灌云县杨集支行反洗钱心得体会
金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进我行健康发展的保证。
以下是我行对反洗钱工作中遇到的一些问题的总结：
1、银行从业人员对反洗钱认识不够，缺乏专业人才
当前我行反洗钱专门人才十分缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的知识及业务技能欠缺,缺乏实际操作经验不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层网点管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺。
2、对社会工作的反洗钱宣传工作不到位
由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反洗钱的认识不足；而且政府相关部门因为引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不积极配合；我行还未有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言雷声大雨点小
3、内控制度还需进一步完善
目前情况看，我们反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。
针对此三类问题，我提出4点小小建议：
1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案。
2、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行；
3、严格操作，严守秘密。
4、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。
以上是我行对反洗钱工作的一点心得体会。
