单选题、判断题
1.商业银行因吊销经营许可证被撤销的，()应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务? 答案: A A国务院银行业监督管理机构 B人民银行 C法院 D当地政府
2.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。 答案:A
A、2 B、3 C、4 D、1 3.（ ）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。 答案:D
A 勤勉尽职 B守法合规 C专业胜任 D品行正直
4.活期存款的结息日为每年的6月30日。（ ） 答案:B
A、正确；B错误；
5.在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是？ 答案:C ? A、为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定
B、发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致
C、银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领 D、银行必须亲手交给客户本人
6.银行作为金融企业，其自身的企业文化应当是具有行业特色鲜明个性的、在实践中形成并为全体员工自觉遵循的共同意识、（ ）、经营理念、制度规范、行为准则和品牌形象的总和。 答案:A
A价值观念 B文化理念 C思想理念 D 目标信念
7.内控制度要覆盖所有风险点，包括决策、执行、监督全过程，重点岗位、主要风险环节做到相互制约、相互制衡。对新业务、新产品更要事先制定相关规章制度以准确计算和评估风险，防患于未然。（ ） 答案:A?
A、正确；B错误；
8.根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？ 答案:D A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的
9.农村信用合作联社的筹建期为自批准决定之日起几个月？ 答案:B
A、3个月 B、6个月 C、1个月 D、一年
10.在开户管理方面，下列做法不正确的是？ 答案:D
A、开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领 B、企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续
C、对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认
D、所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理
11.中国人民银行在( )直接领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 答案:C
A党中央 B中央政治局 C国务院 D银监局
12.设立村镇银行应当符合以下条件，注册资本为实缴资本，在县（市）设立的，最低限额为300万人民币，在乡（镇）设立的最低限额为100万人民币。（ ） 答案:A?
A、正确；B错误；
13.监管部门每年对农村信用合作金融机构进行监督评级，主要考察机构几方面能力指标？ 答案:C
A、三 B、四 C、五 D、六
14.保证期间，债权人许可债务人转让债务的应征得（ ）的同意? 答案:A
A保证人 B抵押人 C质押人 D领导
15.中国人民银行是中华人民共和国的( )银行。 答案: B A商业 B中央 C专业 D政策 16.现金出纳工作规定：钱帐分管，先记帐后收款，先付款后记帐。（B ） 答案:
A、正确；B错误；
17.（ ）建设是完善风险和内控管理落实科学发展观的重要保障。 答案:B?
A、企业文化 B、合规文化 C、企业形象 D、外在形象
18.银行业机构和工作人员在经营活动中要公平竞争。销售或购买商品或服务，可以以（ ）方式给对方折扣，但必须如实入账。 答案:A?
A明示 B暗示 C默示 D默认
19.资产利润率=利润总额/资产余额×100%（ ）资产平均余额 答案:B
A、正确；B错误；
20.省（市、区）农村信用合作联社、地市农村合作联合社不得向农村信用合作联社入股。（ ） 答案:A
A、正确；B错误；
21.监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（ ）要求。 答案:A?
A义务性 B权利性 C权力性 D公平性
22.哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？ 答案:A
A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度
C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
23.村镇银行最大股东或唯一股东不一定是银行金融机构。（ ） 答案:B
A、正确；B错误；
24.要建立案件责任追究制度。对有案不查、瞒案不报、大案化小的，要按照有关规定严肃处理。对有章不循、违章不纠、屡纠屡犯等违规行为要从重处罚。（ ） 答案:A
A、正确；B错误；
25.民事案件的审判权由（）行使? 答案: B A人民检察院 B人民法院 C人民政府 D党政机关 26.在发生库款被盗的案件中，若银行按照上级要求将金库守押任务委托、外包给守押公司，库房管理责任和风险通过外包完全转移至守押公司，银行不承担任何责任。（ ） 答案:B(风险为转移)
A、正确；B错误；
27.社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。（ ） 答案:B
A、正确；B错误；
28.流动比例越低，反映企业短期偿债能力越强，债权人的权益越有保证。（ ） 答案:B
A、正确；B错误；
29.下列做法是不符合监管要求的？ 答案:D
A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务
B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离
C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看
D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外
30.下列分户帐中设有借贷方发生额和借贷方余额四栏的是( )。 答案:C
A、甲种帐 B乙种帐 C、丙种帐 D丁种帐。
多选题
31.商业银行贷款，应当对借款人的（ ）等情况进行严格审查。 答案:ABC
A借款用途 B偿还能力 C还款方式 D还款时间
32.商业银行有下列哪些情形，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任( ) 答案:ABCD
A无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的
B违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的
C非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的
D违反商业银行法的规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为 33.日常严格柜员的印章、柜员卡保管、防止混岗，监督柜员妥善保管自己的（ ），临时离柜时，必须退出操作界面。 答案:ABCD
A.印章 B.柜员卡和密码 C.重要空白凭证 D.现金
34.员工行为管理的主要内容包括（） 答案:ABC
A、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土 壤。
B、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法，通过 “听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。
C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案，进行跟踪 管理。做好员工工作时间之外的行为监督。 D、增强员工的自我保护意识。 E、加强员工的自我学习
35.国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明的主要内容（ ） 答案:ABCD
A被接管的商业银行名称 B接管理由 C接管组织 D接管期限
36.银行案件风险成因（ ）。 答案:ABCD
A.责任追究不到位，惩戒警示作用不足 B.教育培训不重视，部分员工行为失范 C.经营思想不端正，弱化了内部管理 D.选人机制不科学，重要岗位用人失察
37.企业文化建设主要包括（ ） 答案:BCD
A、企业思想文化 B、企业精神文化 C、企业行为文化 D、企业形象文化
38.质押合同应当下列包括哪些内容（ ） 答案:ABCDE
A被担保的主债权种类、数额 B债务人履行债务的期限
C质物的名称、数量、质量、状况 D质押担保的范围 E质物移交的时间
39.保证的方式有( ) 答案:AC
A一般保证 B终生保证 C连带责任保证 D人格保证
40.良好的职业操守包括（ ） 答案:ABCDEFG
A、诚实信用 B、守法合规 C、专业胜任 D、勤勉尽职 E、保守秘密 F、公平竞争 G、抵制违规
41.合同双方当事人订立合同，可以有哪几种形式() 答案:ABCD
A合同书形式 B口头形式 C电报形式 D传真形式
42.银行内部控制的五大要素包括（） 答案:ABCDE
A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正 F、考核激励与惩罚
43.2005 年 4 月银行业案件专项治理工作第五次会议提出了“十项 措施” ，下列属于该项内容的选项有（） 答案:ABCF
A、实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。 B、加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。
C、提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管的优势。
D、加强一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政公章管理 E、加强贷款三查的尽职调查与三查档案的保管。
F、加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。
44.企业法人终止的原因主要有() 答案:ABCD
A依法被撤销； B解散； C依法宣告破产； D法人代表死亡
45.案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容 （） 答案: ACDF A、完善内控制度建设 B、落实“四项制度” C、加强重点环节控制 D、持续内控制度评价 E、完善稽核体系 F、强化岗位流程制约
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