典型案例
浙江丽水杜益敏非法集资诈骗案
杜益敏，1965年7月2日出生于上海市，2005年成立浙江溢诚投资管理有限公司任董事长。到案发时，人们也不明白，怎么会有这么多的人乐意把钱交给杜益敏，更让人难以想象的是，只要一张收据，债主们就会将成百上千万元的资金交给这个只有初中文化程度的女人。
在当地人的印象中，杜益敏虽然穿着时髦，但相貌并无过人之处。在当地习惯称呼杜益敏为“小姑娘”，是因为她的母亲是上海人，而上海人喜欢称呼女孩子为“小姑娘”，丽水人也就称她“小姑娘”。当年缙云县百货公司改制，她参加投标以65万元的价格购买了百货公司仓库，同时还投资去做化妆品生意，又亏了50万元，只好向他人借了90万元，当时都是以月利率2%向别人借的。之后，因为经营的阿强美容美体中心的生意不是很好，收入根本不够支付所借款的利息，杜只能向其他的人以更高的利息、借更多的钱去归还借款和利息，杜益敏记得当时部分借来的钱都是3%的月利息。
尽管美容院的生意不是很好，但凭借这个美容院，杜结识了地方实权人物一位姓杨的局长，与杨夫人私交甚好，甚至杨的小孩生病，杜益敏都亲往照料，通过杨夫人，杜益敏进入了“官太太们”的圈子，不少丽水人都知道杜益敏和一些
- 1 敏集资额达2.14亿，分别来自于38个上百万 的大户，129个散户。
经查明，2003年至2006年7月份，杜益敏以从事房地产开发、做化妆品生意、投资矿山等高效益投资需要大量资金为幌子，期间还伪造了富阳花园房地产开发公司投资开发协议书及收据、银行电汇凭证、公章等，以月息1.8%至10%的高额利息为诱饵，采取用后笔集资款兑付前笔集资款本息这种“拆东墙补 西墙”的手段，在浙江省丽水市莲都区、缙云县等地，先后向杨某等67户集资，并通过他们向更多的人集资。期间，杜益敏还在丽水市莲都区成立公司，以个人名义，公司担保，设点向社会公众集资，共计非法集资人民币7亿余元。集资所得除归还部分集资款本息外，用于购买房产、汽车、挥霍等，至案发尚有1.2亿余元未归还。
法院认为，杜益敏以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资7亿余元，至案发尚有1.2亿余元未归还，破坏和侵犯了国家正常的金融管理秩序和公民财产的所有权，数额特别巨大，并且给人民的利益造成特别重大损失，情节恶劣，后果严重，社会危害性极大，依法应予严惩。公诉机关指控罪名成立，经最高人民法院 裁定核准以集资诈骗罪判处杜益敏死刑。
吉林新同舟公司非法集资案
- 3 沈阳、大连、鞍山、辽阳市以及安徽省大规模非法集资。在\"新同舟\"案发之前，吉林纳士塔建筑材料有限公司（简称\"纳士塔\"），从 2003年8月中旬至2004年3月，也以高额利息回报为\"诱饵\"，在吉林、长春、延吉等地非法集资1.23亿元，受骗群众4887人。
\"新同舟\"非法集资案，采取了制造假象、夸大宣传的手段。\"新同舟\"投资有限责任公司成立之初，号称注册资金1000万元，实际注册资金只有77万 元，杨皓翔伪造了银行存款923万元的单据，以虚报注册资本为手段成立公司后，没有进行任何经营活动，而与俄方合资成立的远东旅游船制造有限责任公司，至 今共生产制造各类成品船298艘，卖出102艘，回款60万元，属于赔钱经营。杨浩翔以远东造船公司名义，宣称建船厂二期工程比一期工程利润更可观，生产船只全部由俄方包销，这赢得了许多人信任，使集资额迅速达到1.5亿元。杨浩翔后期又声称与台湾合作开发江湾桥上游的水上娱乐项目，但实际该项目未取得任何政府部门的批准。为使集资群众相信水上娱乐项目是真实的，杨浩翔用集资款中200万元买来浮筒堆放在造船厂的院内，用以显示其先前曾宣传的台商投资已到位，骗取更多群众的信任并参与投资。
北京长城机电科技产业公司非法集资案
- 5 之初并不顺利，如此之高的利息令人难以置信，上门签订合同者寥寥无几。沈太福便想到了海口的歌舞厅，来这里的大多是有钱的人，要是他们成为投资者，必然是财源滚滚。于是他领着公司人员出入各卡拉 OK歌厅和舞厅，向“伴舞小姐”许诺：“谁拉来投资者，就给她2%的好处费！”这一招非常奏效，为了得到这2%的回扣，众多的人在四处奔走，前来签订合同的投资者络绎不绝，创下了20天时间集资2000万的“奇迹”。从此一发而不可收。“长城债券”炙手可热，为众多投资者所青睐，酿成了波及全国的“长城集 资”怪潮。一时间，长城公司设在全国各地的“技术开发合同”办事处人满为患。许多人奔走相告，有的从银行取出存款，有的到处借钱，托关系、找熟人，一心想成为长城公司的投资者。就这样，在短短的几个月时间里，沈太福就筹得资金10多亿元，闹得社会上沸沸扬扬。
这些纷至沓来的投资者哪里想到这是一种黑市交易，得不到法律保护，多少人陷入了骗局，多少年的积蓄面临着化为泡影，24%的年息，纯属“天方夜谭”。他们与沈太福和长城公司签订的所谓“技术开发合同”，只不过是用来蒙骗人的招牌，在沈太福的眼中如同废纸，所谓电机开发完全是骗人的幌子。
沈太福拿10多亿集资款用于挥霍和侵吞。为了使自己制造的“气球”越吹越大，骗取更多的资金，沈太福先后在全国设立了20多个分公司和100多个分支机构，其中90%的
- 7 理部门，以争取公司的股票早日上市。沈太福在全国设立了20多个分公司和100多个分支机构，雇用职员 3000多人，其中主要的业务就是登广告、炒新闻、集资，在不到半年的时间里，共集资10多亿元人民币，投资者达10万人。
就在沈太福紧锣密鼓地实施自己的骗术之时，有关部门逐渐察觉，针对他扰乱国家金融秩序、很可能损害投资者利益的一系列活动，中国人民银行发出了《关 于北京长城机电产业集团公司及其子公司乱集资问题的通报》，指出长城公司“实际上是变相发行债券，且发行额大大超过其自有资产净值，担保形同虚设，所筹集资金用途不明，投资风险大，投资者利益难以保障”，要求“限期清退所筹集资金”。与此同时，为了避免有更多的人投资、受骗，也是为了保护已投资者的利益，防止长城公司转移资金，有关部门冻结了长城公司及其分支机构的银行帐户。
对此，沈太福置若罔闻，非但不执行，反而到处散布流言，欺骗纷纷要求清退集资款的群众，并向法院起诉，状告中国人民银行，索赔1亿元，沈太福连续举行中外记者招待会，声称因政府干涉，公司难于经营，要向国外拍卖。他还宣布，将投资者的年利息由24%提高到闻所未闻的48%……
为了保护广大投资者的利益，国家工商行政管理局会同有关部门成立检查组，对长城公司及其所属的100多个分支机构实施全面检查。两个多月艰苦而又复杂的调查，取得了明显的进展和突破，沈太福及其长城公司非法集资、侵吞集
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