯一一家获得此殊荣的营业部。
（4）积极参与“资本市场20周年网上竞赛”活动
中国投资者保护基金在2010年8月——10月举办了“资本市场20周年网上有奖知识竞赛”的活动，活动不仅可以帮助投资者普及证券知识，还可以借机向投资者倡导成熟理性投资理念，促进资本市场改革创新发展。我司积极发动公司员工及广大投资者参与，获得“资本市场20周年网上有奖知识竞赛”优秀组织奖，并获得参加2010年12月14日在北京举办“资本市场20周年网上有奖知识竞赛现场竞答暨颁奖仪式”的机会。截止到活动结束日，我司共完成12408份有效答卷，发动投资者和员工达9600多人参与竞赛。
（四）加强与媒体合作，扩大投资者教育范围
在资讯发达的今天，投资者随时随地受到新闻媒体等媒介的影响，因此投资者教育要充分发挥好新闻媒体传播快、受众广的优势，扩大投资者教育范围。在与媒体合作方面，我司积极借助媒体的影响力，向投资者传送最新的股市资讯，及时解答投资者的咨询。
1、2010年2月，下埔营业部与《东江时报》合作开展了“联讯证券理财面对面”、“股民学法大讲堂”活动，参加客户人数达500人次。
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2、2010年11月，借助我司与惠州电视台开展合作之际，惠州地区四家营业部分别派驻特约财经评论员对当日证券市场走势及热点财经新闻进行点评。
3、2010年12月4日，南通营业部在“12.4”全国法制宣传日中与南通经济广播电台合作，宣传法制知识，讲解如何防范非法证券活动的普法知识。
（五）加强员工培训工作，确保投资者教育工作水平的不断提高 教育工作者的素质、业务水平是投资者教育工作质量的保障。我司对投资者进行教育的同时，也加强对员工的培训和教育。
我司不仅注重员工证券基础知识和业务技能的培训，还重视法律知识的培训。公司总部及时向营业部转发最新的法律法规和监管部门的通知文件，要求营业部组织员工，认真学习文件中的精神。营业部积极组织员工参加监管部门和协会及公司总部举行的各种培训，主要内容包括：《从业人员执业年检培训》、《反洗钱基础知识培训》和《证券从业人员合规教育培训》等，并保留相关培训档案。
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营业部对投资者教育工作的进展情况进行定期总结，不断学习投资者教育的先进经验，创新投资者教育工作方式。2010年我公司开展营销、客服人员培训达182次，培训人数涉及公司全体员工。
二、投资者教育工作经验与特色
在投资者教育的实践过程中，公司深刻地体会到做好投资者教育工作不仅是保护投资者利益、保障资本市场平稳运行的重要举措，而且是证券公司树立企业良好形象、提升客户服务质量、提高客户忠诚度，实现差异化竞争发展的一个重要战略。当前证券公司经纪业务同质化竞争形势日益严峻，尤其是新设营业网点放开后，“佣金战”愈演愈烈，在这种情况下，证券公司的竞争优势已经逐步从核心的交易通道服务转为无形的附加服务，而投资者教育即是附加服务中一个极为重要的方面。可见，加强投资者教育是证券公司把握当前市场机遇，实现服务转型的必然要求。近几年来，尽管市场行情跌宕起伏，行业竞争风云变幻，但公司一直保持着较好的发展态势，这与公司持续深入的投资者教育工作是分不开的。总结近年来投资者教育工作的实践经验，我们认为以下几点对于做好投资者教育工作非常关键：
（一）领导重视，有合理的组织制度安排
投资者教育贯穿于营业部日常工作的方方面面，是一项细致而繁琐的工作，需要一定的人力物力资源的持续投入，但它却是一项“隐性”的工作，工作成果需要长期不懈地积累才能显现出来，如果没有领导的高度重视和大力支持，往往只是局限于形式或者“三天打鱼，两天晒网”，难以取得实质效果。除此之外，还必须要有组织制度上
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的合理安排。在工作岗位描述中需明确员工在投资者教育工作中所承担的具体责任，再通过适当的考核办法督促员工有效地执行以及合理的激励机制鼓励员工在投资者教育工作中争当先进、大胆创新。
（二）内容丰富、通俗化，形式多样化
中国证券市场的快速发展吸引了众多的投资者群体，而规模最大的是中小投资者，这也是接受投资者教育最重要的群体。在众多的中小投资者中，由于自身禀赋和生活环境的差异，每一位投资者对投资者教育的需求都不相同，这就要求投资者教育的内容要丰富，形式要多样化。投资者教育的内容不仅要覆盖风险提示和投资决策，而且要包含个人资产管理教育和市场参与教育等深层次的内容。同时内容要通俗易懂，方能被众多投资者理解和接受。在形式上，可采用印发投资者教育宣传资料、在报刊媒体开设投资者教育专栏、在电视电台播放投资者教育公益广告、与有关公共机构合作开办讲座论坛、开办投资者见面会和开设投资者服务热线等多种形式，满足各类投资者的不同需求。此外，还可通过举办文艺汇演等大众娱乐方式来把投资者教育寓教于乐。
（三）紧跟形势，把握重点
在投资者教育工作的开展过程中，要正确把握政策动向和市场发展趋势，在确保投资者教育工作方向正确的前提下，根据自身业务的特点和投资者的类型，制定阶段性的投资者教育工作重点。近几年，证券市场波动较大，既经历了2007年如火如荼的暴涨，也感受了2008年惨不忍睹的暴跌，由此监管部门也确立了以“风险教育”作为投资
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者教育重点的基本原则，这对于新入市的投资者来说尤为重要。当然，在不同的阶段，投资者教育的重点也不尽相同。在牛市阶段，当投资者热情高涨，被上涨冲昏了头脑的时候，着重需要做的是风险提示；到了熊市时，更多的是要做好投资者的安抚工作，培养投资者良好的心态和价值投资的理念；当推出创新业务或者产品，如创业板、融资融券、股指期货时，则以普及知识为当务之急。
（四）投资者教育与自我教育相结合
员工投资者教育工作的积极性和有效性与其对投资者教育的认知密不可分，因此，要做好投资者教育工作，就要在开展投资者教育的同时，对自身员工，尤其是营销人员和一线客服人员加强培训。营销人员与一线客服人员是证券公司与投资者沟通的第一桥梁，新入市的投资者大多是通过一线员工来了解证券市场、证券公司以及具体的证券品种的，因此，营业部需要有针对性地制定营销人员和客服人员内部培训计划，并建立起一套规范化、常态化的内部培训师培养和激励机制，要求所有营销人员和客服人员不仅要通过基本的证券从业资格考试，还要不断学习最新法律法规、及时掌握市场动态、提升投资者教育技巧，成为一支专业化的高素质队伍，将投资者教育融入到日常工作的每一个细节。
（五）投资者教育与提升客户服务相结合
证券公司营业部作为直接与投资者接触的中介机构，其承担的投资者教育的职责绝不仅仅限于让投资者理解证券市场“买者自负”的原则和“股市有风险，入市需谨慎”的警示，“授人以鱼，不如授人
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以渔”，更重要的是将投资者教育与提升客户服务相结合，通过投资者教育不仅要培养出成熟的投资者，还要培育出忠实的客户。
（六）“自上而下”统筹规划，“自下而上”执行反馈 在投资者教育工作方面，每年我司客服中心都将汇总各营业部上一年度投教工作情况，总结营业部有特色的、有创新的做法，组织各营业部交流、借鉴、学习，并查找投资者教育工作中不足之处，并将此加入下一年度投资者教育工作计划内容，要求营业部完善过去投教工作不足之处。
在证监会、证券业协会、交易所、中登公司等监管部门向证券机构下发有关投资者教育的通知或交流文件时，总部客服中心将及时组织员工学习相关文件精神，并据此撰写通知或指引，向营业部下发。营业部收到通知或指引后，投资者教育负责人则组织相关部门员工集体学习相关文件。然后投资者教育负责人负责相关通知或指引内容在营业部层面的落实执行。执行过程中，营业部投资者教育联系人随时与总部客服中心投教专员联系，反映相关工作进度，反馈执行过程中遇到的问题；总部客服中心投教专员则定期或不定期对营业部投资者教育工作方案、工作进度、工作成效进行通报。正是缘于这种“自上而下”统筹规划，“自下而上”执行反馈机制，使得我司今年的投资者教育工作取得较大成效，亮点不断。
三、存在的问题
经过共同努力，我司今年投资者教育工作取得了有目共睹的成绩，但是我们也意识到投资者教育工作仍然面临诸多的困难，存在很
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多的不足，甚至有些是需要业界同行共同努力才可以解决，主要有以下几个方面：
（一）客户分级标准不一，适当性管理缺乏依据
目前，整个行业客户分类没有统一的标准作为指导，风险测评内容五花八门，同一个客户可能在A券商提供的风险测评中结果为高风险承受能力，转到B券商得到的结果可能就是低风险承受能力，测评结果的科学性、合理性存在折扣，而把测评结果作为为客户提供适当性服务内容的标准就更加缺乏依据。客户划分应当具有业内统一认可的划分标准，在此标准下的客户进一步细分则可根据券商自身情况自行制定，同时依据细分的结果提供相应的服务。
（二）投资者教育成效较难直接体现
由于投资者数量众多，投资者教育知识及内容缺乏针对性、时效性，难以对投资者形成吸引力，投资者缺乏积极性，在有效性配合方面存在保留，从而导致教育效果不甚理想，投资者教育成效目前仍较大程度取决于投资者的配合程度。如果投资者配合意愿低下，则投资者教育成效会大打折扣，甚至会较难推进。
（三）服务标准化程度有待进一步完善
标准化服务是建立统一服务品牌的必须，也是投资者满意的基础。目前，我司在开户、回访、投诉处理、流失客户管理等方面已建立了一套完整的一体化服务标准，但工作人员在具体的执行方面尚存在一定的差异，服务人员的服务能力和服务素质有待进一步改进，服务的标准化程度仍需进一步提高。
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四、2011年投资者教育工作安排
从整体上看，我司2010年的投资者教育工作成果明显，投资者教育风险意识明显增强。对于即将到来的2011年，市场仍然存在很多不确定因素，投资者教育工作任重道远。 2011年我们仍会将投资者教育作为工作重点之一，继续健全相应的工作制度，明确岗位职责，我们将投入和保证足够的人力、物力和财力，保障投资者教育各项工作落到实处。
（一）落实各项制度，确保工作的长期性
继续落实各项投资者教育制度，从制度上落实投资者教育工作体系，强化投资者教育工作的责任，确保公司投资者教育工作的长期性。
（二）细分客户，精细化管理
客户细分是成熟市场适当性管理的基础，而我司目前的客户分类仅仅处于初级阶段，给客户的精细化管理带来不便。2011年公司将着力筹划建设客户管理管理营销服务平台，在系统支持的基础上通过系统化、自动化的风险管理，进一步提高我司对客户分类管理的能力。同时，实现客户分类管理，能在一定程度上解决投资者素质参差不齐的现象，对不同的客户进行不同的投资者教育方案。客户分级服务管理计划有效地将给个性化的投资者教育传递给不同的客户，做到分类实施教育，有效传递的效果。
（三）完善投资者教育工作档案，满足个性化需求
目前的投资者教育工作虽然做到了一定程度的留痕处理，但档案制度的建设一直比较薄弱。从规范化的角度出发，完善营业部层面的
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投资者教育工作底稿及自查底稿留痕管理，形成营业部与总部客服中心间的投资者教育信息报送和反馈制度，建立投资者个人投资者教育记录档案，并配合相关考评制度是必然趋势。
（四）加大督促检查力度，确保投资者各项工作落实到实处 制定投资者教育活动开展情况的检查计划，明确检查时限，层层抓落实。在考核体系中继续完善考核标准，处理好发展业务与开展投资者教育的关系，要把投资者教育融入公司业务的各个环节，力争客户开发到哪里、创新业务发展到哪里，投资者教育工作就延伸到哪里。
（五）整合公司资源，大力推广投资者教育工作
我司已建立了网站、客服呼叫中心、三位一体短信平台、手机炒股、行情软件等客户服务平台，CRM平台则正有建设中。我司明年将大力整合公司平台资源，实现资源的合理运用，推动客户信息电子化存储，提供覆盖面广、全方位、分层次、符合投资者需求的投资者教育管理平台。
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第15篇：证券营业部投资者教育工作总结
xx证券xx营业部
xx年xx月份投资者教育工作总结
xx证券xx营业部认真贯彻落实中国证监会《关于做好xx年投资者教育工作的通知》文件通知精神，为了深入持久有效的抓好投资者教育工作，引导投资者树立正确的投资理念，培育成熟理想的投资者队伍，xx营业部在全体员工辛勤努力下，勤勉实干，扎实奋进，xx月份无极光明南街营业部投资者教育工作如下：
（一）普及证券知识，加强新业务宣传
营业部针对新股民、新基民等投资经验较少的中小投资者，向他们讲解和宣传证券市场基础知识，讲解开户和交易流程、证券投资常识与风险控制以及识别合法证券经营机构等。
营业部同时加强了对新业务的宣传力度，尤其对场外市场、债券市场、国际板、融资融券、新三板和理财产品等新业务开展了多方面的教育和风险提示，在一楼散户大厅投资者教育园地里张贴了相关资料，供股民查阅和了解。
（二）举办股市沙龙，方便投资者沟通
营业部于xx月中旬在一楼散户大厅举办了一次具有教育意义的股市沙龙，为大家现场讲解股票操作方法、投资风险规避、证券法律法规、等一系列证券知识，方便了大家对当前国家政策的理解、股市行情的把握、投资者权益保护等内容的了解，现场气氛活跃，场面热烈，营业部还为到场股民发放了股票k线图分析图解、投资者教育光盘等资料，方便了股民，受到了股民的一致好评。
（三）加强客户回访，进行分级化管理
营业部加强了客户回访制度，对新开户客户在xx周内完成回访，建立客户回访专用记录本，针对股民交易中遇到的问题进行了解答和帮助。客户根据自己不同的风险偏好，及根据自己的资金量的大小，利用公司xx平台采取不同的服务，提示风险，加大投资者的保护力度。
（四）加强风险提示，公布电话和信箱
营业部在公告栏醒目位置张贴公司统一下发的《风险揭示书》，对社会上一些非法证券买卖进行揭露，提醒广大投资者谨防受骗上当。营业部在投资者教育园地显著位置张贴了股民投诉电话和证监局举报电话，在一楼柜台处设立了股民意见箱，方便处理股民问题和建议。
（五），开通短信业务，赠送投资者软件
营业部为所有开通短信业务的股民通过xx平台发送新股申购、申购中签、大盘走势和基金认购等信息。在近期例如xx（股票名称）等股票配股时，营业部均对持股股民进行了短信及电话通知。
针对营业部的大中客户，我们赠送了公司xx、xx炒股软件，为股民投资决策提供了帮助，为降低股市风险、培育股民理性投资提供了有力保障。
xx证券xx营业部
xx年xx月xx日
第16篇：投资者适当性管理工作总结
投资者适当性管理工作总结
为了提高客户管理和客户服务水平，切实保护投资者合法权益，确保为适当的投资者提供适当的产品和服务，引导投资者理性参与证券市场投资，根据监管局、协会的相关规定、法律法规，严格按照公司下发相关指导文件，我营业部计划在2013年度深入学习，在工作中积极落实投资者适当性管理制度，现将2013年投资者适当性管理工作总结如下：
一、按照监管机构、交易所、协会、公司制度的要求，结合我营业部的实际情况，坚持投资者适当性管理以“了解自己的客户”为基础，以持续监控和针对性服务为手段，并坚持合规及持续管理原则。
二、营业部成立投资者适当性工作小组。由营业部经理***任组长，由客服主管、技术部主管及合规专员构成营业部的适当性管理小组，全体员工参与。管理小组负责制定营业部适当性方案的实施、向客户告知所推送产品的风险特征、反馈问题、并调查评价适当性管理工作效果开展，发现问题及时处理，好的方案、建议集体讨论推行。要求全体员工在办理业务过程中和客户营销中全员开展投资者适当性管理工作的开展。
三、定期开展管理小组、全员工员学习相关法律法规、新产品和新业务，保证在员工掌握的基础上在工作的每一个环节将适当性管理工作将适当的产品推荐给适当的客户。做好营销规范化管理，在营销人员展业过程中，推荐与客户风险承受能力相匹配的产品。
四、定期组织投资者教育，举办交流会、讲座等形式及时介绍证券投资知识，交易规则介绍及产品推荐规范投资者交易行为，对不同分类的客户提出与之相适应的投资建议、理财规划建议、产品风险特征、研究报告和投顾产品等。同时，配合好公司2013年新业务的上线，保证适当性工作的顺利推进，提高客户管理和客户服务水平。
五、营业部继续加强在办理业务过程中的日常开户、产品推送等环节做好风险承受能力调查，明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征，按照规定程序，建议客户购买与风险承受能力相适应的产品，严格做好留痕工作并以书面或者电子方式记载、留存。
营业部根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，要求客户填写《客户风险承受能力评估表》，将测评结果告知投资者。根据测评结果对客户进行分类管理，将投资者划分为积极成长型、一般型和保守型三种类型，引导投资者树立正确的投资理念，审慎选择适当的产品。
对于风险较高的业务。如创业板权限的开通及创业板投资者的后续跟踪等继续加强落实高风险业务的适当性管理，在后续评估过程中，认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品。公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存。个人投资者坚持要求参与同其风险承受能力不相适应的证券产品或业务的，营业部应要求投资者亲自书写自愿承担投资风险的情况说明。从而达到揭示投资风险，并且将适当的产品提供给适当的客户。
沪市风险警示板、沪深退市整理板块，加强这两项新业务制度的适当性管理工作。如遇客户坚持要求参与同其风险承受能力不相适应的证券产品或业务时。营业部要求投资者亲自书写自愿承担投资风险，并进行留痕备案。
六、每半年向经纪业务事业部客户服务***汇报营业部投资者适当性管理工作的进展情况及发现的问题。
在认真做好监管机构、交易所、协会、公司关于投资者适当性管理工作的要求，将投资者适当性管理工作与日常工作紧密结合，从我营业部客户的实际情况出发，切实保护投资者合法权益，引导投资者理性参与证券市场投资。
第17篇：证券公司投资者保护专项活动工作总结
证券公司投资者保护专项活动工作总结
为深入贯彻ⅩⅩ年全国证券期货监管工作会议精神，扎实做好并推动投资者保护工作持续开展，营业部拟开展“公平在身边”投资者保护专项活动，并将此项工作作为公司ⅩⅩ年下半年投资者教育工作主线，通过持续深入做好投资者保护工作，全面提升公司投资者保护工作质量和水平，持续营造公平、理性的市场环境。举办“公平在身边”投资者保护专项活动，目的在于通过具体的工作落实，深入贯彻《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》，努力营造更加公平的市场环境，让每位投资者，特别是广大中小投资者真切感受到公平就在自己的身边。现将公平在身边投资者专项工作情况汇报如下：
一、在营业部产所张贴横幅 在营业部大厅显眼处张贴宣传横幅。
二、摆放宣传资料
在营业部的显眼位置摆放沪港通、融资融券、股票期权、防范非法证券等宣传教育材料，增进客户对证券专业知识的了解和自身权益的保护意识。
三、在投资者园地张贴相关信息
营业部在投资者教育园地上，张贴了《上市公司信息披露管理办法》《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》《中国证券业协会证券纠纷调解规则（试行）》等投教文章。
四、日常工作 营业部在日常开户和客户服务交流过程中，有意识的宣传“牢固树立风险意识，审慎决策，理性投资，自担风险，量力而行”的理念，尤其是针对沪港通、融资融券、股票期权等产品和业务；同时介绍防范非法证券的方法和技巧。
五、短信宣传
营业部在会在营销平台中向营业部客户发送各类风险提示，宣讲反洗钱、非法证券、沪港通、融资融券、股票期权等业务规则和参与风险。
通过“公平在身边”投资者保护专项活动，营业部将在以后工作中深入、持续加强最新金融知识、新业务投资者教育活动，不断提升投资者风险防范和识别能力，营造稳定、和谐、公平地投资环境。
第18篇：证券营业部三季度投资者教育工作总结
证券三季度投资者教育工作总结
根据公司要求，我们营业部现对2011三季度投资者教育工作总结如下：
一、继续做好投资者园地建设工作
根据上级监督部门对投资者园地建设工作的部署和要求，坚持做好投资者证券知识普及和风险揭示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义和树立正确的投资理念，结合“反洗钱法宣传教育”活动，在营业网点用跑马屏，电视飘字，张贴告示和人员提示等方式，提醒投资者了解正确的投资知识。
二、开展形式多样的投资者教育活动
继续以形式多样的投资者教育活动向投资者尤其是中小投资者传授投资知识、传播投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念、提示相关投资风险、告知投资者权利及保护途径，进而提高投资者素质。
我们营业部充分利用收市后、节假日开展形式多样，内容丰富的投资咨询活动，如继续开办股民学校，组织投资者交流投资心得等；在颍州晚报以每两周一期的频率发表投资者教育文章，进行正确的投资理念引导;维护好营业部QQ群和咨询电话，实时与客户互动交流，了解客户的需求和建议，做好客户的服务工作，提高服务质量，切实维护投资者合法权益；做好证券新业务、新产品的知识普及和风险提示工作。当前，重点做好反洗钱和账户规范工作，仅9月5日一天我们就发送相关短信1728条。
目前证券市场行情波动幅度较大，投资者投资信心不足，悲观情绪漫延，我们利用公司现有晨会视频的优势每天为现场客户播报晨会视频，帮助克服悲观情绪，避免恐慌等不必要的盲目跟风操作。
在接下来的四季度我们营业部将继续加大投资者教育工作的广度和深度，结合证券市场变化和创新业务推出，将教育工作全面纳入各项业务环节中，使投资者教育工作成为一项基础性工作，持之以恒。
第19篇：证券营业部年度投资者教育工作总结
**营业部
2011年度投资者教育工作总结
一、投资者教育工作意义
无论是成熟市场还是新兴市场的证券市场发展的历史都表明，投资者教育是各个国家或地区监管机关和自律组织的一项重要工作，也是一项长期的、基础性和常规性的工作。经过十几年的发展，我国证券市场已经具有一定规模。2006年以来，随着法律法规不断建立和健全，基础性制度逐步完善，金融产品和金融工具不断创新，投资者信心不断增强，家庭投资理财观念逐渐普及，大量银行储蓄客户分流到证券市场。新基民、新股民进入证券市场，增加了市场需求和市场的流动性。但他们普遍存在对证券市场知识、法规、历史了解甚少，风险意识不强的问题，很多人或者是盲目入市，或者存在博傻心理，投机色彩严重，投资理念缺失。因此，坚持长期有效、努力不懈地开展投资者教育工作，形成投资者教育工作的长效机制，是保障资本市场平稳运行、良性发展的重要举措，是资本市场的一项重要的基础性制度建设。
根据2011年初我营业部制定的“**营业部投资者教育工作计划”要求，配合市场新形势、新要求，我们积极贯彻上级监管部门及公司总部关于加强投资者教育活动文件精神，在2011年通过专岗专人开展投资者教育活动，在应对市场风险、倡导理性投资理念及稳定投资者队伍等方面取得了积极成效。
二、2011年度投资者教育工作执行情况，总花费
（一）投资者教育园地建设情况
根据证监会及公司传达的精神，我们认真对照公司下发的投资者教育园地张贴内容，按要求张贴了相关信息，包括相关法律法规、重要的通知公告、风险提示公告以及每日的证券市场即时信息。
同时，我们在显耀位臵张贴了营业部及相关监管部门的投诉电话及联系地址，对于客户的现场投诉填制客户投诉日志表并于当天交营运总监。及时跟踪考核历史投诉处理结果，对尚未解决的投诉事件或存在的客户投诉潜在隐患的环节进行认真梳理和整顿，杜绝投诉升级或群体性事件。
为了加强对新客户的投资者教育工作，我们在客户开户后及时发放《入市宝典》、《**证券网上交易指南》、《**证券投资者入市教育ABC》等相关资料，并在客户区开设了创业板专栏、反洗钱专栏、股指期货专栏、融资融券专栏及基金与理财产品专栏，按要求张贴了相关业务的重要文件并及时进行更新，供投资者查阅。
布臵投资者教育专栏1万元，场内张贴风险提示牌0.3万元，共计1.3万元。
（二）基础投资者教育活动（新股民学堂、日评、周评、股市沙龙等常规活动）开展情况
2011年共组织新股民学堂8次，周评22次，股市沙龙等理财讲座10次，反洗钱宣传讲座3次，融资融券专题讲座8次。
我营业部通过组织的各类投资者教育活动，对新开户客户普及基础知识，提示市场风险；对老客户根据即时的市场特征开展投资交流、介绍融资融券等创新业务，引导投资者树立正确的投资理念，提高了
投资者风险意识和承受能力。
以上活动为客户赠送手提袋、环保袋等小礼品费用总计1万元.
（三）专项投资者教育活动（主题报告会、投资策略会、户外宣讲等大规模主题活动）开展情况。
2011年4月23日，为了进一步加强与核心客户的交流，更好的回馈客户对我营业部的支持，我们组织40名客户参加以“融资融券投资交流”为主题的室外客户联谊活动。
此次活动的开展，通过客户之间对融资融券操作心得的交流，使大家进一步加深了对此项创新业务的理解。同时，通过交流我们协助客户掌握了融资做多交易及融券做空交易操作技巧，提示客户注意把握下跌趋势中的投资机会。此次活动费用总计0.5万元。
（四）短信、QQ群等客服平台服务情况
短信、QQ群等即时通讯方式是我们对客户进行风险提示的主要服务方式。**证券投资顾问平台里的签约客户，每天可通过短信、电子邮件、QQ群接收到投资理财中心重点推荐的有关市场、板块及个股的重大事件、重大风险、重要机会，组合更新等信息，及时提示客户相关投资机会及风险，此项服务得到了广大客户的一致好评。
（五）宣传品发放情况
1、我营业部发放的宣传品主要包含以下资料： 电话委托流程图：3000份 网上交易委托流程图：5000份 反洗钱宣传小知识：5000份 基金定投宣传折页：5000份
**证券简介宣传折页：2000份
2、以上宣传品的印刷、购买费用合计3万元。
三、2012年度投资者教育工作计划，总预算
通过2011年投资者教育及风险提示的工作实践，我们得出许多相关方面的经验。根据证监会及总公司的要求2012年我们计划在原有内容的基础上，将此项工作继续开展并进一步深化细化，具体计划如下：
一、继续丰富投资者教育园地，完善风险提示专栏，对投资者进行宣传教育，尽可能多的通过各种途径接受投资者投诉，为客户排忧解难，与此同时，也完善了投资者基础教育工作；
二、宣传**证券网站的投资者教育专栏，宣传网上“投资者教育园地”、在线“投资风险承受能力测试评估”、公司投资者教育宣传资料下载，让客户通过证监会、交易所网站了解相关投资者教育信息；
三、发放一系列针对性强的投资者教育宣传资料，如满足中小投资者需要的《入市宝典》、加强员工投资者教育业务技能培训的《经纪业务常见问题手册》、针对新员工培训的《经纪业务入职培训教材》，针对入门投资者教育专用的《新开户客户交易指南》等；
四、继续组织开展证券知识讲座，随着两融业务的不断发展及转融通业务的即将推出，我们依据投资者的需要，针对客户在交易中的一些问题及交流策略和技巧进行探讨，同时对一些有资格仍未开通的客户进行不同方式的沟通和推荐，让更多的客户参与的融资融券业务中，也将打算对有意愿但资金不够的客户进行业务宣传和业务介绍，使他们提前掌握这方面的知识为日后开通此项业务打下一定的基础。
对上述这些客户会定期或不定期开展一些讲座和研讨活动，并通过网络的课程学习模式播放“财富大讲堂”讲座，以更好服务于遍布全国的公司现有客户，推动潜在客户认识和了解**，丰富投资者金融知识，提高投资者风险意识和规避风险的能力。本年度计划与其它客户经理配合每月做2次相关培训与讨论沙龙。
五、切实做到对新开户投资者的全面覆盖，对新开户的客户原则上至少要通知其参加一次投资者教育讲座或培训；通过举办投资者见面会、股民交流会、股市沙龙等专题活动，聆听投资者的意见建议，来增强营业部和投资者之间的沟通，来提升营业部的服务水平；邀请专家和证券资深人士来营业部举行证券投资方面的报告会，拓展投资者的投资思路，提高客户的投资技巧；
六、做好投资者教育工作的同时展开自我教育。加强销售人员的培训和管理，特别是对经纪人的业务技能、法律法规、职业道德和风险控制等方面的培训工作，在培训中应当侧重融入投资者教育的内容；加强分支机构咨询业务的管理和教育，避免出现无投资咨询业务资格的营销人员向投资者提供投资建议的情况；
七、积极参加证监会、交易所及证券业协会等上级部门组织的各类投资者教育活动；
八、2012年投资者教育活动经费预算：
1、每季度新股民培训：赠送小礼品、提供矿泉水等；预计费用：400元*4次=1600.00元；
2、营业部核心客户联谊活动：2012年计划全年组织四次核心客户联谊活动；预计费用：8000元*4次=32000.00元；
3、各种宣传活动：印制各种宣传资料、开展各项社区宣传;预计费用：20000.00元；
4、2012全年预计费用总计：53600.00元。
以上为我部2012年投资者教育及风险提示工作的计划，具体工作我们会根据证监会及总公司各阶段工作的变化实施动态调整。
**证券****西路营业部
2012年1月6日
第20篇：证券公司投资者教育工作总结及计划
根据公司《投资者教育工作制度》和《xxxx年度投资者工作计划》要求，我司现对xxxx上半年度投资者教育工作总结如下：
一、继续做好投资者园地建设工作
根据上级监督部门对投资者园地建设工作的部署和要求，指导和督促营业部不断完善营业部投资者园地建设工作，坚持做好投资者证券知识普及和风险揭示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义和树立正确的投资理念，结合“打击非上市股权买卖”活动，在营业网点醒目位置张贴告示和人员提示等方式，提醒投资者到合法的证券经营机构及基金代销机构进行证券交易。
紧密结合市场特点和创新业务发展，落实各营业部建立“股指期货投资者教育园地”建立工作，园地内容包括东方证券公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等，及时更新和补充园地宣传内容。经纪业务总部不定期对投资者园地建设工作进行抽查。
下阶段公司将根据股指期货业务推出进度，积极组织开展股指期货投资者教育系列活动，如股指期货投资巡回报告、股指期货业务培训和开展股指期货投资者现场咨询交流活动等；制作股指期货投资者教育宣传折页和手册，内容为东方证券公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等，为新业务的开展做好前期各项准备工作。
二、开展形式多样的投资者教育活动
继续以形式多样的投资者教育活动向投资者尤其是中小投资者传授投资知识、传播投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念、提示相关投资风险、告知投资者权利及保护途径，进而提高投资者素质。
各营业部充分利用收市后、节假日开展形式多样，内容丰富的投资咨询活动，如继续开办股民学校，组织投资者交流投资心得等；维护好营业网点投资者信箱，通过投资者信箱，了解客户的需求和建议，做好客户的服务工作，提高服务质量；继续重视并处理好客户投诉工作，按照经纪业务客户投诉管理体系的责任要求，重视并及时处理客户各种投诉，严禁推诿搪塞客户，切实维护投资者合法权益；做好证券新业务、新产品的知识普及和风险提示工作。当前，重点做好指数期货和创业板等新业务宣传和风险教育工作。
目前证券市场行情波动幅度较大，投资者投资信心不足，悲观情绪漫延，公司的投资者教育工作重心已逐步向树立投资者信心着手开展，克服悲观情绪，避免恐慌等不必要的盲目跟风操作，从服务角度引导投资者树立正确的投资理念和理性投资。
在公司人力资源管理总部支持下各营业部设立了咨询岗，配备从业经验丰富的咨询人员做好客户咨询服务工作，经纪业务总部和研究所在4月25至26日组织各营业部咨询工作人员进行投资咨询培训和考核，进一步加强了咨询队伍的建设和管理，提升了公司的服务水平和服务质量，目的就是为广大投资者做好咨询服务工作。
下阶段公司将通过东方财经频道视频宣传系统的建设，建立起公司统一的咨询服务平台，进一步加强和落实投资者咨询服务工作，树立公司的服务品牌。
三、通过立功竞赛活动积极落实投资者教育各项工作
根据上海市总工会、上海市金融服务办公室、中国人民银行上海分行、上海银监局、上海证监局和上海保监局联合发文，在上海金融系统开展“迎世博，树形象，满意服务在金融”立功竞赛活动（以下简称立功竞赛活动）的要求，结合及融入投资者教育工作内容，分阶段、有步骤开展实施，具体内容为以下几方面：
（一）通过95503营销推广活动开展客户满意度调查工作 今年5月起公司将在证券行业内率先推出95503全国统一客户服务热线，这标志着东方证券在服务方式、服务手段和服务特色等方面站在了新的高度和新的起点，充分体现公司综合竞争力和行业地位。
公司将充分抓住这次机遇，紧紧围绕“服务创造价值、合规创造价值”的理念，在全国所有营业网点全面营销推广95503，通过多层次、多渠道的营销宣传活动让广大投资者甚至是市场潜在投资者能通过95503这一服务通道，了解东方、关注东方，享受公司统一合规的、标准化的服务内容和服务特色，从而激励我们不断地完善服务方式和服务内容，提升服务质量，树立服务品牌。 作为立功竞赛活动重要内容之一，95503的推出将带给广大投资者全新的服务体验。时下，证券行情波动幅度较大，投资者投资信心不足，悲观情绪漫延，这就需要我们尽快抓住市场机遇，在证券业内率先推出全国统一客户服务专线95503，并以此为契机，树品牌、拼服务，正确引导广大投资者理性投资，提升公司在市场的影响力，以体现公司对广投资者的关怀和服务，为扩大公司营销平台做好准备工作。
本次公司95503营销宣传活动从5月19日至6月30日。目前公司各营业部根据活动要求，积极组织在双休日期间开展社区设摊、营业部现场咨询等多形势、多层次的营销活动，营业部首次营销宣传活动已于5月31日开展，第二次营销宣传活动将统一在6月14日进行。在活动过程中各营业部不仅宣传95503服务功能和服务特色，更注重通过投资者满意度调查问卷的形式，收集、了解广大投资者投资偏好，投资技巧、分析能力和风险识别、风险控制能力，分析投资者尤其是中小投资者、新入市投资者的各类信息如投资者的身份、财产与收入状况、金融知识背景、投资操作经理和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际出发，审慎投资，帮助投资者成为“明白”的投资者。
公司95503的推出不仅提升了公司的市场形象，而且促进了投资者教育工作的有效落实。
（二）进一步完善投资者教育工作，建立长效机制
投资者教育工作是一项长期的工作，要把投资者教育工作作为公司规范化建设的重要组成部分，融入到公司的日常经营管理工作和各项业务操作环节中。在2007年公司制定《东方证券投资者教育工作制度》和《东方证券投资者教育工作方案》的基础上，xxxx年公司将进一步完善投资者教育制度建设，促进该项工作有效落实。进行投资者教育必须化“要我做”为“我要做”，杜绝重客户开发，轻客户风险评估；重业务规模，轻风险揭示；重投资推介，轻基本知识普及；重形式，轻实质内容等问题，既要对投资者进行风险揭示，使其明白“买者自负”的原则，更要对公司证券从业人员和营销人员进行各项业务技能的培训和考核，形成良性互动。xxxx年公司的投资者教育工作将进一步完善以下七方面内容：
（1）进一步完善《投资者教育园地》建设工作，坚持做好投资者证券知识普及和风险揭示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义和树立正确的投资理念。
（2）加强公司信息技术中心和营业网点电脑设备日常维护工作，强化防范计算机病毒和木马等安全性措施，确保行情、交易、通讯等设备正常运行。
（3）通过各种方式提示投资者切实提高自我保护意识，指导投 资者有效妥善保护个人重要信息和密码，提醒不设弱密码等。 （4）进一步完善建立投资者教育工作过程中涉及的客户满意度
调查和客户回访制度，切实从投资者投资偏好和风险承受能力着手提升服务质量和服务水平。 （5）进一步完善客户的细分工作，根据不同客户的收入状况和 投资经验、风险偏好开展个性化的投资者教育工作，特别是要建立起一套针对非现场投资者落实投资者教育工作机制。
（6）针对当前基础管理方面存在的问题，组织人员编辑案例，
对公司内部员工开展鲜明的案例分析教育活动，以起到警示作用。7）加强员工职业操守教育，建立起公司投资者教育工作内部检查和考核制度，纳入到营业部和员工年终绩效考核范围。
（三）制定并推行形象礼仪规范化服务标准
为统一营业部员工外在形象，规范营业部在客户服务过程中接待用语，塑造东方证券服务模式，让投资者直观地感受东方证券的文化和经营风格。公司制定了《东方证券营业部服务规范条例》，从员工形象礼仪、规范的接待用语等方面进行规范，有利于加深投资者对东方标准化服务模式的印象，也对行业内尽早树立规范服务之风起到积极的作用。但形象统一化不代表服务的机械化，公司要求营业部在展示东方统一对外风貌的同时，更能体现人性化服务，将定期在各营业部内评选若干“温馨服务岗”，对于为投资者办理业务规范、周到的员工，予以通报表扬并给予适当奖励，激励全体员工真正贯彻落实公司以标准化形象为抓手，人性化服务为根本的服务之道。 要求员工根据《证券从业人员禁止性行为条例》，向投资者提供合法合规的服务。目前的证券市场上，不可否认地仍有不少证券从业人员，利用职务之便，向投资者提供非法服务。为清流正源，证券公司有义务要求员工恪守职业道德，合规开办业务。公司将通过在营业部内公示员工信息的方式，提请营业部与客户两方面对员工的言行进行监督，在业务开展过程中要求规范操作，防范风险，通过自查和检查相结合的方式，达到合规开展业务的目的，切实保护投资者利益。
四、加强信息技术系统安全运行确保投资者交易不受影响
公司信息技术中心加强信息技术系统完全运行和管理，在信息系统维护和制度建设方面着手，确保广大投资者交易不受影响，保障了投资者的基本利益。
（一）分三阶段落实信息安全保障工作
根据上级主管部对信息安全的工作要求，分阶段对信息安全的保障工作予以落实，公司信息安全的保障工作分三个阶段予以落实：
第一阶段为全面自查和快速整改阶段：该阶段的核心是本着“全面、细致、审慎”的原则，对公司信息系统进行了全面的排查和评估，揭示了信息系统的隐患之处，并对此拟定了整改方案和计划，根据整改方案予以快速落实。
第二阶段为网络整改和安全加固阶段：该阶段的核心是在第一阶段整改基础上，对三网分离、网站和网上交易加固、应急演练、数据备份、实时监控等重要安全保障手段进行有效的落实，确保安全过渡奥运盛事。
第三阶段为长效落实、稳步推进阶段：本阶段的核心是根据信息安全和经营发展，逐项落实信息技术发展规划中信息安全建设和信息应用建设，确保安全和发展并进。
（二）大力加强网上交易安全
对公司所有网上交易托管机房的应用服务器进行病毒木马和漏洞检测，并根据检测情况进行加固定。
诸如，利用诺顿防病毒软件对公司所有网上交易系统服务器进行检查，目前所有服务器病毒特征库均为最新版本，所有服务器均运行正常，未发现病毒感染情况。利用360安全卫士软件对公司部分网上交易系统进行检查，扫描结果显示：正常无木马。对操作系统进行补丁升级，对服务的安全策略进行重新配置，提高访问安全性。
（三）建立应急值班制度
公司信息技术中心在今年年初已建立7*24小时应急值班制度，制定了相关的应急方案，实施对网站和网上交易等投资者相关系统进行实时监控，值班人员均根据监控要求做好监控记录。
xxxx年度下半年我司将继续加大投资者教育工作的广度和深度，结合证券市场变化和创新业务推出，将教育工作全面纳入各项业务环节中，使投资者教育工作成为一项基础性工作，持之以恒，取得成效。
