兰考县代理保险业务风险排查的自查总结
根据传真电报《关于进一步规范代理保险经营行为的紧急通知》，县局专业于2013年4月15日-30日对我县16个网点采取调阅监控和现场检查方式进行了业务自查，先将自查情况总结如下：
一、好的方面：
1、每个营业网点都张贴了《保险兼业代理业务许可证》复印件，且每个网点的保险销售人员确保有一人持有《保险代理从业人员资格证书》。
2、每个营业网点在销售过程中严格执行“五要素”原则和14种“禁止类行为”。
3、每个营业网点使用省公司或者保险公司统一印制的宣传资料，且销售产品的合作保险公司都未超过3家，都经县公司批准，全部纳入代理保险大集中系统，不存在私自出单现象。
4、投保单信息方面不存在代客户抄录风险提示语句或代投保人、被保险人签名，更不存在代替客户接受保险公司回访电话，且录入信息与投保单填写信息一致。
5、针对组织客户经理培训及考试专业留有记录和照片。
3、每个营业网点的保险凭证都有综合柜员存入保险柜中保管且登记各类凭证登记簿，做到账账、账实相符。
二、具体存在问题：
资质方面：
1、红庙支局的《保险兼业代理业务许可证》
由于迁址丢失，已上报市局。
2、查孟寨支局专柜人员袁光辉保险代理资格证书已过期。
三、检查中存在问题的整改情况及措施：
资质方面发现问题：
1、红庙支局的《保险兼业代理业务许可证》由于迁新址丢失，已上报市局办理中。
整改责任部门：红庙支局
责任人：孔稳成
整改时间、措施、结果：针对许可证丢失问题，县局专业已上报市局。
2、查孟寨支局专柜人员袁光辉保险代理资格证书已过期。整改责任部门：孟寨支局
责任人：专柜人员袁光辉
整改时间、措施、结果：针对资格证过期问题，袁光辉正在学习中，等待考试取证。
四、要求：
针对以上问题要求有关人员落实责任，进行现场整改，对发生重大实质性违规行为的，坚决落实合规责任书“高管撤职，员工开除”的承诺。
2013年5月24日
兰考县邮政局代理保险公司
