福 建 工 程 学 院
毕业实习报告
学院：管理学院
专业：工商管理
班级：姓名：学号：
3实习时间：2014.2.17—3.28
一、公司简介
信达证券股份有限公司是经中国证监会批准，在收购原汉唐证券、辽宁证券的证券类资产基础上，由中国信达资产管理股份有限公司、中海信托股份有限公司、中国中材集团公司作为发起人，于2007年9月设立的证券公司。公司注册地在北京，注册资本为25.687亿元人民币，拥有68家营业网点。
公司秉承“崇德敬业，诚信为本，规范经营，创新发展”的经营理念，以“客户至上”为经营原则，以“专业创造价值”为核心价值观，通过服务创新、产品创新、技术创新，为客户提供专业、优质高效的服务，坚持与客户共同成长，为社会创造更多的经济和社会价值。公司以“激情工作、快乐生活”为企业文化的核心理念，积极推进企业文化建设。
二、实习时间和地点
2014-02-11至2014-03-
31上海市黄浦区九江路399号2401室
三、具体实习内容
我被安排财务室办公，不过我主要像投资顾问周某某学习综合业务。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：
首先，每天早晨8：45之前到公司，8点45准时开晨会，主要介绍国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。晨读结束后，我就开始学习各种知识。因为我实习的综合业务所以我要了解的东西相对较多。
首先是与开户有关的东西，前台主要的工作就是开户，现在是淡季我到了公司开户的人反而少了，销户的人是倒是较长见到。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：
1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件；若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件；
2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》；
3、证券营业部为投资者开设资金账户；
4、办理开通证券营业部银证转账；
机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和添的合同不一样。
前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。
另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。
其次了解了客户经理的工作内容，客户经理在信达中其实也是相对较忙的一个岗位，在对社区进行活动时，我们要了解客户的需求，就让他们在填写市场调研卷的时候留下电话。在沟通的过程当中，我们可以比较随意的聊聊现今的证券市场，看看该客户是否可以成为我们的潜在客户。在这个活动当中，我们的目的就是要客户留下他们的电话。
紧接着就是电话营销，首先，要有实时的信息跟踪。其次，对于当日的大盘，要对客户做一个清晰的、直观的研究报告。另外，帮助客户在了解、或者选股时有必要的警示。最后，为了能够顺利地展开证券营销活动，我们可以为客户免费赠送一份证券投资报告。在这个过程中，我们的唯一目的就是约见。
还有了解融资融卷，融资融卷交易又称证卷信用交易，是指投资者向具有融资融卷资格的证卷公司提供担保物，借入资金买入上市证卷（融资交易）或借入上市证卷并卖出（融资交易）的行为。
最后就是我最想要学习的综合业务，但是做综合业务是需要有一定基础的，需要了解许多知识，不只需要有证卷的知识同时还得对法律了解相对透彻，在实习过程中，我跟随业务总裁去接触了几个项目，令我受益匪浅，首先是××集团的上市，这个集团上市过程实在是困难重重，据说两年前开始着手准备但总是遇到各种各样的问题，导致公司始终没上市，公司越做越到可是始终没办法上市，集团老总有急得不得了，公司需要上市，集团需要资金，实习期间单单走访这公司都有三四次。公司排除了各种困难，预计今年下半年之前能上市，我同时也了解到了许多知识，在实习期间我也到××上市公司去，公司走下坡路，股票一跌再跌，求助与信达，在业务总裁的帮助下，了解了公司股东的问题，为其排除问题，进行重组上市。也学习了××公司因为某股东的干扰始终无法上市，导致公司少盈利，老总为其提出了一个法律过程，要求××公司董事长提出上诉，具体过程不便多说，由于公司的保密原则。但由于我不了解证卷公司，也不了解综合业务，我只能是学习不能参与。
四、自己的一些心得和建议
实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，实习结束后我也同时被资产管理业务迷住，每次做资产管理业务总是令人着迷，里面可以学习到的东西实在太多了，我们可以从而丰富了自我，学习法律，学习证卷，学习风险控制，学习增发上市等一系列业务能丰富我们的知识空白。
1、关于工作时间
股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。
2、区分客户
和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率；而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机子，有什么问题也能解决但可能不是很及时的；
3、交易所交易机制
沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定；转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦；
4、银证转帐和第三方存管制度
随着银行和证券公司合作为不断深入，最近的银证转帐和第三方存管制度等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。
有了银证转账业务，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。但是，银证转账毕竞还存在个“转”字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作，于是第三方存款制度便诞生了。
在证卷公司实习了两个月我也有自己的一些观点：
1、综合业务是有风险的。
我在实习期间认识了各种各样的人，比如刘××（化名）曾今在2000年就有五千万，6套房子，4辆豪车，就因为两笔业务导致了如今的两手空空，所有的东西全部用来还钱了。
2、正确认识股票投资与人生的关系
股票投资之所以这样吸引人主要是它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富,同时也能让你的财富化为乌有。股票的收益和风险是并存。
对于投资者来说,要想在股票投资上获得成功,就必须正确认识股票投资.只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后,才能够以平和的心态,在股市里游刃有余。
3、树立属于自己的投资原则
人生不可能永远都是赢家不要将自己的身家全部投入，永远给自己留一条后路，才能更长久的行走下去，将本钱留在身边。
最后，虽然这次实习时间很短,但很有必要,很有意义，它对我的影响很大我了解了证卷公司的具体业务流程，学习了证卷公司的风险性。
