诈骗警情分析及对策
当前各类诈骗案件频发，从诈骗方式上划分，具体有以下类型： 一是购物信息诈骗。犯罪嫌疑人通过手机短信或网络发布超低价格出售车辆、手机、电脑信息，先诈骗货款，再以货物为高档商品、走私物品被扣、防止执法部门稽查等原因，要求补“关税”、“手续费”、“运费”、“风险金”等为借口，实施诈骗。3月11日，学生贾某在武汉百姓网（wuhan.baixing.com）上找到一条卖便宜笔记本电脑的信息，与卖家联系后约定用1500元购买一台市价为万余元的高档笔记本电脑，当日，他通过工商银行网银将钱转入了指定账户。3月12日，骗子打电话给他说为防止工商部门检查，再交3000元风险金，货到后退回，贾同意后又在中南民族大学内的邮局汇出此款。3月13日，贾又收到骗子的电话，称要交5000元的手续费，这时他才意识到被骗。
二是ATM机英文界面汇款诈骗。犯罪嫌疑人通常使用设置银行卡安全密码、防火墙等手段，要求在ATM机上按照他说的步骤一步步操作，然后进入英文界面，通常要示输入验证码、密码等，其实际输入的是转帐金额。今年以来，以先后发生4起类似诈骗案。
三是贷款信息诈骗。犯罪嫌疑人利用手机短信或网络发布提供低息甚至无息贷款的信息。一些急需贷款的事主联系诈骗犯罪分子时，犯罪嫌疑人要求其向指定账户汇入“验资款”，“手续费”、“好处费”、“利息”、“保证金”，以诈骗钱财；或者索要事主银行账户，再通过层层设套，窃取事主银行账户密码，通过网上银行将存款迅速转走。4月
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骗的犯罪团伙案件中，要求其名下的资金转入公安部门安全账号。所谓的“公安人员”还说，由于所涉经济案件重大，正在侦查中，要求李某不要告诉其他人，包括家人。李某相信了“公安人员”的话，随即到银行向对方指定账号汇款20余万元。5月3日8时，学校工作人员胡某接到自称武汉市中级法院电话，称其信用卡在北京恶意欠费6000元，将对其恶意欠费行为追责。胡某辩解自己没有信用卡，对方便将电话转到“北京市公安局110案件举报中心”，一“陈警官”称胡某已牵扯进一桩大案，并询问清楚胡某有哪些银行卡，卡内有多少钱，之后又将电话转到李检察官，李检察官提出要胡某证实自己有财力而不会去犯罪，让其分四次将其指定账户中汇款28万余元，直至5月7日对方还以各种理由让其汇款，胡某才意识到被骗。
六是冒充银行部门短信诈骗。犯罪嫌疑人利用短信群发功能，发送在某商场用银行卡消费若干金额的内容，并留下咨询电话。受害人拨打咨询电话后，被要求持银行卡到ATM机输入密码进行所谓的“查询、设置‘防火墙’保护、开通网上电子银行帐户”等操作，实际是进行诈骗转账。或者发送短信称其银行卡即将被冻结，速与之联系，从而行骗。或者发出温馨提醒“我行将划走您账上1300元，详询电话XXXX”等方式行骗。4月8日，学生焦某接到一条消费提示短信，称其在某商场用银行卡消费了数千元。焦某拨打短信中留下的咨询电话后，对方自称是建设银行客服中心，为了保证焦某账户的剩余资金，要求其按照指示去ATM机上操作，最终焦某账上的750元被转入骗子提供的账户中。5月5日，学生冉某收到自称湖北省银监局短信，称其身份信息被盗用，账户已不
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识到被骗。8月15日，华中科技大学陈某被人冒充其QQ好友，骗走2000元。
八是利用钓鱼网站诈骗。犯罪嫌疑人在淘宝等品牌网站上发布低价购物信息后，诱骗买家登录陷阱网页，骗取买家银行账号和密码。4月12日，学生江某在淘宝网上欲买一钱包，卖家另发一网页要求注入1元钱，为卖家增加点击率，然后才可以交易。江某按照对方提供的网页输入了自己银行卡账号和密码，但多次显示系统故障。后江某发现自己卡上的1500被人划走。5月12日，学生许某在淘宝上拍下50元的物品后因不满意，要求退货，在网上搜索到一个淘宝客服电话。与之联系后，对方要求其到自助取款机上进行操作退款。许某在取款机上按照对方的要求一步步进行操作，将卡上的2908元成功转到对方的账户中。8月18日，华中科技大学胡某在寝室上网购物，误中钓鱼网站，将其退款请求了解后发出钓鱼链接页面，按照页面要求操作被骗3600元。8月18日，华中科技大学万某寝室上网时在网上购物误中钓鱼网站，并按对方发过来的连接要求进行操作，结果被骗1600元。
九是利用品牌网站诈骗。犯罪嫌疑人在淘宝等品牌网站上发布低价购物信息后，诱骗买家绕过有交易保障的网络支付系统（如支付宝），通过传统网银或者ATM机转账。3月6日，学生韦某在淘宝网上找到一款价格为1600元的高档笔记本电脑，卖家同意货到付款，但要求先付押金320元。韦某同意后通过校内工商银行ATM机完成了转账，后被骗子以未收到账款、付押金为由，多次在ATM机上转账，共被骗5600元。8月31日10时许，地质大学郭某在寝室上网找兼职，在58同城网上找到一个
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能用等为由，借受害人本地银行卡来转帐或借手机、笔记本电脑联系家人，在骗取了受害者信任后找借口逃离现场，或者易地盗取现款。3月28日，学生陶某，碰见两名自称为香港人的大学生，他们以向李某借内地银行卡接收汇款为由，获知了李某的卡号、卡内余额和密码。后发现卡内余额不多，又向陶某借笔记本电脑联系家人，后借口逃离现场。
十三是网上订、退票诈骗。犯罪嫌疑人在网上发布可订、退飞机、火车票的虚假信息，并留下400咨询电话，以绑定银行卡为由诱骗受害人通过网银、ATM机转账。1月18日，学生罗某在网上查到一条可退飞机票的假冒航空公司信息，与对方联系后被告知要将自己的银行卡与他们公司的账户绑定。罗某在对方的指示下在校内银行ATM机上操作，后发现卡内1600元被转走。4月19日，学生陈某在网上查询到一卖火车票的电话，与对方电话联系后，对方首先要求其将257元的票钱汇到指定账户内，之后又以需要打进一定押金获得激活码的名义让其继续汇款，陈某又分2次在中国银行内汇款3000元，陈某苦苦等候2个多小时对方还未将押金退回，才意识到被骗。2013年8月31日14时，华中科技大学王某在旺火上团购住宿，因未入住要求退款向客服电话4008010048联系，按其提供的操作方式，2013年8月31日下午14时在华科大工商银行向其账户汇款人民币898元，后发现被骗。
十四是代销小件商品诈骗，有13起。犯罪嫌疑人利用学生想做兼职赚钱的心理，将假冒或者差量的日用品、文具送至学生寝室，骗取受害人的代理押金。3月8日，学生刘某在寝室遇到一名推销日用品的女子，
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话号码。顾某拨打过去，接电话的是一个自称“陈警官”的人，对方询问了他一些个人情况，并问他是否有银行卡。顾某称有一张农行卡，内有5000多元。“陈警官”给了顾某一串“报案编号”和一个“农行支行”的电话，顾某又拨过去，接电话的女子称他的卡已被控制了，要赶紧将钱转到另一个账户，顾某就按提示在ATM机上操作。当时，对方称过12小时钱会退还，等到下午，顾某突然意识到自己被骗了，损失5000余元。8月10日，地质大学蔡某接到电话，称其有线电视欠费，即将停机，如有疑问请按“9”转接。转接后对方套取了其身份信息，并告知有线电视不欠费，但其银行帐户涉及一个案件，并向其提供一个公安部门的电话，要求打当地114查询，蔡某查询后，确认其为公安机关的电话。然后对方要打电话过来，要其证明她没有涉案，必须要按对方要求开通的一个安全帐户，需要将钱转入一个安全帐户，分4次被骗现金转账人民币67万元。8月11日，华中科技大学叶某接到邮包内有毒品的诈骗电话，被骗转账17000元。8月30日，华中科技大学王某集贸市场里接到一个电话（座机）称有一个包裹，后来就按对方的提示操作，被骗3600元。
十八是迷信诈骗。施骗者往往以需找神医为由与之搭讪，闲聊期间，又一同伙则凑上声称认识该神医，并带领其见神医。之后众骗子唱三簧，谎称其家中不久将有血光之灾，需要钱财供奉菩萨方能消灾。经此吓唬后，当事人往往会连忙回家取现金、黄金首饰等财物交给骗子消灾，三骗子随即调包，待当事人醒悟时，骗子早已消无踪影。
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案民警难以发现有价值线索。此外，有的犯罪分子还是异地、网上作案，给民警抓获现行和固定证据带来更大困难。
四是受害人对亲人、朋友等熟人的防范心理非常弱，甚至没有防范。犯罪分子通过巧妙设置的诈骗环节，让受害者迅速认为对方就是自己的好朋友、亲人，实施诈骗。
五是大部分受害人存在“天上石头砸不中我”的心理，即很多人即使知道客观存在的事实，却并不相信事实会发生在自己的身上。例如媒体大量宣传的电信诈骗、中奖诈骗案件，很多受害人都很了解，但不相信能发生在自己身上，导致被骗时的戒心不强。
六是犯罪分子利用受害人的极端情绪实施诈骗。在诈骗过程中，犯罪分子往往通过环环相扣的设置，如冒充电信、公安人员等，激发受害人恐惧、急于证明自己清白等情绪，让受害人很难保持理智。
七是受害人对网络安全知识不够了解。受害人对网络购物中网站的真伪、发布信息的真伪，及合法操作规程等识别能力差，很容易被犯罪分子从正规购物流程诱导到非法、不可监管的购物通道中。
望各位老师、同学们，擦亮眼睛，识破各类骗局，捂紧钱袋，防止财产损失。
武汉市公安局喻家山派出所
2013年9月3日
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