XXX市农村信用合作联社2010上半年
案件专项治理、安全保卫工作总结
XXX银监二科:
2010年在自治区联社和XXX银监分局的正确领导下，与各部门密切协作，认真履行工作职能,以“风险管理”为重点,狠抓落实，加大稽核督导,扎实开展辖区农村信用社的业务经营常规、专项、重点等审计、监察工作。现将2010年上半年的工作做如下总结：
一、落实目标责任书
拟定相关案件、安全保卫、信访、反洗钱、社会治安综合等五项目标责任书，并及时与各社、部（室）主任、部门负责人签订，落实今年工作目标。为今年各项工作打下了坚实的基础。到目前为止未发生任何案件。
二、建立健全安保守则，巩固平安环境
在联社领导班子的大力支持下，经过全辖干部职工的共同努力, 圆满地完成了上半年安全保卫全年的各项工作任务，实现了安全无事故。所做的工作如下几点：定期不定进行查岗，发现违规情况严肃处理。节假日安排人员进行值班，为各项业务工作顺利而有序进行，创造平安良好环境。保卫部上半年共下发多次各种通知书和参考资料，让所有员工每时每刻牢记在心。亲自拟定安全员岗位职责、夜间值班人员制度、安排结合各自实际的突发事件应急预案，多次下通知组织人员学习。每次下乡检查亲自指导，现场培训、问 1
答等方式，更加深化员工对安全保卫工作基本常识。模拟现场操作各种灭火器、电棒等防身器材的使用。以及110报警定期测试，监控系统维护、回放功能等。发放和维护各种防护器材，保证安保工作顺利进行。今年上半年共发放了20只电棒。及时更换摄像头共9台，维修12台。
三、注重群众声音，妥善处理各种纠纷
先后多次召开信访工作会议，研究制定了信访工作实施方案，使信访工作真正达到了目标具体化，工作任务明确化。对群众反映的矛盾大、纠纷多的问题，认真做好梳理分类，达到底数清、情况明，研究出有效的解决措施和方法。成立以党工委书记为组长，纪检书记为副组长的信访工作领导小组，认真执行“谁主管，谁负责”、一把手是第一责任人的原则，党工委书记亲自抓，纪工委书记具体管。
上半年，共接待群众来访4人∕次，化解矛盾10 起，信访投诉处结率100%，为我信用社发展创造了一个良好的环境。群众对处理结果满意度进一步提高。
四、认真检查、不留死角
（一） 1月初根据自治区联社安排，抽调XXX市联社审计人员1名参加2009年真实性检查共20多天。
（二）强制执行轮岗制度。对45名岗位人员进行轮岗。其中11名中层干部，进行离任审计和经济责任审计。包括联社副主任1名，部门经理1名，信用社主任、副主任6名，委派会计3名。
（三）对业务部移交给风险资产部的企业类、农户类、消费类不良贷款进行监交，对新站移交给业务部的贷款进行监交。
（四）月底至4月末为期一个月时间，对核销5万元以
上不良贷款损失责任人认定的审计报告，对核销5万元以上不良贷款损失责任人的处理决定。
（五） 4月下旬配合XXX银监分局对2009年企业社保基金（资金）账户的自查工作及XXX银监分局对银行业从业人员行为准则情况进行检查，并汇总上报自查、检查报告。
（六）5月上旬，对风险资产部2009年不良贷款清收激励费用收支情况进行专项检查，并将检查结果编制审计报告。
（七）5月底至6月份结合一季度因做未做完的2009年第四季度常规业务进行检查，并于6月底完成并编制常规检查通报。
（八） 2010年第一季度的常规检查完成10个网点。对财务信息部第一季度扣划违规处罚人员的落实情况进行专项检查。
（九） 2010年上半年度顾客投诉及内部反映的问题调查处理情况：上半年顾客投诉服务质量差的1起，银行操作风险系统发现违规操作业务3起，违规操作信贷业务5起，以上问题经审计部调查核实后，给予经济处罚21人次，其中直接责任人7人次，主管14人次，并全辖通报，查处的违规问题均以整改。
（十） 5月份配合银监局对联社贷款的合规性、风险性、风险控制情况进行现场检查，对存在的问题进行整改。
（十一）上半年对被人民银行、银监分局、自治区联社两项审计及内部发现的违规问题人员处罚117人次，其中处罚中层及以上人员64人次，直接处罚金额25000元，处罚直接责任人53 人次，直接处罚金额24600元。
五、加强思想教育工作、加深案防理念
2010年05月份根据XXX银行业监督管理局统一安排，在XXX监狱进行了一次警示教育活动。活动内容包括实地勘察监狱人员生活环境，了解囚犯心声。感悟到“平安是福、放纵是祸”的深刻内涵。违纪违法案件离我们并不遥远,他们的事情就发生在身边、在瞬间、在平常,他们的教训却烙印在我们的心上。身陷囹圄,才知道自由的价值,才体会平安的可贵。失去很容易,坚守很必须,珍惜很必要。
六、通过检查发现存在的问题
（一）查库制度方面。各社主任存在未能当日完成对所有柜员的现金及重空的检查，未对抵押物品查库。
（二）现金重要物品箱（包）交接登记簿未能及时登记存在安全隐患。
（三）储蓄挂失业务存在挂失重置密码由代理人代办，挂失业务留存的是居民身份证领取凭证，挂失处理结果客户未签字或处理日期未登记。
（四）对公账户对账率未达到100﹪；内部帐务逐笔勾对，但无核对结果、无核对人签字。
（五）印、证、押的管理及使用情况
个别信用社对主管密押器交接记录不衔接；业务印章领用保管交接登记不规范；存在重空领用不及时入机保管。
（六）会计凭证及档案管理方面。个别网点未按规定编制（打印）会计报表，会计凭证装订不及时、错装或封面要素不全。
（七）信贷管理方面。农区网点 2009年以前发放的贷款，借款借据凭证及信贷合同无信贷员及信贷主管签章，无法认定贷款责任人，贷后检查未能及时跟进。
（八）资产风险部管理方面欠息挂账手续不全，不良
贷款台帐与档案资料由一人保管不符合相关规定。
（九）大额现金交易未按规定进行联网核查，超权限授权。
（十）卡业务方面。存在开卡申请书客户未签字，卡卡转账、卡大额取款业务凭证背面客户信息未填写，开卡申请书会计主管未签章。
（十一）其他方面。存在冲补帐业务凭证会计主管未签字确认，存在未登记固定资产与低值易耗品登记簿，登记簿要素登记不规范。
根据以上存在的缺点和不足，在今后的工作中严格执行各项规章制度。吸取教训，有针对性地改进存在的缺点和不足，做到有则改之，无则加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱服务，努力做好本社的各项工作。
XXX市农村信用合作联社
2010年07月06日
