测试成绩:86.67分。 恭喜您顺利通过考试! 单选题
1.银企对账周期依据账户的不同性质、余额、活动频率等制定。重点客户(),非重点客户() √
A B C D 每月/季发送余额证对单;每年发送余额证对单
每月/季发送余额证对单;每半年发送余额证对单
每季发送余额证对单;每季发送余额证对单
每月发送余额证对单;每月发送余额证对单
正确答案: B
2.全年日均存款余额在等值人民币 以下(含 )每年至少对账一次 √
A B C D 1000元;全年零余额、零发生额的客户 2000元(含);全年零余额 3000元;零发生额的客户
5000元(含);全年零余额、零发生额的客户
正确答案: D
3.对账工作由专人负责处理:分行营运部指定人员负责对账工作,营业网点 负责将客户直接送达柜面的回单收集、整理、统计、上交 √
A B C D 会计主管
会计主管及任意柜面人员
会计主管及指定人员(非对公账务处理柜员)
任意柜面人员
正确答案: C
4.银企对账采取( )处理模式.各分行营运部负责辖内对账工作的集中组织实施,南京地区的对账工作由总行营运部负责集中实施。 × A B C 分散
总行
集中 D
分行
正确答案: C
5.《江苏银行单位银行结算账管理协议》中的“对账服务”条款中的对账周期有“按季、按月”两个选项。与客户签订协议时,“按月”这一选项应从严控制,避免今后调低对账频率(如调整为“按季”)时需重签对账服务协议。如客户选择“按月”对账则网点需将( )送达营运部。 √
A B C D 《江苏银行单位银行结算账管理协议》的复印件
《江苏银行单位银行结算账管理协议》的复印件(正反)
江苏银行单位银行结算账管理协议》的原件加盖“业务专用章”
《江苏银行单位银行结算账管理协议》的复印件(正反)加盖“业务专用章”
正确答案: D 多选题
6.银企对账原则为:() √
A B C D E 岗位分离、相互制约 各司其职、协助配合 重点突出、差别管理 网点对账原则 分行对账原则
正确答案: A B C
7.营业网点负责以下工作:() √ A B C 负责组织开展辖内银企对账工作考核与检查
负责与客户签定对账服务协议,做好客户银企对账工作的宣传和解释工作
负责在核心系统中及时维护客户、账户信息,确保客户名称、对账方式、对账单寄送地址、邮编、联系人、联系电话等的完整性和正确性,确保对账单能够及时、正确地送达客户 D E 受理客户日常对账查询,发送明细账单 积极做好客户回单催收 正确答案: B C D E
8.营业网点会计主管需每日登录系统查看(),以备实时对不符款项、退信等情况进行处理。 √
A B C D E 查询书 调整书 退信清单 催收清单 数据导入是否报错
正确答案: B C D
9.以下哪些不在《江苏银行银企对账办法》范围内:() × A B C D E 内部账务、内部款项的核对 个人用户 信用卡用户 企业用户 同业用户
正确答案: A B C
10.余额证对单回单的回收方式有:() √ A B C D E 上门 邮寄
客户返还柜面
客户送达营运管理部门 以上都不对
正确答案: A B C 判断题
11.依据外部客户账户的不同性质、余额、活动频率等细分客户和账户,采取差别化对账周期,提高对账效率,体现的是银企对账重点突出、差别管理原则。 √ 正确
错误 正确答案: 正确
12.纸质余额证对单对账,是指我行通过邮寄、外包公司寄送或上门对账等方式将纸质余额证对单传递给客户,由客户确认对账结果并反馈纸质回单的对账形式.√
正确
错误 正确答案: 正确
13.银企对账的范围和对账对象是指我行与企业客户、同业客户等外部客户之间的账务核对,包括单位活期存款、单位定期存款、保证金存款、贷款等账户,不含注册验资户及已转入长期不动户(久悬未取)的账户。 √
正确
错误 正确答案: 错误
14.银企对账采取集中处理模式。各分行营业网点负责辖内对账工作的集中组织实施,南京地区的对账工作由各营业网点负责实施。 √
正确
错误 正确答案: 错误
15.我行银企对账工作中允许客户经理单独上门与客户进行对账工作。 √
正确
错误 正确答案: 错误