在我从事理财工作5年的时间当中，遇到的客户真是不计其数， 对理财师充分的信任，换来了一次又一次满意的收益
郭先生，早年开了个小公司，做工程，3年前因为种种原因，决定放下手中的生意，回家好好享受生活了。那时候，郭先生刚刚50岁，我也正是从那个时候认识郭先生，开始为郭先生做理财规划的。多年的奋斗拼搏，郭先生也算积累了一笔不小的财富，有800多万吧，其实，这也是后来才知道的。最初的见面，郭先生只是拿30万来试试，那会儿他不懂理财，也不了解我，所以只是想尝试一下，感觉理财应该能比存款收益高一些，他的要求就这么简单。当时是2008年，市场低迷，所以就为郭先生配置了当时销售较多的信贷盈产品，在产品没有到期的那段时间，我还是经常和郭先生保持着联系，为他申请办理了贵宾卡，郭先生生日准时送去祝福生日和精美的礼品，有适合的理财产品会及时的告知，正是这一次又一次贴心、细致的服务感动了郭先生，再加上产品到期取得了高于银行存款的收益，初次理财的郭先生尝到了理财的甜头，把更多的钱一点一点的转移到了我们行。慢慢的，和郭先生接触多了，对他的资产状况和风险承受能力也有了进一步的了解，2009年初，在和郭先生进行了沟通和耐心的讲解后，我为郭先生配置了南方避险保本基金，年末，该基金净值增长率达到12%，又是因为这一次的成功配置，郭先生从此对理财是乐此不疲，对我更是完全的信任！所以，接下来的2010年，又为郭先生配置了很多产品，收益都相当不错！如今，郭先生已经把几乎所有的积蓄都转移了过来，我也相应的为郭先生进行了更加周密、完善的理财规划和产品配置。 总结：在为郭先生理财的过程中，是理财师的敬业、专业和耐心、细心取得了客户的信任；也正是因为客户完全的信任，才给了理财师更加广阔的发展空间，可以将其专业知识发挥地淋漓尽致，正是这宝贵的信任和鼓励，才换来了这一次又一次满意的收益！
用真诚打动客户，和客户成为朋友！
作为一个理财师，不仅要有足够的专业知识和对市场敏锐的判断力，还要有很强的亲和力，专业知识加亲和力，才能让你拥有更多的忠诚客户！如今银行间的竞争日趋激烈，有钱的客户不会把钱都存在一家银行，在每家银行都是贵宾客户，在享受各家银行增值服务的同时，客户心中自然有杆秤，会去对比各家银行的服务。银行的贵宾服务体系固然是一个很重要的方面，但我认为主要还是理财经理在其中扮演的关键角色！
就拿客户徐先生来说吧，徐先生平时工作很忙，家里的钱他很少问津，一般都是由徐太太来打理，可是徐太太是个特别激进的投资者，已经是入市十几年的老股民了，可事到如今，投资业绩并不令人乐观，随着年龄的增大，再也经不起股市上蹿下跳带来的心惊肉跳，终于决定把股市的大部分资金撤出，做些稳健投资。夫妻二人也分工明确，股市的钱由太太继续掌管，而撤出的资金由徐先生打理。于是，我便有机会认识了徐先生。徐先生第一次来做理财，是一个很偶然的机会，毕竟习惯了股市的高收益，所以一开口就问有没有年收益8%啊，10%啊之类的理财产品，而且要稳健的，虽然当时并没有满足徐先生要求的产品，但我还是留了个心眼，记下了徐先生的联系方式，过了没多久，正好有款100万起，10%收益的理财，我特意为徐先生争取了一个名额，并电话和徐先生取得了联系，从做了这一次理财以后，徐先生就成了我们行忠实的客户，因为他工作很忙，没有太多的时间跑银行，所以他需要一个信得过的人，能随时的帮他关注产品，能及时的给他转发产品信息，并能适时的为他推荐产品。其实，在近期的一次沟通中，徐先生也和我聊起过，有时他也动摇过，有过到其他行去做理财的念头，毕竟有时我们的产品收益确实不如其他行高，可他最后还是留下来了，因为他需要的不仅仅是高收益，更多的是理财经理在和他多年的合作中形成的默契，就像他说的，如果路过我们行门口，即使不办业务，只要有时间，也想进来和我聊聊，谈谈工作，聊聊其他，显然，他已经把我当做他的朋友了！ 总结：你对客户有多用心，付出有多少，客户对你就有多信任，就会给你更多的回报和支持！和客户成为朋友，你会发现工作中更多的乐趣！ 坚持就是胜利！
工作中接触的中年人居多，但也不乏一些刚刚参加工作的年轻人。曾经在2007年底，有两个年轻人前来咨询理财，因为是刚刚参加工作，所以还没有什么积蓄，只是每月有4000元左右的收入。因此，我很自然的为她们推荐了基金定投，两人每月投资1200元。2008年的行情，想必大家还记忆犹新，两个年轻人从做定投的那一天起，就在接受着亏本的残酷现实，对于刚刚参加工作，又没什么钱的她们来说，很难接受，所以其中一个就停止了定投。而另一个年轻人，很有股子韧性，加上我的鼓励，所以一直坚持到现在，从2009年股市稍微回暖后，她终于扭亏为赢，更关键的是，不知不觉中，她攒下了好几万，加上基金定投的收益，总共有5万多元了，这对于一个刚工作没几年的小姑娘来说，也是一笔不小的财富啊。再看看她的朋友，因为没有坚持，也没有储蓄的习惯，钱大部分都用来享受了，挥霍了。到如今，银行存款也只有1万元左右。那个坚持下来的小姑娘还介绍了好多身边的同事、朋友来做基金定投。
总结：大跌当中不能停止定投，理财经理要用自己的专业性坚定客户长期投资的信心！勿以善小而不为，营销是有传递性的！
银行保险产品，如何让投资者欣然接受？
混业经营似乎已经成为了金融业的一种发展趋势。银行作为一个大的金融产品的零售超市，代理的理财产品也越来越完善，品种也越来越齐全。就拿近期媒体报道的比较多的，投资者比较反感的银行保险产品来说吧，如何销售，才能让投资者买的放心，买的舒心呢？我在给客户做理财的时候，不是单一就投资谈投资，而是从理财规划的角度出发，从保险规划，教育规划，养老规划等各个方面帮客户分析，给客户讲保险投资的理念。就拿一个客户来说吧，赵女士，35岁，在一家私企工作，其爱人王先生和赵女士是同行，就职于另外一家私企，从收入方面来说，两人年薪都有十几万，可是单位不负责保险，了解了这些情况后，我给客户做了保险产品的推荐，这款产品，投资10年，保障20年，除了产品本身的意外保障外，还可以另外附加重大疾病险，而且产品到期后，客户正好55岁，可以用这笔钱作为养老金，让客户感到理财经理确实是站在自己的角度替他们推荐产品，客户才能欣然接受，最后赵女士为自己和丈夫分别投保了保险。
结论：为客户推荐产品，一定要站在客户的角度，真正地为客户着想！以客户需求为导向，不以产品销售为导向！要让客户知道保险在使资产保值的同时，更重要的是能为客户带来其他理财产品所不具备的保障效果！
